Access Portfolio - Welcome to Investors Trust...ACCESS PORTFOLIO CARACTERÍSTICAS PRINCIPAIS DO...
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ACCESS PORTFOLIO
Você deve enxergar a sua Apólice como um investimento de longo prazo.
O resgate ou retirada antecipada dos fundos da sua Apólice resultará
em penalidades e na possibilidade que os seus objetivos originais de
investimento não sejam alcançados. Antes de adquirir este produto, por
favor certifique-se de compreender plenamente todos os termos da Apólice,
incluindo os encargos e eventuais penalidades que possam ser aplicados
em caso de resgate antecipado. Este é um compromisso de longo prazo,
portanto, é muito importante que você entenda se esta Apólice irá satisfazer
as suas metas de investimento, e se será adequada para você, antes de
fazer a compra - a escolha é sua.
PROPORCIONANDO
LIBERDADE E
FLEXIBILIDADEPARA O INVESTIDOR INTERNACIONAL
ACCESS PORTFOLIO
CARACTERÍSTICAS PRINCIPAIS DO ACCESS PORTFOLIO
Access Portfolio é um produto de Contribuição Única, de estrutura
portfólio bond, e com arquitetura aberta, que proporciona aos
investidores internacionais soluções flexíveis que se adaptam a
diferentes necessidades de investimento.
Se você busca crescimento, preservação de capital, ou simplesmente um plano
de aposentadoria, o Access Portfolio oferece a flexibilidade e o controle para
administrar o seu patrimônio em um ambiente com privilégios fiscais.
Com três diferentes estruturas de custo, o Access Portfolio pode ser adaptado
para atender às suas necessidades pessoais, facilitando o trabalho do seu
consultor financeiro na criação de um portfólio baseado nos seus objetivos.
Estrutura portfólio bond eficiente em termos fiscais
Plataforma de arquitetura aberta que proporciona o acesso a uma vasta gama de opções de investimento
Flexibilidade para escolher a moeda do seu plano em USD ($), EUR (€) ou GBP (£)
Sem taxa de carregamento
Sem taxas de câmbio ou transferência de ativos
Acesso instantâneo e seguro às informações do portfólio e negociações online
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O SEU ACESSO AO MERCADO F INANCEIRO
Access Portfolio
O Access Portfolio foi projetado para oferecer-lhe a
flexibilidade para mudar e adaptar as suas opções de
investimento conforme mudanças em suas necessidades e
circunstâncias, permitindo-lhe fácil acesso ao seu dinheiro
quando necessário.
Com o Access Portfolio, você tem a opção de fazer saques
parciais gratuitos1 sempre que precisar.
Além disso, o Access Portfolio oferece a flexibilidade de obter
empréstimos vinculados ao seu portfólio de investimento. Um
empréstimo pode ser vantajoso quando as oportunidades do
mercado são aproveitadas no momento certo2.
A plataforma de arquitetura aberta da Investors Trust lhe oferece
liberdade ao investir uma vez que você terá acesso a um ampla
gama de classes de ativos e mercados regionais. Você terá opções
praticamente ilimitadas de investimentos, incluindo Ações, Títulos,
ETFs, Fundos Mútuos e Notas Estruturadas.
Você tem a opção de investir por meio da transferência de um
investimento já existente (sem custo), com dinheiro, ou construindo o
seu portfólio utilizando uma combinação de ambos. Não há nenhuma
limitação no número de investimentos em seu portfólio, o que facilita
a combinação das estratégias de diversos gestores de investimento,
ajudando-lhe a atingir um desempenho que corresponda aos seus
objetivos.
LIBERDADE E FLEXIBILIDADE DE INVESTIMENTO LIQUIDEZ
1. Sujeito a manter um valor mínimo de resgate na conta de USD 15.000/ EUR 15.000/ GBP 10.000. Por favor consulte os Termos e Condições dos produtos e a Apólice para maiores detalhes.
2. A solicitação de um empréstimo estará sujeita à aprovação e às condições de mercados no momento do pedido. O valor máximo de empréstimo é de até 40% do valor do portfólio. A taxa de juros e o limite do empréstimo estarão sujeitos a alterações.
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O Access Portfolio proporciona a flexibilidade de escolher o plano com
estrutura de custo que mais se adequa às suas necessidades pessoais.
Juntamente com o seu consultor financeiro, você pode selecionar o plano
mais compatível e que lhe permita aproveitar ao máximo o seu dinheiro.
Seja qual for o produto de sua escolha, Access Portfolio 5000 Series,
Access Portfolio 8000 ou Access Portfolio Plus, você pode ter certeza
que o nosso objetivo é manter as menores taxas para que você usufrua
ao máximo seu investimento enquanto recebe o serviço premium que
merece.
O seu consultor financeiro irá esclarecer todas as especificações e detalhes
do plano selecionado, mantendo-lhe informado sobre os custos que serão
cobrados do seu investimento.
Negociação de Ativos (Dealing/Trading)
Na Investors Trust, entendemos a importância de ter um acesso
online que permita um monitoramento constante do seu portfólio de
investimento, como também o suporte em vários idiomas e o acesso
a ferramentas e recursos para ajudar você a alcançar as suas metas
de investimento.
Utilizando o nosso website seguro de Acesso à Conta, você será capaz
de monitorar, enviar pedidos e administrar o seu portfólio online a
qualquer momento.
A nossa plataforma online de negociação de ativos fornece serviços
eficientes e a tranquilidade de saber que todas as transações estão
sendo processadas com segurança máxima, garantindo a proteção
e a confidencialidade de todas as informações. Você poderá contar
sempre com o acesso aos valores do seu portfólio e ao histórico de
todas as transações realizadas em seu Access Portfolio, independente
de quantos investimentos possuir.
PLATAFORMA AVANÇADA
O PODER DE SELECIONAR UM PLANO COM A ESTRUTURA DE CUSTOS QUE SE ADAPTE MELHOR AOS SEUS OBJETIVOS FINANCEIROS
UM EXCELENTE PRODUTO COM DIFERENTES OPÇÕES DE ESCOLHA
A sua Apólice pode ser denominada em uma das seguintes
moedas: USD ($), EUR (€) ou GPB (£). Todos os extratos,
pagamentos e cobranças serão efetuados na moeda
inicialmente escolhida.
O valor mínimo para contribuição única é de USD 75.000/
EUR 75.000/ GPB 50.000. Você pode fazer contribuições
únicas adicionais à sua Apólice a qualquer momento. O valor
mínimo de investimento adicional é de USD 7.500/ EUR 7.500/
GPB 5.000.
MOEDAS E CONTRIBUIÇÕES MÍNIMAS
O valor mínimo de negociação será USD 7.500/ EUR 7.500/
GPB 5.000. Uma taxa de negociação será aplicada cada vez
que uma negociação for realizada. Esta taxa será de USD 30,
EUR 30 ou GPB 20, dependendo da moeda da Apólice. Não
haverá taxas de câmbio ou de transferência de ativos.
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ACCESS PORTFOLIOE S P E C I F I C A Ç Õ E S D O S P R O D U TO S
1. Consulte a Folha dos Termos do Produto para mais detalhes. 2. Estas taxas estão sujeitas a alterações a critério da Companhia. 3. Se o valor mínimo de negociação do ativo for maior do que o valor mínimo de negociação estabelecido para o produto, o valor mínimo de negociação do ativo será aplicado. 4. Taxas de Resgate podem ser aplicadas, por favor consulte a Folha dos Termos do Produto para mais informações. 5. Resgates feitos em um Access Portfolio Plus estarão sujeitos a uma taxa administrativade o mínimo 1% durante os primeiros 12 meses.
Access Portfolio 5000 Series
Access Portfolio 8000 Series
Access Portfolio Plus
MOEDA USD $ - EUR € - GBP £
MOEDA USD $ - EUR € - GBP £
MOEDA USD $ - EUR € - GBP £
TOP UP MÍNIMO USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000
TOP UP MÍNIMO USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000
TOP UP MÍNIMO USD 7.500 / EUR 7.500 / GBP 5.000
TAXA ADMINISTRATIVA1 0,45% trimestral (1,8% ao ano) durante os primeiros 5 anos. Esta taxa será calculada com base no maior valor entre as contribuições pagas ou o valor da conta.
TAXA ADMINISTRATIVA1 0,30% trimestral (1,2% ao ano) durante os primeiros 8 anos. Esta taxa será calculada com base no maior valor entre as contribuições pagas ou o valor da conta.
TAXA ADMINISTRATIVA 0,25% trimestral (1% ao ano) sobre o valor da conta, cobrada ao longo da duração da Apólice.
RESGATES PARCIAIS GRATUITOS4 Resgates parciais gratuitos disponíveis, sujeitos a manter um valor líquido mínimo em resgate de USD 15.000/ EUR 15.000/ GBP 10.000. Resgate mínimo de USD 500/ EUR 500/ GPB 300.
RESGATES PARCIAIS GRATUITOS4 Resgates parciais gratuitos disponíveis, sujeitos a manter um valor líquido mínimo em resgate de USD 15.000/ EUR 15.000/ GBP 10.000. Resgate mínimo de USD 500/ EUR 500/ GPB 300.
RESGATES PARCIAIS GRATUITOS Resgates parciais gratuitos disponíveis, sujeitos a manter um valor líquido mínimo em resgate de USD 15.000/ EUR 15.000/ GBP 10.000. Resgate mínimo de USD 500/ EUR 500/ GPB 300.
TAXA DE TRANSFERÊNCIA DE ATIVO2 Nenhuma
TAXA DE TRANSFERÊNCIA DE ATIVO2 Nenhuma
TAXA DE TRANSFERÊNCIA DE ATIVO2 Nenhuma
TAXA DA APÓLICE USD 180 / EUR 180 / GBP 112,5 Trimestral
TAXA DA APÓLICE USD 180 / EUR 180 / GBP 112,5 Trimestral
TAXA DA APÓLICE USD 90 / EUR 90 / GBP 55 Trimestral
BENEFÍCIO GARANTIDO POR FALECIMENTO 101% do Valor de Resgate
BENEFÍCIO GARANTIDO POR FALECIMENTO 101% do Valor de Resgate
IDADE DE SUBSCRIÇÃO 18 - 85 anos
IDADE DE SUBSCRIÇÃO 18 - 85 anos
IDADE DE SUBSCRIÇÃO 18 - 85 anos
CONTRIBUIÇÃO MÍNIMA USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000
CONTRIBUIÇÃO MÍNIMA USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000
CONTRIBUIÇÃO MÍNIMA USD 75.000 / EUR 75.000 / GBP 50.000
TAXA DE CÂMBIO2 Nenhuma
TAXA DE CÂMBIO2 Nenhuma
TAXA DE CÂMBIO2 Nenhuma
DETALHES DE NEGOCIAÇÃO3 O valor mínimo de negociação de ativos é de USD 7.500/ EUR 7.500/ GPB 5.000 e haverá uma taxa de USD 30, EUR 30 ou GPB 20 por transação.
DETALHES DE NEGOCIAÇÃO3 O valor mínimo de negociação de ativos é de USD 7.500/ EUR 7.500/ GPB 5.000 e haverá uma taxa de USD 30, EUR 30 ou GPB 20 por transação.
DETALHES DE NEGOCIAÇÃO3 O valor mínimo de negociação de ativos é de USD 7.500/ EUR 7.500/ GPB 5.000 e haverá uma taxa de USD 30, EUR 30 ou GPB 20 por transação.
TAXA DE CARREGAMENTO Nenhuma
TAXA DE CARREGAMENTO Nenhuma
TAXA DE CARREGAMENTO Nenhuma
TAXA DE RESGATE Equivalente às taxas administrativas remanescentes desde a data do resgate, com base no maior valor entre as contribuições pagas ou o valor da conta.
TAXA DE RESGATE Equivalente às taxas administrativas remanescentes desde a data do resgate, com base no maior valor entre as contribuições pagas ou o valor da conta.
TAXA DE RESGATE Plano isento de taxa de resgate, podendo ser resgatado no momento que desejar.5
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BENEFÍCIO GARANTIDO POR FALECIMENTO 101% do Valor de Resgate
ACCESS PORTFOLIO
O Fideicomisso investirá em uma Apólice emitida pela
Investors Trust Segregated Portfolio da Investors Trust
Assurance SPC, que por sua vez investirá conforme as
instruções fornecidas por você ao Fiduciário. Consulte
o documento de Fideicomisso e a Apólice para maiores
detalhes.
Nem a Investors Trust ou qualquer custódio, nem qualquer
uma de suas subsidiárias ou filiais, de nenhuma maneira
garantem os fundos ou a performance do investimento,
a menos que esteja especificamente indicado em certos
produtos estruturados. Os valores dos planos estão sujeitos a
penalidades quando resgatados antecipadamente. Por favor,
reveja o documento do Fideicomisso e/ou a folha dos termos
do produto para mais detalhes. O valor dos investimentos,
e respectivas rentabilidades, podem tanto cair como subir,
devido a flutuações de câmbio e de mercado, e você pode
não receber de volta tudo o que investiu.
Investors Trust é uma marca registrada da Investors
Trust Assurance SPC, qualificada “A-” pela A.M. Best
Company. Para saber a última qualificação, visite
www.ambest.com. Investors Trust Assurance SPC é membro
da Association of International Life Offices (AILO). Este é um
documento confidencial, destinado apenas para distribuição
e uso interno. O seu conteúdo não deve ser reproduzido
ou distribuído ao público ou imprensa. A informação
contida neste material, apesar de obtida de fontes que
acreditamos serem confiáveis, não está garantida quanto à
sua exatidão, e não constitui uma oferta ou proposta para
qualquer pessoa em qualquer jurisdição onde a oferta não
é autorizada, ou para qualquer pessoa a quem seja ilegal
fazer tal oferta ou proposta. O conteúdo deste folheto pode
ser modificado a qualquer momento sem aviso prévio. Antes
de tomar qualquer decisão financeira, por favor, consulte um
profissional para obter informações sobre assuntos legais,
impostos e planejamento financeiro.
‡ As marcas registradas de terceiros são utilizadas com a permissão
de seus proprietários.
Historicamente, os retornos obtidos em mercados de ações
globais têm superado os depósitos fixos no longo prazo,
mas devido à natureza geral dos retornos de investimentos
variáveis e a possibilidade de flutuações na taxa de câmbio
ou de juros, o valor do investimento e o seu retorno
podem tanto subir como cair. Se você cancelar o contrato
antecipadamente, poderá estar sujeito a taxas de resgate
descritas nos documentos de sua Apólice ou na folha dos
termos do produto. Algumas das características do plano,
apresentadas anteriormente, estão sujeitas a limitações.
Por favor, fale com seu consultor financeiro, ou refira-se às
páginas de descrição do plano, para maiores informações.
Limitações & Expectativas
AMBEST
A- Excellent
Financial Strength Rating
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Para consultas, escreva para:Investors Trust Assurance SPC
Suite 4210, 2nd Floor, Canella Court, Camana Bay
PO Box 32203, Grand Cayman, KY1-1208
Cayman Islands
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