PLANO DE NEGÓCIOSSumário Executivo

ANESTESIACAF.COM.BR(48) 3025-0549RUA HERCÍLIO LUZ, 1302CENTRO – FLORIANÓPOLIS/SC

Sumário

I. Resumo Executivo ...........................................................................2Apresentação dos EmpreendedoresFacilitadores

II. Macroeconomia...............................................................................7III. Estudo de Mercado para Hospital Dia..................................10IV. O Negócio.......................................................................................13

Serviços a serem explorados pelo BCMCO ImóvelLocalizaçãoMissão, Visão e ValoresForma Jurídica

V. O Projeto Arquitetônico..............................................................11VI. Os Serviços ....................................................................................14

Os Serviços de Saúde PrópriosOs Serviços de Saúde ParceirosOs Serviços de ApoioGestão do Imóvel (sub-locações aos serviços parceiros)Gestão da Marca

VII. Day Hospital BC...........................................................................15VIII. Centro de Especialidades BC ............................................... 16IX. Plano de Marketing.....................................................................17X. Por que investir?............................................................................18XI. Informações Financeiras Resumidas.....................................19

Indicadores de viabilidadeInvestimento previstoFontes de receitasEnquadramento tributárioEstudo de viabilidade do estacionamentoEstudo de viabilidade consultóriosEstudo de viabilidade locação de áreas livresEstudo viabilidade royaltiesProjeção de resultados

XII. Fatores de Risco...........................................................................22

Balneário Camboriú

Balneário Camboriú, apelidada de “A Dubai Brasileira”, é o principal destino turístico do sul do País e local deinvestimentos imobiliários milionários, de investidores nacionais e internacionais. Pertence à mesorregião do Vale do Itajaí, região de maior poder aquisitivo do sul do país, considerada a Europa Brasileira, sendo o principal ponto de veraneio e investimento imobiliário dos empresários da região. Luxo e sofisticação fazem parte do cotidiano da cidade e não poderia ser diferente na área da saúde.

Necessidade a Resolver

Demanda frequente de cirurgiões e pacientes por um hospital particular, de qualidade, que atenda cirurgias particulares, principalmente cirurgia plástica e que atenda também cirurgias e outros procedimentos médicos paraconvênios não unimed.

Localização

Localizado na Avenida do Estado em um prédio de 8.000 m2,

com estacionamento com 110 vagas.

A Solução

Para isto está sendo projetado um centro médico-hospitalar na cidade, que será sinônimo de qualidade e referência em medicina de ponta e confiabilidade: O Balneário Camboriú Medical Center. O Balneário Camboriú Medical Center abrigará toda a gama de serviços de saúde e os melhores profissionais em um único local. Serviços próprios e parceiros integrados sob a MARCA “BC”, oferecendo atendimento humanizado e completo em prevenção, diagnóstico e tratamento em todas as especialidades.

O Diferencial

Assessoria de gestão e assistencial do Hospital Israelita Albert Einstein, inclusa no orçamento do projeto, de maneira a garantir o melhor em saúde e a viabilidade do empreendimento. Conselho de Administração da S/A + Direções técnica e clínica + Assessoria definindo metas e indicadores estratégicos, táticos e operacionais. Busca incessante pela qualidade associada a rentabilidade e atendimento dos demais interesses dos stakeholders.

O Projeto Arquitetônico

Empreendimento com projeto de readequação moderno:

• Retrofit das fachadas externa e internas.

• Ampla recepção e área de estar para os acompanhantes dos pacientes cirúrgicos.

• Acabamento de luxo e adequação de todas as áreas às normas vigentes.

Os Serviços de Saúde

O projeto inicial terá como serviços próprios:

BC DAY HOSPITAL Hospital dia com excelência no atendimento, equipamentos de última geração e hotelaria de luxo, visando a máxima segurança e satisfação dos médicos e pacientes.

CENTRO DE ESPECIALIDADES BC Os melhores profissionais de todas as especialidade da saúde em um único local. Consultas agendadas e pronto-atendimento.

CENTRO DE CHECK-UP E MEDICINA PREVENTIVA BC Atendimento integral e inovação em prevenção.

Como serviços parceiros, o complexo deverá abrigar já na primeira fase:

• Centro de Diagnóstico por imagem

• Laboratório

• UTI adulto

• Centro de gastroenterologia e endoscopia digestiva

• Entre outros.

Forma Jurídica

Juridicamente o negócio será uma sociedade anônima (S/A) que explorará inicialmente 6 fontes de receita:

• Hospital dia

• Consultórios e pronto atendimento

• Estacionamento

• Serviços de apoio médico-hospitalares

• Sub-locação dos demais espaços do imóvel

• Gestão da marca BC

Estudo de Mercado

Estudo de mercado da consultoria PLANISA demonstrou necessidade de salas cirúrgicas, leitos e uma referência em saúde na região.

Estudo de Viabilidade Econômica

O estudo de viabilidade econômica estima uma taxa interna de retorno de 12% ao ano e o retorno do investimento em 3,5 anos.

Metas do Balneário Camboriú Medical Center

Um empreendimento que visa ser:

• Marca de referência em saúde na cidade e região, que alavancará a reputação dos médicos e empresas presentes no empreendimento.

• Local de trabalho com os protocolos dos principais serviços mundiais e tecnologia de ponta.

• Fonte de captação de pacientes aos médicos e empresas parceiras.

• Empreendimento com governança corporativa, enxuto e lucrativo.

Apresentação dos Empreendedores

Atuando no mercado catarinense desde 2012 o CAF – Centro Anestesiológico Florianópolis está presente em diversas regiões o Estado, prezando pela qualidade e segurança na prestação de serviços em saúde na especialidade de anestesiologia.Ao longo dos anos, o grupo formado por especialistas na área, identificou oportunidades de expansão dos seus serviços, investindo em estabelecimentos clínico-hospitalares, obtendo sucesso nestes investimentos.

Desta maneira, após estudo do mercado e concorrência identificou-se a necessidade e viabilidade da implantação de um hospital dia na cidade de Balneário Camboriú.

Ao buscar o melhor ponto comercial para a empreitada, deparamo-nos com a oportunidade de um grande prédio desativado na avenida mais movimentadada cidade.

Assim vislumbrou-se a criação de algo maior, um centro médico hospitalar.

Assim nasceu a ideia do BALNEÁRIO CAMBORIÚ MEDICAL CENTER, um complexo de serviços de saúde integrados, capaz de oferecer atendimento completo e humanizado, utilizando as melhores tecnologias e os protocolos médicos dos melhores serviços de saúde nacionais e internacionais.

O objetivo vai além de se estabelecer na cidade como um hospital de qualidade, mas almejamos alcançar o status de hospital referência em serviços de saúde na regiãoe no estado.

Protocolos assistenciais modernos, hotelaria exemplar e gestão eficaz, tornarão a marca BC o destino dos melhores serviços e profissionais.

Nas próximas páginas apresentaremos o plano de negócios do Balneário Camboriú Medical Center.

Carlos Alberto Hoehr LanderdahlFábio Julio de AndradeSócios fundadores do CAF - Centro Anestesiológico Florianópolis.

MISSÃO DO CAF: Promover com excelência o atendimento integral do paciente no período perioperatório, valorizando o trabalho do médico em equipe junto aos outros profissionais, procurando a plena satisfação dos clientes e participando efetivamente da gestãoda qualidade das instituições onde atuamos.

VALORES DO CAF: Ética, Transparência, Inovação, Segurança, Qualidade, Humanização, Sustentabilidade, Responsabilidade Social.

VISÃO DO CAF: Tornar-se referência em medicina peri-operatória no cenário médico do estado, através da aplicação de valores éticos, científicos e humanos, buscando viabilidade econômica e excelência em qualidade de atendimento e assistência.

Facilitadores

Arquitetura: ESTÚDIO CASAEngenharia Clínica: TECHNO CAREEstudo de Mercado: PLANISA planisa.com.brEstudo de Viabilidade: TOSS - tossconsultoria.com.br

Macroeconomia

Situação do mercado de saúde do BrasilHoje, mercados desenvolvidos gastam significativamente mais em saúde do que países emergentes. Estima-se que o gasto per capita em saúde dos Estados Unidos atingiu mais de US$9 mil em 2015, liderando o ranking mundial com um gasto total de 17% do PIB do país, enquanto no Brasil são de apenas US$0,8 mil, alcançando 10% do PIB, deixando o país mais próximo de países como China e Índia.

A tendência no Brasil é de que os gastos per capita aumentem significativamente nos próximos anos e que o percentual dos gastos totais em saúde relativo ao PIB dobrem na próxima década. O Brasil apresenta um dos maiores sistemas privados de saúde do mundo. Aproximadamente 25% da população total é coberta por planos de saúde no brasil.Situação do mercado de saúde do Brasil Hoje, mercados

Tendências para o Brasil nos próximos anosA retomada econômica, a baixa da inflação e uma maior estabilidade política refletirão em aumento da renda da população, que deverá dedicar um maior percentual dos gastos familiares a serviços e atendimento em saúde.

A cultura do especialista, enraizada no Brasil também continuará contribuindo para o aumento da demanda. Também é esperada uma mudança do perfil das doenças devido ao envelhecimento populacional, preponderando as doenças crônicas. O tratamento de doenças crônicas tem um custo elevado de até sete vezes o de doenças infecciosas.

O crescente acesso à internet tem facilitado o fluxo de informações tem feito com que os pacientes se tornem mais ativos nos seus cuidados de saúde, sendo um acelerador na mentalidade de saúde preventiva na sociedade.

Procura por eficiências operacionais e expansão dos serviços serão as tendências mais fortes para os prestadores nos próximos anos. Aumento de receitas sem aumento de custos, formação de centros de excelência e especialização, ganho de escala e redução de custos são algumas das atitudes que selecionarão os melhores prestadores.

A liberação de injeção de capital estrangeiro no setor da saúde brasileiro por meio da promulgação da Lei 13.097/2015 é um dos fatores que mais moldará as tendências dos prestadores de saúde nos próximos anos, devido a intensificação da atividade de private equity.

ConclusõesNo Brasil os investimentos na saúde serão impulsionados pelo foco em aumentar o acesso para a população, por uma maior preocupação com a saúde por parte das classes médias e altas e por uma crescente demanda por mais qualidade nos serviços.

No longo prazo, apenas modelos de negócio transformacionais serão capazes de capitalizar as novas ondas de crescimento da indústria de saúde e, ao mesmo tempo, garantir a sustentabilidade em custos. Maior colaboração entre governo, pagadores, prestadores e pacientes será fundamental para realinhar os incentivos. A realização de pequenos pilotos pode ser uma boa maneira de restabelecer a confiança entre todas as partes e, ao mesmo tempo, promover a mudança gradual do sistema, permitindo ajustes ao longo da trajetória.

Estudo de Mercado para Hospital Dia

Análise da área geográfica de abrangênciaA área analisada foi a região Metropolitana da Foz do Rio Itajaí (Balneário Camboriú, Itajaí, Navegantes, Camboriú, Penha, Bombinhas, Itapema, Balneário Piçarras e Porto Belo) mais os municípios de Barra Velha e são João do Itaperiú.

A população estimada da Área Geográfica de Abrangência para 2017 é de 714,5 mil habitantes, correspondendo a 10,2% do total da população do Estado de Santa Catarina, estimada em 16,1milhões para 2017.

O grau de cobertura (relação entre beneficiários de planos de saúde e população total) do Brasil é da ordem de 23%. No Estado de Santa Catarina é de 21,3%, conforme dados da ANS – Agência Nacional de Saúde, de setembro 2017.

Itajaí, Balneário Camboriú e Navegantes respondem por 74,8% dos beneficiários de planos de saúde da região. As demais cidades tem pouca expressão.

Perfil sócio-econômicoSegundo publicação da FIESC de 2015, os municípios da Foz do Rio Itajaí possuíam 633.139 habitantes em 2014.

Sendo em 2012 o PIB TOTAL da região de aproximadamente 27 bilhões de reais e o PIB PER CAPITA de R$ 46.932,00 (quarenta e seis mil, novecentos e trinta e dois reais), sendo o maior de Santa Catarina e um dos maiores do Brasil.

Destaque para os municípios de Itajaí, pela população e pelo PIB per capita (R$ 104.635,28), Balneário Camboriú, Camboriú e Navegantes, pela população. Estes municípios deverão concentrar as ações de natureza comercial e de divulgação.

Perfil demográficoConforme censo de 2010 do IBGE os homens representavam 49,42% da população e as mulheres, 50,58%.

Também em 2010, os jovens representavam 30,8% da população, os adultos 59,7% e os idosos 9,5%.

O IDH da região é alto, sendo o de Balneário Camboriú em 2010 de 0,867, o segundo maior do estado.

A esperança média de vida ao nascer de homens e mulheres, em 2017 é estimada em 79,37 anos. A previsão para 2030 é de crescer para 82,26 anos.

Perfil epidemiológicoO perfil epidemiológico da região segue a tendência dos países desenvolvidos e mais recentemente do restante do Brasil de um diminuição das doenças infecciosas e predomínio de doenças crônicas.

Principais operadoras de planos de saúde na região A Unimed Litoral detém 40% dos beneficiários, seguida pela Agemed com 20%. SC-Saúde detém aproximadamente 10% e demais planos detém os outros aproximadamente 40%.

Estudo de Mercado para Hospital Dia

Demanda de leitos hospitalaresDemanda de leitos hospitalares A demanda, expressa em quantidade de leitos hospitalares, foi calculada entre 141 a 364 leitos, dependendo das variáveis taxa de internação e tempo médio de permanência.

A oferta de leitos hospitalares para beneficiários de planos de saúde, a partir das informações disponíveis no CNES – Cadastro Nacional dos Estabelecimentos de Saúde, foi de 304 leitos.

Em continuação, indicamos uma série de pontos que deveriam ser considerados na análise do Balanço, cada um deles influindo na(demanda e na oferta de leitos.

Estes pontos são: os pacientes particulares, as cirurgias plásticas estéticas, beneficiários não abrangidos pelo controle da ANS, distribuição das internações hospitalares em clínicas e cirúrgicas, e dimensionamento de leitos x taxa de ocupação hospitalar.

Após, simulamos, novamente, o Balanço, ajustado aos efeitos destes 5 pontos, para as duas alternativas de oferta de leitos. Na alternativa de maior oferta de leitos, o Balanço indicou excesso de 91 leitos até falta de 53 leitos, e na alternativa de menor oferta de leitos, a variação foi de um excesso de 31 leitos e falta de 101 leitos. Esta simulação do Balanço foi feita apenas para a alternativa intermediária de taxa de internação e tempo médio de permanência hospitalar.

Análise da concorrência • O Hospital Unimed Litoral é o maior hospital privado da região, não atende outros convênios e já não tem mais espaço para cirurgias particulares.

• O Hospital do Coração, a Maternidade Santa Luiza, O Hospital de Olhos, o Oftalmos e Hospital pequeno Anjo atendem outras especialidades, mas apresentam uma estrutura dedicada preferencialmente às suas especialidades.

• O Hospital Marieta Konder é filantrópico e reserva a maior parte dos seus leitos ao SUS.

Os demais hospitais da região são 100% públicos ou pouco significativos como concorrentes. Não há, portanto, um hospital 100% privado de referência para 60% dos beneficiários de planos de saúde da região (convênios não unimed).

Mais do que leitos hospitalares, a principal carência da região em termos hospitalares é em disponibilidade de salas cirúrgicas. Há uma escassez de salas cirúrgicas na região, principalmente para cirurgias plásticas e de convênios não unimed. Tanto por número insuficiente como por destinação preferência a determinados tipos de cirurgias ou convênios.

Pontos críticos de sucesso• Credenciamento às operadoras de planos de saúde

• Competitividade

• Hotelaria adequada

• Corpo de cirurgiões / Gerenciamento do corpo clínico

• Gerenciamento rigoroso de custos

• Cirurgiões plásticos da região

• Preços acessíveis

O Negócio

O BALNEÁRIO CAMBORIÚ MEDICAL CENTER, será um centro médico de referência na região, oferecendo todas as especialidades da saúde, atuando na prevenção, diagnósticoe tratamento.

Serviços próprios e serviços parceiros funcionando em harmonia e sob estritos padrões de qualidade, para proporcionar um atendimento completo, humanizado e moderno em saúde.

Consultoria administrativa e assistencial do Hospital Israelita Albert Einstein incluída no orçamento do projeto, para garantir a excelência no atendimento e as acreditações que garantirão o atendimento superior, além da viabilidade e lucratividade do empreendimento.

Todos os serviços de saúde próprios ou parceiros deverão aceitar atender os requisitos de qualidade estabelecidos no planejamento estratégico do Balneário Camboriú Medical Center para fazerem parte do complexo.

Serviços a serem explorados pelo BCMC

• BC Day Hospital

• Cirurgias e internações

• Centro de especialidades BC

• Consultas, exames e procedimentos

• Serviços Administrativos e de apoio BC

• Terceirização de serviços para clínicas presentes no complexo

• Estacionamento

• 110 vagas desimpedidas

• Gestão do imóvel (sub-locações)

• Mais de 3.000m2 de áreas para sub-locação

• Gestão da marca BC (royalties e marketing)

• Royalties sobre o faturamento das clínicas sub-locatárias

O ImóvelSerá instalado em um edifício de cerca de 8.000 m2 com 3 blocos. Este edifício já abrigou um hospital geral no passado e hoje encontra-se desativado, necessitando de reformas para modernização e adequação à legislação atual. O imóvel é apto para exploração de atividade de hospital geral, mas o projeto inicial reativará hospital dia e ambulatório. Demais serviços e conversão para hospital geral serão estudados e deliberados pela sociedade a se formar leitos ao SUS.

Os demais hospitais da região são 100% públicos ou pouco significativos como concorrentes. Não há, portanto, um hospital 100% privado de referência para 60% dos beneficiários de planos de saúde da região (convênios não unimed).

Mais do que leitos hospitalares, a principal carência da região em termos hospitalares é em disponibilidade de salas cirúrgicas. Há uma escassez de salas cirúrgicas na região, principalmente para cirurgias plásticas e de convênios não unimed. Tanto por número insuficiente como por destinação preferência a determinados tipos de cirurgias ou convênios.

LocalizaçãoLocalizado na Avenida do Estado, 1690, em Balneário Camboriú, Santa Catarina. A Avenida do Estado Inicia-se na BR-101 atravessa a cidade, paralela à orla, ligando Balneário Camboriú e Itajaí. É a avenida com maior fluxo de carros da cidade e com alta concentração de comércios e serviços, incluindo os da saúde.

Missão, Visão e Valores:

Missão:Cuidar de pessoas, oferecendo excelência e qualidade total em serviços de saúde.

Visão:Ser referência de qualidade, modernidade e confiabilidade no mercado de assistência à saúde em Santa Catarina e no Brasil.

Valores:Acolhimento, Respeito e Segurança, Qualidade, Modernidade e Confiabilidade, Comprometimento e Efetividade, Entusiasmo e Espírito de Equipe, Gestão, Desenvolvimento, Valorização e Resultados, Inovação e Empreendedorismo, Responsabilidade Social.

Forma JurídicaCAF detém o contrato de locação e cede o direito de exploração à nova empresa em constituição. Sociedade anônima de capital fechado: Balneário Camboriú Medical Center S/A.

Governança corporativa:• Assembléia de acionistas

• Conselho de administração

• Assessoria de gestão e assistencial

• Conselho de Administração da S/A + Direções técnica e clínica + Assessoria definindo

metas e indicadores estratégicos, táticos e operacionais.

• Busca incessante pela qualidade associada a rentabilidade e atendimento dos demais

interesses dos stakeholders.

O Projeto Arquitetônico

Empreendimento com projeto de readequação moderno, compatível com normas para hospital geral, de modo ser facilitada a conversão futura, se viável.

Obras desta fase:• Retrofit das fachadas externa e internas e estacionamento.• Ampla recepção e área de estar para os acompanhantes dos pacientes cirúrgicos.• Acabamento de luxo e adequação de todas as áreas dos serviços próprios às normas vigentes.

Fachada

Entrada Estacionamento e Fachada

Estacionamento e Fachada Interna

Entrada Pedestres

Os Serviços de Saúde PrópriosO projeto inicial dos serviços próprios, reformará uma área de 3.300m2

e contará conterá como serviços próprios:

BC DAY HOSPITAL Hospital dia com excelência no atendimento, equipamentos de última geração e hotelaria de luxo, visando a máxima segurança e satisfação dos médicos e pacientes.

CENTRO DE ESPECIALIDADES BC Os melhores profissionais de todas as especialidade da saúde em um único local. Consultas agendadas e pronto-atendimento.

CENTRO DE CHECK-UP E MEDICINA PREVENTIVA BC Atendimento integral e inovação em prevenção.

Os Serviços de Saúde ParceirosComo serviços parceiros, o complexo deverá abrigar nas demais áreas do edifício, já na primeira fase:

• Centro de Diagnóstico por imagem• Laboratório• UTI adulto• Centro de gastroenterologia e endoscopia digestiva• Entre outros

Os Serviços de ApoioOs serviços de apoio são indispensáveis para o funcionamento dos serviços próprios, mas também estarão disponíveis para os serviços parceiros no sistema de PAY-PER-USE, gerando economia de escala às empresas presentes no complexa e receita extra ao BCMC.

Os principais serviços disponíveis serão:

• Centro de materiais e esterilização (CME)

• Farmácia

• Central de gases

• Climatização central

• Administração

• Recepção

• Agendamento

• Autorização

• Faturamento / Conferência / Recursos

• Tecnologia da Informação

• Rede e Hardware

• Sistema Tasy

• Engenharia Clínica

• Manutenção preventiva e corretiva

• Nutrição

• Vestiários e demais áreas de apoio

• Estacionamento

• Com 110 vagas desimpedidas, será fonte de grande receita após a inauguração do complexo. A gestão própria ou terceirizada.

Os Serviços

Gestão do Imóvel (sub-locações aos serviços parceiros)O prédio onde se instalará o BCMC será apenas parcialmente utilizado nesta primeira fase do projeto (3.300 m2).

Haverá cerca de 3.700 m2 livres para expansão dos serviços próprios (conversão para hospital geral) ou para sublocação. Este estudo prevê sub-locação gradativa dos espaços, alcançado uma área de 2.000 m2 de sub-locação.

Gestão da MarcaO BALNEÁRIO CAMBORIÚ MEDICAL CENTER abrigará todos os serviços de saúde, mas não pretende investir nesta primeira fase em todas as áreas. Pretende ser um empreendimento enxuto e lucrativo, assim prevê concentrar seus esforços na gestão da qualidade. Para isso foi orçada a contratação da consultoria de gestão e assistencial do Hospital Israelita Albert Einstein. Pretende firmar parcerias com empresas e empreendedores de sucesso com know-how em suas respectivas áreas.

Haja vista o investimento em gestão da qualidade, marketing e captação de pacientes que o BCMC pretende realizar, a parceria com as clínicas parceiras envolverá além da cobrança de aluguel pelo espaço cedido, a cobrança de royalties (taxa de administração e marketing) sobre os seus faturamentos, como em um shopping.

Parte deste valor será investido em marketing, buscando o aumento do movimento do complexo.

Os Serviços

Estrutura moderna, equipamentos de ponta e equipe treinada para cirurgias com total segurança e agilidade.

Estrutura

• 5 salas cirúrgicas (projeto expansível para 8)

• 25 apartamentos (conversíveis para enfermaria)

• 6 leitos de curta permanência

• Equipamentos de última geração

• Hotelaria de luxo

Diferenciais

• Assessoria administrativa e assistencial do Hospital Israelita Albert Einstein.

• Protocolos assistenciais, anestésicos e cirúrgicos de modo a garantir segurança com baixo custo.

• Equipe treinada e capacitada para encantar os pacientes e agregar valor ao trabalho do cirurgião

• Tabelas de valores particulares (pacotes) acessíveis. Maior facilidade de negociação com os convênios.

Meta

• Para 5 salas cirúrgicas: 500 cirurgias/mês.

Day Hospital BC

Atendimento agendado em todas as especialidades da saúde, integradas em um mesmo endereço. Prontoatendimento com sobreaviso de todas as especialidades.

Estrutura

• 8 consultórios (inicial - expansível)

• Pronto atendimento – 6 leitos de observação semi-intensiva

Diferenciais

O ambulatório (Centro de Especialidades BC) será o principal local de captação de clientes, que além de importante fonte de receitas, gerarão demanda de diagnóstico

Centro de Especialidades BC

e tratamento para os demais serviços próprios e parceiros do complexo. Pretende-se iniciar com pronto-atendimento para algumas especialidades e consultas eletivas de todas as especialidades, exceto aquelas em que houver preferência/exclusividade de serviços parceiros. A formatação inicial vai ser decidida após a formação do grupo de acionistas e contratação da consultoria de gestão. Neste estudo inicial, previu-se iniciar com pronto atendimento de clínica geral e expandir para outras especialidades de acordo com a demanda verificada, após a instalação de laboratório e radiologia no complexo.

Meta

• Ao fim do primeiro ano: 3.500 consultas / mês

O BCMC pretende ser gerador de clientela aos médicos e serviços que estejam presentes no complexo. O Balneário Camboriú Medical Center, se posicionará como marca de credibilidade em saúde. Todos os médicos e empresas do complexo deverão obedecer rigorosos padrões de qualidade para se associarem à marca BC. Quem estiver presente no complexo terá seu nomeou sua marca alavancados pela marca BCMC.

Investimento em PublicidadeO BCMC veiculará campanhas publicitárias rotineiramente nos principais meios de comunicação da região de maneira a fixar a marca na mente da população.

• Pretende-se investir 15% da receita auferida mensalmente com royalties mais verba variável proveniente do faturamento geral.

Posicionamento da MarcaA marca BCMC deverá tornar-se sinônimo de:

• Atendimento completo em saúde

• Tecnologia de ponta

• Medicina preventiva

• Diagnósticos e tratamentos avançados

• Segurança do paciente

• Gestão eficiente

• Satisfação dos pacientes e corpo clínico

• Atendimento às expectativas dos sócios e demais stakeholders

Plano de Marketing

• Convênios “não unimed” detém mais de 50% das vidas cobertas na região, porém não contam com um hospital como referência para seus pacientes.

• Região com alto poder aquisitivo / alta renda per capita.

• Grande número de idosos que buscam qualidade de vida na aposentadoria e se mudam para o litoral.

• Falta de salas cirúrgicas na região que atendam suficientemente as cirurgias particulares, principalmente cirurgia plástica.

• Saúde atualmente corresponde aproximadamente 9 a 11% do PIB do Brasil e até 2025 corresponderá a 20% do PIB, devido ao envelhecimento populacional brasileiro.

• Promulgação da Lei No. 13.097, que permite participação acionária de empresas e fundos estrangeiros no capital acionário de planos de saúde de e hospitais aumentou o mercado secundário para vendas de ações de hospitais.

• Mercado aquecido de compras de hospitais, planos e demais empresas da saúde.

• Estimado um baixo tempo para o retorno do investimento.• Alta probabilidade de venda com ágio após inauguração do hospital.

Cirurgiões• Tabelas de honorários hospitalares e anestesia particulares acessíveis aos pacientes.

• Horários de centro cirúrgico preferenciais/fixos para cirurgiões sócios ou não com movimento cirúrgico fixo (*)

• Bônus por produtividade cirúrgica, reversível para o cirurgião ou em desconto aos pacientes do cirurgião

• Day Hospital com 5 salas cirúrgicas - expansível para 8

• Equipamentos de última geração

• Hotelaria de alto padrão

(*) De acordo com regras de otimização da ocupação das salas cirúrgicas, visando além da satisfação dos cirurgiões, sócios e pacientes, a lucratividade do empreendimento.

Profissionais da saúde em geral

• O BCMC, assessorado pela consultoria do Hospital Israelita Albert Einstein, será referência em saúde na região. Médicos que estiverem presentes neste local terão seus nomes associados a medicina de ponta, qualidade e confiabilidade.

• O BCMC veiculará campanhas publicitárias constantemente na mídia regional, sendo, por si só, foco de atração de clientes, em paralelo com os nomes dos médicos e clínicas do complexo.

• Para as internações e cirurgias o BCMC será de corpo clínico aberto, atendendo pacientes e médicos que captam seus pacientes nos seus consultórios. Mas os pacientes que procurarem diretamente o complexoserão sempre encaminhados preferencialmente para os médicos sócios.

• Os médicos sócios terão ainda descontos nas taxas referentes aos usos dos espaços do complexo.

• O BCMC terá um atendimento global ao paciente com seu serviço de medicina preventiva, assim o médico terá suporte de uma equipe completa multi-profissional e multi-especialidades, que acompanhará de forma holística a saúde do paciente, inclusive fazendo o trabalho de pós-consulta, que ajudará a fidelizar o paciente ao complexo BCMC e ao seu médico assistente.

Profissionais da saúde em geral

• Localização privilegiada.

• Previsão de alto fluxo de clientes.

• Exclusividade na exploração dos serviços de sua especialidade. (*)

• Geração de demanda exclusivamente aos parceiros com os clientes do complexo.

• Marketing contínuo do BCMC

• Posicionamento da marca como sinônimo de qualidade alavancando a reputação das empresas presentes

(*) Verificar percentual mínimo de sociedade para obtenção de benefícios. Estes benefícios poderão ser revistos anualmente pelo conselho de administração, para garantir a viabilidade financeira do empreendimento.

Por que investir?

Para a projeção de 5 anos estudada, o projeto é viável, com um retorno do investimento estimado em 3,5 anos. A seguir seguem os número mais detalhadamente.

Investimento previsto

• Fase 1 (aluguel, manutenção imóvel, estudos, projetos e formação do grupo de investidores): R$ 2.270.406,00

• Fase 2 (obras, equipamentos e capital de giro): R$ 16.112.000,00

• Total (fase 1 + 2): R$ 18.382.406,00

Enquadramento tributário• Modalidade: Lucro presumido

Estudo de viabilidade do estacionamento

• Modalidade: Lucro presumido

Indicadores de viabilidade Fontes de receitas

Informações Financeiras Resumidas

Estudo de viabilidade locação de áreas livres

Estudo de viabilidade locação de áreas livres

Estudo de viabilidade consultórios

Informações Financeiras Resumidas

Projeção de resultados

Informações Financeiras Resumidas

A análise desse demonstrativo aponta para uma viabilidade econômica do empreendimento.

O ano 01 será um ano de ajustes. A partir do ano 2 a operação passa a ser lucrativa, acumulando um prejuízo de aproximadamente 580 mil reais.

Esse prejuízo é motivado pela depreciação, mas já no final do primeiro ano a operação passa a ser lucrativa se não considerarmos essa variável.

Com base nas projeções realizadas, em 5 anos o lucro acumulado gerado com a operação do BCMC é de R$ 21.665.648,90.

Fatores de Risco

• Os resultados estimados descritos neste documento são fruto de estudo realizado por consultorias e consultores experientes na área da saúde, todavia estes número não são promessas de sucesso ou remuneração.

• Recessões econômicas podem reduzir, interromper ou levar à substituição dos serviços por outros concorrentes de menor preço.

• O governo brasileiro tem exercido e continua a exercer influência significativa sobre a economia brasileira. Este envolvimento, bem como as condições políticas e econômicas brasileiras, poderão afetar adversamente o Empreendimento.

• Os rendimentos e receitas do investimento no setor da saúde estão sujeitos à sazonalidade e poderão variar significativamente.

• O aumento da concorrência na região do Empreendimento poderá afetar sua rentabilidade.

• As atividades do setor da saúde estão sujeitas à extensa regulamentação, o que pode aumentar o seu custo e limitar seu desenvolvimento ou de outra forma afetar adversamente suas atividades.

• Os acionistas podem não obter lucro ou até mesmo terem prejuízos em decorrência do insucesso do Empreendimento.

• Pode não ser possível operar o Empreendimento nas mesmas condições originalmente previstas na estratégia de negócios, o que pode ter um efeito adverso sobre os resultados estimados.

• O acionista está ciente e aceita estes riscos.

Obrigado.