Mudando de patamar em 3 passos

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Gestão Financeira Mudando de patamar em 3 passos Terça feira, 19 de Março de 2013 às 14h00 Gabriel Gaspar, CEO do http://www.nibo.com.br/

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Page 1: Mudando de patamar em 3 passos

Gestão Financeira Mudando de patamar em 3 passos

Terça feira, 19 de Março de 2013 às 14h00

Gabriel Gaspar, CEO do http://www.nibo.com.br/

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PRINCIPAIS OBJETIVOS DE QUEM GERENCIA AS FINANÇAS DE UMA PEQUENA EMPRESA

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• Garantir disponibilidade de dinheiro para atividades fim

• Cumprir obrigações legais e fiscais

• Oferecer informações precisas para a tomada de decisão

• Apoiar a empresa na busca constante por melhores resultados

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POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?

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No cenário ideal, onde as regras são claras e simples, a informação é gerada e transmitida sem esforço

Fiscal

• Gerencia recursos, faz pagamentos e recebimentos

• Cumpre obrigações fiscais

• Abastece empresa com informações financeiras (DRE, Balanço, demonstrativo de fluxo de caixa)

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POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?

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Infelizmente no Brasil...

Fiscal 10 milhões de regras que

mudam o tempo todo

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POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?

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Caos Falta de

informação =

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POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?

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Mas existe uma solução

Fiscal

Método +

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GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO

1º Passo: Combata o caos com organização

2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais

3º Passo: Avalie sua performance para melhorar

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GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO

• Quanto você tem para pagar e para receber?

• Algum recebimento de cliente está vencido?

• Onde está o comprovante de pagamento do sicrano?

1º Passo: Combata o caos com organização

2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais

3º Passo: Avalie sua performance para melhorar

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1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO

• Seja fácil e simples para toda a equipe

• Cubra pelo menos 70-80% do seu processo financeiro

• Solucione armazenagem de documentos

• Te ajude a dar o passos nº 2 e nº 3

Você vai precisar de uma ferramenta que:

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1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO

Defina e comunique um processo simples e claro:

• Conciliação bancária todo dia entre 9h e 10h,

pagamentos todos os dias entre 15h e 16h

• Defina autorizações necessárias para pagamentos

• Todos os documentos devem ser armazenados no mesmo dia

• Defina reuniões chave, participantes e frequência

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GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO

2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais

3º Passo: Avalie sua performance para melhorar

• Quanto você tem em caixa?

• Você vai ter dinheiro para fechar o mês?

• Você pode comprar a máquina que está precisando? Em que condições?

1º Passo: Combata o caos com organização

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2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS

Sinais vitais = Projeção de fluxo de caixa

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2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS

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2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS

Dicas para se gerenciar o seu fluxo de caixa:

•Antecipe-se, é mais fácil apagar uma fagulha do que um incêndio

•Envolva toda a empresa na busca de uma solução

• Seja proativo, pegue o telefone e faça ligações

• Se não existe uma solução boa escolha a menos ruim, ela é melhor do

que não fazer nada

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GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO

2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais

3º Passo: Avalie sua performance para melhorar

• Como está a performance do seu negócio?

• Como tem evoluído a performance do seu negócio? Por que?

• O que você pode fazer para melhorar?

1º Passo: Combata o caos com organização

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Receitas operacionais

Custos operacionais

Despesas operacionais

Atividades de investimento Atividades de financiamento

3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR

A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...

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Receitas operacionais

Custos operacionais

Despesas operacionais

Atividades de investimento Atividades de financiamento

3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR

(+) Receita com venda (+) Receita com serviço

A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...

Page 18: Mudando de patamar em 3 passos

Receitas operacionais

Custos operacionais

Despesas operacionais

Atividades de investimento Atividades de financiamento

3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR

(+) Receita com venda (+) Receita com serviço

(-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda

A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...

Page 19: Mudando de patamar em 3 passos

Receitas operacionais

Custos operacionais

Despesas operacionais

Atividades de investimento Atividades de financiamento

3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR

(+) Receita com venda (+) Receita com serviço

(-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda

(-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros...

A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...

Page 20: Mudando de patamar em 3 passos

Receitas operacionais

Custos operacionais

Despesas operacionais

Atividades de investimento Atividades de financiamento

3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR

(+) Receita com venda (+) Receita com serviço

(-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda

(-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros...

(=) Fluxo de caixa de operações

A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...

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Receitas operacionais

Custos operacionais

Despesas operacionais

Atividades de investimento Atividades de financiamento

3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR

(+) Receita com venda (+) Receita com serviço

(-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda

(-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros...

(=) Fluxo de caixa de operações

(-) Compra de ativos fixos (+) Venda de ativos fixos

A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...

Page 22: Mudando de patamar em 3 passos

Receitas operacionais

Custos operacionais

Despesas operacionais

Atividades de investimento Atividades de financiamento

3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR

(+) Receita com venda (+) Receita com serviço

(-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda

(-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros...

(=) Fluxo de caixa de operações

(-) Compra de ativos fixos (+) Venda de ativos fixos

(=) Fluxo de caixa de investimentos

A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...

Page 23: Mudando de patamar em 3 passos

Receitas operacionais

Custos operacionais

Despesas operacionais

Atividades de investimento Atividades de financiamento

3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR

(+) Receita com venda (+) Receita com serviço

(-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda

(-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros...

(=) Fluxo de caixa de operações

(-) Compra de ativos fixos (+) Venda de ativos fixos

(=) Fluxo de caixa de investimentos

(+) Obtenção de empréstimo (-) Pagamento de empréstimo (+) Aporte de capital (-) Retirada de capital

A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...

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Receitas operacionais

Custos operacionais

Despesas operacionais

Atividades de investimento Atividades de financiamento

3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR

(+) Receita com venda (+) Receita com serviço

(-) Custo do produto vendido (-) Custo do serviço prestado (-) Impostos sobre venda

(-) Salários (-) Aluguel (-) Material de escritório (-) Outros...

(=) Fluxo de caixa de operações

(-) Compra de ativos fixos (+) Venda de ativos fixos

(=) Fluxo de caixa de investimentos

(+) Obtenção de empréstimo (-) Pagamento de empréstimo (+) Aporte de capital (-) Retirada de capital

(=) Fluxo de caixa de financiamento

A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...

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3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR

Page 26: Mudando de patamar em 3 passos

3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR

Exemplo

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RECAPITULANDO

2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais

3º Passo: Avalie sua performance para melhorar

1º Passo: Combata o caos com organização

Page 28: Mudando de patamar em 3 passos

CUMPRA ESSA AGENDA E VOCÊ ESTARÁ ENTRE AS EMPRESAS MAIS BEM ADMINISTRADAS DO PAÍS

• Conciliação bancária todo dia entre 9h00 e 10h00 • Pagamentos todo dia entre 15h00 e 16h00

Reunião de acompanha-

mento

Reunião de Fluxo de

caixa

Reunião de Fluxo de

caixa

Reunião de Fluxo de

caixa

Reunião de Fluxo de

caixa

Page 29: Mudando de patamar em 3 passos

FIM

OBRIGADO!

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