Planilha MATFIN.XLSAplicando Matemática Financeira no Excel
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Conceitos de Mat. Financ. AutoresAutores
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Juros Simples: cálculo de: Séries Uniformes:
Desconto Bancário: cálculo de: Sistemas de Pagamento:
Juros Compostos: cálculo de: Séries Não Uniformes:
Modelo Geral de Matemática Financeira no Excel
Modelo Geral de Matemática Financeira no Excel
nn ii PVPV FVFV
nn ii PVPV FVFV
nn ii PVPV FVFV
InícioInício
nn ii PVPV FVFV
PricePrice SACSAC
Ts IguaisTs Iguais Ts DesiguaisTs Desiguais
Outras FunçõesOutras
Funções
PMTPMT
Juros SimplesVP N I PMT VF Tipo
100.00 5 10%
Cálculo de VF -----------------------------------------> (R$150.00)Fórmula: H5 =-C3*(1+E3*D3)
Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
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Juros SimplesVP N I PMT VF Tipo
100.00 ? 10% (120.00)
Cálculo de N -----------------------------------------> 2.00 Fórmula: H5 =((-G3/C3)-1)/E3
Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
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Juros SimplesVP N I PMT VF Tipo? 5 10% 200.00
Cálculo de VP -----------------------------------------> (R$133.33)Fórmula: H5 =-G3/(1+E3*D3)
Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
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Juros SimplesVP N I PMT VF Tipo
(40.00) 2 ? 60.00
Cálculo de I -----------------------------------------> 25.00%Fórmula: H5 =((-G3/C3)-1)/D3
Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
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Desconto BancárioVP N I PMT VF Tipo
100.00 5 10% ?
Cálculo de VF -----------------------------------------> (R$200.00)Fórmula: =-C3/((1-E3*D3))
Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
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Desconto BancárioVP N I PMT VF Tipo? 5 3% 500.00
Cálculo de VP -----------------------------------------> (R$425.00)Fórmula: =-G3*(1-D3*E3)
Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
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Desconto BancárioVP N I PMT VF Tipo
(100.00) ? 3% 500.00
Cálculo de N -----------------------------------------> 26.6667 Fórmula: =(1-(-C3/G3))/E3
Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
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Desconto BancárioVP N I PMT VF Tipo
(450.00) 3 ? 500.00
Cálculo de N -----------------------------------------> 3.33%Fórmula: =(1-(-C3/G3))/D3
Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
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Juros CompostosVP N I PMT VF Tipo
### 2 3% ?
Cálculo de VF -----------------------------------------> (R$21,218.00)Fórmula: H5 =VF(E3;D3;;C3;)
Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
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Juros CompostosVP N I PMT VF Tipo? 2 3% -
Cálculo de VP -----------------------------------------> R$0.00 Fórmula: H5 =VP(E3;D3;;G3)
Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
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Juros CompostosVP N I PMT VF Tipo
(800.00) ? 6% 1,350.00
Cálculo de N -----------------------------------------> 8.98 Fórmula: H5 =NPER(E3;;C3;G3)
Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
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Juros CompostosVP N I PMT VF Tipo
200.00 8 ? (320.00)
Cálculo de I -----------------------------------------> 6.05%Fórmula: H5 =TAXA(D3;;C3;G3)
Observação:Células verdes devem ser, por enquanto, desconsideradas.
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Juros Compostos – Séries UniformesVP N I PMT VF Tipo
21,218.00 13 3% ? - 0 Postecipado
Cálculo de PMT -----------------------------------------> (R$1,995.12)Fórmula: =PGTO(E3;D3;C3;G3;H3)
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Postecipado
Juros Compostos – Séries UniformesVP N I PMT VF Tipo
200.00 2 5.00% 10.00 ? 0 Postecipado
Cálculo de VF (PMT) -----------------------------------------> (R$241.00)Fórmula: =VF(E3;D3;F3;C3;H3)
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Juros Compostos – Séries UniformesVP N I PMT VF Tipo ? 12 2.00% 5,000.00 - 0 Postecipado
Cálculo de VP (PMT) -----------------------------------------> (R$52,876.71)Fórmula: =VP(E3;D3;F3;G3;H3)
MenuMenu
Postecipado
Juros Compostos – Séries UniformesVP N I PMT VF Tipo
(250.00) ? 5.00% 200.00 - 0 Postecipado
Cálculo de N (PMT) -----------------------------------------> 1.32 Fórmula: =NPER(E3;F3;C3;G3;H3)
MenuMenu
Juros Compostos – Séries UniformesVP N I PMT VF Tipo
200.00 2 ? (130.00) - 0 Postecipado
Cálculo de I (PMT) -----------------------------------------> 19.43%Fórmula: =TAXA(D3;F3;C3;G3;H3)
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Séries de Pagamento
Price – Prestações Iguais
Valor Presente 500,000.00 Carência (m+1) 5Taxa ao período (%) 5.83%Número de Pagamentos 10
Período Saldo Pagamento SaldoN Inicial Juros Amortização Total Final
5 627,198.76 (36,565.69) (47,965.51) (84,531.20) 579,233.25 6 579,233.25 (33,769.30) (50,761.90) (84,531.20) 528,471.35 7 528,471.35 (30,809.88) (53,721.32) (84,531.20) 474,750.03 8 474,750.03 (27,677.93) (56,853.27) (84,531.20) 417,896.77 9 417,896.77 (24,363.38) (60,167.81) (84,531.20) 357,728.95
10 357,728.95 (20,855.60) (63,675.60) (84,531.20) 294,053.35 11 294,053.35 (17,143.31) (67,387.89) (84,531.20) 226,665.47 12 226,665.47 (13,214.60) (71,316.60) (84,531.20) 155,348.87 13 155,348.87 (9,056.84) (75,474.36) (84,531.20) 79,874.51 14 79,874.51 (4,656.68) (79,874.51) (84,531.20) -
MenuMenu
LimpaLimpa
GráficoGráfico
N máximo 14
Gráfico
Pagamento: Juros e Amortização
5 6 7 8 9 10
(90,000.00)
(80,000.00)
(70,000.00)
(60,000.00)
(50,000.00)
(40,000.00)
(30,000.00)
(20,000.00)
(10,000.00)
-
Amortização Juros
MenuMenuVoltaVolta
Séries de Pagamento
SAC – Amortizações Constantes
Valor Presente 1,025.00 Carência (m+1) 1Taxa ao período (%) 2.5%Número de Pagamentos 4
Período Saldo Pagamento SaldoN Inicial Juros Amortização Total Final
1 1,025.00 (25.63) (256.25) (281.88) 768.75 2 768.75 (19.22) (256.25) (275.47) 512.50 3 512.50 (12.81) (256.25) (269.06) 256.25 4 256.25 (6.41) (256.25) (262.66) -
MenuMenu
LimpaLimpa
GráficoGráfico
N máximo 4
Gráfico
Pagamento: Juros e Amortização
1 2 3 4
(300.00)
(250.00)
(200.00)
(150.00)
(100.00)
(50.00)
-
Amortização Juros
MenuMenuVoltaVolta
Séries de Pagamento
SAC – Amortizações Constantes
Valor Presente 100,000.00 Carência (m+1) 3Taxa ao período (%) 12%Número de Pagamentos 4
Período Saldo Pagamento SaldoN Inicial Juros Amortização Total Final
3 125,440.00 (15,052.80) (10,000.00) (25,052.80) 115,440.00 4 115,440.00 (13,852.80) (20,000.00) (33,852.80) 95,440.00 5 95,440.00 (11,452.80) (30,000.00) (41,452.80) 65,440.00 6 65,440.00 (7,852.80) (40,000.00) (47,852.80) 25,440.00
MenuMenu
LimpaLimpa
GráficoGráfico
N máximo 6
Gráfico
Pagamento: Juros e Amortização
3 4 5 6
(60,000.00)
(50,000.00)
(40,000.00)
(30,000.00)
(20,000.00)
(10,000.00)
-
Amortização Juros
MenuMenuVoltaVolta
Séries de Pagamento
SACRE – Parcelas alteradas a cada 12 meses
Valor Presente 100,000.00 Carência (m+1) 1Taxa ao período- i (%) 1.200%Número de Pagamentos 72TR 0.50%
Período Saldo Pagamento SaldoN TR Inicial Juros Amortização Total Final
1 0.50% 100,500.00 1,206.00 1,382.89 2,588.89 99,117.11 2 0.50% 99,612.70 1,195.35 1,393.54 2,588.89 98,219.16 3 0.50% 98,710.26 1,184.52 1,404.37 2,588.89 97,305.89 4 0.50% 97,792.42 1,173.51 1,415.38 2,588.89 96,377.04 5 0.50% 96,858.92 1,162.31 1,426.58 2,588.89 95,432.34 6 0.50% 95,909.50 1,150.91 1,437.97 2,588.89 94,471.53 7 0.50% 94,943.89 1,139.33 1,449.56 2,588.89 93,494.33 8 0.50% 93,961.80 1,127.54 1,461.35 2,588.89 92,500.45 9 0.50% 92,962.95 1,115.56 1,473.33 2,588.89 91,489.62
10 0.50% 91,947.07 1,103.36 1,485.52 2,588.89 90,461.54 11 0.50% 90,913.85 1,090.97 1,497.92 2,588.89 89,415.93 12 0.50% 89,863.01 1,078.36 1,510.53 2,588.89 88,352.47 13 0.50% 88,794.24 1,065.53 1,467.24 2,532.77 87,327.00 14 0.50% 87,763.63 1,053.16 1,479.61 2,532.77 86,284.02 15 0.50% 86,715.44 1,040.59 1,492.19 2,532.77 85,223.26 16 0.50% 85,649.38 1,027.79 1,504.98 2,532.77 84,144.40 17 0.50% 84,565.12 1,014.78 1,517.99 2,532.77 83,047.13 18 0.50% 83,462.36 1,001.55 1,531.22 2,532.77 81,931.14 19 0.50% 82,340.80 988.09 1,544.68 2,532.77 80,796.12 20 0.50% 81,200.10 974.40 1,558.37 2,532.77 79,641.73 21 0.50% 80,039.94 960.48 1,572.29 2,532.77 78,467.64 22 0.50% 78,859.98 946.32 1,586.45 2,532.77 77,273.53 23 0.50% 77,659.90 931.92 1,600.85 2,532.77 76,059.05 24 0.50% 76,439.34 917.27 1,615.50 2,532.77 74,823.84 25 0.50% 75,197.96 902.38 1,554.34 2,456.72 73,643.62 26 0.50% 74,011.84 888.14 1,568.57 2,456.72 72,443.27 27 0.50% 72,805.48 873.67 1,583.05 2,456.72 71,222.43
MenuMenu
LimpaLimpa
GráficoGráfico VoltaVolta
28 0.50% 71,578.54 858.94 1,597.77 2,456.72 69,980.77 29 0.50% 70,330.67 843.97 1,612.75 2,456.72 68,717.93 30 0.50% 69,061.52 828.74 1,627.98 2,456.72 67,433.54 31 0.50% 67,770.71 813.25 1,643.47 2,456.72 66,127.24 32 0.50% 66,457.87 797.49 1,659.22 2,456.72 64,798.65 33 0.50% 65,122.65 781.47 1,675.24 2,456.72 63,447.40 34 0.50% 63,764.64 765.18 1,691.54 2,456.72 62,073.10 35 0.50% 62,383.46 748.60 1,708.11 2,456.72 60,675.35 36 0.50% 60,978.73 731.74 1,724.97 2,456.72 59,253.75 37 0.50% 59,550.02 714.60 1,642.38 2,356.98 57,907.64 38 0.50% 58,197.18 698.37 1,658.62 2,356.98 56,538.56 39 0.50% 56,821.25 681.86 1,675.13 2,356.98 55,146.13 40 0.50% 55,421.86 665.06 1,691.92 2,356.98 53,729.94 41 0.50% 53,998.59 647.98 1,709.00 2,356.98 52,289.59 42 0.50% 52,551.04 630.61 1,726.37 2,356.98 50,824.66 43 0.50% 51,078.79 612.95 1,744.04 2,356.98 49,334.75 44 0.50% 49,581.42 594.98 1,762.01 2,356.98 47,819.42 45 0.50% 48,058.52 576.70 1,780.28 2,356.98 46,278.24 46 0.50% 46,509.63 558.12 1,798.87 2,356.98 44,710.76 47 0.50% 44,934.31 539.21 1,817.77 2,356.98 43,116.54 48 0.50% 43,332.13 519.99 1,837.00 2,356.98 41,495.13 49 0.50% 41,702.60 500.43 1,726.47 2,226.91 39,976.13 50 0.50% 40,176.01 482.11 1,744.79 2,226.91 38,431.22 51 0.50% 38,623.37 463.48 1,763.42 2,226.91 36,859.95 52 0.50% 37,044.25 444.53 1,782.37 2,226.91 35,261.87 53 0.50% 35,438.18 425.26 1,801.65 2,226.91 33,636.54 54 0.50% 33,804.72 405.66 1,821.25 2,226.91 31,983.47 55 0.50% 32,143.39 385.72 1,841.18 2,226.91 30,302.20 56 0.50% 30,453.71 365.44 1,861.46 2,226.91 28,592.25 57 0.50% 28,735.22 344.82 1,882.08 2,226.91 26,853.13 58 0.50% 26,987.40 323.85 1,903.06 2,226.91 25,084.34 59 0.50% 25,209.76 302.52 1,924.39 2,226.91 23,285.38 60 0.50% 23,401.80 280.82 1,946.08 2,226.91 21,455.72 61 0.50% 21,563.00 258.76 1,786.69 2,045.45 19,776.31 62 0.50% 19,875.19 238.50 1,806.94 2,045.45 18,068.25 63 0.50% 18,158.59 217.90 1,827.54 2,045.45 16,331.05 64 0.50% 16,412.70 196.95 1,848.49 2,045.45 14,564.21
65 0.50% 14,637.03 175.64 1,869.80 2,045.45 12,767.23 66 0.50% 12,831.06 153.97 1,891.47 2,045.45 10,939.59 67 0.50% 10,994.29 131.93 1,913.51 2,045.45 9,080.78 68 0.50% 9,126.18 109.51 1,935.93 2,045.45 7,190.25 69 0.50% 7,226.20 86.71 1,958.73 2,045.45 5,267.47 70 0.50% 5,293.81 63.53 1,981.92 2,045.45 3,311.89 71 0.50% 3,328.45 39.94 2,005.50 2,045.45 1,322.94 72 0.50% 1,329.56 15.95 2,029.49 2,045.45 (699.93)
Séries de Pagamento
Séries Não Uniformes – Tempos Iguais
k 5% VPL 463.99 TIR 25%
Período Fluxo de N Caixa Na HP 12C, VPL:0 (800.00)1 300.00 285.71432 400.00 362.81183 200.00 172.76754 300.00 246.81075 250.00 195.88156 1263.986
7 Na HP 12C, TIR: 463.99 89
1011121314151617
18192021222324252627
[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 300 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] 300 [g] [CFj] 250 [g] [CFj] 5 [i] [f] [NPV] Visor => 463.9859
[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 300 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] 300 [g] [CFj] 250 [g] [CFj] [f] [IRR] Visor =>25.2047
MenuMenu
GráficoGráfico
LimpaLimpa
28293031323334353637383940414243444546474849505152535455565758596061626364656667686970
717273747576777879
Gráfico
Fluxo de Caixa MenuMenuVoltaVolta
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14
(1,000.00)
(800.00)
(600.00)
(400.00)
(200.00)
-
200.00
400.00
600.00
Na HP 12C:TIR
Na HP 12C:VPL
800 [CHS] [g] [CF0] 800 [CHS] [g] [CF0] 300 [g] [CFj] 300 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] 300 [g] [CFj] 300 [g] [CFj] 250 [g] [CFj] 250 [g] [CFj]
[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 300 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] 300 [g] [CFj] 250 [g] [CFj] [f] [IRR] Visor =>25.2047
[f] [REG] 800 [CHS] [g] [CF0] 300 [g] [CFj] 400 [g] [CFj] 200 [g] [CFj] 300 [g] [CFj] 250 [g] [CFj] 5 [i] [f] [NPV] Visor => 463.9859
Séries Não Uniformes
Período Fluxos Taxa 4%0 -8001 500 VPL 488.25 2 4003 300 Fórmula: P8 =VPL(P6;M8:M11)+M74 200
Note que o investimento inicialdeve ser acrescentado fora dafórmula do VPL.
Séries Não Uniformes
Data Fluxos Taxa 4%1/1/1999 -6001/5/1999 500 XVPL #ADDIN?
3/12/1999 4005/15/1999 300 Fórmula: P21 =XVPL(P19;M20:M24;L20:L24)6/16/1999 200
Séries Não Uniformes
Data Fluxos1/1/1999 -5501/5/1999 140 XTIR #ADDIN?
3/12/1999 1505/15/1999 155 Fórmula: P32 =XTIR(M31:M35;L31:L35)6/16/1999 160
Séries de Pagamento
Séries Não Uniformes – Tempos Desiguais
k 1.00%
Período Fluxo de Sem datasN Caixa (VF) VPL R$ 130.77
1-Mar (17,000.00) TIR 1.2020%31-Mar 2,000.00 Com data30-Apr 2,350.00 VPL #ADDIN?30-May 3,000.00 TIR #ADDIN?29-Jun 3,150.00 29-Jul 3,300.00 28-Aug 4,000.00
Gráfico
Fluxo de Caixa
MenuMenu
GráficoGráfico
MenuMenuVoltaVolta
LimpaLimpa
1-Mar2-Mar3-Mar4-Mar5-Mar6-Mar7-Mar8-Mar9-Mar10-Mar11-Mar12-Mar13-Mar14-Mar15-Mar16-Mar17-Mar18-Mar19-Mar20-Mar21-Mar22-Mar23-Mar24-Mar25-Mar26-Mar27-Mar28-Mar29-Mar30-Mar31-Mar1-Apr2-Apr3-Apr4-Apr5-Apr6-Apr7-Apr8-Apr9-Apr10-Apr11-Apr12-Apr13-Apr14-Apr15-Apr16-Apr17-Apr18-Apr19-Apr20-Apr21-Apr22-Apr23-Apr24-Apr25-Apr26-Apr27-Apr28-Apr29-Apr30-Apr1-May2-May3-May4-May5-May6-May7-May8-May9-May10-May11-May12-May13-May14-May15-May16-May17-May18-May19-May20-May21-May22-May23-May24-May25-May26-May27-May28-May29-May30-May31-May1-Jun2-Jun3-Jun4-Jun5-Jun6-Jun7-Jun8-Jun9-Jun10-Jun11-Jun12-Jun13-Jun14-Jun15-Jun16-Jun17-Jun18-Jun19-Jun20-Jun21-Jun22-Jun23-Jun24-Jun25-Jun26-Jun27-Jun28-Jun29-Jun30-Jun1-Jul2-Jul3-Jul4-Jul5-Jul6-Jul7-Jul8-Jul9-Jul10-Jul11-Jul12-Jul13-Jul14-Jul15-Jul16-Jul17-Jul18-Jul19-Jul20-Jul21-Jul22-Jul23-Jul24-Jul25-Jul26-Jul27-Jul28-Jul29-Jul30-Jul31-Jul1-Aug2-Aug3-Aug4-Aug5-Aug6-Aug7-Aug8-Aug9-Aug10-Aug11-Aug12-Aug13-Aug14-Aug15-Aug16-Aug17-Aug18-Aug19-Aug20-Aug21-Aug22-Aug23-Aug24-Aug25-Aug26-Aug27-Aug28-Aug
(20,000.00)
(15,000.00)
(10,000.00)
(5,000.00)
-
5,000.00
10,000.00
Modelo Geral de Matemática Financeira
Coloque um "?" no valor que deseja obter.Juros Compostos
Cálculos Financeiros Básicos Juros Compostos
Regime N I PV PMT FV TIPO
3 3 ? 400.00 (140.00) 1
Juros Compostos 5.09% Antec
Operações [f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5.0862 1 = antecipado, com entrada
na HP 12C:
Equivalência de TaxasTaxa A Nper. A Taxa B Nper. B
Contagem de diasInício Fim Dias úteis Dias corridos
1/1/2001 6/5/2001
Lembre-se: os feriados devem estar abastecidos.
Último feriado fornecido = 12/25/2002 Ok
Primeiro feriado fornecido = 1/1/2001 Ok
Tipo: 0 = postecipado, sem entrada
Limpa
Limpa
MenuMenu
LimpaFeriados
Relação de feriados bancários (importante para a contagem de dias úteis)1/1/2001 1/1/2002
2/26/2001 2/11/20022/27/2001 2/12/20024/13/2001 3/29/20024/21/2001 4/21/2002
5/1/2001 5/1/20026/14/2001 5/30/2002
9/7/2001 9/7/200210/12/2001 12/12/2002
11/2/2001 11/2/200211/15/2001 11/15/200212/25/2001 12/25/2002
2 N I PV PMT FV TIPO
JS 1 #VALUE! 0 [ENTER] 400#VALUE! Não existe #VALUE! D 2 #VALUE! 1 [ENTER] 40 #VALUE! Não existe #VALUE! JC 3 #VALUE! [f] [REG] 3 [ #VALUE! #VALUE! #VALUE! l 3 c 2 fómula ==> [f] [REG] 3 [n] 40
Opção: 3 Juros Compostos (Não Mexa !!!)1 – Juros Simples
2 – Desconto Bancário
3 – Juros Compostos
Cálculos Financeiros Gerais (Não Mexa !!!)2 3 4 5 6
1 #VALUE! -33.33% #VALUE! Não tem #VALUE!
2 #DIV/0! #DIV/0! #VALUE! Não tem #VALUE!
3 #VALUE! 5.09% #VALUE! #VALUE! #VALUE!
Cálculos na HP 12C – Não Mexa Nunca !!!Juros N I PV PMT FV TIPO
[CHS]
3 [n] #VALUE! 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG]
N #VALUE!
I [f] [REG] 3 [n] 400 [PV] 140 [CHS] [PMT] [g] [BEG] [i] Visor => 5.0862
PV #VALUE!
PMT #VALUE!
FV #VALUE!
Capitalização ContínuaVF VP i t ? 80,000.00 4.0000% 3.494049
92,000.00
Resumo de algumas fórmulas de matemática financeira
Juros simples: MenuMenu
VF=VP (1+i⋅n )
VP=VF
(1+i⋅n )
i=(VFVP−1)
n
n=(VFVP−1)
i
Juros compostos:
Outros conceitos de matemática financeira podem ser vistos no arquivo MATFIN.PPT.
VF=VP (1+i )n
VP=VF
(1+i )n
i=n√ VFVP−1=(VFVP )1n−1
n=log(VFVP )log(1+i)
Adriano Leal Bruni
E-Mail: [email protected]: http://albruni.tripod.com
Rubens Famá
E-Mail: [email protected]
MenuMenu
Outras funções financeiras disponíveis no Excel:
Função DescriçãoAMORDEGRC Retorna a depreciação para cada período contábil.AMORLINC Retorna a depreciação para cada período contábil.BD Retorna a depreciação de um ativo para determinado período utilizando o método de balanço de declínio fixo.BDD Retorna a depreciação de um ativo para determinado período utilizando o método do balanço de declínio duplo ou qualquer outro método especificado.BDV Retorna a depreciação de um ativo para um período específico ou parcial utilizando o método de balanço decrescente.CUP.DATA.ANT Retorna a última data do cupom antes da data de liquidação.CUP.DATA.PRÓX Retorna a próxima data do cupom depois da data de liquidação.CUP.DIAS Retorna o número de dias no período do cupom que contém a data de liquidação.CUP.DIAS.IN.LÍQ Retorna o número de dias entre o início do cupom e a data de liquidação.CUP.DIAS.PRÓX Retorna o número de dias entre a data de liquidação e a próxima data do cupom.CUP.NÚM Retorna o número de cupons a serem pagos entre a data de liquidação e a data do vencimento.DESC Retorna a taxa de desconto de um título.DPD Retorna a depreciação em linha reta de um ativo durante um período.DURAÇÃO Retorna a duração anual de um título com pagamentos de juros periódicos.EFETIVA Retorna a taxa de juros anual efetiva.IPGTO Retorna o pagamento dos juros de um investimento durante determinado período.JUROS.ACUM Retorna os juros incorridos de um título que paga juros no vencimento.JUROS.ACUMV Retorna os juros incorridos de um título que paga juros no vencimento.LUCRO Retorna o rendimento de um título que paga juros periódicos.LUCRO.DESC Retorna o lucro anual de um título descontado. Por exemplo, uma obrigação do tesouro.LUCRO.PRIM.INC Retorna o rendimento de um título com um período inicial incompleto.LUCRO.ÚLT.INC Retorna o rendimento de um título com um período final incompleto.LUCRO.VENC Retorna o rendimento anual de um título que paga juros no vencimento.MDURAÇÃO Retorna a duração modificada Macauley de um título com um valor par atribuído de $ 100.MOEDA.DEC Converte um preço em moeda, expresso com uma fração, em um preço em moeda, expresso como um número decimal.MOEDA.FRA Converte um preço em moeda, expresso com um número decimal, em um preço em moeda, expresso como uma fração.MTIR Retorna a taxa interna de retorno em que fluxos de caixa positivos e negativos são financiados com taxas diferentes.NOMINAL Retorna a taxa de juros nominal anual.
MenuMenu
NPER Retorna o número de períodos de um investimento.OTN Retorna o rendimento de uma letra do Tesouro equivalente ao rendimento de um título.OTN.LUCRO Retorna o rendimento de uma letra do Tesouro.OTN.VALOR Retorna o preço por $ 100 do valor nominal de uma letra do Tesouro.PGTO.CAP.ACUM Retorna o capital cumulativo pago em um empréstimo entre dois períodos.PGTO.JUR.ACUM Retorna os juros cumulativos pagos entre dois períodos.PPGTO Retorna o pagamento sobre o montante de um investimento em determinado período.PREÇO Retorna o preço por $ 100 do valor nominal de um título que paga juros periódicos.PREÇO.DESC Retorna o preço por $ 100 do valor nominal de um título com deságio.PREÇO.PRIM.INC Retorna o preço por $ 100 do valor nominal de um título com um período inicial incompleto.PREÇO.ÚLT.INC Retorna o preço por $ 100 do valor nominal de um título com um período final incompleto.PREÇO.VENC Retorna o preço por $ 100 do valor nominal de um título que paga juros no vencimento.RECEBER Retorna a quantia recebida no vencimento para um título totalmente investido.SDA Retorna a depreciação dos dígitos da soma dos anos de um ativo para um período especificado.TAXA JUROS Retorna a taxa de juros de um título totalmente investido.VF.PLANO Retorna o valor futuro de um capital inicial depois de ter sido aplicada uma série de taxas de juros compostos.