Dicas para que conheça melhor esta nova ferramenta do activobank

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TENHA MAIS MÃO NAS SUAS CONTAS

de Finanças Pessoais

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GESTOr ACTIvO

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02 ÍNDICE

03 1.vANTAGENS DO GESTOr ACTIvO

04 2.ATIvAÇÃO04 Para ativar05 Agora que já ativou...

06 3.CATALOGAÇÃO07 Página de catalogação08 Classificação de movimentos08 Este mês08 Usar etiquetas09 Atribuir etiquetas aos movimentos09 Editar e eliminar etiquetas10 Alterar categoria e etiquetas11 Dividir um movimento em parcelas12 Esconder movimentos12 Pesquisar movimentos13 Adicionar ou remover contas

14 4.OrÇAMENTOS15 Página de orçamentos16 Criar um orçamento16 Ajustar um orçamento definido17 Eliminar um orçamento17 Ordenar orçamentos

18 5.rELATÓrIOS19 Página de relatórios20 Onde está a gastar o seu dinheiro22 Definir o período de análise

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GESTOr ACTIvO

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01 É uma ferramenta sem custos

02 Permite acompanhar e gerir as despesas e receitas de forma simples, eficaz e rápida

03 Permite juntar todas as suas contas num único sítio, com os movimentos catalogados automaticamente e em tempo real 04 Permite criar orçamentos e controlar onde está a gastar mais. Nós informamos se houver desvios face ao objetivo

05 E claro, ajuda a poupar

vANTAGENSDO GESTOr ACTIvO1

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GESTOr ACTIvO

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Para aceder ao Gestor Activo só tem de subscrever o serviço.No dia útil seguinte à subscrição,já pode visualizar os movimentosdas suas contas e cartões de créditono Gestor Activo.

PArA ATIvAr

Clique no separador “Gestor Activo”, presente no site

2 ATIvAÇÃO

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GESTOr ACTIvO

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Depois basta ir à página de configuração e:

LEMBrE-SE QUE...Só os movimentos que começar a realizar depois de aderir ao serviço ficam disponíveisno Gestor Activo.

AGOrA QUE JÁ ATIvOU...Ao entrar na área “Gestor Activo”, visualiza

um quadro que resume as 5 principais categorias

relativas às despesas do mês em curso.01 Adicione as contas que pretende ver

associadas ao serviço

02 Valide as condições gerais

03 Selecione o botão “continuar”

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O Gestor Activo divide-se em 3 grandes áreas:

Catalogação, Orçamentos e relatórios.

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GESTOr ACTIvO

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Nesta área pode consultar a listade todos os movimentos das contas à ordeme cartões. Estes movimentos estão automaticamente classificados em 15 grandes categorias (alimentação, saúde, educação, transportes, entre outras). Também aqui está disponível um resumo mensal das suas finanças.

3 CATALOGAÇÃO

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GESTOr ACTIvO

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PÁGINA DE CATALOGAÇÃO

VISÃO GERAL DO MÊS

SELECIONAR ECRIAR ETIQUETASSELECIONAR CATEGORIA

MOVIMENTO DA CONTA

LINK PARA EDITAR MOVIMENTO

PESQUISAR MOVIMENTOS

SELEÇÃO DA OPÇÃO

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GESTOr ACTIvO

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CLASSIFICAÇÃO DE MOvIMENTOSSempre que realiza um movimento, este

é apresentado de imediato no Gestor

Activo com uma categoria de despesa

ou de receita atribuída automaticamente.

ESTE MÊSAqui tem uma visão global do mês em curso.

Pode consultar a posição atual em receitas

e despesas, o saldo líquido e as 5 categorias

de despesa onde está a gastar mais.

USAr ETIQUETASAssociar uma etiqueta a um movimento permite

acrescentar informação sobre cada despesa,

ficando sempre a saber a quê ou a quem é que está

relacionada.

Criar etiquetas

1 Vá ao menu etiquetas e selecione a opção “nova”

2 Defina o nome da etiqueta

3 Grave

DICADe uma maneira simples as suas despesas ficamlogo agrupadas em 15 categorias e assim é fácilcontrolar onde está a gastar mais.

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GESTOr ACTIvO

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ATrIBUIr ETIQUETAS AOS MOvIMENTOS EDITAr E ELIMINAr ETIQUETAS

Também aqui pode gerir as suas etiquetas, editando ou eliminando, se necessário. relacionar a etiqueta à despesa:

1 Marque o movimento

2 No menu etiquetas, marque a etiqueta que pretende atribuir ao movimento

3 Selecione na opção “aplicar”

DICAPara as despesas da categoria de transportes,podemos criar a etiqueta “portagens”, por exemplo.

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GESTOr ACTIvO

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ALTErAr CATEGOrIA E ETIQUETAS

Tem duas opções à sua disposição:

A A partir da lista de movimentos

1 Marque o(s) movimento(s) cuja categoria pretende alterar

2 Escolha a categoria a partir da lista

LEMBrE-SE QUE...Ao reclassificar um movimento, afeta de imediato os relatórios e a visão geral.

B A partir do detalhe do movimento

1 Selecione o link da descrição do movimento

2 O ecrã que surge a seguir permite alterar a categoria, atribuir uma etiqueta e colocar um descritivo pessoal

3 Grave as alterações

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GESTOr ACTIvO

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DIvIDIr UM MOvIMENTO EM PArCELASEsta opção permite dividir a sua despesaem parcelas atribuindo uma categoria, etiquetae descrição pessoal a cada uma delas.Desta forma é mais prático gerir, por exemplo,os levantamentos que realizou no Multibanco.

Para o fazer tem 2 opções:

A A partir da lista de movimentos

1 Selecione o ícone “dividir em parcelas”

2 Divida o movimento em parcelas e atribua a cada parcela uma descrição pessoal, categoria e etiqueta

3 Grave as alterações

LEMBrE-SE QUE...Pode dividir o movimento em 5 parcelas, no máximo.

B A partir do detalhe do movimento

1 Clique no link da descrição do movimento

2 Selecione o link “dividir em parcelas” e atribua uma descrição pessoal, categoria e etiqueta a cada parcela

3 Grave as alterações

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GESTOr ACTIvO

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ESCONDEr MOvIMENTOSPode excluir movimentos que não pretende

que sejam considerados no Gestor Activo.

A partir do momento em que o esconde, este

movimento não é considerado para efeitos do

cálculo das suas despesas e poupanças e deixa

de estar visível na lista de movimentos.

Esconder movimentos

1 A partir da lista “movimentos” selecione o ícone “esconder movimentos”

2 Confirme a alteração

repor os movimentos escondidos

1 Pesquise os movimentos escondidos

2 Na lista de movimentos escondidos selecione o ícone “colocar o movimento visível”

DICATransferências entre contas das quais é titular, são exemplos de movimentos que podem serescondidos.

PESQUISAr MOvIMENTOSPode pesquisar movimentos por categoria, por etiqueta,

por data (máximo 30 dias) e ainda pesquisar movimentos

escondidos.

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GESTOr ACTIvO

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ADICIONAr OU rEMOvEr CONTASSempre que necessário pode adicionar outras contas à ordem e cartões de crédito de que é titular, para serem geridas pelo Gestor Activo.

1 Clique no link “Configurar Gestor Activo”

2 Marque ou retire as contas ou cartões

3 Grave alterações

LEMBrE-SE QUE...Não necessita de associar o seu cartão de débito, pois os movimentos são refletidos na conta à ordem.

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GESTOr ACTIvO

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Nesta área pode definir orçamentos e acompanhar a evolução e potenciais desvios daquilo que planeou. Desta forma pode controlar os seus gastos de forma eficaz e planear o futuro.

4 OrÇAMENTOS

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GESTOr ACTIvO

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PÁGINA DE OrÇAMENTOS4

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GESTOr ACTIvO

16

CrIAr UM OrÇAMENTO

1 Selecione “criar novo”

2 Insira a categoria da despesa para a qual

pretende definir um orçamento

3 Indique o montante mensal do orçamento

4 Grave os dados

AJUSTAr UM OrÇAMENTO DEFINIDO

Em qualquer altura pode ajustar o orçamento

que definiu:

1 Clique no montante atual

2 Insira o novo montante

3 Valide a alteração

A partir de agora pode ir acompanhando

o que gastou em cada categoria de despesas

e confirmar se está a cumprir ou a desviar-se

do objetivo que definiu. LEMBrE-SE QUE...Sempre que houver desvios em relação ao que planeou,aparecerá um aviso quando consultar os seusorçamentos.

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GESTOr ACTIvO

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ELIMINAr UM OrÇAMENTO

1 Selecione o ícone de “apagar um orçamento”

2 Confirme a eliminação do orçamento

LEMBrE-SE QUE...Um orçamento mensal começa a ser contabilizadono dia 1 e termina no último dia do mês.

OrDENAr OrÇAMENTOS

Os orçamentos podem ser apresentados por:

- Proximidade de limite de orçamento definido

- Montante ascendente

- Montante descendente

Para tal basta selecionar a opção que pretende

na lista “ordenar por”

Estas definições refletir-se-ão depois na forma

de apresentação dos orçamentos, nas várias páginas

onde são apresentados.

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GESTOr ACTIvO

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Nesta área pode analisar de forma mais detalhada as suas despesas e receitase obter uma visão geral da sua situaçãofinanceira.

5 rELATÓrIOS

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GESTOr ACTIvO

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PÁGINA DE rELATÓrIOS5

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GESTOr ACTIvO

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ONDE ESTÁ A GASTAr O SEU DINHEIrOBasta selecionar o tipo de gráficoque pretende para ter toda a informação

relatório Geral

Neste gráfico é apresentada a evolução

da totalidade das despesas.

relatório Situação Financeira

Neste gráfico é apresentada a evolução das

despesas, das receitas e do saldo disponível.

A visualização de um mês

B visualização de mais de um mês

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GESTOr ACTIvO

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relatório Categorias Global

São apresentadas todas as categorias com gastos

associados. Ao selecionar “mostrar com

orçamentos” poderá comparar com os orçamentos

definidos.

relatório Geral de Categorias

Mostra a evolução de todas as categorias

relatório Categorias Específicas

Apresenta a evolução por categoria e compara com

o orçamento definido. Basta selecionar a categoria

que pretende analisar.

A visualização de um mês

B visualização de mais de um mês

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GESTOr ACTIvO

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relatório Categorias 5+

Fique a saber quais as 5 categorias de despesas

onde gastou mais. Pode escolher de que forma

pretende visualizar a informação:

DEFINIr O PErÍODO DE ANÁLISEPode definir qual o período que pretende consultar

selecionando um período específico: o mês em curso,

o último mês ou os últimos 12 meses.

Basta arrastar as setas do “slider” até abranger

o período que pretende consultar.

A Em gráfico de barras

B Em “pie”

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COM O GESTOr ACTIvOPODE AGOrA TEr MAIOr CONTrOLO

E CABEÇA NOS SEUS GASTOS

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