Número 130 - Ano 11 - Fevereiro de 2013

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Fundos diferenciados para você investir no mercado imobiliário

Já imaginou se beneficiar do crescimento do mercado imobiliário brasileiro, sem os custos de adquirir diretamente um imóvel? No atual cenário de juros baixos, os fundos imobiliários podem ser uma alternativa para diversificar seus investimentos1.

Os fundos imobiliários (“FII”) aplicam seus recursos em grandes empreendimentos, como edifícios corporativos, centros de logística e recebíveis imobiliários e possuem gestão ativa, contando com especialistas que escolhem oportunidades nesse setor e administram a carteira de imóveis.

E mais: os rendimentos decorrentes de aplicações de pessoas físicas nos FII estão isentos da cobrança de Imposto de Renda². Além disso, o investidor poderá negociar suas cotas na bolsa de valores.

Para mais informações, fale com seu gerente.

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Economia e Mercados

Cenário econômico e recomendações de investimento

Tendências

Participe da Consultoria de Investimentos em sua agência. O tema do mês de fevereiro é “Como investir em 2013: cenário e planejamento financeiro”. Você pode agendar um horário com seu gerente Personnalité.

A melhora do cenário internacional continuou sendo alimentada pelos dados mais recentes da atividade econômica nos Estados Unidos e na China e pela inflexão dos índices de confiança na Zona do Euro.

Dado o avanço rápido das bolsas internacionais desde meados de 2012 e os níveis muito baixos dos juros negociados no mercado, as cotações dos ativos financeiros podem mostrar maior oscilação no decorrer do 1º trimestre de 2013. Apesar dessa questão técnica, o ambiente é mais construtivo para o PIB mundial. Assim, mantivemos a alocação ligeiramente positiva em ações.

No Brasil, a inflação ao consumidor

segue pressionada e as expectativas para o IPCA a partir de 2013 também estão em elevação. As pressões são generalizadas, ainda que o ritmo da atividade econômica siga fraco. Na nossa visão, seria preciso uma deterioração adicional do crescimento da economia para levar o Banco Central a anunciar novos cortes da taxa Selic. A queda do juro não seria recomendada mesmo num cenário alternativo adverso de racionamento de energia.

Continuamos trabalhando com o cenário de estabilidade da taxa Selic em 7,25% ao ano em 2013 e também em 2014. O próprio Banco Central reconheceu, na ata da sua última reunião, que as limitações

no campo da oferta não podem ser resolvidas com mais ajustes nos juros.

Nesse contexto, a Itaú Asset Management reduziu as alocações em estratégias baseadas em juros prefixados e índices de preços em um grau abaixo do nível considerado neutro.

As nossas alocações se baseiam em horizontes de análise de seis meses. A graduação que recomendamos em cada classe de ativos equivale a percentuais diferentes de recursos aplicados, dependendo da tolerância ao risco dos investidores. A readequação das carteiras pode ser feita com fluxos novos das aplicações.

inflação

juros prefixados

câmbio

bolsa

Após subir 0,8% em janeiro de 2013, a variação mensal do IPCA deverá desacelerar para 0,2% em fevereiro, em função do impacto do desconto nas tarifas de energia elétrica. A projeção anual para o IPCA está em 5,5%.

Na ata da reunião do Copom de janeiro, o Banco Central salientou que o problema da atividade econômica fraca não pode mais ser combatido com a gestão dos juros. Mantemos o cenário de estabilidade da taxa Selic em 7,25% ao ano.

O dólar deve ficar em torno de R$ 2,00 nos próximos meses. Existe a preocupação com a inflação convivendo com a necessidade de agregar competitividade às exportações de bens industriais.

A melhora do cenário internacional contrabalanceia os sinais ainda pouco convincentes do crescimento doméstico.

- Neutro +

- Neutro +

- Neutro +

- Neutro +

perfil conservador perfil moderado perfil arrojado perfil agressivo

5% 8%10% 25% 13%30%

30%

15%

5%

10%

40%

8%57%

5%

5%

4%45%

85%

n Juros Pós-fixados

n Juros Prefixados

n Inflação

n Multimercado

n Renda Variável

Imposto de Renda 2013

Está chegando o momento de preparar sua declaração do Imposto de Renda 2013.

Em breve, estará disponível o Informe de Rendimentos Financeiros e o Informe Consolidado, que apresenta as informações na mesma sequência do formulário oficial da Receita Federal, facilitando o preenchimento dos dados.

E você também poderá acessar o Guia IR 2013, que traz as principais regras da receita federal e dicas sobre como preencher cada campo da sua declaração.

As informações estarão disponíveis na internet. Basta acessar sua conta e conferir no menu conta corrente.

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Crédito

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News Personnalité é uma publicação mensal editada e produzida pelo Marketing do Itaú Personnalité. To das as in formaçõ es con ti das nes ta pu bli ca ção são ba se a das na con jun tu ra e nas con di çõ es atu ais do mer ca do, objeti van do ofe re cer aos cli en tes uma vi são am pli a da da ges tão de pro du tos e serviços do Itaú Personnalité. O Itaú Personnalité não se res pon sa bi li za por decisões de in ves ti men to to ma das com base nos da dos di vul ga dos. Conselho Editorial: Superintendência de Marketing Itaú Personnalité e Superintendência Gestão de Clientes Personnalité. Coordenação: Camila Carneiro da Silva, Danielle Lima Sardenberg e Denise Heleno Rodrigues. Redação: Carolina S. Cunha e Anatole Cirello. Projeto Gráfico: Page One Co mu ni ca ção Empresarial. Revisão: Vera H. Rodrigues. Impressão: Leograf. Tiragem: 600 mil exemplares. Itaú Personnalité - Pça. Alfredo Egydio de Souza Aranha, 100 - Torre Olavo Setubal - Térreo - CEP 04344-902.

Matéria de capa 1 - A rentabilidade dos fundos imobiliários obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura para tais produtos. 2 - Desde que (i) as cotas do fundo imobiliário sejam admitidas à negociação exclusivamente em bolsa de valores ou no mercado de balcão organizado; (ii) o fundo imobiliário possua no mínimo 50 cotistas e (iii) a pessoa física tenha menos de 10% das cotas do fundo e receba até 10% do total dos rendimentos auferidos pelo fundo. Os fundos imobiliários não contam com a garantia do administrador do fundo, de qualquer outro prestador de serviços do fundo, de qualquer mecanismo de seguro nem do Fundo Garantidor de Crédito – FGC. É recomendável a leitura cuidadosa do prospecto e do regulamento do fundo imobiliário pelo investidor antes de aplicar seus recursos. As informações apresentadas neste texto não se caracterizam como recomendação ou oferta de nenhum fundo imobiliário específico.

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n Fundos de Investimento

n Previdência

n Produtos estruturados

n CDB e Compromissada

n Poupança

n LCI

RentabilidadesO Itaú Personnalité possui

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DataInício

Grau de Risco

ACUMULADOJan

2013 2013 12 meses 24 meses 36 meses

Tx.Adm.% a.a.

PL MédioR$ MM

12 mesesAplicação Inicial (R$)

REFERENCIADO DI - JUROS PÓS-FIXADOS Special DI Baixo 1.000 10.06.09 86,00 0,46 0,46 6,49 17,14 26,82 1,70 AFutura Baixo 35.000 30.12.09 52,10 0,50 0,50 6,97 18,21 28,03 1,25 AEcomudança DI Baixo 35.000 31.03.08 112,40 0,50 0,50 6,92 18,10 28,43 1,30 AMaxime DI Baixo 50.000 01.07.99 6.056,60 0,52 0,52 7,26 18,86 29,67 1,00 AEvolução (i) Baixo 150.000 31.08.11 38,80 0,57 0,57 7,76 - - 0,50 APremium DI Baixo 250.000 01.09.03 5.656,30 0,55 0,55 7,67 19,78 31,14 0,75 A

RENDA FIXA - JUROS PREFIXADOS Special RF Médio 1.000 10.06.09 61,20 0,53 0,53 7,31 18,31 28,18 1,70 AEcomudança RF Médio 35.000 31.08.07 118,30 0,56 0,56 7,50 19,19 29,83 1,30 AMaxime RF Médio 50.000 01.06.00 5.730,80 0,60 0,60 7,85 19,97 31,09 1,00 AMulti Índices (a) Médio 80.000 17.03.06 427,60 0,62 0,62 8,08 20,30 31,64 1,00 APré Longo Prazo (a) Médio 80.000 23.06.05 2.118,80 0,05 0,05 10,92 26,68 38,30 1,00 ASuper Premium RF Médio 250.000 05.12.05 5.188,70 0,62 0,62 8,11 20,57 32,08 0,75 A

INFLAÇÃO Índex Inflação Alto 50.000 30.11.09 4.193,00 0,07 0,07 13,29 30,38 44,49 1,50 A

RENDA FIXA CRÉDITO High Yield (b) Alto 20.000 01.10.99 821,00 0,59 0,59 8,52 22,09 35,89 1,00 FHigh Yield 30 (a)* Alto 100.000 30.03.12 218,20 0,59 0,59 6,78 - - 1,00 AMix Crédito Privado (a) Médio 500.000 01.10.10 2.391,10 0,58 0,58 8,14 20,83 - 0,60 A

MULTIMERCADOS Sem Renda Variável Capital Performance Fix (a) Alto 20.000 01.08.03 1.814,60 0,70 0,70 8,46 20,75 32,20 1,00 ACom Renda Variável com Alavancagem Estratégia Ouro Alto 5.000 02.01.12 30,50 0,59 0,59 -2,15 - - 2,00 AMultifundos Multimercado Alto 5.000 12.06.07 78,90 1,15 1,15 12,12 23,88 35,00 2,90 AK2 (a) Médio 50.000 03.07.00 697,90 0,57 0,57 7,75 18,85 29,93 1,50 AHedge 30 (a) Alto 50.000 16.12.08 136,10 0,65 0,65 8,88 20,34 33,22 2,00 ABrasil EUA Alto 100.000 30.04.10 107,20 1,20 1,20 26,16 24,61 36,80 3,00 FKinea Macro (a) (f ) (h) Alto 100.000 11.04.08 214,50 1,66 1,66 12,07 22,71 34,40 2,50 ARetorno Total (a) Alto 350.000 06.10.05 402,00 1,02 1,02 11,59 29,79 44,24 2,00 FLong and Short - Renda Variável Equity Hedge (a) Alto 5.000 16.09.04 298,20 1,10 1,10 7,90 19,85 32,84 2,00 FEquity Hedge Advanced 30 (a) Alto 10.000 31.03.11 255,10 2,81 2,81 14,29 - - 2,00 AGlobal Equity Hedge (a) Alto 50.000 31.10.11 50,40 0,77 0,77 10,80 - - 2,00 A

CAMBIAL Hedge Cambial (d) Alto 5.000 17.11.97 56,40 -2,82 -2,82 12,74 19,42 6,14 1,50 A

AÇÕES Vale Alto 1.000 20.02.02 647,20 -5,01 -5,01 -7,51 -25,60 -13,72 3,00 APetrobras Alto 1.000 10.07.00 441,70 -6,98 -6,98 -33,15 -39,49 -52,28 3,00 AGrupo Itaú Unibanco Alto 1.000 31.08.07 55,90 2,61 2,61 -2,00 -3,09 -4,89 3,00 AIndex Ibovespa Alto 2.000 06.07.92 163,70 -2,08 -2,08 -6,46 -12,52 -12,13 2,00 ASeleção Alto 2.000 24.10.03 297,00 0,04 0,04 28,21 27,78 48,67 3,00 FExcelência Social Alto 2.000 18.10.04 155,30 -0,30 -0,30 15,66 12,49 18,27 2,00 A

Fundos de Investimento

Aberto/Fechado para

aplicações

AÇÕES Valor Alto 2.000 23.03.05 145,00 0,90 0,90 6,62 -12,55 -2,98 3,00 FGovernança Corporativa Alto 2.000 31.08.06 197,20 0,49 0,49 10,16 -0,04 10,35 3,50 AInfraestrutura Alto 2.000 22.03.07 135,20 1,78 1,78 11,81 9,47 21,57 3,00 APIBBs Alto 2.000 12.09.05 240,90 -0,73 -0,73 -0,36 -3,90 -5,73 1,50 FRenda Dividendos Alto 2.000 08.10.09 19,00 -0,12 -0,12 6,49 6,19 6,11 2,50 AMomento Alto 2.000 09.02.09 105,60 0,86 0,86 19,01 5,32 24,24 3,00 FValuation (e) Alto 2.000 30.06.11 6,10 -3,07 -3,07 -4,10 - - 2,00 AMultifundos (g) Alto 2.000 03.12.01 38,40 -0,03 -0,03 9,04 8,19 15,53 4,50 A

PrevidênciaRENDA FIXA Flexprev Special RF Baixo 250 24.11.10 1.280,99 0,39 0,39 6,30 16,15 24,72 2,80 AFlexprev Plus RF Baixo 2.000 07.12.98 3.302,34 0,45 0,45 6,93 17,55 26,99 2,20 AFlexprev Investors RF Baixo 30.000 31.01.06 4.637,75 0,48 0,48 7,41 18,61 28,70 1,75 AFlexprev Master RF Baixo 250.000 01.08.00 8.345,71 0,52 0,52 7,89 19,68 30,44 1,30 AFlexprev Premium RF Baixo 500.000 19.10.00 11.422,33 0,55 0,55 8,22 20,39 31,62 1,00 AFlexprev Turbo RF Médio 10.000 24.11.10 2.368,98 0,11 0,11 13,15 27,48 - 2,50 AFlexprev Master Turbo RF Médio 250.000 24.11.10 7.083,93 0,20 0,20 14,27 30,06 - 1,50 AFirst Flexprev Plus RF Baixo 1.000 24.11.10 3.302,34 0,45 0,45 6,93 17,55 26,99 2,20 AFirst Flexprev Master RF Baixo 50.000 24.11.10 8.345,71 0,52 0,52 7,89 19,68 30,44 1,30 A

INFLAÇÃO Flexprev Índice de Preço Alto 10.000 03.12.09 768,65 0,55 0,55 26,48 44,39 - 2,50 AFlexprev Master Índice de Preço Alto 250.000 03.12.09 3.293,18 0,63 0,63 27,63 47,48 - 1,50 A

BALANCEADOS Flexprev Investors V10 Médio 5.000 26.09.07 165,05 0,17 0,17 5,34 13,80 21,65 2,50 AFlexprev Investors V20 Alto 5.000 26.09.07 200,30 -0,07 -0,07 3,99 10,67 17,48 2,50 AFlexprev Investors V40 Alto 5.000 26.09.07 103,77 -0,58 -0,58 1,31 4,34 8,99 2,50 AFlexprev Premium V10 Médio 500.000 03.10.06 304,72 0,29 0,29 6,69 16,72 26,41 1,20 AFlexprev Premium V20 Alto 250.000 15.09.06 627,14 0,01 0,01 4,98 12,99 21,12 1,50 AFlexprev Premium V40 Alto 250.000 30.06.06 501,47 -0,52 -0,52 1,97 5,64 11,13 1,80 A

MULTIMERCADO Flexprev Multi Performance Alto 50.000 02.05.11 243,16 1,36 1,36 10,04 - - 2,00 F

FASES DA VIDA Flexprev Fases da Vida 2020 Alto 2.000 26.11.07 38,71 -0,10 -0,10 6,45 13,63 20,68 2,60 AFlexprev Fases da Vida 2030 Alto 2.000 02.09.08 43,44 -0,54 -0,54 6,05 10,74 16,07 2,60 AFlexprev Fases da Vida 2040 Alto 2.000 24.11.10 19,56 -0,88 -0,88 5,32 8,20 12,17 1,80 AFirst Fases da Vida 2030 Alto 300 24.11.10 43,44 -0,54 -0,54 6,05 10,74 16,07 2,60 A

PoupançaAplicações até 03.05.12 0,50 0,50 6,38 14,33 22,3Aplicações a partir de 04.05.12 0,41 0,41 - - -

ÍndicesIGP-M (FGV) de 20 a 20 0,34 0,34 7,91 12,80 25,78CDI CETIP (variação) últ. ao últ. dia útil 0,59 0,59 8,09 20,66 32,68Dólar últ. ao últ. dia útil -2,70 -2,70 14,33 18,82 6,05Ibovespa Médio últ. ao últ. dia útil -2,21 -2,21 -5,72 -11,03 -9,94Ibovespa Fechamento últ. ao últ. dia útil -1,95 -1,95 -5,25 -10,23 -8,62IBrX Médio últ. ao últ. dia útil -0,34 -0,34 3,13 1,69 4,42IBrX Fechamento últ. ao últ. dia útil 0,23 0,23 3,60 2,66 6,14

Fundos de Investimento (continuação)

período de cálculo

Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou do Fundo Garantidor de Créditos – FGC. Leia o prospecto e o regulamento antes de investir. Público-alvo: Podem participar destes fundos, a critério do administrador, pessoas físicas e jurídicas clientes do Banco Itaú S.A..* Este(s) fundo(s) tem(têm) menos de 12 (doze) meses. Para avaliação da performance do(s) fundo(s) de investimento, é recomendável uma análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. (a), (b), (c), (d), (e) Taxa de Performance: (a) 20% sobre o que exceder 100% do CDI; (b) 50% sobre o que exceder 102% do CDI; (c) 25% sobre o que exceder 100% do CDI; (d) 20% sobre o que exceder a Variação Cambial + 6% a.a.;(e) 20% sobre o que exceder 100% do Ibovespa; (f ) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 2,0% a.a. e a máxima é de 2,5% a.a. (g) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 1,5% a.a. e a máxima é de 4,5% a.a. Tais variações ocorrem, pois os fundos poderão investir em cotas de outros fundos de investimento que também cobram taxa de administração; (h) A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos e taxa de saída. (i) Será cobrada taxa de saída sobre o valor resgatado, conforme o prazo de permanência dos recursos no fundo, calculada com relação a cada aplicação. Após dois anos da data de cada aplicação, não há mais a incidência da taxa de saída. As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos e são calculadas do último dia útil do mês anterior ao último dia útil do mês. Os indicadores utilizados podem caracterizar mera referência econômica.Consultoria e informações sobre investimentos, fale com o seu gerente ou entre em contato com o Investfone Personnalité: 3003-7377 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 724 7377 (demais localidades).Para dúvidas, sugestões e reclamações, se necessário, utilize o SAC Personnalité: 0800 722 7377, todos os dias, 24h, ou o Fale Conosco (www.itau.com.br). Se desejar a reavaliação da solução apresentada após utilizar esses canais, recorra à Ouvidoria Corporativa Itaú: 0800 570 0011, em dias úteis, das 9 às 18h, Caixa Postal nº 67.600, CEP 03162-971. Deficientes auditivos ou de fala, dias úteis, das 9 às 18h: 0800 722 1722.

A presente instituição aderiu aoCódigo ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para os Fundos de Investimento.

DataInício

Grau de Risco

ACUMULADOJan

2013 2013 12 meses 24 meses 36 meses

Tx.Adm.% a.a.

PL MédioR$ MM

12 mesesAplicação Inicial (R$)

Aberto/Fechado para

aplicações