Post on 15-Jan-2016
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SEBRAE – PR - Treinamento
Curitiba – 01.02.10
Objetivo
Baseado no conceito de cartão de crédito, visa
financiar de forma ágil e simplificada os
investimentos das MPMEs.
Todas as operações (transações, solicitações de emissão do Cartão e de credenciamento de fornecedores) são realizadas pela internet, através do Portal www.cartaobndes.gov.br
O cartão emitido não possui tarja magnética ou chip, o que não o possibilita realizar determinados tipos de operações, como saque em caixas eletrônicos.
Cartão BNDES
20,2 mil Fornecedores Credenciados
• 11,7 mil Fabricantes e 8,5 mil
Distribuidores
• 130 mil produtos
249 mil Compradores
MPMEs (Faturamento até R$ 60 milhões)
• R$ 9,5 bilhões de crédito pré-
aprovado
Como funciona?
Ambiente de Negócios
Parceiros
Vantagens
Compradores Fornecedores
Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor
249 mil potenciais clientes com crédito pré-aprovado
Prestações fixas em até 48 meses
Financiamento automático para o cliente
Taxa de juros atrativa: 0,99% a.m. (fev/10)
Sem risco de crédito
Crédito rotativo e pré-aprovado Fabricantes podem indicar distribuidores
Uso automático Exposição do catálogo de produtos gratuita
• Máquinas, equipamentos, computadores, softwares, móveis, motocicletas* e veículos utilitários;
• Insumos industriais (resinas, têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, rochas ornamentais, embalagens, papel imune e laminados metálicos ou plásticos);
• Autopeças e pneus novos* para caminhões, ônibus, tratores e implementos rodoviários, agrícolas e industriais;
• Materiais para construção civil.
* Motocicletas, quadriciclos e triciclos de até 250cc
O que pode ser financiado?
19%78%
3%
Micro Pequena Média
Nº de Cartões
249 mil = R$ 9,5 bilhões
Micro e pequenas empresas representam 97% dos Cartões BNDES
Perfil das Empresas Compradoras
*Projeção
1,2 12,1 71,7 225,2509,2
845,7
2.487
4.000
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010*
Evolução dos financiamentos
Em R$ milhões
267 mil operações
Número de Cartões 18.781
• Comércio 10.401
• Indústria 4.211
• Serviços 4.085
• Primário 84
Limite R$ 1,6 bilhões• Comércio R$ 727,6
milhões• Indústria R$ 527,3
milhões• Serviços R$ 347,5
milhões• Primário R$ 9,9
milhões
Cartão BNDES - Paraná
Nº de Transações 26.075• Comércio
12.847• Indústria
8.037• Serviços
5.116• Primário
75
Valor das Transações R$ 414,1 milhões• Comércio R$ 177,6
milhões• Indústria R$ 140,1
milhões• Serviços R$ 94,1
milhões• Primário R$ 2,3
milhões
Número de Fornecedores 2.173
• Fabricantes 1.347• Distribuidores
826
Cartão BNDES – Paraná
Como o Cartão BNDES
pode apoiar a Inovação?
Cartão BNDES passa a financiar a contratação de serviços tecnológicos
incentivar o investimento contínuo na melhoria de produtos e processos;
resolver gargalos tecnológicos, nos quais pode haver urgência na realização dos investimentos;
ser uma alternativa à utilização de capital giro para realizar estes investimentos.
Inovação
INOVAÇÃO
Cartão BNDES
• Complemento aos programas do Governo e do Sistema S, mas não condicionado ou vinculado e nem se sobrepondo a nenhum deles.
• Financiar algumas etapas do processo de inovação das empresas, ao invés de projetos.
Setembro de 2008
- Serviços de:
• Avaliação de conformidade (calibração,
certificação, ensaios laboratoriais), normalização,
regulamentação técnica e metrologia;
• Acreditação para hospitais e demais instituições
de saúde.
Inovação
Ampliação – Junho de 2009
Cartão BNDES – Financiamento para:
• Design, Ergonomia e Modelagem de produto;• Prototipagem; • Resposta técnica de alta complexidade;• Técnico-especializados em eficiência
energética e impacto ambiental;• Desenvolvimento de embalagens;• Extensão tecnológica; e• Projeto de experimento.
Inovação
Cartão BNDES – Financiamento para:
• Aquisição de conhecimentos tecnológicos e transferência de tecnologia*;
• Avaliação de viabilidade e pedido de registro de propriedade intelectual;
* Contratos averbados no INPI.
Inovação
Cartão BNDES – Financiamento para:
• Avaliação da qualidade de software:
• avaliação CMMI;
• avaliação e implementação MPS.BR;
• avaliação MEDE-PROS (CTI/CenPRA).
Inovação
Inovação
Cartão BNDES
• Atuar de forma complementar aos programas e linhas do Governo Federal (BNDES / FINEP) e do Sistema S.
Contrapartida financeiras de MPMEs em programas executados pelo MCT/FINEP
- Exemplo do IPT - PROGEX: adequação tecnológica dos produtos a exigências do mercado internacional.
• Custo total do atendimento: R$ 25 mil;
• Subvenção do FINEP, SDSP, SEBRAE: R$ 20 mil;
• Contrapartida MPME: R$ 5 mil (Cartão BNDES).
• DEZ/09 - 48 parcelas fixas de R$ 129,81.
Inovação
Inovação
Dezembro de 2009
- Aprovado, como projeto piloto, o
financiamento pelo Cartão BNDES da
contrapartida financeira exigida no PADTEC
das MPEs paranaenses.
Serviços tecnológicos
*Até 25.01.10
•Nome da Categoria •total R$•nº
operações
•Tíquete
médio R$
Serviços de Avaliação de Conformidade•
602.566 •71
•
8.487
Serviços de Avaliação de Software•
140.858 •5
•
28.172
Inovação, Propriedade Intelectual e
Extensão Tecnológica
•
78.569 •8
•
9.821
Serviços de Acreditação•
44.000 •2
•
22.000
Total
865.993 •86
9.332
Instituições credenciadas no Paraná:
Serviços tecnológicos
*Em credenciamento
Nome Fantasia do Fornecedor Principal produto fornecido
CITS SERVIÇOS DE AVALIAÇÃO DE SOFTWARE
ITAC CERTIFICAÇÃO
TECPAR SERVIÇOS TECNOLÓGICOS
LACTEC SERVIÇOS TECNOLÓGICOS
IPASS ACREDITAÇÃO
Qualityfocus* SERVIÇOS DE AVALIAÇÃO DE SOFTWARE
SENAI/PR SERVIÇOS TECNOLÓGICOS
Impacto
ambiental
Inovação, Propriedade Intelectual e Extensão Tecnológica / Impacto ambiental
Cartão BNDES
Processos
MPME solicita o Cartão no Portal
Solicitação do Cartão
Banco Emissor analisa o crédito e emite o Cartão
BNDES
Prazo de emissão é de aprox. 25 dias (mediana)
• Preenche proposta de
solicitação do Cartão, que é
enviada automaticamente, pela
Internet, ao Banco Emissor
• MPME entrega documentação no
Banco Emissor para a análise do
crédito.
•Assinatura do Termo de Adesão ao
Regulamento do Cartão BNDES.
MPMEs solicitam o Cartão no banco emissor
Solicitação do Cartão
Banco Emissor analisa o crédito e emite o Cartão
BNDES, enviando arquivo em lote pelo
Portal
Carga em Lote (Novo)
Recebe Pedido , Informa NFFornecedor
Comanda a TransaçãoMPME
Captura TransaçãoAdquirente
Autoriza a TransaçãoBanco Emissor
Check-out da TransaçãoPortal de Operações do
BNDES
MODALIDADE DIRETA
Transação
Atenção para o frete, que deverá estar incluído no valor disponível no Portal
Comanda a TransaçãoFornecedor
Contacta e informa dados CartãoMPME
Captura TransaçãoAdquirente
Autoriza a TransaçãoBanco Emissor
Check-out da TransaçãoPortal de Operações do BNDES
MODALIDADE INDIRETA
Transação
O frete poderá ser negociado com o comprador
Representa mais de 95% das transações do Cartão BNDES.
Transação
Transação
MPME portadora
do Cartão BNDES
Fornecedor
Credenciado
Negocia o valor da compra e
informa os dados do Cartão
ao fornecedor credenciado
Registra as
informações do pedido
no Portal do Cartão
BNDES
Autoriza a venda e
comunica ao Portal do
Cartão BNDES
Fornecedor informa no
Portal o nº da nota fiscal
em até 15 dias, para
receber o valor da venda
em 30 dias
• Fornecedor entra no Portal e monta cesta de produtos, informando dados da transação e finaliza pedido no Portal;
• Portal consulta CND e/ou CADIN;
• Portal comunica pedido ao sistema da Adquirente, que comunica ao sistema do Banco Emissor;
• Banco Emissor valida o Cartão do Comprador (autenticidade e limite disponível);
• Portal autoriza e registra os dados do pedido;
• Fornecedor é informado da situação do pedido (negado ou autorizado) e da necessidade de registrar o número da nota fiscal (“capturar”) no prazo de até 15 dias. O Portal ainda oferece a opção de capturar naquele instante.
Como realizar vendas?
Identificação do fornecedor
Registrar a venda
Identificação do comprador
Identificação do comprador
Identificação do produto negociado
Identificação do comprador
Conferir dados do pedido
Informar dados do comprador
Pagamento
Captura e Comprovante
Capturar agora
Capturar agora
Resposta da Captura
Capturar depois
Capturar depois
Capturar depois
Capturar depois
Capturar depois
Capturar depois
Resposta da Captura
Venda Indireta
Captura do Pedido
Observar o prazo de 15 dias. Caso contrário, o pedido será cancelado automaticamente.
De posse do nº dessa nota, capturar o pedido e solicitar a sua substituição quando da emissão da nota fiscal de venda definitiva, enviando e-mail para seu respectivo gestor
Na impossibilidade da emissão imediata da nota fiscal devenda, emitir nota de remessa futura
30 dias após a captura do pedido, o valor da venda será depositado pela Adquirente na conta corrente informada na época da afiliação, já descontadas as taxas.
Manuais
Manuais
Manuais
Portal de Operações www.cartaobndes.gov.br
Central de Atendimento: 0800.702.6337
www.bndes.gov.br
Informações