Relatório Unimed

48
uma visão global da Unimed Campinas Relatório de Gestão 2006: Campinas

description

Relatório de Gestão

Transcript of Relatório Unimed

Page 1: Relatório Unimed

uma visão global da Unimed Campinas

Relatório de Gestão 2006:

Campinas

Page 2: Relatório Unimed

Dizem os especialistas da moderna administração em-presarial que o sucesso de um empreendimento está dire-tamente relacionado ao aproveitamento das oportu-nidades de negócios do setor em que está inserido. Nós, dirigentes da Unimed Campinas, concordamos com essa afirmação. Finalizado o primeiro ano da atual gestão, eleita para conduzir a Unimed Campinas até 2010, apre-sentamos o desempenho obtido ao longo de 2006. Os resultados que trazemos nesta publicação são positivos sob os mais variados aspectos, mas especialmente porque, na contramão da realidade de grande parte da concorrência, vivemos um período de crescimento con-tínuo. Importante ressaltar que essa posição que ou-samos chamar de “privilegiada” resulta de um trabalho pautado na coesão e no comprometimento com a auto-superação. Avançamos muito no ano que passou, atentos a todas as oportunidades de crescimento. Não exclu-sivamente às que elevam o número de clientes e o fatu-ramento da Cooperativa, mas também às que revelam

maturidade empresarial, exigem planejamentos e estratégias, flexibilidade, austeridade adminis-trativa e absoluto controle de custos.

Estamos certos de que, não fosse o cenário macroeconômico do período no Brasil, muito aquém do esperado, teríamos alcançado um patamar bem mais elevado. Mesmo com a inflação baixa e sob controle, essa quase estagnação do País deixou de promover desenvolvimento e crescimento econômico e, conseqüentemente, não melhorou o nível de emprego nas organizações empre-sariais, um aspecto que repercute clara e diretamente em nosso negócio.

Do faturamento bruto de R$ 690,6 milhões da Unimed Campinas em 2006 – ante os R$ 610 milhões em 2005 –, R$ 604,4 milhões foram destinados exclusivamente a cobrir custos assistenciais. A maior parcela – a que se refere à produção dos cooperados inscritos como pessoa física – representou R$ 220,3 milhões, recursos distribuídos diretamente aos sócios no decorrer do ano.

Editorial

Relatório de Gestão 2006

Palavra do Presidente 03

Cenário Geral da Saúde Suplementar no Brasil 05

Unimed Campinas 06

Realizações 2006

Gestão Financeira 09

Gestão Administrativa 15

Gestão Médico-Social 19

Gestão Área Hospitalar e Serviços Credenciados 23

Gestão Comercial 27

Gestão de Responsabilidade Social 33

Sistema de Qualidade e Auditoria Interna 35

Metas 2007

Metas Diretoria Financeira 36

Metas Diretoria Administrativa 36

Metas Diretoria Médico-Social 37

Metas Diretoria Área Hospitalar e Serviços Credenciados 38

Metas Diretoria Comercial 40

Metas de Responsabilidade Social 40

Metas do Sistema de Qualidade e Auditoria Interna 41

Considerações Finais 42

Demonstrações Financeiras 43

“Os bons resultados advêm sempre de se explorar (novas) oportunidades” (Peter Drucker, 1909-2005)

Dr. Emilio de Oliveira Issa

02 03

Page 3: Relatório Unimed

Dizem os especialistas da moderna administração em-presarial que o sucesso de um empreendimento está dire-tamente relacionado ao aproveitamento das oportu-nidades de negócios do setor em que está inserido. Nós, dirigentes da Unimed Campinas, concordamos com essa afirmação. Finalizado o primeiro ano da atual gestão, eleita para conduzir a Unimed Campinas até 2010, apre-sentamos o desempenho obtido ao longo de 2006. Os resultados que trazemos nesta publicação são positivos sob os mais variados aspectos, mas especialmente porque, na contramão da realidade de grande parte da concorrência, vivemos um período de crescimento con-tínuo. Importante ressaltar que essa posição que ou-samos chamar de “privilegiada” resulta de um trabalho pautado na coesão e no comprometimento com a auto-superação. Avançamos muito no ano que passou, atentos a todas as oportunidades de crescimento. Não exclu-sivamente às que elevam o número de clientes e o fatu-ramento da Cooperativa, mas também às que revelam

maturidade empresarial, exigem planejamentos e estratégias, flexibilidade, austeridade adminis-trativa e absoluto controle de custos.

Estamos certos de que, não fosse o cenário macroeconômico do período no Brasil, muito aquém do esperado, teríamos alcançado um patamar bem mais elevado. Mesmo com a inflação baixa e sob controle, essa quase estagnação do País deixou de promover desenvolvimento e crescimento econômico e, conseqüentemente, não melhorou o nível de emprego nas organizações empre-sariais, um aspecto que repercute clara e diretamente em nosso negócio.

Do faturamento bruto de R$ 690,6 milhões da Unimed Campinas em 2006 – ante os R$ 610 milhões em 2005 –, R$ 604,4 milhões foram destinados exclusivamente a cobrir custos assistenciais. A maior parcela – a que se refere à produção dos cooperados inscritos como pessoa física – representou R$ 220,3 milhões, recursos distribuídos diretamente aos sócios no decorrer do ano.

Editorial

Relatório de Gestão 2006

Palavra do Presidente 03

Cenário Geral da Saúde Suplementar no Brasil 05

Unimed Campinas 06

Realizações 2006

Gestão Financeira 09

Gestão Administrativa 15

Gestão Médico-Social 19

Gestão Área Hospitalar e Serviços Credenciados 23

Gestão Comercial 27

Gestão de Responsabilidade Social 33

Sistema de Qualidade e Auditoria Interna 35

Metas 2007

Metas Diretoria Financeira 36

Metas Diretoria Administrativa 36

Metas Diretoria Médico-Social 37

Metas Diretoria Área Hospitalar e Serviços Credenciados 38

Metas Diretoria Comercial 40

Metas de Responsabilidade Social 40

Metas do Sistema de Qualidade e Auditoria Interna 41

Considerações Finais 42

Demonstrações Financeiras 43

“Os bons resultados advêm sempre de se explorar (novas) oportunidades” (Peter Drucker, 1909-2005)

Dr. Emilio de Oliveira Issa

02 03

Page 4: Relatório Unimed

O setor de saúde suplementar no Brasil assiste apenas 20% dos cerca de 180 milhões de brasileiros, segundo dados da Agência Nacional de Saúde (ANS). Isso significa que as mais de 1.600 operado-ras de assistência médico-hospitalar em atividade no país atendem 36,6 milhões de pessoas. Mesmo suprindo somente um quinto da população, o segmento movimentou aproximadamente R$ 35 bilhões em 2006. As Cooperativas Médicas, que totalizam 32% do mercado nacional, representaram 40% dessa receita, ou seja, a participação do cooperativismo médico nesse fatu-ramento se sobrepôs a todas as outras modalidades, compreendidas por Seguradora, Autogestão, Medicina de Grupo e Filantropia.

Números apresentados no Caderno de Informações da Saúde Suplementar, publicado em dezembro de 2006, pela ANS, revelam que o mercado, em queda até 2005, cresceu em 2006, ainda que de forma acanhada, ao passar de 35,3 milhões para 36,6 milhões de beneficiários. Os mesmos números mostram também que, nesse cenário, as cooperativas Unimed totalizam 19,35% do total de operadoras, embora contabilizem uma carteira com 11,7 milhões de vidas, ou seja, 32% do total. As empresas de Medicina de Grupo somam 38,6% do total de usuários (14,2 milhões de vidas); as Autogestões 14,7% (representando 5,3 milhões de beneficiários); as Seguradoras 11,2% (com 4,1 milhões de segurados) e as Entidades Filantrópicas 3,6% (o que equivale a 1,3 milhão de usuários).

A grande maioria dos brasileiros beneficiários de saúde suplementar (77% do total) tem menos de 48 anos, 26% estão na faixa etária de zero a 18 anos e apenas 12% têm 59 anos ou mais. Isso significa que a carteira de clientes, hoje, pode ser considerada jovem.

A Saúde Suplementar no Brasil

O cenário em números:0 20% dos brasileiros têm acesso a planos e seguros saúde0 1.600 operadoras de assistência estão em atividade no Brasil0 R$ 35 bilhões é o montante de recursos movimentado em 20060 32% é a participação das Cooperativas nesse mercado 0 As Unimeds contabilizam 11,4 milhões de vidas0 40% da receita do setor vem das Cooperativas0 77% dos brasileiros beneficiários têm menos de 48 anos

Mais uma vez, conseguimos superar, e com O ano de 2006 também serviu para comprovar grande vantagem, a meta inicialmente proposta que somos capazes de minimizar um fenômeno de valorização do trabalho médico para 2006. preocupante, cujo controle, na maioria das ve-Projetamos para o valor das consultas a média zes, não depende da Cooperativa: o índice de anual de R$ 39,00 e chegamos a R$ 45,00 – com sinistralidade. A forte parceria com as empresas pico nos meses de novembro e dezembro, quan- clientes e a implantação do fator moderador em do a remuneração chegou a R$ 60,00 e R$ 62,00 um grande número de contratos corporativos respectivamente, garantindo-nos um dos mais culminaram na redução do índice em dois altos valores pagos pelas operadoras em ati- pontos percentuais, o que representa uma vidade no Brasil. Mas se houve benefícios dire- grande conquista. Tudo sem descuidar da tos aos cooperados, é relevante destacar os rentabilidade dos contratos e da conquista de indiretos como a Licença Remunerada de Coo- novos clientes. perados, usufruída por mais da metade dos

Responsável pela segunda maior fatia de sócios em seu primeiro ano de vigência, e tam-despesas da Cooperativa, na área hospitalar bém o PAH, que foi subsidiado de maneira mantivemos uma série de medidas visando à bastante expressiva. melhoria da qualidade dos hospitais e demais

A conquista de novos clientes foi também um serviços credenciados, com controle de gastos outro indicador acima da média. A performance e redução de custos, por meio do aperfei-comercial culminou com a inclusão de 25.800 çoamento de processos de gestão e da vidas em nossa carteira, chegando a con- implementação de ações voltadas à prevenção tabilizar 3.390 contratos corporativos, dos de doenças e ao gerenciamento de riscos. quais 97% são regulamentados e estão em

Para chegar a isso, com solidez e liderança, conformidade com a Lei 9656/98. Atingir esses muito trabalho foi desenvolvido em todos os resultados, porém, exigiu investimentos em setores. A Unimed inovou, adotando posturas Tecnologia da Informação, projetos de Recursos que retratam bem a fase de amadurecimento Humanos voltados ao treinamento e à vivida hoje. motivação, Farmácia Unimed, instalação de

ponto-de-venda no Shopping, além de ino- Nas próximas páginas estão detalhadas as vações operacionais ininterruptas em Segu- ações mais representativas de 2006. Os rança e Comunicação. Um importante inves- assuntos estão divididos por Diretoria, com timento em ações de Propaganda e Marketing linguagem fácil e programação visual agradá-reforçou nossa marca no mercado, aumentando vel. A leitura desse Relatório, temos a con-ainda mais o nível de lembrança espontânea de vicção, possibilita uma visão clara do desem-nossa singular, conforme apurado na pesquisa penho obtido pela Cooperativa no ano que “Marcas de Sucesso”, veiculada em novembro passou. Permite, ainda, conhecer as Metas pelo jornal Correio Popular, de Campinas. Em propostas para 2007: ações cuidadosamente 2006, o percentual alcançado pela Unimed planejadas para assegurar à Unimed Campinas Campinas foi de 68,98%, contra 47,78% em a condição de empresa madura e, por isso 2005. Ou seja: nossa visibilidade frente ao mesmo, pronta a fazer inovações e aproveitar as mercado cresceu. oportunidades de negócios que surgirem pelo

caminho. Contribuíram para o bom desempenho da marca as campanhas publicitárias e outras iniciativas de alto grau de mobilização, como as ações de Um forte abraço, Responsabilidade Social, cuja política em vigor

Dr. Emilio de Oliveira Issa mantém o foco em iniciativas sociais nas áreas Diretor-Presidente de Saúde, Educação e Geração de Renda.

Central de Atendimento da Unimed Campinas

04 05

Page 5: Relatório Unimed

O setor de saúde suplementar no Brasil assiste apenas 20% dos cerca de 180 milhões de brasileiros, segundo dados da Agência Nacional de Saúde (ANS). Isso significa que as mais de 1.600 operado-ras de assistência médico-hospitalar em atividade no país atendem 36,6 milhões de pessoas. Mesmo suprindo somente um quinto da população, o segmento movimentou aproximadamente R$ 35 bilhões em 2006. As Cooperativas Médicas, que totalizam 32% do mercado nacional, representaram 40% dessa receita, ou seja, a participação do cooperativismo médico nesse fatu-ramento se sobrepôs a todas as outras modalidades, compreendidas por Seguradora, Autogestão, Medicina de Grupo e Filantropia.

Números apresentados no Caderno de Informações da Saúde Suplementar, publicado em dezembro de 2006, pela ANS, revelam que o mercado, em queda até 2005, cresceu em 2006, ainda que de forma acanhada, ao passar de 35,3 milhões para 36,6 milhões de beneficiários. Os mesmos números mostram também que, nesse cenário, as cooperativas Unimed totalizam 19,35% do total de operadoras, embora contabilizem uma carteira com 11,7 milhões de vidas, ou seja, 32% do total. As empresas de Medicina de Grupo somam 38,6% do total de usuários (14,2 milhões de vidas); as Autogestões 14,7% (representando 5,3 milhões de beneficiários); as Seguradoras 11,2% (com 4,1 milhões de segurados) e as Entidades Filantrópicas 3,6% (o que equivale a 1,3 milhão de usuários).

A grande maioria dos brasileiros beneficiários de saúde suplementar (77% do total) tem menos de 48 anos, 26% estão na faixa etária de zero a 18 anos e apenas 12% têm 59 anos ou mais. Isso significa que a carteira de clientes, hoje, pode ser considerada jovem.

A Saúde Suplementar no Brasil

O cenário em números:0 20% dos brasileiros têm acesso a planos e seguros saúde0 1.600 operadoras de assistência estão em atividade no Brasil0 R$ 35 bilhões é o montante de recursos movimentado em 20060 32% é a participação das Cooperativas nesse mercado 0 As Unimeds contabilizam 11,4 milhões de vidas0 40% da receita do setor vem das Cooperativas0 77% dos brasileiros beneficiários têm menos de 48 anos

Mais uma vez, conseguimos superar, e com O ano de 2006 também serviu para comprovar grande vantagem, a meta inicialmente proposta que somos capazes de minimizar um fenômeno de valorização do trabalho médico para 2006. preocupante, cujo controle, na maioria das ve-Projetamos para o valor das consultas a média zes, não depende da Cooperativa: o índice de anual de R$ 39,00 e chegamos a R$ 45,00 – com sinistralidade. A forte parceria com as empresas pico nos meses de novembro e dezembro, quan- clientes e a implantação do fator moderador em do a remuneração chegou a R$ 60,00 e R$ 62,00 um grande número de contratos corporativos respectivamente, garantindo-nos um dos mais culminaram na redução do índice em dois altos valores pagos pelas operadoras em ati- pontos percentuais, o que representa uma vidade no Brasil. Mas se houve benefícios dire- grande conquista. Tudo sem descuidar da tos aos cooperados, é relevante destacar os rentabilidade dos contratos e da conquista de indiretos como a Licença Remunerada de Coo- novos clientes. perados, usufruída por mais da metade dos

Responsável pela segunda maior fatia de sócios em seu primeiro ano de vigência, e tam-despesas da Cooperativa, na área hospitalar bém o PAH, que foi subsidiado de maneira mantivemos uma série de medidas visando à bastante expressiva. melhoria da qualidade dos hospitais e demais

A conquista de novos clientes foi também um serviços credenciados, com controle de gastos outro indicador acima da média. A performance e redução de custos, por meio do aperfei-comercial culminou com a inclusão de 25.800 çoamento de processos de gestão e da vidas em nossa carteira, chegando a con- implementação de ações voltadas à prevenção tabilizar 3.390 contratos corporativos, dos de doenças e ao gerenciamento de riscos. quais 97% são regulamentados e estão em

Para chegar a isso, com solidez e liderança, conformidade com a Lei 9656/98. Atingir esses muito trabalho foi desenvolvido em todos os resultados, porém, exigiu investimentos em setores. A Unimed inovou, adotando posturas Tecnologia da Informação, projetos de Recursos que retratam bem a fase de amadurecimento Humanos voltados ao treinamento e à vivida hoje. motivação, Farmácia Unimed, instalação de

ponto-de-venda no Shopping, além de ino- Nas próximas páginas estão detalhadas as vações operacionais ininterruptas em Segu- ações mais representativas de 2006. Os rança e Comunicação. Um importante inves- assuntos estão divididos por Diretoria, com timento em ações de Propaganda e Marketing linguagem fácil e programação visual agradá-reforçou nossa marca no mercado, aumentando vel. A leitura desse Relatório, temos a con-ainda mais o nível de lembrança espontânea de vicção, possibilita uma visão clara do desem-nossa singular, conforme apurado na pesquisa penho obtido pela Cooperativa no ano que “Marcas de Sucesso”, veiculada em novembro passou. Permite, ainda, conhecer as Metas pelo jornal Correio Popular, de Campinas. Em propostas para 2007: ações cuidadosamente 2006, o percentual alcançado pela Unimed planejadas para assegurar à Unimed Campinas Campinas foi de 68,98%, contra 47,78% em a condição de empresa madura e, por isso 2005. Ou seja: nossa visibilidade frente ao mesmo, pronta a fazer inovações e aproveitar as mercado cresceu. oportunidades de negócios que surgirem pelo

caminho. Contribuíram para o bom desempenho da marca as campanhas publicitárias e outras iniciativas de alto grau de mobilização, como as ações de Um forte abraço, Responsabilidade Social, cuja política em vigor

Dr. Emilio de Oliveira Issa mantém o foco em iniciativas sociais nas áreas Diretor-Presidente de Saúde, Educação e Geração de Renda.

Central de Atendimento da Unimed Campinas

04 05

Page 6: Relatório Unimed

Presente entre as três maiores singulares do Sistema Nacional Unimed, a Unimed Campinas contabiliza uma carteira de 480 mil clientes e 2.745 médicos especialistas cooperados, em 54 especialidades médicas. Em atividade desde dezembro de 1970, contabiliza 3.390 contratos com empresas de grande, médio e pequeno portes, instaladas em Campinas e nas demais cidades que compõem a sua área de ação: Artur Nogueira, Cosmópolis, Holambra, Hortolândia, Indaiatuba, Jaguariúna, Monte-Mor, Paulínia, Santo Antonio de Posse, Sumaré, Valinhos e Vinhedo. Menor apenas que a Unimed Paulistana e Unimed Belo Horizonte, a singular de Campinas possui 27 hospitais credenciados, 13 day hospitals e cerca de 180 clínicas e laboratórios credenciados. Toda essa infra-estrutura, associada ao alto nível técnico dos médicos cooperados, é disponibilizada aos clientes com um objetivo claramente definido: a Unimed Campinas quer ser sempre a melhor opção em saúde suplementar do mercado em que atua.

0 Posição de liderança ratificada pela Pesquisa “Marcas de Sucesso”, do jornal Correio Popular, por seis vezes seguidas. Em 2006, contabilizou 68,98% das citações feitas pelos entrevistados;0 Top of Mind, conforme Pesquisa do Instituto DataFolha. A Unimed é a marca mais lembrada pelo consumidor brasileiro no segmento de planos de saúde. Em 2006, contabilizou 39% das menções dos entrevistados.

A Unimed Campinas foi contemplada com alguns prêmios e reconhecimentos públicos em 2006. Confira os fatos que contribuíram para o fortalecimento da marca Unimed:

Operadora brasileira de planos/seguros saúde com melhor índice de satisfação do cliente, segundo a Associação Brasileira de Defesa do Consumidor (Pro Teste). A nota 8,5 atribuída à Unimed Campinas foi a maior entre todas as operadoras pesquisadas.

Prêmio Melhor Fornecedora de Recursos Humanos, conferido pela empresa Motorola.Prêmio de Melhor Material de Comunicação em Medicina Preventiva, conferido pela Unimed do Brasil.Prêmio de Melhor Gestão da Marca Unimed, conferido pela Unimed do Brasil, detentora da marca

Unimed. Vencedora do Prêmio TOP RAC de Publicidade, pelo melhor anúncio do ano, na categoria institucional.Selo de Responsabilidade Social conferido pela Unimed do Brasil.

Liderança

Prêmios e Reconhecimentos

0

0

0

0

0

0

Panorama da Cooperativa

Missão

Visão

Política da Qualidade

Proporcionar o bem-estar a seus clientes, através de trabalho médico com alta qualidade e adequada-mente valorizado.

Ser a melhor solução em Planos de Saúde, mantendo a solidez da Cooperativa e o bom exercício da prática médica.

A Unimed Campinas considera que, através do incentivo ao desenvolvimento dos seus cooperados, do desenvolvimento dos funcionários, da par-ticipação na vida da comunidade e da busca da melhoria contínua, será possível melhorar o bom desempenho do atendimento médico e a eficiência operacional de seus processos. A Unimed Campinas acredita que superar as ex-pectativas de seus clientes com atendimento de qualidade é essencial para garantir seu crescimento e solidez.

Unimed Campinas

06 07

Unimed: uma marca de sucesso

Page 7: Relatório Unimed

Presente entre as três maiores singulares do Sistema Nacional Unimed, a Unimed Campinas contabiliza uma carteira de 480 mil clientes e 2.745 médicos especialistas cooperados, em 54 especialidades médicas. Em atividade desde dezembro de 1970, contabiliza 3.390 contratos com empresas de grande, médio e pequeno portes, instaladas em Campinas e nas demais cidades que compõem a sua área de ação: Artur Nogueira, Cosmópolis, Holambra, Hortolândia, Indaiatuba, Jaguariúna, Monte-Mor, Paulínia, Santo Antonio de Posse, Sumaré, Valinhos e Vinhedo. Menor apenas que a Unimed Paulistana e Unimed Belo Horizonte, a singular de Campinas possui 27 hospitais credenciados, 13 day hospitals e cerca de 180 clínicas e laboratórios credenciados. Toda essa infra-estrutura, associada ao alto nível técnico dos médicos cooperados, é disponibilizada aos clientes com um objetivo claramente definido: a Unimed Campinas quer ser sempre a melhor opção em saúde suplementar do mercado em que atua.

0 Posição de liderança ratificada pela Pesquisa “Marcas de Sucesso”, do jornal Correio Popular, por seis vezes seguidas. Em 2006, contabilizou 68,98% das citações feitas pelos entrevistados;0 Top of Mind, conforme Pesquisa do Instituto DataFolha. A Unimed é a marca mais lembrada pelo consumidor brasileiro no segmento de planos de saúde. Em 2006, contabilizou 39% das menções dos entrevistados.

A Unimed Campinas foi contemplada com alguns prêmios e reconhecimentos públicos em 2006. Confira os fatos que contribuíram para o fortalecimento da marca Unimed:

Operadora brasileira de planos/seguros saúde com melhor índice de satisfação do cliente, segundo a Associação Brasileira de Defesa do Consumidor (Pro Teste). A nota 8,5 atribuída à Unimed Campinas foi a maior entre todas as operadoras pesquisadas.

Prêmio Melhor Fornecedora de Recursos Humanos, conferido pela empresa Motorola.Prêmio de Melhor Material de Comunicação em Medicina Preventiva, conferido pela Unimed do Brasil.Prêmio de Melhor Gestão da Marca Unimed, conferido pela Unimed do Brasil, detentora da marca

Unimed. Vencedora do Prêmio TOP RAC de Publicidade, pelo melhor anúncio do ano, na categoria institucional.Selo de Responsabilidade Social conferido pela Unimed do Brasil.

Liderança

Prêmios e Reconhecimentos

0

0

0

0

0

0

Panorama da Cooperativa

Missão

Visão

Política da Qualidade

Proporcionar o bem-estar a seus clientes, através de trabalho médico com alta qualidade e adequada-mente valorizado.

Ser a melhor solução em Planos de Saúde, mantendo a solidez da Cooperativa e o bom exercício da prática médica.

A Unimed Campinas considera que, através do incentivo ao desenvolvimento dos seus cooperados, do desenvolvimento dos funcionários, da par-ticipação na vida da comunidade e da busca da melhoria contínua, será possível melhorar o bom desempenho do atendimento médico e a eficiência operacional de seus processos. A Unimed Campinas acredita que superar as ex-pectativas de seus clientes com atendimento de qualidade é essencial para garantir seu crescimento e solidez.

Unimed Campinas

06 07

Unimed: uma marca de sucesso

Page 8: Relatório Unimed

Gestão Financeira

A Unimed Campinas pautou suas ações, em 2006, princi-palmente em quatro focos: a prospecção de novos negócios para geração de receitas, as renegociações com clientes e fornecedores, o monitoramento das questões tributárias e a redução das despesas administrativas.Os resultados superaram as expectativas: a remuneração aos cooperados foi a maior na história da Cooperativa, pois o valor da consulta atingiu R$ 62,00 em dezembro e os demais honorários médicos também tiveram um crescimento significativo. Aliado a isso são crescentes os ganhos da remuneração indireta, com investimentos realizados em vários programas direcionados a coope-rados, familiares e seus funcionários.O faturamento bruto da Unimed Campinas foi de R$ 690.637.536,00 em 2006, o que representa um aumento de 11,21% em relação a 2005. Houve um crescimento real (acima da inflação) de 7,82% no faturamento de 2006, quando comparado ao faturamento de 2005, atualizado pelo IPCA (IBGE).

400.000.000

450.000.000

500.000.000

550.000.000

600.000.000

650.000.000

700.000.000

2001 2002 2003 2004 2005 2006

Faturamento

Real Bruto

Faturamento

Projetado

pelo IPCA

7,82%

2.22

7

2.51

1

2.50

9

2.38

0

2.37

5

8.87

7

2.26

4

2.74

5

2.23

6

9.33

8

15.1

21

3.83

0

3.98

1

3.89

9

4.02

1

3.80

1

3.72

6

2.74

1

8.83

0

4.09

0

-

4.000

8.000

12.000

16.000

0 - 18 19 - 23 24 - 28 29 - 33 34 - 38 39 - 43 44 - 48 49 - 53 54 - 58 59 +

Masculino

Feminino

*Incluído o nº de ativos dos planos PAH-Cooperado e Plano Enfermeira

Clientes Pessoa Física ativos até 12/2006 Faturamento real bruto x Faturamento projetado pelo IPCA

7.8

36

10

.10

7

12

.21

818

.92

6

45

.46

4

15

.83

8 21

.72

4

14

.23

8

14

.71

0

16

.55

0

44

.31

8

15

.88

0

18

.38

5

32

.52

5

10

.14

7

12

.02

5

14

.26

9

16

.44

3

17

.17

5

20

.17

0

-

10.000

20.000

30.000

40.000

50.000

60.000

0 18 19 23 24 28 29 33 34 38 39 43 44 48 49 53 54 58 59 +

Masculino

Feminino

*Incluído o nº de ativos dos planos PAH-Cooperado e Plano Enfermeira

- - - - - - - - -

Clientes Pessoa Física + Pessoa Jurídica ativos até 12/2006

12.8

47

5.46

17.72

7

9.70

9

11.7

27

12.4

83

14.2

8616.1

81

13.6

02

36.1

26

17.4

04

6.31

7

8.04

4

10.3

7012.4

22

13.3

74

14.6

59

13.1

39

35.4

88

16.0

80

0

5.000

10.000

15.000

20.000

25.000

30.000

35.000

40.000

45.000

0 18 19 23 24 28 29 33 34 38 39 43 44 48 49 53 54 58 59 +

Masculino

Feminino

- - - - - - - - -

Dr. Plínio Conte de Faria Jr., Diretor Financeiro

Gráficos da composição da carteira de clientes da Unimed Campinas em 2006, dividida por faixa etária de clientes

Serviço de Atendimento ao Cliente (SAC)

“O segredo do sucesso é a constância para o objetivo”

(Benjamin Disraeli)

08 09

Clientes Pessoa Jurídica ativos até 12/2006

Page 9: Relatório Unimed

Gestão Financeira

A Unimed Campinas pautou suas ações, em 2006, princi-palmente em quatro focos: a prospecção de novos negócios para geração de receitas, as renegociações com clientes e fornecedores, o monitoramento das questões tributárias e a redução das despesas administrativas.Os resultados superaram as expectativas: a remuneração aos cooperados foi a maior na história da Cooperativa, pois o valor da consulta atingiu R$ 62,00 em dezembro e os demais honorários médicos também tiveram um crescimento significativo. Aliado a isso são crescentes os ganhos da remuneração indireta, com investimentos realizados em vários programas direcionados a coope-rados, familiares e seus funcionários.O faturamento bruto da Unimed Campinas foi de R$ 690.637.536,00 em 2006, o que representa um aumento de 11,21% em relação a 2005. Houve um crescimento real (acima da inflação) de 7,82% no faturamento de 2006, quando comparado ao faturamento de 2005, atualizado pelo IPCA (IBGE).

400.000.000

450.000.000

500.000.000

550.000.000

600.000.000

650.000.000

700.000.000

2001 2002 2003 2004 2005 2006

Faturamento

Real Bruto

Faturamento

Projetado

pelo IPCA

7,82%

2.22

7

2.51

1

2.50

9

2.38

0

2.37

5

8.87

7

2.26

4

2.74

5

2.23

6

9.33

8

15.1

21

3.83

0

3.98

1

3.89

9

4.02

1

3.80

1

3.72

6

2.74

1

8.83

0

4.09

0

-

4.000

8.000

12.000

16.000

0 - 18 19 - 23 24 - 28 29 - 33 34 - 38 39 - 43 44 - 48 49 - 53 54 - 58 59 +

Masculino

Feminino

*Incluído o nº de ativos dos planos PAH-Cooperado e Plano Enfermeira

Clientes Pessoa Física ativos até 12/2006 Faturamento real bruto x Faturamento projetado pelo IPCA

7.8

36

10

.10

7

12

.21

818

.92

6

45

.46

4

15

.83

8 21

.72

4

14

.23

8

14

.71

0

16

.55

0

44

.31

8

15

.88

0

18

.38

5

32

.52

5

10

.14

7

12

.02

5

14

.26

9

16

.44

3

17

.17

5

20

.17

0

-

10.000

20.000

30.000

40.000

50.000

60.000

0 18 19 23 24 28 29 33 34 38 39 43 44 48 49 53 54 58 59 +

Masculino

Feminino

*Incluído o nº de ativos dos planos PAH-Cooperado e Plano Enfermeira

- - - - - - - - -

Clientes Pessoa Física + Pessoa Jurídica ativos até 12/2006

12.8

47

5.46

17.72

7

9.70

9

11.7

27

12.4

83

14.2

8616.1

81

13.6

02

36.1

26

17.4

04

6.31

7

8.04

4

10.3

7012.4

22

13.3

74

14.6

59

13.1

39

35.4

88

16.0

80

0

5.000

10.000

15.000

20.000

25.000

30.000

35.000

40.000

45.000

0 18 19 23 24 28 29 33 34 38 39 43 44 48 49 53 54 58 59 +

Masculino

Feminino

- - - - - - - - -

Dr. Plínio Conte de Faria Jr., Diretor Financeiro

Gráficos da composição da carteira de clientes da Unimed Campinas em 2006, dividida por faixa etária de clientes

Serviço de Atendimento ao Cliente (SAC)

“O segredo do sucesso é a constância para o objetivo”

(Benjamin Disraeli)

08 09

Clientes Pessoa Jurídica ativos até 12/2006

Page 10: Relatório Unimed

O valor médio concretizado para a remuneração uma elevação significativa, de 11,44%, subin-de consultas na Unimed Campinas alcançou do de R$ 197.763.000,00, em 2005, para R$ 45,00 em 2006, registrando um crescimento R$ 220.382.287,00 em 2006. Do faturamento nominal de 11,33%. Com um índice muito supe- bruto da Unimed Campinas em 2006, 32% foram rior ao da inflação, esse resultado ultrapassou destinados aos cooperados pessoas físicas. também o valor médio de R$ 39,00 previsto no O trabalho médico em 2006 teve uma valo-Orçamento da Cooperativa para 2006. rização maior do que 2005, quando a remu-E tem mais: o total de rendimentos pagos neração das consultas cresceu 7,13% e o aos cooperados pessoas físicas também teve rendimento dos cooperados subiu 8,39%.

Valorização do trabalho médico

33,85 35,89 37,73 40,42 45,00

-

10,00

20,00

30,00

40,00

50,00

2002 2003 2004 2005 2006

6,03% 5,13%

7,13%11,33%

142.874 160.004 169.430 182.462 197.763 220.382

-

50.000

100.000

150.000

200.000

250.000

2.001 2.002 2.003 2.004 2.005 2.006

11,99% 5,89%

8,39%7,69%

11,44%

2006 foi certamente o ano em que a Unimed Plano Enfermeira (PE), o Plano Auxílio Mater-Campinas mais investiu em programas sociais nidade (PAMA) e o Fundo de Assistência Téc-direcionados aos cooperados, familiares e em- nica, Educacional e Social (FATES). Também a pregados dos cooperados. Esses investimentos partir de 2006, a Unimed Campinas passou a totalizaram R$ 34.845.000,00 em 2006, que, efetuar o pagamento do CRM dos cooperados em valores nominais, equivalem a 93% a mais com recursos do FATES.do que em 2005. Nos últimos cinco anos, os investimentos nesses Criada em 2006, a Licença Remunerada foi um programas totalizaram R$ 87.275.000,00 – um dos destaques entre os programas sociais valor bastante significativo que representa uma desenvolvidos, que incluem também: o Plano remuneração indireta aos cooperados. Confira de Assistência Hospitalar (PAH), o Plano de As- no quadro os investimentos feitos em cada sistência por Incapacidade Temporária (PAIT), o programa:

Ganho social dos cooperados

Tributário

As pendências tributárias da Unimed Campinas deve incidir apenas sobre a taxa administrativa, estão recebendo um tratamento sério e um já que os cooperados e prestadores já pagaram o acompanhamento rigoroso para evitar impactos tributo. As Unimed's de Belo Horizonte (MG), na remuneração dos cooperados. Especial Vitória (ES), Florianópolis (SC) e Porto Alegre atenção vem sendo dada ao problema do (RS) já recolhem o ISSQN exclusivamente sobre a Imposto sobre Serviços de Qualquer Natureza taxa administrativa.(ISSQN), uma vez que a Cooperativa tem inte- Em 2006, também foram feitas provisões de resse de resolver, em caráter definitivo e R$ 13.952.177,00 a título de Imposto de Renda e duradouro, a tributação do ISSQN junto à Prefei- Contribuição Social, atendendo à penhora tura Municipal de Campinas. judicial de 2% do faturamento. Essa provisão, A Cooperativa já provisionou R$ 16.753.844,00, que atende determinação judicial, vem sendo referentes aos exercícios de 2004, 2005 e 2006, feita desde agosto de 2003. Além disso, a Coope-cumprindo decisão da Justiça, que determinou a rativa tem provisionado e depositado vários penhora de 1% do faturamento para garantia da outros tributos, como PIS, Cofins, Imposto de continuidade das discussões sobre o ISSQN. A Renda e Contribuição Social, sempre no sentido Unimed Campinas, assim como várias outras de garantir a continuidade das discussões singulares, defende a tese de que esse tributo judiciais.

Um gerenciamento adequado de recursos e a política de contenção de gastos implementada resultaram em um intenso e eficiente controle das despesas administrativas em 2006. As despesas alcançaram patamares bastante competitivos, em comparação a outras ope-radoras de planos de saúde e algumas singulares do Sistema Unimed, mesmo já contemplando nesse levantamento todas as despesas co-merciais e gastos com Marketing e Publicidade.Confira no gráfico quanto as despesas adminis-trativas representam no total da receita líquida.

10,10%

8,53% 8,29%8,54%

2003 2004 2005 2006

Despesas administrativas

A tabela abaixo mostra as despesas administrativas mensais, durante os últimos quatro anos, e o percentual que representaram na receita líquida.

Despesas administrativas / Receita líquida

Anos

2001

2002

2003

2004

2005

2006

Consultas Médicas em R$

29,54

33,85

35,89

37,73

40,42

45,00

% de Aumento

-

14,59%

6,03%

5,13%

7,13%

11,33%

Anos Rendim. Anual Cooperados R$ % de Aumento

2001 142.874.000 -

2002 160.004.000 11,99%

2003 169.430.000 5,89%

2004 182.462.000 7,69%

2005 197.763.000 8,39%

2006 220.382.287 11,44%

Rendimento anual dos cooperados - Pessoa Físicaem R$ (mil)

Resultado do PE

Resultado do PAH

10 11

Remuneração de consultas - média anual - em R$

Page 11: Relatório Unimed

O valor médio concretizado para a remuneração uma elevação significativa, de 11,44%, subin-de consultas na Unimed Campinas alcançou do de R$ 197.763.000,00, em 2005, para R$ 45,00 em 2006, registrando um crescimento R$ 220.382.287,00 em 2006. Do faturamento nominal de 11,33%. Com um índice muito supe- bruto da Unimed Campinas em 2006, 32% foram rior ao da inflação, esse resultado ultrapassou destinados aos cooperados pessoas físicas. também o valor médio de R$ 39,00 previsto no O trabalho médico em 2006 teve uma valo-Orçamento da Cooperativa para 2006. rização maior do que 2005, quando a remu-E tem mais: o total de rendimentos pagos neração das consultas cresceu 7,13% e o aos cooperados pessoas físicas também teve rendimento dos cooperados subiu 8,39%.

Valorização do trabalho médico

33,85 35,89 37,73 40,42 45,00

-

10,00

20,00

30,00

40,00

50,00

2002 2003 2004 2005 2006

6,03% 5,13%

7,13%11,33%

142.874 160.004 169.430 182.462 197.763 220.382

-

50.000

100.000

150.000

200.000

250.000

2.001 2.002 2.003 2.004 2.005 2.006

11,99% 5,89%

8,39%7,69%

11,44%

2006 foi certamente o ano em que a Unimed Plano Enfermeira (PE), o Plano Auxílio Mater-Campinas mais investiu em programas sociais nidade (PAMA) e o Fundo de Assistência Téc-direcionados aos cooperados, familiares e em- nica, Educacional e Social (FATES). Também a pregados dos cooperados. Esses investimentos partir de 2006, a Unimed Campinas passou a totalizaram R$ 34.845.000,00 em 2006, que, efetuar o pagamento do CRM dos cooperados em valores nominais, equivalem a 93% a mais com recursos do FATES.do que em 2005. Nos últimos cinco anos, os investimentos nesses Criada em 2006, a Licença Remunerada foi um programas totalizaram R$ 87.275.000,00 – um dos destaques entre os programas sociais valor bastante significativo que representa uma desenvolvidos, que incluem também: o Plano remuneração indireta aos cooperados. Confira de Assistência Hospitalar (PAH), o Plano de As- no quadro os investimentos feitos em cada sistência por Incapacidade Temporária (PAIT), o programa:

Ganho social dos cooperados

Tributário

As pendências tributárias da Unimed Campinas deve incidir apenas sobre a taxa administrativa, estão recebendo um tratamento sério e um já que os cooperados e prestadores já pagaram o acompanhamento rigoroso para evitar impactos tributo. As Unimed's de Belo Horizonte (MG), na remuneração dos cooperados. Especial Vitória (ES), Florianópolis (SC) e Porto Alegre atenção vem sendo dada ao problema do (RS) já recolhem o ISSQN exclusivamente sobre a Imposto sobre Serviços de Qualquer Natureza taxa administrativa.(ISSQN), uma vez que a Cooperativa tem inte- Em 2006, também foram feitas provisões de resse de resolver, em caráter definitivo e R$ 13.952.177,00 a título de Imposto de Renda e duradouro, a tributação do ISSQN junto à Prefei- Contribuição Social, atendendo à penhora tura Municipal de Campinas. judicial de 2% do faturamento. Essa provisão, A Cooperativa já provisionou R$ 16.753.844,00, que atende determinação judicial, vem sendo referentes aos exercícios de 2004, 2005 e 2006, feita desde agosto de 2003. Além disso, a Coope-cumprindo decisão da Justiça, que determinou a rativa tem provisionado e depositado vários penhora de 1% do faturamento para garantia da outros tributos, como PIS, Cofins, Imposto de continuidade das discussões sobre o ISSQN. A Renda e Contribuição Social, sempre no sentido Unimed Campinas, assim como várias outras de garantir a continuidade das discussões singulares, defende a tese de que esse tributo judiciais.

Um gerenciamento adequado de recursos e a política de contenção de gastos implementada resultaram em um intenso e eficiente controle das despesas administrativas em 2006. As despesas alcançaram patamares bastante competitivos, em comparação a outras ope-radoras de planos de saúde e algumas singulares do Sistema Unimed, mesmo já contemplando nesse levantamento todas as despesas co-merciais e gastos com Marketing e Publicidade.Confira no gráfico quanto as despesas adminis-trativas representam no total da receita líquida.

10,10%

8,53% 8,29%8,54%

2003 2004 2005 2006

Despesas administrativas

A tabela abaixo mostra as despesas administrativas mensais, durante os últimos quatro anos, e o percentual que representaram na receita líquida.

Despesas administrativas / Receita líquida

Anos

2001

2002

2003

2004

2005

2006

Consultas Médicas em R$

29,54

33,85

35,89

37,73

40,42

45,00

% de Aumento

-

14,59%

6,03%

5,13%

7,13%

11,33%

Anos Rendim. Anual Cooperados R$ % de Aumento

2001 142.874.000 -

2002 160.004.000 11,99%

2003 169.430.000 5,89%

2004 182.462.000 7,69%

2005 197.763.000 8,39%

2006 220.382.287 11,44%

Rendimento anual dos cooperados - Pessoa Físicaem R$ (mil)

Resultado do PE

Resultado do PAH

10 11

Remuneração de consultas - média anual - em R$

Page 12: Relatório Unimed

Com o desenvolvimento de novas tecnologias, margem positiva entre o faturamento bruto de tratamentos e medicamentos, é crescente o R$ 690.637.536,00 e os custos assistenciais, aumento dos custos assistenciais de saúde, de R$ 604.426.334,00. Enquanto o faturamento que geralmente supera os índices de inflação. bruto cresceu 11,21% em 2006, os custos as-Apesar desse cenário inevitável, a Unimed sistenciais aumentaram 10,07% – um saldo Campinas conseguiu manter, em 2006, uma positivo de 1,14%.

Custos assistenciais

Receitas financeirasDuas medidas implementadas em 2006 contri- financeira cresceu em razão do aumento do buíram para a geração adicional de receitas fi- volume aplicado. Isso aconteceu em virtude da nanceiras com maior rentabilidade: a troca de maior geração de caixa, motivada pelo des-depósito em juízo por fiança bancária e as ante- colamento das receitas operacionais (incluindo cipações a fornecedores. cerca de R$ 2,8 milhões de juros de mora) em Comparando 2006 a 2005, a média da taxa que relação aos custos e despesas operacionais. Em rentabiliza as aplicações financeiras caiu apro- 2006, as receitas financeiras atingiram R$ 15 ximadamente 25%, mas apesar disso, a receita milhões.

Aplicações financeiras

O saldo líquido das aplicações financeiras em substituição aos depósitos judiciais por ofe-2006 foi de R$ 93.842.000,00, já incluin- recerem maior rentabilidade. O saldo das do R$ 13 milhões referentes a investimentos aplicações subiu 47,6% em comparação a realizados em garantia das fianças bancárias. 2005, quando foi registrado um saldo de As fianças bancárias foram utilizadas em R$ 63.574.000,00.

27.063 30.970 48.026 63.57493.842

2002 2003 2004 2005 2006

14,44%

47,61%

32,37%55,07%

Aplicações financeiras de renda fixaSaldo líquido R$ (mil)

0 Saldo das aplicações financeiras em dezembro 0 Saldo das aplicações financeiras em de-de 2006: R$ 93,8 milhões aplicados. zembro de 2004: R$ 48,03 milhões aplicados.

0 Saldo das aplicações financeiras em dezembro 0 Saldo das aplicações financeiras em dezembro de 2005: R$ 63,6 milhões aplicados. de 2003: R$ 30,97 milhões aplicados.

O valor não contempla os depósitos judiciais Nesse valor, não estão incluídos os depósitos nas ações referentes ao ISSQN, Imposto judiciais, referentes à ação do Imposto de Ren-de Renda e Contribuição Social que somaram da e Contribuição Social, de R$ 10,5 milhões, R$ 8 milhões, nem tampouco as antecipações nem tampouco R$ 3,32 milhões em antecipa-a fornecedores, que representaram R$ 2,8 ções a fornecedores. Caso essas movimen-milhões. Caso essas movimentações não tives- tações não tivessem ocorrido, o saldo final sem ocorrido, o saldo final aplicado atingiria

aplicado atingiria R$ 62 milhões.R$ 104,6 milhões.Obs.: Em 2004, a rentabilidade atingiu 103,3% Obs.: Em 2006, a rentabilidade ficou acima de do CDI. Resultou em cerca de R$ 247 mil 100% do CDI (Certificado de Depósito Inter-adicionais na receita financeira.bancário).

Esse valor não contempla os depósitos judi- Esse valor não contempla os depósitos judiciais ciais, referentes às ações do ISSQN, Imposto de da ação do Imposto de Renda e Contribuição Renda e Contribuição Social, que somaram Social que somaram R$ 3,6 milhões e os R$ 1,68 R$ 14 milhões e os R$ 2,8 milhões de ante- milhão em antecipações a fornecedores. Caso cipações a fornecedores. Caso essas movi- essas movimentações não tivessem ocorrido, o mentações não tivessem ocorrido, o saldo final

saldo final aplicado atingiria R$ 36,25 milhões.aplicado atingiria R$ 80,4 milhões.Obs.: Em 2004, a rentabilidade atingiu 103,7% Obs.: Em 2005, a rentabilidade atingiu 104,5% do CDI. Resultou em cerca de R$ 239 mil adi-do CDI. Resultou em cerca de R$ 385 mil cionais na receita financeira.adicionais na receita financeira.

EVOLUÇÃO DOS CUSTOS

Automatização

Automatizado e otimizado o processo de sistema de lançamentos e controles utilizados conciliação de créditos em contas correntes na tesouraria. Foram automatizados também o (extratos bancários) através do SDFinancial – controle e lançamentos de cheques devolvidos.

12 13

-

50.000.000

100.000.000

150.000.000

200.000.000

250.000.000

PF Cooperada PJ Cooperada Hospitais Laboratórios Clinicas Intercâmbio

2.002

2.003

2.004

2.005

2.006

Pessoa FísicaCooperada

Pessoa JurídicaCooperada

Evolução dos principais custos 2002 a 2006 - (R$)

Page 13: Relatório Unimed

Com o desenvolvimento de novas tecnologias, margem positiva entre o faturamento bruto de tratamentos e medicamentos, é crescente o R$ 690.637.536,00 e os custos assistenciais, aumento dos custos assistenciais de saúde, de R$ 604.426.334,00. Enquanto o faturamento que geralmente supera os índices de inflação. bruto cresceu 11,21% em 2006, os custos as-Apesar desse cenário inevitável, a Unimed sistenciais aumentaram 10,07% – um saldo Campinas conseguiu manter, em 2006, uma positivo de 1,14%.

Custos assistenciais

Receitas financeirasDuas medidas implementadas em 2006 contri- financeira cresceu em razão do aumento do buíram para a geração adicional de receitas fi- volume aplicado. Isso aconteceu em virtude da nanceiras com maior rentabilidade: a troca de maior geração de caixa, motivada pelo des-depósito em juízo por fiança bancária e as ante- colamento das receitas operacionais (incluindo cipações a fornecedores. cerca de R$ 2,8 milhões de juros de mora) em Comparando 2006 a 2005, a média da taxa que relação aos custos e despesas operacionais. Em rentabiliza as aplicações financeiras caiu apro- 2006, as receitas financeiras atingiram R$ 15 ximadamente 25%, mas apesar disso, a receita milhões.

Aplicações financeiras

O saldo líquido das aplicações financeiras em substituição aos depósitos judiciais por ofe-2006 foi de R$ 93.842.000,00, já incluin- recerem maior rentabilidade. O saldo das do R$ 13 milhões referentes a investimentos aplicações subiu 47,6% em comparação a realizados em garantia das fianças bancárias. 2005, quando foi registrado um saldo de As fianças bancárias foram utilizadas em R$ 63.574.000,00.

27.063 30.970 48.026 63.57493.842

2002 2003 2004 2005 2006

14,44%

47,61%

32,37%55,07%

Aplicações financeiras de renda fixaSaldo líquido R$ (mil)

0 Saldo das aplicações financeiras em dezembro 0 Saldo das aplicações financeiras em de-de 2006: R$ 93,8 milhões aplicados. zembro de 2004: R$ 48,03 milhões aplicados.

0 Saldo das aplicações financeiras em dezembro 0 Saldo das aplicações financeiras em dezembro de 2005: R$ 63,6 milhões aplicados. de 2003: R$ 30,97 milhões aplicados.

O valor não contempla os depósitos judiciais Nesse valor, não estão incluídos os depósitos nas ações referentes ao ISSQN, Imposto judiciais, referentes à ação do Imposto de Ren-de Renda e Contribuição Social que somaram da e Contribuição Social, de R$ 10,5 milhões, R$ 8 milhões, nem tampouco as antecipações nem tampouco R$ 3,32 milhões em antecipa-a fornecedores, que representaram R$ 2,8 ções a fornecedores. Caso essas movimen-milhões. Caso essas movimentações não tives- tações não tivessem ocorrido, o saldo final sem ocorrido, o saldo final aplicado atingiria

aplicado atingiria R$ 62 milhões.R$ 104,6 milhões.Obs.: Em 2004, a rentabilidade atingiu 103,3% Obs.: Em 2006, a rentabilidade ficou acima de do CDI. Resultou em cerca de R$ 247 mil 100% do CDI (Certificado de Depósito Inter-adicionais na receita financeira.bancário).

Esse valor não contempla os depósitos judi- Esse valor não contempla os depósitos judiciais ciais, referentes às ações do ISSQN, Imposto de da ação do Imposto de Renda e Contribuição Renda e Contribuição Social, que somaram Social que somaram R$ 3,6 milhões e os R$ 1,68 R$ 14 milhões e os R$ 2,8 milhões de ante- milhão em antecipações a fornecedores. Caso cipações a fornecedores. Caso essas movi- essas movimentações não tivessem ocorrido, o mentações não tivessem ocorrido, o saldo final

saldo final aplicado atingiria R$ 36,25 milhões.aplicado atingiria R$ 80,4 milhões.Obs.: Em 2004, a rentabilidade atingiu 103,7% Obs.: Em 2005, a rentabilidade atingiu 104,5% do CDI. Resultou em cerca de R$ 239 mil adi-do CDI. Resultou em cerca de R$ 385 mil cionais na receita financeira.adicionais na receita financeira.

EVOLUÇÃO DOS CUSTOS

Automatização

Automatizado e otimizado o processo de sistema de lançamentos e controles utilizados conciliação de créditos em contas correntes na tesouraria. Foram automatizados também o (extratos bancários) através do SDFinancial – controle e lançamentos de cheques devolvidos.

12 13

-

50.000.000

100.000.000

150.000.000

200.000.000

250.000.000

PF Cooperada PJ Cooperada Hospitais Laboratórios Clinicas Intercâmbio

2.002

2.003

2.004

2.005

2.006

Pessoa FísicaCooperada

Pessoa JurídicaCooperada

Evolução dos principais custos 2002 a 2006 - (R$)

Page 14: Relatório Unimed

A área financeira tem fornecido constantes su-portes técnicos e operacionais às demais áreas da Cooperativa, desenvolvendo análise de cré-dito, faturamento, negociações com clientes, for-necedores e bancos, bem como análises de viabi-lidade econômico-financeira para projetos, como por exemplo, a abertura do ponto-de-venda do Parque D. Pedro Shopping e da Farmácia Unimed.

Suporte às áreas da Cooperativa

Gestão Administrativa

Projetos audaciosos, que objetivam garantir à Unimed Campinas maior eficiência, qualidade e redução de despesas, tiveram grandes avanços em 2006. Novos e importantes passos foram dados em direção à implementação do Prontuário Eletrônico do Paciente (PEP), do Business Intelligence (BI) e do sistema de Biometria – projetos que, certamente, reverterão em vantagens para a Cooperativa e em benefícios para os cooperados.

Aliado a isso, a Gestão Administrativa atuou no controle rigoroso das despesas, na viabilização de infra-estrutura para grandes projetos de outras áreas, bem como no treinamento e desenvolvimento dos colaboradores, visando capacitá-los para acompanhar o crescimento e atender às necessidades da Unimed Campinas.

Dr. Gerson Muraro Laurito, Diretor Administrativo

0

5

10

15

20BRADESCO

HSBC

ITAÚ

REAL

SAFRA

SANTANDER

SUDAMERIS

UNIBANCO

UNICRED

VOTORANTIM

% aplicado

Sistema de Identificação Biométrica

“Só há desenvolvimento quando o homem se desenvolve”

(Celso Furtado)

Biometria e SAD Os avanços na implantação e utilização do Sis- sensores instalados (há locais com mais de um tema de Identificação Biométrica são bastante ponto). O número de clientes cadastrados significativos. Se em 2005 eram 100 os consul- aumentou de 10 mil, em 2005, para 169.303 no tórios, clínicas e laboratórios que contavam ano passado. A implementação do SAD também com esse sistema, no final de 2006 já eram evoluiu, totalizando 1.143 locais no final de totalizados 435 locais com Biometria e 567 2006, com 2.377 pontos instalados.

Evolução do saldo final de caixa

O quadro abaixo demonstra a evolução do saldo final de caixa (aplicações financeiras + valores disponíveis no caixa) a cada ano:

Evolução do saldo final de caixa

14 15

Distribuição das aplicações por banco

6.631 8.529 2.713

20.961

30.604 34.997

52.900

71.992

99.006

0

20.000

40.000

60.000

80.000

100.000

Sal

dos

1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006

Ano

Valor28,62%

37,52%

36,09%

51,16%

14,35%46%

672,61%–68,19%

Sal

dos

em R

$ (m

il)

Page 15: Relatório Unimed

A área financeira tem fornecido constantes su-portes técnicos e operacionais às demais áreas da Cooperativa, desenvolvendo análise de cré-dito, faturamento, negociações com clientes, for-necedores e bancos, bem como análises de viabi-lidade econômico-financeira para projetos, como por exemplo, a abertura do ponto-de-venda do Parque D. Pedro Shopping e da Farmácia Unimed.

Suporte às áreas da Cooperativa

Gestão Administrativa

Projetos audaciosos, que objetivam garantir à Unimed Campinas maior eficiência, qualidade e redução de despesas, tiveram grandes avanços em 2006. Novos e importantes passos foram dados em direção à implementação do Prontuário Eletrônico do Paciente (PEP), do Business Intelligence (BI) e do sistema de Biometria – projetos que, certamente, reverterão em vantagens para a Cooperativa e em benefícios para os cooperados.

Aliado a isso, a Gestão Administrativa atuou no controle rigoroso das despesas, na viabilização de infra-estrutura para grandes projetos de outras áreas, bem como no treinamento e desenvolvimento dos colaboradores, visando capacitá-los para acompanhar o crescimento e atender às necessidades da Unimed Campinas.

Dr. Gerson Muraro Laurito, Diretor Administrativo

0

5

10

15

20BRADESCO

HSBC

ITAÚ

REAL

SAFRA

SANTANDER

SUDAMERIS

UNIBANCO

UNICRED

VOTORANTIM

% aplicado

Sistema de Identificação Biométrica

“Só há desenvolvimento quando o homem se desenvolve”

(Celso Furtado)

Biometria e SAD Os avanços na implantação e utilização do Sis- sensores instalados (há locais com mais de um tema de Identificação Biométrica são bastante ponto). O número de clientes cadastrados significativos. Se em 2005 eram 100 os consul- aumentou de 10 mil, em 2005, para 169.303 no tórios, clínicas e laboratórios que contavam ano passado. A implementação do SAD também com esse sistema, no final de 2006 já eram evoluiu, totalizando 1.143 locais no final de totalizados 435 locais com Biometria e 567 2006, com 2.377 pontos instalados.

Evolução do saldo final de caixa

O quadro abaixo demonstra a evolução do saldo final de caixa (aplicações financeiras + valores disponíveis no caixa) a cada ano:

Evolução do saldo final de caixa

14 15

Distribuição das aplicações por banco

6.631 8.529 2.713

20.961

30.604 34.997

52.900

71.992

99.006

0

20.000

40.000

60.000

80.000

100.000

Sal

dos

1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006

Ano

Valor28,62%

37,52%

36,09%

51,16%

14,35%46%

672,61%–68,19%

Sal

dos

em R

$ (m

il)

Page 16: Relatório Unimed

Treinamento Com base em um completo mapeamento das em 2006, cuja inauguração ocorreu em feve-necessidades de cada setor, a área de Recursos reiro de 2007. Humanos está desenvolvendo um programa de treinamentos técnicos e comportamentais dos colaboradores da Unimed Campinas. Os tra-balhos vêm sendo realizados sob os mais rigo-rosos critérios técnicos e de qualidade, nor-teados por um Levantamento de Necessidades de Treinamento (LNT). Em 2006, foram tota-lizadas 36 horas/homem de treinamento. Esse índice representa um crescimento de 16% em comparação às 31 horas/homem de trei-namento que a Unimed Campinas realizou em 2005. A falta de espaço adequado para os cursos foi um fator limitante para alcançar um índice maior, mas já solucionado com a criação do Centro de Treinamento Unimed Campinas,

Em 2006, foi concluída a criação da base de dados do Sistema B.I., com a atualização das in-formações referentes aos “Custos Assisten-ciais”. Começaram também a ser introduzidas as informações para a criação da base de dados de “Receitas”. O B.I. é uma ferramenta ino-vadora, eficiente e interativa, que possibilita a análise automática de todas as informações da Unimed Campinas, contribuindo para a gestão da Cooperativa.

Business Intelligence (BI)

Horas/Homem/Treinamento - Resultados 2005/2006

Fornecer suporte ao Programa de Parametri-zação de Procedimentos Médicos, ao Grupo Integrado de Inovações Tecnológicas em Saúde (GIITS) e ao Conselho Técnico (CT). Esse é o foco do DEC, criado na Unimed Campinas para atuar no levantamento de evidências referentes a procedimentos, materiais e medicamentos. Com uma equipe composta por seis profissio-nais – três médicos cooperados e três biomé-dicos –, o DEC garante à Unimed Campinas acesso a banco de dados e informações disponibilizados na literatura médica nacional e internacional, com destaque à MBE (Medicina Baseada em Evidências).

Departamento de Evidências Científicas (DEC)

Com a adoção do fluxo de trabalho (workflow) 2006, uma vez que esse sistema automatizado eletrônico, digitalização de documentos e trei- tem como objetivos gerenciar os vencimentos namento de pessoal, o GED foi implantado na de contratos, indicar os reajustes aplicados no gestão de contratos não-assistenciais. Esta era ano anterior, indicar o índice aplicável na reno-uma das principais metas administrativas para vação etc.

Gerenciamento Eletrônico de Documentos (GED)

Troca de Informação em Saúde Suplementar (TISS)Foram realizados todos os levantamentos, estu- estabelecido pela ANS e reduzir custos, o dos de viabilidade de infra-estrutura e definição trabalho vem sendo desenvolvido internamente de cronograma para adequar os sistemas de pela área de TI. A padronização dos formulários autorização e pagamento de produção médica utilizados pela rede credenciada possibilitará o ao padrão que a ANS estabeleceu como Troca de registro e troca de dados entre operadoras de Informação em Saúde Suplementar (TISS). Para planos privados de assistência à saúde e garantir o cumprimento do prazo originalmente prestadores de serviços de saúde.

Sistema de Votação Eletrônica Em março de 2006, as eleições dos novos Sob supervisão da área de Tecnologia da Infor-Conselhos de Administração (CA) e Técnico (CT) mação, toda a votação utilizou sistema desen-da Unimed Campinas foram efetuadas através volvido pela Datanext, certificado e auditado de votação eletrônica com sucesso absoluto. pelo Instituto de Pesquisas Tecnológicas (IPT).

Tanto o projeto como o software do PEP foram rigorosamente às recomendações técnicas, desenvolvidos internamente, pela área de éticas e legais definidas no convênio firmado Tecnologia da Informação (TI), obedecendo entre a Sociedade Brasileira de Informática em

Saúde (SBIS) e o Conselho Federal de Medicina. O PEP garantirá benefícios diretos aos coope-rados, que poderão dispor de informações atualizadas sobre os clientes, ampliando a agilidade, qualidade e eficiência no atendi-mento. E tem mais: é uma ferramenta complexa e importante que, certamente, se tornará um eficiente meio de gestão e de controle de custos para a Cooperativa. A etapa seguinte, já em curso, é a aplicação em projetos pilotos, que terá por objetivo a coleta de informações e subsídios para identificar eventuais necessidades de reformulações, vi-sando sua completa implementação.

Prontuário Eletrônico do Paciente (PEP)

3136 40

0

5

10

15

20

25

30

35

40

2005 2006 Meta 2007

Centro de Treinamento Unimed Campinas

Equipe do Departamento de Evidências Científicas

16 17

Acu

mul

ado

em h

oras

/func

ioná

rio

Page 17: Relatório Unimed

Treinamento Com base em um completo mapeamento das em 2006, cuja inauguração ocorreu em feve-necessidades de cada setor, a área de Recursos reiro de 2007. Humanos está desenvolvendo um programa de treinamentos técnicos e comportamentais dos colaboradores da Unimed Campinas. Os tra-balhos vêm sendo realizados sob os mais rigo-rosos critérios técnicos e de qualidade, nor-teados por um Levantamento de Necessidades de Treinamento (LNT). Em 2006, foram tota-lizadas 36 horas/homem de treinamento. Esse índice representa um crescimento de 16% em comparação às 31 horas/homem de trei-namento que a Unimed Campinas realizou em 2005. A falta de espaço adequado para os cursos foi um fator limitante para alcançar um índice maior, mas já solucionado com a criação do Centro de Treinamento Unimed Campinas,

Em 2006, foi concluída a criação da base de dados do Sistema B.I., com a atualização das in-formações referentes aos “Custos Assisten-ciais”. Começaram também a ser introduzidas as informações para a criação da base de dados de “Receitas”. O B.I. é uma ferramenta ino-vadora, eficiente e interativa, que possibilita a análise automática de todas as informações da Unimed Campinas, contribuindo para a gestão da Cooperativa.

Business Intelligence (BI)

Horas/Homem/Treinamento - Resultados 2005/2006

Fornecer suporte ao Programa de Parametri-zação de Procedimentos Médicos, ao Grupo Integrado de Inovações Tecnológicas em Saúde (GIITS) e ao Conselho Técnico (CT). Esse é o foco do DEC, criado na Unimed Campinas para atuar no levantamento de evidências referentes a procedimentos, materiais e medicamentos. Com uma equipe composta por seis profissio-nais – três médicos cooperados e três biomé-dicos –, o DEC garante à Unimed Campinas acesso a banco de dados e informações disponibilizados na literatura médica nacional e internacional, com destaque à MBE (Medicina Baseada em Evidências).

Departamento de Evidências Científicas (DEC)

Com a adoção do fluxo de trabalho (workflow) 2006, uma vez que esse sistema automatizado eletrônico, digitalização de documentos e trei- tem como objetivos gerenciar os vencimentos namento de pessoal, o GED foi implantado na de contratos, indicar os reajustes aplicados no gestão de contratos não-assistenciais. Esta era ano anterior, indicar o índice aplicável na reno-uma das principais metas administrativas para vação etc.

Gerenciamento Eletrônico de Documentos (GED)

Troca de Informação em Saúde Suplementar (TISS)Foram realizados todos os levantamentos, estu- estabelecido pela ANS e reduzir custos, o dos de viabilidade de infra-estrutura e definição trabalho vem sendo desenvolvido internamente de cronograma para adequar os sistemas de pela área de TI. A padronização dos formulários autorização e pagamento de produção médica utilizados pela rede credenciada possibilitará o ao padrão que a ANS estabeleceu como Troca de registro e troca de dados entre operadoras de Informação em Saúde Suplementar (TISS). Para planos privados de assistência à saúde e garantir o cumprimento do prazo originalmente prestadores de serviços de saúde.

Sistema de Votação Eletrônica Em março de 2006, as eleições dos novos Sob supervisão da área de Tecnologia da Infor-Conselhos de Administração (CA) e Técnico (CT) mação, toda a votação utilizou sistema desen-da Unimed Campinas foram efetuadas através volvido pela Datanext, certificado e auditado de votação eletrônica com sucesso absoluto. pelo Instituto de Pesquisas Tecnológicas (IPT).

Tanto o projeto como o software do PEP foram rigorosamente às recomendações técnicas, desenvolvidos internamente, pela área de éticas e legais definidas no convênio firmado Tecnologia da Informação (TI), obedecendo entre a Sociedade Brasileira de Informática em

Saúde (SBIS) e o Conselho Federal de Medicina. O PEP garantirá benefícios diretos aos coope-rados, que poderão dispor de informações atualizadas sobre os clientes, ampliando a agilidade, qualidade e eficiência no atendi-mento. E tem mais: é uma ferramenta complexa e importante que, certamente, se tornará um eficiente meio de gestão e de controle de custos para a Cooperativa. A etapa seguinte, já em curso, é a aplicação em projetos pilotos, que terá por objetivo a coleta de informações e subsídios para identificar eventuais necessidades de reformulações, vi-sando sua completa implementação.

Prontuário Eletrônico do Paciente (PEP)

3136 40

0

5

10

15

20

25

30

35

40

2005 2006 Meta 2007

Centro de Treinamento Unimed Campinas

Equipe do Departamento de Evidências Científicas

16 17

Acu

mul

ado

em h

oras

/func

ioná

rio

Page 18: Relatório Unimed

Embora tenham sido conduzidos por outras responsável pelas infra-estruturas do projeto áreas, importantes projetos da Unimed Campi- Fim de Fila e do ponto-de-venda da Unimed Cam-nas – que reverteram em grandes benefícios e ti- pinas no Parque D. Pedro Shopping, cujo projeto veram impacto positivo direto nos cooperados – foi executado dentro do prazo determinado e foram viabilizados pela infra-estrutura desenvol- com valor bem inferior ao investimento pla-vida pela Diretoria Administrativa. Esse é o caso nejado. Em virtude da alta demanda de solici-da Licença Remunerada, cujo software que pos- tações, houve necessidade de promover a refor-sibilita o acesso ao Portal foi desenvolvido inter- mulação da área de TI, de acordo com o macro-namente, gerando economia para a Cooperativa. fluxo definido pela Área da Qualidade e as me-Da mesma forma, a Diretoria Administrativa foi lhores práticas de Governança em Informática.

Código de Ética em Informática

Adoção e implantação de um Código de Ética para pela IMIA – International Medical Informatics Profissionais de Informática da Unimed Campi- Association – e adotado no Brasil pela SBIS – nas, adaptado do Código de Ética desenvolvido Sociedade Brasileira de Informática em Saúde.

Calendário de manutenção preventiva A manutenção preventiva antecipa a solução de lecendo as datas e a periodicidade dos serviços problemas, promove a melhoria contínua, de dedetização do prédio, limpeza de caixas minimiza os riscos de quebras dos equi- d'água, de calhas e dos dutos do ar con-pamentos e reduz despesas. Por todos esses dicionado, manutenção dos transformadores de motivos, um calendário de manutenção alta tensão e estabilizadores, revisão dos preventiva foi elaborado em 2006, estabe- geradores etc.

Da Licença Remunerada ao ponto-de-venda do shopping

Capacitação tecnológica das atendentes O uso correto do SAD e do Sistema de Iden-tificação Biométrica foi o foco de sete palestras de reciclagem ministradas às secretárias dos cooperados em 2006. Esses eventos não só ampliam a relação institucional entre as aten-dentes e a Cooperativa, como também reduzem o número de consultas feitas pelas atendentes à Cooperativa para solucionar dúvidas.

Gestão Médico-Social

Licença Remunerada a um grande número de cooperados interessados no benefício, em vigor na Unimed Campinas desde janeiro de 2006; desenvolvimento de cooperados através de subsídios viabilizados através do Fundo de Assistência Técnica, Educacional e Social (FATES); melho-rias significativas na Gestão de Atendimento a todos os públicos; fortalecimento na relação de Intercâmbio da Unimed Campinas com as demais singulares do sistema. Em linhas gerais, essas são as principais conquistas da Diretoria Médico-Social no ano 2006. Mas há de se ressaltar também a reestruturação da área de Sindicâncias e Processos Administrativos, cujo obje-tivo maior foi a agilização dos processos existentes. Outro destaque fica por conta da Revisão de Normas Técnicas, que teve as regras de procedimentos médicos já exis-tentes revistas e padronizadas, além de terem sido centralizadas no portal da Unimed Campinas, permitindo consultas instantâneas de seu conteúdo via web, incluindo as novas normas.

Dra. Susete Marques Pereira, Diretora Médico-Social

Inventário dinâmico da T.I

Um sistema de inventário dinâmico foi implan- computadores existentes, memória utilizada e tado em toda a rede da Cooperativa com o obje- disponível, bem como impedir o uso de compo-tivo de promover o controle total dos compo- nentes ilegais ou piratas. Para tanto, está sendo nentes de hardware e software instalados. O utilizada uma ferramenta open source (gra-sistema permite controlar o número de micro- tuita), instalada e configurada pela área de TI.

Suporte ao Cooperado

“Para o sucesso, a atitude é tão importante quanto a capacidade”

(Harry F. Banks)

Call Center

18 19

Palestra ministrada às secretárias dos cooperados

Page 19: Relatório Unimed

Embora tenham sido conduzidos por outras responsável pelas infra-estruturas do projeto áreas, importantes projetos da Unimed Campi- Fim de Fila e do ponto-de-venda da Unimed Cam-nas – que reverteram em grandes benefícios e ti- pinas no Parque D. Pedro Shopping, cujo projeto veram impacto positivo direto nos cooperados – foi executado dentro do prazo determinado e foram viabilizados pela infra-estrutura desenvol- com valor bem inferior ao investimento pla-vida pela Diretoria Administrativa. Esse é o caso nejado. Em virtude da alta demanda de solici-da Licença Remunerada, cujo software que pos- tações, houve necessidade de promover a refor-sibilita o acesso ao Portal foi desenvolvido inter- mulação da área de TI, de acordo com o macro-namente, gerando economia para a Cooperativa. fluxo definido pela Área da Qualidade e as me-Da mesma forma, a Diretoria Administrativa foi lhores práticas de Governança em Informática.

Código de Ética em Informática

Adoção e implantação de um Código de Ética para pela IMIA – International Medical Informatics Profissionais de Informática da Unimed Campi- Association – e adotado no Brasil pela SBIS – nas, adaptado do Código de Ética desenvolvido Sociedade Brasileira de Informática em Saúde.

Calendário de manutenção preventiva A manutenção preventiva antecipa a solução de lecendo as datas e a periodicidade dos serviços problemas, promove a melhoria contínua, de dedetização do prédio, limpeza de caixas minimiza os riscos de quebras dos equi- d'água, de calhas e dos dutos do ar con-pamentos e reduz despesas. Por todos esses dicionado, manutenção dos transformadores de motivos, um calendário de manutenção alta tensão e estabilizadores, revisão dos preventiva foi elaborado em 2006, estabe- geradores etc.

Da Licença Remunerada ao ponto-de-venda do shopping

Capacitação tecnológica das atendentes O uso correto do SAD e do Sistema de Iden-tificação Biométrica foi o foco de sete palestras de reciclagem ministradas às secretárias dos cooperados em 2006. Esses eventos não só ampliam a relação institucional entre as aten-dentes e a Cooperativa, como também reduzem o número de consultas feitas pelas atendentes à Cooperativa para solucionar dúvidas.

Gestão Médico-Social

Licença Remunerada a um grande número de cooperados interessados no benefício, em vigor na Unimed Campinas desde janeiro de 2006; desenvolvimento de cooperados através de subsídios viabilizados através do Fundo de Assistência Técnica, Educacional e Social (FATES); melho-rias significativas na Gestão de Atendimento a todos os públicos; fortalecimento na relação de Intercâmbio da Unimed Campinas com as demais singulares do sistema. Em linhas gerais, essas são as principais conquistas da Diretoria Médico-Social no ano 2006. Mas há de se ressaltar também a reestruturação da área de Sindicâncias e Processos Administrativos, cujo obje-tivo maior foi a agilização dos processos existentes. Outro destaque fica por conta da Revisão de Normas Técnicas, que teve as regras de procedimentos médicos já exis-tentes revistas e padronizadas, além de terem sido centralizadas no portal da Unimed Campinas, permitindo consultas instantâneas de seu conteúdo via web, incluindo as novas normas.

Dra. Susete Marques Pereira, Diretora Médico-Social

Inventário dinâmico da T.I

Um sistema de inventário dinâmico foi implan- computadores existentes, memória utilizada e tado em toda a rede da Cooperativa com o obje- disponível, bem como impedir o uso de compo-tivo de promover o controle total dos compo- nentes ilegais ou piratas. Para tanto, está sendo nentes de hardware e software instalados. O utilizada uma ferramenta open source (gra-sistema permite controlar o número de micro- tuita), instalada e configurada pela área de TI.

Suporte ao Cooperado

“Para o sucesso, a atitude é tão importante quanto a capacidade”

(Harry F. Banks)

Call Center

18 19

Palestra ministrada às secretárias dos cooperados

Page 20: Relatório Unimed

O Fundo de Assistência Técnica, Educacional e de R$ 108.000,00 em subsídios a cursos de Social (FATES) da Unimed Campinas advém de Especialização, Pós-Graduação e MBA, além de parte das sobras líquidas apuradas anual- R$ 38.750,00 referentes a participações em mente, ao final de cada exercício. Em 2006, o congressos médicos, também subsidiados FATES viabilizou para todos os cooperados da parcialmente. Na área da saúde exclusiva-Unimed Campinas, pela primeira vez, o mente para procedimentos médicos não pagamento da anuidade cobrada pelo Conselho cobertos pelo Plano de Assistência Hospitalar Regional de Medicina (CRM), o que totalizou (PAH), foram consumidos R$ 56.634,00 oriun-R$ 877.967,00. Foram investidos também mais dos do FATES.

Se comparada com o ano de 2005, a Gestão de passou dos cerca de 830 mil atendimentos Atendimento, no ano de 2006, cresceu signifi- telefônicos em 2005 para mais de 926 mil em cativamente, totalizando 1,4 milhão de aten- 2006. A agilidade desse serviço também dimentos. cresceu: 70% das ligações do Call Center foram O destaque fica por conta do Call Center, que atendidas em até 30 segundos.

Gestão de Atendimento

FATES: utilização dos recursos do Fundo ultrapassou R$ 1 milhão em 2006

Utilização do FATES em 2006 - valores expressos em reais (R$)

125

100 108

123114 111

146

96

111

142

130

162

0

20

40

60

80

100

120

140

160

180

janeiro fev ereiro março abril maio junho julho agosto setembro outubro nov embro dezembro

2006

Quantidade de cooperados que usufruíram do benefício em 2006

No primeiro ano em que esteve à disposição dos que antecedem o período de dois meses an-cooperados, a Licença Remunerada foi usufruí- teriores à data da solicitação. A Licença Remu-da por mais da metade dos médicos, ao totali- nerada tem grande importância na melhoria da zar, no período de janeiro a dezembro de 2006, qualidade de vida do médico cooperado, que 1.468 beneficiários. Oferecido de maneira facul- pode aproveitar o período em viagens com a fa-tativa, o benefício assegura o afastamento do mília e também cuidar da própria saúde, fa-consultório pelo período de 30 dias consecu- zendo consultas e exames médicos, de caráter tivos, sem prejuízo da remuneração, que é preventivo, muitas vezes adiados por falta de medida pela média da produção dos 12 meses tempo.

Licença Remunerada

Central de Atendimento Recepção da Unimed Campinas

Coo

pera

dos

bene

ficia

dos

20 21

877.967

108.81756.634

38.750

Educação Cooperados

Saúde

CRM cooperados

Congressos

Valor total utilizado: R$ 1.082.168,00

877.967

108.81756.634

38.750

Educação Cooperados

Saúde

CRM cooperados

Congressos

877.967

108.81756.634

38.750

Educação Cooperados

Saúde

CRM cooperados

Congressos

877.967

108.81756.634

38.750

Educação Cooperados

Saúde

CRM cooperados

Congressos

Page 21: Relatório Unimed

O Fundo de Assistência Técnica, Educacional e de R$ 108.000,00 em subsídios a cursos de Social (FATES) da Unimed Campinas advém de Especialização, Pós-Graduação e MBA, além de parte das sobras líquidas apuradas anual- R$ 38.750,00 referentes a participações em mente, ao final de cada exercício. Em 2006, o congressos médicos, também subsidiados FATES viabilizou para todos os cooperados da parcialmente. Na área da saúde exclusiva-Unimed Campinas, pela primeira vez, o mente para procedimentos médicos não pagamento da anuidade cobrada pelo Conselho cobertos pelo Plano de Assistência Hospitalar Regional de Medicina (CRM), o que totalizou (PAH), foram consumidos R$ 56.634,00 oriun-R$ 877.967,00. Foram investidos também mais dos do FATES.

Se comparada com o ano de 2005, a Gestão de passou dos cerca de 830 mil atendimentos Atendimento, no ano de 2006, cresceu signifi- telefônicos em 2005 para mais de 926 mil em cativamente, totalizando 1,4 milhão de aten- 2006. A agilidade desse serviço também dimentos. cresceu: 70% das ligações do Call Center foram O destaque fica por conta do Call Center, que atendidas em até 30 segundos.

Gestão de Atendimento

FATES: utilização dos recursos do Fundo ultrapassou R$ 1 milhão em 2006

Utilização do FATES em 2006 - valores expressos em reais (R$)

125

100 108

123114 111

146

96

111

142

130

162

0

20

40

60

80

100

120

140

160

180

janeiro fev ereiro março abril maio junho julho agosto setembro outubro nov embro dezembro

2006

Quantidade de cooperados que usufruíram do benefício em 2006

No primeiro ano em que esteve à disposição dos que antecedem o período de dois meses an-cooperados, a Licença Remunerada foi usufruí- teriores à data da solicitação. A Licença Remu-da por mais da metade dos médicos, ao totali- nerada tem grande importância na melhoria da zar, no período de janeiro a dezembro de 2006, qualidade de vida do médico cooperado, que 1.468 beneficiários. Oferecido de maneira facul- pode aproveitar o período em viagens com a fa-tativa, o benefício assegura o afastamento do mília e também cuidar da própria saúde, fa-consultório pelo período de 30 dias consecu- zendo consultas e exames médicos, de caráter tivos, sem prejuízo da remuneração, que é preventivo, muitas vezes adiados por falta de medida pela média da produção dos 12 meses tempo.

Licença Remunerada

Central de Atendimento Recepção da Unimed Campinas

Coo

pera

dos

bene

ficia

dos

20 21

877.967

108.81756.634

38.750

Educação Cooperados

Saúde

CRM cooperados

Congressos

Valor total utilizado: R$ 1.082.168,00

877.967

108.81756.634

38.750

Educação Cooperados

Saúde

CRM cooperados

Congressos

877.967

108.81756.634

38.750

Educação Cooperados

Saúde

CRM cooperados

Congressos

877.967

108.81756.634

38.750

Educação Cooperados

Saúde

CRM cooperados

Congressos

Page 22: Relatório Unimed

Gestão Área Hospitalar e Serviços Credenciados

A finalização do processo de classificação da rede de hos-pitais credenciados; o desenvolvimento de projeto de gestão on-line de materiais e medicamentos de alto cus-to, assegurando um controle efetivo sobre os preços e a redução dos custos assistenciais; uma forte atuação no Grupo de Inovações e Incorporações Tecnológicas em Saúde (GIITS). Estas ações estão entre as que se desta-caram da Diretoria da Área Hospitalar e Serviços Cre-denciados (DAHSC) em 2006.

Para melhorar a qualidade e o desempenho dos prestadores e reduzir custos, a GAHSC buscou estreitar o relacionamento com os serviços credenciados, realizan-do eventos voltados ao desenvolvimento técnico e de gestão de serviços. Foi com esse intuito que aconteceram

o o 1 Seminário em Gestão da Assistência em Enfermagem, o 2º Simpósio de Gestão em Saúde e a oparticipação no 1 Congresso Nacional Unimed de Auditoria Médica e de Enfermagem.

Visando a simplificação das cobranças, a diminuição das distor-ções de custos e as contestações de intercâmbio, foram desen-volvidos estudos de incremento das diárias existentes. Sub-sidiada com informações fornecidas pelo GIITS e Departamento de Evidências Científicas (DEC), a GAHSC avaliou a incorporação de novas tecnologias nas coberturas da Unimed Campinas, através de análise de solicitações de novos materiais, medicamentos e procedimentos.

Gerência da Área Hospitalar e Serviços Credenciados (GAHSC)

Relacionamento de IntercâmbioEm 2006, a área de relacionamento de Intercâm- tada nacionalmente pela sua conduta, por suas bio da Unimed Campinas conquistou resultados ações e projetos. excelentes para a Cooperativa, ao se fortalecer O foco nas negociações mais complexas tem frente às demais singulares do Sistema Nacio- sido um fator de sucesso para a estabilidade nal Unimed. Hoje, a Unimed Campinas é respei- financeira do Intercâmbio.

260.

819

226.

650

830.

652

0 25.6

86

6.55

5

261.

739

230.

310

926.

778

37.6

74

0

100.000

200.000

300.000

400.000

500.000

600.000

700.000

800.000

900.000

1.000.000

Call Center Ouvidoria Central Atendimento Unidades Postos Hospitais

2005

2006

Comparativo do total de atendimentos realizados

Call Center: maior agilidade para atender ao aumento do número de chamadas telefônicas

Total de aproximadamente 1,4 milhão de atendimentos

Dr. João Lian Jr., Diretor da DAHSC

“O prazer no trabalho aperfeiçoa a obra”

(Aristóteles)

22 23

2º Simpósio de Gestão em Saúde

Page 23: Relatório Unimed

Gestão Área Hospitalar e Serviços Credenciados

A finalização do processo de classificação da rede de hos-pitais credenciados; o desenvolvimento de projeto de gestão on-line de materiais e medicamentos de alto cus-to, assegurando um controle efetivo sobre os preços e a redução dos custos assistenciais; uma forte atuação no Grupo de Inovações e Incorporações Tecnológicas em Saúde (GIITS). Estas ações estão entre as que se desta-caram da Diretoria da Área Hospitalar e Serviços Cre-denciados (DAHSC) em 2006.

Para melhorar a qualidade e o desempenho dos prestadores e reduzir custos, a GAHSC buscou estreitar o relacionamento com os serviços credenciados, realizan-do eventos voltados ao desenvolvimento técnico e de gestão de serviços. Foi com esse intuito que aconteceram

o o 1 Seminário em Gestão da Assistência em Enfermagem, o 2º Simpósio de Gestão em Saúde e a oparticipação no 1 Congresso Nacional Unimed de Auditoria Médica e de Enfermagem.

Visando a simplificação das cobranças, a diminuição das distor-ções de custos e as contestações de intercâmbio, foram desen-volvidos estudos de incremento das diárias existentes. Sub-sidiada com informações fornecidas pelo GIITS e Departamento de Evidências Científicas (DEC), a GAHSC avaliou a incorporação de novas tecnologias nas coberturas da Unimed Campinas, através de análise de solicitações de novos materiais, medicamentos e procedimentos.

Gerência da Área Hospitalar e Serviços Credenciados (GAHSC)

Relacionamento de IntercâmbioEm 2006, a área de relacionamento de Intercâm- tada nacionalmente pela sua conduta, por suas bio da Unimed Campinas conquistou resultados ações e projetos. excelentes para a Cooperativa, ao se fortalecer O foco nas negociações mais complexas tem frente às demais singulares do Sistema Nacio- sido um fator de sucesso para a estabilidade nal Unimed. Hoje, a Unimed Campinas é respei- financeira do Intercâmbio.

260.

819

226.

650

830.

652

0 25.6

86

6.55

5

261.

739

230.

310

926.

778

37.6

74

0

100.000

200.000

300.000

400.000

500.000

600.000

700.000

800.000

900.000

1.000.000

Call Center Ouvidoria Central Atendimento Unidades Postos Hospitais

2005

2006

Comparativo do total de atendimentos realizados

Call Center: maior agilidade para atender ao aumento do número de chamadas telefônicas

Total de aproximadamente 1,4 milhão de atendimentos

Dr. João Lian Jr., Diretor da DAHSC

“O prazer no trabalho aperfeiçoa a obra”

(Aristóteles)

22 23

2º Simpósio de Gestão em Saúde

Page 24: Relatório Unimed

O projeto de Parametrização de exames e proce- Atendendo a uma exigência da Agência Nacional dimentos cresceu em 2006. No total foram apro- de Saúde (ANS), a Unimed Campinas concluiu vados novos parâmetros para a liberação dos projetos-pilotos de Contas Fechadas junto a um exames de Hemoglobina Glicosilada, Tonome- hospital, uma clínica de imagem e um labo-tria Binocular, Raio-X dos Ossos da Face e dos ratório da rede de serviços credenciados.Seios da Face, além de alterações nas parame- A área preparou a Cooperativa para a im-trizações de Densitometria Óssea e marcador plantação da padronização TISS (Troca de Tumoral CA 15-3. Outros exames e/ou procedi- Informações em Saúde Suplementar), outra mentos como o Colesterol, IGE, Rast, Triglicé- exigência governamental, ditada pela ANS. rides e Ultra-sonografia foram estudados pela A padronização, antes prevista para vigorar em Equipe de Parametrizações em 2006, mas ainda novembro de 2006, foi adiada para maio não estão em vigor. de 2007.

Medicina Preventiva

A realização de cursos de Qualificação para clientes demandou a necessidade de mudança Cooperados, ministrados por profissionais de da área para um novo espaço, locado na Aveni-renome nas áreas de Hipertensão, Obesidade, da Barão de Itapura.Pediatria etc, e o fortalecimento da promoção da saúde, através da oferta de cursos de Obe-sidade e de Gestantes aos clientes da Unimed Campinas, foram os destaques da atuação da Área de Medicina Preventiva em 2006. Com-prometida em respaldar a Cooperativa com orientações aos pacientes acometidos de doenças crônicas, o Departamento intensificou o acompanhamento de portadores de Diabetes, Hipertensão Arterial, Tabagismo etc, em programas de educação terapêutica. A gran-de procura pelos cursos disponibilizados aos

Saúde Ocupacional

A Saúde Ocupacional sofreu reestruturação dos de administrar, acompanhar e valorizar o serviços e do processo de vendas ao longo de desempenho dos médicos cooperados que 2006. Os produtos foram revisados e novos mó- atuam com Medicina do Trabalho. dulos de PCMSO (Programa de Controle Médico A esses médicos, seguindo o processo de e Saúde Ocupacional) foram criados para qualificação, a Unimed Campinas ofereceu um estimular os clientes corporativos inscritos nos Fórum de Saúde Ocupacional e um Curso via planos assistenciais a repassarem à Unimed Web. Para os funcionários da Unimed Campinas, Campinas o monitoramento da saúde ocupa- a área de Saúde Ocupacional finalizou uma cional de seus funcionários. Para tanto, a área proposta que prevê a implantação de um fez a oficialização do Regimento Interno e de sistema de gestão integrada da Saúde e processo de Pontuação Médica, com o objetivo Segurança no Trabalho.

ADUC e HelpA Assistência Domiciliar Unimed Campinas ampliou o número de pacientes atendidos, (ADUC) é um importante valor agregado ao passando dos 439 em 2005 para 629 em 2006, o produto Unimed, pois permite a humanização que revela um crescimento de 43%. O destaque do atendimento prestado aos pacientes em é a elevação do número de pacientes de alta casa, com o envolvimento dos familiares, ao complexidade, que passou de 19 para 30.mesmo tempo em que reduz sistematicamente Já o Unimed Help, serviço de remoção aeroter-o custo com internações hospitalares restre e de atendimento pré e inter-hospitalar repetitivas e/ou de alto custo. Em 2006, a ADUC contabilizou 8.825 atendimentos em 2006.

Contas Médicas

A ação de destaque da Auditoria Médica foi a a DAHSC realizou uma série de reuniões para implantação da Auditoria à Beira do Leito, para discutir problemas como glosas, recursos, avaliar o uso de materiais e medicamentos de relacionamento auditores/auditados, novas alto custo, a indicação de internação e a normas etc, e participou das normatizações de permanência dos pacientes internados, com o materiais e procedimentos solicitados por intuito de evitar glosas e exercer um papel cooperados, como integrante do GIITS. Dois educativo junto aos cooperados e hospitais. cursos visando a formação generalista e técnica Ainda buscando fortalecer seu papel educativo, dos auditores foram promovidos em 2006.

Auditoria

629439Total

208166Baixa Complexidade

391254

3019Alta Complexidade

Pacientes - 2006Pacientes - 2005

629439Total

208166Baixa Complexidade

391254Média Complexidade

3019Alta Complexidade

Pacientes - 2006Pacientes - 2005

ADUC Unimed Help

8.8258.322

Pacientes - 2006Pacientes - 2005

Total de atendimentos

Pacientes - 2006Pacientes - 2005

Não estão sendo consideradas despesas com materiais de alto custo, como Órteses, Próteses e Materiais Especiais

Não estão sendo consideradas despesas com materiais de alto custo, como Órteses, Próteses e Materiais Especiais

Avaliação dos percentuais demonstra estabilidade na distribuição das despesas.

24 25

Curso para gestantes

47.303.867,12

8,94%

57.128.639,05

10,80%

57.930.004,10

10,94%

62.824.241,58

11,87% 133.322.843,03

25,20%

30.611.266,53

5,78%30.088.258,65

5,68%

110.032.731,35

20,79%

CONSULTAS SERVIÇOS COMPLEMENTARESHONORÁRIOSDIÁRIASGABARITOSMATERIAISMEDICAMENTOSTAXAS

47.303.867,12

8,94%

57.128.639,05

10,80%

57.930.004,10

10,94%

62.824.241,58

11,87% 133.322.843,03

25,20%

30.611.266,53

5,78%30.088.258,65

5,68%

110.032.731,35

20,79%

CONSULTAS

SERVIÇOS COMPLEMENTARESHONORÁRIOS

DIÁRIAS

GABARITOS

MATERIAISMEDICAMENTOS

TAXAS

47.303.867,12

8,94%

57.128.639,05

10,80%

57.930.004,10

10,94%

62.824.241,58

11,87% 133.322.843,03

25,20%

30.611.266,53

5,78%30.088.258,65

5,68%

110.032.731,35

20,79%

CONSULTAS

SERVIÇOS COMPLEMENTARESHONORÁRIOS

DIÁRIAS

GABARITOS

MATERIAISMEDICAMENTOS

TAXAS

44.246.585,13

9,23%

49.172.556,51

10,26%

49.396.472,10

10,31%

56.408.798,09

11,77% 121.352.603,02

25,32%

27.513.491,91

5,74%

32.867.595,15

6,85%

98.352.004,17

20,52%

CONSULTAS

SERVIÇOS COMPLEMENTARESHONORÁRIOS

DIÁRIAS

GABARITOS

MATERIAISMEDICAMENTOS

TAXAS

47.303.867,12

8,94%

57.128.639,05

10,80%

57.930.004,10

10,94%

62.824.241,58

11,87% 133.322.843,03

25,20%

30.611.266,53

5,78%30.088.258,65

5,68%

110.032.731,35

20,79%

CONSULTAS

SERVIÇOS COMPLEMENTARESHONORÁRIOS

DIÁRIAS

GABARITOS

MATERIAISMEDICAMENTOS

TAXAS

47.303.867,12

8,94%

57.128.639,05

10,80%

57.930.004,10

10,94%

62.824.241,58

11,87% 133.322.843,03

25,20%

30.611.266,53

5,78%30.088.258,65

5,68%

110.032.731,35

20,79%

CONSULTAS

SERVIÇOS COMPLEMENTARESHONORÁRIOS

DIÁRIAS

GABARITOS

MATERIAISMEDICAMENTOS

TAXAS

Participação nas despesas (atendimento) - valores acumulados 2006 (R$)Total das despesas R$ 529.241.851,41

Participação nas despesas (atendimento) - valores acumulados 2005 (R$)Total das despesas R$ 479.310.106,08

Page 25: Relatório Unimed

O projeto de Parametrização de exames e proce- Atendendo a uma exigência da Agência Nacional dimentos cresceu em 2006. No total foram apro- de Saúde (ANS), a Unimed Campinas concluiu vados novos parâmetros para a liberação dos projetos-pilotos de Contas Fechadas junto a um exames de Hemoglobina Glicosilada, Tonome- hospital, uma clínica de imagem e um labo-tria Binocular, Raio-X dos Ossos da Face e dos ratório da rede de serviços credenciados.Seios da Face, além de alterações nas parame- A área preparou a Cooperativa para a im-trizações de Densitometria Óssea e marcador plantação da padronização TISS (Troca de Tumoral CA 15-3. Outros exames e/ou procedi- Informações em Saúde Suplementar), outra mentos como o Colesterol, IGE, Rast, Triglicé- exigência governamental, ditada pela ANS. rides e Ultra-sonografia foram estudados pela A padronização, antes prevista para vigorar em Equipe de Parametrizações em 2006, mas ainda novembro de 2006, foi adiada para maio não estão em vigor. de 2007.

Medicina Preventiva

A realização de cursos de Qualificação para clientes demandou a necessidade de mudança Cooperados, ministrados por profissionais de da área para um novo espaço, locado na Aveni-renome nas áreas de Hipertensão, Obesidade, da Barão de Itapura.Pediatria etc, e o fortalecimento da promoção da saúde, através da oferta de cursos de Obe-sidade e de Gestantes aos clientes da Unimed Campinas, foram os destaques da atuação da Área de Medicina Preventiva em 2006. Com-prometida em respaldar a Cooperativa com orientações aos pacientes acometidos de doenças crônicas, o Departamento intensificou o acompanhamento de portadores de Diabetes, Hipertensão Arterial, Tabagismo etc, em programas de educação terapêutica. A gran-de procura pelos cursos disponibilizados aos

Saúde Ocupacional

A Saúde Ocupacional sofreu reestruturação dos de administrar, acompanhar e valorizar o serviços e do processo de vendas ao longo de desempenho dos médicos cooperados que 2006. Os produtos foram revisados e novos mó- atuam com Medicina do Trabalho. dulos de PCMSO (Programa de Controle Médico A esses médicos, seguindo o processo de e Saúde Ocupacional) foram criados para qualificação, a Unimed Campinas ofereceu um estimular os clientes corporativos inscritos nos Fórum de Saúde Ocupacional e um Curso via planos assistenciais a repassarem à Unimed Web. Para os funcionários da Unimed Campinas, Campinas o monitoramento da saúde ocupa- a área de Saúde Ocupacional finalizou uma cional de seus funcionários. Para tanto, a área proposta que prevê a implantação de um fez a oficialização do Regimento Interno e de sistema de gestão integrada da Saúde e processo de Pontuação Médica, com o objetivo Segurança no Trabalho.

ADUC e HelpA Assistência Domiciliar Unimed Campinas ampliou o número de pacientes atendidos, (ADUC) é um importante valor agregado ao passando dos 439 em 2005 para 629 em 2006, o produto Unimed, pois permite a humanização que revela um crescimento de 43%. O destaque do atendimento prestado aos pacientes em é a elevação do número de pacientes de alta casa, com o envolvimento dos familiares, ao complexidade, que passou de 19 para 30.mesmo tempo em que reduz sistematicamente Já o Unimed Help, serviço de remoção aeroter-o custo com internações hospitalares restre e de atendimento pré e inter-hospitalar repetitivas e/ou de alto custo. Em 2006, a ADUC contabilizou 8.825 atendimentos em 2006.

Contas Médicas

A ação de destaque da Auditoria Médica foi a a DAHSC realizou uma série de reuniões para implantação da Auditoria à Beira do Leito, para discutir problemas como glosas, recursos, avaliar o uso de materiais e medicamentos de relacionamento auditores/auditados, novas alto custo, a indicação de internação e a normas etc, e participou das normatizações de permanência dos pacientes internados, com o materiais e procedimentos solicitados por intuito de evitar glosas e exercer um papel cooperados, como integrante do GIITS. Dois educativo junto aos cooperados e hospitais. cursos visando a formação generalista e técnica Ainda buscando fortalecer seu papel educativo, dos auditores foram promovidos em 2006.

Auditoria

629439Total

208166Baixa Complexidade

391254

3019Alta Complexidade

Pacientes - 2006Pacientes - 2005

629439Total

208166Baixa Complexidade

391254Média Complexidade

3019Alta Complexidade

Pacientes - 2006Pacientes - 2005

ADUC Unimed Help

8.8258.322

Pacientes - 2006Pacientes - 2005

Total de atendimentos

Pacientes - 2006Pacientes - 2005

Não estão sendo consideradas despesas com materiais de alto custo, como Órteses, Próteses e Materiais Especiais

Não estão sendo consideradas despesas com materiais de alto custo, como Órteses, Próteses e Materiais Especiais

Avaliação dos percentuais demonstra estabilidade na distribuição das despesas.

24 25

Curso para gestantes

47.303.867,12

8,94%

57.128.639,05

10,80%

57.930.004,10

10,94%

62.824.241,58

11,87% 133.322.843,03

25,20%

30.611.266,53

5,78%30.088.258,65

5,68%

110.032.731,35

20,79%

CONSULTAS SERVIÇOS COMPLEMENTARESHONORÁRIOSDIÁRIASGABARITOSMATERIAISMEDICAMENTOSTAXAS

47.303.867,12

8,94%

57.128.639,05

10,80%

57.930.004,10

10,94%

62.824.241,58

11,87% 133.322.843,03

25,20%

30.611.266,53

5,78%30.088.258,65

5,68%

110.032.731,35

20,79%

CONSULTAS

SERVIÇOS COMPLEMENTARESHONORÁRIOS

DIÁRIAS

GABARITOS

MATERIAISMEDICAMENTOS

TAXAS

47.303.867,12

8,94%

57.128.639,05

10,80%

57.930.004,10

10,94%

62.824.241,58

11,87% 133.322.843,03

25,20%

30.611.266,53

5,78%30.088.258,65

5,68%

110.032.731,35

20,79%

CONSULTAS

SERVIÇOS COMPLEMENTARESHONORÁRIOS

DIÁRIAS

GABARITOS

MATERIAISMEDICAMENTOS

TAXAS

44.246.585,13

9,23%

49.172.556,51

10,26%

49.396.472,10

10,31%

56.408.798,09

11,77% 121.352.603,02

25,32%

27.513.491,91

5,74%

32.867.595,15

6,85%

98.352.004,17

20,52%

CONSULTAS

SERVIÇOS COMPLEMENTARESHONORÁRIOS

DIÁRIAS

GABARITOS

MATERIAISMEDICAMENTOS

TAXAS

47.303.867,12

8,94%

57.128.639,05

10,80%

57.930.004,10

10,94%

62.824.241,58

11,87% 133.322.843,03

25,20%

30.611.266,53

5,78%30.088.258,65

5,68%

110.032.731,35

20,79%

CONSULTAS

SERVIÇOS COMPLEMENTARESHONORÁRIOS

DIÁRIAS

GABARITOS

MATERIAISMEDICAMENTOS

TAXAS

47.303.867,12

8,94%

57.128.639,05

10,80%

57.930.004,10

10,94%

62.824.241,58

11,87% 133.322.843,03

25,20%

30.611.266,53

5,78%30.088.258,65

5,68%

110.032.731,35

20,79%

CONSULTAS

SERVIÇOS COMPLEMENTARESHONORÁRIOS

DIÁRIAS

GABARITOS

MATERIAISMEDICAMENTOS

TAXAS

Participação nas despesas (atendimento) - valores acumulados 2006 (R$)Total das despesas R$ 529.241.851,41

Participação nas despesas (atendimento) - valores acumulados 2005 (R$)Total das despesas R$ 479.310.106,08

Page 26: Relatório Unimed

Gestão Comercial

Crescimento sólido, embasado na superação de metas comerciais desafiadoras. O ano de 2006 apresenta resul-tados muito positivos para a Unimed Campinas: 25.851 novos clientes inscritos em contratos Pessoa Física e Pessoa Jurídica, maior rentabilidade, redução do índice de sinistralidade, estabilidade financeira e, conseqüen-temente, melhor remuneração aos cooperados. Através da realização de campanhas regionais de cunho ins-titucional e promocional e da instalação de um ponto-de-venda no Parque D. Pedro Shopping, o maior centro de compras da América Latina, a Unimed ganhou visi-bilidade, prêmios e reconhecimentos.

Em 2006, os medicamentos quimioterápicos relação aos medicamentos hospitalares, se representaram 55% do total dos custos com me- comparado com 2005. O Centro Infantil Boldrini, dicamentos. hospital de oncologia pediátrica, está incluído O índice apurado indica um aumento de 3% em entre os Hospitais.

Medicamentos em Oncologia X Medicamentos em Hospitais

Participação das especialidades nas consultas ( média/2006):

Ginecologia e Obstetrícia 11,11%

Pediatria 10,97%

Ortopedia e Traumatologia 8,57%

Cardiologia 8,73%

Oftalmologia 7,14%

Dermatologia 6,18%

Clínica Médica 5,89%

Cirurgia Geral 4,65%

Otorrinolaringologia 4,42%

Endocrinologia 3,48%

Psiquiatria 3,42%

Urologia 2,82%

Demais especialidades 22,62%

Consultas X Clientes - 2006

Total de consultas realizadas: 2.720.334Média anual: 5,82 consultas/paciente

Período Média mensal Média mensal de clientes de consultas

Janeiro a 466.983 226.695Dezembro/06

Hospital 23.215.525,94 48,09

Pessoa Jurídica Credenciada

15.122.378,06 31,32

Pessoa Jurídica Cooperada

5.955.499,62

12,34

Grupo Valor (R$) Porcentagem

Day Hospital 3.986.432,48 8,26

48.279.836,10 100,00

Dr. Miguel Brondi, Diretor Comercial

Ponto-de-venda no Parque D. Pedro Shopping

Campanha de divulgação do novo ponto-de-venda

Medicamentos em oncologia X Medicamentos em hospitais - 2006 (Janeiro a Dezembro)

No ano em que contabilizou uma média mensal de 466.983 clientes, a Unimed Campinas computou a realização de 2.720.334 consultas, o que indica uma média anual de 5,82 consultas por cliente. Confira os números de 2006 e a participação das especialidades:

Medicamentos em oncologia X Medicamentos em hospitais - 2005

“A vida está cheia de desafios que, se aproveitados de forma criativa, transformam-se em oportunidades”

(Maxwell Maltz)

26 27

Grupo Valor (R$) Porcentagem

Hospital 25.311.100,25 45,11

Pessoa Jurídica Credenciada

19.013.318,37 33,89

Pessoa JurídicaCooperada

6.883.844,92 12,27

Day Hospital 4.900.488,59 8,73

56.108.752,13 100,00

Pessoa Jurídica

Credenciada

33,89%

Pessoa Jurídica

Cooperada

12,27%

Day Hospital

8,73%

Hospital

45,11%

Pessoa Jurídica

Credenciada

33,89%

Pessoa Jurídica

Cooperada

12,27%

Day Hospital

8,73%

Hospital

45,11%

Pessoa Jurídica

Credenciada

33,89%

Pessoa Jurídica

Cooperada

12,27%

Day Hospital

8,73%

Hospital

45,11%

Pessoa Jurídica

Credenciada

31,32%

Pessoa Jurídica

Cooperada

12,34%

Day Hospital

8,26%Hospital

48,09%

Pessoa Jurídica

Credenciada

33,89%

Pessoa Jurídica

Cooperada

12,27%

Day Hospital

8,73%

Hospital

45,11%

Pessoa Jurídica

Credenciada

33,89%

Pessoa Jurídica

Cooperada

12,27%

Day Hospital

8,73%

Hospital

45,11%

Page 27: Relatório Unimed

Gestão Comercial

Crescimento sólido, embasado na superação de metas comerciais desafiadoras. O ano de 2006 apresenta resul-tados muito positivos para a Unimed Campinas: 25.851 novos clientes inscritos em contratos Pessoa Física e Pessoa Jurídica, maior rentabilidade, redução do índice de sinistralidade, estabilidade financeira e, conseqüen-temente, melhor remuneração aos cooperados. Através da realização de campanhas regionais de cunho ins-titucional e promocional e da instalação de um ponto-de-venda no Parque D. Pedro Shopping, o maior centro de compras da América Latina, a Unimed ganhou visi-bilidade, prêmios e reconhecimentos.

Em 2006, os medicamentos quimioterápicos relação aos medicamentos hospitalares, se representaram 55% do total dos custos com me- comparado com 2005. O Centro Infantil Boldrini, dicamentos. hospital de oncologia pediátrica, está incluído O índice apurado indica um aumento de 3% em entre os Hospitais.

Medicamentos em Oncologia X Medicamentos em Hospitais

Participação das especialidades nas consultas ( média/2006):

Ginecologia e Obstetrícia 11,11%

Pediatria 10,97%

Ortopedia e Traumatologia 8,57%

Cardiologia 8,73%

Oftalmologia 7,14%

Dermatologia 6,18%

Clínica Médica 5,89%

Cirurgia Geral 4,65%

Otorrinolaringologia 4,42%

Endocrinologia 3,48%

Psiquiatria 3,42%

Urologia 2,82%

Demais especialidades 22,62%

Consultas X Clientes - 2006

Total de consultas realizadas: 2.720.334Média anual: 5,82 consultas/paciente

Período Média mensal Média mensal de clientes de consultas

Janeiro a 466.983 226.695Dezembro/06

Hospital 23.215.525,94 48,09

Pessoa Jurídica Credenciada

15.122.378,06 31,32

Pessoa Jurídica Cooperada

5.955.499,62

12,34

Grupo Valor (R$) Porcentagem

Day Hospital 3.986.432,48 8,26

48.279.836,10 100,00

Dr. Miguel Brondi, Diretor Comercial

Ponto-de-venda no Parque D. Pedro Shopping

Campanha de divulgação do novo ponto-de-venda

Medicamentos em oncologia X Medicamentos em hospitais - 2006 (Janeiro a Dezembro)

No ano em que contabilizou uma média mensal de 466.983 clientes, a Unimed Campinas computou a realização de 2.720.334 consultas, o que indica uma média anual de 5,82 consultas por cliente. Confira os números de 2006 e a participação das especialidades:

Medicamentos em oncologia X Medicamentos em hospitais - 2005

“A vida está cheia de desafios que, se aproveitados de forma criativa, transformam-se em oportunidades”

(Maxwell Maltz)

26 27

Grupo Valor (R$) Porcentagem

Hospital 25.311.100,25 45,11

Pessoa Jurídica Credenciada

19.013.318,37 33,89

Pessoa JurídicaCooperada

6.883.844,92 12,27

Day Hospital 4.900.488,59 8,73

56.108.752,13 100,00

Pessoa Jurídica

Credenciada

33,89%

Pessoa Jurídica

Cooperada

12,27%

Day Hospital

8,73%

Hospital

45,11%

Pessoa Jurídica

Credenciada

33,89%

Pessoa Jurídica

Cooperada

12,27%

Day Hospital

8,73%

Hospital

45,11%

Pessoa Jurídica

Credenciada

33,89%

Pessoa Jurídica

Cooperada

12,27%

Day Hospital

8,73%

Hospital

45,11%

Pessoa Jurídica

Credenciada

31,32%

Pessoa Jurídica

Cooperada

12,34%

Day Hospital

8,26%Hospital

48,09%

Pessoa Jurídica

Credenciada

33,89%

Pessoa Jurídica

Cooperada

12,27%

Day Hospital

8,73%

Hospital

45,11%

Pessoa Jurídica

Credenciada

33,89%

Pessoa Jurídica

Cooperada

12,27%

Day Hospital

8,73%

Hospital

45,11%

Page 28: Relatório Unimed

Receita - novos clientes e módulos opcionais - Total em R$ - variação trimestral

143.343145.997142.582156.048149.444146.676140.256129.342100.588

177.931

109.545

309.168

596.644

0

370.186452.169 431.922

229.150274.980

0

100.000

200.000

300.000

400.000

500.000

600.000

700.000

Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez

Receita Trimestre Meta > 229.150 / trim Desafio > 274.980 / trim

Plano Participativo e ponto-de-venda no shopping fazem a diferença

O Participativo, plano que prevê a co-participa- de no shopping proporcionou também a forte ção do cliente nos custos dos atendimentos, exposição da marca Unimed. O ponto foi pro-propiciando redução da sinistralidade, foi foco jetado com a previsão de venda de 120 vidas por de uma campanha promocional que se esten- mês, para que a loja assegurasse o retorno do deu de janeiro a março de 2006. investimento em 18 meses. A divulgação do produto em toda a área de ação O resultado superou a previsão nos quatro da Cooperativa e a inauguração de um ponto- meses iniciais ao totalizar 1.064 novos clientes, de-venda no Parque D. Pedro Shopping, em dos quais 88% têm menos de 43 anos de ida-setembro, foram determinantes nos resultados de. Além dos objetivos de vendas, a inovação numéricos alcançados. repercutiu favoravelmente junto aos clientes Fato inédito no mercado regional de saúde su- e fortaleceu a visibilidade e a liderança da plementar, a comercialização de planos de saú- Cooperativa.

349

98197

13288

55

2919

26

71

0 100 200 300 400

0-18

19-23

24-28

29-33

34-38

39-43

44-48

49-53

54-58

acima de 59

Sinistralidade e Rentabilidade

Desafio de toda e qualquer operadora de saúde índice de sinistralidade de 0,94 e uma renta-suplementar, a busca pela redução do índice de bilidade de R$ 8,8 milhões. sinistralidade e o esforço para melhorar a Em dezembro, a queda da sinistralidade baixou rentabilidade dos contratos são uma constan- para 0,91 e a rentabilidade saltou para R$ 12,9 te. Em janeiro de 2006, os contratos Pessoa milhões, promovendo um crescimento de Física da Unimed Campinas apresentavam um 47,04%.

Rentabilidade geral dos contratos Pessoa Física - 2005 e 2006 - em R$

A área Comercial tinha como meta para 2006 janeiro a dezembro, ingressaram na Coope-conquistar 10 mil vidas e, como desafio, ter um rativa 12.779 novas vidas, número 27,8% maior resultado 20% acima, chegando a 12 mil vidas que a meta e 6,5% acima do desafio. O re-apenas com contratos Pessoa Física. Ao final de sultado representa uma receita adicional 2006, porém, o que se viu foi a superação não mensal de R$ 1,8 milhão. O montante supera a apenas da meta como também do desafio. De meta em 100% e o desafio em 68%.

Novos clientes conquistados - variação trimestral

1.012

4.317

9939959451.056978

2.280

8421.195

625

896 962

2.9333.046

2.4833.000

0

500

1.000

1.500

2.000

2.500

3.000

3.500

4.000

4.500

5.000

Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez

Vidas Trimestre Meta > 2.500 / trim Desafio >3000 / trim

2.500

Conquista de novos clientes Pessoa Física supera meta e desafio

150

296 299319

0

50

100

150

200

250

300

350

Setembro Outubro Nov embro Dezembro

Resultado das vendas em nº de vidas Parque D. Pedro Shopping

Vendas por faixas etárias em nº de vidas – Parque D. Pedro Shopping

Rentabilidade

4.491.373

8.799.983

12.940.000

0

2.000.000

4.000.000

6.000.000

8.000.000

10.000.000

12.000.000

14.000.000

16.000.000

jan

fev

mar

abr

mai

jun jul

ago

set

out

nov

dez

jan

fev

mar

abr

mai

jun jul

ago

set

out

nov

dez

2005 2006

JAN/2005

DEZ/2006

DEZ/2005

188%

47%

28 29

935

88%

129

12%

0 - 43 acima de 43

Page 29: Relatório Unimed

Receita - novos clientes e módulos opcionais - Total em R$ - variação trimestral

143.343145.997142.582156.048149.444146.676140.256129.342100.588

177.931

109.545

309.168

596.644

0

370.186452.169 431.922

229.150274.980

0

100.000

200.000

300.000

400.000

500.000

600.000

700.000

Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez

Receita Trimestre Meta > 229.150 / trim Desafio > 274.980 / trim

Plano Participativo e ponto-de-venda no shopping fazem a diferença

O Participativo, plano que prevê a co-participa- de no shopping proporcionou também a forte ção do cliente nos custos dos atendimentos, exposição da marca Unimed. O ponto foi pro-propiciando redução da sinistralidade, foi foco jetado com a previsão de venda de 120 vidas por de uma campanha promocional que se esten- mês, para que a loja assegurasse o retorno do deu de janeiro a março de 2006. investimento em 18 meses. A divulgação do produto em toda a área de ação O resultado superou a previsão nos quatro da Cooperativa e a inauguração de um ponto- meses iniciais ao totalizar 1.064 novos clientes, de-venda no Parque D. Pedro Shopping, em dos quais 88% têm menos de 43 anos de ida-setembro, foram determinantes nos resultados de. Além dos objetivos de vendas, a inovação numéricos alcançados. repercutiu favoravelmente junto aos clientes Fato inédito no mercado regional de saúde su- e fortaleceu a visibilidade e a liderança da plementar, a comercialização de planos de saú- Cooperativa.

349

98197

13288

55

2919

26

71

0 100 200 300 400

0-18

19-23

24-28

29-33

34-38

39-43

44-48

49-53

54-58

acima de 59

Sinistralidade e Rentabilidade

Desafio de toda e qualquer operadora de saúde índice de sinistralidade de 0,94 e uma renta-suplementar, a busca pela redução do índice de bilidade de R$ 8,8 milhões. sinistralidade e o esforço para melhorar a Em dezembro, a queda da sinistralidade baixou rentabilidade dos contratos são uma constan- para 0,91 e a rentabilidade saltou para R$ 12,9 te. Em janeiro de 2006, os contratos Pessoa milhões, promovendo um crescimento de Física da Unimed Campinas apresentavam um 47,04%.

Rentabilidade geral dos contratos Pessoa Física - 2005 e 2006 - em R$

A área Comercial tinha como meta para 2006 janeiro a dezembro, ingressaram na Coope-conquistar 10 mil vidas e, como desafio, ter um rativa 12.779 novas vidas, número 27,8% maior resultado 20% acima, chegando a 12 mil vidas que a meta e 6,5% acima do desafio. O re-apenas com contratos Pessoa Física. Ao final de sultado representa uma receita adicional 2006, porém, o que se viu foi a superação não mensal de R$ 1,8 milhão. O montante supera a apenas da meta como também do desafio. De meta em 100% e o desafio em 68%.

Novos clientes conquistados - variação trimestral

1.012

4.317

9939959451.056978

2.280

8421.195

625

896 962

2.9333.046

2.4833.000

0

500

1.000

1.500

2.000

2.500

3.000

3.500

4.000

4.500

5.000

Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez

Vidas Trimestre Meta > 2.500 / trim Desafio >3000 / trim

2.500

Conquista de novos clientes Pessoa Física supera meta e desafio

150

296 299319

0

50

100

150

200

250

300

350

Setembro Outubro Nov embro Dezembro

Resultado das vendas em nº de vidas Parque D. Pedro Shopping

Vendas por faixas etárias em nº de vidas – Parque D. Pedro Shopping

Rentabilidade

4.491.373

8.799.983

12.940.000

0

2.000.000

4.000.000

6.000.000

8.000.000

10.000.000

12.000.000

14.000.000

16.000.000

jan

fev

mar

abr

mai

jun jul

ago

set

out

nov

dez

jan

fev

mar

abr

mai

jun jul

ago

set

out

nov

dez

2005 2006

JAN/2005

DEZ/2006

DEZ/2005

188%

47%

28 29

935

88%

129

12%

0 - 43 acima de 43

Page 30: Relatório Unimed

Contratos empresariais: novas vidas e mais receitaEmpresas importantes da região como Amanco empresas. do Brasil, Centro Infantil Boldrini, Thorton Dessa maneira, a Cooperativa fechou 2006 com Eletrônica, Kerry do Brasil e Veco, entre outras, 3.390 contratos corporativos. Interessante des-deixaram a concorrência, total ou parcialmente, tacar que, desse total, 97% têm contratos regu-em favor da Unimed Campinas em 2006. No lamentados, de acordo, portanto, com o que total, foram incluídas 13.072 vidas, oriundas de preconiza a Lei 9656/98.

Novos clientes conquistados - Assistencial/Módulos - variação mensal

2.023

852

356

892

445

986796 565768807719

1.061

1.8132.294

3.671

2.492

3.108

4.183

2.684

3.097 3.0003.000

-

1.000

2.000

3.000

4.000

5.000

Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez

Vidas Trimestre Assistencial Trimestre Assist. + Módulos Meta

Receita de novos clientes - Assistencial + Módulos - variação mensal

75.084 74.300 83.66256.652

91.23658.577

0 0

75.198

173.230

82.142

146.722

40.860

88.907

206.464233.046

330.569

276.489

200.000

0

50000

100000

150000

200000

250000

300000

350000

400000

Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez

Receita acumulada (Produtos e Módulos) Trimestre Meta

Rentabilidade e Sinistralidade - Pessoa Jurídica

Com uma atuação focada na rentabilidade dos Há de se destacar, também nos contratos Pes-contratos corporativos e no acompanhamento soa Jurídica, a queda do índice de sinistralida-das sinistralidades, o segmento Pessoa Jurídica de, que diminuiu de 0,95 (janeiro de 2005) para obteve um crescimento de 11,5% no faturamen- 0,92 (dezembro de 2006), com rentabilidade to ao passar de R$ 420,8 milhões acumulados 46% maior em relação a 2005. em 2005 para R$ 469,2 milhões em 2006. De janeiro a dezembro de 2006, houve a im-As renovações anuais das empresas clientes plantação do Fator Moderador em 190 contra-culminaram em um reajuste médio anual de tos, bem acima, portanto, dos 147 previstos 11,61%, quando o IGP-M totalizou 3,83%. para o período.

Sinistralidade geral dos contratos empresariais - 2005 e 2006

DEZ/2006 0,92

DEZ/20050,94

JAN/20050,95

0,80

0,85

0,90

0,95

1,00

jan

fev

ma

r

ab

r

ma

i

jun

jul

ag

o

se

t

ou

t

no

v

de

z

jan

fev

ma

r

ab

r

ma

i

jun

jul

ag

o

se

t

ou

t

no

v

de

z

2005 2006

Rentabilidade geral dos contratos empresariais - 2005 e 2006 - em R$

JAN/2005

14.852.425

DEZ/2005

20.539.876

DEZ/2006

30.087.211,00

-

5.000.000

10.000.000

15.000.000

20.000.000

25.000.000

30.000.000

35.000.000

jan

fev

ma

r

ab

r

ma

i

jun

jul

ag

o

se

t

ou

t

no

v

de

z

jan

fev

ma

r

ab

r

ma

i

jun

jul

ag

o

se

t

ou

t

no

v

de

z

2005 2006

Rentabilidade

46%

103%

Sinistralidade geral dos contratos Pessoa Física - 2005 e 2006

Conquista de novas vidas – Pessoa Jurídica

Relacionamento com clientes

A fim de instituir um novo canal de comunicação direta com as contratantes e estreitar a relação da Cooperativa com os gestores de Recursos Humanos das empresas clientes, a Unimed Cam-pinas lançou, em dezembro, o jornal RHaio-X. De periodicidade bimestral, o novo veículo foi con-cebido com o envolvimento de diversas áreas da Cooperativa.

0,91

0,94

0,97

0,80

0,85

0,90

0,95

1,00

jan

fev

mar

abr

mai

jun jul

ago

set

out

nov

dez

jan

fev

mar

abr

mai

jun jul

ago

set

out

nov

dez

2005 2006

Sinistralidade

DEZ/2006

DEZ/2005

JAN/2005

30 31

Page 31: Relatório Unimed

Contratos empresariais: novas vidas e mais receitaEmpresas importantes da região como Amanco empresas. do Brasil, Centro Infantil Boldrini, Thorton Dessa maneira, a Cooperativa fechou 2006 com Eletrônica, Kerry do Brasil e Veco, entre outras, 3.390 contratos corporativos. Interessante des-deixaram a concorrência, total ou parcialmente, tacar que, desse total, 97% têm contratos regu-em favor da Unimed Campinas em 2006. No lamentados, de acordo, portanto, com o que total, foram incluídas 13.072 vidas, oriundas de preconiza a Lei 9656/98.

Novos clientes conquistados - Assistencial/Módulos - variação mensal

2.023

852

356

892

445

986796 565768807719

1.061

1.8132.294

3.671

2.492

3.108

4.183

2.684

3.097 3.0003.000

-

1.000

2.000

3.000

4.000

5.000

Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez

Vidas Trimestre Assistencial Trimestre Assist. + Módulos Meta

Receita de novos clientes - Assistencial + Módulos - variação mensal

75.084 74.300 83.66256.652

91.23658.577

0 0

75.198

173.230

82.142

146.722

40.860

88.907

206.464233.046

330.569

276.489

200.000

0

50000

100000

150000

200000

250000

300000

350000

400000

Jan Fev Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Out Nov Dez

Receita acumulada (Produtos e Módulos) Trimestre Meta

Rentabilidade e Sinistralidade - Pessoa Jurídica

Com uma atuação focada na rentabilidade dos Há de se destacar, também nos contratos Pes-contratos corporativos e no acompanhamento soa Jurídica, a queda do índice de sinistralida-das sinistralidades, o segmento Pessoa Jurídica de, que diminuiu de 0,95 (janeiro de 2005) para obteve um crescimento de 11,5% no faturamen- 0,92 (dezembro de 2006), com rentabilidade to ao passar de R$ 420,8 milhões acumulados 46% maior em relação a 2005. em 2005 para R$ 469,2 milhões em 2006. De janeiro a dezembro de 2006, houve a im-As renovações anuais das empresas clientes plantação do Fator Moderador em 190 contra-culminaram em um reajuste médio anual de tos, bem acima, portanto, dos 147 previstos 11,61%, quando o IGP-M totalizou 3,83%. para o período.

Sinistralidade geral dos contratos empresariais - 2005 e 2006

DEZ/2006 0,92

DEZ/20050,94

JAN/20050,95

0,80

0,85

0,90

0,95

1,00

jan

fev

ma

r

ab

r

ma

i

jun

jul

ag

o

se

t

ou

t

no

v

de

z

jan

fev

ma

r

ab

r

ma

i

jun

jul

ag

o

se

t

ou

t

no

v

de

z

2005 2006

Rentabilidade geral dos contratos empresariais - 2005 e 2006 - em R$

JAN/2005

14.852.425

DEZ/2005

20.539.876

DEZ/2006

30.087.211,00

-

5.000.000

10.000.000

15.000.000

20.000.000

25.000.000

30.000.000

35.000.000

jan

fev

ma

r

ab

r

ma

i

jun

jul

ag

o

se

t

ou

t

no

v

de

z

jan

fev

ma

r

ab

r

ma

i

jun

jul

ag

o

se

t

ou

t

no

v

de

z

2005 2006

Rentabilidade

46%

103%

Sinistralidade geral dos contratos Pessoa Física - 2005 e 2006

Conquista de novas vidas – Pessoa Jurídica

Relacionamento com clientes

A fim de instituir um novo canal de comunicação direta com as contratantes e estreitar a relação da Cooperativa com os gestores de Recursos Humanos das empresas clientes, a Unimed Cam-pinas lançou, em dezembro, o jornal RHaio-X. De periodicidade bimestral, o novo veículo foi con-cebido com o envolvimento de diversas áreas da Cooperativa.

0,91

0,94

0,97

0,80

0,85

0,90

0,95

1,00

jan

fev

mar

abr

mai

jun jul

ago

set

out

nov

dez

jan

fev

mar

abr

mai

jun jul

ago

set

out

nov

dez

2005 2006

Sinistralidade

DEZ/2006

DEZ/2005

JAN/2005

30 31

Page 32: Relatório Unimed

0 Prêmio Motorola resultou de uma escolha abrangente, que envol-A Motorola, uma das maiores empresas contra- veu empresas de vários segmentos como Plano tantes da Unimed Campinas, elegeu a Coopera- de Saúde, Seguro-Saúde, Plano Odontológico, tiva como a Melhor Fornecedora de Recursos Alimentação, Transporte e Segurança Patri-Humanos do ano de 2006. O reconhecimento monial.

Reconhecimentos e premiações

Em conformidade com o que preconiza sua política de Responsabilidade Social, a Unimed Campinas focou, em 2006, ações de Saúde, Educação e Geração de Renda. Vinculada à Presidência da Cooperativa, a área de Responsabilidade Social manteve e ampliou iniciativas de grande alcance como o Programa Saúde Toda Vida (dirigido a pessoas com idade superior a 55 anos); o apoio à equipe de atletismo Orcampi/Unimed e o Projeto Cidade Limpa, em parceria com a ONG EDH “Ecologia e Dignidade Humana” (incubadora de cooperativas de coleta seletiva de resíduos recicláveis).

O Programa beneficiou, semanalmente, 380 idosos em 2006, com palestras de Medicina Preventiva, aulas de ginástica adaptada e alongamento, dança coreográfica, sessões de cinema, cursos de reeducação alimentar, artesanato e alfabetização de adultos.

0Saúde Toda Vida

Gestão de Responsabilidade Social

0 TOP RAC de Publicidade

O anúncio veiculado em julho no Jornal Correio Popular, por ocasião do Dia do Cooperativismo, conquistou o prêmio Top Rac de Publicidade 2006. A peça foi eleita a mais criativa do ano, na categoria institucional.

0 Marcas de Sucesso

Pelo sexto ano consecutivo, a Unimed Campinas foi a operadora mais lembrada pelo consumidor no segmento “Planos de Saúde”, de acordo com a pesquisa "Marcas de Sucesso", realizada pelo Instituto DataCorp e veiculada pelo Jornal Correio Popular. Desta vez, foi citada por 68,98% dos entrevistados, índice bem acima dos 47,71% alcançados em 2005, quando também esteve na dianteira.

Grupo teatral já fez apresentações de cunho educativo a 900 pessoas

Marketing e Comunicação

Quanto mais vista, mais lembrada. Baseada presas de Indaiatuba). Buscando ratificar o con-nessa premissa, a Unimed Campinas fez inves- ceito de “Essencial”, a Cooperativa desenvol-timentos importantes em Marketing durante o veu uma grande campanha institucional, utili-ano de 2006. De janeiro a março, divulgou em zando-se de mídias convencionais e alternati-toda sua área de ação o Plano Participativo e, de vas, ou seja, televisão, cinema, rádio, jornal, re-agosto a dezembro, a campanha de vendas vista, painel front-light, relógios e busdoor. Tam-focou o SIMP (plano para micro e pequenas em- bém foi realizada a campanha de inauguração do presas) e o Em Conta (plano exclusivo para em- ponto-de-venda do Parque D. Pedro Shopping.

Idosos participam de atividades do Programa Saúde Toda Vida

Participantes do Programa Saúde Toda Vida em visita ao Projeto

Cidade Limpa: Integração das ações de Responsabilidade Social da

Unimed Campinas

32 33

0 Prêmio Unimed do Brasil

A Unimed do Brasil premiou a Unimed Campinas em duas categorias durante a Convenção Nacional realizada em Campos do Jordão: Melhor Material de Comunicação em Medicina Preventiva e Melhor Gestão do Uso da Marca Unimed.

Page 33: Relatório Unimed

0 Prêmio Motorola resultou de uma escolha abrangente, que envol-A Motorola, uma das maiores empresas contra- veu empresas de vários segmentos como Plano tantes da Unimed Campinas, elegeu a Coopera- de Saúde, Seguro-Saúde, Plano Odontológico, tiva como a Melhor Fornecedora de Recursos Alimentação, Transporte e Segurança Patri-Humanos do ano de 2006. O reconhecimento monial.

Reconhecimentos e premiações

Em conformidade com o que preconiza sua política de Responsabilidade Social, a Unimed Campinas focou, em 2006, ações de Saúde, Educação e Geração de Renda. Vinculada à Presidência da Cooperativa, a área de Responsabilidade Social manteve e ampliou iniciativas de grande alcance como o Programa Saúde Toda Vida (dirigido a pessoas com idade superior a 55 anos); o apoio à equipe de atletismo Orcampi/Unimed e o Projeto Cidade Limpa, em parceria com a ONG EDH “Ecologia e Dignidade Humana” (incubadora de cooperativas de coleta seletiva de resíduos recicláveis).

O Programa beneficiou, semanalmente, 380 idosos em 2006, com palestras de Medicina Preventiva, aulas de ginástica adaptada e alongamento, dança coreográfica, sessões de cinema, cursos de reeducação alimentar, artesanato e alfabetização de adultos.

0Saúde Toda Vida

Gestão de Responsabilidade Social

0 TOP RAC de Publicidade

O anúncio veiculado em julho no Jornal Correio Popular, por ocasião do Dia do Cooperativismo, conquistou o prêmio Top Rac de Publicidade 2006. A peça foi eleita a mais criativa do ano, na categoria institucional.

0 Marcas de Sucesso

Pelo sexto ano consecutivo, a Unimed Campinas foi a operadora mais lembrada pelo consumidor no segmento “Planos de Saúde”, de acordo com a pesquisa "Marcas de Sucesso", realizada pelo Instituto DataCorp e veiculada pelo Jornal Correio Popular. Desta vez, foi citada por 68,98% dos entrevistados, índice bem acima dos 47,71% alcançados em 2005, quando também esteve na dianteira.

Grupo teatral já fez apresentações de cunho educativo a 900 pessoas

Marketing e Comunicação

Quanto mais vista, mais lembrada. Baseada presas de Indaiatuba). Buscando ratificar o con-nessa premissa, a Unimed Campinas fez inves- ceito de “Essencial”, a Cooperativa desenvol-timentos importantes em Marketing durante o veu uma grande campanha institucional, utili-ano de 2006. De janeiro a março, divulgou em zando-se de mídias convencionais e alternati-toda sua área de ação o Plano Participativo e, de vas, ou seja, televisão, cinema, rádio, jornal, re-agosto a dezembro, a campanha de vendas vista, painel front-light, relógios e busdoor. Tam-focou o SIMP (plano para micro e pequenas em- bém foi realizada a campanha de inauguração do presas) e o Em Conta (plano exclusivo para em- ponto-de-venda do Parque D. Pedro Shopping.

Idosos participam de atividades do Programa Saúde Toda Vida

Participantes do Programa Saúde Toda Vida em visita ao Projeto

Cidade Limpa: Integração das ações de Responsabilidade Social da

Unimed Campinas

32 33

0 Prêmio Unimed do Brasil

A Unimed do Brasil premiou a Unimed Campinas em duas categorias durante a Convenção Nacional realizada em Campos do Jordão: Melhor Material de Comunicação em Medicina Preventiva e Melhor Gestão do Uso da Marca Unimed.

Page 34: Relatório Unimed

Sistema de Qualidade e Auditoria Interna

O Coral da Unimed Campinas participou de 12 apresentações internas e externas em 2006, beneficiando os funcionários da Cooperativa e a comunidade. Formado por funcionários da Unimed Campinas, o grupo teatral apresenta espetáculos de cunho educativo, com ênfase na Responsabilidade Social. Em 2006, foram feitas oito apresentações de três peças. Novecentas pessoas assistiram às encenações, inclusive funcionários de empresas contratantes.

0Orcampi/UnimedA escola de atletismo atendeu 118 jovens caren-tes com idade entre 12 e 18 anos. O apoio con-tribuiu na inclusão social dos adolescentes e, sobretudo, na descoberta de novos talentos do atletismo. Uma oportunidade às promessas do atletismo regional, a escola preparou mais de uma dezena de jovens para os Jogos Pan Ameri-canos do Rio de Janeiro, o Pan 2007.

0Cidade LimpaA parceria com as quatro cooperativas de coleta seletiva incubadas pela ONG Ecologia e Dignidade Humana (EDH) em 2006 beneficiou 85 pessoas chefes de família. Além disso, viabilizou ações de saúde e sociais. Os cooperados da EDH foram vacinados contra a gripe, consultados e submetidos a exames laboratoriais. Participaram de treinamentos para implantar o Programa 5S nas cooperativas em que trabalham. Seus familiares receberam cestas de Natal e brinquedos.

0Coral e Teatro

A Certificação ISO 9001:2000, uma vez conquistada, exige de quem a alcança um empenho permanente para assegurar a manutenção desse importante selo de Qualidade. O esforço desenvolvido durante o ano de 2006 garantiu a manutenção da Certificação ISO para a Unimed Campinas. Para tanto, foram realizadas pelo órgão certificador, a Fundação Carlos Alberto Vanzolini, duas auditorias de monitoramento – uma em julho e outra em novembro –, através das quais foi constatada que a melhoria contínua está em franco desenvolvimento na Cooperativa.

Paralelamente ao esforço pela manutenção da ISO, a Gestão da Qualidade – vinculada à Presidên-cia – vem trabalhando para conseguir que a certificação chegue também à ADUC (Assistência Domiciliar Unimed Campinas), um importante valor agregado do produto Unimed. Em 2006, foram iniciados os trabalhos de mapeamento dos processos da ADUC para a certificação.

No tocante às auditorias internas, a Unimed Campinas implementou o Programa 5S PLUS, através da reestruturação do Programa 5S, uma vez que 95% das áreas da Unimed Campinas atingiram 100% dos sensos de Organização, Utilização, Limpeza, Saúde/Higiene e Autodisciplina.

Foi reestruturado também o processo de elaboração e revisão de normas técnicas para torná-los mais eficientes. O fluxo de normas técnicas vem sendo continuamente revisado ao longo dos anos, visando maior agilidade nos processos.

Auditoria que manteve a Certificação ISO 9001:2000 para a Unimed Campinas

A área da Qualidade iniciou os trabalhos visando a Certificação da ADUC

34 35

Page 35: Relatório Unimed

Sistema de Qualidade e Auditoria Interna

O Coral da Unimed Campinas participou de 12 apresentações internas e externas em 2006, beneficiando os funcionários da Cooperativa e a comunidade. Formado por funcionários da Unimed Campinas, o grupo teatral apresenta espetáculos de cunho educativo, com ênfase na Responsabilidade Social. Em 2006, foram feitas oito apresentações de três peças. Novecentas pessoas assistiram às encenações, inclusive funcionários de empresas contratantes.

0Orcampi/UnimedA escola de atletismo atendeu 118 jovens caren-tes com idade entre 12 e 18 anos. O apoio con-tribuiu na inclusão social dos adolescentes e, sobretudo, na descoberta de novos talentos do atletismo. Uma oportunidade às promessas do atletismo regional, a escola preparou mais de uma dezena de jovens para os Jogos Pan Ameri-canos do Rio de Janeiro, o Pan 2007.

0Cidade LimpaA parceria com as quatro cooperativas de coleta seletiva incubadas pela ONG Ecologia e Dignidade Humana (EDH) em 2006 beneficiou 85 pessoas chefes de família. Além disso, viabilizou ações de saúde e sociais. Os cooperados da EDH foram vacinados contra a gripe, consultados e submetidos a exames laboratoriais. Participaram de treinamentos para implantar o Programa 5S nas cooperativas em que trabalham. Seus familiares receberam cestas de Natal e brinquedos.

0Coral e Teatro

A Certificação ISO 9001:2000, uma vez conquistada, exige de quem a alcança um empenho permanente para assegurar a manutenção desse importante selo de Qualidade. O esforço desenvolvido durante o ano de 2006 garantiu a manutenção da Certificação ISO para a Unimed Campinas. Para tanto, foram realizadas pelo órgão certificador, a Fundação Carlos Alberto Vanzolini, duas auditorias de monitoramento – uma em julho e outra em novembro –, através das quais foi constatada que a melhoria contínua está em franco desenvolvimento na Cooperativa.

Paralelamente ao esforço pela manutenção da ISO, a Gestão da Qualidade – vinculada à Presidên-cia – vem trabalhando para conseguir que a certificação chegue também à ADUC (Assistência Domiciliar Unimed Campinas), um importante valor agregado do produto Unimed. Em 2006, foram iniciados os trabalhos de mapeamento dos processos da ADUC para a certificação.

No tocante às auditorias internas, a Unimed Campinas implementou o Programa 5S PLUS, através da reestruturação do Programa 5S, uma vez que 95% das áreas da Unimed Campinas atingiram 100% dos sensos de Organização, Utilização, Limpeza, Saúde/Higiene e Autodisciplina.

Foi reestruturado também o processo de elaboração e revisão de normas técnicas para torná-los mais eficientes. O fluxo de normas técnicas vem sendo continuamente revisado ao longo dos anos, visando maior agilidade nos processos.

Auditoria que manteve a Certificação ISO 9001:2000 para a Unimed Campinas

A área da Qualidade iniciou os trabalhos visando a Certificação da ADUC

34 35

Page 36: Relatório Unimed

0 Desenvolvimento de Demonstrações de Fluxo de Caixa – um relatório diferenciado, com infor-mações detalhadas, que facilita o entendimento sobre o balanço.

0 Publicação das Demonstrações do Valor Adicionado (VDA) junto com as Demonstrações Financeiras.

0 Análise das despesas das patologias e prestadores de alto custo, visando ter subsídios para sugerir ações para controle de gastos.

0 Desenvolvimento do Orçamento no Sistema de Produção Médica (SPM).

0 Emissão de segundas vias de boletos de pessoas físicas com vencimento original, com juros diários e multa, porém com 60 dias para pagamento em banco. O objetivo é diminuir a quantidade de usuários para troca de boletos não pagos.

0 Possibilitar suspensão/ cancelamento de contratos de pessoas físicas e jurídicas. Atualmente, há muitos passos manuais e sistemáticos e o processo é totalmente dependente de controles fora do sistema.

0 Automatizar a função de reembolso a clientes e cooperados.

Metas Diretoria Financeira

36 37

0

0

0

0

0

0

Comitê Corporativo de Segurança da InformaçãoPara garantir a inviolabilidade e a manutenção da privacidade das informações da Unimed Campinas, de seus cooperados e clientes, será implementado o Sistema de Gestão de Proteção de Dados (SGPD). Terá continuidade o trabalho de conscientização de colaboradores, cooperados, fornecedores e terceiros a respeito do tema.

Conferência Eletrônica de ContasQuando uma conta recebida pela Unimed Campinas for superior ao valor padrão do procedimento no prestador específico, o sistema de Conferência Eletrônica de Contas identifica imediatamente a divergência e aciona o auditor para verificar o que está ocorrendo. O desenvolvimento desse sistema está previsto para iniciar em 2007, garantindo um monitoramento eficiente das contas, com base no histórico e na criação de gabaritos, por procedimento e por prestador, de forma personalizada.

Programa de Saúde e SegurançaAliar o cumprimento da legislação de Saúde e Segurança do Trabalho à melhoria da qualidade de vida e do desempenho dos colaboradores. É com esse foco que várias ações serão desenvolvidas em 2007, visando a implantação do Programa de Gerenciamento de Saúde e Segurança.

Plano anual de treinamento e desenvolvimentoEm seqüência ao programa de capacitação e desen-volvimento de colaboradores, será elaborado um novo Levantamento das Necessidades de Treinamento (LNT) nas diferentes áreas, priorizando os objetivos e metas da Cooperativa.

Pensão alimentícia para cooperadosEstá prevista a automatização do processo de pagamento de pensão alimentícia de cooperados, que passarão a receber, em seu demonstrativo de produção médica, as informações sobre os valores pagos.

Análises de informações cadastrais - Pessoa JurídicaCom suporte do Business Intelligence (B.I), as informações disponíveis nos cadastros de Pessoas Jurídicas poderão ser cruzadas de maneiras diversas. Isso viabilizará projeções de cenários e a identificação de oportunidades ou necessidade de ações como, por exemplo, a criação de novos produtos, o combate a fraudes, o acompanhamento da carteira de clientes corporativos etc.

Metas Diretoria Administrativa

Superar todos os desafios é a principal meta de 2007

Metas 2007

0 Computadores para cooperadosImportante meta da Diretoria Administrativa em 2007 é contribuir para a atualização tecnológica dos consultórios, clínicas e laboratórios dos cooperados, oferecendo-lhes opções de aquisição de microcomputadores e notebooks a preços e condições especiais. Para tanto, será efetuada neste ano a seleção de um fornecedor de hardware.

A Diretoria Médico-Social (DMS) existe para tornar melhor e mais estreito o relacionamento da Cooperativa com os cooperados. Trabalha, essencialmente, na busca por iniciativas que valorizem o cooperado e seu trabalho. Em consonância com sua missão, a DMS traçou suas metas para o ano de 2007. Confira:

0 Revisão e criação de benefíciosOs benefícios sociais são ganhos indiretos, mas de grande valia. Readequar os já existentes, conforme as necessidades e anseios dos médicos cooperados, e criar novos benefícios que atendam à expectativa da maioria são metas de destaque nos planos de ação da DMS para 2007. As revisões já se iniciaram com o Plano PAH e com o PAF.

Metas Diretoria Médico-Social

Colaboradores recebem treinamentopara exercer suas funções

Page 37: Relatório Unimed

0 Desenvolvimento de Demonstrações de Fluxo de Caixa – um relatório diferenciado, com infor-mações detalhadas, que facilita o entendimento sobre o balanço.

0 Publicação das Demonstrações do Valor Adicionado (VDA) junto com as Demonstrações Financeiras.

0 Análise das despesas das patologias e prestadores de alto custo, visando ter subsídios para sugerir ações para controle de gastos.

0 Desenvolvimento do Orçamento no Sistema de Produção Médica (SPM).

0 Emissão de segundas vias de boletos de pessoas físicas com vencimento original, com juros diários e multa, porém com 60 dias para pagamento em banco. O objetivo é diminuir a quantidade de usuários para troca de boletos não pagos.

0 Possibilitar suspensão/ cancelamento de contratos de pessoas físicas e jurídicas. Atualmente, há muitos passos manuais e sistemáticos e o processo é totalmente dependente de controles fora do sistema.

0 Automatizar a função de reembolso a clientes e cooperados.

Metas Diretoria Financeira

36 37

0

0

0

0

0

0

Comitê Corporativo de Segurança da InformaçãoPara garantir a inviolabilidade e a manutenção da privacidade das informações da Unimed Campinas, de seus cooperados e clientes, será implementado o Sistema de Gestão de Proteção de Dados (SGPD). Terá continuidade o trabalho de conscientização de colaboradores, cooperados, fornecedores e terceiros a respeito do tema.

Conferência Eletrônica de ContasQuando uma conta recebida pela Unimed Campinas for superior ao valor padrão do procedimento no prestador específico, o sistema de Conferência Eletrônica de Contas identifica imediatamente a divergência e aciona o auditor para verificar o que está ocorrendo. O desenvolvimento desse sistema está previsto para iniciar em 2007, garantindo um monitoramento eficiente das contas, com base no histórico e na criação de gabaritos, por procedimento e por prestador, de forma personalizada.

Programa de Saúde e SegurançaAliar o cumprimento da legislação de Saúde e Segurança do Trabalho à melhoria da qualidade de vida e do desempenho dos colaboradores. É com esse foco que várias ações serão desenvolvidas em 2007, visando a implantação do Programa de Gerenciamento de Saúde e Segurança.

Plano anual de treinamento e desenvolvimentoEm seqüência ao programa de capacitação e desen-volvimento de colaboradores, será elaborado um novo Levantamento das Necessidades de Treinamento (LNT) nas diferentes áreas, priorizando os objetivos e metas da Cooperativa.

Pensão alimentícia para cooperadosEstá prevista a automatização do processo de pagamento de pensão alimentícia de cooperados, que passarão a receber, em seu demonstrativo de produção médica, as informações sobre os valores pagos.

Análises de informações cadastrais - Pessoa JurídicaCom suporte do Business Intelligence (B.I), as informações disponíveis nos cadastros de Pessoas Jurídicas poderão ser cruzadas de maneiras diversas. Isso viabilizará projeções de cenários e a identificação de oportunidades ou necessidade de ações como, por exemplo, a criação de novos produtos, o combate a fraudes, o acompanhamento da carteira de clientes corporativos etc.

Metas Diretoria Administrativa

Superar todos os desafios é a principal meta de 2007

Metas 2007

0 Computadores para cooperadosImportante meta da Diretoria Administrativa em 2007 é contribuir para a atualização tecnológica dos consultórios, clínicas e laboratórios dos cooperados, oferecendo-lhes opções de aquisição de microcomputadores e notebooks a preços e condições especiais. Para tanto, será efetuada neste ano a seleção de um fornecedor de hardware.

A Diretoria Médico-Social (DMS) existe para tornar melhor e mais estreito o relacionamento da Cooperativa com os cooperados. Trabalha, essencialmente, na busca por iniciativas que valorizem o cooperado e seu trabalho. Em consonância com sua missão, a DMS traçou suas metas para o ano de 2007. Confira:

0 Revisão e criação de benefíciosOs benefícios sociais são ganhos indiretos, mas de grande valia. Readequar os já existentes, conforme as necessidades e anseios dos médicos cooperados, e criar novos benefícios que atendam à expectativa da maioria são metas de destaque nos planos de ação da DMS para 2007. As revisões já se iniciaram com o Plano PAH e com o PAF.

Metas Diretoria Médico-Social

Colaboradores recebem treinamentopara exercer suas funções

Page 38: Relatório Unimed

38 39

0 Ouvidoria para o CooperadoA implantação desse trabalho tem como objetivo ouvir todo tipo de manifestação dos médicos cooperados: solicitações diversas, reclamações, críticas, sugestões e elogios, com o compromisso de dar a elas o encaminhamento necessário, sempre de maneira ágil e desburocratizada.

0 Comunicação e IntegraçãoRever os métodos de comunicação e de integração e promover uma maior aproximação do cooperado com a Cooperativa. Envolver efetivamente os médicos nos projetos da Unimed Campinas, fortalecendo e estreitando o relacionamento entre os cooperados.

0 Qualidade de AtendimentoEstreitar o relacionamento com os médicos cooperados e secretárias, visando mantê-los atualizados sobre a rotina dos processos da Cooperativa, com foco numa gestão educativa, com ações continuadas junto aos cooperados, Auditoria e Comitê Educativo.

0 Novos CooperadosRevisar e desenvolver nova metodologia para ingresso de novos cooperados.

0 Fim de FilaDe acordo com o padrão Troca de Informações em Saúde Suplementar (TISS), exigência da Agência Nacional de Saúde (ANS), o Projeto Fim de Fila viabilizará que todas as solicitações médicas sejam registradas pelo prestador, sem a necessidade de deslocamento do cliente até a Cooperativa.

0 Ouvidoria para ClienteA reestruturação da ouvidoria para clientes vai permitir que os problemas sejam ouvidos e os encaminhamentos necessários se dêem com rapidez. Trata-se de um canal para casos excepcio-nais, sem eliminar os canais normais que já atendem às situações rotineiras.

0 Representatividade no Sistema UnimedA Unimed Campinas quer mais representatividade no Sistema. Por isso tem como meta realizar e participar de eventos e de todos os comitês para estreitar o relacionamento com outras singulares. Vai elaborar estudos de faturamento, atendimento e cadastro relacionados a Intercâmbio, até mes-mo para identificar as necessidades de alteração do Manual de Intercâmbio, atualmente em vigor.

0 Aprovação e implantação projeto médicos cooperados e dependentesAtravés do estudo de nossa carteira de médicos cooperados, agregados e dependentes, buscar ações diferenciadas de Medicina Preventiva que proporcionem maior atenção à saúde e melhora da qualidade de vida.

0 Prevenção e qualidade de vida nas empresasO programa inclui um médico consultor que avaliará a utilização dos recursos assistenciais, traçando um diagnóstico e propondo ações focadas de Medicina Preventiva.

Metas Diretoria Área Hospitalar e Serviços Credenciados

0

0

0

0

0

,

,

,

,

0

0

Projeto farmácia / medicina preventivaA proposta visa utilizar os recursos existentes, bene-ficiando os clientes que participam dos programas da Medicina Preventiva e monitorar a medicação espe-cífica. Através do Comitê de Vigilância Epidemiológica, identificar na Unimed Campinas o índice de utilização pelos doentes crônicos, com foco em ações de Medicina Preventiva.

Diretrizes para procedimentos nos serviços credenciados para saúde ocupacionalVisam garantir atendimento ágil e adequado aos funcionários das empresas contratantes, incluindo consultas, exames periódicos, admissionais e demissionais, avaliações com especialistas, evitando a indevida inclusão nos custos dos contratos assistenciais.

Avaliação das incorporações de novas tecnologiasContinuidade da atuação do Grupo de Inovações e Incorporações Tecnológicas em Saúde (GIITS) na análise de solicitações de novos materiais, medicamentos e procedimentos no rol de cobertura da Unimed Campinas, contando com a participação do Departamento de Evidências Científicas (DEC).

Alto custo assistencialContinuidade da atuação junto ao desenvolvimento de estudos de viabilidade de distribuidora própria de órteses, próteses, materiais especiais e medicamentos de alto custo e dos novos modelos de prestação de serviços.

Desenvolvimento técnico e gerencial dos serviços credenciadoso3 Simpósio Unimed Campinas de Gestão em Saúde (dirigido aos cooperados)o2 Seminário Unimed Campinas em Gestão da Assistência de Enfermagemo2 Curso Avançado para gestores da Área da Saúde Unimed Campinas (dirigido aos serviços

credenciados)Lançamento do manual para atendimento nos consultórios médicos, alertando os cooperados quanto às providências necessárias para se manterem adequados às legislações vigentes e às normas da Cooperativa, em relação a locais de atendimento.

Auditoria Médica , Instituir auditoria , Manter as reuniões entre os hospitais e a Auditoria, Manter a educação continuada, Promover o IV Curso de Auditoria Médica com os temas “Auditoria em Neurocirurgia” e

“Auditoria em Ortopedia”.

TISSImplantação da Troca de Informações em Saúde Suplementar (TISS) com alterações adminis-trativas, abrangendo todas as áreas interessadas da Unimed Campinas, concretizando-se transmissão informatizada entre prestadores e a Agência Nacional de Saúde Suplementar (ANS).

0 ParametrizaçãoParticipação no desenvolvimento e introdução de novos parâmetros de procedimentos e sua ativação no SPM – Sistema de Produção Médica – e controle dos resultados.

on-line

Suporte ao Cooperado

Otimização do atendimento da Farmácia

Page 39: Relatório Unimed

38 39

0 Ouvidoria para o CooperadoA implantação desse trabalho tem como objetivo ouvir todo tipo de manifestação dos médicos cooperados: solicitações diversas, reclamações, críticas, sugestões e elogios, com o compromisso de dar a elas o encaminhamento necessário, sempre de maneira ágil e desburocratizada.

0 Comunicação e IntegraçãoRever os métodos de comunicação e de integração e promover uma maior aproximação do cooperado com a Cooperativa. Envolver efetivamente os médicos nos projetos da Unimed Campinas, fortalecendo e estreitando o relacionamento entre os cooperados.

0 Qualidade de AtendimentoEstreitar o relacionamento com os médicos cooperados e secretárias, visando mantê-los atualizados sobre a rotina dos processos da Cooperativa, com foco numa gestão educativa, com ações continuadas junto aos cooperados, Auditoria e Comitê Educativo.

0 Novos CooperadosRevisar e desenvolver nova metodologia para ingresso de novos cooperados.

0 Fim de FilaDe acordo com o padrão Troca de Informações em Saúde Suplementar (TISS), exigência da Agência Nacional de Saúde (ANS), o Projeto Fim de Fila viabilizará que todas as solicitações médicas sejam registradas pelo prestador, sem a necessidade de deslocamento do cliente até a Cooperativa.

0 Ouvidoria para ClienteA reestruturação da ouvidoria para clientes vai permitir que os problemas sejam ouvidos e os encaminhamentos necessários se dêem com rapidez. Trata-se de um canal para casos excepcio-nais, sem eliminar os canais normais que já atendem às situações rotineiras.

0 Representatividade no Sistema UnimedA Unimed Campinas quer mais representatividade no Sistema. Por isso tem como meta realizar e participar de eventos e de todos os comitês para estreitar o relacionamento com outras singulares. Vai elaborar estudos de faturamento, atendimento e cadastro relacionados a Intercâmbio, até mes-mo para identificar as necessidades de alteração do Manual de Intercâmbio, atualmente em vigor.

0 Aprovação e implantação projeto médicos cooperados e dependentesAtravés do estudo de nossa carteira de médicos cooperados, agregados e dependentes, buscar ações diferenciadas de Medicina Preventiva que proporcionem maior atenção à saúde e melhora da qualidade de vida.

0 Prevenção e qualidade de vida nas empresasO programa inclui um médico consultor que avaliará a utilização dos recursos assistenciais, traçando um diagnóstico e propondo ações focadas de Medicina Preventiva.

Metas Diretoria Área Hospitalar e Serviços Credenciados

0

0

0

0

0

,

,

,

,

0

0

Projeto farmácia / medicina preventivaA proposta visa utilizar os recursos existentes, bene-ficiando os clientes que participam dos programas da Medicina Preventiva e monitorar a medicação espe-cífica. Através do Comitê de Vigilância Epidemiológica, identificar na Unimed Campinas o índice de utilização pelos doentes crônicos, com foco em ações de Medicina Preventiva.

Diretrizes para procedimentos nos serviços credenciados para saúde ocupacionalVisam garantir atendimento ágil e adequado aos funcionários das empresas contratantes, incluindo consultas, exames periódicos, admissionais e demissionais, avaliações com especialistas, evitando a indevida inclusão nos custos dos contratos assistenciais.

Avaliação das incorporações de novas tecnologiasContinuidade da atuação do Grupo de Inovações e Incorporações Tecnológicas em Saúde (GIITS) na análise de solicitações de novos materiais, medicamentos e procedimentos no rol de cobertura da Unimed Campinas, contando com a participação do Departamento de Evidências Científicas (DEC).

Alto custo assistencialContinuidade da atuação junto ao desenvolvimento de estudos de viabilidade de distribuidora própria de órteses, próteses, materiais especiais e medicamentos de alto custo e dos novos modelos de prestação de serviços.

Desenvolvimento técnico e gerencial dos serviços credenciadoso3 Simpósio Unimed Campinas de Gestão em Saúde (dirigido aos cooperados)o2 Seminário Unimed Campinas em Gestão da Assistência de Enfermagemo2 Curso Avançado para gestores da Área da Saúde Unimed Campinas (dirigido aos serviços

credenciados)Lançamento do manual para atendimento nos consultórios médicos, alertando os cooperados quanto às providências necessárias para se manterem adequados às legislações vigentes e às normas da Cooperativa, em relação a locais de atendimento.

Auditoria Médica , Instituir auditoria , Manter as reuniões entre os hospitais e a Auditoria, Manter a educação continuada, Promover o IV Curso de Auditoria Médica com os temas “Auditoria em Neurocirurgia” e

“Auditoria em Ortopedia”.

TISSImplantação da Troca de Informações em Saúde Suplementar (TISS) com alterações adminis-trativas, abrangendo todas as áreas interessadas da Unimed Campinas, concretizando-se transmissão informatizada entre prestadores e a Agência Nacional de Saúde Suplementar (ANS).

0 ParametrizaçãoParticipação no desenvolvimento e introdução de novos parâmetros de procedimentos e sua ativação no SPM – Sistema de Produção Médica – e controle dos resultados.

on-line

Suporte ao Cooperado

Otimização do atendimento da Farmácia

Page 40: Relatório Unimed

Metas de Responsabilidade Social0

0

0

0

0

Responsabilidade Social no EstatutoInserir a Responsabilidade Social no novo Estatuto Social da Unimed Campinas é a principal meta para 2007. A proposta visa tornar a Responsabilidade Social Empresarial parte integrante da Cooperativa, em todos os âmbitos, de maneira a assegurar a continuidade das ações em andamento e a implementação de novas.

Referência nacionalTornar a Unimed Campinas uma referência nacional em empresa socialmente responsável, dentro do seu foco de atuação: Saúde, Educação e Geração de Renda.

IntegraçãoIntegrar 100% dos projetos de Responsabilidade Social da Unimed Campinas.

Balanço SocialFazer a publicação do Balanço Social.

Código de CondutaImplantar o Código de Conduta Profissional na Cooperativa.

40 41

0

0

0

0

0

Certificação da ADUCA conquista da Certificação ISO 9001:2000 para a ADUC destaca-se entre as metas do Sistema de Qualidade e Auditoria Interna para o ano de 2007. Será dada continuidade aos trabalhos de mapeamento e revisão dos processos para a certificação.

Melhoria dos processos da Farmácia UnimedMapear e rever os processos de atendimento e vendas executados pela Farmácia Unimed, com vistas a adequá-la à norma ISO 9001:2000.

Revisão da metodologia de medição de resultadosRever todos os indicadores de desempenho exis-tentes na Unimed Campinas, buscando metodolo-gias que melhor se apliquem à gestão da Coope-rativa.

Revisão da metodologia de P&DRever a metodologia de Projetos e Desenvolvimento (P&D) para considerar projetos de todas as áreas e negócio da Cooperativa. O propósito é buscar no mercado a melhor forma de desenvolvimento de projetos, visando o melhor acompanhamento das ações propostas.

Implantação do GEDA implantação do Gerenciador Eletrônico de Documentos (GED) na área da Qualidade é também uma meta para 2007. A idéia é que todo o controle de documentos passe a ser eletrônico, evitando o uso indevido de versões incorretas e eliminando significativamente o uso de papel na Cooperativa.

Metas do Sistema de Qualidade e Auditoria Interna

0

0

0

0

ResultadosBuscar resultados desafiadores na conquista de novos negócios em Pessoa Física e Jurídica, além da expansão do número de vidas nas empresas já clientes, com forte atuação na cobertura de mercado.

Gestão e RelacionamentoMaior ênfase na gestão e fortalecimento no relacionamento com clientes Pessoa Física e Jurídica, com programas e ações que possibilitem a fidelização, administração dos contratos e transparência na relação comercial.

Novos Produtos e SoluçõesAtuar na revisão e revitalização do atual portfólio e criar novas modalidades, de acordo com as necessidades do mercado e da Agência Nacional de Saúde Suplementar, que regula o setor.

MercadoManter as campanhas institucionais e promocionais e realizar pesquisas de mercado e do comportamento do consumidor na área de ação da Unimed Campinas, estudar práticas da concorrência e novos nichos de mercado.

Metas Diretoria Comercial 0

0

VoluntariadoDesenvolver um Programa de Voluntariado, que envolva todos os públicos da Unimed Campinas: funcionários, cooperados e familiares.

SeloManter o selo de Responsabilidade Social, conferido anualmente pela Unimed do Brasil, e melhorar a classificação da Unimed Campinas no ranking das cooperativas Unimed mais comprometidas com o Terceiro Setor.

Reuniões traçam estratégias de Comunicação

As peças de teatro, encenadas por funcionários da Unimed Campinas, têm foco educativo e ênfase em Responsabilidade Social

Serviço de teleatendimento na Farmácia Unimed

Page 41: Relatório Unimed

Metas de Responsabilidade Social0

0

0

0

0

Responsabilidade Social no EstatutoInserir a Responsabilidade Social no novo Estatuto Social da Unimed Campinas é a principal meta para 2007. A proposta visa tornar a Responsabilidade Social Empresarial parte integrante da Cooperativa, em todos os âmbitos, de maneira a assegurar a continuidade das ações em andamento e a implementação de novas.

Referência nacionalTornar a Unimed Campinas uma referência nacional em empresa socialmente responsável, dentro do seu foco de atuação: Saúde, Educação e Geração de Renda.

IntegraçãoIntegrar 100% dos projetos de Responsabilidade Social da Unimed Campinas.

Balanço SocialFazer a publicação do Balanço Social.

Código de CondutaImplantar o Código de Conduta Profissional na Cooperativa.

40 41

0

0

0

0

0

Certificação da ADUCA conquista da Certificação ISO 9001:2000 para a ADUC destaca-se entre as metas do Sistema de Qualidade e Auditoria Interna para o ano de 2007. Será dada continuidade aos trabalhos de mapeamento e revisão dos processos para a certificação.

Melhoria dos processos da Farmácia UnimedMapear e rever os processos de atendimento e vendas executados pela Farmácia Unimed, com vistas a adequá-la à norma ISO 9001:2000.

Revisão da metodologia de medição de resultadosRever todos os indicadores de desempenho exis-tentes na Unimed Campinas, buscando metodolo-gias que melhor se apliquem à gestão da Coope-rativa.

Revisão da metodologia de P&DRever a metodologia de Projetos e Desenvolvimento (P&D) para considerar projetos de todas as áreas e negócio da Cooperativa. O propósito é buscar no mercado a melhor forma de desenvolvimento de projetos, visando o melhor acompanhamento das ações propostas.

Implantação do GEDA implantação do Gerenciador Eletrônico de Documentos (GED) na área da Qualidade é também uma meta para 2007. A idéia é que todo o controle de documentos passe a ser eletrônico, evitando o uso indevido de versões incorretas e eliminando significativamente o uso de papel na Cooperativa.

Metas do Sistema de Qualidade e Auditoria Interna

0

0

0

0

ResultadosBuscar resultados desafiadores na conquista de novos negócios em Pessoa Física e Jurídica, além da expansão do número de vidas nas empresas já clientes, com forte atuação na cobertura de mercado.

Gestão e RelacionamentoMaior ênfase na gestão e fortalecimento no relacionamento com clientes Pessoa Física e Jurídica, com programas e ações que possibilitem a fidelização, administração dos contratos e transparência na relação comercial.

Novos Produtos e SoluçõesAtuar na revisão e revitalização do atual portfólio e criar novas modalidades, de acordo com as necessidades do mercado e da Agência Nacional de Saúde Suplementar, que regula o setor.

MercadoManter as campanhas institucionais e promocionais e realizar pesquisas de mercado e do comportamento do consumidor na área de ação da Unimed Campinas, estudar práticas da concorrência e novos nichos de mercado.

Metas Diretoria Comercial 0

0

VoluntariadoDesenvolver um Programa de Voluntariado, que envolva todos os públicos da Unimed Campinas: funcionários, cooperados e familiares.

SeloManter o selo de Responsabilidade Social, conferido anualmente pela Unimed do Brasil, e melhorar a classificação da Unimed Campinas no ranking das cooperativas Unimed mais comprometidas com o Terceiro Setor.

Reuniões traçam estratégias de Comunicação

As peças de teatro, encenadas por funcionários da Unimed Campinas, têm foco educativo e ênfase em Responsabilidade Social

Serviço de teleatendimento na Farmácia Unimed

Page 42: Relatório Unimed

Ao concluir a leitura deste Relatório de Gestão, você pôde conferir que a Unimed Campinas deu passos seguros rumo ao futuro em 2006. Pôde observar, também, que os novos desafios surgem todos os dias e de todas as maneiras. Algumas vezes, grandes, outras, nem tanto, mas sempre constantes, exigindo dos seus dirigentes um trabalho pautado no zelo e no enfrentamento das dificuldades com maturidade e compromisso em acertar. O mercado atual, todos sabemos, não mais aceita amadorismos ou improvisações. A hora é de compro-metimento e profissionalismo singulares.

Hoje, sem qualquer sombra de dúvida, somos uma empresa que sabe para onde caminha. E grande parte da trajetória que projetamos para os próximos anos foi trabalhada com afinco durante o ano que passou. Além de todas as atitudes tomadas em 2006, detalhadas nesta publicação, finalizamos o Planejamento Estratégico do período 2007-2010, que pautará grande parte das nossas ações, servindo-nos de guia na manutenção da solidez, credibilidade e liderança que muito trabalho custou até aqui a todos nós. Apesar da definição das ações estratégicas, estaremos permanentemente atentos às

necessidades de mudança não raramente impostas pelo próprio mercado e, sobretudo, ao surgimento de novas oportunidades, que saberemos aproveitar da melhor maneira.

O grande desafio de 2007 e dos próximos três anos será, sem dúvida, sensibilizar uma parcela importante de cooperados de que a era digital e de comunicação eletrônica são um caminho sem volta. Sem que todos estejamos convencidos disso e conectados nessa realidade, muitos dos nossos planos e dos que a Agência Nacional de Saúde Suplementar (ANS) nos impõe serão inviabilizados: PEP, TISS, Fim de Fila e tantos outros que dependem de infra-estrutura em infor-mática. Como uma engrenagem, a informatização numa empresa ou instituição só funciona se envolver a todos, indistintamente.

Mas o importante é a convicção de que as dificuldades e desafios existem para serem superados e para nos fazer sentir que estamos seguindo em frente, firmes e fortes. Não fosse isso uma verdade, não seria essa publicação recheada de conquistas, de superações e, sobretudo, de esperança num futuro cada vez melhor.

Dr. José Windsor Angelo RosaCoordenador do Conselho de Administração (CA)

“As dificuldades são como as montanhas: só se aplainam quando avançamos sobre elas”(Émile Zola)

Dr. José Windsor Angelo Rosa

Conselho de Administração

42 43

Balanço Patrimonial em 31 de dezembro de 2006 – ANS – RDC nº 38Em milhares de reais

ATIVO PASSIVO

PROVISÕES TÉCNICAS 24.703

Provisões Técnicas de Operações de Assistência a Saúde 24.703

Provisão de Risco 20.744

Provisão Benefício Família 3.959

CIRCULANTE 113.163 CIRCULANTE 67.559

Disponível 51.586 Eventos a Liquidar 47.475

Caixas e Bancos 5.259 Eventos a Liquidar com Operações de Assistência à Saúde 39.782

Aplicações Financeiras - Títulos 46.327 Provisão de Eventos Ocorridos e Não Avisados 7.693

Créditos de Operações com Planos de Assistência à Saúde 46.362 Débitos de Operações de Assistência à Saúde 6.839

Contraprestação Pecuniária a Receber 55.122

Pré e Pós Pagamento 21.770 Débitos com Operadoras Planos Privativos Assistência à Saúde 6.385

Custo Operacional 20.526 Outros Débitos Operacionais 412

Outras Unimeds 12.826 Contraprestações a restituir 42

(-) Provisão para Devedores Duvidosos (8.760)

Débitos Diversos 13.245

Outros Valores e Bens 15.215

Impostos e Contribuições a recolher 6.199

Salários e Encargos Sociais 3.224

Outras Contas a Pagar 3.822

REALIZÁVEL A LONGO PRAZO 172.294 EXIGÍVEL A LONGO PRAZO 183.424

Aplicações Financeiras - Títulos de Renda Fixa (Privada) 26.957

Aplicações Financeiras - Títulos de Renda Fixa (Pública) 20.558

Provisão para Contingências 183.424

Outros Créditos a Receber 124.779

Depósitos Judiciais 119.452 Riscos Fiscais 177.806

Outros créditos a receber 5.327 Provisão para Contingências Trabalhistas e Cíveis 4.318

Títulos e Créditos a Receber 12.236 Ressarcimento ao SUS 1.300

(-) Provisão para Devedores Duvidosos (12.236)

PERMANENTE 13.443 PATRIMÔNIO LÍQUIDO 23.214

Capital Social 13.600

Investimentos 3.321

Outros Investimentos 3.321 Capital a Integralizar (918)

IMOBILIZADO 10.122 RESERVAS 10.191

Outros Imóveis de Uso Próprio 8.415 Reserva A.G.E. Finsocial/Cofins 3.856

Bens Móveis 8.563 Reservas Estatutárias 3.826

Outras Imobilizações 7.880 Reserva de Sobras Inflacionárias 1.885

(-) Provisão para Perdas do Permanente (153) Reserva para Contingências 624

(-) Depreciações e amortizações Acumuladas (14.583)

Sobra à disposição da AGO 341

TOTAL DO ATIVO 298.900 TOTAL DO PASSIVO 298.900

Page 43: Relatório Unimed

Ao concluir a leitura deste Relatório de Gestão, você pôde conferir que a Unimed Campinas deu passos seguros rumo ao futuro em 2006. Pôde observar, também, que os novos desafios surgem todos os dias e de todas as maneiras. Algumas vezes, grandes, outras, nem tanto, mas sempre constantes, exigindo dos seus dirigentes um trabalho pautado no zelo e no enfrentamento das dificuldades com maturidade e compromisso em acertar. O mercado atual, todos sabemos, não mais aceita amadorismos ou improvisações. A hora é de compro-metimento e profissionalismo singulares.

Hoje, sem qualquer sombra de dúvida, somos uma empresa que sabe para onde caminha. E grande parte da trajetória que projetamos para os próximos anos foi trabalhada com afinco durante o ano que passou. Além de todas as atitudes tomadas em 2006, detalhadas nesta publicação, finalizamos o Planejamento Estratégico do período 2007-2010, que pautará grande parte das nossas ações, servindo-nos de guia na manutenção da solidez, credibilidade e liderança que muito trabalho custou até aqui a todos nós. Apesar da definição das ações estratégicas, estaremos permanentemente atentos às

necessidades de mudança não raramente impostas pelo próprio mercado e, sobretudo, ao surgimento de novas oportunidades, que saberemos aproveitar da melhor maneira.

O grande desafio de 2007 e dos próximos três anos será, sem dúvida, sensibilizar uma parcela importante de cooperados de que a era digital e de comunicação eletrônica são um caminho sem volta. Sem que todos estejamos convencidos disso e conectados nessa realidade, muitos dos nossos planos e dos que a Agência Nacional de Saúde Suplementar (ANS) nos impõe serão inviabilizados: PEP, TISS, Fim de Fila e tantos outros que dependem de infra-estrutura em infor-mática. Como uma engrenagem, a informatização numa empresa ou instituição só funciona se envolver a todos, indistintamente.

Mas o importante é a convicção de que as dificuldades e desafios existem para serem superados e para nos fazer sentir que estamos seguindo em frente, firmes e fortes. Não fosse isso uma verdade, não seria essa publicação recheada de conquistas, de superações e, sobretudo, de esperança num futuro cada vez melhor.

Dr. José Windsor Angelo RosaCoordenador do Conselho de Administração (CA)

“As dificuldades são como as montanhas: só se aplainam quando avançamos sobre elas”(Émile Zola)

Dr. José Windsor Angelo Rosa

Conselho de Administração

42 43

Balanço Patrimonial em 31 de dezembro de 2006 – ANS – RDC nº 38Em milhares de reais

ATIVO PASSIVO

PROVISÕES TÉCNICAS 24.703

Provisões Técnicas de Operações de Assistência a Saúde 24.703

Provisão de Risco 20.744

Provisão Benefício Família 3.959

CIRCULANTE 113.163 CIRCULANTE 67.559

Disponível 51.586 Eventos a Liquidar 47.475

Caixas e Bancos 5.259 Eventos a Liquidar com Operações de Assistência à Saúde 39.782

Aplicações Financeiras - Títulos 46.327 Provisão de Eventos Ocorridos e Não Avisados 7.693

Créditos de Operações com Planos de Assistência à Saúde 46.362 Débitos de Operações de Assistência à Saúde 6.839

Contraprestação Pecuniária a Receber 55.122

Pré e Pós Pagamento 21.770 Débitos com Operadoras Planos Privativos Assistência à Saúde 6.385

Custo Operacional 20.526 Outros Débitos Operacionais 412

Outras Unimeds 12.826 Contraprestações a restituir 42

(-) Provisão para Devedores Duvidosos (8.760)

Débitos Diversos 13.245

Outros Valores e Bens 15.215

Impostos e Contribuições a recolher 6.199

Salários e Encargos Sociais 3.224

Outras Contas a Pagar 3.822

REALIZÁVEL A LONGO PRAZO 172.294 EXIGÍVEL A LONGO PRAZO 183.424

Aplicações Financeiras - Títulos de Renda Fixa (Privada) 26.957

Aplicações Financeiras - Títulos de Renda Fixa (Pública) 20.558

Provisão para Contingências 183.424

Outros Créditos a Receber 124.779

Depósitos Judiciais 119.452 Riscos Fiscais 177.806

Outros créditos a receber 5.327 Provisão para Contingências Trabalhistas e Cíveis 4.318

Títulos e Créditos a Receber 12.236 Ressarcimento ao SUS 1.300

(-) Provisão para Devedores Duvidosos (12.236)

PERMANENTE 13.443 PATRIMÔNIO LÍQUIDO 23.214

Capital Social 13.600

Investimentos 3.321

Outros Investimentos 3.321 Capital a Integralizar (918)

IMOBILIZADO 10.122 RESERVAS 10.191

Outros Imóveis de Uso Próprio 8.415 Reserva A.G.E. Finsocial/Cofins 3.856

Bens Móveis 8.563 Reservas Estatutárias 3.826

Outras Imobilizações 7.880 Reserva de Sobras Inflacionárias 1.885

(-) Provisão para Perdas do Permanente (153) Reserva para Contingências 624

(-) Depreciações e amortizações Acumuladas (14.583)

Sobra à disposição da AGO 341

TOTAL DO ATIVO 298.900 TOTAL DO PASSIVO 298.900

Page 44: Relatório Unimed

Atos Cooperativos

Atos não cooperativos Total

Contraprestações efetivas de operações de assistência à saúde 553.825 654 554.479 Contraprestações emitidas líquidas 560.157 658 560.815 Variação das Provisões Técnicas (6.332) (4) (6.336)

Eventos indenizáveis líquidos (481.721) (440) (482.161) Eventos indenizáveis (490.889) (450) (491.339) Recuperação de Despesas com Eventos Indenizáveis 7.937 10 7.947 Recuperação de Eventos Indenizáveis Líquidos 1.943 1.943 Variação Provisão de Eventos Ocorridos e não avisados (712) (712)

Resultado Operacional Básico 72.104 214 72.318

Despesas de comercialização (7) (7)

Outras Receitas e Despesas Operacionais (3.451) 75 (3.376) Outras receitas (despesas) operacionais 70.942 2.708 73.650 Despesas operacionais Impostos e contribuições (3.067) (68) (3.135) Provisão s/ contraprestações pecuniárias a receber 2.327 2.327 Outras despesas operacionais (73.653) (2.565) (76.218)

Resultado Operacional 68.646 289 68.935

Resultado Financeiro 15.391 403 15.794 Receitas Financeiras 15.417 434 15.851 Despesas Financeiras (26) (31) (57)

Despesas Administrativas (81.581) (1.287) (82.868) Direção (3.695) (5) (3.700) Pessoal (24.387) (648) (25.035) Serviços de Terceiros (10.842) (226) (11.068) Localização e funcionamento (5.350) (298) (5.648) Publicidade e Propaganda (4.166) (28) (4.194)

Tributárias (30.294) (64) (30.358) Outros (2.847) (18) (2.865) Receitas Patrimoniais 1.379 1.379

Resultado não Operacional 1.563 1.563

Sobra antes do Imposto de Renda e Contribuição Social 3.835 968 4.803

Imposto de Renda (2.398) (324) (2.722) Contribuição Social (1.036) (112) (1.148)

Sobra Líquida do Exercício 401 532 933

Demonstração das Sobras e Perdas – ANS – RDC nº 38Período findo em 31 de dezembro de 2006

Em milhares de reais

44 45

Dem

onst

raçã

o da

s M

utaç

ões

do P

atri

môn

io L

íqui

do -

AN

S -

RD

C N

º 38

Perí

odo

find

o em

31

de d

ezem

bro

de 2

006

Em m

ilhar

es d

e re

ais

Page 45: Relatório Unimed

Atos Cooperativos

Atos não cooperativos Total

Contraprestações efetivas de operações de assistência à saúde 553.825 654 554.479 Contraprestações emitidas líquidas 560.157 658 560.815 Variação das Provisões Técnicas (6.332) (4) (6.336)

Eventos indenizáveis líquidos (481.721) (440) (482.161) Eventos indenizáveis (490.889) (450) (491.339) Recuperação de Despesas com Eventos Indenizáveis 7.937 10 7.947 Recuperação de Eventos Indenizáveis Líquidos 1.943 1.943 Variação Provisão de Eventos Ocorridos e não avisados (712) (712)

Resultado Operacional Básico 72.104 214 72.318

Despesas de comercialização (7) (7)

Outras Receitas e Despesas Operacionais (3.451) 75 (3.376) Outras receitas (despesas) operacionais 70.942 2.708 73.650 Despesas operacionais Impostos e contribuições (3.067) (68) (3.135) Provisão s/ contraprestações pecuniárias a receber 2.327 2.327 Outras despesas operacionais (73.653) (2.565) (76.218)

Resultado Operacional 68.646 289 68.935

Resultado Financeiro 15.391 403 15.794 Receitas Financeiras 15.417 434 15.851 Despesas Financeiras (26) (31) (57)

Despesas Administrativas (81.581) (1.287) (82.868) Direção (3.695) (5) (3.700) Pessoal (24.387) (648) (25.035) Serviços de Terceiros (10.842) (226) (11.068) Localização e funcionamento (5.350) (298) (5.648) Publicidade e Propaganda (4.166) (28) (4.194)

Tributárias (30.294) (64) (30.358) Outros (2.847) (18) (2.865) Receitas Patrimoniais 1.379 1.379

Resultado não Operacional 1.563 1.563

Sobra antes do Imposto de Renda e Contribuição Social 3.835 968 4.803

Imposto de Renda (2.398) (324) (2.722) Contribuição Social (1.036) (112) (1.148)

Sobra Líquida do Exercício 401 532 933

Demonstração das Sobras e Perdas – ANS – RDC nº 38Período findo em 31 de dezembro de 2006

Em milhares de reais

44 45

Dem

onst

raçã

o da

s M

utaç

ões

do P

atri

môn

io L

íqui

do -

AN

S -

RD

C N

º 38

Perí

odo

find

o em

31

de d

ezem

bro

de 2

006

Em m

ilhar

es d

e re

ais

Page 46: Relatório Unimed

Demonstração das Origens e Aplicações de Recursos ANS – RDC nº 38Período findo em 31 de dezembro de 2006

Em milhares de reais

Origens dos recursosDas operações sociais Sobra líquida (perda) do exercício 933

Ajustes à sobra (perda) do exercício – (despesas) receitas que não afetam o capital circulante: Provisão para contingências 32.021 Encargos financeiros do E.L.P. 4.048

37.002

Dos cooperados Integralização de capital 2.020

De terceiros

Resgate de investimentos temporários a longo prazo 27.833

Depreciação/ amortização 1.884

Aumento das provisões técnicas 6.336

Total dos recursos obtidos 75.075

Aplicações de recursos

No realizável a longo prazo 68.164

No ativo permanente

Imobilizado 1.411

Investimentos 1.140

FATES 1.154

Sobras 3.450

Total dos recursos aplicados 75.319

Aumento (redução) no capital circulante (244)

Variações no capital circulante

Ativo circulante

No início do exercício 100.566

No fim do exercício (113.164)

(12.598)

Passivo circulante

No início do exercício 54.717

No fim do exercício (67.559)

(12.842)

Aumento (redução) no capital circulante (244)

46

Diretoria Executiva Conselho de Administração

Conselho Fiscal

Conselho Técnico

ConselheirosAntônio Cláudio G. ChrispimDiretor-Presidente CoordenadorFlávio Leite Aranha Jr.Emilio Oliveira Issa José Windsor Angelo Rosa Jeferson Oliveira Juabre

Diretor Financeiro Luis Alves de MatosConselheiros Luiz Antônio da C. SardinhaPlínio Conte de Faria JúniorAntonio da Cruz Garcia Maria Fernanda C. HaddadArnaldo Stelini JuniorDiretor Administrativo Pedro Ivan A. de OliveiraCarla Rosana G. SilvaGerson Muraro LauritoCarlos Eduardo Lopes

Diretor Médico-Social CoordenadorFátima Maria A. F. BastosSusete Marques Pereira João Carlos de C. SantosJoão Luiz Kobel

José Fernando M. PavaniDiretor Comercial ConselheirosJosé Renato dos SantosMiguel Carlos Hyssa Brondi Antônio C. de M. Rodrigues

Cássio Arruda SoaresDiretoria da Área Hospitalar e Márcio de Melo AzevedoServiços Credenciados Coordenador Norival Aparício Jr.João Lian Júnior Avelino Bastos Paulo Roberto F. de Godoy

Relatório de Gestão 2006

Produção: Departamento de Marketing

Coordenação: Virgínia L. Serrano Marques

Textos: Rosa Guedes e Cristina Belluco

Jornalista Responsável: Rosa Guedes (MTb 17.584)

Projeto Gráfico: Letters Jornalismo e Stampa Comunicação (fone: 19-3237-0711)

Editoração: Paola Clemente

Foto da capa: Iara Venanzi\kino.com.br

Fotos: Rennato Testa e Giancarlo Gianelli

Este relatório está à disposição no Portal da Unimed Campinas

(www.unimedcampinas.com.br), no Canal do Cooperado.

47

Unimed Campinas Cooperativa de Trabalho Médico Av. Barão de Itapura, 1.123, Guanabara • Campinas, SP • CEP 13020 901

Page 47: Relatório Unimed

Demonstração das Origens e Aplicações de Recursos ANS – RDC nº 38Período findo em 31 de dezembro de 2006

Em milhares de reais

Origens dos recursosDas operações sociais Sobra líquida (perda) do exercício 933

Ajustes à sobra (perda) do exercício – (despesas) receitas que não afetam o capital circulante: Provisão para contingências 32.021 Encargos financeiros do E.L.P. 4.048

37.002

Dos cooperados Integralização de capital 2.020

De terceiros

Resgate de investimentos temporários a longo prazo 27.833

Depreciação/ amortização 1.884

Aumento das provisões técnicas 6.336

Total dos recursos obtidos 75.075

Aplicações de recursos

No realizável a longo prazo 68.164

No ativo permanente

Imobilizado 1.411

Investimentos 1.140

FATES 1.154

Sobras 3.450

Total dos recursos aplicados 75.319

Aumento (redução) no capital circulante (244)

Variações no capital circulante

Ativo circulante

No início do exercício 100.566

No fim do exercício (113.164)

(12.598)

Passivo circulante

No início do exercício 54.717

No fim do exercício (67.559)

(12.842)

Aumento (redução) no capital circulante (244)

46

Diretoria Executiva Conselho de Administração

Conselho Fiscal

Conselho Técnico

ConselheirosAntônio Cláudio G. ChrispimDiretor-Presidente CoordenadorFlávio Leite Aranha Jr.Emilio Oliveira Issa José Windsor Angelo Rosa Jeferson Oliveira Juabre

Diretor Financeiro Luis Alves de MatosConselheiros Luiz Antônio da C. SardinhaPlínio Conte de Faria JúniorAntonio da Cruz Garcia Maria Fernanda C. HaddadArnaldo Stelini JuniorDiretor Administrativo Pedro Ivan A. de OliveiraCarla Rosana G. SilvaGerson Muraro LauritoCarlos Eduardo Lopes

Diretor Médico-Social CoordenadorFátima Maria A. F. BastosSusete Marques Pereira João Carlos de C. SantosJoão Luiz Kobel

José Fernando M. PavaniDiretor Comercial ConselheirosJosé Renato dos SantosMiguel Carlos Hyssa Brondi Antônio C. de M. Rodrigues

Cássio Arruda SoaresDiretoria da Área Hospitalar e Márcio de Melo AzevedoServiços Credenciados Coordenador Norival Aparício Jr.João Lian Júnior Avelino Bastos Paulo Roberto F. de Godoy

Relatório de Gestão 2006

Produção: Departamento de Marketing

Coordenação: Virgínia L. Serrano Marques

Textos: Rosa Guedes e Cristina Belluco

Jornalista Responsável: Rosa Guedes (MTb 17.584)

Projeto Gráfico: Letters Jornalismo e Stampa Comunicação (fone: 19-3237-0711)

Editoração: Paola Clemente

Foto da capa: Iara Venanzi\kino.com.br

Fotos: Rennato Testa e Giancarlo Gianelli

Este relatório está à disposição no Portal da Unimed Campinas

(www.unimedcampinas.com.br), no Canal do Cooperado.

47

Unimed Campinas Cooperativa de Trabalho Médico Av. Barão de Itapura, 1.123, Guanabara • Campinas, SP • CEP 13020 901

Page 48: Relatório Unimed

ISO 9001:2000

www.unimedcampinas.com.br