• Gostaria de iniciar minha participação dizendo algo que tenho repetido em outras oportunidades e que tem sido o foco de atuação do BC.

• Temos preocupação com a “Cidadania Financeira”, pois queremos ampliar o alcance de nossas ações. Educação, proteção e inclusão financeira contribuem tanto para o bem estar da população, como para a eficiência do Sistema Financeiro Nacional (SFN) e para a manutenção da estabilidade econômica do País.

• O Banco Central deve e tem se preocupado não só com o controle da inflação e com a solidez do SFN, mas, também, com o bem estar financeiro do cidadão.

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• Para alcançar nossa missão institucional, o BC tem atuado em várias frentes dentro da sua agenda de trabalho, que nós chamamos de Agenda BC+.

• A agenda possui medidas organizadas em quatro pilares que buscam, de maneira transparente, gerar benefícios para a sociedade.

• Por meio dessa agenda de trabalho, o Banco Central presta contas à sociedade, de forma permanente, sobre como está o andamento dessas importantes ações.

• O objetivo desta apresentação é, justamente, apresentar o andamento das ações da Agenda BC + que fazem parte do pilar “Mais Cidadania Financeira”.

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• Para promover o pilar “Mais Cidadania Financeira”, o Banco Central cultiva alguns importantes valores:

• Transparência em nossas ações.• Relacionamento com o Cidadão e nossos stakeholders.• Inclusão, de modo a garantir o pleno exercício da cidadania.• Educação Financeira, que é fundamental para garantir uma inclusão sustentável.

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• São 10 as ações do pilar “Mais Cidadania Financeira”.

• Gostaria, antes de tudo, de ressaltar que este conjunto de ações não esgota as iniciativas do BC que contribuem para a construção deste pilar.

• Como vemos aqui, cada ação desse pilar está ligada a um dos valores com os quais trabalhamos.

• A seguir, vamos mostrar algumas das principais entregas das ações elencadas para cada uma dessas 10 ações.

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• Inicio com as ações do valor EDUCAÇÃO FINANCEIRA.

• O programa “É da sua conta” é uma plataforma de educação à distância que tem o objetivo de capacitar funcionários de Procons e de outros órgãos do Sistema Nacional de Defesa do Consumidor a lidar com demandas relacionadas a instituições financeiras. Ainda hoje vocês vão conhecer um pouco mais sobre esse programa.

• Através da Rede de Cidadania Financeira, que reúne parceiros institucionais fundamentais, estamos formando centenas de facilitadores (mais de 500 até agora em todo o Brasil).

• Por meio do nosso Portal, conseguimos levar cursos online para milhares de cidadãos. É o uso da tecnologia a favor da educação financeira.

• Participamos, em maio de cada ano, da Semana Nacional de Educação financeira, uma iniciativa do Comitê Nacional de Educação financeira. Neste ano, o BC e seus parceiros foram responsáveis por mais de 3.000 eventos em todo o Brasil.

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• Em parceria com a ABECS, desenvolvemos a campanha online: “Se passar o cartão, não passe dos limites”, que visa orientar o cidadão sobre seus direitos e deveres relacionados ao cartão de crédito, além de difundir informações sobre as novas regras do crédito rotativo.

• Direcionada especialmente aos cidadãos adultos das classes C e D, a campanha é 100% online, veiculada nas redes sociais, em portais de e-commerce e por redes de distribuição de conteúdo.

• Essa campanha estará no ar até 11 de novembro.

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• Vamos ver agora um vídeo da campanha.

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• A respeito do valor RELACIONAMENTO.

• O avanço tecnológico nos abriu inúmeras possibilidades de ampliar o relacionamento com a sociedade.

• A presença do Banco Central nas mídias sociais permite que milhares de brasileiros tenham acesso a informações sobre a economia do nosso país e sobre a atuação do BC.

• No mês de setembro, por exemplo, conseguimos atingir a marca de 180 mil seguidores no Twitter.

• O Banco Central é uma casa de portas abertas e a nossa página na Internet é a nossa casa digital. Anualmente, recebemos mais de 35 milhões de visitas no nosso website.

• Estamos nesse momento trabalhando no desenvolvimento do novo site do BC que, na era digitalização, permitirá uma comunicação mais rápida e ágil do cidadão com o BC.

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• Ainda dentro do valor RELACIONAMENTO, a redução da judicialização e a busca de métodos alternativos de resolução de conflitos têm sido pontos centrais em nossa atuação. Destaco 3 frentes que contribuem diretamente para a melhoria desse quadro:

• O Ranking de Reclamações contra instituições financeiras, que o BC divulga a cada três meses. Esse ranking é um estímulo para que os bancos e outras instituições financeiras possam adequar seus produtos e serviços às necessidades dos cidadãos e melhorar o relacionamento com seus clientes.

• Índice de Qualidade das Ouvidorias (Ranking Positivo) – Novo produto a ser lançado nos próximos dias e, assim como o Ranking de Reclamações, seu papel será o de indutor na melhora do atendimento prestado pelas Ouvidorias das IFs aos clientes e usuários.

• Acordo com o CNJ – Estamos em tratativas finais com o Conselho Nacional de Justiça e a Febraban para estabelecer um Acordo de Cooperação Técnicaque visa fomentar o uso do Sistema de Mediação Digital do CNJ como resolução alternativa de conflitos.

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• Nossa central de atendimento ao cidadão recebe anualmente mais de 500 mil demandas por ano, abrangendo pedidos de informação e reclamações contra serviços prestados pelos bancos e por outras instituições financeiras. O Banco Central busca auxiliar o cidadão e as instituições financeiras a resolverem essas questões, minimizando conflitos e evitando a judicialização.

• O Módulo Cidadão é uma ferramenta que possibilita o acompanhamento online de demandas registradas no BC pelos cidadãos.

• Vamos, mais à frente, permitir a realização desse acompanhamento por um aplicativo (APP), por meio de dispositivos móveis como tablet e celular.

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• Agora gostaria de aproveitar para fazer mais uma entrega da Agenda BC+, que é o APP BC+Perto.

• Vou detalhar um pouco mais esse nosso lançamento.

• Vocês estão vendo algumas telas do aplicativo. Através dele, além de registrar e acompanhar as demandas abertas no BC, será possível acessar o Registrato, que apresenta todo o relacionamento do Cidadão com o SFN e acompanhar o BC nas mídias sociais.

• As principais publicações do BC também estarão disponíveis de forma simples e fácil. São documentos muito usados por jornalistas e por analistas em geral.

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• Além disso, o cidadão poderá receber notificações a cada vez que uma nova edição de um desses documentos for publicada. É uma maneira de o BC estar mais próximo e conectado aos cidadãos.

• Outros aplicativos, hoje existentes, também estarão diretamente acessíveis através do BC + Perto, como a Calculadora do Cidadão.

• Este aplicativo estará em constante evolução. Queremos agregar novos serviços e informações, sempre com o objetivo de aproximar o BC da sociedade e promover a Cidadania Financeira.

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• Ainda tratando do valor RELACIONAMENTO, há um ano, lançamos a Política de Relacionamento do BC com o Cidadão, com o objetivo de garantir a efetividade do relacionamento do Banco Central com a sociedade, por meio da oferta de serviços, do diálogo e da prestação de contas.

• Criamos também o Comitê do Cidadão, cujo objetivo é fazer com que as áreas do BC atuem de forma integrada em questões associadas ao Cidadão e o SFN. Com isso, teremos mais rapidez e efetividade no tratamento dessas questões.

• O cidadão é uma prioridade para o Banco Central.

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• Comento agora sobre outro importante valor para nossa atuação: a INCLUSÃO FINANCEIRA.

• A inclusão financeira da população tem avançado muito nos últimos anos graças, em boa parte, às políticas desenvolvidas pelo Banco Central. Todos os municípios brasileiros hoje são atendidos por bancos, cooperativas ou por correspondentes bancários, possibilitando o acesso da população a esse tipo de serviço básico.

• Com a ampliação e o aperfeiçoamento de indicadores para mensuração da cidadania financeira, será possível não apenas informar de maneira simples e objetiva sobre os desafios e as conquistas alcançadas, mas também subsidiar a definição de metas para ações e a identificação de possíveis aprimoramentos do marco regulatório.

• Neste sentido, gostaria de destacar a publicação dos indicadores de inclusão financeira para Micro e Pequenas Empresas nas Séries Temporais do Banco Central. Hoje, como já mencionado no discurso de abertura, foram disponibilizados mais de 1600 indicadores.

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• Por fim, como parte do valor TRANSPARÊNCIA, o BC integra o Portal de Dados abertos do Governo Federal e já disponibilizou publicamente cerca de 1.300 bases de dados, o que corresponde a aproximadamente 40% do total de bases disponibilizadas por todos os órgãos do poder executivo.

• Dados em formato aberto são aqueles que podem ser utilizados diretamente pelo cidadão, por jornalistas e pesquisadores, possibilitando a análise e o cruzamento de informações e, consequentemente, gerando conhecimento.

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• Antes de encerrar, gostaria de ressaltar que promover a Cidadania Financeira é um grande desafio, só podendo ser alcançado com a união de esforços de diferentes instituições.

• É com essa visão que, em 2016, lançamos o Plano para Fortalecimento da Cidadania Financeira!

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• Hoje, o Plano já conta com 10 instituições participantes e ficamos felizes em anunciar a adesão da Abcred e do MDS.

• Em 2017, das 32 ações que foram lançadas no Fórum do ano passado, 8 foram concluídas. Os detalhes dessas ações podem ser consultadas no hotsite do Fórum.

• Para 2018, além da continuidade das ações, 4 novas estão sendo incluídas, e novas ações ainda podem entrar, pois trata-se de um plano dinâmico.

• Dar visibilidade às ações que estão sendo conduzidas por diferentes instituições promove sinergia entre os esforços empenhados, reduz duplicações e contribui para resultados cada vez mais expressivos.

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