Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas

Sorocaba – SP 26/11/2013

Informações Institucionais

Contratadas diretamente com o BNDES

Como apoiamos?

Operações Diretas

Empresário

Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES

Como apoiamos?

Instituição Financeira Credenciada

Operações Indiretas

Informação eRelacionamento

EmpresárioEmpresário

+ de 1 milhão

MPMEs: 95%

No de operações 2012

R$ 156 bilhões

MPMEs: 50,2 bi = 32%

Desembolsos 2012

Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES

Como apoiamos?

Instituição Financeira Credenciada

Operações Indiretas

Informação eRelacionamento

Empresário

+ de 640 mil

MPMEs: 96%

No de operações 1º sem;

R$ 102 bilhões

MPMEs: 37,8 bi = 37%

Desembolsos 1º sem.

Informações gerais

Análise cadastral;

Capacidade de pagamento;

Garantias: normas Banco Central.

Em dia obrigações fiscais e previdenciárias;

Legislação ambiental;

Não estar em regime de recuperação de crédito.

Requisitos Mínimos

O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

BNDES Agente Financeiro

Classificação de Porte utilizada

M

P

M

E

Porte da EmpresaReceita Operacional

Bruta Anual

Micro

Pequena

Média

até R$ 2,4 milhões

até R$ 16 milhões

até R$ 90 milhões

Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

Formas de apoio do BNDES

Projetos de Investimento

BNDES Automático

Máquinas e Equipamentos

BNDES Finame

Cartão BNDES

Máquinas / Equip + Insumos e ServiçosCapital de Giro

BNDES Progeren

Projetos de Investimento

Projetos de Investimento

Obras civis, montagem e instalações

Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento

Móveis e utensílios

Despesas pré-operacionais

Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação

Máquinas e equipamentos nacionais

Novos Usados - Microempresa

Capital de Giro

Micro – até 70% Pequena e média – até 40%

O que pode ser financiado?

BNDES Automático

Aquisições de terrenos e imóveis;Compra de empresas;

Aquisição de software produzido no exterior.

Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro.

Prazo total: até 240 meses.

Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;

Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento.

Projetos de Investimento

BNDES Automático

1 - Qual é a participação máxima do BNDES?

2 - Quais são as garantias exigidas?

3 - Qual é o prazo total?4 – O que não pode ser

financiado?

BNDES Revitaliza

Quem pode solicitar?

SetoresSegmento de frutas e de pedras ornamentais; Fabricação de fertilizantes e defensivos agrícolas;Fabricação de produtos têxteis e Confecção de artigos do vestuário e acessórios;Preparação de coros e fabricação de artefatos de couro, artigos para viagem de couro e de calçados;Fabricação de produtos de madeira, de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado;Fabricação de móveis, de brinquedos e jogos recreativos; Fabricação de produtos de material plástico;Fabricação de produtos cerâmicos;Vários setores de fabricação de bens de capital;Fabricação de material eletrônico e de comunicações;Fabricação de equipamentos de informática e periféricos;Atividades dos serviços de tecnologia da informação;Fabricação de instrumentos e materiais para uso médico e odontológico e de artigos ópticos;Ajudas técnicas e tecnologias assistivas às pessoas com deficiência;Fabricação de baterias e acumuladores para veículos automotores; eFabricação de peças e acessórios para veículos automotores;

Projetos de Investimento

Projetos de Investimento

Aquisição de softwares credenciados pelo BNDES Prosoft;Capacitação, treinamento e feiras no exterior e aperf. gerencial, técn./operacional;Estudos, consultorias e projetos de certificação;Gastos c/ compra, absorção ou adaptação de tecnologia;Obras civis, montagem e instalações;Infra-estrutura, e suporte ao desenvolvimento de produtos, serviços e processos;Aquisição Máquinas e equipamentos novos nacionais credenciados;Pesquisa e desenvolvimento de produtos, embalagens, modelagem, prototipagem, desenho industrial e design de moda, inclusive mão-de-obra e materiais necessários;Investimentos em marketing, marcas, registros INPI, estudos mercado, publicidade;Formação de pomares; Sistemas de irrigação e de fertiirrigação;Construção de packing houses p/ o setor de frutas; Capital de Giro até 30% independente do porte

O que pode ser financiado?

BNDES Revitaliza

Aquisições de terrenos e imóveis; Compra de empresas;

Aquisição de software produzido no exterior.

Os prazos de até 36 meses de carência e até 96 meses de amortização são definidos pelo agente financeiro.

Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;

Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

O financiamento pode chegar até 100% do valor do investimento (MPME).

Projetos de Investimento

BNDES Revitaliza

1 - Qual é a participação máxima do BNDES?

2 - Quais são as garantias exigidas?

3 - Qual é o prazo total?4 – O que não pode ser

financiado?

Máquinas e Equipamentos

Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES);

Capital de giro associado ao investimento fixo.

Microempresa – até 50% Pequena e Média – até 30%

Máquinas e Equipamentos

BNDES Finame

O que pode ser financiado?

BNDES PSI

BNDES PSI

Condições especiais para o financiamento à produção e à aquisição de máquinas e equipamentos

O que pode ser financiado?

Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados no Credenciamento de Fabricantes Informatizado, disponível no Portal BNDES;

Capital de giro associado à aquisição de máquinas e equipamentos;

Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas, cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI.

Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de

Fabricantes Informatizado – BNDES); Máquinas e equipamentos usados.

Pode chegar a 100% do valor do investimento (PSI);

A garantia mínima é o próprio equipamento financiado;

O agente poderá exigir garantias adicionais;

Pode ser utilizado o BNDES FGI.

Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente;

Prazo total: até 120 meses.

Máquinas e Equipamentos

1 - Qual é o prazo do financiamento?

2 - Quais são as garantias exigidas?

3 - Qual é a participação máxima do BNDES?

4 – O que não pode ser financiado?

BNDES Finame/BNDES PSI

Capital de Giro

Capital de Giro

Capital de giro isolado

BNDES Progeren

O que pode ser financiado?

Quem pode solicitar?

Porte Setor

Micro e pequenaIndústria de transformação;Indústria extrativa de petróleo e gás natural;Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; eAtividades de apoio à extração de minerais.

Média-Grande e Grande

Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançadoFabricação de móveis (exceto C3104-7);Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores;Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos;Produção de artefatos estampados de metalFabricação de embalagens metálicasFabricação de cabines, carrocerias e reboques para caminhões

Média Indústria de transformação

Empresas que não sejam dos segmentos contemplados.

Até 36 meses, incluído o prazo de carência de até 12 meses.

Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

Até 20% da Receita Operacional Bruta (ROB) da empresa;

Limitado a R$ 20 milhões por cliente a cada 12 meses.

Capital de Giro

BNDES Progeren

1 - Qual o limite do financiamento?

2 - Quais são as garantias exigidas?

3 - Qual o prazo do financiamento?

4 - Quem não pode solicitar o financiamento?

Taxa final

=

Custo das Operações Indiretas

+Remunera a atividade operacional do agente financeiro

Remuneração do Agente Financeiro

+Remunera a atividade operacional do BNDESRemuneração Básica do BNDES

Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES

Custo Financeiro

Custo total do financiamento para o beneficiário

Condições - MPME

*Fonte: AOI/DESCO – média 2012

BNDES Automático

BNDES Finame

BNDES Progeren

Custo Financeiro

Remuneração BNDES

Remuneração Agente Financeiro*

Taxa Final

Prazo

Carência

TJLP5% a.a.

Até 240 meses

Negociado

TJLP5% a.a.

Até 120 meses

De 3 a 24 meses

TJLP5% a.a.

Até 36 meses

Até 12 meses

5,4% a.a.

+/-0,72% a.m.

+/-0,73% a.m.

BNDES Revitaliza

8 % a.a.

Até 96 meses

De 1 a 36 meses

0,64% a.m.

BNDES PSI

3,5% a.a.

Até 120 meses

De 3 a 24 meses

0,29% a.m.+/-

1,05% a.m.

Negociada3,0% a.a.

0,9% a.a.

Negociada3,2% a.a.

0,9% a.a.

Negociada3,1% a.a.

Como solicitar o financiamento?

Micro, Pequena e Média Empresa

Agente Financeiro

Dirigir-se à instituição financeira credenciada de

sua preferência

Apresentação da documentação necessária; Análise da possibilidade de concessão do crédito; Negociação das garantias; Aprovação da operação.

Homologação da operação; Liberação dos recursos.

1º Passo 2º Passo 3º Passo

Cartão BNDES

Cartão BNDES

Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.

Objetivo

Ambiente de Negócios

Parceiros

54 mil Fornecedores credenciados

231 mil produtos

637 mil Compradores

MPMEs

R$ 35,7 bilhões de crédito

pré-aprovado

Cartão BNDES

Vantagens

Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor

Prestações fixas em até 48 meses

Taxa de juros atrativa: 0,89% a.m. (nov/13)

Acesso a cerca de 54 mil Fornecedores Credenciados

Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático

637 mil potenciais clientes com R$ 35,7 bilhões de crédito pré-

aprovado

Financiamento automático para o cliente

Sem risco de crédito

Fabricantes podem indicar distribuidores

Exposição do catálogo de produtos gratuita

Empresas de qualquer porte;

Fabricantes ou distribuidores de

bens previamente aprovados pelo

BNDES.

Fornecedores

Empresas com faturamento de até

R$ 90 milhões;

Ser correntista em um dos bancos

emissores;

Estar em dia com o INSS, FGTS,

RAIS, tributos federais e legislação

ambiental.

Compradores

Cartão BNDES

O que pode ser financiado?

Mais de 231 mil itens, incluindo:

Máquinas, equipamentos,

computadores, móveis, motocicletas, veículos pesados e softwares

Insumos industriais (têxtil, coureiro-

calçadista, moveleiro, resinas, laminados

metálicos ou plásticos)

Peças e componentes de bens de capital,

informática e automação

Materiais para construção civil

Inovação – Serviços tecnológicos

Qualificação profissional para o

turismo

Cartão BNDES

Simulador

*Taxa de 0,89% a.m.

Valor da simulação: R$10.000,00

Parcelas Fixas Valor em R$

3

12

24

36

48

R$ 3.362,91

R$ 874,54

R$ 460,50

R$ 323,00

R$ 254,64

Solicite seu Cartão BNDES

www.cartaobndes.gov.br

Como solicitar o Cartão BNDES?

Como solicitar seu credenciamento?

Seja um Fornecedor Credenciado

www.cartaobndes.gov.br

Credenciamento do Fornecedor

Análise de Afiliação

Montagem do Catálogo de Produtos

Análise BNDES

Fabricante solicita credenciamento no Portal de

Operações do BNDES – Cartão BNDES

Cartão BNDES - Credenciamento

Distribuidor Indicado

Processo de Afiliação

(Visita, Doc , Conta-corrente)

Distribuidor Autorizado

Fabricantes Credenciados indicam CNPJs e associam produtos de seu catálogo

Distribuidor preenche o

cadastro no Portal

Cartão BNDES - Indicação de Distribuidores

MPME

portadora do

Cartão BNDES

Fornecedor

Credenciado

Negocia o serviço,

definindo o valor e os

termos da compra, e

informa os dados do

Cartão ao fornecedor

credenciado

Registra as

informações do

pedido no Portal do

Cartão BNDES

Autoriza a venda e

comunica ao Portal

do Cartão BNDESFornecedor informa no

Portal o nº da nota

fiscal / recibo em até 15

dias, para receber o

valor da venda em 30

dias

Cartão BNDES - Realizando Vendas

Informações:

Cartão BNDES

Dúvidas Manuais

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http://www.bndes.gov.br/maisbndes

• Ferramenta de consulta online

das opções de financiamento

disponíveis pelo BNDES

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(15) 4009-2900

emarius@ciespsorocaba.com.br

Canais de comunicação

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www.bndes.gov.br/faleconosco

Ouvidoria

0800 702 6307

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0800 70 26337B N D E S

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