Perfil do Investidor Brasileiro
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Confidencial Restrita Confidencial Uso Interno Público
Perfil do Investidor Brasileiro Experiências e Atuação Educacional da Bolsa
Mar/2015 X
Daniel Pfannemüller Superintendente do Instituto Educacional BM&FBOVESPA
ATUAÇÃO EDUCACIONAL
DA BM&FBOVESPA
PERFIL DO INVESTIDOR
EXPERIÊNCIAS EDUCACIONAIS
AGENDA
De onde viemos...
Imagine uma Empresa....
• Criada para desenvolver um mercado que só existe fora do país.
• Os futuros clientes nem
sabem que precisam dela • Os distribuidores não
conhecem em detalhe os seus produtos e serviços
• Está inserida em um
ambiente dinâmico, com constantes mudanças
De onde viemos...
Esta era a BM&F.... “A BM&F foi construída pautada em um projeto educacional”
Em 1987 foi feito o lançamento do boletim diário e da Resenha BM&F. Estava criado o embrião do Instituto Educacional
De onde viemos...
Imagine uma Empresa....
• Centenária e comprometida com o desenvolvimento do país
• Que sabe que um dos seus principais motores de crescimento passa por uma mudança cultural massiva.
De onde viemos...
Esta era a BOVESPA....
Mobilizada em uma estratégia de educação financeira e em iniciativas de popularização do mercado de capitais.
De onde viemos...
BM&F e BOVESPA...
• Abriram capital • Fizeram a fusão E a BM&FBOVESPA se tornou uma das 5 maiores bolsas do mundo em valor de mercado.
Educação Financeira e o Mercado de Capitais
• Mercado de Financeiro cada vez mais sofisticado, globalizado e
automatizado
• Cada vez mais opções de serviços de investimento, crédito e proteção para empresas e pessoas físicas
Educação como pré-requisito, condição de existência e alavanca de desenvolvimento do mercado
Nesta trajetória, as ações educacionais da Bolsa já acumularam o atendimento de :
4 milhões Pessoas Físicas
50 mil Profissionais
Onde estamos
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Público Alvo (Q UEM)
Atendemos diversos públicos...
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• Introdutório
• Formação
• Capacitação funcional
• Especialização
• Atualização
Áreas de atuação
Conteúdo (O QUE)
Com um portfólio amplo de soluções educacionais...
Níveis de conhecimento
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Agenda aberta e soluções customizadas:
Adequação em conteúdo, carga-horária e metodologia presencial, on-line e semipresencial.
Conteúdo (COMO)
Abordagem prática e voltada ao dia a dia do mercado.
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da
Abordagem educacional
Programas
Longo Prazo (Estrutural) Médio Prazo Curto Prazo
Público Alvo
Competências
– Portfólio de Cursos (Formação, Capacitação Funcional e Especialização em cada área de conhecimento)
– Programa de MBA
– Programa de Certificação (PQO)
– Incentivo à Produção Acadêmica
Profissionais da academia, de mercado e investidores atuais
Conhecimento técnico e especializado sobre mercados,
produtos e serviços
Conceitos básicos de planejamento e finanças pessoais
Sociedade como um todo com foco nas próximas gerações
Potenciais investidores
Atuação em parceria
– Participação na ENEF
– Ed. Financeira nas Escolas
– Iniciativas com Reguladores
Conhecimento e experiência nos mercados financeiro e
de capitais
– Simuladores
– Desafio BM&FBOVESPA
– BM&FBOVESPA Vai Até Você
– Programa de Palestras
– Curso Como Investir em Ações
Programas Próprios
– Programa Educar; Turma da Bolsa; Canal no YouTube; Dinheiro no Bolso; Programa de Visitas; Chat Papo de Bolsa; MOOCs
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Perfil do Investidor
Investidores Pessoas Físicas são importantes para a Bolsa, pois...
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Perfil do Investidor
Produtos de Investimento
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Perfil do Investidor
Comportamento nos pregões.
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Perfil do Investidor
Ações Educacionais | Para Investidores
Perfil do Investidor
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Desafios
• CAPACITAR O PROFISSIONAL DE MERCADO, COM FOCO NA FORÇA DE VENDAS DA DISTRIBUIÇÃO.
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Desafios
• MANTER O TRABALHO DE LONGO PRAZO, COM FOCO NA CAPACITAÇÃO DA NOVA GERAÇÃO DE INVESTIDORES
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ANEXOS
DETALHAMENTO DAS AÇÕES
INSTITUCIONAL 23
• Participação na Estratégia Nacional de Educação Financeira no desenvolvimento e no patrocínio
de material para implantação de educação financeira nas escolas de todo Brasil.
• A ENEF é liderada por entidades do governo (BACEN, CVM, SUSEP E PREVIC) com apoio
também da BM&FBOVESPA.
• Em julho/2012, em conjunto com o Banco Mundial, patrocinou a avaliação de impacto do piloto,
realizada com 900 escolas da rede pública (grupo de tratamento e controle).
ENEF – Estratégia Nacional de Educação Financeira
www.vidaedinheiro.gov.br
INSTITUCIONAL 24
– Curso on-line em formato MOOC voltado para
aqueles que desejam aprender como administrar
as finanças pessoais e investimento em ações.
– Os usuários aprendem por meio de vídeoaulas,
quizzes e outros materiais complementares.
– Mais de 220 mil visualizações e 10 mil alunos
MOOC Finanças Pessoais e
Investimento em Ações
www.veduca.com.br
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• O Chat traz professores e consultores, convidados para responder questões ligadas a diversos
temas de finanças pessoais e investimentos, durante uma hora. Todo mês tem bate papo!
Acompanhe a agenda dos próximos chats.
Chat educacional – Papo de Bolsa
www.bmfbovespa.com.br/papodebolsa
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• Site de educação financeira voltado ao público infantil (7 a 11 anos)
• Acesso às três temporadas da série “O Porco e o Magro”
• No site as crianças têm acesso a vídeos educativos.
• Cerca de 140 mil acessos ao site desde o lançamento
Turma da Bolsa
www.turmadabolsa.com.br
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• O programa aborda assuntos como orçamento pessoal e
todos os tipos de investimentos: ações, CDB, poupança,
Tesouro Direto, fundos de investimento, entre outros.
• Disponível no nosso canal no YouTube.
Programa Educação Financeira
https://www.youtube.com/user/bmfbovespa
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– Programa de auditório, competição entre jovens
sobre educação financeira, desenvolvido em
parceria com o Canal Futura, da Fundação
Roberto Marinho.
Programa Dinheiro no Bolso
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• Visitas monitoradas para instituições agendadas e público espontâneo.
• Disponibiliza atrações como o Cinema 3D, a Mesa de Operações, o Café e o Espaço Cultural,
com exposições culturais gratuitas durante todo o ano. Além de agradável, o passeio é muito
rico em informações sobre o mercado de ações e de futuros e proporciona ao visitante uma
visão geral sobre o assunto.
Programa educacional de visitas à Bolsa
Mais de 900 mil pessoas já visitaram a Bolsa
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• Competição educativa voltada para jovens
de escolas públicas e privadas do ensino
médio do estado de São Paulo, tem como
objetivo mostrar na teoria e na prática o
funcionamento do mercado de ações. O
Desafio está na 10ª edição.
Desafio BM&FBOVESPA Presencial
371 escolas inscritas em 2014
210 grupos participam por ano
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– Usando uma linguagem simples e acessível, o programa leva, onde o participante estiver, uma trilha de conhecimento e competências que englobam finanças pessoais, visão sobre a Bolsa e investimentos.
– Dois públicos principais: patrocinados de fundos de previdência complementar e sociedade em geral; e funcionários de empresas de capital aberto.
BM&FBOVESPA Vai Até Você
673.721
pessoas
atendidas
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• Os Simuladores de Mercado de Ações somam mais de 1,3 milhão de participantes cadastrados.
• No simulador é possível aprender a investir fazendo uso de dados reais, como se você já estivesse
atuando no mercado.
• Simula a compra e a venda de ativos por meio de uma plataforma web semelhante a um home broker
usado no mercado real.
Simuladores
www.bmfbovespa.com.br/simuladores
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MBA – Programa de Formação de Especialistas no Mercado da BM&FBOVESPA
Mercado de Capitais e Derivativos Carga Horária Total: 480 horas
O MBA prepara os alunos para a utilização de
modernas metodologias de análise, estruturação e
apreçamento de produtos financeiros dos
mercados de Renda Variável, Fixa e Derivativos,
bem como para o gerenciamento de risco e
administração de carteiras, com base na
matemática e estatística necessárias à
implementação desses modelos no dia-a-dia.
Gestão de Riscos Financeiros Carga Horária: 480 horas
O curso prepara o profissional para atuar na área
de controle de risco aplicado ao mercado
financeiro e discutindo os principais modelos
utilizados pelo mercado, além de dar as
condições necessárias para estruturar o
funcionamento de áreas de risco em empresas
financeiras e não financeiras
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• + 50 programas disponíveis nas áreas:
• Ações
• Renda Fixa
• Derivativos
• Riscos
• Sistemas da BM&FBOVESPA
O Instituto Educacional oferece cursos in Company, Online e Presenciais
• Introdutórios (gratuitos)
• Programa Educar - Curso sobre Finanças
Pessoais com abordagem específica para
cada público (Adultos, Mulheres e Família)
• Como Investir em Ações - Cursos sobre
Mercado de Ações com o objetivo de fornecer
ao público (Adultos, Mulheres e Família) os
conceitos básicos de finanças pessoais e
investimento em ações. www.bmfbovespa.com.br/educacional