Formas de apoio do BNDES ABIMAQ - Associação Brasileira ... · Operações Indiretas Informação...

Formas de apoio do BNDES ABIMAQ

São Paulo/SP 04 de junho de 2014

Contratadas diretamente com o BNDES

Como apoiamos?

Operações Diretas

Empresário

Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES

Como apoiamos?

Instituição Financeira Credenciada

Operações Indiretas

Informação e Relacionamento

Empresário

Empresário

1,1 milhão

MPMEs: 96%

No de operações 2013

R$ 190 bilhões

MPMEs: 63,5 bi = 33%

Desembolsos 2013

Informações gerais

Análise cadastral;

Capacidade de pagamento;

Garantias: normas Banco Central.

Em dia obrigações fiscais e previdenciárias;

Legislação ambiental;

Não estar em regime de recuperação de crédito.

Requisitos Mínimos

O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

BNDES Agente Financeiro

Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

Classificação de Porte utilizada

M

P

M

E

Porte da Empresa Receita Operacional Bruta Anual

Micro

Pequena

Média

até R$ 2,4 milhões

até R$ 16 milhões

até R$ 90 milhões

Formas de apoio do BNDES

Projetos de Investimento

BNDES Automático

Máquinas e Equipamentos

BNDES Finame Cartão BNDES

Máquinas / Equip + Insumos e Serviços

Garantias

BNDES Finem Programas

Programas

Exportação

http://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/export/sites/default/bndes_pt/Galerias/Imagens/Imagens_site/Padroes_cartaobndes.jpg


Obras civis, montagem e instalações Estudos e projetos de engenharia associados ao investimento Móveis e utensílios Despesas pré-operacionais Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação Pagamento de taxa de franquia, exceto quando implicar em remessa de divisas ao exterior. Máquinas e equipamentos nacionais

Novos Usados - Microempresa

Capital de Giro Micro, Pequena e Média – até 40% Grande – até 15%

O que pode ser financiado?

BNDES Automático


MPE Condições Especiais

BNDES Automático

Condições especiais de financiamento para Micro e Pequenas Empresas:

Recomposição dos gastos vinculados aos investimentos realizados nos últimos 12 meses;

Mesmos itens financiáveis no Produto BNDES Automático (exceto capital de giro);

Até 36 meses com até 12 meses de carência;

Limite de até R$ 300.000,00 a cada 12 meses, comprometendo o limite do BNDES Automático.

Aquisições de terrenos e imóveis; Compra de empresas;

Aquisição de software produzido no exterior.

Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro. Prazo total: até 240 meses.

Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente; Pode ser utilizado o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).

O financiamento pode chegar até 90% do valor do investimento.


BNDES Automático

1 - Qual é a participação máxima do BNDES?

2 - Quais são as garantias exigidas?

3 - Qual é o prazo total? 4 – O que não pode ser

financiado?


Investimentos complementares em processos inovadores Desenvolvimento de novos produtos/processos Implantação/modernização das instalações das MPMEs de base tecnológica Recursos na forma de CAPITAL DE GIRO


BNDES MPME Inovadora

Tenham financiado, a partir de 2011, a

contratação de um dos serviços tecnológicos no âmbito do Produto Cartão BNDES: Serviços de avaliação de software: Inovação e extensão tecnológica: Depósitos de propriedade intelectual

junto ao INPI

Tenham sido apoiadas (contratação a partir de 2011) por um dos seguintes Programas: Sistema Brasileiro de Tecnologia

(SIBRATEC); Programa SEBRAETEC – Serviços em

Inovação e Tecnologia; Edital SENAI SESI de Inovação.

Condições de enquadramento



http://www.bndes.gov.br/SiteBNDES/export/sites/default/bndes_pt/Galerias/Imagens/Imagens_site/Padroes_cartaobndes.jpg

Tenham patente concedida pelo Instituto Nacional da Propriedade Industrial (INPI) no mesmo

ano do protocolo da proposta de financiamento ou nos dois anos anteriores

Sejam residentes ou tenham sido aprovadas em processo de seleção de Parques Tecnológicos estruturados conforme Chamada Pública MCTI/FINEP/Ação Transversal – Inova Empresa – PNI / Parques Tecnológicos 02/2013.

Estejam incubadas ou tenham sido graduadas, no exercício do protocolo da proposta de financiamento ou nos dois anteriores, nas incubadoras nucleadoras classificadas conforme a aplicação do modelo CERNE e selecionadas por meio do Edital SEBRAE/ANPROTEC 01/2011.




Investidas por Fundos de Investimento em Participações e/ ou Fundos

Mútuos de Investimento em Empresas Emergentes.

Relação de Fundos de Investimento no site do BNDES

www.bndes.gov.br/mpmeinovadora




Aplicam-se as restrições do BNDES Automático

Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente financeiro. Prazo total: até 120 meses (invest); até 36 meses (giro).


O financiamento pode chegar até 100% do valor do investimento.





3 - Qual é o prazo total? 4 – O que não pode ser financiado?

Máquinas e equipamentos novos, de fabricação nacional e listados no CFI (Credenciamento de Fabricantes Informatizado – BNDES);

Capital de giro associado ao investimento fixo. Microempresas – até 50%

Peq. e Médias – até 30%


BNDES Finame


BNDES PSI

BNDES PSI

Condições especiais para o financiamento à produção e à aquisição de máquinas e equipamentos


Aquisição de máquinas e equipamentos de fabricação nacional e listados no Credenciamento de Fabricantes Informatizado, disponível no Portal BNDES;

Capital de giro associado à aquisição de máquinas e equipamentos;

Aquisição de ônibus, caminhões, chassis, caminhões-trator, carretas, cavalos-mecânicos, reboques, semirreboques, tanques e afins novos, de fabricação nacional e constantes no CFI.

Máquinas e equipamentos que NÃO estejam no CFI (Credenciamento de

Fabricantes Informatizado – BNDES); Máquinas e equipamentos usados.

Pode chegar a 100% do valor do investimento (PSI);

A garantia mínima é o próprio equipamento financiado;

O agente poderá exigir garantias adicionais;

Pode ser utilizado o BNDES FGI.

Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente; Prazo total: até 120 meses.


1 - Qual é o prazo do financiamento?



4 – O que não pode ser financiado?

BNDES Finame/BNDES PSI

Financiar a aquisição de peças, partes e componentes credenciados no CFI para incorporação em máquinas e equipamentos em fase de produção

Apenas para fabricantes cadastrados no CFI

BNDES Finame Componentes



Componentes que NÃO estejam no CFI;

Fabricantes de ônibus e caminhões na modalidade taxa fixa.

Pode chegar a 90% do valor do investimento (tx fixa);

Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;

Pode ser utilizado o Fundo Garantidor

para Investimentos (BNDES FGI).

Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente;

Prazo total: até 36 meses (tx fixa). até 18 meses (tx var).







Serviços de engenharia prestados por empresas brasileiras, incluindo peças, partes e componentes necessários à modernização de máquinas e equipamentos.

O valor total do contrato de serviços deverá apresentar um índice de nacionalização de, no mínimo, 60%.

Financiamento ao PROPRIETÁRIO ou ao FORNECEDOR

BNDES Finame Moderniza BK



Equipamentos de transporte, carrocerias, chassis e implementos

Serviços realizados diretamente pelo

proprietário

Ao PROPRIETÁRIO MPME: até 90% Grandes: até 70%

Ao FORNECEDOR: até 90%

Serão negociadas entre o agente financeiro e o cliente;

Pode ser utilizado o Fundo Garantidor

para Investimentos (BNDES FGI).

Os prazos de carência e amortização são definidos pelo agente;

Prazo total: até 48 meses (PROP).

até 18 meses (FORN).







Capital de Giro

Capital de Giro

Capital de giro isolado

BNDES Progeren


Quem pode solicitar?

Porte Setor

Micro e pequena Indústria de transformação; Indústria extrativa de petróleo e gás natural; Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; e Atividades de apoio à extração de minerais.

Média-Grande e Grande

Indústria de bens de capital; Fabricação de produtos têxteis; Confecção de artigos do vestuário e acessórios; Construção de edifícios Preparação de couros, seus artefatos fabricados, artigos para calçados; Fabricação de artefatos de madeira, palha, cortiça, vime e material trançado Fabricação de móveis (exceto C3104-7); Fabricação de peças e acessórios para veículos automotores; Fabricação de equipamentos de informática e periféricos; Fabricação de material eletrônico e de comunicações; Fabricação de brinquedos e jogos recreativos; e Fabricação de instr. e materiais para uso médico, odontológico e artigos ópticos; Produção de artefatos estampados de metal Fabricação de embalagens metálicas Fabricação de cabines, carrocerias e reboques para caminhões

Média Indústria de transformação

Empresas que não sejam dos segmentos contemplados.

Até 36 meses, incluído o prazo de carência de até 12 meses.


Até 20% da Receita Operacional Bruta (ROB) da empresa; Limitado a R$ 20 milhões por cliente a cada 12 meses.

Capital de Giro

BNDES Progeren

1 - Qual o limite do financiamento?


3 - Qual o prazo do financiamento?

4 - Quem não pode solicitar o financiamento?

Condições – Projetos e Giro

*Fonte: AOI/DESCO – média 2013

BNDES Automático

Custo Financeiro

Remuneração BNDES

Remuneração Agente Financeiro*

Taxa Final

Prazo

Carência

TJLP 5% a.a.

Até 240 meses

Negociado

1% a.a.

Negociada 3,1% a.a.

+/- 0,74% a.m.

BNDES MPME

Inovadora

4% a.a. (Exceto Giro)

Até 120 meses

De 3 a 48 meses

+/- 0,33% a.m.

Taxa de Interm. Financeira

0,1% a.a.

MPE Condições Especiais

TJLP 5% a.a.

Até 36 meses

Até 12 meses

3% a.a.

Negociada

+/- 0,89% a.m.

0,1% a.a.

BNDES Progeren

SELIC 11% a.a.

Até 36 meses

Até 12 meses

0,4% a.a.

Negociada 3% a.a.

+/- 1,13% a.m.

0,1% a.a.

Condições – BNDES PSI

Custo Financeiro

Rem. BNDES

Rem. Agente Financeiro

Taxa Final

Prazo

Carência

Ônibus e caminhões

BKs Agrícolas

Bens de Informática

BKs F. Clima

Ônibus Elet / Hibr

Demais BKs

Até 120 meses

0,49% a.m.

6% a.a.

3 a 36 meses

Até 96 meses

4% a.a.

0,33% a.m.

3 a 24 meses

3 a 24 meses

Até 144 meses

Até 144 meses

3 ou 6 meses

Até 120 meses

De 3 a 24 meses

4,5% a.a.

0,37% a.m.

Taxa Interm. Financ.

Condições – Programas BNDES FINAME

*Fonte: AOI/DESCO – média 2013

Componentes

TX FIXA

Custo Financeiro

Remuneração BNDES

Remuneração Agente Financeiro*

Taxa Final

Prazo

Carência

Até 36 meses

0, 3 ou 6 meses

+/- 0,33% a.m.

Moderniza BK PROPRIETÁRIO

Até 48 meses

Negociada

Taxa de Interm. Financeira

Componentes

TX VARIÁVEL

TJLP 5% a.a.

Até 18 meses

0 ou 3 meses

1% a.a.

Negociada 2,6% a.a.

+/- 0,89% a.m.

0,1% a.a.

Moderniza BK

FORNECEDOR

Até 18 meses

Negociada

+/- 0,77% a.m.

4% a.a.

TJLP 5% a.a.

3 % a.a.

Negociada 1,5% a.a.

0,1% a.a.

Sistemáticas e Fluxos Operacionais

Sistemáticas Operacionais

Sistemática Convencional BNDES Finame em 5 etapas

Sistemática Simplificada

BNDES Finame em 3 etapas

Fluxo operacional - CONVENCIONAL

Homologa a PAC

Contrata a operação Vistoria o equipamento in loco Encaminha PL (até 120 dias)

Libera recursos para Agente Repassa ao

Fabricante em D+1

Analisa a operação Preenche e envia PAC on-line

Eventos de Entrega Mediante faturamento definitivo

Eventos de Produção

Adiantamentos concedidos ao fabricante

Limitado a 80% do valor financiado

Compromisso de entrega e faturamento final até o término da carência

Sistemática CONVENCIONAL

Analisa a operação Contrata a operação

Vistoria o equipamento in loco Preenche e envia PAC on-line e PL

Agente Financeiro

Homologa a PAC Libera recursos

para Agente Repassa ao

Fabricante em D+1

Fluxo operacional – SIMPLIFICADA

Apenas Liberação Única

Prazo de 90 dias a partir da emissão da Nota

Impossibilidade de contratar giro associado

Valor da PAC e do PL devem ser idênticos

Sugestão: apenas operações padronizadas

Sistemática SIMPLIFICADA

B K + M P M E

Cons. Prévia

Normas

CFI FCC Estrutura

Pac Online

Plataforma Finame

GEMAQ PAC PL

GEMAGRI PAC PL

Liberação Aprovação

Aprovação Liberação

Plataforma FINAME

Plataforma Finame Aprovação Liberação

GEMAQ1 (Paulo Martins) GEMAQ3 (Mauro Lopes)

Plataforma FINAME

GEMAQ+GEMAGRI

Analisar Conferir Revisar Aprovar Validar

Processos de Análise

Analistas Coord. Gerente Chefe Sup/Dir

Fluxo operacional interno

Aprovação de Propostas (PAC´s)

Análise de Refin´s

Aprovação de PL´s

Rejeição de PL´s

Habilitar

Cancelamentos de saldos

Aprovação de Aditivos

v

v

v

FCC

Distribuidores

Gerentes

Chefe

Confere documentos Revisa todas as Pac´s

Análise Jurídico

Fluxo de aprovação das PAC

*As pac´s são distribuídas aleatoriamente para análise

Fluxo operacional interno

Cartão BNDES

Cartão BNDES

Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os investimentos das MPMEs.

Objetivo

Ambiente de Negócios

Parceiros

58 mil Fornecedores credenciados

245 mil produtos

633 mil Compradores

MPMEs

R$ 38,9 bilhões de crédito

pré-aprovado

Cartão BNDES

Vantagens

Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor

Prestações fixas em até 48 meses

Taxa de juros atrativa: 0,97% a.m. (jun/14)

Acesso a cerca de 58 mil Fornecedores Credenciados

Crédito rotativo e pré-aprovado; uso automático

633 mil potenciais clientes com R$ 38,9 bilhões de crédito pré-aprovado

Financiamento automático para o cliente

Sem risco de crédito

Fabricantes podem indicar distribuidores

Exposição do catálogo de produtos gratuita

Fornecedores Compradores

Cartão BNDES


Mais de 245 mil itens, incluindo:

Máquinas, equipamentos,

computadores, móveis, motocicletas, veículos pesados e softwares

Insumos industriais (têxtil, coureiro-

calçadista, moveleiro, resinas, laminados

metálicos ou plásticos), embalagens

Peças e componentes de bens de capital,

informática e automação

Materiais para construção civil

Inovação – Serviços tecnológicos

Qualificação profissional para o

turismo

Solicite seu Cartão BNDES

www.cartaobndes.gov.br

Como solicitar o Cartão BNDES?

Como solicitar seu credenciamento?

Seja um Fornecedor Credenciado

www.cartaobndes.gov.br

Informações:

Cartão BNDES

Dúvidas Manuais

Mais BNDES

Mais BNDES

http://www.bndes.gov.br/maisbndes

• Ferramenta de consulta online das opções de financiamento disponíveis pelo BNDES

Mais BNDES

Passo 1: Escolha seu perfil ou área de atuação

Mais BNDES Resultado

Acesse as informações básicas sobre o apoio financeiro

Resultado

Mais BNDES

Posto de Informações

ABIMAQ / BNDES

Presente em todas as regiões e em 24 estados brasileiros

48 Postos de Informações

ABIMAQ Giselle / Érika / Hellen

(11) 5582-6361 [email protected]

Canais de comunicação

www.bndes.gov.br

Atendimento Empresarial

www.bndes.gov.br/faleconosco

Ouvidoria

0800 702 6307 www.bndes.gov.br/ouvidoria

0800 70 26337 B N D E S

www.youtube.com/bndesgovbr

www.slideshare.net/bndes

Redes Sociais

twitter.com/bndes_imprensa

DESUL: (11) 3512-5100

Formas de apoio do BNDES ABIMAQ - Associação Brasileira ... · Operações Indiretas Informação...

Documents

Transcript of Formas de apoio do BNDES ABIMAQ - Associação Brasileira ... · Operações Indiretas Informação...