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RELATÓRIO ANUAL RESUMO

2017

RELATÓRIO ANUAL

2017

ÍNDICEMensagem da Diretoria

Estrutura de Governança

Dados e Fatos

Destaques de 2017

Cenário Econômico

Resumo das Demonstrações Contábeis

Resumo das Políticas de Investimento

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2017

Mensagem da DIRETORIA

É com grande satisfação que apresentamos o Relatório Anual de 2017 da FASC,

que nesta edição, contará com uma nova versão eletrônica, de navegação mais

moderna e dinâmica.

O ano de 2017 foi desafiador no âmbito econômico e político, e mesmo diante

deste cenário, mantivemos foco na evolução e otimização contínua de nossos

processos, alcançando bons resultados patrimoniais e previdenciários, bem como

obtivemos conquistas institucionais importantes, que ajudaram a consolidar nossa

imagem perante os participantes e assistidos.

Em conformidade com as melhores práticas de governança, implementamos

modificações no nosso Estatuto, Regulamento do Plano de Contribuição Definida,

Regimento Interno Eleitoral e na Gestão dos Investimento.

Vale destacar, ainda, a eleição dos novos membros, que irão representar os

participantes nos Conselhos da FASC, e as realizações do SEMEAR, Programa de

Educação Financeira e Previdenciária.

Para 2018, reafirmamos o nosso compromisso de manter uma gestão de qualidade,

entregando sempre os melhores resultados, fortalecendo os nossos processos de

governança e inovando cada vez mais a nossa maneira de comunicar.

Neste relatório, oferecemos uma visão transparente sobre a nossa atuação,

reforçando nosso objetivo de apoiá-lo no seu planejamento para o futuro

Boa leitura!

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RELATÓRIO ANUAL

2017

Estrutura de GOVERNANÇA

CONSELHO DELIBERATIVO

DIRETORIA EXECUTIVA

CONSELHO FISCAL

Luciano Mario Sperb Kirst Presidente

Andre Basile Mendonça Presidente e AETQ

Andre Luiz de Souza Portugal Presidente

Renato Freire Casarotti Conselheiro

Harry Vargas Duran Vice-Presidente

Jesus Lamas Meijomil Conselheiro

Fernando C. de Araujo Teixeira Conselheiro Eleito

Joacir Sergio Casagrande Diretor Executivo e ARPB

Eidmar de Oliveira Linhares Conselheiro Eleito

Sandra Amoedo Miguez Diretora Executiva

Dimar Paulo Frozza Diretor Executivo

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Dados eFATOS

RELATÓRIO ANUAL

2017

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RELATÓRIO ANUAL

2017

TOTAL R$ 1.534

ATIVOS

AUTOPATROCINADOS

5.214

1.189

ASSISTIDOS765

BPDS

28

PARTICIPANTES PATRIMÔNIO (Em milhóes de Reais)

RENTABILIDADE NOS ÚLTIMOS 12 MESES (Base dez/2017 – em %)

TOTAL: 7.196

6

PLANO CD PLANO BD

772,4 761,8

AGRESSIVO

15,51%

CONSERVADOR

11,35%

CDI

9,93%

CONSERVADOR SELIC

9,88%

POUPANÇA

6,94%

MODERADO

13,41%

IPCA

2,95%


2017

RESUMO DO PARECER ATUARIALA Avaliação Atuarial foi realizada pela Mercer Human Resource Consulting Ltda. A consultoria atesta que, com base nas hipóteses e métodos atuariais adotados em 31 de dezembro de 2017, os planos de aposentadoria da FASC estão equilibrados, ou seja, financeiramente estáveis para pagamento dos benefícios concedidos e a conceder. A continuidade do plano depende exclusivamente do pagamento das contribuições previstas nos Planos de Custeio para manter este equilíbrio.

Adicionalmente, a consultoria atesta que os dados dos participantes utilizados nesta avaliação atuarial, bem como as hipóteses e métodos atuariais adotados, atendem à legislação aplicável e foram considerados adequados.

DESPESAS ADMINISTRATIVAS (EM R$) Descrição 2017 2016

Pessoal e Encargos 1.417.619,67 1.272.893,78

Treinamentos/Congresso e Seminários

12.611,25 7.654,00

Viagens e Estadias 36.460,04 37.206,56 Serviços de Terceiros 1.529.730,39 1.791.410,81

Despesas Gerais 111.049,86 101.549,78

Depreciações e Amortizações 991,56 991,56

Tributos 367.411,20 315.411,82

Taxa de Custódia 334.945,09 262.777,10

Consultoria Imobiliária 332.657,15 17.354,14

Consultoria de Investimentos 143.619,57 127.058,75

Total 4.287.095,78 3.934.308,30

CONDIÇÃO PATRIMONIAL E CONTÁBIL Para a KPMG Auditores Independentes, as demonstrações contábeis apresentaram adequadamente, em todos os aspectos relevantes, a posição patrimonial e financeira consolidada da Fundação Albino Souza Cruz e individual por plano de benefício de suas operações para exercício findo nessa data, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil aplicáveis às entidades reguladas pelo Conselho Nacional de Previdência Complementar - CNPC.

São Paulo, 13 de março de 2018.

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RELATÓRIO ANUAL

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ALTERAÇÕES DOCUMENTOS LEGAIS

Com foco na evolução contínua de nossos processos e em conformidade com as melhores práticas de gover-nança, a FASC encaminhou à PREVIC três solicitações de alteração, que foram integralmente aprovadas e implementadas durante o ano de 2017, a saber:

1) No Regulamento do Plano de Contribui-ção Definida, inclusão da possibilidade de terceirização do risco de invalidez e pen-são por morte.

2) No Estatuto Social, atualização reda-cional e ajustes na composição dos con-selhos.

3) No Regimento Interno Eleitoral, adequa-ção a nova versão do Estatuto.

ELEIÇÃO FASCDe acordo com o Regimento Interno Eleitoral, em de-zembro de 2017 foi realizada a eleição dos repre-sentantes dos participantes no Conselho Deliberativo e Fiscal da FASC, que ocorre a cada três anos. O objetivo da eleição é oferecer aos participantes a chance de participar diretamente das tomadas de decisões da Entidade.

Função dos Conselhos:Conselho Deliberativo: Órgão máximo da estrutura organizacional, responsável pelo controle, delibera-ção e orientação administrativa da Entidade, bem como a gestão dos seus planos de benefício.

Conselho Fiscal: Órgão de controle interno, respon-sável pela fiscalização da Entidade, cabendo-lhe, precipuamente, zelar pela excelência na gestão eco-nômico-financeira desta.

CONSELHO DELIBERATIVO

CONSELHO FISCAL

Paulo Roberto Monte de Oliveira Borja Tempo de Souza Cruz: 33 anosÁrea de Atuação: Finanças Início da Aposentadoria FASC: 2014

Angel Correa Prieto Tempo de Souza Cruz: 32 anosÁrea de Atuação: Finanças Início da Aposentadoria FASC: 2000

Parabenizamos os eleitos e desejamos sucesso na gestão nos Conselhos Deliberativo e Fiscal da FASC, com mandato fixado por três anos.

E aproveitamos para expressar nosso especial agradecimento a todos que participaram da eleição: os membros do Comitê Eleitoral, os candidatos e os eleitores.

ELEITOS

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Todas essas alterações foram comunicadas aos participantes e a nova versão desses documentos estão disponíveis no nosso site www.fascprev.com.br

Destaquesde 2017

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RELATÓRIO ANUAL

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CONFIRA OS PRINCIPAIS ACONTECIMENTOS DA ENTIDADE EM 2017

Com o objetivo de aperfeiçoar as práticas já ado-tadas, ganhar eficiência e reduzir custos adminis-trativos a FASC conduziu uma RFP (Request for Proposal), para buscar os melhores gestores de in-vestimentos. Através deste minucioso estudo sobre as tendências de mercado, a gestão das carteiras do Plano CD passaram a ser geridas pelo Banco Itaú e Western Asset, responsáveis pela compra e venda dos ativos.

Paralelamente, e em continuidade a melhoria dos processos, ocorreu a transformação dos veículos de fundos de investimentos para carteiras admi-nistradas, trazendo um saving anual significativo para o Plano.

A grande novidade nos canais de co-municação da FASC no ano de 2017, foi a implementação do Fale Conosco. Esta ferramenta foi desenvolvida para ampliar o nosso relacionamento com todos os públicos e conseguir atender as demandas em um curto espaço de tempo com qualidade e precisão. Dis-ponibilizado no site da FASC no iní-cio do ano, o canal já ganhou força e se tornou uma ferramenta importante para o esclarecimento de dúvidas.

GESTÃO DOS INVESTIMENTOS – PLANO DE CONTRIBUIÇÃO DEFINIDA

FALE CONOSCO

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Godofredo Soares representa os aposentados FASC em evento da ABRAPP

Em comemoração ao Dia Nacional do Aposentado, a Associação Brasileira das Entidades Fechadas de Previdência Complementar (Abrapp) promoveu um grande evento em homenagem a todos os aposen-tados dos fundos de pensão, no dia 26 de janeiro de 2017.

Pelo primeiro ano a FASC participou da solenida-de e o homenageado escolhido para acompanhar essa estreia e representar todos os nossos aposen-tados foi o Sr. Godofredo Soares, aposentado há mais de 20 anos e ex-presidente da APASC - Asso-ciação dos Pensionistas e Aposentados da Souza Cruz. Além de receber um certificado de partici-pação simbolizando a parceria de longa data, o Sr. Godofredo foi um dos dez selecionados para conceder uma entrevista para a TV ABRAPP, regis-trando o seu agradecimento e a emoção de ter sido o primeiro a representar a Fundação.

A participação da FASC nesse evento foi tão signi-ficativa que a partir do próximo ano ele entrará no nosso calendário de ações, iniciando assim, uma tradição da Fundação.

A importância dessa homena-gem eu divido em dois aspectos: o primeiro pelo reconhecimento de ter dedicado a maior parte

da minha vida a empresa e o se-gundo por mostrar a necessida-de de se prevenir para o futuro.

Godofredo Soares

HOMENAGEM AO DIA DO APOSENTADO

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Se despedir da vida profissional e ingressar no mo-mento da aposentadoria representa uma transforma-ção que exige planejamento financeiro e emocional. Pensando nesses pontos e preocupada em auxiliar todos os empregados, a FASC desenvolveu um mate-rial com dicas de preparação para a aposentadoria à todos os participantes que já estão próximos da idade para a elegibilidade de aposentadoria na FASC.

Confira abaixo as cinco dicas que listamos para auxiliar na reflexão sobre essa nova etapa:

ME APOSENTEI HOJE. COMO SERÁ O DIA SEGUINTE?

O início dessa fase pode simbolizar mais autono-mia e oportunidades para encarar novos caminhos na vida. Contudo, até que o recém-aposentado co-mece a desfrutar de seu tempo livre, ele percorre algumas etapas.

AS FINANÇAS ESTÃO REALMENTE EM DIA?

O momento de descanso pode vir acompanhado pelo aumento de despesas, uma vez que os benefí-cios, como o de saúde, proporcionado pela Souza Cruz, passa a ser de responsabilidade do próprio usuário.

SAÚDE PARA ACOMPANHAR CADA SEGUNDO

Apesar de ser um período de descanso, é preciso

estar sempre em movimento para manter a saúde e garantir qualidade de vida. Para isso, realize ati-vidades físicas, adote uma alimentação saudável e esteja cercado por pessoas que ama para que o humor seja sempre o melhor.

É HORA DE FAZER!

Aproveite a nova fase para praticar algum hobby e, consequentemente, conhecer novas pessoas com os mesmos interesses que você. Construa novos laços enquanto faz o que gosta e fortaleça os já criados, pois esse é o momento de aproveitar tudo o que você planejou durante os anos de trabalho.

NOVA FASE, NOVOS CAMINHOS

Seja se mantendo na ativa ou dando a chance de começar em outro ramo, muitos enxergam este pe-ríodo como uma oportunidade de aprender novas coisas e manter o corpo e a mente em exercício.

Mesmo na aposentadoria, é possível cuidar da rea-lização profissional. Tem algum sonho profissional? É hora de conquistar!

1º

2º

4º

5º3º

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DICAS DE COMO SE PREVENIR PARA O FUTURO


2017

Confira abaixo os principais pontos da entrevista:

Como era a sua relação com o dinheiro durante a juventude?

Lilian Romeu: Desde criança a minha mãe é a referência financeira. Desde cedo ela me ensinou a ter organização financeira, de modo que meus gastos nunca superem meus ganhos.

Como foi o primeiro contato com a previdência complementar?

Lilian Romeu: Meu primeiro contato com um plano de previdência complementar foi na Souza Cruz. É interessante ver na Souza Cruz esse diferencial.

Se pudesse dar uma dica, qual seria?

Lilian Romeu: Minha dica para todos os colegas que hoje não são associados no programa de previdência complementar, é que comecem, por-que vai dar certo. Não vai ser fácil nos primeiros meses, mas depois eu tenho certeza que todos irão se adaptar.

Como você se imagina na aposentaria?

Lilian Romeu: Espero que eu seja uma velhinha bem tranquila, sentadinha em frente ao mar, to-mando uma água de coco.

Acesse o nosso site www.fascprev.com.br e confira na íntegra todos os destaques mencionados no Relatório.

DEPOIMENTO LILIAN ROMEU

Com o intuito de estreitar laços e disseminar o conhecimento sobre o plano, pelo segundo ano consecutivo a FASC publicou o depoimento de um participante para mostrar a importância de poupar para o futuro, e como ter um controle orçamentário consciente auxilia nesse planejamento. Esse ano a escolhida foi a Lilian Romeu, que está na empresa há sete anos e é conside-rada uma embaixadora da FASC entre seus colegas.

Esses depoimentos geram empatia e ajudam a FASC a criar novos vínculos, despertando o interesse sobre o tema de educa-ção financeira e previdenciária, contribuindo para o planeja-mento financeiro dos empregados.

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CenárioECÔNOMICO

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Cenário ECONÔMICO

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DESEMPENHO DA ECONOMIA MUNDIAL EM 2017

O ano de 2017 manteve o movimento de grande liquidez global. Em linhas gerais, os investidores estrangeiros, movidos a dados otimistas de cres-cimento econômico, buscaram maior rentabilida-de, mesmo incorrendo risco, já que as taxas de juros das principais economias permaneceram em patamares historicamente baixos.

Nos Estados Unidos, a economia fechou o ano de forma positiva, com um crescimento de 2,3%. A reforma fiscal aguardada foi aprovada, mas acabou focando exclusivamente na redução de

impostos, sem abordar a trajetória de gastos, que vem indicando uma possibilidade de crescimento para os próximos anos. Com isso, as projeções de mercado apontam para um aumento do défi-cit fiscal a longo prazo, mesmo com expectativas otimistas de crescimento do PIB.

Na Zona do Euro o PIB avançou 2,5% e a infla-ção anual foi de 1,4%, o que mostrou um sinal de inflação ainda dentro de patamares baixos. Apesar da inflação ter ficado abaixo do espera-do, os indicadores de atividade permaneceram positivos e os dados de crescimento econômico

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superaram as expectativas do mercado. Além dis-so, o cenário político não impactou a economia e o Banco Central Europeu manteve a política mo-netária inalterada.

Na China, a economia manteve forte expansão ao longo do ano e encerrou 2017 com um cres-cimento de 6,9%, resultado acima da meta esti-pulada pelo governo. Este dado é positivo, de-notando resiliência do crescimento chinês aliada às medidas do governo para tornar sustentável o ritmo de expansão.

DESEMPENHO DA ECONOMIA BRASILEIRA

O ano de 2017 foi caracterizado pelo início da recuperação econômica e pelo adiamento da re-forma fiscal e previdenciária.

Apesar das incertezas em relação à retomada do crescimento devido aos efeitos da crise recessiva iniciada no segundo semestre de 2014, o cená-rio econômico apresentou uma modesta recupe-ração se comparado aos resultados dos últimos dois anos. De maneira geral, a inflação manteve uma trajetória favorável, os dados de desempre-go permaneceram estáveis e a bolsa recuperou o desempenho nos últimos meses do ano.

Devido ao ciclo de afrouxamento monetário ado-tado pelo Copom desde 2016, a taxa de juros registou um dos seus menores índices, podendo ainda sofrer uma nova redução no decorrer do próximo ano.

Já no âmbito político, o governo avançou de ma-neira bastante tímida em alguns pontos na agen-da de reformas, por isso essas mudanças não tiveram grandes impactos para a sociedade. O foco permaneceu sobre a aprovação das refor-mas fiscal e previdenciária que foram adiadas novamente, devido ao desenrolar das operações anticorrupção e do processo eleitoral que ocorre-rá no próximo ano.

Diante desse cenário, é importante ressaltar que a aprovação dessas reformas é fundamental para assegurar a estabilidade fiscal do país, e conse-

quentemente, proporcionar a consolidação das melhorias econômicas necessárias.

Mesmo com um contexto ainda tímido de recu-peração, os resultados dos nossos investimentos ficaram em linha com os índices de referência do mercado.

PERSPECTIVAS PARA 2018

No cenário internacional, as perspectivas para o crescimento econômico mundial são positivas, merecendo destaque a mudança das políticas monetárias indicando um aumento das taxas de juros das principais economias como EUA e Zona do Euro, que será impulsionada pelos dados de inflação, e os desafios de longo prazo a respei-to da deterioração fiscal resultante de anos de políticas expansionistas e aumentos dos gastos público.

Vale ressaltar que a elevação dos juros nas princi-pais economias traz um ponto de atenção para o Brasil, uma vez que taxas de juros mais atrativas em cenário com menor risco, tendem a atrair o olhar de investidores.

No Brasil, as perspectivas são de manutenção do ritmo de recuperação econômica. O PIB em 2018 deve ser mais disseminado entre os setores da economia, com um crescimento tanto da indús-tria quanto do setor de serviços, não dependente somente da agropecuária, como foi em 2017. O consumo das famílias deve continuar a ser um dos principais vetores desse crescimento.

Em resumo, a perspectiva para 2018 é de cresci-mento do PIB, inflação em patamares abaixo da meta, taxa básica de juros na mínima histórica, recuo do índice de desemprego e continuidade da recuperação econômica. Contudo, o próximo ano será desafiador no campo político que trará volatilidade no comportamento dos principais in-dicadores econômicos do mercado financeiro e no andamento da agenda de reformas.

Resumo das Demonstrações CONTÁBEIS

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DEMONSTRAÇÃO DA MUTAÇÃO DO PATRIMÔNIO SOCIAL(Em milhares de Reais)

DESCRIÇÃO 2017 2016 VARIAÇÃO (%)

A) Patrimônio Social – início do exercício 1.408.994 1.213.189 16,14

1. Adições 223.025 295.122 (24,43)

2. Destinações (97.740) (99.317) (1,59)

3. Acréscimo/Decréscimo no Patrimônio Social (1+2) 125.285 195.805 (36,02)

4. Operações transitórias – – 0,00

B) Patrimônio Social – final do exercício (A+3+4) 1.534.279 1.408.994 8,89

ATIVO(Em milhares de Reais)

ATIVO 2017 2016 NOTA

Disponível 206 361 4

Realizável 1.538.809 1.411.436 5

Gestão Previdencial 4.474 4.359

Gestão Administrativa 79 59

Investimentos 1.534.256 1.407.018 7

TOTAL DO ATIVO 1.539.016 1.411.799

PASSIVO(Em milhares de Reais)

PASSIVO 2017 2016 NOTA

Exigível Operacional 4.613 2.681

Exigível Contingencial 124 124 12

Patrimônio Social 1.534.279 1.408.994

Fundos 13.438 6.735

TOTAL DO PASSIVO 1.539.016 1.411.799

As Notas Explicativas da administração são parte integrante das Demonstrações Contábeis.

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PLANO CD (Em milhares de Reais)


1. Ativos 803.809 686.278 17,13%

2. Obrigações 31.406 16.915 85,67%

3. Fundos não Previdenciais 1.392 958 45,30%

4. Resultados a Realizar – – 0,00%

5. Ativo Líquido (1-2-3-4) 771.011 669.363 15,35%

DEMONSTRAÇÃO DO ATIVO LÍQUIDO POR PLANO DE BENEFÍCIOSPLANO BD

(Em milhares de Reais)


1. Ativos 763.559 740.337 3,14

2. Obrigações 1.683 1.664 1,14

3. Fundos não Previdenciais – – 0,00

4. Resultados a Realizar – – 0,00

5. Ativo Líquido (1-2-3-4) 761.876 738.673 3,14

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Resumo dasPOLÍTICAS DE INVESTIMENTO

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ADMINISTRADOR ESTATUTÁRIO TECNICAMENTE QUALIFICADO Segmento: Plano

Nome: André Basile Mendonça | CPF: 247.850.698-05 | Cargo: Presidente e AETQ

ALOCAÇÃO DOS RECURSOS (%)PLANO BD

SEGMENTO MÍNIMO MÁXIMO ALVO

Renda Fixa 70,00 100,00 100,00

Renda Variável 0,00 12,00 0,00

Investimentos Estruturados 0,00 8,00 0,00

Investimentos no Exterior 0,00 10,00 0,00

PLANO CD


Renda Fixa 55,00 100,00 92,00



PGA


Renda Fixa 70,00 90,00 85,00



CONTROLE DE RISCOSTIPO PLANO BD PLANO CD PGA

Risco de Mercado (DNP) X X X

Risco Legal X X X

Risco de Liquidez X X X

Risco Operacional X X X

Risco de Contraparte (Crédito) X X X

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