EUROVIDA PORTFOLIO
Proposta de Subscrição
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Proposta: Apólice: Cliente:
Apresentado por: www.eurovida.pt Nº 90209 Tomador de Seguro (O Tomador de Seguro é também Pessoa Segura Sim Não) :
Nome:__________________________________________________________________________________________________________________________________
Morada: ________________________________________________________________________ e-mail: _______________________________________________
Localidade:_______________________________ Código Postal: ______ - _____ _____________ Telefone: ________________ Telemóvel: ________________
Profissão:_________________________________ Estado Civil: ______________________________ Data Nascimento: __________/______/______
Sexo: F M N.º B.I./C.C.: ____________________________ Nº Contribuinte:_____________________________________
Pessoa Segura (só preencher se for diferente do Tomador de Seguro):
Nome:__________________________________________________________________________________________________________________________________
Morada: _________________________________________________________e-mail: ________________________________________________________________
Localidade:____________________________ Código Postal: ______ - _____ _____________ Telefone: ________________ Telemóvel: ________________
Profissão:_____________________________ Estado Civil: ______________________________ Data Nascimento: __________/______/______
Sexo: F M N.º B.I./C.C.: ____________________________ Nº Contribuinte: ____________________________________
Beneficiários:
Em caso de vida da Pessoa Segura Em caso de morte da Pessoa Segura
os herdeiros legais o cônjuge, na sua falta os filhos nados ou a nascer, na sua falta os herdeiros a Pessoa Segura
Outro - Dados dos beneficiários (preencher sempre que designe Pessoas Individuais ou Colectivas):
Nome Morada Nº Contribuinte Nº de B.I. / C.C. Data de Nascimento
_____/____/_____
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Suportes Financeiros: Fundos Autónomos % € Fundos Autónomos % € Fundos Autónomos % €
Eurovida Carteira Conservadora (215) € Pictet Asian Equities (Ex Japan) – HR-EUR (208) € Eurovalor Japón, FI (231) €
Eurovida Carteira Moderada (216) € Pictet Biotech–HR–EUR (209) € Eurovalor Banca Seguros, FI (232) €
Eurovida Carteira Arrojada (217) € Pictet Clean Energy–R–EUR (210) € Eurovalor Europa Del Este, FI (236) €
DWS Brazil (73) € Pictet European Sustainable Equities–R (211)
€ Eurovalor RV Emergentes Global, FI (233)
€
DWS Invest BRIC Plus (55) € Pictet Japanese Equity Selection–HR–EUR (212) € Eurovalor Iberoamérica, FI (234) €
DWS Invest Climate Change (197) € Pictet Security-R–EUR (213)
€Eurovalor Asia, FI (235)
€
DWS Invest Commodity Plus (54) € Pictet US Equity Selection–HR–EUR (214) € Eurovalor Recursos Naturales, FI (237) €
DWS Invest Income Strategy Plus (196) € Pictet Water (82) € Eurovalor Renta Fija Corto, FI (238) €
DWS Invest European Equities (70) € Schroder ISF Strategic Bond (225) € Eurovalor Bonos Euro Largo Plazo, FI (239) €Fidelity Funds American Diversified Fund (Euro) (81) €
Schroder ISF European Defensive (66) €
Eurovalor Bonos Alto Rendimiento, FI (240) €
Fidelity Funds European High Yield Fund (79) € Schroder ISF Global Property Securities (Euro Hedged) (69) €
Eurovalor Misto-50, FI (241) €
Fidelity Funds Euro Cash Fund (205) € Schroder ISF Global Climate Change (194) € Eurovalor Misto-70, FI (242) €
Fidelity Funds European Aggressive Fund (206) € Schroder ISF Emerging Europe (53) € Eurovalor Global Convertibles, FI (243) €
Fidelity Funds Iberia Fund (78) € Schroder ISF Euro Equity (192) € Target Click Fund 2015 (249) €
Grundbesitz Global Fund (72) € Schroder ISF Global Quantitative Active Value Euro Hedged (191) € Target Click Fund 2018 (250) €
Parvest Equity China (Euro) (75) € Schroder TS Global Diversified Growth Fund (193) € Invesco Asian Equity Fund (251) €
Parvest World Agriculture (219) € Schroder ISF USA Large Cap (Euro Hedged) (67) € Invesco Emerging Markets Bond Fund (252) €
Parvest Equity Europe Converging (201) € Cartera Gestión Defensiva 15, FI (244) € Invesco Pan European Equity Fund (253) €Parvest Equity Europe Alpha (198) € Cartera Gestión Moderada 30, FI (245) € JPMorgan Emerging Markets Equity (254) €
Parvest Equity Hihg Dividend Europe (74) € Cartera Gestión Equilibrada 50, FI (246) € JPMorgan Global Capital Preservation (255) €
Parvest Real Estate Securities Europe (77) € Cartera Gestión Audaz, FI (247) € JPMorgan Global Focus (256) €Parvest Equity Latin America (200) € Cartera Seleccion Flexible, FI (248) € Threadneedle Enhanced Commodity (257) €Parvest Target Return Plus (56) € Eurovalor Europa, FI (227) € Threadneedle Global Asset Allocation (258) €
Parworld Environmental Opportunities (76) € Eurovalor Dividendo, FI (228)
€Threadneedle Global Emerging Market Equities (259) €
Parworld Quam 10 (199) € Eurovalor Bolsa, FI (229) € Threadneedle US Equities (260) €Pictet Absolute Return Global Diversified-R (207) € Eurovalor Estados Unidos, FI (230) € €
Dados do Contrato:
Periodicidade das Entregas: Anual Mensal Trimestral Semestral Única Prazo: ________ Indexação Anual ____%
Valor: _______________________€ Por extenso: _____________________________________________________________________________________________ Junto cheque nº __________________________ sobre o Banco __________________________________________________________________________________ emitido à ordem da Eurovida
Autorização para débito directo (preencher sempre em caso planos de entregas regulares): Autorizo a Eurovida a debitar a minha conta bancária NIB nº |__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|__|, Banco _______________________, Agência _________________________ através do sistema de débitos directos, pelas importâncias correspondentes ao prémio da apólice, comprometendo-me a ter esta conta habilitada para o efeito.
Data: _______/___/___ (assinatura conforme Bilhete de Identidade/Cartão do Cidadão) Declarações:
O Tomador de Seguro requer o estabelecimento do contrato de seguro baseado na presente proposta que corresponde na íntegra à sua inteira vontade. Declara expressamente ter recebido os seguintes documentos contratuais:
Prospecto Simplificado Sim Não Condições Gerais Sim Não Condições Especiais Sim Não
e afirma expressamente tê-los lido, terem-lhe sido prestadas todas as informações que necessitava para a sua compreensão, tendo ficado totalmente esclarecido quanto à natureza e características do produto que vai subscrever. Foi ainda informado da possibilidade de, a seu pedido, lhe serem cedidos, sem qualquer encargo, os prospectos simplificados dos fundos de investimento que compõem o património do(s) fundo(s) afecto(s) ao ICAE. Mais declara ter tomado conhecimento do direito de renúncia do contrato, tendo sido informado que o mesmo pode ser exercido até 30 dias após a recepção das respectivas Condições Particulares. Declara, ainda, ter conhecimento que os dados recolhidos nesta proposta são processados automaticamente e destinam-se à utilização nas relações contratuais e comerciais com a Eurovida e o Grupo Banco Popular e que os interessados podem aceder à informação que lhes diga respeito, solicitando a sua correcção, aditamento ou eliminação mediante contacto pessoal ou por escrito, junto da Eurovida. A presente proposta tem a validade de 180 dias após a sua recepção na Eurovida, pelo que será anulada e dada sem qualquer efeito, caso, no fim desse prazo, não tenha sido emitida a respectiva apólice.
Data: _______/___/___ Assinatura Pessoa Segura: Assinatura Tomador de Seguro:
(conforme B.I./C.C.) (conforme B.I./C.C.)
O Tomador de Seguro declara que efectuou o teste Eurovida ‘Perfil de Investidor’ e tomou conhecimento do seu perfil de risco de investidor, anexando a esta proposta, uma impressão do resultado do teste efectuado, com a identificação do perfil.
Data: _______/___/___ Assinatura Tomador de Seguro (conforme B. I./C.C.): ___________________________________________________________________
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
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Data início de comercialização: 2006/01/18 por tempo indeterminado Anteriormente comercializado com a designação de Eurovida MultiOportunidades
Empresa de Seguros
Eurovida – Companhia de Seguros de Vida, S.A., sociedade anónima pertencente ao Grupo Banco Popular, com sede social na Rua Ramalho Ortigão, nº 51 – 1090-099 Lisboa, Portugal, encontrando-se legalmente autorizada a exercer a actividade seguradora em território português.
Entidades Comercializadoras
Banco Popular Portugal (através da sua rede de agências), Mediadores Profissionais e Eurovida (Sede). Para obter informação detalhada sobre os mediadores profissionais autorizados a comercializar este contrato, poderá contactar a Eurovida: Tel 808 222 434 (dias úteis das 9h às 17h); Fax +351 217 924 701; e-mail [email protected].
Autoridades de Supervisão
Comissão do Mercado de Valores Mobiliários ([email protected]), no que respeita à comercialização do produto e Instituto de Seguros de Portugal ([email protected]) no que respeita à área prudencial.
Reclamações A Eurovida tem implementado um modelo de gestão de reclamações que assegura uma resposta no prazo máximo de 10 dias úteis, podendo para o efeito ser utilizado o endereço electrónico [email protected] ou contacto junto da Eurovida. Caso não haja concordância com a resposta apresentada ou esta não tenha sido efectuada no período estabelecido, a reclamação poderá ser enviada para o Provedor do Cliente através do endereço electrónico [email protected], sem prejuízo da possibilidade de reclamação junto do Instituto de Seguros de Portugal e Comissão do Mercado de Valores Mobiliários e do recurso a tribunais.
Duração do Contrato
Mínimo recomendado de 8 anos e 1 dia, de forma a optimizar a tributação sobre os rendimentos.
Risco de perda dos montantes investidos
Este contrato, excepcionando-se as garantias devidamente indicadas no descritivo associado a cada fundo autónomo, não garante rendimento, nem o retorno dos montantes investidos.
Principais Riscos do Produto
Durante o prazo de vigência do contrato, existe flutuação da unidade de conta, em função da evolução do conjunto de activos que constituem o património dos fundos autónomos e que comportam os riscos relacionados com o investimento em acções, em activos de taxas de juro ou em activos denominados em moeda estrangeira. O património dos fundos autónomos tem ainda associado o risco de crédito do emitente e o risco de taxa de juro. Riscos estes que podem repercutir-se desfavoravelmente na valorização dos activos que constituem o fundo autónomo, com o consequente efeito, durante a vigência do contrato, na valorização da unidade de conta e conduzir à eventual perda do capital investido. O facto de o risco cambial não se encontrar coberto poderá anular ou ampliar eventuais ganhos ou perdas. O risco de taxa de juro resulta da possibilidade de oscilação da valorização dos activos (obrigações), que varia inversamente em função das taxas de juro de mercado. O risco de crédito resulta da incerteza da capacidade dos emitentes dos activos cumprirem as suas responsabilidades.
Garantias, opções e coberturas
O Eurovida Portfolio, produto financeiro complexo, contrato de seguro ligado a fundos de investimento e qualificado como ICAE (Instrumento de Captação de Aforro Estruturado) disponibiliza um leque alargado de fundos autónomos, organizados por oito grupos temáticos: Fundos Perfilados, Economias Desenvolvidas, Nova Europa, Grandes Países em Crescimento, Ambiente, Recursos Naturais, Imobiliário e Objectivo Rendimento.
Permite investir em diversos sectores de actividade, desde a indústria, ao meio ambiente, em diferentes regiões geográficas e de acordo com o perfil de risco do investidor. A todo o momento, permite alterar a composição da carteira, através da transferência de valores entre os fundos autónomos.
Os seguintes fundos autónomos que compõem o Eurovida Portfolio apresentam as seguintes garantias: - O Target Click Fund 2015 garante na maturidade, a 31 de Outubro de 2015, a melhor cotação atingida durante a vida do fundo. - O Target Click Fund 2018 garante na maturidade, a 31 de Outubro de 2018, a melhor cotação atingida durante a vida do fundo. Esta garantia é válida apenas se o investimento for conservado até à maturidade, caso contrário, o investidor receberá o valor de resgate, o qual poderá ser superior ou inferior ao valor garantido na maturidade, não existindo garantia de capital, nem de rendimento.
. No final do contrato ou em caso de morte da Pessoa Segura durante a vigência do mesmo, o Segurador pagará ao Tomador de Seguro ou aos Beneficiários designados, respectivamente, o valor resultante da multiplicação do número de unidades de conta detidas em cada fundo autónomo, pelo valor da cotação de venda. Em qualquer um dos casos, o processamento será efectuado nos 3 dias úteis subsequentes à data de recepção de todos os documentos necessários ao processamento do sinistro/vencimento. O pagamento de valores será efectuado por crédito em conta do Tomador de Seguro, até ao oitavo dia útil posterior à data da cotação utilizada para o processamento. As datas de cotação utilizadas no processamento das operações de cada fundo estão referidas na Tabela de regras de cotação. As cotações utilizadas nas operações (compra/venda) efectuadas até às 11h de cada dia serão divulgadas pela Eurovida no dia seguinte à data da sua publicação pela respectiva sociedade gestora.
. Transferência de valores entre fundos autónomos: salvo quando expressamente excluído nas Condições Especiais, pode ser efectuada entre fundos autónomos disponíveis no produto, em qualquer momento, no máximo de 12 vezes por ano, sobre a totalidade ou parte dos montantes investidos. O montante mínimo a transferir entre dois fundos autónomos é igual ao montante mínimo de subscrição do fundo autónomo de destino, acrescido de eventuais comissões de transferência entre fundos (ver Tabela de Custos). Caso o fundo autónomo de origem, após a transferência entre fundos, apresente um valor inferior a 500 € ter-se-á que transferir a totalidade da poupança disponível no fundo autónomo de origem. A Eurovida assegura o processamento até às 11h relativamente aos pedidos recepcionados na companhia até às 9h desse dia. A transferência de valores entre fundos autónomos será efectuada em duas etapas sequenciais. Numa primeira fase, são vendidas as unidades do fundo autónomo de origem, mantendo-se
PROSPECTO SIMPLIFICADO
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Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
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a apólice em vigor. Ao valor de venda é deduzida a comissão de transferência entre Fundos Autónomos (ver Tabela de Custos) sendo o valor líquido utilizado na subscrição das unidades do fundo autónomo de destino. Os processamentos efectuados pela Eurovida até às 11h de cada dia terão em conta a cotação referida na Tabela de regras de cotação, sendo aplicada a cotação do dia útil subsequente, relativamente aos processamentos efectuados a partir dessa hora. Após a regularização da venda dos fundos de origem (ver datas de regularização na Tabela de regras de cotação), é efectuada a compra das novas unidades do fundo autónomo de destino, à cotação referida na Tabela de regras de cotação. Em ordem a preservar os interesses dos Tomadores de Seguro, o Segurador poderá diferir até 6 meses os pedidos de transferência entre Fundos Autónomos, nos casos em que tais pedidos, recepcionados num período não superior a 5 dias, excedam 5% do valor patrimonial do respectivo fundo autónomo de origem. Sobre as transferências de valores entre os fundos autónomos afectos ao produto Eurovida Portfolio. De acordo com a legislação vigente à data da transferência, não há incidência de tributação fiscal.
. Após o vencimento dos fundos autónomos Target Click Fund 2015 e Target Click Fund 2018, em 31/10/2015 e 31/10/2018 respectivamente, o saldo existente será transferido, sem qualquer comissão, para o fundo autónomo Eurovida Carteira Conservadora (ou outro com idêntico nível de risco se este não se encontrar disponível à data). O Tomador do Seguro pode optar por efectuar a transferência para qualquer outro fundo autónomo disponível na oferta Eurovida Portfolio, devendo para o efeito comunicar por escrito à Eurovida 10 dias úteis antes do vencimento.
Resgates e resolução
Durante a vigência do contrato, mediante pedido escrito, o Tomador de Seguro pode solicitar o reembolso da totalidade ou de parte das unidades de conta detidas nos fundos autónomos.
. Resgate total: o Tomador de Seguro receberá o valor resultante do produto do número de unidades de conta detidas de cada fundo autónomo pela sua cotação, deduzido das comissões de resgate, se aplicáveis (ver Tabela de Custos). . Resgate parcial: o Tomador de Seguro receberá o valor resultante do produto do número de unidades de conta resgatadas de cada fundo autónomo pela sua cotação, deduzido das comissões de resgate, se aplicáveis (ver Tabela de Custos). O valor mínimo de resgate é de 500€. Caso o saldo remanescente da apólice seja inferior a 500 € dever-se-á proceder ao resgate total.
Em qualquer um dos casos, o processamento será efectuado após a recepção de todos os documentos necessários. Os processamentos efectuados pela Eurovida até às 11h de cada dia terão em conta a cotação referida na Tabela de regras de cotação, sendo aplicada a cotação do dia útil subsequente relativamente aos processamentos efectuados a partir dessa hora. A Eurovida assegura o processamento até às 11h relativamente aos pedidos recepcionados na companhia até às 9h desse dia.
O pagamento de valores será efectuado por crédito em conta do Tomador de Seguro até ao oitavo dia útil posterior à data da cotação utilizada para o processamento (ver Tabela de regras de cotação).
Em ordem a preservar os interesses dos Tomadores de Seguro, o Segurador poderá diferir até 6 meses os pedidos de resgate, total ou parcial, nos casos em que tais pedidos, recepcionados num período não superior a 5 dias, excedam 5% do valor patrimonial do respectivo fundo autónomo afecto ao produto.
. Transformação: O Tomador de Seguro pode efectuar a transformação do contrato num outro contrato de seguro comercializado pela Seguradora, nomeadamente num seguro de rendas vitalícias. O valor de transformação é igual ao valor de resgate, havendo lugar a retenção em sede de IRS, se aplicável. A emissão da apólice do novo contrato de seguro ficará isenta de comissões de subscrição, se aplicáveis.
. Resolução: O Tomador do Seguro dispõe de um prazo de 30 dias após a recepção da Apólice para exercer o direito de livre resolução do contrato. Este direito deve ser exercido por carta registada com aviso de recepção enviada para a sede do Segurador. O direito de livre resolução não pode ser exercido se o Tomador do Seguro for uma pessoa colectiva. O exercício do direito de livre resolução determina a resolução do contrato, extinguindo todas as obrigações dele decorrentes, com efeitos a partir da sua celebração, tendo o Segurador direito aos custos de desinvestimento que comprovadamente tiver suportado. Se a cotação das unidades de conta detidas tiver descido ou tiverem sido aplicadas comissões de gestão, o valor a entregar ao Tomador será o correspondente ao produto das unidades de conta detidas em cada fundo autónomo pela cotação utilizada no processamento da sua venda (ver Tabela de regras de cotação), sendo a diferença entre o montante pago e o valor da venda das unidades de conta considerado custo de desinvestimento. No caso do contrato ser celebrado à distância, nomeadamente, através de venda online, o Segurador não tem direito aos custos de desinvestimento, excepto no caso de início de cobertura do seguro antes do termo do prazo de livre resolução do contrato, a pedido do Tomador do Seguro. O direito de resolução pode também ser exercido pelo Tomador do Seguro no caso de incumprimento dos deveres de informação que incumbem ao Segurador, salvo quando a falta do Segurador não tenha razoavelmente afectado a decisão de contratar do Tomador do Seguro; este direito deve ser exercido no prazo de 30 (trinta) dias a contar da recepção da Apólice, tendo a cessação efeito retroactivo e o Tomador do Seguro direito à devolução da totalidade do montante pago. No caso da apólice não ser entregue ao Tomador do Seguro no prazo de 14 dias após a celebração do contrato, o Tomador do Seguro pode resolver o contrato, tendo a cessação efeito retroactivo e o Tomador do Seguro direito à devolução da totalidade do montante pago. O exercício de resolução não dá lugar a qualquer indemnização para além do que é acima estabelecido.
Tabela de valores de resgate e de redução
Não aplicável.
Penalização (resgate, redução e transferência)
Resgate: 0% Este contrato não permite Redução ou Transferência.
Modalidades e Os prémios (montantes entregues) são únicos sucessivos e pagos através de Débito em Conta, durante o
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períodos de pagamento de prémios
prazo contratado. Em ordem a preservar os interesses dos Tomadores de Seguro, a Eurovida poderá em qualquer momento suspender, se necessário, a subscrição de um ou mais fundos autónomos afectos ao Eurovida Portfolio.
Prémios relativos a cada garantia
Prémio máximo (montante entregue): em função da disponibilidade dos suportes escolhidos. Prémio mínimo (montante entregue): 500€ por fundo autónomo O número de unidades de conta das novas subscrições é dado pelo quociente entre o prémio (montante entregue), líquido de comissões de subscrição (ver Tabela de custos) e o valor de compra da unidade de conta (ver a data de cotação utilizada em cada fundo autónomo na Tabela de regras de cotação), sendo truncado na última casa decimal, de acordo com os critérios em vigor nas unidades de participação de cada um dos fundos autónomos (ver Tabela de regras de cotação).
Da aplicação destes critérios na aquisição das unidades de conta, poderá eventualmente resultar um valor remanescente face ao prémio entregue que não será, no entanto, reembolsado. Os processamentos efectuados pela Eurovida até às 11h de cada dia terão em conta a cotação referida na Tabela de regras de cotação, sendo aplicada a cotação do dia útil subsequente, relativamente aos processamentos efectuados a partir dessa hora. A Eurovida assegura o processamento até às 11h relativamente aos pedidos recepcionados na companhia até às 9h devidamente acompanhados do meio de pagamento.
Fórmula de cálculo e atribuição de participação nos resultados
Não existe direito à atribuição de Participação nos Resultados.
Valorização da componente financeira e natureza dos activos
O valor das unidades de conta dos fundos autónomos Eurovida Carteira Conservadora, Eurovida Carteira Moderada e Eurovida Carteira Arrojada é obtido diariamente pela divisão do valor patrimonial líquido dos activos do respectivo fundo autónomo pelo nº de unidades de conta em circulação e para os restantes fundos autónomos, é o valor diário da unidade de participação/acção SICAV divulgado pelas entidades gestoras Organismos de Investimento Colectivo em Valores Mobiliários (OICVM). O valor das unidades de conta é divulgado diariamente no site da Eurovida em www.eurovida.pt.
Política de investimento
Serão disponibilizados no site da Eurovida em www.eurovida.pt os prospectos simplificados, bem como as Fichas de Fundo mensais das participações em Organismos de Investimento Colectivo em Valores Mobiliários (OICVM), onde se poderá encontrar os objectivos e a política de investimento dos fundos de investimento associados a esta modalidade. As políticas de investimento dos fundos autónomos Eurovida Carteira Conservadora, Eurovida Carteira Moderada e Eurovida Carteira Arrojada podem ser consultadas nas condições especiais de cada um dos fundos autónomos.
Perfil de Risco do Tomador de Seguro
Este contrato destina-se a investidores com objectivos de poupança/investimento. O Tomador de Seguro pode investir num ou mais fundos autónomos disponíveis, devendo ter em conta o seu perfil de risco e o risco associado a cada um dos fundos autónomos que varia de risco baixo, a risco muito alto (consulte as rentabilidades e risco histórico de cada fundo autónomo). Este contrato, excepcionando-se as garantias devidamente indicadas no descritivo associado a cada fundo autónomo, não garante rendimento, nem o retorno dos montantes investidos.
Regime fiscal Participante Dedução à Colecta: Em 2012, os montantes entregues podem ser deduzidos à Colecta de IRS exclusivamente por Pessoas com Deficiência e com Profissões de desgaste rápido, nos termos e limites definidos na legislação. Caso o Tomador de Seguro verifique as condições legalmente previstas deverá solicitar à Eurovida a emissão da respectiva declaração, bem como proceder ao envio do comprovativo da situação, até dia 31 de Dezembro do ano corrente. Tributação do rendimento: O rendimento é tributado, de acordo com a legislação vigente à data do reembolso, sendo actualmente tributado à taxa mínima de 10% a partir do 8º ano, 20% entre o 5º e o 8º ano e 25% se o levantamento ocorrer até ao 5º ano, desde que pelo menos 35% do investimento total seja efectuado na 1ª metade do contrato.
Outras informações Salvo convenção em contrário em Condições Particulares, a lei aplicável a este contrato é a lei portuguesa. As informações periódicas sobre os fundos autónomos podem ser consultadas nas entidades comercializadoras ou na Eurovida, mediante contacto pessoal ou em www.eurovida.pt. Contactos da Eurovida: Rua Ramalho Ortigão, nº 51 – 1099-090 Lisboa - Portugal; site: www.eurovida.pt Tel +351 217 924 700, 808 222 434 (das 9:00 às 17:00); Fax +351 217 924 701; e-mail [email protected]
(24/00)
Tabela de custos Comissão %
Imputáveis ao Participante/ Tomador
Subscrição
0,5% (montantes entregues inferiores ou iguais a 50.000€); 0,25% (montantes entregues superiores a 50.000€ e inferiores ou
iguais a100.000€); 0% (montantes entregues superiores a 100.000€)
Transferência entre fundos autónomos
Max 30€ por operação
Resgate/reembolso 0%
PROSPECTO SIMPLIFICADO
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Taxa de supervisão 0%
Imputáveis ao fundo autónomo
Gestão
0,54% anual (0,045% sobre o nº de unidades de conta detidas no 1º dia útil de cada mês, cobrada mensalmente). Os fundos autónomos Target Click Fund 2015 e Target Click Fund 2018 estão isentos de Comissão de Gestão.
Depósito 0%
Taxa de supervisão Não existência
Outros custos Possível existência de custos indirectos provenientes dos fundos
autónomos
Taxa Global de Custos (2011)
Taxa Global de Custos Taxa Global de Custos Custos Valor % VLGF(1) Custos Valor % VLGF(1)
Comissão de Gestão 140.055,00 0,37%
Custo de Auditoria 0 0%
- Componente Fixa 140.055,00 0,37% Outros Custos 0 0% - Componente Variável 0 0% Total 140.055,00
Comissão de Depósito 0 0% Taxa Global de Custos
0,37%
(1) Média relativa ao período de referência, com base no valor médio mensal da carteira
Tabela de regras de cotação
NOME DO FUNDO
Número de casas
decimais das Unidades de Participação
Subscrições/compras Resgates/vendas
Data cotação Data
regularização Data
cotação Data
regularização
DWS Brazil 3 D+2 D+3 D+2 D+3 DWS Invest BRIC Plus 3 D+1 D+2 D+1 D+2 DWS Invest Clean Tech 3 D+1 D+2 D+1 D+2 DWS Invest Commodity Plus 3 D+1 D+2 D+1 D+2 DWS Invest European Equities 3 D+1 D+2 D+1 D+2 DWS Invest Income Strategy Plus 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Grundbesitz Global Fund 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Eurovalor Asia, FI 5 D+1 D+4 D+1 D+4 Eurovalor Bolsa, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Bonos Alto Rendimiento, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Bonos Euro Largo Plazo, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Dividendo, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Estados Unidos, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Europa Del Este, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Europa, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Global Convertibles, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Iberoamerica, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Japón, FI 5 D+1 D+4 D+1 D+4 Eurovalor Mixto-50, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Mixto-70, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Recursos Naturales, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor Renta Fija Corto, FI 5 D D+3 D D+3 Eurovalor RV Emergentes Global, FI 5 D+1 D+4 D+1 D+4 Cartera Gestión Defensiva, FIv 5 D D+3 D D+3 Cartera Gestión Moderada, FI 5 D D+3 D D+3 Cartera Gestión Audaz, FI 5 D D+3 D D+3 Cartera Gestión Equilibrada, FI 5 D D+3 D D+3 Cartera Selección Flexible, FI 5 D D+3 D D+3 Fidelity Funds American Diversified Fund (Euro) 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Fidelity Funds Euro Cash Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Fidelity Funds European Aggressive Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Fidelity Funds European High Yield Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Fidelity Funds Iberia Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Invesco Asian Equity Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Invesco Emerging Markets Bond Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Invesco Pan European Equity Fund 2 D+1 D+2 D+1 D+2 JPMorgan Emerging Markets Equity 3 D+1 D+2 D+1 D+2 JPMorgan Global Capital Preservation 3 D+1 D+2 D+1 D+2
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JPMorgan Global Focus 3 D+1 D+2 D+1 D+2 BNPPL1 Equity China 3 D+1 D+3 D+1 D+3 BNPP L1 Equity Best Selection Europe 3 D+1 D+3 D+1 D+3 Parvest Equity Europe Converging 3 D D+2 D D+2 Parvest Equity High Dividend Europe 3 D D+2 D D+2 Parvest Equity Latin América 3 D D+2 D D+2 Parvest Real Estate Securities Europe 3 D D+2 D D+2 Parvest Target Return Plus 3 D+1 D+3 D+1 D+3 Parvest World Agriculture 3 D+1 D+3 D+1 D+3 Parworld Environmental Opportunities Classic Eur 3 D D+2 D D+2 Target Click Fund 2015 2 D+1 D+3 D+1 D+3 Target Click Fund 2018 2 D+1 D+4 D+1 D+4 Pictet F Absolute Return Global Diversified-R 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Pictet F Asian Equities (ex Japan)-HR Eur 5 D+2 D+3 D+2 D+3 Pictet F Biotech-HR Eur 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Pictet F Clean Energy-R Eur 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Pictet F European Sustainable Equities-R 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Pictet F Japanese Equity Selection-HR Eur 5 D+2 D+3 D+2 D+3 Pictet F Security-R Eur 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Pictet Funds Water 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Pictet-US Equity Growth Selection-HR EU 5 D+2 D+4 D+2 D+4 Schroder ISF Emerging Europe 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Schroder ISF Euro Equity 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Schroder ISF European Defensive 2 D+2 D+3 D+2 D+3 Schroder ISF Global Property Securities (Eur Hedged) 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Schroder ISF Global Quantitative Active Value 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Schroder ISF Strategic Bond (Eur Hedged) 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Schroder ISF US Large Cap (Euro Hedged) 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Schroder TS Global Diversified Growth Fund 2 D+2 D+3 D+2 D+3 Schroders ISF Global Climate Change 2 D+1 D+2 D+1 D+2 Threadneedle Enhanced Commodity 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Threadneedle Global Asset Allocation 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Threadneedle Global Emerging Market Equities 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Threadneedle US Equities 3 D+1 D+2 D+1 D+2 Eurovida Carteira Conservadora 4 D+1 D+2 D+1 D+2 Eurovida Carteira Moderada 4 D+1 D+2 D+1 D+2 Eurovida Carteira Arrojada 4 D+1 D+2 D+1 D+2 Sendo D: Data de processamento da subscrição/compra ou resgate/venda Rentabilidades passadas não constituem qualquer garantia de rentabilidades futuras, porque o valor do investimento pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco baixo) a 6 (risco muito alto), estando ainda dependentes do regime de tributação de rendimentos e de eventuais benefícios fiscais. Rentabilidades anualizadas apenas seriam obtidas se o investimento fosse efectuado durante a totalidade do período de referência. As rentabilidades são apuradas considerando a valorização das unidades de conta, bruta da comissão de gestão. Caso a subscrição ou o resgate/reembolso ocorram durante o período em causa, devem ser retiradas as respectivas comissões (ver Tabela de Custos).
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Rentabilidade 2011
Eurovida Carteira Conservadora
Eurovida Carteira Moderada
Eurovida Carteira Arrojada
EUROVALOR GESTIÓN DEFENSIVA 15, FI
EUROVALOR GESTIÓN MODERADA 30, FI
EUROVALOR GESTIÓN EQUILIBRADA 50, FI
EUROVALOR GESTIÓN AUDAZ, FI
EUROVALOR SELECCIÓN FLEXIBLE, FI
Fundos Perfilados
-25,00% -20,00% -15,00% -10,00% -5,00% 0,00% 5,00% 10,00%
Schroder TS Global Diversified Growth Fund (Eur)Pictet Funds -Japanese Equity Selection-HR-EUR
Schroder ISF Global Quantitative Active Value EUR HedgedDWS Invest European Equities
Fidelity Funds Iberia FundFidelity European Aggressive
Pictet Funds -European Sustainable Equities-RPictet Funds -Security-R-EUR
Schroder ISF Euro EquityFidelity F American Diversified Fund
Parvest Europe AlphaParvest Europe Dividend
Pictet Funds -US Equity Selection-HR-EURSchroder ISF USA Large Cap (Euro Hedged)
Schroder ISF European DefensiveEurovalor Europa, FI
Eurovalor Dividendo, FiEurovalor Bolsa, Fi
Eurovalor Estados Unidos, FiEurovalor Japón, Fi
Eurovalor Banca Seguros, FiInvesco Pan European Equity Fund
JPMorgan Global FocusThreadneedle Global Asset Allocation
Threadneedle US Equities
Economias Desenvolvidas
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-30,00% -25,00% -20,00% -15,00% -10,00% -5,00% 0,00%
Schroder ISF – Emerging Europe
Parvest Converging Europe
Eurovalor Europa Del Este, Fi
Nova Europa
DWS Invest - BRIC Plus
DWS Brasil
JPMorgan Emerging Markets Equity
Threadneedle Global Emerging Market Equities
Pictet Funds -Asian Equities (Ex Japan)-HR-EUR
Eurovalor Rv Emergentes Global, Fi
Eurovalor Iberoamérica, Fi
Eurovalor Asia, Fi
Invesco Asian Equity Fund
Invesco Emerging Markets Bond Fund
Grandes Países em Crescimento
DWS Invest Climate Change
Parworld Environmental Opportunities
Pictet Funds -Biotech-HR-EUR
Pictet Funds Clean Energy-R-EUR
Schroder ISF Global Climate Change (Eur)
Ambiente
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DWS Invest - Commodity Plus
Pictet Funds Water
Parvest Agriculture
Eurovalor Recursos Naturales, Fi
Threadneedle Enhanced Commodity
Recursos Naturais
Parvest Europe Real Estate
Schroder ISF Global Property Securities (Euro Hedged)
DB RREEF Global Real Estate Securities
Grundbesitz Global Fund
Imobiliário
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DWS Invest Income Strategy Plus
DWS Invest Dynamic Allocator
Fidelity Euro Cash
Fidelity European High Yield
Parvest – Target Return Plus
Parworld Quam 10
Pictet Funds -Absolute Return Global Diversified-R
Schroder Strategic Bond
Eurovalor Renta Fija Corto, Fi
Eurovalor Bonos Euro Largo Plazo, Fi
Eurovalor Bonos Alto Rendimiento, Fi
Eurovalor Mixto-50, Fi
Eurovalor Mixto-70, Fi
Eurovalor Global Convertibles, Fi
JPMorgan Global Capital Preservation
Objectivo Rendimento
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ANEXO – Informação detalhada sobre os fundos autónomos
Rendibilidade e risco históricos e representação Gráfica (por fundo autónomo) Rentabilidades passadas não constituem qualquer garantia de rentabilidades futuras, porque o valor do investimento pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco baixo) a 6 (risco muito alto), estando ainda dependentes do regime de tributação de rendimentos e de eventuais benefícios fiscais. Rentabilidades anualizadas apenas seriam obtidas se o investimento fosse efectuado durante a totalidade do período de referência. As rentabilidades são apuradas considerando a valorização das unidades de conta, bruta da comissão de gestão. Caso a subscrição ou o resgate/reembolso ocorram durante o período em causa, devem ser retiradas as respectivas comissões (ver Tabela de Custos).
Entidade Gestora: Eurovida
ANO
Eurovida Carteira Conservadora
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2008 4,47% 1,52% 2 2009 10,54% 1,61% 2 2010 -0,23% 1,55% 2 2011 1,06% 1,19% 1
Moeda: Euro. Data de Lançamento: 09/02/2008. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Baixa A política de investimentos do fundo autónomo será orientada em função do perfil de risco do investidor. O fundo autónomo “Eurovida Carteira Conservadora” caracteriza-se por ter um objectivo de risco de tipo médio baixo, que corresponde a uma volatilidade máxima de 5%. Para atingir o objectivo do perfil de risco da carteira, a volatilidade do fundo autónomo será analisada numa base mensal sendo os ajustamentos necessários introduzidos na carteira nas duas semanas posteriores. Este fundo autónomo é gerido pela equipa financeira da Seguradora, procurando uma elevada diversificação dos activos sendo constituído maioritariamente por fundos de investimento internacionais com exposição às classes de acções, obrigações, retorno Absoluto e Imobiliário. A selecção dos activos é orientada por critérios assentes na optimização do risco/rendibilidade, numa perspectiva de médio e longo prazo.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Eurovida Carteira Conservadora 28.864.311,73 € 11.722.504,55 € 246%
Entidade Gestora: Eurovida
ANO
Eurovida Carteira Moderada
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2008 -3,08% 4,62% 2 2009 16,47% 2,45% 2 2010 2,41% 4,55% 2 2011 -6,45% 8,96% 3
Moeda: Euro. Data de Lançamento: 09/02/2008. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média A política de investimentos do fundo autónomo será orientada em função do perfil de risco do investidor. O fundo autónomo “Eurovida Carteira Moderada” caracteriza-se por ter um objectivo de risco de tipo médio, que corresponde a uma volatilidade compreendida entre 5% e 10%. Para atingir o objectivo do perfil de risco da carteira, a volatilidade do fundo autónomo será analisada numa base mensal sendo os ajustamentos necessários introduzidos na carteira nas duas semanas posteriores. Este fundo autónomo é gerido pela equipa financeira da Seguradora, procurando uma elevada diversificação dos activos sendo constituído maioritariamente por fundos de investimento internacionais com exposição às classes de acções, obrigações, retorno Absoluto e Imobiliário. A selecção dos activos é orientada por critérios assentes na optimização do risco/rendibilidade, numa perspectiva de médio e longo prazo.
Eurovida Carteira Conservadora Fundos Perfilados
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
57,00
57,50
58,00
58,50
59,00
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Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
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Eurovida Carteira Moderada Fundos Perfilados
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
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Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Eurovida Carteira Moderada 1.144.022,18 € 305.812,31 € 374%
Entidade Gestora: Eurovida
ANO
Eurovida Carteira Arrojada
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2008 -15,31% 11,73% 4 2009 10,82% 4,57% 2 2010 5,47% 6,06% 3 2011 -8,09% 16,25% 5
Moeda: Euro. Data de Lançamento: 09/02/2008. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Alta A política de investimentos do fundo autónomo será orientada em função do perfil de risco do investidor. O fundo autónomo “Eurovida Carteira Arrojada” caracteriza-se por ter um objectivo de risco de tipo médio alto e alto, que corresponde a uma volatilidade compreendida entre 10% e 20%. Para atingir o objectivo do perfil de risco da carteira, a volatilidade do fundo autónomo será analisada numa base mensal sendo os ajustamentos necessários introduzidos na carteira nas duas semanas posteriores. Este fundo autónomo é gerido pela equipa financeira da Seguradora, procurando uma elevada diversificação dos activos sendo constituído maioritariamente por fundos de investimento internacionais com exposição às classes de acções, obrigações, retorno Absoluto e Imobiliário. A selecção dos activos é orientada por critérios assentes na optimização do risco/rendibilidade, numa perspectiva de médio e longo prazo.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Eurovida Carteira Arrojada 1.285.856,64 € 218.847,43 € 588%
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
50,00
51,00
52,00
53,00
54,00
55,00
56,00
57,00
58,00
59,00
60,00
Dez-2010
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Abr-2011
Mai-2011
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Dez-2011
Val
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-1,00%
3,00%
7,00%
11,00%
15,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Eurovida Carteira Arrojada Fundos Perfilados
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
40,0041,0042,0043,0044,0045,0046,0047,0048,0049,0050,0051,0052,00
Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Valo
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-18,00%
-13,00%
-8,00%
-3,00%
2,00%
7,00%
12,00%
2007 2008 2009 2010 2011
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
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Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Cartera Gestión Defensiva, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 3,52% 2,59% 2 2010 2,14% 2,27% 2 2011 -3,25% 3,08% 2
Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 04/07/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa O fundo investe entre 0 e 15% da sua carteira em mercados de renda variável global. O gestor seleccionará de forma activa o nível de investimento em renda variável, as zonas geográficas e o estilo de gestão que considere oportuno em função das condições de mercado. A percentagem da carteira não destinada a renda variável poderá ser diversificada entre diferentes tipos de activos como títulos convertíveis, obrigações ligadas à inflação, instrumentos de gestão alternativa, títulos de renda fixa de mercados emergentes, renda fixa de high yield, renda fixa com diferentes durations, etc.
Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Cartera Gestión Moderada, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 5,98% 4,89% 2 2010 5,11% 3,92% 2 2011 -4,52% 7,36% 3
Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 21/05/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média O fundo investe entre 15% e 30% da sua carteira em mercados de renda variável global. O gestor seleccionará de forma activa o nível de investimento em renda variável, as zonas geográficas e o estilo de gestão que considere oportuno em função das condições de mercado. A percentagem da carteira não destinada a renda variável poderá ser diversificada entre diferentes tipos de activos como títulos convertíveis, obrigações ligadas à inflação, instrumentos de gestão alternativa, títulos de renda fixa de mercados emergentes, renda fixa de high yield, renda fixa com diferentes durations, etc.
Cartera Gestión Defensiva, FI Fundos Perfilados
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
98,00
99,00
100,00
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102,00
103,00
104,00
105,00
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1,00%
2,00%
3,00%
4,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Cartera Gestión Moderada, FI Fundos Perfilados
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
100,00
101,00
102,00
103,00
104,00
105,00
106,00
107,00
108,00
109,00
110,00
111,00
112,00
Dez-2010
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Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
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1,00%
2,00%
3,00%
4,00%
5,00%
6,00%
2007 2008 2009 2010 2011
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701
[email protected] www.eurovida.pt Pág. 13/58
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Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Cartera Gestión Equilibrada, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 11,43% 10,08% 4 2010 7,01% 6,06% 3 2011 -5,28% 11,26% 4
Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 21/05/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média O fundo investe entre 30% e 50% da sua carteira em mercados de renda variável global. O gestor seleccionará de forma activa o nível de investimento em renda variável, as zonas geográficas e o estilo de gestão que considere oportuno em função das condições de mercado. A percentagem da carteira não destinada a renda variável poderá ser diversificada entre diferentes tipos de activos como títulos convertíveis, obrigações ligadas à inflação, instrumentos de gestão alternativa, títulos de renda fixa de mercados emergentes, renda fixa de high yield, renda fixa com diferentes durations, etc.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Cartera Gestión Equilibrada, FI 2.348,60 € 1.301,42 € 180%
Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Cartera Gestión Audaz, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 26,30% 20,69% 6 2010 15,29% 14,27% 4 2011 -5,98% 24,96% 6
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 21/05/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O fundo investe entre 75% e 100% da sua carteira em mercados de renda variável global. O gestor seleccionará de forma activa o nível de investimento em renda variável, as zonas geográficas e o estilo de gestão que considere oportuno em função das condições de mercado. A percentagem da carteira não destinada a renda variável poderá ser diversificada entre diferentes tipos de activos como títulos convertíveis, obrigações ligadas à inflação, instrumentos de gestão alternativa, títulos de renda fixa de mercados emergentes, renda fixa de high yield, renda fixa com diferentes durations, etc.
Cartera Gestión Equilibrada, FI Fundos Perfilados
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
87,0088,0089,0090,0091,0092,0093,0094,0095,0096,0097,0098,0099,00
100,00101,00102,00103,00104,00105,00
Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Val
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1,00%
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3,00%
4,00%
5,00%
6,00%
7,00%
8,00%
9,00%
10,00%
11,00%
12,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Cartera Gestión Audaz, FI Fundos Perfilados
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701
[email protected] www.eurovida.pt Pág. 14/58
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Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Cartera Gestión Audaz, FI 42.453,36 € 20.625,82 € 206%
Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Cartera Selección Flexible, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 7,39% 4,90% 2 2010 6,45% 4,86% 2 2011 -5,53% 8,63% 3
Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 04/07/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média O fundo investe entre 0 e 100% da sua carteira em mercados de renda variável global. O gestor seleccionará de forma activa o nível de investimento em renda variável, as zonas geográficas e o estilo de gestão que considere oportuno em função das condições de mercado. A percentagem da carteira não destinada a renda variável poderá ser diversificada entre diferentes tipos de activos como títulos convertíveis, obrigações ligadas à inflação, instrumentos de gestão alternativa, títulos de renda fixa de mercados emergentes, renda fixa de high yield, renda fixa com diferentes durations, etc.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Cartera Selección Flexible, FI 1.961,95 € - € -
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
77,00
79,00
81,00
83,00
85,00
87,00
89,00
91,00
93,00
95,00
97,00
99,00
101,00
103,00
105,00
Dez-2010
Jan-2011
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Mar-2011
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Jun-2011
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15,00%
20,00%
25,00%
30,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Cartera Selección Flexible, FI Fundos Perfilados
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
95,00
96,00
97,00
98,00
99,00
100,00
101,00
102,00
103,00
104,00
105,00
106,00
107,00
108,00
109,00
110,00
Dez-2010
Jan-2011
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Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
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4,00%
6,00%
8,00%
2007 2008 2009 2010 2011
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701
[email protected] www.eurovida.pt Pág. 15/58
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Entidade Gestora: DWS Investments – Deustche Bank Group
ANO
DWS Invest European Equities
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 7,54% 17,93% 5 2008 -51,83% 34,48% 6 2009 36,19% 26,24% 6 2010 14,91% 19,35% 5 2011 -20,69% 28,13% 6
Fundo: Acções Europa. Moeda: Euro. Data lançamento: 03-06-2002. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem como objectivo obter o maior valor acrescentado possível ao investimento em euros. Podem ser adquiridas acções, títulos com juros, obrigações convertíveis, obrigações convertíveis e com garantias, certificados de lucros e participações, garantias de títulos e certificados de índices. Assim, para o capital do fundo autónomo é investido um mínimo de 2/3 em acções de emissores europeus.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
DWS Invest European Equities 109.877,11 € 336.144,44 € 33%
Entidade Gestora: Fidelity Investment Managers
ANO
Fidelity Funds Iberia Fund
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 17,40% 16,45% 5 2008 -46,13% 36,62% 6 2009 40,05% 26,95% 6 2010 -12,40% 24,49% 6 2011 -8,40% 23,89% 6
Fundo: Acções Ibéricas. Moeda: Euro. Data lançamento: 11/09/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem como objectivo conseguir um crescimento de capital a longo prazo a partir de carteiras de valores mobiliários diversificadas e geridas de forma activa. O fundo autónomo investirá principalmente (como mínimo 70% e normalmente 75% do seu valor) em acções nos mercados e sectores que constam no nome do fundo autónomo e em sociedades que, embora estabelecidas fora desses mercados, obtêm nos mesmos uma proporção significativa dos seus resultados. O fundo autónomo investe principalmente em valores de rendimento variável espanhóis e portugueses.
DWS Invest European Equities Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
70,00
80,00
90,00
100,00
110,00
120,00
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Dez-2010
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Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
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-35,00%
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5,00%
15,00%
25,00%
35,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Fidelity Funds Iberia Fund Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701
[email protected] www.eurovida.pt Pág. 16/58
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Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Fidelity Funds Iberia Fund 67.915,27 € 253.741,71 € 27%
Entidade Gestora: Fidelity Investment Managers
ANO
Fidelity Funds American Diversified Fund (Euro)
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 -3,24% 14,41% 4 2008 -41,21% 39,48% 6 2009 28,40% 23,23% 6 2010 17,55% 15,79% 5 2011 -2,09% 22,56% 6
Fundo: Acções. Moeda: USD com subscrição em Euro. Data de Lançamento: 23/08/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Tem por objectivo obter um crescimento de capital a longo prazo, principalmente através de investimento em valores de rendimento variável norte-americanos de empresas de pequena, média e grande capitalização. O fundo autónomo tem por objectivo ser diversificado em termos de sectores e capitalização do mercado, oferecendo uma exposição ao mercado accionista dos E.U.A. A sociedade gestora procura adicionar valor principalmente através da selecção de acções.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Fidelity Funds American Diversified Fund (Euro)
14.185,02 € 32.052,53 € 44%
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
10,00
13,00
16,00
19,00
22,00
25,00
28,00
31,00
34,00
37,00
40,00
Dez-2010
Jan-2011
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Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Valo
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s
-55,00%
-35,00%
-15,00%
5,00%
25,00%
45,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Fidelity Funds American Diversified Fund (Euro) Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
8,00
9,00
10,00
11,00
12,00
Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Valo
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-50,00%
-40,00%
-30,00%
-20,00%
-10,00%
0,00%
10,00%
20,00%
30,00%
40,00%
2007 2008 2009 2010 2011
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701
[email protected] www.eurovida.pt Pág. 17/58
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Entidade Gestora: Fidelity Investment Managers
ANO
Fidelity Funds European Aggressive Fund
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 10,89% 18,74% 5 2008 -66,24% 43,85% 6 2009 36,16% 29,22% 6 2010 15,86% 20,08% 6 2011 -14,23% 28,11% 6
Fundo: Acções Europa. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 02/02/1998. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem como objectivo oferecer aos investidores um crescimento de capital a longo prazo a partir de carteiras de valores mobiliários diversificadas e geridas de forma activa. Prevê-se que a distribuição de dividendos e de juros aos investidores seja reduzida. Investirá fundamentalmente (pelo menos 70% e normalmente 75% em valor) em acções no mercado europeu e em empresas que, embora estabelecidas fora desses mercados, obtenham nos mesmos uma proporção significativa dos seus resultados.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Fidelity Funds European Aggressive Fund
71.129,88 € 215.462,61 € 33%
Entidade Gestora: BNP Paribas L1
ANO
BNPP L1 Equity Best Selection Europe
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2011 nd nd nd
Não disponível por se tratar de um fundo autónomo incluído no Eurovida Portfolio há menos de 6 meses
Fundo: Acções Europa. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 19/05/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Este subfundo investe pelo menos 75% dos seus activos em acções ou outros títulos semelhantes de um número limitado de empresas que têm as suas sedes sociais na Europa e que são caracterizadas pela qualidade da sua estrutura financeira e/ou pelo seu potencial de crescimento dos rendimentos. A parte restante, nomeadamente um máximo de 25% dos seus activos, pode ser investida em quaisquer outros valores mobiliários, instrumentos do mercado monetário, instrumentos financeiros derivados ou numerário, desde que os investimentos em títulos de dívida de qualquer tipo não excedam 15% dos seus activos, e até 5% dos seus activos podem ser investidos em outros OICVM ou OIC.
Fidelity Funds European Aggressive Fund Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
8,00
10,00
12,00
14,00
Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Valo
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m E
uro
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-80,00%
-60,00%
-40,00%
-20,00%
0,00%
20,00%
40,00%
2007 2008 2009 2010 2011
BNPP L1 Equity Best Selection Europe Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701
[email protected] www.eurovida.pt Pág. 18/58
Euro
vida –
Com
panhia
de
Seg
uro
s de
Vid
a,
S.A
. -
Sed
e Soc
ial:
Rua R
am
alh
o O
rtig
ão,
nº
51 –
1099 –
090 L
isboa
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ugal -
CRCL
/ Pes
. C
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Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg - Grupo BNP PARIBAS
ANO
Parvest Equity High Dividend Europe
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 -3,00% 13,69% 4 2008 -39,79% 36,48% 6 2009 25,92% 24,95% 6 2010 4,41% 14,66% 4 2011 -5,78% 22,08% 6
Fundo: Acções Europa. Moeda: Euro. Data Lançamento: 29/11/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Investe, no mínimo, 75% dos seus activos em acções e títulos equiparados a acções, emitidos por sociedades com sede social em qualquer um dos países membros da União Europeia, seleccionados em função da perspectiva do pagamento de dividendos.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Parvest Equity High Dividend Europe 206.839,54 € 546.699,64 € 38%
Entidade Gestora: Pictet Funds
ANO
Pictet-European Sustainable Equities-R EUR
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 -6,26% 15,21% 5 2008 -46,39% 36,19% 6 2009 31,07% 27,17% 6 2010 10,79% 17,18% 5 2011 -9,48% 23,46% 6
Fundo: Acções Europa. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 01/10/2002. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Investe em acções de sociedades do índice MSCI Europe, identificando os líderes do sector que põem em prática os princípios da sustentabilidade. A equipa de investimento utiliza um quadro elaborado com peritos em sustentabilidade e aplica uma abordagem quantitativa para construir a carteira.
Parvest Equity High Dividend Europe Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
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Pictet-European Sustainable Equities-R EUR Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
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Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Pictet-European Sustainable Equities-R EUR
8.058,60 € 68.634,32 € 12%
Entidade Gestora: Pictet Funds
ANO
Pictet-Japanese Equity Selection-HR EUR
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 -19,40% 23,44% 6 2008 -48,51% 44,55% 6 2009 3,46% 29,22% 6 2010 0,08% 18,13% 5 2011 -19,35% 24,63% 6
Fundo: Acções Japão. Moeda: JPY com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 21/03/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe num número reduzido de acções de sociedades sediadas no Japão, ou que lá têm a sua actividade principal. Apoiando-se num conhecimento profundo do mercado e numa análise minuciosa das sociedades, a equipa de gestão dos investimentos procura identificar sociedades subvalorizadas e que apresentam fundamentais sólidos.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Pictet-Japanese Equity Selection-HR EUR
35.094,49 € 16.054,75 € 219%
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
110,00
120,00
130,00
140,00
150,00
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15,00%
25,00%
35,00%
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Pictet-Japanese Equity Selection-HR EUR Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
35,00
40,00
45,00
50,00
55,00
60,00
Dez-2010
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Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Valo
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-45,00%
-35,00%
-25,00%
-15,00%
-5,00%
5,00%
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PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
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Entidade Gestora: Pictet Funds
ANO
Pictet-US Equity Growth Selection-HR EUR
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 21,73% 13,72% 4 2008 -39,72% 31,22% 6 2009 26,52% 20,69% 6 2010 8,71% 19,75% 5 2011 -0,12% 30,24% 6
Fundo: Acções Estados Unidos. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 30/06/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe em acções de sociedades cotadas nos Estados Unidos. O universo de investimento potencial é composto pelas 1.500 maiores sociedades americanas. O fundo autónomo orienta-se para as acções que apresentam um potencial de crescimento superior e uma vantagem concorrencial durável.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Pictet-US Equity Growth Selection-HR EUR
14.270,56 € 25.369,39 € 56%
Entidade Gestora: Pictet Funds
ANO
Pictet-Security-R EUR
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 -4,58% 15,42% 5 2008 -35,44% 33,16% 6 2009 37,75% 17,28% 5 2010 35,76% 19,65% 5 2011 -8,48% 25,67% 6
Fundo: Acções Globais. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 31/10/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe no mundo inteiro em acções de sociedades que ajudam a garantir a integridade, a saúde e a liberdade das pessoas, sociedades e estados. Baseado nos conhecimentos profundos da equipa de investimento e na competência de um conselho consultivo externo especializado, o fundo autónomo procura identificar sociedades com forte potencial comercial.
Pictet-US Equity Growth Selection-HR EUR Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
65,00
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Pictet-Security-R EUR Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
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Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Pictet-Security-R EUR 107.246,71 € 318.993,39 € 34%
Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited – Grupo Schroders PLC
ANO
Schroder ISF US Large Cap (Euro Hedged)
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 2,92% 13,99% 4 2008 -41,56% 39,07% 6 2009 33,86% 25,56% 6 2010 9,01% 18,42% 5 2011 -2,91% 24,27% 6
Fundo: Acções América do Norte. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 21/03/2003. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O objectivo é superar a performance do mercado norte-americano através do investimento em títulos de grande capitalização. O fundo autónomo deverá superar o S&P500 em 200bps por ano (antes de comissões), mantendo ao mesmo tempo, um tracking error reduzido – 2% a 5%. Para atingir este objectivo, a estratégia passa pela identificação das empresas que estejam numa situação de melhoria do seu cash-flow (que se espera venha a ser devolvido aos shareholders), e um rácio de ROC (return on capital) numa clara tendência ascendente. A política de construção da carteira segue a estratégia das “best ideas” – maior peso na alocação das oportunidades com maior grau de convicção.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Schroder ISF US Large Cap (Euro Hedged)
125.415,11 € 239.248,01 € 52%
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
60,00
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75,00
80,00
85,00
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Schroder ISF US Large Cap (Euro Hedged) Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
70,00
80,00
90,00
100,00
Dez-2010
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Mar-2011
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PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
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Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited – Grupo Schroders PLC
ANO
Schroder ISF European Defensive
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 1,61% 9,31% 3 2008 -19,77% 9,69% 3 2009 1,67% 6,83% 3 2010 -1,95% 6,86% 3 2011 -8,38% 8,81% 3
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data lançamento: 02/12/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Este fundo autónomo foi desenhado para investidores que pretendam participar no potencial de valorização (up-side) do mercado accionista europeu, mas que não se sintam confortáveis com a volatilidade de curto prazo. Este fundo autónomo garante 95% do capital, todos os trimestres, protegendo assim os investidores de movimentos bruscos do Mercado.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Schroder ISF European Defensive 209.559,77 € 529.593,59 € 40%
Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited – Grupo Schroders PLC
ANO
Schroder ISF Global Quantitative Active Value
EUR Hedged
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 -19,45% 21,85% 6 2008 -41,57% 38,07% 6 2009 34,64% 27,55% 6 2010 4,81% 13,96% 4 2011 -11,96% 22,23% 6
Fundo: Acções Globais. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 29/10/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Proporcionar um retorno total através do investimento activo numa carteira diversificada, com classificação de valor, de acções e títulos convertíveis em acções, de empresas mundiais.
Schroder ISF European Defensive Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
8,00
8,50
9,00
9,50
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Mai-2011
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Schroder ISF Global Quantitative Active Value EUR Hedged
Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
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Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacçõe
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Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Schroder ISF Global Quantitative Active Value EUR Hedged
59.378,84 € 200.218,95 € 30%
Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited – Grupo Schroders PLC
ANO
Schroder ISF Euro Equity
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 1,40% 16,32% 5 2008 -43,97% 31,91% 6 2009 27,93% 25,87% 6 2010 1,29% 19,16% 5 2011 -15,28% 27,55% 6
Fundo: Acções Europa. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 21/09/1998. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Proporcionar crescimento de capital principalmente através do investimento em acções de empresas dos países que participam na UEM.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacçõe
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Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Schroder ISF Euro Equity 3.522,66 € 11.617,84 € 30%
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
55,00
60,00
65,00
70,00
75,00
80,00
Dez-2010
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Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
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Schroder ISF Euro Equity Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
12,0013,0014,0015,0016,0017,0018,0019,0020,0021,0022,0023,0024,0025,00
Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
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2007 2008 2009 2010 2011
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
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Cap
ital
Soc
ial 7.5
00.0
00 E
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Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited – Grupo Schroders PLC
ANO
Schroder TS Global Diversified Growth Fund
(EUR)
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2008 -28,90% 16,20% 5 2009 28,46% 12,49% 4 2010 12,86% 9,44% 3 2011 -7,44% 12,29% 4
Fundo: Misto. Moeda: USD com subscrição em EUR. Data de Lançamento: 19/05/2006 (Classe B disponível em 31.08.2007). Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Alta Tem como objectivo atingir um retorno superior em 5% face à inflação da zona euro, em média durante um período entre cinco e sete anos. O fundo autónomo deverá acompanhar o crescimento dos activos de forma semelhante ao investimento de longo prazo em acções, mas com uma volatilidade mais baixa. Para tal pode investir num leque alargado de classes de activos, incluindo acções, obrigações e alternativos.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Schroder TS Global Diversified Growth Fund (EUR)
16.160,79 € 87.868,09 € 18%
Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Eurovalor Europa, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 25,01% 23,60% 6 2010 11,20% 15,95% 5 2011 -9,79% 25,17% 6
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 07/06/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos, das mais prestigiadas gestoras internacionais, de renda variável europeia, não limitada à zona euro (inclui investimentos no Reino Unido, na Suécia e na Suíça), permitindo a diversificação por diferentes divisas (euros, coroas suecas, francos suíços e libra).
Schroder TS Global Diversified Growth Fund (EUR) Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
85,00
90,00
95,00
100,00
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5,00%
15,00%
25,00%
35,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Eurovalor Europa, FI Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
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Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Eurovalor Europa, FI 13.211,39 € 15.186,59 € 87%
Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Eurovalor Dividendo, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 30,56% 22,21% 6 2010 -1,02% 21,67% 6 2011 -18,58% 26,41% 6
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 11/07/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe em acções europeias de média e grande capitalização, com dividendos sustentáveis e recorrentes, buscando um equilíbrio dinâmico entre activos que oferecem atractivas rentabilidades através de dividendos e aqueles que apresentam alto potencial de revalorização, para evitar ficar de fora de possíveis programas de reestruturação e crescimento de empresas cíclicas.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
77,00
80,00
83,00
86,00
89,00
92,00
95,00
98,00
101,00
104,00
Dez-2010
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Mai-2011
Jun-2011
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Dez-2011
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15,00%
20,00%
25,00%
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Eurovalor Dividendo, FI Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
85,00
89,00
93,00
97,00
101,00
105,00
109,00
113,00
117,00
121,00
125,00
129,00
133,00
Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Val
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0,00%
5,00%
10,00%
15,00%
20,00%
25,00%
30,00%
35,00%
2007 2008 2009 2010 2011
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
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Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Eurovalor Bolsa, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 30,07% 25,08% 6 2010 -14,91% 28,81% 6 2011 -11,45% 27,50% 6
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 09/04/1992. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe de forma activa e flexível em renda variável espanhola, de elevada solvência e liquidez, tendo como índice de referência o IBEX 35. Pode incorporar activos de emissores espanhóis cotados noutros mercados.
Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Eurovalor Estados Unidos, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 29,48% 21,23% 6 2010 20,03% 15,93% 5 2011 -0,22% 27,62% 6
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 07/06/2001. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos de renda variável cotados nos EUA, assim como em empresas norte-americanas cotadas em outros mercados internacionais e em participações ou acções de Instituições de Investimento Colectivo (IIC) que tenham esta mesma vocação, seleccionando-as entre as gestoras de maior prestígio internacional.
Eurovalor Bolsa, FI Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
180,00
200,00
220,00
240,00
260,00
280,00
Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
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Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Valo
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-11,00%
-6,00%
-1,00%
4,00%
9,00%
14,00%
19,00%
24,00%
29,00%
34,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Eurovalor Estados Unidos, FI Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
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Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Eurovalor Estados Unidos, FI 31.613,17 € 29.498,43 € 107%
Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Eurovalor Japón, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 1,93% 19,30% 5 2010 20,09% 13,04% 4 2011 -10,54% 20,79% 6
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 28/06/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos de renda variável cotados no Japão e em participações ou acções de Instituições de Investimento Colectivo (IIC) que tenham esta mesma vocação, seleccionando-as entre as gestoras de maior prestígio internacional.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Eurovalor Japón, FI 7.736,65 € 2.827,16 € 274%
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
60,00
62,00
64,00
66,00
68,00
70,00
72,00
74,00
76,00
78,00
80,00
82,00
84,00
Dez-2010
Jan-2011
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Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
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15,00%
20,00%
25,00%
30,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Eurovalor Japón, FI Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
40,00
42,00
44,00
46,00
48,00
50,00
52,00
54,00
Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
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Nov-2011
Dez-2011
Val
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0,00%
0,40%
0,80%
1,20%
1,60%
2,00%
2007 2008 2009 2010 2011
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
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Entidade Gestora: Threadneedle (Lux)
ANO
Threadneedle US Equities
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2010 10,28% 15,74% 5 2011 1,52% 29,90% 6
Fundo: Acções. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 01/09/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa carteira diversificada de acções de empresas sediadas nos EUA ou cuja actividade predominante seja exercida nos EUA.
Entidade Gestora: Threadneedle (Lux)
ANO
Threadneedle Global Asset Allocation
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2010 9,61% 12,64% 4 2011 -3,10% 19,12% 5
Fundo: Misto. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 01/09/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Investe numa carteira mista global composta por acções de países desenvolvidos e emergentes e por obrigações globalmente diversificadas.
Threadneedle US Equities Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
15,00
16,00
17,00
18,00
19,00
20,00
21,00
22,00
23,00
24,00
25,00
Dez-2010
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2007 2008 2009 2010 2011
Threadneedle Global Asset Allocation Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
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Entidade Gestora: J.P. Morgan Asset Management
ANO
JPMorgan Global Focus
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2010 12,38% 17,69% 5 2011 -16,30% 24,45% 6
Fundo: Acções. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 23/05/2003. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem por objectivo proporcionar um elevado crescimento do capital a longo prazo, investindo numa carteira gerida de forma agressiva de acções principalmente de grandes, médias e pequenas empresas a nível global, que a Sociedade Gestora considere estar em situação de recuperação, isto é, subavaliadas pelo mercado.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
JPMorgan Global Focus 7.348,22 € 589,03 € 1248%
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
12,00
13,00
14,00
15,00
16,00
17,00
18,00
19,00
20,00
Dez-2010
Jan-2011
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Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
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Out-2011
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Dez-2011
Val
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1,00%
3,00%
5,00%
2007 2008 2009 2010 2011
JPMorgan Global Focus Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
3,00
4,00
5,00
6,00
7,00
8,00
9,00
10,00
11,00
12,00
Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Val
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Eur
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-20,00%
-15,00%
-10,00%
-5,00%
0,00%
5,00%
2007 2008 2009 2010 2011
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701
[email protected] www.eurovida.pt Pág. 30/58
Euro
vida –
Com
panhia
de
Seg
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S.A
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Sed
e Soc
ial:
Rua R
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rtig
ão,
nº
51 –
1099 –
090 L
isboa
- P
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ugal -
CRCL
/ Pes
. C
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504 9
17 6
92 –
Cap
ital
Soc
ial 7.5
00.0
00 E
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Entidade Gestora: Invesco Global Asset Management
ANO
Invesco Pan European Equity Fund
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2010 14,68% 17,91% 5 2011 -9,52% 23,92% 6
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 02/05/1997. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Tem por objectivo o crescimento do capital no longo prazo investindo em títulos com exposição ao mercado accionista europeu, com ênfase em empresas de grande capitalização bolsista.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Invesco Pan European Equity Fund 6.034,12 € - € -
Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg - Grupo BNP PARIBAS
ANO
Parvest Equity Europe Converging
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 7,08% 15,49% 5 2008 -55,69% 41,94% 6 2009 38,13% 39,98% 6 2010 12,92% 23,01% 6 2011 -27,35% 28,21% 6
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 12/06/1997. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem por objectivo a valorização a médio prazo dos seus activos investindo no mínimo 75% do capital em acções e títulos equiparáveis de sociedades de países emergentes da Europa (Europa central, Europa de Leste, Turquia…). São efectuados estudos de sociedades e investigação fundamental para se seleccionar, de entre as grandes e médias capitalizações da Europa central e oriental, os valores de qualidade que se encontrem subvalorizados face às perspectivas de lucros.
Invesco Pan European Equity Fund Tema: Economias Desenvolvidas
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
5,00
6,00
7,00
8,00
9,00
10,00
11,00
12,00
13,00
14,00
15,00
Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Val
ores
em
Eur
os
-15,00%
-13,00%
-11,00%
-9,00%
-7,00%
-5,00%
-3,00%
-1,00%
1,00%
3,00%
5,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Parvest Equity Europe Converging Tema: Nova Europa
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701
[email protected] www.eurovida.pt Pág. 31/58
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Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Parvest Equity Europe Converging 10.273,89 € 60.746,43 € 17%
Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited – Grupo Schroders PLC
ANO
Schroder ISF Emerging Europe
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2006 9,19% 27,97% 6 2007 15,49% 23,49% 6 2008 -63,23% 60,22% 6 2009 87,45% 40,14% 6 2010 26,38% 21,46% 6 2011 -21,33% 25,96% 6
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de lançamento: 28-1-2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O objectivo é proporcionar crescimento de capital principalmente através do investimento em acções de empresas da Europa Central e de Leste, incluindo os mercados da antiga União Soviética e os mercados emergentes do Mediterrâneo. A carteira pode, até certo ponto, ficar exposta aos mercados do Norte de África e do Médio Oriente.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
80,0085,0090,0095,00
100,00105,00110,00115,00120,00125,00130,00135,00140,00
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Schroder ISF Emerging Europe Tema: Nova Europa
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
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18,00
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Abr-2011
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Jun-2011
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50,00%
70,00%
90,00%
2007 2008 2009 2010 2011
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
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Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Schroder ISF Emerging Europe 313.294,99 € 492.934,27 € 64%
Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Eurovalor Europa Del Este, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 83,01% 35,14% 6 2010 28,26% 18,39% 5 2011 -23,78% 30,86% 6
Fundo: Acções Moeda: Euro. Data de Lançamento: 18/09/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos, das mais prestigiadas gestoras internacionais, de renda variável de países da Europa Oriental (principalmente a Rússia e países da União Europeia: Polónia, Hungria e a República Checa).
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacçõe
s
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Eurovalor Europa Del Este, FI 53.907,10 € 41.376,65 € 130%
Entidade Gestora: DWS Investments – Deustche Bank Group
ANO
DWS Invest BRIC Plus
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2006 25,98% 19,08% 5 2007 35,60% 28,40% 6 2008 -60,22% 43,74% 6 2009 83,95% 29,34% 6 2010 15,25% 16,36% 5 2011 -24,55% 25,65% 6
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de lançamento: 29-03-2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O objectivo é obter uma valorização elevada dos investimentos em euros. Para o capital do fundo autónomo podem ser adquiridas acções e outros títulos que permitam exposição aos mercados accionista e títulos com taxa de juro. Pelo menos 2/3 do capital do fundo autónomo será investido em acções de empresas com sede ou foco do negócio em países emergentes, em particular – Brasil, Rússia, Índia e China. Até 1/3 do capital do fundo autónomo poderá ser investido em acções de empresas de outros países.
Eurovalor Europa Del Este, FI Tema: Nova Europa
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
200,00
220,00
240,00
260,00
280,00
300,00
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2007 2008 2009 2010 2011
DWS Invest BRIC Plus Tema: Grandes Países em Crescimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
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EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
140,00
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170,00
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190,00
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Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
DWS Invest BRIC Plus 922.084,05 € 2.350.597,67 € 39%
Entidade Gestora: DWS Investments – Deustche Bank Group
ANO
DWS Brazil
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 42,71% 33,75% 6 2008 -58,72% 60,11% 6 2009 119,52% 34,48% 6 2010 15,04% 26,72% 6 2011 -20,06% 33,44% 6
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 27/04/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O objectivo da política de investimento é beneficiar com as oportunidades do mercado de acções do país emergente Brasil e a obtenção de um rendimento elevado em euros. O capital do fundo autónomo será investido predominantemente em acções emitidos por emitentes com sede ou cotados no Brasil, ou por emitentes com sede ou cotados fora do Brasil, mas que tenham o seu foco de negócios no Brasil.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
100,00
110,00
120,00
130,00
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160,00
170,00
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90,00%
110,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
DWS Brazil 660.377,39 € 1.019.595,62 € 65%
DWS Brazil Tema: Grandes Países em Crescimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
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Entidade Gestora: BNP Paribas L1
ANO
BNPP L1 Equity China
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2011 nd nd nd
Não disponível por se tratar de um fundo autónomo incluído no Eurovida Portfolio há menos de 6 meses
Fundo: Acções. Moeda: USD com subscrição em EUR. Data de Lançamento: 09/06/1997. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Este subfundo investe pelo menos 2/3 dos seus activos em acções ou outros títulos semelhantes de empresas que têm as suas sedes sociais ou realizam a maioria das suas actividades de negócio na China, em Hong Kong ou em Taiwan e em instrumentos financeiros derivados deste tipo de activo. A parte restante, nomeadamente um máximo de 1/3 dos seus activos, pode ser investida em quaisquer outros valores mobiliários, instrumentos do mercado monetário, instrumentos financeiros derivados ou numerário, desde que os investimentos em títulos de dívida de qualquer tipo não excedam 15% dos seus activos, e até 5% dos seus activos podem ser investidos em outros OICVM ou OIC.
Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg - Grupo BNP PARIBAS
ANO
Parvest Equity Latin America
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 24,75% 28,45% 6 2008 -50,43% 60,98% 6 2009 114,69% 33,19% 6 2010 20,90% 19,58% 5 2011 -20,21% 30,80% 6
Fundo: Acções América Latina. Moeda: USD com subscrição em EUR. Data de Lançamento: 04/10/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem por objectivo a valorização a médio prazo dos seus activos investindo fundamentalmente em acções e títulos equiparáveis de sociedades dos países emergentes da América Latina. Tem por base estudos de sociedades e investigação fundamental para seleccionar, de entre as grandes e médias capitalizações dos países emergentes da América Latina, valores de qualidade que se encontrem subvalorizados face às perspectivas de lucros.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Parvest Equity Latin America 106.504,14 € 67.879,73 € 157%
BNPP L1 Equity China Tema: Grandes Países em Crescimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
Parvest Equity Latin America Tema: Grandes Países em Crescimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
460,00
490,00
520,00
550,00
580,00
610,00
640,00
670,00
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Jan-2011
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Mai-2011
Jun-2011
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Nov-2011
Dez-2011
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60,00%
80,00%
100,00%
120,00%
2007 2008 2009 2010 2011
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
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Entidade Gestora: Pictet Funds
ANO
Pictet-Asian Equities Ex Japan-HR EUR
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 28,51% 27,56% 6 2008 -55,45% 46,16% 6 2009 53,50% 34,20% 6 2010 10,16% 20,61% 6 2011 -19,61% 29,83% 6
Fundo: Acções Asiáticas excluindo Japão. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 22/03/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe em acções de sociedades asiáticas (excepto o Japão). Apoiando-se na sua profunda experiência do mercado, em análises minuciosas das empresas e o uso da sua própria base de dados, a equipa de gestão tenta identificar sociedades subvalorizadas com fundamentais favoráveis.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacçõe
s
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Pictet-Asian Equities Ex Japan-HR EUR 73.114,35 € 118.574,55 € 62% Opo
Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Eurovalor RV Emergentes Global, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 62,11% 25,79% 6 2010 23,39% 15,39% 5 2011 -18,10% 26,53% 6
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 01/12/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos, das mais prestigiadas gestoras internacionais, de renda variável de países emergentes de todo o mundo (Europa de Leste, Ásia, América Latina, África do Sul).
Pictet-Asian Equities Ex Japan-HR EUR Tema: Grandes Países em Crescimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
90,00
100,00
110,00
120,00
130,00
140,00
Dez-2010
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Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
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20,00%
40,00%
60,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Eurovalor RV Emergentes Global, FI Tema: Grandes Países em Crescimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701
[email protected] www.eurovida.pt Pág. 36/58
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Rua R
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nº
51 –
1099 –
090 L
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ugal -
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504 9
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Soc
ial 7.5
00.0
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Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacçõe
s
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Eurovalor RV Emergentes Global, FI 27.134,70 € 35.109,16 € 77%
Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Eurovalor Iberoamérica, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 99,76% 31,04% 6 2010 22,36% 18,43% 5 2011 -19,97% 30,31% 6
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 18/09/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos, das mais prestigiadas gestoras internacionais, de renda variável de países latino-americanos, com elevado crescimento do P.I.B. e fortes recursos naturais (principalmente o México e o Brasil).
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Eurovalor Iberoamérica, FI 75.117,79 € 17.104,83 € 439%
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
90,00
95,00
100,00
105,00
110,00
115,00
120,00
125,00
130,00
135,00
Dez-2010
Jan-2011
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Mar-2011
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Mai-2011
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Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Val
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em
Eur
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0,00%
10,00%
20,00%
30,00%
40,00%
50,00%
60,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Eurovalor Iberoamérica, FI Tema: Grandes Países em Crescimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
270,00
290,00
310,00
330,00
350,00
370,00
390,00
410,00
Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Val
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Eur
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0,00%
10,00%
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90,00%
100,00%
2007 2008 2009 2010 2011
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701
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Euro
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Vid
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51 –
1099 –
090 L
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. C
ol.
504 9
17 6
92 –
Cap
ital
Soc
ial 7.5
00.0
00 E
uro
Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Eurovalor Asia, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 57,71% 22,98% 6 2010 27,13% 16,44% 5 2011 -15,63% 28,80% 6
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 05/12/2003. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe numa selecção dos melhores fundos, das mais prestigiadas gestoras internacionais, de renda variável asiática, fundamentalmente na China e Sudeste Asiático, Coreia, Taiwan, Hong-Kong, ficando excluído o Japão.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacçõe
s
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Eurovalor Asia, FI 46.392,59 € 18.143,06 € 256%
Entidade Gestora: Invesco Global Asset Management
ANO
Invesco Asian Equity Fund
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2010 30,91% 16,18% 5 2011 -16,09% 22,34% 6
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 07/09/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem como objectivo o crescimento do capital a longo prazo investindo em acções de empresas asiáticas.
Eurovalor Asia, FI Tema: Grandes Países em Crescimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
150,00
155,00
160,00
165,00
170,00
175,00
180,00
185,00
190,00
195,00
200,00
205,00
210,00
215,00
220,00
Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
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Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Valo
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0,00%
10,00%
20,00%
30,00%
40,00%
50,00%
60,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Invesco Asian Equity Fund Tema: Grandes Países em Crescimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
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Euro
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Rua R
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ão,
nº
51 –
1099 –
090 L
isboa
- P
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ugal -
CRCL
/ Pes
. C
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504 9
17 6
92 –
Cap
ital
Soc
ial 7.5
00.0
00 E
uro
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacçõe
s
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Invesco Asian Equity Fund 6.055,64 € - € -
Entidade Gestora: Invesco Global Asset Management
ANO
Invesco Emerging Markets Bond Fund
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2010 14,07% 7,25% 3 2011 4,75% 10,70% 4
Fundo: Obrigações. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 30/07/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Tem como objectivo obter uma valorização elevada no longo prazo investindo em títulos de dívida de emitentes de países emergentes.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
2,00
3,00
4,00
5,00
6,00
Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
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Mai-2011
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Jul-2011
Ago-2011
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Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Valo
res
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Euro
s
-20,00%
-18,00%
-16,00%
-14,00%
-12,00%
-10,00%
-8,00%
-6,00%
-4,00%
-2,00%
0,00%
2,00%
4,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Invesco Emerging Markets Bond Fund Tema: Grandes Países em Crescimento
Rentabilidades Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
20,00
21,00
22,00
23,00
24,00
25,00
26,00
27,00
28,00
29,00
30,00
Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Valo
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em
Euro
s
0,00%
2,00%
4,00%
6,00%
8,00%
10,00%
2007 2008 2009 2010 2011
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
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1099 –
090 L
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Soc
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00.0
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Entidade Gestora: J.P. Morgan Asset Management
ANO
JPMorgan Emerging Markets Equity
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2010 nd nd nd 2011 -16,68% 24,25% 6
Fundo: Acções. Moeda: USD com subscrições em EUR. Data de Lançamento: 20/09/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Tem como objectivo proporcionar crescimento do capital a longo prazo, investindo principalmente em empresas de mercados emergentes.
Entidade Gestora: Threadneedle (Lux)
ANO
Threadneedle Global Emerging Market Equities
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2010 17,51% 22,41% 6 2011 -23,30% 33,05% 6
Fundo: Acções. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 01/09/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem como objectivo proporcionar crescimento do capital a longo prazo, investindo principalmente em acções de empresas sediadas ou com actividades significativas em países de mercados emergentes. O fundo também poderá investir noutros activos, incluindo obrigações, outras acções e instrumentos de mercado monetário.
JPMorgan Emerging Markets Equity Tema: Grandes Países em Crescimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
7,00
8,00
9,00
10,00
11,00
12,00
13,00
14,00
15,00
16,00
17,00
18,00
Dez-2010
Jan-2011
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Mar-2011
Abr-2011
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Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Valo
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-20,00%
-15,00%
-10,00%
-5,00%
0,00%
5,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Threadneedle Global Emerging Market Equities Tema: Grandes Países em Crescimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
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00.0
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Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacçõe
s
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Threadneedle Global Emerging Market Equities
5.821,50 € - € -
Entidade Gestora: DWS Investments – Deustche Bank Group
ANO
DWS Invest Clean Tech
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 -0,12% 15,62% 5 2008 -51,90% 43,18% 6 2009 27,72% 28,12% 6 2010 0,12% 18,40% 5 2011 -25,82% 25,03% 6
Fundo: Acções Globais. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 14/05/2007. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem como objectivo obter uma valorização acima da média dos investimentos em euros. No mínimo 70% do capital do fundo autónomo tem de ser investido em acções, outros títulos e direitos de participação de empresas nacionais e estrangeiras, cujas actividades sejam exercidas predominantemente em áreas de negócios que sirvam para limitar ou atenuar as alterações climáticas e os seus efeitos: tecnologias eficazes na redução de C02 ou de energia, energias renováveis e alternativas, protecção do clima, protecção civil ou gestão de catástrofes e mobilidade utilizando a energia de modo eficaz.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
40,00
45,00
50,00
55,00
60,00
65,00
70,00
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Dez-2011
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Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacçõe
s
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
DWS Invest Clean Tech 3.479,78 € 9.783,39 € 36%
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
20,0021,0022,0023,0024,0025,0026,0027,0028,0029,0030,0031,0032,0033,0034,0035,0036,0037,0038,0039,0040,00
Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Valo
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em
Euro
s
-25,00%
-20,00%
-15,00%
-10,00%
-5,00%
0,00%
5,00%
2007 2008 2009 2010 2011
DWS Invest Clean Tech Tema: Ambiente
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
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Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
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00.0
00 E
uro
Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg - Grupo BNP PARIBAS
ANO
Parworld Environmental Opportunities Classic Eur
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 5,06% 15,49% 5 2008 -41,89% 29,09% 6 2009 42,73% 23,15% 6 2010 13,02% 15,34% 5 2011 -18,85% 23,49% 6
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de lançamento: Dezembro 2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O objectivo da política de investimento é obter o maior valor acrescentado possível através do investimento em três sectores cruciais: Energia (eficiência e energias renováveis), Água (optimização da gestão do recurso) e Lixo (recuperação, reciclagem e tratamento). Existe uma parceria para a gestão do sub-fundo entre a BNP Paribas IPL e a Impax AM.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
70,00
75,00
80,00
85,00
90,00
95,00
100,00
105,00
110,00
115,00
Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
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-50,00%
-30,00%
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10,00%
30,00%
50,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Parworld Environmental Opportunities Classic Eur
146.981,85 € 510.270,52 € 29%
Entidade Gestora: Pictet Funds
ANO
Pictet-Biotech–HR EUR
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 14,20% 15,61% 5 2008 -19,88% 33,01% 6 2009 0,29% 26,15% 6 2010 5,93% 22,91% 6 2011 -9,87% 29,64% 6
Fundo: Acções Globais. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 30/06/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe no mundo inteiro em acções de sociedades dos sectores da biotecnologia. Apoiando-se na competência científica e financeira da equipa de investimento, combinada com a de um conselho consultivo externo, o fundo autónomo concentra-se em sociedades orientadas para os produtos com forte potencial comercial.
Parworld Environmental Opportunities Classic Eur Tema: Ambiente
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
Pictet-Biotech–HR EUR Tema: Ambiente
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701
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Euro
vida –
Com
panhia
de
Seg
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s de
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S.A
. -
Sed
e Soc
ial:
Rua R
am
alh
o O
rtig
ão,
nº
51 –
1099 –
090 L
isboa
- P
ort
ugal -
CRCL
/ Pes
. C
ol.
504 9
17 6
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Cap
ital
Soc
ial 7.5
00.0
00 E
uro
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
150,00
170,00
190,00
210,00
230,00
Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Valo
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-25,00%
-20,00%
-15,00%
-10,00%
-5,00%
0,00%
5,00%
10,00%
15,00%
20,00%
2007 2008 2009 2010 2011
,
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacçõe
s
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Pictet-Biotech–HR EUR 45.404,31 € 192.777,36 € 24%
Entidade Gestora: Pictet Funds
ANO
Pictet-Clean Energy–R EUR
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 38,61% 17,02% 5 2008 -56,24% 44,16% 6 2009 42,63% 25,94% 6 2010 -1,96% 20,36% 6 2011 -19,92% 24,08% 6
Fundo: Acções Globais. Moeda: USD com subscrição em EUR. Data de Lançamento: 14/05/2007. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Tem como objectivo investir, à escala mundial, em acções de sociedades que contribuem para a transição para energias que geram menos CO2 e que dela beneficiam. Baseando-se nos vastos conhecimentos da equipa de gestão e na experiência industrial de um conselho consultivo externo, o fundo autónomo procura identificar as sociedades com forte potencial comercial.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
40,00
42,00
44,00
46,00
48,00
50,00
52,00
54,00
56,00
58,00
60,00
62,00
Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Valo
res e
m E
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s
-70,00%
-60,00%
-50,00%
-40,00%
-30,00%
-20,00%
-10,00%
0,00%
10,00%
20,00%
30,00%
40,00%
50,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacçõe
s
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Pictet-Clean Energy–R EUR 4.489,30 € 42.450,80 € 11%
Pictet-Clean Energy–R EUR Tema: Ambiente
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701
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Euro
vida –
Com
panhia
de
Seg
uro
s de
Vid
a,
S.A
. -
Sed
e Soc
ial:
Rua R
am
alh
o O
rtig
ão,
nº
51 –
1099 –
090 L
isboa
- P
ort
ugal -
CRCL
/ Pes
. C
ol.
504 9
17 6
92 –
Cap
ital
Soc
ial 7.5
00.0
00 E
uro
Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited – Grupo Schroders PLC
ANO
Schroder ISF Global Climate Change (EUR)
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 -1,62% 12,89% 4 2008 -42,57% 32,49% 6 2009 41,02% 22,40% 6 2010 11,36% 15,67% 5 2011 -10,59% 24,62% 6
Fundo: Acções Globais. Moeda: USD com subscrição em EUR. Data de Lançamento: 29/06/2007. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Os gestores do fundo autónomo procurarão identificar empresas cuja estratégia lhes venha a permitir gerar fortes retornos no futuro, através do investimento em produtos e serviços de áreas capazes de beneficiar do impacto das alterações climatéricas. Investe em sectores e empresas bem posicionados, bem como, detentores de soluções tecnológicas. Os cinco sectores chave são: Energias Renováveis, Utilities, Materials, Industrials e Automóvel.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
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30,00%
40,00%
50,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacçõe
s
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Schroder ISF Global Climate Change (EUR) 71.603,14 € 278.464,17 € 26%
Entidade Gestora: DWS Investments – Deustche Bank Group
ANO
DWS Invest Commodity Plus
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2006 -1,40% 17,90% 5 2007 3,18% 13,42% 4 2008 -24,81% 25,89% 6 2009 9,69% 22,21% 6 2010 11,86% 16,78% 5 2011 -11,30% 18,87% 5
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de lançamento: 29-03-2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta O objectivo é obter uma valorização elevada dos investimentos em euros. A intenção consiste no aproveitamento da evolução dos mercados internacionais de matérias-primas e mercadorias, de forma a alcançar uma evolução do valor a médio/longo prazo que seja comparável a alguns índices e seus sub-índices. O capital do fundo autónomo pode adquirir acções e outros títulos que permitam a exposição ao mercado accionista, incluindo produtos derivados e títulos com taxa de juro. Pelo menos 2/3 do capital do fundo autónomo será investido em títulos e em derivados que tenham por base índices de matérias-primas ou outros títulos relacionados com matérias-primas. Até 1/3 do capital do fundo autónomo poderá ser investido em títulos ou derivados que não estejam relacionados com matérias-primas.
Schroder ISF Global Climate Change (EUR) Tema: Ambiente
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
DWS Invest Commodity Plus Tema: Recursos Naturais
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701
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Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacçõe
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Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
DWS Invest Commodity Plus 97.333,92 € 153.521,96 € 63%
Entidade Gestora: Pictet Funds
ANO
Pictet-Water-R EUR
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 1,98% 13,32% 4 2008 -36,45% 29,78% 6 2009 19,65% 19,52% 5 2010 21,22% 15,72% 5 2011 -4,25% 20,51% 6
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 21/01/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Investe em acções de empresas do mundo inteiro, em actividade no sector da água e do ar. As empresas visadas no âmbito do sector da água serão nomeadamente, as produtoras de água, de acondicionamento e de dessalinização, de distribuição, de engarrafamento, de transporte e de encaminhamento, as especializadas no tratamento de águas residuais, esgotos e tratamento de resíduos sólidos, líquidos e químicos, as sociedades que exploram as estações de tratamento, bem como as sociedades de equipamento e as de consultoria e engenharia ligadas às actividades acima enunciadas. As empresas visadas no âmbito do sector do ar serão, nomeadamente, as encarregues do controlo da qualidade do ar, as que fornecem os equipamentos necessários à filtragem do ar, bem como as que fabricam catalisadores para veículos.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Pictet-Water-R EUR 307.991,56 € 773.397,19 € 40%
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
80,00
85,00
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95,00
100,00
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Mar-2011
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Jun-2011
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Ago-2011
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Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
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2007 2008 2009 2010 2011
Pictet-Water-R EUR Tema: Recursos Naturais
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
115,00
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125,00
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135,00
140,00
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Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
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Nov-2011
Dez-2011
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2007 2008 2009 2010 2011
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
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Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg - Grupo BNP PARIBAS O fundo tinha a designação de Parworld Agriculture. A Parworld, no âmbito de uma racionalização da oferta, decidiu proceder à fusão do subfundo Parworld Agriculture, com o subfundo Parvest Agriculture. Foram, por isso, transferidos os activos alocados àquele subfundo para o Parvest Agriculture, actualmente designado por Parvest World Agriculture.
ANO
Parvest World Agriculture
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2008 -30,74% 29,99% 6 2009 3,25% 23,70% 6 2010 27,79% 24,45% 6 2011 -13,37% 20,90% 6
Fundo:Misto Moeda: Euro. Data de Lançamento: 06/03/2007. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O Parvest World Agriculture tem por objectivo a valorização a médio prazo dos seus activos, através de uma exposição a dois grandes índices de matérias-primas agrícolas através de replicação sintética: o S&P Goldman Sachs Agriculture (S&P GSAL) e o Livestock Dow Jones AIG-Agricultural Sub Index (DJ-AIG Agriculture). A carteira pode ter ainda uma exposição suplementar (até 10% dos seus activos) a fundos de gestão activa investidos na agricultura. O fundo autónomo replica ainda a performance dos índices em USD directamente em Euros.
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Parvest World Agriculture 55.512,15 € 49.451,23 € 112%
Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Eurovalor Recursos Naturales, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 56,21% 26,13% 6 2010 23,03% 25,79% 6 2011 -13,14% 33,72% 6
Fundo: Acções Moeda: Euro. Data de Lançamento: 10/10/2007. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta Investe em títulos de renda variável das principais empresas de matérias-primas e energias. Principalmente em empresas de energias convencionais (petróleo, gás, entre outras), energias alternativas (solar, eólica, bioenergia, entre outras), materiais básicos (aço, carvão, entre outros) e em empresas de metais preciosos (ouro, prata, platina, entre outros).
Parvest World Agriculture Tema: Recursos Naturais
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
80,00
85,00
90,00
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100,00
105,00
110,00
115,00
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Dez-2010
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Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
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16,00%
24,00%
32,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Eurovalor Recursos Naturales, FI Tema: Recursos Naturais
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
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Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Eurovalor Recursos Naturales, FI 173.556,64 € 324.028,86 € 54%
Entidade Gestora: Threadneedle (Lux)
ANO
Threadneedle Enhanced Commodity
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2010 29,33% 12,04% 4 2011 -4,35% 20,60% 6
Fundo: Acções Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 29/06/2010. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta O fundo autónomo será gerido de forma activa com o objectivo de proporcionar retornos ligados directa ou indirectamente ao mercado de recursos naturais. O investimento será feito a nível global, utilizando a alocação entre os diversos mercados de recursos naturais e a optimização das estruturas temporais das matérias-primas para potenciar a performance.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
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Threadneedle Enhanced Commodity Tema: Recursos Naturais
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
10,00
11,00
12,00
13,00
14,00
15,00
16,00
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Dez-2010
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2007 2008 2009 2010 2011
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
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Entidade Gestora: DB Real Estate Investment – Deustche Bank Group Os valores apresentados reflectem a distribuição de rendimentos verificada no período
ANO
Grundbesitz Global
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 5,32% 1,18% 1 2008 4,84% 4,44% 2 2009 3,27% 3,50% 2 2010 2,13% 2,65% 2 2011 3,46% 2,63% 2
Fundo: Imobiliário. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 27/07/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Alta O fundo autónomo investe directamente em imobiliário na Europa Ocidental, Estados Unidos da América e Ásia. O fundo autónomo prevê distribuição de rendimentos que serão creditados (em unidades de participação) na apólice.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
49,00
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Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Grundbesitz Global 696.884,16 € 1.853.070,28 € 38%
Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg - Grupo BNP PARIBAS
ANO
Parvest Real Estate Securities Europe
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 -28,67% 21,83% 6 2008 -44,64% 33,90% 6 2009 26,83% 40,11% 6 2010 10,88% 17,71% 5 2011 -14,87% 30,66% 6
Fundo: Acções. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 30/10/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Muito Alta A política de investimentos centra-se em empresas com actividade em centros comerciais, escritórios e habitação com predominância em França, Inglaterra e Holanda. Parte do património (5%) pode ser investido, via empresas alemãs e austríacas, em imobiliário da Europa central.
Grundbesitz Global Tema: Imobiliário
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
Parvest Real Estate Securities Europe Tema: Imobiliário
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
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EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
45,00
50,00
55,00
60,00
65,00
70,00
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Nov-2011
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30,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Parvest Real Estate Securities Europe 879,73 € 14.794,14 € 6%
Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited – Grupo Schroders PLC
ANO
Schroder ISF Global Property Securities (Eur Hedged)
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 -18,59% 21,85% 6 2008 -46,83% 40,59% 6 2009 48,10% 35,71% 6 2010 12,41% 19,98% 5 2011 -9,71% 23,84% 6
Fundo: Acções. Moeda: USD com cobertura cambial para EUR. Data de Lançamento: 31/10/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Tem como objectivo proporcionar um retorno total através do investimento, principalmente, em títulos de capital e de dívida de empresas imobiliárias a nível mundial.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
80,00
84,00
88,00
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108,00
112,00
116,00
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Dez-2010
Jan-2011
Fev-2011
Mar-2011
Abr-2011
Mai-2011
Jun-2011
Jul-2011
Ago-2011
Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
Valo
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m E
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-50,00%
-30,00%
-10,00%
10,00%
30,00%
50,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Schroder ISF Global Property Securities (Eur Hedged)
10.432,86 € 22.242,42 € 47%
Schroder ISF Global Property Securities (Eur Hedged) Tema: Imobiliário
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
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1099 –
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Entidade Gestora: DWS Investments – Deustche Bank Group
ANO
DWS Invest Income Strategy Plus
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 4,75% 1,26% 1 2008 -3,27% 2,96% 2 2009 5,76% 2,41% 2 2010 0,31% 3,15% 2 2011 0,46% 2,52% 2
Fundo: Obrigações. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 12/01/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Alta Tem como objectivo alcançar um retorno acima do mercado monetário (euribor 3 meses), acrescido de 100 a 200 pontos base, investindo em mercados de dívida. O fundo autónomo tem um conceito de retorno absoluto, ou seja, a obtenção do referido retorno independentemente da direcção das taxas de juro.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
109,00
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3,00%
4,00%
5,00%
6,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacçõe
s
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
DWS Invest Income Strategy Plus 56.747,21 € 198.793,27 € 29%
Entidade Gestora: Fidelity Investment Managers Os valores apresentados reflectem a distribuição de rendimentos verificada no período
ANO
Fidelity Funds Euro Cash Fund
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 3,28% 0,06% 1 2008 3,68% 3,43% 2 2009 1,11% 2,88% 2 2010 0,05% 0,06% 1 2011 0,24% 0,08% 1
Fundo: Cash. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 20/09/1993. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Baixa Anteriormente conhecido como CapitalBuilder DM Cash Fund, este fundo autónomo tem por objectivo obter uma valorização contínua com o mínimo risco através do investimento principalmente em valores mobiliários negociáveis. Os activos dos vários fundos incluirão, principalmente, títulos de dívida negociáveis, portadores de juros, bilhetes do tesouro e instrumentos do mercado monetário. Com devida consideração das restrições legais e com carácter acessório, cada fundo pode deter numerário e equivalentes do mesmo até 49% dos activos líquidos. O fundo autónomo prevê distribuição de rendimentos que serão creditados (em unidades de participação) na apólice.
DWS Invest Income Strategy Plus Tema: Objectivo Rendimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
Fidelity Funds Euro Cash Fund Tema: Objectivo Rendimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
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2007 2008 2009 2010 2011
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Fidelity Funds Euro Cash Fund 196.587,88 € 138.473,00 € 142%
Entidade Gestora: Fidelity Investment Managers
ANO
Fidelity Funds European High Yield Fund
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 -1,41% 3,31% 2 2008 -33,12% 14,48% 4 2009 67,50% 11,56% 4 2010 12,89% 8,93% 3 2011 -3,17% 8,60% 3
Fundo: Obrigações Europa High Yield. Moeda: Euro. Data Lançamento: 26/06/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Procura maximizar a rentabilidade (rendimento actual e valorização do capital) através, principalmente, do investimento em obrigações de empresas europeias de elevado rendimento. O tipo de valores mobiliários representativos de dívida, no qual o fundo autónomo investirá, estará sujeito a alto risco, não terá de satisfazer um padrão de classificação mínimo e poderá não ser classificado para solvência por qualquer agência de rating reconhecida internacionalmente.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
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21,00
22,00
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2007 2008 2009 2010 2011
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Fidelity Funds European High Yield Fund 108.118,42 € 72.081,25 € 150%
Fidelity Funds European High Yield Fund Tema: Objectivo Rendimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
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Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg – Grupo BNP PARIBAS
ANO
Parvest Target Return
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2006 4,12% 4,19% 2 2007 2,34% 6,84% 3 2008 -16,03% 8,68% 3 2009 13,16% 6,32% 3 2010 0,57% 5,55% 3 2011 -6,19% 6,67% 3
Fundo: Misto (obrigações/acções). Moeda: Euro. Data lançamento: 29-06-2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média O objectivo é obter um desempenho absoluto a médio prazo (em média 7%, num horizonte de 5 anos com uma volatilidade anualizada máxima de 10%), investindo principalmente em obrigações, acções e títulos similares a acções, de todos os países. As decisões de alocação de activos não estão relacionadas com nenhum índice e residem essencialmente na análise fundamental da equipa de gestão. As diferentes exposições estão enquadradas por um controlo quantitativo do risco global. Os investimentos são feitos através de fundos, investimentos directos e produtos derivados.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
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Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Parvest Target Return Plus 999.785,56 € 608.778,73 € 164%
Entidade Gestora: Pictet Funds
ANO
Pictet-Absolute Return Global Diversified-R EUR
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2007 8,08% 4,25% 2 2008 -4,62% 4,58% 2 2009 -1,50% 3,78% 2 2010 4,24% 5,52% 3 2011 -1,43% 6,33% 3
Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 28/03/2006. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Procura produzir um rendimento absoluto positivo igual ou superior ao índice EONIA (Euro Over Night Index Average Index) + 4%, bruto de despesas por ano, investindo em instrumentos derivados líquidos e fortemente diversificados nos mercados de renda variável desenvolvidos e emergentes, bem como nos mercados de renda fixa das principais divisas, gamas de vencimentos e qualidades de crédito. O fundo autónomo vai igualmente explorar o valor acrescentado gerado pelos gestores de fundos Pictet "Melhores da turma"
Parvest Target Return Plus Tema: Objectivo Rendimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
Pictet-Absolute Return Global Diversified-R EUR Tema: Objectivo Rendimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
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EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
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2,00%
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4,00%
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9,00%
10,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Pictet-Absolute Return Global Diversified-R EUR
254.728,46 € 547.732,45 € 47%
Entidade Gestora: SCHRODERS Investment Management Limited – Grupo Schroders PLC
ANO
Schroder ISF Strategic Bond (Eur Hedged)
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 11,34% 3,31% 2 2010 7,02% 4,79% 2 2011 -2,51% 3,63% 2
Fundo: Obrigações Globais. Moeda: Euro. Data de Lançamento: Setembro/2004. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa A política de investimentos tem por objectivo proporcionar um retorno total principalmente através do investimento numa carteira de obrigações e outros títulos de taxa fixa e variável denominados em várias moedas, emitidos por governos, agências governamentais, emitentes supranacionais e empresas a nível mundial. Poderá haver recurso a todo o espectro de títulos, inclusivamente aos classificados como non-investment grade.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
110,00
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125,00
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2007 2008 2009 2010 2011
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacçõe
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Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Schroder ISF Strategic Bond (Eur Hedged) 76.996,31 € 117.207,85 € 66%
Schroder ISF Strategic Bond (Eur Hedged) Tema: Objectivo Rendimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
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Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Eurovalor Renta Fija Corto, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 4,63% 2,47% 2 2010 -0,37% 1,54% 2 2011 -1,48% 2,73% 2
Fundo: Obrigações OCDE. Moeda: Euro. Data de Lançamento:12/06/1996. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa Investe em activos de dívida pública e privada, com duration global da carteira de aproximadamente 1 ano e meio.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
80,00
80,50
81,00
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2007 2008 2009 2010 2011
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Eurovalor Renta Fija Corto, FI 30.314,33 € 14.952,38 € 203%
Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Eurovalor Bonos Euro Largo Plazo, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 6,18% 3,88% 2 2010 0,13% 2,85% 2 2011 2,13% 3,96% 2
Fundo: Obrigações Zona Euro. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 01/12/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa Investe em activos de renda fixa, tanto pública, como privada, mantendo uma duration global da carteira de cerca de 5 anos.
A troca por um potencial de rentabilidade superior às taxas de juros de curto prazo, assume um maior risco, já que a subida de taxas de juros no curto prazo, poderia provocar descidas no preço, mesmo que no longo prazo se obtivessem rentabilidades superiores.
Eurovalor Renta Fija Corto, FI Tema: Objectivo Rendimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
Eurovalor Bonos Euro Largo Plazo, FI Tema: Objectivo Rendimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
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Cap
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EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
107,00
108,00
109,00
110,00
111,00
112,00
113,00
114,00
115,00
116,00
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Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Eurovalor Bonos Alto Rendimiento, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 29,27% 6,85% 3 2010 11,02% 6,71% 3 2011 -2,73% 10,27% 4
Fundo: Obrigações Internacionais. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 01/12/2005. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Investe em fundos de renda fixa privada, de alta rentabilidade e baixa qualificação creditícia, mas com favoráveis perspectivas de evolução, assim como, em títulos de renda fixa de países emergentes de todo o mundo.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
125,00
127,00
129,00
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135,00
137,00
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143,00
145,00
147,00
149,00
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Set-2011
Out-2011
Nov-2011
Dez-2011
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5,00%
10,00%
15,00%
20,00%
25,00%
30,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacçõe
s
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Eurovalor Bonos Alto Rendimiento, FI 47.728,64 € 41.363,24 € 115%
Eurovalor Bonos Alto Rendimiento, FI Tema: Objectivo Rendimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701
[email protected] www.eurovida.pt Pág. 55/58
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Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Eurovalor Mixto-50, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 17,28% 12,54% 4 2010 -8,00% 13,98% 4 2011 -5,10% 14,56% 4
Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 24/11/1998. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Alta Investe 50% em renda variável espanhola e os restantes 50% em activos de renda fixa a médio prazo.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
65,00
67,00
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14,00%
16,00%
18,00%
20,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Eurovalor Mixto-70, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 15,68% 18,52% 5 2010 -3,99% 15,48% 5 2011 -6,69% 19,37% 5
Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 12/05/1967. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Alta Investe 70% em renda variável da zona euro e os restantes 30% em activos de renda fixa a médio prazo.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
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15,00%
17,00%
Eurovalor Mixto-50, FI Tema: Objectivo Rendimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
Eurovalor Mixto-70, FI Tema: Objectivo Rendimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
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Entidade Gestora: Popular Gestion SGIIC SA
ANO
Eurovalor Global Convertibles, FI
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2009 20,32% 5,99% 3 2010 6,72% 7,05% 3 2011 -8,50% 12,31% 4
Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 10/10/2007. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Alta Investe numa selecção dos melhores fundos de investimentos, de gestores internacionais de grande prestígio mundial que, por sua vez, investem em obrigações convertíveis de emissores europeus, japoneses, etc.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
95,00
97,00
99,00
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Dez-2010
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Val
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22,00%
24,00%
2007 2008 2009 2010 2011
Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg - Grupo BNP PARIBAS
ANO
Target Click Fund 2015
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2010 3,66% 2,84% 2 2011 3,48% 2,82% 2
Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 31/10/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa Garante na maturidade, a 31 de Outubro de 2015, a melhor cotação atingida durante a vida do fundo. Esta garantia é válida se o investimento for conservado até à maturidade, caso contrário, o investidor receberá o valor de resgate, o qual poderá ser superior ou inferior ao valor garantido na maturidade. Investe até 100% em depósitos, swaps de taxa de juro em obrigações ou instrumentos de dívida e derivados. Ao longo da vida do fundo, o gestor vai adaptando a composição do mesmo em função da proximidade da maturidade diminuindo o risco mediante uma redução da componente accionista, aumentando a sua exposição a activos sem risco.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
58,00
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Eurovalor Global Convertibles, FI Tema: Objectivo Rendimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
Target Click Fund 2015 Tema: Objectivo Rendimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
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Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Target Click Fund 2015 3.397.319,83 € 9.801.823,98 € 35%
Entidade Gestora: BNP Paribas Investment Partners Luxembourg - Grupo BNP PARIBAS
ANO
Target Click Fund 2018
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2010 5,21% 4,85% 2 2011 4,63% 4,55% 2
Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 31/10/2000. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa Garante na maturidade, a 31 de Outubro de 2018, a melhor cotação atingida durante a vida do fundo. Esta garantia é válida se o investimento for conservado até à maturidade, caso contrário, o investidor receberá o valor de resgate, o qual poderá ser superior ou inferior ao valor garantido na maturidade. Investe até 100% em depósitos, swaps de taxa de juro em obrigações ou instrumentos de dívida e derivados. Ao longo da vida do fundo, o gestor vai adaptando a composição do mesmo em função da proximidade da maturidade diminuindo o risco mediante uma redução da componente accionista, aumentando a sua exposição a activos sem risco.
EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
55,00
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Dez-2010
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Abr-2011
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Dez-2011
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4,00%
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2007 2008 2009 2010 2011
Rotação Média da Carteira
Fundo Autónomo Volume de Transacções
Valor Médio diário da Carteira
Rotação Média da Carteira (%)
Target Click Fund 2018 209.670,96 € 751.802,31 € 28%
Entidade Gestora: J.P. Morgan Asset Management
ANO
JPMorgan Global Capital Preservation
Taxa Volatilidade
Classe Risco (Min 1 – Max
6) 2010 2,20% 4,88& 2 2011 -4,14% 5,95% 3
Fundo: Misto. Moeda: Euro. Data de Lançamento: 30/06/1995. Perfil do Tomador de Seguro: Tolerância ao risco Média Baixa Tem por objectivo alcançar, num horizonte de médio prazo (2 a 3 anos), um retorno superior à Libor do euro a 1 mês, a partir de uma carteira de valores mobiliários, globalmente, recorrendo, quando apropriado, a estratégias com derivados.
Target Click Fund 2018 Tema: Objectivo Rendimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
JPMorgan Global Capital Preservation Tema: Objectivo Rendimento
Rentabilidades e Riscos Históricos
Principais Características
PROSPECTO SIMPLIFICADO
Produto Financeiro Complexo
EUROVIDA PORTFOLIO Instrumento de Captação de Aforro Estruturado
Contrato de Seguro Ligado a Fundo de Investimento Última actualização: 2012/04/30
Rua Ramalho Ortigão, nº 51 1099 – 090 Lisboa
Tel. +351 217 924 700 Fax +351 217 924 701
[email protected] www.eurovida.pt Pág. 58/58
Euro
vida –
Com
panhia
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S.A
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Rua R
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51 –
1099 –
090 L
isboa
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504 9
17 6
92 –
Cap
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Soc
ial 7.5
00.0
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EVOLUÇÃO DA UC EVOLUÇÃO DA RENTABILIDADE
1.020
1.030
1.040
1.050
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