extrato mensal ag 0846 cc 46390-9 mar 2015 001|006

/043850208\

ROMULO VIEIRA SANTOS E/OURUA RANULFO PRATA 5407

2476

JD.JABAQUARA04385-020 SAO PAULO SP REM-C

mar 2015 Minha conta 46390-9 Minha agncia 0846 - Sp Av CupeceAv Cupece 2795 - 04365-000 - Cid Ademar - Sao Paulo - SP

saldo em 27/02/15 saldo em 31/03/1501. Conta Corrente e Aplicaes Automticas R$ 446,99 R$ 450,95-

entradas (crditos)Depsitos e recebimentos 45% 1.680,00Outras entradas 55% 2.049,05total 3.729,05

sadas (dbitos)Saques efetuados 3% 150,00Compras a dbito 7% 317,52Cheques compensados 7% 308,00Transferncias, DOCs e TEDs 11% 530,00Outras sadas 72% 3.321,47total 4.626,99

total entradas total sadas(crditos) (dbitos)

R$ 3.729,05 R$ 4.626,99

Conta Corrente | Movimentao

A = agendamento data descrio entradas R$ sadas R$ saldo R$B = aes movimentadas (crditos) (dbitos)

pela Bolsa de Valores 27/02 Saldo anterior 446,99C = crdito a compensarD = dbito a compensar 02/03 LIS/Juros 15,29-G = aplicao programada Int ELET.PAULO 903339100 116,39-P = poupana automtica Int IPTU 17321900257 01 132,88-Para demais siglas, consulte as Notas Int TELEFONICA 072501201 137,15-Explicativas no final do extrato IOF 4,72- 40,56

03/03 Tar MaxiConta Mens 02/15 16,30- 24,26

04/03 CEI 000912 Dinheiro 250,00 274,26

05/03 D INT Pag Tt BANCO 237 714,69- 440,43-

06/03 C CXE 000913 Dep Chq 180,00Sispag COTACAO DTVM 2.049,05 1.788,62(-) Saldo a liberar 180,00Saldo final disponivel 1.608,62

Este material est disponvel na Internet > Menu Conta Corrente > Extrato Mensal 072476 B001A 03/04/2015 VBRE0FA0 G0010 I0072476

extrato mensal ag 0846 cc 46390-9 mar 2015 002|006

data descrio entradas R$ sadas R$ saldo R$(crditos) (dbitos)

09/03 Rshop-DIA BRASIL -08/03 138,18-Rshop-MERCADINHO -08/03 38,70-Rshop-SACOLAO CUP-08/03 17,28-Int IPTU 12019300231 02 77,29-Int TELEFONICA 850001201 15,79- 1.501,38(-) Saldo a liberar 180,00Saldo final disponivel 1.321,38

10/03 TBI 0846.03790-1 C/C 500,00-Int CETRIL 0427501 21,65-Int VIVO-SP 2125262695 112,11- 867,62(-) Saldo a liberar 180,00Saldo final disponivel 687,62

12/03 Rshop-DROGARIA SA-12/03 6,69-Rshop-MERCADINHO -12/03 36,45-Rshop-SACOLAO CUP-12/03 10,10- 814,38

13/03 CEI 000914 Dinheiro 120,00 934,38

17/03 Rshop-RIKOY SUPER-17/03 27,66-Int IPVA-SP CWF-7885 137,22-Int SABESP 0059526614 25,08-CEI 000915 Dinheiro 200,00 944,42

19/03 INT Pag Tt 175881619479 500,16- 444,26

20/03 D Ch Compensado 237 000476 308,00-D INT Pag Tt BANCO 237 745,27-

TBI 0846.03790-1/500 400,00 209,01-

23/03 Rshop-MERCADINHO -22/03 42,46-TBI 0152.76325-6mascote 30,00-

D INT Pag Tt BANCO 001 65,84-D INT Pag Tt BANCO 001 70,74-

INT Pag Tt 175512615893 283,00- 701,05-

24/03 CEI 000916 Dinheiro 180,00 521,05-

25/03 CEI 000917 Dinheiro 150,00 371,05-

27/03 CXE 000992 Saque 150,00- 521,05-

30/03 Int NET 000244270716 129,90-TBI 8655.13480-0 C/C 200,00 450,95-Saldo em C/C 450,95-Saldo final 450,95-

Conta Corrente | Saques efetuados total R$ 150,00

data histrico valor R$

27/03/15 CXE 000992 Saque 150,00

Conta Corrente | Compras a dbito total R$ 317,52

data histrico valor R$ data histrico valor R$

09/03/15 Rshop-DIA BRASIL -08/03 138,18 12/03/15 Rshop-MERCADINHO -12/03 36,4509/03/15 Rshop-MERCADINHO -08/03 38,70 12/03/15 Rshop-SACOLAO CUP-12/03 10,1009/03/15 Rshop-SACOLAO CUP-08/03 17,28 17/03/15 Rshop-RIKOY SUPER-17/03 27,6612/03/15 Rshop-DROGARIA SA-12/03 6,69 23/03/15 Rshop-MERCADINHO -22/03 42,46

072476 B001A 03/04/2015 VBRE0FA0 G0010 I0072476

extrato mensal ag 0846 cc 46390-9 mar 2015 003|006

Conta Corrente | Cheques compensados total R$ 308,00

data compensao n.cheque valor R$

20/03/15 000.476 308,00

Conta Corrente | Cheque Especial (LIS)

Limite contratado (LIS) R$ 2.400,00Limite varivel (LIS Adicional) (1) R$ 0,00Data da prxima renovao do contrato 01/05/15Taxa de juros vigente no perodo 10,640% (pr)Dia de pagamento 01Custo efetivo total (CET) (2) Mensal 11,27%Custo efetivo total (CET) (2) Anual 266,66%IOF (Imposto sobre operaes financeiras) (2) R$ 15,02

composio de saldo devedor

data saldo limite limite adiantamentodevedor contratado varivel a depositantes

05/03 440,43 - 440,43 - 0,00 0,0020/03 209,01 - 209,01 - 0,00 0,0021/03 209,01 - 0,00 0,00 0,0022/03 209,01 - 0,00 0,00 0,0023/03 701,05 - 701,05 - 0,00 0,0024/03 521,05 - 521,05 - 0,00 0,0025/03 A 26/03 371,05 - 371,05 - 0,00 0,0027/03 521,05 - 521,05 - 0,00 0,0028/03 A 29/03 521,05 - 0,00 0,00 0,0030/03 A 31/03 450,95 - 450,95 - 0,00 0,00

detalhamento dos encargos debitados

descrio limite LIS LIS adicional adiant. a tarifa dedepositante adiant. dep.

PERODO 01/02 A 28/02DATA DE DBITO DOS ENCARGOS 02/03/15SOMA DOS SALDOS NOS DIAS TEIS DO PERODO 2.952,52-SALDO MDIO UTILIZADO NO PERODO 153,09- (A)TAXA VIGENTE NO PERODO 9,99000% A.M.TAXA EFETIVA MENSAL 10,02022%TAXA EFETIVA ANUAL 214,53581%VALOR TOTAL DOS ENCARGOS 15,29- (B)TOTAL DE DBITOS 15,29-

Conta Corrente | IOF sobre saldo devedor

IOF DO PERODO DE 01/02 A 28/02/2015 (DIAS CORRIDOS):

SOMA DOS SALDOS DEVEDORES EM R$ (R$ 3.830,31-) X ALIQUOTA IOF VIGENTE (0,00820% A.D.)= 0,31-

IOF DO PERODO DE 01/02 A 28/02/2015 (DIAS CORRIDOS):

SOMA DOS ACRSCIMOS DOS SALDOS DEVEDORES EM R$ (R$ 1.162,71-) X ALIQUOTA IOF VIGENTE (0,38000%)= 4,41-

Conta Corrente | Pacote de servios

MAXICONTA ITA ECONMICA

CLCULO PARA DESCONTO NO MS DE MARO/2015

VOLUME MDIO DE RECURSOS NESTA CONTA NO MS ANTERIOR (A) 19,00BNUS POR TEMPO DE RELACIONAMENTO COM O ITA (B) 2.700,00VOLUME CONSIDERADO NESTA CONTA PARA DESCONTO (A+B) 2.719,00DESCONTO MENSAL (*) 0,00%TRANSAES EXCEDENTES GRATUITAS (*) 0

072476 B001A 03/04/2015 VBRE0FA0 G0010 I0072476

extrato mensal ag 0846 cc 46390-9 mar 2015 004|006

movimentao da conta quantidade quantidade quantidade tarifa por tarifascontratada efetuada excedente transao (R$) total (R$)

FOLHA CHEQUE 10 1 0 1,30 0,00DEPSITOS NA C/C (CHEQUE) ISENTO 1 0 0,00 0,00DEPSITOS NA C/C (DINHEIRO) ISENTO 5 0 0,00 0,00EXTRATOS IMPRESSOS - AUTO-ATENDIMENTO 0 0 0 0,00 0,00

MS (E) 4 0 0 1,75 0,00MOVIMENTO (E) 2 0 0 1,75 0,00

SAQUES 8 0 0 0,00 0,00QUALQUER CANAL 4 1 0 0,00 0,00CAIXAS ELETRNICOS E BANCO24HORAS + 4 0 0 1,75 0,00AGNCIAS (GUICH DE CAIXA) ** 0 0 2,15 0,00

TRANSFERNCIA DE RECURSO(EXCETO DOC/TED) 12 0 0 0,00 0,00TRANSF.RECURSO (P) *** 0 0 1,20 0,00TRANSF.RECURSO (E/I) 0 0 0 0,95 0,00

INTERNET ISENTO 18 0 0,00 0,00

TARIFAS DEVIDASTRANSAES EXCEDENTES 0,00MENSALIDADE 16,30DESCONTO SOBRE A MENSALIDADE 0,00TOTAL - VALOR DEVIDO 16,30

02. Investimentos

Meu perfil Conservador: Evita investimentos arriscados, tendo preferncia por aplicaes com pouca oscilao de rendimento.

conservador moderado arrojado agressivo Moderado: Aceita investimentos com alguma oscilao de rendimento, em busca de maiores retornos.

Meus investimentos Arrojado: Aceita investimentos arriscados com oscilaes de rendimento no mdio e longo prazo, para obter maiores retornos.

conservador moderado arrojado agressivo Agressivo: Aceita investimentos arriscados, com alta oscilao de rendimento no curto prazo, incluindo perdas ocasionais, para obter maiores retornos.

Acesse Menu Investimentos na Internet para conhecer seu perfil de investidor.

Investimentos | Poupana saldo em 27/02/15 saldo em 31/03/15R$ 18,35 R$ 18,44

Poupana Multidata saldo em 18/02/15 saldo em 16/03/15R$ 18,35 R$ 18,44

data histrico agncia/origem rentabilidade % entradas R$ sadas R$ saldo R$18/02 Saldo anterior 18,3516/03 Juros -ANIV.15 0,5000 0,09 0,00 18,4416/03 Saldo final 18,44

072476 B001A 03/04/2015 VBRE0FA0 G0010 I0072476

extrato mensal ag 0846 cc 46390-9 mar 2015 005|006

Investimentos | Indicadores de mercado

rentabilidade acumulada mar 15 2015 12 meses 24 meses 36 mesesCDI 0,82 1,75 10,95 20,54 29,95IBX (MEDIO) 10,41 2,91 9,91 0,64 -2,97IBOVESPA (MEDIO) 11,06 3,11 10,04 -9,56 -21,32DOLAR COMERCIAL 8,11 8,36 23,35 45,70 68,39POUPANCA 0,52 1,11 7,01 14,02 21,30IGP-M 0,27 1,04 3,86 9,84 18,95IBrX-50 Medio 11,05 3,81 10,92 2,11 -5,09IBOVESPA Fechamento 9,97 3,15 9,53 -10,17 -21,62IBrX-50 Fechamento 9,81 3,83 10,26 1,07 -5,59IBX Fechamento 9,33 2,90 9,26 -0,43 -3,55

Notas explicativas

Conta Corrente | Movimentao - Principais siglas utilizadas

A agendamento INT/INTERNET/ 30H INT transao realizada pela InternetADIC adicional INT TRANSF transferncia efetuada/recebida via internetADIANT.DEPOSITANTE adiantamento a depositante IOF imposto sobre operaes financeirasAG agncia MENS mensalidadeAUT/AUTOM automtica (o) P poupana automticaBAS bsico PAGTO/PGTO/PAG/PG pagamentoBKF bankfone POUP poupanaBKL/BKI bankline REFIN refinanciamentoC crdito a compensar REMUNER remuneraoC/C conta corrente RSHOP rede shopCCF cadastro de cheques sem fundo SAQ/SQ saqueCEI caixa eletrnico Ita SDO/SD saldoCH/CHQ cheque SISDEB sistema de dbito automticoCONTRB contribuio SISPAG sistema de pagamentoCXE caixas eletrnicos TAR tarifaD dbito a compensar TED transferncia eletrnica disponvelDA dbito automtico TEL TRANSF transferncia efetuada/recebida via telefoneDEP depsito TEL/TELEFONE/30H TEL transao realizada pelo telefoneDEV devolvido TIT ttuloDOC documento de crdito TBI transferncia efetuada/recebida via banklineEXTR/EXT extrato TRANSF/ TEF/TEC/G aplicao programada TRF/TRANS transferncia

Conta Corrente | Compras a dbito

Transaes de compras internacionais na funo dbito, com o cartomltiplo, disponvel apenas para cartes Mltiplo MasterCard.

Conta Corrente | Cheque Especial (LIS)

(1) O limite LIS Adicional est disponvel apenas para clientes que possuem Custo Efetivo Total (CET) o custo total desta operao de crdito para oproduto LIS Adicional contratado. O valor expresso representa o valor cliente, expresso acima na forma de taxa percentual anual. Para o clculo dedo limite adicional no momento da contratao ou renovao do contrato. CET so considerados o valor total do limite de crdito colocado disposio(2) O percentual do CET e o valor do IOF foram calculados para a hiptese do cliente durante o prazo deste contrato (LIS mais LIS Adicional), a taxade utilizao integral do crdito durante o prazo de 30 dias; se isso no ocorrer, de juros remuneratrios, o valor do IOF, da comisso de abertura de crditoo IOF ser inferior. e das demais despesas, conforme acima indicados.

Conta Corrente | Cheque Especial (LIS) - Detalhamento dos encargos debitados

(A)(SOMA DOS SALDOS NOS DIAS TEIS DO PERODO / NMERO DE DIAS TEIS NO PERODO (18)) X (NMERO DE DIAS CORRIDOS (28)/30)(B)SALDO MDIO UTILIZADO NO PERODO X TAXA VIGENTE NO PERODO

072476 B001A 03/04/2015 VBRE0FA0 G0010 I0072476

extrato mensal ag 0846 cc 46390-9 mar 2015 006|006

Notas explicativas

Conta Corrente | Pacote de servios

* CRITRIOS PARA DESCONTO E TRANSAES EXCEDENTES GRATUITAS CONSIDERAM O VOLUME MDIO DE TODOS OS RECURSOS ASSOCIADOS AO 1 TITULAR DA CONTACONSULTE OS CRITRIOS NAS AGNCIAS E NO SITE WWW.ITAU.COM.BR** OS 04 PRIMEIROS SAQUES DA FRANQUIA MENSAL DO SEU PACOTE PODERO SER REALIZADOS EM QUALQUER CANAL. OS SAQUES SEGUINTES PODERO SERREALIZADOS NOS CAIXAS ELETRNICOS E BANCO 24HORAS, DE MODO QUE HAVER COBRANA DE TARIFA AVULSA CASO SEJAM REALIZADOS NOS GUICHS DE CAIXAOU CASO ULTRAPASSEM A QUANTIDADE INCLUDA NO SEU PACOTE.*** ACIMA DE 4 TRANSAES SER COBRADA TARIFA POR TRANSAO EXCEDENTE

Poupana | Principais siglas utilizadas

AG agncia POUP poupanaBAS bsico P poupana automticaBKF bankfone REMUNER remuneraoBKL/BKI bankline REMUNER BSICA ANIV remunerao bsica do aniversrioC/P conta poupana RESG resgateCEI caixa eletrnica Ita RSHOP rede shopCH/CHQ cheque SAQ/SQ saqueCTA conta SDO/SD saldoCXE caixas eletrnicos TAR tarifaDEP depsito TBI transferncia efetuada/recebida via banklineDEV devolvido ou devoluo ou devedor TEC transferncia eletrnica de crditoDOC documento de crdito TED transferncia eletrnica disponvelEXTR/EXT extrato TEF transferncia eletrnica de fundosINT/INTERNET/30H INT transao realizada pela internet TEL TRANSF transferncia efetuada/recebida via telefoneINT TRANSF transferncia efetuada/recebida via Internet TEL/TELEFONE/30H TEL transao realizada pelo telefoneJUROS ANIV juros aniversrio TRANSF/TEF/TEC/LANTO/LTO lanamento TRF/TRANS transfernciaMAN/MANUT manuteno

072476 B001A 03/04/2015 VBRE0FA0 G0010 I0072476