Gestão Financeira Mudando de patamar em 3 passos 31 de Julho de 2013 Gabriel Gaspar, CEO - Nibo...

Gestão FinanceiraMudando de patamar em 3 passos

31 de Julho de 2013

Gabriel Gaspar, CEO - NiboDino Mocsányi, Diretor Geral - Consultores.com.br

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PRINCIPAIS OBJETIVOS DE QUEM GERENCIA AS FINANÇAS DE UMA PEQUENA EMPRESA

• Garantir disponibilidade de dinheiro para atividades fim

• Cumprir obrigações legais e fiscais

• Oferecer informações precisas para a tomada de decisão

• Apoiar a empresa na busca constante por melhores resultados

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POR QUE É TÃO DIFÍCIL FAZER ISSO?

No cenário ideal, onde as regras são claras e simples...

Finance

iro

Fiscal

Contábil

As áreas de conhecimento funcionam de forma harmônica e integrada, mesmo que separadas

fisicamente



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... A informação é gerada e transmitida sem esforço

Finance

iro

Fiscal

Contábil

• Gerencia recursos, faz pagamentos e recebimentos

• Cumpre obrigações fiscais

• Abastece empresa com informações financeiras (DRE, Balanço, demonstrativo de fluxo de caixa)



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Infelizmente no Brasil estamos muito longe do cenário ideal...

Finance

iro

Contábil

Fiscal10 milhões de regras que mudam o tempo todo



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Caos

= Falta de informação



7


Mas existe uma solução

Finance

iro

Contábil

FiscalMétodo

+



GERENCIAR BEM AS FINANÇAS É UM PROCESSO PROGRESSIVO

1º Passo: Combata o caos com organização

2º Passo: Mantenha os olhos nos sinais vitais

3º Passo: Avalie sua performance para melhorar




• Quanto você tem para pagar e para receber?

• Algum recebimento de cliente está vencido?

• Onde está o comprovante de pagamento do sicrano?






1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO

Você vai precisar de uma ferramenta que:

• Cubra pelo menos 70-80% do seu processo financeiro

• Solucione armazenagem de documentos

• Te ajude a dar o passos nº 2 e nº 3

• Seja fácil e simples para toda a equipe



1º PASSO: COMBATA O CAOS COM ORGANIZAÇÃO

Defina e comunique um processo simples e claro:

• Conciliação bancária todo dia entre 9h e 10h,

pagamentos todos os dias entre 15h e 16h

• Defina autorizações necessárias para pagamentos

• Todos os documentos devem ser armazenados no mesmo dia

• Defina reuniões chave, participantes e frequência






• Quanto você tem em caixa?

• Você vai ter dinheiro para fechar o mês?

• Você pode comprar a máquina que está precisando? Em que condições?




2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAIS

Sinais vitais = Projeção de fluxo de caixa




Dicas para se gerenciar o seu fluxo de caixa:

•Antecipe-se, é mais fácil apagar uma fagulha do que um incêndio

•Envolva toda a empresa na busca de uma solução

• Seja proativo, pegue o telefone e faça ligações

• Se não existe uma solução boa escolha a menos ruim, ela é melhor do que não fazer nada






• Como está a performance do seu negócio?

• Como tem evoluído a performance do seu negócio? Por que?

• O que você pode fazer para melhorar?




Receitas operacionais

Custos operacionais

Despesas operacionais

Atividades de investimento Atividades de financiamento

3º PASSO: AVALIE SUA PERFORMANCE PARA MELHORAR

(+) Receita com venda(+) Receita com serviço

(-) Custo do produto vendido(-) Custo do serviço prestado(-) Impostos sobre venda

(-) Salários(-) Aluguel(-) Material de escritório(-) Outros...

(=) Fluxo de caixa de operações

(-) Compra de ativos fixos(+) Venda de ativos fixos

(=) Fluxo de caixa de investimentos

(+) Obtenção de empréstimo(-) Pagamento de empréstimo(+) Aporte de capital(-) Retirada de capital

(=) Fluxo de caixa de financiamento

A primeira coisa a fazer é classificar seus recebimentos e pagamentos dentro de um desses 5 grupos ...





Exemplo

Constante em torno de R$ 3.000 / mês

- R$ 3.000 / mês

Aumento súbito de investimentos


RECAPITULANDO






CUMPRA ESSA AGENDA E VOCÊ ESTARÁ ENTRE AS EMPRESAS MAIS BEM ADMINISTRADAS DO PAÍS

• Conciliação bancária todo dia entre 9h00 e 10h00• Pagamentos todo dia entre 15h00 e 16h00

Reunião de acompanha-

mento

Reunião de Fluxo de

caixa


caixa


caixa


caixa



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