Plano de Negócios

Rodovia Presidente Vargas, 8905 – Barra Mansa - RJE-mail: femman@uol.com.brTELEFAX: 0XX24-33287256CONTATOS: 99693372

Índice1. Sumário executivo 32. A empresa 4

2.1. Descrição da empresa 42.2 Visão 42.3 Missão 42.5 Novos produtos e serviços 52.6 Principais qualificações e competências 52.7 Diferenciais competitivos 5

3. Análise do ambiente e tendências 53.1 Políticas, economia, aspectos sociais e culturais 53.2 Tecnologia 53.3 Fornecedores e distribuidores 63.4 Clientes 6

4. Concorrentes 65. Análise SWOT 66. Macro-estratégia 7

6.1 Meta de crescimento para próximos 3 anos 76.2 Principais objetivos e estratégias 76.3 Riscos e fatores críticos de sucesso 7

7. Recursos Humanos 77.1.1Equipe 77.2 Organograma. 8

8. Marketing 88.1 4Ps de Kotler 88.2 Forças de Porter 9

9. Vendas99.1 Gestão de vendas 99.2 Venda por produto/serviço 99.3 Sazonalidade de vendas 9

10. Plano Financeiro 910.1 Crescimento para próximos 12 meses 910.2 Investimento em Marketing e Vendas 910.3 Outros investimentos necessários 1010.4 Evolução dos resultados financeiros e projeções 1010.5 Necessidade de investimento externos 1010.6 Retorno sobre o investimento 10

FEMMAN

1. Sumário executivo

Este plano de negócios define como meta o funcionamento dos serviços de obras civis, e se destina a incentivar os negócios e fidelizar o cliente, promovendo resultados para a FEMMAN e benefícios reais para seus clientes.

1.1- Objetivo:

Aproveitar a oportunidade de negócios apresentada, solucionando problemas de variação do fluxo de caixa da FEMMAN, e ao mesmo tempo atendendo a necessidade dos clientes no que se refere a administração de mão-de-obra, em obras civis, o que foge do seu foco de negócios (core business);

1.2.1- Serviços propostos:Prestação de serviços de mão-de-obra para construção civil, com disponibilização de profissionais adequados às diversas funções do setor, tais como engenheiro, pedreiro, armador, carpinteiro, ajudante, encarregado de obras, bem como administração da mão-de-obra disponibilizada no que se refere a recrutamento, seleção, admissão, aparelhamento (ferramentas, epi’s e equipamentos), alimentação e transporte, demissões, treinamento, e qualquer outra forma de administração requerida pela prestação do serviço contratado.

2. A empresa

2.1. Descrição da empresa

A FEMMAN é uma firma composta por cotas de sociedade limitada, sendo que o controle da empresa está dividido entre o Sr. Maurício José Tavares, e Sra. Denise Miranda de Oliveira, que juntos administram a empresa. Localizada na Rodovia Presidente Vargas, 8905 – Barra Mansa - RJ

2.2 Visão

Tornar-se nos próximos 5 anos uma empresa capaz de superar seus concorrentes em termos de infra-estrutura  e capacidade de atendimento.

2.3 Missão

Obter lucros para FEMMAN, e atender a demanda gerada pela necessidade de crescimento e expansão dos clientes, reduzindo seu envolvimento na administração de mão-de-obra de construção civil, oferecendo soluções em termos de projetos de engenharia, e execução com qualidade por preço justo e prazo agendado em comum acordo com o contratante.

2.4 Produtos e Serviços

Os serviços básicos oferecidos pela FEMMAN são:

1- Montagem industrial (galpões, escadas, racks, pipe-racks, pneumática, hidráulica, suportes, etc.);

2- Obras civis (alvenarias, fundações, coberturas, acabamentos, instalações, etc.);

3- Manutenção mecânica (reparos, soldagem, construções mecânicas, sistemas hidráulicos, pneumáticos, regulagens, alinhamentos, balanceamentos, etc.);

4- Caldeiraria (construções planificadas em chapas, adequações de tubulações calandradas como: quadrado para redondo e vice-versa, prismas, pirâmides, cones, tronco de cone, etc.);

5- Manutenção elétrica (instalações prediais, instalações industriais, determinação de capacidade e de solicitação de sistemas elétricos, automação industrial, etc.).

6- Conservação e limpeza (manutenção de jardins, gramados, pintura predial e restaurações, etc.);

7- Treinamentos (treinamentos nas áreas administrativas, tecnologia de soldagem, desenho industrial, metalurgia, metrologia, etc.)

2.5 Novos produtos e serviços

É interesse tanto da FEMMAN quanto dos clientes encontrar uma forma de solucionar seus problemas de forma honesta e profissional, em uma parceria onde as partes fiquem plenamente satisfeitas, possibilitando assim, que ambas as empresas possam se dedicar aos seus negócios principais (core business).

2.6 Principais qualificações e competências

A FEMMAN será reconhecida pelas qualificações dos profissionais oferecidos por ela para atender os requisitos dos clientes, amparada pela competência técnica reconhecida pelos clientes já atendidos por ela.

2.7 Diferenciais competitivos

Tem como diferencial competitivo, além de mão-de-obra qualificada e testada em prestações de serviços anteriores, equipamentos de apoio a execução, bem como ferramentas adequadas. Estamos amparados por parcerias com engenheiro calculista de concreto e estrutura metálica, arquiteto, administrador, e carteira de clientes que podem atestar sua competência tanto na área de montagem estrutural como na área de construção civil.

2.8 Principais clientes, referências e casos de sucesso recentes

Indústrias Nucleares do Brasil;Guardian do Brasil Vidros Planos;Cia Fluminense de Refrigerantes;Inconfrandles;Prefeitura de Barra Mansa;Converplan;

3. Análise do ambiente e tendências

3.1 Políticas, economia, aspectos sociais e culturais

A atual situação político-econômica do Brasil, tende a ampliação dos negócios que fazem parte do campo de atuação da Femman, e os aspectos sociais no que se refere a falta de moradias, aliados a cultura da casa própria característica dos brasileiros estabelece horizontes atrativos no que se refere a perenidade do volume de negócios.

3.2 Tecnologia

Contamos hoje com máquinas atualizadas em termos de tecnologia, sendo que o investimento nesse sentido foi feito, de forma a garantir a permanência da Femman no mercado, bem como a abertura de novos negócios. A vantagem do ramo de construção, tanto civil, quanto de estruturas metálicas, é que

o nível tecnológico, não é algo que inove com muita rapidez, o que nos coloca entre os mais desenvolvidos tecnologicamente, sem que isso exija um alto volume de investimentos.

3.3 Fornecedores e distribuidores

Não temos distribuidores, e contamos hoje com parceiros fornecedores tais como:

Siderúrgica Barra Mansa;Casa da Borracha;Barra Steel;Açofan;Gulli ferramentas;Albran ferramentas;Edmack;Fabrica de Telas Barra Mansa;Generoso Transportes;Aços Gerdau.

3.4 Clientes

Indústrias Nucleares do Brasil;Guardian do Brasil Vidros Planos;Cia Fluminense de Refrigerantes;Inconfrandles;Prefeitura de Barra Mansa;Converplan;

.

4. Concorrentes

LOCAIS:

Equipasul;SOS Construtora;Calusin comércio e indústria;Partemec;Incomal;GMM construtora.

5. Análise SWOT

Pontos fortes da sua empresa Pontos fracos da sua empresa

Atendimento Personalizado;Facilidade geográfica em atender clientes;Carteira de clientes já consolidada.

Estrutura organizacional em desenvolvimento.

Oportunidades identificadas no mercado Ameaças identificadas no mercado

Carência de mão-de-obra para Preços dos concorrentes;

construção civil e estrutura metálica.Mercado em franca expansão.

Carência de mão-de-obra

6. Macro-estratégia

6.1 Meta de crescimento para próximos 3 anos

Ano N Colaboradores Áreas de Atuação

1 ano 4 1

2 ano 8 1

3 ano 13 2

6.2 Principais objetivos e estratégias

Descrição Estratégia Status Responsável Data Inicial Data FinalEstabelecimento de

antecedentes de trabalhos bem feitos

no setor de construção civil

Contratação de mão-de-obra qualificada, e investimento em equipamentos que tornem a

execução do trabalho e a rapidez otimizados.

Ativo Maurício José Tavares e Denise

Miranda de Oliveira

01/01/2008 X

Continuidade dos trabalhos de mecânica

e montagem de estrutura metálica.

Manutenção dos serviços e atendimento aos clientes já

conquistados, bem como abertura de novos clientes.

Ativo Maurício José Tavares

01/01/2008 X

6.3 Riscos e fatores críticos de sucesso

Riscos: Instabilidade dos funcionários. Instabilidade do mercado. Alta exigência de órgãos de classe(CREA). Escassez de mão-de-obra Poucas barreiras para entrada de novos concorrentes

Fatores: Relacionamento com clientes; pré venda, venda e pós venda. Agilidade na entrega dos serviços. Atendimento às exigências normativas, de entidades de classe, legais, etc. Capital de giro suficiente para a manutenção dos custos de execução das obras. Controle financeiro, treinamento do pessoal, prospecção do mercado, etc.

7. Recursos Humanos

7.1.1 Equipe

Gestão:Maurício José Tavares

Bacharelando em Administração de Empresas – UBM “Centro Universitário de Barra Mansa”

Denise Miranda de Oliveira – RH, Contas a Pagar e Contas a Receber Bacharelando em Gestão de Pessoas – UBM “Centro Universitário de Barra Mansa”

Apoio:

Encarregado - Superior de Tecnologia em Gestão de Recursos Humanos – UBM “Centro Universitário de Barra Mansa”.

Corpo funcional:

Pedreiros – no mínimo com 5 anos de experiência em execução de obras civis.Ajudantes – com alguma experiência em obras civis.

7.2 Organograma.

GESTOR

GESTOR DE RH, CONTAS A PAGAR E CONTAS A RECEBER

ENGENHEIROCALCULISTA

ARQUITETO

ENCARREGADO

PEDREIROS AJUDANTES

CONTABILIDADE

8. Marketing

8.1 4Ps de Kotler

P – Produtos Galpões, portões, escadas metálicas, complementos de estrutura, coberturas, ferragens armadas em geral, obras civis, cálculos estruturais, desenhos de projetos, instalações hidráulicas, elétricas e mecanização.

P – Praça (distribuição)

Vale do Paraíba.

P – Preço Formação de preços baseada nos custos da obra, em comum acordo com o cliente, devido ao fato de que a aplicação de determinados materiais, e formas de execução podem onerar ou baratear a obra.

P – Promoção (comunicação)

Oferecemos sugestões técnicas no sentido de tornar o custo da obra o mais adequado possível ao cliente, sem perda de qualidade, e sem torná-la insegura.

8.2 Forças de Porter

Fornecedores Buscar fornecedores confiáveis e seguros analisando sempre custo-benefício

Compradores (clientes)

Trabalhar com clientes que entendam a necessidade de parcerias responsáveis onde o relacionamento seja aquele no qual todos ganham.

Novos entrantes

Consolidar parcerias, evitando que seja atrativo aos clientes a permissão de novos entrantes.

Produtos substitutos

Oferecer vantagens aos clientes quanto a aplicação dos nossos produtos e serviços.

Concorrentes estabelecidos

Não é intenção da Femman entrar em guerra com a concorrência estabelecida, preferimos uma parceria onde todos possam trabalhar e garantir sua permanência como parceiros dos clientes.

9. Vendas

9.1. Gestão de vendas

9.2. Venda por produto/serviço

Oferta (produto ou serviço)

Vendas(Primeiro semestre)

Vendas(Segundo semestre)

Vendas(Total)

Obras civis R$ 77.000,00 x R$ 77.000,00Estrutura metálica R$ 96.000,00 x R$ 96.000,00

x x x x

9.3. Sazonalidade de vendas

Ate o momento não foi possível identificar um período de sazonalidade muito intenso.

10. Plano Financeiro

10.1. Crescimento para próximos 12 meses:A meta de crescimento para os próximos 12 meses, está projetada para um crescimento do marketshare de aproximadamente 30% em relação ao atual, com captação de investimentos e novas associações( abertura para entrada de novos sócios)

10.2. Investimento em Marketing e Vendas:O investimento em marketing e vendas para o segmento é feito com apresentação de documentos, fotos e demais referências sobre execuções de obras anteriores. Sendo que na venda, destaca-se também o nível de conhecimentos e contatos no mercado, facilitando a entrada em novos clientes. Não há intenção de ter um profissional voltado apenas para marketing e vendas, sendo que esse serviço é feito pelos níveis superiores da hierarquia da empresa.

10.3. Outros investimentos necessários:Os investimentos futuros serão decorrência da progressão dos negócios, serão investimentos puxados pela identificação de futuras necessidades.

10.4. Evolução dos resultados financeiros e projeções:

A evolução dos resultados financeiros é decorrência da evolução do volume dos negócios, até que se tenha condições de diversificar esses investimentos de acordo com o surgimento de oportunidades de investimentos.

10.5. Necessidade de investimento externos:

A necessidade de investimentos externos é identificada para os projetos da FEMMAN, sendo que já está em andamento negociações neste sentido.

10.6. Retorno sobre o investimento:O retorno sobre o investimento tem uma projeção variável, devido aos valores variáveis das obras, sendo que no mínimo, pelos estudos efetuados, será de 10% sobre o valor investido, considerando um sunk costs de até 25%, que será analisado durante os primeiros três meses de investimento.

Obs.: Em Economia, custos irrecuperáveis, também chamados de custos afundados (sunk costs), são recursos empregados na construção de ativos que, uma vez realizados, não podem ser revertidos em qualquer grau significante. Ou seja, o custo de oportunidade desses recursos, uma vez empregados, é próximo de zero. Geralmente estão associados a ativos específicos.

FORMAÇÃO DE PREÇOS POR HORA

1º ELEMENTO: O Fator S – Salário dos funcionários.Os funcionários receberão treze salários por ano, incluindo o 13º salário, e trabalharão 160 horas mensais (8 x 20 dias), em um total de 1920 horas.Salário = valor do salário x 13/1536 (rendimento de 80% sobre o total de horas) .: salário = valor do salário x 0.0085.

2º ELEMENTO: Os Fatores – Encargos sociais e trabalhistas.Grupo A: encargos sociais básicos:INSS 20%SESC 1,5%SENAC 1%Salário educação 2,5%Seguro acidente de trabalho 2%FGTS 8,5%SUBTOTAL 35,5%

GRUPO B – ENCARGOS SOCIAIS (recebem incidência do grupo A)REPOUSO SEMANAL 38,71%FERIADOS(17 FERIADOS) 6,4%(foram tomados 360 dias

anuais)

FÉRIAS 11,29%AUXÍLIO ENFERMIDADE 1,73%(15 dias por conta da

empresa)PREVISÃO P/AVISO PRÉVIO TRABALHADO

0,43%

SUBTOTAL 58,56%

GRUPO C – ENCARGOS SOCIAIS(não recebem incidência do grupo A)13º salário 8,33%Incidência do grupo A sobre 13º salário

2,96%

Depósito para rescisão sem justa causa

5,59%

Seguro em grupo de saúde 2,5%Seguro em grupo de vida 0,60%Outros 4%Aviso prévio idenizado 1,77%Subtotal 25,75%

SOMA DO TOTAL:GRUPO A 35,50%GRUPO B 58,56%GRUPO C 25,75%TOTAL 119,81%

CÁLCULO DE ENCARGOS SOCIAIS119,81% sobre o salário hora, calculado com base em 160 horas trabalhadas/ mês com rendimento de 80%.

CUSTO DE UMA HORA TRABALHADA = S(1+119,81)(240 X 0,8)= 0,01145 X S

ENCARGOS SOCIAIS = 0,3528 ( O CUSTO PARA A EMPRESA APÓS PAGAR OS ENCARGOS SOCIAIS ESTARÁ EM CERCA DE 1,35 VEZES O SEU SALÁRIO).

3º Elemento – cálculo das despesas indiretasNão inerentes aos serviços executados, mas que são necessárias para a própria estrutura da empresa. Constituem-se na contribuição da estrutura da empresa para fazer seus setores funcionarem corretamente, como:-Administração e gerência geral da empresa.-Utilização, depreciação e manutenção de equipamentos, instrumentos de trabalho, móveis e utensílios do escritório.-serviços telefônicos externos e internos.- impostos e taxas de escritório.- limpeza e conservação.

- material de consumo de escritório.- serviços gerais de secretaria.- departamento de pessoal.- serviço de contabilidade.- palalisação entre serviços.- outros da mesma natureza.- encargos sociais relativos ao pessoal da administração.O percentual aplicado para representar as despesas indiretas da FEMMAN é de 75%.4º elemento: CÁLCULO DOS HONORÁRIOSRelativo ao pagamento por:

Disponibilidade da organização para atender ao cliente; Experiência e conhecimento acumulados pela empresa; Lucro da empresa.

O FATOR K

O fator de multiplicação K, cujo produto pelo fator S, compõe o custo dos serviços, inclui as seguintes parcelas:

Salário(S); Despesas indiretas(DI); Encargos sociais(ES); Honorários(H).

A fórmula de K é a seguinte:K= (1+ES+DI)(1+H)ES = 0,3528DI = 0,75H = 0,25K = (1 + 0,3528 + 0,75)( 1 + 0,25)K = 2,6225O que significa que para um lucro de 25%, a empresa FEMMAN, aplica um fator de multiplicação sobre os salários (K), de 2,6225.

FATOR D ( DESPESAS DIRETAS)Despesas geradas pela própria prestação de serviços, no caso da FEMMAN, para o setor de construção civil, teremos:

Conbustíveis ( R$800,00/mês); Condução(média de R$400,00/mês);; Epi’s ( R$100,00/mês); Uniformes ( R$200,00/mês); Alimentação (R$5,00/pessoa/dia, média de R$1000,00/mês);

Total: 800 + 400 + 100 + 200 + 1000 = R$ 2500, 00

Cálculo do preço final = K X S + 1,05 DExemplo:Para um salário de R$ 1500,00, teremos:Preço final = 2,63 x 1500 = R$ 3945,00/ mês.Ou R$ 3945,00/ 128 (160h- 20% de ociosidade e treinamento) = R$30,82

Em um caso hipotético de aplicação de recursos para: