BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS, S. A. SUCURSAL DE MACAU
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BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS, S. A.
SUCURSAL DE MACAU
DIVULGAÇÃO DE INFORMAÇÃO
30 DE JUNHO DE 2019
(Circular No. 026/B/2012-DSB/AMCM)
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ÍNDICE PÁGINA
Estatuto da Sucursal 3
Divulgação de informação 3
Balanço em 30 de Junho de 2019 (Sucursal de Macau) 4
Demonstração de resultados para os seis meses findos em 30 de Junho de 2019 (Sucursal de Macau)
5
Conta de lucros e perdas para os seis meses findos em 30 de Junho de 2019 (Sucursal de Macau)
6
Lista dos accionistas qualificados do Banco Comercial Português, S. A. 7
Membros dos Órgãos Sociais do Banco Comercial Português, S. A. 8
Membros da direcção da Sucursal de Macau do Banco Comercial Português, S. A. 9
Demonstração dos fluxos de caixa para os seis meses findos em 30 de Junho de 2019 (Sucursal de Macau)
10
Exposição contingente excluindo produtos derivados em 30 de Junho de 2019
(Sucursal de Macau)
11
Produtos derivados em 30 de Junho de 2019 (Sucursal de Macau) 11
Transacções entre entidades relacionadas em 30 de Junho de 2019 (Sucursal de Macau)
12
Rácio de adequação de capital do Grupo BCP em 30 de Junho de 2019 13
Crédito concedido em 30 de Junho de 2019 (Sucursal de Macau) 14
Análise da maturidade dos activos em 30 de Junho de 2019 (Sucursal de Macau) 15
Análise da maturidade dos passivos em 30 de Junho de 2019 (Sucursal de Macau) 16
Elementos do risco cambial em 30 de Junho de 2019 (Sucursal de Macau) 18
Indicadores selecionados do risco de liquidez para os seis meses findos em 30 de Junho de 2019 (Sucursal de Macau)
21
Informação consolidada – Indicadores relevantes do Grupo BCP em 30 de Junho de
2019
22
Outra informação 22
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MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
ESTATUTO DA SUCURSAL O Banco Comercial Português, S. A. – Sucursal de Macau (Sucursal) é uma Sucursal do Banco Comercial Português, S. A. (‘BCP’ ou ‘Sede’), constituída em Macau em 11 de Maio de 2010, com sede social e principal localização de negócios em Macau na Avenida Comercial de Macau, Quarteirão 5, Lote A, Finance and IT Centre of Macau Building, 19. G-I. A actividade da Sucursal assenta na prestação de serviços bancários. (Antes de 11 de Maio de 2010, desde 1 de Julho de 1993, a Sucursal tinha o carácter de Sucursal offshore do BCP).
DIVULGAÇÃO DE INFORMAÇÃO
A informação aqui apresentada relativa à Sucursal e ao Grupo Bancário a que esta pertence é divulgada ao abrigo e está em conformidade com a Circular No. 026/B/2012-DSB/AMCM da Autoridade Monetária de Macau (‘AMCM’) (Instruções para a Divulgação de Informação Financeira). Os procedimentos da Sucursal sobre esta matéria estão disponíveis, podendo igualmente ser consultados. A informação contida nas páginas 3 a 22 deste documento é consistente com a informação publicada noutras instâncias ou fornecida à AMCM e, no que concerne à informação sobre o Grupo, a outros reguladores. A informação contida neste documento relativa à situação financeira ou económica da Sucursal em 30 de Junho de 2019 ou nos primeiros seis meses de 2019 (interina) não foi revista pelos auditores externos. A informação ou outras alusões relativas aos livros ou práticas da Sucursal estão devidamente assinaladas ao longo destas páginas com a referência ‘Sucursal de Macau’.
A Direcção da Sucursal
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MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
BALANÇO EM 30 DE JUNHO DE 2019 (SUCURSAL DE MACAU)
ACTIVO ACTIVO BRUTO
PROVISÕES, AMORTIZ. E
MENOS VALIAS
ACTIVO LÍQUIDO
Caixa 692 - 692 Depósitos na AMCM 90.411 - 90.411 Valores a cobrar 1 - 1 Depósitos à ordem noutras instituições de crédito no Território 24.549 - 24.549 Depósitos à ordem no exterior 422.740 - 422.740 Crédito concedido 3.562.824 (798) 3.562.026 Depósitos com pré-aviso e a prazo no exterior 7.295.788 - 7.295.788 Devedores 202 - 202 Outras aplicações 125.462 - 125.462 Equipamento 8.730 (6.293) 2.437 Outros valores imobilizados 4.271 (2.841) 1.430 Contas internas e de regularização 64.432 - 64.432
TOTAIS 11.600.102 (9.932) 11.590.170
PASSIVO E CAPITAIS PRÓPRIOS SUBTOTAIS TOTAIS
Depósitos à Ordem - 747.513 -
Depósitos a prazo - 3.452.465 4.199.978
Depósitos do sector público - 624.801 -
Recursos de outras entidades locais - - -
Empréstimos em moedas externas - 6.247.773 -
Cheques e ordens a pagar - 31.948 -
Credores - 1.981 -
Exigibilidades diversas - 21.791 6.928.294
Contas internas e de regularização - 375.762 -
Provisões para riscos diversos - 36.424 -
Outras reservas - - 412.186
Resultado do exercício - 49.712 49.712
TOTAIS - 11.590.170
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MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS PARA OS SEIS MESES FINDOS EM 30 DE JUNHO DE 2019 (SUCURSAL DE MACAU)
DÉBITO
Custos de operações passivas 121.502
Custos com pessoal Remuneração dos órgãos de gestão e fiscalização -
Remunerações dos empregados 3.844
Encargos sociais 4
Outros custos com o pessoal 722
Fornecimentos de terceiros 98
Serviços de terceiros 3.627
Outros custos bancários 459
Impostos 68
Custos inorgânicos 342
Dotações para amortizações 523
Dotações para provisões 499
Lucro de exploração 53.409
TOTAL 185.097
CRÉDITO
Proveitos de operações activas 168.380
Proveitos de serviços bancários 1.051
Proveitos de outras operações bancárias 15.164 Rendimentos de títulos de crédito e de participações financeiras -
Outros proveitos bancários 502
Proveitos inorgânicos -
Prejuízo de exploração -
TOTAL 185.097
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MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
CONTA DE LUCROS E PERDAS PARA OS SEIS MESES FINDOS EM 30 DE JUNHO DE 2019 (SUCURSAL DE MACAU)
DÉBITO
Prejuízo de exploração -
Perdas relativas a exercícios anteriores -
Perdas excepcionais -
Dotação para impostos sobre lucros do exercício 6.697
Resultado do exercício (se positivo) 49.712
TOTAL 56.409
CRÉDITO
Lucro de exploração 53.409
Lucros relativos a exercícios anteriores 3.000
Lucros excepcionais -
Provisões utilizadas -
Resultado do exercício (se negativo) -
TOTAL 56.409
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MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
LISTA DOS ACCIONISTAS QUALIFICADOS DO BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS, S. A.
DESIGNAÇÃO % DO CAPITAL % DIREITOS
DE VOTO
Grupo Fosun Chiado (Luxembourg) S.à.r.l.
27,25% 27,25%
Grupo Sonangol Sonangol-Sociedade Nacional de Combustíveis de Angola, EP
19,49%
19,49%
Nota: De acordo com a definição adoptada pela Autoridade Monetária de Macau (AMCM), uma participação qualificada é aquela que é detida directa ou indirectamente pelo accionista representando 10% ou mais do capital social ou dos direitos de voto da instituição ou conferindo, de qualquer modo, a possibilidade do exercício de uma influência significativa sobre a gestão da instituição de crédito.
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MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
MEMBROS DOS ÓRGÃOS SOCIAIS DO BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS, S. A.
ASSEMBLEIA GERAL Pedro Rebelo de Sousa Presidente
Octávio Castelo Paulo Vice-Presidente
Ana Isabel dos Santos de Pina Cabral Secretária da Sociedade
CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO
Nuno Manuel da Silva Amado Presidente
Jorge Manuel Baptista Magalhães Correia Vice-Presidente
Valter Rui Dias de Barros Vice-Presidente
Miguel Maya Dias Pinheiro Vice-Presidente
Ana Paula Alcobia Gray Vogal
Cidália Maria Mota Lopes Vogal
Fernando da Costa Lima * Vogal
João Nuno de Oliveira Jorge Palma Vogal
José Manuel Alves Elias da Costa Vogal
José Miguel Bensliman Schorcht da Silva Pessanha Vogal
Xiao Xu Gu (Julia Gu) Vogal
Lingjiang Xu Vogal
Maria José Henriques Barreto de Matos de Campos Vogal
Miguel de Campos Pereira de Bragança Vogal
Rui Manuel da Silva Teixeira Vogal
Teófilo César Ferreira da Fonseca Vogal
Wan Sin Long Vogal
* Aguarda autorização do BdP/BCE para o exercício das respetivas funções.
COMISSÃO EXECUTIVA Miguel Maya Dias Pinheiro Presidente
Miguel de Campos Pereira de Bragança Vice-Presidente
João Nuno de Oliveira Jorge Palma Vice-Presidente
Rui Manuel da Silva Teixeira Vogal
José Miguel Bensliman Schorcht da Silva Pessanha Vogal
Maria Maria José Henriques Barreto de Matos de Campos Vogal
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MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
CONSELHO DE REMUNERAÇÕES E PREVIDÊNCIA Jorge Manuel Baptista Magalhães Correia Presidente
Ana Paula Alcobia Gray Vogal
Nuno Maria Pestana de Almeida Alves Vogal
CONSELHO ESTRATÉGICO INTERNACIONAL A nomear Presidente
A nomear Vice-Presidente Nuno Manuel da Silva Amado Membro por inerência Miguel Maya dias Pinheiro Membro por inerência António Vítor Martins Monteiro Membro por inerência
COMISSÃO DE AUDITORIA Cidália Maria Mota Lopes Presidente
Valter Rui Dias de Barros Membro
Wan Sin Long Membro
Fernando da Costa Lima* Membro
* Aguarda autorização do BdP/BCE para o exercício das respetivas funções.
MEMBROS DA DIRECÇÃO DA SUCURSAL DE MACAU DO BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS, S. A.
José João Barreiros Pãosinho Director Geral
Constantino Alves Mousinho ** Director Geral Adjunto
Vong Sau Mui Directora Geral Adjunta
Chan Fong Mei Directora Geral Adjunta
** Aguarda autorização do BCE/AMCM para o exercício das respetivas funções.
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MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
DEMONSTRAÇÃO DOS FLUXOS DE CAIXA PARA OS SEIS MESES FINDOS EM 30 DE JUNHO DE 2019 (SUCURSAL DE MACAU)
FLUXOS DE CAIXA RESULTANTES DE ATIVIDADES OPERACIONAIS Resultado antes de impostos 56.409 Ajustamentos Depreciações e amortizações do exercício 523 Recuperação de perdas por imparidades em empréstimos e compromissos (2.501) Juros e proveitos equiparados (168.380) Juros e custos equiparados 121.502 Ganhos na alienação de activos tangíveis (7)
7.546 (Aumento) / diminuição nos ativos operacionais: Aplicações em instituições de crédito (mais de 3 meses) (8.207) Crédito a clientes 242.024 Outros ativos 6.988 Aumento / (diminuição) nos passivos operacionais: Depósitos de instituições de crédito (29.649) Depósitos de clientes (48.418) Outros passivos 27.295
FLUXOS DE CAIXA GERADOS PELAS ACTIVIDADES OPERACIONAIS 190.033 Juros pagos (48.880) Juros recebidos 98.255 Impostos pagos -
FLUXOS DE CAIXA LÍQUIDOS RESULTANTES DE ATIVIDADES OPERACIONAIS 246.954
FLUXOS DE CAIXA RESULTANTES DE ATIVIDADES DE INVESTIMENTO Aquisição de ativos tangíveis (390) Aquisição de ativos intangíveis (71) Resultado da alienação de activos fixos 7
FLUXOS DE CAIXA LÍQUIDOS RESULTANTES DE ATIVIDADES DE INVESTIMENTO (454)
FLUXOS DE CAIXA RESULTANTES DE ATIVIDADES DE FINANCIAMENTO Resultados transferidos para a Sede (109.253)
FLUXOS DE CAIXA LÍQUIDOS RESULTANTES DE ATIVIDADES DE FINANCIAMENTO (109.253)
VARIAÇÃO LÍQUIDA EM CAIXA E SEUS EQUIVALENTES 137.247 CAIXA E EQUIVALENTES EM 1 DE JANEIRO 3.745.744
CAIXA E EQUIVALENTES EM 30 DE JUNHO 3.882.991
REPRESENTADO POR: Caixa e disponibilidades junto da Autoridade Monetária de Macau 91.103 Disponibilidades em outras instituições de crédito 447.290 Aplicações em instituições de crédito (até 3 meses) 3.344.598
CAIXA E EQUIVALENTES EM 30 DE JUNHO 3.882.991
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MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
EXPOSIÇÃO CONTINGENTE EXCLUINDO PRODUTOS DERIVADOS EM 30 DE JUNHO DE 2019 (SUCURSAL DE MACAU) Substitutos de crédito 36.387 Contingências relacionadas com transacções - Aceites e outras contingências relacionadas - Facilidades de tipo revolving e outras - Compras de activos a prazo - Parte não paga de acções e outros títulos de crédito parcialmente pagos - Depósitos a constituir no futuro - Vendas de activos com acordo de recompra - Facilidades de crédito e outros compromissos para conceder crédito 2.306.669 Outras contas extrapatrimoniais 16.104.009
TOTAL 18.447.065
PRODUTOS DERIVADOS EM 30 DE JUNHO DE 2019 (SUCURSAL DE MACAU) Contratos de taxa de câmbio
Compras a prazo 947.196 Vendas a prazo 931.351
Contratos de taxa de juro Compras - Vendas -
Contratos sobre títulos de crédito - Contratos sobre mercadorias - Outros -
TOTAL 1.878.547
TOTAL EXPOSIÇÃO CONTINGENTE 20.325.612
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MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
TRANSACÇÕES ENTRE ENTIDADES RELACIONADAS EM 30 DE JUNHO DE 2019 (SUCURSAL DE MACAU)
BALANÇO EM 30 DE JUNHO DE 2019 ACTIVOS Depósitos à ordem no exterior 417.418 Depósitos com pré-aviso e a prazo no exterior 7.419.220 Crédito concedido 402.480 Constas internas e de regularização 53.397
TOTAL 8.292.515
PASSIVO E RECURSOS PRÓPRIOS
Depósitos de clientes não bancários 63.401 Depósitos à ordem de instituições de crédito no exterior 1.372
Empréstimos em moedas externas 6.230.832
Contas internas e de regularização 341.544
TOTAL 6.652.718
DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS
DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS PARA OS SEIS MESES FINDOS EM 30 DE JUNHO DE 2019
DÉBITO
Custos de operações passivas 86.715
Outros custos bancários 234
86.949
CRÉDITO
Proveitos de operações activas 119.407
Outros proveitos bancários 3
119.410
EXPOSIÇÃO CONTINGENTE EM 30 DE JUNHO DE 2019
Contratos de taxa de câmbio
Compras 931.097
Vendas 915.280
TOTAL 1.846.377
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MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
RÁCIO DE ADEQUAÇÃO DE CAPITAL DO GRUPO BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS, S. A. EM 30 DE JUNHO DE 2019
EM PATACAS (MILHÕES)
@ 9,1528
EM EUROS (MILHÕES)
Total dos activos ponderados de risco 408.901 44.675
Total de capital 60.088 6.565
RÁCIOS DE SOLVABILIDADE CET I - 12,2% Tier I - 13,3% Total - 14,7%
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MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
CRÉDITO CONCEDIDO EM 30 DE JUNHO DE 2019 (SUCURSAL DE MACAU)
DISTRIBUIÇÃO GEOGRÁFICA % Montantes
China 0,0% 1.516
França 5,9% 211.430
Alemanha 8,5% 302.042
Luxemburgo 11,3% 402.480
Hong Kong 6,9% 246.094
Macau 12,0% 429.037
Holanda 46,8% 1.665.853
Espanha 6,3% 226.161
EUA 2,2% 78.211
TOTAL 100,0% 3.562.824
DISTRIBUIÇÃO POR ACTIVIDADE ECONÓMICA Outras indústrias manufactureiras 5,9% 211.430 Electricidade, gás e água 43,7% 1.555.976 Construções e obras públicas 6,9% 246.094 Comércio por grosso e a retalho 8,5% 304.371 Restaurantes, hotéis e similares 11,9% 424.132 Actividades financeiras 8,5% 302.042 Outras indústrias 14,5% 516.599 Individuais para outros fins 0,1% 2.180
TOTAL 100,0% 3.562.824
ACTIVOS EM MORA
Mais de 3 meses até 6 meses - - Mais de 6 meses até 1 ano - - Mais de 1 ano 100,0% 998
TOTAL 100,0% 998
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MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
ANÁLISE DA MATURIDADE DOS ACTIVOS EM 30 DE JUNHO DE 2019 (SUCURSAL DE MACAU) CRÉDITO A CLIENTES À vista(Overdrafts) 3,9% 137.389 Até 1 mês 2,1% 76.452 De 1 a 3 meses 0,0% 1.781 De 3 meses a 1 ano 9,0% 321.810 De 1 ano a 3 anos 32,7% 1.164.898 Mais de 3 anos 52,2% 1.860.494 Maturidade indefinida - -
TOTAL 100,0% 3.562.824
DEPÓSITOS À ORDEM E A PRAZO NOUTRAS INSTITUIÇÕES DE CRÉDITO À ordem 5,7% 447.289 Até 1 mês 0,3% 21.423 De 1 a 3 meses 42,7% 3.361.336 De 3 meses a 1 ano 2,3% 182.381 De 1 ano a 3 anos 14,0% 1.100.951 Mais de 3 anos 35,0% 2.755.159 Maturidade indefinida - -
TOTAL 100,0% 7.868.539
CERTIFICADOS DE DEPÓSITOS EM CARTEIRA À ordem - - Até 1 mês - - De 1 a 3 meses - - De 3 meses a 1 ano - - De 1 ano a 3 anos - - Mais de 3 anos - - Maturidade indefinida - -
TOTAL - -
TÍTULOS DE CRÉDITO EMITIDOS PELO GOVERNO DE MACAU E/OU PELA AMCM À ordem - - Até 1 mês - - De 1 a 3 meses - - De 3 meses a 1 ano - - De 1 ano a 3 anos - - Mais de 3 anos - - Maturidade indefinida - -
TOTAL - -
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MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
OUTROS TÍTULOS DE CRÉDITO À ordem - - Até 1 mês - - De 1 a 3 meses - - De 3 meses a 1 ano - - De 1 ano a 3 anos - - Mais de 3 anos - - Maturidade indefinida - -
TOTAL - -
ANÁLISE DA MATURIDADE DOS PASSIVOS EM 30 DE JUNHO DE 2019 (SUCURSAL DE MACAU) RECURSOS DE INSTITUIÇÕES DE CRÉDITO NO TERRITÓRIO À ordem - - Até 1 mês - - De 1 a 3 meses - - De 3 meses a 1 ano - - De 1 ano a 3 anos - - Mais de 3 anos - - Maturidade indefinida - -
- -
DEPÓSITOS DO SECTOR PÚBLICO À ordem - - Até 1 mês 100,0% 624.801 De 1 a 3 meses - - De 3 meses a 1 ano - - De 1 ano a 3 anos - - Mais de 3 anos - - Maturidade indefinida - -
TOTAL 100,0% 624.801
DEPÓSITOS DE ENTIDADES ASSOCIADAS À ordem 0,3% 16.941 Até 1 mês 33,2% 2.074.350 De 1 a 3 meses 6,1% 379.303 De 3 meses a 1 ano 1,9% 117.266 De 1 ano a 3 anos 14,5% 904.754 Mais de 3 anos 44,1% 2.755.159 Maturidade indefinida - -
100,0% 6.247.773
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MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
DEPÓSITOS DE CLIENTES À ordem 17,8% 747.511 Até 1 mês 8,0% 337.059 De 1 a 3 meses 26,0% 1.090.145 De 3 meses a 1 ano 46,8% 1.963.872 De 1 ano a 3 anos 1,5% 61.391 Mais de 3 anos - - Maturidade indefinida - -
TOTAL 100,0% 4.199.978
CERTIFICADOS DE DEPÓSITOS EMITIDOS À ordem - - Até 1 mês - - De 1 a 3 meses - - De 3 meses a 1 ano - - De 1 ano a 3 anos - - Mais de 3 anos - - Maturidade indefinida - -
TOTAL - -
OUTROS TÍTULOS DE CRÉDITO EMITIDOS À ordem - - Até 1 mês - - De 1 a 3 meses - - De 3 meses a 1 ano - - De 1 ano a 3 anos - - Mais de 3 anos - - Maturidade indefinida - -
TOTAL - -
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MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
ELEMENTOS DO RISCO CAMBIAL EM 30 DE JUNHO DE 2019 (SUCURSAL DE MACAU) POSIÇÃO SPOT [LONGA (+); CURTA (-)] MOEDAS Pataca de Macau (MOP) (288.200) Dólar Australiano (AUD) 1.660 Dólar Canadiano (CAD) 3.020 Yuan Chinês (CNY) 433 Dólar de Hong Kong (HKD) 196.657 Yen Japonês (JPY) 1 Rand Sul-Africano (ZAR) (493) Franco Suiço (CHF) 252 Libra Inglesa (GBP) 4.970 Dólar dos Estados Unidos (USD) (846.651) Euro (EUR) 928.350
POSIÇÃO A PRAZO [LONGA (+); CURTA (-)]
Pataca de Macau (MOP) (31.915) Dólar dos Estados Unidos (USD) 947.196 Euro (EUR) (915.280)
POSIÇÃO LÍQUIDA (TODAS AS MOEDAS) -
POSIÇÃO LÍQUIDA (MOEDAS ESTRANGEIRAS) 320.115
MOEDAS ESTRANGEIRAS CUJA POSIÇÃO LÍQUIDA (EM TERMOS ABSOLUTOS) EXCEDE 10% DA POSIÇÃO LÍQUIDA DO CONJUNTO DAS MOEDAS ESTRANGEIRAS (SUCURSAL DE MACAU) DÓLAR DE HONG KONG (HKD) ACTIVO Caixa 363 Depósitos à ordem noutras instituições de crédito no Território 19.474 Depósitos à ordem no exterior 75.575 Crédito concedido 424.132 Aplicações em instituições de crédito no exterior 379.040 Outras aplicações - Devedores - Equipamento 5 Contas internas e de regularização 1.740
TOTAL 900.329
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MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
PASSIVO Depósitos à ordem 5.894 Depósitos a prazo 71.025 Depósitos do sector publico 624.801 Empréstimos em moedas externas - Cheques e ordens a pagar 434 Credores 402 Contas internas e de regularização 1.116
TOTAL 703.672
POSIÇÃO SPOT (HKD) 196.657
COMPRAS/VENDAS(-) A PRAZO -
POSIÇÃO LÍQUIDA (HKD) 196.657
DÓLAR DOS ESTADOS UNIDOS (USD) ACTIVO Caixa 27 Depósitos à ordem noutras instituições de crédito no Território 713 Depósitos à ordem no exterior 243.188 Crédito concedido 522.777 Aplicações em instituições de crédito no exterior 1.629.239 Outras aplicações 125.463 Devedores - Equipamento - Contas internas e de regularização 1.961
TOTAL 2.523.368
PASSIVO Depósitos à ordem 371.479 Depósitos a prazo 1.910.734 Depósitos do sector publico - Empréstimos em moedas externas 1.043.424 Cheques e ordens a pagar 21.996 Credores - Contas internas e de regularização 22.386
TOTAL 3.370.019
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BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS, S. A. – SUCURSAL DE MACAU DIVULGAÇÃO DE INFORMAÇÃO (Circular No. 026/B/2012-DSB/AMCM)
MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
POSIÇÃO SPOT (USD) (846.651) COMPRAS/VENDAS (-) A PRAZO 947.196
POSIÇÃO LÍQUIDA (USD) 100.545
EURO (EUR) ACTIVO Caixa - Depósitos à ordem noutras instituições de crédito no Território - Depósitos à ordem no exterior 92.394 Crédito concedido 2.614.253 Aplicações em instituições de crédito no exterior 4.948.845 Outras aplicações - Devedores - Equipamento - Contas internas e de regularização 45.952
TOTAL 7.701.444
PASSIVO Depósitos à ordem 338.821 Depósitos a prazo 1.013.699 Depósitos do sector publico - Empréstimos em moedas externas 5.086.915 Cheques e ordens a pagar 7.075 Credores 6 Contas internas e de regularização 326.578
TOTAL 6.773.094
POSIÇÃO SPOT (EUR) 928.350
COMPRAS/VENDAS (-) A PRAZO (915.280)
POSIÇÃO LÍQUIDA (EUR) 13.070
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BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS, S. A. – SUCURSAL DE MACAU DIVULGAÇÃO DE INFORMAÇÃO (Circular No. 026/B/2012-DSB/AMCM)
MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
INDICADORES SELECIONADOS DO RISCO DE LIQUIDEZ PARA OS SEIS MESES FINDOS EM 30 DE JUNHO DE 2019 (SUCURSAL DE MACAU) Média aritmética do montante mínimo semanal em caixa necessário durante o periodo (1S 2019)
82.617
Média aritmética do montante médio semanal em caixa durante o periodo (1S 2019)
94.266
Média aritmética dos activos liquídos elegíveis no fim de cada mês durante o periodo (1S 2019)
2.287.408
Rácio médio dos activos elegíveis sobre o total dos passivos básicos no fim de cada mês durante o periodo (1S 2019)
48%
Média aritmética do rácio de liquidez de 1 mês na última semana de cada mês durante o periodo (1S 2019)
199%
Média aritmética do rácio de liquidez de 3 meses na última semana de cada mês durante o periodo (1S 2019)
8%
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BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS, S. A. – SUCURSAL DE MACAU DIVULGAÇÃO DE INFORMAÇÃO (Circular No. 026/B/2012-DSB/AMCM)
MONTANTES EM PATACAS (MILHARES) SALVO QUANDO INDICADO EM CONTRÁRIO
INFORMAÇÃO CONSOLIDADA – INDICADORES RELEVANTES DO GRUPO BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS, S. A. EM 30 DE JUNHO DE 2019
EM PATACAS (MILHÕES)
@ 9,1528
EM EUROS (MILHÕES)
OU %
BALANÇO
Activo total 740.214 80.873
Crédito a clientes (bruto) 500.649 54.699
Recursos totais de clientes 555.557 60.698
Depósitos de clientes 540.198 59.020
Crédito total liquído/Depósitos de clientes - 88% Capitais próprios atribuídos aos accionistas do banco e Passivos Subordinados
72.618 7.934
RENDIBILIDADE Produto bancário 10.288 1.124 Custos operacionais 5.016 548 Imparidades e provisões 2.224 243 Impostos sobre lucros Correntes 430 47 Diferidos 677 74 Interesses que não controlam 503 55 Resultado líquido atribuível aos accionistas do banco 1.556 170 Rendibilidade dos capitais próprios médios (ROE) - 5,7% Rendibilidade do activo médio (ROA) - 0,6% Taxa da margem financeira - 2,1% Produto bancário/Activo líquido médio - 2,9% Rácio de eficiência - 46,8% Custos com pessoal/Produto bancário - 26,8% CAPITAL Fundos próprios 60.088 6.565 Activos ponderados pelo risco 408.901 44.675 RÁCIOS DE SOLVABILIDADE CET I - 12,2% Tier I - 13,3% Total - 14,7%
OUTRA INFORMAÇÃO Nada. BANCO COMERCIAL PORTUGUÊS, S. A. – SUCURSAL DE MACAU