Cisco Capital - Avant Garde · Melhorar cash flow. Alinhar custos com ... Regras: 1. LRF é a taxa...
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1© 2002, Cisco Systems, Inc. All rights reserved.
Cisco CapitalManuel Piló
Business Development Manager
Programa Avant Garde27-28 Junho, 2006
CSC - September 2001
2
Alguma vez esbarraram com estesproblemas?
“A vossasolução é
muito cara”
“Estou preocupadocom custos futuros
de upgrade”
“O retorno do investimento
da vossasolução é
muito baixo”
“Apenas queropagar quandocomeçar a ter
redução de custos
operacionais”
“Não tenho budget paranovas aquisições”
Ainda nãoamortizamos a nossa soluçãototalmente
“Tenho aqui umasolução mais barata
que a vossa”
3
A Vossa Oportunidade
• Solução tecnologia + financiamento flexivel que permite acomodar futuras necessidades do cliente
• Acelerar a venda
• Antecipar negócio
• Diferenciar da concorrência
• Bloquear concorrência de entrar na conta
• Melhorar relacionamento e acrescentar valor ao cliente
• Ajudar Director IT a justificar projecto ao Director Financeiro
• Oportunidade para relacionamento com Director Financeiro
• Cimentar o compromisso do cliente com vocês
4
Permitir a empresasadquirir, implementar
e protegerinvestimentos
tecnológicos atravésde soluções
financeiras creativas
Missão da Cisco Capital
5
Leasing Financeiro
Ano 1 Ano 2 Ano 3
COM
+Leasing Leasing FinanceiroFinanceiro 3 3 anosanos12 12 pagamentospagamentos
versus
Beneficio Cliente
Gastar $400k (+COM) esteano versus 1.2 M$
BeneficioCisco/Parner
Antecipar venda
Hoje
Aquisição 1.2 M$
[COM - cost of money]
6
Leasing OperacionalCapEx versus OpEx
COM
+
Ano 1 Ano 2 Ano 3
Leasing Leasing OperacionalOperacionalOperating ExpenseOperating Expense
AquisiAquisiççãoão 1,2M$1,2M$Capital InvestmentCapital Investment
versusBeneficio Cliente
Utilizar budget operacionalNão investir em CAPEX
Melhorar métrica financeira( Return On Assets )Não afectar Balanço
Hoje
7
Aquisição 1,2M$960 K$ financiados
20%Valor
Residual Deduzido
Valor ResidualPartilha de Risco com Cliente
COM+
Ano 1 Ano 2 Ano 3
Leasing 3 Leasing 3 anosanos12 12 pagamentospagamentos……
-- cadacada 20% 20% menormenor
= menor prestação mensal devidoa dedução de valor residual
Beneficio Cliente
Menor TCO em 3 anosdevido à CSC assumir
risco residual
Melhorar ROI
Beneficio Cisco/Partner
Usar valores residuais paraobter preços
mais competitivos
Geralmente custos de leasing são menores
que custo de aquisição
No fim do periodo de leasing o cliente tem 4 opções:1. Pagar valor de mercado e adquirir activo2. Renovar contrato de leasing por valor menor3. Renovar contrato de leasing por valor igual e
refrescar tecnológicamente os activos4. Desistir de contrato de leasing. CSC recolhe
equipamento
8
Technology Refresh
AoAo mêsmês 6 6 pagamentospagamentosjjáá efectuadosefectuados
= 480 K$= 480 K$
Ano 1 Ano 2 Ano 3oje Ano 4 Ano 5
Beneficio Cliente
Melhor gestão de introduçãode ATs na sua rede sem
OPEX trimestral adicional
Refresh mix (%) podeser negociado de antemão
Beneficio Cisco/Partner
Oportunidade de refrescamentomais cedo que o planeado
pelo cliente
Planear introdução de AT com clientes
= maior controle de conta
Maior satisfação de cliente
(Venda de 1.2 M$)960 K$ financiados
-20%RV
Venda de 480 K$ para novo
equipamento AT
MesmosMesmos pagamentospagamentosextendidosextendidos porpor maismais 6 6
trimestrestrimestres
COM+
9
COM
Leasing Operacional Ajuda na Substituiçãode Equipamento Não Amortizado
Beneficio Cliente
Beneficia do refrescamentoTecnológico sem adicionar
custos não previstos
Impacto financeiro datransição é reduzidodevido à venda do
legacy kit
Beneficio Cisco/Partner
Vender AT mais cedo !!!!Ano 1 Ano 2 Ano 3
+
versus
COM+Leasing 3 Leasing 3 anosanos
12 12 pagamentospagamentos
Aquisição 1,2 M$
Hoje
“Legacy Kit”$300 K$ Custo de
Depreciação
$300k “Venda”do Cliente p/ Cisco Capital
10
Pagamentos Flexiveis
COM
+
Ano 1 Ano 2 Ano 3
Aquisição 1,2 M$
versusBeneficio Cliente
Melhorar cash flow. Alinhar custos com
beneficios financeirosda solução.
Hoje
Leasing 3 Leasing 3 anosanosPagamentosPagamentos ememescadaescada
11
standard steppingup
€'s €'s
time time
deferred (max 6 months) irregular
€'s €'s
time time
Perfis de Pagamentos
12
Beneficio de Retorno do Investimento
NET CASH SAVINGS(without Leasing)
-$1,500,000
-$1,000,000
-$500,000
$0
$500,000
$1,000,000
$1,500,000
YEAR1 YEAR2 YEAR3 YEAR4 YEAR 5
NET CASH SAVINGS NET CASH SAVINGS CUMULATED
NET CASH SAVINGS(with Leasing)
-$200,000
$0
$200,000
$400,000
$600,000
$800,000
YEAR1 YEAR2 YEAR3 YEAR4 YEAR 5
NET CASH SAVINGS NET CASH SAVINGS CUMULATED
•$466k = NPV (Red. Custos)•Retorno = 3 Anos
$498k = NPV (Red. Custos)Retorno = Imediato
Sem Lease Com Lease
13
Sumário de Beneficios de Cliente
Acelerar adopção de tecnologia com investimento inicial minimo e investimento periódico previsívelConservar ou libertar capital para outros investimentos
preservando linhas de créditoReduzir TCOPermitir utilização de OPEX para aquisição de soluções
de networkingRedução de impacto na Demonstração de Resultados
visto que pagamentos de leasing são efectuados antes de descontados impostosProteção contra obsolescência e risco financeiro devido
ao Technology Refresh Ajuste de pagamentos à disponibilidade de dinheiro,
budget e necessidades de upgrade tecnológicoPossibilidade de combinar pagamento de HW, SW e
Serviços num unico pagamento periódico
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A Vossa Oportunidade
• Solução tecnologia + financiamento flexivel que permite acomodar futuras necessidades do cliente
• Acelerar a venda
• Antecipar negócio
• Diferenciar da concorrência
• Bloquear concorrência de entrar na conta
• Melhorar relacionamento e acrescentar valor ao cliente
• Ajudar Director IT a justificar projecto ao Director Financeiro
• Oportunidade para relacionamento com Director Financeiro
• Cimentar o compromisso do cliente com vocês
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CSC Financia Cliente
PO PO EquipEquip
CLIENTE
Renda Mensal
LeaseAgreement
EquipaEquipamentomento
EquipamentoEquipamento + + ServiServiççosos
PO de PO de ServiServiççosos
PARTNER
PO PO
PosicionamentoPosicionamento da da SoluSoluççãoão
PagamentoPagamento
PagamentoPagamento
PagamentoPagamento
18
Processo
1. Parceiro providencia configuração do projecto2. Configuração financeira de leasing é fornecida pela Cisco Capital3. Cliente concorda com proposta de leasing financeira4. Parceiro / Cisco AM completam processo de aprovação de crédito com
CSC. Documentos a fornecer:a) Configuração detalhadab) Aplicação de crédito do cliente ou relatórios financeirosc) PO de parceiro
5. Avaliação de crédito e notificação de parceiro ou cliente por CSC6. Cisco Capital emite documentação e envia-a para cliente via email. Cliente
assina documentos e envia-os para CSC via FedEx ou fax e correioexpresso
7. Cisco Capital emite PO para parceiro que emite PO/SO para Cisco8. Após recebimento de factura, CSC confirma que equipamento foi enviado
e envia Certificado de Aceitação ao cliente final9. Após recebimento de Certificado de Aceitação assinado pelo cliente, CSC
inicia lease e paga factura ao parceiro10. Cisco Capital começa a facturar cliente numa base mensal
19
Lease Rate Factor (LRF)
Regras:1. LRF é a taxa usada para calcular o valor da mensalidade2. Mensalidade = LRF % Valor Total Net a Financiar 3. O valor financiado pode cobrir HW, SW e Serviços Cisco e
Serviços Partner4. O LRF é diferente consoante é um projecto de Telefonia IP ou
não5. O LRF depende da % do valor total a financiar que se refere a
HW. Existem 3 categorias:– A percentagem de HW é entre 33% e 50% do valor total a
financiar– A percentagem de HW é entre 50% e 70% do valor
total a financiar– A percentagem de HW é entre 70% e 100% do valor
total a financiar6. O LRF é revisto todos os 3 meses
20
Establishing a bridgehead with IT• What is your track record of getting approval for key
projects?• What commercial flexibility do you have to support the
changes in IT requirements and strategy?• Are there any equipment legacy issues that need commercial
flexibility?• What if you need a new piece of kit but existing one is still on
books?• Are there projects, either business visible or infrastructure
critical, being held back due to lack of budget?
21
Establishing a bridgehead with Finance
• Do you need to improve financial performance?• What KPIs are used to assess you?
ROA?ROCE?
• Does capital acquisition affect these KPIs?What rules do you have when acquiring equipment?Do you want the company to own fast changing
technology assets?• Balance Sheet parameters
Off Balance Sheet?• How tightly do you need to manage your cash flows?
22
Lease Training (Live Web Event)
Specific Objectives
• Benefits to the Account Manager
• Customer Benefits and Value Drivers
• How financial decisions are made (analysis)
• How to effective use Cisco Capital
PlaceWare Training Workshop(s)
• Value – no travel required, low cost
• Live and Interactive, with polling
• 30 min OR 60 min (30 min x 2) versions
… general overview course
23
Example Module: “IP Telephony Lease”
Specific Objective
• Specific Program Rules
• EMEA Telephony Lease Market Survey
• 10 IP Telephony Architectures, w/ Leasing
PlaceWare Training Workshop(s)
• Value – no travel required, low cost
• Live and Interactive, with polling
• 30 – 45 min
Assessment
• Multiple choice
… product specific courses
25
Documentação
1. Lease Agreement• Assinado entre Cisco Capital e Cliente• Cobre HW + SW + Serviços Cisco + Serviços Partner
2. Anexo A – Configuração de Projecto e Condições de Leasing• Lista de part-numbers Cisco para projecto e respectivo
desconto• Duração do contrato e valor das mensalidades a pagar à
Cisco Capital3. Anexo B – Termo de Aceitação
• Documento entregue pelo Cliente à Cisco Capital assim que a solução em questão tiver sido aceite e posta em produção
• Inicio dos pagamentos mensais à Cisco Capital4. Autorização de débito em conta
26
Quando se Deve Posicionar Cisco Capital
Quando se encontram as seguintes objecções:1. “Our company’s policy is to purchase all its IT assets”2. “Your solution is too expensive – I can’t afford what I need3. “I have two projects to consider and I cannot afford to undertake both
of them”4. “I am concerned about my rising maintenance costs”5. “I need to show a Return on Investment in xx months”6. “My CFO has told me that we do not have any budget until the start of
our new fiscal year”7. “We have not yet completely written down our current IT network”8. “My CFO has indicated that we are still paying for our current
solution on a lease”9. “I need to show annual cost savings to my CFO”