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PDTI Banco CANES Página 1 de 79

Banco CANES DIRETORIA DE TECNOLOGIA DA INFORMAÇÃO - DITEC

Banco CANES

PDTI Plano Diretor de

Tecnologia da Informação Período 2016/2017

Brasília-DF Junho/2015



Sumário

1 INTRODUÇÃO ................................................................................................................................4

2 PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO ................................................................................................5

2.1 NOME DA EMPRESA ....................................................................................................................5 2.2 RAMO DE ATIVIDADE ...................................................................................................................5 2.3 MISSÃO ......................................................................................................................................5 2.4 VISÃO ........................................................................................................................................5 2.5 VALORES ....................................................................................................................................5 2.6 ALINHAMENTO DA TI AO PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO ................................................................6

3 DIAGNÓSTICO ...............................................................................................................................7

3.1 ANÁLISE DE SWOT DA TI ............................................................................................................7 3.2 ESTRUTURA ORGANIZACIONAL ................................................................................................. 10

3.2.1 Estrutura Organizacional Atual ...................................................................................... 11 3.2.2 Estrutura Organizacional Proposta ............................................................................... 12

4 PLANEJAMENTO DOS MACROPROCESSOS ESTRATÉGICOS PARA A ÁREA DE TECNOLOGIA....................................................................................................................................... 13

4.1 GOVERNANÇA DE TI ................................................................................................................. 13 4.1.1 Princípios de TI .............................................................................................................. 13 4.1.2 Objetivos estratégicos e Iniciativas estratégicas ........................................................... 14 4.1.3 Planos de Ações ............................................................................................................ 16

4.2 POLÍTICAS DE QUALIDADE ........................................................................................................ 20 4.2.1 Avaliar o processo de desenvolvimento de software, em conformidade com a ISO 15504 20 4.2.2 Proposição e implantação de processos do nível 03 do CMMI 1.3 .............................. 21

4.3 GESTÃO DO CONHECIMENTO .................................................................................................... 23 4.3.1 Processos e Tecnologias de Suporte à GC .................................................................. 23 4.3.2 Mapeamento de competências para a área de TI ........................................................ 25 4.3.3 Definição de ações de inovação na área de TI ............................................................. 28

4.4 SUSTENTABILIDADE .................................................................................................................. 29 4.4.1 Escopo ........................................................................................................................... 29 4.4.2 Requisitos Legais .......................................................................................................... 29 4.4.3 Objetivos Ambientais ..................................................................................................... 30 4.4.4 Metas Ambientais .......................................................................................................... 32 4.4.5 Opções Tecnológicas .................................................................................................... 33 4.4.6 Programas Ambientais .................................................................................................. 34

4.5 AMBIENTE WEB ...................................................................................................................... 36 4.5.1 Proposição de arquitetura (ambiente) para desenvolvimento WEB ............................. 37 4.5.2 Justificativa .................................................................................................................... 37

4.6 EMPREENDEDORISMO .............................................................................................................. 39

5 ARQUITETURA E INFRAESTRUTURA DE TI............................................................................ 40

5.1 ARQUITETURA E INFRAESTRUTURA DE TI ATUAL ........................................................................ 40 5.2 ARQUITETURA E INFRAESTRUTURA DE TI PROPOSTA ................................................................. 41

6 CRONOGRAMA DE IMPLANTAÇÃO - BIÊNIO 2016/2017 ....................................................... 43

7 CUSTOS ....................................................................................................................................... 45

8 CONCLUSÃO ............................................................................................................................... 50

9 GLOSSÁRIO OU LISTA DE ABREVIATURAS E SIGLAS ......................................................... 51

10 REFERÊNCIAS ............................................................................................................................ 56



11 ASSINATURAS ............................................................................................................................ 63

ANEXO I - PLANO DE NEGÓCIOS ................................................................................................ 64

1 INSTITUCIONAL .......................................................................................................................... 64

1.1 NOME DA EMPRESA .................................................................................................................. 64 1.2 CARACTERIZAÇÃO DA EMPRESA ................................................................................................ 64

2 MERCADO E CONSUMIDORES ................................................................................................. 66

2.1 CONSUMIDORES POTENCIAIS .................................................................................................... 66 2.2 TAMANHO DO MERCADO ........................................................................................................... 66

3 CONCORRÊNCIA ........................................................................................................................ 68

3.1 EMPRESAS E PRODUTOS CONCORRENTES ................................................................................. 68

4 CARACTERÍSTICA DO PRODUTO/SERVIÇO ........................................................................... 70

4.1 PRODUTO/SERVIÇO ................................................................................................................. 70

5 PLANO DE MARKETING E VENDAS ......................................................................................... 72

6 OPERAÇÕES/ETAPAS ............................................................................................................... 74

7 PLANOS E PROJEÇÕES FINANCEIRAS .................................................................................. 75

8 ANÁLISE DE RISCO .................................................................................................................... 76

9 TECNOLOGIAS ........................................................................................................................... 78

10 ASSINATURAS ............................................................................................................................ 79

LISTA DE FIGURAS

Figura 1 Estrutura Organizacional Atual............................................................................... 11

Figura 2 Estrutura Organizacional Proposta ........................................................................ 12

Figura 3 Modelo das capacidades da TI ............................................................................ 28

Figura 4 Meio Ambiente e TI ................................................................................................ 31

Figura 5 Arquitetura Cliente/Servidor ................................................................................... 36

Figura 6 Arquitetura e Infraestrutura de TI Atual .................................................................. 40

Figura 7 Arquitetura e Infraestrutura de TI Proposta ............................................................ 41

Figura 8 Crédito para: .......................................................................................................... 66

Figura 9 Crescimento do mercado ....................................................................................... 67

Figura 10 Benefícios do consignado .................................................................................... 70



1 INTRODUÇÃO

O presente instrumento destina-se a estabelecer as diretrizes de

reestruturação para área de informação e dados, do Banco CANES, no biênio 2016

e 2017, com o propósito de que haja um alinhamento deste departamento com o

planejamento estratégico da empresa dentro do mesmo período.

Esse documento destina-se prover o Banco CANES de métodos para

diagnósticos, planejamento e gestão de recursos e processos para atender a missão

da instituição.

O Plano Diretor de Tecnologia da Informação (PDTI) define objetivos, projetos

e investimentos que a organização poderá realizar na transição de uma situação

atual para uma situação futura, a partir de um plano de metas e ações que deverão

ser efetuados no novo parque tecnológico do Banco CANES, se utilizando das boas

práticas de gestão, no prazo designado.



2 PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO

2.1 Nome da Empresa

Banco CANES

2.2 Ramo de Atividade

O Banco CANES é uma instituição financeira, abonada legalmente e

acreditada pelo Banco Central.

2.3 Missão

Oferecer serviços financeiros com segurança e eficiência, com atendimento

de excelência para satisfazer as necessidades dos nossos clientes.

2.4 Visão

Ser a instituição financeira de preferência nacional entre clientes, investidores,

acionistas e funcionários, destacando-se pela qualidade na prestação de serviços.

2.5 Valores

Competência (utilizar conhecimentos para superar os obstáculos).

Eficiência (fazer o melhor com o menor custo).

Ética (agir com justiça).

Melhoria dos serviços (buscar inovações para trazer melhores soluções).

Respeito (atender a todos com apreço).

Responsabilidade (compromisso com o cliente).

Transparência (acesso as informações de forma clara).



2.6 Alinhamento da TI ao Planejamento Estratégico

O alinhamento da Tecnologia da Informação (TI) com planejamento estratégi-

co será realizado entre os anos 2016 e 2017 com a execução deste PDTI, isso irá

contribuir de forma eficaz para que o Banco CANES possa realizar sua missão.

Esse alinhamento se dará através da reestruturação de toda a sua área de TI

e com o aperfeiçoamento da Governança de TI, com foco na melhoria da gestão,

valorizando o conhecimento, primando pela sustentabilidade, qualidade e excelência

dos produtos e serviços, melhorando o ambiente WEB, minimizando custos e

maximizando o uso dos recursos existentes com o mínimo de investimento,

possibilitando apurar o lucro advindo da área de TI.



3 DIAGNÓSTICO

3.1 Análise de SWOT da TI

A Análise de SWOT (Forças, Fraquezas, Oportunidades e Ameaças) é um

método de análise dos ambientes internos e externos, o qual é usado como artefato

para gestão e planejamento estratégico de uma organização. Trata-se de um

método que possibilita o cruzamento de informações para que o foco estratégico da

TI seja definido passando a ser prioridade para o negócio.

Deste modo, a equipe estratégica do Banco CANES desenvolveu a Análise

de SWOT de acordo com a área de TI. No ambiente interno foram mapeadas as

forças e as fraquezas que envolvem as atividades realizadas, e no ambiente externo,

as oportunidades e as ameaças.

A análise SWOT permitirá avaliar os resultados e reorganizar os processos.

Dessa forma, as forças e as oportunidades poderão ser potencializadas e

melhoradas, e as fraquezas e ameaças serem mitigadas ou extintas.



Ambiente Interno Ambiente Externo

Forças Oportunidades

O quadro de funcionários de TI é qualificado.

A Diretoria do Banco apoia as tomadas de decisão da

área de TI.

A área de TI tem uma boa localização.

Recursos financeiros disponíveis.

Concorrência não oferece o serviço de crédito consigna-

do pela internet.

Surgimento de novos canais de distribuição.

Aprovação de políticas governamentais de incentivo para

o sistema financeiro.

Profissionais qualificados disponíveis no mercado.

Aumento de 20% no número de vagas de emprego para

o sistema financeiro.



Ambiente Interno Ambiente Externo

Fraquezas Ameaças

Parque computacional desatualizado.

Ratificar as políticas de sustentabilidade.

Baixo nível de maturidade no processo de desenvolvi-

mento de software.

A política de qualidade está desatualizada.

Ausência de equipe técnica de governança de TI.

As práticas de gestão do conhecimento não estão sen-

do aplicadas.

As aplicações web da área de TI estão obsoletas.

Lançamento de novas soluções ofertadas pelos outros

bancos.

A saída de funcionários especializados para outras insti-

tuições financeiras.

Falta de políticas de incentivos para TI por parte do Go-

verno.

Aumentos constantes dos preços de produtos de tecno-

logia.

Mudança de legislação nacional pertinente a TI.



3.2 Estrutura Organizacional

A Diretoria de Tecnologia da Informação (DITEC), vem trabalhando para atua-

lizar e aprimorar a qualidade na prestação de serviços.

A estrutura atual não atende as novas demandas, mostrando-se de maneira

fragilizada, colocando em risco a estabilidade da organização.

Será promovida a realocação de recursos, reorganização das divisões e dos

setores para fortalecer a área de TI.

O projeto propõe uma redefinição no conceito de gestão a ser implementado,

com o objetivo central de incrementar o foco no alinhamento da TI com o negócio, e

ao mesmo tempo, aumentar a produtividade e a eficiência com a definição clara das

responsabilidades de cada indivíduo na TI.

Com a implementação da nova estrutura organizacional, os gestores da área

esperam maior sinergia de gestão e de alinhamento com objetivos e metas do banco

através da adequação da instituição às exigências do mercado.

Percebeu-se dentro da organização, a necessidade de melhoria nas deman-

das de acesso aos sistemas WEB, o que motivou a criação do setor para gestão

desses sistemas.

O setor de Sistemas será responsável pelo levantamento de requisitos,

elaboração e organização da documentação referente ao desenvolvimento de

softwares.

Não se executa o monitoramento do tráfego da rede, dos circuitos distribuídos

pelo país e equipamentos conectados. Na nova configuração, o setor de Redes de

Comunicação irá garantir o monitoramento e a infra-estrutura para a sede e as filiais.

A falta do setor de Segurança da Informação não permitia o tratamento do

conjunto de políticas de forma adequada, que defendesse e preservasse as

informações utilizadas. Com a criação desse setor serão garantidos os pilares da

confiabilidade, integridade, disponibilidade, rastreabilidade, legalidade e veracidade.

Espera-se que com a aplicação dos novos conceitos e definições de ativida-

des em todo o ambiente de TI que a infraestrutura existente se adeque, amplie os

trabalhos, melhore as funcionalidades dos sistemas e obtenha-se um desempenho

superior nos serviços oferecidos aos usuários.



3.2.1 Estrutura Organizacional Atual

Figura 1 Estrutura Organizacional Atual



3.2.2 Estrutura Organizacional Proposta

Figura 2 Estrutura Organizacional Proposta



4 PLANEJAMENTO DOS MACROPROCESSOS ESTRATÉGICOS PARA A

ÁREA DE TECNOLOGIA

O PDTI fornecerá uma previsão do ambiente futuro da TI e sugestão de novos

cenários que possam otimizar o retorno dos investimentos porvindouros.

4.1 Governança de TI

Serão estruturados os requisitos para compor os modelos de governança em

conformidade com os objetivos estratégicos a seguir:

Reestruturação do parque tecnológico no biênio (2016/2017).

Implementação do nível 3 do CMMI até 2017.

Implantação de ferramentas para disseminação do conhecimento até 2016.

Aplicar as melhores práticas da Governança de TI.

Consagrar as práxis de sustentabilidade corporativas.

4.1.1 Princípios de TI

A seguir, são apresentados os princípios que norteiam a elaboração e a

execução do Plano Diretor de Tecnologia da Informação.

ID PRINCÍPIOS ORIGEM

PTI1

Os serviços e processos de TI críticos para a organi-zação devem ser monitorados (planejados, organi-zados, documentados, implementados, medidos, acompanhados, avaliados e melhorados).

COBIT 4.1

PTI2 Os serviços de infraestrutura de TI devem executar os padrões de monitoramento, avaliação e reportes aos controles internos.

COSO

PTI3 Os controles internos e procedimentos para relató-rios financeiros seguirão o padrão estabelecido.

Lei Sarbanes-Oxley

PTI4 Deve ser garantida a integridade das informações armazenadas sobre clientes e operações de crédito.

Básileia II



PTI5 Na definição da operação de infraestrutura deverão ser observadas as boas práticas de Gestão dos ser-viços de TI.

ITIL

ID - identificação; PTI - princípios de TI.

4.1.2 Objetivos estratégicos e Iniciativas estratégicas

Os objetivos estratégicos da TI se justificam pela necessidade de oferecer

sistemas modernos, melhoria dos processos de trabalho, aumento da qualidade e

segurança das informações.

As iniciativas estratégicas são direcionadoras para a atuação da DITEC cujas

as prioritárias foram agrupadas por perspectivas e temas estratégicos.



ID - identificação; OE - objetivos estratégicos; IE - iniciativas estratégicas.

TEMA ID OBJETIVOS

ESTRATÉGICOS ID INICIATIVAS ESTRATÉGICAS

Governança de TI

OE1

Aplicar as melhores

práticas da Governança de

TI

IE01 Aperfeiçoar a governança de TI

IE02 Apoiar a implantação de sistemas de monitoramento, informações gerenci-ais e de gestão

IE03 Garantir a disponibilidade, integridade, confidencialidade e autenticidade da informação

IE04 Mapear os processos de Gestão

IE05 Elaborar e estruturar política de segu-rança

IE06 Monitorar e avaliar o desempenho de TI

Processos / Qualidade

OE2 Implementação do nível 3

(três) do CMMI

IE07 Propor níveis adequados de serviço

IE08

Definir indicadores para os processos existentes para promover a melhoria contínua dos serviços e o alcance das metas

IE09 Mitigar os impactos de riscos ao negó-cio

IE10

Propor integração dos processos de gerenciamento de serviços e do uso de ferramentas com base nas melho-res práticas

IE11 Desenvolver sistemas e aplicações, com práticas CMMI

Gestão do Co-nhecimento

OE3

Implantação de

ferramentas para

disseminação do

conhecimento

IE12 Desenvolver sistema de ideias, news-letter e fórum de discussão

IE13 Elaborar plano de capacitação para os colaboradores da área de TI

IE14 Disseminar a utilização do certificado digital para processos internos

IE15 Desenvolver sistema de Gerenciamen-to Eletrônico de Documentos (GED)

IE16 Realização de ciclo de palestras para sensibilização/capacitação

IE17 Implantação da ferramenta de video-conferência

Infraestrutura OE4 Reestruturação do parque

tecnológico

IE18 Aquisição e manutenção de novos servidores e estações

IE19 Aumentar a infraestrutura de redes para ampliação da arquitetura

IE20 Duplicar a estrutura de armazenamen-to e backup

Sustentabilidade OE5

Consagrar as práxis de

sustentabilidade

corporativas

IE21 Aderir à gestão de resíduos sólidos

IE22 Aderir à gestão de água e energia elétrica



4.1.3 Planos de Ações

Os Planos de Ações fornecem a base para que a organização oriente suas

ações, visando o aprimoramento institucional e a maturidade da Governança de TI.

A seguir estão descritos os planos de ações para o biênio de 2016-2017,

elencados em diferentes perspectivas de atuação, o que permitirá à avaliação das

tomadas de decisão da TI.

Desta forma, será possível obter visão das ações que deverão ser executadas

no biênio para o cumprimento das metas, as quais serão acompanhadas e avaliadas

pela DITEC, visando o amadurecimento contínuo da Governança da TI.

a) Serviços continuados

TEMA ID AÇÃO OE IE

Hospedagem e Ma-nutenção de

Sistemas e Portais

SC01 Hospedar soluções no centro de dados OE1 IE03

SC02 Manter soluções no centro de dados OE1 IE06

Gerenciamento de redes

SC03 Gerenciar as redes da sede e das de-mais filiais

OE2 IE07

SC04 Manter e monitorar a disponibilidade dos recursos na rede de dados

OE1 IE06

SC05 Prover segurança no processamento e armazenamento de dados

OE4 IE20

Capacitação SC06

Capacitar usuários dos sistemas sob a gestão dos recursos de TI

OE3 IE13

SC07 Capacitar colaboradores OE3 IE16

Outros serviços SC08

Disponibilizar certificados digitais a usu-ários de sistemas e das redes

OE3 IE14

SC09 Prover melhoria no suporte aos usuários de sistemas e das redes

OE4 IE18

ID - identificação; SC - serviço continuado; OE - objetivos estratégicos; IE - iniciativas estra-

tégicas.



b) Aplicações

TEMA ID AÇÃO PRAZO INDICADOR META OE IE

Sistema de Ge-renciamento Eletrônico de Documentos

(SGED)

AP01 Implantação do Sistema GED

12/2016 % de exe-cução do

cronograma 100%

OE3

IE15

AP02

Desenvolver mó-dulo do SGED

02/2017

Novos módulos

5

OE3 IE15

AP03

Implantar sistema de segurança

com utilização do certificado digital


cronograma 100% OE3 IE14

Sistema de Dis-seminação de Conhecimento

AP04 Desenvolvimento de sistema news-

letter 03/2016

% de exe-cução do

cronograma 100%

OE2/ OE3

IE11 IE12

AP05 Desenvolvimento

do sistema de ideias


cronograma 100%

OE3

IE12

AP06

Desenvolver mó-dulos de disse-minação de co-

nhecimento.

11/2017 Novos mó-

dulos 8

OE3

IE12

Sistema Gestor de Sustentabili-

dade

AP07

Desenvolver sis-tema de Respon-sabilidade Socio-

ambiental


cronograma 100%

OE5

IE21/ IE22

AP08

Desenvolver mó-dulo de Respon-sabilidade Socio-

ambiental

02/2017 Novos mó-

dulos 12 OE5

IE21/ IE22

Execução do Plano de Negó-

cios

AP09 Desenvolvimento

da aplicação e-bank



AP10

Disponibilizar serviço de crédito consignado onli-

ne



ID - identificação; AP - aplicações; OE - objetivos estratégicos; IE - iniciativas estratégicas.



c) Infraestrutura


Gerenciamento da

Infraestrutura de TI

IN01 Implantar redundân-cia/replicação do Da-

tacenter 05/2016

% de exe-cução do


IN02

Implantar o Centro de Operação de Rede do

Network Operation Center (NOC)

02/2017

% de exe-cução do


IN03 Duplicar os links de

dados 02/2016

% de exe-cução do

cronograma

100%

OE4

IE19

IN04 Instalar novos Storage 12/2016 % de exe-cução do

cronograma

100% OE4 IE18

IN05 Implantar Sala de Con-

tingência nas filiais 06/2017

% de exe-cução do

cronograma

100% OE4 IE20

ID - identificação; IN - infraestrutura; OE - objetivos estratégicos; IE - iniciativas estratégicas.

d) Processos


Gestão de Serviços de TI e

Informação

PI01 Estruturar o processo de medição de servi-

ços de TI 12/2016

% de execu-ção do cro-nograma

60% OE2 IE08

PI02 Implantar plataforma corporativa de gestão

de processos 11/2016


100% OE1 IE10

PI03

Implantação de sis-temas de monitora-mento, informações gerenciais e de ges-

tão

02/2017 % de execu-ção do cro-nograma

100% OE01 IE02

Gestão Estratégica

de TI

PI04 Mapear os processos

de serviços de TI 12/2017


50% OE1 IE04

PI05

Instituir processo de comunicação da TI com seus clientes

internos


100% OE1 IE01

PI06

Instituir processo de monitoramento e

avaliação do desem-penho da TI


100% OE1 IE06

PI07 Elaborar Política de Segurança da Infor-

mação 02/2016


100% OE1 IE05



PI08 Documentar os pro-cessos de Gestão e riscos aos negócios


100% OE2 IE09

ID - identificação; PI - processos internos; OE - objetivos estratégicos; IE - iniciativas estra-

tégicas.

e) Pessoas


Aperfeiçoar a atuação de Gestão de Pessoas

PS01 Mapear compe-

tências para área de TI

06/2016 % de execu-ção do crono-

grama 100% OE1 IE04

PS02 Elaborar Plano de Capacitação da

área de TI 06/2016

% de execu-ção do crono-

grama 100% OE3 IE17

PS03

Criar mecanismos para mensurar e avaliar o cumpri-mento e desvios

do Plano de Capa-citação de TI

06/2016 % de execu-ção do crono-

grama 100% OE1 IE06

PS04 Realizar workshop para colaborado-

res 06/2016

Quantidade de workshops

100% OE3 IE16

ID - identificação; PS - pessoas; OE - objetivos estratégicos; IE - iniciativas estratégicas.

f) Aquisições

TEMA ID AÇÃO OE IE

Infraestrutura tecnológica

de segurança de informa-

ção.

AQ01 Aquisição de ferramenta para transferência segura de

arquivos OE1 IE03

AQ02 Aquisição de solução antifraude OE2 IE09

AQ03 Contratar serviço de duplicação de links OE4 IE19

AQ04 Aquisição de appliance, servidores de dados e solu-

ção de armazenamento. OE4 IE20

Modernizar o parque tecno-

lógico.

AQ05 Aquisição de microcomputadores para estações de

trabalho OE4 IE18

AQ06 Aquisição de novos Servidores Blades OE4 IE18

AQ07 Aquisição e substituição de switches para gigabytes OE4 IE19

AQ08 Aquisição de central de ar-condicionado Data Center OE4 IE19



Serviços

AQ09 Consultoria Implantação do CMMI nível 2 para 3 OE2 IE10

AQ09 Serviços de Desenvolvimento da Política de Seguran-

ça OE1 IE05

AQ10 Consultoria Governança de TI OE1 IE01

Soluções Baseadas em

software AQ13 Aquisição do programa Energy Star OE5

IE22

ID - identificação; AQ - aquisições; OE - objetivos estratégicos; IE - iniciativas estratégicas.

4.2 Políticas de Qualidade

O Banco tem o propósito de fornecer produtos e serviços com qualidade na

área financeira, atendendo as expectativas e necessidades dos clientes através do

cumprimento das leis, regulamentações e normas de qualidade.

4.2.1 Avaliar o processo de desenvolvimento de software, em conformidade com a ISO

15504

Na elaboração do PDTI do biênio 2016/2017, foi verificado um nível de

organização no banco que não satisfaz as expectativas da TI.

Com base na norma ISO 15504, será proposto um avanço de nível para que

as atividades desenvolvidas na TI estejam em conformidade com os demais

processos do banco.

A norma ISO 15504 utiliza os seguintes níveis para estabelecer o grau de

desenvolvimento e maturidade dos processos:

Incompleto (Nível-0) O processo inexiste ou normalmente é falho.

Executado (Nível-1) O projeto atinge os objetivos, entretanto, sem padrão

de qualidade e sem o controle dos prazos e custos.

Gerenciado (Nível-2) O processo é planejado, analisado e está em acordo

com o padrão de qualidade, custos e prazos.

Estabelecido (Nível-3) O processo agora, além de cumprir com seus

objetivos é dotado de eficiência.

Previsível (Nível-4) O processo é previsível, há um minucioso

detalhamento para aferir a concordância do processo aos requisitos.

Em Otimização (Nível-5) O processo em otimização é o nível máximo.



Após a análise do processo de desenvolvimento de software com base na

ISO 15504, observou-se que o Banco encontra-se no nível 1 - Executado, no qual

a organização possui algumas práticas básicas, porém não documentadas e sem

planejamento rigoroso. Geralmente, o êxito nos projetos depende de esforços indivi-

duais dos colaboradores envolvidos.

4.2.2 Proposição e implantação de processos do nível 03 do CMMI 1.3

A melhoria contínua dos processos será implementada visando atingir o nível

3 (três) de maturidade do CMMI (Capability Maturity Model - Integration) que é uma

abordagem de melhoria de processos.

A implantação ocorrerá de forma evolutiva, nível a nível. Atualmente, a insti-

tuição encontra-se no nível 2 do CMMI, onde os processos são caracterizados por

projetos e as ações são frequentemente reativas.

Pretende-se então, alcançar o nível 3 do CMMI, no qual os processos são

organizados e proativos.

Cate-goria

Nível 2 Nível 3 Nível 4 Nível 5

Ge

stã

o d

e

Pro

ces

so

s

Foco nos Processos Organizacionais

Treinamento Organiza-cional

Definição dos processos da organização + IPPD

Desempenho dos processos da Organização

Implantação de Inovações nas Organizações

Ge

stã

o d

e

Pro

jeto

s

Planejamento de Projetos

Monitoramento e Controle do Projeto

Gestão de Contrato com Fornecedores

Gestão de Riscos

Gestão Integrada de Projetos + IPPD

Gestão quantitati-va de projetos

En

ge

nh

ari

a

Gestão de Requisi-tos

Desenvolvimento de Requisitos

Solução Técnica

Verificação

Validação

Integração de Produto

Su

po

rte

Gestão de configura-ção

Garantia da Qualida-de de Processos e de Produtos

Medição e análise

Análise e Tomada de Decisão

Análise e resolu-ção de Causas



A equipe responsável pelo PDTI irá atuar conjuntamente com as outras áreas

da empresa para efetivar a implantação, em especial, de dois processos específicos

do nível 3 a saber:

a) Engenharia:

Integração de produto: integrar componentes, produtos, funções, módulos e

outros produtos de software e garantir que sejam entregues em conformidade.

Desenvolvimento de requisitos: analisar e desenvolver os requisitos para

compor o produto.

Solução técnica: realizar o design, desenvolver e implementar soluções aos

requisitos identificados.

Validação: demonstrar que o produto atende às especificações definidas

quando colocado no ambiente proposto. Avalia se o produto está sendo

desenvolvido de acordo com o SLA (Service Level Agreement).

Verificação: audita os produtos para verificar se atendem aos requisitos.

b) Gestão de Processos:

Definição do processo organizacional: estabelecer e manter um conjunto

de ativos e padrões da organização, para que as atividades e ações possam seguir

um protocolo.

Foco no processo organizacional: planejamento e implementação de

melhorais baseadas no conhecimento das forças e fraquezas dos processos e ativos

da organização, a fim de empregar melhor o tempo e os recursos aplicados ao

projeto.

Treinamento organizacional: é utilizado para suprir uma necessidade medi-

ata de uma atividade específica, passiva de treinamento oferecido pela empresa.

c) Gestão de Projetos:

Gerenciamento integrado de projeto: tem o propósito de estender o enten-

dimento da complexidade de gerenciar sistematicamente processos e projetos.

Gerenciamento de riscos: gerenciar os riscos proativamente, com o intuito

de mitigar e evitar surpresas desagradáveis em fases cruciais do projeto.



d) Suporte:

Análise e tomada de decisão: auxiliar na tomada de decisão, visando

realizar a melhor e mais eficiente implantação ou prestação de serviço.

4.3 Gestão do Conhecimento

As informações fazem parte do valor intangível das empresas e são

primordiais para as estratégias do negócio, tais como a experiência dos funcionários,

os softwares e a relação com os clientes. A Gestão do Conhecimento (GC) vem

desse princípio, e tem por objetivo, trabalhar de forma sistêmica a informação e o

conhecimento, visando a organização e disseminação do conhecimento corporativo.

(TARAPANOFF, 2006)

Para garantir a implantação da GC com sucesso na empresa, serão

considerados três elementos principais, sendo eles a tecnologia, o processo e o

indivíduo. Foram propostas então, processos de disseminação da informação,

mapeamento das funções dos recursos humanos de TI e ações de inovação.

4.3.1 Processos e Tecnologias de Suporte à GC

A TI tem papel importante na estratégia de desenvolvimento do conhecimento

coletivo e aprendizado contínuo, já que as ferramentas, mecanismos e tecnologias

serão facilitadores para o compartilhamento de informações e integração das

pessoas da empresa. (FILHO, 2000).

No processo de Obtenção foi identificada a necessidade da capacitação dos

profissionais da empresa para melhoria na execução das atividades. Os funcionários

terão oportunidade de realizar cursos de nível superior, técnicos ou preparatórios

para certificação em instituições parceiras, sendo financiados totalmente ou

parcialmente pelo Banco.

Além disso, serão contratados consultores especializados para as áreas de

TI, para analisar a situação atual e propor soluções para os problemas encontrados.

Eles terão papel fundamental para o compartilhamento das experiências e na

adoção das melhores práticas.



O processo de Disseminação não tem sido adotado, pois a empresa tem

abrangência nacional, e os funcionários não tem contato para expor suas ideias e

partilhar suas vivências. Para resolver o problema das chamadas “ilhas de

conhecimento”, será implantada a ferramenta de videoconferência.

Ainda para melhorar a comunicação interna, será desenvolvido o newsletter

para divulgação de informativos entre todos da empresa. Essa circulação de infor-

mações é essencial para integração dos funcionários, trazendo bons resultados para

a empresa, afinal quanto mais bem informados os colaboradores estiverem, mais

envolvidos eles estarão com o negócio.

Já no processo de Utilização, será desenvolvido o sistema de Gerenciamento

Eletrônico de Documentos (GED), para que os profissionais possam organizar,

armazenar, compartilhar e recuperar informações em documentos de forma rápida e

segura. Nesse sistema, os arquivos serão autenticados por certificado digital e

estarão organizados por índice para facilitar a pesquisa.

Com o propósito de prover as diretrizes para o controle e proteção das

informações, será melhorada a Política de Segurança da Informação, seguindo os

princípios de confiabilidade, integridade e disponibilidade.



4.3.2 Mapeamento de competências para a área de TI

Foi realizado o mapeamento das competências para a área de TI, com objetivo

de especificar as atribuições de cada divisão e definição dos conhecimentos neces-

sários para exercer cada cargo.

MATRIZ DE CONHECIMENTOS

COMPETÊNCIAS (MÓDULOS DE FORMAÇÃO)

Grau de Conhecimento:

B – Básico A – Avançada E – Especialista N – Não Necessário

FUNÇÕES / PERFIS

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Área de Gestão

Gestão Financeira E B N N N N N N N B N N N N N B N

Gestão de Negócios E B N N B B N N N B N N N N N B N

Gestão de Projetos E A A A B A B B B A A B B B N A B

Governança de TI E A N N N N N N N A N N N N N A N

Liderança de equipes E E N N N N N N N E N N N N N E N



Cursos Especializados

Banco de Dados B A E N N B A B A N N N N N N N N

Documentação A B N A A A N N N B N N N N N B N

Engenharia de Requisitos B B N N N E N B N B N B N N N B N

Inglês Técnico A A A B B A A A A A B B B B B A B

Manutenção de computadores N N N N N N N N N N N N B B B B A

Metodologias ágeis B A B N N A A B B N N N N N N N N

Modelagem processos B B N A E B N N N B N N N N N B N

Redes de computadores B N N N N N N N N E A A A B A B B

Segurança da Informação B B A N N N B B B A B E N N N B B

Sistemas de Informação B A B B B A E A E N N N N N N B B

Telecomunicações B N N N N N N N N A A B E B A B B

Certificações

CBPP A B N A E B B N N B N N N N N N N

MCSE B A E B N A A B E A E A N A A A E

PMP E A N B B B A N N B N N N N N A N

COBIT E A N N N B N N N N N N N N N B N

LPI 1 N N N N N N N N N A A A N B N B B

CCNA N N N N N N N N N B N E E B A B B

CPFS N B B N N A A B B N N N N N N N N

CTFL N N N N N B B E B N N N N N N N N

ITIL E B N N B N N N N E B B B B N E B

Ferramentas

Linguagem PHP N A B N N B E B E N N N N N N N N

NetBeans N A B N N N E B E N N N N N N N N

Zend Framework N A B N N N E B E N N N N N N N N

SQL Server 2014 N B E N N B A B A N N B N N N N N

GIT N A N N N N A A A A B B N B N A N

Star UML B A B E N E B B B B N N N N N B N

Project Standard 2013 A A B A A B B N N A B B N B N A N

Bizagi A B N B E N N N N B N N N N N B N

NetBackup N N N N N N N N N B A B B A B A A

Symantec Endpoint Protect N N N N N N N N N B A E B A N E B

Mantis Bug Tracker N B N N N N B E A N N N N N N N N TestMaker N B N N N N B E A N N N N N N N N



MATRIZ DE COMPETÊNCIAS

DIRETORIA DE TECNOLOGIA DA INFORMAÇÃO

Diretor de Tecnologia

da Informação

Orientar e sugerir as áreas subordinadas projetos e medidas que jul-

gar necessárias. Zelar pela segurança das informações. Zelar pelo

uso adequado dos recursos financeiros e patrimoniais.

DIVISÃO DE SISTEMAS DA INFORMAÇÃO

Gerente de Sistemas

da Informação

Gerenciar e coordenar as equipes no levantamento de requisitos,

desenvolvimento, implantação, gerenciamento dos sistemas de in-

formação, além de garantir a disponibilidade e desempenho dos ser-

viços.

Administrador de

Banco de Dados

Responsável pelas atividades de gerenciamento do banco de dados

(BD): avaliar hardware do servidor de BD, instalar, configurar, monito-

rar e otimizar a performance, criar políticas de segurança ao acesso e

recuperação em caso de falhas.

Analista de Docu-

mentação

Criar os processos para padronização das documentações elabora-

das, como também, organizar, revisar e classificar os documentos.

Analista de Proces-

sos

Levantar o ciclo de vida dos processos, analisar e definir os métodos,

mapear os fluxos das atividades, identificar falhas e propor soluções

estratégicas para melhoria contínua dos processos.

Analista de Requisi-

tos

Realizar levantamento de requisitos e regras de negócios para os

projetos de TI e elaborar documentação técnica que será utilizada no

desenvolvimento dos softwares.

Analista de Sistemas

Analisar e projetar sistemas, modelagem de dados, gerenciar as ver-

sões, documentar rotinas e processos, trabalhar com orientação a

objetos.

Analista de Testes Realizar os testes nos sistemas, avaliar os resultados, documentar os

procedimentos e especificar as possíveis alterações ou correções.

Desenvolvedor de

Sistemas

Programa e codifica os sistemas desenvolvidos pelos analistas. Rea-

liza manutenção em sistemas e realiza correções quando necessário.

DIVISÃO DE INFRAESTRUTURA

Gerente de Infraes-

trutura

Monitorar e desenvolver projetos para melhoria do ambiente de TI,

hardware, software, infraestrutura, datacenter, telecom e links de co-

municações. Fazer cumprir as diretrizes da Política de Segurança da

Informação.

Analista de infraes-

trutura

Instalar, configurar, prestar suporte e manutenção nos servidores e

data center, além de desenvolver projetos de melhoria.

Analista de Seguran-

ça da Informação

Elaborar as estratégias de segurança da informação de acordo com

os objetivos do negócio. Avaliar os riscos, analisar suspeitas e inci-

dentes de violação da segurança. Administrar o controle de acesso

dos usuários internos e externos.

Analista de Teleco-

municações

Gerenciar o ambiente de tecnologia, software e hardware que com-

põem a infraestrutura do datacenter, telecom e os links de comunica-

ção.



Analista de TI Implantar soluções para disponibilidade, contingência e recuperação

dos recursos de tecnologia e dados.

Técnico de Teleco-

municações

Realizar instalação e manutenção de equipamentos nos datacenters.

Monitorar os links de comunicação.

Analista de Suporte

Instalar, configurar e manter equipamentos de TI. Prestar suporte em

primeiro nível à infraestrutura, atender requisições dos usuários inter-

nos/externos e resolver os incidentes.

4.3.3 Definição de ações de inovação na área de TI

No cenário atual da empresa, o armazenamento das informações é realizado

sem documentação padrão e os modelos de acessos aos dados tem sido motivo de

entrave a inovação.

A área de TI tem a característica de ser inovadora e estar em constante evo-

lução, e será primordial para o processo de inovação, pois fornece os recursos e

tecnologias para prover as soluções necessárias.

As principais capacidades da TI que contribuem para a inovação estão

referenciadas na figura a seguir.

Figura 3 Modelo das capacidades da TI

A fim de que as ideias possam se traduzir em inovações para o negócio, as

seguintes ações serão implantadas:



a) Criação de um sistema de ideias, onde todos da empresa poderão sugerir

melhorias para os processos executados. Os profissionais receberão destaque e

prêmios pelas melhores ideias.

b) Para motivação dos profissionais serão realizados ciclos de palestras para

aprimoramento e compartilhamento dos conhecimentos.

c) No portal da empresa será aberto espaço para comunicação entre os

profissionais, através de comunidades de discussões.

d) Disponibilização de caixa de sugestões e críticas no site da empresa.

Acredita-se assim obter incentivos para que propostas inovadoras possam

enriquecer os métodos dos serviços e processos proporcionando mais qualidade,

eficácia e eficiência aos nossos colaboradores.

4.4 Sustentabilidade

4.4.1 Escopo

a) Gestão dos Resíduos Sólidos;

b) Gestão do Uso da Água;

c) Gestão do Consumo de Energia Elétrica;

d) Educação Ambiental;

e) Responsabilidade Socioambiental.

4.4.2 Requisitos Legais

Lei nº 12.305 - Política Nacional de Resíduos Sólidos.

Decreto nº 5.940 de 25/10/2006 - Institui a separação dos resíduos recicláveis

descartados pelos órgãos e entidades da administração pública federal direta e

indireta, na fonte geradora, e a sua destinação às associações e cooperativas dos

catadores de materiais recicláveis, e dá outras providências.

Lei nº 9.433 de 08/01/1997 - Institui a Política Nacional de Recursos Hídricos,

cria o Sistema Nacional de Gerenciamento de Recursos Hídricos.



Decreto nº 4.131 de 14/02/2002 - Dispõe sobre medidas emergenciais de

redução do consumo de energia elétrica no âmbito da Administração Pública

Federal.

Lei nº 9.795 de 27/04/1999 - Política Nacional de Educação Ambiental.

Portaria nº 61 de 15/05/2008 – Estabelece práticas de sustentabilidade

ambiental nas compras públicas.

Lei nº 6.938 - Política Nacional do Meio Ambiente.

Lei nº 9.605 - Crimes Ambientais.

ABNT NBR ISO 14001:2004 - Gestão Ambiental.

ABNT NBR ISO 26000:2010 – Diretrizes sobre Responsabilidade Social.

ABNT NBR ISO 50001 - Gestão do Consumo de Energia Elétrica.

Resolução 4.327 do Banco Central dispõe que as instituições financeiras

devem estabelecer e implementar uma política de responsabilidade socioambiental.

4.4.3 Objetivos Ambientais

O mercado financeiro representa um impacto ambiental indireto muito

elevado. Assim atividades financeiras devem ponderar sobre os impactos no meio

ambiente proveniente de suas práticas administrativas e negociais, considerando aí

ser um indutor de mudanças com sua capacidade de infiltração e potencial gerador

de empregos, apoiando iniciativas que venham de encontro aos interesses não só

da entidade como também da comunidade em que se encontra inserida.

Está se tornando prática, as empresas determinarem parte de seus

dividendos a redução de impactos ambientais. Há grandes oportunidades a serem

exploradas pelas organizações financeiras.

Esta instituição que se esforça por estar na vanguarda dos movimentos

ambientais, tem propósitos voltados a este tema serão elaborados de forma

integradora com o conjunto da empresa, ressaltando a união com os planos de

gestão na área de TI.



Figura 4 Meio Ambiente e TI

a) Gestão dos Resíduos Sólidos

Definir metas de curto e médio prazo para cada agência, elaboração de

programa, projetos, ações, procedimentos operacionais e definição de

responsabilidades.

b) Gestão do Uso da Água

Esse tópico está no topo da agenda ambiental, não só a nível nacional, mas

em todo planeta. Apesar do Brasil ser o país mais rico do mundo em recursos

hídricos, não está isento dos problemas que a falta de planejamento e

gerenciamento desse produto podem e estão promovendo.

A instituição ciente dos inconvenientes gerados pelo mau uso do patrimônio

hídrico tem como propósito promover o entendimento e a procura de soluções,

juntamente com a coletividade, para as vicissitudes pertinentes a matéria.

O objetivo primeiro consiste em diminuir o consumo interno de água no que

tange a uso de banheiros e lavagem de agências.

c) Gestão do Consumo de Energia Elétrica

O sistema de gestão do consumo de energia elétrica deverá definir e

encontrar variáveis de consumo, dentro das agências e de caixas eletrônicos, que

devam ser controladas, viabilizadas e otimizadas, gerando indicadores que

demonstrem eficiência no consumo e uso final da energia.



d) Educação Ambiental

A educação ambiental deve fazer uso das tecnologias para atingir todos os

níveis da empresa a fim de desenvolver nas pessoas conhecimentos, habilidades e

atitudes voltadas para a preservação do meio ambiente. Assim, o objetivo da TI é

diagnosticar oportunidades na área ambiental a fim de subsidiar a estrutura do plano

estratégico.

e) Responsabilidade Socioambiental

O Banco Central lançou em 2014, resolução que obriga as instituições

financeiras a formular e divulgar políticas de responsabilidade social e ambiental no

ano de 2015. Com esse objetivo em pauta, teremos que tratar dessas questões pela

primeira vez. Em conjunto com as políticas de gestão, a área de TI tem a intenção

de produzir ações para reduzir os impactos sociais ou ambientais dentro das

agências e da sede.

4.4.4 Metas Ambientais


Diminuir consumo de impressão em papel em 40% com os funcionários e

colaboradores mobilizados a proceder com o correto uso do papel.


Reduzir o consumo de água nas agências em 50%.


Deixar equipamentos desligados quando não estiver em uso, reduzindo o

consumo de energia em 30% na área do novo parque tecnológico.


Promover capacitação sobre sustentabilidade Social e Ambiental,

despertando nos colaboradores o seu papel, enquanto agentes de mudança.




Desenvolver ações sociais com palestras, seminários, jogos e oficinas que

possam corroborar com as ações internas e externas visando criar responsabilidade

social nas regiões onde estão alocadas as agências e a sede.

4.4.5 Opções Tecnológicas


Implantar Hardware para economizar papel;

Instalar função multidispositivos (impressão, digitalização, cópia);

Instalar scanners de imagem para substituir os fluxos de trabalho em papel;

Instalar impressora baseados leitores código PIN / acesso ao cartão;

Instalar duplex impressoras habilitadas e impressão padrão frente e verso;

Instalar projetores de dados em salas de reunião;

Instalar LAN sem fio para apoiar reuniões sem papel;

Fazer uso de dispositivos móveis/portáteis/canetas digitais;

Adotar eReaders para a sua organização, em vez de papel;

Implantar um software de economia de papel;

Implementar canais eletrônicos (por exemplo, Internet Banking);

Adotar formulários eletrônicos;

Educar os funcionários sobre o uso de software padrão (por exemplo, Memo

PC sobre notas de papel);

Melhorar as interfaces do sistema para eliminar / reduzir as necessidades de

impressão internas.


Instalar coletores de águas das chuvas nas agências para direcionar a água

coletada as descargas dos banheiros;

Instalar torneiras inteligentes;

Promover caças vazamentos;

Extinguir pontos de infiltração;

Eliminar desperdícios.




Utilizar equipamentos computacionais que tenham o programa Energy Star

que desliga o monitor sempre que o computador não estiver no modo espera;

Computador ligado 100%;

Monitor + disco rígido 60%;

Modo espera 33%;

Modo hibernar 3%.


Produção de campanhas educativas com banners, filmes institucionais e

debates para serem repassados pela newsletter, afim de que auxiliem o

questionamento do papel do ser humano como protagonista frente as questões

ambientais.

Incentivar a proposição de soluções que visem a redução do impacto

provocado por ações dentro e fora do ambiente de trabalho.


Criação de campanhas com inserção na newsletter, que suscite o pensar dos

colaboradores quanto a sua participação como cidadão provocador do esgotamento

dos recursos naturais.

Captar e selecionar iniciativas apresentadas pelos colaboradores que visem

promover e incentivar a mudança de comportamento em relação ao meio ambiente e

com a própria empresa e o contexto social em que estão inseridos.

4.4.6 Programas Ambientais

Com a finalidade de compensar os impactos provenientes das ações

empresariais da instituição financeira e fazer de parceira a comunidade local será

colocado coletores de pilhas e papéis para reciclagem.

Contratação de instrutores para formar multiplicadores para a construção de

biodigestores domésticos.

Promover a cultura e o artesanato local.

Promover as Associações locais.




Incentivar a utilização das seguintes premissas:

Adotar frente e verso das folhas;

Aproveitar e-mail para comunicação interna e externa;

Explorar a real necessidade de extrair cópias reprográficas ou imprimir

material e em caso positivo, prestar atenção para não copiar ou imprimir material em

excesso ou em configurações erradas;

Valer-se de meio digital, tanto quanto possível, para gravação de cópias de

ofícios e documentos para arquivos;

Recorrer a sistemas que facilitam a economia do papel ao imprimir

documentos, tais como usá-lo em frente e verso, configurar duas páginas em uma

folha, reformatar documentos para evitar espaços em branco e vias desnecessárias;

Resgatar papéis guardados para reaproveitamento para impressões, cópias e

rascunhos.


Algumas premissas deverão ser observadas para a instalação de coletores de

água da chuva:

Troca dos telhados, arranjos para evitar a contaminação por folhas das

primeiras chuvas, colocar caixas coletoras tipo PVC, monitoramento da qualidade da

água armazenada e instalar ligações com os banheiros das agências.


Avaliar, medir a redução do consumo de energia e implementar programas

para outros equipamentos como: ar-condicionados, bebedouros e lâmpadas.


Ação da educação ambiental é preventiva para desenvolver novos

conhecimentos, rever hábitos individuais e coletivos para formar cidadãos

conscientes.




Planejamento e implementação de programas voltados ao aprendizado

coletivo, realização de parcerias com órgãos e entidades que cuidam do meio

ambiente a fim de promover benchmarking, aprendizado e oportunidade de aplicar

seu conhecimento.

Os programas terão como objetivo incentivar a comunidade circunvizinha e a

própria empresa:

Conscientização do consumo consciente e racional de papel usado em

impressão;

Aproveitamento da água das chuvas;

Conscientização para diminuir o consumo de energia;

Incentivará a construção de biodigestores domésticos para produção de

adubos para serem utilizados em hortas comunitárias e nos jardins dos bairros onde

estão inseridas as agências e a própria sede.

4.5 Ambiente WEB

Para o desenvolvimento WEB, a arquitetura será a de Cliente/Servidor

conforme figura 5.

Figura 5 Arquitetura Cliente/Servidor



4.5.1 Proposição de arquitetura (ambiente) para desenvolvimento WEB

a) Linguagem utilizada.

PHP.

b) Banco de dados

SQL Server 2014

c) Servidor

Servidor APACHE.

d) Ferramentas de desenvolvimento:

- IDE a ser utilizada

NetBeans.

- Framework de desenvolvimento adotado

Zend.

- Ferramenta de controle de versões

GIT

- Ferramentas para teste/integração contínua

PushToTest / Test Maker.

- Software de gerenciamento de projetos/tarefas

Project Standard 2013.

- Bugtracking

Mantis Bug Tracker.

4.5.2 Justificativa

As ferramentas que serão utilizadas para desenvolvimento das aplicações

WEB são em sua grande maioria gratuitas, devido a confiabilidade, são as mais atu-

ais e mais utilizadas no mercado. Nas aplicações críticas serão utilizadas ferramen-

tas licenciadas por serem robustas e terem suporte técnico.

A implantação do PHP justifica-se por se tratar de uma linguagem simples e

rápida de se desenvolver. É uma ferramenta gratuita, pode ser aplicado na

plataforma Linux e se integrar ao banco de dados SQL Server que serão utilizados.



O Sistema de Gerenciamento de Banco de Dados (SGBD) será o SQL Server

2014. É um sistema pago, cuja relação de custo benefício se mostra adequada aos

objetivos da disponibilidade oferecida e a garantia do suporte qualificado.

A opção pelo servidor Apache se deve a sua estabilidade, performance,

segurança e compatibilidade com as plataformas Linux e Windows, além de recursos

avançados e ser um software livre.

Será utilizado o NetBeans IDE (Integrated Development Environment), que é

um software gratuito, e que permite o desenvolvimento de aplicações WEB rapida-

mente, facilmente e com qualidade. Além de ser compatível com a plataforma Win-

dows que será utilizada.

Para agilizar o desenvolvimento dos sistemas WEB, se fará uso do ZEND

Framework, que tem o seu código aberto e seu desenvolvimento orientado a objeto.

É de simples adaptação ao projeto e possui todas as ferramentas de codificação, de

criptografia e segurança.

Para o controle de versão será implementado o GIT, diferente dos demais sis-

temas de controle de versão, ele considera os dados como um conjunto de

snapshots (captura de algo em determinado instante, como uma foto), e armazena

uma referência desses arquivos, o que facilitará o rápido acesso quando solicitado.

O software de testes será o PushToTest / Test Maker ou como é chamado

TestMaker. Tem o código aberto e é possível fazer gravação de scripts e testes de:

funcionalidades, unitários, integração e regressão.

Para gerenciamento de projeto será implantado o Project Standard 2013, que

possui ferramentas de gestão do trabalho e recursos de gerenciamento de portfólio.

Permite iniciar, selecionar, planejar e entregar projetos, com controle de tempo e

orçamento. Fornece relatórios sobre todos os aspectos do ciclo de vida do projeto.

Para controle de erros e registro de incidente será adotado o Software Mantis

Bug Tracker, que é baseado na WEB, têm código aberto, desenvolvido em PHP,

executável na plataforma Linux e no banco de dados SQLServer 2014.



4.6 Empreendedorismo

Com o objetivo de oferecer a concessão de crédito consignado, foi elaborado

Plano de Negócio para a área de TI (anexo I) que deverá se preparar para atender

as necessidades desse novo produto.



5 ARQUITETURA E INFRAESTRUTURA DE TI

5.1 Arquitetura e Infraestrutura de TI Atual

Para promover o alinhamento entre TI e negócio, será reestruturada sua

arquitetura e infraestrutura de TI, cuja representação atual se encontra na figura 6.

Na estrutura atual o parque tecnológico encontra-se desatualizado, não sendo

capaz de atender as necessidades do negócio, além de não garantir a tríade da

segurança da informação (confidencialidade, integridade e disponibilidade).

Os servidores de aplicações e firewall/proxy tem capacidade de

processamento insuficiente e seus sistemas estão desatualizados, podendo

comprometer o funcionamento e integridade dos dados armazenados.

Alguns dos equipamentos de rede (roteadores e switches) têm capacidade

de comutação de dados inferior a desejada e não atendem a crescente demanda do

tráfego de dados.

Figura 6 Arquitetura e Infraestrutura de TI Atual



5.2 Arquitetura e Infraestrutura de TI Proposta

Com a inovação proposta, descrita na figura 7, deseja-se fazer uma atualiza-

ção e reaproveitamento dos equipamentos que ainda possam atender à crescente

demanda, nivelando às necessidades do negócio.

O novo ambiente apresenta um sistema de segurança com soluções como

firewall, IPS, IDS e proxy, além do aumento da velocidade e duplicação de links.

O parque de servidores (DHCP, DNS, Autenticação de Usuários, Arquivo,

Banco de Dados, Comércio Eletrônico e WEB) da matriz será replicado (redundante)

em uma das filiais com a finalidade de garantir: Confidencialidade, Integridade,

Disponibilidade, Controle, Auditoria/Não-repúdio e Confiabilidade.

Para a atualização do parque tecnológico serão adquiridos equipamentos de

redes e máquinas servidoras de acordo com as modernas tecnologias disponíveis.

Figura 7 Arquitetura e Infraestrutura de TI Proposta



Segue abaixo um breve descritivo dos ativos de rede a serem adquiridos para

a proposição de arquitetura.

Servidores:

ITEM QUANT. FABRICANTE SISTEMA

OPERACIONAL SERVIÇO

1 04 IBM Linux Servidor de Arquivos

2 04 IBM Windows Server Servidor de Banco de Dados (SQL Server)

3 02 IBM Linux Firewall (IPS, IDS, e

Proxy)

4 02 IBM Linux Servidor de Comércio

Eletrônico

5 02 IBM Windows Server Servidor WEB

6 10 IBM Linux Storage

7 03 Máquina Vir-

tual Windows Server DHCP

8 03 Máquina Vir-

tual Windows Server DNS

9 03 Máquina Vir-

tual Windows Server

Autenticação de Usuá-rios, WSUS e Reposi-

tório de Antivírus

Equipamentos de rede:

ITEM QUANT. FABRICANTE e/ou FORNECEDOR DESCRIÇÃO

1 36 Cisco Switch Layer 3/2

2 10 OI /GVT Link de internet

4 5 SMS Nobreak SMS 24534



6 CRONOGRAMA DE IMPLANTAÇÃO - BIÊNIO 2016/2017

NOME DA TAREFA DURAÇÃO INICIO TÉRMINO

IMPLEMENTAÇÃO PDTI BANCO CANES 520 dias Seg 04/01/16

Sex 29/12/17

Reestruturação do organograma da empresa 20 dias Seg 04/01/16

Sex 29/01/16

Implementação da Arquitetura e Infraestrutu-ra de TI proposta

309 dias Ter 05/01/16

Sex 10/03/17

Aquisição de Equipamentos 294 dias Ter 05/01/16

Sex 17/02/17

Aquisição de Softwares 285 dias Seg 18/01/16

Sex 17/02/17

Instalação de equipamentos e Softwares 289 dias Ter 02/02/16

Sex 10/03/17

Implementação da Governança de TI 474 dias Ter 01/03/16

Sex 22/12/17

Execução dos Planos de Ação 474 dias Ter 01/03/16

Sex 22/12/17

Implementação das Políticas de Qualidade 475 dias Seg 07/03/16

Sex 29/12/17

Implantação dos processos do nível 3 do CMMI

460 dias Seg 07/03/16

Sex 08/12/17

Avaliar o processo de desenvolvimento de software, em conformidade com a ISO 15504

455 dias Seg 04/04/16

Sex 29/12/17

Implementação da Gestão do Conhecimento 505 dias Seg 25/01/16

Sex 29/12/17

Implantação das TICs 475 dias Seg 01/02/16

Sex 24/11/17

Implantação da Política de Segurança da Informação

220 dias Seg 01/02/16

Sex 02/12/16

Criação do Banco de Ideias 10 dias Seg 07/03/16

Sex 18/03/16

Implantação do sistema GED 255 dias Seg 05/12/16

Sex 24/11/17

Implantação de ferramenta de Videoconfe-rência

120 dias Seg 11/07/16

Sex 23/12/16

Criar Comunidade Virtual ou de Prática 10 dias Seg 29/02/16

Sex 11/03/16

Criar Newsletter 10 dias Seg 14/03/16

Sex 25/03/16

Capacitação dos colaboradores 505 dias Seg 25/01/16

Sex 29/12/17

Curso de nivelamento para colaboradores 369 dias Seg 04/07/16

Qui 30/11/17



Campanhas publicitarias institucionais 505 dias Seg 25/01/16

Sex 29/12/17

Palestras 355 dias Qua 17/02/16

Ter 27/06/17

Cursos para Certificações 430 dias Ter 26/04/16

Seg 18/12/17

Implementação da Sustentabilidade e Ética Profissional

266 dias Seg 01/02/16

Seg 06/02/17

Implantação das medidas de Responsabili-dade Socioambiental

232 dias Seg 01/02/16

Ter 20/12/16

Implantação das medidas de Gestão dos Re-síduos Sólidos

241 dias Seg 01/02/16

Seg 02/01/17

Implantação das medidas de Gestão do Consumo de Energia Elétrica

246 dias Seg 01/02/16

Seg 09/01/17

Implantação das medidas de Gestão do Uso da Água

251 dias Seg 01/02/16

Seg 16/01/17

Implantação das medidas de Educação Am-biental

266 dias Seg 01/02/16

Seg 06/02/17

Implementação do Ambiente WEB 145 dias Seg 11/07/16

Sex 27/01/17

Implantação dos novos Softwares WEB 145 dias Seg 11/07/16

Sex 27/01/17

Execução do Plano de Negocio 75 dias Seg 04/01/16

Sex 15/04/16

Desenvolvimento da Aplicação E-Bank 55 dias Seg 04/01/16

Sex 18/03/16

Teste do E-Bank 11 dias Sex 18/03/16

Sex 01/04/16

Implementação do E-Bank (Colocar em pro-dução)

1 dia Seg 11/04/16

Seg 11/04/16

Disponibilização do serviço de credito con-signado online

4 dias Ter 12/04/16

Sex 15/04/16



7 CUSTOS

Software

DESCRIÇÃO QUANTIDADE PREÇO

UNITÁRIO VALOR 2016 VALOR 2017

Aquisição de Licenças SQL Server 2014

04 R$ 27.000,00 R$ 54.000,00 R$ 54.000,00

Aquisição de Licença Win-dows Server

2012 R2

12 R$ 21.000,00 R$ 126.000,00 R$ 126.000,00

Aquisição de Licença Pro-ject Standard

2013

04 R$ 13.400,00 R$ 53.600,00 _

Software de

Gestão

Empresarial – ERP (Microsoft Dynamics AX)

04 R$ 32.000,00 R$ 128.000,00 _

Licença Micro-soft Office 365 2000 R$ 40,00 R$ 40.000,00 R$ 40.000,00

Software de Modelagem de

Processos 04 R$ 1.600,00 R$ 6.400,00 _

BIÊNIO 2016 2017

TOTAL / ANO R$ 408.000,00 R$ 220.000,00

TOTAL R$ 628.000,00



Hardware



Aquisição de Storage

10 R$ 60.000,00 R$ 360.000,00 R$ 240.000,00

Aquisição de NoBreak

06 R$ 40.000,00 R$ 160.000,00 R$ 80.000,00

Aquisição de switches gigabytes

36 R$ 5.000,00 R$ 90.000,00 R$ 90.000,00

Aquisição de central de ar-condicionado Data Center

04 R$ 10.000,00 R$ 20.000,00 R$ 20.000,00

Servidor de Comércio Eletrônico

02 R$ 60.000,00 R$ 60.000,00 R$ 60.000,00

Servidor de Arquivos

04 R$ 60.000,00 R$ 120.000,00 R$ 120.000,00

Servidor de Banco de Dados

04 R$ 60.000,00 R$ 120.000,00 R$ 120.000,00

Servidor WEB 02 R$ 60.000,00 R$ 60.000,00 R$ 60.000,00

BIÊNIO 2016 2017

TOTAL / ANO R$ 990.000,00 R$ 790.000,00

TOTAL R$ 1.780.000,00



Serviço



Aquisição de ser-viço de Link de

Internet 10

R$ 7.000,00 mês

R$ 840.000,00 R$ 840.000,00

Consultoria

CMMI 240 horas

R$ 180,00 hora

R$ 28.800,00 R$ 14.400,00

Serviços especia-lizados de Im-

pressão 24 meses

R$ 20.000,00 mês

R$ 240.000,00 R$ 240.000,00

Consultoria Políti-ca de Segurança

da Informação 240 horas

R$ 170,00 hora

R$ 27.200,00 R$ 13.600,00

Campanha sócio-educativa

6 R$ 10.000,00 R$ 30.000,00 R$ 30.000,00

Consultoria

Governança de TI

240 horas R$ 180,00

hora R$ 28.800,00 R$ 14.400,00

BIÊNIO 2016 2017

TOTAL / ANO R$ 1.194.800,00 R$ 1.152.400,00

TOTAL R$ 2.347.200,00



Capacitação

DESCRIÇÃO

CUSTO ESTIMADO

QUANTIDADE VALOR 2016/17

Tipo Unid. de Medida

Valor

Unitário R$

Treinamento em ITIL Foundation

Custo Por

Pessoa

R$ 1.200,00

07

R$ 8.400,00

Treinamento em COBIT Foundation

Custo Por

Pessoa

R$ 990,00

07

R$ 6.930,00

Treinamento em Construção Avalia-ção de Indicadores

de Desempenho

Custo Por

Pessoa

R$ 1.000,00

05

R$ 5.000,00

Treinamento em Gerenciamento de

Projetos – Preparatório para

certificação PMP – 52h.

Custo Por

Pessoa

R$ 2.490,00

05

R$ 12.450,00

Treinamento em Gerenciamento de

Portfólio de Projetos Custo

Por

Pessoa

R$ 480,00

06

R$ 2.880,00

Treinamento em Gerenciamento em Escritório de Proje-

tos

Custo Por

Pessoa R$ 380,00 06 R$ 2.280,00

Treinamento em Análise de Pontos de Função – Visão

gerencial para contratações

Custo Por

Pessoa R$ 1.380,00 03 R$ 4.140,00

Treinamento em ISO/IEC 27001:2005

e ISO/IEC 27002:2005

Interpretação dos Requisitos

Custo Por

Pessoa R$ 900,00 07 R$ 6.300,00



Workshop para raci-onalização do uso

consciente do papel

Custo Por

Pessoa R$ 20,00 20.000

R$ 400.000,00

Treinamentos pre-senciais para cam-panhas do Banco

CANES

Custo Por

Pessoa R$ 20,00 5.000

R$ 100.000,00

Formação em Infraestrutura de

servidores Custo

Por

Pessoa R$ 1.990,00 06 R$ 11.940,00

Custo Total

BIÊNIO 2016 2017

Software R$ 628.000,00

Hardware R$ 1.780.000,00

Serviço R$ 2.347.200,00

Capacitação R$ 560.320,00

TOTAL R$ 5.315.520,00

BIÊNIO 2016/2017

TOTAL R$ 560.320,00



8 CONCLUSÃO

Ao se finalizar a produção do documento do PDTI, observa-se que o

desenvolvimento não se encerra neste ato. A partir da aprovação dessa

manifestação de intenções, encontra-se a instituição na dependência de ter as

condições necessárias para realizar os objetivos, metas e as ações. O processo de

melhoria não é algo que seja estanque, e sim alguma coisa que se mostra dinâmico

e constante. O plano nada mais é do que um norteador das ações que devem

completar a TI.

Os levantamentos e as pesquisas feitas para a elaboração deste PDTI,

sugerem o redimensionamento adequado das soluções tecnológicas para o

atendimento eficiente e eficaz da TI ao negócio. Atentando-se especialmente para o

aspecto da gestão.

Com a reestruturação do parque tecnológico no biênio (2016/2017), espera-se

atingir a correção do alinhamento da TI aos eixos estratégicos determinados.

A realização deste plano, deseja-se que, proporcione aumento da maturidade

da gestão da TI e retificação das distorções observadas ao longo da preparação

deste registro.



9 GLOSSÁRIO OU LISTA DE ABREVIATURAS E SIGLAS

ABNT - Associação Brasileira de Normas Técnicas.

Ativo - Tudo que contribui para um Serviço em TI. São considerados Ativos: pesso-

as, instalações, servidores, softwares, dados, redes, telefones dentre outros itens.

Autenticidade - Propriedade que garante que a informação é proveniente da fonte

anunciada e que não foi alvo de mutações ao longo de um processo.

Backbone - Espinha dorsal de uma rede de computadores transmite para toda a

rede.

Banner - Curta mensagem publicitária em um site da Internet, com link para a pági-

na do anunciante.

Basiléia 2 - Acordo assinado no âmbito do Comitê de Supervisão Bancária de Basi-

léia em 2004 para substituir o acordo de Basiléia I.

Benchmark - É um processo de comparação de produtos, serviços e práticas em-

presariais, e é um importante instrumento de gestão das empresas.

Biodigestores domésticos - Equipamento usado para o processamento de matéria

orgânica, como, por exemplo, fezes, urina de animais e sobras vegetais.

Bizagi - Software de modelagem de processos.

CBPP - Certified Business Process Professional.

CCNA - Cisco Certified Network Associate.

CFPS - Certified Function Point Specialist.

CMMI - Capability Maturity Model - Integration (Modelo de Maturidade em Capacita-

ção – Integração).

COBIT - Control Objectives for Information and related Technology, é um guia de

boas práticas apresentado como framework, teste dirigido para a gestão de tecnolo-

gia de informação (TI).

Código PIN - O código PIN (número de identificação pessoal) protege o cartão SIM

contra a utilização não autorizada. Regra geral, o código PIN é fornecido com o car-

tão SIM.

Confiabilidade - Propriedade que limita o acesso a informação tão somente às enti-

dades legítimas, ou seja, àquelas autorizadas pelo proprietário da informação.

Cópias reprográficas - É a forma original de mandar fazer uma cópia do documen-

to, ou seja, vulgarmente conhecida por xerox.



COSO - Comitê das Organizações Patrocinadoras da Comissão Treadway.

CTFL - Certified Tester Foundation Level.

Custos - Em serviços é o valor gasto relativo à execução do serviço, compreenden-

do os materiais, componentes, peças, bem como a mão-de-obra interna e/ou exter-

na.

Despesas - Relacionadas aos valores gastos com a estrutura administrativa e co-

mercial da empresa em aluguel, salários e encargos, pró-labore, telefone, propagan-

da, impostos, comissões de vendedores, etc.

Disponibilidade - Propriedade que garante que a informação esteja sempre dispo-

nível para o uso legítimo, ou seja, por aqueles usuários autorizados pelo proprietário

da informação.

eReaders - Leitor de livros digitais; é um pequeno aparelho que tem como função

principal mostrar em uma tela, para leitura, o conteúdo de livros digitais (e-

books) e outros tipos de mídia digital.

Firewall - (Parede de Fogo), é uma solução de segurança baseada em hardware ou

software.

Gateway - É uma máquina intermediária geralmente destinada a interligar redes,

separar domínios de colisão, ou mesmo traduzir protocolos.

GED - Gerenciamento eletrônico de documentos.

GIT - Ferramenta de controle de versões.

Hardware - Parte física de um computador, é formado pelos componentes eletrôni-

cos, como por exemplo, circuitos de fios e luz, placas, utensílios, correntes, e qual-

quer outro material em estado físico, que seja necessário para fazer com o que

computador funcione.

HTML - HyperText Markup Language.

IDE - Integrated Development Environment, ambiente integrado para desenvolvimen-

to de software.

IDS - Um Sistema de Detecção de Intrusão (Intrusion Detection System - IDS) é um

software que automatiza o processo de detecção de intrusão.

Integridade - propriedade que garante que a informação manipulada mantenha to-

das as características originais estabelecidas pelo proprietário da informação, inclu-

indo controle de mudanças e garantia do seu ciclo de vida (nascimento, manutenção

e destruição).



Internet banking - Ou banco virtual, banco eletrônico ou banco doméstico (do inglês

home banking), são termos utilizados para caracterizar transações, pagamentos e

outras operações financeiras e de dados pela Internet por meio de uma página segu-

ra de banco.

Intranet - rede local de computadores, circunscrita aos limites internos de uma insti-

tuição, na qual são utilizados os mesmos programas e protocolos de comunicação

empregados na Internet.

Investimento - representa os valores gastos com a aquisição de bens como máqui-

nas, equipamentos, veículos, móveis, ferramentas, informática, etc. pagos de uma

única vez, ou em parcelas. Uma empresa em situação normal utiliza o lucro gerado

para a realização de investimentos.

IPPD - Integrated Product and Process Developmen (Integração de Produtos e De-

senvolvimento de Processos).

IPS - Um Sistema de Prevenção de Intrusão (Intrusion Prevention System - IPS) é

um software de prevenção de intrusão. Tem a capacidade de impedir possíveis inci-

dentes.

ISO - É uma organização não governamental fundada em 1947, em Génova, e hoje

presente em cerca de 189 países. A sua função é a de promover a normatização de

produtos e serviços, para que a qualidade dos mesmos seja permanentemente me-

lhorada.

ITIL - Information Technology Infrastructure Library.

Java – Linguagem de programação orientada a objetos.

LAN - Local area network (Rede local).

Legalidade - Que está de acordo com as leis.

Lei Sarbanes-Oxley - Lei aprovada em 2002 pelo governo americano e investidores

para acabar com as fraudes contábeis.

Link - É uma ligação entre documentos na Internet.

Mitigar - Fazer com que fique mais brando, mais tênue, diminuir a intensidade.

LPI 1 – Linux Professional Institute.

Mantis Bug Tracker - É uma ferramenta baseada na web que tem como principal

função gerenciar defeitos de outros softwares. Ela foi escrita em PHP e funciona em

diversos bancos de dados entre eles: MySQL, PostgreSQL e outros.

MCSE - Microsoft Certified Solutions Expert.



NBR - Norma Brasileira.

NetBackup - Ferramenta de backup.

NetBeans - Ambiente de desenvolvimento integrado.

PDTI - Plano Diretor de Tecnologia da Informação.

PHP - Linguagem de programação.

Planejamento Estratégico - Processo de analisar uma organização sob vários ângu-

los, definindo seus rumos por meio de um direcionamento que possa ser monitorado

nas suas ações concretas, utilizando-se, para tanto, de um instrumento denominado

“plano estratégico”.

PMP - Project Management Institute.

Programas Ambientais - Programas Ambientais são ações que devem ser desen-

volvidas, no sentido de mitigar e/ou compensar impactos negativos, assim como po-

tencializar impactos positivos advindos da atividade comercial da organização, nos

diferentes meios ou áreas de conhecimento.

Project - Microsoft Project é um software de gestão de projetos (ou gerência de pro-

jetos) produzido pela Microsoft.

Proxy - (Procurador), é um intermediário entre um navegador da Web (como o Inter-

net Explorer) e a Internet.

PVC - Sigla inglesa de “Polyvinyl chloride” que em português significa Policloreto de

polivinila (ou policloreto de vinil), um plástico também conhecido como vinil.

Rastreabilidade - Rastreabilidade é a capacidade de traçar a história, aplicação ou

localização de um determinado produto ou produtos através de identificação.

Resíduos Sólidos - Constituem aquilo que genericamente se chama lixo, materiais

sólidos considerados sem utilidade, supérfluos ou perigosos, gerados pela atividade

humana, e que devem ser descartados ou eliminados.

Responsabilidade socioambiental - Constitui-se em ações transformadoras finan-

ciadas e desenvolvidas pelas entidades empresariais como forma de promover a

inserção social, bem como de intervenção direta da empresa no contexto socioeco-

nômico, visando auxiliar na solução de problemas sociais.

Roteador - Equipamento de rede que recebe link e o distribui e ainda tem a capaci-

dade de escolher a melhor rota que um determinado pacote de dados deve seguir

para chegar a seu destino.



SLA - Service Level Agreement (Acordo de nível de serviço). Acordo firmado geral-

mente, entre a área de TI e seu cliente interno, que descreve o serviço de TI, suas

metas de nível de serviço, além dos papéis e responsabilidades das partes envolvi-

das no acordo.

Software - Conjunto de componentes lógicos de um computador ou sistema de pro-

cessamento de dados; programa, rotina ou conjunto de instruções que controlam o

funcionamento de um computador; suporte lógico.

SQL - Structured Query Language.

Star UML - Ferramenta para modelagem de diagramas.

Symantec Endpoint Protect - Proteção antivírus de alto nível.

Switch - Equipamento de rede recebe link e o distribui.

TestMaker - Ferramenta de testes.

TI - Tecnologia da Informação.

UML - Unified Modeling Language.

VCS - Version Control System - Sistemas de Controle de Versão

Veracidade - Reputa-se verdadeiro, válido.

Zend Framework - Framework para aplicações Web de código aberto, orientado a

objetos.

WEB - Rede mundial de computadores.

Workshop - Reunião de trabalho, ou de treinamento, no qual os participantes discu-

tem e/ou exercitam determinadas técnicas numa área específica.



10 REFERÊNCIAS

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em 09/05/2015).

Apache HTTP Server Project.Disponível em

http://httpd.apache.org/ABOUT_APACHE.html (Acessado em 01/05/2015).

Apache Subversion. Disponível em https://subversion.apache.org/ (Acessado em

01/05/2015).

Arquitetura de Software na Web Atual. Disponível em

http://www.icmc.usp.br/CMS/Arquivos/arquivos_enviados/BIBLIOTECA_113_ND_78.

pdf (Acessado em 01/05/2015).

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diferencas-entre-git-e-svn-revista-java-magazine-116/28079 (Acessado em

01/05/2015).

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http://softwarelivre.org/php/servidor-web-apache

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11 ASSINATURAS

Equipe responsável pela elaboração/aprovação do PDTI:

NOME FUNÇÃO DATA ASSINATURA

Adaildson De Oliveira Maia Freitas

Analista de Go-vernança de TI

___/___/____

Aquila Israel Lopes Da Silva

Analista de Re-des / Requisitos ___/___/____

Arlett Alves Fatechi Analista de Go-vernança de TI

___/___/____

Martin Alves Kerry Pi-canço

Analista de Qua-lidade em TI

___/___/____

Rafaela Santos De Al-meida

Analista de Sis-temas

___/___/____

Rubens Nunes Sales Gerente de Pro-

jetos ___/___/____

Gerson Gimenes

Diretor de TI ___/___/____



ANEXOS

ANEXO I - PLANO DE NEGÓCIOS

1 INSTITUCIONAL

1.1 Nome da empresa

Nome: Banco CANES LTDA.

Logradouro: Setor Bancário Sul (SBS), Quadra 3, Bloco B - Ed. Sede

Brasília - DF

CEP: 70074-900

Telefone: 61 3355 1020

Website: www.canes.com.br

1.2 Caracterização da empresa

Nos anos 2000 observou-se uma expressiva apreciação da taxa de câmbio,

as exportações brasileiras aumentaram significativamente em especial as

commodities agrícolas e minerais, acrescente-se ai a abertura da economia, a

privatização e a estabilidade de preços.

Outros fatores relevantes que vale destacar foram o aumento de crédito e a

geração de empregos, aliados a política de inclusão social, que possibilitaram uma

melhoria no padrão de consumo dos brasileiros que acabou por impulsionar e

dinamizar o mercado doméstico.

Nesse cenário promissor, com ajuda de alguns fatores externos mundiais,

como a mudança de paradigma nos campos produtivos, tecnológicos e

organizacional, nasce o Banco CANES.

O Banco CANES surgiu em um tempo de mercado promissor, e apesar das

crises financeiras observadas ao longo dos últimos anos, mostrou-se um

empreendimento sólido, com papel importante para auxiliar e impulsionar o

crescimento do país, enfrentando desafios sem deixar apresentar soluções que

venham de encontro com as necessidades dos nossos clientes.

É uma instituição financeira privada, autorizada pelo Banco Central do Brasil,

que defini que banco comercial tem como objetivo principal proporcionar o

http://www.canes.com.br/



suprimento oportuno e adequado dos recursos necessários para financiar, em curto

e médio prazos, o comércio, a indústria, as empresas prestadoras de serviços, as

pessoas físicas e terceiros em geral. A captação de depósitos à vista, livremente

movimentáveis, é atividade típica do banco comercial.

O Banco CANES tem sua sede em Brasília-DF e filiais em todos 26 estados

da federação, conta com 20mil colaboradores, com um lucro líquido de R$20,242

bilhões em 2014.

O portfólio de produtos para pessoa física: título de capitalização, previdência

privada, débito automático, aplicação automática, seguros de auto, vida e

residencial, credito mobiliário e de automóveis.



2 MERCADO E CONSUMIDORES

2.1 Consumidores potenciais

O público alvo do empréstimo consignado do Banco CANES são as pessoas

maiores de 18 anos com renda fixa.

O consignado é concedido para quem recebe o benefício de aposentadoria

ou pensão por morte pagos pelo Instituto Nacional do Seguro Social-INSS, clientes

contratados com carteira assinada (desde que o empregador tenha convênio com o

banco), funcionários públicos e constituintes das forças armadas do Brasil.

Figura 8 Crédito para:

2.2 Tamanho do mercado

O credito consignado, criado no governo do ex-presidente Luiz Inácio Lula da

Silva é uma modalidade de credito muito utilizada pelos brasileiros, em março o

consignado obtinha uma disponibilidade de R$ 259 bilhões, reflexo do crescimento

em 12,8% nos últimos 12 meses.

Segundo estatística do Banco Central do Brasil divulgadas no fim do ano de

2014, a contratação do empréstimo consignado para servidores públicos aumentou

em 46,8%, para os beneficiários do INSS esse aumento foi de 57,7%, já os

funcionários do ramo privado não seguiram o fluxo, e houve um recuo de 4,4% nas

contratações.

A alta se deu pelo fato da dilatação de prazo para pagamento da modalidade

de empréstimo, os servidores públicos dispõem de até 96 meses, antes dispunham

de 60. Os aposentados e pensionistas tem agora até 72 meses, antes tinham 60.



O Portal Meu Bolso Feliz, através de iniciativa do SPC Brasil, constatou

através de pesquisas de mercado que três em cada dez brasileiros fazem ou fizeram

uso de empréstimo consignado.

O mercado de empréstimo consignado tem perspectiva de crescer ainda

mais, conforme informado pela Federação Brasileira de Bancos-Febraban.

Figura 9 Crescimento do mercado

Está previsto para Julho de 2015 a implantação do sistema que permitirá a

liberação imediata do crédito após ser solicitado. O sistema integrado de

comunicação entre os bancos e a Dataprev irá assegurar que todos sejam

comunicados instantaneamente, agilizando a vida de quem precisa de dinheiro

rápido.

Diante deste cenário mercadológico o Banco oferece em todo o território

nacional a modalidade consignada de credito, através das suas unidades localizadas

nos 26 estados e no Distrito Federal.



3 CONCORRÊNCIA

3.1 Empresas e produtos concorrentes

Os concorrentes diretos e indiretos do Banco CANES, oferecem ameaça ao

ramo de linha de credito, tornando acirrada a competitividade por novos clientes no

mercado.

Abaixo são citados os concorrentes eminentes do Banco CANES:

Banco do Brasil;

Itaú Unibanco;

Bradesco;

Santander Brasil;

Caixa Econômica Federal;

BTG Pactual;

HSBC Brasil;

Banco Safra;

Banrisul;

Citibank Brasil;

Banco Votorantim;

Banco de Brasília-BRB;

Banco BMG Brasília;

Facilita Soluções Financeiras e Serviços;

Cliquecrede;

LF Empréstimos;

Banco Intermedium;

BSB Crédito Fácil;

Ted Cred.

Oferecer a concessão de credito de forma consignada é um novo produto

para a instituição. Essa concessão é direcionada a um público específico ou

consumidores potenciais, tendo como concorrente direto os bancos e instituições

financeiras supracitadas.



Segundo pesquisa realizada pelo Serviço de Proteção ao crédito (SPC Brasil),

um em cada três brasileiros já recorreram ao empréstimo consignado. Apontam que

34% da população já recorreu a esse tipo de crédito em algum momento.

O crédito consignado é cobrado sobre o salário ou aposentadoria, antes

mesmo que o trabalhador ou o aposentado receba o vencimento.

É considerada uma transação segura, o que permite os juros serem mais

baixos, se tornando um produto bem atrativo.

O credito consignado do Banco tem os seguintes produtos concorrentes:

cheque especial, crédito direto ao consumidor, cartão de crédito e o credito

consignado oferecido por outras instituições financeiras.



4 CARACTERÍSTICA DO PRODUTO/SERVIÇO

4.1 Produto/Serviço

A fim de aumentar a carteira de clientes e o portfólio de produtos oferecidos

aos seus consumidores, o banco, planeja o lançamento do empréstimo consignado

junto às empresas parceiras e outras que desejem fazer novos investimentos.

O crédito consignado é uma modalidade de empréstimo com pagamento

indireto, cujos valores das parcelas são descontados diretamente na folha de

pagamento da pessoa física, ou seja, a dívida é do empregado, mas é o empregador

que retém à prestação devida e transfere o valor para o banco.

A consignação em folha de pagamento ou de benefício depende de

autorização prévia e expressa do cliente à instituição financeira. É concedido a

funcionários públicos, e a funcionários de empresas e sindicatos que firmam acordos

com as instituições financeiras.

Figura 10 Benefícios do consignado

Segue as determinações do Banco Central (MP 130 de 17/9/2003; circular

3522, de 14/1/2011; lei federal lei 10.820), que define que os prazos não podendo

ser superiores a 72 meses para pensionistas, e 96 meses para funcionários públicos;

que os valores das parcelas não podem ser maiores que 30% do salário ou

aposentadoria da pessoa que toma emprestado; e que veda às instituições



financeiras a celebração de convênios, contratos ou acordos que impeçam o acesso

de clientes a operações de crédito ofertadas por outras instituições.

Para aposentados e pensionistas do INSS, a operação do consignado deve

ter taxas de no máximo 2,14% ao mês e para servidores públicos de até 2,5% ao

mês.

Após a aprovação do crédito consignado em poucos segundos o valor

solicitado já está na conta do cliente, ou seja facilidade de acesso e agilidade na

concessão.



5 PLANO DE MARKETING E VENDAS

De acordo com o Sebrae, o Plano de Marketing é conceituado como uma

ferramenta de gestão que proporciona a análise do mercado atual e suas

tendências, que servirão de base para tomar decisões, alcançar os objetivos

estratégicos e manter o negócio competitivo.

Na tabela abaixo, é apresentado o Plano de Marketing para o serviço de

Crédito Consignado do Banco CANES.

Serviço

Fornecer crédito consignado para trabalhadores com carteira

assinada, funcionários públicos e pensionistas ou aposentados

do INSS.

Preço

Taxas de juros pré-fixadas.

Taxas mais baixas que a do empréstimo pessoal, pois o banco

tem mais segurança de que irá receber de volta o que emprestou.

Parcelas podem ser pagas em até 72 messes para funcionários

públicos e 96 meses para aposentados e pensionistas do INSS.

Limite pré-aprovado.

As parcelas são debitadas diretamente na folha de pagamento.

O valor da parcela do empréstimo não pode ser mais do que

30% do salário ou benefício do trabalhador.

Limite de empréstimo calculado de acordo com a capacidade

de pagamento.

IOF financiado e adicionado no valor das parcelas.

Praça (distri-buição)

Internet Bank.

Caixas Eletrônicos.

Agencias.



Promoção

Comerciais na televisão e rádio no horário nobre.

Painéis eletrônicos e outdoors nas principais capitais.

Panfletagem nos centros comerciais.

Propaganda em páginas de revistas do segmento e jornais de

circulação nacional.

Banner nas redes sociais, como por exemplo, o Facebook e

Twitter.

Cadastrar o site da empresa nos buscadores da internet, como

Google, Yahoo e Bing.



6 OPERAÇÕES/ETAPAS

Etapa 1 - Pesquisa dos consumidores por produtos e serviços disponíveis

referentes ao crédito consignado;

Etapa 2 - Formalização da intenção de efetuar o contrato, negociação das

taxas de juros e prazos;

Etapa 3 - Confirmação, pelo Banco, da efetivação do pedido e aceitação dos

dados cadastrais;

Etapa 4 - Processamento do pedido do cliente com emissão de

documentação;

Etapa 5 - Aceitação do crédito pedido pelo cliente e concessão do crédito por

parte do Banco CANES;

Etapa 6 - Pós-contrato e monitoramento das cobranças;

Etapa 7 - Realizar a cobrança de débitos dos clientes.



7 PLANOS E PROJEÇÕES FINANCEIRAS

Com o propósito de garantir a satisfação, aumento de seus clientes e

aumentar a lucratividade no biênio 2016/2017, o Banco CANES, implementará o

credito consignado para aposentados e pensionistas do INSS, funcionários públicos,

forças armadas, empresas e sindicatos conveniados.

As taxas de juros mais baixas do empréstimo consignado representam

incentivo para induzir maior número de clientes a obtê-lo.

Na TABELA 1 é apresentado o ROI previsto no Banco CANES para o ano de

2016.

DESCRIÇÃO INVESTIMENTO LUCRO ROI

Alocação de cola-boradores

R$ 52.000,00

2.666.407,72 80%

Aplicação web in-terna para implan-tar credito consig-

nado

R$ 20.000,00

Treinamento dos colaboradores.

R$ 200.000,00

Implantação e im-plementação de

simulador de credi-to no site

R$ 10.000,00

Atualização dos caixas eletrônicos

R$ 10.000,00

Armazenamento em disco

R$ 360.000,00

Reserva financeira 20.000.000,00

Total de investi-mento

R$ 20.652.000,00



8 ANÁLISE DE RISCO

A concessão de crédito envolve vários fatores até o momento de sua

efetivação. Os interessados em contratar esse serviço são mapeados pelo banco no

intuito de obter informações dos clientes e potenciais ações dos mesmos. É feito

também uma análise de risco, na qual é avaliado o perfil do cliente

preponderantemente sob os aspectos históricos do cliente, renda mensal e o valor

solicitado. Essas características são determinantes para se estabelecer os

parâmetros para que seja concedido o crédito.

Nessa análise encontram-se os itens abaixo:

RISCO PROBABILIDADE IMPACTO CONTRAMEDIDA

Falta de apoio da alta gerência.

3 1

Convocar reuniões com a gerência a fim de passar confiança aos investidores.

Não ter recursos financeiros para implantar o pro-jeto.

3 1 Efetuar um controle de gastos para que não falte recurso.

Não aderência dos colaborado-res ao projeto.

2 1

Readaptar a cultura organizacional da em-presa demonstrando as vantagens do proje-to para os funcioná-rios.

Indisponibilidade de recursos de TI para introdu-zir o produto no mercado.

3 1 Contatar, com brevi-dade, o suporte do Banco.

Não alinhar o crédito consig-nado aos negó-cios.

3

1

Alinhar o novo produto aos objetivos do Ban-co.

Falta de treina-mento dos fun-cionários.

3 2 Promover o treinamen-to ao longo execução do projeto.



Não seguir as políticas inter-nas do Banco.

3 1

Alinhar as ações to-madas na implantação para que elas fiquem de acordo com as polí-ticas pré-estabelecidas.

Legenda: PROBABILIDADE: 1-Alta, 2-Média e 3-Baixa. IMPACTO: 1-Alto, 2-Médio e 3-Baixo.



9 TECNOLOGIAS

Para prover o serviço de credito consignado será necessário dispor de um

servidor de comercio eletrônico, protegido por soluções de segurança como Firewall,

IPS, IDS e Proxy. A disponibilidade do serviço será garantida pela estrutura de rede

com links e sistemas duplicados.

O Banco trabalha com as tecnologias mais recentes disponíveis no mercado,

obtendo constantemente os melhores resultados de serviços aos seus clientes.

A equipe de gestão de negócios sugeriu a implantação de um sistema de

crédito consignado exclusivamente para clientes, empresas e sindicatos que

firmarem parcerias para conta-salário.

O sistema do CREDCANES é de processamento online com uma interface

dinâmica, intuitiva e um design moderno o que permite aos usuários fazerem

consultas ou alimentar o sistema em qualquer equipamento conectado à internet.

O software realiza todo o gerenciamento financeiro: controle total de

contratos, inclusive o cálculo da carga tributária do contrato, garantindo o sigilo e

proteção dos seus dados e as operações financeiras estão sendo devidamente

registradas.

O tipo de aplicação é estruturado em cliente / servidor e multicamadas. A

camada “servidor”, localiza-se o repositório de dados e as regras de negócio

codificadas em procedimentos armazenados, utilizando a tecnologia SQL Server.

Para que o cliente tenha acesso a aplicação do CREDICANES, é solicitado os

seguintes requisitos: um equipamento com acesso à internet, navegador(es) de

internet: Internet Explorer versão 10 ou superior – 32 bits, Mozilla Firefox versão 35.0

ou superior – 32 bits, Safari versão 7.0 ou superior – 32 bits, Google Chrome versão

36 ou superior – 32 bits, Opera versão 27.0 ou superior – 32 bits e máquina virtual

Java versão 8 Update 45 ou superior.

Na arquitetura “multicamadas”, utilizar-se-a o PHP como framework de

desenvolvimento..

A tecnologia permite ao Banco integrar com qualquer outra aplicação do

mercado, através de arquivos texto, xml, banco de dados e webservices, garantindo

então a eficácia e agilidade ao negócio de seus clientes.



10 ASSINATURAS

NOME FUNÇÃO DATA ASSINATURA

Adaildson De Oliveira Maia Freitas

Analista de Go-vernança de TI

___/___/____

Aquila Israel Lopes Da Silva

Analista de Re-des / Requisitos ___/___/____

Arlett Alves Fatechi Analista de Go-vernança de TI

___/___/____

Martin Alves Kerry Picanço

Analista de Qua-lidade em TI

___/___/____

Rafaela Santos De Almeida

Analista de Sis-temas

___/___/____

Rubens Nunes Sales Gerente de Pro-

jetos ___/___/____

Gerson Gimenes

Diretor de TI ___/___/____

PDTI - Áquila Israelaquilaisrael.com.br/documentos/PDTI.pdf · 4.1.1 Princípios de TI ......

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