REALIZAÇÃO:

QUAL O MELHOR ? QUAIS SÃO? COMO CONSIGO?

INVESTIMENTO

ANTES DE COMEÇAR

Desenvolvemos um material sem fins lucrativos. Permitimos que ela seja distribuído, usado de forma gratuita. Pedimos apenas que sejam assegurados seus direitos de reprodução.

Material com conteúdo simples e didático. Usa a linguagem mais informal de investimento. Não entra em detalhes técnicos e não se prende as definições para justamente ter uma maior abrangência.

Vamos lá!

DOIS GRANDES GRUPOS

• Existe uma divisão simples e informal referente ao ato de adquirir recursos financeiros para abrir um negócio:

Financiamento: empréstimo, dívida, dinheiro emprestado assegurado por uma propriedade.

Investimento: financiamento por equidade, capital contribuído.

RECEBE SE COMPROMETE

“FINANCIAMENTO” DINHEIRO COM UMA DÍVIDA, EMPRÉSTIMO

“INVESTIMENTO” DINHEIRO COM PARTE DO NEGÓCIO

OU SEM INVESTIMENTO

O ato de criar uma empresa sem investimento externo, usando os seus próprios recursos é chamado de “BOOTSTRAPPING”

Acontece normalmente com pouco dinheiro objetivando outros benefícios e vantagens.

Alguns autores usam Bootstrapping também ao criar um negócio com pouco investimento externo.

INVESTIMENTO

FINANCIAMENTO

Investimento Anjo

Venture Capital

Família e amigos Private Equity

Parceiros estratégicos e funcionários

Crowdfunding Seed Capital

Bancos Financeiras Leasing Fabricantes

BOOTSTRAPPING Emprego paralelo

Reserva financeira

QUEM SÃO OS INVESTIDORES?

Membros próximos da

Família 44%

Outros familiares

9%

Amigos 29%

Colegas de trabalho

9%

Desconhecidos 9%

Fonte: GEM

Projetos que não saem do papel aparecem o tempo todo. Alguns investidores investem em ideias apenas, veremos que no Seed Capital isso pode ser mais comum, porém, para grande maioria é preciso mais do que uma boa ideia para começar um negócio. O investidor analisa o poder de execução e a capacidade de empreendeder do idealizador, o que exige mais preparação e habilidade.

Prestamos um serviço voltado para quem deseja abrir seu negócio. Utilizamos os melhores processos de Estratégia e Inovação e desenvolvemos a melhor solução para que sua ideia saia do papel. Faça uma pré-reunião, avaliamos o melhor serviço para você, de graça.

IDEIAS

INVESTIMENTO FASE DA EMPRESA X TEMPO

Fonte: Tipos de investimentos para empresas start-up, www.josedornelas.com

INVESTIMENTO

Investimento Anjo

Seed Capital

Venture Capital

Private Equity

Crowdfunding

INVESTIMENTO ANJO

Informações gerais:

• Investem entre R$ 50 mil até R$ 500 mil, em média.

• São investidores pessoa-física. Mas podem estar em grupos.

• Participam dos conselhos das empresas.

• Buscam além de maior retorno financeiro, participar das estratégias e das decisões das organizações.

“O Brasil tem 5,3 mil investidores anjo aplicando cerca de R$ 450 milhões em diversas empresas nascentes.” Julho 2012

Investimento Anjo

Seed Capital

Venture Capital

Private Equity

Crowdfunding

INVESTIMENTO ANJO

Buscam:

• Priorizam start-ups. Empresas em estágio inicial. Modelos que estão sendo validados mas que já estão em execução.

• “Early stage"

Dicas:

• Saiba escolher o investidor-anjo correto, eles podem influenciar nas decisões.

• Se o valor desejado de investimento é maior do que o oferecido saiba que possivelmente será preciso mais investidores anjos, uma nova rodada, ou outros tipos de investimento.

Investimento Anjo

Seed Capital

Venture Capital

Private Equity

Crowdfunding

SEED CAPITAL

Informações gerais:

• Investimento de normalmente R$500 mil a R$ 2 milhões no Brasil. Primeira camada acima do investimento anjo.

• Normalmente montam-se grupos de investidores, chamados fundos de investimento. Conseguem aportar capital em mais empresas.

• No Brasil, os principais agentes de capital semente são a Financiadora de Estudos e Projetos (Finep), que possui participação em fundos como o HorizonTI, e o Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) - que também participa de fundos, como é o caso do Criatec.

• Os investidores ajudam os empreendedores na profissionalização da gestão do negócio.

Investimento Anjo

Seed Capital

Venture Capital

Private Equity

Crowdfunding

SEED CAPITAL

Buscam:

• Muitas vezes, são ideias ou projetos no papel

• De preferência, empresas inovadoras e de base tecnológica.

Dicas:

• No processo de avaliação os aspectos mais avaliados são as oportunidades do mercado, os produtos e serviços propostos, a equipe envolvida, a estratégia de atuação e o modelo de negócios.

• Estatisticamente, de cada mil projetos analisados, cerca de dez são selecionados para a segunda etapa.

Investimento Anjo

Seed Capital

Venture Capital

Private Equity

Crowdfunding

VENTURE CAPITAL

Informações gerais:

• Capital de risco - um tipo de investimento feito em uma empresa para fazê-la crescer rapidamente e multiplicar o investimento em pouco tempo

• Investimento entre R$ 2 milhões e R$ 10 milhões

• Participação pró-ativa na gestão

• Também se agrupam em fundos de investimento.

• Seu objetivo é ajudá-las a crescer e fazer uma grande operação de venda, fusão ou abertura de capital no futuro.

Investimento Anjo

Seed Capital

Venture Capital

Private Equity

Crowdfunding

VENTURE CAPITAL

Buscam

• Empresas em estágio inicial, com potencial de geração de receitas e lucros ainda incerto, porém mais estruturado que as empresas visadas pelos investidores anjos.

• “Growth stage”

Dicas

• VC´s assumem riscos maiores, tendo como contrapartida a expectativa de retornos maiores

• Os portfólios dos fundos de VC são bem diversificados, para diluir o risco. Uma empresa em um segmento não atendido pode ser escolhido por este motivo.

Investimento Anjo

Seed Capital

Venture Capital

Private Equity

Crowdfunding

PRIVATE EQUITY

Informações gerais:

• Também é capital de risco como VC, porém normalmente envolvem valores muito superiores aos investimentos de venture capital de R$ 10 milhões.

• Também se agrupam em fundos de Private Equity

• O objetivo dos recursos é de dar um impulso financeiro à companhia para que ela se prepare para abrir capital na bolsa de valores, por exemplo.

• São responsáveis pelas operações de fusões e vendas em grandes empresas.

Investimento Anjo

Seed Capital

Venture Capital

Private Equity

Crowdfunding

PRIVATE EQUITY

Buscam

• Empresas que faturam mais que R$ 100 milhões anualmente

• Normalmente empresas de capital aberto ou prestes a abrirem seu capital.

Dicas

• Pela diversidade de objetivos com os Fundos de Private Equity existe uma variedade de players realizando esta operações. Recomenda-se um estudo e uma busca apurada para escolher o melhor serviço.

Investimento Anjo

Seed Capital

Venture Capital

Private Equity

Crowdfunding

CROWDFUNDING

Informações gerais:

• Financiamento Colaborativo

• A ideia é que várias pessoas contribuam, com pequenas quantias.

• Usualmente via internet, para apoiar iniciativas de outras pessoas ou organizações.

• Normalmente o valor total do investimento não ultrapassa R$10.000.

Investimento Anjo

Seed Capital

Venture Capital

Private Equity

Crowdfunding

CROWDFUNDING

Buscam:

• Empresas, Projetos, Ideias que normalmente desenvolvem inciativas comuns, com um propósito social, ambiental ou de conscientização.

Dicas:

• Existem diversos sites que recebem propostas e operacionalizam os crowdfundings. Conheça-os caso exista interesse nesse tipo de investimento, existem muitas propostas diferentes para veicular cada tipo de iniciativa.

Investimento Anjo

Seed Capital

Venture Capital

Private Equity

Crowdfunding

7 DICAS PARA RECEBER UM

INVESTIMENTO

1. FAÇA O INVESTIDOR FICAR INTERESSADO AO EXPLICÁ-LO O SEU NEGÓCIO.

2. TENHA CONSCIÊNCIA QUE OS INVESTIDORES ESTÃO NESSE MERCADO SEMPRE PARA GANHAR DINHEIRO

3. NÃO SE APAIXONE “CEGAMENTE” PELO SEU NEGÓCIO. SAIBA RECEBER FEEDBACKS E ENTENDER O QUE REALMENTE PODE SER MELHORADO.

4. FIQUE DE OLHO NOS SEUS CLIENTES

5. E SEMPRE DE OLHO NOS OUTROS CLIENTES: AQUELES QUE QUEREM COMPRAR O SEU NEGÓCO.

6. TENHA COERÊNCIA E ENTUSIASMO

7. DEMONSTRE OS SEUS CONHECIMENTOS, ELABORE UMA EXCELENTE APRESENTAÇÃO E MOSTRE SEU PERFIL EMPREENDEDOR

Conheça nosso blog: www.consultoria.blog.br

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Em caso de dúvida, escreva para gente.

MUITO OBRIGADO!