O SISTEMA NACIONAL DE FOMENTO - Líderes Públicos · geração de emprego e renda. FOMENTO PARANÁ...
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O SISTEMA NACIONAL DE FOMENTO
Bancos Públicos Federais
Bancos de Desenvolvimento (controlados por entes
públicos).
Bancos Cooperativos
Bancos Públicos Comerciais com
Carteira de Desenvolvimento
Agências de Fomento
SEBRAE IFDs FINEP
Demais Agências
São Sociedades Anônimas de capital fechado.
Recursos Próprios ourepasses deinstituições financeiras, governos e órgãos bilaterais.
Cada unidade federativa pode ter apenas uma agência de fomento.
Financiam projetos de investimento fixo ou giro somente na UF onde estãosediadas.
Não podem captar depósitos à vista
(não têm correntistas)
São instituições
estaduais com fins
específicos.
AGÊNCIAS DE FOMENTO
AGÊNCIAS DE FOMENTO
A criação da Fomento Paraná foi autorizada pela Lei Estadual 11.741/97.
É a única instituição financeira genuinamente paranaense.
Tem por finalidade o apoio financeiro aos empreendedores na
implantação ou na ampliação de suas atividades, para estimular a
geração de emprego e renda.
FOMENTO PARANÁ
MISSÃO
“Promover o desenvolvimento sustentável através
do apoio técnico e financeiro voltado às
necessidades da sociedade paranaense.”
DESEMPENHO
Única Agência de Fomento Premiada (2015 e 2016)
2º menor endividamento (8,5%)
2ª maior liquidez (19,49%)
10º maior Patrimônio Líquido (R$ 1,392 bilhão)
DESEMPENHO
Vencedora do Prêmio Citi Melhores Microempreendimentos – 2016(categoria Gestão Inovadora para Instituições de Microfinanças)
PORTFÓLIO
Financiamento ao Setor Privado
SFM
Financiamento ao Setor Público
Quotista Fundos de ParticipaçãoCapital Semente
FAR
Gestão de Fundos
FDE FEM
FGP/PR
DESEMPENHO
Carteira de Crédito (R$ milhões)
594624
654604
669714 718
17 22 3370
184214
283
2010 2011 2012 2013 2014 2015 1º sem/2016
Setor Público Setor Privado
SETOR PÚBLICO
Itens Financiáveis:
Pavimentação e recape de vias urbanas;
Construção de terminais rodoviários, centros comunitários, creches, escolas, postos de bombeiros, hospitais, postos de saúde, ginásio de esportes, praças, ciclovias, biblioteca, etc.
Aquisição de terrenos para conjunto habitacional;
Equipamentos Rodoviários;
Projetos de modernização administrativa.
Contratações com Municípios2011 - 2016
LINHAS SETOR PÚBLICO QTD. CONTRATOSVALOR CONTRATADO
(a preços corrente)SFM 701 1.181.101.131,93PROMAP 93 73.433.990,00
PRÓ-TRANSPORTE (FGTS) 4 24.720.717,33PMAT (BNDES) 1 2.371.157,00
TOTAL 799 1.281.626.996,26
SETOR PÚBLICO
A preços de 2016
R$ 1,5 bi
Fonte: Disep
FINANCIAMENTO AO SETOR PRIVADO
Inovacred e Inovacred Expresso
- Paraná Juro Zero- Banco de Empreendedor:
MicrocréditoTaxistaTransporte Escolar e TurismoMicro e Pequena EmpresaEnergia
Linhas e Programas diversos (BNDES Automático, FINAME, Progeren...)
O INVESTIMENTO
O Investimento, realizado numa economia, promove ao menos os seguintes benefícios:
a) Movimenta economia no curto prazo;
c) Garante a manutenção/ampliação da oferta de Bens e Serviços no futuro.
b) Gera/mantém emprego e renda;
O CRÉDITO
A importância do crédito na economia
Crédito orientado ≠ Crédito livre
No Brasil, o montante de crédito no mercado equivale a 50,8% do PIB (Bacen)
O CRÉDITO
Algumas atividades econômicas nunca serão
substituídas pela Indústria de produção
em massa.
O MICROCRÉDITO
Nasceu com o Prof. Muhammad Yunus.
Concessão de empréstimos de baixo valor a pequenos empreendedores informais e microempresas, sem acesso ao sistema financeiro tradicional, principalmente por não terem
como oferecer garantias reais.
BANCO DO EMPREENDEDOR - MICROCRÉDITO
Vantagens:
A contratação de microcrédito contrapõe os vazamentos de renda (normais nosmunicípios grandes e médios e intensos nos de menor porte)
O Programa da Fomento Paraná atende a uma significativa parcela deempreendedores que dificilmente teriam acesso a recursos no sistemafinanceiro tradicional (inclusão financeira)
Viabiliza os empreendimentos locais
Reforça a importância que a Prefeitura confere aos seus empreendedores
Injeta recurso novo no município
Aumento de receita do município
Microcrédito é um indutor de desenvolvimento econômico:
Raquel Guimarães,Profª Dra.
Estudo científico realizado em 2016 identificou que entre 2010 e 2013 para cada 1% de aplicação em microcrédito, houve um impacto de 0,32% no
PIB dos municípios analisados.
Richer de A. MatosProfº Msc.
Mário Figueiredo, Profº Dr.
Mauro MagalhãesEconomista
BANCO DO EMPREENDEDOR - MICROCRÉDITO
BANCO DO EMPREENDEDOR - MICROCRÉDITO
BANCO DO EMPREENDEDOR - MICROCRÉDITO
Público-Alvo:
Pessoas físicas
Micro Empreendedor Individual – MEI
Empresas com faturamento anual de até R$ 360 mil
Objeto: Financiamento a “projetos” ou “máquinas e equipamentos”.
Itens Financiáveis:
Móveis
Construção e reformas (inclusive mão-de-obra)
InformatizaçãoEquipamentos e Matéria-Prima
BANCO DO EMPREENDEDOR - MICROCRÉDITO
14% 16%33%
45% 45% 47% 51%
338%
SELIC Microcrédito(a partir de)
Desconto deDuplicatas
Capital deGiro
AntecipaçãoCartão de
Crédito
Desconto deCheques
ContaGarantida
ChequeEspecial
Vantagens:
Fonte: Bacen e Fomento Paraná.
Comparativo de Taxas de Juros – ao ano(Pessoa Jurídica)
BANCO DO EMPREENDEDOR - MICROCRÉDITO
BANCO DO EMPREENDEDOR - MICROCRÉDITO
77%
23%
Contratação por tipo de cliente
Pessoa Jurídica Pessoa Física
COMÉRCIO; REPARAÇÃO DE
VEÍCULOS AUTOMOTORES E MOTOCICLETAS
37%
INDUSTRIAS DE TRANSFORMACAO
16%
OUTRAS ATIVIDADES DE
SERVIÇOS12%
ALOJAMENTO E ALIMENTAÇÃO
8%
CONSTRUÇÃO8%
OUTROS19%
Contratação por tipo de atividade
Panorama 2016Contratos firmados de
Microcrédito pela Fomento Paraná
BANCO DO EMPREENDEDOR - MICROCRÉDITO
Faixa 1 - Até 9.999 hab.
505.910,00 Pato Bragado
436.000,00 São Jorge d'Oeste
359.500,00 Quinta do Sol
Faixa 2 - Entre 10.000 e 19.999 hab.
1.351.788,67 Engenheiro Beltrão
1.211.271,06 Querência do Norte
995.247,67 Alto Piquiri
Faixa 3 - Entre 20.000 e 29.999 hab.
2.018.016,08 Ortigueira
383.213,35 Santa Helena
367.458,27 Altônia
Faixa 4 - Entre 30.000 e 49.999 hab.
2.862.853,27 Marechal Cândido Rondon
1.559.706,91 Cornélio Procópio
1.058.875,30 Bandeirantes
Faixa 5 - Entre 50.000 a 99.999 hab.
1.797.061,09 Pato Branco
1.321.126,37 Cianorte
1.250.667,00 Francisco Beltrão
Faixa 6 - Entre 100.000 a 199.999 hab.
1.314.907,00 Arapongas
904.801,79 Apucarana
887.639,66 Guarapuava
Faixa 7 - Acima de 200.000 hab.
1.451.986,54 Foz do Iguaçu
1.207.027,82 Londrina
806.080,00 Curitiba
692.079,86 Maringá
Municípios que mais contrataram Microcrédito - Nov/15 a Out/16
Condições:
BANCO DO EMPREENDEDOR - MICROCRÉDITO
13.246,62
24.692,76 23.503,82
32.913,84 34.251,41
50.000,00
2011 2012 2013 2014 2015 2016
MICROCRÉDITO – VALORES CONTRATADOS 2011 A OUT/2016 (R$ mil)
BANCO DO EMPREENDEDOR - MICROCRÉDITO
DEMAIS LINHAS DE ACESSO EXCLUSIVO VIA AGENTE DE CRÉDITO
Famílias atendidas pelo Programa Família Paranaense Financiamento à Atividade Econômica Juro “0,0%” para pagamento em dia
PARANÁ JURO ZERO
Permissionários Financiamento para veículos novos Juro a partir de 0,99% a.m.
BANCO DO EMPREENDEDOR – TAXISTA
Permissionários Financiamento para veículos novos Juro a partir de 1,49% a.m.
BANCO DO EMPREENDEDOR – TRANSP. ESCOLAR E TURISMO
DEMAIS LINHAS DE ACESSO EXCLUSIVO VIA AGENTE DE CRÉDITO
Empreendimentos afetados por desastres naturais (Municípios em situação de emergência ou calamidade)
Condições diferenciadas para Capital de Giro Puro
FOMENTO RECUPERA - MICROCRÉDITO
O AGENTE DE CRÉDITO
Agente de crédito é um agente de transformação
Atua como um interlocutor (canal para o desenvolvimento local) entre os empreendedores do município e a Fomento Paraná
Importante: Prefeitura não é avalista das operações
O AGENTE DE CRÉDITO
Perfil dos agentes “campeões” :
Dedicação integral do tempo
Infraestrutura mínima disponível (sala, computador, telefone, impressora...)
Ter atitudes empreendedoras (perfil intraempreendedor)
Atuação continuada
Estar integrado com a política de desenvolvimento do município (ambiente de negócios)
O QUE FAZER PARA TER UM AGENTE DE CRÉDITO EM MEU MUNICÍPIO
1. Assinar o convênio com a Fomento Paraná (maiores informações no stand daFomento Paraná);
2. Designar um colaborador para ser treinado pela Fomento Paraná
Conteúdo à distância conduzido pela Fomento Paraná;
Treinamento presencial ministrado pelo Sebrae (polos regionais);
3. O agente de crédito assina termo de responsabilidade;
4. Fomento Paraná emite chave de acesso e Agente começa a operar.
Obs: Necessário que o colaborador esteja com situação cadastral regular.
O QUE FAZER PARA TER UM AGENTE DE CRÉDITO EM MEU MUNICÍPIO
Previsão de cursos para treinamento de Agentes 2017:
Fev/2017 CURITIBA
Mar/2017 LONDRINA
Abr/2017 CASCAVEL
Ago/2017 PONTA GROSSA
Set/2017 MARINGÁ
Out/2017 PATO BRANCO
NOVIDADE!!!
