Manual Operacional / Comercial 1

BANCO CRUZEIRO DO SUL S/A

CPP – CRÉDITO PESSOAL PARCELADO

ESTABELECIMENTO DOS CRITÉRIOS PARA CONCESSÃO DOS EMPRÉSTIMOS CONVÊNIO COM A MARINHA

DO BRASIL

LOJA 0243

Atualizado em 10/04/2012

PÚBLICO ALVO

Militares públicos ativos, inativos e pensionistas que recebem seus salários através da PAPEM (Pagadoria de Pessoal da Marinha).

Não atenderemos pensionistas do sexo masculino, uma vez que estes perdem a pensão ao ser completado 21 anos.

Nos casos que o pensionista masculino for maior de 21 anos, deverá verificar o tipo de pensão e caso esta seja Pensão de Ex

Combatente a operação poderá ser liberada; caso não seja, a operação deverá ser negada.

Pensionista do sexo feminino que recebe sua pensão através da PAPEM, poderá ter seu empréstimo com o Banco Cruzeiro do Sul,

sendo que a idade desses pensionistas deverá ser superior a 25 anos, uma vez que todos estes pensionistas tem seu benefício

garantido como vitalício.

Pensionista do sexo feminino viúva, que recebe sua pensão através da PAPEM, poderá ter seu empréstimo com o Banco Cruzeiro do

Sul em qualquer idade, no prazo máximo, ainda que se case novamente, visto que esse benefício é vitalício.

Seguem abaixo as patentes que pertencem a Marinha do Brasil, ao lado de cada patente segue os parâmetros para a liberação do

crédito. Patentes não cadastradas aqui devem ser questionadas ao risco.

Nos casos de Pensionistas e Inativos com operações realizadas no mês de seu nascimento, deverá ser solicitado o

comprovante de recadastramento junto a Marinha.

Os pensionistas/inativos deverão se recadastrar anualmente no SIPEM sempre no mês de seu aniversário e caso não façam

este recadastro ficam sujeitos a bloqueio do pagamento da pensão ou aposentadoria.

Estão suspensas TODAS AS OPERAÇÕES (Convencional / Renegociação / Compra de Divida/ Reneg com Compra) para servidores da MARINHA DO

BRASIL residentes no Vale do Paraíba. Os demais estados e regiões podem ser atendidos normalmente.

Segue lista de cidades do Vale do Paraíba (Não atenderemos).

• Aparecida

• Arapeí

• Areias

• Bananal

• Caçapava

• Cachoeira

Paulista

• Campos do

Jordão

• Canas

• Cruzeiro

• Cunha

• Guararema • Guaratinguetá

• Igaratá

• Jacareí

• Jambeiro

• Lagoinha

• Lavrinhas

• Lorena

• Monteiro

Lobato

• Natividade da

Serra

• Paraibuna

• Pindamonhangaba

• Piquete

• Potim

• Queluz

• Redenção da Serra

• Roseira

• Salesópolis

• Santa Branca

• Santa Isabel

• Santo Antônio do

Pinhal

• São Bento do

Sapucaí

• São José do

Barreiro

• São José dos

Campos

• São Luiz do

Paraitinga

• Silveiras

• Taubaté

• Tremembé

Abaixo Relação de Militares da Marinha temporários (NÃO ATENDEREMOS)

Oficiais de Nível Superior

Manual Operacional / Comercial 2

GM-RM2 – até 6 meses

2ºT-RM2 – até 6 meses

1ºT-RM – 1 ano, prorrogável anualmente até 6 anos (totalizando 7 anos na graduação)

Praças Nível Fundamental

MN-RC – até 1 ano

MN-RM2 – 1 ano, prorrogável anualmente até 6 anos (totalizando 7 anos na graduação)

Praças (Nível Fundamental e formação inicial continuada de trabalhadores)

GR-RM2 – até 45 dias

MNE-RM2 – 10 meses e 15 dias, prorrogável anualmente até 5 anos (totalizando 5 anos, 10 meses e 15 dias na graduação)

CB-RM2 – 1 ano, prorrogável anualmente até 2 anos (totalizando 2 anos na graduação)

Praças Nível Médio e Curso Profissional Técnico

GR-RM2 – até 45 dias

CB-RM2 – 10 meses e 15 dias, prorrogável anualmente até 5 anos (totalizando 5 anos, 10 meses e 15 dias na graduação)

3º-SG-RM2 – 1 ano, prorrogável anualmente até 2 anos (totalizando 2 anos na graduação)

Obs.: A condição do militar temporário verificar-se-á por meio da Carteira de identidade expedida pela Marinha do

Brasil, documento este de apresentação OBRIGATÓRIA no momento da contratação do empréstimo pelo consignado.

OBS.: 2 – Beneficiários de PENSÃO ALIMENTICIA não tem vinculo de remuneração com a MARINHA e NÃO

SERÃO ATENDIDOS.

Militares com a condição “CONSIGNADO – INTERDITO” – NÃO ATENDEREMOS

Esta condição poderá ser verificada no site E-Consig no campo „CATEGORIA‟.

Manual Operacional / Comercial 3

RELAÇÃO DE POSTOS

Manual Operacional / Comercial 4

Almirante (ALTE) – Atenderemos em qualquer prazo.

Almirante de Esquadra (AESQ) – Atenderemos em qualquer prazo.

Vice Almirante (VALT) – Atenderemos em qualquer prazo.

Contra Almirante (CALT) – Atenderemos em qualquer prazo.

Capitão de Mar e Guerra (CMG) – Atenderemos em qualquer prazo.

Capitão de Fragata (CF) – Atenderemos em qualquer prazo.

Capitão de Corveta (CC) – Atenderemos em qualquer prazo.

Capitão Tenente (CT) – Atenderemos em qualquer prazo.

Primeiro Tenente (1TEN) – Atenderemos em qualquer prazo.

Segundo Tenente (2TEN) – Atenderemos em qualquer prazo.

Guarda Marinha – Atenderemos em qualquer prazo.

Sub Oficial – (SO) |Atenderemos em qualquer prazo.

Anistiado Político – (A7) Atenderemos em qualquer prazo.

Primeiro Sargento (1S) – Atenderemos em qualquer prazo.

Segundo Sargento (2S) – Atenderemos em qualquer prazo.

Terceiro Sargento (3S) – Atenderemos em qualquer prazo.

Marinheiro Recruta ou Quadro Suplementar (MR/MN/ME) – NÃO ATENDEREMOS.

Soldado (SD) - NÃO ATENDEREMOS.

Marinheiro Grumete (GR) – NÃO ATENDEREMOS.

Cabo (CB / CE) – Apenas acima de 10 anos na força.

Taifeiro – NÃO ATENDEREMOS.

Aprendiz (AM) – NÃO ATENDEREMOS.

MODELO DO BILHETE DE PAGAMENTO (CONTRACHEQUE)

Obs.: Quando o pagamento se tratar de pensão alimentícia, o nome do contracheque será COMPROVANTE FINANCEIRO. A

operação não poderá ser liberada.

OC OM END MATRICULA FINANCEIRA DEPÓSITO BANCÁRIO

NIP VR BANCO AGÊNCIA NÚMERO DA CONTA

NOME CPF

FULANO DE TAL

IRDF

CONJ POSTO 2º POSTO DEP IND1 IND2 IND3 PASEP

PARÂMETROS

P/D IMPORTÂNCIA DISCRIMINAÇÃO 1 2 N D DATA - TERMINO

P SOLDO XXX XX XX

P AD T SERVIÇO XXX XX XX

P AD MILITAR XXX XX XX

P AD HABILIT XXX XX XX

P SAL FAMILIA XXX XX XX

D PENSÃO MILIT

D MNT LP 1,5%

D FUSMA TIT

D FUSMA DEP XX

D IMP RENDA

Moeda Total Pagamentos Total Descontos Total Liquido

Manual Operacional / Comercial 5

Descrição dos campos:

OC – Código do órgão centralizador do Sistema de Pagamento da Marinha (SISPAG)

OM – Código da Organização Militar a que o militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente, pertence

END – refere-se à classificação do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente, dentro da organização militar a que

pertence

MATRÍCULA FINANCEIRA (NIP e VR) – refere-se a um vínculo de remuneração como SISPAG

BANCO – código do banco no qual é depositado o pagamento do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente

AGÊNCIA – código da agência na qual é depositado o pagamento do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente

CONTA-CORRENTE – código de conta-corrente na qual é depositado o pagamento do militar (ativo ou inativo), pensionista ou

ex-combatente

NOME – nome do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente

CPF – CPF do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente

CONJ. – código de controle da condição do pagamento do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente

POSTO – indica o posto ou graduação do militar ([ a ] ativo, [ i ] inativo ou [ p ] pensionista)

2º POSTO – indica o 2º posto do militar (ativo ou inativo)

DEP – indica o número de dependentes do militar (ativo ou inativo) cadastrados na DPMM

IDN 1 – indica o número de dependentes do militar (ativo ou inativo), cadastrados na DPMM, para efeito de imposto de renda

IND 2 e IND 3 – campos destinados aos códigos de isenção de imposto de renda, conforme legislação em vigor

PASEP – nº do PASEP do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente

P / D – indica a coluna de receita e despesa (pagamento e desconto) do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente

IMPORTÃNCIA – indica os valores recebidos ou descontados do militar (ativo ou inativo), pensionista ou ex-combatente.

DISCRIMINAÇÃO – especifica a origem da receita e despesa (pagamento e desconto) do militar (ativo ou inativo), pensionista ou

ex-combatente.

Obs. – existem casos em que o contracheque informa dois cargos: (“POSTO” e “2º POSTO”), nestes casos

devemos considerar o 2º POSTO (Conforme Sgto. Teixeira o servidor foi graduado, neste caso de Marinheiro

a 3º Sargento).

EXEMPLO DE CONTRACHEQUE COM INFORMAÇÃO NOS DOIS POSTOS

Marinheiro Especializado – não atendemos

Terceiro Sargento – ATENDEMOS ( como devemos considerar o segundo posto e devido ter sido graduado a 3S –

PODEMOS ATENDER.

CÁLCULO DE MARGEM

Manual Operacional / Comercial 6

OBS - DEVE SER RESPEITADA A MARGEM DE SEGURANÇA CONFORME ABAIXO:

CONVENCIONAL = 90% da margem disponível no portal de consignações

RENEGOCIAÇÃO = 90% da parcela renegociada (NÃO PERMITIDO SOMAR MARGEM LIVRE NO

CONTRATO)

COMPRA DE DÍVIDA = 90% da parcela comprada (NÃO PERMITIDO SOMAR MARGEM LIVRE NO

CONTRATO)

OBS - TODOS OS CONTRATOS COM “MARGEM ZERADA” E COM “MARGEM NEGATIVA” DEVERAO SER NEGADOS

Atualizado em 13/04/2011

Calculo para ATIVOS E INATIVOS

Margem: (((somatório dos vencimentos fixos * 70%) – (Desc comp - descontos facultativos)*90%)).

Calculo para PENSIONISTAS:

Margem: (((somatório dos vencimentos fixos * 30%) – (Desc comp - descontos facultativos)*90%)).

Segue relação de verbas disponibilizadas pelos representantes “Tenente Veríssimo e Sargento Claudio” em reunião no órgão

em 24/01/2011.

Verbas fixas consideradas no calculo pelo convenio.

Adic. Habilitação

Adic. Tempo de serviço

Adic. Militar

Comp. Voo

G. Rep. VI P

Soldo

Vant Pés N I

Verbas NÃO consideradas no calculo pelo convenio.

Adiant. Férias

Aux. Fard 1,6

Aux. Creche

Aux. Pré Escola

Aux. Alimentação

Aux. Transportes

Copim Cialwk (ADTO.)

Cota Parte

Desc. Aux. Transp.

Desp. Correio

Grat. Natalina

Imp. Renda 13º

Ind.. Aj. Custo

Ind. Diária Ex

Ind. Transp. OS

Loc Esp Mar

Manual Operacional / Comercial 7

Sedime – HNMD – Farmácia

Descontos Compulsórios

Cond. setdis

Copim denrgd

Copim fgreen

Desin esnvrg

Fusma dep dir

Fusma dep ind

Fusma tit

Inhos hosbel

Inhos hosbra

Inhos nosmad

Inhos novdis

Irpf

Mnt lp 1.5%

Pensão militar

Pm 1 p/g sup

Pnr qrtdis

Pnr seditds

Previdencia

Descontos Facultativos

Abrigo rio - casa do marinheiro

Capemi emprest

Capemi previ

Cissex mens

Desin cibrag

Desin oitdis

Desin. bacsni

Dss sgvd bas

Dss uni dent

Dss. ass. post

Dss.sgvd opc

Dss.sgvd. uni

Emprest meridional

Emprestimos

Fhe - fam

Fhe decessos

Ind farda

Mensalidades

Nova iguaçu

Pecul uniao

Poupex empres.

Poupex fam

Previmil pre

QUANTIDADE DE EMPRÉSTIMO POR MILITAR

Até o limite da margem.

AVERBAÇÃO

Manual Operacional / Comercial 8

CONSIDERAR 90% DA MARGEM DISPONIVEL NO PORTAL DE CONSIGNAÇÕES

Ex.

Margem disponível = 100,00

Parcela do contrato = 90,00 (90% da margem disponível)

OBS - TODOS OS CONTRATOS COM “MARGEM ZERADA” E COM “MARGEM NEGATIVA” DEVERAO SER NEGADOS

O correspondente formaliza o empréstimo e digita a operação na WEB. Os dados da operação digitados na WEB e lançados no

eConsig devem ser rigorosamente iguais.

O correspondente deverá imprimir o boleto (Extrato de Autorização de Desconto) e coletar a assinatura do servidor.

O correspondente deve entregar uma cópia do Termo de Adesão no momento da formalização da operação.

Após formalização da operação, o correspondente deve enviar à Análise Inicial toda a documentação (RG ou Identidade Funcional /

CPF / Comprovante de Residência / Termo de Adesão / último contracheque).

Obs.: Nos casos de pensionistas deverá ser solicitado o CPF e o RG pois o mesmo não possui Identidade Funcional.

O setor de Análise Inicial deve conferir os dados digitados no Termo de Adesão com as informações lançadas no eConsig, as quais

devem ser rigorosamente iguais.

Após conferência, a área de Analise Inicial deverá acessar o site http://econsigmb.papem.mar.mil.br/mb/login/login.jsp para deferir

a margem reservada pelo correspondente.

Observação: o valor liberado na WEB deverá ser o mesmo lançado no campo “valor liberado” no eConsig.

As operações devem ser liberadas somente na conta corrente do militar, a qual deve ser a mesma informada no contracheque.

No momento da digitação dos dados no portal, caso seja apresentada a mensagem “Informações bancárias digitadas não

conferem com as cadastradas no sistema”, a operação não deve ser liberada.

Depois de aprovada a operação, o valor negociado deverá ser pago ao militar.

ENVIO DE DOCUMENTOS VIA SISTEMA

A DOCUMENTAÇÃO DEVE SER ENVIADA VIA SISTEMA BDOC / BCSULCRED

AVERBAÇÃO NA RENEGOCIAÇÃO

* Renegociação com margem livre: devemos calcular 90% da parcela renegociada (NÃO PODENDO UTILIZAR (somar) A

MARGEM LIVRE).

Ex.

Margem disponível = 10,00

Parcela do contrato renegociado = 100,00

Parcela do novo contrato = 90,00 (90% da parcela comprada) Não podendo ser somada a margem livre no contrato

OBS - TODOS OS CONTRATOS COM “MARGEM ZERADA” E COM “MARGEM NEGATIVA” DEVERAO SER NEGADOS

O militar encaminha-se até o correspondente com seus documentos renegociar do seu empréstimo.

O correspondente consulta o saldo de renegociação do militar através da WEB. Caso não esteja disponível, deve contatar o apoio

comercial de sua região.

Manual Operacional / Comercial 9

O correspondente deverá acessar o portal para reservar a margem. O correspondente deverá imprimir o boleto (Extrato de

Autorização de Desconto) e coletar a assinatura do servidor.

Depois, envia os documentos para a área de Analise Inicial para conferência (vide fluxo de envio do Termo de Adesão no item

“AVERBAÇÃO”).

Obs.: Nos casos de pensionistas deverá ser solicitado o CPF e o RG pois o mesmo não possui Identidade Funcional.

Após conferência, a área de Analise Inicial deverá acessar o site http://econsigmb.papem.mar.mil.br/mb/login/login.jsp para deferir

a margem.

Tendo sido aprovada a operação, a mesma poderá ser paga ao militar.

ENVIO DE DOCUMENTOS VIA SISTEMA

A DOCUMENTAÇÃO DEVE SER ENVIADA VIA SISTEMA BDOC / BCSULCRED

AVERBAÇÃO NA COMPRA DE DÍVIDA

* Compra de divida com margem livre: devemos calcular 90% da parcela comprada, (NÃO PODENDO UTILIZAR (somar))

A MARGEM LIVRE).

Ex.

Margem disponível = 10,00

Parcela do contrato comprado = 100,00

Parcela do novo contrato = 90,00 (90% da parcela comprada) Não podendo ser somada a margem livre no contrato

OBS - TODOS OS CONTRATOS COM “MARGEM ZERADA” E COM “MARGEM NEGATIVA” DEVERAO SER NEGADOS

Somente poderão ser negociados contratos com pelo menos 12 parcelas pagas.

Deverão ser renegociados 1 contrato de terceiro por operação. O site não permite operação de compra com

renegociação.

O correspondente deve acessar o portal de consignações e, através da opção “Renegociar contratos de Terceiros”, digitar os dados

para consulta do militar, selecionando os contratos a serem comprados.

O correspondente deverá imprimir o boleto (Extrato de Autorização de Desconto) e coletar a assinatura do servidor.

O correspondente deve preencher e solicitar a assinatura do militar no Termo de Adesão, de acordo com a Cláusula 11ª, alínea “g”,

que trata da obrigatoriedade de autorização expressa do militar para compra de dívida.Depois, deve digitar a operação na WEB e

enviar os documentos para o setor de Compra de Dívida – 1ª fase VIA SISTEMA BDOC / BCSULCRED

Obs.: Nos casos de pensionistas deverá ser solicitado o CPF e o RG pois o mesmo não possui Identidade Funcional.

O correspondente deverá acompanhar diariamente o portal de averbações para verificar se o saldo já foi informado (Esse acompanhamento será efetuado através da opção “Acompanhar Compra contratos”.

Manual Operacional / Comercial 10

Após análise e aprovação da operação, a mesma deverá ser paga através de TED, exclusivamente por sistemas de

liquidação interbancária “STR0039” e “PAG139”.. A TED emitida deverá ser identificada com o nome do militar, CPF,

número do contrato e número da ADE da operação. O número da ADE é encontrado no campo “Nº ADE” do comprovante da

operação emitido no portal de consignações.

Para a digitação da ADE, o setor de Compra de Dívida – 1ª fase deverá acessar o Retaguarda, menu Batimento Físico. O número da

ADE deverá ser digitado após o número do contrato informado no campo “Contrato”, conforme abaixo:

O setor de Compra de Dívida – 1ª fase deve informar no eConsig a quitação da mesma, identificando o número e a data da TED.

ENVIO DE DOCUMENTOS VIA SISTEMA

DOCUMENTOS DEVEM SER ENVIADOS VIA SISTEMA BDOC / BCSUL CRED.

Depois de informado no portal a quitação da dívida, o Banco comprado terá o prazo máximo de 5 dias corridos para efetuar a

liberação da margem do militar. Assim que a margem for liberada, esta será disponibilizada somente para o banco solicitante da

compra de dívida.

Caso não seja efetivada o pagamento da divida no site em 7 dias corridos, a mesma será expirada.

O setor de Compra de Dívida – 2ª fase deve acompanhar a liberação da margem no portal de consignações. Após o deferimento da

margem, o valor negociado deverá ser pago ao militar.

ENVIO DE DOCUMENTOS VIA E-MAIL (2ª FASE COMPRA DE DÍVIDA)

Para encaminhar digitalizado os documentos enviar para o e-mail: cristiane.manolakis@bcsul.com.br

Manual Operacional / Comercial 11

INFORMAÇÕES IMPORTANTES

O prazo para resposta à Marinha para as reclamações recebidas é de 05 dias úteis. O inadimplemento dessa exigência

acarretará em suspensão do acesso ao Portal para novas consignações.

Documento de identidade: documento de identificação oficial ou funcional

Comprovante de residência: de preferência em nome do (a) financiado (a), ou então, em nome do (a) esposo (a), parente

residente no mesmo endereço;

Poderá ser utilizado o contracheque, quando este apresentar o endereço do militar impresso;

Envio da TED: somente em nome e conta corrente do militar; esta deverá ser a mesma que o portal autoriza. Obs: O site

informa a divergência da conta informada com a conta cadastrada no site, nesses casos devemos solicitar ao militar que

regularize seu cadastro junto a Marinha.

Reconhecimento das assinaturas: Documento de identidade ou na hipótese de assinatura destoante, reconhecer firma em

cartório em uma via do contrato, autorização de desconto em folha e ficha cadastral;

Pagamento somente com o recebimento e análise dos físicos originais, inclusive os contracheques.

Após validação e autorização, será batido o carimbo de “Confere com o Original” na cópia dos contracheques originais,

devolvendo-os à Correspondente.

Operações acima de R$ 100.000,00 deverão ter o reconhecimento de firma das assinaturas ou preencher o

Termo/Declaração de Responsabilidade.

Associação/Sindicato utilizam o mesmo critério de averbação.

Trabalharemos apenas com verbas de natureza remuneratório fixa.

Em caso de queda de margem prevalece a anterioridade.

A edição das taxas juros praticadas, deverá ser efetuada no site da Marinha até o dia 20 de cada mês, para que entrem em

vigor no primeiro dia útil do mês subseqüente.

O prazo máximo para empréstimo é de até 48 meses e não há limite de empréstimo desde que a margem consignável não

seja ultrapassada.

Temos como obrigatoriedade ter no mínimo 300 militares sendo descontados em folha, caso esse número seja inferior, a

Marinha poderá suspender imediatamente o contrato com o Banco.

Caso seja constatado o desconto indevido a algum militar, deverá ser devolvido o valor em dobro ao militar em até 48

horas da data de notificação. Caso este não seja cumprido, a marinha suspenderá o convênio com o Banco.

Não deverá ser liberado empréstimo para Soldado, Marinheiro, Taifeiro e pensionistas do sexo masculino.

CRITERIO PARA ANALISE DE MILITARES DO ORGÃO. PRAÇAS: Pensionistas – Estão autorizados os contratos para os pensionistas que sejam do sexo feminino e que tenham idade superior a 25 anos, uma vez que após essa idade o pensionista não mais perderá o benefício. Pensionista do sexo feminino viúva, que recebe sua pensão através da PAPEM, poderá ter seu empréstimo com o Banco Cruzeiro do Sul em qualquer idade, no prazo máximo, ainda que se case novamente, visto que esse benefício é vitalício Soldados/Marinheiros/Taifeiro – Prazo de serviço de (01) ano, caso não passe na prova para Cabo o mesmo é desligado da força. Não atenderemos esses militares, uma vez que não temos como confirmar o prazo de permanência do mesmo. Cabo – O tempo máximo de permanência do Cabo na força é de 9 anos, quando este é completado o militar faz uma prova para sargento e caso passe adquiri estabilidade, caso seja reprovado na prova o mesmo é desligado da força. Ou seja, todos os cabos que tem mais de 10 anos de força são estabilizados. Deverá ser observada a data de nascimento do cabo, considerando que o militar entra na força com 19 anos, deverá ser contado 11 anos para frente. Dessa forma, se o militar tiver a idade igual ou maior que 30 anos, o mesmo é estabilizado e poderemos liberar a operação no prazo máximo. Sargentos/suboficiais – Têm estabilidade efetiva e podem passar na prova para Oficial.

OFICIAIS: OFICIAIS DA RESERVA REMUNERADA (RM1 e RM2)-TEMPORÁRIOS

Manual Operacional / Comercial 12

Tenente/Capitão - Tem prazo de até (08) anos na força caso não venha a passar na prova para cargo efetivo. (Necessário solicitar cópia do B.I. para verificar o tempo de permanência na força, o contrato deverá terminar com 2 meses antes do prazo informado pelo B.I ) OFICIAIS SUBALTERNOS / SUPERIORES E GENERAIS Tenente/Capitão/Major/Coronel/Almirante - Possuem estabilidades devido a serem concursados.

OBS: Para todos os casos faz se necessário copia da funcional do militar para analise e anexo ao

processo.

DOCUMENTAÇÃO DO EMPRÉSTIMO - FORMALIZAÇÃO

Termo de Adesão (3 vias)

Cópia do CPF;

Cópia do RG ou Identidade Funcional do militar

(Nos casos de pensionista deverá ser solicitado RG e CPF, pois os mesmos não possuem Identidade

Funcional) e Comprovante de Recadastramento nas operações no mês de aniversário do pensionista/Inativo Cópia do último contracheque.

Print da tela de Consulta de Margem.

Extrato de Autorização de Desconto assinado pelo servidor

Documentação Necessária para Operação

Além dos formulários relacionados anteriormente, o militar deverá apresentar a documentação original abaixo, que será validada

pelo correspondente.

CPF original;

RG original ou Identidade Funcional do militar;

(Nos casos de pensionista deverá ser solicitado RG e CPF, pois os mesmos não possuem Identidade

Funcional) e Comprovante de Recadastramento nas operações no mês de aniversário do pensionista/Inativo. Comprovante de residência – (NÃO SERÃO ACEITAS DE FORMA ALGUMA DECLARAÇÃO DE ENDEREÇO),

SERÃO ACEITAS APENAS CONTAS CONSUMO E FAZ-SE NECESSÁRIO INFORMAÇÕES DE CONSUMO.

Último contracheque original.

Envio da Documentação

Após a digitação das operações o correspondente deverá encaminhar (imediatamente), toda a documentação ao escritório da região

onde esta lotado.

O escritório ficará responsável em encaminhar ao Rio de Janeiro para Conferência.

Os documentos também poderão ser enviados diretamente para o Rio de janeiro no endereço abaixo.

Operações do Rio de Janeiro deverão ser enviadas diretamente ao endereço abaixo

Banco Cruzeiro do Sul

Rua Buenos Aires, 68 – 28º andar

Centro – Rio de Janeiro – RJ

CEP: 20070-900

A/C. Alessandra Nascimento

Atenção para o prazo final de envio de 30 dias após operação, sob pena de desconto da comissão do contrato pendente.

Pendências de Processo

Algumas pendências, caso existam, serão devolvidas pelo Banco ao correspondente para regularização, confirmação ou cobrança.

Qualquer divergência ou diferença entre os lançamentos feitos no sistema BCSULCREDWED e as informações apresentadas nos

contratos, ocasionarão a devolução da operação para esclarecimentos e regularização.