COMO INVESTIR COM MAIS SEGURANÇA - investidor.gov.br · Renda Recrutamento Novos participantes: o...
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COMO INVESTIR COM MAIS SEGURANÇA
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COMO INVESTIR
COM MAIS SEGURANÇA
As opiniões e conclusões externadas nesta
apresentação são de inteira responsabilidade do
palestrante, não refletindo, necessariamente, o
entendimento da Comissão de Valores Mobiliários
Gilson Nascimento Maia
Analista de Mercado de Capitais
Superintendência de Proteção e Orientação aos Investidores
O papel da CVM
Golpes Financeiros
O Investidor Inteligente
Como a CVM Pode Ajudá-lo?
Agenda
O papel da CVM
Golpes Financeiros
O Investidor Inteligente
Como a CVM Pode Ajudá-lo?
Agenda
O Sistema Financeiro Nacional
SFN
CMN
BACEN
Bancos, Cooperativas, Consórcios, ...
CVM
Corretoras, Bolsas, Adm. Fundos, ...
CNSP
SUSEP
Seguradoras, previd. complementar
aberta, ...
CNPC
PREVIC
Previdência complementar
fechada (fundos de pensão)
Principais Atribuições
Estimular a formação de poupança e sua aplicação em
valores mobiliários
Promover a expansão do mercado de ações
Assegurar o funcionamento eficiente e regular do mercado
Proteger os investidores de atos irregulares
Coibir fraudes, manipulação e utilização de informações
privilegiadas
Garantir o acesso do público às informações
Principais Funções
Normatização Autorização
Registro
Orientação
Educação
Fiscalização
Sanção
S.A.
Debêntures e Notas Comerciais
Cotas de Fundos e Clubes
Ações
Valores Mobiliários
Cotas de Fundos Imobiliários
Derivativos
Outros Investimentos
Não são Valores Mobiliários
Poupança CDB / LCI /
LCA Títulos
Públicos
O papel da CVM
Golpes Financeiros
O Investidor Inteligente
Como a CVM Pode Ajudá-lo?
Agenda
Sonho de ficar rico rapidamente
Demonstrações de riqueza
Destreza dos golpistas
Por que as pessoas caem em
golpes?
A nova realidade dos juros e
inflação
* Fonte: Banco Central do Brasil
O Ibovespa
* Fonte: BM&FBovespa
R$ 1,00 investido em 31/12/2006
Por telefone
Ações de telefonia ou
de grandes companhias
Cobrança de taxas de
corretagem ou honorários
Versão “fundo de
investimento” esquecido
Golpe das ações esquecidas
Troca de moedas
Mercado de derivativos
Operações alavancadas
Não há intermediários autorizados no Brasil
Investimento no exterior: regras cambiais e fiscais
Mercado Forex
Fundos ou clubes sem registo
Rentabilidade muito alta
Duram mais que as pirâmide
Apelo para reaplicações
Ponzi
Bernard Madoff
US$ 17,5 bilhões
décadas
“Madoff mineiro”
R$ 100 milhões
4 anos
Investimentos Não Registrados
Sem registro na CVM
Promessas de alto
retorno e baixo risco
Avestruz Boi Gordo
40.000 pessoas
R$ 1 bilhão
30.000 pessoas
R$ 2 a 4 bilhões
Apenas pequena
parte é investida
Contrato de Investimento Coletivo
Os Esquemas de Pirâmide
Características: não é o foco da divulgação
Qualidade/Preço: pouco relevantes
Produto
Legitimidade
Apresentação de CNPJ: não é garantia
Alegação de sucesso em outros países
Pirâmides de MMN
Altos valores: incompatíveis com realidade
Origem: taxas de entrada e vendas dentro da própria rede
Complexidade: sistemas complicados de cálculo
Renda
Recrutamento
Novos participantes: o foco das divulgações
Riqueza: apelo para os altos rendimentos
Entrada: Pagamento de taxas ou pacotes
Pirâmides de MMN
6 36 216 1.296 7.776 46.656 280.000 1.600.000 10.000.000 60.000.000 360.000.000 2.200.000.000 13.000.000.000
1 2 3 4 5 6 7 8 9
10 11 12 13
milhão
bilhão
Pirâmides de MMN
E o Marketing Multinível?
“Investidores” trabalham na
captação de novos membros
Supostamente existe
um investimento
Maior parte da renda
depende do recrutamento
Basta entregar o dinheiro
e aguardar retorno
Pirâmides de MMN Esquemas Ponzi
Uma pequena parte é investida
para dar legitimidade
Normalmente existe um produto
para aparentar legalidade
O papel da CVM
Golpes Financeiros
O Investidor Inteligente
Como a CVM Pode Ajudá-lo?
Agenda
Juros Compostos
Qual foi a rentabilidade média ao ano?
40% 40% 40%
-40%
2011 2012 2013 2014
Juros Compostos
Risco x Retorno
Não seja um peru de Natal!
Não seja um peru de Natal!
Lucros rápidos
Rendimentos incompatíveis
Risco zero ou reembolso
Demonstrações de riqueza
Promessas
Pressão
Para decidir rapidamente
“Vagas” limitadas
Apelo de amigos e familiares
Atenção!
Sem registro em reguladores
Alegação de clube privado
Informações apenas verbais
Informalidade
Transações
Orientações suspeitas para depósitos
Investimento por cartão de crédito
Atenção!
Quais são os riscos?
De onde vem o retorno?
Se você não entende, não invista!
Entenda
Não economize nas perguntas
Solicite documentos e detalhes por escrito
Consulte os reguladores e órgãos de proteção
Investigue
Cuidados Necessários
O Investidor Inteligente
Sabe o que quer
Objetivo
Prazo
Perfil de Risco
Busca informação
Prestadores de Serviço
Custos
O negócio
Acompanha e reavalia
Extratos e Informes Mensais
Assembleias
RI e atendimento ao cotista
Exerce seus direitos
Exige informações e documentação
Denúncias, reclamações
(CVM)
Faz valer a sua escolha
O Investidor Inteligente
Nunca arrisque REAIS para ganhar CENTAVOS!
Arrisque CENTAVOS para ganhar REAIS!
Leituras Sugeridas
O papel da CVM
Golpes Financeiros
O Investidor Inteligente
Como a CVM Pode Ajudá-lo?
Agenda
Dúvidas e Orientações
Reclamações e Denúncias
Solicitar esclarecimentos aos
agentes de mercado
Realizar inspeções e
aplicar penalidades
O Que a CVM Pode Fazer Pelo
Investidor?
Sugerir Investimentos
Atuar como advogado
Determinar indenizações
Garantir isenção
de riscos
Atuar fora do
mercado de capitais
O Que a CVM NÃO Pode Fazer Pelo
Investidor?
Página da CVM
www.cvm.gov.br
Publicações Gratuitas
Semana Enef
www.semanaenef.gov.br
www.portaldoinvestidor.gov.br
Circuito Universitário
Programa TOP
Público Acadêmico
Youtube
