Banese - Institucional...Mais de 580 mil clientes e portadores do cartão Banese Card. Banese Card...

APRESENTAÇÃOCORPORATIVA 2019HELOM OLIVEIRA DA SILVA | Diretor Executivo

Nossos ValoresTransparência

Excelência

Foco em ResultadosFoco no Cliente

Inovação

Respeito

BANESERealizando os sonhos da gente sergipana

Independente, Transparente e Comprometido

Um Banco Completo, um futuro para explorar

Rentabilidade e Segurança

Mais de 580 mil clientes e portadores do cartão Banese Card.

Banese Card é aceito em mais de 50 mil estabelecimentos.

Mais de 500 pontos representados por 63agências e presença em 75 municípios do Estado.

Market Share de 43,3% na carteira de crédito comercial e 38,5% em depósitos à prazo*

1º Banco do Nordeste a disponibilizar Caixas Eletrônicos com depósito

online em dinheiro e sem envelope.

Mais de 82% das transações realizadas nos canais de

autoatendimento.

Mais de 54 mil pessoas beneficiadas através dos projetos e ações

realizadas pelo Instituto Banese.

Patrocínio doMuseu da Gente Sergipana

Realizando os sonhos da gente sergipana

Fundado em 1961para ser o Banco de Sergipe

PRESENTE

LÍDER DE

MERCADOMODERNO

CONSCIENTE

TRADICIONAL

* Fontes: Banco Central do Brasil – BACEN, Dez/2019.

A força da economia sergipana

SERGIPE

* IBGE, 2016** Perfil populacional IBGE 2010 – fonte:

https://cidades.ibge.gov.br/brasil/se/panorama*** Crescimento populacional projetado – fonte:

https://cidades.ibge.gov.br/brasil/se/panorama

Posição geográfica privilegiada, potencial de crescimento e economia dinâmica e diversificada fazem de Sergipe um destino privilegiado para negócios

R$38,8 Bilhões*PIB

Maceió – AL 267km

Feira de Santana – BA 255km

Salvador – BA 356km

Recife – PE 503km

Distâncias

Agribusiness (Food & Beverage), Autopeças, Calçados,

Cosméticos, Logística, Petróleo e Turismo

Principais Segmentos da

Economia

Sergipe tem índices consistentes com a média nacional

de desenvolvimento e rendaDesenvolvimento

e Renda

População mais jovem e feminina do que a média

nacional**

Potencial de crescimento populacional maior que a

média nacional e o dobro da média nordestina***

Aspectos Demográficos

OUTROS

63 21 07 40 37 10 08Agências

75 47 03 39 25 00 03Municípios

Atendidos

Presença dos principais players no mercado de Sergipe

Banese na vanguarda do mercado

09PABs

204Correspondentes

488ATMs

75Cidades

Atendidas

1.025Funcionários

879.623Clientes

Ativos

63Agências

Fonte: Bacen (Dez/2019)


• Conselho Fiscal Instalado e Atuante

• Administração por comitês para blindagem do management

• Sistema de Compliance é divulgado a todos os colaboradores

• Adoção voluntária das Melhores Práticas de GC, observando normas e regulamentos

• Empresa de capital misto, com ações transacionadas na B3

• Participante do ITAG – Tag Along de minoritários reconhecido em Estatuto Social

• Mesmo com liquidez reduzida, voluntariamente adota melhores práticas de Relações com Investidores

• Auditoria interna e externa

• Ativa gestão dos riscos do negócio

• Políticas de Risco atualizadas anualmente

• Comitê de Prevenção e Combate à Lavagem de Dinheiro realizado trimestralmente

Profissionalização das decisões

Blindagempolítica do

Management

Legado de decisões e

conhecimento

Governança voltada para resultados

Os comitês, compostos pelo corpo técnico do Banese,

descentralizam a gestão, garantem a tecnicidade das decisões

e criam estrutura de legado e sucessão

Administração por comitês compostos pelo corpo técnico

* Em implementação

Conselho de

Administração

Conselho

Fiscal

Comitê de

Auditoria*

Diretoria

Executiva

Comitê de

Remuneração

Comitês de

Gestão

Remuneração

Gerenciamento

de Capital e

Risco

(GC&R)

Gestão de

Passivos e

Tesouraria

(GP&T)

Gestão de RiscosCompromisso e Seriedade

Gestão Integradade Riscos

Mercado

Crédito

Liquidez

Operacional

Regulatório

Gestão de RiscosCompromisso e Seriedade

Conformidade(Compliance)

Controle

Interno

Prevenção

à Lavagem de

DinheiroPLD

CULTURA DE GESTÃO DE RISCOS

pautada nos Princípios Fundamentais dos

Acordos de Basileia e nas regulamentações

do Banco Central do Brasil

Eficiência Operacional

Efic

ác

ia d

a E

stru

tura

de

Compliance

Vantagem

Competitiva

Sustentável

Um banco completo, um futuro pela frente

R$5,5 bilhões em Ativos

Cartão de Crédito Líder no Estado

Principais produtos atualmente em oferta

Crédito Comercial e Carteira de Desenvolvimento (Agro, Industria e Imobiliário)

Soluções inovadoras para transações online

ATM recicladoras

PESSOAS

FÍSICAS E

JURÍDICAS

Agente depositante exclusivo dos

depósitos judiciais em Sergipe

DEPÓSITOS

JUDICIAIS

CONSERVADORISMO

E PRESERVAÇÃO

Políticas de Crédito definidas e conservadoras

Aplicações em instrumentos seguros e líquidos

Pulverização de clientes PF e PJ mitiga risco de concentração

POTENCIAL DE

CRESCIMENTO

Posicionamento de liderança favorece

iniciativas futuras de crescimento

BANCO

COMERCIAL

Produtos Financeiros e de Investimento

Crédito

PessoasFi sicas

Previdência,

Capitalização

e Consórcio

Crédito

Pessoas

Jurídicas

Cartão

De Crédito

Banese Card

Produtos de

InvestimentoSeguros

Relações

Duradouras

Mais de

1,4 Milhãode clientes

846 milClientes Pessoa Física

33 milClientes Pessoa Jurídica

+582 milPortadores aptos a comprar

+50 milLojistas Credenciados

no Banese Card

Liderança em segmentos relevantes

Banese CEF BB Outros

Crédito Total 21,2 53,6 19,7 5,5

Crédito Comercial 43,3 21,6 21,3 13,8

Captação Total 31,7 32,2 20,8 15,4

Depósito à Vista 50,0 19,7 22,0 8,3

Depósito a Prazo 38,5 23,9 19,4 18,2

Poupança 21,8 45,7 22,6 9,9

% de market share

em Dez/2019

Fonte Banese e Banco Central do Brasil - Bacen

Posição de liderança

+R$1,9biemprestados para consumo

direto das famílias e empresas

+R$594MMemprestados para desenvolvimento

de indústrias, setor imobiliário e agricultura

+R$320MMpagos em impostos, serviços,

salários e tributos em 2019

Cobertura de

100%dos municípios

do estado

Canais Convencionais

63Agências

bancárias

204Correspondentes

no País

09Postos

de Servicos

488Terminais de

Autoatendimento

Projetos Destaque

Digital

+82%

das transações feitas

no autoatendimento

68%

das transações

realizadas no

Internet Banking

e aplicativo

Projetos Destaque

Clube +

Programa de

Relacionamento

de Clientes

As pessoas

que fazem o

Banese

48Jovens

aprendizes

1025colaboradores

Instituto BaneseMuseu da Gente Sergipana

+691milvisitas desde ainauguraçãoPessoas de todos os municípios sergipanos,

dos estados brasileiros e de outros países

Várias exposições

permanentes e temporárias

Lançamentos literários

Visitação de alunos de

escolas públicas

e particulares

Largo da Gente Sergipana

R$916M de receitas totais(+9,3% sobre 2018)

Gastos totais de captação de R$205M

Índice de Basiléia de 13,3%

Patrimônio de Referência: R$451M (+R$76M vs. 2018)

Ações Listadas no ITAG da B3

Free Float: 10,1%

Preço das ações 31.12.2019

PN: 35,50 ON: 36,95

Alternativas de acesso

para ampliar atuação

e rentabilidade


Lucro Líquido de R$83,6 MM em 2019 (+33,8% sobre 2018)

RECEITAS EM

EXPANSÃO,

GASTOS

CONTROLADOS

GESTÃO

DE BASILÉIA

AÇÕES

NO MERCADO

MERCADO

DE

CAPITAIS

HISTÓRICO DE

LUCRATIVIDADE

Balanço 2019

5,4biAtivo Total

4,8biCaptação Total

2,7biCrédito Total

1,8biVendas no Cartão

BANESE CARD

Principais Números

Operacionais 31.12.2019

Ativos Totais R$M 5.534

Operações de Crédito R$M 2.787

Crédito Comercial R$M 1.939

Crédito Comercial Pessoa Física (% total) 81,9%

Carteira de Crédito AA – A (% do total) 73,6%

Aplicações Financeiras R$M 2.281

Captação Total R$M 4.811

Financeiros 31.12.2019

Receitas Totais R$M 916,0

Receitas de Operações de Crédito R$M 522,2

Custos de Captação 1,1%

EBITDA R$M 121,1

Lucro Líquido R$M 83,6

Retorno sobre PL 20,8%

Retorno sobre Ativos 1,5%

Capital 31.12.2019

Patrimônio Líquido R$M 433,9

Patrimônio de Referência R$M 451,2

Basiléia 13,3%

Solidez reconhecida pelo mercado

Fitch Rating

Perceptiva Estável

Escala Nacional

Longo Prazo Curto Prazo

A- (bra) F1(bra)

Moody’s Investors Service

Perceptiva Estável

Escala Nacional – Ratings de Depósito


Aa3 br BR-1

Classificação de Agências de Rating

Perceptiva Negativa

Escala Nacional em moeda local – Ratings de Depósito


Ba2 Not Prime

Perceptiva Estável

Escala Global em moeda estrangeira – Ratings de Depósito


Ba3 Not Prime

Mercado de capitais - BGIP3 e BGIP4

7.156.834

46,8%

485.626

3,2%

6.579.433

43,0%

1.063.110

7,0%Ações Ordinárias -

Estado de Sergipe

Ações Ordinárias -

Float

Ações Preferenciais -

Estado de Sergipe

Ações Preferenciais -

Float

A estrutura societária do Banese compreende

aproximadamente 15,2 milhões de ações.

Aproximadamente 10,2% do total de ações

está em circulação. Destas, 31,3% são ações

ordinárias e 68,7%, preferenciais.

OBRIGADO!Realizando os sonhos da gente sergipana




DIRETORIA DE RELAÇÕES COM INVESTIDORESRua Olímpio de Souza Campos Júnior, nº 31

Bairro Inácio Barbosa

Aracaju – Sergipe

Telefone +55 (79) 3218-1201

E-mail [email protected]

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