Extrato de conta corrente Real CNAB 200

Extrato de ContaCorrente e ContaInvestimento para

Conciliação Bancária

(Cash Management – Produtos)

LAY OUT TROCA DE ARQUIVOSPadrão REAL

200 Posições

VERSÃO: 01.0

Data da Última Atualização:19/09/2004

Padrão BANCO ABN AMRO REAL 200 Posições Tópicos do Documento

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Estrutura do Documento

Estrutura do Documento1 - Apresentação do Documento2 - Fluxo Geral de Informações3 - Composição do Arquivo4 - Descrição do Processo5 - Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancária

Padrão BANCO ABN AMRO REAL 200 Posições Introdução

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1 - Apresentação do Documento

Este manual apresenta um padrão para a troca de informações entre Empresas e Banco, a ser adotado naprestação de serviços bancários que possibilitem esse intercâmbio. Baseado nas informações necessáriaspara a implementação de cada tipo de serviço, o padrão define um conjunto de registros/campos quedevem compor o arquivo de troca de informações.

O padrão abrange o seguinte tipo de serviço:

� Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancária

Estrutura do Documento

O documento está dividido nos seguintes tópicos:

1.0 - IntroduçãoApresenta uma visão geral do serviço disponível e o contexto em que ocorre, identificando asentidades origem e destino de cada fluxo de troca de informações.

2.0 - Estrutura do ArquivoDefine a composição do arquivo (header, lotes de serviço e trailer), conceituando cada tipo deregistro existente e especificando a forma de utilização de cada um deles por tipo de serviço, eapresenta o layout do header e do trailer de arquivo.

3.0 - Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação BancáriaConceitua o serviço de Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancáriaatravés da definição do objetivo, das entidades envolvidas e do fluxo de informações, e apresenta olayout dos registros/segmentos a serem utilizados na sua implementação. Este tipo de serviçopossibilita a geração de extrato de conta corrente para conciliação bancária, considerandoexclusivamente os saldos contábeis de conta corrente.


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Alteração do Manual

O tratamento de um novo tipo de serviço ou a alteração de qualquer uma das especificações constantesneste manual deverá ser previamente aprovada pelo ABN Amro Real SA.


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2 - Fluxo Geral de Informações

O extrato de conta corrente e conta investimento por meio magnético e eletrônico tem como finalidadesimplificar e padronizar a troca de informações entre o Banco e Empresas, além de atender clientes pessoajurídica que necessitem de maior agilidade na conciliação de sua conta corrente.

A periodicidade do envio dos dados, bem como a forma de envio pode ser solicitada conforme tabelaabaixo:

Forma PeriodicidadeExtrato Diário - 3 dias para devolução dos dadosExtrato Semanal - 3 dias para devolução dos dadosCartucho

Extrato Mensal - 10 dias para devolução dos dadosExtrato Diário - 3 dias para devolução dos dadosExtrato Semanal - 3 dias para devolução dos dadosDisquete

Extrato Mensal - 10 dias para devolução dos dadosExtrato DiárioExtrato SemanalVia Conexão de Computadores

Extrato MensalExtrato DiárioExtrato SemanalTP - Teleprocessamento

Extrato MensalOs Dados enviados pelo Banco Referem-se ao movimento Data Base D-1 (Parcial) e D-2 (Final)

O fluxo de informações abaixo mostra uma visão geral do serviço de envio de extrato via meio eletrônicodisponibilizado pelo Banco:

Arquivo Retono (Obrigatório)Contém as informações Referente a Extrato de Conta Corrente

Padrão BANCO ABN AMRO REAL 200 Posições Estrutura do Arquivo

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3 - Composição do Arquivo

O Arquivo de troca de informações entre o Banco e Empresas é composto de um registro header dearquivo, um ou mais lotes de serviço e um registro trailer de arquivo, conforme ilustra a figura abaixo:

ARQUIVO

Registro Header de Arquivo (Tipo de Registro = 0)

Registro Trailer de Arquivo (Tipo de Registro = 9)

LOTES

Registros de Transações (Tipo de Registro = 1)

Com a estrutura apresentada, um único arquivo pode conter vários lotes de serviços distintos. Esteprocedimento, que permite com que Empresas e Banco consolidem em um só arquivo todas as informaçõesque desejam trocar entre si, deve ser previamente acordado entre cada Banco e Empresa Cliente.

Lote de ServiçoUm lote de serviço é composto de um registro header de lote, um ou mais registros detalhe e um registrotrailer de lote. Um lote de serviço só pode conter um único tipo de serviço.

Os registros Transações Tipo 1 compostos de campos fixos, comuns a todos os tipos de serviço, e camposespecíficos, padrões para cada um dos tipos de serviço.

Lote

Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancária

Observações

Tamanho do Registro

O Tamanho do Registro é de 200 bytes.

Alinhamento de Campos

� Campos Numéricos (Num) = Sempre à direita e preenchidos com zeros à esquerda.

� Campos Alfanuméricos (Alfa) = Sempre à esquerda e preenchidos com brancos à direita.

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4 - Descrição do Processo

Objetivo

O produto Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancária tem por objetivofornecer aos Clientes do Banco informações para que estes realizem a conciliação bancária de suas contascorrentes de forma automatizada e com maior segurança, através do recebimento eletrônico do extrato deconta corrente, enviado pelo Banco.

Entidades Participantes do Processo

Entidade Descrição

Cliente Pessoa física ou jurídica que irá receber o extrato de conta corrente e containvestimento (dono da conta corrente).

Banco Banco detentor da conta corrente e da conta investimento do Cliente.

Fluxo de Informações

O Banco, de acordo com a periodicidade previamente definida, envia ao Cliente um extrato de suas contascorrentes e contas investimento, identificando o saldo inicial, os lançamentos e o saldo final.

Informações de várias contas correntes e contas investimento podem ser enviadas em um mesmo arquivo,sendo necessário montar um Lote para cada conta corrente que o Cliente mantém com o Banco.

Diagrama

CLIENTECONCILIAÇÃO BANCÁRIA

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Eventos

CONCILIAÇÃO BANCÁRIA - RETORNO

Evento

Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação BancáriaInformações que compõem o extrato das contas correntes e contas investimentos de um Cliente, em umdeterminado período.

Observações Gerais

Freqüência do Extrato

O convênio firmado entre o Banco e o Cliente define a freqüência com que as informações sobreConciliação Bancária são enviadas. É possível ter extratos diários, semanais e mensais, entre outros.

No caso de extrato de freqüência diária disponibilizado em D ou D+1, o saldo inicial e final do diamostram sempre uma posição parcial, pois neste momento ainda não estão disponíveis todas asinformações da compensação e possíveis estornos.

Saldos do Extrato

O produto Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento para Conciliação Bancária contempla:

Saldo Total – Somatória dos saldos, isto é, são considerados os valores bloqueados.

Saldo Disponível – Referente aos valores disponíveis para saques e transações.

Saldo Bloqueado Dia – Referente aos valores das transações DOC Compe e liquidação de cobrança comrecurso bloqueado dia, que serão considerados disponível na data do float + 1 dia.

Saldo Cheque Bloqueado – Referente aos valores que serão disponibilizados após compensaçãointerbancária.

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5 - Extrato de Conta Corrente e Conta Investimento paraConciliação Bancária

Registro Header de Arquivo

Posição Nº Nº Formato Default DescriçãoCampo De Até Dig Dec

Identificação do Tipo de Registro 001 001 1 - Alfa '0'

Reservado 002 009 8 - Alfa Brancos

Identificação do Tipo de Serviço 010 011 2 - Alfa '04' ou '73' (referente aconta investimento)

Descrição do Tipo de Serviço 012 026 15 - Alfa 'EXTRATO C/C’ ou'EXTRATO C/I'(referente a containvestimento)

Código da Empresa para o Banco 027 046 20 - Alfa Nome do Grupo


Código do Banco na Câmara de Compensação 077 079 3 - Num '356'

Nome do Banco 080 094 15 - Alfa 'Banco Real'

Data da Geração 095 100 6 - Num DDMMAA

Hora da Geração 101 106 6 Num HHMMSSReservado 107 189 83 - Alfa Brancos

Identificação do Tipo de Serviço 190 191 2 - Alfa '04' ou '73' (referente àconta investimento)

Número do Banco na Câmara de Compensação 192 194 3 - Num '356'ChaveGeral

Número Seqüencial do Registro no Arquivo 195 200 6 - 000001 a 999999


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Registro Transação - Saldo Inicial

Posição Nº NºCampo De Até Dig Dec Formato Default Descrição


Código de Inscriçãoda Empresa

002 003 2 - Alfa ‘01’ – CPF‘02’ – CNPJ‘03´ – PIS‘98´ – Outros‘99’ – Não Tem

Inscrição

Número de Inscriçãoda Empresa

004 017 14 - Num De Acordo com o Código Informado no CampoAnterior e Cadastramento no Banco

Número da Agênciana Rede

018 021 4 - Num

EMPRESA Ag.

Conta Número da Conta 022 028 07 - Num Reservado 029 041 13 - Alfa Brancos

Identificador de Registros 042 042 1 - Alfa ‘0´ Saldo inicial do extrato

Geração 043 047 5 - Num Número de sequência do arquivo por conta


Data do Saldo Inicial do Extrato 081 086 6 - Num DDMMAA

Valor Absoluto do Saldo Inicial 087 104 16 2 NumSaldo Total

Situação do Saldo - D/C 105 105 1 - Alfa 'D' Devedor ou 'C' Credor

Descrição Status dos Saldos(Parcial/Final/Intra-Dia)

106 106 1 - Alfa 'P' Parcial ou 'F' Final ou “I” Intra-Dia

Valor do Saldo 107 124 16 2 NumSaldoInicialDisponível Situação do Saldo - D/C 125 125 1 - Alfa 'D' Devedor ou 'C' Credor

Saldo Inicial Bloqueado Dia 126 143 16 2 Num

Saldo Inicial CHEQUES Bloqueados 144 161 16 2 Num


Identificação do Tipo de Serviço 190 191 2 - Alfa '04' ou '73' (referenteà conta investimento)

Número do Banco na Câmara deCompensação

192 194 3 - Num '356'ChaveGeral

Número Seqüencial do Registrono Arquivo

195 200 6 - 000001 a 999999


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Registro Transação - Lançamento

Posição Nº NºCampo De Até Dig Dec

For-ma-to

Default Descrição


Código de Inscriçãoda Empresa

002 003 2 - Alfa ‘01’ – CPF‘02’ – CNPJ‘03´ – PIS‘98´ – Outros‘99’ – Não Tem

Inscrição

Número de Inscriçãoda Empresa

004 017 14 - Num De Acordo com o Código Informado no Campo Anterior eCadastramento no Banco

Número da Agênciana Rede

018 021 4 - Num

EMPRESA Ag.

Conta Número da Conta 022 028 07 - Num Reservado 029 041 13 - Alfa

Identificador de Registros 042 042 1 - Alfa ‘1’ Lançamento

Categoria do Lançamento 043 045 3 - AlfaCódigo Histórico no Banco 046 049 4 - Alfa Histórico Disponível no BANCO ABN AMRO REAL SA

Descrição Histórico doLançamento

050 074 25 - Alfa

Número do Documento doLançamento

075 080 6 - Num

Data do Lançamento 081 086 6 - Num DDMMAA

Valor Absoluto do Lançamento 087 104 16 2 Num

Tipo de Lançamento 105 105 1 - Alfa D=Débito / C=Crédito

Código de Pagamento CPMF 106 106 1 - Alfa

Valor Absoluto do CPMF 107 119 11 2 Num

Histórico Variável 120 182 63 AlfaPara Caso de Débito Automático:120 – 144 Alfa (Nº de Identificação do Débito Automático)145 – 146 Alfa (Sigla do Estado da Concessionária)147 – 182 Alfa (Nome da Concessionária)

LANÇAMENTO

Natureza do Lançamento 183 183 1 - Alfa ‘1’ Tipo DISPONÍVEL ‘2’ Tipo Bloqueado Dia ‘3’ Tipo CHEQUE

Reservado 184 189 6 - Num ZEROS Zeros

Identificação do Tipo de Serviço 190 191 2 - Alfa '04' ou '73' (referente àconta investimento)

Número do Banco na Câmarade Compensação


Número Seqüencial do Registrono Arquivo

195 200 6 - 000001 a 999999


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Registro Transação - Saldo Final

Posição Nº NºCampo De Até Dig Dec Formato Default Descrição


Código de Inscrição daEmpresa

002 003 2 - Alfa (01 – CPF)(02 – CNPJ)(03 – PIS)(98 – Outros)(99 – Não Tem)

Inscrição

Número de Inscrição daEmpresa

004 017 14 - Num De Acordo com o Código Informado no CampoAnterior e Cadastramento no Banco

Número da Agência naRede

018 021 4 - Num

EMPRESA

Ag.Conta Número da Conta 022 028 7 - Alfa


Diferenciador entre Registros de Transação 042 042 1 - Alfa ‘2’ Saldo Final do Extrato

Geração 043 047 5 -


Limite 057 074 16 2 Alfa Brancos Limite da Conta Corrente

Reservado 075 080 6 - Num ZEROS Zeros

Data do Saldo Final do Extrato 081 086 6 - Num DDMMAA

Valor Absoluto do SaldoFinal

087 104 16 2 NumSaldo FinalTotal Situação do Saldo

(Devedor/Credor)105 105 1 - Alfa 'D' Devedor ou 'C' Credor

Descrição Status dos Saldos(Parcial/Final)

106 106 1 - Alfa 'P' Parcial ou 'F' Final ou “I” Intra-Dia

Valor do Saldo FinalDisponível

107 124 16 2 NumSaldo FinalDisponível Situação do Saldo – D/C 125 125 1 - Alfa 'D' Devedor ou 'C' CredorSaldo FinalBloqueado

Valor do Saldo FinalBloqueado Dia

126 143 16 2 Num

CHEQUESBloqueados

Valor do Saldo FinalBloqueado

144 161 16 2 Num


Identificação do Tipo de Serviço 190 191 2 - Alfa '04' ou '73' (referenteà conta investimento)

Número do Banco na Câmara deCompensação


Número Seqüencial do Registro noArquivo

195 200 6 - 000001 a 999999


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Registro Trailer de Arquivo

Posição Nº Nº Formato Default DescriçãoCampo De Até Dig Dec

Identificação do Tipo de Registro 001 001 1 - Alfa '9'Quantidade de Contas no Arquivo 002 006 5 - Num Quantidade de Registros Tipo '1' no Arquivo 007 012 6 - Num Soma Absoluta dos Valores Lançados a Débito 013 028 14 2 Num Soma Absoluta dos Valores Lançados a Crédito 029 044 14 2 Num

Quantidade de Registros 045 050 6 - NumSoma Absoluta de Valores a Crédito 051 066 14 2 NumNatureza

Tipo 1Soma Absoluta de Valores a Débito 067 082 14 2 NumQuantidade de Registros 083 088 6 - NumSoma Absoluta de Valores a Crédito 089 104 14 2 NumNatureza

Tipo 2Soma Absoluta de Valores a Débito 105 120 14 2 NumQuantidade de Registros 121 126 6 - NumSoma Absoluta de Valores a Crédito 127 142 14 2 NumNatureza

Tipo 3Soma Absoluta de Valores a Débito 143 158 14 2 Num

Reservado 159 189 31 - Alfa BrancosIdentificação do Tipo de Serviço 190 191 2 - Alfa '04' ou '73' (referente à

conta investimento)Número do Banco na Câmara de Compensação 192 194 3 - Num '356'

ChaveGeral

Número Seqüencial do Registro no Arquivo 195 200 6 - 000001 a 999999

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