Resumo | Relatório Anual 2019

ResumoPlano Itaú CD

Resumo | Relatório Anual 2019

Resumo | Relatório Anual 2019

Para conhecer as informaçõesdetalhadas, acesse a versão completa do

Relatório Anual no site da entidade.

base: dezembro/2019

Patrimôniodo plano

Participantesdo plano

base: outubro/2019

651Ativos, autopatrocinados e optantes pelo BPD

Plano Itaú CD

R$ 268.586.392,72

228Assistidos

Resumo | Relatório Anual 2019

27,3% Pessoal e Encargos / Treinamentos R$ 224.620

22,7% Informática R$ 186.623

18,8% Demais Despesas R$ 154.344

12,1% Serviços Técnicos Atuariais R$ 99.430

8,5% Tributos / Taxas / Associações R$ 70.434

4,0% Publicações / Eventos R$ 32.478

2,8% Central de Atendimento R$ 23.525

2,0% Auditoria R$ 16.224

1,2% Jurídico R$ 9.589

0,6% Consultoria R$ 4.743

88,7% Taxa Administração de Carteira R$ 411.816

4,5% Tributos R$ 21.143

2,4% Processamento e Informática R$ 10.966

2,2% Taxa Custódia / CETIP / ANDIMA / DNP R$ 10.347

2,2% Demais Despesas R$ 10.189

Gestão Previdencial Investimentos

Total: R$ 822.009 Total: R$ 464.461

Total: R$ 1.286.470

O gasto total com a administração do

Plano Itaú CD, administrado pela

Fundação Itaú Unibanco, em 2019 foi

de R$ 1.286.470, sendo

R$ 822.009 com a gestão

previdencial e R$ 464.461 com a

administração dos investimentos.

Despesas Administrativas

Indicadores de Gestão

Taxa Previdencial 4,8%

Taxa de Investimentos 0,2%

Custo Médio por Participante R$ 916

Cobertura 0,3%

Treinamento 1,2%

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Meta e resultados dos investimentos do plano e por segmento

Segmento

Rentabilidades Descriçãode Índice de Referência*Bruta Líquida

Índice de referência

Plano 14,60% 14,41% 9,22% IPCA + 4,71% a.a.

Renda Fixa 12,81% 12,63% 9,22% IPCA + 4,71% a.a.

Renda Variável 34,51% 34,33% 9,22% IPCA + 4,71% a.a.

*Índice de Referência é o indicador para comparação dos resultados dos investimentos feitos em cada segmento.

Alocação dos ativos por segmento

SegmentoAlocação

R$ %

Renda Fixa 241.110.536 89,24%

Renda Variável 29.061.668 10,76%

Investimentos Estruturados 0 0,00%

Investimentos no Exterior 0 0,00%

Imóveis 0 0,00%

Empréstimos e Financiamentos 0 0,00%

Total 270.172.204 100,00%

Os investimentos feitos pela Fundação Itaú Unibancorespeitam a legislação do setor e as diretrizes estabelecidas em sua Política de Investimentos. Revista anualmente, essaPolítica determina as regras e condições para a aplicação dos recursos dos planos de benefícios administrados pela entidade no mercadofinanceiro, com base no grau de tolerância a risco e objetivos de investimentos de longo prazo. Acompanhe as principaisinformações sobre osinvestimentos doPlano Itaú CD e os resultados alcançados em 2019:

Investimentos

Alocação dos recursos doplano por Gestor

Gestor R$ %

Itaú Unibanco 270.172.204 100,00%

Total 270.172.204 100,00%

A gestão dos recursos da entidade é 100% terceirizada.

Política de Investimentos para 2020

Limites de alocação previstos

% Mínimo % Máximo % Alvo

0,00% 100,00% 87,45%

0,00% 20,00% 9,44%

0,00% 20,00% 3,19%

0,00% 5,00% 0,00%

0,00% 5,00% 0,00%

0,00% 5,00% 0,00%

Índice de Referência: IPCA + 4,71%

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O balanço demonstra a posição do patrimônio do plano comparado com o ano anterior. É composto pelo ativo, que representa o conjunto de seus bens e direitos, e pelo passivo, que representa suas obrigações. Veja o resumo do Plano Itaú CD que indica sua situação econômico-financeira no último dia de 2019:

Resumo do Balanço Patrimonial – Plano Itaú CDem 31 de dezembro de 2019 e de 2018(valores apresentados em milhares de reais)

O Parecer Atuarial reflete o estudo técnico feito anualmente em cada plano de benefícios por um atuário (especialista em matemática estatística). Esse estudo contém informações sobre os participantes e assistidos, as hipóteses utilizadas e dados estatísticos e financeiros do plano, entre outros aspectos. A avaliação atuarial tem como objetivo principal analisar a saúde financeira do plano, determinar sua capacidade de cumprir os compromissos assumidos e estabelecer os custos que serão praticados no ano seguinte.

Confira o resumo do Parecer Atuarial do Plano Itaú CD em 2019:

Ativo 2019 2018

Disponível 17 74

Realizável 270.552 242.194

Total do Ativo 270.569 242.268

Passivo 2019 2018

Exigível operacional 1.736 1.295

Exigível contingencial 247 238

Patrimônio de cobertura do plano 268.072 240.707

Fundos 514 28

Total do Passivo 270.569 242.268

A Willis Towers Watson, consultoria especializada e responsável pelos cálculos, após analisar os resultados da avaliação atuarial, concluiu que o plano está financeiramente equilibrado em conformidade com os princípios atuariais geralmente aceitos.

Ativo R$

Patrimônio de cobertura do plano

268.072.026,66 Valor que a Fundação possui para cobrir os benefícios futuros dos participantes.

Provisõesmatemáticas

268.072.026,66Valor calculado pela consultoria e que deve ser provisionado pela Fundação para cumprir com as suas obrigações com os participantes e assistidos.

Benefíciosconcedidos

100.670.468,45Divisão das Provisões matemáticas que demonstra valores a serem pagos atualmente aos assistidos.

Benefícios a conceder

167.401.558,21Divisão das Provisões matemáticas que demonstra valores a serem pagos no futuro aos participantes ativos.

Provisão Matemáticaa constituir

0,00 Contrato de dívida entre as patrocinadoras e a entidade para amortização do déficit.

Equilíbrio técnico 0,00Resultado da diferença entre Patrimônio decobertura do plano e Provisões matemáticas.Se for positivo, existe superávit no plano e, senegativo, déficit.

Fundos 514.366,06 Fundos com funções específicas diferentes dopagamento de benefícios dos participantes.

Balanço Patrimonial

ParecerAtuarial

A auditoria responsável pelos dados contábeis da Fundação Itaú Unibanco em 2019 foi a PricewaterhouseCoopers Auditores Independentes.

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