Apresentação dos Resultados - CCILB · nacional e internacional, ... Factoring Internacional e...
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Apresentação dos Resultados Click to edit Master title style Seminário de Exportação para o Brasil Serviços Bancários à Exportação – CGD Nuno Marques Direção Internacional de Negócio Lisboa, 21 Janeiro 2014
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Seminário de Exportação para o Brasil Serviços Bancários à Exportação – CGD
Nuno Marques Direção Internacional de Negócio
Lisboa, 21 Janeiro 2014
Agenda
A internacionalização enquanto vetor estratégico fundamental para o Grupo CGD
Oferta de valor e posicionamento
Conclusões
Grupo CGD: uma Referência Financeira em Portugal
Referência Financeira em Portugal Grupo CGD
Marca Bancária Portuguesa Mais Valiosa - Ranking Brand Finance Banking 500: A Caixa Geral de Depósitos é, em 2013 e pela 6ª vez consecutiva, a "Marca Bancária Portuguesa Mais Valiosa de Portugal", com um valor de Marca avaliado em 446 milhões de euros. O Ranking Brand Finance Global Ranking 500 resulta de uma parceria da Brand Finance e da publicação The Banker que avalia, anualmente, o valor das marcas no setor financeiro. Marcas de Confiança – Seleções Reader’s Digest Na sondagem e estudo “Marcas de Confiança”, que as Selecções do Reader's Digest realizam há treze anos (desde 2000), a Marca Caixa Geral de Depósitos foi reeleita, pela 13ª vez consecutiva, Marca de Confiança em Portugal. Best Sustainable Bank em Portugal - The New Economy: A CGD foi considerada o “Banco Mais Sustentável de Portugal” em 2012. Esta distinção, atribuída pela revista The New Economy, no âmbito da iniciativa The New Economy´s Sustainable Finance Awards, visa reconhecer os bancos e instituições financeiras que, a nível internacional, demonstraram liderança e inovação na integração de critérios sociais, ambientais e corporativos na atividade corrente.
Um Grupo de Reconhecido Mérito
Referência Financeira em Portugal Grupo CGD
CPLI Member e TOP 6 Ibérico - Carbon Disclosure Project: A CGD obteve a classificação máxima (A) no rating de performance e integrou o Carbon Performance Leadership Index (CPLI), que destaca as empresas que demonstraram ter uma abordagem estratégica eficaz no combate às alterações climáticas. Em 2012, pela primeira vez, uma empresa portuguesa foi apurada para constar deste índice – a CGD - obtendo assim a liderança em performance entre as entidades do setor financeiro da Península Ibérica, no combate às alterações climáticas e na promoção da economia de baixo carbono. Marca de Excelência – Superbrands: A CGD consolidou a sua posição a nível nacional e internacional, sendo distinguida pela 5ª vez consecutiva como Marca de Excelência.
Um Grupo de Reconhecido Mérito
Grupo CGD: uma Referência Financeira em Portugal
Oferta de valor e posicionamento
Conclusões
A internacionalização enquanto vetor estratégico fundamental para o Grupo CGD
Grupo financeiro português com a maior plataforma internacional:
23 países, 4 continentes
+ 11 500 colaboradores em todo o mundo
AMÉRICA:
EUA
CANADÁ
ILHAS CAYMAN
BRASIL
MÉXICO
VENEZUELA
ÁFRICA:
ANGOLA
MOÇAMBIQUE
CABO VERDE
SÃO TOMÉ E PRÍNCIPE
ÁFRICA DO SUL
ARGÉLIA (em abertura)
ÁSIA:
CHINA - MACAU
CHINA - ZHUHAI e SHANGHAI
ÍNDIA
TIMOR-LESTE
EUROPA:
REINO UNIDO SUÍÇA
ESPANHA ALEMANHA
LUXEMBURGO BÉLGICA
FRANÇA
A internacionalização enquanto vetor
estratégico
A internacionalização enquanto vetor estratégico
Aposta prioritária em mercados-chave: mercado Ibérico, Brasil, Angola,
Moçambique e Sul da China
Promoção e apoio aos fluxos comerciais e de investimento entre estes
mercados
Alavancar negócio adicional tendo por base a rede global CGD.
Banco Caixa Geral Brasil
A internacionalização enquanto vetor estratégico
Critérios Racional de criação de valor
Apoiar a internacionalização de empresas portuguesas
• Nas últimas duas décadas, as empresas portuguesas começaram a internacionalizar as suas operações. O Grupo CGD apoiou os seus clientes corporativos seguindo a sua expansão para mercados chave
Manter uma forte presença em países com comunidades
portuguesas significativas
• CGD é líder no mercado português, especialmente em particulares e em áreas onde a emigração portuguesa é historicamente mais forte, o que permite um forte reconhecimento da marca nas comunidades portuguesas no estrangeiro
Manter uma forte presença em países de
língua portuguesa
• Afinidades culturais e linguísticas são vantagens competitivas operacionais chave quando se entra num mercado novo (especialmente em países subdesenvolvidos)
• Portugal/marca CGD representa um importante ativo nesses mercados
Geografias com relações comerciais/
de investimento significativas com
Portugal
• CGD procura estar presente em ambos os lados dos fluxos comerciais emergentes entre Portugal e outras geografias (i.e. África, Brasil, etc.)
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Carta do Governo Imperial do Brasil
autorizando a abertura da
Agência Financeira Portuguesa no
Rio de Janeiro (1889)
A internacionalização enquanto vetor estratégico
Brasil
Presença internacional
Apoio ao investimento e exportação
Interação entre as estruturas comerciais da CGD e do BCG Brasil
Foco Estratégico
Banca Corporate e de Investimento
Grandes Empresas /Large Mid Caps brasileiras
Merchant Banking
Fusões & Aquisições, Primary Equity, financiamento de projetos, dívida estruturada, empréstimos bilaterais,
derivados, compra e venda de divisas,
Área de atendimento a particulares
Grupo CGD: uma Referência Financeira em Portugal
A internacionalização enquanto vetor estratégico fundamental para o Grupo CGD
Oferta de valor e posicionamento
Conclusões
TRADE FINANCE APOIO AO NEGÓCIO INTERNACIONAL
APOIO AO INVESTIMENTO NO ESTRANGEIRO
APOIO À
TESOURARIA
TESOURARIA
INVESTIMENTO
(Capacitação financeira)
TRADE FINANCE
NEGÓCIO INTERNACIONAL (Investimento no
estrangeiro)
OFERTA INTERNACIONAL
GRUPO CAIXA
Internacionalização das Empresas Oferta CGD para o comércio externo/ investimento
O que a Caixa pode fazer pela sua empresa A Oferta Internacional
Aberturas de conta em Sucursais e Bancos do Grupo no Exterior
Abertura de conta através da Aliança Connector
Cheques, transferências internacionais
Cartões de crédito e débito
Operações Cambiais
Factoring Internacional e Gestão de Pagamentos a fornecedores
Pré-financiamentos à Exportação
• Financiamentos para pagamento de Importações
Remessas documentárias
Créditos Documentários
Garantias e Avales Bancários na ordem externa e Standby Letters of Credit
Cobertura de Risco (cambial /taxa de juro)
Adiantamentos de remessas documentárias e cartas de crédito
Seguros de transporte Internacional de Mercadorias
Linha Caixa Exportação
Linhas Concessionais e Comerciais de apoio à exportação (com cobertura COSEC)
Estruturação e Montagem de operações de Crédito ao Importador (com cobertura COSEC)
IVA EnCaixa
Linha de Crédito Export Invest
Banca de Investimento (Caixa BI)
Linhas de Apoio ao Investimento
Estruturação e montagem de operações de Crédito ao Investimento
Oferta local dos Bancos e Sucursais do Grupo
Gestão de Ativos e Capital de Risco
Leasing
Seguros
Apoio à Tesouraria
Trade Finance Apoio ao Negócio Internacional
Apoio ao Investimento no Estrangeiro
Menos Seguro
Mais Seguro
Exportador
Importador
Remessas Documentárias (Cobranças)
Remessas Documentárias (Cobranças)
Créditos Documentários
Créditos Documentários
Pagamento Antecipado (antes do envio pelo exportador, da mercadoria /serviço)
Recebimento Postecipado (após receção pelo importador, da mercadoria/serviço)
Recebimento Antecipado (antes do envio da mercadoria /serviço)
Pagamento Postecipado (após receção da mercadoria/serviço)
Negócio internacional – Risco de pagamento/ crédito
Nota: As Garantias poderão auxiliar a mitigação do risco co-existindo em paralelo com outras operações.
Grupo CGD Proposta de Valor
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IVA EnCaixa Produto diferenciador no apoio à tesouraria, sob a forma de limite para crédito de curto prazo, que permite às empresas antecipar os recebimentos do IVA
Destinado a todas as empresas com contabilidade organizada, nomeadamente empresas comerciais, empresas do setor primário e empresas exportadoras e produtoras de bens transacionáveis, tem como principais vantagens: • Adiantamento até 100% dos reembolsos do IVA constantes da
declaração periódica apresentada à Autoridade Tributária e Aduaneira (AT)
• Prazo até 120 dias, com possibilidade de ajustamento aos prazos
de pagamento praticados pela AT • Pagamento de capital e juros no final do prazo.
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Linha Caixa Exportação
Empresas exportadoras Empresas produtoras de bens transacionáveis substitutos de importações.
Flexibilização de prazos e condições de novas operações e limites;
Antecipação de recebimentos de exportação
Flexibilização do prazo e reembolso:
• Concessão de 1 ano de carência de capital em novas operações;
• Aumento/introdução de 1 ano de carência de capital em operações em fase de
carência ou de utilização;
• Aumento de 1 ano do prazo de reembolso para redução das prestações de capital;
• Diferimento de parte do capital (<= 30%) para os últimos anos da operação.
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Linha de Crédito Export Investe
Dotação da CGD : 75 milhões de euros, através de protocolo celebrado com o IAPMEI, PME Investimentos, e as sociedades de garantia mútua SPGM, Garval, Lisgarante e Norgarante
Empresas, preferencialmente PME que desenvolvam atividades de produção e/ou exportação de bens de equipamento ou produtos com longos períodos de fabricação
O montante máximo por operação de crédito é de 500 mil euros
Prazo até 5 anos, incluindo um período de carência até 18 meses, que pode ser igual ao período de fabricação destes bens de equipamento/produtos
Grupo CGD: uma Referência Financeira em Portugal
A internacionalização enquanto vetor estratégico fundamental para o Grupo CGD
Oferta de valor e posicionamento
Conclusões
Oferta de valor e posicionamento
Ações específicas de dinamização
Realização de Roadshows de comunicação das estruturas específicas criadas para apoio e dinamização do negócio internacional, na rede doméstica e na rede internacional
Oferta completa
Disponibilização de gama de oferta completa de produtos e serviços. Tesouraria Trade Finance Investimento (em Portugal e no estrangeiro)
Recursos altamente especializados
Disponibilização de recursos técnicos altamente especializados Gestores de Negócio Internacional, Pivots de Mercado e Unidade de Crédito Internacional
Disponibilidade de informação
Disponibilização de informação técnica e know how específico às redes e a clientes, incluindo ações de formação
Conhecimento do cliente e resposta adequada às suas necessidades
Conclusões Factores de Competitividade CGD
