BICBANCO - Apresentação Institucional - Junho 2009
-
Upload
bicbanco -
Category
Investor Relations
-
view
591 -
download
1
description
Transcript of BICBANCO - Apresentação Institucional - Junho 2009
Administração Central
Avenida Paulista nº 1048 11º andar
01310 100 São Paulo/SP – Brasil
Tel.: (11) 2173-9190
www.bicbanco.com.br
Apresentação InstitucionalJunho 2009
Apres_Inst_Novo CAPA.indd 112.08.09 11:50:53
Perfil 1
Informações Financeiras 7
Características Operacionais 13
Governança Corporativa 25
Contatos 29
Sumário
Perfil Agência Blumenau – SC
1
Perfil
Fundado em 1938, o BICBANCO é um dos bancos privados mais antigos do Brasil;
É controlado pelo Grupo Financeiro Bezerra de Menezes desde a sua fundação;
Foi um banco regional até os anos 80; a partir de então, passou a operar em escala nacional;
Adota as melhores práticas de Governança Corporativa;
Em outubro de 2007, o Banco concluiu o processo de abertura de capital (IPO), com ações negociadas na Bovespa;
É o 5º maior Banco de capital nacional privado por operações de crédito*.
* (Fonte: BACEN – março/2009).
A especialidade do BICBANCO é
conceder crédito às empresas de médio e grande
portes.
2
Principais Números
As Operações de Crédito correspondem a 74% dos ativos do Banco.
Operações de Crédito R$ 7,4 bilhões
Ativos Totais R$ 10,0 bilhões
Captação Total R$ 7,1 bilhões
Patrimônio Líquido R$ 1,7 bilhão
Lucro Líquido do semestre R$ 156,3 milhões
ROAE* 19,3%
Índice de Basileia 18,4%
*Retorno sobre o PL médio anualizado.
Jun/2009
3
Posicionamento no Sistema Financeiro
Ranking Geral
Bancos Privados
Bancos Nacionais Privados
InstituiçãoCrédito +
Leasing(*)1 Banco do Brasil 220.5312 1 1 Itaú-Unibanco 173.2143 2 2 Bradesco 139.5004 3 Santander 115.5035 Caixa Econômica Federal 89.2106 4 3 Votorantim 35.8827 5 HSBC 31.6898 6 4 Safra 14.2519 Banrisul 11.237
10 7 Citibank 10.29911 Banco do Nordeste do Brasil 6.83012 8 5 BICBANCO 6.24513 9 6 Alfa 5.55014 10 BNP Paribas 5.38815 11 7 BMG 4.28316 12 ABC-Brasil 4.04517 13 Credit Suisse 3.89018 14 8 Mercantil do Brasil 3.88619 15 9 Panamericano 3.41620 16 10 Banco Cooperativo Sicredi 3.20221 17 Ibibank 3.09922 18 Société Generale 2.98423 19 11 Daycoval 2.97024 20 12 Fibra 2.88425 Banco de Brasília 2.79426 21 Rabobank 2.75327 Banestes 2.69228 22 13 Pine 2.34629 23 14 Sofisa 2.04630 24 John Deere 1.905
Ranking por Operações de Crédito* – R$ milhões
Bancos Privados
Nacionais
Operações de Crédito 5º
Ativos Totais 7º
Depósitos Totais 6º
Patrimônio Líquido 7º
Lucro Líquido 5º
(*) Não inclui ACC.Fonte: BACEN, data-base mar/2009.
4
Presente nas principais capitais e cidades do País.
No Brasil: 36 pontos de atendimento.
Em Grand Cayman: 1 agência.
Pontos de AtendimentoCidade Ponto de Atendimento
AL Maceió Maceió BA Salvador Salvador
CE Fortaleza Aldeota Bezerra Centro
Juazeiro do Norte Juazeiro do Norte DF Brasília Brasília GO Goiânia GoiâniaMA São Luís São Luís
MG Belo Horizonte Belo Horizonte Minas Gerais
Uberlândia UberlândiaMT Cuiabá Cuiabá PB João Pessoa João PessoaPE Recife RecifePI Teresina Teresina
PR Curitiba Curitiba Londrina Londrina
RJ Rio de Janeiro Assembleia Rio de Janeiro
RN Natal Natal
RS Porto AlegreCarlos GomesPorto Alegre
Caxias do Sul Caxias do Sul
SC Blumenau BlumenauFlorianópolis Florianópolis
SE Aracaju Aracaju
SP
Campinas CampinasGuarulhos GuarulhosSanto André ABC Santos Santos
São Paulo
AugustaBerriniMaspPaulista
Ribeirão Preto Ribeirão Preto
5
O Banco é avaliado por
seis Agências de Rating, três delas
internacionais (Moody´s,
Standard & Poor’s e Fitch).
Rating/Índice
Âmbito/ClassificaçãoData do Balanço
Analisado
Data da Publicação do Rating
Moody´s
Ba2/Ba1
Escala Global – Depósitos
– Moeda estrangeira/local
31/12/2008 02/03/2009
Aa2.brBR-1
Estável
Escala nacional – Depósitos
– Longo prazo – Curto prazo
Perspectiva
Standard & Poor’s
BB- B
Escala Global (Rating de contraparte) – Moeda estrangeira/local
– Longo prazo – Curto prazo 31/03/2009 24/06/2009
brA-Estável
Escala Nacional Perspectiva
Fitch RatingsA-(bra)F2(bra)Estável
Escala Nacional – Longo prazo– Curto prazo
Perspectiva
31/03/2009 21/05/2009
Austin Rating A+ Escala nacional de longo prazo 31/12/2008 19/03/2009
LF Rating A+ Moeda nacional 31/03/2009 13/07/2009
RISKbank 10,26 Baixo risco para médio prazo (-) 31/03/2009 Julho/2009
Ratings
6
Vantagens Competitivas
Expertise e credibilidade acumulados ao longo de 70 anos com foco no segmento de Middle Market;
Forte capacidade de originação de operações de crédito e potencial crescimento com os recursos atualmente existentes;
Agilidade na percepção das oportunidades, na análise de risco e na aprovação de créditos;
Intensidade de relacionamento com seus clientes;
Estrutura tecnológica customizada e eficiente;
Pulverização dos riscos; e
Comprometimento com as melhores práticas de Governança Corporativa e controles internos.
Agência Paulista – SP
Informações Financeiras
7
Destaques do 1º Semestre de 2009
A despeito da crise econômica mundial, o Lucro Líquido do semestre atingiu R$ 156,3 milhões. A rentabilidade sobre o Patrimônio Líquido atingiu 19,3% no semestre. Destaca-se o movimento de evolução entre os trimestres: o resultado obtido no segundo trimestre de 2009 de R$ 82,0 milhões superou em 10,3% o anterior.
Lucro Líquido e rentabilidade
+10,3%
74,3
Trimestres Semestre
1T09
82,0
2T09
156,3
19,3
1S09
A recuperação da liquidez doméstica está refletida no crescimento da captação dos Depósitos a Prazo que atingiram R$ 3,7 bilhões no final de junho 2009, montante 12,0% superior ao final de março de 2009 (sem impacto do DPGE).
Depósitos a Prazo – (R$ milhões)
3.325
1T09
3.724
2T09
+12,0%
19,021,0
Lucro Líquido (R$ milhões)ROAE (%)
8
Créditos corporativos em ReaisTrade FinanceCrédito Consignado
Carteira de Crédito
R$ milhões
4.434
65%
73% 71%75%
25%
21% 24%21%
10%
6%5%
4%
dez/06
7.6188.066
dez/07 dez/08
7.370
jun/09
96% dos créditos são
direcionados a empresas.
9
O Crédito Corporativo representa cerca de 96% das operações.
Carteira de Crédito por Produto – Junho 2009
Jun/09% da
Carteira
Crédito Corporativo
Carteira comercial(capital de giro, contas garantidas, leasing, cheque empresarial) 5.499,0 74,6%
Trade finance(ACC, financiamento à importação e exportação) 1.560,3 21,2%
Crédito Pessoal
Crédito consignado 310,5 4,2%
Total 7.369,8 100,0%4,2%
95,8
%
10
Captações em Reais - principalmente CDB´sCaptações para Trade FinanceCaptações em Moeda Estrangeira
Captação Total
4.596
56%62%
51%61%
23%
22%26%
17%21%
16%
23%
22%
dez/06
6.936
8.829
dez/07 dez/08
7.137
jun/09
A captação total apresenta-se diversificada
e adequada ao perfil da Carteira de
Crédito, tanto em volumes quanto em
prazos.
R$ milhões
11
Patrimônio
527
dez/06
1.5631.685
dez/07 dez/08
1.698
jun/09
R$ milhões O PL mantém nível apreciável,
mesmo com importantes
distribuições de lucros e
recompras de ações.
12
Lucro LíquidoROAE (%) – Rentabilidade sobre o patrimônio líquido médio anualizada
Lucro Líquido
104,1
dez/06
181,9
320,5
dez/07 dez/08
156,3
jun/09
19,320,2 18,7 19,7
(12 meses) (6 meses)
R$ milhões O Índice de retorno não foi
afetado pela crise.
Agência Aracaju – SE
Características Operacionais
13
Descrição do Negócio
Fornecimento de produtos e serviços bancários a empresas de portes médio e grande;
Base principal da formação de receitas: margens advindas da atividade de crédito;
Participação ativa e tradicional no Comércio Exterior;
A Tesouraria atua, em complemento à atividade creditícia, para servir aos clientes em suas demandas de hedges e, em menor escala, na administração de posições proprietárias.
14
Características Operacionais
Os objetivos da Instituição e sua sustentabilidade dão ênfase à pulverização de riscos e à diversificação das fontes de recursos.
15
Diversidade
A dispersão regional das
Operações de Crédito do
Banco apresenta proporções
semelhantes à distribuição
do PIB.
0 – 5
13 – 22
57 – 46
16 – 16
13 – 9
Cayman – 3
BICBANCO – Operações de crédito – %PIB – %Fonte: IBGE – 2006.
Das regiões geográficas cobertas – % – Jun/09
16
Diversidade
Dos segmentos econômicos atendidos – %
Jun/09
47,3% Indústria
30,6% Serviços
10,5% Comércio
5,6% Pessoa física
2,6% Setor público
2,1% Agricultura
1,3% Intermediários financeiros
17
Diversidade
Dos produtos oferecidos – %
Jun/09
54,9% Capital de giro
21,2% Trade Finance (ACC, Financiamento à importação e
Financiamento à exportação)
10,7% Contas garantidas
4,2% Crédito consignado
2,0% Financiamentos Agrícolas
1,9% Arrendamento Mercantil
0,8% Cheque Empresarial
4,3% Outros créditos (Resolução 2770, Compror, Vendor, etc.)
18
A política de pulverização
da carteira de crédito se traduz
em não haver concentração de risco, tanto para um único cliente, quanto para um
pequeno número de clientes.
Pulverização dos Principais Riscos
% da Carteira de Crédito
Maior risco 2,7
10 Maiores riscos 11,3
20 Maiores riscos 16,7
Jun/09
19
Até 3 meses De 3 meses a 1 ano Acima de 1 ano Vencidos a partir de 15 dias
Vencimento das Operações de Crédito
1,2%
40,4% 41,0%45,7%
36,8%
41,7% 37,7%33,1%
38,5%
16,7% 20,6% 19,6% 22,6%
dez/06
0,7% 1,6%
dez/07 dez/08
2,1%
jun/09
Predomínio das operações de
curto prazo. Cerca de 75%
dos créditos possuem
vencimentos inferiores a um
ano.
Historicamente é bastante baixa a inadimplência
da carteira.
Jun/09
20
Captação total – R$ 7.137,1 milhões
Origens da Captação
52,2% Depósito a prazo17,5% Obrigações por empréstimos
no exterior11,0% Emissões de títulos no exterior6,7% Outros depósitos (à vista, poupança e interfinanceiros)
5,4% Obrigações por repasses (Exterior + BNDES)
3,3% Dívida Subordinada2,8% FIDC1,1% Debêntures
Os CDBs representam a modalidade de
funding mais expressiva.
Em Junho/09 os CDBs
atingiram R$ 3,7 bilhões.
Jun/09
21
Depósitos por Tipo de Cliente
Sobre depósitos a prazo – %
Jun/09
64,6% Pessoas jurídicas18,8% Pessoas físicas15,5% Investidores institucionais1,1% Instituições financeiras
Os depósitos do Banco provêem
de uma base tradicional
de clientes e mantêm uma
diversidade equilibrada de
origens.
22
O Banco mantém
um volume confortável
de recursos de alta liquidez,
em função das necessidades
sugeridas pelo cenário econômico.
Caixa Livre
Jun/08 Dez/08 Jun/09
Caixa e títulos de alta liquidez 946 1.964 1.596
R$ milhões
23
Acesso ao Mercado Internacional
Linhas para Comércio Exterior: 43 bancos internacionais concedem mais de US$ 600 milhões;
Empréstimos e garantias concedidas por Instituições Multilaterais – IFC, BID e IIC em valores superiores a US$ 370 milhões;
CD/Short-Term Notes Program através da Agência de Grand Cayman com emissões permanentes;
Medium-Term Notes Program de US$ 1 bilhão, com mais de US$ 330 milhões outstanding;
Emissão de Dívida Subordinada de US$ 120 milhões em 2006 com prazo de dez anos. Esta modalidade representa uma extensão do capital, de acordo com o Banco Central.
24
Governança Corporativa
26
Missão, Visão e Valores
Missão Institucional Desenvolver uma atividade financeira que, ao mesmo tempo e de forma integrada, maximize o retorno dos Acionistas, garanta um crescimento consistente e sadio da Instituição e valorize a Comunidade em que está inserida.
Visão Como corolário do cumprimento de sua Missão, a Instituição ambiciona ter seus Colaboradores reconhecidos pelos Clientes e pelo Mercado como a melhor equipe de profissionais em produtos e serviços financeiros voltados para o Middle Market.
Valores Respeito aos Colaboradores; Conformidade às normas da Instituição; Reconhecimento do desempenho; Incentivo ao trabalho em equipe; Promoção da Transparência; Ênfase na Integridade das ações; Incentivo à inserção ativa no ambiente financeiro; Responsabilidade Social perante a Comunidade.
27
Compromissos
Transparência sistemática;
Sistema moderno e completo de Gestão de Riscos;
Ênfase nos procedimentos de Responsabilidade Socioambiental;
Constituição de um modelo de Sustentabilidade;
Ética empresarial;
Adesão ao Nível I de Governança Corporativa da BOVESPA;
100% de tag-along para ações preferenciais.
Governança Corporativa
28
Reconhecimentos
Conjuntura Econômica – Fundação Getúlio Vargas/IBRE A Revista Conjuntura Econômica e o Instituto Brasileiro de Economia – IBRE da Fundação Getúlio Vargas, em seu anuário “Melhores e Maiores Conglomerados Financeiros do País”, considerou o BICBANCO na categoria médios e pequenos Bancos como: “O maior Banco por Operações de Crédito”
“O maior por Lucro Líquido”
25
Sustentabilidade
Sustentabilidade é prover o melhor para as pessoas e para o ambiente, tanto agora como no futuro;
Cada ação, cada escolha, cada atitude, individual e coletiva deve ter a consciência de que outras áreas são atingidas;
O símbolo representa a iniciativa individual repercurtindo nos negócios, no ambiente e na sociedade.
ambiental
social
financeiro
você
Agência Goiania – GOContatos Agência Goiânia – GO
29
Contatos
RELAÇÕES COM [email protected]. (11) 2173-9190
MESA DE OPERAÇÕES(Tesouraria, Câmbio e Captações)Tel. (11) 2173-9290
PONTOS DE ATENDIMENTO
ALAGOAS – ALMaceió• [email protected]: (82) 2123-8450
BAHIA – BASalvador• [email protected] PABX: (71) 2101-0199
CEARÁ – CEFortaleza• [email protected]: (85) 3304-8400• [email protected]: (85) 3304-8300• [email protected] PABX: (85) 3304-8200
Juazeiro do Norte• [email protected] PABX: (88) 2101-8000
DISTRITO FEDERAL – DF• [email protected] PABX: (61) 2107-3100
GOIÁS – GO Goiânia• [email protected] PABX: (62) 2765-7700
PARAÍBA – PB João Pessoa• ag. [email protected] PABX: (83) 3515-5200
PIAUÍ – PI Teresina• [email protected] PABX: (86) 2107-2355
MATO GROSSO – MTCuiabá• [email protected]: (65) 2123-5100
MARANHÃO – MASão Luis• [email protected]: (98) 3334-6100
MINAS GERAIS – MG Belo Horizonte• [email protected]: (31) 2108-3700• [email protected]: (31) 2108-3700
Uberlândia• [email protected]: (34) 3303-5000
30
Contatos
PARANÁ – PRCuritiba• [email protected]: (41) 2107-9550
Londrina• [email protected]: (43) 2101-7800
PERNAMBUCO – PERecife• [email protected]: (81) 2119-3050
RIO DE JANEIRO – RJRio de Janeiro• [email protected]: (21) 2157-0600• [email protected]: (21) 2157-0600
RIO GRANDE DO NORTE – RN Natal• [email protected]: (84) 4009-6868
RIO GRANDE DO SUL – RS Porto Alegre• [email protected]: (51) 2129-3199• [email protected]: (51) 2129-3199
Caxias do Sul• [email protected]: (54) 4009-3000
SANTA CATARINA – SCBlumenau• [email protected]: (47) 2102-9000
Florianópolis• [email protected]: (48) 3205-2000
SÃO PAULO – SPCampinas• [email protected]: (19) 2116-9400
Guarulhos• [email protected]: (11) 2179-9500
Santo André• [email protected]: (11) 2168-0700
Santos• [email protected] PABX: (13) 4009-0166
São Paulo• [email protected]: (11) 2169-0949• [email protected] PABX: (11) 2167-0999• [email protected]: (11) 2169-0955• [email protected]: (11) 2167-0900
Ribeirão Preto• [email protected]: (16) 2111-0100
SERGIPE – SEAracaju• [email protected]: (79) 3045-2300
Administração Central
Avenida Paulista nº 1048 11º andar
01310 100 São Paulo/SP – Brasil
Tel.: (11) 2173-9190
www.bicbanco.com.br
Apresentação InstitucionalJunho 2009
Apres_Inst_Novo CAPA.indd 1 12.08.09 11:50:53