Elaboração plano de negocios

8/2/2019 Elaborao plano de negocios

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MODELO DE PLANO DE NEGCIO

1 Informaes sobre o responsvel pela proposta.Nome : Jefferson Felix Gomes de CamposIdentidade: rgo Emissor: SSP CPF:Endereo: Rua Campos Sales, 780

Bairro: Centro Cidade: Itapetinninga Estado: SP CEP:1820000Telefone: 3272-7161 FAX: E-mail l

Formao Profissional: Tcnico em informtica

Atribuies no Empreendimento:

2 Natureza/Descrio do empreendimento:Individual Limitada Sociedade Annima x

Razo Social: Fastec.Info S.ANome Fantasia: Info Consult.CGC -00.175.745/0001-17 Insc. Estadual Insc. Municipal

2.1.-Nome dos scios e respectivas participaes na empresaNome Participao

Jefferson 35%Rafael 25%Winston 25%Marcelo 15%

2.2. reas de competncia tecnolgica (reas de conhecimento tcnico que so dominadas)Nome rea

Jefferson PresidenteRafael Suporte TcnicoWinston RHMarcelo Comercial/MK

2.3Responsveis pela gesto do empreendimento (por rea).rea Responsvel

Administrao JeffersonFinanceira WinstonProduo --------Tecnolgica RafaelComercial MarceloOutras (especificar)

3 Plano estratgico

3.1 Misso e objetivos estratgicos:Proporcionar aos clientes todo suporte na rea de (Tecnologia da informao).

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3.2 Ameaas e oportunidades:Ameaa seria o monoplio na cidade de Itapetininga ser voltada para o setor agrcola e comerciale com isso no tendo muito apoio politicoa oportunidade seria o fato da mo-de-obra ser escassa na regio, proporcionando maior procura

pelos nossos servios.

3.3 Pontos fortes:Equipamentos extremamente sofisticados, nicos na regio

3.4 Pontos fracos:Por ser uma empresa nova, possumos mo-de-obra limitada

4 Produtos e servios.

4.1 Descrio do produto/servio.Suporte tcnico na rea de rede e de eletrnica digital

4.2 Foco do Negcio. (Mercado potencial e concorrncia)Focado em empresas pequenas e mdio porte em expanso

4.3 - Diferenciais dos produtos/servios (em relao aos disponveis no mercado)Atendimento 24 horas

4.4 Estgio atual do desenvolvimento do produto/servio*FASE ESTGIO Estgio Cronograma por semestre

1 Sem 2 Sem 3 Sem 4 Sem 5 Sem 6 Sem01 Maturao da idia X02 Em especificao X03 Em desenvolvimento X X04 Em teste X05 Prottipo X06 Demonstrao em cliente X X07 Em comercializao X X

* Quando o projeto se referir a mais de um produto/servio, fazer um cronograma para cada produto, separadamente.

5) Comercializao

5.1 Estratgias de venda e assistncia tcnica.Atravs de prospeco e visitas ao cliente

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6) Plano de investimentos

6.1 Investimentos iniciaisDescrio Valor

1. Estudo de mercado 3.000,002. Registro de marcas e patentes 1.500,003. Honorrios 4.000,004. Registro da Empresa 500,005. Mquinas e Equipamentos 20.000,006. Mveis / Utenslios 1.000,007. Capital de giro 5.000,008. Outros (especificar) Combustvel / Telefone 1.000,009. Total 36.000,00

6.2 Origem dos recursos (investimentos iniciais)Valor Total Recursos prprios (%) Recursos de terceiros (%) Reinvesti mento (%)R$ 36.000,00 15% 60% 25%

7) Receita e custos

7.1 Receitas operacionaisAno 1 Trimestre 2 Trimestre 3 Trimestre 4 Trimestre Total1 Ano 3.000,00 5.500,00 21.500,00 1.000,00 31.000,002 Ano

3 Ano

7.2 Custo fixo anual (1 ano)Descrio Valor Anual1. Salrios e encargos 6.000,002. Pr-labore 18.000,003. Taxa de Incubao 15.000,004. Taxas Diversas (Telefone, aluguel de Equipamentos, etc.) 8.000,005. Materiais Diversos 2.000,006. Manuteno e Conservao 1.500,00

7. Seguros 3.000,008. Depreciao9. Outros10. Total

7.3 Custo varivel (1 ano)Descrio Valor Anual1. Matria Prima2. Embalagem3. Outros insumos

4. Frete5. Outros ( comisses, impostos, etc)

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6. Total

8) Demonstrativos simplificados de resultados (1 ano)Item Descrio Valores1 Receita bruta (Quadro 7.1)

2 (-) Custos Fixos ( Quadro 7.2)3 (-) Custos variveis (Quadro 7.3)4 Resultado Operacional (1 2 3)5 (+) Receitas no operacional

6 (-) Despesas no operacionais

7 Lucro Bruto (4 + 5 6)

9 Projeo do fluxo de caixa.

MsDescrio 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Total1. Receita Operacional

2. Receita no operacional

(A)Total de Entrada

3. Despesa Operacional

4. Despesa no operacional

4. Investimento

(B) Total de Sada

(C) Saldo no ms

A = (1 + 2); B = (2 + 3 + 4); C = (A B); Total = Soma (Ms 1 12)

10) Indicadores

10.1 Ponto de equilbrio anual:Primeiro ano (se no houver previso de receita para oprimeiro ano, no considere este item)

P.E =Custo Fixo Anual

x 100Receita Prevista Anual Custo Varivel

10.2 Tempo de retorno do investimento (TR) : Nmero de meses necessrio pararecuperar o dinheiro aplicado no investimento inicial.

TR =Investimento Inicial

x 12Resultado operacional

11) Utilizao da infra-estrutura da incubadora

11.1 rea fsica necessria:

11.2 Necessidades quanto a servios administrativos, treinamento, consultoria,laboratrios, oficinas, etc.:

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12 Consideraes finais. (Texto Livre)

IINSTRUESNSTRUESPARAPARAELABORAOELABORAODODO PPLANOLANODEDE NNEGCIOEGCIO

IntroduoEste um plano de negcio simplificado com o objetivo exclusivo de permitir a avaliao deprojetos para incubao. Procure ser objetivo e coerente no preenchimento dos quadros, poisalguns esto relacionados entre eles. Aps a aprovao e admisso a empresa dever prepararum plano de negocio mais elaborado e detalhado.O planejamento e demonstrativo financeiro devem ser projetados prevendo-se ofuncionamento da empresa aps a comercializao dos produtos e servios propostos.Os custos apropriados no perodo de desenvolvimento dos produtos e/ou servios propostosdevero ser considerados como investimento prprio ou reinvestimento, apurando-se asreceitas com prestao de servios e/ou comercializao de produtos que no sejam do

projeto a ser desenvolvido.

1. Informaes sobre o responsvel pela proposta.

Destina-se ao fornecimento de dados pessoais do proponente e de suas atribuies no projetoproposto.

2. Natureza / Descrio do empreendimento.

Destina-se ao fornecimento de dados da empresa responsvel pelo desenvolvimento do projeto.Se a empresa j existe formalmente, preencher os campos solicitados. Caso no haja empresa

constituda, informar apenas a forma jurdica da futura empresa e assinalar no campo RazoSocial Empresa a ser constituda.

2.1 Nome dos scios e respectiva participao na Empresa.Objetiva identificar a composio societria da empresa, quando existente, quanto a participao(%) de cada scio no capital social.

2.2 reas de competncia tecnolgica.Neste item deseja-se identificar as reas de conhecimento tcnico que so dominadas peloproponente e outras pessoas envolvidas com o projeto (no necessrio que essas pessoasdetenham ou venham a deter cotas de capital da empresa existente ou a ser constituda).

2.3 Responsveis pela gesto do empreendimento.

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Destina-se a explicitao das pessoas que sero responsveis pelas diversas funes da empresaexistente ou a ser criada. No caso em que, para determinadas reas, o responsvel no estejaidentificado, informar no campo apropriado a expresso a identificar. Observar que no obrigatrio que os responsveis pelas diversas reas, tenham participao no capital da empresaexistente ou a ser constituda.

3. Plano estratgico

3.1 Misso e objetivos estratgicos.Destina-se a definio da misso - a razo de ser da empresa, existente ou a ser constituda.Os objetivos estratgicos representam um conjunto de objetivos de mdio e longo prazos quedevem ser perseguidos e estar em sintonia com a misso definida.

3.2 Ameaas e oportunidades.O proponente deve indicar nesse campo os fatores externos empresa (existente ou a serconstituda ) que possam afetar positivamente ( oportunidade ) ou negativamente ( ameaas) o

desempenho da empresa.

3.3 Pontos fortes.Destina-se a identificao de fatores internos ao empreendimento que representam vantagenscomparativas da empresa

3.4 Pontos Fracos.Destina-se a identificao de fatores internos ao empreendimento que representam desvantagemou carncias da empresa.

4. Produtos e servios.

4.1 Descrio do produto / servio.Neste campo devem ser adequadamente detalhados os produtos e/ou servios que resultaro doprojeto proposto. Observar ser importante que cada um dos produtos e/ou servios, resultante doprojeto proposto, sejam identificados e descritos com toda clareza, destacando-se suas definiesde utilidade e funcionalidade.

4.2 Foco do negcio.Este campo est destinado explicitao dos mercados a serem explorados pela empresaexistente ou a ser constituda , agregado s informaes relativas aos principais clientes

potenciais e ao nvel de concorrncia existente nos mercados mencionados. desejvel que, quando possvel, o tamanho dos mercados sejam quantificados, mesmo que deforma aproximada e, os principais concorrentes sejam identificados.

4.3 Diferenciais dos produtos / servios.Destina-se a informaes referentes s caractersticas dos produtos e/ou servios que serocomercializados e que conferem vantagens comparativas em relao queles existentes nomercado.

4.4 Estgio atual de desenvolvimento dos produtos e/ou servios.

O quadro apresentado deve ser elaborado para cada produto e/ou servios que resulte do projetoproposto, mencionando o seu estgio atual (marque um X na coluna estgio atual) e sua

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evoluo nos perodos de desenvolvimento (marque com um X no perodo correspondente aevoluo de cada etapa).

5. Comercializao.

5.1 Estratgia de venda e assistncia tcnica.Neste campo deve ser mencionada a estratgia de vendas a ser adotada pela empresa (existenteou a ser criada), destacando-se as formas de comercializao ( Exemplo: vendedores prprios,telemarketing, vendas a varejo ou atacado, e-commerce, etc.), e as formas de assistncia psvenda.

6. Plano de investimentos.

6.1: Investimento inicial.Neste quadro devem ser mencionados os investimentos a serem realizados nos primeiros doze

meses que sucederem a incubao do projeto. Assim, gastos com estudos de mercado, proteointelectual (registro de marcas e patentes ou direitos de autor), honorrios de advogados,contadores, despachantes, etc., e outros desembolsos necessrios constituio da empresa,devem ser aqui considerados. Dispndios efetuados com a aquisio de mquinas, equipamentos,software, mveis e utenslios, devem tambm ser indicados neste quadro, nos camposcorrespondentes. Os desembolsos necessrios para fazer frente aos custos que alavancam aoperao da empresa, so investimentos circulantes que devem ser classificados como capital degiro.

6.2 Origem dos recursos.Neste quadro, o valor total (1 coluna), refere-se ao total dos investimentos iniciais, extrado da

linha 9 do quadro 6.1. Nas colunas seguintes devem ser indicados (em termos percentuais) asfraes de recursos provenientes dos prprios cotistas (recursos dos scios, famlia, amigos), deterceiros (emprstimos bancrios, financeiras e outros) e aqueles decorrentes de reinvestimentosfeitos a partir de recursos gerados no prprio empreendimento, quando for o caso.

7. Receitas e custos

7.1- Receitas operacionaisDestina-se a previso de receitas decorrentes da comercializao dos produtos/servios geradoscom a implementao do projeto proposto, ou seja, aps sua incubao. As receitas relativas ao

primeiro ano devem ser estimadas para cada um dos seus quatro trimestres e, as do segundo e

terceiro anos, apenas em termos anuais.

7.2 Custos fixos anuaisEste quadro destina-se a identificao dos custos fixos previstos para os doze meses subseqentesao da incubao do projeto.Deve-se considerar valores a serem despendidos com salrios e encargos de pessoal contratado,

pr-labore dos scios, taxa de incubao ( a ser informada ao proponente pela incubadora),pagamento de contas diversas ( telefone, aluguel de equipamentos etc..), aquisio de materiaisde consumo, manuteno e conservao de mquinas e equipamentos, prmios de seguro edepreciao de mquinas, equipamentos, instalaes, veculos e outros investimentos em bensdurveis.

7.3 Custos variveis7


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Destina-se ao registro dos custos que so afetados pelo volume de produo ( produtos e/ouservios) e vendas tais como aqueles relativos a aquisio de matrias primas e outros insumos de

produo, materiais de embalagem, transporte ( fretes), bem como, de outras despesas queestejam diretamente relacionadas ao volume de produo e/ou vendas.

8- Demonstrativo de resultados ( Primeiro ano)

No quadro apresentado devem ser explicitados os valores relativos aos resultados operacionaisprevistos para os doze meses que se seguirem ao da incubao do projeto, ou seja: Receita bruta total no primeiro ano ( extrada do quadro 7.1 ) Custos fixos anuais ( extrado da linha 10 do quadro 7.2 ) Custos variveis anuais ( extrado da linha 6 do quadro 7.3 )Devem tambm ser mencionados resultados no operacionais que possam ser previstos tais comorendimentos de aplicaes financeiras, venda de ativos e outras receitas no diretamente ligadas aoperao da empresa existente ou a ser criada.

9- Projeo do fluxo de caixa

Este quadro tem por objetivo o fornecimento de informaes relativas ao fluxo de caixa estimadonos doze primeiros meses subseqentes ao ms de incubao do projeto. O proponente deve,

portanto, indicar por estimativa, a cada ms, os valores das receitas e despesas operacionais e dosinvestimentos a serem realizados neste perodo. Observar que os valores mencionados na colunaTotal devem ser compatveis com aqueles indicados nos quadro 7.1 ( Receita do primeiroano ); 7.2 e 7.3 ( total dos custos fixos e variveis) e 6.1 (investimentos).

10- Indicadores

Neste item calculam-se indicadores de avaliao quanto ao faturamento mnimo e o tempo de

retorno do investimento.

10.1 Ponto de equilbrio: Primeiro anoCorresponde ao valor do faturamento, para que a empresa possa cobrir, exatamente, os seus custos(custo fixo + custo varivel), ou seja, atingir um lucro operacional igual a zero.

Ponto de Equilbrio =Custo Fixo (linha 10 do quadro 7.2)

X 100Receita (Total 1 ano do quadro 7.1) Custo Varivel (linha 6 do quadro 7.3)

O Ponto de equilbrio um percentual sobre a Receita Prevista.

Obs.:Se no houver previso de receita para o primeiro ano, no considere este item.

Exemplo: Para Receita Prevista = R$ 5.000,00; CF = R$ 1.000,00; CV = R$ 2.500,00.

Ponto de Equilbrio =1.000,00

X 100 = 40%5.000,00 2.500,00

Assim, o ponto de equilbrio para esta empresa de 40% sobre a receita prevista, o quecorresponde ao faturamento mnimo de R$ 2.000,00.

10.2 Tempo de retorno (Payback)

o tempo necessrio para se recuperar o dinheiro aplicado no investimento inicial. O tempocalculado em nmero de meses deve-se arredondar para cima o resultado encontrado.

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TR =(meses)Investimento Inicial (linha 9 do quadro 6.1)

x 12Resultado operacional (linha 4 do quadro 8)

Ex. Investimento = R$ 12.000,00; Lucro no ano = R$ 10.000,00.Tempo de retorno ser 12.000,00/10.000,00 = 1,2 x 12 = 14,4 arredondar para 15 meses.

11- Utilizao da infra-estrutura da Incubadora.

Neste item indique a rea fsica e os servios de apoio necessrios para o desenvolvimento doprojeto apresentado.

12- Consideraes finais.

Comentrios, consideraes e justificativas que sejam relevantes para o desenvolvimento doprojeto e sobre as expectativas de apoio da Incubadora. Se necessrio, reforce alguns conceitos queconsidere importante e/ou que no tenham sido abordados no plano.

ANEXOS

6.1 Custos pr operacionais1. Pesquisa de Mercado2. Registro de Marcas3. Honorrios (Advogado, desenvolvimento marcas, consultores)4. Registro da Empresa5. Outras despesas (Transportes, cpias, diversos)

6.2 Investimento fixo1. Mquinas e equipamentos2. Mveis e utenslios3. Veculos4. Imveis

6.3 Custos6.3.1 Custos Fixo Mensal

Descrio Valor Mensal1. Salrios e encargos2. Pr-labore3. Taxa de Incubao4. Taxas Diversas (luz/telefone/gua)5. Materiais Diversos ( Material escritrio, limpeza, propaganda)6. Manuteno e Conservao7. Seguros8. Depreciao9. Outros (% sobre subtotal) 5%Total

6.3.2 Custo direto de produo Mensal (Custos variveis)Descrio Valor Anual

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1. Matria Prima2. Embalagem3. Outros insumos4. Frete5. Outros (comisses, impostos, etc.)Total

Resumo Investimento InicialDescrio Valor 1. Despesas pr operacionais2. Investimento fixo3. Capital de giro 3a + 3b + 3c

3.a. Custos diretos3.b. Custos fixos3.c. Fundo de caixa (Reserva de capital)

Total

8. Demonstrativo simplificado de resultados (1 ano)Item Descrio Valores1 Receita bruta Valor previsto (1)2 (-) Dedues Comisso + impostos (2)3 Receita lquida (1 2 ) = (3)4 (-) Custo do produto vendido M.D.O + Material direto (4)5 Margem de contribuio (3 4) = 56 (-) Despesa operacional Soma (6.1 a 6.3) = 6

6.1 Despesa administrativa 6.16.2 Despesas gerais 6.26.3 Depreciao 6.3

7 Resultado Operacional (5 6) = 78 Receitas Financeiras 89 (-) Despesas Financeiras 910 Resultado antes do I.Renda 7 + 8 9 = 1011 (-) Imposto de Renda = x% (x% * (10) = 1112

Lucro Lquido= 10 - 11

9. Fluxo de caixa - (Controle financeiro de curto prazo)So previses de entradas e sadas dos recursos financeiros no caixa da empresa. Pode serdirio, semanal, mensal e anual.

Exemplo:Descrio Perodo I Perodo II Perodo III Perodo IX1. Saldo caixa inicial X0 C0 C1 C22. Total de entradas A0 A1 A2 A33. Total de sadas B0 B1 B2 B3

4. Saldo atual C0 = X0 + A0 B0 C1 C2 C3

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Impostos incidentes sobre as operaes

Tipo de Empresa ICMS ISS IPI PIS COFINS

Prestadora de servios NO SIM NO SIM SIMComrcio SIM NO NO SIM SIMIndstria SIM NO SIM SIM SIM

Comrcio e Indstria SIM NO SIM SIM SIM

Depreciao

Recursos Vida til % / anoObras civis 25 a 30 anos 3.50Instalaes 10 anos 10.00Software 4 anos 25.00

Equipamentos 5 anos 20.00Mquinas 10 anos 10.00Mveis e utenslios 10 anos 10.00Veculos 5 anos 20.00

Investimentos Inicial6.1 - Despesas Operacionais : Gastos que antecedem o Funcionamento da Empresa.6.1.1 Estudo de Mercado6.1.2 Registro de Marcas6.1.3 - Honorrios6.1.4 Registro da Empresa.

6.2 Investimentos Fixo : Gastos com aquisio e instalao de mquinas e equipamentos,imveis, obras e reformas, veculos, etc. Constituem o Patrimnio da Empresa.6.2.1 - Imveis6.2.2 - Veculos6.2.3 Mquinas e Equipamentos6.2.4 Mveis / Utenslios6.2.5 Capital de Giro Inicial: Gastos operacionais necessrios para incio da atividade daempresa. So despesas com aluguel, pr-labore, salrios e encargos, telefone, luz, materiaisdiversos, etc. que so bancados pelo empreendedor, at o incio do recebimento das vendasefetuadas.

6.2.5.1 Estoque de matria prima.6.2.5.2 Custo Fixo6.2.5.3 Reserva (Fundo de caixa)

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