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RELATÓRIO SEMESTRAL ‐ 1/2017
25/07/2017
Prezado(a) DIRETOR, Sr(a). MARIA DAS GRAÇAS ALVES SILVA;
Atendendo a necessidade do Instituto Previdenciário quanto a Política anual de
Investimentos e a Meta Atuarial, enviamos o Relatório Semestral dos investimentos,
referente ao 1º SEMESTRE, sobre o desempenho das rentabilidades e os riscos das
aplicações financeiras do PREVIJUNO.
Este relatório vem atender o Inciso III, do Art. 3º da Portaria MPS 519/2011 , que
exige a elaboração de Relatórios Semestrais, para acompanhamento dos riscos e
desempenho das aplicações financeiras.
Art. 3. III – realizar avaliação do desempenho das aplicações
efetuadas por entidade autorizada e credenciada, no mínimo
semestralmente, adotando, de imediato, medidas cabíveis no
caso da constatação de performance insatisfatória.
1
Regime Próprio de Previdência Social do município de
JUAZEIRO DO NORTE ‐ CE
PREVIJUNO
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OPÇÃO DE INVESTIMENTORESOLUÇÃO
CMN 3.922/2010
Atualmente
(%)
LIMITE
MÁXIMO DO
PAI (%)Atualmente (R$)
LIMITE MÁXIMO
DEFINIDO NO PAI
(R$)
Títulos Públicos Art. 7, I, a (100%) 0,0% 30% ‐ 58.718.575,20 AINDA PERMITE 58.718.575,20
F.I. 100% em Títulos Públicos (IMA) Art. 7º, I, b (100%) 82,6% 100% 161.704.349,53 195.728.584,00 AINDA PERMITE 34.024.234,47
Operações Compromissadas Art. 7º, II 0,0% 0% ‐ ‐ ‐
F.I. referenciado em Indicadores RF (IMA Art. 7º, III, a (80%) 0,0% 50% ‐ 97.864.292,00 AINDA PERMITE 97.864.292,00
F.I. em índices de RF (IMA) Art. 7º, III, b (80%) 0,0% 50% ‐ 97.864.292,00 AINDA PERMITE 97.864.292,00
F.I. referenciado em Indicadores RF Art. 7º, IV, a (30%) 16,0% 30% 31.291.769,51 58.718.575,20 AINDA PERMITE 27.426.805,69
F.I. em índices de RF Art. 7º, IV, b (30%) 0,0% 30% ‐ 58.718.575,20 AINDA PERMITE 58.718.575,20
Poupança Art. 7º, V, a (20%) 0,0% 5% ‐ 9.786.429,20 AINDA PERMITE 9.786.429,20
LIG ‐ Letras Imobiliárias Garantidas Art. 7º, V, b (20%) 0,0% 0% ‐ ‐ ‐
FIDC (Cond. Aberto) Art. 7º, VI (15%) 0,0% 10% ‐ 19.572.858,40 AINDA PERMITE 19.572.858,40
FIDC (Cond. Fechado) Art. 7º, VII, a (5%) 0,0% 5% ‐ 9.786.429,20 AINDA PERMITE 9.786.429,20
F.I. em Crédito Privado Art. 7º, VII, b (5%) 0,0% 0% ‐ ‐ ‐
F.I. referenciado em ações Art. 8º, I, (30%) 0,0% 5% ‐ 9.786.429,20 AINDA PERMITE 9.786.429,20
F.I. referenciado em índices de ações Art. 8º, II (20%) 0,0% 5% ‐ 9.786.429,20 AINDA PERMITE 9.786.429,20
F.I. em ações Art. 8º, III (15%) 0,0% 5% ‐ 9.786.429,20 AINDA PERMITE 9.786.429,20
F.I. Multimercados Art. 8º, IV (5%) 0,0% 5% ‐ 9.786.429,20 AINDA PERMITE 9.786.429,20
F.I. em Participações Art. 8º, V (5%) 0,0% 5% ‐ 9.786.429,20 AINDA PERMITE 9.786.429,20
F.I. Imobiliário negociado em bolsa Art. 8º, VI (5%) 1,4% 5% 2.732.464,96 9.786.429,20 AINDA PERMITE 7.053.964,24
TOTAL EM RENDA VARIÁVEL Art. 8º, § único (30%) 1,4% 30% 2.732.464,96 58.718.575,20 AINDA PERMITE 55.986.110,24
APLICAÇÃO DA POLÍTICA DE INVESTIMENTOS 2017 ‐ PREVIJUNO
LIMITES PARA APLICAÇÃO, CONFORME
A POLÍTICA DE INVESTIMENTOS
RENDA FIXA
RENDA VARIÁVEL
2
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7 9 10 12
INFORMAÇÕESBB PREVIDENCIÁRIO
RENDA FIXA FLUXO
BB PREVIDENCIÁRIO RF
IRF – M 1 TÍTULOS
PÚBLICOS
BB PREVIDENCIÁRIO RF
IRF – M TÍTULOS
PÚBLICOS
BB PREVIDENCIÁRIO RF
IMA – B TÍTULOS
PÚBLICOS
CNPJ 13.077.415/0001‐05 11.328.882/0001‐35 07.111.384/0001‐69 07.442.078/0001‐05
SEGMENTO Renda Fixa Renda Fixa Renda Fixa Renda Fixa
CLASSIFICAÇÃO Previdência Renda Fixa Renda Fixa índices Renda Fixa índices Renda Fixa índices
ÍNDICE CDI IRF – M 1 IRF ‐ M IMA – B
PÚBLICO ALVORegimes Próprios de
Previdência Social
Regimes Próprios de
Previdência Social
Regimes Próprios de
Previdência Social
Regimes Próprios de
Previdência Social
ADMINISTRADORBB Gestão de Recursos
DTVM s.a.
BB Gestão de Recursos
DTVM s.a.
BB Gestão de Recursos
DTVM s.a.
BB Gestão de Recursos
DTVM s.a.
GESTORBB Gestão de Recursos
DTVM S.A
BB Gestão de Recursos
DTVM S.A
BB Gestão de Recursos
DTVM S.A
BB Gestão de Recursos
DTVM S.A
CUSTODIANTEBB Gestão de Recursos
DTVM s.a
BB Gestão de Recursos
DTVM s.a
BB Gestão de Recursos
DTVM s.a
BB Gestão de Recursos
DTVM s.a
DISTRIBUIDOR Banco do Brasil S.A. Banco do Brasil S.A. Banco do Brasil S.A. Banco do Brasil S.A.
AUDITORIADeloitte Touche Tohmatsu
Auditores independentes
Deloitte Touche Tohmatsu
Auditores independentes
Deloitte Touche Tohmatsu
Auditores independentes
Deloitte Touche Tohmatsu
Auditores independentes
DATA DE INÍCIO 28/04/2011 08/12/2009 08/12/2014 24/07/2005
TAXA DE
ADMINISTRAÇÃO1,00% a.a. 0,30% a.a. 0,20% a.a. 0,20% a.a.
TAXA DE
PERFORMANCENão possui Não possui Não possui Não possui
APLICAÇÃO INICIAL 1.000,00 1.000,00 10.000,00 10.000,00
APLICAÇÕES
ADICIONAISQualquer valor Qualquer valor Qualquer valor Qualquer valor
RESGATE MÍNIMO Qualquer valor Qualquer valor Qualquer valor Qualquer valor
SALDO MÍNIMO Qualquer valor Qualquer valor Qualquer valor Qualquer valor
CARÊNCIA Não possui Não possui Não possui Não possui
CRÉDITO DO
RESGATE
D+0 (No mesmo dia da
solicitação)
D+0 (No mesmo dia da
solicitação)
D+1 (No dia seguinte após
a solicitação)
D+2 (Dois dias úteis após a
solicitação)
RISCO DE MERCADO
*3 ‐ Médio 2 ‐ Baixo 4 ‐ Alto 5 ‐ Muito Alto
ENQUADRAMENTO
LEGAL
FI de Renda Fixa ‐ Art.
7º, IV, a (30% e 20%
por fundo)
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
* Definição da própria Instituição financeira 3
RESUMO DO REGULAMENTO DOS FUNDOS DE INVESTIMENTO
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15 17 21 22
INFORMAÇÕESBB PREVIDENCIÁRIO
RENDA FIXA IMA – B 5+
TP
BB PREVIDENCIÁRIO RF
IDKA 2 TÍTULOS
PÚBLICOS
BB PREVIDENCIÁRIO
RENDA FIXA TÍTULOS
PÚBLICOS IPCA I
BB PREVIDENCIÁRIO
RENDA FIXA TÍTULOS
PÚBLICOS IPCA II
CNPJ 13.327.340/0001‐73 13.322.205/0001‐35 19.303.793/0001‐46 19.303.794/0001‐90
SEGMENTO Renda Fixa Renda Fixa Renda Fixa Renda Fixa
CLASSIFICAÇÃO Renda Fixa Previdência Renda Fixa Renda Fixa índice Renda Fixa índice
ÍNDICE IMA – B 5 + IDKA 2 IPCA + 6,00% IDKA 3
PÚBLICO ALVORegimes Próprios de
Previdência Social
Regimes Próprios de
Previdência Social
Regimes Próprios de
Previdência Social
Regimes Próprios de
Previdência Social
ADMINISTRADORBB Gestão de Recursos
DTVM s.a.
BB Gestão de Recursos
DTVM s.a.
BB Gestão de Recursos
DTVM s.a.
BB Gestão de Recursos
DTVM s.a.
GESTORBB Gestão de Recursos
DTVM S.A
BB Gestão de Recursos
DTVM S.A
BB Gestão de Recursos
DTVM s.a.
BB Gestão de Recursos
DTVM s.a.
CUSTODIANTEBB Gestão de Recursos
DTVM s.a
BB Gestão de Recursos
DTVM s.aBanco do Brasil s.a. Banco do Brasil s.a.
DISTRIBUIDOR Banco do Brasil S.A. Banco do Brasil S.A. Banco do Brasil s.a. Banco do Brasil s.a.
AUDITORIADeloitte Touche Tohmatsu
Auditores independentes
Deloitte Touche Tohmatsu
Auditores independentes
Deloitte Touche Tohmatsu
Auditores Independentes
Deloitte Touche Tohmatsu
Auditores Independentes
DATA DE INÍCIO 28/04/2011 28/04/2011 27/01/2014 27/01/2014
TAXA DE
ADMINISTRAÇÃO0,20% a.a. 0,20% a.a. 0,15% a.a. 0,15% a.a.
TAXA DE
PERFORMANCENão possui Não possui Não possui Não possui
APLICAÇÃO INICIAL 10.000,00 10.000,00 300.000,00 300.000,00
APLICAÇÕES
ADICIONAISQualquer valor Qualquer valor 0,00 0,00
RESGATE MÍNIMO Qualquer valor Qualquer valor 0,00 0,00
SALDO MÍNIMO Qualquer valor Qualquer valor 0,00 0,00
CARÊNCIA Não possui Não possui Até dia 15/08/2022 Até dia 15/08/2020
CRÉDITO DO
RESGATE
D+2 (Dois dias úteis após a
solicitação)
D+2 (Dois dias úteis após a
solicitação)
D+0 (No mesmo dia da
solicitação)
D+0 (No mesmo dia da
solicitação)
RISCO DE MERCADO
*5 ‐ Muito Alto 5 ‐ Muito Alto 3 ‐ Médio 3 ‐ Médio
ENQUADRAMENTO
LEGAL
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
FI de Renda Fixa ‐ Art.
7º, IV, a (30% e 20%
por fundo)
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
* Definição da própria Instituição financeira 4
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27 40 56 80
INFORMAÇÕESBB PREVIDENCIÁRIO
RENDA FIXA TÍTULOS
PÚBLICOS IX FI
BB RECEBÍVEIS
IMOBILIÁRIOS FI
IMOBILIÁRIO – FII
BB PREVIDENCIARIO
RENDA FIXA ALOCAÇÃO
ATIVA FIC FI
CAIXA FI BRASIL IRF –
M 1 TITULOS PUBLICOS
RF
CNPJ 20.734.937/0001‐06 20.716.161/0001‐93 25.078.994/0001‐90 10.740.670/0001‐06
SEGMENTO Renda Fixa Renda Variável Renda Fixa Renda Fixa
CLASSIFICAÇÃO Renda FixaFundo de Invest.
Imobiliário0 Renda Fixa índices
ÍNDICE IPCA IPCA IMA ‐ GERAL IRF – M 1
PÚBLICO ALVORegimes Próprios de
Previdência SocialInvestidores qualificados Investidores em geral
Regimes Próprios de
Previdência Social
ADMINISTRADORBB Gestão de Recursos
DTVM S.A
BB GESTÃO DE RECURSOS
DTVM S.A.
BB GESTÃO DE RECURSOS
DTVM S.A.Caixa Econômica Federal
GESTORBB Gestão de Recursos
DTVM S.A
RIO BRAVO
INVESTIMENTOS LTDA.
BB GESTÃO DE RECURSOS
DTVM S.A.Caixa Econômica Federal
CUSTODIANTE BANCO DO BRASIL S.A. ITAÚ UNIBANCO S.A. BANCO DO BRASIL S.A. Caixa Econômica Federal
DISTRIBUIDOR BANCO DO BRASIL S.A.BB‐Banco de Investimento
S.A.BANCO DO BRASIL S.A. Caixa Econômica Federal
AUDITORIAKPMG Auditores
Independente
KPMG Auditores
Independentes
KPMG Auditores
independentes
Ernst & Young Terco
Auditores Independentes
DATA DE INÍCIO 12/05/2015 11/09/2014 42613 11/05/2012
TAXA DE
ADMINISTRAÇÃO0,20% a.a. 0,85% a.a. 0,30% a.a. 0,20% a.a.
TAXA DE
PERFORMANCENão possui 20% Não Possui Não possui
APLICAÇÃO INICIAL 300.000,00 100.000,00 1000000 1.000,00
APLICAÇÕES
ADICIONAISNão possui Não possui 0,01 Qualquer valor
RESGATE MÍNIMO Não possui Não possui 1000000 Qualquer valor
SALDO MÍNIMO Não possui Não possui 300000 Qualquer valor
CARÊNCIA Até o dia 15/08/2018 24 Meses Não há Não possui
CRÉDITO DO
RESGATE
D+0 (No mesmo dia da
solicitação)‐
D+3 (Três dias úteis após a
solicitação)
D+0 (No mesmo dia da
solicitação)
RISCO DE MERCADO
*3 ‐ Médio 4 ‐ Alto 4 ‐ Alto 2 ‐ Baixo
ENQUADRAMENTO
LEGAL
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
FI Imobiliário ‐ cotas
negociadas em bolsa ‐
Art. 8º, VI (5%)
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
* Definição da própria Instituição financeira 5
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82 83 86 87
INFORMAÇÕESCAIXA FI BRASIL IRF ‐
M TÍTULOS PÚBLICOS
RF LP
CAIXA FI BRASIL IMA B
TITULOS PUBLICOS
CAIXA FI BRASIL IMA B
5 TITULOS PUBLICOS
CAIXA FI BRASIL IMA B
5 + TITULOS PUBLICOS
CNPJ 14.508.605/0001‐00 10.740.658/0001‐93 11.060.913/0001‐10 10.577.503/0001‐88
SEGMENTO Renda Fixa Renda Fixa Renda Fixa Renda Fixa
CLASSIFICAÇÃO Renda Fixa Índices Renda Fixa índices Renda Fixa índices Renda Fixa índices
ÍNDICE IRF ‐ M IMA ‐ B IMA – B 5 IMA – B 5 +
PÚBLICO ALVORegimes Próprios de
Previdência Social
Regimes Próprios de
Previdência Social
Regimes Próprios de
Previdência SocialInvestidores Qualificados
ADMINISTRADORCAIXA ECONÔMICA
FEDERALCaixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal
GESTORCAIXA ECONÔMICA
FEDERALCaixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal
CUSTODIANTECAIXA ECONÔMICA
FEDERALCaixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal
DISTRIBUIDORCAIXA ECONÔMICA
FEDERALCaixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal
AUDITORIAErnst & Young Terco
Auditores Independentes
S/S
Ernst & Young Terco
Auditores Independentes
Ernst & Young Terco
Auditores Independentes
Ernst & Young Terco
Auditores Independentes
DATA DE INÍCIO 16/08/2012 08/03/2010 09/07/2010 18/04/2012
TAXA DE
ADMINISTRAÇÃO0,20% a.a. 0,20% a.a. 0,20% a.a. 0,20% a.a.
TAXA DE
PERFORMANCENão possui Não possui Não possui Não possui
APLICAÇÃO INICIAL 1.000,00 1.000,00 1.000,00 1.000,00
APLICAÇÕES
ADICIONAISQualquer valor Qualquer valor Qualquer valor Qualquer valor
RESGATE MÍNIMO Qualquer valor Qualquer valor Qualquer valor Qualquer valor
SALDO MÍNIMO Qualquer valor Qualquer valor Qualquer valor Qualquer valor
CARÊNCIA Não possui Não possui Não possui Não possui
CRÉDITO DO
RESGATE
D+0 (No mesmo dia da
solicitação)
D+0 (No mesmo dia da
solicitação)
D+0 (No mesmo dia da
solicitação)
D+0 (No mesmo dia da
solicitação)
RISCO DE MERCADO
*3 ‐ Médio 3 ‐ Médio 2 ‐ Baixo 3 ‐ Médio
ENQUADRAMENTO
LEGAL
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
* Definição da própria Instituição financeira 6
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89 94 95 96
INFORMAÇÕESCAIXA FI BRASIL IDKA
IPCA 2 A TITULOS
PUBLICOS
CAIXA BRASIL 2018 I
TÍTULOS PÚBLICOS
RENDA FIXA
CAIXA BRASIL 2018 II
TÍTULOS PÚBLICOS
RENDA FIXA
CAIXA BRASIL 2018 IV
TÍTULOS PÚBLICOS
RENDA FIXA
CNPJ 14.386.926/0001‐71 18.598.256/0001‐08 19.768.733/0001‐07 21.918.953/0001‐03
SEGMENTO Renda Fixa Renda Fixa Renda Fixa Renda Fixa
CLASSIFICAÇÃO Renda Fixa índices Renda Fixa índice Renda Fixa Renda Fixa
ÍNDICE IDKA 2 IPCA IMA‐B IMA ‐ B
PÚBLICO ALVORegimes Próprios de
Previdência SocialInvestidores Institucionais
Regime Próprio de
Previdência Social
Regimes Próprios de
Previdência Social
ADMINISTRADOR Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal
GESTOR Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal
CUSTODIANTE Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal
DISTRIBUIDOR Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal
AUDITORIAErnst & Young Terco
Auditores Independentes
Ernst & Young Terço
Auditores Independentes
PricewaterhouseCoopers
Auditores Independentes
PricewaterhouseCoopers
Auditores Independentes
DATA DE INÍCIO 16/08/2012 14/02/2014 26/03/2015 08/05/2015
TAXA DE
ADMINISTRAÇÃO0,20% a.a. 0,20% a.a. 0,20% a.a. 0,20% a.a.
TAXA DE
PERFORMANCENão possui Não possui Não possui Não possui
APLICAÇÃO INICIAL 1.000,00 1.000.000,00 300.000,00 300.000,00
APLICAÇÕES
ADICIONAISQualquer valor 0,00 Não possui Não possui
RESGATE MÍNIMO Qualquer valor 0,00 Não possui Não possui
SALDO MÍNIMO Qualquer valor 0,00 Não possui Não possui
CARÊNCIA Não possui Até dia 15/08/2018 Até a data de 16/08/2018 Apartir do dia 16/08/2018
CRÉDITO DO
RESGATE
D+0 (No mesmo dia da
solicitação)
D+0 (No mesmo dia da
solicitação)
D+0 (No mesmo dia da
solicitação)
D+0 (No mesmo dia da
solicitação)
RISCO DE MERCADO
*2 ‐ Baixo 1 ‐ Muito baixo 3 ‐ Médio 3 ‐ Médio
ENQUADRAMENTO
LEGAL
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
FI de Renda Fixa ‐ Art.
7º, IV, a (30% e 20%
por fundo)
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
* Definição da própria Instituição financeira 7
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99 101 103 117
INFORMAÇÕESCAIXA BRASIL 2024 I
TÍTULOS PÚBLICOS
RENDA FIXA
CAIXA BRASIL 2024 IV
TÍTULOS PÚBLICOS
RENDA FIXA
CAIXA BRASIL 2030 III
TÍTULOS PÚBLICOS
RENDA FIXA
CAIXA RIO BRAVO
CNPJ 18.598.288/0001‐03 20.139.595/0001‐78 20.139.534/0001‐00 17.098.794/0001‐70
SEGMENTO Renda Fixa Renda Fixa Renda Fixa Renda Variável
CLASSIFICAÇÃO Renda Fixa índice Renda FixaFundo de Invest.
Imobiliário
ÍNDICE IMA ‐ B IMA ‐ B IMA ‐ B IFIX
PÚBLICO ALVORegimes Próprios de
Previdência Social
Regimes Próprios de
Previdência Social
Regimes Próprios de
Previdência SocialPessoas Físicas e Jurídicas
ADMINISTRADOR Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal
GESTOR Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal
Caixa Econômica e Rio
Bravo Investimentos
DTVM
CUSTODIANTE Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Oliveira Trust DTVM s.a.
DISTRIBUIDOR Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal Caixa Econômica Federal
AUDITORIAErnst & Young Terço
Auditores Independentes
PricewaterhouseCoopers
Auditores Independentes
PricewaterhouseCoopers
Auditores Independentes
DELOITTE TOUCHE
TOHMATSU
AUDITORES
INDEPENDENTES
DATA DE INÍCIO 30/01/2014 09/03/2015 16/03/2015 22/11/2013
TAXA DE
ADMINISTRAÇÃO0,20% a.a. 0,20% a.a. 0,20% a.a. 1,20% a.a.
TAXA DE
PERFORMANCENão possui Não possui Não possui
APLICAÇÃO INICIAL 300.000,00 300.000,00 300.000,00 10.000,00
APLICAÇÕES
ADICIONAIS0,00 Não possui Não possui 0,00
RESGATE MÍNIMO 0,00 Não possui Não possui 0,00
SALDO MÍNIMO 0,00 Não possui Não possui 10.000,00
CARÊNCIA Até dia 15/08/2024 Até dia 16/08/2024 Até dia 16/08/2030 Indefinido
CRÉDITO DO
RESGATE
D+0 (No mesmo dia da
solicitação)
D+1 (No dia seguinte a
solicitação)
D+1 (No dia seguinte a
solicitação)
RISCO DE MERCADO
*3 ‐ Médio 3 ‐ Médio 3 ‐ Médio 4 ‐ Alto
ENQUADRAMENTO
LEGAL
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
FI 100% Títulos TN ‐
Art. 7º, I, b (100%)
FI Imobiliário ‐ cotas
negociadas em bolsa ‐
Art. 8º, VI (5%)
* Definição da própria Instituição financeira 8
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256 0 0 0
INFORMAÇÕESBNB FI RENDA FIXA
PLUS LONGO PRAZO
CNPJ 06.124.241/0001‐29
SEGMENTO Renda Fixa
CLASSIFICAÇÃO Fundo de Renda Fixa
ÍNDICE CDI
PÚBLICO ALVO Público em Geral
ADMINISTRADORBanco do Nordeste do
Brasil s.a.
GESTORBanco do Nordeste do
Brasil s.a.
CUSTODIANTEBanco do Nordeste do
Brasil s.a.
DISTRIBUIDORBanco do Nordeste do
Brasil s.a.
AUDITORIAErnst & Young Terco
Auditores Independentes
DATA DE INÍCIO 26/10/2004
TAXA DE
ADMINISTRAÇÃO0,50% a.a.
TAXA DE
PERFORMANCENão possui
APLICAÇÃO INICIAL 50.000,00
APLICAÇÕES
ADICIONAIS3.000,00
RESGATE MÍNIMO 3.000,00
SALDO MÍNIMO 30.000,00
CARÊNCIA Não possui
CRÉDITO DO
RESGATE
D+1 (No dia seguinte a
solicitação)
RISCO DE MERCADO
*2 ‐ Baixo
ENQUADRAMENTO
LEGAL
FI de Renda Fixa ‐ Art.
7º, IV, a (30% e 20%
por fundo)
* Definição da própria Instituição financeira 9
RESUMO DO REGULAMENTO DOS FUNDOS DE INVESTIMENTO
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1 2 3 4 5 6
1
1
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 6.663.088,63 52.510,91 3.510.163,03 68.595,71 3.274.032,22 1,029%
FEVEREIRO 3.274.032,22 1.434.480,34 1.063.187,00 36.018,51 3.681.344,07 1,100%
MARÇO 3.681.344,07 108.251,59 1.230.629,37 40.823,04 2.599.789,33 1,109%
ABRIL 2.599.789,33 173.417,34 1.300.701,78 22.583,08 1.495.087,97 0,869%
MAIO 1.495.087,97 603.703,90 1.447.733,55 14.212,89 665.271,21 0,951%
JUNHO 665.271,21 160.963,32 660.775,97 3.928,02 169.386,58 0,590%
2
2
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 6.212.449,91 ‐ ‐ 70.671,03 6.283.120,94 1,138%
FEVEREIRO 6.283.120,94 ‐ ‐ 92.842,03 6.375.962,97 1,478%
MARÇO 6.375.962,97 ‐ ‐ 87.816,17 6.463.779,14 1,377%
ABRIL 6.463.779,14 ‐ ‐ 45.013,88 6.508.793,02 0,696%
MAIO 6.508.793,02 ‐ ‐ 5.513,21 6.514.306,23 0,085%
JUNHO 6.514.306,23 ‐ ‐ 33.350,23 6.547.656,46 0,512%
3
3
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 5.042.066,27 ‐ ‐ 109.675,30 5.151.741,57 2,175%
FEVEREIRO 5.151.741,57 ‐ ‐ 256.240,26 5.407.981,83 4,974%
MARÇO 5.407.981,83 ‐ ‐ 45.194,30 5.453.176,13 0,836%
ABRIL 5.453.176,13 ‐ ‐ ‐ 44.618,29 5.408.557,84 ‐0,818%
MAIO 5.408.557,84 ‐ ‐ ‐ 90.496,20 5.318.061,64 ‐1,673%
JUNHO 5.318.061,64 ‐ ‐ ‐ 3.797,84 5.314.263,80 ‐0,071%
10
CAIXA FI BRASIL IMA B 5 + TITULOS PUBLICOS
MOVIMENTAÇÃO DA CARTEIRA DE INVESTIMENTO ‐ RENDA FIXA
CAIXA FI BRASIL IRF – M 1 TITULOS PUBLICOS RF
CAIXA FI BRASIL IMA B 5 TITULOS PUBLICOS
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4
4
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 5.312.677,05 ‐ ‐ 56.518,76 5.369.195,81 1,064%
FEVEREIRO 5.369.195,81 ‐ ‐ 69.378,47 5.438.574,28 1,292%
MARÇO 5.438.574,28 ‐ ‐ 77.187,81 5.515.762,09 1,419%
ABRIL 5.515.762,09 ‐ ‐ 43.400,78 5.559.162,87 0,787%
MAIO 5.559.162,87 ‐ ‐ 22.980,14 5.582.143,01 0,413%
JUNHO 5.582.143,01 ‐ ‐ 34.865,76 5.617.008,77 0,625%
5
5
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 8.199.172,38 ‐ ‐ 151.075,95 8.350.248,33 1,843%
FEVEREIRO 8.350.248,33 ‐ ‐ 319.538,82 8.669.787,15 3,827%
MARÇO 8.669.787,15 ‐ ‐ 89.694,13 8.759.481,28 1,035%
ABRIL 8.759.481,28 ‐ ‐ ‐ 29.877,28 8.729.604,00 ‐0,341%
MAIO 8.729.604,00 ‐ ‐ ‐ 104.126,99 8.625.477,01 ‐1,193%
JUNHO 8.625.477,01 ‐ ‐ 12.919,21 8.638.396,22 0,150%
6
6
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 31.077,01 ‐ ‐ 391,17 31.468,18 1,259%
FEVEREIRO 31.468,18 ‐ ‐ 312,90 31.781,08 0,994%
MARÇO 31.781,08 ‐ ‐ 354,12 32.135,20 1,114%
ABRIL 32.135,20 20,35 ‐ 277,27 32.432,82 0,863%
MAIO 32.432,82 ‐ ‐ 292,35 32.725,17 0,901%
JUNHO 32.725,17 ‐ ‐ 283,12 33.008,29 0,865%
11
MOVIMENTAÇÃO DA CARTEIRA DE INVESTIMENTO ‐ RENDA FIXA
CAIXA FI BRASIL IDKA IPCA 2 A TITULOS PUBLICOS
CAIXA FI BRASIL IMA B TITULOS PUBLICOS
CAIXA FI BRASIL IRF – M 1 TITULOS PUBLICOS RF
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7
7
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 23.440.560,58 ‐ ‐ 540.508,76 23.981.069,34 2,306%
FEVEREIRO 23.981.069,34 ‐ ‐ 488.454,66 24.469.524,00 2,037%
MARÇO 24.469.524,00 ‐ ‐ 349.027,21 24.818.551,21 1,426%
ABRIL 24.818.551,21 ‐ ‐ 117.445,01 24.935.996,22 0,473%
MAIO 24.935.996,22 ‐ ‐ 75.164,23 25.011.160,45 0,301%
JUNHO 25.011.160,45 ‐ 1.402.615,55 332.266,54 23.940.811,44 1,328%
8
8
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 66.554,17 ‐ ‐ 1.226,31 67.780,48 1,843%
FEVEREIRO 67.780,48 ‐ ‐ 2.593,76 70.374,24 3,827%
MARÇO 70.374,24 ‐ ‐ 728,07 71.102,31 1,035%
ABRIL 71.102,31 ‐ ‐ ‐ 242,52 70.859,79 ‐0,341%
MAIO 70.859,79 ‐ ‐ ‐ 845,22 70.014,57 ‐1,193%
JUNHO 70.014,57 ‐ ‐ 104,86 70.119,43 0,150%
9
9
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 2.460.218,00 ‐ ‐ 45.896,00 2.506.114,00 1,866%
FEVEREIRO 2.506.114,00 ‐ 70.087,64 120.655,64 2.556.682,00 4,814%
MARÇO 2.556.682,00 ‐ ‐ 19.358,00 2.576.040,00 0,757%
ABRIL 2.576.040,00 ‐ ‐ ‐ 31.774,00 2.544.266,00 ‐1,233%
MAIO 2.544.266,00 ‐ ‐ ‐ 33.846,00 2.510.420,00 ‐1,330%
JUNHO 2.510.420,00 ‐ ‐ 7.454,00 2.517.874,00 0,297%
12
MOVIMENTAÇÃO DA CARTEIRA DE INVESTIMENTO ‐ RENDA FIXA
CAIXA FI BRASIL IRF ‐ M TÍTULOS PÚBLICOS RF LP
CAIXA FI BRASIL IMA B TITULOS PUBLICOS
CAIXA BRASIL 2030 III TÍTULOS PÚBLICOS RENDA FIXA
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10
10
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 211.338,28 ‐ ‐ 4.873,18 216.211,46 2,306%
FEVEREIRO 216.211,46 ‐ ‐ 4.403,87 220.615,33 2,037%
MARÇO 220.615,33 ‐ ‐ 3.146,80 223.762,13 1,426%
ABRIL 223.762,13 ‐ ‐ 1.058,88 224.821,01 0,473%
MAIO 224.821,01 ‐ ‐ 677,67 225.498,68 0,301%
JUNHO 225.498,68 ‐ ‐ 3.024,39 228.523,07 1,341%
11
11
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 6.014.380,00 ‐ ‐ 106.485,00 6.120.865,00 1,771%
FEVEREIRO 6.120.865,00 ‐ 170.184,17 197.004,17 6.147.685,00 3,219%
MARÇO 6.147.685,00 ‐ ‐ 72.810,00 6.220.495,00 1,184%
ABRIL 6.220.495,00 ‐ ‐ 5.265,00 6.225.760,00 0,085%
MAIO 6.225.760,00 ‐ ‐ ‐ 24.085,00 6.201.675,00 ‐0,387%
JUNHO 6.201.675,00 ‐ ‐ 9.740,00 6.211.415,00 0,157%
12
12
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 9.331.112,00 ‐ ‐ 165.102,00 9.496.214,00 1,769%
FEVEREIRO 9.496.214,00 ‐ 260.853,52 305.709,52 9.541.070,00 3,219%
MARÇO 9.541.070,00 ‐ ‐ 112.959,00 9.654.029,00 1,184%
ABRIL 9.654.029,00 ‐ ‐ 8.085,00 9.662.114,00 0,084%
MAIO 9.662.114,00 ‐ ‐ ‐ 37.471,00 9.624.643,00 ‐0,388%
JUNHO 9.624.643,00 ‐ ‐ 15.022,00 9.639.665,00 0,156%
13
CAIXA BRASIL 2024 I TÍTULOS PÚBLICOS RENDA FIXA
MOVIMENTAÇÃO DA CARTEIRA DE INVESTIMENTO ‐ RENDA FIXA
CAIXA FI BRASIL IRF ‐ M TÍTULOS PÚBLICOS RF LP
CAIXA BRASIL 2024 IV TÍTULOS PÚBLICOS RENDA FIXA
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13
13
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 9.240.496,00 ‐ ‐ 92.896,00 9.333.392,00 1,005%
FEVEREIRO 9.333.392,00 ‐ 259.336,54 89.848,54 9.163.904,00 0,963%
MARÇO 9.163.904,00 ‐ ‐ 121.520,00 9.285.424,00 1,326%
ABRIL 9.285.424,00 ‐ ‐ 73.272,00 9.358.696,00 0,789%
MAIO 9.358.696,00 ‐ ‐ 66.264,00 9.424.960,00 0,708%
JUNHO 9.424.960,00 ‐ ‐ 53.152,00 9.478.112,00 0,564%
14
14
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO ‐ 2.397.208,70 46.677,17 14.596,48 2.365.128,01 0,609%
FEVEREIRO 2.365.128,01 ‐ 204.693,85 22.987,20 2.183.421,36 0,972%
MARÇO 2.183.421,36 ‐ 90.000,43 24.095,44 2.117.516,37 1,104%
ABRIL 2.117.516,37 ‐ 158.368,70 17.765,08 1.976.912,75 0,839%
MAIO 1.976.912,75 ‐ 145.862,06 17.520,66 1.848.571,35 0,886%
JUNHO 1.848.571,35 ‐ 128.181,17 15.726,35 1.736.116,53 0,851%
15
15
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 2.561.538,00 ‐ ‐ 22.964,00 2.584.502,00 0,896%
FEVEREIRO 2.584.502,00 ‐ 72.696,88 18.766,88 2.530.572,00 0,726%
MARÇO 2.530.572,00 ‐ ‐ 21.192,00 2.551.764,00 0,837%
ABRIL 2.551.764,00 ‐ ‐ 15.768,00 2.567.532,00 0,618%
MAIO 2.567.532,00 ‐ ‐ 21.644,00 2.589.176,00 0,843%
JUNHO 2.589.176,00 ‐ ‐ 12.350,00 2.601.526,00 0,477%
14
MOVIMENTAÇÃO DA CARTEIRA DE INVESTIMENTO ‐ RENDA FIXA
CAIXA BRASIL 2018 IV TÍTULOS PÚBLICOS RENDA FIXA
CAIXA FI BRASIL IRF – M 1 TITULOS PUBLICOS RF
CAIXA BRASIL 2018 I TÍTULOS PÚBLICOS RENDA FIXA
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1 2 3 4 5 6
16
16
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 10.353.019,01 ‐ ‐ 104.212,03 10.457.231,04 1,007%
FEVEREIRO 10.457.231,04 ‐ 291.318,64 100.775,28 10.266.687,68 0,964%
MARÇO 10.266.687,68 ‐ ‐ 136.295,76 10.402.983,44 1,328%
ABRIL 10.402.983,44 ‐ ‐ 82.181,73 10.485.165,17 0,790%
MAIO 10.485.165,17 ‐ ‐ 74.363,38 10.559.528,55 0,709%
JUNHO 10.559.528,55 ‐ ‐ 59.661,67 10.619.190,22 0,565%
15
MOVIMENTAÇÃO DA CARTEIRA DE INVESTIMENTO ‐ RENDA FIXA
CAIXA BRASIL 2018 II TÍTULOS PÚBLICOS RENDA FIXA
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1 2 3 4 5 6
1
21
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 2.487.965,22 ‐ ‐ 57.084,26 2.545.049,48 2,294%
FEVEREIRO 2.545.049,48 ‐ ‐ 51.044,00 2.596.093,48 2,006%
MARÇO 2.596.093,48 ‐ ‐ 38.290,49 2.634.383,97 1,475%
ABRIL 2.634.383,97 ‐ ‐ 13.208,80 2.647.592,77 0,501%
MAIO 2.647.592,77 ‐ ‐ 6.590,10 2.654.182,87 0,249%
JUNHO 2.654.182,87 ‐ ‐ 35.125,51 2.689.308,38 1,323%
2
22
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 2.747.261,92 ‐ ‐ 50.667,64 2.797.929,56 1,844%
FEVEREIRO 2.797.929,56 ‐ ‐ 107.621,87 2.905.551,43 3,846%
MARÇO 2.905.551,43 ‐ ‐ 29.606,31 2.935.157,74 1,019%
ABRIL 2.935.157,74 ‐ ‐ ‐ 10.108,84 2.925.048,90 ‐0,344%
MAIO 2.925.048,90 ‐ ‐ ‐ 35.018,56 2.890.030,34 ‐1,197%
JUNHO 2.890.030,34 ‐ ‐ 4.243,05 2.894.273,39 0,147%
3
23
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 944.013,52 ‐ ‐ 11.894,58 955.908,10 1,260%
FEVEREIRO 955.908,10 ‐ ‐ 9.434,28 965.342,38 0,987%
MARÇO 965.342,38 ‐ ‐ 10.627,96 975.970,34 1,101%
ABRIL 975.970,34 ‐ ‐ 8.355,75 984.326,09 0,856%
MAIO 984.326,09 ‐ ‐ 8.730,36 993.056,45 0,887%
JUNHO 993.056,45 ‐ ‐ 8.601,69 1.001.658,14 0,866%
16
MOVIMENTAÇÃO DA CARTEIRA DE INVESTIMENTO ‐ RENDA FIXA
BB PREVIDENCIÁRIO RF IRF – M TÍTULOS PÚBLICOS
BB PREVIDENCIÁRIO RF IMA – B TÍTULOS PÚBLICOS
BB PREVIDENCIÁRIO RF IRF – M 1 TÍTULOS PÚBLICOS
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4
24
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 2.264.600,94 ‐ ‐ 49.030,65 2.313.631,59 2,165%
FEVEREIRO 2.313.631,59 ‐ ‐ 115.484,61 2.429.116,20 4,991%
MARÇO 2.429.116,20 ‐ ‐ 20.192,43 2.449.308,63 0,831%
ABRIL 2.449.308,63 ‐ ‐ ‐ 20.407,97 2.428.900,66 ‐0,833%
MAIO 2.428.900,66 ‐ ‐ ‐ 47.061,00 2.381.839,66 ‐1,938%
JUNHO 2.381.839,66 ‐ ‐ ‐ 2.051,61 2.379.788,05 ‐0,086%
5
25
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 2.103.022,29 ‐ ‐ 22.779,69 2.125.801,98 1,083%
FEVEREIRO 2.125.801,98 ‐ ‐ 28.188,87 2.153.990,85 1,326%
MARÇO 2.153.990,85 ‐ ‐ 30.332,10 2.184.322,95 1,408%
ABRIL 2.184.322,95 ‐ ‐ 16.654,12 2.200.977,07 0,762%
MAIO 2.200.977,07 ‐ ‐ 8.628,50 2.209.605,57 0,392%
JUNHO 2.209.605,57 ‐ ‐ 13.511,02 2.223.116,59 0,611%
6
26
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 170.078,01 ‐ ‐ 1.726,12 171.804,13 1,015%
FEVEREIRO 171.804,13 ‐ ‐ 1.381,82 173.185,95 0,804%
MARÇO 173.185,95 ‐ ‐ 1.682,47 174.868,42 0,971%
ABRIL 174.868,42 ‐ ‐ 1.274,71 176.143,13 0,729%
MAIO 176.143,13 ‐ ‐ 1.445,78 177.588,91 0,821%
JUNHO 177.588,91 ‐ ‐ 1.289,84 178.878,75 0,726%
17
BB PREVIDENCIÁRIO RF IDKA 2 TÍTULOS PÚBLICOS
BB PREVIDENCIÁRIO RENDA FIXA FLUXO
BB PREVIDENCIÁRIO RENDA FIXA IMA – B 5+ TP
MOVIMENTAÇÃO DA CARTEIRA DE INVESTIMENTO ‐ RENDA FIXA
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1 2 3 4 5 6
7
27
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 13.233.996,55 ‐ 42.239,73 302.738,95 13.494.495,77 2,288%
FEVEREIRO 13.494.495,77 ‐ ‐ 270.648,19 13.765.143,96 2,006%
MARÇO 13.765.143,96 ‐ ‐ 203.025,83 13.968.169,79 1,475%
ABRIL 13.968.169,79 ‐ ‐ 70.036,41 14.038.206,20 0,501%
MAIO 14.038.206,20 ‐ ‐ 34.942,41 14.073.148,61 0,249%
JUNHO 14.073.148,61 ‐ ‐ 186.244,32 14.259.392,93 1,323%
8
28
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 4.682.015,61 ‐ ‐ 86.350,23 4.768.365,84 1,844%
FEVEREIRO 4.768.365,84 ‐ ‐ 183.414,35 4.951.780,19 3,846%
MARÇO 4.951.780,19 ‐ ‐ 50.456,49 5.002.236,68 1,019%
ABRIL 5.002.236,68 ‐ ‐ ‐ 17.227,96 4.985.008,72 ‐0,344%
MAIO 4.985.008,72 ‐ ‐ ‐ 59.680,31 4.925.328,41 ‐1,197%
JUNHO 4.925.328,41 ‐ ‐ 7.231,21 4.932.559,62 0,147%
9
29
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 10.825.630,78 ‐ ‐ 131.608,70 10.957.239,48 1,216%
FEVEREIRO 10.957.239,48 ‐ 303.682,69 267.564,48 10.921.121,27 2,442%
MARÇO 10.921.121,27 ‐ ‐ 185.355,37 11.106.476,64 1,697%
ABRIL 11.106.476,64 ‐ ‐ 33.500,37 11.139.977,01 0,302%
MAIO 11.139.977,01 ‐ ‐ ‐ 40.663,59 11.099.313,42 ‐0,365%
JUNHO 11.099.313,42 ‐ ‐ 37.675,12 11.136.988,54 0,339%
18
MOVIMENTAÇÃO DA CARTEIRA DE INVESTIMENTO ‐ RENDA FIXA
BB PREVIDENCIÁRIO RF IRF – M TÍTULOS PÚBLICOS
BB PREVIDENCIÁRIO RF IMA – B TÍTULOS PÚBLICOS
BB PREVIDENCIÁRIO RENDA FIXA TÍTULOS PÚBLICOS IPCA I
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10
30
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 9.733.445,44 ‐ ‐ 108.588,29 9.842.033,73 1,116%
FEVEREIRO 9.842.033,73 ‐ 279.656,27 138.695,02 9.701.072,48 1,409%
MARÇO 9.701.072,48 ‐ ‐ 143.993,65 9.845.066,13 1,484%
ABRIL 9.845.066,13 ‐ ‐ 73.010,51 9.918.076,64 0,742%
MAIO 9.918.076,64 ‐ ‐ 38.518,81 9.956.595,45 0,388%
JUNHO 9.956.595,45 ‐ ‐ 56.940,88 10.013.536,33 0,572%
11
31
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 524.505,97 643.425,45 ‐ 14.322,56 1.182.253,98 2,731%
FEVEREIRO 1.182.253,98 3.030.046,56 261.871,65 19.884,17 3.970.313,06 1,682%
MARÇO 3.970.313,06 4.627.547,00 263.322,37 70.478,06 8.405.015,75 1,775%
ABRIL 8.405.015,75 2.530.212,42 265.017,34 76.117,20 10.746.328,03 0,906%
MAIO 10.746.328,03 1.273.879,01 289.448,17 102.162,08 11.832.920,95 0,951%
JUNHO 11.832.920,95 3.368.605,82 355.096,55 107.940,70 14.954.370,92 0,912%
12
32
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 4.264.438,51 ‐ ‐ 92.328,95 4.356.767,46 2,165%
FEVEREIRO 4.356.767,46 ‐ ‐ 217.467,46 4.574.234,92 4,991%
MARÇO 4.574.234,92 ‐ ‐ 38.024,08 4.612.259,00 0,831%
ABRIL 4.612.259,00 ‐ ‐ ‐ 38.429,96 4.573.829,04 ‐0,833%
MAIO 4.573.829,04 ‐ ‐ ‐ 88.619,91 4.485.209,13 ‐1,938%
JUNHO 4.485.209,13 ‐ ‐ ‐ 3.863,36 4.481.345,77 ‐0,086%
19
MOVIMENTAÇÃO DA CARTEIRA DE INVESTIMENTO ‐ RENDA FIXA
BB PREVIDENCIÁRIO RENDA FIXA TÍTULOS PÚBLICOS IPCA II
BB PREVIDENCIÁRIO RF IRF – M 1 TÍTULOS PÚBLICOS
BB PREVIDENCIÁRIO RENDA FIXA IMA – B 5+ TP
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13
33
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 9.710.267,24 ‐ ‐ 105.180,48 9.815.447,72 1,083%
FEVEREIRO 9.815.447,72 ‐ ‐ 130.156,22 9.945.603,94 1,326%
MARÇO 9.945.603,94 ‐ ‐ 140.052,16 10.085.656,10 1,408%
ABRIL 10.085.656,10 ‐ ‐ 76.896,91 10.162.553,01 0,762%
MAIO 10.162.553,01 ‐ ‐ 39.840,33 10.202.393,34 0,392%
JUNHO 10.202.393,34 ‐ ‐ 62.384,32 10.264.777,66 0,611%
14
34
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 827.881,01 ‐ ‐ 8.325,46 836.206,47 1,006%
FEVEREIRO 836.206,47 ‐ 23.658,70 8.017,69 820.565,46 0,959%
MARÇO 820.565,46 ‐ ‐ 10.837,02 831.402,48 1,321%
ABRIL 831.402,48 ‐ ‐ 6.554,76 837.957,24 0,788%
MAIO 837.957,24 ‐ ‐ 5.943,01 843.900,25 0,709%
JUNHO 843.900,25 ‐ ‐ 4.774,69 848.674,94 0,566%
15
35
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 7.189.350,49 ‐ ‐ 129.820,96 7.319.171,45 1,806%
FEVEREIRO 7.319.171,45 ‐ ‐ 166.227,96 7.485.399,41 2,271%
MARÇO 7.485.399,41 ‐ ‐ 90.195,88 7.575.595,29 1,205%
ABRIL 7.575.595,29 ‐ ‐ 25.746,21 7.601.341,50 0,340%
MAIO 7.601.341,50 ‐ ‐ ‐ 27.323,51 7.574.017,99 ‐0,359%
JUNHO 7.574.017,99 ‐ ‐ 60.470,40 7.634.488,39 0,798%
20
BB PREVIDENCIÁRIO RENDA FIXA TÍTULOS PÚBLICOS IX FI
BB PREVIDENCIARIO RENDA FIXA ALOCAÇÃO ATIVA FIC FI
BB PREVIDENCIÁRIO RF IDKA 2 TÍTULOS PÚBLICOS
MOVIMENTAÇÃO DA CARTEIRA DE INVESTIMENTO ‐ RENDA FIXA
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36
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO ‐ ‐ ‐ ‐ ‐
FEVEREIRO ‐ ‐ ‐ ‐ ‐
MARÇO ‐ ‐ ‐ ‐ ‐
ABRIL ‐ ‐ ‐ ‐ ‐
MAIO ‐ 2.557.553,47 ‐ 2.374,98 2.559.928,45 0,093%
JUNHO 2.559.928,45 ‐ 25.605,67 18.487,38 2.552.810,16 0,722%
21
MOVIMENTAÇÃO DA CARTEIRA DE INVESTIMENTO ‐ RENDA FIXA
BB PREVIDENCIÁRIO RENDA FIXA FLUXO
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1
81
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 6.810.049,60 ‐ ‐ 71.713,25 6.881.762,85 1,053%
FEVEREIRO 6.881.762,85 ‐ ‐ 61.439,59 6.943.202,44 0,893%
MARÇO 6.943.202,44 ‐ ‐ 73.285,46 7.016.487,90 1,055%
ABRIL 7.016.487,90 ‐ ‐ 53.672,40 7.070.160,30 0,765%
MAIO 7.070.160,30 ‐ ‐ 58.891,01 7.129.051,31 0,833%
JUNHO 7.129.051,31 ‐ ‐ 58.026,36 7.187.077,67 0,814%
22
MOVIMENTAÇÃO DA CARTEIRA DE INVESTIMENTO ‐ RENDA FIXA
BNB FI RENDA FIXA PLUS LONGO PRAZO
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1
1
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 1.599.584,71 ‐ ‐ 41.025,86 1.640.610,57 2,565%
FEVEREIRO 1.640.610,57 ‐ ‐ 52.112,75 1.692.723,32 3,176%
MARÇO 1.692.723,32 ‐ ‐ ‐ 12.922,67 1.679.800,65 ‐0,763%
ABRIL 1.679.800,65 ‐ ‐ ‐ 14.843,88 1.664.956,77 ‐0,884%
MAIO 1.664.956,77 ‐ ‐ 2.245,96 1.667.202,73 0,135%
JUNHO 1.667.202,73 ‐ ‐ ‐ 2.791,36 1.664.411,37 ‐0,167%
2
2
SALDO INICIAL (R$)
Aportes (R$)Resgates
(R$)
Rentabilidade
(R$)
SALDO FINAL (R$)
Taxa de
Retorno
JANEIRO 1.060.791,66 ‐ ‐ 8.151,46 1.068.943,12 0,768%
FEVEREIRO 1.068.943,12 ‐ ‐ 13.494,48 1.082.437,60 1,262%
MARÇO 1.082.437,60 ‐ ‐ 9.988,60 1.092.426,20 0,923%
ABRIL 1.092.426,20 ‐ ‐ ‐ 1.620,08 1.090.806,12 ‐0,148%
MAIO 1.090.806,12 ‐ ‐ ‐ 14.955,75 1.075.850,37 ‐1,371%
JUNHO 1.075.850,37 ‐ ‐ ‐ 7.796,78 1.068.053,59 ‐0,725%
23
MOVIMENTAÇÃO DA CARTEIRA DE INVESTIMENTO ‐ RENDA VARIÁVEL
CAIXA RIO BRAVO
BB RECEBÍVEIS IMOBILIÁRIOS FI IMOBILIÁRIO – FII
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INVESTIMENTOS JAN FEV MAR ABR MAI JUN ACUMULADO
BB PREVIDENCIÁRIO RF FLUXO 1,01% 0,80% 0,97% 0,73% 0,82% 0,73% 5,17%BB PREVIDENCIÁRIO RF IRF ‐ M1 TP 1,26% 0,99% 1,10% 0,86% 0,89% 0,87% 6,11%BB PREVIDENCIÁRIO RF IRF ‐ M TP 2,29% 2,01% 1,47% 0,50% 0,25% 1,32% 8,09%BB PREVIDENCIÁRIO RF IMA ‐ B TP 1,84% 3,85% 1,02% ‐0,34% ‐1,20% 0,15% 5,36%BB PREVIDENCIARIO RF IMA ‐ B5+ 2,17% 4,99% 0,83% ‐0,83% ‐1,94% ‐0,09% 5,09%BB PREVIDENCIARIO RF IDKA 2 1,08% 1,33% 1,41% 0,76% 0,39% 0,61% 5,71%
BB PREVIDENCIÁRIO RENDA FIXA TÍTULOS PÚBLICOS IPCA I 1,22% 2,46% 1,70% 0,30% ‐0,37% 0,34% 5,76%BB PREVIDENCIÁRIO RENDA FIXA TÍTULOS PÚBLICOS IPCA II 1,12% 1,42% 1,48% 0,74% 0,39% 0,57% 5,85%
BB PREVIDENCIÁRIO RENDA FIXA TÍTULOS PÚBLICOS IX FI 1,01% 0,97% 1,32% 0,79% 0,84% 0,57% 5,62%BB RECEBÍVEIS IMOBILIÁRIOS FI IMOBILIÁRIO – FII 0,77% 1,26% 0,92% ‐0,15% ‐1,37% ‐0,73% 0,68%
BB PREVIDENCIARIO RENDA FIXA ALOCAÇÃO ATIVA FIC FI 1,81% 2,27% 1,20% 0,34% ‐0,36% 0,80% 6,19%CAIXA FI BRASIL IRF ‐ M 1 TP RF 1,26% 0,99% 1,11% 0,86% 0,90% 0,87% 6,14%CAIXA FI BRASIL IRF ‐ M RF LP 2,31% 2,04% 1,43% 0,47% 0,30% 1,34% 8,13%
CAIXA BRASIL IMA ‐ B TÍTULOS PÚBLICOS 1,84% 3,83% 1,03% ‐0,34% ‐1,19% 0,15% 5,36%CAIXA BRASIL IMA ‐ B 5 TÍTULO PÚBLICO 1,14% 1,48% 1,38% 0,69% 0,08% 0,51% 5,39%CAIXA BRASIL IMA ‐ B 5+ TÍTULO PÚBLICO 2,18% 4,97% 0,84% ‐0,82% ‐1,67% ‐0,07% 5,40%
CAIXA FI BRASIL IDKA IPCA 2A 1,06% 1,29% 1,42% 0,78% 0,41% 0,63% 5,72%CAIXA FI BRASIL 2018 I TÍTULOS PÚBLICOS 0,90% 0,73% 0,84% 0,62% 0,84% 0,48% 4,49%
CAIXA BRASIL 2018 II TP RF 1,01% 0,96% 1,33% 0,79% 0,71% 0,57% 5,49%CAIXA BRASIL 2018 IV TP RF 1,01% 0,96% 1,33% 0,79% 0,71% 0,56% 5,48%
CAIXA FI BRASIL 2024 I TÍTULOS PÚBLICOS 1,77% 3,22% 1,18% 0,08% ‐0,39% 0,16% 6,13% CAIXA BRASIL 2024 IV TÍTULOS PÚBLICOS RENDA FIXA 1,77% 3,22% 1,18% 0,08% ‐0,39% 0,16% 6,13%CAIXA BRASIL 2030 III TÍTULOS PÚBLICOS RENDA FIXA 1,87% 4,81% 0,76% ‐1,23% ‐1,33% 0,30% 5,16%
CAIXA RIO BRAVO F.I. IMOBILIÁRIO 2,56% 3,18% ‐0,76% ‐0,88% 0,14% ‐0,17% 4,06%BNB FI RF PLUS LP 1,05% 0,89% 1,06% 0,76% 0,83% 0,81% 5,52%
IMA ‐ B 1,87% 3,85% 1,04% ‐0,32% ‐1,19% 0,16% 5,46%IPCA + 6,00% a.a. 0,38% 0,33% 0,25% 0,14% 0,31% ‐0,23% 1,18%IDKA 2 1,09% 1,35% 1,62% 0,92% 0,45% 0,79% 6,39%CDI 1,08% 0,86% 1,05% 0,79% 0,93% 0,81% 5,65%IMA ‐ B 5+ 2,27% 5,06% 0,88% ‐0,82% ‐1,78% ‐0,06% 5,53%IRF ‐ M 1 1,29% 1,01% 1,12% 0,87% 0,91% 0,89% 6,25%IRF ‐ M 2,28% 2,01% 1,50% 0,53% 0,30% 1,35% 8,24%IDKA 3 1,17% 1,84% 1,81% 0,12% 0,04% 0,56% 5,65%IMA ‐ B 5 1,16% 1,49% 1,39% 0,71% 0,08% 0,52% 5,47%IMA ‐ GERAL 1,80% 2,26% 1,22% 0,29% 0,01% 0,82% 6,55%IFIX 3,78% 4,87% 0,17% 0,16% 1,02% 0,85% 11,24%
24
TABELA DE RENTABILIDADE
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25
GRÁFICO COMPARATIVO DE RENTABILIDADE
‐3%‐2%‐1%0%1%2%3%4%5%6%
JAN FEV MAR ABR MAI JUN
Rentabilidade mensal dos Fundos (2017) ‐ Renda FixaBB PREVIDENCIÁRIO RF FLUXO BB PREVIDENCIÁRIO RF IRF ‐ M1 TPBB PREVIDENCIÁRIO RF IRF ‐ M TP BB PREVIDENCIÁRIO RF IMA ‐ B TPBB PREVIDENCIARIO RF IMA ‐ B5+ BB PREVIDENCIARIO RF IDKA 2BB PREVIDENCIÁRIO RENDA FIXA TÍTULOS PÚBLICOS IPCA I BB PREVIDENCIÁRIO RENDA FIXA TÍTULOS PÚBLICOS IPCA IIBB PREVIDENCIÁRIO RENDA FIXA TÍTULOS PÚBLICOS IX FI BB RECEBÍVEIS IMOBILIÁRIOS FI IMOBILIÁRIO – FIIBB PREVIDENCIARIO RENDA FIXA ALOCAÇÃO ATIVA FIC FI CAIXA FI BRASIL IRF ‐ M 1 TP RFCAIXA FI BRASIL IRF ‐ M RF LP CAIXA BRASIL IMA ‐ B TÍTULOS PÚBLICOSCAIXA BRASIL IMA ‐ B 5 TÍTULO PÚBLICO CAIXA BRASIL IMA ‐ B 5+ TÍTULO PÚBLICOCAIXA FI BRASIL IDKA IPCA 2A CAIXA FI BRASIL 2018 I TÍTULOS PÚBLICOSCAIXA BRASIL 2018 II TP RF CAIXA BRASIL 2018 IV TP RFCAIXA FI BRASIL 2024 I TÍTULOS PÚBLICOS CAIXA BRASIL 2024 IV TÍTULOS PÚBLICOS RENDA FIXACAIXA BRASIL 2030 III TÍTULOS PÚBLICOS RENDA FIXA BNB FI RF PLUS LP
0%1%2%3%4%5%6%7%8%9%
JAN FEV MAR ABR MAI JUN
Rentabilidade Acumulada dos Fundos (2017) ‐ Renda FixaBB PREVIDENCIÁRIO RF FLUXO BB PREVIDENCIÁRIO RF IRF ‐ M1 TPBB PREVIDENCIÁRIO RF IRF ‐ M TP BB PREVIDENCIÁRIO RF IMA ‐ B TPBB PREVIDENCIARIO RF IMA ‐ B5+ BB PREVIDENCIARIO RF IDKA 2BB PREVIDENCIÁRIO RENDA FIXA TÍTULOS PÚBLICOS IPCA I BB PREVIDENCIÁRIO RENDA FIXA TÍTULOS PÚBLICOS IPCA IIBB PREVIDENCIÁRIO RENDA FIXA TÍTULOS PÚBLICOS IX FI BB RECEBÍVEIS IMOBILIÁRIOS FI IMOBILIÁRIO – FIIBB PREVIDENCIARIO RENDA FIXA ALOCAÇÃO ATIVA FIC FI CAIXA FI BRASIL IRF ‐ M 1 TP RFCAIXA FI BRASIL IRF ‐ M RF LP CAIXA BRASIL IMA ‐ B TÍTULOS PÚBLICOSCAIXA BRASIL IMA ‐ B 5 TÍTULO PÚBLICO CAIXA BRASIL IMA ‐ B 5+ TÍTULO PÚBLICOCAIXA FI BRASIL IDKA IPCA 2A CAIXA FI BRASIL 2018 I TÍTULOS PÚBLICOSCAIXA BRASIL 2018 II TP RF CAIXA BRASIL 2018 IV TP RFCAIXA FI BRASIL 2024 I TÍTULOS PÚBLICOS CAIXA BRASIL 2024 IV TÍTULOS PÚBLICOS RENDA FIXACAIXA BRASIL 2030 III TÍTULOS PÚBLICOS RENDA FIXA BNB FI RF PLUS LP
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GRÁFICO COMPARATIVO DE RENTABILIDADE
‐2%
‐1%
‐1%
0%
1%
1%
2%
2%
3%
3%
4%
JAN FEV MAR ABR MAI JUN
Rentabilidade mensal dos Fundos (2017) ‐ Renda Variável
CAIXA RIO BRAVO F.I. IMOBILIÁRIO
0%
1%
2%
3%
4%
5%
6%
7%
JAN FEV MAR ABR MAI JUN
Rentabilidade Acumulada dos Fundos (2017) ‐ Renda Variável
CAIXA RIO BRAVO F.I. IMOBILIÁRIO
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FUNDOS DE INVESTIMENTO JAN FEV MAR ABR MAI JUN
CAIXA FI BRASIL IRF ‐ M RF LP 2,31% 2,04% 1,43% 0,47% 0,30% 1,34%
FUNDOS DE INVESTIMENTO JAN FEV MAR ABR MAI JUN
CAIXA FI BRASIL IRF ‐ M RF LP 2,31% 4,39% 5,89% 6,38% 6,70% 8,13%
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MELHOR DESEMPENHO SEMESTRAL DOS INVESTIMENTOS
COMPORTAMENTO MENSAL
COMPORTAMENTO ACUMULADO
0%
10%
JAN FEV MAR ABR MAI JUN
Comportamento ACUMULADO no Trimestre
CAIXA FI BRASIL IRF ‐ M RF LP
0%
10%
JAN FEV MAR ABR MAI JUN
2,31% 2,04%1,43%
0,47% 0,30%
1,34%
Comportamento MENSAL no Semestre
CAIXA FI BRASIL IRF ‐ M RF LP
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FUNDOS DE INVESTIMENTO JAN FEV MAR ABR MAI JUN
BB RECEBÍVEIS IMOBILIÁRIOS FI IMOBILIÁRIO – FII 0,77% 1,26% 0,92% ‐0,15% ‐1,37% ‐0,73%
FUNDOS DE INVESTIMENTO JAN FEV MAR ABR MAI JUN
BB RECEBÍVEIS IMOBILIÁRIOS FI IMOBILIÁRIO – FII 0,77% 2,04% 2,98% 2,83% 1,42% 0,68%
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COMPORTAMENTO ACUMULADO
PIOR DESEMPENHO SEMESTRAL DOS INVESTIMENTOS
COMPORTAMENTO MENSAL
‐10%
0%
10%
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0,77% 1,26% 0,92%
‐0,15%‐1,37%
‐0,73%
Comportamento MENSAL no Semestre
BB RECEBÍVEIS IMOBILIÁRIOS FI IMOBILIÁRIO – FII
0%
10%
JAN FEV MAR ABR MAI JUN
Comportamento ACUMULADO no Trimestre
BB RECEBÍVEIS IMOBILIÁRIOS FI IMOBILIÁRIO – FII
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1 1 1 1 1 1
JAN FEV MAR ABR MAI JUN JAN FEV MAR ABR MAI JUN
MENSAL 1,62% 2,22% 1,27% 0,36% 0,00% 0,64%ACUMULADO
DO SEMESTRE1,62% 3,87% 5,19% 5,57% 5,57% 6,25%
CDI 1,08% 0,86% 1,05% 0,79% 0,93% 0,81% CDI 1,08% 1,95% 3,02% 3,83% 4,80% 5,65%
IBOVESPA 7,38% 3,08% ‐2,52% 0,64% ‐4,12% 0,30% IBOVESPA 7,38% 10,69% 7,90% 8,59% 4,11% 4,43%
META ATUARIAL 0,87% 0,82% 0,74% 0,63% 0,80% 0,26% META ATUARIAL 0,87% 1,69% 2,44% 3,08% 3,90% 4,17%
29
META ATUARIAL ACUMULADA DO SEMESTRE:
ANÁLISE DA CARTEIRA DE INVESTIMENTO ‐ 1º SEMESTRE ‐ 2017
RENTABILIDADE ACUMULADA DO SEMESTRE do(a) PREVIJUNO:
3.524.787,87R$
7.546.989,35R$
11.071.777,22R$
GANHO SOBRE A META ATUARIAL:
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GRÁFICO DA RENTABILIDADE DA CARTEIRA X META ATUARIAL
ACUMULADODO SEMESTRE
CDI META ATUARIAL
6,25%5,65%
4,17%
Rentabilidade Acumulada no Semestre
1,62%
3,87%
5,19%5,57% 5,57%
6,25%
1,08%
1,95%
3,02%
3,83%
4,80%
5,65%
0,87%
1,69%
2,44%3,08%
3,90% 4,17%
JAN FEV MAR ABR MAI JUN
Rentabilidade Acumulada no SemestreACUMULADO DO SEMESTRE CDI META ATUARIAL
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Objetivo do perfil
Comportamento da carteira
12345678910 31
CLASSIFICAÇÃO DE PERFIL DE INVESTIDOR
ARROJADO
MODERADO
CONSERVADOR
EXTREMAMENTE ARROJADOARROJADO
ARROJADO COM TENDÊNCIA MODERADAARROJADO COM TENDÊNCIA CONSERVADORA
MODERADO COM TENDÊNCIA ARROJADAMODERADO
MODERADO COM TENDÊNCIA CONSERVADORA
PERFIL 7
CONSERVADOR COM TENDÊNCIA MODERADACONSERVADOR
EXTREMAMENTE CONSERVADOR
ARROJADO COM TENDÊNCIA CONSERVADORA
Classificação de Perfil de Investidor ‐ Metodologia Atuarial Consultoria
Descrição do Perfil de Investidor
Perfil que tem o objetivo de buscar ganhos acima da inflação, mas protegendo uma pequena
parte da carteira, das oscilações de mercado. A carteira possui uma grande concentração de
ativos moderados e arrojados. Para investidores que possuem obrigações de longo prazo (como
Planos de Previdência) é um perfil indicado.
A carteira com perfil ARROJADO COM TENDÊNCIA CONSERVADORA, busca investimentos que
rentabilizam acima da inflação, mas que podem apresentar rentabilidades negativas no curto
prazo. Para proteção de parte dos recursos, investe também em ativos conservadores. Apesar
de possuir ativos que podem rentabilizar negativo em um mês, esses mesmos ativos podem
oferecer ganhos mais vultuosos no médio e longo prazo. Esse tipo de perfil busca o
cumprimento da Meta Atuarial, mas protegendo parte dos recursos das oscilações de mercado.
CONSERVADOR14%
MODERADO30%
ARROJADO56%
PERFIL DOS INVESTIMENTOS
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Ratings são classificações atribuídas às empresas, países ou fundos de investimento
pelas agências de classificação de riscos. O mecanismo de ratings serve para classificar a
opinião de uma agência sobre a capacidade da empresa ou país ou de um fundo de
investimento de honrar seus compromissos financeiros.
As agências de classificação de risco possuem um papel fundamental no mercado,
pois são consideradas opiniões isentas e de grande credibilidade. Cabe a essas agências
analisar os países e empresas e classificá‐los quanto ao grau de risco que os mesmos
representam para seus investidores.
Para estabelecer os ratings , as agências levam em consideração todos os fatores que
possam afetar a empresa, país ou os fundos de investimento, e conseqüentemente sua
capacidade de honrar suas dívidas. No caso de fundos de investimento, são avaliados, por
exemplo, a rentabilidade garantida pelo fundo, o nível de endividamento (inadimplência),
a liquidez, participação de mercado, capacidade administrativa, regulamentação de mercado,
e demais fatores que envolvam risco.
Os investimentos no qual o(a) PREVIJUNO, aplicou durante o 1º SEMESTRE
de 2017, são classificados como sendo de RENDA FIXA e RENDA VARIÁVEL.
Os Investimentos de RENDA FIXA são classificados como FUNDOS DE
INVESTIMENTO EXCLUSIVOS EM TÍTULOS PÚBLICOS e FUNDOS DE RENDA FIXA.
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ANÁLISE DE RISCOS DOS INVESTIMENTOS
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Esses investimentos são isentos de classificação de riscos pelo mercado
financeiro.
Os Investimentos de RENDA VARIÁVEL são classificados como FUNDOS
IMOBILIÁRIO EM BOLSA.
Esse tipo de investimento também é isento de classificação de risco, mas são
considerados de Alto Risco pelas instituições financeiras. Investimentos que possuem
potencial de risco necessitam de estratégias de longo prazo, já definidas no PAI ‐
Política Anual de Investimentos/2017.
As recomendações e as análises efetuadas seguem as disposições estabelecidas
na Resolução CMN 3.922/10, alterada pela Resolução CMN 4.392/2014, tendo presente
as condições de segurança, rentabilidade, solvência, liquidez e transparência.
Atenciosamente,
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