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O apoio da banca na internacionalização das empresas

Francisco Lagoa Marques Direção Internacional de Negócio

Castelo Branco, 24 Abril 2014

Agenda

A internacionalização enquanto vetor estratégico fundamental para o Grupo CGD

Proposta de Valor

Caso Prático

Grupo CGD: uma Referência Financeira em Portugal

Algumas recomendações

Referência Financeira em PortugalGrupo CGD

Marca Bancária Portuguesa Mais Valiosa - Ranking Brand Finance Banking 500: A Caixa Geral de Depósitos é, em 2013 e pela 6ª vez consecutiva, a "Marca Bancária Portuguesa Mais Valiosa de Portugal", com um valor de Marca avaliado em 446 milhões de euros. O Ranking Brand Finance Global Ranking 500 resulta de uma parceria da Brand Finance e da publicação The Banker que avalia, anualmente, o valor das marcas no setor financeiro.

Marcas de Confiança – Seleções Reader’s Digest Na sondagem e estudo “Marcas de Confiança”, que as Selecções do Reader's Digest realizam há treze anos (desde 2000), a Marca Caixa Geral de Depósitos foi reeleita, pela 13ª vez consecutiva, Marca de Confiança em Portugal.

Best Sustainable Bank em Portugal - The New Economy: A CGD foi considerada o “Banco Mais Sustentável de Portugal” em 2012. Esta distinção, atribuída pela revista The New Economy, no âmbito da iniciativa The New Economy´s Sustainable Finance Awards, visa reconhecer os bancos e instituições financeiras que, a nível internacional, demonstraram liderança e inovação na integração de critérios sociais, ambientais e corporativos na atividade corrente.

Um Grupo de Reconhecido Mérito

Referência Financeira em PortugalGrupo CGD

CPLI Member e TOP 6 Ibérico - Carbon Disclosure Project: A CGD obteve a classificação máxima (A) no rating de performance e integrou o Carbon Performance Leadership Index (CPLI), que destaca as empresas que demonstraram ter uma abordagem estratégica eficaz no combate às alterações climáticas. Em 2012, pela primeira vez, uma empresa portuguesa foi apurada para constar deste índice – a CGD - obtendo assim a liderança em performance entre as entidades do setor financeiro da Península Ibérica, no combate às alterações climáticas e na promoção da economia de baixo carbono.

Marca de Excelência – Superbrands: A CGD consolidou a sua posição a nível nacional e internacional, sendo distinguida pela 5ª vez consecutiva como Marca de Excelência.

Um Grupo de Reconhecido Mérito

Agenda

Proposta de Valor

Caso Prático



Grupo CGD: Referência Financeira em Portugal

Grupo financeiro português com a maior plataforma internacional:

23 países, 4 continentes

AMÉRICA:EUA CANADÁ ILHAS CAYMAN BRASIL MÉXICO VENEZUELA

ÁFRICA:

ANGOLA MOÇAMBIQUECABO VERDESÃO TOMÉ E PRÍNCIPEÁFRICA DO SULARGÉLIA (em constituição)

EUROPA:

REINO UNIDO SUÍÇA ESPANHA ALEMANHA LUXEMBURGO BÉLGICA FRANÇA

ÁSIA:

CHINA - MACAU CHINA - ZHUHAI e SHANGHAI ÍNDIA TIMOR-LESTE

A internacionalização enquanto vetor estratégico


Aposta prioritária em mercados-chave: mercado Ibérico, Brasil, Angola, Moçambique e Sul da China

Promoção e apoio aos fluxos comerciais e de investimento entre estes mercados

Alavancar negócio adicional tendo por base a rede global CGD.

Negócio Cross Border

Banco Caixa Geral Brasil

https://www.cia.gov/library/publications/the-world-factbook/flags/br-flag.html


Critérios Racional de criação de valor

Apoiar a internacionalização de empresas portuguesas

• Nas últimas duas décadas, as empresas portuguesas começaram a internacionalizar as suas operações. O Grupo CGD apoiou os seus clientes corporativos seguindo a sua expansão para mercados chave

Manter uma forte presença em países

com comunidades portuguesas significativas

• CGD é líder no mercado português, especialmente em particulares e em áreas onde a emigração portuguesa é historicamente mais forte, o que permite um forte reconhecimento da marca nas comunidades portuguesas no estrangeiro

Manter uma forte presença em países de língua

portuguesa

• Afinidades culturais e linguísticas são vantagens competitivas operacionais chave quando se entra num mercado novo (especialmente em países subdesenvolvidos)

• Portugal/marca CGD representa um importante ativo nesses mercados

Geografias comrelações comerciais/

de investimento significativas com Portugal

• CGD procura estar presente em ambos os lados dos fluxos comerciais emergentes entre Portugal e outras geografias (i.e. África, Brasil, etc.)

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Carta do Governo Imperial do Brasil

autorizando a abertura da

Agência Financeira Portuguesa no Rio de

Janeiro (1889)


Agenda

Proposta de Valor

Caso Prático





Factores ExógenosFactores Exógenos

Factores EndógenosFactores Endógenos

Francisco Lagoa Marques - Direção Internacional de Negócio


Barreiras à entrada;Acesso a canais de distribuição;Exigências de capital;Politicas Governamentais;

Qualidade do Produto;Diferenciação;Grau de Inovação;

Maturidade do Mercado;Quantidade de produtos iguais no mercado;Marketing Mix/Promoção;

Maturidade do Mercado;Quantidade fornecedores no mercado;Capacidade de gerar efeitos de escala;Ameaça de integração vertical;


Risco de Crédito

Risco de Produção

Risco de Fraude

Risco de Transferência

Risco Cambial

Risco Político

Os diversos tipos de risco devem ser avaliados, de modo a identificar os instrumentos adequados para a sua minimização ou transferência para terceiras entidades.

Créditos Documentários

Garantias Bancárias

Remessas Documentárias

Ordens de Pagamento e Cheques

Escolha do meio de pagamento mais adequado

Agenda

Oferta de valor e posicionamento

Caso Prático




Proposta de Valor

TRADE FINANCE APOIO AO NEGÓCIO INTERNACIONAL

APOIO AO INVESTIMENTO NO ESTRANGEIRO

APOIO À

TESOURARIA

Proposta de Valor

Proposta de Valor

Produtos e serviços de apoio à exportação/importação

– Remessas documentárias

– Créditos documentários

– Garantias ou Avales Internacionais

– Linhas de trade finance

– Transferências internacionais e cheques sobre estrangeiro

– Adiantamento de remessas livre

– Outros financiamentos de apoio à Exportação/Importação

– Operações cambiais

– Gestão de tesouraria internacional

– Programas de facilitação de comércio externo

– Factoring/confirming internacional

– Linhas de crédito por país (concessionais)

– Linhas comerciais/ Crédito ao Importador

– Plataforma Cambial

CORRESPONDENTES BANCÁRIOS

• Banco com o qual a CGD tem chaves autenticadoras de mensagens SWIFT, de carácter financeiro.

• Permitem oferecer serviços aos clientes (empresas e particulares) nos países onde a CGD não tem presença física

Nº de correspondentes: 1400

Nº de países em que temos correspondentes: 106

Serviço Connector – 29 países, 36.000 agências Albânia - Raiffeisen Bank | Alemanha - Commerzbank | Austrália - Westpac Banking Corporation | Áustria - Raiffeisen Zentralbank | Bélgica - Fortis

Bank NV/SA | Bielorússia - Priorbank | Bósnia e Herzegovina - Raiffeisen Bank dd Bosnia i Hercegovina | Brasil - Bradesco | Bulgária - Raiffeisenbank EAD | Croácia - Raiffeisenbank Austria d.d. | Dinamarca - Sydbank | Eslováquia - Tatra Banka, a.s. Slovakia | Eslovênia - Raiffeisen Banka d.d. Slovenia | Espanha - Banco Popular Español | Estados Unidos - Wells Fargo Bank | França - Natixis | Grécia - EFG Eurobank Ergasias S.A. | Holanda - ABN AMRO BANK N.V. | Hungria - Raiffeisen Bank Zrt. Hungary | Itália - Banco Populare de Verona e Novara | Nova Zelândia - Westpac Banking Corporation | Polônia - Raiffeisen Bank Polska S.A. | Portugal - Caixa Geral de Depósitos | Reino Unido - Lloyds TSB Bank | República Checa - Raiffeisenbank a.s. Czech Republic | Romênia - Raiffeisen Bank S.A.Romania | Rússia - ZAO Raiffeisenbank | Turquia - Fortis Bank Turkey AS | Ucrânia - VAT Raiffeisen Bank Aval

Proposta de ValorA rede de bancos correspondentes

Ações específicas de dinamização

Missões empresariais- Moçambique- Macau- Angola

Oferta completa

Disponibilização de gama de oferta completa de produtos e serviços.TesourariaTrade FinanceInvestimento (em Portugal e no estrangeiro)

Recursos altamente especializados

Disponibilização de recursos técnicos especializados Gestores de Negócio Internacional, Pivots de Mercado e Unidade de Crédito Internacional

Disponibilidade de informação

Disponibilização de informação técnica e know how específico às redes e a clientes, incluindo ações de formação

Conhecimento do cliente e resposta adequada às suas necessidades

Proposta de ValorFactores de Competitividade CGD

Proposta de ValorBusiness Intelligence / Manuais de Mercado

Angola

Perú

EspanhaChina

Colômbia

China

Timor - Leste

• Dados de mercado• Oportunidade e ameaças• O ambiente de negócios• A Unidade do Grupo CGD no respetivo mercado• O que o Grupo CGD pode fazer pela empresa no mercado

• Oferta CGD• Oferta local

• Entidades de referência e contactos

Argélia

África do Sul

Moçambique

Agenda

Oferta de valor e posicionamentoProposta de Valor




Caso Prático

Caso Prático

Exportador Exportador

Caixa Geral de Depósitos

•Adianta os montantes referentes à exportação•Recebe pagamentos do Brasil e acerta contas com exportador

Caixa Geral de Depósitos

•Adianta os montantes referentes à exportação•Recebe pagamentos do Brasil e acerta contas com exportador

Empresa DistribuidoraEmpresa Distribuidora


• Assume o risco do importador local• Avaliza as letras aceites pelo importador•Paga nas datas acordadas


• Assume o risco do importador local• Avaliza as letras aceites pelo importador•Paga nas datas acordadas

Letras aceites pelo valor das exportações

Letras aceites pelo valor das exportações

Financiamento para preparação de

exportação USD 5 Mio

Financiamento para preparação de

exportação USD 5 Mio

Bens alimentaresBens alimentares

Pagamento nos termos comerciais acordados Pagamento nos termos comerciais acordados

Pagamento nos termos comerciais

acordados

Pagamento nos termos comerciais

acordados

Pre-export FinancePre-export Finance

Obrigado

Francisco Lagoa [email protected]

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