COBRANCA 400 BYTES CNAB - VERSAO 7 0 - MARÇO 2014

COBRANA BANCRIAIntercmbio Eletrnico de Arquivos

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ndice

1. Noes Bsicas ............................................................................................................................ 3 1.1 Apresentao ................................................................................................................... 4 1.2 Corana Ita ..................................................................................................................... 4

2. Informaes Tcnicas .................................................................................................................. 5 2.1 Meios de intercmbio ........................................................................................................ 6 2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo .................................................................................. 6

3. Layout do Arquivo ....................................................................................................................... 8 3.1 Arquivo Remessa ............................................................................................................. 9 3.2 Arquivo Retorno .............................................................................................................. 18

4. Notas ........................................................................................................................................... 26 5. Condies Personalizadas ........................................................................................................ 47 6. Teste e Operao ....................................................................................................................... 50 7. Anexo A cobrana sem registro emisso integral ................................................................ 52

7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo ................................................................................ 53 7.2 Layout do arquivo ........................................................................................................... 54

8. Anexo B cdigo de barras ...................................................................................................... 59 8.1 Introduo ...................................................................................................................... 60 8.2 Caractersticas do boleto ................................................................................................ 60 8.3 Layout do Cdio de Barras ............................................................................................. 61 8.4 Representao Numrica do Cdigo de Barras .............................................................. 62

Anexo 1 Modelo de Ficha de Compensao / cuidados no preenchimento de alguns campos do boleto .................................................................................................................................. 64

Anexo 2 Clculo do DAC do Cdigo de Barras ............................................................................ 67 Anexo 3 - Cculo do DAC da Reresentao Numrica .................................................................. 69 Anexo 4 Clculo do DAC do Nosso Nmero em boletos emitidos pelo prprio cliente. .............. 71 Anexo 5 Carteira 198 (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo de barras e Representao

Numrica ............................................................................................................................ 73 Anexo 6 Cculo do Fator de Vencimento ..................................................................................... 76

AATTEENNOO

Qualquer dvida sobre o contedo deste manual, consulte Cash Management Suporte Tcnico

Fone:

0300 100 75 75

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CAPTULO 1 noes bsicas

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1.1 Apresentao O Banco Ita S.A. adota o Intercmbio Eletrnico de Arquivos para fornecer maior comodidade, rapidez e segurana no servio de cobrana de ttulos prestado aos seus clientes; com ele sua empresa encontrar grandes vantagens, tais como: maior confiabilidade, velocidade no processamento, eliminao de controles manuais e reduo de custos. Este manual esclarece tecnicamente o Intercmbio Eletrnico de Arquivos de cobrana e estabelece as condies bsicas para sua utilizao.

1.2 Cobrana Ita O Banco Ita possui a cobrana adequada necessidade de sua empresa. Existem vrias modalidades de cobrana, cujas caractersticas so identificadas pelo cdigo e nmero da carteira de cobrana. As principais caractersticas so: os ttulos podem ou no permanecer registrados no Banco Ita; os boletos podem ser emitidos integralmente pelo Banco Ita e encaminhados tanto para o

pagador do ttulo como para o beneficirio; Banco Ita pode fornecer boletos pr-impressos para sua empresa terminar de preench-los e

enviar ao pagador; em impressora laser ou jato de tinta, sua empresa tambm poder emitir integralmente o boleto

de cobrana, desde que respeitadas especificaes definidas pelo Banco Ita; vrios indexadores. Sua empresa pode encaminhar ou receber os arquivos do Banco Ita por teleprocessamento. Converse com seu gerente do Banco Ita para verificar a carteira e o meio de envio de informaes mais adequado.

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CAPTULO 2 informaes tcnicas

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2.1 Meios de intercmbio Recomenda-se o teleprocessamento como melhor alternativa para troca de arquivos, por ser um meio moderno de comunicao com processos automatizados e pela alta confiabilidade, rapidez e segurana. Para sua implantao, basta sua empresa possuir um microcomputador e acesso internet. O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. No deve ser utilizado nenhum tipo de compactador de arquivos. O Ita tem condies de refazer um arquivo em cinco dias teis, desde que no decorridos mais de trinta dias da data original.

2.2 Explicaes gerais sobre o arquivo O layout do arquivo segue padronizao estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automao Bancria), rgo tcnico da FEBRABAN (Federao Brasileira de Bancos), com algumas adaptaes s necessidades do Ita. Cada arquivo composto dos seguintes registros: Um registro Header de Arquivo; Registros de Detalhes; Um registro Trailer de Arquivo. Representando graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira:

Arquivo

Registro Header do Arquivo => { Reg. = 0 } | Registro de Detalhe (Obrigatrio) => { Reg. = 1 } | Registro de Transao (Opcional Cheque Devolvido) => { Reg. = 1 } | Registro de Detalhe de Multa (Opcional) => { Reg. = 2 } | Registro de Detalhe (Opcional) => { Reg. = 4 } | Registro de Detalhe (Opcional) => { Reg. = 5 } Registro Trailer do Arquivo => { Reg. = 9 }

Cada registro formado por campos que so apresentados em dois formatos: Alfanumrico (picture X): alinhados esquerda com brancos direita. Preferencialmente,

todos os caracteres devem ser maisculos. Aconselha-se a no utilizao de caracteres especiais (ex.: , ?, etc) e acentuao grfica (ex.: , , , etc) e os campos no utilizados devero ser preenchidos com brancos.

Numrico (picture 9): alinhado direita com zeros esquerda e os campos no utilizados devero ser preenchidos com zeros. - Vrgula assumida (picture V): indica a posio da vrgula dentro de um campo numrico. Exemplo: num campo com picture 9(5)V9(2), o nmero 876,54 ser representado por 0087654.

2.2.1 Arquivo remessa um arquivo enviado pelo cliente ao Ita para: Dar entrada em ttulos; Comandar instrues sobre os ttulos j em carteira; Comandar a impresso de Boletos em carteiras especficas da modalidade sem registro

(neste caso, o layout dos arquivos dever ser conforme o anexo A. Nos demais casos, o layout segue padro do item 3.1).

Podem ser enviados vrios arquivos por dia, que todos sero tratados.

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2.2.2 Arquivo retorno

2.2.2.1 Dirio um arquivo enviado pelo Ita ao cliente para: Informar as liquidaes ocorridas; Confirmar o recebimento dos ttulos e das instrues comandadas pelo

cliente; Informar a execuo de comandos previamente agendados (por exemplo,

informar a baixa de um ttulo quando completa 120 dias em carteira); Informar alegaes dos pagadores; Informar erros cometidos no arquivo remessa, rejeitando entradas ou

instrues. O arquivo retorno gerado sempre que ocorrer qualquer evento que movimente algum registro em nosso sistema. Se nenhum evento ocorrer, o retorno no gerado. O layout do arquivo retorno obedece mesma padronizao independente da carteira utilizada. Se os ttulos no permanecerem registrados no Ita, apenas as liquidaes e as rejeies de comando para impresso sero informadas no arquivo retorno.

2.2.2.2 Mensal Adicionalmente, tambm pode ser gerado, mediante cadastro prvio, um arquivo mensal contendo a posio de todos os ttulos em carteira no Ita. Basta solicitar prvio cadastramento.

2.2.2.3 Ordenao dos registros no arquivo retorno Os registros esto listados em ordem crescente de agncia / conta corrente / carteira de cobrana e cdigo de ocorrncia.

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CAPTULO 3 layout do arquivo

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3.1 Arquivo Remessa

ARQUIVO REMESSA REGISTRO HEADER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER 001 001 9(01) 0 OPERAO TIPO DE OPERAO - REMESSA 002 002 9(01) 1 LITERAL DE REMESSA IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO 003 009 X(07) REMESSA CDIGO DO SERVIO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO 010 011 9(02) 01 LITERAL DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO 012 026 X(15) COBRANCA AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 027 030 9(04) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 031 032 9(02) 00 CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 033 037 9(05) DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA 038 038 9(01) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 039 046 X(08) NOME DA EMPRESA NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME" 047 076 X(30) CDIGO DO BANCO N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 077 079 9(03) 341 NOME DO BANCO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR 080 094 X(15) BANCO ITAU SA DATA DE GERAO DATA DE GERAO DO ARQUIVO 095 100 9(06) DDMMAA BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 101 394 X(294) NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06) 000001

X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

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ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE (OBRIGATRIO) TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO

TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 1 CDIGO DE INSCRIO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA 002 003 9(02) NOTA 1 NMERO DE INSCRIO N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14) NOTA 1 AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) 00 CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05) DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA

EMPRESA 029 029 9(01)

BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 033 X(04) INSTRUO/ALEGAO CD.INSTRUO/ALEGAO A SER CANCELADA 034 037 9(04) NOTA 27 USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA 038 062 X(25) NOTA 2 NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 063 070 9(08) NOTA 3 QTDE DE MOEDA QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL 071 083 9(08)V9(5) NOTA 4 N DA CARTEIRA NMERO DA CARTEIRA NO BANCO 084 086 9(03) NOTA 5 USO DO BANCO IDENTIFICAO DA OPERAO NO BANCO 087 107 X(21) CARTEIRA CDIGO DA CARTEIRA 108 108 X(01) NOTA 5 CD. DE OCORRNCIA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 9(02) NOTA 6 N DO DOCUMENTO N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL.,NP ETC.) 111 120 X(10) NOTA 18 VENCIMENTO DATA DE VENCIMENTO DO TTULO 121 126 9(06) NOTA 7 VALOR DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO 127 139 9(11)V9(2) NOTA 8 CDIGO DO BANCO N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO 140 142 9(03) 341 AGNCIA COBRADORA AGNCIA ONDE O TTULO SER COBRADO 143 147 9(05) NOTA 9 ESPCIE ESPCIE DO TTULO 148 149 X(02) NOTA 10 ACEITE IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO 150 150 X(01) A=ACEITE

N=NO ACEITE

DATA DE EMISSO DATA DA EMISSO DO TTULO 151 156 9(06) NOTA 31 INSTRUO 1 1 INSTRUO DE COBRANA 157 158 X(02) NOTA 11 INSTRUO 2 2 INSTRUO DE COBRANA 159 160 X(02) NOTA 11 JUROS DE 1 DIA VALOR DE MORA POR DIA DE ATRASO 161 173 9(11)V9(2) NOTA 12 DESCONTO AT DATA LIMITE PARA CONCESSO DE DESCONTO 174 179 9(06) DDMMAA VALOR DO DESCONTO VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO 180 192 9(11)V9(2) NOTA 13 VALOR DO I.O.F. VALOR DO I.O.F. RECOLHIDO P/ NOTAS SEGURO 193 205 9(11)V9(2) NOTA 14 ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO A SER CONCEDIDO 206 218 9(11)V9(2) NOTA 13 CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/PAGADOR 219 220 9(02) 01=CPF

02=CNPJ NMERO DE INSCRIO N DE INSCRIO DO PAGADOR (CPF/CNPJ) 221 234 9(14) NOME NOME DO PAGADOR 235 264 X(30) NOTA 15 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 265 274 X(10) NOTA 15 LOGRADOURO RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO PAGADOR 275 314 X(40) BAIRRO BAIRRO DO PAGADOR 315 326 X(12) CEP CEP DO PAGADOR 327 334 9(08) CIDADE CIDADE DO PAGADOR 335 349 X(15) ESTADO UF DO PAGADOR 350 351 X(02) SACADOR/AVALISTA NOME DO SACADOR OU AVALISTA 352 381 X(30) NOTA 16 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 382 385 X(04)

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DATA DE MORA DATA DE MORA 386 391 9(06) DDMMAA PRAZO QUANTIDADE DE DIAS 392 393 9(02) NOTA 11 (A) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 394 394 X(01) NMERO SEQENCIAL N SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)


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ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE DE MULTA (OPCIONAL) TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO

TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 2 CDIGO DA MULTA IDENTIFICAO DO CDIGO DA MULTA 002 002 9(01) NOTA 35 DATA DA MULTA DATA DA MULTA DO TTULO 003 010 9(08) NOTA 36 MULTA VALOR/PERCENTUAL DA MULTA A SER APLICADO 011 023 9(11)V9(2) NOTA 37 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 024 394 X(370) NMERO SEQENCIAL N SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)


IMPORTANTE: O tipo de registro 2 (Multa) opcional e no constar do arquivo retorno, deve ser utilizado quando o cliente beneficirio tiver interesse em registrar ou alterar o valor ou percentual de multa diferente para cada ttulo. Vlido somente para carteiras de Cobrana com registro, pode ser utilizado a qualquer momento sem necessidade cadastro prvio junto ao Banco. Por se tratar de complemento, este registro de multa deve sempre vir aps o registro tipo 1 (obrigatrio), obedecendo a sequncia lgica dos demais tipos de registros do arquivo remessa caso estejam sendo utilizados outros servios da Cobrana (rateio de crdito, cobrana e-mail, etc). O arquivo remessa poder conter esse registro complementar de multa quando seu respectivo tipo de registro 1 apresentar ocorrncia 01 - Entrada ou 49 - Alterao de Dados Extras (vide nota 6). Qualquer outra ocorrncia diferente de 01 ou 49 informada no tipo de registro 1 do arquivo remessa ser considerada erro (registro invlido) caso apresente o tipo de registro 2. Tambm ser considerado erro os casos de mais de um tipo de registro 2 para o mesmo ttulo e dados invlidos informados no registro de multa. Nos casos de processamento de registro de Multa invlido (cdigo, data ou valor/percentual da multa invlidos), ser apresentada a ocorrncia 03 - entrada rejeitada (posies 109 e 110 do tipo de registro 1 do arquivo retorno), com o motivo 19 - ocorrncia invlida (posies 378 e 379). No caso de alterao da data de vencimento de ttulos registrados e ainda em aberto, a Data da Multa ser automaticamente alterada pelo mesmo prazo de dias da alterao comandada.

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ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE (OPCIONAL) TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO

TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 4 CDIGO DE INSCRIO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA 002 003 9(02) NOTA 1 NMERO DE INSCRIO N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14) NOTA 1 AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) 00 CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05) DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA

EMPRESA 029 029 9(01)

N DA CARTEIRA NMERO DA CARTEIRA NO BANCO 030 032 9(03) NOTA 5 NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 033 040 9(08) NOTA 3 DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 041 041 9(01) NOTA 3 SEQNCIA NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO

TTULO 042 043 9(02) AGNCIA (01) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 044 047 9(04) CONTA (01) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 048 054 9(07)

DAC (01) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 055 055 9(01) VALOR (01) VALOR DE CRDITO 056 068 9(11)V9(2) NOTA 32 AGNCIA (02) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 069 072 9(04) CONTA (02) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 073 079 9(07)






DAC (07) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 205 205 9(01)

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VALOR (07) VALOR DE CRDITO 206 218 9(11)V9(2) NOTA 32 AGNCIA (08) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 219 222 9(04)

CONTA (08) NMERO DA CONTA PARA CRDITO 223 229 9(07)







DAC (14) DIGITO DE AUTO-CONFERNCIA AG/CONTA CRDITO 380 380 9(01) VALOR (14) VALOR DE CRDITO 381 393 9(11)V9(2) NOTA 32 TIPO DE VALOR TIPO DE VALOR INFORMADO 394 394 9(01) NOTA 32 NMERO SEQUENCIAL NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)


IMPORTANTE: O arquivo pode conter tanto ttulos de cobrana normal como ttulos de cobrana com rateio de

crdito; Para instrues de protesto, os ttulos com rateio de crdito seguem os mesmos procedimentos dos

ttulos sem rateio; O rateio de crdito pode ser por percentual ou em valor (vide Nota 32); Ttulos com rateio de crdito Para cada Registro Detalhe Obrigatrio (Tipo de Registro 1) podem

ser utilizados at 3 (trs) Registros Tipo 4 para indicao dos detalhes do rateio de crdito (mximo de 30 contas por ttulo). Caso a Agncia/Conta/Dac do beneficirio e N da Carteira/Nosso Nmero

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do ttulo, informados nos registros Tipo 4 no coincidam com os dados do respectivo registro Tipo 1, a entrada do ttulo aceita sem rateio de crdito (os registros Tipo 4 so desprezados);

A entrada do ttulo rejeitada nos casos em que a soma dos valores ou percentuais de rateio (informados nos registros Tipo 4) ultrapasse o valor nominal do ttulo do registro Tipo 1;

Caso os registros de rateio (Tipo 4) no apresentem agncias/contas de crdito, os registros Tipo 4 so desprezados e o ttulo ser tratado como entrada de cobrana normal, sem rateio;

A agncia/conta do beneficirio e sua respectiva agncia/conta centralizadora de crdito da cobrana, no podem estar entre as agncias/contas beneficirias do rateio de crdito;

Ttulos com rateio de crdito no aceitam instrues de Desconto ou de Abatimento e no permitem alterao dos valores nominal e de crdito;

No haver incidncia de CPMF quando a raiz do CPNJ da conta do beneficirio for igual a da conta de crdito do rateio.

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ARQUIVO REMESSA REGISTRO DETALHE (OPCIONAL) TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(001) 5 ENDEREO DE E-MAIL ENDEREO DE E-MAIL DO PAGADOR 002 121 X(120) NOTA 29 CDIGO DE INSCRIO IDENT. DO TIPO DE INSCRIO DO

SACADOR/AVALISTA 122 123 9(002) NOTA 30

NMERO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DO SACADOR AVALISTA 124 137 9(014) NOTA 30 LOGRADOURO RUA, N E COMPLEMENTO DO SACADOR AVALISTA 138 177 X(040) NOTA 30 BAIRRO BAIRRO DO SACADOR AVALISTA 178 189 X(012) NOTA 30 CEP CEP DO SACADOR AVALISTA 190 197 9(008) NOTA 30 CIDADE CIDADE DO SACADOR AVALISTA 198 212 X(015) NOTA 30 ESTADO UF (ESTADO) DO SACADOR AVALISTA 213 214 X(002) NOTA 30 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 215 394 X(180) BRANCOS NMERO SEQUENCIAL NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(006)


IMPORTANTE: Este registro opcional e dever ser enviado apenas quando o Beneficirio desejar que o boleto de

cobrana seja entregue pelo Banco Ita ao Pagador por e-mail e/ou, em substituio ou complemento dos dados referentes ao Sacador/Avalista, quando de sua existncia; e

Sempre que for informado, dever ser na seqncia do registro obrigatrio de cobrana (Cdigo de Registro 1) a que seus dados se referem;

As informaes constantes neste registro no so informadas no arquivo retorno; Quando as informaes referentes ao "Sacador / Avalista" tiverem sido indicadas nos registros 1 e 5,

prevalecer sempre a do registro 5"; Na fase de testes no possvel o envio do boleto via e-mail, para tanto, este ser emitido e consistido

fisicamente.

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ARQUIVO REMESSA REGISTRO TRAILER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER 001 001 9(01) 9 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 002 394 X(393) NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO

ARQUIVO 395 400 9(06)


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3.2 Arquivo Retorno

ARQUIVO RETORNO REGISTRO HEADER DE ARQUIVO TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES

NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER 001 001 9(01) 0 CDIGO DE RETORNO IDENTIFICAO DO ARQUIVO RETORNO 002 002 9(01) 2 LITERAL DE RETORNO IDENTIFICAO. POR EXTENSO DO TIPO DE

MOVIMENTO 003 009 X(07) RETORNO

CDIGO DO SERVIO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO 010 011 9(02) 01 LITERAL DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE

SERVIO 012 026 X(15) COBRANCA

AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 027 030 9(04) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 031 032 9(02) 00 CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 033 037 9(05) DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA

EMPRESA 038 038 9(01)

BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 039 046 X(08) NOME DA EMPRESA NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME 047 076 X(30) CDIGO DO BANCO NMERO DO BANCO NA CMARA DE

COMPENSAO 077 079 9(03) 341

NOME DO BANCO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR 080 094 X(15) BANCO ITAU SA DATA DE GERAO DATA DE GERAO DO ARQUIVO 095 100 9(06) DDMMAA DENSIDADE UNIDADE DA DENSIDADE 101 105 9(05) UNIDADE DE DENSID. DENSIDADE DE GRAVAO DO ARQUIVO 106 108 X(03) BPI N SEQ. ARQUIVO RET. NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO 109 113 9(05) DATA DE CRDITO DATA DE CRDITO DOS LANAMENTOS 114 119 9(06) DDMMAA BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 120 394 X(275) NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO

ARQUIVO 395 400 9(06) 000001


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ARQUIVO RETORNO REGISTRO TRANSAO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 1 CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA 002 003 9(02) 01=CPF

02=CNPJ NMERO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14) AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) 00 CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05) DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA

EMPRESA 029 029 9(01)

BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 037 X(08) USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA 038 062 X(25) NOTA 2 NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 063 070 9(08) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 071 082 X(12) CARTEIRA NUMERO DA CARTEIRA 083 085 9(03) NOTA 5 NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 086 093 9(08) NOTA 3 DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 094 094 9(01) NOTA 3 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 095 107 X(13) CARTEIRA CDIGO DA CARTEIRA 108 108 X(01) NOTA 5 CD. DE OCORRNCIA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 9(02) NOTA 17 DATA DE OCORRNCIA DATA DE OCORRNCIA NO BANCO 111 116 9(06) DDMMAA N DO DOCUMENTO N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP

ETC) 117 126 X(10) NOTA 18

NOSSO NMERO CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO BANCO 127 134 9(08)

BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 135 146 X(12) VENCIMENTO DATA DE VENCIMENTO DO TTULO 147 152 9(06) DDMMAA VALOR DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO 153 165 9(11)V9(2) CDIGO DO BANCO NMERO DO BANCO NA CMARA DE

COMPENSAO 166 168 9(03)

AGNCIA COBRADORA AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA 169 172 9(04) NOTA 9 DAC AG. COBRADORA DAC DA AGNCIA COBRADORA 173 173 9(01) ESPCIE ESPCIE DO TTULO 174 175 9(02) NOTA 10 TARIFA DE COBRANA VALOR DA DESPESA DE COBRANA 176 188 9(11)V9(2) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 189 214 X(26) VALOR DO IOF VALOR DO IOF A SER RECOLHIDO (NOTAS

SEGURO) 215 227 9(11)V9(2)

VALOR ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO CONCEDIDO 228 240 9(11)V9((2) NOTA 19 DESCONTOS VALOR DO DESCONTO CONCEDIDO 241 253 9(11)V9(2) NOTA 19 VALOR PRINCIPAL VALOR LANADO EM CONTA CORRENTE 254 266 9(11)V9(2) JUROS DE MORA/MULTA VALOR DE MORA E MULTA PAGOS PELO PAGADOR 267 279 9(11)V9(2) OUTROS CRDITOS VALOR DE OUTROS CRDITOS 280 292 9(11)V9(2) BOLETO DDA INDICADOR DE BOLETO DDA 293 293 X(01) NOTA 34 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 294 295 X(02) DATA CRDITO DATA DE CRDITO DESTA LIQUIDAO 296 301 X(06) DDMMAA INSTR.CANCELADA CDIGO DA INSTRUO CANCELADA 302 305 9(04) NOTA 20 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 306 311 X(06) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 312 324 9(13)

maro/2014 20

NOME DO PAGADOR NOME DO PAGADOR 325 354 X(30) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 355 377 X(23) ERROS REGISTROS REJEITADOS OU ALEGAO DO

PAGADOR 378 385 X(08) NOTA 20

BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 386 392 X(07) CD. DE LIQUIDAO MEIO PELO QUAL O TTULO FOI LIQUIDADO 393 394 X(02) NOTA 28 NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO

ARQUIVO 395 400 9(06)


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ARQUIVO RETORNO REGISTRO TRANSAO (OPCIONAL CHEQUE DEVOLVIDO)

TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 1 CDIGO DE INSCRIO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA 002 003 9(02) 01=CPF

02=CNPJ NMERO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14) AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) 00 CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05) DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA

EMPRESA 029 029 9(01)

BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 037 X(08) USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA 038 062 X(25) NOTA 2 NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 063 070 9(08) AGNCIA CONTA DO CHEQUE AGNCIA CONTA E DAC DE DBITO DO CHEQUE 071 082 X(12) NOTA 33

CARTEIRA NUMERO DA CARTEIRA 083 085 9(03) NOTA 5 NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 086 093 9(08) NOTA 3 DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 094 094 9(01) NOTA 3 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 095 107 X(13) CARTEIRA CDIGO DA CARTEIRA 108 108 X(01) NOTA 5 CD. DE OCORRNCIA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 9(02) NOTA 17 DATA DE OCORRNCIA DATA DE OCORRNCIA NO BANCO 111 116 9(06) DDMMAA N DO DOCUMENTO N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP

ETC) 117 126 X(10) NOTA 18

NOSSO NMERO CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO BANCO 127 134 9(08)

BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 135 146 X(12) ZEROS COMPLEMENTO DO REGISTRO 147 152 9(06) VALOR DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO 153 165 9(11)V9(2) CDIGO DO BANCO NMERO DO BANCO NA CMARA DE

COMPENSAO 166 168 9(03)

AGNCIA COBRADORA AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA 169 172 9(04) NOTA 9 DAC AG. COBRADORA DAC DA AGNCIA COBRADORA 173 173 9(01) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 174 175 X(02) ZEROS COMPLEMENTO DO REGISTRO 176 253 9(78) VALOR DO CHEQUE VALOR DO CHEQUE 254 266 9(11)V9(2) ZEROS COMPLEMENTO DO REGISTRO 267 292 9(26) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 293 301 X(09) ZEROS COMPLEMENTO DO REGISTRO 302 324 9(23) BANDA MAGNTICA BANDA MAGNTICA DO CHEQUE (CMC-7) 325 354 X(30) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 355 377 X(23) MOTIVO MOTIVO DE DEVOLUO DO CHEQUE 378 379 X(02) NOTA 20 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 380 394 X(15) NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO

ARQUIVO 395 400 9(06)


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Observaes: Registro opcional que apresenta os dados do cheque devolvido, utilizado para pagamento do ttulo. Este registro somente constar do arquivo retorno quando contratado o servio junto ao Banco e exclusivo para informao do cheque devolvido (Cdigo de Ocorrncia 69 Nota 17 e Nota 20 - Tabela 9).

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ARQUIVO RETORNO REGISTRO DETALHE (OPCIONAL) TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO 001 001 9(01) 4 CDIGO DE INSCRIO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA 002 003 9(02) NOTA 1 NMERO DE INSCRIO N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CNPJ) 004 017 9(14) NOTA 1 AGNCIA AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA 018 021 9(04) ZEROS COMPLEMENTO DE REGISTRO 022 023 9(02) 00 CONTA NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA 024 028 9(05) DAC DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA

EMPRESA 029 029 9(01)

BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 030 037 X(08) USO DA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA 038 062 X(25) NOTA 2 NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 063 070 9(08) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 071 082 X(12) N DA CARTEIRA NMERO DA CARTEIRA 083 085 9(03) NOTA 5 NOSSO NMERO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO 086 093 9(08) NOTA 3 DAC NOSSO NMERO DAC DO NOSSO NMERO 094 094 9(01) NOTA 3 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 095 107 X(13) CARTEIRA CDIGO DA CARTEIRA 108 108 X(01) NOTA 5 CD. DE OCORRNCIA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA 109 110 9(02) NOTA 17 SEQNCIA NMERO SEQENCIAL DOS REGISTROS TIPO 4 DO

TTULO 111 112 9(02)

VALOR DO TITULO VALOR TOTAL RECEBIDO LQUIDO 113 125 9(11)V9(2) AGENCIA (01) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 126 129 9(04) CONTA (01) NMERO DA CONTA DE CRDITO 130 136 9(07) DAC (01) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 137 137 9(01) VALOR (01) VALOR DE CRDITO 138 150 9(11)V9(2) NOTA 32 VALOR ENCARGOS (01) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 151 160 9(08)V9(2) AGENCIA (02) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 161 164 9(04) CONTA (02) NMERO DA CONTA DE CRDITO 165 171 9(07) DAC (02) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 172 172 9(01) VALOR (02) VALOR DE CRDITO 173 185 9(11)V9(2) NOTA 32 VALOR ENCARGOS (02) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 186 195 9(08)V9(2) AGENCIA (03) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 196 199 9(04) CONTA (03) NMERO DA CONTA DE CRDITO 200 206 9(07) DAC (03) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 207 207 9(01) VALOR (03) VALOR DE CRDITO 208 220 9(11)V9(2) NOTA 32 VALOR ENCARGOS (03) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 221 230 9(08)V9(2) AGENCIA (04) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 231 234 9(04) CONTA (04) NMERO DA CONTA DE CRDITO 235 241 9(07) DAC (04) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 242 242 9(01) VALOR (04) VALOR DE CRDITO 243 255 9(11)V9(2) NOTA 32 VALOR ENCARGOS (04) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 256 265 9(08)V9(2) AGENCIA (05) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 266 269 9(04) CONTA (05) NMERO DA CONTA DE CRDITO 270 276 9(07) DAC (05) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 277 277 9(01)

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VALOR (05) VALOR DE CRDITO 278 290 9(11)V9(2) NOTA 32 VALOR ENCARGOS (05) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 291 300 9(08)V9(2) AGENCIA (06) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 301 304 9(04) CONTA (06) NMERO DA CONTA DE CRDITO 305 311 9(07) DAC (06) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 312 312 9(01) VALOR (06) VALOR DE CRDITO 313 325 9(11)V9(2) NOTA 32 VALOR ENCARGOS (06) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 326 335 9(08)V9(2) AGENCIA (07) NMERO DA AGNCIA DA CONTA DE CRDITO 336 339 9(04) CONTA (07) NMERO DA CONTA DE CRDITO 340 346 9(07) DAC (07) DAC DA AGENCIA/CONTA DE CRDITO 347 347 9(01) VALOR (07) VALOR DE CRDITO 348 360 9(11)V9(2) NOTA 32 VALOR ENCARGOS (07) VALOR ENCARGOS DO RATEADO 361 370 9(08)V9(2) BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 371 393 X(23) TIPO DE VALOR TIPO DE VALOR DE RATEIO ENVIADO 394 394 X(01) NOTA 32 NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)


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ARQUIVO RETORNO REGISTRO TRAILER TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes

NOME DO CAMPO SIGNIFICADO POSIO PICTURE CONTEDO TIPO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER 001 001 9(01) 9 CDIGO DE RETORNO IDENTIFICAO DE ARQUIVO RETORNO 002 002 9(01) 2 CDIGO DE SERVIO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO 003 004 9(02) 01 CDIGO DO BANCO IDENTIFICAO DO BANCO NA COMPENSAO 005 007 9(03) 341 BRANCOS COMPLEMENTO DE REGISTRO 008 017 X(10) QTDE. DE TTULOS QTDE. DE TTULOS EM COBR. SIMPLES 018 025 9(08) NOTA 21 VALOR TOTAL VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA SIMPLES 026 039 9(12)V9(2) NOTA 21 AVISO BANCRIO REFERNCIA DO AVISO BANCRIO 040 047 X(08) NOTA 22 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 048 057 X(10) QTDE. DE TTULOS QTDE DE TTULOS EM COBRANA/VINCULADA 058 065 9(08) NOTA 21 VALOR TOTAL VR TOTAL DOS TTULOS EM

COBRANA/VINCULADA 066 079 9(12)V9(2) NOTA 21

AVISO BANCRIO REFERNCIA DO AVISO BANCRIO 080 087 X(08) NOTA 22 BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 088 177 X(90) QTDE. DE TTULOS QTDE. DE TTULOS EM COBR.

DIRETA./ESCRITURAL 178 185 9(08) NOTA 21

VALOR TOTAL VR TOTAL DOS TTULOS EM COBR. DIRETA/ESCRIT.

186 199 9(12)V9(2) NOTA 21

AVISO BANCRIO REFERNCIA DO AVISO BANCRIO 200 207 X(08) NOTA 22 CONTROLE DO ARQUIVO NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO 208 212 9(05) QTDE DE DETALHES QUANTIDADE DE REGISTROS DE TRANSAO 213 220 9(08) VLR TOTAL INFORMADO VALOR DOS TTULOS INFORMADOS NO ARQUIVO 221 234 9(12)V9(2) BRANCOS COMPLEMENTO DO REGISTRO 235 394 X(160) NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 395 400 9(06)


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CAPTULO 4 notas

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(1) TIPO/N DE INSCRIO DA EMPRESA/SACADOR TIPO INSCRIO NMERO DE INSCRIO

01 N DO CPF DO BENEFICIRIO 02 N DO CNPJ DO BENEFICIRIO 03 CPF DO SACADOR 04 CNPJ DO SACADOR

Normalmente definem o tipo (CPF/CNPJ) e o nmero de inscrio do beneficirio. Se o ttulo for negociado, devero ser utilizados para indicar o CNPJ/CPF do sacador (beneficirio original), uma vez que os cartrios exigem essa informao para efetivao dos protestos. Para este fim, tambm poder ser utilizado o registro tipo 5.

(2) USO DA EMPRESA Campo no obrigatrio, de livre utilizao pela empresa, cuja informao no consistida pelo Banco Ita, e no sai no aviso de cobrana, retornando ao beneficirio no arquivo retorno em qualquer movimento do ttulo (baixa, liquidao, confirmao de protesto, etc.) com o mesmo contedo da entrada. Para instituies financeiras (ag: 1248/Bancorp), o contedo deste campo tambm ser impresso no rodap do boleto.

(3) NOSSO NMERO Para carteiras com registro: Escriturais: enviado zerado pela empresa e retornado pelo Banco Ita na confirmao de

entrada, com exceo da carteira 115 cuja faixa de Nosso Nmero de livre utilizao pelo beneficirio;

Diretas: de livre utilizao pelo beneficirio, no podendo ser repetida se o nmero ainda estiver registrado no Banco Ita ou se transcorridos menos de 45 dias de sua baixa / liquidao no Banco Ita. Dependendo da carteira de cobrana utilizada a faixa de Nosso Nmero pode ser definida pelo Banco.

Para todas as movimentaes envolvendo o ttulo, o Nosso Nmero deve ser informado. Para carteiras sem registro: Normalmente a empresa define o Nosso Nmero e responsvel pelo seu controle e pelo

clculo do DAC Dgito de Auto conferncia (Vide Nota 23). (4) QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL

Este campo dever ser preenchido com zeros caso a moeda seja o Real.

(5) CARTEIRAS DE COBRANA OBS CD. TIPO(*) CARTEIRAS DESCRIO

I E 112 ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES I E 115 ESCRITURAL ELETRNICA SIMPLES FAIXA NOSSO NMERO LIVRE

D I E 104 ESCRITURAL ELETRNICA CARN E E 147 ESCRITURAL ELETRNICA DLAR

F I E 188 ESCRITURAL ELETRNICA - COBRANA INTELIGENTE (B2B) D,E I D 108 DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL CARN E I D 109 DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO SIMPLES E U D 150 DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO DLAR I D 121 DIRETA ELETRNICA EMISSO PARCIAL SIMPLES

E I D 180 DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL SIMPLES A I S 175 SEM REGISTRO SEM EMISSO C I S 198 SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS C I S 142 SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS IOF 4%

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C I S 143 SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS COM IOF 7% A I S 174 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO BORDER A I S 177 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO ELETRNICO A I S 129 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL SEGUROS COM IOF 2% A I S 139 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL SEGUROS COM IOF 4% A I S 169 SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL SEGUROS COM IOF 7%

A, B I S 172 SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL A,B,D I S 102 SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL CARN B,C,D I S 107 SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL 15 POSIES CARN A, B I S 173 SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA

A,B,D I S 103 SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA CARN B, C I S 196 SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA 15 POSIES

(*) A coluna 'TIPO' define a modalidade das carteiras: E Escritural / D Direta / S Sem Registro. (A) No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data

do pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido. (B) Carteiras sem registro, com emisso do boleto pelo Banco Ita. So as nicas que utilizam

arquivo remessa conforme anexo A. (C) No arquivo retorno informado somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data

do pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido e seu nmero. (D) Para carteiras com impresso e montagem de carns pelo Banco Ita, o arquivo remessa

dever ser ordenado por pagador e vencimento. A cada alterao no nome do pagador ser emitido um carn (limitado a 99 parcelas), obedecendo a ordem do arquivo remessa. Quando a quantidade de parcelas de um carn for superior a 99, necessria a emisso de mais de um carn.

(E) Somente utilizar nosso nmero dentro de faixa numrica definida pelo Banco Ita. (F) Carteira exclusiva para permitir liquidao parcial do ttulo, conforme negociao previamente

cadastrada pelo beneficirio no Ita 30 Horas Empresa Plus. No permite protesto de ttulos que tiveram liquidao parcial e o cliente necessita estar operando com boleto digital no site da empresa (B2B) ou contratar o Bankline Solution.

(6) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO REMESSA) OBS CD. OCORRNCIA CAMPOS NECESSRIOS

01 REMESSA TODOS OS CAMPOS A 02 PEDIDO DE BAIXA

A,D 04 CONCESSO DE ABATIMENTO (INDICADOR 12.5) VALOR DO ABATIMENTO A,D 05 CANCELAMENTO DE ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO A,D 06 ALTERAO DO VENCIMENTO VENCIMENTO A,D 07 ALTERAO DO USO DA EMPRESA USO DA EMPRESA A,D 08 ALTERAO DO SEU NMERO SEU NMERO A,C 09 PROTESTAR (emite aviso ao pagador aps xx dias do vencimento, e envia ao

cartrio aps 5 dias teis)

A,D 10 NO PROTESTAR (inibe protesto automtico, quando houver instruo permanente na conta corrente)

A,C 11 PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES A,F 18 SUSTAR O PROTESTO B,D 31 ALTERAO DE OUTROS DADOS CAMPOS A ALTERAR A 34 BAIXA POR TER SIDO PAGO DIRETAMENTE AO BENEFICIRIO

B,G 35 CANCELAMENTO DE INSTRUO CDIGO DA INSTRUO A,C 36 PROTESTO URGENTE (envia a cartrio aps XX dias teis do vencimento) A 37 ALTERAO DO VENCIMENTO E SUSTAR PROTESTO VENCIMENTO

A,E 38 BENEFICIRIO NO CONCORDA COM ALEGAO DO PAGADOR CDIGO DA ALEGAO A,D 47 BENEFICIRIO SOLICITA DISPENSA DE JUROS

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B,D 49 ALTERAO DE DADOS EXTRAS (REGISTRO DE MULTA) CAMPOS DO REGISTRO DE MULTA

B,C 66 ENTRADA EM NEGATIVAO EXPRESSA B,D 67 NO NEGATIVAR (INIBE ENTRADA NA NEGATIVAO EXPRESSA)

B,F 68 EXCLUIR NEGATIVAO (at 15 dias corridos aps entrada no bureaux) B 69 CANCELAR NEGATIVAO (aps ttulo ter sido negativado)

(A) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela: Tipo de Registro Nmero da Carteira Agncia/Conta/Dac da Empresa Cdigo da Carteira Nosso Nmero Valor do Ttulo

Os demais campos devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture. (B) So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela:

Tipo de Registro Nmero da Carteira Agncia/Conta/Dac da Empresa Cdigo da Carteira Nosso Nmero

Os campos sem alterao devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo a sua picture. A alterao do valor do ttulo dever ser feita isoladamente, sem nenhuma outra alterao no mesmo registro. Para incluir, alterar, ou excluir Multa de ttulos j registrados e em aberto no Banco, gerar arquivo remessa com a ocorrncia 49 no tipo de registro 1, informando os campos obrigatrios mencionados e o tipo de registro 2 conforme notas 35, 36 e 37 deste manual. Esta ocorrncia permite alm da incluso, alterar o cdigo, a data e o contedo da Multa de valor para percentual e vice-versa, sendo que independente do campo a ser alterado devem ser informados o cdigo, data e valor ou percentual da multa. Caso algum desses campos seja informado com zeros a Multa cancelada/excluda.

(C) Utilizada para agendar um protesto ou negativao futura sendo que o prazo de incio de protesto / negativao dever ser indicado nas posies 392 393, a partir do vencimento. Caso seja informado '00' no campo prazo, o processo de protesto / negativao ser acionado 02 dias (corridos) aps o vencimento. No caso da ocorrncia 11, o beneficirio passa a ter prioridade no recebimento quando o pagador estiver com falncia decretada.

(D) Somente so aceitas antes de iniciar o processo de protesto / negativao. Se o protesto / negativao j estiver em andamento, deve-se primeiro sustar o protesto ou excluir a negativao e em seguida comandar a instruo desejada (a sustao do protesto / excluso da negativao e a instruo podem constar no mesmo arquivo). A instruo de baixa susta automaticamente o protesto / negativao e o ttulo baixado.

(E) O cdigo da alegao do pagador dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao conforme nota 20, tabela 6, campo CD.

(F) Deve ser utilizada tambm quando se deseja cancelar uma instruo de protesto / negativao comandada no registro de entrada, mesmo que o ttulo ainda no tenha sido protestado / negativado.

(G) O cdigo da instruo a ser cancelada (1156 No Protestar ou 2261 Dispensar juros/comisso de permanncia) dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao.

(7) VENCIMENTO Para ttulos com vencimento vista ou na apresentao, informar no campo "Data de Vencimento" o cdigo "999999". Ser impresso no boleto a literal "A VISTA". Nesses casos, conforme previsto em lei, o pagador ter 15 dias para pagamento sem juros, a contar da data de processamento indicada no corpo do boleto.

(8) VALOR DO TTULO

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O ttulo dever ter seu valor expresso em reais na data de entrada, mesmo quando cobrado em moeda varivel.

(9) AGNCIA COBRADORA No arquivo remessa, preencher com zeros. O Banco Ita define a agncia cobradora pelo CEP do pagador. No arquivo retorno, poder conter:

AGNCIA SIGNIFICADO 7744 PEDIDO DE BAIXA EFETUADO PELO BENEFICIRIO 7788 BAIXA AUTOMTICA DECORRENTE DE: INSTRUO CADASTRADA A NVEL CONTA CORRENTE,

INSTRUO COMANDADA NO REGISTRO DE ENTRADA OU PELO PADRO DO BANCO ITA (120 DIAS APS O VENCIMENTO DO TTULO)

7777 BAIXA SOLICITADA VIA 30 HORAS OU PELA AGNCIA VIA ESTAO ADMINISTRATIVA 9999 O BANCO ITA NO POSSUI AGNCIA PARA O CEP INDICADO

OUTROS N DA AGNCIA / RGO QUE EFETUAR A COBRANA OU QUE EXECUTOU A BAIXA / LIQUIDAO

(10) ESPCIE COD. ESPCIE COD. ESPCIE

01 DUPLICATA MERCANTIL 08 DUPLICATA DE SERVIO 02 NOTA PROMISSRIA 09 LETRA DE CMBIO 03 NOTA DE SEGURO 13 NOTA DE DBITOS 04 MENSALIDADE ESCOLAR 15 DOCUMENTO DE DVIDA 05 RECIBO 16 ENCARGOS CONDOMINIAIS 06 CONTRATO 17 CONTA DE PRESTAO DE SERVIOS 07 COSSEGUROS 99 DIVERSOS

(11) INSTRUES DE COBRANA OBS CD. INSTRUO

02 DEVOLVER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO 03 DEVOLVER APS 30 DIAS DO VENCIMENTO 05 RECEBER CONFORME INSTRUES NO PRPRIO TTULO 06 DEVOLVER APS 10 DIAS DO VENCIMENTO 07 DEVOLVER APS 15 DIAS DO VENCIMENTO 08 DEVOLVER APS 20 DIAS DO VENCIMENTO

A 09 PROTESTAR (envia a cartrio aps XX dias teis ou corridos do vencimento de acordo com o cadastro do beneficirio / no imprimi no boleto)

G 10 NO PROTESTAR (inibe protesto, quando houver instruo permanente na conta corrente) 11 DEVOLVER APS 25 DIAS DO VENCIMENTO 12 DEVOLVER APS 35 DIAS DO VENCIMENTO 13 DEVOLVER APS 40 DIAS DO VENCIMENTO 14 DEVOLVER APS 45 DIAS DO VENCIMENTO 15 DEVOLVER APS 50 DIAS DO VENCIMENTO 16 DEVOLVER APS 55 DIAS DO VENCIMENTO 17 DEVOLVER APS 60 DIAS DO VENCIMENTO 18 DEVOLVER APS 90 DIAS DO VENCIMENTO 19 NO RECEBER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO 20 NO RECEBER APS 10 DIAS DO VENCIMENTO 21 NO RECEBER APS 15 DIAS DO VENCIMENTO 22 NO RECEBER APS 20 DIAS DO VENCIMENTO

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23 NO RECEBER APS 25 DIAS DO VENCIMENTO 24 NO RECEBER APS 30 DIAS DO VENCIMENTO 25 NO RECEBER APS 35 DIAS DO VENCIMENTO 26 NO RECEBER APS 40 DIAS DO VENCIMENTO 27 NO RECEBER APS 45 DIAS DO VENCIMENTO 28 NO RECEBER APS 50 DIAS DO VENCIMENTO 29 NO RECEBER APS 55 DIAS DO VENCIMENTO

E 30 IMPORTNCIA DE DESCONTO POR DIA 31 NO RECEBER APS 60 DIAS DO VENCIMENTO 32 NO RECEBER APS 90 DIAS DO VENCIMENTO I 33 CONCEDER ABATIMENTO REF. PIS-PASEP/COFIN/CSLL, MESMO APS VENCIMENTO A 36 PROTESTO URGENTE (envia a cartrio aps XX dias teis ou corridos do vencimento de acordo

com o cadastro do beneficirio / no imprimi no boleto) 37 RECEBER AT O LTIMO DIA DO MS DE VENCIMENTO 38 CONCEDER DESCONTO MESMO APS VENCIMENTO 39 NO RECEBER APS O VENCIMENTO 40 CONCEDER DESCONTO CONFORME NOTA DE CRDITO

A 42 PROTESTO PARA FINS FALIMENTARES 43 SUJEITO A PROTESTO SE NO FOR PAGO NO VENCIMENTO

F 44 IMPORTNCIA POR DIA DE ATRASO A PARTIR DE DDMMAA 45 TEM DIA DA GRAA 46 USO DO BANCO 47 DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA 51 RECEBER SOMENTE COM A PARCELA ANTERIOR QUITADA 52 EFETUAR O PAGAMENTO SOMENTE ATRAVS DESTE BOLETO E NA REDE BANCRIA 53 USO DO BANCO 54 APS VENCIMENTO PAGVEL SOMENTE NA EMPRESA 56 USO DO BANCO 57 SOMAR VALOR DO TTULO AO VALOR DO CAMPO MORA/MULTA CASO EXISTA 58 DEVOLVER APS 365 DIAS DE VENCIDO 59 COBRANA NEGOCIADA. PAGVEL SOMENTE POR ESTE BOLETO NA REDE BANCRIA 61 TTULO ENTREGUE EM PENHOR EM FAVOR DO BENEFICIRIO ACIMA 62 TTULO TRANSFERIDO A FAVOR DO BENEFICIRIO

A 66 ENTRADA EM NEGATIVAO EXPRESSA (imprime no boleto: SUJEITO A NEGATIVAO APS O VENCIMENTO) A, G 67 NO NEGATIVAR (INIBE ENTRADA NA NEGATIVAO EXPRESSA)

70 A 75 USO DO BANCO 78 VALOR DA IDA ENGLOBA MULTA DE 10% PRO RATA 79 COBRAR JUROS APS 15 DIAS DA EMISSO (para ttulos com vencimento vista) 80 PAGAMENTO EM CHEQUE: SOMENTE RECEBER COM CHEQUE DE EMISSO DO PAGADOR

A, H 81 PROTESTO URGENTE - PROTESTAR APS XX DIAS CORRIDOS DO VENCIMENTO (imprime no boleto)

A, H 82 PROTESTO URGENTE - PROTESTAR APS XX DIAS TEIS DO VENCIMENTO (imprime no boleto) 83 OPERAO REF A VENDOR 84 APS VENCIMENTO CONSULTAR A AGNCIA BENEFICIRIO 86 ANTES DO VENCIMENTO OU APS 15 DIAS, PAGVEL SOMENTE EM NOSSA SEDE 87 USO DO BANCO 88 NO RECEBER ANTES DO VENCIMENTO 89 USO DO BANCO 90 NO VENCIMENTO PAGVEL EM QUALQUER AGNCIA BANCRIA

A 91 NO RECEBER APS XX DIAS DO VENCIMENTO A 92 DEVOLVER APS XX DIAS DO VENCIMENTO

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B 93 MENSAGENS NOS BOLETOS COM 30 POSIES C 94 MENSAGENS NOS BOLETOS COM 40 POSIES 95 A 97 USO DO BANCO

D 98 DUPLICATA / FATURA N

(A) Informar a quantidade de dias nas posies 392 a 393. No caso da instruo 42, o beneficirio passa a ter prioridade no recebimento quando o pagador estiver com falncia decretada. A quantidade de dias ser utilizada para as instrues de protesto ou de negativao, no sendo possvel informar no arquivo remessa de entrada as instrues de protesto e de negativao simultaneamente para o mesmo ttulo. Na negativao, caso o campo quantidade de dias seja informado com zeros, ser considerado o prazo de dois dias corridos do vencimento do ttulo.

(B) Informar a mensagem nas posies 352 a 381; o contedo da mensagem ser informado na primeira linha disponvel no campo de instrues do boleto. Caso todas as linhas deste campo estejam ocupadas, a mensagem ser impressa acima do campo "Sacador / Avalista". Utilizando-se deste campo para instruo 93, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve-se utilizar-se do registro tipo 1 ou do registro tipo 5.

(C) Informar a mensagem nas posies 352 a 391; o contedo da mensagem ser informado na primeira linha disponvel no campo de instrues do boleto. Caso todas as linhas deste campo estejam ocupadas, a mensagem ser impressa nos campos "Sacador / Avalista" e data da mora. Utilizando-se deste campo para instruo 94, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve-se utilizar-se do registro tipo 1 ou do registro tipo 5.

(D) Informar o nmero da Duplicata/Fatura nas posies 087 a 106. Se este campo estiver com brancos ou zeros, a mensagem no ser impressa.

(E) Informar o valor do desconto por dia nas posies 180 a 192. (F) Informar o valor por dia de atraso nas posies 161 a 173 e a data nas posies 386 a 391. (G) Pode ser cancelada pela agncia, 30 Horas ou atravs de arquivo, Cdigo de Ocorrncia 35,

Nota 6, (utilizando a instruo 2196). Depois de cancelada, comandar a instruo de protesto novamente.

(H) impressa mensagem no boleto informando prazo de protesto. (I) Informar o VALOR do abatimento (nunca em percentual) referente a PIS-PASEP/COFIN/CSLL

nas posies 206 a 218. A instruo ser impressa no boleto com a literal: ABATIMENTO DE XXXX.XXX,XX REF. PIS-PASEP/COFIN/CSLL, MESMO APOS VCTO.

(12) JUROS DE 1 DIA Se o cliente optar pelo padro do Banco Ita ou solicitar o cadastramento permanente na conta corrente, no haver a necessidade de informar esse valor. Caso seja expresso em moeda varivel, dever ser preenchido com cinco casas decimais.

(13) VALOR DO DESCONTO / ABATIMENTO O sistema limita o desconto concedido a 90% do valor de entrada do ttulo. Para um mesmo ttulo podem ser concedidos mais dois descontos (Nota 16).

(14) VALOR DO IOF Indica o valor do IOF a ser retido pelo Banco Ita e repassado SRF. Quando o ttulo for expresso em moeda varivel, esse campo tambm dever ser expresso em quantidades dessa moeda, com cinco casas decimais.

(15) NOME DO PAGADOR/BRANCOS Os dois campos podem ser agrupados para registrar o nome do pagador. Se agrupados, o sistema do Banco Ita tentar abreviar o nome para 30 posies (ex.: Companhia = Cia), truncando o restante.

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(16) SACADOR/AVALISTA Normalmente deve ser preenchido com o nome do sacador/avalista. Alternativamente este campo poder ter dois outros usos: a) 2 e 3 descontos: para se operar com mais de um desconto (depende de cadastramento

prvio do indicador 19.0 pelo Banco Ita, conforme Item 5), deve-se respeitar a seguinte disposio: Posio 352 a 353: Brancos Posio 354 a 359: Data do 2 desconto (DDMMAA) Posio 360 a 372: Valor do 2 desconto Posio 373 a 378: Data do 3 desconto (DDMMAA) Posio 379 a 391: Valor do 3 desconto Posio 392 a 394: Brancos

b) Mensagens ao pagador: se utilizados as instrues 93 ou 94 (Nota 11), transcrever a mensagem desejada.

(17) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO RETORNO) CD. OCORRNCIAS

02 ENTRADA CONFIRMADA COM POSSIBILIDADE DE MENSAGEM (NOTA 20 TABELA 10) 03 ENTRADA REJEITADA (NOTA 20 - TABELA 1) 04 ALTERAO DE DADOS - NOVA ENTRADA 05 ALTERAO DE DADOS BAIXA 06 LIQUIDAO NORMAL 07 LIQUIDAO PARCIAL COBRANA INTELIGENTE (B2B) 08 LIQUIDAO EM CARTRIO 09 BAIXA SIMPLES 10 BAIXA POR TER SIDO LIQUIDADO 11 EM SER (S NO RETORNO MENSAL) 12 ABATIMENTO CONCEDIDO 13 ABATIMENTO CANCELADO 14 VENCIMENTO ALTERADO 15 BAIXAS REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 4) 16 INSTRUES REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 3) 17 ALTERAO DE DADOS REJEITADOS (NOTA 20 - TABELA 2) 18 COBRANA CONTRATUAL - INSTRUES/ALTERAES REJEITADAS/PENDENTES (NOTA 20 - TABELA

5) 19 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE PROTESTO 20 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE SUSTAO DE PROTESTO /TARIFA 21 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE NO PROTESTAR 23 TTULO ENVIADO A CARTRIO/TARIFA 24 INSTRUO DE PROTESTO REJEITADA / SUSTADA / PENDENTE (NOTA 20 - TABELA 7) 25 ALEGAES DO PAGADOR (NOTA 20 - TABELA 6) 26 TARIFA DE AVISO DE COBRANA 27 TARIFA DE EXTRATO POSIO (B40X) 28 TARIFA DE RELAO DAS LIQUIDAES 29 TARIFA DE MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS 30 DBITO MENSAL DE TARIFAS (PARA ENTRADAS E BAIXAS) 32 BAIXA POR TER SIDO PROTESTADO 33 CUSTAS DE PROTESTO 34 CUSTAS DE SUSTAO 35 CUSTAS DE CARTRIO DISTRIBUIDOR 36 CUSTAS DE EDITAL

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37 TARIFA DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA DE ENVIO DE DUPLICATA 38 TARIFA DE INSTRUO 39 TARIFA DE OCORRNCIAS 40 TARIFA MENSAL DE EMISSO DE BOLETO/TARIFA MENSAL DE ENVIO DE DUPLICATA 41 DBITO MENSAL DE TARIFAS EXTRATO DE POSIO (B4EP/B4OX) 42 DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS INSTRUES 43 DBITO MENSAL DE TARIFAS MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS 44 DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS OCORRNCIAS 45 DBITO MENSAL DE TARIFAS PROTESTO 46 DBITO MENSAL DE TARIFAS SUSTAO DE PROTESTO 47 BAIXA COM TRANSFERNCIA PARA DESCONTO 48 CUSTAS DE SUSTAO JUDICIAL 51 TARIFA MENSAL REF A ENTRADAS BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA 52 TARIFA MENSAL BAIXAS NA CARTEIRA 53 TARIFA MENSAL BAIXAS EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA 54 TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES NA CARTEIRA 55 TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA 56 CUSTAS DE IRREGULARIDADE 57 INSTRUO CANCELADA (NOTA 20 TABELA 8) 59 BAIXA POR CRDITO EM C/C 60 ENTRADA REJEITADA CARN (NOTA 20 TABELA 1) 61 TARIFA EMISSO AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154) 62 DBITO MENSAL DE TARIFA - AVISO DE MOVIMENTAO DE TTULOS (2154) 63 TTULO SUSTADO JUDICIALMENTE 64 ENTRADA CONFIRMADA COM RATEIO DE CRDITO 65 PAGAMENTO COM CHEQUE AGUARDANDO COMPENSAO 69 CHEQUE DEVOLVIDO 72 BAIXA POR CRDITO EM C/C SEM TTULO CORRESPONDENTE 73 CONFIRMAO DE ENTRADA NA COBRANA SIMPLES ENTRADA NO ACEITA NA COBRANA CONTRATUAL 74 INSTRUO DE NEGATIVAO EXPRESSA REJEITADA (NOTA 20 TABELA 11) 75 CONFIRMA O RECEBIMENTO DE INSTRUO DE ENTRADA EM NEGATIVAO EXPRESSA 77 CONFIRMA O RECEBIMENTO DE INTRUO DE EXCLUSO DE ENTRADA EM NEGATIVAO EXPRESSA 78 CONFIRMA O RECEBIMENTO DE INSTRUO DE CANCELAMENTO DE NEGATIVAO EXPRESSA 79 NEGATIVAO EXPRESSA INFORMACIONAL (NOTA 20 TABELA 12) 80 CONFIRMA DE ENTRADA EM NEGATIVAO EXPRESSA / TARIFA 82 CONFIRMA O CANCELAMENTO EM NEGATIVAO EXPRESSA / TARIFA 83 CONFIRMA EXCLUSO DE ENTRADA EM NEGATIVAO EXPRESSA POR LIQUIDAO / TARIFA 85 TARIFA PACOTE COBRANA ATIVA ELETRNICA 86 TARIFA E-MAIL COBRANA ATIVA ELETRNICA 87 TARIFA SMS COBRANA ATIVA ELETRNICA 88 TARIFA MENSAL PACOTE COBRANA ATIVA ELETRNICA 89 TARIFA MENSAL E-MAIL COBRANA ATIVA ELETRNICA 90 TARIFA MENSAL SMS COBRANA ATIVA ELETRNICA 91 TARIFA MENSAL DE EXCLUSO DE ENTRADA EM NEGATIVAO EXPRESSA 92 TARIFA MENSAL DE CANCELAMENTO DE NEGATIVAO EXPRESSA 93 TARIFA MENSAL DE EXCLUSO DE NEGATIVAO EXPRESSA POR LIQUIDAO

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94 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE NO NEGATIVAR

(18) N DO DOCUMENTO No arquivo remessa, sugerimos o preenchimento com o n do documento que originou a cobrana (n duplicata, Nota fiscal, etc.). No arquivo retorno, devolveremos o mesmo contedo que for enviado no arquivo remessa. Excepcionalmente, nas carteiras sem registro com 15 dgitos, conter informaes capturadas na liquidao, atravs do cdigo de barras. Para as carteiras 15 dgitos, este campo utilizado para complementar a identificao do ttulo. composto de 8 dgitos ocupando as posies 045 a 052, sendo que o 8 dgito o DAC, calculado pelo critrio do mdulo 10 (descrito abaixo). Para as demais carteiras este campo livre para a utilizao pela da Empresa. Exemplo: considerando-se os seguintes dados N da agncia: 0057 N da conta corrente sem o DAC: 72192 N da subcarteira: 198 Nosso nmero: 98712345 Seu nmero: 1108954 1 - Clculo do DAC do "Nosso Nmero": conforme Nota 23 o DAC 1. 2 - Montagem do campo "Seu Nmero" e multiplicao: 1 1 0 8 9 5 4 x 2 1 2 1 2 1 2 ----------------------------

= 2 1 0 8 18 5 8 3 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:

2+1+0 +8+1+8 +5+8 = 33 4 - Dividir o resultado da conta por 10: 33 10 3 3 10 (mdulo) 3 (resto da diviso) = 7

Resto da diviso Portanto: a impresso do campo nosso nmero no boleto deve ser "198/98712345-1" a impresso do campo seu nmero no boleto deve ser "1108954-7"

(19) DESCONTO/ABATIMENTO Se o desconto ou abatimento concedido na entrada do ttulo estes campos so retornados zerados (apesar de corretamente registrados no Banco Ita). Se concedidos aps a entrada, retornam com os valores do desconto ou abatimento. Na liquidao, desconto e abatimento retornam somados no campo desconto; opcionalmente, mediante cadastro prvio em nosso sistema, estes valores podero retornar separados, conforme mostra o indicador 36.4 do Item 5 - Condies Personalizadas.

(20) ERROS / CANCELAMENTO DE INSTRUES / ALEGAES DO PAGADOR / MOTIVO DE DEVOLUO DO CHEQUE Para os registros de confirmao de entrada (cdigo de ocorrncia 02) pode-se ler nas posies 378 a 379 cdigo que indica que o CEP do pagador est sem atendimento de protesto no

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momento. Para carteiras de cobrana direta (vide nota 5) esta informao apresentada automaticamente. Para as carteiras de cobrana escritural (vide nota 5) h a necessidade de contratao desse servio junto ao banco. Para os registros rejeitados (cdigos de ocorrncia 03, 15, 16, 17 e 18) pode-se ler nas posies 378 a 385 at quatro cdigos de erro que explicam o motivo da rejeio. O indicador 38.0 (vide captulo 5 - Condies Personalizadas) define quais desses registros sero gerados pelo Banco Ita. Para cancelamento de instrues (Ocorrncia 57) retornado na posio 302 a 305, o cdigo da instruo cancelada, conforme tabela 8. Para as alegaes do pagador (Ocorrncia 25) e para ordem de protesto sustada (ocorrncia 24), so retornados os seguintes campos adicionais, conforme tabelas 6 e 7 respectivamente: Posio 302 a 305: cdigo complementar da ocorrncia Posio 306 a 311: data complementar da ocorrncia do pagador Posio 312 a 324: valor complementar da ocorrncia do pagador

TABELA 1 - Entradas Rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 03 na Posio 109 a 110) CD. CAMPO COM ERRO DESCRIO DO ERRO

03 AG. COBRADORA NO FOI POSSVEL ATRIBUIR A AGNCIA PELO CEP OU CEP INVLIDO 04 ESTADO SIGLA DO ESTADO INVLIDA 05 DATA VENCIMENTO PRAZO DA OPERAO MENOR QUE PRAZO MNIMO OU MAIOR QUE O MXIMO 07 VALOR DO TTULO VALOR DO TTULO MAIOR QUE 10.000.000,00 08 NOME DO PAGADOR NO INFORMADO OU DESLOCADO 09 AGENCIA/CONTA AGNCIA ENCERRADA 10 LOGRADOURO NO INFORMADO OU DESLOCADO 11 CEP CEP NO NUMRICO 12 SACADOR / AVALISTA NOME NO INFORMADO OU DESLOCADO (BANCOS CORRESPONDENTES) 13 ESTADO/CEP CEP INCOMPATVEL COM A SIGLA DO ESTADO 14 NOSSO NMERO NOSSO NMERO J REGISTRADO NO CADASTRO DO BANCO OU FORA DA FAIXA 15 NOSSO NMERO NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NO MESMO MOVIMENTO 18 DATA DE ENTRADA DATA DE ENTRADA INVLIDA PARA OPERAR COM ESTA CARTEIRA 19 OCORRNCIA OCORRNCIA INVLIDA 21 AG. COBRADORA CARTEIRA NO ACEITA DEPOSITRIA CORRESPONDENTE

ESTADO DA AGNCIA DIFERENTE DO ESTADO DO PAGADOR AG. COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO OU ENCERRANDO

22 CARTEIRA CARTEIRA NO PERMITIDA (NECESSRIO CADASTRAR FAIXA LIVRE) 27 CNPJ INAPTO CNPJ DO BENEFICIRIO INAPTO 29 CDIGO EMPRESA CATEGORIA DA CONTA INVLIDA 31 AGNCIA/CONTA AGNCIA/CONTA DO BENEFICIRIO SEM PERMISSO PARA PROTESTO 35 VALOR DO IOF IOF MAIOR QUE 5% 36 QTDADE DE MOEDA QUANTIDADE DE MOEDA INCOMPATVEL COM VALOR DO TTULO 37 CNPJ/CPF DO

PAGADOR NO NUMRICO OU IGUAL A ZEROS

42 NOSSO NMERO NOSSO NMERO FORA DE FAIXA 44 AGENCIA/CONTA CONTA MIGRADA 52 AG. COBRADORA EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE 53 AG. COBRADORA EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE - COBRANA MENSAGEM 54 DATA DE VENCTO BANCO CORRESPONDENTE - TTULO COM VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS 55 DEP/BCO CORRESP CEP NO PERTENCE DEPOSITRIA INFORMADA 56 DT VENCTO/BCO

CORRESP VENCTO SUPERIOR A 180 DIAS DA DATA DE ENTRADA

57 DATA DE VENCTO CEP S DEPOSITRIA BCO DO BRASIL COM VENCTO INFERIOR A 8 DIAS 60 ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO INVLIDO 61 JUROS DE MORA JUROS DE MORA MAIOR QUE O PERMITIDO 62 DESCONTO VALOR DO DESCONTO MAIOR QUE O VALOR DO TTULO 63 DESCONTO DE

ANTECIPAO VALOR DA IMPORTNCIA POR DIA DE DESCONTO (IDD) NO PERMITIDO

64 DATA DE EMISSO DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA 65 TAXA FINANCTO TAXA INVLIDA (VENDOR) 66 DATA DE VENCTO INVALIDA/FORA DE PRAZO DE OPERAO (MNIMO OU MXIMO) 67 VALOR/QTIDADE VALOR DO TTULO/QUANTIDADE DE MOEDA INVLIDO

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68 CARTEIRA CARTEIRA INVLIDA 69 CARTEIRA CARTEIRA INVLIDA PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO 70 AGNCIA/CONTA BENEFICIRIO NO CADASTRADO PARA FAZER RATEIO DE CRDITO 78 AGNCIA/CONTA DUPLICIDADE DE AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO DE CRDITO 80 AGNCIA/CONTA QUANTIDADE DE CONTAS BENEFICIRIAS DO RATEIO MAIOR DO QUE O

PERMITIDO (MXIMO DE 30 CONTAS POR TTULO) 81 AGNCIA/CONTA CONTA PARA RATEIO DE CRDITO INVLIDA / NO PERTENCE AO ITA 82 DESCONTO/ABATI-

MENTO DESCONTO/ABATIMENTO NO PERMITIDO PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO

83 VALOR DO TTULO VALOR DO TTULO MENOR QUE A SOMA DOS VALORES ESTIPULADOS PARA RATEIO

84 AGNCIA/CONTA AGNCIA/CONTA BENEFICIRIA DO RATEIO A CENTRALIZADORA DE CRDITO DO BENEFICIRIO

85 AGNCIA/CONTA AGNCIA/CONTA DO BENEFICIRIO CONTRATUAL / RATEIO DE CRDITO NO PERMITIDO

86 TIPO DE VALOR CDIGO DO TIPO DE VALOR INVLIDO / NO PREVISTO PARA TTULOS COM RATEIO DE CRDITO

87 AGNCIA/CONTA REGISTRO TIPO 4 SEM INFORMAO DE AGNCIAS/CONTAS BENEFICIRIAS DO RATEIO

90 NRO DA LINHA COBRANA MENSAGEM - NMERO DA LINHA DA MENSAGEM INVLIDO 97 SEM MENSAGEM COBRANA MENSAGEM SEM MENSAGEM (S DE CAMPOS FIXOS), PORM COM

REGISTRO DO TIPO 7 OU 8 98 FLASH INVLIDO REGISTRO MENSAGEM SEM FLASH CADASTRADO OU FLASH INFORMADO

DIFERENTE DO CADASTRADO 99 FLASH INVLIDO CONTA DE COBRANA COM FLASH CADASTRADO E SEM REGISTRO DE

MENSAGEM CORRESPONDENTE CDIGOS DE ERROS PARA AS SUBCARTEIRAS 102, 103, 107, 172, 173, 195, 196

91 DAC DAC AGNCIA / CONTA CORRENTE INVLIDO 92 DAC DAC AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO INVLIDO 93 ESTADO SIGLA ESTADO INVLIDA 94 ESTADO SIGLA ESTADA INCOMPATVEL COM CEP DO PAGADOR 95 CEP CEP DO PAGADOR NO NUMRICO OU INVLIDO 96 ENDEREO ENDEREO / NOME / CIDADE PAGADOR INVLIDO

TABELA 2 Alterao de dados rejeitada (cdigo da ocorrncia = 17 na Posio 109 a 110) CD OCORRNCIAS

02 AGNCIA COBRADORA INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO 04 SIGLA DO ESTADO INVLIDA 05 DATA DE VENCIMENTO INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO 06 VALOR DO TTULO COM OUTRA ALTERAO SIMULTNEA 08 NOME DO PAGADOR COM O MESMO CONTEDO 09 AGNCIA/CONTA INCORRETA 11 CEP INVLIDO 13 SEU NMERO COM O MESMO CONTEDO 16 ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADA 20 ESPCIE INVLIDA 21 AGNCIA COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO DE DEPOSITRIA OU EM ENCERRAMENTO 23 DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA OU COM MESMO CONTEDO 41 CAMPO ACEITE INVLIDO OU COM MESMO CONTEDO 42 ALTERAO INVLIDA PARA TTULO VENCIDO 43 ALTERAO BLOQUEADA VENCIMENTO J ALTERADO 53 INSTRUO COM O MESMO CONTEDO 54 DATA VENCIMENTO PARA BANCOS CORRESPONDENTES INFERIOR AO ACEITO PELO BANCO

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55 ALTERAES IGUAIS PARA O MESMO CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO) 56 CNPJ/CPF INVLIDO NO NUMRICO OU ZERADO 57 PRAZO DE VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS 60 VALOR DE IOF ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE N.S. MOEDA VARIVEL 61 TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO OU NO EXISTE TTULO CORRESPONDENTE NO SISTEMA 66 ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE NOTAS DE SEGUROS MOEDA VARIVEL 81 ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM PROTESTO / NEGATIVAO EXPRESSA 87 ALTERAO BLOQUEADA TTULO COM RATEIO DE CRDITO

TABELA 3 Instrues rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 16 na posio 109 a 110) CD OCORRNCIAS

01 INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE 06 NOSSO NMERO IGUAL A ZEROS 09 CNPJ/CPF DO SACADOR/AVALISTA INVLIDO 10 VALOR DO ABATIMENTO IGUAL OU MAIOR QUE O VALOR DO TTULO 11 SEGUNDA INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE 14 REGISTRO EM DUPLICIDADE 15 CNPJ/CPF INFORMADO SEM NOME DO SACADOR/AVALISTA 19 VALOR DO ABATIMENTO MAIOR QUE 90% DO VALOR DO TTULO 21 TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA 22 TTULO BAIXADO OU LIQUIDADO 23 INSTRUO NO ACEITA POR TER SIDO EMITIDO LTIMO AVISO AO PAGADOR 24 INSTRUO INCOMPATVEL - EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO 25 INSTRUO INCOMPATVEL NO EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO 26 INSTRUO NO ACEITA POR J TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO 27 INSTRUO NO ACEITA POR NO TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO 28 J EXISTE UMA MESMA INSTRUO CADASTRADA ANTERIORMENTE PARA O TTULO 29 VALOR LQUIDO + VALOR DO ABATIMENTO DIFERENTE DO VALOR DO TTULO REGISTRADO 30 EXISTE UMA INSTRUO DE NO PROTESTAR ATIVA PARA O TTULO 31 EXISTE UMA OCORRNCIA DO PAGADOR QUE BLOQUEIA A INSTRUO 32 DEPOSITRIA DO TTULO = 9999 OU CARTEIRA NO ACEITA PROTESTO 33 ALTERAO DE VENCIMENTO IGUAL REGISTRADA NO SISTEMA OU QUE TORNA O TTULO VENCIDO 34 INSTRUO DE EMISSO DE AVISO DE COBRANA PARA TTULO VENCIDO ANTES DO VENCIMENTO 35 SOLICITAO DE CANCELAMENTO DE INSTRUO INEXISTENTE 36 TTULO SOFRENDO ALTERAO DE CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO) 37 INSTRUO NO PERMITIDA PARA A CARTEIRA / AGNCIA/CONTA DE COBRANA 38 INSTRUO NO PERMITIDA PARA TTULO COM RATEIO DE CRDITO 40 INSTRUO INCOMPATVEL NO EXISTE INSTRUO DE NEGATIVAO EXPRESSA PARA O TTULO 41 INSTRUO NO PERMITIDA TTULO DEU ENTRADA EM NEGATIVAO EXPRESSA 42 INSTRUO NO PERMITIDA TTULO J NEGATIVADO 43 PRAZO INVLIDO PARA NEGATIVAO MNIMO DOIS DIAS CORRIDOS APS VENCIMENTO 45 INSTRUO INCOMPATVEL PARA O MESMO TTULO NESTA DATA 47 INSTRUO NO PERMITIDA ESPCIE INVLIDA 48 DADOS DO PAGADOR INVLIDOS (CPF/CNPJ/NOME) 49 DADOS DO ENDEREO DO PAGADOR INVLIDOS 50 DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA 51 INSTRUO NO PERMITIDA TTULO COM NEGATIVAO AGENDADA

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TABELA 4 - Baixas rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 15 na Posio 109 a 110) CD OCORRNCIAS

01 CARTEIRA/N NMERO NO NUMRICO 04 NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NUM MESMO MOVIMENTO 05 SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO 06 SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA 07 COBRANA PRAZO CURTO SOLICITAO DE BAIXA P/ TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA 08 SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO EM FLOATING 10 VALOR DO TITULO FAZ PARTE DE GARANTIA DE EMPRESTIMO 11 PAGO ATRAVS DE CRDITO EM C/C E NO BAIXADO

TABELA 5 Instruo/Alterao dados cobrana contratual rejeitada/pendente (cdigo da ocorrncia = 18 na Posio 109 a 110)

OBS CD OCORRNCIAS 16 ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADOS

A 40 NO APROVADA DEVIDO AO IMPACTO NA EXIGIBILIDADE DE GARANTIAS A 41 AUTOMATICAMENTE REJEITADA A 42 CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO PENDENTE DE ANLISE

(A) Cdigos opcionais, podem retornar desde que acordado sua utilizao junto ao Banco.

TABELA 6 - Alegaes do pagador (cdigo ocorrncia = 25 na Posio 109 a 110) COMPLEMENTO

CD. DATA VALOR SIGNIFICADO 1313 DATA 0 SOLICITA A PRORROGAO DO VENCIMENTO PARA: 1321 0 0 SOLICITA A DISPENSA DOS JUROS DE MORA 1339 0 0 NO RECEBEU A MERCADORIA 1347 0 0 A MERCADORIA CHEGOU ATRASADA 1354 0 0 A MERCADORIA CHEGOU AVARIADA 1362 0 0 A MERCADORIA CHEGOU INCOMPLETA 1370 0 0 A MERCADORIA NO CONFERE COM O PEDIDO 1388 0 0 A MERCADORIA EST DISPOSIO 1396 0 0 DEVOLVEU A MERCADORIA 1404 0 0 NO RECEBEU A FATURA 1412 0 0 A FATURA EST EM DESACORDO COM A NOTA FISCAL 1420 0 0 O PEDIDO DE COMPRA FOI CANCELADO 1438 0 0 A DUPLICATA FOI CANCELADA 1446 0 0 QUE NADA DEVE OU COMPROU 1453 0 0 QUE MANTM ENTENDIMENTOS COM O SACADOR 1461 DATA 0 QUE PAGAR O TTULO EM: 1479 DATA 0 QUE PAGOU O TTULO DIRETAMENTE AO BENEFICIRIO EM: 1487 DATA 0 QUE PAGAR O TTULO DIRETAMENTE AO BENEFICIRIO EM: 1495 DATA 0 QUE O VENCIMENTO CORRETO : 1503 0 VALOR QUE TEM DESCONTO OU ABATIMENTO DE: 1719 0 0 PAGADOR NO FOI LOCALIZADO; CONFIRMAR ENDEREO 1727 0 0 PAGADOR EST EM REGIME DE CONCORDATA 1735 0 0 PAGADOR EST EM REGIME DE FALNCIA 1750 0 0 PAGADOR SE RECUSA A PAGAR JUROS BANCRIOS

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1768 0 0 PAGADOR SE RECUSA A PAGAR COMISSO DE PERMANNCIA 1776 0 0 NO FOI POSSVEL A ENTREGA DO BOLETO AO PAGADOR 1784 0 0 BOLETO NO ENTREGUE, MUDOU-SE / DESCONHECIDO 1792 0 0 BOLETO NO ENTREGUE, CEP ERRADO / INCOMPLETO 1800 0 0 BOLETO NO ENTREGUE, NMERO NO EXISTE/ENDEREO INCOMPLETO 1818 0 0 BOLETO NO RETIRADO PELO PAGADOR. REENVIADO PELO CORREIO PARA CARTEIRAS COM EMISSO PELO BANCO 1826 0 0 ENDEREO DE E-MAIL INVLIDO/COBRANA MENSAGEM. BOLETO ENVIADO PELO CORREIO 1834 0 0 BOLETO DDA, DIVIDA RECONHECIDA PELO PAGADOR 1842 0 0 BOLETO DDA, DIVIDA NO RECONHECIDA PELO PAGADOR

TABELA 7 - Ordem de protesto sustada, motivo (cdigo de ocorrncia = 24 na Posio 109 a 110) COMPLEMENTO

CD. DATA VALOR SIGNIFICADO 1610 0 0 DOCUMENTAO SOLICITADA AO BENEFICIRIO 3111 0 0 SUSTAO SOLICITADA AG. BENEFICIRIO 3160 0 0 NOME DO PAGADOR INCOMPLETO/INCORRETO 3186 0 0 NOME DO SACADOR INCOMPLETO/INCORRETO 3228 0 0 ATOS DA CORREGEDORIA ESTADUAL 3244 0 0 PROTESTO SUSTADO / BENEFICIRIO NO ENTREGOU A DOCUMENTAO 3269 0 0 DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA / IRREGULAR 3285 0 0 CARTRIO COM PROBLEMAS TCNICOS 3301 0 0 CNPJ/CPF DO PAGADOR INVLIDO / INCORRETO 3319 0 0 SACADOR/AVALISTA E PESSOA FSICA 3327 0 0 CEP DO PAGADOR INCORRETO 3335 0 0 DEPOSITRIA INCOMPATVEL COM CEP DO PAGADOR 3343 0 0 CNPJ/CPF SACADOR INVALIDO / INCORRETO 3350 0 0 ENDEREO DO PAGADOR INSUFICIENTE 3368 0 0 PRAA PAGTO INCOMPATVEL COM ENDEREO 3376 0 0 FALTA NMERO/ESPCIE DO TTULO 3384 0 0 TTULO ACEITO S/ ASSINATURA DO SACADOR 3392 0 0 TTULO ACEITO S/ ENDOSSO BENEFICIRIO OU IRREGULAR 3400 0 0 TTULO SEM LOCAL OU DATA DE EMISSO 3418 0 0 TTULO ACEITO COM VALOR EXTENSO DIFERENTE DO NUMRICO 3426 0 0 TTULO ACEITO DEFINIR ESPCIE DA DUPLICATA 3434 0 0 DATA EMISSO POSTERIOR AO VENCIMENTO 3442 0 0 TTULO ACEITO DOCUMENTO NO PROTESTVEL 3459 0 0 TTULO ACEITO EXTENSO VENCIMENTO IRREGULAR 3467 0 0 TTULO ACEITO FALTA NOME FAVORECIDO 3475 0 0 TTULO ACEITO FALTA PRAA DE PAGAMENTO 3483 0 0 TTULO ACEITO FALTA CPF ASSINANTE CHEQUE 3491 0 0 FALTA NMERO DO TTULO (SEU NMERO) 3509 0 0 CARTRIO DA PRAA COM ATIVIDADE SUSPENSA 3814 0 0 PAGADOR APRESENTOU QUITAO DO TTULO 3822 0 0 PAGADOR IR NEGOCIAR COM BENEFICIRIO 3830 0 0 CPF INCOMPATVEL COM A ESPCIE DO TTULO 3848 0 0 TTULO DE OUTRA JURISDIO TERRITORIAL 3855 0 0 TTULO COM EMISSO ANTERIOR A CONCORDATA DO PAGADOR

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3863 0 0 PAGADOR CONSTA NA LISTA DE FALNCIA 3871 0 0 APRESENTANTE NO ACEITA PUBLICAO DE EDITAL 3889 0 0 CARTRIO COM PROBLEMAS OPERACIONAIS 3913 0 0 CEP DO PAGADOR UMA CAIXA POSTAL 3921 0 0 ESPCIE NO PROTESTVEL NO ESTADO 3939 0 0 FALTA ENDEREO OU DOCUMENTO DO SACADOR AVALISTA

TABELA 8 Instruo cancelada (cdigo de ocorrncia = 57 na Posio 109 a 110) CD OCORRNCIAS 1156 NO PROTESTAR 2261 DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA

TABELA 9 Motivo de devoluo do cheque devolvido utilizado para pagamento do ttulo (cdigo de ocorrncia = 69 na Posio 109 a 110)

MOT DESCRIO PASSVEL DE REAPRESENTAO

11 CHEQUE SEM FUNDOS - PRIMEIRA APRESENTAO. SIM 12 CHEQUE SEM FUNDOS - SEGUNDA APRESENTAO. NO 13 CONTA ENCERRADA. NO 14 PRTICA ESPRIA. NO 20 FOLHA DE CHEQUE CANCELADA POR SOLICITAO DO CORRENTISTA. NO 21 CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO

PAGAMENTO PELO EMITENTE OU PELO PORTADOR. SIM

22 DIVERGNCIA OU INSUFICINCIA DE ASSINATURA. SIM 23 CHEQUES EMITIDOS POR ENTIDADES E RGOS DA ADMINISTRAO PBLICA

FEDERAL DIRETA E INDIRETA, EM DESACORDO COM OS REQUISITOS CONSTANTES DO ARTIGO 74, 2, DO DECRETO-LEI N 200, DE 25.02.1967.

SIM

24 BLOQUEIO JUDICIAL OU DETERMINAO DO BANCO CENTRAL DO BRASIL. SIM 25 CANCELAMENTO DE TALONRIO PELO BANCO PAGADOR. NO 28 CONTRA-ORDEM (OU REVOGAO) OU OPOSIO (OU SUSTAO) AO

PAGAMENTO OCASIONADA POR FURTO OU ROUBO. NO

29 CHEQUE BLOQUEADO POR FALTA DE CONFIRMAO DO RECEBIMENTO DO TALONRIO PELO CORRENTISTA.

SIM

30 FURTO OU ROUBO DE MALOTES. NO 31 ERRO FORMAL (SEM DATA DE EMISSO, COM O MS GRAFADO

NUMERICAMENTE, AUSNCIA DE ASSINATURA, NO-REGISTRO DO VALOR POR EXTENSO).

SIM

32 AUSNCIA OU IRREGULARIDADE NA APLICAO DO CARIMBO DE COMPENSAO.

SIM

33 DIVERGNCIA DE ENDOSSO. SIM 34 CHEQUE APRESENTADO POR ESTABELECIMENTO BANCRIO QUE NO O

INDICADO NO CRUZAMENTO EM PRETO, SEM O ENDOSSO-MANDATO. SIM

35 CHEQUE FRAUDADO, EMITIDO SEM PRVIO CONTROLE OU RESPONSABILIDADE DO ESTABELECIMENTO BANCRIO ("CHEQUE UNIVERSAL"), OU AINDA COM ADULTERAO DA PRAA SACADA.

NO

36 CHEQUE EMITIDO COM MAIS DE UM ENDOSSO. SIM 40 MOEDA INVLIDA. NO 41 CHEQUE APRESENTADO A BANCO QUE NO O PAGADOR. SIM 42 CHEQUE NO-COMPENSVEL NA SESSO OU SISTEMA DE COMPENSAO EM

QUE FOI APRESENTADO. SIM

43 CHEQUE, DEVOLVIDO ANTERIORMENTE PELOS MOTIVOS 21, 22, 23, 24, 31 OU 34, NO-PASSVEL DE REAPRESENTAO EM VIRTUDE DE PERSISTIR O MOTIVO DA DEVOLUO.

NO

44 CHEQUE PRESCRITO. NO

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45 CHEQUE EMITIDO POR ENTIDADE OBRIGADA A REALIZAR MOVIMENTAO E UTILIZAO DE RECURSOS FINANCEIROS DO TESOURO NACIONAL MEDIANTE ORDEM BANCRIA.

NO

48 CHEQUE DE VALOR SUPERIOR AO ESTABELECIDO, EMITIDO SEM A IDENTIFICAO DO BENEFICIRIO, DEVENDO SER DEVOLVIDO A QUALQUER TEMPO.

SIM

49 REMESSA NULA, CARACTERIZADA PELA REAPRESENTAO DE CHEQUE DEVOLVIDO PELOS MOTIVOS 12, 13, 14, 20, 25, 28, 30, 35, 43, 44 E 45, PODENDO A SUA DEVOLUO OCORRER A QUALQUER TEMPO.

NO

OBS.: Eventualmente, por determinao do Banco Central do Brasil, os motivos de devoluo de cheques podem sofrer atualizaes. Caso seja apresentado motivo de devoluo no listado nesta tabela, a respectiva descrio pode ser obtida junto ao gerente da sua conta.

TABELA 10 Mensagem Informativa (cdigo de ocorrncia = 02 na Posio 109 a 110) CD OCORRNCIAS

01 CEP SEM ATENDIMENTO DE PROTESTO NO MOMENTO

02 ESTADO COM DETERMINAO LEGAL QUE IMPEDE A INSCRIO DE INADIMPLENTES NOS CADASTROS DE PROTEO AO CRDITO NO PRAZO SOLICITADO - PRAZO SUPERIOR AO SOLICITADO

TABELA 11 Instruo de negativao expressa rejeitada (cdigo de ocorrncia = 74 na Posio 109 a 110)

CDIGO OCORRNCIA 6007 INCLUSO BLOQUEADA FACE A DETERMINAO JUDICIAL 6015 INCONSISTNCIA NAS INFORMAES DE ENDEREO 6023 TITULO J DECURSADO 6031 INCLUSO CONDICIONADA A APRESENTAO DO DOCTO DA DVIDA. 6163 EXCLUSO NO PERMITIDA, REGISTRO SUSPENSO 6171 EXCLUSO PARA REGISTRO INEXISTENTE 6379 REJEIO POR DADO(s) INCONSISTENTE(s)

TABELA 12 Negativao expressa informacional (cdigo de ocorrncia = 79 na Posio 109 a 110) CDIGO OCORRNCIA

6049 CORREIOS-MUDOU-SE. 6056 CORREIOS-DEVOLVIDO POR INFORMAO PRESTADA POR PORTEIRO OU SINDICO. 6064 CORREIOS-DEVOLVIDO POR INCONSISTNCIA NO ENDEREO 6072 CORREIOS-DESCONHECIDO 6080 CORREIOS-RECUSADO 6098 CORREIOS-AUSENTE 6106 CORREIOS-NO PROCURADO. 6114 CORREIOS-FALECIDO 6122 CORREIOS -NO ESPECIDICADO. 6130 CORREIOS-CAIXA POSTAL INEXISTENTE 6148 CORREIOS-DEVOLUO DO COMUNICADO DO CORREIO 6155 CORREIOS-OUTROS MOTIVOS.

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(21) QUANTIDADE E VALOR TOTAL DE TTULOS Esses campos referem-se s quantidades e valores dos ttulos vencer registrados no Banco Ita, nas diversas modalidades de cobrana.

(22) AVISO BANCRIO Refere-se ao cdigo do extrato de Movimentao de Ttulos (MT) associado a esse movimento. Quando se tratar de cobrana sem registro estes campos viro zerados.

(23) NMERO DO TTULO/USO DO BANCO ITA (ANEXO A) Para efetuar corretamente o recebimento de um ttulo, o Banco Ita necessita que o campo "Nosso Nmero" do boleto de cobrana esteja preenchido com o nmero da carteira de cobrana, o nmero do ttulo e seu DAC - Dgito de Auto Conferncia (formato: CCC/NNNNNNNN-D). O prprio Banco se encarrega do clculo do DAC e sua impresso, quando se tratar de cobrana com registro ou fornecer Boletos parcialmente preenchidos. Quando sua empresa imprimir completamente o boleto ou quando solicitar sua impresso ao Banco Ita nas carteiras sem registro necessitar calcular o DAC, pelo critrio do mdulo 10. Para todas as carteiras de cobrana do Banco Ita o DAC do "Nosso Nmero" calculado a partir dos campos : Agncia, Conta do beneficirio (sem DAC), Nmero da carteira e "Nosso Nmero", exceto as carteiras escriturais e na modalidade direta as carteiras 126, 131, 145, 150 e 168, cujo DAC do "Nosso Nmero" e composto apenas dos campos : Carteira e Nosso Nmero, mas todos calculados atravs do Mdulo 10, cuja explicao vem a seguir. Multiplica-se cada algarismo do nmero formado pela composio dos campos acima pela seqncia de multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1, 2 (posicionados da direita para a esquerda). A seguir, somam-se os algarismos dos produtos e o total obtido dividido por 10. O DAC a diferena entre o divisor (10) e o resto da diviso: 10 - (RESTO DA DIVISO) = DAC. Se o resto da diviso for zero, o DAC ser zero. Exemplo, considerando-se os seguintes dados: n da agncia: 0057 n da conta corrente, sem o DAC: 72192 n da subcarteira: 198 nosso nmero: 98712345

1 - Montagem do campo e multiplicao: Agncia C/C Cart. Nosso Nmero 0 0 5 7 / 7 2 1 9 2 / 1 9 8 / 9 8 7 1 2 3 4 5 x 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 -------------------------------------------------------------------------------

= 0 0 5 14 7 4 1 18 2 2 9 16 9 16 7 2 2 6 4 10 2 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:

0 + 0 + 5 + 1 + 4 + 7 + 4 + 1 + 1 + 8 + 2 + 2 + 9 + 1 + 6 + 9 + 1 + 6 + 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 = 89 3 - Diviso e resultado:

89 | 10 9 8 ===========> 10 - 9 = 1 (DAC)

Portanto a impresso do campo Nosso Nmero no boleto deve ser "198/98712345-1"

(24) LITERAL DE MOEDA (ANEXO A) Literal da moeda a ser impressa no boleto identificando a espcie da moeda. Se o valor vier expresso em Reais, a informao ser ignorada e ser impresso R$ no boleto.

(25) AGNCIA COBRADORA / LOCAL DE PAGAMENTO (ANEXO A) O campo agncia cobradora deve ser preenchido com brancos. O Banco Ita definir o cdigo desta agncia mediante o CEP do pagador. Na rea do boleto reservada para indicar o local de pagamento, especificar: Local de pagamento 1:

ATE O VCTO., PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU

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Local de pagamento 2: APOS O VENCIMENTO, PAGUE SOMENTE NO ITAU

(26) INSTRUES (ANEXO A) rea do boleto reservada para instrues, formada por nove linhas de 69 caracteres. Essa rea ser de livre utilizao pela Empresa, que informar o contedo de cada linha a ser impressa atravs dos registros com cdigos de layout "2 e 3". Caso no haja nenhuma instruo, no so necessrios os registros com cdigos de layout "2 e 3". Caso existam at cinco linhas de instrues, no necessrio o registro com cdigo de layout "3". Por se tratar de Cobrana Sem Registro, as instrues indicadas neste registro devem obedecer aos padres a seguir: "BANCO AUTORIZADO A RECEBER AT DD/MM/AAAA." "APS DD/MM/AAAA, COBRAR MULTA DE R$ (VALOR)." "APS DD/MM/AAAA, COBRAR R$ (VALOR) POR DE DIA DE ATRASO." "AT DD/MM/AAAA, CONCEDER DESCONTO DE R$ (VALOR)."

(27) INSTRUO/ALEGAO CANCELADA Deve ser preenchido na remessa somente quando utilizados, na posio 109-110, os cdigos de ocorrncia 35 Cancelamento de Instruo e 38 Beneficirio no concorda com alegao do pagador. Para os demais cdigos de ocorrncia este campo dever ser preenchido com zeros. Obs.: No arquivo retorno ser informado o mesmo cdigo da instruo cancelada, e para o cancelamento de alegao de pagador no h retorno da informao.

(28) CDIGO DE LIQUIDAO Indica o canal utilizado pelo pagador para pagamento do boleto e, para clientes que possuem o crdito das liquidaes separado em funo do recurso utilizado no pagamento, indica se o crdito do valor correspondente estar disponvel ou a compensar na data do lanamento em conta corrente.

Cd. Descrio Recurso AA CAIXA ELETRNICO BANCO ITA DISPONVEL AC PAGAMENTO EM CARTRIO AUTOMATIZADO A COMPENSAR BC BANCOS CORRESPONDENTES DISPONVEL BF ITA BANKFONE DISPONVEL BL ITA 30 HORAS DISPONVEL B0 OUTROS BANCOS RECEBIMENTO OFF-LINE A COMPENSAR B1 OUTROS BANCOS PELO CDIGO DE BARRAS A COMPENSAR B2 OUTROS BANCOS PELA LINHA DIGITVEL A COMPENSAR B3 OUTROS BANCOS PELO AUTO ATENDIMENTO A COMPENSAR B4 OUTROS BANCOS RECEBIMENTO EM CASA LOTRICA A COMPENSAR B5 OUTROS BANCOS CORRESPONDENTE A COMPENSAR B6 OUTROS BANCOS TELEFONE A COMPENSAR B7 OUTROS BANCOS ARQUIVO ELETRNICO (Pagamento Efetuado por meio de troca de

arquivos) A COMPENSAR

CC AGNCIA ITA COM CHEQUE DE OUTRO BANCO A COMPENSAR CK SISPAG SISTEMA DE CONTAS A PAGAR ITA DISPONVEL CP AGNCIA ITA POR DBITO EM CONTA CORRENTE, CHEQUE ITA OU DINHEIRO DISPONVEL DG AGNCIA ITA CAPTURADO EM OFF-LINE DISPONVEL LC PAGAMENTO EM CARTRIO DE PROTESTO COM CHEQUE A COMPENSAR Q0 AGENDAMENTO PAGAMENTO AGENDADO VIA 30 HORAS OU OUTRO CANAL

ELETRNICO E LIQUIDADO NA DATA INDICADA DISPONVEL

(29) ENDEREO DE E-MAIL Para as carteiras de cobrana escriturais, onde o Banco Ita mantm o registro da cobrana e se encarrega de imprimir e postar os Boletos (carteiras identificadas na nota 5), tendo sido acertado previamente entre o Beneficirio e o Pagador, o boleto poder ser remetido ao Pagador por e-mail, destinando-o ao endereo especificado neste campo.

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Se o endereo de e-mail informado for invlido, o boleto ser impresso e enviado pelos meios tradicionais. Neste caso o Beneficirio ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia 25 e motivo 1826 (conforme nota 20 e tabela 6). Se o Pagador no acessar o boleto at 5 dias teis antes do vencimento, desde que j tenham se passado 2 dias teis do envio do e-mail, o boleto ser impresso e enviado pelos meios tradicionais. Neste caso, o Beneficirio ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia 25 e motivo 1818 (conforme nota 20 e tabela 6).

(30) SACADOR/AVALISTA Existindo a figura do Sacador/Avalista, muito importante informar corretamente todos os dados a ele relacionados, uma vez que isto facilitar o reconhecimento da dvida pelo Pagador e, caso venha a ser solicitado o protesto da dvida, facultado aos Cartrios de Protestos de Ttulos exigir tais dados com exatido. Cdigo de Inscrio Nmero de Inscrio Observao

00 01 02

Preencher com zeros Nmero do CPF Nmero do CNPJ

No h Sacador/Avalista. Informar o CPF do Sacador/Avalista. Informar o CNPJ do Sacador/Avalista.

(31) DATA DE EMISSO (DDMMAA) A data informada neste campo deve ser a mesma data de emisso do ttulo de crdito (Duplicata de Servio / Duplicata Mercantil / Nota Fiscal, etc), que deu origem a esta Cobrana. Existindo divergncia, na existncia de protesto, a documentao poder no ser aceita pelo Cartrio.

(32) TIPO DE VALOR ARQUIVO REMESSA: O campo Tipo de Valor (posio 394 do registro Tipo 4) define se o rateio de crdito deve ser feito por percentual (%) ou em valor (R$):

Contedo Descrio 1 Rateio de crdito por PERCENTUAL (%) Valor Nominal do Ttulo (*) 2 Rateio de crdito em VALOR (R$) Valor Nominal do Ttulo (*) 3 Rateio de crdito por PERCENTUAL (%) Valor Lquido Recebido (**) 4 Rateio de crdito em VALOR (R$) Valor Lquido Recebido, rateado proporcionalmente

aos valores de rateio informados na remessa (**)

(*) Para os Tipos de Valor 1 e 2, o rateio feito sobre o valor nominal do ttulo e eventuais diferenas de pagamentos a maior (juros) ou a menor (desconto) so contabilizadas na conta de crdito do beneficirio. (**) Para os Tipos de Valor 3 e 4, o rateio feito sobre o valor liquido recebido em pagamento. O valor lquido recebido corresponde ao: Valor Nominal Desconto + Juros. Portanto, os campos VALOR de cada conta de crdito devem obedecer

COBRANCA 400 BYTES CNAB - VERSAO 7 0 - MARÇO 2014

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