Antonio Jacinto Matias

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Antonio Jacinto Matias. Vice-Presidente do Ita ú Diretor da Febraban. SUSTENTABILIDADE NO SETOR FINANCEIRO Painel Gestão de Finanças Para o Desenvolvimento Sustentável. Agenda. Cenário e Reflexões O Papel dos bancos Ações Febraban Finanças Sustentáveis. Algumas reflexões. - PowerPoint PPT Presentation

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Antonio Jacinto MatiasAntonio Jacinto Matias•Vice-Presidente do ItaúDiretor da Febraban

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SUSTENTABILIDADE NO SETOR FINANCEIRO

Painel Gestão de Finanças Para o Desenvolvimento Sustentável

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• Cenário e Reflexões

• O Papel dos bancos

• Ações Febraban

• Finanças Sustentáveis

Agenda

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Algumas reflexões

• Crescimento populacional

• Pobreza/Educação/Corrupção

• Urbanização

• Aquecimento global

• Inovações tecnológicas

• Globalização

• Novos padrões de consumo

• Disseminação de informação em tempo real

Iniciamos o milênio com novos e velhos desafios.

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Em 2002 as 4 pessoas mais ricas do planeta possuíam patrimônio equivalente ao PIB de 48 países com 680 milhões de habitantes.Fonte: World Bank – World Development Indicators - 2002

Pobreza

40 % da população mundial vivem com menos de US$ 2 por dia

Há pobreza em todas as regiões brasileiras.26 milhões pessoas (população de Marrocos) em 600 municípios (4 vezes o tamanho da Alemanha) vivem em extrema pobreza (linha da pobreza = menos de US$ 1 por dia)

Pobreza no Brasil

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Em 2005• 97% das crianças de 7 a 14 já freqüentavam a

escola. Os 3% fora representam 800 mil crianças.

• 55% dos alunos que chegam à 4ª série do Ensino Fundamental não estão plenamente alfabetizados.

• Apenas 26,6% dos alunos da 4ª série demonstram ter apreendido o conteúdo que deveria ter sido ensinado.

• 36% dos alunos que ingressam no Ensino Médio concluem o curso até os 19 anos.

No Brasil, temos ainda muito a fazer para que todos tenham acesso à educação, e para que esta educação tenha qualidade.

Educação no Brasil

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Banco mundial afirma que “corrupção se tornou um mercado de US$ 1 trilhão”

Corrupção é muito cara para os negócios, adicionando 10% ou mais no custo de fazer negócios em muitos países.

CPI = Índice de percepção de corrupção

Corrupção

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Fonte: Parr et al., 2001

Aquecimento global

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Consumo

Busca por novos padrões de consumo.

Hoje o mundo já consome 20% a mais do que a Terra consegue renovar.

Se toda a humanidade consumisse como nos países ricos, seriam necessários 4 planetas para suprir todo esse consumo.

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O papel dos bancos

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Agenda de Sustentabilidade nos Bancos

• Clientes• Acionistas• Sociedade• Meio Ambiente

Responsabilidade Ambiental

Responsabilidade Social

ResponsabilidadeEconômica

Nova Dimensão

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• Viagens e visitas a negócios

Riscos diretos

• Emissão indireta de gases de efeito estufa

• Consumo de material de escritório

• Consumo de água e energia

• Dispensa de equipamentos obsoletos

• Fornecedores

Não só indústrias, mas também outros tipos de atividades comerciais (entre eles os BANCOS) precisam ter preocupações socioambientais.

Oportunidades

Ecoeficiência

Melhoria de processos de gestão

Qualidade de serviços e produtos

Racionalização de custos

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• Danos sociais e ambientais

O Banco é responsável pelos financiamentos e investimentos que realiza:

Riscos Indiretos

• Problemas nas garantias recebidas

• Multas e passivos ambientais de clientes

• Uso de mão-de-obra forçada ou infantil

• Corrupção e lavagem de dinheiro

• Atividades ilegais

Oportunidades

Financiamento de negócios sustentáveis

Estimula novas oportunidades com clientes da carteira

Fortalecimento da relação com clientes

Investimento e fomento de novas tecnologias socioambientais

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Ações Febraban

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Ações FEBRABAN

Investimento Social - Projeto Cisternas – mais de 29 mil cisternas com mais de 148 mil pessoas beneficiadas

Programa de Valorização da Diversidade no Setor Bancário – Campanha “A Cara do Brasil”

Tarifas Bancárias - projeto STAR - Sistema de Divulgação de Tarifas de Serviços Financeiros da FEBRABAN

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Segurança nas Transações Bancárias – Guia de Segurança

Jovem Aprendiz

Ações FEBRABAN

AcessibilidadeMais de 28 mil agências e postos bancários adaptados.Atendimento Lei 8.213 - “Lei de Cotas” Coleção Febraban de Inclusão Social. (6 publicações)

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Finanças Sustentáveis

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Pesquisa FBDS/07

• Avalia riscos socioambientais em financiamentos?

• Possui programa de microcrédito produtivo orientado?

• Possui fundos socialmente responsáveis

• Possui linhas de financiamento socioambientais?

• Comercializa títulos de crédito de carbono?

• Oferece seguros ambientais?

Finanças Sustentáveis

• Utiliza critérios socioambientais na seleção de fornecedores?

• Possui relatório para informações socioambientais?

• Divulga emissões de GEE?

• Divulga informações sobre diversidade na força de trabalho?

• Divulga políticas relacionadas à segurança da informação?

• Divulga políticas relacionadas à lavagem de dinheiro?

Gestão

Podemos debater a sustentabilidade do setor financeiro a partir de dois aspectos:

Finanças Sustentáveis

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Produtos – Iniciativas do Setor Bancário

Cartões de Crédito Socioambientais – Bradesco – Citi – HSBC - Unibanco

Fundos de Investimentos Socioambientais – Bradesco – Banco do Brasil – Banco Real – CEF – Unibanco – HSBC - Itaú

Títulos de Capitalização Socioambientais – Bradesco - Itaú

Mercado de Carbono – Banco Real – Unibanco

Microcrédito – Banco do Brasil – Real – Bradesco – CEF – Unibanco – Itaú

Empréstimos e Financiamentos Socioambientais – Bradesco – Banco do Brasil – Banco Real – CEF – Itaú (46% com políticas / 33% com linhas – diversidade)

Seguros Ambientais – Unibanco

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Ambiente regulatório, certificações e iniciativas indutoras

• ISO 9001 – Certificação de sistemas de Gestão de Qualidade  • ISO 14001 -Certificação de sistemas de Gestão Ambiental  • SA 8000 – norma de Responsabilidade Social

Auto-regulação Febraban 

Regulamentação

• Resolução 3545 (aplicável aos financiamentos agropecuários dos municípios que integram o Bioma Amazônia)

• Acordo de Basiléia II• Acessibilidade• Tarifas bancárias• Resolução 3477-Ouvidoria

• Dow Jones Sustainability Index  e ISE/ Bovespa• Princípios do Equador II• Câmara Técnica de Finanças Sustentáveis (CTFin) do CEBDS• Diretrizes GRI• Pacto Global 

Iniciativas Indutoras

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Principais desafios do setor

Os 10 principais desafios para a sustentabilidade no setor bancário:

1. Permear o conceito de sustentabilidade por toda a organização.

2. Conscientizar e engajar os colaboradores no tema.

3. Mensurar riscos socioambientais em atividades de financiamento.

4. Mensurar o valor da sustentabilidade no Bottom Line.

5. Assegurar uso responsável do crédito por parte dos tomadores de empréstimo.

6. Aumentar o valor dos negócios socioambientais.

7. Inovar constantemente, como novos produtos e processos.

8. Equilibrar benefícios de curto prazo com necessidades de longo prazo em setor extremamente orientado para resultados.

9. Incentivar a inclusão bancária.

10.Mudar a imagem negativa do setor diante dos clientes.

Pesquisa FBDS/07

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Avançar na criação de mecanismo de auto-regulação, criar e

realizar fóruns que permitam estimular o diálogo com várias

lideranças empresariais e de outros setores da sociedade.

Temos a compreensão que o mercado financeiro saudável

eé imprescindível para o bom funcionamento da economia e

para melhoria das condições de desenvolvimento do país.

Compromisso Febraban

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SUSTENTABILIDADE NO SETOR FINANCEIRO

Painel Gestão de Finanças Para o Desenvolvimento Sustentável