Apoio do BNDES às Micro,
Pequenas e Médias Empresas
Campinas - SP 17.mar.2015
Como apoiamos?
Operações Diretas
Contratadas diretamente com
o BNDES
Como apoiamos?
97%
3%
MPME´s
Média Grande eGrandes
No de operações 2014*
1,1 milhões
Desembolsos 2014*
R$ 162 bilhões
Empresário
Instituição
Financeira
Credenciada
Informação
(*) Jan a Nov/2014
Operações Indiretas
Como apoiamos?
Empresário
Instituição
Financeira
Credenciada
Informação
No de operações 2014
970 mil
MPMEs: 97%
(jan a nov/2014)
Desembolsos 2014
R$ 162,2 bilhões
MPMEs: 52 bi = 33%
(jan a nov/2014)
Operações Indiretas
(*) Jan a Nov/2014
Requisitos mínimos
Análise cadastral;
Capacidade de pagamento;
Garantias: normas Banco
Central.
Em dia obrigações fiscais e
previdenciárias;
Legislação ambiental;
Não estar em regime de
recuperação de crédito.
O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!
Instituição Financeira
Credenciada
Fluxo Operacional no Ag. Financeiro
Cadastro
Faturamento Patrimônio
Limite de Crédito
Setor Risco
Operações
Capacidade Pagamento
Garantias
Classificação de Porte utilizada
M
P
M
E
Porte da Empresa Receita Operacional
Bruta Anual
Micro
Pequena
Média
até R$ 2,4 milhões
até R$ 16 milhões
até R$ 90 milhões
Formas de apoio do BNDES
Capital de Giro
BNDES Progeren Cartão BNDES
Máquinas / Equip + Insumos e Serviços
Máquinas e Equipamentos
BNDES Finame
Projetos de Investimento
BNDES Automático
Giro Associado
Pequenas e Médias
até 30%
Microempresas
até 50%
BNDES Finame
Máquinas e Equipamentos
BNDES Finame
O que pode ser financiado?
Equipamentos novos, nacionais e credenciados
no BNDES
Máquinas e equipamentos que NÃO
estejam no CFI (Credenciamento de
Fabricantes Informatizado – BNDES);
Máquinas e equipamentos usados.
Pode chegar a 90% do valor do
investimento (PSI).
A garantia mínima é o próprio
equipamento financiado;
O agente poderá exigir garantias
adicionais;
Pode ser utilizado o BNDES FGI.
Os prazos de carência e amortização
são definidos pelo agente;
Prazo máximo: até 96 meses.
1 - Qual é o prazo do
financiamento?
2 - Quais são as garantias
exigidas?
3 - Qual é a participação
máxima do BNDES?
4 – O que não pode ser
financiado?
Condições de Financiamento para MPMEs
BNDES Finame
Formas de apoio do BNDES
Capital de Giro
BNDES Progeren Cartão BNDES
Máquinas / Equip + Insumos e Serviços
Máquinas e Equipamentos
BNDES Finame
Projetos de Investimento
BNDES Automático
BNDES Automático
Projetos de Investimento
BNDES Automático
O que pode ser financiado? Giro Associado
Micro, Pequenas e Médias Empresas
até 30%
• Implantação
• Ampliação
• Modernização
Aquisições de terrenos e imóveis;
Compra de empresas;
Aquisição de software produzido no
exterior.
Os prazos de carência e amortização
são definidos pelo agente financeiro;
Prazo total: negociado entre o agente
financeiro e o cliente.
Serão negociadas entre o agente
financeiro e o cliente;
Pode ser utilizado o Fundo
Garantidor para Investimentos
(BNDES FGI).
O financiamento pode chegar até 70%
do valor do investimento. 1 - Qual é a participação
máxima do BNDES?
2 - Quais são as garantias
exigidas?
3 - Qual é o prazo total? 4 – O que não pode ser
financiado?
Condições de Financiamento para MPMEs
BNDES Automático
BNDES Automático
BNDES MPME Inovadora
Projetos de Investimento
BNDES MPME Inovadora
Foco na
empresa
Financiar os investimentos necessários
à introdução de inovações no mercado
Tenham financiado um dos serviços tecnológicos no Cartão BNDES como, por exemplo:
Avaliação de software:
Inovação e extensão tecnológica:
Depósitos de propriedade intelectual junto ao INPI
Condições de enquadramento
BNDES MPME Inovadora
Plano Inova Empresa
Edital SENAI SESI de
Inovação.
Condições de enquadramento
BNDES MPME Inovadora
Tenham sido apoiadas por um dos seguintes programas:
Incubadas/ Residentes
em Pqs Tecnológicos
Pedido válido de patente
ou concedida (2 anos)
Apoiadas por Fundos de
Investimento
Formas de apoio do BNDES
Capital de Giro
BNDES Progeren Cartão BNDES
Máquinas / Equip + Insumos e Serviços
Máquinas e Equipamentos
BNDES Finame
Projetos de Investimento
BNDES Automático
BNDES Progeren
Capital de Giro
BNDES Progeren
O que pode ser financiado?
BNDES Progeren
Quem pode solicitar?
Porte
Micro e pequena
Indústria de transformação; Indústria extrativa de petróleo e gás natural; Extração de minerais metálicos, exceto metais preciosos e radioativos; Atividades de apoio à extração de minerais; Cultivo de maçãs; Aquicultura e criação de aves e suínos; Transporte rodoviário de cargas; Empresas produtoras de cana-de-açúcar.
Média
Indústria de transformação; Cultivo de maçãs; Aquicultura e criação de aves e suínos; Transporte rodoviário de cargas; Construção de edifícios (âmbito do PAC) Empresas produtoras de cana-de-açúcar.
Setor
Empresas que não sejam dos
segmentos contemplados.
Até 60 meses, incluído o prazo de
carência de até 24 meses.
Serão negociadas entre o agente
financeiro e o cliente;
Pode ser utilizado o Fundo
Garantidor para Investimentos
(BNDES FGI).
Limitado a R$ 20 milhões por
cliente a cada 12 meses.
Capital de Giro
BNDES Progeren
1 - Qual o limite do
financiamento?
2 - Quais são as garantias
exigidas?
3 - Qual o prazo do
financiamento?
4 - Quem não pode solicitar o
financiamento?
Condições – BNDES PSI
(participação BNDES: até 70%*)
0,76%
a.m.
9,5%
a.a. 7,0% a.a.
0,57% a.m.
6,5% a.a.
0,53% a.m.
Custo
Financeiro
Rem. BNDES
Rem. Agente
Financeiro
Taxa Final
Ônibus e caminhões
Taxa Interm.
Financ.
Máquinas Agrícolas
Demais Máquinas e Equipamentos
Ônibus Elétricos e Hibridos
Bens Informática Tec. Nacional
Máquinas Eficientes Fundo Clima
(*) A participação de 70% do BNDES poderá alcançar até 90%.
Esse acréscimo, de até 20%, será financiado a uma taxa variável
(SELIC, Cesta de Moedas ou Taxa Referencial).
Condições - MPME
BNDES
Automático
Custo
Financeiro
Remuneração
BNDES
Remuneração
Agente
Financeiro*
Taxa Final
TJLP
5,5% a.a.
1,5% a.a.
Negociada
3,1% a.a.
+/-
0,81% a.m.
BNDES MPME
Inovadora*
(Investimento/PSI)
Taxa de Interm.
Financeira 0,1% a.a.
BNDES Progeren
SELIC
12,75% a.a.
0,4% a.a.
Negociada
3% a.a.
+/- 1,26% a.m.
0,1% a.a.
6,5% a.a.
+/-
0,53% a.m.
(*) A contratação de capital de giro isolado via MPME Inovadora tem as mesmas condições
do BNDES Progeren
Formas de apoio do BNDES
Capital de Giro
BNDES Progeren Cartão BNDES
Máquinas / Equip + Insumos e Serviços
Máquinas e Equipamentos
BNDES Finame
Projetos de Investimento
BNDES Automático
Cartão BNDES
Mais de 264 mil itens para comprar Cartão BNDES
Máquinas / Equip + Insumos e Serviços
O que pode ser financiado?
www.cartaobndes.gov.br
Parceiros
65 mil Fornecedores
credenciados
264 mil produtos
685 mil
Compradores
MPMEs
R$ 54,2 bilhões de
crédito
pré-aprovado
Ambiente de Negócios
Vantagens
Limite de até R$ 1 milhão, por banco
emissor
Prestações fixas em até 48 meses
Taxa de juros atrativa: 0,99% a.m.
(Mar/2015)
Acesso a cerca de 65 mil
Fornecedores Credenciados
Crédito rotativo e pré-aprovado; uso
automático
685 mil potenciais clientes com
R$ 54,2 bilhões de crédito pré-
aprovado
Financiamento automático para o
cliente
Sem risco de crédito
Fabricantes podem indicar
distribuidores
Exposição do catálogo de
produtos gratuita
Fornecedores Compradores
• Empresas de qualquer porte
• Fabricantes ou distribuidores
de bens previamente
aprovados pelo BNDES
• Prestadores de serviços
autorizados pelo BNDES
• Empresas com faturamento
de até R$ 90 milhões
• Ser correntista em um dos
bancos emissores
• Estar em dia com o INSS,
FGTS, RAIS, tributos federais
e legislação ambiental
Simulador
*Taxa de 0,99% a.m. (Mar/15)
Simulação* - Financiamento de R$ 10 mil
Parcelas Fixas Valor em R$
3.366,22 3
12
260,17 48
24
36
465,57
328,32
879,22
Cartão BNDES
O que pode ser financiado?
Mais de 264 mil itens, incluindo:
Máquinas, equipamentos,
computadores, móveis,
motocicletas, veículos
comerciais e softwares
Insumos industriais
(têxtil, coureiro-
calçadista, moveleiro,
resinas, laminados
metálicos ou plásticos)
Peças e componentes
de máquinas,
equipamentos,
informática e automação
Materiais para construção
civil
Qualificação
profissional para o
turismo
Inovação – Serviços
tecnológicos
Cartão BNDES
www.cartaobndes.gov.br
Como solicitar o Cartão BNDES?
Solicite seu
Cartão BNDES
MPME solicita o
Cartão no Portal
Banco Emissor analisa o
crédito e emite o Cartão
BNDES
Prazo de emissão médio: 25 dias
1. Preenche proposta de
solicitação do Cartão no
site, que é enviada
automaticamente, pela
Internet, ao Banco Emissor
2. MPME entrega documentação no
Banco Emissor para a análise do crédito.
3. Assinatura do Termo de Adesão ao
Regulamento do Cartão BNDES.
Solicitação do Cartão BNDES
Como solicitar seu credenciamento?
Seja um Fornecedor
Credenciado
www.cartaobndes.gov.br
Credenciamento do Fornecedor
Análise de Afiliação
Montagem do Catálogo de Produtos
Análise BNDES
Fabricante solicita credenciamento no Portal de
Operações do BNDES – Cartão BNDES
Cartão BNDES - Credenciamento
Distribuidor/Revendedor
Poderá vender no Site do Cartão BNDES desde que seja
indicado por fabricante(s) já credenciado(s);
Venderá somente os produto(s) autorizado(s) pelo fabricante que
o indicou;
As demais condições são as mesmas do fabricante;
Não poderá adquirir os produtos que está autorizado a vender,
utilizando o Cartão BNDES, caso o possua.
Cartão BNDES
DE INVESTIMENTO
Cartão BNDES
Mais BNDES
Mais BNDES
http://www.bndes.gov.br/maisbndes
• Ferramenta de consulta online
das opções de financiamento
disponíveis pelo BNDES
Mais BNDES
Passo 1: Escolha seu perfil ou área de atuação
Siga o passo a passo:
1. Escolha seu perfil ou área de atuação
2. Escolha seu setor de atividade
3. Escolha a finalidade do apoio
Mais BNDES
Resultado
Acesse as informações
básicas sobre o apoio
financeiro
Canais de comunicação
www.bndes.gov.br
Atendimento Empresarial
www.bndes.gov.br/faleconosco
DESUL: [email protected]
Ouvidoria
0800 702 6307
www.bndes.gov.br/ouvidoria
0800 70 26337 B N D E S
www.youtube.com/bndesgovbr
www.slideshare.net/bndes
Redes Sociais
twitter.com/bndes_imprensa
DESUL: (11) 3512-5100
Importante !
O BNDES não credencia nem indica quaisquer
consultores, pessoas físicas ou jurídicas,
como intermediários para facilitar, agilizar ou
aprovar operações com o próprio Banco ou
com as instituições financeiras credenciadas
a repassar seus recursos.
Obrigado!
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