01/02/2011

Resultados operacionais

2010

Brasil: participação do crédito na economia% Crédito / PIB

Fonte: Bacen

Recursos Direcionados (operações de crédito com recursos compulsórios ou governamentais)

Recursos Livres (demais operações de crédito)

13,8 14,7 15,6 18,7 21,0 23,6 28,7 30,0 30,68,2 9,3 8,9

9,4 9,89,8

11,814,4 16,0

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

22,0 24,0 24,528,1 30,8

40,533,4

44,4 46,6

1,1%

5,7%

6,1%

6,8%5,7% 5,7%

1,9%

6,5%

4,8%

6,9%

5,9% 5,9%

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Brasil Nordeste

Crescimento do PIB do Brasil e do Nordeste (%)

Projeções

Fonte : IBGE - para o Brasil até 2009 e para o Nordeste até 2007; BNB/ETENE- projeção para o Brasil (2010-2014) e para o Nordeste (2008-2014).

PIB do Nordeste (1)

(R$ bilhões)

1 PIB a preços constantes

320341 356 373 391

414 414442

467495

524555

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Projeções

Fonte : IBGE - para o Nordeste até 2007; BNB/ETENE- projeção para o Nordeste (2008-2014)

Investimentos para o Brasil e para o Nordeste

14,7%15,3%

17,3%

16,8%

19,7%

22,2%

12,8%13,5%

15,2% 14,8%

17,3%

19,5%

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Brasil Nordeste

41 45 4856 60

6861

7481

8999

108

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Taxas de Investimentos para o Brasil epara o Nordeste (% PIB) Investimentos no Nordeste (R$ bilhões)

Fonte : BNDES – taxas de investimento do Brasil; BNB/ETENE – taxas de investimentos do Nordeste

ProjeçõesProjeções

• Implantação de 3 refinarias da Petrobras (MA, CE e PE)

• Construção da Ferrovia Transnordestina

• Integração da Bacia do Rio São Francisco

•Cadeia produtiva do pré-sal no Nordeste

•Ampliação do Complexo Suape (PE)

• Implantação de 5 grandes estaleiros (MA, PE, AL, BA)

•Outras obras do PAC

Principais Investimentos que irão ancorar o desenvolvimento

do NE nos próximos 4 anos

• Preparação da infraestrutura para a Copa do Mundo –

4 cidades sede (Fortaleza, Natal, Recife e Salvador)

• Implantação de parques eólicos com potência total de 4,28 GW e de

indústrias de equipamentos eólicos

• Implantação de 2 grandes siderúrgicas (MA e CE)

• Ampliação dos polos petroquímicos de Camaçari e Sergipe

• Implantação de uma indústria de mineração e processamento de

fosfato (CE)

• Instalação de Zonas de Processamento de Exportações

Principais Investimentos que irão ancorar o desenvolvimento

do NE nos próximos 4 anos

3842

4751

20 2224

27

2011 2012 2013 2014

Demanda para o Nordeste Demanda para o BNB

Demanda por financiamento de longo prazo para o Nordeste e para o BNB (R$ bilhões)

Fontes: Demanda para o Nordeste - elaboração própria a partir das projeções de investimento na Região e da participação histórica do SFN (BACEN) , BNDES e FNE nos investimentos na Região NE; demanda para o BNB - manutenção do percentual de participação do BNB nos financiamentos de longo prazo do Nordeste, no patamar verificado no ano de 2009 (52%)

ESPECIFICAÇÃO 2010 2009 Variação (%)

Operações Globais 21.392,4 20.847,3 2,6

• Créditos Contratados 20.349,0 18.539,7 9,8

- Longo Prazo 11.750,3 11.352,5 3,5

- Curto Prazo 8.598,7 7.187,2 19,6

• Mercado de Capitais 1.010,0 2.302,0 -56,1

• Desembolsos FDNE – risco BNB 33,4 5,6 499,8

FNE 10.755,2 9.134,1 17,7

• FNE não PRONAF 9.655,1 8.266,1 16,8

• FNE PRONAF 1.100,0 868,1 26,7

Micro e Pequena Empresa (MPE) 2.276,3 1.785,7 27,5

PRONAF (Agricultura Familiar) 1.105,1 890,1 24,2

• Agroamigo 595,8 443,1 34,5

Microcrédito no BNBUrbano (Crediamigo) e Rural (Agroamigo)

2.662,1 1.942,3 37,1

Crediamigo 2.066,3 1.499,2 37,8

Crédito Comercial e Câmbio 6.532,4 5.687,9 14,8

BNB – Desempenho Operacional – ResumoValores em R$ milhões

Ranking dos 20 maiores bancos Saldo Operações de Crédito (R$ milhões)

1º BB 318.094,92º ITAU 218.143,03º BRADESCO 182.501,34º BNDES 170.112,85º CEF 162.780,56º SANTANDER 136.297,17º VOTORANTIM 47.834,68º BNB (com o FNE) 38.980,29º HSBC 37.393,910º SAFRA 27.896,811º BANRISUL 15.683,912º VOLKSWAGEN 15.280,0

13º BASA (com o FNO) 11.489,314º CITIBANK 10.790,115º BIC 10.364,216º BMG 7.694,517º ABC-BRASIL 6.684,018º FIBRA 6.376,519º BRDE 6.290,720º PANAMERICANO 6.115,3

Operações de CréditoRanking dos Bancos no Brasil – Setembro/2010

Fon

tes:

SIS

BA

CEN

, BN

B e

sit

e B

ASA

O BNB ficou em 10º lugar nos Rankings de Originadores de Operações de Renda Fixa e de Distribuidores de Títulos de Renda Fixa, divulgados pela ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) em novembro de 2010, envolvendo as principais instituições intermediárias em

operações de mercado de capitais no Brasil.

Propostas em Carteira e Cartas-Consulta

Estágio R$ milhões

Propostas em carteira 5.127,2

Cartas-consulta

Em estruturação 334,8

Aprovada 4.658,2

Total 4.993,0

Total 10.120,2

Posição: 31/12/2010

0,7

1,0

1,3

1,6 1,61,8

2,1

2,6

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

Operações Globais1

Quantidade de operações (Em milhões)2003 a 2010: 12,7 milhões de operações

2003 a 2006: 4,6 milhões 2007 a 2010: 8,1 milhões

1 Longo Prazo, Curto Prazo, Mercado de Capitais e Desembolsos FDNE – Risco BNB

+23,8%

2,1 4,5

6,0 7,3 7,5

13,8

20,8 21,4

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

Operações Globais1

Valores em R$ bilhões

2003 a 2010: R$ 83,4 bilhões

2003 a 2006: R$ 19,9 bilhões 2007 a 2010: R$ 63,5 bilhões

1 Longo Prazo, Curto Prazo, Mercado de Capitais e Desembolsos FDNE – Risco BNB

+2,6%

Operações de Crédito1

Contratações por porteValores em R$ bilhões

5,0

2,3

9,3

1,9

6,4

2,9

8,5

2,5

Mini/Micro/ Pequeno Médio Grande Infraestrutura

+28,3%

+24,6%

-8,3%

+31,4%

1 Curto e Longo Prazo

2009: R$ 18,5 bilhões 2010: R$ 20,3 bilhões

+9,8%

R$ 1,3 bilhão projetos PAC

Operações de Crédito1

Contratações por setorValores em R$ bilhões

1 Curto e Longo Prazo

4,0

5,1

1,9

7,5

4,1

6,0

2,5

7,7

Rural Industrial Infraestrutura Comércio/Serviços

+3,4%

+16,7%

+31,4%

+2,8%2009: R$ 18,5 bilhões 2010: R$ 20,3 bilhões

+9,8%

1,3

3,6 4,3

5,2 5,0

9,0

11,4 11,8

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

Longo Prazo¹Valores contratados (Em R$ bilhões)

2003 a 2010: R$ 51,6 bilhões

2003 a 2006: R$ 14,4 bilhões 2007 a 2010: R$ 37,2 bilhões

1 Financiamentos rurais, agroindustriais, industrias, infraestutura e comécio/serviços

+3,5%

0,8 0,9 1,7 2,1

2,5

4,3

7,2

8,6

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

Curto Prazo1

Valores contratados (Em R$ bilhões)

2003 a 2010: R$ 28,1 bilhões

2003 a 2006: R$ 5,5 bilhões 2007 a 2010: R$ 22,6 bilhões

1 Empréstimos de microcrédito (Crediamigo), Crédito Direto ao Consumidor (CDC), capital de giro, desconto, câmbio e conta garantida

+19,6%

Fundo Constitucional de Financiamento do Nordeste (FNE)Valores contratados (R$ bilhões)

1,0

3,24,2 4,6 4,2

7,79,1

10,8

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

2003 a 2006: R$ 13,0 bilhões 2007 a 2010: R$ 31,8 bilhões

2003 a 2010: R$ 44,8 bilhões

+17,7%

2003 a 2006: R$ 2,2 bilhões 2007 a 2010: R$ 7,0 bilhões

Microcrédito no BNBUrbano (Crediamigo) e Rural (Agroamigo)

Valores contratados (R$ bilhões)

0,4 0,40,6

0,81,1

1,3

1,9

2,7

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

2003 a 2010: R$ 9,2 bilhões

+37,1%

Estima-se que 30% dos clientes de microcrédito são beneficiários do Bolsa Família

CrediamigoPrograma de Microcrédito Produtivo Orientado

Valores contratados (R$ bilhões)

0,4 0,4 0,5 0,60,8

1,1

1,5

2,1

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

2003 a 2006: R$ 1,9 bilhão 2007 a 2010: R$ 5,5 bilhões

2003 a 2010: R$ 7,4 bilhões

+37,8%

Participação atual de 18,7% no mercado elegível de 3,9 milhões de microempreendedores

Média diária de contratação (qde)

CrediamigoPrograma de Microcrédito Produtivo Orientado

Inadimplência (%) do Programa (a partir de um dia)

1.647 1.924 2.257 2.773 3.312 3.9425.038

6.530

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

1,81

0,84 0,84 0,73 0,811,13 1,16

0,72

dez/2003 dez/2004 dez/2005 dez/2006 dez/2007 dez/2008 dez/2009 dez/2010

0,3

0,7

1,1

1,5

1,2

0,70,9

1,1

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

1 Inclui o Agroamigo

Agricultura FamiliarPrograma Nacional de Fortalecimento da Agricultura Familiar1 (PRONAF)

Valores contratados (R$ bilhões)

2003 a 2006: R$ 3,6 bilhões 2007 a 2010: R$ 3,9 bilhões

2003 a 2010: R$ 7,5 bilhões

+24,2%

17,5

150,6

259,5 253,3

443,1

595,8

2005 2006 2007 2008 2009 2010

AgroamigoPrograma de Microcrédito RuralValores contratados (R$ milhões)

2005 a 2010: R$ 1.719,8 milhões

2005 e 2006: R$ 168,1 milhões 2007 a 2010: R$ 1.551,7 milhões

+34,5%

Micro e Pequena Empresa - MPEValores contratados (R$ bilhões)

0,2 0,2 0,30,5

0,8

1,2

1,8

2,3

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

2003 a 2006: R$ 1,2 bilhão 2007 a 2010: R$ 6,1 bilhões

2003 a 2010: R$ 7,3 bilhões

+27,5%

MPE: receita operacional bruta anual até R$ 2.400 mil

Crédito Comercial1 e CâmbioValores contratados (R$ bilhões)

1 CDC, capital de giro, desconto de títulos, conta garantida

0,4 0,51,2 1,4 1,7

3,2

5,76,5

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

2003 a 2006: R$ 3,5 bilhões 2007 a 2010: R$ 17,1 bilhões

2003 a 2010: R$ 20,6 bilhões

+14,8%

Apoio à Pesquisa¹Quantidade de projetos

110 126180

213

350453

513

781

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

2003 a 2006: 629 projetos 2007 a 2010: 2.097 projetos

2003 a 2010: 2.726 projetos

¹ Fundo de Desenvolvimento Científico e Tecnológico (FUNDECI); Fundo de Desenvolvimento Regional (FDR) ; Fundo de

Apoio às Atividade Sócio-econômicas do Nordeste (FASE)

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

Apoio à Pesquisa¹Valores contratados (R$ milhões)

4,16,0 7,6

11,6

17,620,4

28,4

43,1

2003 a 2010: R$ 138,8 milhões

2003 a 2006: R$ 29,3 milhões 2007 a 2010: R$ 109,5 milhões

¹ Fundo de Desenvolvimento Científico e Tecnológico (FUNDECI), Fundo de Desenvolvimento Regional (FDR) e Fundo de

Apoio às Atividade Sócio-econômicas do Nordeste (FASE)

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