Apoio do BNDES às Micro, Pequenas e Médias Empresas · Pequenas e Médias Empresas Ribeirão...

Apoio do BNDES s Micro, Pequenas e Mdias Empresas

Ribeiro Preto SP06 de fevereiro de 2018

2

Quem pode solicitar financiamento?

O que podemos financiar?

Garantias

Canais de relacionamento

Principais produtos do BNDES para apoio s MPMES:

Carto BNDES

BNDES Automtico

BNDES Finame

BNDES Giro

Como solicitar o financiamento?

3

Pessoas Fsicas*Empreendedores sem CNPJ

*Apenas em alguns casos

Pessoas JurdicasEmpresas com CNPJ


4

Pessoas FsicasEmpreendedores sem CNPJ*

BNDES Microcrdito

Agentes Operadores de microcrdito

Caminhoneiro

Caminho, carreto, etc.

Produtor Rural

Programas agrcolas do Governo Federal


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Microempreendedor individual (MEI)

Empresas da agropecuria, indstria, comrcio ou servios

Cooperativas ou associaes

Pr-requisitos

Certides em dia: FGTS, Tributos Federais e Dvida Ativa da Unio, INSS e RAIS;

Atender a Legislao Ambiental;

No estar em regime de recuperao de crdito.

Pessoas JurdicasEmpresas com CNPJ


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Operaes Indiretas

As operaes do BNDES comMPMEs (99%) so realizadas pormeio dos Agentes FinanceirosCredenciados

Bancos Comerciais Pblicos ePrivados

Agncias de FomentoCooperativas de Crdito


O BNDES no exige tempo mnimo de faturamento!

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Formas de Atuao // Quem Apoiamos

Micro

Pequena

Mdia I

Mdia II

Grande

At R$ 360 mil

At R$ 4,8 milhes

At R$ 90 milhes

At R$ 300 milhes

Acima de R$ 300 milhes

Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual *

* ROB da empresa ou de seu grupo econmico.

MP

ME

s

8

O que pode ser financiado?

Mveis Caminhes Computadores

Reformas e construes Mquinas e Equipamentos Franquias

O que podemos financiar? // Investimentos

9

BNDES AutomticoProjetos de

InvestimentoCarto BNDES BNDES GiroCapital de Giro

BNDES FinameMquinas e

Equipamentos

O que podemos financiar? // Focos de apoio financeiro

10

* Imagem da pgina inicial do Portal do Carto BNDES em janeiro de 2018. Acesse: www.cartaobndes.gov.br

O que podemos financiar? // Carto BNDES

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Ambiente de negciosJaneiro de 2018

665 mil cartes habilitados

277 mil produtos cadastrados

73 mil fornecedores credenciados

R$ 55 bilhes de limite pr-aprovado

Parceiros


Bancos emissores:

Bandeiras:

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Mquinas, equipamentos, computadores, mveis, motocicletas, veculos comerciais (exceto utilitrios) e softwares

Materiais para construo civil

Peas e componentes de mquinas e equipamentos, informtica e automao

Qualificao profissional para o turismo

Embalagens

Insumos industriais (txtil, coureiro-caladista, moveleiro, resinas, laminados metlicos ou plsticos)


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Propriedade Intelectual

Registro de desenho industrial

Registro de indicao geogrfica

Registro de marca e de patente

Registro de software e de programas de computador

Registro de topografia de circuitos integrados

Inovao e servios tecnolgicos

Avaliao de conformidade, design de produtos e processos, diagnsticos de eficincia energtica

Certificao de TI


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Peas para informtica e automao

Cabos e feixes de fibra ptica

Dispositivos semicondutores

Circuitos Impressos

Interruptores e comutadores

Peas para automao de servios

Placas montadas

Soquetes e conectores


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Simulador

Simulao* - Financiamento de R$ 10 mil

Parcelas Fixas Valor em R$

3.382,093

12

287,6448

24

36

490,30

354,51

901,83

*Taxa de 1,47% a.m. (fevereiro/2018)

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MPME solicita ocarto no portal

MPME entrega documentao ao gerente do banco

Termo de AdesoPrazo de

emisso mdio

Preenche proposta de solicitao do Carto no site, que enviada automaticamente, pela Internet, ao Banco Emissor

Banco Emissor analisa a documentao e define limite de crdito

Assinatura do Termo de Adeso ao Regulamento do Carto BNDES

30 dias

1 2 3 4

Como solicitar seu Carto BNDES?


17

Como solicitar seu credenciamento?

Crdito Rotativo // Carto BNDES

18

Como solicitar seu credenciamento?

Proposta de Afiliao


19

Fornecedor solicita credenciamento no Portal de Operaes

Carto BNDES

Anlise BNDES

Processo de afiliao (Visita, Documentao, Conta Corrente)

Montagem do Catlogo de Produtos

Credenciamento do Fornecedor

1 2 3 4

Fluxo - Fornecedor


20

So Paulo

192.540

R$ 16,2 bilhes

49.513

R$ 845,6 milhes

23.355

(*) dados acumulados referentes aos ltimos 12 mese s (01/02/2018).

Crdito Rotativo // Estatsticas do Carto BNDES *

Cartes emitidos

Limites concedidos

N de transaes (*)

Valor das transaes (*)

Fornecedores credenciados

Ribeiro Preto

5.242

R$ 479,2 milhes

1.606

R$ 22,9 milhes

804

21




Equipamentos


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O que pode ser financiado? Projetos de Investimentos

O que podemos financiar? // BNDES Automtico

Construo Reforma MquinasAmpliao

Modernizao Utenslios EquipamentosMveis

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Com o BNDES Automtico possvel financiar

Taxa de franquia (apenas nacional)

Construes e reformas, inclusive mo-de-obra

Mobilirio

Equipamentos nacionais

Treinamento de funcionrios

Capital de giro associado

ATENO: itens como terrenos, imveis, luvas ou pon to comercial NO SO FINANCIVEIS

Faa um plano de investimentos!

O que podemos financiar? // BNDES Automtico

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Equipamentos


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Aquisio de equipamentos novos, nacionais e creden ciados no BNDES

Mquinas e Equipamentos

O que podemos financiar? // BNDES Finame

+ Capital de giro associado

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Exemplos

Com BNDES Finame, possvel financiar os caminhes e empilhadeiras.

Vou investir em uma transportadora Vou investir em uma panificadora

Com BNDES Finame, possvel financiar equipamentos industriais como forno, geladeira, batedeira etc.

O que podemos financiar? // BNDES Finame

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Equipamentos


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Capital de giro isolado, para todos os setores


O que podemos financiar? // BNDES Giro

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Carto BNDES

BNDES Automtico

BNDES Finame

BNDES Giro

Custo Financeiro

Remunerao (**) Agente Financeiro

Taxa Fina l

Prazo e carncia

Participao Mxima

+/- 19,1 % a.a.

1,47% a.m.

At 48 meses No tem

At 100%

Negociada 3,6% a.a.

Negociada 3,6% a.a.

1,01% a.m.

Negociado

At 80%

1,01% a.m.

At 10 anos At 2 anos

At 100%

1,20% a.m.

At 5 anos At 2 anos

negociada

TLP ( 6,75% a.a.* )

Negociada 6,5% a.a.

2,1% a.a. 2,1% a.a. 1,5% a.a.Remunerao

BNDES

(*) TLP = Taxa de Longo Prazo estimada com base na previso do IPCA pelo Boletim Focus, do Banco Centr al.(**) Fonte: AOI/DESCO. Mdia das operaes de 2017, apenas para referncia.

O que podemos financiar?

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Micro pequena e mdia empresa

Dirigir-se instituio

financeira credenciada

de sua preferncia

1 Passo

BNDESAgente financeiro

Apresentao da documentao necessria;

Anlise da possibilidade de concesso do crdito;

Negociao das garantias;

Aprovao da operao.

2 Passo

Homologao da

operao;

Liberao dos

recursos para o agente

financeiro.

3 Passo


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O Agente Financeiro assume o risco da operao! Por isso, ele ir avaliar

O cadastro da empresa e dos scios;

Histrico de adimplemento (bom pagador);

Capacidade de pagamento da empresa e do projeto;

Setor de atividade;

Garantias oferecidas.

D ateno ao seu cadastro!

A qualidade das informaes fundamental!


32

Acesso ao Canal do Desenvolvedor MPMEwww.bndes.gov.br Como solicitar o financiamento?

33

Canal do Desenvolvedor MPME Tela Inicial Como solicitar o financiamento?

34

Proponente atesta que entende os pr-requisitos

Como solicitar o financiamento?Canal do Desenvolvedor MPME

Tela Inicial

35

BNDES FGI

Fundo Garantidor para

Investimentos

Atua como

complementador de garantia

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BNDES FGI Fundo Garantidor para investimentos

Condies de Contratao Cobertura mxima: 80% do financiamento

Limite por beneficirio: R$ 10 milhes

Contragarantias exigidas

Valor garantido Contragarantias mnimas*

At R$ 3 milhes Garantias fidejussrias (ex: fiana)

Acima de R$ 3 milhes Garantias fidejussrias + Garantias reais

Apoio s MPMEs // Garantias

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BNDES FGI Fundo Garantidor para investimentos

O Encargo por Concesso de Garantia ECG pode ser financiado juntamente com o principal, nas mesmas condies de juros e pr azo.

Valor financiado, percentual de cobertura do fundo e prazo do financiamento.

Fatores impactam no valor do ECG

Custo da garantia para um financiamento de R$ 100 m il

Cobertura Prazo = 96 mesesPrazo = 30 meses Prazo = 60 meses

20% 1.177,711.030,51 1.214,57

50% 2.997,212.616,73 3.092,78

80% 4.883,374.253,54 5.042,02


38


Agentes Financeiros que operam o BNDES FGI

39

Canaisde

Relacionamento

40

Guia do Financiamento:

fornece informaes

detalhadas sobre as

linhas de crdito e como

acess-las.

www.bndes.gov.br

Como solicitar o financiamento?Redes Sociais e Canais de Relacionamento // Guia do Financiamento

41

Como solicitar o financiamento?Redes Sociais e Canais de Relacionamento // Simulador on-line

Para simular alguns financiamentos

online, basta preencher informaes

como o valor do bem ou do projeto, a

participao do BNDES, os prazos

desejados e a taxa de remunerao do

agente financeiro.

42

Acompanhar status das operaes de

crdito e datas de liberao de recursos .

Consulta ao cadastro de mquinas e

equipamentos est acessvel

Consultar opes de soluo de crdito

do BNDES e descobrir a linha de

financiamento mais apropriada s suas

necessidades

FACILIDADES

Redes Sociais e Canais de Relacionamento // Aplicativo BNDES MPME

43

O BNDES no credencia nem indica quaisquer consultores, pessoas

fsicas ou jurdicas, como intermedirios para facilitar, agilizar ou

aprovar operaes com o prprio Banco ou com as instituies

financeiras credenciadas a repassar seus recursos.

ATENO

Redes Sociais e Canais de Relacionamento

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