GUIAS DE CORRETORAS

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O site da corretora passou por uma reformulação, agora está mais completo e com mais etapas, porém com o auxílio do Guia, você certamente não encontrará dificuldades.

Por que escolhemos a Interactive Brokers?

Motivos simples: Por se tratar de uma instituição confiável, de custos bastante acessíveis e pouquíssimo buro-crática.

Como fazer?

Primeiramente comece acessando o site da corretora através do link:

https://www.interactivebrokers.com/en/home.php

Introduzido pelo https, o site possui protocolo de navegação segura e privacidade no envio de dados.

Logo de cara, clique no botão “OPEN ACCOUNT” - localizado no canto superior direito da tela, logo ao lado da barra de “LOG IN”.

Algumas opções de conta surgirão no menu: “Trader & Investor Accounts” e “Institution Accounts”.

Deve-se escolher a opção “Trader or Investor” que está na coluna “Trader & Investor Accounts”.

Após clicar nessa opção, o site te levará a uma nova aba com o nome “OPEN AN ACCOUNT”.

Nessa parte você deve clicar em “Start Application” do “Individual Acconts” assim o site abrirá uma nova pági-na.

Guia de abertura de conta – Interactive Brokers

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Nessa nova página encontraremos 6 passos para preencher nossas informações pessoais.

PASSO #1

Apenas fique atento para não errar nenhum dado de seu nome ou de seu endereço. O nome deverá bater com o do titular de sua conta bancária e o endereço será verificado via comprovante. Se houver alguma diferença entre essas informações, seu cadastro será rejeitado. Eles também solicitam dados básicos de nascimento, estado civil, número de dependentes, nacionalidade e sexo.

Para informar seu CPF, na seção “Tax Residency” selecione Brazil no campo “Country” e informe os nove dígitos (sem pontos ou traço) no campo “Tax Identification Number” (em alguns cadastros o campo pode estar como ‘Foreign Tax ID’ após informar que o usuário não é cidadão do país da corretora).

Preferencialmente, cadastre um endereço usado também para correspondência e no quadro “Mailing Address” clique em “No”.

Outra verificação de segurança que pode ocorrer é através do celular por envio de SMS, portanto fique atento também ao número de telefone digitado incluindo DDD (Exemplo: 1195434-####).

No quadro de ocupação profissional, preencha a empresa em que trabalha, a natureza do negócio e seu cargo. Complete com os dados de endereço corporativo.

Abaixo, responda “Yes” caso tenha fontes adicionais de renda e detalhe essas fontes no campo de descrição, inclusive com os respectivos montantes. Não exagere, nem economize. Esse input ajuda a determinar se seu perfil de renda é compatível com o de um cliente saudável para a corretora.

No fim da primeira página de dados pessoais, aparecerá o campo “Account Information”.

Na aba “Account Type” selecione “Cash” e em “Base Currency” escolha “United States Dollar USD”.

Após completado essa página e conferido atentamente, clique em “Continue”.

PASSO #2

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Essa primeira opção trata-se de informar se você ou algum familiar trabalha em alguma corretora, banco ou simi-lar do ramo. Geralmente a resposta será “No”.

Na segunda opção, você deve marcar “Yes” somente se possuir 10% ou mais em ações de alguma empresa de capital aberto, banco ou corretora.

No próximo passo, você começará a fornecer informações sobre seu perfil de investidor. Eles deixam claro que as informações ali fornecidas não serão repassadas a terceiros.

Caso desejar ter uma conta conjunta, deve-se inserir valores combinados para ambos os candidatos.

“Net worth”: informe os ativos subtraídos de dívidas, basicamente o que você ganha subtraindo os seus gastos.

“Liquid Net Worth”: Renda Líquida, por exemplo: valores que você pode ter em mãos facilmente, isso não inclui casa ou carro, trata-se de valores em conta ou dinheiro. Montante que pode chegar em suas mãos facilmente.

“Annual Net Income”: sua renda anual somada.

“Total Assets”: ao fim, o total de todos seus ativos somados até o momento.

Cifras coerentes e generosas ajudam na aprovação, mas não suponha que é preciso ser milionário para ser aprovado.

Chegamos a parte onde você deve informar seus objetivos como investidor.

No campo “Investment Objectives”, sugerimos evitar os campos de “trading profits” e “speculation”. Os demais têm carta branca.

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No campo “Investment Experience”, você poderá acessar os produtos compatíveis com o seu perfil. Ações (“stocks”) e títulos de dívida (“bonds”) são os que mais interessam aos iniciantes. A Interactive Brokers privilegia investidores com 5 ou mais anos de experiência, 26 ou mais trades / ano e nível de conhecimento “extensivo”.

No quadro “Trading Countries”, selecione os países que tem interesse em negociar ativos - importante verificar os custos de negociação em cada mercado escolhido.

Caso o investidor tenha dólares em sua conta e queira adquirir ativos em outros mercados (como, por exemplo, o canadense ou o australiano), é necessário converter seus recursos para a moeda local (neste link você aprende como fazer tal conversão). Para não incorrer em gastos com a conversão cambial, é possível comprar os ativos pelo mercado de balcão, sem a necessidade da conversão.

PASSO #3

Aqui você cadastrará seu Login, cadastre um nome de usuário começando com uma letra, porém que tenha no mínimo três letras e três números, com no total entre oito ou nove caracteres.

Logo após cadastre a senha, ela deve incluir pelo menos um caractere alfabético ou no mínimo um numérico e de seis a oito caracteres no máximo.

No campo “Security Questions“ você deve selecionar as três questões de segurança, junto às respectivas respos-tas. Evite a tentação de passar rápido por essas questões; você pode realmente precisar delas, e terá que se lem-brar rigorosamente das respostas. Anote em algum lugar confiável.

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Após cadastrar as perguntas, o site pergunta como você ficou sabendo deles. Deve-se marcar a opção “Online” para facilitar o processo.

Após clicar em continue, você receberá no e-mail cadastrado um número de confirmação, que deve ser digitado na próxima tela que será aberta automaticamente. É de extrema importância que não feche essa tela sem antes colocar o número que foi enviado ao seu e-mail.

Caso não receba, verifique se seu e-mail foi cadastrado corretamente, ou se o e-mail foi encaminhado automatica-mente para sua caixa de Spam ou lixo, se mesmo assim não recebeu, clique em “Request Confirmation Number”.

Após informar o e-mail e clicar em continue.

PASSO #4

Chegamos na parte do Formulário W-8BEN.

Se todos seus dados estiverem corretos, o próprio site deve ter carregado seus dados, deixe a opção “Yes” no campo “I agree to all of the above and confirm that the information on this Form W-8BEN is correct.” Pois ele diz que você concorda com todos os itens acima e confirma que a informação neste formulário W-8BEN está correto.

Clicando em continue, abrirá uma nova página com mais algumas informações para que você concorde com os termos de uso.

Ao mudar de página, você continuará no passo #4 porém aparecerá mais informações importantes:

É importante que você clique nos respectivos campos e efetue a leitura. Após isso, deixe todos os campos com a marcação “I Agree” e clique em continuar.

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PASSO #5 (FALTA POUCO)

Chegamos a parte onde informamos como efetuaremos a transferência do dinheiro. Escolha a opção Cash Trans-fer, United States Dollar (USD).

Chegou a hora de formalizar a transferência de fundos para sua conta. Isso pode ser feito de três maneiras difer-entes:

i. Transferindo apenas dólares;

ii. Transferindo dólares e ações custodiadas em outras corretoras gringas ou...

iii. Deixando para resolver essa questão num próximo passo clicando em “Skip”.

Mesmo se você quiser deixar para depois, os requisitos são iguais.

O método mais comum para transferências internacionais é de “wire”, e sugerimos começar com uma transferên-cia marginalmente acima de US$ 10 mil nesta primeira tentativa (por exemplo, US$ 10.500). Obviamente, você poderá enviar recursos adicionais quando sua conta estiver aberta.

Preencha o nome oficial (sem acento) e o código SWIFT do seu banco, assim como o número de sua conta. Isso ajuda na identificação da ordem de transferência. Caso não saiba essas informações, pergunte ao seu gerente ou verifique no seu bankline.

Na outra ponta, informe ao seu banco os dados abaixo, para que ele saiba o exato destino dos recursos em dólares:

Clique em “Skip” caso queira deixar a transferência dos valores para mais tarde.

PASSO #6

Onde verificamos como está nosso status junto à corretora, provavelmente você estará como “Submitted for Approval”.

Ou seja, submetido a aprovação. Nessa tela você deve efetuar o upload dos documentos solicitados pela corre-tora, caso não tenha no momento, pode clicar em “Skip” para ir para a próxima parte da aplicação. Caso deseje enviar nesse momento, basta clicar em “Upload”.

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Após todos esses passos, estaremos muito próximos de concluir o cadastro, o site abrirá mais 5 passos para efetu-ar configurações na conta, que são mais rápidos do que os anteriores.

PASSO #1

Identifique-se como um “non-professional” e concorde com os outros dois campos e clique em “Skip”.

PASSO #2

Na tela de “Non-Professional Market Data Subscriptions”, você receberá ofertas comerciais de variadas fontes de notícias e estatísticas de mercado.

Dado que você já tem acesso ao nosso conteúdo exclusivo de análise, considero essas fontes redundantes e custo-sas (poucas pessoas possuem tempo hábil para acompanhar tanta informação).

De qualquer modo, haverá possibilidade de contratar todos esses serviços posteriormente, sob as mesmas condições promocionais.

Recomendamos contratar uma fonte barata de sinal de dados em tempo real. Caso contrário, você só conseguirá assistir ao variar das cotações com 15 minutos de atraso. Os planos para ações da NYSE e da Nasdaq custam US$ 1,50 por mês e atendem a todas as nossas necessidades. Outros planos de cotações para títulos de dívida (“bonds”) e opções (“US options”) são gratuitos. Caso prefira, você também pode decidir a contratação depois da abertura de conta.

PASSO #3

Nesse passo a IB Fornece vários dados importantes para que o cliente fique por dentro de todas as regulamenta-ções, recomenda-se a leitura de todo o conteúdo.

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E após ler todo o conteúdo clicar em continue.

PASSO #4

Esse passo dá a opção de recebimento de um dispositivo de segurança (“security card”) para tornar ainda mais rígido o acesso a sua conta. Recomendamos fortemente a ativação desse dispositivo.

Ele será enviado para sua casa por correio, num prazo que - para os brasileiros - costuma demorar algo em torno de quatro ou cinco semanas.

Até lá, felizmente, você poderá usar a versão digital do security card. Com ela, você ativa o acesso online a sua conta preenchendo os caracteres proporcionais aos números solicitados pela Interactive Brokers já nessa mesma tela.

PASSO #5

Se você seguiu rigorosamente os quatro passos anteriores, a aprovação formal da Interactive Brokers chegará ao seu e-mail dentro de um ou dois dias úteis. Se houver algum problema, você será avisado por e-mail.

Assim que a aprovação acontecer, faça o “wire” de transferência de dólares junto ao seu banco e aguarde o din-heiro cair na conta (também não costuma demorar mais que um ou dois dias). Seja bem- vindo. Você está pronto para investir no maior mercado de ações do mundo!

Um abraço.

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Antes de prosseguir na leitura, é importante destacar que o processo de abertura de conta na TD Ameritrade

pode levar mais tempo que o desejado pelo investidor, uma vez que ela não fornece suporte em português (apenas

em inglês e espanhol).

Para abrir uma conta na TD Ameritrade, primeiro acesse o site www.tdameritrade.com e clique em “Open New

Account”, no canto superior direito da tela:

Ao clicar, o leitor será direcionado para uma tela de cadastro, assim como nas corretoras brasileiras. Nessa

primeira parte do cadastro, após selecionar a opção de que é um novo cliente da corretora (“No, I’m a new

client”), são solicitados apenas nome completo, e-mail e número de telefone – neste caso, para mostrar que não

é residente dos EUA, é só marcar a opção “I have a non-US phone number” e inserir seu número com o código

DDI do Brasil (55).

Guia de abertura de conta - TD Ameritrade

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Na sequência, na seção “Citizenship Status”, é necessário informar qual é a nacionalidade do indivíduo. Como a

maioria dos nossos assinantes não é americano nem possui residência no país, deve-se selecionar a última opção

(“I am neither a U.S. citizen nor a permanent resident of the U.S.”). Ao selecionar esse campo, será solicitado o

país de nacionalidade, país de nascimento, tipo de visto (caso não tenha, apenas selecione “None”), não sendo

necessário o preenchimento dos campos seguintes.

Ainda nesta primeira página, o cliente deve selecionar que tipo de conta tem interesse em abrir na corretora –

nesse caso, sugerimos a opção “Individual” (caso tenha interesse em abrir uma conta pessoa jurídica, sugerimos

entrar em contato com a TD Ameritrade para mais informações a respeito).

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Logo abaixo, a corretora busca entender quais são os principais objetivos do investidor em abrir a conta: se o

investidor vai negociar ocasionalmente determinados ativos (“buy and hold”), se será mais ativo no mercado

(“actively”) ou ainda não sabe a respeito. Neste primeiro momento, entendemos ser mais prudente a seleção da

primeira opção. Ao final, é necessário confirmar que o investidor leu os Termos & Condições da companhia e

clicar em “Continue”.

Na segunda parte do cadastro, são solicitadas mais algumas informações pessoais do cliente, como endereço –

logradouro (“street address”), cidade (“city”), estado (“province”) e CEP (“zip code”) –, data de nascimento

(“birth date”), estado civil (“marital status”) e número de dependentes (“number of dependents”). Além disso, é

necessário informar o “Foreign Tax ID”, que nada mais é do que o número do CPF – nesse caso, não é necessário

preencher a informação referente ao “Social Security Number”.

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Em seguida, são solicitadas informações financeiras do cliente, assim como a atual situação empregatícia dele (“employment status”) – é só selecionar uma das opções e preencher com as informações requisitadas. Já sobre as informações financeiras, o leitor deve apenas selecionar a faixa de valores que corresponde à sua renda anual (“annual income”), patrimônio líquido (“net worth”) e liquidez imediata (“liquid net worth”).

Depois, selecione “yes” ou “no” (sim ou não) para as duas perguntas feitas também por corretoras nacionais – se o cliente ou algum parente próximo trabalha para alguma empresa do sistema financeiro (1a pergunta) ou se o cliente ou algum parente são membros de conselhos de administração de empresas, se possuem mais de 10% de participação em alguma companhia ou se são pessoas públicas.

Por fim, basta selecionar de onde serão provenientes os recursos para o depósito inicial e para os subsequentes.

Após preencher todas as informações, será apresentado ao cliente todos os campos preenchidos para revisão – caso queira alterar algo que está preenchido de forma equivocada, clique em “Edit”. Caso contrário, é só clicar em “Continue” ao fim da página.

Depois de criada a conta, você poderá alterar as informações na sua área logada.

Na página seguinte, será solicitado que o cliente confirme que está recebendo documentos referentes ao fun-cionamento da conta e como utilizá-la – todos esses arquivos serão enviados para o e-mail informado, podendo também ser acessados na área logada.

Em seguida, o cliente selecionará onde gostaria que o dinheiro dele parado em conta seja aportado (“Sweep of Univested Cash”) – a TD Ameritrade transfere automaticamente esses recursos todos os dias. Nesse caso, sugeri-mos a primeira opção (em uma conta com proteção do FDIC, órgão equivalente ao FGC aqui no Brasil), apenas pelo maior valor protegido. Estamos quase finalizando!

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Por fim, é solicitado que você imprima o formulário preenchido, revise-o e assine nos campos marcados para tal.

Além disso, como havíamos marcado anteriormente que estamos abrindo uma conta não sendo cidadão america-

no, é necessário o preenchimento do W-8BEN – dá uma olhada no nosso guia de abertura de contas lá fora, para

saber como preenchê-lo adequadamente.

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Após preencher esses dois documentos, é necessário também ter uma cópia do passaporte, comprovante de residência e um extrato bancário com os mesmos nome e endereço fornecidos para criar a sua conta na TD Ameritrade (e do comprovante) – não precisa ser traduzido para o inglês, um extrato de corretora já deve auxiliar nesse processo. Depois de impressos os formulários, a opção “Continue” ficará habilitada a ser clicada, cabendo ao investidor enviar os documentos para análise.

Apesar de, em um primeiro momento, ser informado que o cliente deve enviar tais documentos pelos correios, é possível fazer o envio de forma online .

Para isso, o cliente deve acessar o site https://moveit.tdameritrade.com/ e criar uma conta. Clique em “Register and Send Files”, informe o e-mail da TD Ameritrade em “Recipient Email” e o e-mail utilizado para abertura da conta.

Após receber a confirmação da criação desse login no seu e-mail, basta acessar a página novamente e enviar os arquivos (o e-mail de destino, new@tdameritrade.com, será preenchido automaticamente no campo destinatário) — de preferência, coloque todas as informações possíveis para tornar fácil a identificação de seu envio.

Para ter ideia de como anda seu processo, é sugerido marcar a opção “Delivery Receipt”: dessa forma, você rece-berá um e-mail informando que seus dados foram baixados pela TD Ameritrade para devida análise.

De acordo com a própria TD Ameritrade, o tempo médio de abertura de conta é de 7 a 10 dias úteis. Contudo, após experiência recente com funcionários aqui da empresa, o prazo foi menor do que o informado.

Um abraço.

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Tenha acesso a mais de 30 bolsas em uma única plataforma.

Além de recomendarmos fortemente a consulta a este manual durante o processo, indicamos também que ele seja lido na íntegra mesmo antes da efetiva abertura de conta, pois servirá como importante briefing dos requisitos que você terá que satisfazer, e do tempo necessário para satisfazê-los.

Por que escolhemos a D&P?

Motivos simples: Por se tratar de uma instituição confiável de custos bastantes acessíveis e pouquíssima burocra-cia.

Dentre todos os processos analisados, o da D&P foi o de longe o que se provou mais adequado ao investidor que deseja resolver tudo pela internet ou pelo telefone, sem demanda de presença física.

Leia o manual abaixo para ver como é simples abrir sua conta.

Opere mercados internacionais

Produtos

CFDs

Ações

Opções

ETFs

Futuros

Bonds

Acesso por PC, Tablet ou CelularWindows - Apple - Android

Vantagens D&P• Suporte em português.• Atendimento via Skype, e-mail e telefone.• Assessoria no fechamento do câmbio.• Mínimo de USD 3.000,00 para abertura de conta.• Plataforma totalmente GRATUITA e em português.

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VEJA COMO É SIMPLES ABRIR A SUA CONTA!

A D&P disponibiliza aos seus clientes o SaxoTraderGo que é uma plataforma de investimentos multimercados extremamente ágil e intuitiva. Sua conta é aberta na D&P uma corretora com mais de 100 anos de história e que agora tem seus produtos disponíveis para toda américa latina.

Passo #1 – Preenchendo as fichas

Entre agora mesmo em nosso site e preencha seus dados na página de abertura de conta, você fará o download da ficha cadastral já com seus dados, depois basta assinar nos campos designados e nos enviar digitalizadas junto com a documentação do próximo passo.

Passo #2 – Documentos pessoais

Documento Pessoal – RG (cópia digitalizada frente e verso) ou Passaporte (cópia digitalizada da página onde consta a foto e assinatura).

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Comprovante de Residência – água, luz, telefone, correspondência de conta bancária, cartão de crédito, declaração de imposto de renda. (Vencimento não maior a 3 meses).

obs.: Não é aceito conta de celular e o comprovante de residência precisa estar completo, possibilitando a identi-ficação do serviço (água, luz, etc.).

Passo #3 – Análise da documentação

Após ter todos os documentos em mãos, basta enviar um e-mail para o endereço abaixo com os documentos digitalizados (pode ser foto) e aguardar o e-mail de confirmação, onde irá conter seus dados de login e senha para acessar a plataforma, e os dados para a transferência de recursos.

Envie para: contato@duranyperera.com.uy

Passo #4 – Ativação da conta

A ativação da conta possui um ticket mínimo de USD 3.000,00, o menor ticket do mercado. Os dados para envio de remessa serão enviados junto ao e-mail de confirmação de abertura de conta. Você pode realizar o procedi-mento da remessa com os próprios assessores. Para isso, entre em contato depois que a conta estiver aberta.

Considerações Finais

Esperamos esclarecer as dúvidas básicas de como abrir a conta e operar em mercados internacionais através da DyP, mostrando as vantagens de ter uma assessoria com suporte e plataformas totalmente em português. Em caso de qualquer outra dúvida fique a vontade para entrar em contato. Nossa equipe especializada está à disposição, será um prazer responder a todas as questões.

Contatos:

Envie para: contato@duranyperera.com.uy

Site: www.pt.duranyperera.com.uy

www.empiricus.com.br

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Abertura de conta

#1 Envio de Informações

Utilize um dos nossos canais de acordo com a sua preferencia: site, chat, e-mail ou telefone.

#2 Envio dos Documentos

RG ou Passaporte Compr. deresidência

#3 Análise dos Documentos

Sua documentação será analisada e a conta aberta em até 24h.

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Diferenciais Cappoz#1 Atendimento e suporte em portugues

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