GerisGerência de Gestão de Riscos

(supervisão das filiadas)

Perfil das Filiadas (março)

Metro Capital

Metro ABC

Metro Alto Tietê

MetroOeste

BaixadaSantista

São José dos Campos

46 15 4 11 1 10

Bauru Araraq CampinasPresidentePrudente

RibeirãoPreto

São José do Rio Preto

8 5 31 5 8 1

Araçatuba Barretos Sorocaba FrancaTOTAL

mar/2012Outras UFs *

1 4 11 6 167 6

Quantidade de cooperativas por região administrativa

* cooperativas “solteiras” que contratam os serviços da central (menos auditoria interna)

< 2 mi < 5 mi < 10 mi < 30 mi > 30 mi

Ativos 36 45 42 34 10

Oper Créd 57 51 33 19 7

Depós* 36 12 14 7 4

Recursos

* 94não operam com depósitos

Livre

AdmissãoEmpresários Categoria

Empresa

Privada

Empresa

PúblicaTotal

2 17 13 99 36 167

Modelos de cooperativa

Perfil das Filiadas (março)

Sisbr Sisbr/outros SIC Prodaf Fácil Outros

47 2 100 7 3 8

Sistema de Informática

Descontos de Parcelas e capital

Folha Pagto Conta-Corrente Misto

125 40 2

Operação

Convênio Compe Somente Empréstimo Empréstimo e Depósito a Prazo

50 94 23

Perfil das Filiadas (março)

Governança Cooperativa

“....... as lideranças cooperativistas devem contribuir para a definição da

política de governança a ser aprovada pelas assembléia geral das

cooperativas,

abordando aspectos de representatividade e participação, direção

estratégica, gestão executiva e fiscalização e controle,

contemplando a aplicação dos princípios de segregação da funções na

administração, transparência, equidade, ética, educação cooperativista,

responsabilidade corporativa e prestação de contas.“ (grifos nossos)

Alexandre Tombini – presidente do Banco Central

Revista Sicoob abril/maio/junho 2011

Tripé do Continuidade

Missão da Geris

EM CONSTRUÇÃO

Possibilidade: “Agir, preventivamente, em situações

que possam causar danos, financeiros ou não, às

filiadas”

Funções da Geris

1. Acompanhar as diretrizes da confederação e do

Bancoob de acordo com as políticas sistêmicas com

relação a gestão de riscos nas filiadas com Sisbr

2. Suplantar as mesmas diretrizes nas filiadas que não

usam Sisbr

3. Prevenir situações que possam gerar perdas ou obstruir

novos negócios nas filiadas

• Regularização dos apontamentos da auditoria interna (Geaud)

• Análise para participação no FGS

• Infrações a normativos do Bacen, Confederação, Sicoob

Central (políticas, MIGs), leis (compliance)

• Nível de recursos financeiros (liquidez)

• Indicadores econômico-financeiros (matriz de riscos)

• Estudos sobre taxas e prazos de aplicações e operações de

crédito (risco de mercado)

• Possibilidade de perdas causadas por inadimplência (risco de

crédito)

Acompanhamento e ações

• Análise e reclassificações de níveis de risco de operações de

crédito (risco de crédito)

• Necessidade de mais capital social (gestão de capital)

• Desenvolver plano “B” para situações anormais (contingências

- gestão de continuidade dos negócios)

• Perdas por equívocos, dolo, fraudes, ambiente externo,

ambiente interno, etc (riscos operacionais)

• Análises sobre Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD/CFT)

• Reclamações dos associados à Ouvidoria (software SOS)

• (2013) Impacto ambiental de produtos e serviços (riscos

ambientais)

Acompanhamento e ações

Sistemas de TI

SISBR

SIC2000

OUTROS

SIG/Proaf

SMR

ACL

SCIR

SisPLD

SOS

PAD

Pessoas

Antonio (gestor)

Andréia

(geris/geaud)

4 plenos

1 junior

3 em contratação

Metas 2012 (AGE 2012) em revisão

Etapas da Supervisão

direta (in loco)

correções reavaliações

Dexec Cecresp

Gemai ou Gedenc/ adm e CF

MitigarRiscos

indireta (TI)

Etapas da Supervisão

comunicação(fatos relevantes)

acompanharBacenCecresp

Bacen Singular Cecresp

MitigarRiscos