uma viso global da Unimed Campinas

Relatrio de

Gesto 2006:

Campinas

Dizem os especialistas da moderna administrao em-presarial que o sucesso de um empreendimento est dire-tamente relacionado ao aproveitamento das oportu-nidades de negcios do setor em que est inserido. Ns, dirigentes da Unimed Campinas, concordamos com essa afirmao. Finalizado o primeiro ano da atual gesto, eleita para conduzir a Unimed Campinas at 2010, apre-sentamos o desempenho obtido ao longo de 2006. Os resultados que trazemos nesta publicao so positivos sob os mais variados aspectos, mas especialmente porque, na contramo da realidade de grande parte da concorrncia, vivemos um perodo de crescimento con-tnuo. Importante ressaltar que essa posio que ou-samos chamar de privilegiada resulta de um trabalho pautado na coeso e no comprometimento com a auto-superao. Avanamos muito no ano que passou, atentos a todas as oportunidades de crescimento. No exclu-sivamente s que elevam o nmero de clientes e o fatu-ramento da Cooperativa, mas tambm s que revelam

maturidade empresarial, exigem planejamentos e estratgias, flexibilidade, austeridade adminis-trativa e absoluto controle de custos.

Estamos certos de que, no fosse o cenrio macroeconmico do perodo no Brasil, muito aqum do esperado, teramos alcanado um patamar bem mais elevado. Mesmo com a inflao baixa e sob controle, essa quase estagnao do Pas deixou de promover desenvolvimento e crescimento econmico e, conseqentemente, no melhorou o nvel de emprego nas organizaes empre-sariais, um aspecto que repercute clara e diretamente em nosso negcio.

Do faturamento bruto de R$ 690,6 milhes da Unimed Campinas em 2006 ante os R$ 610 milhes em 2005 , R$ 604,4 milhes foram destinados exclusivamente a cobrir custos assistenciais. A maior parcela a que se refere produo dos cooperados inscritos como pessoa fsica representou R$ 220,3 milhes, recursos distribudos diretamente aos scios no decorrer do ano.

Editorial

Relatrio de Gesto 2006

Palavra do Presidente 03

Cenrio Geral da Sade Suplementar no Brasil 05

Unimed Campinas 06

Realizaes 2006

Gesto Financeira 09

Gesto Administrativa 15

Gesto Mdico-Social 19

Gesto rea Hospitalar e Servios Credenciados 23

Gesto Comercial 27

Gesto de Responsabilidade Social 33

Sistema de Qualidade e Auditoria Interna 35

Metas 2007

Metas Diretoria Financeira 36

Metas Diretoria Administrativa 36

Metas Diretoria Mdico-Social 37

Metas Diretoria rea Hospitalar e Servios Credenciados 38

Metas Diretoria Comercial 40

Metas de Responsabilidade Social 40

Metas do Sistema de Qualidade e Auditoria Interna 41

Consideraes Finais 42

Demonstraes Financeiras 43

Os bons resultados advm sempre de se explorar (novas) oportunidades (Peter Drucker, 1909-2005)

Dr. Emilio de Oliveira Issa

02 03

Dizem os especialistas da moderna administrao em-presarial que o sucesso de um empreendimento est dire-tamente relacionado ao aproveitamento das oportu-nidades de negcios do setor em que est inserido. Ns, dirigentes da Unimed Campinas, concordamos com essa afirmao. Finalizado o primeiro ano da atual gesto, eleita para conduzir a Unimed Campinas at 2010, apre-sentamos o desempenho obtido ao longo de 2006. Os resultados que trazemos nesta publicao so positivos sob os mais variados aspectos, mas especialmente porque, na contramo da realidade de grande parte da concorrncia, vivemos um perodo de crescimento con-tnuo. Importante ressaltar que essa posio que ou-samos chamar de privilegiada resulta de um trabalho pautado na coeso e no comprometimento com a auto-superao. Avanamos muito no ano que passou, atentos a todas as oportunidades de crescimento. No exclu-sivamente s que elevam o nmero de clientes e o fatu-ramento da Cooperativa, mas tambm s que revelam

maturidade empresarial, exigem planejamentos e estratgias, flexibilidade, austeridade adminis-trativa e absoluto controle de custos.

Estamos certos de que, no fosse o cenrio macroeconmico do perodo no Brasil, muito aqum do esperado, teramos alcanado um patamar bem mais elevado. Mesmo com a inflao baixa e sob controle, essa quase estagnao do Pas deixou de promover desenvolvimento e crescimento econmico e, conseqentemente, no melhorou o nvel de emprego nas organizaes empre-sariais, um aspecto que repercute clara e diretamente em nosso negcio.

Do faturamento bruto de R$ 690,6 milhes da Unimed Campinas em 2006 ante os R$ 610 milhes em 2005 , R$ 604,4 milhes foram destinados exclusivamente a cobrir custos assistenciais. A maior parcela a que se refere produo dos cooperados inscritos como pessoa fsica representou R$ 220,3 milhes, recursos distribudos diretamente aos scios no decorrer do ano.

Editorial

Relatrio de Gesto 2006

Palavra do Presidente 03

Cenrio Geral da Sade Suplementar no Brasil 05

Unimed Campinas 06

Realizaes 2006

Gesto Financeira 09

Gesto Administrativa 15

Gesto Mdico-Social 19

Gesto rea Hospitalar e Servios Credenciados 23

Gesto Comercial 27

Gesto de Responsabilidade Social 33

Sistema de Qualidade e Auditoria Interna 35

Metas 2007

Metas Diretoria Financeira 36

Metas Diretoria Administrativa 36

Metas Diretoria Mdico-Social 37

Metas Diretoria rea Hospitalar e Servios Credenciados 38

Metas Diretoria Comercial 40

Metas de Responsabilidade Social 40

Metas do Sistema de Qualidade e Auditoria Interna 41

Consideraes Finais 42

Demonstraes Financeiras 43

Os bons resultados advm sempre de se explorar (novas) oportunidades (Peter Drucker, 1909-2005)

Dr. Emilio de Oliveira Issa

02 03

O setor de sade suplementar no Brasil assiste apenas 20% dos cerca de 180 milhes de brasileiros, segundo dados da Agncia Nacional de Sade (ANS). Isso significa que as mais de 1.600 operado-ras de assistncia mdico-hospitalar em atividade no pas atendem 36,6 milhes de pessoas. Mesmo suprindo somente um quinto da populao, o segmento movimentou aproximadamente R$ 35 bilhes em 2006. As Cooperativas Mdicas, que totalizam 32% do mercado nacional, representaram 40% dessa receita, ou seja, a participao do cooperativismo mdico nesse fatu-ramento se sobreps a todas as outras modalidades, compreendidas por Seguradora, Autogesto, Medicina de Grupo e Filantropia.

Nmeros apresentados no Caderno de Informaes da Sade Suplementar, publicado em dezembro de 2006, pela ANS, revelam que o mercado, em queda at 2005, cresceu em 2006, ainda que de forma acanhada, ao passar de 35,3 milhes para 36,6 milhes de beneficirios. Os mesmos nmeros mostram tambm que, nesse cenrio, as cooperativas Unimed totalizam 19,35% do total de operadoras, embora contabilizem uma carteira com 11,7 milhes de vidas, ou seja, 32% do total. As empresas de Medicina de Grupo somam 38,6% do total de usurios (14,2 milhes de vidas); as Autogestes 14,7% (representando 5,3 milhes de beneficirios); as Seguradoras 11,2% (com 4,1 milhes de segurados) e as Entidades Filantrpicas 3,6% (o que equivale a 1,3 milho de usurios).

A grande maioria dos brasileiros beneficirios de sade suplementar (77% do total) tem menos de 48 anos, 26% esto na faixa etria de zero a 18 anos e apenas 12% tm 59 anos ou mais. Isso significa que a carteira de clientes, hoje, pode ser considerada jovem.

A Sade Suplementar no Brasil

O cenrio em nmeros:0 20% dos brasileiros tm acesso a planos e seguros sade0 1.600 operadoras de assistncia esto em atividade no Brasil0 R$ 35 bilhes o montante de recursos movimentado em 20060 32% a participao das Cooperativas nesse mercado 0 As Unimeds contabilizam 11,4 milhes de vidas0 40% da receita do setor vem das Cooperativas0 77% dos brasileiros beneficirios tm menos de 48 anos

Mais uma vez, conseguimos superar, e com O ano de 2006 tambm serviu para comprovar grande vantagem, a meta inicialmente proposta que somos capazes de minimizar um fenmeno de valorizao do trabalho mdico para 2006. preocupante, cujo controle, na maioria das ve-Projetamos para o valor das consultas a mdia zes, no depende da Cooperativa: o ndice de anual de R$ 39,00 e chegamos a R$ 45,00 com sinistralidade. A forte parceria com as empresas pico nos meses de novembro e dezembro, quan- clientes e a implantao do fator moderador em do a remunerao chegou a R$ 60,00 e R$ 62,00 um grande nmero de contratos corporativos respectivamente, garantindo-nos um dos mais culminaram na reduo do ndice em dois altos valores pagos pelas operadoras em ati- pontos percentuais, o que representa uma vidade no Brasil. Mas se houve benefcios dire- grande conquista. Tudo sem descuidar da tos aos cooperados, relevante destacar os rentabilidade dos contratos e da conquista de indiretos como a Licena Remunerada de Coo- novos clientes. perados, usufruda por mais da metade dos

Responsvel pela segunda maior fatia de scios em seu primeiro ano de vigncia, e tam-despesas da Cooperativa, na rea hospitalar bm o PAH, que foi subsidiado de maneira mantivemos uma srie de medidas visando bastante expressiva. melhoria da qualidade dos hospitais e demais

A conquista de novos clientes foi tambm um servios credenciados, com controle de gastos outro indicador acima da mdia. A performance e reduo de custos, por meio do aperfei-comercial culminou com a incluso de 25.800 oamento de processos de gesto e da vidas em nossa carteira, chegando a con- implementao de aes voltadas preveno tabilizar 3.390 contratos corporativos, dos de doenas e ao gerenciamento de riscos. quais 97% so regulamentados e esto em

Para chegar a isso, com solidez e liderana, conformidade com a Lei 9656/98. Atingir esses muito trabalho foi desenvolvido em todos os resultados, porm, exigiu investimentos em setores. A Unimed inovou, adotando posturas Tecnologia da Informao, projetos de Recursos que retratam bem a fase de amadurecimento Humanos voltados ao treinamento e vivida hoje. motivao, Farmcia Unimed, instalao de

ponto-de-venda no Shopping, alm de ino- Nas prximas pginas esto detalhadas as vaes operacionais ininterruptas em Segu- aes mais representativas de 2006. Os rana e Comunicao. Um importante inves- assuntos esto divididos por Diretoria, com timento em aes de Propaganda e Marketing linguagem fcil e programao visual agrad-reforou nossa marca no mercado, aumentando vel. A leitura desse Relatrio, temos a con-ainda mais o nvel de lembrana espontnea de vico, possibilita uma viso clara do desem-nossa singular, conforme apurado na pesquisa penho obtido pela Cooperativa no ano que Marcas de Sucesso, veiculada em novembro passou. Permite, ainda, conhecer as Metas pelo jornal Correio Popular, de Campinas. Em propostas para 2007: aes cuidadosamente 2006, o percentual alcanado pela Unimed planejadas para assegurar Unimed Campinas Campinas foi de 68,98%, contra 47,78% em a condio de empresa madura e, por isso 2005. Ou seja: nossa visibilidade frente ao mesmo, pronta a fazer inovaes e aproveitar as mercado cresceu. oportunidades de negcios que surgirem pelo

caminho. Contriburam para o bom desempenho da marca as campanhas publicitrias e outras iniciativas de alto grau de mobilizao, como as aes de Um forte abrao, Responsabilidade Social, cuja poltica em vigor

Dr. Emilio de Oliveira Issa mantm o foco em iniciativas sociais nas reas Diretor-Presidente de Sade, Educao e Gerao de Renda.

Central de Atendimento da Unimed Campinas

04 05

O setor de sade suplementar no Brasil assiste apenas 20% dos cerca de 180 milhes de brasileiros, segundo dados da Agncia Nacional de Sade (ANS). Isso significa que as mais de 1.600 operado-ras de assistncia mdico-hospitalar em atividade no pas atendem 36,6 milhes de pessoas. Mesmo suprindo somente um quinto da populao, o segmento movimentou aproximadamente R$ 35 bilhes em 2006. As Cooperativas Mdicas, que totalizam 32% do mercado nacional, representaram 40% dessa receita, ou seja, a participao do cooperativismo mdico nesse fatu-ramento se sobreps a todas as outras modalidades, compreendidas por Seguradora, Autogesto, Medicina de Grupo e Filantropia.

Nmeros apresentados no Caderno de Informaes da Sade Suplementar, publicado em dezembro de 2006, pela ANS, revelam que o mercado, em queda at 2005, cresceu em 2006, ainda que de forma acanhada, ao passar de 35,3 milhes para 36,6 milhes de beneficirios. Os mesmos nmeros mostram tambm que, nesse cenrio, as cooperativas Unimed totalizam 19,35% do total de operadoras, embora contabilizem uma carteira com 11,7 milhes de vidas, ou seja, 32% do total. As empresas de Medicina de Grupo somam 38,6% do total de usurios (14,2 milhes de vidas); as Autogestes 14,7% (representando 5,3 milhes de beneficirios); as Seguradoras 11,2% (com 4,1 milhes de segurados) e as Entidades Filantrpicas 3,6% (o que equivale a 1,3 milho de usurios).

A grande maioria dos brasileiros beneficirios de sade suplementar (77% do total) tem menos de 48 anos, 26% esto na faixa etria de zero a 18 anos e apenas 12% tm 59 anos ou mais. Isso significa que a carteira de clientes, hoje, pode ser considerada jovem.

A Sade Suplementar no Brasil

O cenrio em nmeros:0 20% dos brasileiros tm acesso a planos e seguros sade0 1.600 operadoras de assistncia esto em atividade no Brasil0 R$ 35 bilhes o montante de recursos movimentado em 20060 32% a participao das Cooperativas nesse mercado 0 As Unimeds contabilizam 11,4 milhes de vidas0 40% da receita do setor vem das Cooperativas0 77% dos brasileiros beneficirios tm menos de 48 anos

Mais uma vez, conseguimos superar, e com O ano de 2006 tambm serviu para comprovar grande vantagem, a meta inicialmente proposta que somos capazes de minimizar um fenmeno de valorizao do trabalho mdico para 2006. preocupante, cujo controle, na maioria das ve-Projetamos para o valor das consultas a mdia zes, no depende da Cooperativa: o ndice de anual de R$ 39,00 e chegamos a R$ 45,00 com sinistralidade. A forte parceria com as empresas pico nos meses de novembro e dezembro, quan- clientes e a implantao do fator moderador em do a remunerao chegou a R$ 60,00 e R$ 62,00 um grande nmero de contratos corporativos respectivamente, garantindo-nos um dos mais culminaram na reduo do ndice em dois altos valores pagos pelas operadoras em ati- pontos percentuais, o que representa uma vidade no Brasil. Mas se houve benefcios dire- grande conquista. Tudo sem descuidar da tos aos cooperados, relevante destacar os rentabilidade dos contratos e da conquista de indiretos como a Licena Remunerada de Coo- novos clientes. perados, usufruda por mais da metade dos

Responsvel pela segunda maior fatia de scios em seu primeiro ano de vigncia, e tam-despesas da Cooperativa, na rea hospitalar bm o PAH, que foi subsidiado de maneira mantivemos uma srie de medidas visando bastante expressiva. melhoria da qualidade dos hospitais e demais

A conquista de novos clientes foi tambm um servios credenciados, com controle de gastos outro indicador acima da mdia. A performance e reduo de custos, por meio do aperfei-comercial culminou com a incluso de 25.800 oamento de processos de gesto e da vidas em nossa carteira, chegando a con- implementao de aes voltadas preveno tabilizar 3.390 contratos corporativos, dos de doenas e ao gerenciamento de riscos. quais 97% so regulamentados e esto em

Para chegar a isso, com solidez e liderana, conformidade com a Lei 9656/98. Atingir esses muito trabalho foi desenvolvido em todos os resultados, porm, exigiu investimentos em setores. A Unimed inovou, adotando posturas Tecnologia da Informao, projetos de Recursos que retratam bem a fase de amadurecimento Humanos voltados ao treinamento e vivida hoje. motivao, Farmcia Unimed, instalao de

ponto-de-venda no Shopping, alm de ino- Nas prximas pginas esto detalhadas as vaes operacionais ininterruptas em Segu- aes mais representativas de 2006. Os rana e Comunicao. Um importante inves- assuntos esto divididos por Diretoria, com timento em aes de Propaganda e Marketing linguagem fcil e programao visual agrad-reforou nossa marca no mercado, aumentando vel. A leitura desse Relatrio, temos a con-ainda mais o nvel de lembrana espontnea de vico, possibilita uma viso clara do desem-nossa singular, conforme apurado na pesquisa penho obtido pela Cooperativa no ano que Marcas de Sucesso, veiculada em novembro passou. Permite, ainda, conhecer as Metas pelo jornal Correio Popular, de Campinas. Em propostas para 2007: aes cuidadosamente 2006, o percentual alcanado pela Unimed planejadas para assegurar Unimed Campinas Campinas foi de 68,98%, contra 47,78% em a condio de empresa madura e, por isso 2005. Ou seja: nossa visibilidade frente ao mesmo, pronta a fazer inovaes e aproveitar as mercado cresceu. oportunidades de negcios que surgirem pelo

caminho. Contriburam para o bom desempenho da marca as campanhas publicitrias e outras iniciativas de alto grau de mobilizao, como as aes de Um forte abrao, Responsabilidade Social, cuja poltica em vigor

Dr. Emilio de Oliveira Issa mantm o foco em iniciativas sociais nas reas Diretor-Presidente de Sade, Educao e Gerao de Renda.

Central de Atendimento da Unimed Campinas

04 05

Presente entre as trs maiores singulares do Sistema Nacional Unimed, a Unimed Campinas contabiliza uma carteira de 480 mil clientes e 2.745 mdicos especialistas cooperados, em 54 especialidades mdicas. Em atividade desde dezembro de 1970, contabiliza 3.390 contratos com empresas de grande, mdio e pequeno portes, instaladas em Campinas e nas demais cidades que compem a sua rea de ao: Artur Nogueira, Cosmpolis, Holambra, Hortolndia, Indaiatuba, Jaguarina, Monte-Mor, Paulnia, Santo Antonio de Posse, Sumar, Valinhos e Vinhedo. Menor apenas que a Unimed Paulistana e Unimed Belo Horizonte, a singular de Campinas possui 27 hospitais credenciados, 13 day hospitals e cerca de 180 clnicas e laboratrios credenciados. Toda essa infra-estrutura, associada ao alto nvel tcnico dos mdicos cooperados, disponibilizada aos clientes com um objetivo claramente definido: a Unimed Campinas quer ser sempre a melhor opo em sade suplementar do mercado em que atua.

0 Posio de liderana ratificada pela Pesquisa Marcas de Sucesso, do jornal Correio Popular, por seis vezes seguidas. Em 2006, contabilizou 68,98% das citaes feitas pelos entrevistados;0 Top of Mind, conforme Pesquisa do Instituto DataFolha. A Unimed a marca mais lembrada pelo consumidor brasileiro no segmento de planos de sade. Em 2006, contabilizou 39% das menes dos entrevistados.

A Unimed Campinas foi contemplada com alguns prmios e reconhecimentos pblicos em 2006. Confira os fatos que contriburam para o fortalecimento da marca Unimed:

Operadora brasileira de planos/seguros sade com melhor ndice de satisfao do cliente, segundo a Associao Brasileira de Defesa do Consumidor (Pro Teste). A nota 8,5 atribuda Unimed Campinas foi a maior entre todas as operadoras pesquisadas.

Prmio Melhor Fornecedora de Recursos Humanos, conferido pela empresa Motorola.Prmio de Melhor Material de Comunicao em Medicina Preventiva, conferido pela Unimed do Brasil.Prmio de Melhor Gesto da Marca Unimed, conferido pela Unimed do Brasil, detentora da marca

Unimed. Vencedora do Prmio TOP RAC de Publicidade, pelo melhor anncio do ano, na categoria institucional.Selo de Responsabilidade Social conferido pela Unimed do Brasil.

Liderana

Prmios e Reconhecimentos

0

0

0

0

0

0

Panorama da Cooperativa

Misso

Viso

Poltica da Qualidade

Proporcionar o bem-estar a seus clientes, atravs de trabalho mdico com alta qualidade e adequada-mente valorizado.

Ser a melhor soluo em Planos de Sade, mantendo a solidez da Cooperativa e o bom exerccio da prtica mdica.

A Unimed Campinas considera que, atravs do incentivo ao desenvolvimento dos seus cooperados, do desenvolvimento dos funcionrios, da par-ticipao na vida da comunidade e da busca da melhoria contnua, ser possvel melhorar o bom desempenho do atendimento mdico e a eficincia operacional de seus processos. A Unimed Campinas acredita que superar as ex-pectativas de seus clientes com atendimento de qualidade essencial para garantir seu crescimento e solidez.

Unimed Campinas

06 07

Unimed: uma marca de sucesso

Presente entre as trs maiores singulares do Sistema Nacional Unimed, a Unimed Campinas contabiliza uma carteira de 480 mil clientes e 2.745 mdicos especialistas cooperados, em 54 especialidades mdicas. Em atividade desde dezembro de 1970, contabiliza 3.390 contratos com empresas de grande, mdio e pequeno portes, instaladas em Campinas e nas demais cidades que compem a sua rea de ao: Artur Nogueira, Cosmpolis, Holambra, Hortolndia, Indaiatuba, Jaguarina, Monte-Mor, Paulnia, Santo Antonio de Posse, Sumar, Valinhos e Vinhedo. Menor apenas que a Unimed Paulistana e Unimed Belo Horizonte, a singular de Campinas possui 27 hospitais credenciados, 13 day hospitals e cerca de 180 clnicas e laboratrios credenciados. Toda essa infra-estrutura, associada ao alto nvel tcnico dos mdicos cooperados, disponibilizada aos clientes com um objetivo claramente definido: a Unimed Campinas quer ser sempre a melhor opo em sade suplementar do mercado em que atua.

0 Posio de liderana ratificada pela Pesquisa Marcas de Sucesso, do jornal Correio Popular, por seis vezes seguidas. Em 2006, contabilizou 68,98% das citaes feitas pelos entrevistados;0 Top of Mind, conforme Pesquisa do Instituto DataFolha. A Unimed a marca mais lembrada pelo consumidor brasileiro no segmento de planos de sade. Em 2006, contabilizou 39% das menes dos entrevistados.

A Unimed Campinas foi contemplada com alguns prmios e reconhecimentos pblicos em 2006. Confira os fatos que contriburam para o fortalecimento da marca Unimed:

Operadora brasileira de planos/seguros sade com melhor ndice de satisfao do cliente, segundo a Associao Brasileira de Defesa do Consumidor (Pro Teste). A nota 8,5 atribuda Unimed Campinas foi a maior entre todas as operadoras pesquisadas.

Prmio Melhor Fornecedora de Recursos Humanos, conferido pela empresa Motorola.Prmio de Melhor Material de Comunicao em Medicina Preventiva, conferido pela Unimed do Brasil.Prmio de Melhor Gesto da Marca Unimed, conferido pela Unimed do Brasil, detentora da marca

Unimed. Vencedora do Prmio TOP RAC de Publicidade, pelo melhor anncio do ano, na categoria institucional.Selo de Responsabilidade Social conferido pela Unimed do Brasil.

Liderana

Prmios e Reconhecimentos

0

0

0

0

0

0

Panorama da Cooperativa

Misso

Viso

Poltica da Qualidade

Proporcionar o bem-estar a seus clientes, atravs de trabalho mdico com alta qualidade e adequada-mente valorizado.

Ser a melhor soluo em Planos de Sade, mantendo a solidez da Cooperativa e o bom exerccio da prtica mdica.

A Unimed Campinas considera que, atravs do incentivo ao desenvolvimento dos seus cooperados, do desenvolvimento dos funcionrios, da par-ticipao na vida da comunidade e da busca da melhoria contnua, ser possvel melhorar o bom desempenho do atendimento mdico e a eficincia operacional de seus processos. A Unimed Campinas acredita que superar as ex-pectativas de seus clientes com atendimento de qualidade essencial para garantir seu crescimento e solidez.

Unimed Campinas

06 07

Unimed: uma marca de sucesso

Gesto Financeira

A Unimed Campinas pautou suas aes, em 2006, princi-palmente em quatro focos: a prospeco de novos negcios para gerao de receitas, as renegociaes com clientes e fornecedores, o monitoramento das questes tributrias e a reduo das despesas administrativas.Os resultados superaram as expectativas: a remunerao aos cooperados foi a maior na histria da Cooperativa, pois o valor da consulta atingiu R$ 62,00 em dezembro e os demais honorrios mdicos tambm tiveram um crescimento significativo. Aliado a isso so crescentes os ganhos da remunerao indireta, com investimentos realizados em vrios programas direcionados a coope-rados, familiares e seus funcionrios.O faturamento bruto da Unimed Campinas foi de R$ 690.637.536,00 em 2006, o que representa um aumento de 11,21% em relao a 2005. Houve um crescimento real (acima da inflao) de 7,82% no faturamento de 2006, quando comparado ao faturamento de 2005, atualizado pelo IPCA (IBGE).

400.000.000

450.000.000

500.000.000

550.000.000

600.000.000

650.000.000

700.000.000

2001 2002 2003 2004 2005 2006

Faturamento

Real Bruto

Faturamento

Projetado

pelo IPCA

7,82%

2.2

27

2.5

11

2.5

09

2.3

80

2.3

75

8.8

77

2.2

64

2.7

45

2.2

36

9.3

38

15.1

21

3.8

30

3.9

81

3.8

99

4.0

21

3.8

01

3.7

26

2.7

41

8.8

30

4.0

90

-

4.000

8.000

12.000

16.000

0 - 18 19 - 23 24 - 28 29 - 33 34 - 38 39 - 43 44 - 48 49 - 53 54 - 58 59 +

Masculino

Feminino

*Includo o n de ativos dos planos PAH-Cooperado e Plano Enfermeira

Clientes Pessoa Fsica ativos at 12/2006 Faturamento real bruto x Faturamento projetado pelo IPCA

7.8

36

10

.10

7

12

.21

818

.92

6

45

.46

4

15

.83

8 21

.72

4

14

.23

8

14

.71

0

16

.55

0

44

.31

8

15

.88

0

18

.38

5

32

.52

5

10

.14

7

12

.02

5

14

.26

9

16

.44

3

17

.17

5

20

.17

0

-

10.000

20.000

30.000

40.000

50.000

60.000

0 18 19 23 24 28 29 33 34 38 39 43 44 48 49 53 54 58 59 +

Masculino

Feminino

*Includo o n de ativos dos planos PAH-Cooperado e Plano Enfermeira

- - - - - - - - -

Clientes Pessoa Fsica + Pessoa Jurdica ativos at 12/2006

12.8

47

5.4

61

7.7

27

9.7

09

11.7

27

12.4

83

14.2

86

16.1

81

13.6

02

36.1

26

17.4

04

6.3

17

8.0

44

10.3

70

12.4

22

13.3

74

14.6

59

13.1

39

35.4

88

16.0

80

0

5.000

10.000

15.000

20.000

25.000

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Masculino

Feminino

- - - - - - - - -

Dr. Plnio Conte de Faria Jr., Diretor Financeiro

Grficos da composio da carteira de clientes da Unimed Campinas em 2006, dividida por faixa etria de clientes

Servio de Atendimento ao Cliente (SAC)

O segredo do sucesso a constncia para o objetivo

(Benjamin Disraeli)

08 09

Clientes Pessoa Jurdica ativos at 12/2006

Gesto Financeira

A Unimed Campinas pautou suas aes, em 2006, princi-palmente em quatro focos: a prospeco de novos negcios para gerao de receitas, as renegociaes com clientes e fornecedores, o monitoramento das questes tributrias e a reduo das despesas administrativas.Os resultados superaram as expectativas: a remunerao aos cooperados foi a maior na histria da Cooperativa, pois o valor da consulta atingiu R$ 62,00 em dezembro e os demais honorrios mdicos tambm tiveram um crescimento significativo. Aliado a isso so crescentes os ganhos da remunerao indireta, com investimentos realizados em vrios programas direcionados a coope-rados, familiares e seus funcionrios.O faturamento bruto da Unimed Campinas foi de R$ 690.637.536,00 em 2006, o que representa um aumento de 11,21% em relao a 2005. Houve um crescimento real (acima da inflao) de 7,82% no faturamento de 2006, quando comparado ao faturamento de 2005, atualizado pelo IPCA (IBGE).

400.000.000

450.000.000

500.000.000

550.000.000

600.000.000

650.000.000

700.000.000

2001 2002 2003 2004 2005 2006

Faturamento

Real Bruto

Faturamento

Projetado

pelo IPCA

7,82%

2.2

27

2.5

11

2.5

09

2.3

80

2.3

75

8.8

77

2.2

64

2.7

45

2.2

36

9.3

38

15.1

21

3.8

30

3.9

81

3.8

99

4.0

21

3.8

01

3.7

26

2.7

41

8.8

30

4.0

90

-

4.000

8.000

12.000

16.000

0 - 18 19 - 23 24 - 28 29 - 33 34 - 38 39 - 43 44 - 48 49 - 53 54 - 58 59 +

Masculino

Feminino

*Includo o n de ativos dos planos PAH-Cooperado e Plano Enfermeira

Clientes Pessoa Fsica ativos at 12/2006 Faturamento real bruto x Faturamento projetado pelo IPCA

7.8

36

10

.10

7

12

.21

818

.92

6

45

.46

4

15

.83

8 21

.72

4

14

.23

8

14

.71

0

16

.55

0

44

.31

8

15

.88

0

18

.38

5

32

.52

5

10

.14

7

12

.02

5

14

.26

9

16

.44

3

17

.17

5

20

.17

0

-

10.000

20.000

30.000

40.000

50.000

60.000

0 18 19 23 24 28 29 33 34 38 39 43 44 48 49 53 54 58 59 +

Masculino

Feminino

*Includo o n de ativos dos planos PAH-Cooperado e Plano Enfermeira

- - - - - - - - -

Clientes Pessoa Fsica + Pessoa Jurdica ativos at 12/2006

12.8

47

5.4

61

7.7

27

9.7

09

11.7

27

12.4

83

14.2

86

16.1

81

13.6

02

36.1

26

17.4

04

6.3

17

8.0

44

10.3

70

12.4

22

13.3

74

14.6

59

13.1

39

35.4

88

16.0

80

0

5.000

10.000

15.000

20.000

25.000

30.000

35.000

40.000

45.000

0 18 19 23 24 28 29 33 34 38 39 43 44 48 49 53 54 58 59 +

Masculino

Feminino

- - - - - - - - -

Dr. Plnio Conte de Faria Jr., Diretor Financeiro

Grficos da composio da carteira de clientes da Unimed Campinas em 2006, dividida por faixa etria de clientes

Servio de Atendimento ao Cliente (SAC)

O segredo do sucesso a constncia para o objetivo

(Benjamin Disraeli)

08 09

Clientes Pessoa Jurdica ativos at 12/2006

O valor mdio concretizado para a remunerao uma elevao significativa, de 11,44%, subin-de consultas na Unimed Campinas alcanou do de R$ 197.763.000,00, em 2005, para R$ 45,00 em 2006, registrando um crescimento R$ 220.382.287,00 em 2006. Do faturamento nominal de 11,33%. Com um ndice muito supe- bruto da Unimed Campinas em 2006, 32% foram rior ao da inflao, esse resultado ultrapassou destinados aos cooperados pessoas fsicas. tambm o valor mdio de R$ 39,00 previsto no O trabalho mdico em 2006 teve uma valo-Oramento da Cooperativa para 2006. rizao maior do que 2005, quando a remu-E tem mais: o total de rendimentos pagos nerao das consultas cresceu 7,13% e o aos cooperados pessoas fsicas tambm teve rendimento dos cooperados subiu 8,39%.

Valorizao do trabalho mdico

33,85 35,8937,73 40,42

45,00

-

10,00

20,00

30,00

40,00

50,00

2002 2003 2004 2005 2006

6,03% 5,13%

7,13%

11,33%

142.874 160.004169.430 182.462

197.763 220.382

-

50.000

100.000

150.000

200.000

250.000

2.001 2.002 2.003 2.004 2.005 2.006

11,99% 5,89%

8,39%7,69%

11,44%

2006 foi certamente o ano em que a Unimed Plano Enfermeira (PE), o Plano Auxlio Mater-Campinas mais investiu em programas sociais nidade (PAMA) e o Fundo de Assistncia Tc-direcionados aos cooperados, familiares e em- nica, Educacional e Social (FATES). Tambm a pregados dos cooperados. Esses investimentos partir de 2006, a Unimed Campinas passou a totalizaram R$ 34.845.000,00 em 2006, que, efetuar o pagamento do CRM dos cooperados em valores nominais, equivalem a 93% a mais com recursos do FATES.do que em 2005. Nos ltimos cinco anos, os investimentos nesses Criada em 2006, a Licena Remunerada foi um programas totalizaram R$ 87.275.000,00 um dos destaques entre os programas sociais valor bastante significativo que representa uma desenvolvidos, que incluem tambm: o Plano remunerao indireta aos cooperados. Confira de Assistncia Hospitalar (PAH), o Plano de As- no quadro os investimentos feitos em cada sistncia por Incapacidade Temporria (PAIT), o programa:

Ganho social dos cooperados

Tributrio

As pendncias tributrias da Unimed Campinas deve incidir apenas sobre a taxa administrativa, esto recebendo um tratamento srio e um j que os cooperados e prestadores j pagaram o acompanhamento rigoroso para evitar impactos tributo. As Unimed's de Belo Horizonte (MG), na remunerao dos cooperados. Especial Vitria (ES), Florianpolis (SC) e Porto Alegre ateno vem sendo dada ao problema do (RS) j recolhem o ISSQN exclusivamente sobre a Imposto sobre Servios de Qualquer Natureza taxa administrativa.(ISSQN), uma vez que a Cooperativa tem inte- Em 2006, tambm foram feitas provises de resse de resolver, em carter definitivo e R$ 13.952.177,00 a ttulo de Imposto de Renda e duradouro, a tributao do ISSQN junto Prefei- Contribuio Social, atendendo penhora tura Municipal de Campinas. judicial de 2% do faturamento. Essa proviso, A Cooperativa j provisionou R$ 16.753.844,00, que atende determinao judicial, vem sendo referentes aos exerccios de 2004, 2005 e 2006, feita desde agosto de 2003. Alm disso, a Coope-cumprindo deciso da Justia, que determinou a rativa tem provisionado e depositado vrios penhora de 1% do faturamento para garantia da outros tributos, como PIS, Cofins, Imposto de continuidade das discusses sobre o ISSQN. A Renda e Contribuio Social, sempre no sentido Unimed Campinas, assim como vrias outras de garantir a continuidade das discusses singulares, defende a tese de que esse tributo judiciais.

Um gerenciamento adequado de recursos e a poltica de conteno de gastos implementada resultaram em um intenso e eficiente controle das despesas administrativas em 2006. As despesas alcanaram patamares bastante competitivos, em comparao a outras ope-radoras de planos de sade e algumas singulares do Sistema Unimed, mesmo j contemplando nesse levantamento todas as despesas co-merciais e gastos com Marketing e Publicidade.Confira no grfico quanto as despesas adminis-trativas representam no total da receita lquida.

10,10%

8,53%8,29%

8,54%

2003 2004 2005 2006

Despesas administrativas

A tabela abaixo mostra as despesas administrativas mensais, durante os ltimos quatro anos, e o percentual que representaram na receita lquida.

Despesas administrativas / Receita lquida

Anos

2001

2002

2003

2004

2005

2006

Consultas Mdicas em R$

29,54

33,85

35,89

37,73

40,42

45,00

% de Aumento

-

14,59%

6,03%

5,13%

7,13%

11,33%

Anos Rendim. Anual Cooperados R$ % de Aumento

2001 142.874.000 -

2002 160.004.000 11,99%

2003 169.430.000 5,89%

2004 182.462.000 7,69%

2005 197.763.000 8,39%

2006 220.382.287 11,44%

Rendimento anual dos cooperados - Pessoa Fsicaem R$ (mil)

Resultado do PE

Resultado do PAH

10 11

Remunerao de consultas - mdia anual - em R$

O valor mdio concretizado para a remunerao uma elevao significativa, de 11,44%, subin-de consultas na Unimed Campinas alcanou do de R$ 197.763.000,00, em 2005, para R$ 45,00 em 2006, registrando um crescimento R$ 220.382.287,00 em 2006. Do faturamento nominal de 11,33%. Com um ndice muito supe- bruto da Unimed Campinas em 2006, 32% foram rior ao da inflao, esse resultado ultrapassou destinados aos cooperados pessoas fsicas. tambm o valor mdio de R$ 39,00 previsto no O trabalho mdico em 2006 teve uma valo-Oramento da Cooperativa para 2006. rizao maior do que 2005, quando a remu-E tem mais: o total de rendimentos pagos nerao das consultas cresceu 7,13% e o aos cooperados pessoas fsicas tambm teve rendimento dos cooperados subiu 8,39%.

Valorizao do trabalho mdico

33,85 35,8937,73 40,42

45,00

-

10,00

20,00

30,00

40,00

50,00

2002 2003 2004 2005 2006

6,03% 5,13%

7,13%

11,33%

142.874 160.004169.430 182.462

197.763 220.382

-

50.000

100.000

150.000

200.000

250.000

2.001 2.002 2.003 2.004 2.005 2.006

11,99% 5,89%

8,39%7,69%

11,44%

2006 foi certamente o ano em que a Unimed Plano Enfermeira (PE), o Plano Auxlio Mater-Campinas mais investiu em programas sociais nidade (PAMA) e o Fundo de Assistncia Tc-direcionados aos cooperados, familiares e em- nica, Educacional e Social (FATES). Tambm a pregados dos cooperados. Esses investimentos partir de 2006, a Unimed Campinas passou a totalizaram R$ 34.845.000,00 em 2006, que, efetuar o pagamento do CRM dos cooperados em valores nominais, equivalem a 93% a mais com recursos do FATES.do que em 2005. Nos ltimos cinco anos, os investimentos nesses Criada em 2006, a Licena Remunerada foi um programas totalizaram R$ 87.275.000,00 um dos destaques entre os programas sociais valor bastante significativo que representa uma desenvolvidos, que incluem tambm: o Plano remunerao indireta aos cooperados. Confira de Assistncia Hospitalar (PAH), o Plano de As- no quadro os investimentos feitos em cada sistncia por Incapacidade Temporria (PAIT), o programa:

Ganho social dos cooperados

Tributrio

As pendncias tributrias da Unimed Campinas deve incidir apenas sobre a taxa administrativa, esto recebendo um tratamento srio e um j que os cooperados e prestadores j pagaram o acompanhamento rigoroso para evitar impactos tributo. As Unimed's de Belo Horizonte (MG), na remunerao dos cooperados. Especial Vitria (ES), Florianpolis (SC) e Porto Alegre ateno vem sendo dada ao problema do (RS) j recolhem o ISSQN exclusivamente sobre a Imposto sobre Servios de Qualquer Natureza taxa administrativa.(ISSQN), uma vez que a Cooperativa tem inte- Em 2006, tambm foram feitas provises de resse de resolver, em carter definitivo e R$ 13.952.177,00 a ttulo de Imposto de Renda e duradouro, a tributao do ISSQN junto Prefei- Contribuio Social, atendendo penhora tura Municipal de Campinas. judicial de 2% do faturamento. Essa proviso, A Cooperativa j provisionou R$ 16.753.844,00, que atende determinao judicial, vem sendo referentes aos exerccios de 2004, 2005 e 2006, feita desde agosto de 2003. Alm disso, a Coope-cumprindo deciso da Justia, que determinou a rativa tem provisionado e depositado vrios penhora de 1% do faturamento para garantia da outros tributos, como PIS, Cofins, Imposto de continuidade das discusses sobre o ISSQN. A Renda e Contribuio Social, sempre no sentido Unimed Campinas, assim como vrias outras de garantir a continuidade das discusses singulares, defende a tese de que esse tributo judiciais.

Um gerenciamento adequado de recursos e a poltica de conteno de gastos implementada resultaram em um intenso e eficiente controle das despesas administrativas em 2006. As despesas alcanaram patamares bastante competitivos, em comparao a outras ope-radoras de planos de sade e algumas singulares do Sistema Unimed, mesmo j contemplando nesse levantamento todas as despesas co-merciais e gastos com Marketing e Publicidade.Confira no grfico quanto as despesas adminis-trativas representam no total da receita lquida.

10,10%

8,53%8,29%

8,54%

2003 2004 2005 2006

Despesas administrativas

A tabela abaixo mostra as despesas administrativas mensais, durante os ltimos quatro anos, e o percentual que representaram na receita lquida.

Despesas administrativas / Receita lquida

Anos

2001

2002

2003

2004

2005

2006

Consultas Mdicas em R$

29,54

33,85

35,89

37,73

40,42

45,00

% de Aumento

-

14,59%

6,03%

5,13%

7,13%

11,33%

Anos Rendim. Anual Cooperados R$ % de Aumento

2001 142.874.000 -

2002 160.004.000 11,99%

2003 169.430.000 5,89%

2004 182.462.000 7,69%

2005 197.763.000 8,39%

2006 220.382.287 11,44%

Rendimento anual dos cooperados - Pessoa Fsicaem R$ (mil)

Resultado do PE

Resultado do PAH

10 11

Remunerao de consultas - mdia anual - em R$

Com o desenvolvimento de novas tecnologias, margem positiva entre o faturamento bruto de tratamentos e medicamentos, crescente o R$ 690.637.536,00 e os custos assistenciais, aumento dos custos assistenciais de sade, de R$ 604.426.334,00. Enquanto o faturamento que geralmente supera os ndices de inflao. bruto cresceu 11,21% em 2006, os custos as-Apesar desse cenrio inevitvel, a Unimed sistenciais aumentaram 10,07% um saldo Campinas conseguiu manter, em 2006, uma positivo de 1,14%.

Custos assistenciais

Receitas financeirasDuas medidas implementadas em 2006 contri- financeira cresceu em razo do aumento do buram para a gerao adicional de receitas fi- volume aplicado. Isso aconteceu em virtude da nanceiras com maior rentabilidade: a troca de maior gerao de caixa, motivada pelo des-depsito em juzo por fiana bancria e as ante- colamento das receitas operacionais (incluindo cipaes a fornecedores. cerca de R$ 2,8 milhes de juros de mora) em Comparando 2006 a 2005, a mdia da taxa que relao aos custos e despesas operacionais. Em rentabiliza as aplicaes financeiras caiu apro- 2006, as receitas financeiras atingiram R$ 15 ximadamente 25%, mas apesar disso, a receita milhes.

Aplicaes financeiras

O saldo lquido das aplicaes financeiras em substituio aos depsitos judiciais por ofe-2006 foi de R$ 93.842.000,00, j incluin- recerem maior rentabilidade. O saldo das do R$ 13 milhes referentes a investimentos aplicaes subiu 47,6% em comparao a realizados em garantia das fianas bancrias. 2005, quando foi registrado um saldo de As fianas bancrias foram utilizadas em R$ 63.574.000,00.

27.063 30.97048.026 63.574

93.842

2002 2003 2004 2005 2006

14,44%

47,61%

32,37%

55,07%

Aplicaes financeiras de renda fixaSaldo lquido R$ (mil)

0 Saldo das aplicaes financeiras em dezembro 0 Saldo das aplicaes financeiras em de-de 2006: R$ 93,8 milhes aplicados. zembro de 2004: R$ 48,03 milhes aplicados.

0 Saldo das aplicaes financeiras em dezembro 0 Saldo das aplicaes financeiras em dezembro de 2005: R$ 63,6 milhes aplicados. de 2003: R$ 30,97 milhes aplicados.

O valor no contempla os depsitos judiciais Nesse valor, no esto includos os depsitos nas aes referentes ao ISSQN, Imposto judiciais, referentes ao do Imposto de Ren-de Renda e Contribuio Social que somaram da e Contribuio Social, de R$ 10,5 milhes, R$ 8 milhes, nem tampouco as antecipaes nem tampouco R$ 3,32 milhes em antecipa-a fornecedores, que representaram R$ 2,8 es a fornecedores. Caso essas movimen-milhes. Caso essas movimentaes no tives- taes no tivessem ocorrido, o saldo final sem ocorrido, o saldo final aplicado atingiria

aplicado atingiria R$ 62 milhes.R$ 104,6 milhes.Obs.: Em 2004, a rentabilidade atingiu 103,3% Obs.: Em 2006, a rentabilidade ficou acima de do CDI. Resultou em cerca de R$ 247 mil 100% do CDI (Certificado de Depsito Inter-adicionais na receita financeira.bancrio).

Esse valor no contempla os depsitos judi- Esse valor no contempla os depsitos judiciais ciais, referentes s aes do ISSQN, Imposto de da ao do Imposto de Renda e Contribuio Renda e Contribuio Social, que somaram Social que somaram R$ 3,6 milhes e os R$ 1,68 R$ 14 milhes e os R$ 2,8 milhes de ante- milho em antecipaes a fornecedores. Caso cipaes a fornecedores. Caso essas movi- essas movimentaes no tivessem ocorrido, o mentaes no tivessem ocorrido, o saldo final

saldo final aplicado atingiria R$ 36,25 milhes.aplicado atingiria R$ 80,4 milhes.Obs.: Em 2004, a rentabilidade atingiu 103,7% Obs.: Em 2005, a rentabilidade atingiu 104,5% do CDI. Resultou em cerca de R$ 239 mil adi-do CDI. Resultou em cerca de R$ 385 mil cionais na receita financeira.adicionais na receita financeira.

EVOLUO DOS CUSTOS

Automatizao

Automatizado e otimizado o processo de sistema de lanamentos e controles utilizados conciliao de crditos em contas correntes na tesouraria. Foram automatizados tambm o (extratos bancrios) atravs do SDFinancial controle e lanamentos de cheques devolvidos.

12 13

-

50.000.000

100.000.000

150.000.000

200.000.000

250.000.000

PF Cooperada PJ Cooperada Hospitais Laboratrios Clinicas Intercmbio

2.002

2.003

2.004

2.005

2.006

Pessoa Fsica

Cooperada

Pessoa Jurdica

Cooperada

Evoluo dos principais custos 2002 a 2006 - (R$)

Com o desenvolvimento de novas tecnologias, margem positiva entre o faturamento bruto de tratamentos e medicamentos, crescente o R$ 690.637.536,00 e os custos assistenciais, aumento dos custos assistenciais de sade, de R$ 604.426.334,00. Enquanto o faturamento que geralmente supera os ndices de inflao. bruto cresceu 11,21% em 2006, os custos as-Apesar desse cenrio inevitvel, a Unimed sistenciais aumentaram 10,07% um saldo Campinas conseguiu manter, em 2006, uma positivo de 1,14%.

Custos assistenciais

Receitas financeirasDuas medidas implementadas em 2006 contri- financeira cresceu em razo do aumento do buram para a gerao adicional de receitas fi- volume aplicado. Isso aconteceu em virtude da nanceiras com maior rentabilidade: a troca de maior gerao de caixa, motivada pelo des-depsito em juzo por fiana bancria e as ante- colamento das receitas operacionais (incluindo cipaes a fornecedores. cerca de R$ 2,8 milhes de juros de mora) em Comparando 2006 a 2005, a mdia da taxa que relao aos custos e despesas operacionais. Em rentabiliza as aplicaes financeiras caiu apro- 2006, as receitas financeiras atingiram R$ 15 ximadamente 25%, mas apesar disso, a receita milhes.

Aplicaes financeiras

O saldo lquido das aplicaes financeiras em substituio aos depsitos judiciais por ofe-2006 foi de R$ 93.842.000,00, j incluin- recerem maior rentabilidade. O saldo das do R$ 13 milhes referentes a investimentos aplicaes subiu 47,6% em comparao a realizados em garantia das fianas bancrias. 2005, quando foi registrado um saldo de As fianas bancrias foram utilizadas em R$ 63.574.000,00.

27.063 30.97048.026 63.574

93.842

2002 2003 2004 2005 2006

14,44%

47,61%

32,37%

55,07%

Aplicaes financeiras de renda fixaSaldo lquido R$ (mil)

0 Saldo das aplicaes financeiras em dezembro 0 Saldo das aplicaes financeiras em de-de 2006: R$ 93,8 milhes aplicados. zembro de 2004: R$ 48,03 milhes aplicados.

0 Saldo das aplicaes financeiras em dezembro 0 Saldo das aplicaes financeiras em dezembro de 2005: R$ 63,6 milhes aplicados. de 2003: R$ 30,97 milhes aplicados.

O valor no contempla os depsitos judiciais Nesse valor, no esto includos os depsitos nas aes referentes ao ISSQN, Imposto judiciais, referentes ao do Imposto de Ren-de Renda e Contribuio Social que somaram da e Contribuio Social, de R$ 10,5 milhes, R$ 8 milhes, nem tampouco as antecipaes nem tampouco R$ 3,32 milhes em antecipa-a fornecedores, que representaram R$ 2,8 es a fornecedores. Caso essas movimen-milhes. Caso essas movimentaes no tives- taes no tivessem ocorrido, o saldo final sem ocorrido, o saldo final aplicado atingiria

aplicado atingiria R$ 62 milhes.R$ 104,6 milhes.Obs.: Em 2004, a rentabilidade atingiu 103,3% Obs.: Em 2006, a rentabilidade ficou acima de do CDI. Resultou em cerca de R$ 247 mil 100% do CDI (Certificado de Depsito Inter-adicionais na receita financeira.bancrio).

Esse valor no contempla os depsitos judi- Esse valor no contempla os depsitos judiciais ciais, referentes s aes do ISSQN, Imposto de da ao do Imposto de Renda e Contribuio Renda e Contribuio Social, que somaram Social que somaram R$ 3,6 milhes e os R$ 1,68 R$ 14 milhes e os R$ 2,8 milhes de ante- milho em antecipaes a fornecedores. Caso cipaes a fornecedores. Caso essas movi- essas movimentaes no tivessem ocorrido, o mentaes no tivessem ocorrido, o saldo final

saldo final aplicado atingiria R$ 36,25 milhes.aplicado atingiria R$ 80,4 milhes.Obs.: Em 2004, a rentabilidade atingiu 103,7% Obs.: Em 2005, a rentabilidade atingiu 104,5% do CDI. Resultou em cerca de R$ 239 mil adi-do CDI. Resultou em cerca de R$ 385 mil cionais na receita financeira.adicionais na receita financeira.

EVOLUO DOS CUSTOS

Automatizao

Automatizado e otimizado o processo de sistema de lanamentos e controles utilizados conciliao de crditos em contas correntes na tesouraria. Foram automatizados tambm o (extratos bancrios) atravs do SDFinancial controle e lanamentos de cheques devolvidos.

12 13

-

50.000.000

100.000.000

150.000.000

200.000.000

250.000.000

PF Cooperada PJ Cooperada Hospitais Laboratrios Clinicas Intercmbio

2.002

2.003

2.004

2.005

2.006

Pessoa Fsica

Cooperada

Pessoa Jurdica

Cooperada

Evoluo dos principais custos 2002 a 2006 - (R$)

A rea financeira tem fornecido constantes su-portes tcnicos e operacionais s demais reas da Cooperativa, desenvolvendo anlise de cr-dito, faturamento, negociaes com clientes, for-necedores e bancos, bem como anlises de viabi-lidade econmico-financeira para projetos, como por exemplo, a abertura do ponto-de-venda do Parque D. Pedro Shopping e da Farmcia Unimed.

Suporte s reas da Cooperativa

Gesto Administrativa

Projetos audaciosos, que objetivam garantir Unimed Campinas maior eficincia, qualidade e reduo de despesas, tiveram grandes avanos em 2006. Novos e importantes passos foram dados em direo implementao do Pronturio Eletrnico do Paciente (PEP), do Business Intelligence (BI) e do sistema de Biometria projetos que, certamente, revertero em vantagens para a Cooperativa e em benefcios para os cooperados.

Aliado a isso, a Gesto Administrativa atuou no controle rigoroso das despesas, na viabilizao de infra-estrutura para grandes projetos de outras reas, bem como no treinamento e desenvolvimento dos colaboradores, visando capacit-los para acompanhar o crescimento e atender s necessidades da Unimed Campinas.

Dr. Gerson Muraro Laurito, Diretor Administrativo

0

5

10

15

20BRADESCO

HSBC

ITA

REAL

SAFRA

SANTANDER

SUDAMERIS

UNIBANCO

UNICRED

VOTORANTIM

% aplicado

Sistema de Identificao Biomtrica

S h desenvolvimento quando o homem se desenvolve

(Celso Furtado)

Biometria e SAD Os avanos na implantao e utilizao do Sis- sensores instalados (h locais com mais de um tema de Identificao Biomtrica so bastante ponto). O nmero de clientes cadastrados significativos. Se em 2005 eram 100 os consul- aumentou de 10 mil, em 2005, para 169.303 no trios, clnicas e laboratrios que contavam ano passado. A implementao do SAD tambm com esse sistema, no final de 2006 j eram evoluiu, totalizando 1.143 locais no final de totalizados 435 locais com Biometria e 567 2006, com 2.377 pontos instalados.

Evoluo do saldo final de caixa

O quadro abaixo demonstra a evoluo do saldo final de caixa (aplicaes financeiras + valores disponveis no caixa) a cada ano:

Evoluo do saldo final de caixa

14 15

Distribuio das aplicaes por banco

6.631 8.529 2.713

20.961

30.604 34.997

52.900

71.992

99.006

0

20.000

40.000

60.000

80.000

100.000

Sa

ldo

s

1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006

Ano

Valor

28,62%

37,52%

36,09%

51,16%

14,35%46%

672,61%

68,19%

Sald

os e

m R

$ (

mil)

A rea financeira tem fornecido constantes su-portes tcnicos e operacionais s demais reas da Cooperativa, desenvolvendo anlise de cr-dito, faturamento, negociaes com clientes, for-necedores e bancos, bem como anlises de viabi-lidade econmico-financeira para projetos, como por exemplo, a abertura do ponto-de-venda do Parque D. Pedro Shopping e da Farmcia Unimed.

Suporte s reas da Cooperativa

Gesto Administrativa

Projetos audaciosos, que objetivam garantir Unimed Campinas maior eficincia, qualidade e reduo de despesas, tiveram grandes avanos em 2006. Novos e importantes passos foram dados em direo implementao do Pronturio Eletrnico do Paciente (PEP), do Business Intelligence (BI) e do sistema de Biometria projetos que, certamente, revertero em vantagens para a Cooperativa e em benefcios para os cooperados.

Aliado a isso, a Gesto Administrativa atuou no controle rigoroso das despesas, na viabilizao de infra-estrutura para grandes projetos de outras reas, bem como no treinamento e desenvolvimento dos colaboradores, visando capacit-los para acompanhar o crescimento e atender s necessidades da Unimed Campinas.

Dr. Gerson Muraro Laurito, Diretor Administrativo

0

5

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20BRADESCO

HSBC

ITA

REAL

SAFRA

SANTANDER

SUDAMERIS

UNIBANCO

UNICRED

VOTORANTIM

% aplicado

Sistema de Identificao Biomtrica

S h desenvolvimento quando o homem se desenvolve

(Celso Furtado)

Biometria e SAD Os avanos na implantao e utilizao do Sis- sensores instalados (h locais com mais de um tema de Identificao Biomtrica so bastante ponto). O nmero de clientes cadastrados significativos. Se em 2005 eram 100 os consul- aumentou de 10 mil, em 2005, para 169.303 no trios, clnicas e laboratrios que contavam ano passado. A implementao do SAD tambm com esse sistema, no final de 2006 j eram evoluiu, totalizando 1.143 locais no final de totalizados 435 locais com Biometria e 567 2006, com 2.377 pontos instalados.

Evoluo do saldo final de caixa

O quadro abaixo demonstra a evoluo do saldo final de caixa (aplicaes financeiras + valores disponveis no caixa) a cada ano:

Evoluo do saldo final de caixa

14 15

Distribuio das aplicaes por banco

6.631 8.529 2.713

20.961

30.604 34.997

52.900

71.992

99.006

0

20.000

40.000

60.000

80.000

100.000

Sa

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s

1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006

Ano

Valor

28,62%

37,52%

36,09%

51,16%

14,35%46%

672,61%

68,19%

Sald

os e

m R

$ (

mil)

Treinamento Com base em um completo mapeamento das em 2006, cuja inaugurao ocorreu em feve-necessidades de cada setor, a rea de Recursos reiro de 2007. Humanos est desenvolvendo um programa de treinamentos tcnicos e comportamentais dos colaboradores da Unimed Campinas. Os tra-balhos vm sendo realizados sob os mais rigo-rosos critrios tcnicos e de qualidade, nor-teados por um Levantamento de Necessidades de Treinamento (LNT). Em 2006, foram tota-lizadas 36 horas/homem de treinamento. Esse ndice representa um crescimento de 16% em comparao s 31 horas/homem de trei-namento que a Unimed Campinas realizou em 2005. A falta de espao adequado para os cursos foi um fator limitante para alcanar um ndice maior, mas j solucionado com a criao do Centro de Treinamento Unimed Campinas,

Em 2006, foi concluda a criao da base de dados do Sistema B.I., com a atualizao das in-formaes referentes aos Custos Assisten-ciais. Comearam tambm a ser introduzidas as informaes para a criao da base de dados de Receitas. O B.I. uma ferramenta ino-vadora, eficiente e interativa, que possibilita a anlise automtica de todas as informaes da Unimed Campinas, contribuindo para a gesto da Cooperativa.

Business Intelligence (BI)

Horas/Homem/Treinamento - Resultados 2005/2006

Fornecer suporte ao Programa de Parametri-zao de Procedimentos Mdicos, ao Grupo Integrado de Inovaes Tecnolgicas em Sade (GIITS) e ao Conselho Tcnico (CT). Esse o foco do DEC, criado na Unimed Campinas para atuar no levantamento de evidncias referentes a procedimentos, materiais e medicamentos. Com uma equipe composta por seis profissio-nais trs mdicos cooperados e trs biom-dicos , o DEC garante Unimed Campinas acesso a banco de dados e informaes disponibilizados na literatura mdica nacional e internacional, com destaque MBE (Medicina Baseada em Evidncias).

Departamento de Evidncias Cientficas (DEC)

Com a adoo do fluxo de trabalho (workflow) 2006, uma vez que esse sistema automatizado eletrnico, digitalizao de documentos e trei- tem como objetivos gerenciar os vencimentos namento de pessoal, o GED foi implantado na de contratos, indicar os reajustes aplicados no gesto de contratos no-assistenciais. Esta era ano anterior, indicar o ndice aplicvel na reno-uma das principais metas administrativas para vao etc.

Gerenciamento Eletrnico de Documentos (GED)

Troca de Informao em Sade Suplementar (TISS)Foram realizados todos os levantamentos, estu- estabelecido pela ANS e reduzir custos, o dos de viabilidade de infra-estrutura e definio trabalho vem sendo desenvolvido internamente de cronograma para adequar os sistemas de pela rea de TI. A padronizao dos formulrios autorizao e pagamento de produo mdica utilizados pela rede credenciada possibilitar o ao padro que a ANS estabeleceu como Troca de registro e troca de dados entre operadoras de Informao em Sade Suplementar (TISS). Para planos privados de assistncia sade e garantir o cumprimento do prazo originalmente prestadores de servios de sade.

Sistema de Votao Eletrnica Em maro de 2006, as eleies dos novos Sob superviso da rea de Tecnologia da Infor-Conselhos de Administrao (CA) e Tcnico (CT) mao, toda a votao utilizou sistema desen-da Unimed Campinas foram efetuadas atravs volvido pela Datanext, certificado e auditado de votao eletrnica com sucesso absoluto. pelo Instituto de Pesquisas Tecnolgicas (IPT).

Tanto o projeto como o software do PEP foram rigorosamente s recomendaes tcnicas, desenvolvidos internamente, pela rea de ticas e legais definidas no convnio firmado Tecnologia da Informao (TI), obedecendo entre a Sociedade Brasileira de Informtica em

Sade (SBIS) e o Conselho Federal de Medicina. O PEP garantir benefcios diretos aos coope-rados, que podero dispor de informaes atualizadas sobre os clientes, ampliando a agilidade, qualidade e eficincia no atendi-mento. E tem mais: uma ferramenta complexa e importante que, certamente, se tornar um eficiente meio de gesto e de controle de custos para a Cooperativa. A etapa seguinte, j em curso, a aplicao em projetos pilotos, que ter por objetivo a coleta de informaes e subsdios para identificar eventuais necessidades de reformulaes, vi-sando sua completa implementao.

Pronturio Eletrnico do Paciente (PEP)

31

36 40

0

5

10

15

20

25

30

35

40

2005 2006 Meta 2007

Centro de Treinamento Unimed Campinas

Equipe do Departamento de Evidncias Cientficas

16 17

Acu

mu

lad

o e

m h

ora

s/f

un

cio

n

rio

Treinamento Com base em um completo mapeamento das em 2006, cuja inaugurao ocorreu em feve-necessidades de cada setor, a rea de Recursos reiro de 2007. Humanos est desenvolvendo um programa de treinamentos tcnicos e comportamentais dos colaboradores da Unimed Campinas. Os tra-balhos vm sendo realizados sob os mais rigo-rosos critrios tcnicos e de qualidade, nor-teados por um Levantamento de Necessidades de Treinamento (LNT). Em 2006, foram tota-lizadas 36 horas/homem de treinamento. Esse ndice representa um crescimento de 16% em comparao s 31 horas/homem de trei-namento que a Unimed Campinas realizou em 2005. A falta de espao adequado para os cursos foi um fator limitante para alcanar um ndice maior, mas j solucionado com a criao do Centro de Treinamento Unimed Campinas,

Em 2006, foi concluda a criao da base de dados do Sistema B.I., com a atualizao das in-formaes referentes aos Custos Assisten-ciais. Comearam tambm a ser introduzidas as informaes para a criao da base de dados de Receitas. O B.I. uma ferramenta ino-vadora, eficiente e interativa, que possibilita a anlise automtica de todas as informaes da Unimed Campinas, contribuindo para a gesto da Cooperativa.

Business Intelligence (BI)

Horas/Homem/Treinamento - Resultados 2005/2006

Fornecer suporte ao Programa de Parametri-zao de Procedimentos Mdicos, ao Grupo Integrado de Inovaes Tecnolgicas em Sade (GIITS) e ao Conselho Tcnico (CT). Esse o foco do DEC, criado na Unimed Campinas para atuar no levantamento de evidncias referentes a procedimentos, materiais e medicamentos. Com uma equipe composta por seis profissio-nais trs mdicos cooperados e trs biom-dicos , o DEC garante Unimed Campinas acesso a banco de dados e informaes disponibilizados na literatura mdica nacional e internacional, com destaque MBE (Medicina Baseada em Evidncias).

Departamento de Evidncias Cientficas (DEC)

Com a adoo do fluxo de trabalho (workflow) 2006, uma vez que esse sistema automatizado eletrnico, digitalizao de documentos e trei- tem como objetivos gerenciar os vencimentos namento de pessoal, o GED foi implantado na de contratos, indicar os reajustes aplicados no gesto de contratos no-assistenciais. Esta era ano anterior, indicar o ndice aplicvel na reno-uma das principais metas administrativas para vao etc.

Gerenciamento Eletrnico de Documentos (GED)

Troca de Informao em Sade Suplementar (TISS)Foram realizados todos os levantamentos, estu- estabelecido pela ANS e reduzir custos, o dos de viabilidade de infra-estrutura e definio trabalho vem sendo desenvolvido internamente de cronograma para adequar os sistemas de pela rea de TI. A padronizao dos formulrios autorizao e pagamento de produo mdica utilizados pela rede credenciada possibilitar o ao padro que a ANS estabeleceu como Troca de registro e troca de dados entre operadoras de Informao em Sade Suplementar (TISS). Para planos privados de assistncia sade e garantir o cumprimento do prazo originalmente prestadores de servios de sade.

Sistema de Votao Eletrnica Em maro de 2006, as eleies dos novos Sob superviso da rea de Tecnologia da Infor-Conselhos de Administrao (CA) e Tcnico (CT) mao, toda a votao utilizou sistema desen-da Unimed Campinas foram efetuadas atravs volvido pela Datanext, certificado e auditado de votao eletrnica com sucesso absoluto. pelo Instituto de Pesquisas Tecnolgicas (IPT).

Tanto o projeto como o software do PEP foram rigorosamente s recomendaes tcnicas, desenvolvidos internamente, pela rea de ticas e legais definidas no convnio firmado Tecnologia da Informao (TI), obedecendo entre a Sociedade Brasileira de Informtica em

Sade (SBIS) e o Conselho Federal de Medicina. O PEP garantir benefcios diretos aos coope-rados, que podero dispor de informaes atualizadas sobre os clientes, ampliando a agilidade, qualidade e eficincia no atendi-mento. E tem mais: uma ferramenta complexa e importante que, certamente, se tornar um eficiente meio de gesto e de controle de custos para a Cooperativa. A etapa seguinte, j em curso, a aplicao em projetos pilotos, que ter por objetivo a coleta de informaes e subsdios para identificar eventuais necessidades de reformulaes, vi-sando sua completa implementao.

Pronturio Eletrnico do Paciente (PEP)

31

36 40

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2005 2006 Meta 2007

Centro de Treinamento Unimed Campinas

Equipe do Departamento de Evidncias Cientficas

16 17

Acu

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o e

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un

cio

n

rio

Embora tenham sido conduzidos por outras responsvel pelas infra-estruturas do projeto reas, importantes projetos da Unimed Campi- Fim de Fila e do ponto-de-venda da Unimed Cam-nas que reverteram em grandes benefcios e ti- pinas no Parque D. Pedro Shopping, cujo projeto veram impacto positivo direto nos cooperados foi executado dentro do prazo determinado e foram viabilizados pela infra-estrutura desenvol- com valor bem inferior ao investimento pla-vida pela Diretoria Administrativa. Esse o caso nejado. Em virtude da alta demanda de solici-da Licena Remunerada, cujo software que pos- taes, houve necessidade de promover a refor-sibilita o acesso ao Portal foi desenvolvido inter- mulao da rea de TI, de acordo com o macro-namente, gerando economia para a Cooperativa. fluxo definido pela rea da Qualidade e as me-Da mesma forma, a Diretoria Administrativa foi lhores prticas de Governana em Informtica.

Cdigo de tica em Informtica Adoo e implantao de um Cdigo de tica para pela IMIA International Medical Informatics Profissionais de Informtica da Unimed Campi- Association e adotado no Brasil pela SBIS nas, adaptado do Cdigo de tica desenvolvido Sociedade Brasileira de Informtica em Sade.

Calendrio de manuteno preventiva A manuteno preventiva antecipa a soluo de lecendo as datas e a periodicidade dos servios problemas, promove a melhoria contnua, de dedetizao do prdio, limpeza de caixas minimiza os riscos de quebras dos equi- d'gua, de calhas e dos dutos do ar con-pamentos e reduz despesas. Por todos esses dicionado, manuteno dos transformadores de motivos, um calendrio de manuteno alta tenso e estabilizadores, reviso dos preventiva foi elaborado em 2006, estabe- geradores etc.

Da Licena Remunerada ao ponto-de-venda do shopping

Capacitao tecnolgica das atendentes O uso correto do SAD e do Sistema de Iden-tificao Biomtrica foi o foco de sete palestras de reciclagem ministradas s secretrias dos cooperados em 2006. Esses eventos no s ampliam a relao institucional entre as aten-dentes e a Cooperativa, como tambm reduzem o nmero de consultas feitas pelas atendentes Cooperativa para solucionar dvidas.

Gesto Mdico-Social

Licena Remunerada a um grande nmero de cooperados interessados no benefcio, em vigor na Unimed Campinas desde janeiro de 2006; desenvolvimento de cooperados atravs de subsdios viabilizados atravs do Fundo de Assistncia Tcnica, Educacional e Social (FATES); melho-rias significativas na Gesto de Atendimento a todos os pblicos; fortalecimento na relao de Intercmbio da Unimed Campinas com as demais singulares do sistema. Em linhas gerais, essas so as principais conquistas da Diretoria Mdico-Social no ano 2006. Mas h de se ressaltar tambm a reestruturao da rea de Sindicncias e Processos Administrativos, cujo obje-tivo maior foi a agilizao dos processos existentes. Outro destaque fica por conta da Reviso de Normas Tcnicas, que teve as regras de procedimentos mdicos j exis-tentes revistas e padronizadas, alm de terem sido centralizadas no portal da Unimed Campinas, permitindo consultas instantneas de seu contedo via web, incluindo as novas normas.

Dra. Susete Marques Pereira, Diretora Mdico-Social

Inventrio dinmico da T.I

Um sistema de inventrio dinmico foi implan- computadores existentes, memria utilizada e tado em toda a rede da Cooperativa com o obje- disponvel, bem como impedir o uso de compo-tivo de promover o controle total dos compo- nentes ilegais ou piratas. Para tanto, est sendo nentes de hardware e software instalados. O utilizada uma ferramenta open source (gra-sistema permite controlar o nmero de micro- tuita), instalada e configurada pela rea de TI.

Suporte ao Cooperado

Para o sucesso, a atitude to importante quanto a capacidade

(Harry F. Banks)

Call Center

18 19

Palestra ministrada s secretrias dos cooperados

Embora tenham sido conduzidos por outras responsvel pelas infra-estruturas do projeto reas, importantes projetos da Unimed Campi- Fim de Fila e do ponto-de-venda da Unimed Cam-nas que reverteram em grandes benefcios e ti- pinas no Parque D. Pedro Shopping, cujo projeto veram impacto positivo direto nos cooperados foi executado dentro do prazo determinado e foram viabilizados pela infra-estrutura desenvol- com valor bem inferior ao investimento pla-vida pela Diretoria Administrativa. Esse o caso nejado. Em virtude da alta demanda de solici-da Licena Remunerada, cujo software que pos- taes, houve necessidade de promover a refor-sibilita o acesso ao Portal foi desenvolvido inter- mulao da rea de TI, de acordo com o macro-namente, gerando economia para a Cooperativa. fluxo definido pela rea da Qualidade e as me-Da mesma forma, a Diretoria Administrativa foi lhores prticas de Governana em Informtica.

Cdigo de tica em Informtica Adoo e implantao de um Cdigo de tica para pela IMIA International Medical Informatics Profissionais de Informtica da Unimed Campi- Association e adotado no Brasil pela SBIS nas, adaptado do Cdigo de tica desenvolvido Sociedade Brasileira de Informtica em Sade.

Calendrio de manuteno preventiva A manuteno preventiva antecipa a soluo de lecendo as datas e a periodicidade dos servios problemas, promove a melhoria contnua, de dedetizao do prdio, limpeza de caixas minimiza os riscos de quebras dos equi- d'gua, de calhas e dos dutos do ar con-pamentos e reduz despesas. Por todos esses dicionado, manuteno dos transformadores de motivos, um calendrio de manuteno alta tenso e estabilizadores, reviso dos preventiva foi elaborado em 2006, estabe- geradores etc.

Da Licena Remunerada ao ponto-de-venda do shopping

Capacitao tecnolgica das atendentes O uso correto do SAD e do Sistema de Iden-tificao Biomtrica foi o foco de sete palestras de reciclagem ministradas s secretrias dos cooperados em 2006. Esses eventos no s ampliam a relao institucional entre as aten-dentes e a Cooperativa, como tambm reduzem o nmero de consultas feitas pelas atendentes Cooperativa para solucionar dvidas.

Gesto Mdico-Social

Licena Remunerada a um grande nmero de cooperados interessados no benefcio, em vigor na Unimed Campinas desde janeiro de 2006; desenvolvimento de cooperados atravs de subsdios viabilizados atravs do Fundo de Assistncia Tcnica, Educacional e Social (FATES); melho-rias significativas na Gesto de Atendimento a todos os pblicos; fortalecimento na relao de Intercmbio da Unimed Campinas com as demais singulares do sistema. Em linhas gerais, essas so as principais conquistas da Diretoria Mdico-Social no ano 2006. Mas h de se ressaltar tambm a reestruturao da rea de Sindicncias e Processos Administrativos, cujo obje-tivo maior foi a agilizao dos processos existentes. Outro destaque fica por conta da Reviso de Normas Tcnicas, que teve as regras de procedimentos mdicos j exis-tentes revistas e padronizadas, alm de terem sido centralizadas no portal da Unimed Campinas, permitindo consultas instantneas de seu contedo via web, incluindo as novas normas.

Dra. Susete Marques Pereira, Diretora Mdico-Social

Inventrio dinmico da T.I

Um sistema de inventrio dinmico foi implan- computadores existentes, memria utilizada e tado em toda a rede da Cooperativa com o obje- disponvel, bem como impedir o uso de compo-tivo de promover o controle total dos compo- nentes ilegais ou piratas. Para tanto, est sendo nentes de hardware e software instalados. O utilizada uma ferramenta open source (gra-sistema permite controlar o nmero de micro- tuita), instalada e configurada pela rea de TI.

Suporte ao Cooperado

Para o sucesso, a atitude to importante quanto a capacidade

(Harry F. Banks)

Call Center

18 19

Palestra ministrada s secretrias dos cooperados

O Fundo de Assistncia Tcnica, Educacional e de R$ 108.000,00 em subsdios a cursos de Social (FATES) da Unimed Campinas advm de Especializao, Ps-Graduao e MBA, alm de parte das sobras lquidas apuradas anual- R$ 38.750,00 referentes a participaes em mente, ao final de cada exerccio. Em 2006, o congressos mdicos, tambm subsidiados FATES viabilizou para todos os cooperados da parcialmente. Na rea da sade exclusiva-Unimed Campinas, pela primeira vez, o mente para procedimentos mdicos no pagamento da anuidade cobrada pelo Conselho cobertos pelo Plano de Assistncia Hospitalar Regional de Medicina (CRM), o que totalizou (PAH), foram consumidos R$ 56.634,00 oriun-R$ 877.967,00. Foram investidos tambm mais dos do FATES.

Se comparada com o ano de 2005, a Gesto de passou dos cerca de 830 mil atendimentos Atendimento, no ano de 2006, cresceu signifi- telefnicos em 2005 para mais de 926 mil em cativamente, totalizando 1,4 milho de aten- 2006. A agilidade desse servio tambm dimentos. cresceu: 70% das ligaes do Call Center foram O destaque fica por conta do Call Center, que atendidas em at 30 segundos.

Gesto de Atendimento

FATES: utilizao dos recursos do Fundo ultrapassou R$ 1 milho em 2006

Utilizao do FATES em 2006 - valores expressos em reais (R$)

125

100108

123

114 111

146

96

111

142

130

162

0

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40

60

80

100

120

140

160

180

janeiro fev ereiro maro abril maio junho julho agosto setembro outubro nov embro dezembro

2006

Quantidade de cooperados que usufruram do benefcio em 2006

No primeiro ano em que esteve disposio dos que antecedem o perodo de dois meses an-cooperados, a Licena Remunerada foi usufru- teriores data da solicitao. A Licena Remu-da por mais da metade dos mdicos, ao totali- nerada tem grande importncia na melhoria da zar, no perodo de janeiro a dezembro de 2006, qualidade de vida do mdico cooperado, que 1.468 beneficirios. Oferecido de maneira facul- pode aproveitar o perodo em viagens com a fa-tativa, o benefcio assegura o afastamento do mlia e tambm cuidar da prpria sade, fa-consultrio pelo perodo de 30 dias consecu- zendo consultas e exames mdicos, de carter tivos, sem prejuzo da remunerao, que preventivo, muitas vezes adiados por falta de medida pela mdia da produo dos 12 meses tempo.

Licena Remunerada

Central de Atendimento Recepo da Unimed Campinas

Coopera

dos b

eneficia

dos

20 21

877.967

108.817

56.634

38.750

Educao Cooperados

Sade

CRM cooperados

Congressos

Valor total utilizado: R$ 1.082.168,00

877.967

108.817

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38.750

Educao Cooperados

Sade

CRM cooperados

Congressos

877.967

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38.750

Educao Cooperados

Sade

CRM cooperados

Congressos

877.967

108.817

56.634

38.750

Educao Cooperados

Sade

CRM cooperados

Congressos

O Fundo de Assistncia Tcnica, Educacional e de R$ 108.000,00 em subsdios a cursos de Social (FATES) da Unimed Campinas advm de Especializao, Ps-Graduao e MBA, alm de parte das sobras lquidas apuradas anual- R$ 38.750,00 referentes a participaes em mente, ao final de cada exerccio. Em 2006, o congressos mdicos, tambm subsidiados FATES viabilizou para todos os cooperados da parcialmente. Na rea da sade exclusiva-Unimed Campinas, pela primeira vez, o mente para procedimentos mdicos no pagamento da anuidade cobrada pelo Conselho cobertos pelo Plano de Assistncia Hospitalar Regional de Medicina (CRM), o que totalizou (PAH), foram consumidos R$ 56.634,00 oriun-R$ 877.967,00. Foram investidos tambm mais dos do FATES.

Se comparada com o ano de 2005, a Gesto de passou dos cerca de 830 mil atendimentos Atendimento, no ano de 2006, cresceu signifi- telefnicos em 2005 para mais de 926 mil em cativamente, totalizando 1,4 milho de aten- 2006. A agilidade desse servio tambm dimentos. cresceu: 70% das ligaes do Call Center foram O destaque fica por conta do Call Center, que atendidas em at 30 segundos.

Gesto de Atendimento

FATES: utilizao dos recursos do Fundo ultrapassou R$ 1 milho em 2006

Utilizao do FATES em 2006 - valores expressos em reais (R$)

125

100108

123

114 111

146

96

111

142

130

162

0

20

40

60

80

100

120

140

160

180

janeiro fev ereiro maro abril maio junho julho agosto setembro outubro nov embro dezembro

2006

Quantidade de cooperados que usufruram do benefcio em 2006

No primeiro ano em que esteve disposio dos que antecedem o perodo de dois meses an-cooperados, a Licena Remunerada foi usufru- teriores data da solicitao. A Licena Remu-da por mais da metade dos mdicos, ao totali- nerada tem grande importncia na melhoria da zar, no perodo de janeiro a dezembro de 2006, qualidade de vida do mdico cooperado, que 1.468 beneficirios. Oferecido de maneira facul- pode aproveitar o perodo em viagens com a fa-tativa, o benefcio assegura o afastamento do mlia e tambm cuidar da prpria sade, fa-consultrio pelo perodo de 30 dias consecu- zendo consultas e exames mdicos, de carter tivos, sem prejuzo da remunerao, que preventivo, muitas vezes adiados por falta de medida pela mdia da produo dos 12 meses tempo.

Licena Remunerada

Central de Atendimento Recepo da Unimed Campinas

Coopera

dos b

eneficia

dos

20 21

877.967

108.817

56.634

38.750

Educao Cooperados

Sade

CRM cooperados

Congressos

Valor total utilizado: R$ 1.082.168,00

877.967

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Educao Cooperados

Sade

CRM cooperados

Congressos

877.967

108.817

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38.750

Educao Cooperados

Sade

CRM cooperados

Congressos

877.967

108.817

56.634

38.750

Educao Cooperados

Sade

CRM cooperados

Congressos

Gesto rea Hospitalar e Servios Credenciados

A finalizao do processo de classificao da rede de hos-pitais credenciados; o desenvolvimento de projeto de gesto on-line de materiais e medicamentos de alto cus-to, assegurando um controle efetivo sobre os preos e a reduo dos custos assistenciais; uma forte atuao no Grupo de Inovaes e Incorporaes Tecnolgicas em Sade (GIITS). Estas aes esto entre as que se desta-caram da Diretoria da rea Hospitalar e Servios Cre-denciados (DAHSC) em 2006.

Para melhorar a qualidade e o desempenho dos prestadores e reduzir custos, a GAHSC buscou estreitar o relacionamento com os servios credenciados, realizan-do eventos voltados ao desenvolvimento tcnico e de gesto de servios. Foi com esse intuito que aconteceram

o o 1 Seminrio em Gesto da Assistncia em Enfermagem, o 2 Simpsio de Gesto em Sade e a oparticipao no 1 Congresso Nacional Unimed de Auditoria Mdica e de Enfermagem.

Visando a simplificao das cobranas, a diminuio das distor-es de custos e as contestaes de intercmbio, foram desen-volvidos estudos de incremento das dirias existentes. Sub-sidiada com informaes fornecidas pelo GIITS e Departamento de Evidncias Cientficas (DEC), a GAHSC avaliou a incorporao de novas tecnologias nas coberturas da Unimed Campinas, atravs de anlise de solicitaes de novos materiais, medicamentos e procedimentos.

Gerncia da rea Hospitalar e Servios Credenciados (GAHSC)

Relacionamento de IntercmbioEm 2006, a rea de relacionamento de Intercm- tada nacionalmente pela sua conduta, por suas bio da Unimed Campinas conquistou resultados aes e projetos. excelentes para a Cooperativa, ao se fortalecer O foco nas negociaes mais complexas tem frente s demais singulares do Sistema Nacio- sido um fator de sucesso para a estabilidade nal Unimed. Hoje, a Unimed Campinas respei- financeira do Intercmbio.

260.8

19

226.6

50

830.6

52

0 25.6

86

6.5

55

261.7

39

230.3

10

926.7

78

37.6

74

0

100.000

200.000

300.000

400.000

500.000

600.000

700.000

800.000

900.000

1.000.000

Call Center Ouvidoria Central Atendimento Unidades Postos Hospitais

2005

2006

Comparativo do total de atendimentos realizados

Call Center: maior agilidade para atender ao aumento do nmero de chamadas telefnicas

Total de aproximadamente 1,4 milho de atendimentos

Dr. Joo Lian Jr., Diretor da DAHSC

O prazer no trabalho aperfeioa a obra

(Aristteles)

22 23

2 Simpsio de Gesto em Sade

Gesto rea Hospitalar e Servios Credenciados

A finalizao do processo de classificao da rede de hos-pitais credenciados; o desenvolvimento de projeto de gesto on-line de materiais e medicamentos de alto cus-to, assegurando um controle efetivo sobre os preos e a reduo dos custos assistenciais; uma forte atuao no Grupo de Inovaes e Incorporaes Tecnolgicas em Sade (GIITS). Estas aes esto entre as que se desta-caram da Diretoria da rea Hospitalar e Servios Cre-denciados (DAHSC) em 2006.

Para melhorar a qualidade e o desempenho dos prestadores e reduzir custos, a GAHSC buscou estreitar o relacionamento com os servios credenciados, realizan-do eventos voltados ao desenvolvimento tcnico e de gesto de servios. Foi com esse intuito que aconteceram

o o 1 Seminrio em Gesto da Assistncia em Enfermagem, o 2 Simpsio de Gesto em Sade e a oparticipao no 1 Congresso Nacional Unimed de Auditoria Mdica e de Enfermagem.

Visando a simplificao das cobranas, a diminuio das distor-es de custos e as contestaes de intercmbio, foram desen-volvidos estudos de incremento das dirias existentes. Sub-sidiada com informaes fornecidas pelo GIITS e Departamento de Evidncias Cientficas (DEC), a GAHSC avaliou a incorporao de novas tecnologias nas coberturas da Unimed Campinas, atravs de anlise de solicitaes de novos materiais, medicamentos e procedimentos.

Gerncia da rea Hospitalar e Servios Credenciados (GAHSC)

Relacionamento de IntercmbioEm 2006, a rea de relacionamento de Intercm- tada nacionalmente pela sua conduta, por suas bio da Unimed Campinas conquistou resultados aes e projetos. excelentes para a Cooperativa, ao se fortalecer O foco nas negociaes mais complexas tem frente s demais singulares do Sistema Nacio- sido um fator de sucesso para a estabilidade nal Unimed. Hoje, a Unimed Campinas respei- financeira do Intercmbio.

260.8

19

226.6

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830.6

52

0 25.6

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261.7

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Call Center Ouvidoria Central Atendimento Unidades Postos Hospitais

2005

2006

Comparativo do total de atendimentos realizados

Call Center: maior agilidade para atender ao aumento do nmero de chamadas telefnicas

Total de aproximadamente 1,4 milho de atendimentos

Dr. Joo Lian Jr., Diretor da DAHSC

O prazer no trabalho aperfeioa a obra

(Aristteles)

22 23

2 Simpsio de Gesto em Sade

O projeto de Parametrizao de exames e proce- Atendendo a uma exigncia da Agncia Nacional dimentos cresceu em 2006. No total foram apro- de Sade (ANS), a Unimed Campinas concluiu vados novos parmetros para a liberao dos projetos-pilotos de Contas Fechadas junto a um exames de Hemoglobina Glicosilada, Tonome- hospital, uma clnica de imagem e um labo-tria Binocular, Raio-X dos Ossos da Face e dos ratrio da rede de servios credenciados.Seios da Face, alm de alteraes nas parame- A rea preparou a Cooperativa para a im-trizaes de Densitometria ssea e marcador plantao da padronizao TISS (Troca de Tumoral CA 15-3. Outros exames e/ou procedi- Informaes em Sade Suplementar), outra mentos como o Colesterol, IGE, Rast, Triglic- exigncia governamental, ditada pela ANS. rides e Ultra-sonografia foram estudados pela A padronizao, antes prevista para vigorar em Equipe de Parametrizaes em 2006, mas ainda novembro de 2006, foi adiada para maio no esto em vigor. de 2007.

Medicina PreventivaA realizao de cursos de Qualificao para clientes demandou a necessidade de mudana Cooperados, ministrados por profissionais de da rea para um novo espao, locado na Aveni-renome nas reas de Hipertenso, Obesidade, da Baro de Itapura.Pediatria etc, e o fortalecimento da promoo da sade, atravs da oferta de cursos de Obe-sidade e de Gestantes aos clientes da Unimed Campinas, foram os destaques da atuao da rea de Medicina Preventiva em 2006. Com-prometida em respaldar a Cooperativa com orientaes aos pacientes acometidos de doenas crnicas, o Departamento intensificou o acompanhamento de portadores de Diabetes, Hipertenso Arterial, Tabagismo etc, em programas de educao teraputica. A gran-de procura pelos cursos disponibilizados aos

Sade Ocupacional

A Sade Ocupacional sofreu reestruturao dos de administrar, acompanhar e valorizar o servios e do processo de vendas ao longo de desempenho dos mdicos cooperados que 2006. Os produtos foram revisados e novos m- atuam com Medicina do Trabalho. dulos de PCMSO (Programa de Controle Mdico A esses mdicos, seguindo o processo de e Sade Ocupacional) foram criados para qualificao, a Unimed Campinas ofereceu um estimular os clientes corporativos inscritos nos Frum de Sade Ocupacional e um Curso via planos assistenciais a repassarem Unimed Web. Para os funcionrios da Unimed Campinas, Campinas o monitoramento da sade ocupa- a rea de Sade Ocupacional finalizou uma cional de seus funcionrios. Para tanto, a rea proposta que prev a implantao de um fez a oficializao do Regimento Interno e de sistema de gesto integrada da Sade e processo de Pontuao Mdica, com o objetivo Segurana no Trabalho.

ADUC e HelpA Assistncia Domiciliar Unimed Campinas ampliou o nmero de pacientes atendidos, (ADUC) um importante valor agregado ao passando dos 439 em 2005 para 629 em 2006, o produto Unimed, pois permite a humanizao que revela um crescimento de 43%. O destaque do atendimento prestado aos pacientes em a elevao do nmero de pacientes de alta casa, com o envolvimento dos familiares, ao complexidade, que passou de 19 para 30.mesmo tempo em que reduz sistematicamente J o Unimed Help, servio de remoo aeroter-o custo com internaes hospitalares restre e de atendimento pr e inter-hospitalar repetitivas e/ou de alto custo. Em 2006, a ADUC contabilizou 8.825 atendimentos em 2006.

Contas Mdicas

A ao de destaque da Auditoria Mdica foi a a DAHSC realizou uma srie de reunies para implantao da Auditoria Beira do Leito, para discutir problemas como glosas, recursos, avaliar o uso de materiais e medicamentos de relacionamento auditores/auditados, novas alto custo, a indicao de internao e a normas etc, e participou das normatizaes de permanncia dos pacientes internados, com o materiais e procedimentos solicitados por intuito de evitar glosas e exercer um papel cooperados, como integrante do GIITS. Dois educativo junto aos cooperados e hospitais. cursos visando a formao generalista e tcnica Ainda buscando fortalecer seu papel educativo, dos auditores foram promovidos em 2006.

Auditoria

629439Total

208166Baixa Complexidade

391254

3019Alta Complexidade

Pacientes - 2006Pacientes - 2005

629439Total

208166Baixa Complexidade

391254Mdia Complexidade

3019Alta Complexidade

Pacientes - 2006Pacientes - 2005

ADUC Unimed Help

8.8258.322

Pacientes - 2006Pacientes - 2005

Total de

atendimentos

Pacientes - 2006Pacientes - 2005

No esto sendo consideradas despesas com materiais de alto custo, como rteses, Prteses e Materiais Especiais

No esto sendo consideradas despesas com materiais de alto custo, como rteses, Prteses e Materiais Especiais

Avaliao dos percentuais demonstra estabilidade na distribuio das despesas.

24 25

Curso para gestantes

47.303.867,12

8,94%

57.128.639,05

10,80%

57.930.004,10

10,94%

62.824.241,58

11,87%133.322.843,03

25,20%

30.611.266,53

5,78%30.088.258,65

5,68%

110.032.731,35

20,79%

CONSULTAS

SERVIOS COMPLEMENTARES

HONORRIOS

DIRIAS

GABARITOS

MATERIAIS

MEDICAMENTOS

TAXAS

47.303.867,12

8,94%

57.128.639,05

10,80