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Formas de apoio do BNDES

ABIMAQ – São Paulo/SP

24 de março de 2011

Novas condições

BNDES PSI 3

Itens Financiáveis

Atual A partir de 01/04/2011

TaxaParticipação

Máxima (1)(3) Orçamento TaxaParticipação

Máxima (2)(3)

Acréscimo

no

Orçamento

Ônibus Híbridos e Elétricos

8%MPME: 100%

MG e GE: 80% (+20%)

R$ 38,3

bilhões

ESGOTADO

5%

90%

R$ 1 bilhão

Ônibus Padrão BRT

10%R$ 20

bilhõesDemais Ônibus e Caminhões

MPME: 80% (+10%)

MG e GE: 70% (+20%)

Demais Bens de Capital (MPME)

5,5%

100%

R$ 62,4

bilhões

ESGOTADO

6,5% 90%R$ 12

bilhões

Demais Bens de Capital (MG e GE) 80% (+20%) 8,7% 70% (+20%)R$ 24

bilhões

Bens de Informática e Automação

com Tecnologia Nacional100% 5% 100% R$ 1 bilhão

BNDES PSI 2

(1) Participação Máxima no BNDES Finame Leasing é de 80%, sem possibilidade de aumento de participação

(2) Participação Máxima no BNDES Finame Leasing será de 70%, sem possibilidade de aumento de participação

(3) A participação no financiamento à aquisição de aeronaves executivas e comerciais não poderá ser superior a 85%

BNDES PSI 3

Quadro comparativo

Programa


TaxaParticipação

MáximaOrçamento Taxa

Participação

Máxima

Acréscimo no

Orçamento

BNDES Procaminhoneiro 4,5%Finame: 100%

Leasing: 80%

R$ 7,7

bilhões

ESGOTADO

7%Finame: 90%

Leasing: 70%R$ 4 bilhões

BNDES Finame Componentes Não há taxa de juros fixa equalizada 5% 90% R$ 2 bilhões

BNDES PSI 2 BNDES PSI 3

Subprograma Inovação


TaxaParticipação


Participação

Máxima

Acréscimo no

Orçamento

Inovação Tecnológica 3,5%

90%

R$ 900

milhões

ESGOTADO

4%

90%

R$ 1 bilhão

Capital Inovador 4,5%

R$ 300

milhões

ESGOTADO

5% R$ 1 bilhão

BNDES Proengenharia e Inovação

Produção- 7% R$ 1 bilhão

Quadro comparativo

BNDES PSI 2 BNDES PSI 3

Subprograma Exportação Pré-

Embarque


TaxaParticipação


Participação

Máxima

Acréscimo no

Orçamento

Exportação de Bens de Capital 5,5%

100%

R$ 15,9

bilhões9% 80% R$ 7 bilhões

Exportação de Bens de Consumo 8% R$ 7 bilhões -

Exportação de Bens de Capital (MPME) 5,5%R$ 500

milhões

7% 90% -

Exportação de Bens de Consumo

(MPME)8% -

Observações:

1. Foi excluída a possibilidade de apoio à produção de bens de consumo.

2. O prazo total de financiamento foi diminuído de 36 para 24 meses.

3. Foi transferido o valor de R$ 7 bilhões do orçamento de Bens de Consumo para os Bens de Capital, mantidos R$ 500

milhões exclusivos para MPME.

Quadro comparativo

MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS

BNDES Moderniza BK

BNDES Finame Componentes

•Algumas linhas e modalidades de financiamento

• BK Aquisição

• Financiamento a compradora

• Financiamento a fabricante para comercialização

• BK Produção

• Financiamento à produção durante o período de fabricação de

máquinas já negociadas com os compradores

• Finame Moderniza BK

• Financiamentos a serviços de modernização de máquinas (fornecedor

do serviço ou ao proprietário do bem)

• Finame Componentes (não se aplica a todos os setores)

• Financiar a aquisição de componentes para incorporação em máquinas

e equipamentos em fase de produção

•Estrutura das taxas, prazos e níveis de participações• Taxas de Financiamento (variam conforme o programa)

• Custo Financeiro (em geral, TJLP)

• Remuneração Básica do BNDES

• Intermediação Financeira (0,5% a.a., mas MPME´s estão isentas)

• Remuneração da Instituição Financeira (em geral, livre)

• Prazos (prazo de amortização + prazo de carência)

• Variam conforme o programa e o equipamento

• Exemplos: Serviços de modernização - 18 meses

Aquisição de locomotivas - 120 meses

• Níveis de participação

• Variam conforme o porte da empresa:

MPME´s até 100%

Grandes empresas até 80%

• Pode ser expandido, utilizando como Custo Fin. a TJLP + 1% a.a.

Finame Componentes (atual)Financiar a aquisição de componentes para incorporação em máquinas e

equipamentos em fase de produção

• Beneficiárias: Fabricantes credenciados no CFI

• Itens Financiáveis

• São passíveis de financiamento as aquisições de peças, partes e

componentes, inclusive eletrônicos, de fabricação nacional

• Taxas, Prazos e Participação:

• TJLP (capitação) + 1,5% (Rem. Básica) + 0,5% (int. Fin.) + Spread Livre

• 90% de nível de participação

• Taxa variável: Até 18 meses com possibilidade de 3 meses de carência

Finame Componentes (versão nova em elaboração)Poderão ser adquiridos serviços tecnológicos a taxas mais competitivas

• Itens Financiáveis

• Peças, partes e componentes, inclusive eletrônicos

• Serviços tecnológicos relacionados à produção e desenvolvimento de

máquinas

• Taxas, Prazos e Participação:

• Opção 1: TJLP(capitação)+1,5%(Rem. Básica)+0,5% (int. Fin.)+ Spread

• Opção 2: 5% de taxa fixa (spread do Ag. varia conforme o porte do

beneficiário)

• 90% de nível de participação

• Taxa variável: Até 18 meses com possibilidade de 3 meses de carência

• Taxa fixa: Até 36 meses com possibilidade de 3 ou 6 meses de carência

Finame Moderniza BK(continuação)

• Limites: Financiamentos de 250 mil a 10 milhões de reais.

• Prazos taxa e participação por modalidade de financiamento

Carência Total

100% para MPME

70% para outras

Tempo de

execução do

serviço

48 meses

18 30 meses

TaxaParticipaçãoModalidadePrazo

Fin. Proprietário

Fin. Fornecedor 90%

TJ-462 (TJLP +1%) + 2,% (rem. do

BNDES) + 0,5% (Int. fianceira) + Sprad

Livre

TJLP + 2,% (rem. do BNDES) + 0,5% (Int.

fianceira) + Sprad Livre

Credenciamento de

Máquinas e Equipamentos

Histórico CFI

Criado há 18 anos base de dados análise setorial da indústria BK

Gerenciamento informações das empresas fabricantes

localização, nº empregados, faturamento, segmento industrial, controle acionário, maquinário, contatos e linha de produtos

7 mil empresas autorizadas a operar total 13 mil empresas cadastradas

130 mil produtos aptos total de 250 mil

PSI quadruplicou a demanda por credenciamento incremento da

participação FINAME de 20% para 60% nos desembolso do BNDES

2010 Comitê de Credenciamento melhorias pontuais - sistemas

Riscos da manutenção do CFI

Inconsistência de informação: não há críticas ex: CNAE, NCM

Informações desatualizadas: grande empresa apoiada como pequena, índice desatualizado

400 empresas na fila de espera para credenciamento

Fim do PSI sem credenciamento das empresas perda de negócios

Perda de mercado pela empresa nacional

Perda de competitividade

Concorrência equipamento estrangeiro

Financiamento a equipamento estrangeiro

Impossibilidade de geração de Relatórios Gerenciais: CFI x PAC On line

Sistema não integrado: dados com órgãos de governo, ex: Receita Federal, INSS, MF

Defasagem tecnológica: falta de ferramentas modernas para tratamento de dados

Banco de Dados de Credenciamento

PROJETO NOVO MODELO OPERACIONAL

EMPRESA

SOLICITA

CREDENCIAMENTO

ANÁLISE

CADASTRAL

EMPRESA

AVALIAÇÃO

PRODUTOCREDENCIAMENTO

FINANCIAMENTO

PAC On line

CONTROLE

OPERAÇÕES RELATÓRIOS

ANÁLISE

DAS

INFORMAÇÕES

Banco de Dados de Credenciamento

PREMISSAS

Padrão Cartão BNDES

Autodeclaratório - RESPONSABILIDADE EMPRESA

• Renovação anual do credenciamento da empresa

• Renovação semestral do cadastro do produto

Mapear Cadeia Produtiva e segmentar por setores

Fornecedores até o 2º nível

Incluir NCM, CNAE 2.0

Erradicação do papel operar em ambiente web

Integração externa (CADIN e outros) e interna: PAC On-line

Vantagens: O novo cadastro possibilita

• Implementar testes de validação

• Validar dados - CNAE 2.0, NCM, faturamento

• Evitar pedidos de credenciamento indevidos

• Verificar consistência de dados de empresas e produtos credenciados

• Interface web para empresas credenciadas atualizarem dados

• Notificação automáticas a empresas credenciadas para atualização

• Desativar empresas que não atualizam informações

• Relatórios de credenciamento e financiamentos com cruzamento de dados

sobre empresas, produtos e operações

• Integração com sistemas operacionais e atualização automática com

programas e políticas

• Compartilhamento de dados com o BNDES

Operações Diretas

Empresário

Instituição Financeira

Credenciada

Operações Indiretas

Informação e

Relacionamento

Contratadas diretamente com o BNDES

Instituições financeiras credenciadas pelo BNDES

Empresário

Como apoiamos

•Análise do projeto

•Contratação

Projeto

Carta Consulta

EnquadramentoEMPRESÁRIO

Roteiro Informações

Consulta Prévia

EMPRESÁRIO

Roteiro

Apresentação

Projeto

Acompanhamento durante todo o projeto

Roteiro Informações

Consulta Prévia

Roteiro

Apresentação

Projeto

Fluxo BNDES FINEM

BNDES Finem

Apoio financeiroProdutos

BNDES FINEM

www.bndes.gov.br

Roteiro de Informações para Consulta Prévia

Roteiro para Apresentação do Projeto

Roteiros e manuais

www.bndes.gov.br

Demais formas de

Apoio Indireto Automático

Classificação de porte utilizada

MICRO até R$ 2,4 milhões

PEQUENA até R$ 16 milhões

MÉDIA até R$ 90 milhões

MÉDIA-GRANDE até R$ 300 milhões

Receita Operacional Bruta Anual

M

P

M

E

GRANDE acima de R$ 300 milhões

Porte

Requisitos mínimos

O BNDES não exige tempo mínimo de faturamento!

Agente Financeiro- Análise cadastral

- Capacidade de pagamento

- Garantias: normas Banco Central

BNDES- Em dia obrigações fiscais e previdenciárias

- Legislação ambiental

- Não estar em regime de recuperação de crédito

Projetos de Investimento

BNDES Finem BNDES Automático

Formas de apoio

Máquinas e Equipamentos

BNDES Finame Cartão BNDES

+ Insumos e serviçosBNDES PSI

CAPITAL DE GIRO

BNDES PROGEREN

PROJETOS DE INVESTIMENTO

BNDES Automático

a

BNDES AUTOMÁTICO

Obras civis, montagem e instalações

Móveis e utensílios

Despesas pré-operacionais

Pesquisa e Desenvolvimento / Certificação

Máquinas e equipamentos nacionais

Novos Usados - MICROEMPRESA

Capital de Giro

Micro – até 70%

Pequena e média – até 40%

Grande – até 15%

Projetos de investimento

O BNDES não financia a

aquisição de terrenos,

imóveis, ou a compra de

empresas.

a

Em P D & I:

• Aquisição, transferência e absorção de tecnologia, desde que

incorporadas ao projeto, e exceto quando de empresas que integrem o

mesmo grupo econômico a que a Beneficiária pertença;

• Mão-de-obra direta relacionada ao projeto de P D & I;

• Capacitação técnica e gerencial, limitada a 10% (dez por cento) dos

itens financiáveis;

• Contratação de ensaios, testes, certificações, dentre outros, e registro

de patentes, no país;

• Gastos para adequação aos padrões regulatórios nacionais e/ou

internacionais relacionados ao projeto.

BNDES Automático - Inovação

MÁQUINAS E EQUIPAMENTOS

BNDES FINAME

BNDES PSI

BNDES FINAME / BNDES PSI

Novos

Nacionais

Sem limite de valor

Credenciados no BNDES – CFI (www.bndes.gov.br)

Capital de Giro Associado

Microempresa: até 50%

Pequena e Média: até 30%

Máquinas e equipamentos

http://www.bndes.gov.br/

PEÇAS, PARTES E COMPONENTES


• Objetivos:

Financiar a aquisição de serviços tecnológicos e peças, partes e componentes credenciadosno CFI para incorporação em máquinas e equipamentos em fase de produção

• Beneficiárias:

Fabricantes, de qualquer porte, credenciados no BNDES

Capital de Giro

BNDES PROGEREN

MPMEs empresas de controle nacional

Seção C

Indústria de transformação

Seção B

Indústria de extração

• Petróleo e gás natural (B06)

• Extração de minerais metálicos (B0710-3 / B0721-9, B0722-7, B0723-5 e B0729-4)

• Ativ. apoio à extração mineral (B09)

Micro e pequenas empresas

• TODOS CNAES

Beneficiárias

Beneficiárias

Seção C - Indústria de transformação

Médias empresas

• Indústria de bens de capital (C2513-6, C252, C271, C2731-7, C2790-2, C28 e C301);

• Preparação de couros, seus artefatos e calçados (C15);

• Confecção de artigos do vestuário e acessórios (C14);

• Fabricação de instrumentos e materiais para uso médico (C325);

• Fabricação de equipamentos de informática (C262);

• Fabricação de material eletrônico e de comunicações (C261, C263, C264, C265 e C266).

Até 20% da ROB ou até R$ 10 milhões a cada 12 meses

Progeren

Vigência: 31/03/2012

Será possível a utilização do FGI

PARTICIPAÇÃO

Garantia

CONDIÇÕES

BNDES Automático

BNDES Finame

BNDES Progeren


Condições

Fonte: AOI/DESCO –* média 2010

+

+

Taxa Final

Prazo

Carência

Remuneração

Agente Financeiro*

Remuneração

BNDES

Custo

Financeiro

CONDIÇÕES

+

+

Negociada

3,3% aa

+/-

0,81% am

Negociado

Negociado

0,9% aa

6% aa

TJLP

Automático

+

+

+/-

1,08% am

Até 24 meses

Até 12 meses

Negociada

3,7% aa

3% aa

TJLP + 1%

Progeren

+

+

0,41% am

Até 36 meses

3 ou 6 meses

Componentes

5% aa

0,53% am

Até 120 meses

Até 24 meses

PSI

6,5% aa

GARANTIAS

BNDES FGI

Fundo Garantidor para Investimentos (FGI)

Beneficiárias:

Apenas para operações com risco AA, A, B e C

MPMEs

Transportador Autônomo de carga

Microempreendedor individual (MEI)

+

+

Limites:

Até 80% do valor do financiamento

Até 10 milhões por beneficiário

Custos: Encargo de Concessão de Garantia (ECG)

Função de:

Tipo de investimento (se investimento ou capital de giro)

Percentual da garantia

Outros

Pode ser financiado junto com o empreendimento

Fundo Garantidor para Investimentos (FGI)

Agentes Financeiros Cotistas:

Agentes Financeiros em Subscrição:

FGI – Agentes Financeiros Parceiros

CAPTALIZAÇÃO DE EMPRESAS

BNDES Procap BK

BNDES Procap BK

Promover a capitalização

das empresas fabricantes

de Bens de Capital,

Componentes e

Autopeças

(S.A. ou Ltda.)

ROB até R$ 300 milhões

Procap BK - CNAEs abrangidos

Classificação Nacional de Atividades Econômicas

C28 (fabricação de máquinas e equipamentos);

C29 (fabricação de veículos automotores, reboques e carrocerias);

C30 (fabricação de outros equipamentos de transporte, exceto veículos

automotores);

C271 (fabricação de geradores, transformadores e motores elétricos);

C272 (fabricação pilhas, baterias e acumuladores elétricos);

C273 (fabricação de equipamentos para distribuição e controle de energia

elétrica);

C2790-2 (fabricação de equipamentos e aparelhos elétricos não

especificados anteriormente);

C2513-6 (fabricação de obras de caldeiraria pesada); e

C252 (fabricação de tanques, reservatórios metálicos e caldeiras).

Itens financiáveis

• Subscrição / integralização de ações

• Capital de giro

• Capacitação

• Fusão e Aquisição

Beneficiárias e itens financiáveis

Beneficiárias

• Empregados não acionistas / quotistas

• Acionistas (S.A.) e Quotistas (Ltda.)

• Empresas

EMPREGADOS

Até 12x salário (mínimo 25% da folha)

ACIONISTAS / QUOTISTAS

Até 50% do valor dos empregados

CAPITAL DE GIRO

30% PL - (empregados + acionistas / quotistas)

CAPITALIZAÇÃO = 30% do Patrimônio Líquido

Limites de financiamento - capitalização

Exemplo de cálculo – capitalização

Patrimônio Líquido = R$ 20 milhões

Folha de pagamento (ano) = R$ 10 milhões

Empregados (Mínimo 25% FOPAG) – R$ 2,5 milhões

• INTEGRALIZAÇÃO DE QUOTAS

Quotistas (Máximo 50% vlr. empregados) – R$ 1,25 milhões

Capital de giro [ (30% PL) - (empregados + quotistas) ] – R$ 2,25 milhões

TOTAL R$ 6 milhões

Valor máximo de capitalização – R$ 6 milhões (30% do PL)

Empregados Quotistas Giro

Limites de financiamento - resumo

Participação do BNDES - Até 100% dos itens financiáveis

• CAPITALIZAÇÃO = 30% do Patrimônio Líquido

• CAPACITAÇÃO = R$ 150 mil - (Ltda.)

• FUSÃO E AQUISIÇÃO = R$ 50 milhões

Condições

Até0,8% am

Custo financeiro

BNDESAgente

financeiro

TAXA DE JUROS

PRAZOTaxa final

+ +

Até

3% aa

Subscrição / Integralização TJLP 1% aa

120 meses

(12 carência)+ +

Até0,91%

am

Até

3% aaGiro TJLP 2,5% aa

60 meses

(12 carência)+ +

Até0,87%

am

Até

3% aaCapacitação TJLP 2% aa

12 meses

(s/ carência)+ +

Até0,84%

am

Até

3% aaF&A TJLP 1,5% aa

96 meses

(12 carência)+ +

Todas as regiões

24 estados

50 Postos de Informações

XXXXX / BNDES

ABIMAQ

Giselle Rezende / Érika Fialho

Tel. (11) 5582-6361

[email protected]

Posto de Informações

ABIMAQ/BNDES

Cartão BNDES

Objetivo

Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar

de forma ágil e simplificada os investimentos das micro,

pequenas e médias empresas (MPMEs).

Cartão BNDES

Como funciona?

As transações são realizadas pela internet, através do

Portal de Operações www.cartaobndes.gov.br.

O cartão emitido não possui tarja magnética ou chip, o que

não o possibilita realizar determinados tipos de operações,

como saque em caixas eletrônicos.

Os fornecedores e os produtos necessitam estar

previamente credenciados pelo BNDES.

Cartão BNDES

28 mil Fornecedores

Credenciados

150 mil produtos

363 mil

Compradores

MPMEs

R$16,1 bilhões de crédito pré-

aprovado

Parceiros

www.cartaobndes.gov.br

Ambiente de negócios

O que pode ser financiado?

Mais de 150 mil itens, incluindo:

Máquinas, equipamentos, computadores, móveis, motocicletas, veículos pesados e softwares;

Insumos industriais (têxtil, coureiro-calçadista, moveleiro, resinas, laminados metálicos ou plásticos, entre outros);

Peças e componentes de bens de capital, informática, automação, autopeças e navipeças;

Materiais para construção civil;

Qualificação profissional para o turismo;

Inovação – Serviços tecnológicos.

Cartão BNDES

Inovação – Serviços tecnológicos

Avaliação de conformidade (calibração, certificação, ensaios laboratoriais), normalização, regulamentação técnica e metrologia, prestados por entidades acreditadas pelo INMETRO ou credenciadas por outros órgãos federais;

Acreditação para hospitais e demais instituições de saúde, desde que prestados segundo os padrões reconhecidos pela ANS;

Avaliação da qualidade de software nos modelos CMMI, MPS.BR e MEDE-PROS.

Inovação e extensão tecnológica; e

Cartão BNDES

Inovação e extensão tecnológica

Aquisição e Transf. de Tecnologia (INPI)

Avaliação e Pedido de Registro de PI (INPI)

Design de Produto, Ergonomia e Desenvolvimento de embalagens

Eficiência energética e Impacto ambiental

Extensão tecnológica

Projeto de experimento

Prototipagem

Resposta técnica de alta complexidade

Contrapartida financeira - SEBRAE e FINEP

Cartão BNDES

Cartão BNDES

COMPRADORES

Limite de até R$ 1 milhão, por banco emissor;

Prestações fixas em até 48 meses;

Taxa de juros atrativa: 1,02% a.m. (mar/11);

Crédito rotativo, pré-aprovado;

Uso automático.

Cartão BNDES

Vantagens

Como solicitar o Cartão BNDES?

Solicite seu Cartão

BNDES


Cartão BNDES

CREDENCIAMENTO

DE

FORNECEDORES

FornecedoresCredenciados

Empresas de qualquer porte:

- Fabricantes ou distribuidores de bens de

interesse das MPME (com índice de

nacionalização igual ou superior a 60%).

- Instituições acreditadas pelo INMETRO ou

credenciadas por outros órgãos federais

(avaliação de conformidade)

- Cursos de qualificação profissional (turismo)

e idiomas (inglês e espanhol)

Cartão BNDES - Fornecedor

Mais de 360 mil potenciais clientes do Cartão BNDES;

Financiamento automático para o cliente;

Garantia de recebimento da venda;

Indicação de distribuidores/revendedores;

Exposição do catálogo de produtos gratuita.

Cartão BNDES

Vantagens para o fornecedor

Taxa de desconto de até 2,5% sobre o valor da venda.

Custo

Fabricante

solicita

credenciamento

no Portal do

Cartão BNDESProcesso de afiliação

(visita, documentos

conta corrente)

Montagem do

catálogo de produtos

2ª Análise

Fabricante

credenciado

1ª Análise

Como o fabricante solicita o credenciamento?

Cartão BNDES

Distribuidor

indicado acessa o

Portal e preenche

um cadastro

eletrônico

Distribuidor

autorizado a vender

Fabricante credenciado

indica o CNPJ do

distribuidor no Portal


Indicação (credenciamento) de distribuidores

Cartão BNDES

Processo de afiliação

(visita, documentos,

conta corrente.)

Como solicitar seu credenciamento?

Seja um Fornecedor

Credenciado


Campo destinado a Fabricantes

Campo destinado a Distribuidores

CNAE e endereço no Portal = Receita Federal?

Produto Principal – Compatível com o CNAE? Fabricação

própria? Certificações? Índice de Nacionalização?

Sintegra (ICMS)

Existência de outra empresa do mesmo grupo econômico já

cadastrada no Portal

Site – máquinas e equipamentos e softwares

Atribuição de Gestor – informação de e-mail disponível no

Portal para o fabricante

Cartão BNDES

Credenciamento – Análise do BNDES

Cartão BNDES

NÚMEROS

1,2 12,1 71,7225,2

509,2845,7

2.478

4.313

7.200

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011*

*Projeção

500 mil operações

Cartão BNDES

Evolução dos desembolsos

(R$ milhões)

Informações

Cartão BNDES

Dúvidas Manuais

Apoio à Inovação

Agenda

• Política de Inovação do BNDES

• Instrumentos de Apoio à Inovação

• Linhas

• Programas

• Fundos

• Cartão BNDES

Política de Inovação do BNDES

• atuação em todos os setores da economia

• de forma complementar a outras instituições do Sistema Nacional de Inovação

• conjugação de instrumentos de renda fixa e renda variável

Diretrizes

Fomentar e apoiar operações associadas à formação de

capacitações e ao desenvolvimento de ambientes inovadores,

com o intuito de gerar valor econômico ou social e melhorar o

posicionamento competitivo das empresas, contribuindo para a

criação de empregos de melhor qualidade, o aumento da

eficiência produtiva, a sustentabilidade ambiental e o

crescimento sustentado do País.

Objetivo

Complementaridade com o SNI

• Parceria com FINEP – Agente Financeiro do PSI

• Cartão BNDES pode ser utilizado para financiar as

contrapartidas financeiras exigidas em programas

executados pela FINEP (Sibratec) e Sebrae (Sebraetec)

Condições Diferenciadas

• Custo menor quando comparado às demais linhas

• Valor mínimo para apoio direto - R$ 1 milhão

• Combinação de instrumentos de renda fixa e renda

variável

• Financiamento a capitais intangíveis

• Financiamento a serviços de inovação pelo Cartão

BNDES

Incentivo à Inovação

Política de Inovação do BNDES

APLICAÇÃO NÃO-

REEMBOLSÁVEL

EQUITY

RENDA FIXA /

RENDA VARIÁVEL

Fundos Mútuos Fechados e Participação

Participação direta

Programa Criatec (Seed Money)

INOVAÇÃO TECNOLÓGICA

FOCO NA ESTRATÉGIACAPITAL INOVADOR

FUNTEC

Fundo Tecnológico

Projetos de Pesquisa aplicada,

desenvolvimento tecnológico e inovação

em áreas de interesse nacional

PROSOFT, PROFARMA, PROPLÁSTICO,

PROTVD, PRO-Aeronáutica e ProengenhariaSETORIAIS

PRODUTOS DE

APOIO A INOVAÇÃO

INOVAÇÃO PRODUÇÃO

FOCO NO PROJETO

CARTÃO BNDES

BNDES AUTOMÁTICO

Capital Inovador

• Itens Financiáveis: infra-estrutura física + ativos tangíveis e intangíveis

• Modalidade Direta: financiamento e/ou capitalização

• Valor Mínimo: R$ 1 milhão

• Custo: TJLP + Taxa de Risco (ROB < R$ 60 milhões: isentas)

• Participação: até 90%

• Prazo: até 12 anos

• Garantias: definidas na análise

Estratégia de

InovaçãoPlano de Investimento

em Inovação (PII)

Empresa

Objetivo: apoiar os esforços inovativos alinhados com a estratégia e previstos

nos Planos de Investimento em Inovação das empresas

PSI

Custo: 5% a.a.

Prazo: 8 anos* Contratações até 31/12/2011

Inovação Tecnológica

Objetivo: apoiar projetos de pesquisa, desenvolvimento e inovação com risco

tecnológico e oportunidade de mercado, compreendendo o

desenvolvimento de produtos e/ou processos novos (para o mercado nacional)

ou significativamente aprimorados

Risco TecnológicoOportunidade de

Mercado

Novidade para

Mercado Nacional

Projeto

• Modalidade direta: financiamento e/ou capitalização

• Valor Mínimo: R$ 1 milhão

• Custo: 4,5% a.a


• Prazo: até 14 anos


PSI

Custo: 4% a.a.


Inovação Produção

Objetivo: apoiar projetos de investimento que visem à implantação, expansão e

modernização da capacidade produtiva, necessárias à absorção dos

resultados do processo de pesquisa e desenvolvimento ou inovação; e

projetos de pesquisa e desenvolvimento ou inovação que apresentem

oportunidade comprovada de mercado, inclusive o desenvolvimento de

inovações incrementais de produtos e/ou processos.

• Modalidade direta: financiamento e/ou capitalização

• Valor Mínimo: R$ 3 milhões

• Custo:– TJLP (6% a.a.) + 0,9% a.a. + Taxa de Risco de Crédito (até 3,57%a.a.)

– Equipamentos importados: Cesta de Moedas + 0,9% a.a. + Taxa de Risco (até 3,57% a.a.)

• Participação:

– MPME: até 90% dos itens financiáveis

– Grande empresa: até 80%


PSI

Custo: 7% a.a.


BNDES Automático

Objetivo: financiamento, através de Instituições Financeiras Credenciadas,

para implantação, ampliação, recuperação e modernização de ativos fixos, bem

como projetos de Pesquisa, Desenvolvimento e Inovação, nos setores de

indústria, comércio, prestação de serviços e agropecuária.

• Modalidade indireta e automática

• Não existe valor mínimo

• Valor Máximo: R$ 20 milhões

• Divide-se em Linhas de Financiamento, com objetivos e condições financeiras específicas.

• Custo: a partir de TJLP + 0,9% a.a. + Remuneração da Instituição Financeira Credenciada

• Participação: até 90% dos itens financiáveis

• Prazos: definidos pela Instituição Financeira Credenciada

Criatec

• Gestores Regionais: SC, SP, RJ, MG, PE, CE, BA e PA

• Patrimônio Comprometido: 100 milhões (80% BNDESPar)

• Duração: 10 anos (quatro primeiros: período de investimento)

• Política de Investimento

– Empresas com faturamento líquido máximo de R$ 6 milhões

– Máximo de investimento por empresa: R$ 1,5 milhão

– Setores em foco: TI, Biotecnologia, Novos Materiais, Nanotecnologia, Agronegócios e outros

Objetivo: capitalizar as micro e pequenas empresas inovadoras de capital

semente e prover-lhes um adequado apoio gerencial

Criatec

Maiores informações

http://www.fundocriatec.com.br/

• Critérios de Avaliação

– Tecnologia: grande diferencial tecnológico e/ou competitivo com relação aos concorrentes

– Mercado: solução de um problema de mercado claro e economicamente relevante

– Empreendedor: empreendedor(es) altamente competentes, com grande diferencial e bom relacionamento

– Resultado Financeiro: possibilidade de margens significativas

– Necessidade de Capital: capital capaz de levar empresa ao próximo estágio

– Desinvestimento: compradores identificados

FUNTEC – Fundo Tecnológico

Objetivo: apoiar financeiramente projetos que objetivam estimular o

desenvolvimento tecnológico e a inovação de interesse estratégico para o

País, em conformidade com os Programas e Políticas Públicas do Governo

Federal.

• Aplicação direta e não reembolsável

• Projetos de natureza científica e tecnológica

• Beneficiárias: • Instituições tecnológicas e• Instituições de apoio


• As solicitações serão recebidas de maneira contínua pelo BNDES, sendo

apreciadas por Comitê Consultivo em três reuniões distintas ao longo do ano.

Com a interveniência de empresas

• Focos: Energia, Meio Ambiente, Saúde, Eletrônica, Novos Materiais,

Química, Transportes e Petróleo e Gás

FUNTEC – Focos

Energia: bioenergia (cana-de-açúcar); energias alternativas; redução da

emissão e aumento da eficiência de usinas térmicas; energia nuclear;

distribuição de energia;

Meio Ambiente: Prevenção, controle e tratamento de resíduos; e

Recuperação de solos e de recursos hídricos contaminados.

Saúde: Biofármacos, vacinas, terapias celulares e gênicas de origem

biotecnológica, não produzidos no país, para tratamento de doenças

oncológicas, autoimunes e dos sistemas nervoso e cardiovascular.

Eletrônica: Microeletrônica, nanotecnologia; Tecnologias emergentes em

mostradores de informação (displays); e Equipamentos para a

implementação do Plano Nacional de Banda Larga.

FUNTEC – Focos

Novos materiais: Desenvolvimento de metais ferrosos ou não ferrosos.

Química: Fertilizantes; Resinas, plásticos, fios e fibras sintéticas e naturais,

elastômeros e compósitos; Produtos químicos por meio de rotas

biotecnológicas; e Intermediários químicos não fabricados no país.

Transportes: Transporte regional com foco na redução da poluição ambiental

e do consumo energético por passageiro e/ou carga; Dispositivos

destinados ao armazenamento de energia para uso em propulsão veicular.

Petróleo e Gás: Processos de caldeiraria compreendendo revestimento,

soldagem e fundição; Processos de construção naval compreendendo

corte, soldagem, dobramento, controle dimensional, movimentação de

cargas e lançamento de embarcações; e Equipamentos e processos para

operações remotas.

Cartão BNDES

Baseado no conceito de cartão de crédito, visa financiar de forma ágil e simplificada os

investimentos das MPMEs.

Limite de até R$ 1 milhão, por banco

emissor

Prestações fixas em até 48 meses

Taxa de juros atrativa: 1,02% a.m.

(mar/11)

Crédito rotativo e pré-aprovado

Uso automáticoMicro, Pequenas e

Médias Empresas

Fornecedores Credenciados

Financia etapas do processo de inovação

das empresas, ao invés de projetos.

Cartão BNDES

Inovação – Serviços de:

• Avaliação de conformidade, normalização, regulamentação técnica e

metrologia;

• Acreditação hospitalar;

• Design, Ergonomia e Modelagem de produto;

• Prototipagem;

• Resposta técnica de alta complexidade;

• Serviços técnico-especializados em eficiência energética e impacto

ambiental;

• Desenvolvimento de embalagens;

• Extensão tecnológica;

• Projeto de experimento;

• Aquisição de conhecimentos tecnológicos e transferência de tecnologia

(contratos averbados de INPI);

• Avaliação de viabilidade e pedido de registro de propriedade

intelectual;

• Avaliação da qualidade de software:

-avaliação CMMI

-avaliação e implementação MPS.BR

-avaliação MEDE-PROS (CTI/CenPRA)

• Contrapartidas financeiras de MPMEs em programas voltados para a

inovação, executados pelo MCT/FINEP e SEBRAE em cooperação

com ICTs.

Apoio à Exportação

BNDES Exim

BNDES Exim

Bens de maior valor agregado que necessitem de maior prazo de fabricação e/ou comercialização;

Bens cadastrados conforme regra do FINAME;

Produtos enquadrados no Processo Produtivo Básico (PPB);

Serviços de engenharia e software.

Objetivos:

Apoiar a exportação de bens e serviços de maior valor agregado;

Aumentar a base exportadora do país;

Expandir a capacidade de geração de renda e empregos no país.

Produtos Financiáveis

Desembolsos Anuais para a Exportação

Obs: Conversão em dólares na data do desembolso dos recursos

BNDES Exim: Desembolsos Anuais - USD Milhões

2.603

3.948 4.007 3.861

5.8626.376

4.190

6.595

8.309

11.274

2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010

Modalidades de Apoio

BNDES Exim

Pré-embarque Pós-embarque

Comercialização Externa

Capital de giro destinado a financiar

a produção de bens e serviços a

serem exportados

Apoio à comercialização de bens e

serviços no exterior

Produção no Brasil

Como apoiamos?

Procedimentos:

Exportador contrata o financiamento

do BNDES por meio dos agentes

financeiros.

Garantias:

Exportador negocia as garantias com

os agentes financeiros.

Pré-embarque Pós-embarque

Operações Indiretas Operações Diretas

Procedimentos:

Exportador contrata o financiamento

direto com o BNDES;

Banco mandatário realiza as

atividades de suporte à operação.

Garantias:

Exportador estrutura as garantias

com o BNDES.

Linhas de Financiamento

Linhas Modalidades

Pré-embarque

Pós-embarqueComercialização de bens e serviços no exterior

Pré-embarqueProdução destinada à exportação

Pré-embarque ÁgilProdução associada a um compromisso de exportação

Pré-embarque EspecialProdução para incremento da exportação

Pré-embarque Empresa ÂncoraProdução das MPMEs destinada à exportação via empresa-âncora

Bens de capital: máquinas e equipamentos industriais, motores, caminhões e

ônibus, etc

Bens e Serviços Financiáveis

Ver Relação de Produtos Financiáveis

Produtos de alto valor agregado

Grupo I

Grupo II

Grupo III

Bens de consumo: linha branca, móveis, calçados, vestuário, etc

Bens especiais: automóveis de passeio, café verde, etc

Pré-embarque – Novas Condições para MPME

Linhas PrazoCusto

Financeiro

Remuneração

BNDES Agente

Participação

do BNDES

Pré-embarque

Ágil

Pré-embarque

Pré-embarque

Empresa Âncora

Pré-embarque

Especial

Grupo I

(máquinas

industriais):

até 24 meses

Grupo I (demais

bens de capital)

II e III:

até 18 meses

até 18 meses

TJLP

(6% a.a.)

ou

LIBOR

+ Var.

Cambial

0,9% a.a.

Negociada

entre o

exportador

e o agente

financeiro

até 30%

até 90%

Exportador

Brasil

Agente

Financeiro

BNDES

Importador

Exterior

1. Solicitação de recursos

3

4

4

2. Financiamento

4. Pagamentos

3. Produção e Exportação

1

11

42

2

Fluxo da Operação: Pré-embarque

Exportador

Brasil

Banco

Mandatário

BNDES

Importador

Exterior

1. Bens exportados

1

2

2

3 4

4

2. Títulos cambiais

4. Pagamentos

3. Reais3

2

Fluxo da Operação: Pós-embarque

BNDES PSI

Programa de Sustentação do Investimento

Pré-embarque PSI

Produtos Apoiados: Grupo I – Bens de Capital

Prazo Total: até 24 meses

Taxa de Juros Fixa:

MPMEs: 7% aa.

Grandes Empresas: 9% aa.

Prazo de Vigência: até 31/12/2011

Linhas de Crédito para Bancos no Exterior

BNDES Exim Automático

Estratégia do BNDES de expansão internacional

Estabelecimento de rede de agentes financeiros no

exterior aptos a operar linhas de financiamento do BNDES

Apoio às exportações brasileiras de bens de capital

Foco em operações de varejo

Priorização nos mercados da América Latina e África

Instrumento para abertura de novos mercados

Contexto do BNDES Exim Automático

Contrato master entre BNDES e banco no exterior

BNDES assume o risco político dos financiamentos

Condições financeiras competitivas (juros e prazos)

Procedimentos operacionais ágeis

Banco no exterior origina operações com importadores

Operações não produzem regresso contra o exportador

Liberação de recursos em reais (R$) no Brasil

Certeza do crédito com o BNDES

Sem encargo de compromisso

Conceito da linha de crédito

Estrutura da linha de crédito

Estrutura 1: Banco Devedor

Banco no exterior, como devedor da linha de crédito, emite

uma autorização ao BNDES para desembolso de recursos ao

exportador.

Estrutura 2: Banco Garantidor

Banco no exterior, como garantidor do importador, emite uma

carta de crédito ou presta aval nos títulos de crédito (“pagaré”

ou letra de câmbio).

8.Comprovação

da Exportação

4. Bens

2.Contrato Comercial 9.R$

5.Doc. de

Exportação

3. Termo de Adesão

10.US$

6. Autorização de Desembolso

1. Contrato master

Importador

Banco

Devedor

Banco

MandatárioExportador

BNDES

BrasilExterior10.US$

10

.R$

9.R

$

7.D

oc. de

Export

ação



Vantagens da Estrutura 1: Banco Devedor

Uso do Sistema SWIFT

Sem título de crédito ou carta de crédito

Possibilidade de automatização do processo

Liberdade do banco devedor para negociar spreads com o importador

Redução de custo operacional e administrativo do financiamento

Estrutura da linha de crédito


Banco no exterior, como devedor da linha de crédito, emite

uma autorização ao BNDES para desembolso de recursos ao

exportador.


Banco no exterior, como garantidor do importador, emite uma

carta de crédito ou presta aval nos títulos de crédito (“pagaré”

ou letra de câmbio).

BRASIL

6.Bens

9.R$

12

.R$

Exterior

BNDES

Banco

MandatarioExportadorImportador

Banco

Garantidor

9.R

$

7.Doc+ CC**

1.Contrato master

* * Documentos de comprovação da exportação e o contrato de cessão da CC

3.C

onsulta

3.o BNDES

aprova a

operação

4.

Solic

ita

em

issão C

/C

5. C/C

8.F

RO

+ P

L+

C/C

10.

US

$11. US$

2.Contrato Comercial

* A garantia também pode ser um aval nos títulos de crédito

*


Vantagens da Estrutura 2: Banco Garantidor

Solução alternativa (adaptada à legislação de cada país)

Rapidez de implementação da estrutura

Garantias bancárias usuais em trade finance


Condições da Linha de Crédito

Modalidade Linha Crédito

Formalização Contrato master

Relacionamento com o BNDES Estreito e formalizado

Prazo de financiamento Até 5 anos*

Pagamentos Semestrais

Custo Financeiro Libor

Remuneração do BNDES de 0,40% a 1,20% aa

Remuneração do banco no exterior Fee de garantia ou spread

Encargo de Administração do BNDES 0,3% flat

Comissão do Banco Mandatário -

Brasil

até 1,0% flat

* Nas operações para Argentina os prazos estão limitados em 4 anos

Bancos com limite de crédito BNDES (1/4)

ARGENTINANegociação

Exim Automático

BANCO BRADESCO ARGENTINA S.A.

BANCO DE LA PROVINCIA DE BUENOS AIRES

BANCO SANTANDER RIO S.A.

BANCO ITAÚ ARGENTINA S.A.

BBVA BANCO FRANCÉS S.A.

FIAT CRÉDITO COMPAÑIA FINANCEIRA S.A.

HSBC BANK ARGENTINA S.A.

STANDARD BANK ARGENTINA S.A.

BANCO DO BRASIL


CHILE

Negociação

Exim Automático

BANCO DE CHILE

BANCO DE CRÉDITO E INVERSIONES

BANCO DEL ESTADO DE CHILE

BANCO HSBC - CHILE

BANCO ITAU - CHILE

BANCO SANTANDER - CHILE

CORPBANCA

BANCO DO BRASIL


COLÔMBIANegociação

Exim Automático

BANCO DE BOGOTÁ

BANCOLDEX

BANCOLOMBIA

BBVA (COLÔMBIA)

PANAMÁ

BANCO GENERAL S.A.

HSBC PANAMÁ

PARAGUAI

BBVA PARAGUAY

BANCO DO BRASIL

BANCO ITAÚ PARAGUAI S.A.


PERUNegociação

Exim Automático

BANCO DE CRÉDITO DEL PERÚ

BBVA BANCO CONTINENTAL

REPÚBLICA DOMINICANA

BANCO BHD

URUGUAI

CRÉDIT URUGUAY BANCO

BANCO ITAU - URUGUAY BRANCH

BANCO REPÚBLICA ORIENT. URUGUAY (BROU)

BANCO SANTANDER, S.A. (URUGUAY)

NUEVO BANCO COMERCIAL S.A.(URUGUAY)

BANCO BBVA (URUGUAY)

www.bndes.gov.br

Atendimento Empresarial

(21) 2172-8888

www.bndes.gov.br/faleconosco

Operações Indiretas

(21) 2172-8800

[email protected]

Cartão BNDES

0800 702 6337


GP / DESUL

(11) 3512-5100

Canais de comunicação

Formas de apoio do BNDES - abimaq.org.br · •Validar dados - CNAE 2.0, NCM, faturamento •Evitar...

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