SOFTWARE PARA
AGÊNCIAS
DE FOMENTO
GARANTA:
ABRANGÊNCIA, EFICIÊNCIA OPERACIONAL
E CONFIABILIDADE NOS RESULTADOS
HOJE
FALAREMOS
SOBRE:
01. INTRODUÇÃO
02. COMO FUNCIONA: MACROPROCESSO
03. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES
04. OFERTA TOTVS FS
05. FATOS
01. INTRODUÇÃO
INTRODUÇÃO
QUEM ATENDEMOS?
Necessidades das Agências de Fomento de forma abrangente.
O QUE FAZ A SOLUÇÃO?
Aprimora o controle, planejamento, execução e gestão da atividade-fim
de uma instituição financeira.
Automatiza, de modo integrado, a operação de uma agência de fomento,
por meio de nossas soluções de crédito, contabilidade e informes legais
do BCB e RFB.
INTRODUÇÃO
DORES:
_Manutenção de operações de crédito complexas em planilhas ou soluções caseiras por conta de limitações
na solução instalada.
_Limitações, falta de flexibilidade ou inexistência de solução instalada, impedindo a automatização do fluxo
de análise de crédito.
_Geração manual de informações legais devidas periodicamente ao Banco Central e/ou Receita Federal,
consumindo muitos recursos e gerando alto risco de erro.
_Processos manuais ou semiautomáticos paralelos, que demandam contabilização manual de operações.
_Indisponibilidade de entrada de operações na Web, requerendo malabarismos tecnológicos ou operacionais
para viabilizar a operação descentralizada da instituição.
INTRODUÇÃO O QUE OFERECE?
De forma geral:
Soluções completas e integradas para o controle, planejamento, execução e gestão da
atividade-fim de uma agência de fomento, a partir das melhores práticas e ferramentas
de mercado, com foco na excelência operacional.
De forma específica:
_Front Office e BackOffice especialmente projetados para atender às necessidades do
Core Banking, especialmente Crédito.
_Conjunto de soluções parametrizáveis, para operações ativas e passivas, que se
adaptam aos mais variados perfis de instituições financeiras.
_Qualquer tipo de operação, pré ou pós-fixada, para pessoa física ou jurídica:
empréstimo, financiamento, desconto, avais, fiança, leasing, interveniência e repasse.
INTRODUÇÃO O QUE FAZ (ESCOPO)?
_Básico
_Cadastro de clientes
_Entrada e negociação de operações de crédito
_Crédito (BackOffice)
_Análise de crédito
_Gestão de crédito
_Internet Banking
_Contabilidade
_SPED
_Informes legais
02. COMO FUNCIONA:
MACROPROCESSO
VISÃO MACRO PROCESSOS
- DEPARTAMENTO JURÍDICO
MACROPROCESSO
AGÊNCIAS DE FOMENTO
SPC Serasa
Análise de
Crédito
Cadastro de
Clientes
Negociação de
Operações
Entrada de
Operações
Gestão de
Crédito
Empréstimo
Financiamento
Cobrança e Desconto
Avais e Fiança
Interveniência
Leasing
Bens
Repasses
Compensação
BNDES
Informes Legais
BCB RFB ContabilidadeSPED
BásicoClientes Segurança Parâmetros ERP Protheus
Crédito
Processos
Processos complementares
Participantes externos
03. MÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE: PARÂMETROS
SEGURANÇA DE ACESSO
TRILHA DE AUDITORIA
GERADOR DE DOCUMENTOS
_Conjunto de aplicações que acompanham todas as soluções e centralizam
configurações e processos comuns.
_Cadastros de tabelas de uso comum, como indicadores e cotações e módulo de
controle de acesso e segurança.
_Ferramentas de produtividade para a geração de documentos dinâmicos e
rastreabilidade contábil.
MÓDULOS
E FUNCIONALIDADESAGÊNCIAS DE FOMENTO
BÁSICO
ATENDE: CADASTRO DE CLIENTES
RESTRIÇÕES CADASTRAIS
_Cadastro de clientes personalizável
CADASTRO DE CLIENTE
AGÊNCIAS DE FOMENTOMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
FRONT OFFICE DE CRÉDITO:
CRÉDITO PESSOAL
CUSTÓDIA DE CHEQUES
CRÉDITO CONSIGNADO, INCLUSIVE INSS
CDC VEÍCULOS E LINHA BRANCA
CESSÃO
RENEGOCIAÇÃO
ENTRADA E NEGOCIAÇÃO
DE OPERAÇÕES DE CRÉDITO
AGÊNCIAS DE FOMENTO
OUTROS FINANCIAMENTOS
DESCONTO
AVAIS E FIANÇA
COMPROR E VENDROR
LEASING
BENS
REPASSES
_Front Office de crédito em plataforma Web, composto por diversos módulos.
_Simulação e entrada de operações de crédito via Web.
_Renegociação e liquidação antecipada total ou parcial de operações.
_Solução integrada com a esteira de crédito (ferramenta de análise e aprovação de crédito).
MÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
BACK OFFICE DE CRÉDITO:
EMPRÉSTIMO
FINANCIAMENTO
COBRANÇA E DESCONTO
AVAIS E FIANÇA
_BackOffice de crédito.
_Operações pré e pós-fixadas.
AGÊNCIAS DE FOMENTO
INTERVENIÊNCIA
LEASING
BENS
REPASSES
CRÉDITO (BACKOFFICE)
MÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
ESTEIRA DE CRÉDITO (INTEGRADA COM GESTÃO DE LIMITES E RISCOS)
INTELLECTOR (REPOSITÓRIO E EXECUTOR DE REGRAS)
INTEGRAÇÃO COM A SERASA E SPC
_A concessão de crédito é a principal fonte de retorno para as instituições financeiras.
_A gestão de crédito e cobrança pressupõe uma ação coordenada entre a análise do crédito e uma
eficiente recuperação de parcelas em atraso.
_Com o desenho correto das políticas e com o ferramental adequado para apoiar o processo da
concessão, a empresa pode aumentar a eficiência dos processos de crédito e cobrança, reduzindo
riscos e perdas com inadimplência.
ANÁLISE DE CRÉDITO
AGÊNCIAS DE FOMENTOMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
GESTÃO DE GARANTIAS
GESTÃO DE LIMITES E RISCOS
GESTÃO DE INADIMPLÊNCIA
GESTÃO DO COMPORTAMENTO DO DEVEDOR (SACADO OU PAGADOR)
COBRANÇA
_Ferramentas para gestão de carteira de crédito.
_Controle de limites e riscos dos clientes.
_Gestão de garantias integrada às ferramentas de concessão de crédito.
_Gestão de operações e clientes inadimplentes integrado à solução de cobrança.
_Controle de concentração e outras ferramentas vinculadas às operações de desconto.
GESTÃO DE CRÉDITO
AGÊNCIAS DE FOMENTOMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
ECD (Escrituração Contábil-Digital)
FCONT
EFD (Escrituração Fiscal Digital PIS/COFINS – apenas para
instituições financeiras)
_Integração ao módulo de Contabilidade que atende SPED, Contábil e Fiscal.
_Geração de ECD, FCONT e EFD PIS/COFINS*.
*Exclusivo para as instituições financeiras
SPED
AGÊNCIAS DE FOMENTOMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE:
Informes Legais do BCB:
Rating (atende ao SCR – documentos
3040, 3050 e 3026)
CCS e BACEN JUD
Cadastro Positivo (integrado à CIP)
_Geração de documentos 3040, 3050 e 3026, vinculados ao SCR do BCB.
_Cálculo e contabilização da PDD.
_Soluções para o CCS, BACEN JUD e Cadastro Positivo, todas integradas aos sistemas do Core
Banking.
_Atendimento de normas do BCB relacionadas ao acordo de Basileia II e III, inclusive a geração dos
arquivos DLO, DRM, DDR e outros.
_Geração de arquivos da DIRF e DIMOF, exigidos pela RFB.
INFORMES LEGAISConjunto de soluções para atender
demandas legais do Banco Central do
Brasil (BCB) e Receita Federal (RFB).
AGÊNCIAS DE FOMENTO
Res. 3490 (Riscos de Basiléia II e III)
Censo de FGC
Informes Legais da RFB:
DIRF
DIMOF
MÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
04. OFERTA TOTVS FS
OFERTAS TOTVS FS
PARA COOPERATIVAS
DE CRÉDITO
_RH
_TOTVS Jurídico
_TOTVS BA
_CRM
_Fluig
PROPOSTA DE VALOR
_Portfólio completo para áreas e processos de negócio:
Investimentos, Crédito, Cartões Open e Private Label, Core Banking e ERP.
_ Abrange atividades do ambiente de negócios, contabilidade e a área operacional.
_ Conta também com controles gerenciais e de compliance.
_Agilidade e produtividade nos processos de negócio suportados
pelas soluções TOTVS.
_Compromisso com a qualidade do resultado entregue, resultante da experiência
de mais de 20 anos no segmento.
BENEFÍCIOS
Soluções de crédito flexíveis e parametrizáveis, possibilitando adaptação às
necessidades e realidades diferenciadas de cada cliente.
Soluções para operações de crédito complexas, pré ou pós-fixadas e com
fluxos de pagamentos variáveis.
Ampla variedade de operações de negociação, como renegociação e
pagamentos antecipados, totais ou parciais, bem como operações retroativas.
Automatização do fluxo da política de análise de crédito.
Atendimento da legislação vigente, tanto do BCB como da RFB, de modo automático.
Automatização do fluxo da política de análise de crédito.
Redução de riscos e custos com inadimplência, por meio de desenho adequado de
cadastro capaz de atender às necessidades das políticas de crédito da instituição.
05. FATOS
FATOS
13 das 15 maiores instituições
financeiras do país*, utilizam soluções
TOTVS.
*classificadas por ativo total pelo Banco Central do Brasil
Maior provedora de soluções da América
Latina com 30.000 portfólios e 6.000
fundos controlados por nossas soluções,
com mais de 1,7 trilhão em ativos
processados diariamente.
A TOTVS no Segmento Financial Services
FATOS
Mais de 15 milhões de cartões emitidos
e processados, com mais de 20 milhões
de transações anuais realizadas.
Mais de 20 mil
usuários na solução.
A TOTVS no subsegmento Administradora de Cartões de Crédito
Obrigado ;)
0800 70 98 100
www.totvs.com
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