RM1150050112_TOTVS_GestaoFinanceira

TOTVS GestãoFinanceira

1Todos os direitos reservados. Planejamento e controle orçamentário

0800 709 8100totvs.com

2 Todos os direitos reservados.TOTVS Gestão Financeira

VISÃO GERAL 3ENTIDADES PRINCIPAIS 4

Clientes / Fornecedores 4Bancos 9Moedas e Índices 11Cadastros Gerais 13Parâmetros 19Lançamentos Financeiros 19

CONTAS A PAGAR, A RECEBER, BAIXAS E LIMITE DE CRÉDITO 25Contas a pagar 25Contas a receber 26Baixas 27Limite de Crédito 31AVP 32

NEG. FIN., ADIANT., DEVOL. E NOTA DE CRÉDITO 33Negociações Financeiras 33Adiantamentos 40Devoluções 44Nota de Crédito 45

CAIXA 46Registrar Pagamento / Recebimento Parcial 48

POSIÇÃO FINANCEIRA 51MOVIMENTAÇÕES BANCÁRIAS 52

Extratos 53Custódia de Cheques 54Conciliação bancária 55Aplicação Financeira 56CDB 58Fundo de Investimento 59Poupança 59Encerrando Período 60

CONTROLE ORÇAMENTÁRIO 64IMPOSTOS E CONTRIBUIÇÕES 67

IRRF 67INSS 72Contribuições sociais 73

INTEGRAÇÕES ELETRÔNICAS 77Cobrança Eletrônica 77Pagamento Eletrônico 79Custódia de Cheque 80Débito Automático 81Débito Direto Autorizado 81

RELATÓRIOS E GRÁFICOS 83Razão de Clientes/Fornecedores 84Extratos Totalizados por Níveis 84Fluxo de Caixa 85Gráficos 89

INTEGRAÇÕES 91Eventos Contábeis 92Estorno de Contabilização 95

EXERCÍCIOS COMPLEMENTARES 96

Sum

ário

3Todos os direitos reservados. TOTVS Gestão Financeira

VISÃO GERALApresentação

O TOTVS Gestão Financeira é um dos aplicativos de solução corporativa da TOTVS para o sistema Windows.Este aplicativo trabalha de forma integrada, compartilhando várias operações importantes com toda a linha RM. As características funcionais do TOTVS Gestão Financeira visam facilitar ao máximo as operações e rotinas da área Financeira das empresas. Este aplicativo possui grande flexibilidade de consultas, previsões e alterações de toda movimentação financeira. O resultado é uma eficiente análise do fluxo de caixa e uma ampla análise gerencial.

O sistema facilita atividades da empresa como o Contas a Pagar e a Receber, controlando o saldo das contas bancárias, saldo de aplicações financeiras, controles tributários, limites de crédito, previsões orçamentárias, posições financeiras e Relatórios (Gerador, planilhas, Gráficos e Cubos).

Em síntese, este Módulo ou Aplicativo, possui recursos flexíveis, que permitem uma racionalização das informações cadastradas e otimização das operações e rotinas da área Financeira das empresas, através de suas divisões funcionais internas.

Objetivos

Geral

O sistema tem como objetivo principal o controle financeiro possibilitando uma visão macro e facilitando as ações da empresa para tomadas de decisão.

Específicos

Acompanhar minuciosamente as rotinas financeiras proporcionando um panorama seguro da organização, para o planejamento estratégico e melhor alocação de recursos.


ENTIDADES PRINCIPAIS

Clientes / Fornecedores

O cadastro de Clientes/Fornecedores armazena as informações de toda Pessoa Física ou Jurídica que se relacione com a empresa contextualizada pela coligada em questão. O Cli/For é identificado no sistema através do nome, código, CPF ou CNPJ. É neste cadastro que associaremos as informações que serão utilizadas nas diversas transações realizadas com um Cliente/Fornecedor como: seus Dados Bancários, os Tributos defaults, Dados Fiscais, informações Adicionais como endereços, contatos comerciais, além de registrar informações de interesse exclusivo da empresa, como ramo de atividade, limite de crédito, condições de pagamentos e etc.

A principal tabela que grava as informações do Cadastro de Cliente/Fornecedor é a FCFO. Com este cadastro preenchido de forma correta é possível fazer com que o Lançamento Financeiro gerado para um Cliente/Fornecedor específico apresente as informações atreladas a ele de forma automática, desde que o sistema esteja parametrizado.

As informações contidas no cadastro de Clientes/Fornecedores são utilizadas também por outros aplicativos como TOTVS Gestão de Estoque, Compras e Faturamento (RM Nucleus), TOTVS Folha de Pagamento (RM Labore), TOTVS Gestão Fiscal (RM Liber), TOTVS Educacional, entre outros. Por isso este cadastro deve ser feito da forma mais completa e uniforme possível, possibilitando a integridade e flexibilidade aos processos inseridos no RM de maneira geral.

Antes de iniciar a inserção de registros no cadastro de Cliente/Fornecedor é necessário definir as possibilidades para tal inclusão e como será feito o controle deste cadastro. No menu Opções / Parâmetros / RM Fluxus / Contas a Pagar ou Contas a Receber / Manutenção de Lançamentos – Avançar / Etapa 5 – Cliente/Fornecedor, existem as principais informações para definição do cadastro de Clientes e Fornecedores no TOTVS Gestão Financeira (RM Fluxus).

Clientes/Fornecedores

Lançamentos Financeiros

Bancos Moedas e Índices

Cadastros Gerais Parâmetros

Baixas Contas a Receber

Movimentações Bancárias

Negociações Financeiras

Adiantamentos, Devoluções e Nota

de Crédito

Limites de crédito

Posição Financeira

Integrações Eletrônicas

Contas a Pagar

Controle Orçamentário

Caixa

Impostos e Contribuições

Integrações de Aplicativos Relatórios e Gráficos









de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa




É importante definir, nesta etapa, se esta coligada possuirá registros Globais, aqueles visíveis a todas as coligadas. Estes registros serão inseridos na base de dados com a coluna CODCOLIGADA preenchida com 0 (zero) e, independente da coligada que o usuário acessar, esta informação será visualizada desde que a Coligada acessada permita a utilização de registros Globais. Ao marcar a opção “Permite Globais” o cadastro Global será permitido para os Clientes/Fornecedores dentre outros cadastros. Se for interessante que todos os Clientes/Fornecedores sejam incluídos como Global na coligada, pode-se marcar a opção “Default Cli/For Global” para que, automaticamente, a opção Global seja apresentada ao usuário já selecionada. Este parâmetro só estará habilitado se o parâmetro anterior, “Permite Globais”, estiver ativado.

Os Clientes/Fornecedores serão inseridos cada um com seu Código. Vale ressaltar que, uma vez definida a máscara para o código do Cliente/Fornecedor e inseridos registros neste cadastro, não será possível alterar a máscara deste código nesta coligada. Por isso esta parametrização deve ser realizada de forma definitiva. É importante lembrar que somente em uma ocasião serão observados dois Clientes/Fornecedores distintos com um mesmo código. Se a coligada em questão permitir Globais, será possível visualizar um Cliente/Fornecedor não Global com o Código X e outro Cliente/Fornecedor, porém Global, com o mesmo código X. Desta forma deve-se, no momento da implantação do sistema, definir a máscara do código de Cliente/Fornecedor nos parâmetros e determinar também se estes códigos serão ou não seqüenciais (opção que será detalhada mais adiante).

Nos parâmetros será definido se poderão ser inseridos, nesta coligada, Cliente/Fornecedor com um CPF ou CNPJ que já existente na base de dados. Para isso existem os parâmetros “CPF Único” e “CNPJ Único” que poderão ser habilitados para este controle.

Ao acessar o cadastro de Cliente/Fornecedor é apresentado um filtro no qual a sua função é reportar cadastros já existentes na base de dados ou uma visão vazia. As regras de criação do filtro e o que deverá ou não ser reportado é de acordo com o a necessidade do usuário. Deve-se utilizar o filtro de maneira direta evitando, assim, a apresentação de inúmeros registros. Desta forma, o processo tende a ser executado de forma mais ágil, evitando falhas por parte do usuário e lentidão para todos que acessem a mesma base de dados. É possível criar filtros e compartilhá-los com os demais usuários tornando-os Globais. Para isso, basta clicar com o botão direito do mouse sobre o Filtro desejado e escolher a opção “Global”.

A visão de Clientes/Fornecedores apresenta botões para inserção de novos registros, exclusão, edição, atualização das informações da visão, setas de navegação, localizador de registros, impressão e exportação de dados da visão para um arquivo específico, além da importação de novos Clientes/Fornecedores. Pode-se também selecionar quais informações serão apresentadas ao usuário na visão, para isso basta clicar no botão “Configurar Colunas” e marcar os elementos desejados. É possível ainda definir o posicionamento de cada coluna na visão através das setas apresentadas ao clicar neste botão.

Procedimento1. Acesse o menu Cadastros / Clientes/Fornecedores.2. Selecione/crie e execute o filtro.3. Clique no botão novo.4. Preencha as informações das pastas disponíveis (Se houver dúvidas no processo, consulte o Help) e depois clique em Salvar.

Na inclusão dos Clientes/Fornecedores o sistema apresentará a tela para inserção dos dados. Os campos que possuírem o título em negrito são de preenchimento obrigatório e não poderão ficam em branco quando da gravação do novo registro. Na tela Identificação, dependendo da parametrização do sistema (Se o parâmetro “Usar Código Seqüencial” estiver marcado) o campo “Código” já será preenchido automaticamente com zeros, não sendo permitida sua alteração e quando salvar o registro o código do Cliente/Fornecedor será reportado.


Caso o parâmetro esteja desmarcado, o usuário deverá informar o código do Cliente ou Fornecedor que está sendo cadastrado. Na parte inferior direita da tela serão apresentadas as informações “Último Fornecedor” e “Último Cliente” utilizado para demonstrar ao usuário as últimas inserções.

Os códigos apresentados nestas opções se referem ao último código de Cliente ou de Fornecedor inserido no sistema e não o maior código.

Ao lado do código do Cliente/Fornecedor que será inserido existe a opção “Global” que, de acordo com a parametrização, pode ser apresentada marcada automaticamente para o usuário. Ao salvar um novo registro não será possível realizar alterações neste campo posteriormente dentro deste Cliente/Fornecedor, também por isso a condição de Cliente/Fornecedor Global ou não, deve ser definida antes de sua inserção no sistema. A restrição de alteração neste campo se dá pelo fato do Código da Coligada do Cliente/Fornecedor ser um campo chave para sua validação na base de dados, junto com o Código do Cliente/Fornecedor.

Fiqueatento

Na visão de Clientes/Fornecedores ou na própria inclusão existe a opção “Anexos”, eles são cadastros de informações que se complementam ou se relacionam com outros cadastros. Cada módulo de cadastro pode ter um ou vários anexos.

Na opção “Dados Bancários”, da lista de Anexos, serão informadas as diversas Formas de Pagamento que poderão ser utilizadas ao efetuar Pagamentos ao Cli/For selecionado através de Pagamento Eletrônico (será reportado adiante). Estas Formas de Pagamento terão cada uma um código que, informado no lançamento financeiro gerado para este Cliente/Fornecedor (na pasta Integração Bancária, campo “Dados Bancários”), fará com que o sistema relacione esta forma de pagamento ao lançamento incluído em uma remessa de pagamento. É possível criar mais de uma forma de pagamento para um mesmo Cli/For e definir qual será utilizada em um processo específico ao associar o seu código, na pasta Integração Bancária do lançamento associado, a este Cliente/Fornecedor. Vale ressaltar que tais códigos serão relacionados ao Cliente/Fornecedor específico existindo, portanto, casos em que a forma de pagamento de Código 1 no Cli/For X é “DOC” e no Anexo referente a Dados Bancários do Cli/For Y exista também uma forma de pagamento de Código 1. Porém, neste Cliente/Fornecedor, tal código representa a forma de pagamento “Boleto”. Isso deverá ser definido de registro para registro.

Os processos reportam assistentes na visão de Clientes/Fornecedores que contemplam algumas funcionalidades, dentre elas a “Alteração Global de Cli/For”, podem-se efetuar alterações/manutenções no cadastro de vários Clientes/Fornecedores de uma só vez.

Dica

Procedimento1. Para realizar uma Alteração Global no cadastro de Cli/For, selecione os registros desejados na visão e acesse Anexos / Alteração Global de Cli/For / Escolha o Campo a ser alterado / Informe o novo valor do campo e confirme alteração.2. Para realizar uma Alteração Global nos Defaults de Cli/For, selecione os registros desejados na visão, acesse Anexos / Alteração Global de Defaults de Cli/For / Escolha o Campo a ser alterado / Informe o novo valor do campo e confirme alteração. 3. Através do cadastro Cliente/Fornecedor é possível também ter o controle das informações referentes a dados fiscais do mesmo. Elas são armazenadas em uma tabela de históricos, possibilitando a utilização dos dados originais do cliente/fornecedor na emissão de relatórios. Em caso de dúvidas consulte o Help (F1).


Tipos de Cliente/FornecedorEste Cadastro é utilizado para classificação de grupos de Clientes/Fornecedores. Classificação esta que, normalmente, é realizada pelo Ramo de Atividade da empresa em questão. Com este cadastro devidamente associado aos Clientes/Fornecedores é possível dividir, controlar e organizar este cadastro a partir destas informações. Os dados relacionados aos Tipos de Clientes/Fornecedores existentes no cadastro serão gravados na tabela FTCF.

Procedimento1. Acesse o menu Cadastros / Tipos de Clientes/Fornecedores.2. Selecione/crie e execute o filtro desejado.3. Clique no botão Incluir.4. Preencha as informações da pasta Identificação (Se houver dúvidas no processo, consulte o Help), depois clique em Salvar.

1. A empresa Treinamento LTDA, classifica seus clientes/fornecedores como: Desta forma, favor inserir os seguintes cadastros.

INDÚSTRIAFARMÁCIA COMÉRCIOCOOPERATIVAPREODUTOR RURALPESSOA FÍSICAPRESTAÇÃO DE SERVIÇOS

2. Cadastre os seguintes Clientes e Fornecedores:

F00001Drogaria ABC S/ACNPJ: 17.256.512\0011-98IE: 062.009898.11-01Tipo de Fornecedor: FarmáciaEndereço: Avenida do Contorno, 6115 Funcionários, Belo Horizonte - MGCEP: 30512-014Contato: João Avelar “Gerente de Vendas”

F00002LCM LTDACNPJ: 17.155.730\0001-64IE: 062.002160.00057Tipo de Fornecedor: Prestação de ServiçoEndereço: Avenida Barbacena, 1200 – Floresta, Belo Horizonte - MGCEP: 30190-131Contato: Luiz Souza “ Financeiro”

Exercícios


F00003WB LTDACNPJ: 48.785.828\0001-29IE: ISENTOTipo de Fornecedor: ComércioEndereço: Avenida David Sarnoff, 5230 Centro, São Paulo - SPCEP: 04572-10Contato: Keilla Avelar “Financeiro”

C00001ABC LTDACNPJ: 33.000.118\0003-30IE: 062.149964.00-47Tipo de Fornecedor: IndústriaEndereço: Rua Itamar Teixeira, 77 Betânia, Belo Horizonte - MGCEP: 30590-015Contato: Kátia Braga “Gerente de Compras”

C00002Laura Maria Braga HortaCPF: 009.565.186-13Endereço: Rua João XII, 123 Centro, Rio de Janeiro - RJCEP: 20011-000Contato: Laura Maria Braga Horta “Financeiro”

C00003WK Comércio LTDACNPJ: 68.697.333\0001-55IE: ISENTOTipo de Fornecedor: ComércioEndereço: Rua das Acácias, 615 Centro, São Paulo - SPCEP: 04571-010Contato: Galiei Antunes “ Compras”

3. Após serem cadastrados alguns clientes e fornecedores definiremos alguns filtros:

Selecionar somente os Clientes;Selecionar somente os Fornecedores;Selecionar somente os Clientes do estado de São PauloSelecionar somente os Clientes cujo nome inicia com a letra W;

4. Realizaremos alguns processos nos clientes e fornecedores

Selecionar somente os Clientes e realizar uma alteração global no campo ativo e torná-los inativos.Selecionar somente os Clientes e Fornecedores Pessoa Física e inserir em seus Defaults a Filial Matriz.


Bancos

No cadastro do banco será possível inserir suas respectivas agências para realizar as integrações bancárias desejadas. Além disso, neste cadastro serão informadas as configurações dos arquivos que forem importados no sistema para integração bancária referente à Retorno de Cobrança, Retorno de Custódia e Reconciliação Bancária. As configurações do Retorno de Pagamento serão interpretadas internamente pelo sistema, não sendo necessário o preenchimento do Layout de Retorno para esta integração. A tabela principal que armazena as informações relacionadas ao cadastro de Banco é a GBANCO.

Com este cadastro devidamente preenchido será possível associar dados bancários aos Lançamentos Financeiros, tanto para que os Saldos da Conta/Caixa sejam iguais aos valores da referida Conta Corrente no Banco, como para as possíveis integrações bancárias onde o lançamento for associado. Ao acessar este cadastro será exibida uma tela de Filtros para que sejam definidos os registros a serem apresentados na visão de Bancos. Ao utilizar o filtro de maneira direta ( evitando a apresentação de inúmeros registros), o processo tende a ser executado de forma mais ágil, evitando ainda falhas por parte do usuário. Para compartilhar um Filtro do Cadastro de Bancos e Agências com os demais usuários que acessam o sistema, deve-se clicar com o botão direito do mouse sobre o Filtro desejado e escolher a opção Filtro Global.

Procedimento1. Acesse o menu Cadastros / Bancos e Agências;2. Selecione/crie e execute o filtro desejado;3. Clique no botão novo.4. Preencha as informações das pastas e Anexos disponíveis (Se houver dúvidas no processo, consulte o Help) e depois clique em Salvar.

Ao inserir um novo banco no sistema deve-se, primeiramente, preencher o campo “Número” na pasta Identificação. Esta informação se refere ao número do registro que está sendo inserido na lista de bancos já cadastrados. Apesar de não ser uma regra, normalmente, informa-se neste campo o Código FEBRABAN (Federação Brasileira de Bancos) do banco que está sendo inserido, apesar de existir um campo específico para esta informação. Não é possível inserir mais de um registro na base de dados com a mesma informação no campo “Número” por se tratar de um campo chave na tabela de bancos do RM . Pelo mesmo motivo, depois da inclusão de um novo banco, não será possível alterar este campo.

Logo depois deve-se informar o “Código Febraban” do banco. Esta é uma informação específica de cada banco que identifica a instituição junto à Federação. É possível inserir no cadastro mais de um banco com o mesmo código Febraban, desde que o campo “Número” seja diferente entre os registros. O campo “Máscara de Conta Corrente” deve ser preenchido através de caracteres “#” com o formato das Contas Correntes que forem associadas a este banco. Uma vez definida a máscara no cadastro de Bancos e Agências, não será possível inserir Contas Correntes com máscaras diferentes no campo “Conta” do Cadastro de Contas Correntes.

As agências relacionadas a este banco serão inseridas no sistema através do caminho: Anexos / Agências.

Procedimento1. Acesse a opção Anexos / Agências.2. Clique no botão Incluir.3. Preencha as informações das pastas Identificação e Dados Adicionais disponíveis (Se houver dúvidas no processo, consulte o Help) e depois clique em Salvar.

O local de armazenamento das informações referentes à Agência na base de dados é a tabela GAGENCIA.


Depois de efetuado o cadastro de Bancos e Agências é necessário atrelá-los no cadastro de contas correntes, este poderá ser Global ou não. Na pasta identificação seleciona-se o banco já cadastrado, a Agência já cadastrada e agora o número da conta corrente. Já na pasta Dados Adicionais, são preenchidos os campos necessários para a geração do “Nosso Número” e “Cobrança Eletrônica”. Como: Carteira, Convênio, Cedente, Tipo de Cobrança entre outros.

Procedimento1. Acesse o menu Cadastros / Contas Correntes.2. Selecione/crie e execute o filtro desejado.3. Clique no botão novo.4. Preencha as informações das pastas (Se houver dúvidas no processo, consulte o Help) e depois clique em Salvar.

No RM, temos a ligação de banco com um cadastro denominado Contas Caixas que exibe os recursos disponíveis de primeiro momento para a empresa. Esta tabela demonstra o capital de giro. É nela que o saldo das contas correntes encontra-se disponível para consulta. O nome desta tabela é (FCXA).

A conta caixa também recebe um código e um nome, podendo ela ser Global caso seja necessário. É possível tornar uma conta caixa inativa através do campo “ativo disponível”, na pasta identificação. Além das informações de suma importância deste cadastro que são os Saldos: Saldo Instantâneo, Saldo Não Compensado e Saldo da Data Base. Sendo assim, á medida que realizamos movimentações financeiras no sistema, reportando a conta caixa no lançamento/extrato, automaticamente os saldos serão atualizados.

Para o correto controle dos saldos é muito importante que os campos relacionados aos saldos das contas caixas , sejam parametrizados para que não sofram interferências manuais dos usuários e sim apenas alterações automáticas oriundas de processos e para tanto é possível tal bloqueio através de acesso aos campos.

O campo coligada proprietária estará visível somente se o campo “Global” estiver marcado e se o parâmetro “Usar Contabilização de Mútuo” estiver ativo. Deve-se informar qual coligada pertence esta conta/caixa, pois com esta informação será realizada a Contabilização de Mútuo (equivale a empréstimo entre coligadas).

Na pasta Integração Bancária, para o devido funcionamento da Cobrança Eletrônica, atrelamos o Banco, a Agência e a Conta Corrente. No anexo de conta caixa são apresentados os Defaults de Conta/Caixa e o Extrato de caixa – que reporta os extratos pertinentes a esta conta caixa.

Procedimento1. Acesse o menu Cadastros / Contas/Caixa.2. Selecione/crie e execute o filtro desejado.3. Clique no botão novo.4. Preencha as informações das pastas e Anexos disponíveis (Se houver dúvidas no processo, consulte o Help) e depois clique em Salvar.

Em processos da visão de bancos e agências existem as opções “Importar Layout” e ”Exportar Layout”. Elas poderão ser utilizadas para inserção no sistema ou exportação de informações referentes aos Layouts de Retorno de Cobrança, Retorno de Custódia e Reconciliação Bancária, através de arquivos de extensão ‘.lba’. Com estas opções o usuário poderá, por exemplo, estruturar a configuração destes layouts em várias coligadas de uma base de dados sem que em todas elas as informações sejam preenchidas, facilitando assim a configuração do cadastro de Bancos e Agências.

Dica


Moedas e Índices

Este cadastro será utilizado para a inserção das Moedas e Índices Financeiros usados nas operações realizadas pela empresa. Pode-se inserir na GMOEDA, principal tabela relacionada a este cadastro, moedas como o Real, Dólar e Euro. Além de Índices Financeiros como o IGPM (Índice Geral de Preços do Mercado) e o CDI (Certificado de Depósito Interfinanceiro), por exemplo. Estas informações serão utilizadas não só pelo TOTVS Gestão Financeira (RM Fluxus) em seus lançamentos financeiros, mas sim por todos os aplicativos da linha RM para cálculos diversos como correção monetária, depreciação, aplicações financeiras, etc.

As Moedas são a unidade representativa de valor monetário utilizadas nas transações financeiras e deverão ser associadas aos lançamentos no TOTVS Gestão Financeira. Já os índices, são os valores numéricos utilizados para o cálculo de um produto ou serviço e, para o cálculo correto destas informações, estes deverão possuir as devidas Cotações associadas em um cadastro específico, que será abordado mais adiante.

Procedimento1. Acesse o menu Cadastros / Moedas e Índices.2. Selecione/crie e execute o filtro desejado.3. Clique no botão Incluir.4. Preencha as informações da pasta Identificação disponíveis (Se houver dúvidas no processo, consulte o Help) e depois clique em Salvar.

Ao incluir um novo registro neste cadastro o usuário deve confirmar se o registro a ser inserido é uma moeda ou um índice, pois após a gravação deste novo registro na base de dados não será possível alterar esta informação.

1. Cadastrar o seguinte Banco001 – Banco do Brasil

2. Cadastrar a seguinte Agência3030 – Treinamento

3. Cadastrar a seguinte Conta Corrente123456 – Treinamento/Teste, atrelando-a ao Banco e a agência mencionada anteriormente.

4. Cadastrar as seguintes Contas/Caixas001 – Caixa do banco do Brasil002 – Banco Bradesco003 – Banco RealNeste momento os saldos ficarão zerados e, futuramente quando reportarmos as operações que afetarão os saldos, utilizaremos estas contas caixas e acompanharemos os saldos.

5. Atrelar a conta caixa do banco do Brasil, ao banco, agência e conta corrente do banco do Brasil.

Exercícios


Em processos na visão de moedas e índices existe apenas a opção “Preencher intervalo de cotações” que é utilizada para inserir Cotações de uma Moeda ou Índice em um período de datas de uma só vez. Pode-se, por exemplo, inserir as cotações de uma moeda durante um mês através desta opção. Para isso, deve-se informar o período de datas desejado nas opções “Data Inicial” e ”Data Final”, informar o valor desejado para o período no campo “Fator”, informar se haverá variação nesta inserção, se deverá ser considerado apenas dias úteis e clicar em “Executar”. Com isso serão inseridas, nos cadastros de cotações, informações referentes a esta Moeda ou Índice.

Procedimento1. Para inclusão de cotações em um período de datas deve-se selecionar a Moeda ou Índice desejado / Processos – “Preencher intervalo de cotações”.2. Na tela que será apresentada, deve-se informar o período de data desejado, o Valor para a Moeda ou Índice neste período, se serão considerados somente dias úteis e se informação deverá ser substituída se existir informação no cadastro de Cotação para os dias incluídos no período (Se houver dúvidas no processo, consulte o Help).3. Clique no botão Executar.

Além do anexo de cotações através de Moedas e Índices é possível informar a cotação da moeda através do próprio cadastro de cotações.

Procedimento1. Acesse o menu Cadastros / Cotações.2. Selecione/crie e execute o filtro desejado.3. Clique no botão Incluir.4. Preencha as informações disponíveis (Se houver dúvidas no processo, consulte o Help) e depois clique em Salvar.

Esta tela permite inserção das cotações para cada um das moedas cadastradas. Nela podemos cadastrar a data e o valor da cotação.

Tratamento das cotações no banco de dadosEsse aplicativo nos permite cadastrar moedas com o número de casas decimais necessárias, porém, para evitarmos problemas de arredondamento e para obter mais precisão nos cálculos, o aplicativo não grava na tabela “GCOTACAO” o valor com decimais, ele multiplica o valor digitado por um índice baseado no número de casas decimais da moeda que transformará este valor com decimais em um valor inteiro.

A regra de conversão é a seguinte: O sistema multiplica o valor informado pelo usuário por 1 (um) somado ao número de casas decimais cadastrado para a moeda. Verifique o exemplo abaixo para entender melhor:

Exemplo:Cadastramos a moeda “XYZ” com 6 casas decimais, ao gravarmos uma cotação com valor 123, 887766 este será gravado no banco como 123887766,00. O aplicativo multiplicará 123, 887766 por 1 + seis zeros (numero de casas decimais), ou seja, 1.000.000, gravando no banco 123887766,00.

Conversão é realizada internamente pelo aplicativo de forma que ele possa trabalhar de forma confiável o arrendamento das casas decimais das cotações.

Para utilizar o valor em algum cálculo ou na visualização através do sistema, o aplicativo inverterá automaticamente a operação efetuada, ou seja, dividindo o valor gravado no banco por 1.000.000 e assim demonstrará o valor conforme informado pelo usuário.


Cadastros Gerais

Os Cadastros Gerais do TOTVS Gestão Financeira (RM Fluxus) permitem que processos específicos de cada empresa sejam controlados, sendo estes associados nos lançamentos financeiros, extratos de caixa e demais registros que se deseja monitorar no sistema. Estes cadastros podem ser associados a registros específicos de um processo, alterando assim o comportamento do sistema para os casos necessários, com a flexibilidade que cada processo demanda. Os cadastros de Tipo de Documento, Tipo de Cliente/Fornecedor, Tabelas Opcionais, Fórmulas, Meios de Pagamento e Campos Complementares permitem esta flexibilidade e definem processos no TOTVS Gestão Financeira, desde que configurados de maneira correta no sistema.

Tipos de DocumentoDeterminam-se várias rotinas financeiras no TOTVS Gestão Financeira a partir do Tipo de Documento. Esta informação é obrigatória nos Lançamentos Financeiros tanto a pagar como a receber. Cada Tipo de Documento deve-se referenciar uma determinada operação e com isso, os lançamentos serão diferenciados também através desta informação. A tabela do banco de dados responsável por armazenar os dados do Tipo de Documento é a FTDO. No cadastro de Tipo de Documento será exibida uma tela de Filtros para que sejam definidos os registros a serem apresentados na visão.

Para mais agilidade no Cadastro, deve-se sempre utilizar o filtro de maneira direta, evitando a apresentação de inúmeros registros. Para compartilhar um Filtro no Cadastro de Tipos de Documento com outros usuários que acessam o sistema, deve-se clicar com o botão direito do mouse sobre o Filtro desejado e escolher a opção Filtro Global.

Procedimento1. Acesse o menu Cadastros / Tipos de Documentos.2. Selecione/crie e execute o filtro desejado.3. Clique no botão Incluir.4. Preencha as informações das pastas Identificação, Dados Adicionais e Parâmetros (Se houver dúvidas no processo, consulte o Help), depois clique em Salvar.

1. Cadastrar as seguintes moedas:Símbolo: E$Nome: EuroCasas decimais: 5

E as seguintes cotações:3,83000 no dia de hoje3,91000 amanhã

Símbolo: R$Nome: RealCasas decimais: 2

E a seguinte cotação:1,00 no dia de hoje

Exercícios


Ao inserir um novo Tipo de Documento no sistema serão visualizadas as pastas Identificação, Dados Adicionais e Parâmetros, onde serão informados os dados deste registro. Na pasta Identificação deve-se preencher, obrigatoriamente, os campos “Código”, “Descrição”, “Classificação” e “Pagar ou Receber” apresentados em negrito ao usuário.

O campo “Código” será único de cada Tipo de Documento, não sendo possível repetir esta informação em registros distintos. O usuário deverá informar este código observando as informações já gravadas na base para que siga uma ordenação e seqüência, mantendo assim o cadastro organizado. Este código pode ser numérico ou não, o que será definido nos parâmetros do TOTVS Gestão Financeira.

Procedimento1. Acesse o menu Opções / Parâmetros / RM Fluxus / Processo Contas a Pagar (02.01) / Avançar;Etapa 11 – Inclusão / Opção Máscara Tipo de Documento.2. Informe a máscara de acordo com as opções apresentadas ao posicionar o cursor dentro do campo.3. Clique em Avançar até o final do Assistente e confirme a alteração.

Quanto à geração no número do documento em lançamentos é possível definir no sistema se o número do documento será gerado seqüencialmente, pela cópia da referência do lançamento ou definido pelo usuário para lançamentos a pagar e a receber. Se o campo do tipo de documento (Gera Número do Documento) estiver definido como “Definido pelo usuário”, ao incluir um lançamento financeiro utilizando esse tipo de documento, o usuário poderá informar manualmente no campo número do documento um número definido pelo próprio usuário.

Se o campo do tipo de documento (Gera Número do Documento) estiver definido como “Gerar número do documento seqüencialmente” o sistema iniciará o processo de geração do número automaticamente a partir da inserção do primeiro lançamento que utiliza este código do tipo de documento parametrizado.

Utilizando esta opção não será possível editar o número do documento no lançamento. Quando o parâmetro “Gera número do documento de acordo com os parâmetros dos lançamentos” estiver marcado, o sistema gera nos lançamentos de IRRF e INSS com o número do documento seqüencial de acordo com o seu tipo de documento. (Cada documento com sua numeração).

Quando o parâmetro “Gera número do documento de acordo com os parâmetros dos lançamentos” estiver desmarcado sistema gera os lançamentos de IRRF e INSS com o mesmo número do documento do lançamento gerador dos tributos.

Se o campo do tipo de documento (Gera Número do Documento) estiver definido como “Copiar referência” o sistema copiará a referência do lançamento financeiro para o campo tipo de documento.

Utilizando esse parâmetro não será possível editar o numero do documento no lançamento.

Fiqueatento

O campo “Classificação” definirá e diferenciará os processos dos Lançamentos Financeiros do TOTVS Gestão Financeira. Os controles realizados através deste campo terão grande importância na inclusão de lançamentos financeiros, principalmente no que se refere a Vínculos e geração automática de lançamentos de Impostos.


Meio de PagamentoOs meios de pagamentos poderão ser associados aos lançamentos financeiros no momento da sua baixa, demonstrando o meio utilizado pelo cliente para efetivação do pagamento, desde que esta baixa seja realizada através do Módulo de Caixa (este processo será reportado adiante). Apenas através do Módulo de Caixa pode-se utilizar tal informação no TOTVS Gestão Financeira (RM Fluxus), na baixa realizada através da visão de lançamentos não existe tal possibilidade. Cada registro inserido neste cadastro deverá representar um meio de pagamento específico. A tabela que contêm os meios de pagamentos disponíveis é a (TFORMAPAGTO).

Este cadastro é também utilizado no TOTVS Gestão de Estoque, Compras e Faturamento (RM Nucleus), sendo possível realizar inclusões, edições, alterações e exclusões também por este aplicativo.

Procedimento1. Acesse o menu Cadastros / Meios de Pagamento;2. Clique no botão Incluir preencha as informações da pasta Identificação (Se houver dúvidas no processo, consulte o Help), depois clique em Salvar.

Tabelas OpcionaisO TOTVS Gestão Financeira disponibiliza cinco Tabelas Opcionais para que informações exclusivas de cada empresa sejam inseridas nos processos do aplicativo, permitindo maior controle das operações realizadas. Estas tabelas poderão ser nomeadas da maneira desejada e terão seus registros inclusos à medida que se fizer necessária a participação destes, nos processos financeiros da empresa. Existem tabelas específicas no banco de dados para armazenamento e controle das tabelas opcionais. O nome dela dependerá do número da tabela utilizada.

Exemplo:Os dados da Tabela Opcional 1 estarão gravados na tabela FTB1, os da Tabela Opcional 2 na FTB2, e assim sucessivamente até a Tabela Opcional 5.

Ao criar um novo item da tabela opcional em questão, apresenta-se uma tela com a pasta Identificação, onde os dados deste item serão informados. Os campos “Códigos” e “Descrição” se apresentam em negrito, logo são de preenchimento obrigatório. O “Código” respeitará a máscara que foi definida nos parâmetros do sistema, assim deve-se preencher tal campo seguindo esta parametrização.

Considerando os lançamentos sem classificação:

1. Cadastre os seguintes documentos que a empresa utiliza nos lançamentos a pagar e a receber:0001 – Nota Fiscal0002 – Duplicata

2. Cadastre os seguintes documentos que a empresa utiliza nos lançamentos a pagar:0003 – Conta de Luz0004 – Conta de telefone0005 – Pagamentos diversos

3. Cadastre os seguintes documentos que a empresa utiliza nos lançamentos a receber:0006 - Aluguel0007 – Recebimento diversos

Exercícios


Para manter a organização deste cadastro, é interessante inserir tais itens respeitando a sequência de inclusão existente no cadastro.

O “Campo Livre”, disponível no cadastro das tabelas opcionais, permite o armazenamento de até 255 caracteres, contando os espaços.

Na opção “Processos”, da visão da tabela opcional, existe a opção “Cópia entre Coligadas da Tab. Op. X”, sendo este X é o número da Tabela opcional acessada no momento. Esta opção será utilizada para cópia de registros de uma coligada onde os dados já existem para uma nova coligada que esteja sendo implantada, ou que não possua o item em questão. Vale ressaltar que para cópia ser executada de forma correta as máscaras desta Tabela Opcional, em ambas as coligadas, devem ser idênticas.

Procedimento1. Selecione o registro desejado, acesse Processos / Cópia entre Coligadas da Tab. Op. X (Onde X é o número da Tabela Opcional em questão).2. Na tela que será apresentada, informe a coligada de destino.3. Clique no botão Executar.

1. Criar duas tabelas opcionais

Tabela Opcional 1 chamada “ Natureza Financeira”

Cadastrar os seguintes registros

01 Despesas01.01 Despesas Administrativas01.01.001 Luz01.01.002 Água01.01.003 Telefone01.02 Despesas com Pessoal01.02.001 Salários01.02.002 INSS02 Receitas02.01 Receitas Operacionais02.01.001 Venda de Produtos02.01.002 Venda de Serviços

Tabela Opcional 2 chamada “ Portador”

01 - Em aberto02 – Baixado03 – Protestado04 – Executado

Exercícios


Campos Complementares O cadastro de Campos Complementares do TOTVS Gestão Financeira permite o armazenamento e associação de informações complementares, no intuito de atender as necessidades específicas de cada empresa. Com isso, será possível inserir Campos com informações adicionais. Além das que já existem nos registros em Lançamentos Financeiros, nos Extratos de Caixa, no cadastro de Cliente/Fornecedor e nos Contatos do Cliente/Fornecedor. É possível associar quantos Campos Complementares forem necessários a estes cadastros, no entanto vale advertir que quanto maior o número de informações associadas em um determinado registro, mais demorada será sua inserção, edição ou alteração. Por isso deve-se avaliar a real necessidade da inclusão dos Campos Complementares nos registros desejados. É necessário criar os Campos Complementares e especificar suas características antes de utilizá-lo no registro efetivo, Lançamentos Financeiros, Extratos, Clientes/Fornecedores ou Contatos do Cli/For.

Procedimento1. Acesse menu Cadastros / Campos Complementares e escolha o cadastro onde será habilitado tal campo;2. Clique no botão Novo e preencha as informações da pasta Identificação (Se houver dúvidas no processo, consulte o Help), depois clique em Salvar.

No menu Cadastros / Tabelas Dinâmicas deverá ser criada a Tabela Dinâmica com as opções desejadas, para posteriormente, esta ser associada ao Campo Complementar em questão.

Exemplo:Em um Campo Complementar existe as possibilidades de preenchimento iguais a “Sim” ou “Não” apenas. Neste caso, basta criar uma Tabela Dinâmica com estas duas opções e associar esta Tabela ao Campo Complementar desejado. Com isso, ao incluir um novo Lançamento Financeiro na pasta Campo Complementar, existirá como possibilidade de preenchimento para o Campo Complementar em questão as opções Sim e Não. Pode-se pesquisar esta opção pelo Código ou pela Descrição.

O nome da Tabela no banco de dados onde tais dados são armazenados, normalmente é o próprio nome da Tabela na qual o Campo Complementar está associado, acrescido do final COMPL. Ou seja, no caso de Campos Complementares dos Lançamentos seus dados serão armazenados na FLANCOMPL, dos Extratos de Caixa na FXCXCOMPL e do Cliente/Fornecedor na FCFOCOMPL.

FórmulasAtravés da utilização de fórmulas é possível realizar cálculos e consistências no RM Fluxus para vários processos do sistema como Cálculo de Valores dos Lançamentos Financeiros, Contabilização de registros, estruturação de relatórios, entre outros processos. É possível, por exemplo, definir que poderão ser utilizadas fórmulas para cálculos de valores do lançamento financeiro. Com isso, ao gerar lançamentos, o valor do campo específico que possui a fórmula associada será automaticamente calculado.

Ao criar uma fórmula, deve-se informar o seu “Código”, seu “Título” e a consistência a ser realizada no campo “Conteúdo”. Para auxiliar na estruturação das fórmulas existem funções que retornam campos específicos e variáveis. As fórmulas são bastante utilizadas em alguns processos, mas é interessante ressaltar que elas devem ser estruturadas por pessoas capacitadas e, de preferência, quando da implantação do sistema.

A lista de Funções e Comandos de Fórmulas existentes no cadastro é muito extensa, no entanto reportaremos as funções mais utilizadas no TOTVS Gestão Financeira.


A função “TABLAN” retorna o valor de um campo do Lançamento Financeiro. Ao utilizá-la deve-se informar no Parâmetro 1 o Campo que se deseja verificar e no parâmetro 2 o tipo deste campo, sendo “V” para campo referente a Valor, “I” para campo Inteiro, “S” nos casos do campo ser do tipo String e “D” para campos referentes à Data.

Já a Função NOSSONUMERO é bastante utilizada em relatórios utilizados para geração de remessa bancária. Ela retorna o Nosso Número do Lançamento Financeiro seguinte os critérios definidos no cadastro de Bancos e Agências.

Exemplo:Para obter o Nosso Número para geração de remessa do banco Bradesco deve-se estruturar a fórmula esta função, seguida do Código Febraban do Banco desejado entre parênteses, da seguinte maneira:

NOSSONUMERO(237)

Para obter o valor do lançamento através de fórmula, além de utilizar a função TABLAN, já citada, pode-se utilizar a função VALOR que retorna o Valor do Lançamento Financeiro em questão, sendo o Valor Original do Lançamento se ele estiver em aberto e o Valor Baixado se o mesmo já estiver baixado. No caso do Extrato de Caixa, a função mais utilizada é a TABEXTRATO que retorna o valor de um campo específico do Extrato. Ao utilizá-la deve-se informar no Parâmetro 1 o Campo que se deseja verificar e no parâmetro 2 o tipo deste campo, sendo “V” para campo referente a Valor, “I” para campo Inteiro, “S” para String e “D” para campos referentes à Data.

Para obter informações do Cadastro do Cliente/Fornecedor em questão pode-se utilizar a função TABCLIFOR. Da mesma maneira que a função TABEXTRATO, para ser utilizada, deve-se informar no parâmetro 1 o campo desejado e no parâmetro 2 o Tipo de campo. No caso da obtenção de valores na execução das fórmulas pode-se utilizar a função ARREDVALOR para que o valor seja arredondado de acordo com o número de casas decimais desejados ou a função TRUNCVALOR, para truncar o Valor obtido com a execução da fórmula, de acordo com o número de casas decimais desejados.

Não é possível excluir fórmulas, se estas estiverem associadas a algum registro ou informação no banco de dados por isso existe, na visão de fórmulas, o botão “Buscar Referências”

Anotações


Parâmetros

Nos parâmetros do TOTVS Gestão Financeira será definido o comportamento do sistema nas diversas operações por ele realizadas. Por isso é muito importante que esta etapa do sistema seja criteriosamente configurada no momento da implantação, antes do início da inserção dos dados efetivos no sistema. É essencial que esta etapa seja bem definida para que os registros inseridos e as operações realizadas estejam de acordo com a necessidade da empresa, visando o total controle das operações exercidas no RM Fluxus e a estabilidade em seus processos. Vale ressaltar que nem todos os usuários deverão ter acesso a esta parte do aplicativo, justamente para que exista um controle dos processos definidos no TOTVS Gestão Financeira e seu comportamento não se alterne constantemente de forma indevida.

O parametrizador do TOTVS Gestão Financeira é dividido em Processos. Esta estrutura permite configurar apenas as etapas que se deseja, ou que serão necessárias na coligada em questão. Dentro de cada Processo existem Etapas que serão configuradas gradativamente. Depois de parametrizado um determinado processo, não será necessário avançar etapa por etapa deste para confirmar ou alterar parametrizações. Pode-se clicar direto na etapa desejada para análise dos dados e modificações. A etapa que for apresentada na cor vermelha ainda não foi configurada nesta coligada, as demais estarão na cor verde.

Procedimento1. Acesse menu Opções / Parâmetros / RM Fluxus.2. Selecionar o processo desejado.3. Clicar no botão Avançar.4. Configurar ou alterar os parâmetros desejados (Se houver dúvidas na parametrização, consulte o Help) clique em Avançar ou Avançar – Última Etapa / Concluir / Confirmar.

Vale ressaltar que quando existe integração de outros sistemas com o TOTVS Gestão Financeira estes respeitarão as definições do aplicativo financeiro fixada em seus parâmetros para realizar a integração. Da mesma forma, ao enviar dados para outros Módulos, o TOTVS Gestão Financeira também respeitará as definições deste outro aplicativo, mantendo sempre a integridade do sistema e visando a redução de falhas por parte dos usuários.


O Lançamento financeiro é o principal registro nos processos controlados pelo TOTVS Gestão Financeira. É através dele que a integração financeira da empresa será representada no RM, além da possibilidade do controle gerencial, fiscal e contábil que será efetivado através deste registro. Os Lançamentos Financeiros são gerados para representar as operações relativas a Contas a Pagar e Contas a Receber. A principal tabela onde os dados do Lançamento Financeiro serão armazenados é a FLAN. Esta se relacionará com outras tabelas não só do RM Fluxus, mas também de outros aplicativos nas integrações possíveis entre os aplicativos.

Vários processos do deste aplicativo serão efetivados a partir de operações realizadas nos Lançamentos Financeiros tais como: geração automática de tributos, contabilização de lançamentos, integrações bancárias, vínculos, etc. Para tanto, deve-se primeiramente definir todas as parametrizações dos Lançamentos Financeiros e configurar todo o sistema para que estes processos se realizem da maneira desejada. Isso vale para todos os cadastros, mas deve ser ressaltado aqui nos Lançamentos Financeiros pela importância deste registro em praticamente todos os processos do TOTVS Gestão Financeira.

Para acessar a visão de Lançamentos deve-se acessar o menu Cadastros / Lançamentos. Será exibida uma tela de Filtros para que sejam definidos os registros a serem apresentados na visão.


É muito importante que neste momento o filtro de Lançamentos seja utilizado de maneira direta, evitando a apresentação de inúmeros registros na visão.

Para compartilhar um filtro no Cadastro de Lançamentos Financeiros com outros usuários que acessam o sistema, deve-se clicar com o botão direito do mouse sobre o Filtro desejado e escolher a opção Global.

Procedimento1. Acesse menu Cadastros / Lançamentos.2. Selecione/crie e execute o filtro desejado.3. Clique no botão Incluir.4. Preencha as informações necessárias ao Lançamento Financeiro (Se houver dúvidas no processo, consulte o Help), depois clique em Salvar.

Existe ainda um Localizador de registros, além de botões facilitadores para que os registros apresentados na visão sejam ainda mais filtrados. Vários destes botões citados são também apresentados em um menu específico para os casos em que a visão de Lançamentos, Extratos de Caixa ou Faturas estiver aberta. Trata-se do enu Operações, onde será possível efetivar e cancelar processos relacionados a estes três cadastros.

No menu Operações, além dos processos possíveis através dos botões apresentados na visão de Lançamentos Financeiros, existem outras opções para execução de Processos relacionados aos Lançamentos Financeiros. A exportação e estorno dos dados contábeis dos Lançamentos Financeiros.

Os bloqueios do Lançamento Financeiro é um recurso do sistema que permite um controle de segurança por lançamento. O Bloqueio pode ser simples ou duplo. O lançamento com bloqueio duplo tem que ser desbloqueado por 2 usuários e o lançamento com bloqueio simples tem que ser desbloqueado por 1 usuário. A coluna “Nº de Bloqueios” demonstra quantos bloqueios tem um lançamento, e as colunas “Usuário Desbloqueio 1 e 2 “ demonstram os usuários que desbloquearam os lançamentos. Estas colunas podem ser visualizadas na visão através do ícone configurar campos.

Um lançamento bloqueado não pode ser baixado, não pode ser emitido cheque, não pode ser remetido para cobrança ou pagamento eletrônico.

Procedimento1. Acesse o menu Opções / Parâmetros / RM Fluxus / Contas a Pagar ou Receber / Baixas / (Processo 02.01.02 ou 02.02.02) / Avançar / Etapa 9 – Baixa 2/2 / “Bloqueios”.2. Informe se o Desbloqueio deverá ser realizado por um usuário (“Bloqueio Simples”) ou por dois usuários distintos (“Bloqueio Duplo”).3. Ao definir o Bloqueio que será utilizado, clique em Avançar até a última etapa / Concluir.

Ainda no menu Operações pode-se visualizar, através da opção “Exibir extratos do Lançamento” os Extratos de Caixa relacionados ao Lançamento Financeiro que estiver selecionado e ainda realizar alterações em múltiplos registros através da opção “Alteração Global”. A maioria dos campos do Lançamento Financeiro podem ser alterados via “Alteração Global”. No entanto, existem restrições para alteração em alguns registros. Nos casos de Lançamento vinculado, gerador de Imposto de Renda ou INSS, gerado por outros aplicativos, por exemplo, o processo de Alteração Global será restrito à apenas alguns campos.

As opções “Parcelar Lançamento” e “Lançamento Padrão” disponíveis no menu Operações, consiste em: o processo de Parcelar Lançamentos deve ser utilizado nos casos em que um único registro necessitar ser dividido em varias parcelas.


Esta operação deve ser realizada com muito critério, já que ao gerar os Lançamentos Financeiros referentes às parcelas o sistema exclui o lançamento de origem, não sendo possível reverter ou desfazer tal situação. É apresentada inclusive uma mensagem ao usuário no momento da efetivação da operação “Parcelar Lançamentos”.

Exemplo:Você tem a receber de um cliente o valor de R$1.000,00 ( hum mil reais). Inicialmente foi incluído um lançamento no valor total do recebimento, depois foi acertado que o cliente pagaria em quatro parcelas.

Para que um lançamento seja parcelado ele não poderá estar Baixado, Faturado, Vinculado (nota de crédito, adiantamento ou devolução), Com cheque, Exportado para a contabilidade (RM Saldus) ou que: Tenha gerado lançamentos de IRRF, seja um lançamento de IRRF, tenha gerado lançamentos de INSS, seja um lançamento de INSS, seja gerado por outros aplicativos que não TOTVS Gestão Financeira (RM Fluxus), TOTVS Gestão de Estoque, Compras e Faturamento (RM Nucleus) ou TOTVS Educacional (RM Classis) e seja gerado ou baixado por acordo.

O lançamento financeiro disponibiliza também a opção “Lançamento Padrão” que deve ser utilizada para geração de mais de um registro com as mesmas características de um já gravado na base de dados. Desta forma, a partir dele serão gerados quantos lançamentos o usuário informar na tela de geração de Lançamentos Padrão.

A atualização dos Totais Algébrico e Total Líquido dependerá do parâmetro “Calcular Valor Líquido Automaticamente”. Com o parâmetro marcado, ao selecionar os lançamentos o campo é atualizado automaticamente. Com o parâmetro desmarcado, é necessário clicar no botão “Calcula Valor Líquido” (localizado a direita da barra de status) após selecionar os lançamentos. Este parâmetro só deve ser utilizado se for extremamente necessário, pois sua única função é calcular a coluna valor líquido da visão automaticamente (estando ela visível ou não), e exibir o total líquido na barra de status da mesma visão (parte inferior da tela). Com este parâmetro habilitado, será calculado o valor líquido para cada registro retornado após a tela de filtro, acarretando em uma degradação da performance. Isto significa que, para cada registro:

l Se houver utilização de fórmulas para valores opcionais, cada fórmula será chamada uma vez para cada registro. l Se o lançamento estiver em outra moeda, será realizada uma busca retrocedendo até a última cotação cadastrada. l Se for utilizado juros ao dia ou multa ao dia, o sistema deverá fazer o cálculo dos dias em atraso, levando em consideração os dias úteis (referenciando a tabela de feriados). l Se houver tributação sobre os lançamentos (PIS, Cofins e CSLL), para cada registro será varrida a tabela de tributos do lançamento.

Mesmo que o processo seja realizado sobre um lançamento apenas, como uma baixa, por exemplo, ao final o sistema deverá atualizar a tela para exibir o novo status e todos os cálculos são refeitos. Sendo assim, é importante que o parâmetro seja desmarcado, e quando houver a necessidade de se calcular o valor líquido deve-se utilizar o menu “Calcular Valor Líquido” (no menu operações), ou o botão correspondente na barra de status.

Procedimento1. Acesse o menu Opções / Parâmetros / RM Fluxus / Contas a Pagar ou Contas a Receber / Manutenção de Lançamentos / Avançar / Etapa 11 – Inclusão / Opções “Calcular valor líquido automaticamente na visão”.


2. Configurar ou alterar os parâmetros desejados (Se houver dúvidas na parametrização, consulte o Help) clicar em Avançar ou Avançar – Última Etapa / Concluir / Confirmar.

O Cancelamento e Exclusão de Lançamentos pode ocorrer para corrigir lançamentos indevidos no sistema.

Procedimento1. Para se realizar o cancelamento ou exclusão de um lançamento financeiro, basta selecioná-lo com a barra de espaço e clicar no botão Cancelar Lançamento disponível na visão de lançamentos ou através do menu Operações / Cancelar Lançamento.2. Para excluir, efetue a mesma operação citada acima, porém clicando no Excluir Lançamento disponível na visão de lançamentos ou através do “Menu / Operações / Excluir Lançamento”.

1. Cadastrar um lançamento a receber e parcelá-lo em 04 vezes:Pag/Rec : ReceberFilial: Filial MatrizFornecedor: C00001 ABC LTDATipo de Documento: AluguelNúmero do Documento: 78764Data de emissão: xx/xx/xxxxData de vencimento: xx/xx/xxxxData de previsão de baixa: xx/xx/xxxxConta caixa: 002 BradescoHistórico: Aluguel AP. 401 Valor: R$ 5.000,00Portador: Em aberto

2. Tomando-se como base um dos lançamentos criados anteriormente, selecione a última parcela gerada e efetue lançamentos padrões de um aluguel no período de 01 ano.

3. Cadastrar os seguintes lançamentos a pagar:

Filial: Filial MatrizFornecedor: F00001 Drogaria ABC LTDATipo de Documento: Nota FiscalNúmero do Documento: 457878Data de emissão: xx/xx/xxxxData de vencimento: xx/xx/xxxxData de previsão de baixa: xx/xx/xxxxConta caixa: 003 RealHistórico: Pagamento Conforme NF N. 457878Valor: R$ 2.000,00Portador: Em abertoRateio de Centro de custo:01.001 – 40% do valor01.002 – 10% do valor01.003 – 20% do valor

Exercícios


01.004 - 30% do valorFilial: Filial MatrizFornecedor: F00002 LCM LTDATipo de Documento: Conta de luzNúmero do Documento: 45778Data de emissão: xx/xx/xxxxData de vencimento: xx/xx/xxxxData de previsão de baixa: xx/xx/xxxxConta caixa: 002 BradescoHistórico: Pagamento de conta de luzValor: R$ 15.000,00Portador: Em abertoRateio de Centro de custo:01.001 – 20% do valor01.002 – 20% do valor01.003 – 20% do valor01.004 - 20% do valor01.005 - 20% do valor

Filial: Filial MatrizFornecedor: F00003 WB LTDATipo de Documento: DuplicataNúmero do Documento: 36859AData de emissão: xx/xx/xxxxData de vencimento: xx/xx/xxxxData de previsão de baixa: xx/xx/xxxxConta caixa: 002 BradescoHistórico: Pagamento conforme Duplicata N. 36859AValor: R$ 12.300,00Portador: Em abertoRateio de Centro de custo:01.001 – 25% do valor01.002 – 25% do valor01.003 – 25% do valor01.004 - 25% do valor

4. Cadastrar os seguintes lançamentos a receber:

a) Filial: Filial MatrizCliente: C00001 ABC LTDATipo de Documento: Nota FiscalNúmero do Documento: 203040Data de emissão: xx/xx/xxxxData de vencimento: xx/xx/xxxxData de previsão de baixa: xx/xx/xxxxConta caixa: 001 Caixa GeralHistórico: Recebimento conforme documento N. 203040Valor: R$ 118.000,00Portador: Em abertoRateio de Centro de custo:03.001 – 25% do valor


03.002 – 25% do valor03.003 – 25% do valor03.004 - 25% do valor

b) Filial: Filial MatrizCliente: C00002 Laura Maria Braga HortaTipo de Documento: Nota FiscalNúmero do Documento: 556789Data de emissão: xx/xx/xxxxData de vencimento: xx/xx/xxxxData de previsão de baixa: xx/xx/xxxxConta caixa: 003 RealHistórico: Recebimento conforme documento N. 556789Valor: R$ 1.000.000,00Portador: Em abertoRateio de Centro de custo:03.001 – 25% do valor03.002 – 25% do valor03.003 – 25% do valor03.004 - 25% do valor

c) Filial: Filial MatrizCliente: C00003 WK Comércio LTDATipo de Documento: Nota FiscalNúmero do Documento: 45321Data de emissão: xx/xx/xxxxData de vencimento: xx/xx/xxxxData de previsão de baixa: xx/xx/xxxxConta caixa: 001 Caixa GeralHistórico: Recebimento conforme documento N. 45321Valor: R$ 20.000,00Portador: Em abertoRateio de Centro de custo:03.001 – 25% do valor03.002 – 25% do valor03.003 – 25% do valor03.004 - 25% do valor

5. A empresa Treinamento LTDA, não cobrará o primeiro mês de aluguel, do cliente ABC LTDA, devendo este lançamento ser cancelado.

Anotações


CONTAS A PAGAR, A RECEBER, BAIXAS E LIMITE DE CRÉDITO

Contas a pagar

O Contas a Pagar é um processo ligado aos compromissos financeiros que a empresa possui (relação das contas e obrigações), tanto em termos de custos operacionais (aluguel, telefone, salários) quanto despesas ligadas à própria operação, como: participação nos resultados e algumas despesas que, apesar de serem reembolsáveis, deverão ser pagas ao fornecedor independente do possível reembolso (passagens aéreas, táxi, hospedagem).

O processo de contas a pagar tem como objetivo garantir segurança ao processo de pagamento e incrementar as informações de fluxo financeiro, servindo de base para o planejamento e controle da aplicação dos recursos da empresa. Já mencionamos anteriormente como é realizado um lançamento financeiro e como identificamos se um lançamento é a pagar ou a receber.

Visão geral Contas a Pagar

Fornecedores Contas a pagar Baixa Caixa/banco

Lançamentos

Compras

ContratosFornecedores Contas a pagar Baixa Caixa/banco

Lançamentos

Compras

Contratos









de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa











de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa




Pela análise do diagrama observamos que o processo de contas a pagar tem origem nos lançamentos das compras e entregas de compras pelos lançamentos de faturamento de contratos e por lançamentos individuais no contas a pagar.

Outra modalidade de geração de dados de contas a pagar será a baixa (total ou parcial) de uma conta gerando a diferença do valor não pago para outra conta ou mesmo o lançamento repetido de diversas contas. A baixa de contas a pagar informará que a conta foi quitada ou que foi paga parcialmente. A baixa se relaciona com a conta caixa/banco permitindo o controle dos saldos destas contas. Este processo de baixa será analisado posteriormente.

Apresentaremos abaixo um diagrama para melhor entendimento do processo de Contas a Pagar e suas particularidades. Vale ressaltar que algumas destas rotinas são iguais as do Contas a Pagar e para que não se torne repetitivo, após a apresentação do Contas a Pagar, já abordaremos diretamente o Contas a Receber mencionando apenas dados pertinentes a este assunto.

O Contas a Pagar do TOTVS Gestão Financeira oferece ao usuário benefícios como:l Rastreamento de contas a pagar por data de vencimento;l Rastreamento de contas a pagar vencidas;l Rastreamento de contas a pagar a vencer;l Gerenciamento de cheques emitidos;l Controle de contas bancárias;l Controle de caixa dentre outros;

Contas a receber

Relação das receitas que uma empresa tem a receber. O Contas a Receber é um registro que informa que existe uma determinada quantia a receber de alguém em uma determinada data. Dispomos de todas as ferramentas necessárias para controlar, cobrar e prever os recebimentos.

Visão geral Contas a Receber

Clientes Contas a pagar Baixa Caixa/banco

Lançamentos

Vendas

Clientes Contas a pagar Baixa Caixa/banco

Lançamentos

Vendas

Aplica-se o mesmo do diagrama do Contas a Pagar, observando-se que o Contas a Receber tem origem nos lançamentos das vendas e por lançamentos individuais nele mesmo.

O Contas a Receber do RM Fluxus oferece ao usuário benefícios como:l Rastreamento de contas a receber por data de vencimento;l Rastreamento de contas a receber vencidas;l Rastreamento de contas a receber a vencer;l Gerenciamento de cheques pré-datados;l Controle de contas bancárias;l Controle de caixa dentre outros;


Baixas

O processo de baixa consiste em reportar para o sistema que a quitação de um pagamento/ recebimento foi efetuada, desta forma é disparado um lançamento de entrada/ saída no extrato de caixa alterando assim saldo da conta caixa. Vale lembrar que os saldos que poderão ser alterados e variam de acordo com a parametrização: Saldo Instantâneo ou Saldo Não Compensado.

A principal tabela que grava as informações das baixas realizadas é a FXCX, lembrando que parte das informações encontram-se disponíveis na FLAN (Tabela dos lançamentos financeiros).

Procedimento1. Para se realizar a baixa dos lançamentos desejados, basta selecioná-los com a barra de espaço e clicar no botão “Baixar Lançamento” disponível na visão de lançamentos ou através do menu Operações / Baixar Lançamento.2. É necessário preencher as informações das pastas disponíveis (no caso de dúvida de algum campo, consulte o Help).3. Feito isso, através do comando já apresentado anteriormente “Exibir extrato do lançamento”,podemos verificar a entrada ou saída de valores em caixa.

Não é permitida a baixa de lançamentos: Cancelados, Faturados, Bloqueados para Baixa, Bloqueados para Alteração. O lançamento faturado será baixado automaticamente quando os vencimentos de fatura deste lançamento forem baixados. O processo de fatura será visto no decorrer do treinamento.

Ao solicitar a baixa de lançamento é apresentada a janela “Confirmação” com as seguintes opções: Gerar um extrato para cada lançamento (com esta opção marcada, ao confirmar a baixa será gerado um extrato de caixa para cada lançamento) e Gerar um extrato para todos os lançamentos (com esta opção marcada, ao confirmar a baixa será gerado um extrato de caixa para todos os lançamentos selecionados). Caso ocorra erro no processo de baixa de algum dos lançamentos selecionados, o processo de baixa de todos os lançamentos será cancelado e será gerado um arquivo LOG com o nome “LOGBAIXA.TXT” no diretório onde o aplicativo está instalado, informando os erros encontrados.

É possível ainda realizar um processo diferenciado chamado Baixa Parcial, já mencionado anteriormente, que consiste em realizar a baixa em apenas parte do lançamento. Para realizar tal processo, dentro da pasta baixa, existe uma opção chamada “Baixa Parcial” e quando efetivada, o sistema gera um novo lançamento com o valor restante da parcela. Nos lançamentos gerados por baixa parcial não é possível alterar informações dos campos: Pag/Rec, Filial, Cliente/Fornecedor, Emissão, Moeda, Indexador, Tipo Contábil e Valor Original.

O cancelamento da baixa pode ocorrer para corrigir baixas indevidas no sistema. Ao efetuar o cancelamento de uma baixa, caso o lançamento já não tenha cheque emitido, o sistema automaticamente gera um estorno de entrada ou saída dos valores em caixa, podemos acompanhar através do Extrato de caixa.

Procedimento1. Para se cancelar uma baixa basta selecionar o lançamento desejado com a barra de espaço e clicar no botão Cancelar Baixa disponível na visão de lançamentos ou através do menu / Operações / Cancelar Baixa.

No contexto de recebimentos e pagamentos o sistema disponibiliza também a opção de cheques para lançamentos. Cheque é uma ordem de pagamento a vista. Ao se emitir um cheque, automaticamente, é disparada uma saída ou entrada no extrato de caixa. O TOTVS Gestão Financeira permite a emissão de cheques tanto para lançamentos a Receber, como para lançamentos a Pagar.


A principal tabela que grava as informações dos cheques é a FXCX, lembrando que parte das informações encontram-se disponíveis na FLAN (Tabela dos lançamentos financeiros).

Procedimento1. Para se emitir/receber um cheque basta selecionar o lançamento desejado com a barra de espaço e clicar no botão amarelo para emissão de cheques a pagar, ou clicar no botão azul para recebimento de cheques a receber disponível na visão de lançamentos, ou através do menu Operações / Cheque .

O sistema apresentará uma janela de emissão do cheque e para cada um a ser emitido ou recebido, deve-se preencher os campos necessários. Ressaltamos que após a emissão do cheque, ao consultar o extrato correspondente, existirá uma pasta chamada Dados do cheque onde estarão disponíveis informações como: banco, agência e conta corrente. Em caso de dúvidas quanto ao preenchimento dos campos consulte o Help do aplicativo.

Não é permitida a emissão de cheque para lançamentos cancelados, faturados, bloqueados para baixa e bloqueados para alteração. Se mais de um lançamento for selecionado para a emissão ou recebimento de cheque, o sistema abrirá uma janela com as seguintes opções: “um cheque para todos os lançamentos”, “um cheque para cada lançamento” e “um cheque para cada cliente/fornecedor”. O sistema somente permite a emissão ou recebimento de cheques para lançamentos baixados se estiver devidamente parametrizado.

Como a baixa parcial, existe também o conceito de cheque parcial. Utiliza-se esta opção caso seja necessária a emissão de cheque de parte do valor. Sendo assim, poderão ser gerados cheques parciais desde que o valor do cheque não seja superior ao valor líquido do lançamento subtraído do somatório dos cheques gerados. Aparecerá no campo “R$” um valor sugerido como valor do cheque, que será o valor máximo permitido para o cheque.

Procedimento1. Para se emitir um cheque parcial basta marcar a opção “Parcial”, disponível na tela de emissão de cheques.2. Em seguida altere o valor do cheque apresentado para o valor desejado.

Para visualização dos cheques já emitidos para o lançamento basta selecionar o lançamento desejado com a barra de espaço acessar o menu Operações / Exibir extrato do lançamento.

Imprimir Cheque

Procedimento1. É possível imprimir o cheque em dois momentos no sistema: Na emissão do mesmo ou através do botão “Imprimir cheque” disponível na visão de lançamentos ou através da opção cheque disponível no menu Operações / Cheque / Imprimir Cheque.

Quanto à impressora de cheques, hoje a nossa comunicação é via serial e utilizamos as portas COM1, COM2, COM3 e COM4 (consultar o help do sistema para verificação das impressoras homologadas pelo sistema).

É possível também direcionar a impressão para a porta LPT1, geralmente utilizada para a impressão de formulários contínuos de cheques. Disponibilizamos também a opção de ler o cheque, através de Leitoras de cheques, definimos a porta da leitora de cheque a que intercepta o teclado. Os dados extraídos do cheque são: nº do cheque, conta corrente, agência, banco.


O cancelamento do cheque pode ocorrer devido a vários motivos, dentre eles um pagamento/recebimento incorreto, numeração de cheques incorreta, entre outros. Ao efetuar o cancelamento de um cheque, caso o lançamento já não tenha sido baixado, o sistema automaticamente gera um estorno de entrada ou saída dos valores em caixa, podemos acompanhar através do extrato de caixa.

Procedimento1. Para se cancelar um cheque, basta selecionar o lançamento desejado com a barra de espaço e clicar no botão “Cancelar Cheque” disponível na visão de lançamentos ou através do menu Operações / Cheque.

Outro processo realizado no cheque é a custódia do cheque que tem por objetivo a inclusão de informações sobre a custódia de cheques. No tópico Movimentações Bancárias abordaremos este processo.

O objetivo deste exercício é a reafirmação de todas as informações já reportadas anteriormente, concentrando-se na verificação dos efeitos dos saldos nas contas bancárias a partir das operações financeiras realizadas como baixa e emissão cheques.

1. Cadastrar um lançamento a receber, com as seguintes informações:

Pag/Rec : ReceberFilial: Filial MatrizFornecedor: C00001 ABC LTDATipo de Documento: AluguelNúmero do Documento: 243213Data de emissão: xx/xx/xxxxData de vencimento: xx/xx/xxxxData de previsão de baixa: xx/xx/xxxxConta caixa: 002 BradescoHistórico: Aluguel AP. 401 Valor: R$ 1.000,00Portador: Em aberto

2. Realizar a baixa deste lançamento, selecionando a conta caixa 002 Bradesco.

3. Consultar o saldo da Conta caixa: 002 Bradesco.

4. Emitir um cheque no valor total do lançamento em questão.

5. Consultar novamente o saldo da Conta caixa: 002 Bradesco.

6. Cadastrar o seguinte lançamento a pagar:

Filial: Filial MatrizFornecedor: F00001 Drogaria ABC LTDATipo de Documento: Nota Fiscal

Exercícios


Número do Documento: 89765Data de emissão: xx/xx/xxxxData de vencimento: xx/xx/xxxxData de previsão de baixa: xx/xx/xxxxConta caixa: 002 Bradesco Histórico: Pagamento Conforme NF N. 89765Valor: R$ 600,00


8. Emitir um cheque no valor total do lançamento em questão.

9. Consultar o saldo da Conta caixa: 002 Bradesco.

10. Realizar a baixa deste lançamento, selecionando a conta caixa 002 Bradesco.


12. Cancelar a baixa do lançamento em questão e em seguida cancelar o cheque.

Anotações


Limite de Crédito

O limite de crédito corresponde a quantia máxima que pode ser gasta pela pessoa que usufrui do crédito. Este controle possibilita identificar a situação de clientes que possuem títulos em aberto a partir de um valor pré-determinado pela empresa, reportando assim, no momento de novas inserções de lançamentos financeiros, mensagens informando que o limite foi atingido.

Desta forma pode, neste momento, de acordo com a parametrização do sistema, Bloquear o lançamento ou ignorar a mensagem permitindo assim a inclusão do mesmo. O limite é informado em campo próprio no cadastro do cliente/fornecedor e através dele identificamos o valor em aberto dos lançamentos e o limite de crédito restante.

Procedimento1. Para informar o Limite de Crédito do Cliente/Fornecedor acesse o menu Cadastros / Cliente Fornecedor / Dados Adicionais.2. Informe o Limite de Crédito.3. Salve o cadastro.

Se o cliente não possuir Limite de Crédito basta deixar o campo com o valor zero.

1. Inclua um novo Cliente e no campo limite de crédito informe R$ 5.000,00.

2. Inclua um lançamento a receber para este cliente no valor de R$ 4.000,00.

3. Inclua um novo lançamento a receber para este cliente no valor de R$ 1.500,00. Ao salvar o lançamento, verá que neste momento como o limite de crédito irá extrapolar o sistema reportará uma mensagem sobre o limite.

Exercícios

Anotações


AVP

O Ajuste a Valor Presente é um processo para descapitalizar um montante futuro retirando os juros compostos, sobre ele aplicado.

Procedimento 1. Cadastre uma Moeda específica, do tipo “Índice” e as suas respectivas cotações diárias, mesmo que o fator seja fixo. 2. O cálculo do AVP poderá ser feito pelo Tipo de Documento ou pelo Cliente/Fornecedor do Lançamento e essa definição será através de parâmetros. • Pelo Tipo de Documento: Deverá ser cadastrado um tipo de documento (sem classificação) e utilizá-lo em todos os Lançamentos Financeiros passíveis do cálculo AVP. Na pasta “Parâmetros” ativar a opção “Usar Ajuste a Valor Presente. • Pelo Cliente/Fornecedor: Deverá acessar o cadastro do Cliente/Fornecedor, pasta “Dados Adicionais” e ativar a opção “Usar Ajuste a Valore Presente”. 3. Cadastre Eventos Contábeis (com dados específicos para AVP) para Provisão e Reversão do AVP. 4. Cadastre lotes Contábeis para o AVP(parâmetros: etapa 02.05.01). 5. Defina os parâmetros do AVP ( parâmetros: etapa 02.05.02). 6. Para realizar o processo do AVP: a) Execute o processo Ajuste a Valor Presente pelo Menu Utilitários e/ou Contas a Pagar/Receber(se você já estiver utilizando a tecnologia .Net). b) Informe a data inicial(emissão) e a data final(data do processo) para a seleção dos Lançamentos. c) Execute o Processo de Ajuste a Valor presente.

Acesse o help e aprofunde os seus conhecimentos sobre AVP.

Dica

Anotações


NEGOCIAÇÕES FINANCEIRAS, ADIANTAMENTO, DEVOLUÇÕES E NOTA DE CRÉDITO


AcordoO acordo é uma modalidade de negociação realizada entre partes com o estabelecimento de novas normas e prazos diferentes para sanar uma dívida inicial, ou seja, é uma forma de renegociação de um débito.

Procedimento1. Para a realização de um Acordo deve-se, na visão de lançamentos, selecionar os lançamentos desejados e acessar o menu Operações / Acordo / Gerar Acordo.2. Preencha as informações das pastas disponíveis (Se houver dúvidas no processo consulte o Help) e depois clique em Terminar.

Ao realizar o processo será exibida uma tela com o valor líquido dos lançamentos selecionados, podendo-se ainda definir um valor (ou percentual) a ser acrescentado ou descontado do total que será dividido em parcelas iguais e levado para o valor original dos novos lançamentos. O valor desta diferença incidirá nos lançamentos que geraram o acordo proporcionalmente ao valor original em um campo escolhido pelo usuário.

Os lançamentos que originaram o acordo serão baixados sem geração de extratos de caixa e, conseqüentemente, sem alteração de saldo, ficando com o status de Baixados por Acordo. Feito isso, o sistema irá gerar tantos lançamentos quantos forem definidos pelo usuário, no intervalo de datas que ele determinar.

Realizado o acordo para a verificação dos lançamentos envolvidos deve-se:









de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa











de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa




Procedimento1. Na visão de lançamentos, selecionar os lançamentos desejados e acessar o menu Operações / Acordo / Exibir Acordo.

Será permitido realizar uma renegociação de um acordo permitindo um novo acordo a partir de um ou mais lançamentos gerados por acordo desde que estes respeitem as restrições descritas a seguir.

Não serão permitidos acordos para lançamentos baixados, cancelados, com cheques, vinculados, faturados, vencimento de fatura, bloqueados ou de IRRF gerados pelo TOTVS Folha de Pagamento (RM Labore), se a coligada possuir licença para o TOTVS Gestão Fiscal (RM Liber).

Apenas lançamentos do mesmo cliente/fornecedor e de mesma natureza (pagar ou receber) poderão ser agrupados.

Não será possível alterar o valor original dos lançamentos gerados em um acordo. Seguem os dados pertinentes ao cancelamento:

Para se cancelar um acordoSerá permitido se cancelar um acordo desde que nenhum lançamento gerado esteja incluído em uma das categorias que restringem a geração do acordo, descritas anteriormente. Ao cancelar um acordo a baixa dos lançamentos geradores será automaticamente cancelada.

Seguem os dados pertinentes à Contabilização:

No momento da geração de novos lançamentos, os lançamentos geradores que forem do tipo Contábil ou Baixa Contábil terão a baixa contabilizada. A idéia é que o usuário defina contas transitórias para esta etapa do acordo.

Não será permitido realizar acordo de lançamentos originados no TOTVS Educacional (RM Classis) referentes a mais de um aluno.

Os registros da descrição do lançamentos (EDESCLAN) dos novos lançamentos não terão seus campos Curso, Período/Habilitação, Turno e Turma (CODCUR, CODPER, CODTUN e CODTUR) preenchidos.

Procedimento1. Para a realização do cancelamento um Acordo deve-se, na visão de lançamentos, selecionar os lançamentos desejados e acessar o menu Operações / Acordo / Exibir Acordo / Cancelar Acordo.

Na visão de lançamentos existe um botão denominado rastreabilidade, este recurso reporta o relacionamento entre lançamentos e operações realizadas. Encontra-se disponível também na visão de lançamentos uma coluna denominada Classificação, onde é demonstrada a que se refere tal lançamento. Estes dois recursos apresentados facilitam para o usuário verificar as informações graficamente.


FaturaA fatura consiste no parcelamento da venda ou compra. A fatura pode ser composta por um ou mais lançamentos e o seu valor corresponde ao somatório destes. Os lançamentos que darão origem ao processo se tornarão “Lançamentos Faturados” e os lançamentos que serão gerados se tornarão lançamentos de “Vencimento de Fatura”.

Procedimento1. Para a inclusão de uma fatura deve-se, na visão de lançamentos, selecionar os lançamentos desejados acessar menu Operações / Fatura / Incluir fatura.2. Preencha as informações das pastas disponíveis (Se houver dúvidas no processo consulte o Help) e depois clique em Terminar.

Exemplo:Existe um lançamento financeiro que deve ser dividido em parcelas. Utilizando o processo de Inclusão de Fatura é possível gerar vários lançamentos para representar este lançamento, eles podem ser de qualquer valor, mas o somatório será o valor do lançamento original. Os lançamentos gerados ficarão vinculados ao lançamento original que será baixado apenas quando todos os lançamentos forem baixados. Desta forma o lançamento original recebe o nome de “Lançamento Faturado” e os lançamentos gerados recebem o nome de “Vencimento de Fatura”.

Existem 4 opções para se gerar uma fatura e cada uma delas, o sistema gerará os vencimentos de fatura de forma diferenciada.

Procedimento1. Para visualizar a fatura através da visão de lançamentos posicione o cursor sobre o “lançamento faturado” ou o lançamento do tipo “vencimento de fatura” e em seguida acesse o menu / Operações / Exibir Lançamentos de fatura ou através da rastreabilidade

Quando um dos Vencimentos de Fatura tiver seu valor alterado será exibida uma mensagem ao usuário perguntando se ele deseja refazer o rateio dos valores para os demais Vencimentos de Fatura.

1. Dentre os lançamentos já existentes na base de dados, selecione dois de mesma natureza e realize um acordo gerando 03 parcelas e informe R$ 100,00 de juros a acrescentar.

2. Volte aos lançamentos que originaram o acordo e verifique seu status e consulte o extrato relacionado.

3. Selecione a terceira parcela gerada por este acordo e realize um novo acordo em 10 (dez) parcelas.

4. Acesse a rastreabilidade dos lançamentos e verifique também a classificação dos mesmos.Cancele este último acordo.

Exercícios


Exemplo: Rateio dos juros entre a fatura: Temos 3 lançamentos de 1.000,00 (Mil Reis), um destes lançamentos tem um valor de Juros de 100,00 (Cem Reais). Quando gerarmos os 10 lançamentos de fatura, cada um terá o valor de Juros igual a 10,00 (Dez Reais). Em seguida eu seleciono o primeiro e altero o valor de Juros para 40,00 (Quarenta Reais).

O sistema emite a mensagem perguntando se deseja ratear o valor restante,que, neste caso, seria 100,00 (Cem Reais) referente a soma dos valores dos lançamentos, menos 40,00 (Quarenta Reais) que foi o valor Informado.

O sistema irá ratear o valor de 60,00 (Sessenta Reais) para os 9 lançamentos restantes, resultando no valor aproximado de 6,66 (Seis Reais e Sessenta e Seis Centavos).O total do valor de juros dos lançamentos, neste caso, baterá com a total do valor de juros dos lançamentos de fatura. Se o valor total dos lançamentos selecionados for 0,00 (Zero), então não existirá uma diferença a ser rateada.

No último passo para a Inclusão da Fatura é apresentada a janela “Edição dos Vencimentos de Fatura”, nesta janela é possível visualizar os Vencimentos de Fatura que serão gerados e seus respectivos valores. Neste momento é possível Incluir manualmente mais Vencimentos de Fatura, Editar ou Excluir alguns, antes de serem gerados.

Informação de ValoresNa parte inferior da janela “Edição dos Vencimentos de Fatura” é apresentado um comparativo entre os valores da Fatura, que são os valores do lançamento ou dos lançamentos selecionados para a Inclusão de Fatura e os valores totais dos Vencimentos de Fatura a serem gerados. Se houver uma diferença entre os valores, o valor com a diferença será exibido na cor vermelha. Quando houver diferença entre os “Valores Originais” a Inclusão da Fatura não será permitida.

Ao alterar algum valor dos Detalhes dos Vencimentos de Fatura e confirmar a alteração o sistema permite que os valores sejam proporcionais aos dos outros lançamentos de Vencimento de Fatura automaticamente, corrigindo assim as diferenças entre valores.

Exemplo: Selecionados dois lançamentos:Lançamento 1 – Valor Original R$ 650,30Lançamento 2 – Valor Original R$ 650,30 Na janela “Edição dos Vencimentos de Fatura” do processo é apresentado:

Lançamento de Vencimento 1 – Valor Original R$ 650,30Lançamento de Vencimento 2 – Valor Original R$ 650,30Vencimentos - Valor Original: 1.300,60Fatura – Valor Original: 1.300,60 É Editado o primeiro lançamento de Vencimento de Fatura e alterado o Valor Original para 700,00. Ao confirmar a edição o sistema possibilita que os valores sejam proporcionais , caso seja informado que “NÃO” é apresentado: Lançamento de Vencimento 1 – Valor Original R$ 700,00Lançamento de Vencimento 2 – Valor Original R$ 650,30


Vencimentos - Valor Original: 1.350,30 Fatura – Valor Original: 1.300,60

Caso seja informado que “SIM” é apresentado: Lançamento de Vencimento 1 – Valor Original R$ 700,00Lançamento de Vencimento 2 – Valor Original R$ 600,60 Vencimentos - Valor Original: 1.300,60Fatura – Valor Original: 1.300,60

Fiqueatento

Um lançamento faturado não pode ser baixado. Quando um lançamento é faturado, automaticamente são gerados vencimentos de faturas e o lançamento faturado somente é baixado quando todos os seus vencimentos forem baixados.

A inclusão de fatura só pode ser realizada para lançamento que:

Estiver em aberto; • Não possuir cheque emitido; • Não possuir vínculos (adiantamento, devoluções ou nota de crédito);• Não estiver bloqueado para alteração; • Não tiver sido remetido para banco; • Não for de previsão; • Não estiver com a contabilização pendente (a contabilizar). • Possuir a mesma Moeda; • Possuir a mesma Natureza; • Possuir a mesma Classificação Tributária; • Possuir o mesmo Tipo Contábil. • Lançamento de IRRF Pessoa Física quando a Coligada “não” possuir licença para o aplicativo TOTVS •

Gestão Fiscal. Situações que impedem a conclusão do processo de Inclusão de Fatura:

Possuir Cliente/Fornecedor Inativo; • Possuir Cliente/Fornecedor Bloqueado; • Possuir Natureza diferente do Tipo de Documento selecionado; • Possuir Centro de Custo Inativo; • Possuir Departamento Inativo; • Rateio com Centro de Custo Inativo; • Rateio com Departamento Inativo; • Utilizar Tipo de Documento que Gere INSS; • Utilizar Tipo de Documento que Gere IRRF; • Lançamentos possuírem Tipos de Documento diferentes;• Departamento do Rateio não pertencer a Filial; • Faltar alguma informação obrigatória. •


A geração do lançamento de Vencimento de Fatura respeitará regras do processo de Inclusão de Lançamento Financeiro.

Cancelamento de FaturasPara que seja possível cancelar uma fatura é necessário estar na visão de cadastro Faturas.

Procedimento1. Para o cancelamento de uma fatura, acesse o menu Cadastros / Faturas.

1. Selecionar dois lançamentos existentes na base de dados, de mesma natureza, porém de clientes/fornecedores diferentes. Selecionar a opção uma fatura para todos os lançamentos selecionados.

2. Gerar 05 vencimentos de fatura.

3. Acessar o cadastro de faturas e verificar Fatura x Vencimentos.

4. Realizar a baixa dos 05 vencimentos de fatura e verificar se o lançamento faturado foi baixado.

Exercícios

RepasseO repasse consiste em um ou mais lançamentos a receber e em aberto gerarem outros lançamentos a pagar com um valor percentual da soma dos valores originais. Esse lançamento a pagar será repassado a um determinado fornecedor.

Procedimento1. Para gerar o repasse, selecione os lançamentos desejados e acesse o Menu Operações / Gerar Repasse.2. Preencha as informações necessárias (Se houver dúvidas, consulte o Help) e depois clique em ok.

A política de Repasse será aplicada na data de vencimento dos lançamentos a pagar gerados no repasse, ao baixar os lançamentos a receber. Existem 2 políticas para o caso do lançamento ser baixado em dia ou em atraso.

Exemplo:Caso a política de repasse seja preenchida assim:

Em Dia Mesmo dia 0Em Atraso Após 3 dias 3

Se o lançamento a receber for baixado em dia, a data de vencimento do lançamento a pagar gerado no repasse será a mesma da baixa. Se o lançamento a receber for baixado em atraso, a data de vencimento do lançamento a pagar gerado no repasse será 3 dias após a data da baixa.

Para consultar o repasse de um lançamento ou para cancelar um repasse, selecione o lançamento e clique na opção Exibir Repasse (menu Operações). Nesta mesma tela exclui-se o Repasse também.


O lançamento gerado pelo repasse só pode ser baixado após a baixa do lançamento gerador do repasse.

Quando o repasse é gerado por mais de um lançamento e nem todos os lançamentos forem baixados de uma vez, o valor dos lançamentos a pagar que terá a baixa autorizada será alterado para um valor proporcional ao percentual do valor baixado e serão gerados um ou mais lançamentos com esta diferença.

Quando houver um cancelamento da baixa de um ou mais lançamentos a receber que geraram lançamentos de repasse, o valor dos lançamentos a pagar que teve a baixa autorizada será alterado e serão gerados um ou mais lançamentos com esta diferença.

É permitido vincular um adiantamento a um lançamento gerado pelo repasse. Assim, se o cliente decidir efetuar o pagamento do lançamento gerado pelo repasse antes do recebimento, ele poderá gerar um adiantamento baixado e vincular a esse lançamento. Quando o lançamento que gerou o repasse for baixado, o cliente poderá baixar também o lançamento do repasse que já terá um adiantamento vinculado.

1. Inclua um lançamento a receber de R$ 1.500,00.

2. Realize a operação de repasse informando o percentual 10% e na política de repasse informe em Em Dia Mesmo dia e Em Atraso Mesmo dia.

3. Entre o lançamento a pagar gerado e tente realizar baixa.

4. Tente realizar a baixa no lançamento a pagar gerado.

5. Baixe o lançamento a receber.

6. Baixe o lançamento a pagar.

Exercícios

Desconto de DuplicatasEste processo é indicado para o uso em operações que envolvam a negociação de títulos a receber de uma determinada empresa com uma factoring ou banco. É uma antecipação do crédito. Este processo contempla as seguintes funcionalidades: Descontar Lançamentos, Efetivar Desconto e Devolver Desconto. As funcionalidades estão disponíveis no menu Operações / Desconto de Duplicatas.

Exemplo:Tem-se um título a receber no valor de R$ 500,00 de um determinado cliente, que vence daqui a 30 (trinta) dias. A empresa necessita deste dinheiro hoje em caixa e sendo, assim, é necessário que o título seja negociado. Desta forma, a empresa vai até uma factoring e a mesma propõe a compra deste título de R$ 500,00 por R$ 450,00. Aceitando a proposta, a empresa resgata os R$ 450,00 com a factoring e deixa com ela o título a receber no valor de R$ 500,00 para ser recebido daqui 30 dias.

Procedimento1. Para realizar o desconto da duplicata no sistema, selecione o lançamento desejado e acesse o menu Operações / Desconto de Duplicatas / Descontar Lançamentos.


2. Informe o valor de Desconto, para o exemplo acima informe R$ 50,00 (Valor Original - Valor Negociado com a Factoring), Data de Vencimento e Data de Compensação (Se houver dúvidas consulte o Help) e depois clique em ok.

l Para descontar um lançamento é necessário que a conta/caixa esteja preenchida;l O Desconto será permitido apenas para lançamentos a receber e em aberto;l Não é possível descontar lançamento que possua cheque;l Não será possível receber cheque para lançamento descontado;l Esse processo não pode ser realizado para vários lançamentos ao mesmo tempo.

Apenas será gerado um extrato para cada lançamento. Se houver necessidade de várias formas de pagamento para um mesmo lançamento deverá ser utilizado o recurso de se faturar o lançamento ou de se fazer baixa parcial neste lançamento.

Após ter realizado os procedimentos acima mencionados, deve–se selecionar o lançamento acessar o menu Operações / Desconto de Duplicatas / Efetivar Desconto”. Utilizando a opção de Efetivar Desconto o lançamento será baixado, porém sem gerar extrato (o extrato já foi gerado no momento em que foi realizado o desconto). O tipo do extrato será alterado para Desconto Efetivado.

Caso chegue o dia do vencimento do título descontado e o cliente não efetue o pagamento, pode-se utilizar a opção menu Operações / Desconto de Duplicatas / Devolver Desconto”, desta forma será gerado um estorno (saque) no valor integral do título (R$500,00) e o título novamente ficará com o status em aberto.

Adiantamentos

O Adiantamento é parte de pagamento de um montante. No RM existe um processo que consiste em confrontar o valor ora adiantado com um outro já o compensando ou a compensar. Neste processo, caso haja necessidade, o sistema gera um lançamento correspondente a diferença entre eles.

Para gerar um lançamento do tipo adiantamento deve-se criar um tipo de documento (conforme já mencionado) através do menu Cadastros / Tipos de Documento” e atrelá-lo a classificação Adiantamento. Desta forma, ao inserir um lançamento de adiantamento, deve-se selecionar no campo “Tipo de Documento” um documento que tenha tal classificação.

É possível realizar vários tipos de vínculos, dentre eles: um lançamento a um ou mais lançamentos de adiantamento, um adiantamento a um ou mais lançamentos e um lançamento parcialmente a um adiantamento

Durante o processo de baixa, quando o lançamento contém vínculo ou é de um cliente/fornecedor, onde existe um adiantamento baixado, o sistema reporta a seguinte mensagem: “Deseja Alterar a vinculação atual de Adiantamento deste lançamento? Caso contrário, será mantido o vínculo existente, caso ele exista” e neste momento é possível vincular, desvincular ou Ignorar a mensagem.

Para que seja possível vincular um adiantamento a qualquer lançamento é necessário que o mesmo esteja baixado.

A “Data de Emissão” do lançamento de adiantamento a ser gerado será a mesma do lançamento de adiantamento de origem.


Se a “natureza” do lançamento de adiantamento a ser gerado for à mesma do lançamento de adiantamento de origem, a “Data de Baixa” também será a mesma.

A “baixa” do lançamento normal (ou seja, o que não é o adiantamento) só poderá ser cancelada se o lançamento de adiantamento gerado estiver em aberto.

Ao cancelar a baixa do lançamento normal o lançamento de adiantamento gerado será “cancelado” automaticamente. Pode-se realizar o vínculo em três hipóteses no sistema:

Antes da Baixa

Procedimento1. Para que o vínculo ocorra antes da baixa deve-se, na visão de lançamentos, selecionar o lançamento que deseja vincular e acesse o menu Operações / Vincular / selecione a opção desejada2. A tela se dividirá em duas: Lançamentos Vinculados e Lançamentos não vinculados. Desta forma utilize as setas para adicionar ou remover o vínculo desejado.

Durante a Baixa

Procedimento1. Para que o vínculo ocorra durante a baixa deve-se, na visão de lançamentos, selecionar o lançamento, ao baixá-lo o sistema verifica se existe algum lançamento de adiantamento para o Cliente/Fornecedor informado no lançamento. Caso exista é apresentada a mensagem: “Deseja alterar a vinculação atual de adiantamentos deste lançamento? Caso contrário, será mantido o vínculo existente, caso ele exista.”2. Clique no botão “Sim”, será apresentada a janela Lançamento a adiantamentos.

Na Emissão de Cheque e no Recebimento via Cheque

Procedimento1. Ao solicitar a emissão de cheque para um lançamento de um fornecedor que possui um lançamento de adiantamento é apresentada a mensagem: “Deseja alterar a vinculação atual de adiantamentos deste lançamento? Caso contrário, será mantido o vínculo existente, caso ele exista.”2. Clique no botão “Sim”, será apresentada a janela Lançamento a adiantamentos.

O valor do cheque já será apresentado com a dedução do valor vinculado.

Procedimento1. Para desvincular um lançamento deve-se, na visão de lançamentos, selecionar o lançamento que desvincular e acesse o menu Operações / Vincular / selecione a opção desejada2. A tela se dividirá em duas: Lançamentos Vinculados e Lançamentos não vinculados. Desta forma utilize as setas para adicionar ou remover o vínculo desejado.

l Não é permitido desvincular lançamentos quando o lançamento estiver baixado ou quando o lançamento estiver com cheque.l Para se utilizar a opção de vínculo “Um Adiantamento a um ou mais Lançamentos” esse vínculo só pode ser realizado antes da baixa do lançamento.l Se o valor vinculado ultrapassar o valor do adiantamento, o sistema realiza o “vínculo parcial”, ou seja, ao baixar os lançamentos o sistema vincula o valor do adiantamento e baixa o valor que ultrapassou o adiantamento, gerando um extrato de caixa para esse valor.


l O usuário poderá alterar o valor a ser vinculado dos lançamentos vinculados, desde que não ultrapasse seu próprio valor. Lançamentos vinculados já baixados não podem ter seu valor alterado.

Exemplos:Vínculo de um adiantamento a um lançamento: Adiantamento no valor de R$ 200,00 e Lançamento no valor de R$ 450,00. O sistema vincula automaticamente ao lançamento apenas o valor de R$ 200,00 e ao efetuar a baixa deste lançamento, o valor baixado o será de R$ 250,00, gerando um extrato de caixa no valor de R$ 250,00.

Vínculo de um adiantamento a mais de um lançamento:Adiantamento no valor de R$ 200,00 e Lançamentos nos valores de R$ 100,00 e R$ 150,00. O sistema vincula automaticamente o valor de R$ 100,00 para um lançamento e o valor de R$ 100,00 para o outro lançamento. Ao baixar o lançamento que possui o valor de R$ 150,00, será baixado o valor de R$ 50,00 e gerado um extrato de caixa no valor de R$ 50,00.

Baixa Parcial do AdiantamentoAo baixar um lançamento que esteja vinculado a um lançamento de adiantamento e que o seu valor seja menor que o valor do lançamento de adiantamento, o sistema gera um novo lançamento com o valor da diferença.

Exemplos:Lançamento de adiantamento no valor de R$300,00 (trezentos reais).Lançamento de nota fiscal no valor de R$250,00 (duzentos e cinqüenta reais).Ao baixar o lançamento de R$250,00 é gerado um lançamento no valor de R$50,00 (cinqüenta reais). Ao solicitar a baixa do lançamento é apresentada a janela “Baixa Parcial do Adiantamento”.

Na parte de “Lançamentos vinculados” são apresentados os campos de “Vínculo Parcial”, nesses campos você pode informar o valor ou a porcentagem que deseja vincular ao adiantamento. Informando um deles o sistema altera o outro automaticamente.

Se for vinculado um valor que ultrapasse o valor do adiantamento, o sistema realiza automaticamente um vínculo parcial, ou seja, é vinculado apenas o valor do adiantamento.

Exemplos:Vínculo de um adiantamento a um lançamento: Adiantamento no valor de R$ 200,00 e Lançamento no valor de R$ 450,00. Ao vincular o lançamento o sistema informa o valor de R$ 200,00 automaticamente no campo de “Vínculo Parcial”, ou seja, ele vincula automaticamente apenas o valor do adiantamento.

Vínculo de adiantamento entre Clientes/Fornecedores diferentes:É possível vincular “Adiantamento a Lançamentos” ou “Lançamento a Adiantamentos” entre clientes/fornecedores diferentes.

Procedimento1. Ative o parâmetro “Permite vínculo de Adiantamentos entre cliente/fornecedor diferentes”2. Selecione o lançamento desejado na janela de vínculo, o sistema apresentará os “Lançamentos não vinculados” do cli/for selecionado.3. Informe o Código ou o Nome do outro cliente/fornecedor desejado e clique no botão - Filtrar lançamentos do Cliente/Fornecedor selecionado.4. Vincule os lançamentos desejados e confirme a alteração.


Exemplos:Situações onde utilizamos o controle de adiantamentos:A empresa fornece R$1.000,00 para o funcionário como forma de adiantamento às despesas de viagem. Então, o procedimento deverá ser: incluir um lançamento cujo tipo de documento foi classificado como “adiantamento” no valor de R$1.000,00. Note que este valor já foi entregue ao funcionário, portanto deve ser baixado. Nesse exemplo pode-se ocorrer as seguintes situações, dentre outras:

O funcionário utilizou apenas R$300,00 deste valor e devolveu à empresa o valor restante, equivalente a R$700,00. Neste caso, você deverá incluir um lançamento a pagar de R$300,00 e vinculá-lo ao adiantamento. Na baixa deste lançamento, o sistema irá gerar um lançamento “a receber” (opcional) no valor de R$700,00 devolvendo este valor para a referida conta caixa.

O funcionário utilizou apenas R$400,00 e o restante será mantido como adiantamento para a próxima viagem. Você então deverá incluir um lançamento “a pagar” no valor de R$400,00 e vinculá-lo ao adiantamento. Na baixa, o sistema irá gerar um novo adiantamento que poderá ser vinculado a outro lançamento.

O funcionário utilizou R$1.300,00. Neste caso, inclua um lançamento no valor de R$1.300,00 e o vincule ao adiantamento. Na baixa, o sistema irá confrontar o valor do adiantamento com o valor do lançamento e baixará somente o valor da diferença (Valor lançamento - adiantamento) = Valor Baixado.

Imaginemos que um funcionário solicitou um adiantamento para viagem, sendo assim, segue procedimentos que deverão ser realizados.

Observação:As rotinas que serão apresentadas adiante são fictícias.

1. Cadastrar um novo Cliente/Fornecedor. Sua classificação deverá ser Ambos e sua categoria deverá ser Pessoa Física.

2. Incluir um lançamento a pagar para este cliente/fornecedor utilizando um tipo de documento que tenha a classificação Adiantamento. Valor : R$ 2.500,00.

3. Emitir um cheque para este lançamento.

4. Baixar este lançamento.

Digamos que se passou 1 mês e este funcionário retornou. Em sua viagem, ele gastou exatamente R$ 2.500,00 e lhe apresentou as notas fiscais comprovando os respectivos gastos, sendo assim:

5. Inclua um novo lançamento a pagar para este mesmo cliente/fornecedor no valor de R$ 2.500,00 que foi o valor gasto na viagem.

6. Baixe o lançamento, verá que no momento de se realizar a baixa o sistema lhe apresentará uma mensagem reportando: “Deseja Alterar a vinculação atual de Adiantamento deste lançamento? Caso contrário será mantido o vínculo existente, caso ele exista ” Realize neste momento o vínculo. Repare que o sistema baixará o lançamento finalizando assim a rotina.

Exercícios


Devoluções

É o ato de devolver mercadoria parcial, total ou o próprio dinheiro. A devolução é uma opção do sistema onde é gerado um lançamento a pagar para um cliente ou a receber de um fornecedor.

Exemplo:Um cliente está devolvendo um produto defeituoso e ficará com um crédito do valor deste produto. Este valor será creditado na próxima compra, podendo também devolver o valor em dinheiro ao cliente, neste caso, este lançamento gerado será baixado.

Para gerar um lançamento do tipo devolução deve-se criar um tipo de documento (conforme já mencionado) através do menu Cadastros / Tipos de Documento e atrelá-lo a classificação Devolução. Desta forma, ao inserir um lançamento de devolução, deve-se selecionar no campo “Tipo de Documento” um documento que tenha tal classificação.

É possivel vincular lançamentos a um ou mais lançamentos de devolução na inclusão de lançamentos, antes da baixa ou durante a baixa. Estas opções já foram apresentadas quando mencionamos o Adiantamento, não sendo necessário repeti-las.

Procedimento1. Para vincular ou desvincular uma Devolução selecione o lançamento, acesse o menu Operações / Vincular / Lançamento a Devoluções. 2. Será apresentada a janela que é dividida em duas: “Lançamentos vinculados” e “Lançamentos não vinculados”.

Os seguintes lançamentos não serão exibidos para ser vinculados: Já vinculados, Faturados, Bloqueados, Sem Baixa Autorizada e Cancelados.

A Conta Caixa deve ser informada na inclusão dos lançamentos, do contrário a tela de vínculo de lançamentos será exibida para informação da conta caixa.

Se o somatório dos lançamentos de devolução for maior que o valor do lançamento, o sistema realiza a baixa e gera um novo lançamento de devolução com o valor da diferença.

Foi realizada uma compra no valor total de R$ 1.000,00, dentre os itens entregues, 02 vieram fora do padrão solicitado, estes representam o valor de 200,00. Represente abaixo esta operação no sistema. Observação:As rotinas que serão apresentadas adiante são fictícias.

1. Cadastrar um novo Cliente/Fornecedor. Sua classificação deverá ser Ambos e sua categoria deverá ser Pessoa Jurídica.

2. Incluir um lançamento a pagar para este cliente/fornecedor utilizando um tipo de documento que tenha a classificação Sem classificação. Valor: R$ 1.000,00.

Exercícios


Nota de Crédito

Representa um crédito que poderá ser utilizado para quitação de Lançamento financeiro.

Para gerar um lançamento do tipo Nota de Crédito deve-se criar um tipo de documento (conforme já mencionado) através do menu Cadastros / Tipos de Documento” e atrelá-lo a classificação Nota de Crédito. Ao inserir um lançamento de Nota de Crédito deve-se selecionar, no campo “Tipo de Documento”, um documento que tenha tal classificação.

Procedimento1. Para vincular ou desvincular uma nota de crédito a um ou mais lançamentos selecione o lançamento de nota de crédito, acesse o menu Operações / Vincular / Nota de Crédito a Lançamentos.2. Será apresentada a janela “Nota de Crédito a Lançamentos” que é dividida em duas: “Lançamentos vinculados” e “Lançamentos não vinculados”

Para um lançamento de nota de crédito ser baixado, o valor total dos lançamentos vinculados a ele deve ser maior ou igual ao valor da nota de crédito. Só é possível vincular nota de crédito a lançamentos que possuam o tipo Pag/Rec oposto ao lançamento de nota de crédito.

Ao baixar um lançamento de nota de crédito cuja soma dos valores vinculados é maior que o valor da nota de crédito, o sistema fará uma baixa parcial, gerando um lançamento com o valor restante do valor. Neste caso aparecerá uma tela de baixa parcial onde serão informados os campos tipo de documento, nº do documento e data do vencimento do lançamento gerado.

Já no caso da baixa de um lançamento de nota de crédito cuja soma dos valores vinculados é igual ao valor da nota de crédito, o sistema simplesmente baixará a nota de crédito e os lançamentos vinculados.

l Não é possível emitir/receber cheque para uma nota de crédito ou para lançamentos vinculados a uma nota de crédito;l Não é possível descontar uma nota de crédito ou lançamentos vinculados a uma nota de crédito;l Lançamentos vinculados a Nota de Crédito não podem ser baixados;l Lançamentos vinculados a Nota de Crédito não podem ser faturados;l Lançamentos vinculados a Nota de Crédito não podem ser cancelado.

Para cancelar a baixa de um lançamento vinculado a Nota de Crédito é necessário cancelar a baixa da Nota de Crédito primeiro.

3. Incluir um lançamento a receber para este cliente/fornecedor utilizando um tipo de documento que tenha a classificação Devolução. Valor: R$ 200,00.

4. Realize o vínculo de Lançamento a Devoluções.

5. Baixe o lançamento.


CAIXA

O módulo de caixa funciona literalmente como um caixa, onde ocorrem recebimentos, pagamentos e até inclusões manuais de lançamentos. É muito utilizado em instituições escolares. Consiste em, a partir de um lançamento já incluso na base de dados, localizá-lo e efetivar o recebimento ou o pagamento, desta forma o sistema realiza a baixa deste título gerando extrato de caixa.

Primeiramente, para a abertura de uma nova sessão de caixa, deve-se acessar configurar o perfil do usuário através de Menu: Cadastro/Segurança/Perfil e definir as permissões. Você pode inclusive definir um perfil habilitado para “Gerenciar Todas as sessões” e neste caso, o usuário conseguirá gerenciar as sessões mesmo não sendo Supervisor. Em seguida você deverá acessar o menu Cadastros/ Contas Caixa / Dados Adicionais, habilitar a opção “Permitir abertura de Sessão de Caixa” pois desta forma serão listadas na abertura da sessão apenas contas caixa que possuem relação com o módulo de Caixa.

Abrir uma nova Sessão de Caixa significa designar um usuário para operar a Interface de Caixa.

Procedimento1. Para abrir uma nova Sessão de Caixa acesse o menu Caixa / Abrir Nova.2. Selecione o usuário a ser o Operador de Caixa.3. Selecione a Conta Caixa a ser “Aberta” ou “Operada.4. Selecione uma Filial.5. Selecione as Permissões a serem concedidas ao Operador da Sessão de Caixa.6. Preencha os demais campos de acordo com a necessidade (em caso de dúvidas consulte o Help) e clique em Confirmar.

Depois de realizada a Abertura da Sessão é necessário que ative a mesma, a operação de Ativar Sessão de Caixa consiste em invocar um formulário de interface de caixa para determinado usuário/operador. Uma sessão pode ser ativada caso já tenha sido aberta.









de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa











de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa




Procedimento1. Para Ativar a Sessão de Caixa acesse o menu Caixa / Ativar.

Ao ativar a sessão é reportada uma nova tela onde o objetivo é localizar o lançamento existente no sistema e recebê-lo selecionando uma ou mais formas de pagamentos. Para localizar o lançamento existem vários critérios, dentre eles: Documento, Sacado/Favorecido (Cliente/Fornecedor), Campo Ref. (Referência do Lançamento), Campo I.P.T.E. (Linha Digitável) e Nosso Número.

Procedimento1. Para localizar um lançamento, digite a informação no campo desejado e clique no botão Pesquisar ou Enter.

O sistema também disponibiliza outra forma de localização através de Leitora Ótica, deve-se clicar no desenho dela situado à direita, ao lado do campo Nosso Número, o desenho da Leitora ótica começará a “piscar” apresentando um sinal intermitente e vermelho indicando que a leitora ótica pode ser usada. Nesse caso, o campo “Nosso Número” será extraído do “Código de Barras” e a pesquisa será realizada por ele.

Após localizar o Lançamento a ser baixado, deve ser informado o Valor Pago/Recebido e a Forma de Pagamento, esta forma de pagamento foi cadastrada anteriormente conforme já mencionamos através do menu Cadastros / Meios de Pagamento.

Para selecionar a forma de pagamento, deve-se clicar no campo Forma de Pagamento, clique na seta que é apresentada ao lado direito da coluna, uma lista com as formas de pagamento é apresentada, desta forma , selecione a forma de pagamento desejada ou pressione a tecla “Alt” e tecle o número referente à Forma de Pagamento desejada.

Para um pagamento/recebimento, podem ser utilizadas várias formas de pagamento.

Para receber um lançamento com mais de uma forma de pagamento, deve-se selecionar o campo Valor Pago/Recebido com a tecla TAB ou clique sobre ele, digite o primeiro Valor, selecione a Forma de Pagamento, utilize a tecla Seta para baixo, será apresentada outra linha com o valor Restante para completar o Valor do lançamento, selecione a outra Forma de Pagamento.

Ao informar uma forma de pagamento com cartão é possível informar uma “data de vencimento” para o extrato de caixa. Após selecionar a forma de pagamento, pressione as teclas “Alt” mais a letra “N” simultaneamente, desta forma é apresentada a janela “Informar Data de Vencimento do Cartão”, essa data é apresentada na visão de extrato de caixa na coluna “Data de Vencimento”;

Lançamentos gerados pelo TOTVS Gestão de Estoque, Compras e Faturamento (RM Nucleus):Ao localizar um lançamento gerado pelo aplicativo TOTVS Gestão de Estoque, Compras e Faturamento que possua uma forma de pagamento pré-definida, o campo “Forma de Pagamento” será preenchido por default com essa forma de pagamento.

Se o valor Total Pago/Recebido for maior que o Valor Líquido do lançamento é necessário que conste uma Forma de Pagamento em Dinheiro, para realização de desconto referente ao valor de Troco.

Se o valor Total Pago/Recebido for maior que o Valor Líquido, ao Registrar o Pagamento/Recebimento o sistema realiza um desconto sobre a Forma de Pagamento Dinheiro referente ao valor do Troco e após a confirmação da Baixa o valor baixado será o Valor Líquido do lançamento;

Após informar o Valor Pago/Recebido e a Forma de Pagamento, utilize a tecla TAB, para que o botão


Registrar Pagamento/Recebimento fique disponível, desta forma será apresentada a janela para Confirmação de Baixa, caso a forma de pagamento seja Cheque, antes da janela de Baixa é apresentada a janela de Emissão/Recebimento de Cheque, finalizando assim o recebimento em questão.Forma de Pagamento para mais de um LançamentoÉ possível registrar pagamento/recebimento para mais de um lançamento de uma só vez, utilizando uma única forma de pagamento. E para isso, podem ser selecionados lançamentos do mesmo Cliente/Fornecedor ou de Clientes/Fornecedores diferentes. Será gerado apenas um extrato de caixa.

Procedimento1. Para registrar pagamento/recebimento para mais de um lançamento utilizando uma única Forma de Pagamento, deve-se Localizar o primeiro Lançamento.2. Ao invés de clicar nos botões de pesquisa, clique no botão “Adicionar lançamento para baixa”.3. Selecione uma forma de pagamento;4. Registre o Pagamento/Recebimento.

Quanto à opção de Troco pela sessão, não influencia no valor da baixa dos lançamentos, ou seja, qualquer valor incluído no campo será utilizado apenas para informar o valor “restante” ou o valor de “troco” sobre o valor “Total Pago/Recebido”.

Exemplo:Você localiza dois lançamentos a receber:Valor Original = R$ 260,00Valor Original = R$ 150,00Seleciona a Forma de Pagamento “Dinheiro”:O campo “Dinheiro” é apresentado.O valor apresentado no campo “Total Recebido” é R$ 410,00.O seu cliente fornece o valor de R$ 500,00 (em dinheiro).Para que você saiba qual é o valor do “troco”, digite “500” no campo “dinheiro” e pressione a tecla “TAB”. O sistema apresentará o valor do troco, ou seja, R$ 90,00.

Ao “Registrar o Recebimento” os lançamentos serão baixados pelo valor informado no campo “Total Recebido” (R$ 410,00), não sendo influenciados pelos valores apresentados nos campos “Dinheiro” (R$500,00) e “Troco” (R$90,00).

Registrar Pagamento / Recebimento Parcial

É possível também realizar no caixa, Pagamento/Recebimento Parcial.

Procedimento1. Para registrar pagamento/recebimento parcial, deve-se Localizar o Lançamento.2. Informe o valor Pago/Recebido, neste caso, parte do valor.3. Selecione uma forma de pagamento;4. Registre o Pagamento/Recebimento.

O valor que está no campo Restante será utilizado para gerar outro lançamento a ser pago/recebido posteriormente. O sistema reportará que o valor pago/recebido não confere com o valor líquido e questiona se o usuário deseja realizar uma baixa parcial ou um desconto, clique Sim.

Desta forma o sistema apresenta uma janela de Baixa Parcial, com o Tipo de Documento, o Número do Documento e a Data de Vencimento do lançamento que está sendo baixado. Atualize os dados para que sejam utilizados no lançamento a ser gerado com o valor restante e confirme a baixa.


Na Abertura da sessão e finalização dos recebimentos/pagamentos é possível imprimir recibos e autenticações, para tanto, deve-se parametrizar o sistema. Após confirmar a baixa do lançamento, pela visão do caixa, o sistema apresenta a janela “Impressão de Relatório ou da Autenticação”

Pelo Caixa é possível localizar lançamentos baixados e cancelar a baixa. Após localizar o lançamento o sistema apresenta a mensagem: “Lançamento já baixado. Deseja estorná-lo?” Informando “Sim” a baixa será cancelada, será gerado um extrato de caixa de estorno e a conta caixa será atualizada, porém, será permitido selecionar apenas um lançamento de cada vez.

Pode-se ainda, através do Caixa incluir extrato de caixa manual, utilizando a opção “Incluir Extrato”. Será apresentada a janela de edição de Extrato de Caixa, preencha as informações desejadas e salve o extrato de caixa.

Pelo Módulo de Caixa não é possível vincular lançamentos.

Há duas formas de sair da Interface de Caixa. Uma delas é Desativando a Sessão de Caixa, nesse caso, a Sessão de Caixa continua em aberto. É conveniente, por exemplo, quando o usuário for desligar a estação de trabalho. A outra forma é Fechando a Sessão de Caixa, nesse caso a sessão de caixa é fechada e para retornar à Interface de Caixa o usuário deve abrir uma nova. O fechamento da sessão de caixa reporta suas respectivas totalizações e emissão de relatórios de fechamento.

Através da Interface de Caixa também é possível Incluir / Editar Lançamentos. Para tanto é necessário que, durante a Abertura de Sessão, a opção “Incluir/Editar Lançamentos” tenha sido habilitada.

Caso a sessão tenha sido aberta com permissão apenas para “Recebimentos”, só será possível Inclusão / Edição de Lançamentos a Receber. Caso a Sessão tenha sido aberta com permissão apenas para “Pagamentos”, só será possível Inclusão / Edição de Lançamentos a Pagar.

A opção de Editar lançamentos só estará disponível quando um lançamento for localizado.

Quanto ao cancelamento de cheques na sessão de Caixa, seguem as mesmas regras da visão de lançamentos.

Através da opção de Histórico de Sessão é possível monitorar TODAS as ações disparadas a partir da Interface de Caixa pelo operador e eventos ocorridos nas sessões de caixa. Trata-se do recurso mais importante do Sistema no tocante à AUDITORIA dos Caixas.

Uma sessão de caixa é inviolável, isolada e intransferível. Seu LOG (Histórico) também é: caso alguma linha do LOG seja alterada, o sistema indicará o Histórico como corrompido. O caixa disponibiliza também o Gerenciamento de Sessões de Caixa que remete às Sessões Abertas ou às últimas Sessões Fechadas.


Anotações

1. Abra uma nova sessão de caixa para o usuário corrente e a Ative.

2. Dentre os lançamentos existentes na base de dados, localize o desejado e selecionando a forma de pagamento cheque realize o recebimento/pagamento.

3. Consulte o histórico da sessão e identifique as operações realizadas.

1. Abra uma nova sessão de caixa para o usuário corrente e a Ative.

2. Dentre os lançamentos existentes na base de dados, localize o desejado e selecionando a forma de pagamento cheque realize o recebimento/pagamento.

3. Consulte o histórico da sessão e identifique as operações realizadas.

4. Feche a sessão.

5. Localize o extrato relacionado.

Exercícios


POSIÇÃO FINANCEIRA

Gerencialmente, a todo instante é necessário obtermos uma posição financeira de valores pagos, valores recebidos, valores em abertos e saldos de contas. Para tanto, através de filtros na visão de lançamentos é possível obtermos tais informações e ainda exportá-las para planilhas ou até mesmo gerar um relatório rápido.

Na visão de lançamentos financeiros existem os botões da barra de ferramentas que reportam, de forma rápida e precisa, a situação em tela. São utilizados para visualizar apenas os lançamentos desejados, eles permanecerão pressionados indicando os tipos de lançamentos que estão em exibição. Dentre eles, merecem destaque: Lançamento a Pagar, Lançamento a Receber, Baixados e em Abertos. Depois de marcar ou desmarcar os botões das opções que deseja que apareça ou não na janela de visão lançamentos, deve-se clicar no último ícone que estará vermelho, caso haja filtros pendente chamado “Atualizar filtro”.

Exemplo:Dentre todos os lançamentos existentes na visão de lançamentos financeiros, digamos que é interessante visualizar apenas os lançamentos a Pagar, desta forma, basta clicar no botão a Receber (assim ele não estará pressionado) em seguida clicar no botão chamado “Atualizar Filtro” e as informações desejadas serão reportadas.

Anotações









de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa











de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa




MOVIMENTAÇÕES BANCÁRIAS

As movimentações bancárias consistem em inclusões/ manutenções realizadas diretamente no extrato de caixa, refletindo diretamente no saldo bancário como: inclusões de tarifas bancárias, compensações de extratos, saques manuais, depósitos manuais, transferências, além de possibilitar a conciliação bancária, a aplicação financeira e a custódia de cheques. Vale ressaltar que, conforme mencionado no tópico anterior, as baixas, emissões de cheques ou o cancelamento de uma dessas operações refletem também no saldo bancário.

Os tipos de operações disponíveis no extrato de caixa são: “Saque Transferência”, “Depósito Manual” e “Saque Manual”. A principal tabela que grava as informações dos extratos de caixa é a FXCX.

Não devemos nos prender aos nomes das operações e sim nas ações das mesmas (entrada/saída), pois podemos identificar um extrato manual através do seu histórico. Digamos que no extrato bancário houve a cobrança de uma tarifa relacionada a manutenção de conta corrente, sendo assim, para que nosso extrato de caixa se espelhe no extrato bancário incluímos este lançamento manualmente, selecionando a Operação – “Saque Manual” e no campo histórico identificamos a que se refere.

Para melhor entendimento, segue alguns conceitos:l Saque : é um ato de retirada de dinheiro.l Depósito: entrada de valores em determinada conta.l Transferência: transfere- se recursos disponíveis de uma conta para outra.

Procedimento1. Acesse o menu Cadastros / Extrato de caixa.2. Selecione/crie e execute o filtro.3. Clique no botão novo.4. Preencha as informações das pastas disponíveis (Se houver dúvidas no processo consulte o help) e depois clique em Salvar.









de Crédito

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Contas a Pagar


Caixa




É válido lembrar que, diferente dos lançamentos financeiros que na sua inclusão não afeta o saldo bancário, a inclusão do extrato de caixa afeta diretamente o saldo bancário. Para que o extrato de caixa afete realmente o saldo instantâneo e que rigorosamente acompanhe o extrato bancário é necessário que o mesmo participe do processo de compensação. Compensação é prazo estabelecido pelo sistema brasileiro de pagamentos para o intercambio de qualquer movimentação bancária.

Procedimento1. Para se compensar um extrato ou cancelar a sua compensação, basta selecionar o lançamento desejado com a barra de espaço, acessar a opção Processos / Compensar ou Cancelar Compensação.

Para extratos, também é possível a emissão e impressão de cheques, oriundos de inclusões manuais no extrato de caixa. Apenas é possível imprimir cheque do extrato que possui cheque emitido.

Procedimento1. Para se emitir ou imprimir um cheque, basta selecionar o lançamento desejado com a barra de espaço, acessar a opção / Processos Imprimir cheques ou Gerar cheque Manual ou Transferir Cheque.

Extratos

O cancelamento da baixa de um lançamento irá gerar um extrato de estorno, com o valor do lançamento em questão. O cancelamento da emissão de cheque ou do recebimento de cheque também irá gerar um extrato de estorno. Ao compensar o extrato de cheque que tenha um extrato de estorno correspondente, ambos são compensados.

Procedimento1. Para se cancelar um extrato manual, basta selecionar o lançamento desejado com a barra de espaço, acessar a opção Processos / Cancelar.

Ainda no extrato de caixa é possível realizar o processo chamado Conciliação Manual que tem como objetivo auxiliar o usuário a realizar a conferência manual entre os registros do extrato de caixa e os registros do extrato fornecido pelas Instituições Financeiras. Vale ressaltar que existe este processo Automático e o veremos adiante.

Procedimento1. Para se conciliar um extrato manualmente basta selecionar o lançamento desejado com a barra de espaço e acessar a opção Processos / Conciliar Manualmente.

Outro processo disponível no extrato de caixa a Transferência de Cheques, utilizada quando em determinados casos, seja necessário registrar um cheque em uma conta/caixa, mas ainda não se sabe qual será a conta/caixa definitiva, sendo assim, com este processo é possível registrar um cheque em determinada conta/caixa e posteriormente transferi – lo para outra conta/caixa.

Procedimento1. Para se transferir o cheque, basta selecionar o lançamento desejado com a barra de espaço e acessar a opção Processos / Transferir Cheque.

A transferência só é permitida para registros não compensados e com “Recebimento Via Cheque”


Custódia de Cheques

A custódia é o ato de se passar a guarda de um cheque para um banco ou para uma filial. Essa funcionalidade é disponibilizada apenas para Recebimentos Via Cheque.

Procedimento1. Para custodiar um cheque, basta selecionar o lançamento desejado com a barra de espaço e acesse a opção Processos / Custodiar cheque.

Após a realização da custódia é necessário a remessa eletrônica dos dados ao banco. Este processo será reportado nas integrações eletrônicas.

1. Incluir um extrato de caixa com os seguintes dados:

Filial MatrizOperação: Depósito ManualConta caixa: 001 Caixa GeralData: xx/xx/xxxxNúmero do Documento: 5643Histórico: Depósito em conta correnteValor: R$ 20.000,00

2. Consulte o saldo da conta caixa 001.

3. Realize a compensação do extrato em questão.

4. Consulte o saldo da conta caixa 001.

5. Incluir um extrato de caixa com os seguintes dados:

Filial MatrizOperação: TransferênciaConta caixa Origem : 001 Caixa GeralConta caixa destino : 002 BradescoData: xx/xx/xxxxNúmero do Documento: 9867Histórico: Transferência entre contasValor: R$ 3.000,00

6. Consulte os saldos das contas 001 e 002.

7. Compense os extratos de entrada e saída relacionados a transferência.

8. Consulte os saldos das contas 001 e 002.

Exercícios


Conciliação bancária

A Conciliação Bancária é um processo de conferência eletrônica entre os extratos do TOTVS Gestão Financeira e os extratos bancários. Para tanto é necessária a importação de um arquivo bancário remetido pelo banco. Para a perfeita importação do arquivo de Reconciliação as posições de retorno devem ser preenchidas corretamente, de acordo com as informações do Manual de Instruções disponibilizado pelo Banco.

Procedimento1. Para o preenchimento das posições do layout, acesse o menu Cadastros / Banco e Agências / Layout / Reconciliação2. Preencha as posições.

Para iniciar o processo de reconciliação acesse o menu Utilitários / Integração Bancária / Reconciliação Bancária . O sistema reportará uma nova tela onde deverá ser informado o arquivo de importação. Ele é o arquivo texto que contém os dados do banco para a Reconciliação bancária dos extratos. Deverá ser preenchidas as informações necessárias como Banco, Conta/Caixa, Filtro por data, dentre outras opções. No caso de dúvidas consulte o Help do aplicativo. Clique na opção Importar para concluir a importação do arquivo.

A visão de extratos de caixa será dividida em duas, na parte superior continua sendo apresentada a visão de extratos de caixa e na parte inferior são apresentados os extratos do arquivo bancário.

1. Cadastrar um lançamento a receber com os seguintes dados:

Pag/Rec : ReceberFilial: Filial MatrizFornecedor: C00001 ABC LTDATipo de Documento: AluguelNúmero do Documento: 45897Data de emissão: xx/xx/xxxxData de vencimento: xx/xx/xxxxData de previsão de baixa: xx/xx/xxxxConta caixa: 002 BradescoHistórico: Aluguel AP. 023 Valor: R$ 3.000,00Portador: Em aberto

2. Emitir um cheque pré-datado para este lançamento, selecionando a conta caixa 002 Bradesco.

3. Localizar o extrato relacionado a este lançamento, e custodiá-lo para o Banco Bradesco – 237 e Agência 464.

4.Verificar através das colunas disponíveis no Extrato de caixa, o Status Custódia.

Exercícios


Antes de iniciar o processo de conciliação automática, pode-se definir alguns critérios para ela. São apresentados três critérios: Número do Documento, Data e Valor. Estas opções reportam a identificação do extrato no sistema com as informações do extrato bancário.

Exemplo:Caso seja habilitada a opção Número do Documento, o sistema verificará se existe algum extrato de caixa que possua um número de documento que coincida com o número de documento de algum extrato bancário. Caso não seja localizado é apresentada uma mensagem informando que não foram encontrados extratos correspondentes aos registros vindos do banco. Se esta opção não estiver marcada o sistema verifica os outros critérios marcados. Ao localizar algum extrato de caixa que possua algum critério e que tenha os mesmos valores de um extrato bancário, mas que o número do documento não coincida, é apresentada a mensagem: “Campo “Número do documento” não coincide. Deseja Conciliá-los mesmo assim?”

A conciliação bancária disponibiliza alguns botões localizados no canto inferior esquerdo que deverão ser utilizados. Em caso de dúvidas relacionadas à funcionalidade dos mesmos, consulte o Help do sistema.

Caso tenha realizado uma conciliação parcial e agora deseje conciliar apenas os extratos bancários que não foram conciliados, não é necessário informar o arquivo. Desta forma serão exibidos os registros pendentes na FRECONCIL (tabela de reconciliação), para tanto basta habilitar a opção “ Exibir os registros não conciliados anteriormente“ e deixar o campo Arquivo de Importação em branco. No entanto, caso ocorra a seleção de arquivo repetidas vezes com finalização da reconciliação, salvando o mesmo, o sistema duplicará a informações contidas na FRECONCIL.

Os dados da reconciliação importados do banco não são excluídos automaticamente da base de dados após a finalização do processo. Os registros serão mantidos no sistema e vinculados ao extrato ao qual foi reconciliado. Além disso, foi realizado o sistema ainda valida se o registro já existe na base de dados, evitando assim importação duplicada de informações bancárias.

Aplicação Financeira

O módulo de Aplicação Financeira no TOTVS Gestão Financeira é utilizado como uma ferramenta de acompanhamento. Através da aplicação é possível acompanhar diversos Tipos de Aplicações Financeiras realizadas pelos Administradores Financeiros.

Aplicação Rendimentos ResgateAplicação Rendimentos Resgate

O sistema disponibiliza os seguintes tipos de aplicação:

CDBA sigla significa Certificado de Depósito Bancário. É uma modalidade de investimento que rende uma taxa de juros prefixada ou pós-fixada, dependendo da forma como foi negociado. Quem compra CDB empresta dinheiro a um banco em troca de um rendimento negociado. Estes tipos de aplicações possuem um prazo definido de aplicação denominado data de vencimento da aplicação.


Fundo de InvestimentoTrata-se de uma entidade que reúne recursos de um conjunto de investidores com o objetivo de obter ganhos financeiros a partir da aquisição de uma carteira de títulos ou valores mobiliários. Cada investidor passa a ter uma cota (frações ideais) do total investido, optando por um fundo curto ou médio prazo.

PoupançaÉ o mais tradicional de todos os investimentos e consiste em uma conta de depósito com crédito periódico de rendimentos, com seus rendimentos calculados a partir de índices divulgados pelo Banco Central.

l Subconta: São formadas pelos dias de depósitos nas contas de poupança, ou seja, a mesma data de aniversário para rendimentos. Os depósitos realizados nos dias 29, 30 e 31 serão redirecionados para o primeiro dia do mês seguinte.

l ICP: A sigla significa Índices das Contas de Poupança. Trata-se de um índice controlado pelo Banco Central que determina a rentabilidade das subcontas nas datas de aniversário.

Para melhor entendimento do funcionamento de uma aplicação financeira é necessário conceituar os principais termos envolvidos.

AplicaçãoAto de adquirir um título ou realizar um depósito em uma aplicação financeira.

RendimentoSão os ganhos obtidos a partir de uma aplicação financeira.

ResgateAto de recuperar ou realizar um saque em uma aplicação financeira.

IRA sigla significa Imposto de Renda. Trata-se de um imposto que incide sobre os rendimentos resgatados e, no caso das aplicações de fundo de investimento, de acordo com o tempo.

IOFA sigla significa Imposto sobre Operações Financeiras. Trata-se de um imposto que incide sobre os rendimentos regatados nos primeiros 30 dias de aplicação, contados a partir da data de aplicação.

Saldo RealTrata-se da aplicação com o rendimento bruto, ou seja, antes de descontar os impostos (IR e IOF).

Saldo DisponívelTrata-se da aplicação com o rendimento líquido, ou seja, descontado os impostos (IR e IOF);

CDIA sigla significa Certificado de Depósito Interfinanceiro. Trata-se de um índice controlado pela CETIP (Central de Liquidação e Custódia) que determina a rentabilidade diária para as aplicações de CDB Pós-fixado.

Taxa FixaPercentual de CDI negociado no ato da aplicação para as aplicações de CDB Pós-fixado.


CotasSão as parcelas da divisão do fundo de investimento, onde os investidores (cotistas) são proprietários de um determinado número de cotas proporcionais ao dinheiro investido;

IR Come-Cotas Trata-se do IR recolhido semestralmente, a partir de 2005, nas aplicações de fundo de investimento com alíquotas de 15% (Fundo de Investimento Médio Prazo) e 20% (Fundo de Investimento Curto Prazo). É uma espécie de antecipação do IR a ser pago no resgate já que o fundo de investimento não possui data de vencimento;

CDB

As aplicações de CDB só poderão ter um movimento de depósito (aplicação) por tipo de aplicação, já que se trata de aquisições de títulos junto às instituições financeiras. Deste modo, não haverá aplicações adicionais apenas aquisições de novos títulos. Os rendimentos dependerão da modalidade do CDB. No caso do CDB Pré-fixado o rendimento ocorrerá na data de vencimento da aplicação calculado através do índice informado no campo da taxa fixa; já no caso do CDB Pós-fixado os rendimentos são diários (nos dias úteis) calculados através do índice CDI em conjunto com a taxa fixa.

Os resgates realizados nos 30 primeiros dias de aplicação terão incidência de IOF calculados através da tabela regressiva de IOF já a incidência de IR é calculado utilizando 20% nos rendimentos gerados em 2004 e uso da tabela regressiva de IR para os rendimentos gerados a partir de 2005. Tais impostos serão pagos sobre os rendimentos proporcionais ao valor resgatado, ou seja, se for realizado um resgate de 50% sobre valor principal da aplicação serão pagos 50% de IOF e IR.

Com o objetivo de não prejudicar os investidores de aplicações ativas no final de 2004 foram convencionadas algumas regras no processo de transição. Tais regras determinam que as aplicações realizadas até 22/12/2004 utilizarão a data de 01/07/2004 como data de início para contagem dos prazos. Desta forma, estas aplicações utilizarão a 2º faixa da tabela regressiva mantendo a alíquota praticada em 2004.

Ao informar o “valor” de uma aplicação, o sistema verifica se existe “valor de cotação” para a data informada ou para a data do dia anterior, caso não exista, após tentar sair do campo “valor” será apresentada a seguinte mensagem:“Valor do Movimento de Aplicação não pode ser informado, valor da cota zerado. Informe a cotação para a moeda “...” na data de “...” ou anterior.” Ou seja, para incluir uma aplicação nesta data, você deve incluir um “Fator” no cadastro do Indexador incluído no tipo de aplicação, através do menu Cadastros / Cotações, item já mencionado anteriormente.

Ao realizar a aplicação é possível gerar o extrato de caixa referente a aplicação. Desta forma é possível controlar uma aplicação com um saldo inicial sem interferir no saldo bancário. Após incluir uma aplicação ou resgate que gerem Extrato de Caixa, este campo não poderá ser alterado e serão gerados Extratos de Caixas para todas as aplicações e todos os resgates incluídos posteriormente.

CDB (Certificado de Depósito Bancário) e RDB (Recibo de Depósito Bancário) são os títulos de renda fixa mais comuns nas instituições financeiras. A diferença entre os dois títulos é que o CDB pode ser resgatado antes do vencimento e o RDB deve ser resgatado apenas no vencimento. Ambos os títulos podem ser pré-fixados ou pós-fixados. Como o vencimento tem um prazo determinado, estes títulos são conhecidos como depósitos a prazo. Os prazos de vencimento dos CDB’s e RDB’s costumam ser próximos de um múltiplo de 30 dias, ou de anos.

l Pré-fixados: você determina sua rentabilidade no momento da aplicação.l Pós-fixados: você conhecerá seu rendimento somente na hora do resgate.


O Imposto de Renda é de 20% sobre o rendimento. Após incluir uma nova aplicação financeira “Atualize a Visão” da aplicação para que os cálculos sejam realizados.

Fundo de Investimento

As aplicações de Fundo de Investimento não têm prazo definido e o investidor passa a ter cotas (frações ideais) de todo o patrimônio. Desta forma o investidor pode realizar quantas aplicações adicionais for conveniente e o cálculo descrito abaixo será realizado para cada aplicação adicional realizada.

Os rendimentos serão calculados pela variação do valor das cotas, havendo inclusive casos de prejuízos. O valor da cota deverá ser informado no cadastro de moedas/índices com todas as cotações. Entretanto, não há uma cotação padrão fornecida pelos órgãos competentes semelhante ao CDB e a Poupança, já que depende diretamente do investimento total realizado pelo gestor da aplicação.

Os impostos sobre os resgates são calculados de forma semelhante ao cálculo do CDB com relação ao uso das tabelas regressivas e contagem de tempos. As exceções são que a contagem de tempo para o Fundo de Investimento Curto Prazo (duração até 365 dias) é no dia 29/12/2004 , em vez do dia 22/12/2004 utilizados para CDB e Fundo de Investimento médio prazo. Além disso, surge uma nova forma de tributação de IR denominada IR Come Cotas, onde no momento do resgate deverá ser descontado o IR Come Cotas já ocorridos.

O IR Come Cotas é uma antecipação de IR já que as aplicações de Fundo de Investimento não possuem prazos predefinidos. Até 2004 ocorriam, mensalmente, com alíquotas de 20 %. Já em 2005 ocorrem semestralmente nos meses de novembro e maio, com alíquotas de 20 % para Fundo de Investimento Curto Prazo e 15 % para Fundo de Investimento Médio Prazo.

IR Come CotasNo momento do resgate poderá haver uma alíquota complementar, ou seja, a diferença da alíquota do resgate e a alíquota utilizada no IR Come Cotas. Durante o período de mudanças foram criadas algumas regras denominadas regras de transição, onde ficou definido que o último IR Come Cotas mensal foi em 30/09/2004 e o primeiro IR Come Cotas semestral foi em 30/11/2004; com relação às alíquotas deverão ser praticadas 20% até 31/12/2004 e 15% ou 20% a partir de 2005, dependendo do tipo da aplicação de fundo de investimento.

Valor da Cota deve ser cadastrado através do menu Cadastros / Cotações, item já mencionado anteriormente. Caso não tenha um fator especifico para a data que foi informada no campo “Data Aplicação”, o sistema verifica o fator que possui a data anterior mais próxima da data informada. Para que os cálculos do tipo de aplicação financeira sejam realizados corretamente, você deve atualizar o valor da cota no cadastro de moedas. Já no campo Quantidade de Cotas, o sistema calcula automaticamente a quantidade de cotas correspondentes ao valor aplicado. O cálculo é realizado após ser informado o “Valor” a ser aplicado. A quantidade de cotas será o equivalente ao “Valor em R$ aplicado” dividido pelo “Valor da Cota”.

Poupança

As aplicações de poupança são aplicações que formam subcontas de acordo com a data de depósito, formando as datas de aniversário. Os depósitos realizados no dia 29, 30 e 31 são direcionados para a subconta do dia 1º do próximo mês.

Os rendimentos serão calculados mensalmente nas datas de aniversário da poupança pela aplicação direta do índice ICP.


Os resgates são realizados nas subcontas que tenham feito aniversário há menos tempo, minimizando as perdas de rendimento. Como estas aplicações são isentas de IOF e IR o Saldo Disponível será igual ao Saldo Real.

Procedimento1. Acesse o menu Cadastros / Aplicação Financeira;2. Selecione/crie e execute o filtro;3. Clique no botão novo;4. Preencha as informações das pastas disponíveis (Se houver dúvidas no processo consulte o Help) e depois clique em Salvar.

O armazenamento de uma aplicação financeira é realizado em duas tabelas, sendo a primeira denominada de Tipo de Aplicação Financeira que define as características principais da aplicação como o indexador, conta/caixa, valores limites dos movimentos de aplicações / resgates. A segunda, denominada de Aplicação Financeira, contém os movimentos de aplicação realizados como, por exemplo, Aplicação (Depósito), Resgate, IR, IOF e Ajustes.

Na barra de status estará disponível a situação atual da aplicação financeira, exibindo o Saldo Disponível, IOF e IR pendente (caso todo o saldo disponível seja resgatado), Rendimento pendente (ainda não armazenado através do encerramento do período) e IR Come Cotas (ainda não armazenado através do encerramento do período).

Os movimentos da aplicação financeira serão realizados de forma cronológica, isto significa que o primeiro movimento a ser informado deve ser uma aplicação (depósito) e daí em diante as datas dos próximos movimentos devem ser superiores a data do último movimento Tal procedimento é adotado tanto na inclusão quanto na exclusão, evitando que uma operação indevida invalide aplicação financeira como todo.

Nos resgates serão realizados automaticamente os movimentos de IOF e IR quando necessários. Da mesma forma, quando um resgate for excluído tais movimentos serão apagados automaticamente.

Por último, a opção “Gerar Extrato de Caixa” das aplicações e resgates poderão ser utilizadas para inserir aplicações financeiras em andamento, pois não geram extrato de caixa quando desmarcada. Vale lembrar que a opção só estará disponível quando não houver nenhum extrato de caixa gerado para esta aplicação.

Encerrando Período

A aplicação financeira trabalhará com um período mensal e quando o período atual for encerrado o próximo período será aberto automaticamente. Durante este processo, os dados do saldo real, rendimento mensal e IR come cotas serão validados pelo usuário e em seguida armazenados nos movimentos de aplicação.

Caso necessário, o usuário poderá realizar ajustes de saldos positivos ou negativos acertando diferenças de cálculos antes do período ser encerrado.

O último encerramento de período poderá ser excluído desde que não haja movimentos de aplicação posteriores a este encerramento. De forma semelhante ao resgate, na exclusão do encerramento de período, serão removidos os movimentos de rendimento e IR come cotas vinculados.


Para facilitar o entendimento das operações de aplicação existe uma legenda. Veja abaixo as representações:

ContabilizandoA contabilização da aplicação financeira é realizada de duas formas sendo: as aplicações e resgates contabilizados através do extrato de caixa gerado; e os rendimentos, IOF e IR contabilizados através da integração contábil da aplicação financeira.

Tais contabilizações podem ser realizadas através de eventos contábeis que deverão ser informados na página Eventos Contábeis do cadastro de Tipo de Aplicação; ou por Default, que, para contabilizar aplicações/resgates, utilizarão as contas contábeis informadas na página Contabilidade do Tipo de Aplicação Financeira; e para contabilizar os rendimentos, IOF e IR utilizarão as contas contábeis informadas na parametrização Default do TOTVS Gestão Financeira.

Deve ser considerado ainda que os movimentos de ajuste de saldo não são contabilizados e a contabilização por evento contábil só pode ser realizada por percentual, já que não faz sentido ter condições para contabilizar a aplicação financeira.

SimuladorO Simulador da Aplicação Financeira é responsável por realizar os cálculos das aplicações financeiras, suportando as características de cada aplicação, onde é possível realizar resgates e aplicações adicionais produzindo cenários. Tais cenários podem ser comparados através do gráfico comparativo de onde é possível avaliar a aplicação financeira que melhor atenda as necessidades do investidor. O Simulador exibe em sua interface um gráfico com a valorização do índice, que tem impactos diretos no rendimento da aplicação analisada.

Uso de Fórmulas dos cálculos da AplicaçãoAs fórmulas da aplicação financeira foram concebidas para serem utilizadas em relatórios gerenciais e retornam os valores calculados da aplicação financeira. Estes valores são os mesmos da barra de status do cadastro da aplicação financeira.

Segue abaixo algumas fórmulas:

APLFINRENDIMENTO - Rendimento do período posterior ao encerramento até a data informada, Par1 = Data do Rendimento;

APLFINIOFRESGATE - IOF Sobre Resgate Total da Aplicação Financeira, Par1 = Data do Resgate Total;

APLFINIRRESGATE - IR Sobre Resgate Total da Aplicação Financeira, Par1 = Data do Resgate Total;

APLFINIRCOMECOTA - IR Come-Cotas do período posterior ao encerramento até a data informada, Par1 = Data do IR Come-Cotas;

APLFINSALDOREAL - Saldo Real da Aplicação Financeira, Par1 = Data do Saldo Real;

APLFINSALDODISP - Saldo Disponível da Aplicação Financeira, Par1 = Data do Saldo Disponível;


Tabela Regressiva de IOFNº de dias

% Nº de dias % Nº de dias %

1 96 % 11 63 % 21 30 %2 93 % 12 60 % 22 26 %3 90 % 13 56 % 23 23 %4 86 % 14 53 % 24 20 %5 83 % 15 50 % 25 16 %6 80 % 16 46 % 26 13 %7 76 % 17 43 % 27 10 %8 73 % 18 40 % 28 6 %9 70 % 19 36 % 29 3 %

10 66 % 20 33 % 30 0 %

Tabela Regressiva de IR

Nº de dias %Até 180 dias 22,5%

Até 360 dias 20%

Até 720 dias 17,5%

Acima 720 dias 15%

Comparativo das Aplicações

CDB Fundo Investimento Poupança

Nº Aplicações Apenas 1 (uma) Várias Até 28 SubContas

IndexadorCDI - Certificado deDepósito Interfinanceiro ou Interbancário

Variação da Cota fornecida pelo Gestor da Aplicação

ICP - Índices das Contas de Poupança

Taxa Fixa% sobre CDITaxa Negociada Banco

Não se aplica Não se aplica

ValoresarmazenadosEm

Reais Cotas Reais

Rendimento Diário Variação das cotasMensal, nas datas deAniversário

IOF Tabela Regressiva IOF Tabela Regressiva IOF Não se aplica

IR sobre Resgate Tabela Regressiva IR Tabela Regressiva IR Não se aplica

IR Come Cotas Não se aplicaAlíquotas de 15% ou 20% nos meses de Maio e Novembro

Não se aplica

Anotações


Exercícios

Anotações

1. Cadastre um índice chamado Fundo e as seguintes cotações

10/04/2006 = 3,080000; 10/05/2006= 3,185977; 09/06/2006 = 3,209028; 07/07/2006 = 3,242242; 10/08/2006 = 3,286851; 11/09/2006 = 3,308700; 10/10/2006 = 3,374748; 10/11/2006 = 3,400000; 11/12/2006 = 3,430000; 10/01/2007 = 3,450000; 09/02/2007= 3,480000; 09/03/2007= 3,550000)

2. Cadastre a seguinte aplicação

Descrição = Aplicação TreinamentoCod. Da Conta caixa = 002 BradescoNatureza = Fundo de Investimento Médio PrazoCarência de IOF = 30 diasData Aplicação = 10/04/2006Valor Aplicado = R$ 100.000,00Gerar extrato de caixaFilial MatrizConta caixa Origem = 002 Bradesco

3. Encerre todos os períodos até marco de 2007.

4. Em 30/04/2006 realize um resgate de 112.502,90 que é o valor total disponível para resgate e habilite a opção – Encerrar Aplicação Financeira no resgate Total.

5. Através do simulador, importe a aplicação criada, altere a data de vencimento para 10/12/2006, exclua o resgate efetuado e a partir desta gere uma nova aplicação e exporte para a base de dados.


CONTROLE ORÇAMENTÁRIO

O Orçamento é uma ferramenta que possibilita apurar os limites por Centros de Custos/Departamentos e Tabelas opcionais, objetivando assim a promoção de controles dos recursos financeiros gastos em uma empresa, além de permitir projetar quais serão os seus gastos em determinado período. É possível realizar o planejamento estratégico, pois a partir dos valores orçados consegue-se confrontar com os valores realizados e verificar o cumprimento das metas estabelecidas, com estes resultados é possível projetar os períodos subseqüentes.

O controle orçamentário permite a criação de Orçamentos baseados em inclusões ou baixas de lançamentos na base de dados. Os Valores Previstos destes Orçamentos podem ser baseados na soma (realizada ao comando do usuário) de todos os valores dos lançamentos cujo tipo de documento tenha a classificação “Previsão” e estejam em determinados Centros de Custo/Departamento. Este mesmo campo (Valor Previsto) pode ser um valor livre arbitrariamente escolhido.

Já os Valores Realizados devem ser baseados sempre na soma dos lançamentos baixados/incluídos (dependendo da parametrização) contidos no Período Orçado. Não se pode escolher manualmente um Valor Realizado arbitrário, mas sim solicitar sua mudança através do cálculo baseado nos lançamentos baixados.

O controle orçamentário permite as seguintes Ações quando excedidos:

l Não confere: onde o sistema não fará nenhum controle dos lançamentos.

l Avisa: Quando o lançamento estiver sendo incluído/baixado o sistema analisará se o mesmo ultrapassa o valor previsto para algum dos orçamentos cadastrados respeitando o período estipulado para cada orçamento. Caso ultrapasse, o sistema emitirá um aviso para cada orçamento ultrapassado e perguntará para o usuário se ele deseja incluir/baixar o lançamento assim mesmo. Se o usuário não confirmar a inclusão/baixa para algum dos orçamentos, o lançamento não será incluído/baixado.









de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa











de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa




l Barra: Quando o lançamento estiver sendo incluído/baixado o sistema analisará se o mesmo ultrapassa o valor previsto para algum dos orçamentos cadastrados respeitando o período estipulado para cada orçamento. Caso o valor de algum orçamento seja ultrapassado, o sistema emitirá um aviso reportando qual orçamento foi extrapolado pelo valor do lançamento, e o processo será interrompido.

l Libera com senha de supervisor : Quando o lançamento estiver sendo incluído/baixado o sistema analisará se o mesmo ultrapassa o valor previsto para algum dos orçamentos cadastrados respeitando o período estipulado para cada orçamento. Caso ultrapasse, o sistema emitirá um aviso para cada orçamento ultrapassado e perguntará para o usuário se ele deseja continuar a incluir/baixar o lançamento mediante senha de supervisor.

Quando o parâmetro “Modo de controle de lançamentos baseado no orçamento:” estiver com um dos valores ‘Avisa’ ou ‘Libera mediante senha de supervisor’ valem as seguintes observações:

No caso de lançamentos gerados por lançamento padrão, não será emitido nenhum pedido de confirmação para o usuário quando algum orçamento for extrapolado. Se em algum momento do processo for gerado um lançamento que ultrapasse os valores previstos dos orçamentos, será emitida uma mensagem informando que a inclusão não foi realizada, o processo será interrompido e nenhum dos lançamentos será incluído. O mesmo acontecerá para a edição de lançamentos já baixados que tenham seu Centro de Custo alterado.

No caso de importação via arquivo texto ou retorno bancário, não será emitido nenhum pedido de confirmação para o usuário quando algum orçamento for extrapolado. O processo será interrompido caso o sistema tente inserir algum lançamento que ultrapasse os valores previstos dos orçamentos. O mesmo vale para a geração de parcela de baixa parcial e baixa de vários lançamentos quando a opção informar dados somente uma vez for habilitada.

No caso da inclusão manual de lançamentos, quando o parâmetro “Gerar IRRF automaticamente” estiver habilitado, o sistema fará o controle de orçamento considerando o valor do lançamento mais o IRRF. Caso o usuário libere a inclusão mediante senha de supervisor, o sistema incluirá o lançamento original e o de IRRF mesmo se o lançamento de IRRF possuir centro de custo diferente do lançamento original.

No caso de lançamentos incluídos pelo caixa, não será emitido nenhum pedido de confirmação para o usuário quando algum orçamento for extrapolado. O processo será interrompido caso o sistema tente inserir algum lançamento que ultrapasse os valores previstos dos orçamentos.

Procedimento1. Para iniciar um novo Orçamento, deve-se acessar o menu Cadastros / Orçamentos.2. Clique no botão “Novo.3. Na pasta de Dados Principais informe a Descrição, o Período a ser Orçado, a Natureza do Valor Previsto, salve o Orçamento.4. Na pasta Centro de custo informe os dados necessários, (no caso de dúvidas consulte o Help do sistema) e clique em Salvar. 5. Feito isso, insira um lançamento lembrando que o efeito do orçamento dependerá da parametrização realizada como: Inclusão ou Baixa, Departamento ou Centro de Custo. Desta forma ao salvar o lançamento, caso ele extrapole os valores pré-determinados no orçamento, o sistema reportará uma mensagem sobre a situação orçamentária.


Se o parâmetro “Orçamento Hierárquico” estiver habilitado, os botões Previsto e Realizado sempre estarão desabilitados. Isso porque no modo Orçamento Hierárquico o valor de cada item da árvore de Centro de Custo/Departamento sempre contém a soma de seus subitens automaticamente.

Se o parâmetro “Atualizar valor do orçamento automaticamente” estiver habilitado, o botão não estará visível.

Cada Centro de Custo/Departamento sintético conterá a soma dos lançamentos dos seus respectivos subitens que podem ser Centros de Custo/Departamento sintéticos ou analíticos. Os Centros de Custo/Departamentos analíticos não podem possuir outros Centros de Custo/Departamentos como subitens.

Características do Orçamento HierárquicoTodo Centro de Custo/Departamento sintético (ou seja, todo Centro de Custo/Departamento que possuir subitem) totalizará os valores dos Centros de Custos/Departamentos analíticos (analíticos são os Centros de Custo/Departamento contidos em outro Centro de Custo/Departamentos e que não possuem subitens). Os valores da pasta principal (Previsto, Realizado e A Realizar) sempre serão a soma dos itens de Orçamentos que compõem a pasta Centro de Custo/Departamento quando no modo Hierárquico.

Caso o Parâmetro Orçamento Hierárquico não seja habilitado é possível compor a hierarquia dos Centros de Custos/Departamento manualmente, utilizando para isso o botão para totalizar os níveis inferiores.

Características do Orçamento não Hierárquicol Possibilidade de orçar através do Centro de Custo sintético.l Os cálculos são realizados somente no Centro de Custo analítico.

Ainda no controle orçamentário, além de Centros de Custos e Departamentos, é possível realizar o controle com mais um nível que seria as Tabelas Opcionais. Lembrando que em primeiro nível: Centros de Custos ou Departamentos em segundo nível Tabelas Opcionais. Para realizar um orçamento com dois níveis siga os seguintes passos:

Procedimento1. Ative o parâmetro “Orçamento com dois níveis” 2. Selecione nos parâmetros as tabelas para o primeiro nível e para o segundo nível.3. Na visão de Orçamentos clique no botão “Novo” (menu Cadastros / Orçamentos).4. Na pasta de Dados Principais informe a Descrição, o Período a ser Orçado, a Natureza do Valor Previsto.5. Na pasta dos itens do orçamento informe os itens do primeiro e do segundo nível.

Os valores orçados do segundo nível só serão apresentados na visão de orçamento se for selecionado o primeiro nível.

Pode-se também realizar cópias de um orçamento, pois as vezes, de um ano para outro, utiliza-se a mesma regra orçamentária e desta forma, para que não tenha que se cadastrar o orçamento novamente, realiza-se a cópia do mesmo.

Procedimento1. Para realizar a cópia do orçamento, deve-se selecionar o orçamento desejado.2. Clique no botão “Efetua Cópia do Orçamento”.


Devido à Legislação e a Compatibilidade/Integração entre os sistemas da linha RM, o TOTVS Gestão Financeiracontempla alguns tributos que são: IRRF (pessoa física e jurídica), INSS (apenas pessoa física) e as contribuições retidas na fonte que são: PIS-RF, COFINS-RF e CSLL-RF.

IRRF (Imposto de Renda Retido na Fonte)

Imposto de Renda é um imposto que deve ser retido (deduzido) diretamente no pagamento de alguns rendimentos (valores recebidos por Pessoas Físicas ou Pessoas Jurídicas). Quando esta operação é realizada o imposto de renda recebe o nome de IRRF Imposto de Renda Retido na Fonte.

A operação possui três participantes: O Pagador, o Recebedor e o órgão do governo responsável pelo recebimento e controle do Imposto de Renda.

Exemplo: Secretaria da Receita Federal – SRF.

O pagador ou fonte pagadora (pessoa física ou pessoa jurídica) verifica se o rendimento deve sofrer à incidência do imposto, realiza a retenção do imposto diretamente no valor do rendimento, paga o rendimento ao recebedor, efetua o pagamento do imposto retido junto à secretaria da receita federal e declara anualmente a retenção do imposto junto à secretaria da receita federal. O recebedor (pessoa física ou jurídica) é quem recebe o valor dos rendimentos.

O TOTVS Gestão Financeira trata o controle do imposto de renda retido na fonte correspondente a rendimentos de beneficiários identificados, residentes ou domiciliados no País. Podem existir normas específicas para alguns rendimentos que não são tratadas pelo aplicativo. Para um melhor entendimento das normas e leis do IRRF é aconselhável a consulta junto ao órgão do governo responsável pelo controle do imposto.

IMPOSTOS E CONTRIBUIÇÕES









de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa











de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa




VISÃO GERAL DO CURSOOs tipos de rendimentos devem ser verificados na lei do IRRF (Tabela Progressiva ou Código de receita). Os tipos serão utilizados na inclusão dos lançamentos geradores de IRRF. Para geração de IRRF pessoa física o sistema busca a alíquota na tabela progressiva, já para pessoa jurídica no Código de receita. Este cadastro deverá ser atualizado sempre que uma nova lei do IRRF atualizar informações dos tipos de rendimentos.

Exemplo:Processo de retenção do imposto de renda:Se a empresa possui fornecedores que são pessoas jurídicas e que prestam serviços caracterizados como natureza profissional, antes de realizar o pagamento dos serviços prestados, você deve verificar na atual lei do Imposto de Renda Retido na Fonte (IRRF) se os serviços prestados possuem obrigatoriedade da retenção deste imposto. Caso tenha, ao realizar o pagamento, você deverá reter o valor do imposto, conforme normas estabelecidas na lei.

Para o recebimento, o fornecedor deverá apresentar uma Nota Fiscal informando a retenção do imposto. Os valores dos impostos retidos devem ser repassados para a Secretaria da Receita Federal (SRF), preenchendo um documento de arrecadação de impostos e pagando-o junto ao banco, em datas estipuladas pela própria SRF.

Anualmente, deverá ser apresentada à SRF uma declaração de todos os impostos retidos no ano. Para que se possa gerenciar a retenção do Imposto de Renda o aplicativo TOTVS Gestão Financeira oferece as seguintes funcionalidades:

Definição de parâmetros específicos para o IRRFAtravés da parametrização é possível definir: Se o aplicativo irá gerar ou não lançamentos de IRRF, Data Base para a geração do lançamento de IRRF, Fornecedor default para o lançamento de IRRF, Evento Contábil para a baixa do lançamento de IRRF, Tipo de documento default para o lançamento de IRRF, Percentual de Multa default para o lançamento de IRRF, Valor Mínimo para a geração do lançamento de IRRF, Histórico default para o lançamento de IRRF e outras definições.

É dispensada a retenção de imposto de valor igual ou inferior a R$ 10,00, incidente na fonte sobre rendimentos que devem integrar a base de cálculo do imposto devido.

No caso de haver mais de um pagamento no mês ao mesmo beneficiário o imposto que não tiver sido retido no primeiro pagamento, por ser de valor inferior a R$ 10,00, deve ser retido por ocasião de segundo pagamento, se o valor do imposto apurado for superior a R$ 10,00.

Conforme já informado, através da classificação de tipo de documento é possível representar vários fatos ou acontecimentos diferentes. Desta forma, para gerar um lançamento que tenha a incidência de IRRF, deve-se criar um tipo de documento (conforme já mencionado) através do menu Cadastros / Tipos de Documento e atrelá-lo a classificação “Gera IRRF”. Desta forma, ao inserir um lançamento com incidência de IRRF , deve-se selecionar no campo “Tipo de Documento” um documento que tenha tal classificação.

Fiqueatento

Para um lançamento gerador de Tributos e Contribuições identificamos, na pasta Valores / Impostos/Tributos do lançamento, onde será apresentada na janela uma parte com alguns campos referentes ao IRRF, INSS ou as Contribuições.


Caso a coligada possua licença para o TOTVS Gestão Fiscal os lançamentos de IR não podem ser baixados através do RM Fluxus. Este processo deve ser realizado através da geração de guias DARF pelo TOTVS Gestão Fiscal. Esse procedimento se faz necessário para a correta geração da DCTF e DIRF (rotinas fiscais).

Imposto de Renda Retido na Fonte – Pessoa FísicaO imposto de renda incidente sobre os rendimentos de pessoas físicas será calculado de acordo com uma tabela progressiva mensal, que contêm as faixas para desconto do IRRF, bem como as alíquotas e os valores de dedução correspondentes a cada faixa cadastrada e os valores de dedução correspondentes a cada faixa cadastrada. Encontra-se disponível a tabela progressiva no menu Cadastros / Dados Fiscais / Tabelas de Cálculo de INSS/IRRF .

Durante o cadastro da tabela de cálculo devem ser observados os seguintes itens:

l O campo “Finalidade” da tabela deve ser IRRF;l Devem ser informadas as datas de início e final de vigência da tabela;l O limite superior da última faixa deve ser 999999999,00;

Quando houver mudança na tabela de cálculo de IRRF deverá ser criada uma nova tabela contendo os novos valores informados pela Receita Federal, observando-se o fato de que o início de vigência da nova tabela deverá ser o dia posterior ao final de vigência da tabela anterior. Caso o sistema possua licença para o RM Labore, estes dados deverão ser informados no mesmo.

Dedução da Base de CálculoPara apuração da base de cálculo do imposto podem ser efetuadas as seguintes deduções: Contribuições Previdenciárias, Dependentes, Pensão Alimentícia e Parcela Isenta dos proventos de aposentadorias e pensões.

A dedução por dependente é calculada automaticamente pelo sistema, desde que o campo “Número de Dependentes” do fornecedor, pasta Identificação, esteja informado. A dedução da previdência social é calculada automaticamente se o sistema estiver parametrizado para gerar INSS (o valor do INSS é deduzido da base de cálculo para o IRRF).

Para que o sistema possa efetuar o cálculo do IRRF deve ser cadastrado valores que podem ser deduzidos deste cálculo e sua vigência. Um exemplo de utilização desta tabela é o valor permitido para dedução do valor devido de IRRF por dependente, conforme mencionado acima.

O cadastro de Valores Fixos, encontra-se disponível no menu Cadastros / Dados Fiscais / Valores Fixos, clique no botão “Novo”, digite um Código para o valor fixo (para um melhor controle sugerimos “DDEP”), selecione a Finalidade do valor fixo, ou seja, “Valor a deduzir de IRRF por dependente”, informe o Início da Vigência digitando a data ou selecionando-a através do botão que se encontra ao lado direito do campo (esta é a data de início da atual lei que define os valores fixos), informe o Final da Vigência digitando a data ou selecionando-a através do botão que se encontra ao lado direito do campo (esta é a data final da lei que define os valores fixos.

Enquanto não for disponibilizada uma nova lei, esta data deve ser atualizada constantemente), digite um Nome para o valor fixo, digite o Valor fixo (este valor é informado na lei do IRRF junto com a tabela progressiva). Este cadastro deverá ser atualizado sempre que uma nova lei do IRRF atualizar informações do valor fixo.

Com relação ao arredondamento, é importante esclarecer: Quando o sistema estiver parametrizado para utilizar duas casas decimais, o valor será arredondado quando a terceira casa decimal for maior do que quatro. Quando estiver parametrizado para utilizar mais de duas casas decimais , o valor será arredondado de acordo com o parâmetro “Arredonda valor do IRRF”.


O último termo envolvido é o cadastro de um fornecedor para o IRRF que será utilizado no “Lançamento Financeiro” gerado automaticamente para o pagamento do imposto à receita. Ainda no cadastro de fornecedores é importante configurar os dados necessários para a geração do IRRF, na pasta “Dados Fiscais - Tributos (dados Relacionados ao IRRF)

Para que o controle da retenção do Imposto de Renda ocorra corretamente siga o seguinte procedimento:

Procedimento1. Acessar o “menu / Cadastros / Tipo de documento” incluir os Tipos de Documento para serem utilizados no processo de IRRF, lembrando-se da classificação do mesmo.2. Ativar a rotina de controle de retenção de Imposto de Renda, marcando o parâmetro “Gerar Imposto de Renda Automaticamente”.3. Incluir os Tipos de Rendimentos.4. Incluir os Valores Fixos a deduzir (Somente no caso de Pessoa Física).5. Incluir o Fornecedor responsável pelo recebimento e controle do imposto de renda retido, neste caso a SRF. (Para que os lançamentos de IRRF sejam gerados automaticamente pelo sistema é necessário incluir o fornecedor que será apresentado no lançamento).6. Inclusão do lançamento gerador de IRRF.

Cancelamento do lançamento gerador de IRRF Ao cancelar o lançamento gerador de IRRF o lançamento de IRRF associado é cancelado automaticamente, lembrando que não será permitido o cancelamento se o lançamento de IRRF associado estiver: Baixado, Com cheque, Faturado, ou Bloqueado para alteração.

Caso exista mais de um lançamento gerador de IRRF compondo a base de cálculo, o cancelamento deve ser feito do último para o primeiro para que a base de cálculo não seja comprometida. A base de cálculo para lançamentos de pessoa física é composta por todos os lançamentos do mês e para os lançamentos de pessoa jurídica é composta por todos os lançamentos do dia.

Valor do ServiçoO valor informado neste campo será utilizado para o cálculo do “Valor Base” para o cálculo de INSS e de IRRF do lançamento financeiro. Este campo é preenchido de forma automática, apesar de permitir alterações no momento da inclusão do lançamento. Depois de gravado o registro na base de dados não é possível alterar seu valor.

Se o lançamento financeiro for incluído no sistema de Gestão Financeira, o campo Valor do Serviço é apresentado com o mesmo valor do campo Valor Original. Se o lançamento for gerado por outro sistema, o campo é apresentado com o valor de “Serviço” enviado por este aplicativo. No caso deste outro sistema não enviar tal valor, o campo é preenchido normalmente, com o mesmo valor informado no campo Valor Original do lançamento.

1. Cadastre um Tipo de documento chamado RPA, código 06 com a classificação Gerar IRRF e um tipo de documento que será utilizado pelo lançamento de IRRF a pagar, DARF Código 07.

Exercícios


Imposto de Renda Retido na Fonte – Pessoa JurídicaIRRF é o imposto de Renda Retido na Fonte (Pessoa Jurídica). Estão sujeitas à incidência do imposto na fonte as importâncias pagas ou creditadas por pessoas jurídicas a outras pessoas jurídicas, civis ou mercantis, pela prestação de serviços constantes do regulamento do Imposto de Renda, RIR 99.

A responsabilidade pela retenção do IR na fonte é da pessoa jurídica que pagar o rendimento decorrente da prestação de serviços mencionados a outra pessoa jurídica. A fonte pagadora entrega o valor já líquido ao beneficiário, ou seja, com a dedução do imposto que irá reter. O imposto descontado na forma desta seção será considerado antecipação do devido pela beneficiária.

É necessário que realize o cadastro do Código de Receita, disponível no menu Cadastros / Dados Fiscais / Códigos de Receita, onde é possível incluir diversos códigos da receita, suas alíquotas e definir se serão aplicados em pessoas físicas, pessoas jurídicas ou ambos. Com este cadastro é possível controlar diversos tipos de rendimentos.

A apuração do IRRF pessoa jurídica, diferentemente de pessoa física, é baseada no Código de Receita. Em função dos serviços prestados pelo autônomo deve-se relacionar um código de receita.

Exemplo:Inclusão de um lançamento gerando IRRF para pessoa jurídica

O imposto para este rendimento é calculado mediante a alíquota existente no código de receita, desta forma cadastrar um Código de Receita de código - 1708 com a alíquota de 1,5%

Incluir um lançamento no valor de R$ 1.500,00 utilizando um Cliente / Fornecedor pessoa Jurídica que tenha informado em seu cadastro o código de receita e selecionar um tipo de documento que tenha a classificação “Gera IRRF”

Valor calculado de IRRF será de R$ 22,50, conforme alíquota de 1,5% existente no código de receita de 1708.Cálculo: 1.500,00 x 1,5% (alíquota) = 22,50 - Valor do imposto = 22,50

2. Cadastre o Código de Receita conforme os dados abaixo:Código : 0588Descrição : Pagamento a Pessoa FísicaAlíquota : 0Código Oficial : 0588Aplicável a : Pessoa Física3. Cadastre um novo o Cliente/ Fornecedor com as seguintes características:Pessoa Física, Número de dependentes: 1 , Pasta Dados Fiscais/ Tributos informar o código de receita 0588 e demais campos preencha de forma desejada.4. Cadastre outro Cliente/ Fornecedor com as seguintes características:Pessoa Jurídica e nome Secretaria da Receita Federal e demais campos preencha de forma desejada.5. Verificar se a tabela progressiva e os valores fixos estão corretamente cadastrados.6. Acessar os parâmetros informando se as informações pertinentes ao Imposto de Renda.7. Incluir um lançamento a pagar selecionando o Cli/For cadastrado anteriormente e o tipo de documento gerador de IRRF, informar o Valor de R$ 3.500,00.8. Identificar no sistema o lançamento de IRRF gerado.


INSS (Instituto Nacional de Seguridade Social)

O contribuinte individual (autônomos, empresários e equiparados) deve recolher à previdência social uma alíquota de 20% do salário recebido no mês. Em caso de prestação de serviços à empresa, a alíquota será de 11%, repassada pela empresa empregadora ao INSS. É importante ressaltar que deve ser respeitado o piso da previdência social. Os contribuintes facultativos (donas-de-casa, estudantes, desempregados) poderão contribuir à previdência social com alíquota de 20% entre o piso e o teto salarial.

O lançamento referente ao INSS a Recolher será gerado a partir da inclusão de um lançamento a pagar, para um cliente/fornecedor que seja pessoa física (autônomo), cujo tipo de documento foi classificado como “Gera INSS” ou “Gera IRRF e INSS”.

Ao incluir um lançamento, além do lançamento original, são inclusos mais dois lançamentos:

Um lançamento com o INSS do empregador: influenciará no cálculo do valor líquido do lançamento original, sendo descontado do valor original. Esse valor será guardado no lançamento original. Sendo que o valor calculado será de 20% ou percentual definido nos parâmetros (etapa 02.01.01.02 – Cálculo de Tributos). E um lançamento com o INSS do empregado, o valor do lançamento referente ao INSS a recolher será calculado baseado na tabela de cálculo de INSS do RM Labore. O RM Fluxus consulta esta tabela e gera os lançamentos de INSS sempre com a alíquota de 11%, que é a alíquota de recolhimento para autônomos, pois, para funcionários, deve-se utilizar o RM Labore.

Definição de parâmetros específicos para o INSSAtravés da parametrização é possível definir: Se o aplicativo irá gerar ou não lançamentos de INSS, Alíquota de INSS, Data Base para a geração do lançamento de INSS, Fornecedores defaults para os lançamentos de INSS, Tipos de documentos defaults para os lançamentos de INSS, Valor Mínimo para a geração do lançamento de INSS, Histórico default para o lançamento de INSS e outras definições.

É dispensada a retenção de imposto de valor igual ou inferior a R$ 29,00 incidente na fonte sobre rendimentos que devem integrar a base de cálculo do imposto devido.

Mediante parametrização existe um tratamento diferenciado para entidades filantrópicas onde, ao incluir um lançamento a pagar para pessoa física com um tipo de documento gerador de INSS, será gerado um lançamento de INSS de 20% do valor do lançamento original que deve ser descontado do autônomo, considerando o teto máximo de contribuição e o valor do INSS pago em outras empresas. Pode-se ainda possibilitar que o sistema apenas calcule o valor do INSS, sem geração do imposto, ficando a cargo do TOTVS Folha de Pagamento (RM Labore) tal geração.

Para que o sistema possa efetuar o cálculo do INSS deverá ser cadastrada uma tabela contendo dados necessários para este cálculo através do menu Cadastros / Dados Fiscais / Tabela de Cálculo de INSS/IRRF e também outra tabela conforme já mencionado aqui de Valores Fixos onde deverá ser informado o limite do salário família.

Um lançamento gerador de INSS que for baixado parcialmente, irá gerar normalmente um novo lançamento, que, apesar de ser do tipo ser gerador, não irá gerar INSS, pois o INSS já foi gerado pelo lançamento original.

Exemplo:Inclusão de um lançamento gerando INSS para pessoa física:1) Incluir os Tipos de Documento para serem utilizados no processo de INSS, lembrando-se da classificação do mesmo.


2) Ativar a rotina de controle de retenção de INSS, habilitando o parâmetro “Gerar INSS Automaticamente”.3) Incluir a tabela de cálculo4) Incluir o Valor Fixo5) Incluir os Fornecedores responsáveis pelo recebimento e controle do INSS.6) Incluir um lançamento no valor de R$ 3.000,00, utilizando um Cliente / Fornecedor pessoa Física e selecionar um tipo de documento que tenha a classificação “Gera INSS”.7) Valor calculado de INSS parte empregado aplicando a alíquota de 11% será de R$ 330,00 e parte empregador será 600,00 conforme alíquota de 20 %.

Existem outros campos para INSS na tela e lançamento que são os dados do autônomo: Ocorrência do autônomo, Valor retido em outra empresa, Base INSS (%) do empregado e empregado. Para que o campo Valor Retido em Outra Empresa fique habilitado, o valor da ocorrência do autônomo deve estar entre 5 e 8. Nesse campo deve ser informado o valor do INSS retido em outras empresas para as quais o trabalhador prestou serviço no mesmo período (mês).

Para o cálculo do INSS no período, como existe um “Teto” (valor máximo) para o INSS, será considerada a soma dos valores retidos em outra empresa dos lançamentos do período. Desse modo, a soma do valor retido em outras empresas com o valor calculado pela empresa (utilizando a tabela do RM Labore) não poderá ultrapassar o teto definido pela Previdência Social.

Na inclusão de um lançamento gerador de INSS, o controle do “Valor Mínimo” será da seguinte forma: Ao incluir um lançamento gerador de INSS o sistema verifica o valor informado no parâmetro “Valor Mínimo”, caso o “Valor de INSS” do empregado seja igual ou superior a esse valor, os lançamentos de INSS do Empregado e do Empregador serão gerados automaticamente após a gravação do lançamento de origem. Caso o “Valor de INSS” do empregado seja inferior a esse valor, o sistema irá gerar apenas o lançamento de INSS do Empregador. O “Valor de INSS” do Empregado será deduzido no lançamento de origem e ficará pendente no sistema aguardando uma nova inclusão de lançamento gerador de INSS do mesmo fornecedor, ou seja, o valor do INSS é recolhido pelo empregador no momento do pagamento ao autônomo, porém, só é pago à Previdência Social quando ultrapassar o mínimo.

Ao incluir um novo lançamento gerador de INSS para o mesmo fornecedor, o sistema calcula o “Valor de INSS” do Empregado e soma com o “Valor de INSS” que estava pendente no sistema, compara o total com o valor informado no parâmetro “Valor Mínimo” e realiza os mesmos processos anteriores. Quando a soma dos “Valores de INSS” do Empregado ultrapassar o “Valor Mínimo”, será gerado apenas um lançamento de INSS do Empregado, com o valor total.

Cancelamento do lançamento gerador de INSSSomente poderá ser cancelado o último lançamento gerador de INSS incluído no período(Mês). Será cancelado o relacionamento com o INSS gerado e zerado no lançamento gerador o valor referente ao INSS. Será cancelado também o próprio lançamento de INSS, caso esteja em aberto. Se já estiver baixado será mantido na base.

Parâmetros relacionados ao INSS.

Contribuições sociais

A lei no 10.833/ 03 estabelece que estão sujeitos à retenção na fonte da Contribuição Social sobre o Lucro Líquido (CSLL), das contribuições COFINS e PIS/ PASEP os pagamentos efetuados às pessoas jurídicas de direito privado; pelo fornecimento de bens ou prestação de serviços em geral, inclusive obras, pelo órgão da administração direta, autarquias, e fundações da administração pública do DF, dos estados e


dos Municípios. Esta retenção representa substancial antecipação de arrecadação e, em contrapartida, considerável aumento de obrigações acessórias para o responsável.

O fato gerador da retenção das contribuições é o efetivo pagamento dos serviços (Baixa), desta forma a cumulatividade das retenções será tratada na baixa do lançamento, pois a legislação prevê que o fato gerador dos tributos é o pagamento. Na inclusão do lançamento não temos como definir a data em que o mesmo será pago. A data de vencimento é uma data provável para o pagamento, o que não podemos garantir que será a data real do pagamento. O valor da retenção da CSLL, da COFINS e da contribuição para o PIS/ PASEP será determinado mediante a aplicação do percentual de 4,65% sobre o valor bruto do documento fiscal. Os tributos com suas respectivas alíquotas são cadastrados no menu / Cadastros / Tributos.

As alíquotas são :3% - COFINS (Contribuição para o Financiamento da Seguridade Social)1% - CSLL (Contribuição Social sobre o Lucro Líquido)0,65%, PIS/ PASEP

A responsabilidade tributária, é a pessoa jurídica que efetuar pagamentos a outras pessoas jurídicas de direito privado, pela prestação de serviços discriminados no art. 30 da Lei no 10.833/ 03.

Procedimento1. Acesse menu Cadastros / Tributos e cadastre as contribuições.2. Informe o default do tributo no cadastro de Cliente/Fornecedor através do menu Cadastros / Cliente/Fornecedor / Anexo Tributos Defaults de Cliente Fornecedor (para lançamentos a pagar) ou nos Parâmetros de Tributos (para lançamentos a receber).3. Incluir um Cliente/Fornecedor que receberá os lançamentos de tributos.4. Incluir um lançamento a pagar e na pasta valores, campo Valor das Retenções, clicar no botão “Exibir dados para Cálculos das Retenções”, clique em “Buscar defaults” para que o tributo seja carregado para o lançamento. Mas nada impede que não se tenha um Default no cadastro de cliente/fornecedor e que o usuário o inclua naquele instante.5. No momento da baixa do lançamento, na janela “Baixa de Lançamento”, pasta “Baixa”, o sistema apresenta o campo “Tributos”, no qual é reportado o valor de tributos que está sendo abatido do valor líquido do lançamento, desta forma o sistema gera automaticamente os lançamentos de tributos.

Se a Coligada possuir os aplicativos TOTVS Gestão Fiscale TOTVS Gestão de Estoque, Compras e Faturamento, não será permitido Inserir ou Editar dados no cadastro de Tributos através do TOTVS Gestão Financeira. A manutenção do cadastro deverá ser realizada em um dos dois aplicativos.

CancelamentoAo solicitar o Cancelamento da baixa do lançamento original, o sistema verifica se os lançamentos de tributos estão baixados, se eles não estiverem, o sistema cancela a baixa do lançamento original e cancela os lançamentos de tributos, se eles já estiverem baixados, o sistema informa que o lançamento não pode ter a baixa cancelada, porque os lançamentos de tributos referente a esse lançamento já foram baixados.

No caso da baixa parcial será realizada a tributação proporcional ao valor baixado, alterando o lançamento original e o gerado. A base de cálculo não é alterada. Ao realizar Baixa Parcial de lançamentos que tenham tributos, os campos de valores da janela de “Baixa de Lançamentos” ficarão desabilitados para alteração.

Caso julgue necessário, é possível cadastrar um único tributo com o total de todas as retenções.


Quanto ao comportamento apresentado acima, este sofreu algumas Lei 10.833/2003 (com alterações da lei 10.925/2004). A alteração maior informa que é dispensada a retenção para pagamentos de valor igual ou inferior a R$ 5.000,00, desta forma adotamos alguns critérios para o tratamento deste processo que segue a seguir:

O cálculo da cumulatividade das retenções de PIS, COFINS e CSLL estão disponíveis somente para os lançamentos “a pagar”.

Foi criada uma tabela no banco de dados para controlar o processo de cumulatividade. Além da FTRBLAN já existente (Tributos do Lançamento Financeiro) foi criada a FRETENCAOACUMULADA.

Existe uma parametrização necessária para a utilização do processo de cumulatividade de retenções que é habilitar o parâmetro ‘Usar Cumulatividade de Retenções (Lei 10.925)’ disponível no menu Opções / Parâmetros / RM Fluxus / Contas a Pagar / Baixa / Cálculo Tributos / Retenção das Contribuições. Ao habilitar este parâmetro, o sistema irá exibir uma mensagem informando que os lançamentos existentes na base não serão afetados.

Se você trabalhou com a cumulatividade de retenções por algum tempo e decidiu que não deseja mais trabalhar com este recurso, ao desabilitar o parâmetro todas as informações de retenções acumuladas serão excluídas da base de dados.

Influência do processo de cumulatividade nas rotinas do Contas a Pagar

Inclusão de lançamentosO processo de inclusão de lançamentos no Contas a Pagar não sofreu alterações, ostributos continuarão sendo calculados ou informados manualmente pelo usuário.

Baixa de lançamentosSe a base de cálculo das retenções não atingir o valor de referência (R$ 5.000,00), será criado um registro na tabela FRETENCAOACUMULADA para cada tributo, indicando que o mesmo ainda não foi acumulado (FRETENCAOACUMULADA.STATUS = 0) e os valores das retenções no lançamento em referência serão zerados (FTRBLAN.VALOR = 0).

Se a base de cálculo das retenções ultrapassar o valor de referência (R$ 5.000,00), será criado um registro na tabela FRETENCAOACUMULADA para cada tributo, indicando que o mesmo foi acumulado (FRETENCAOACUMULADA.STATUS = 1). Os demais registros dessa tabela que entraram na composição da base de cálculo das retenções, terão o status alterado também para ‘Acumulado’ e o campo FRETENCAOACUMULADA.IDACUMULADOR receberá a referência (IDLAN) do lançamento responsável pela retenção.

Se a base de cálculo das retenções for superior ao valor de referência (R$ 5.000,00), será criado um registro na tabela FRETENCAOACUMULADA para cada tributo, indicando que o mesmo foi acumulado (FRETENCAOACUMULADA.STATUS = 1) e o campo FRETENCAOACUMULADA.IDACUMULADOR receberá a referência (IDLAN) do próprio lançamento.

Se o lançamento baixado possuir cheque emitido ou tenha sido enviado para o banco através de remessa de pagamento eletrônico, o processo de cumulatividade não ocorrerá no momento da baixa, pois ele já terá ocorrido na emissão do cheque ou na geração da remessa bancária.

Cancelamento de BaixaO cancelamento da baixa não será permitido se o valor do lançamento em questão foi utilizado para o cálculo de retenções em lançamentos posteriores, pois os valores das retenções ficariam inconsistentes.


Quando houver retenção, o cancelamento da baixa deverá ser feito do último para o primeiro lançamento do período. Não será permitido o cancelamento de baixa dos lançamentos que possuírem registro na tabela de retenções acumuladas (FRETENCAOACUMULADA) com status ‘Acumulado’ (FRETENCAOACUMULADA.STATUS = 1). Caso o status esteja como ‘Não Acumulado’ (FRETENCAOACUMULADA.STATUS = 0), o cancelamento de baixa será realizado e o registro será excluído da tabela FRETENCAOACUMULADA.

O cancelamento da baixa do lançamento agrupador(FRETENCAOACUMULADOR.IDLANACUMUL = FLAN.IDLAN) será permitido quando não houver outro registro para o mesmo cli/for e tributo no mesmo período com referência de acumulação (FRETENCAOACUMULADOR.ID) maior que a do próprio registro (lançamentos baixados após o acúmulo da base de cálculo). Quando este cancelamento ocorrer, as bases de cálculo e o valores das retenções (tabela FTRBLAN) de todos os lançamentos envolvidos retornarão aos respectivos valores calculados anteriormente.

Emissão de chequeNa emissão de cheque serão realizados os mesmos passos descritos na baixa de um lançamento, considerando a data do cheque como sendo a data da retenção acumulada (FRETENCAOACUMULADA.DATA).

Ao gerar uma remessa de pagamento ou efetuar uma baixa para um lançamento que teve cheque emitido não ocorrerá retenção, pois ela já terá ocorrido na emissão do cheque. Não será permitido emitir cheque parcial para lançamentos com valores de retenção (informação na tabela FTRBLAN), pois os cheques emitidos podem ter datas diferenciadas, neste caso teríamos que considerar um mesmo lançamento em mais de um período.

Remessa de Pagamento EletrônicoNa geração de remessa de pagamento eletrônico serão realizados os mesmos passos descritos na baixa de um lançamento. A data da retenção acumulada (FRETENCAOACUMULADA.DATA) a ser considerada será informada pelo usuário no momento da geração da remessa (data de vencimento, emissão, previsão de baixa e datas opcionais). A remessa não será gerada se o usuário não informar uma data.

Como as retenções são calculadas na geração da remessa, o parâmetro “Permite alterar lançamentos a pagar remetidos ao banco” deverá ser desmarcado. Para alterar os dados de uma remessa será necessário desfazer os cálculos da retenção. Apenas poderão ser remetidos para pagamento eletrônico lançamentos com status CNAB ‘Não Remetido’. Para remeter um lançamento com status ‘Recusado’ ou ‘Cancelado’ deve-se, primeiramente, alterar seu status para ‘Não Remetido’. Neste momento serão excluídos os registros da FRETENCAOACUMULADA para o lançamento em referência.

A alteração global do Status da Remessa não estará disponível na visão de lançamentos quando o parâmetro de cumulatividade estiver habilitado. Para executar este procedimento, deve- utilizar a opção em menu Operações / Cancelar Remessa.

Visualização de LançamentosO cálculo do valor líquido para os lançamentos em aberto, considera o valor das retenções do próprio lançamento e o somatório do valor das retenções registrados na tabela de Retenções Acumuladas (FRETENCAOACUMULADA.VALORRETENCAO) para o mesmo cliente/fornecedor, dentro do mesmo período. Para visualizar a composição das retenções no lançamento encontra-se disponível, em Anexos, a opção ‘Retenções Acumuladas’. Esta opção está disponível somente no lançamento acumulador.


INTEGRAÇÕES ELETRÔNICAS

As integrações eletrônicas consistem em remessas de arquivos texto para o banco, onde ocorre um processamento e este arquivo é retornado e importado pelo sistema. De acordo com o comando existente no arquivo, os títulos são registrados, recusados ou pagos/recebidos (baixados).

Cobrança Eletrônica

O módulo de Cobrança Eletrônica permite ao Administrador Financeiro remeter eletronicamente os títulos para cobrança. Da mesma forma é possível receber as informações sobre quitação, protesto ou outras referentes aos títulos enviados e efetuar a baixa ou a atualização automática no sistema. Ainda através de remessas eletrônicas é possível realizar mudança de carteira, realizar descontos, alterar data de vencimento ou outras informações dos títulos em cobrança.

Através da Cobrança Eletrônica é possível gerar um Arquivo de Remessa contendo dados de lançamentos a Receber e enviá-lo para um banco eletronicamente, após a leitura desses dados, o banco realiza a geração de boletos bancários e os enviam para os determinados clientes. Após os clientes efetuarem a liquidação desses boletos, o banco realiza a geração do Arquivo de Retorno. Eles contêm os dados dos lançamentos e os dados da liquidação, esses arquivos serão enviados eletronicamente para a empresa cedente.

Fases do processo:

1ª - A empresa envia um arquivo para o banco para validar a entrada de títulos (no caso de cobrança Registrada – procedimento varia de banco para banco).2ª - O Banco irá processá-lo e encaminhará à empresa um arquivo de retorno contendo a confirmação das entradas e possíveis erros. 3ª - O banco envia um arquivo de retorno contendo informações referentes à quitação dos títulos pelos clientes. Ao importar este arquivo através do menu Utilitários / Integração Bancária / (Retorno xxx) , as baixas dos respectivos títulos serão realizadas.









de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa











de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa




Procedimento1. Ative o parâmetro “Usar Cobrança Eletrônica”. 2. Acesse o menu Cadastros / Tipos de Documentos / Dados Adicionais e preencha o campo Espécie (Cobrança) para cada tipo de documento, de acordo com os códigos fornecidos pelo Banco onde a cobrança será efetuada. Consulte o manual de cobrança fornecido pelo Banco. (Sugestão, procedimento não obrigatório).3. Verifique se o relatório, referente ao banco a ser utilizado na Cobrança, já está disponível no RM Fluxus (menu Relatórios / Gerador), caso não esteja será necessário a criação de um relatório seguindo as normas do layout bancário. 4.Cadastre o Banco, Agência e Conta Corrente que receberão os arquivos de cobrança. 5. No cadastro de Bancos - Anexos – Layout Bancário, informar as posições de Retorno de Cobrança.6. No cadastro de Contas-Caixa, pasta Integração Bancária, atrelar o Banco, Agência e Conta Corrente cadastrados anteriormente.

As informações inseridas no menu / Cadastros / Banco / Anexo Layout bancário serão obtidas no arquivo de retorno enviado pelo Banco. Deve-se indicar a posição no arquivo de retorno que se encontra a informação solicitada para que o sistema efetue a baixa/atualização do titulo. Para isso, consulte o manual fornecido pelo Banco.

Procedimento1. Insira os lançamentos a Receber que farão parte da remessa de cobrança informando no mesmo, além dos campos obrigatórios para a sua inclusão, uma conta caixa que contenha as amarrações de Banco, Agência e Conta Corrente.2. Ao selecionar a conta caixa que contenha a amarração verá que na pasta “Integração Bancária”, o sistema já retornará as informações necessárias para a geração do Nosso Número/Código de Barras.3. Gere o nosso número e o código de barras (este procedimento poderá ser realizado na visão de lançamentos ou na própria remessa e o mesmo varia de banco para banco, pois as vezes, dependendo do tipo de cobrança, estas informações não serão necessárias. Após a remessa, o campo “nosso numero” do Lançamento ficará bloqueado para alterações e somente após o cancelamento da remessa é que poderá ser alterado.4. Filtre na visão de lançamentos, os lançamentos desejados para remessa.5. Acesse o menu Utilitários / Integração Bancária / e escolha a opção de Remessa de Cobrança.5. Será exibida a tela “Remessas de Cobrança Eletrônica”. Nesta tela você poderá incluir nova remessa, novos bancos/agência ou gerar outras remessas a partir dos dados já cadastrados utilizados em remessas anteriores e clique na opção “Gerar Remessa”.6. Salve o arquivo texto gerado em uma pasta desejada.7. Envie o arquivo texto para o banco.

No lançamento financeiro, pasta Integração Bancária, são reportados campos de suma importância no processo. O IPTE e o Código de Barras serão utilizados para cobrança, quando o cliente imprime os boletos e no Pagamento Eletrônico e quando a forma de pagamento informada no cadastro de Fornecedores for “Pagamento de Títulos de Cobrança (Boletos)”. Antes da geração do Código de Barras/IPTE certifique-se que o nosso numero já tenha sido gerado.

O nosso número pode ser gerado no lançamento financeiro através do número do documento, para isso clicando no botão 123 (dentro no lançamento ou na visão de lançamentos) ou através da própria remessa, para tanto, no momento da geração do arquivo, deve-se habilitar a opção “Numeração a cargo da Coligada” e informar um seqüencial. Vale ressaltar que o nosso número e o código de barras são gerados no sistema de acordo a regra de cada banco, ou seja, antes de implantar o Processo de Cobrança


Eletrônica. É importante verificar se o TOTVS Gestão Financeira contempla o Banco desejado.No Help do sistema existe uma listagem de bancos no qual o sistema gera código de barras , IPTE e nosso número.

Antes de iniciar a remessa, conforme dito anteriormente, o relatório referente à cobrança bancária para o referido Banco, deve ter sido importado através do menu / Relatórios / Gerador. Para importar o relatório clique no botão “Importar Relatórios”.

Procedimento1. Acesse o menu Utilitários / Integração Bancária, selecione a opção Retorno de Cobrança xxx.2. Informar a localização do Arquivo de Importação.3. Selecione o Banco a ser Importado, Conta caixa para Retorno, demais dados. 4. Clique em “Importar”.

O sistema irá Baixar ou Registrar ou Recusar ou Cancelar o Título. Vale ressaltar que a correta importação somente ocorrerá se as posições de retorno de cobrança no cadastro de Bancos estiverem devidamente preenchidas. Este preenchimento pode ser realizado através de importações de arquivos com extensão LBA.

Antes ou após a execução do processo é possível acompanhar o status do lançamento, para tanto, deve-se verificar a Coluna Status CNAB, disponível na visão de lançamentos. Os valores esperados são: Não Remetido, Remetido, Registrado, Recusado, Baixado e Cancelado.

No momento da importação do retorno ainda é possível disparar algumas ações no sistema tais como: Não baixar o título caso o valor recebido pelo banco, seja menor que o esperado pelo sistema, é possível parametrizar o sistema para gerar baixa parcial do lançamento, no caso de pagamento a maior e inclusão de um lançamento de adiantamento, no caso de pagamento a maior.

Pagamento Eletrônico

O módulo de Pagamento Eletrônico permite ao administrador financeiro remeter eletronicamente os títulos para pagamento.

Procedimento1. Ative o parâmetro “Usar Pagamento Eletrônico”.2. Acesse o menu Cadastros / Bancos e Agências, efetuar o cadastro do Banco e Agência que fará o pagamento eletrônico.3. Acesse o menu Cadastros / Clientes Fornecedores / Anexo Dados Bancários e cadastre as formas de pagamento de cada fornecedor4. Verifique se o relatório referente ao banco a ser utilizado no pagamento já está disponível no RM Fluxus (menu Relatórios / Gerador), caso não esteja será necessário a criação de um relatório seguindo as normas do layout bancário.

Da mesma forma da cobrança, no pagamento a pasta “Integração Bancária” dos lançamentos financeiros disponibiliza os campos pertinentes ao pagamento eletrônico. Neste caso, o campo essencial é a forma de pagamento, elas são formas já existentes no sistema e para que a mesma seja reportada no lançamento deve-se primeiramente cadastrá-las no cliente/fornecedor, lembrando que um cliente/fornecedor pode ter mais de uma forma de pagamento. Se a forma de pagamento do fornecedor for “Título de Cobrança (Boletos) informe apenas o IPTE ou o Código de Barras no lançamento.


Durante a geração do arquivo de remessa, o sistema utiliza o arquivo gerado pelo gerador de relatórios e executa um processamento interno. Logo, alterações no layout ficarão submissas a este processamento (se alterar apenas o layout poderá não resultar nenhuma alteração no arquivo de remessa).

Não é permitida a Baixa de lançamento de Natureza a Pagar quando o mesmo estiver com o Status CNAB Remetido e o parâmetro “Usar Cumulatividade de Retenção (Lei 10.925)” marcado. Independente do parâmetro “Permitir baixar lançamentos enviados para o Banco”.

Procedimento1. Insira os lançamentos a Pagar que farão parte da remessa de pagamento, informando no mesmo além dos campos obrigatórios para a sua inclusão, na pasta Integração Bancária, informe uma forma de pagamento.2. Filtre, na visão de lançamentos, os lançamentos desejados para remessa.3. Acesse o menu Utilitários / Integração Bancária e escolha a opção de Remessa de Pagamento.4. Será exibida a tela “Remessas de Pagamento Eletrônico” e clique na opção “Gerar Remessa”.5. Salve o arquivo texto gerado em uma pasta desejada.6. Envie o arquivo texto para o banco.

Como na cobrança, no pagamento, após o recebimento do arquivo de remessa, o banco processará (dar entrada nestes títulos) e devolverá à empresa um arquivo de retorno que é simplesmente a confirmação da entrada dos títulos no banco ou confirmação de agendamento (não produzirá baixa automática). Então o usuário deverá importar esse arquivo para que os status dos lançamentos (remetido, recusado, baixado...) possam ser atualizados. Nem todos os bancos adotam esse mesmo sistema (enviar arquivo de confirmação).

Nesse caso, após o envio da remessa, o banco envia apenas um arquivo contendo dados do pagamento já efetuado e, nesse caso, a importação deste arquivo produzirá baixas dos respectivos lançamentos. Quando o Banco processar o pagamento ao fornecedor ele enviará à empresa um arquivo de retorno contendo dados do pagamento (valor baixado, data do crédito, etc) e esse , ao ser importado, o sistema baixará o título correspondente, atualizando o saldo da Conta Caixa.

Para que sejam remetidos os valores líquidos, ou seja, descontados das devoluções, adiantamentos, antes de gerar a remessa, deve-se vincular lançamentos e usar a fórmula do valor liquido no filtro do relatório com a condição de valor maior que zero.

Na efetiva inclusão do lançamento financeiro, que será pago eletronicamente, pode-se utilizar o leitor de código de barras. Através do leitor ótico, os dados constantes no Código de Barras serão transferidos para o campo e, automaticamente, convertidos e transferidos para o campo IPTE.

Custódia de Cheque

Conforme já mencionado anteriormente, em Movimentações Bancárias, reportaremos aqui apenas o procedimento que possibilite o envio das informações eletronicamente.

Remessa de CustódiaA operação consiste em gerar a remessa de custódia de cheques e realizar a importação do arquivo de retorno.

Procedimento1. Selecione um filtro que contenha extratos e que tenha cheques a receber vinculados, só serão enviados para remessa os extratos que não estejam compensados, que o cheque seja a receber e que não foram encaminhados para custódia.


2. Acesse o menu Utilitários / Integração Bancária / Remessa de Custódia.3. Será exibida a tela “Remessas de Custódia, cadastre uma nova remessa selecionando o Banco e o Relatório e salve o registro e Gerar a Remessa.4. Salve o arquivo texto gerado em uma pasta desejada.6 Envie o arquivo texto para o banco.

Procedimento1. Preencha as posições relacionadas ao retorno de custódia, disponível no cadastro de Bancos, Anexo Layout Bancário. 2. Acesse o menu Utilitários / Integração Bancária / Retorno de Custódia. 3. Informe os dados necessários e Importar.

Na visão de extrato existe uma coluna denominada Status Custódia que reporta quatro Status Custódia: 00 = Custódia Recusada, 01 = Cheque Custodiado, 02 = Cheque Remetido (Enviado para remessa) e 03 = Cheque Compensado.

Após a importação do arquivo de retorno de custódia os extratos que tiverem como Estado da Custódia 03 (Cheque Compensado) terão os seus lançamentos associados baixados, alterando assim o saldo da conta caixa.

Débito Automático

O processo de Débito Automático é realizado quando uma empresa possui clientes que autorizam a cobrança de um determinado compromisso financeiro através de débito em suas contas correntes. A operação consiste em gerar a remessa de Débito Automático e realizar a importação do arquivo de retorno. Para mais detalhes, por favor consulte o Help.

Débito Direto Autorizado (DDA)

O Débito Direto Autorizado é um projeto da FEBRABAN - Federação Brasileira de Bancos - que visa facilitar pagamentos por meio da disponibilização de compromissos eletrônicos dispensando assim a impressão dos títulos. No modelo tradicional, os bancos cedentes emitem os títulos em papel e enviam-nos aos sacados. Com o DDA, os bancos passarão a gerar os títulos eletronicamente, remetendo-os ao sistema DDA. Este sistema armazenará todos os títulos eletrônicos e assim os demais bancos consultarão o sistema DDA e apresentarão os títulos a seus respectivos clientes (sacados eletrônicos). Dentre os principais benefícios da utilização do DDA, destacam-se a redução do uso de papel, já que deixa de existir a emissão de títulos físicos, e ainda um ganho de eficiência para o mercado com a simplificação do processo de recebimento e pagamento. Vale ressaltar que a utilização do DDA não é obrigatória e nem possui relação com legislações relativas a instituições financeiras. Trata-se apenas de uma modernização do sistema de pagamento brasileiro.

O cliente que quiser utilizá-lo deve primeiramente solicitar ao banco a inclusão de seu nome como sacado eletrônico. Como se trata de um sistema único o sacado eletrônico pode trabalhar com mais de um banco já que todos eles terão acesso aos seus títulos. Os bancos irão então disponibilizar ao cliente um arquivo com os dados do DDA que deverá ser importado no sistema.


Procedimento1. Tendo em mãos o arquivo disponibilizado pelo banco acesse o Menu: Utilitários / Integração Bancária / Débito Direto Autorizado (DDA).2. Selecione/crie e execute o filtro desejado.3. Vá na opção Processos / Captura Títulos em Cobrança.4. Informe o caminho onde se encontra o arquivo disponibilizado pelo banco e clique em Executar (Se houver dúvidas no processo, consulte o Help).

Os títulos identificados pelo sistema serão gravados na tabela FCAPTURACOB para posterior conferência e conciliação por parte do usuário. Estes registros disponíveis para pagamento serão importados contendo informações como a Data de Vencimento, a Data de Emissão, o Valor, o Número do Documento, o CNPJ do Fornecedor e o Nosso Número. Desta forma, será possível conciliá-los com os seus respectivos Lançamentos Financeiros que já devem estar cadastrados no sistema.

Depois de importar os registros do sistema de DDA no RM Fluxus, deve-se partir para o processo de Conciliação. Esta operação consiste em associar os dados vindos do banco ao Lançamento Financeiro que representa este pagamento. Desta forma, o Código de Barras e o IPTE do Lançamento serão automaticamente preenchidos, de acordo com os dados enviados pelo banco.

Esta conciliação pode ser feita tendo como base o Número do Documento, a Data de Emissão, a Data de Vencimento e o Valor do título de cobrança. Pode-se escolher apenas uma das informações citadas ou todas elas, para que o Lançamento Financeiro que tenha a mesma informação do título seja conciliado e os campos Código de Barras e IPTE deste registro sejam atualizados de acordo com os dados enviados pelo banco.

Procedimento1. Acesse o Menu: Utilitários / Integração Bancária / Débito Direto Autorizado (DDA).2. Selecione/crie e execute o filtro desejado.3. Selecione os títulos do banco que deseja conciliar.4. Acesse a opção Processos / Conciliar Títulos em Cobrança.5. No Assistente de Conciliação clique em Avançar uma vez.6. Através das setas escolha os dados dos títulos de cobrança que serão utilizados para conciliação com os Lançamentos Financeiros correspondentes e clique em Avançar (Se houver dúvidas no processo, consulte o Help).

Ao realizar o processo de conciliação será apresentada na tela a coluna Status da Captura, que informará se o título em questão foi ou não conciliado. Além disso, os títulos que forem conciliados terão a coluna Lançamento Conciliado preenchido com a referência do Lançamento Financeiro que teve os dados atualizados no cadastro, para facilitar a localização destes títulos na visão.

Da mesma maneira que na conciliação, ao cancelar a conciliação de um título os campos Código de Barras e IPTE serão automaticamente atualizados e a informação que anteriormente existia no campo, preenchida através do processo de conciliação é retirada.

Procedimento1. Acesse o Menu: Utilitários / Integração Bancária / Débito Direto Autorizado (DDA).2. Selecione/crie e execute o filtro desejado. 3. Selecione os títulos do banco que deseja cancelar a conciliação.4. Acesse a opção Processos / Cancelamento da Conciliação de Títulos em Cobrança (Se houver dúvidas no processo, consulte o Help).


RELATÓRIOS E GRÁFICOS

“Existem três relatórios internos no sistema: o Razão de Clientes/ Fornecedores, que lista os lançamentos dos clientes/fornecedores. Seu objetivo principal é confrontar informações com o TOTVS Gestão Contábil. O Relatório de Lançamentos e Extratos totalizados por níveis, que seleciona de forma analítica ou sintética os lançamentos, extratos ou ambos, totalizando-os por níveis, de acordo com os períodos indicados. E o Relatório de Fluxo de Caixa, que é uma ferramenta de projeção que apresenta de forma detalhada as necessidades financeiras da empresa a curto, médio e longo prazo. Através do Fluxo de Caixa, é possível realizar o planejamento e controle dos recursos financeiros da organização, tendo-se assim uma base para avaliar a capacidade da empresa de gerar caixa. Além disso, existe uma ferramenta chamada Gerador de Relatórios onde produzimos qualquer tipo de relatório. Existe também a possibilidade de criar gráficos, dos quais se extrai qualquer informação existente no sistema.”

O gerador de relatórios permite a criação dos mais variados tipos de relatórios. É possível criar desde uma simples relação de clientes ou despesas de um período, até um relatório mais complexo com fórmulas de cálculo e totais em mais de um nível.









de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa











de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa




Razão de Clientes/Fornecedores

Extratos Totalizados por Níveis


Fluxo de Caixa

O Fluxo de Caixa é um instrumento de projeção que possibilita determinar as necessidades financeiras da empresa a curto, médio e longo prazo, permitindo de forma transparente visualizar os momentos em que ocorrerão as diversas entradas e saídas de caixa. Através desta ferramenta é possível realizar o planejamento e o controle dos recursos financeiros da organização.

A avaliação das alternativas de investimentos e das razões que provocam as mudanças da situação financeira da empresa também poderão ser avaliadas a partir do Fluxo de Caixa. Além disso, as formas de aplicação do lucro gerado pelas operações e os motivos das eventuais variações do capital de giro podem igualmente ser avaliadas com este processo. Com ele é possível ainda, obter uma base para avaliar a capacidade da empresa de gerar caixa.

Este controle é feito através da associação de Naturezas Orçamentárias / Financeiras aos diversos registros gerados no sistema. Esta Natureza irá definir a origem do capital, se o registro em questão se trata de um recebimento ou é uma cobrança, determinando as entradas e as saídas do Fluxo de Caixa. Os dados de cada Natureza Orçamentária / Financeira ficarão armazenados no banco de dados na tabela TTBORCAMENTO.

Para habilitar a utilização da Natureza Orçamentária / Financeira, deve-se no parâmetro relacionado ao Rateio por Centro de Custo escolher a opção Ambos, para que o Rateio seja feito não só pelo Centro de Custo, mas também pela Natureza Orçamentária / Financeira. Esta parametrização está localizada no menu Opções / Parâmetros / RM Fluxus / Contas a Pagar ou Contas a Receber / Manutenção de Lançamentos – Avançar / Etapa 7- Recursos Adicionais.

Procedimento1. Acesse o Menu: Cadastros / Natureza Orçamentária Financeira2. Selecione/crie e execute o filtro desejado.3. Clique no botão Incluir.4. Preencha os campos disponíveis (Se houver dúvidas no processo, consulte o Help) e depois clique em Salvar.

A Natureza Orçamentária Financeira poderá ser informada no Lançamento Financeiro, no Extrato de Caixa e na Aplicação Financeira. Com esta associação, ao gerar o Fluxo de Caixa os registros com esta informação serão considerados para o cálculo das entradas e saídas que serão apresentadas. Além disso, no cadastro das Naturezas Orçamentárias / Financeiras poderão ser associados defaults contábeis para que o Evento Contábil utilizado em um determinado registro busque dados contábeis nesta Natureza.

No Lançamento Financeiro, o campo referente à Natureza Orçamentária estará disponível na aba Dados Adicionais, opção Centro de Custo / Natureza Orçamentária Financeira no botão Rateio. No Extrato de Caixa, também na aba Dados Adicionais será exibido o campo Natureza Orçamentária Financeira. Já na Aplicação Financeira este dado será associado na aba Defaults, na edição da Aplicação. Com isso, os extratos gerados a partir das movimentações desta Aplicação herdarão esta Natureza Orçamentária / Financeira.

Ao realizar a associação das Naturezas Orçamentárias / Financeiras aos diversos registros que representam as entradas e saídas do caixa da empresa, o Fluxo de Caixa será gerado considerando estas movimentações que possuem uma Natureza informada.

Procedimento1. Acesse o Menu: Relatórios / Fluxo de Caixa.


2. Na parte inferior da tela preencha a Coligada e selecione os Centros de Custo e Contas/Caixa que deverão ser consideradas no relatório que será apresentado. 3. Informe a data inicial e final e a periodicidade que deve ser considerada para geração do Fluxo de Caixa.4. Preencha os demais campos disponíveis (Se houver dúvidas no processo, consulte o Help) e depois clique em Calcular.

Para que seja possível projetar o Fluxo de Caixa em um determinado período, pode-se na aba Dados realizar simulações para que um determinado valor que ainda não está no caixa da empresa seja considerado e afete o Valor Realizado do período em questão. Ao realizar este processo, o valor é retirado da coluna Previsto e inserido na coluna Realizado, fazendo com que o Saldo do período seja afetado.

Vale ressaltar que esta simulação não irá alterar o status do registro no sistema, este processo é apenas uma simulação para que um determinado período tenha seus valores previstos considerados para verificação do Saldo no Fluxo de Caixa especificamente. A simulação da baixa na aba Dados do Fluxo de Caixa não irá efetivamente baixar o lançamento financeiro, por exemplo.

Na aba Configurações o usuário poderá definir as cores que serão utilizadas para geração do Fluxo de Caixa. Com esta configuração é possível destacar uma determinada coluna ou uma célula onde um valor específico é apresentado. Pode-se também fazer com que determinados valores sejam apresentados em cores diferentes das demais, para facilitar a interpretação dos dados do Fluxo de Caixa por parte do usuário.

Para selecionar todos os Centros de Custo e/ou todas as Contas/Caixa que serão apresentados na parte inferior da tela de geração do Fluxo de Caixa, deve-se clicar com o botão direito do mouse sobre a parte branca desta tela e escolher a opção “Selecionar Todos”.Dica

1. Com a devida parametrização para utilização do Fluxo de Caixa, insira as seguintes Naturezas Orçamentárias / Financeiras:

Código: 01Descrição: DespesasNatureza: A PagarSintético/Analítico: Sintético

Código: 01.01Descrição: Obrigações MensaisNatureza: A PagarSintético/Analítico: Analítico

Código: 01.02Descrição: Pagamento a Fornecedores

Exercícios


Natureza: A PagarSintético/Analítico: Analítico

Código: 02Descrição: ReceitasNatureza: A ReceberSintético/Analítico: Sintético

Código: 02.01Descrição: Recebimentos DiversosNatureza: A ReceberSintético/Analítico: Analítico

Código: 02.02Descrição: Vendas de BalcãoNatureza: A ReceberSintético/Analítico: Analítico

2. Com as Naturezas já cadastradas, inclua dois novos lançamentos a pagar e dois novos lançamentos a receber com as seguintes características:

Pag/Rec : A PagarFilial: Filial MatrizFornecedor: F00002 LCM LtdaTipo de Documento: 11 Pagamento de AluguelData de emissão: 29/03/2010Data de vencimento: 05/04/2010Data de previsão de baixa: 05/04/2010Conta caixa: 0001 Caixa GeralHistórico: Pagamento de aluguel referente ao mês de Abril/2010.Valor: R$ 1.200,00Rateio por Centro de Custo: 01.1.2Natureza Orçamentária / Financeira: 01.01

Pag/Rec : A PagarFilial: Filial MatrizFornecedor: F00001 Drogaria ABC S/ATipo de Documento: 01 Nota FiscalNúmero do Documento: 131971Data de emissão: 29/03/2010Data de vencimento: 07/04/2010Data de previsão de baixa: 07/04/2010Conta caixa: 0001 Caixa GeralHistórico: Compra de medicamentos para Departamento de PessoalValor: R$ 350,00Rateio por Centro de Custo: 01.1.3 Pagamentos DiversosNatureza Orçamentária / Financeira: 01.02


Pag/Rec : A ReceberFilial: Filial MatrizFornecedor: C00003 WK Comércio LtdaTipo de Documento: 13 Vendas DiretasData de emissão: 29/03/2010Data de vencimento: 05/04/2010Data de previsão de baixa: 05/04/2010Conta caixa: 0001 Caixa GeralHistórico: Vendas de Balcão.Valor: R$ 5.410,00Rateio por Centro de Custo: 01.1.1 - VendasNatureza Orçamentária / Financeira: 02.02

Pag/Rec : A ReceberFilial: Filial MatrizFornecedor: C00002 Laura Maria Braga HortaTipo de Documento: 03 DuplicatasData de emissão: 29/03/2010Data de vencimento: 09/04/2010Data de previsão de baixa: 09/04/2010Conta caixa: 0001 Caixa GeralHistórico: Pagamento de conserto referente a acidente de trânsito.Valor: R$ 1.500,00Rateio por Centro de Custo: 03.3.2 – Recebimentos não provenientes de VendaNatureza Orçamentária / Financeira: 02.01

3. Com as movimentações já cadastradas emita um Fluxo de Caixa da primeira quinzena do mês de Abril com as seguintes características:- Coligada 1- Marque todos os Centros de Custo- Marque a Conta/Caixa 0001 – Caixa Geral- Data Inicial 01/04/2010- Data Final 15/04/2010- Periodicidade: Quinzenal

Anotações


Gráficos


Anotações


INTEGRAÇÕES DE APLICATIVOS

O sistema possui diferentes funcionalidades que tornam possível relacionar mais de um processo do sistema com as diversas integrações disponíveis, aproveitando melhor os recursos sem a necessidade de retrabalho nas áreas envolvidas. As características funcionais do TOTVS Gestão Financeira visam facilitar ao máximo as operações e rotinas da área financeira das empresas. Por este motivo o aplicativo se integra com quase todos os sistemas da linha RM. São dois os tipos de integração :

l Sistemas que disparam lançamentos financeiros para o TOTVS Gestão Financeira, são eles: TOTVS Gestão de Estoque, Compras e Faturamento (RM Nucleus) , TOTVS Gestão Fiscal (RM Liber), TOTVS Folha de Pagamento (RM Labore), TOTVS Educacional (RM Classis), TOTVS Incorporação (RM SGI), TOTVS Gestão Hospitalar (RM Saúde), TOTVS Gestão Bibliotecária (RM Biblios) e TOTVS Construção e Projetos (RM Solum).l Integração onde o TOTVS Gestão Financeira dispara lançamentos para outro aplicativo. No caso o TOTVS Gestão Contábil a contabilização dos lançamentos financeiros é enviada para a Contabilidade.

É possível, noTOTVS Gestão Financeira, identificar a origem do lançamento. Para isso basta, na visão de lançamentos em configurar colunas, deixar visível a coluna Aplicativo Origem.

A Integração Contábil tem como objetivo a geração da contabilização dos lançamentos financeiros para o TOTVS Gestão Contábil. A contabilização dos lançamentos é definida no próprio lançamento no qual, no ato de sua inclusão, o usuário define o tipo, dentre eles: Contábil, Não Contábil, Baixa Contábil ou A contabilizar. A contabilização destes lançamentos é realizada através de eventos contábeis com as quais é possível definir as contas e quais valores serão considerados.

Procedimento1. Selecione os lançamentos desejados2. Acessar o menu Operações / Contabilidade,3. Preencha os dados necessários como: número do lote Contábil, descrição dentre outras informações (em caso de dúvidas consulte o Help do aplicativo).









de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa











de Crédito

Limites de crédito



Contas a Pagar


Caixa




Eventos Contábeis

Ao atualizar a versão para a 11.50 é necessário acessar o Assistente de Implantação de Processos, etapa 02.05.03 – Lotes Contábeis e cadastrar/indicar lotes contábeis para os processos utilizados, ou seja, Pagar, Receber, Extrato, AVP e Aplicação Financeira. Os lotes deverão ser cadastrados por processos, pois facilita a conciliação pelo Gestão Contábil, mas você poderá utilizar da forma que for mais viável.

Como o processo de contabilização agora é on-line, ou seja, não será mais necessária a exportação de dados para o Gestão Contábil, toda a contabilização será gravada automaticamente nos respectivos lotes na execução de cada processo.

Ao cancelar um lançamento ou baixa, se o respectivo lote não houver sido integrado ao lote zero no Gestão Contábil, a contabilização será automaticamente excluida do lote. Se o lote já estiver sido integrado, o estorno será gravado no lote que você indicar.

A utilização de eventos contábeis torna todos os processos mais práticos e dinâmicos e reduz sistemicamente a margem de erros operacionais. Além disso, a contabilização de cada processo poderá ser previamente definida através do uso de tabelas default´s para eventos.

O sistema disponibiliza uma enorme variedade de opções para se criar a contabilização dos processos porque disponibiliza na grande maioria das tabelas, opção para o cadastro de default contábil. Desta forma, você poderá criar eventos contábeis obtendo dados de cada uma destas tabelas.

Para conhecer mais sobre o processo, acesse o nosso blog: http://totvsconnect.blogspot.com/2010/11/como-fazer-automatizacao-da.html.

Ao cadastrar um evento contábil é necessário indicar o processo pelo qual ele será utilizado, assim como:

Lançamento Financeiro: será utilizado (e exibido) apenas na inclusão de Lançamentos • Financeiros.

Extrato de Caixa: será utilizado (e exibido) apenas nas operações realizadas no extrato de Caixa.• Aplicação Financeira: será utilizado (e exibido) apenas na operações que envolvam as Aplicações •

Financeiras.AVP: será utilizado (e exibido) apenas nas operações de AVP.• Baixa: será utilizado (e exibido) apenas operações de baixa dos Lançamentos Financeiros.•

Para se cadastrar um evento contábil acesse o menu Cadastros / Eventos Contábeis.

Para melhor exemplificar a contabilização dos lançamentos financeiros, serão apresentadas a seguir as possíveis situações e aplicações do evento contábil em lançamentos a pagar/receber, na inclusão, baixa, extratos e aplicações financeiras. Lembrando que os exemplos abaixo são sugestões e não deve ser entendido como regra para a definição da contabilização, visto que a forma de contabilização pode variar de empresa para empresa, ramo de atividade, porte da empresa e forma de controle gerencial e contábil.

Exemplos:

Lançamento Financeiro1) Inclusão de um lançamento a pagar referente duplicata nº 004563 no valor R$3.000,00. A sugestão de contabilização desta operação seria:1. Débito – Despesas


2. Crédito - Fornecedores a Pagar

A configuração de um evento para contabilizar estes valores poderia ser da seguinte forma:l Um item de Débito no evento buscando default de débito em uma tabela opcional, parametrizável no sistema.l Um item de Crédito no evento buscando default de crédito no cadastro de cliente/fornecedor.

2) Pagamento/Baixa da duplicata citada acima.

A sugestão de contabilização desta operação seria:1. Débito – Fornecedores2. Crédito – Banco

A configuração de um evento para contabilizar estes valores poderia ser da seguinte forma:l Um item de Débito no evento buscando default de débito no cadastro de cliente/fornecedor.l Um item de Crédito no evento buscando default de crédito no cadastro de conta caixa.

3. Inclusão de um lançamento financeiro a receber referente ao recebimento de aluguel no valor de R$ 600,00. A sugestão de contabilização desta operação seria:1. Débito – Banco2. Crédito – Receita Financeira

A configuração de um evento para contabilizar estes valores poderia ser da seguinte forma:l Um item de Débito no evento buscando default de debito no cadastro de conta caixa.l Um item de Crédito no evento buscando default de crédito em uma tabela opcional, parametrizável no sistema.

Extrato de Caixa1)Transferência entre contas. Do Banco Bradesco para o Banco Itaú no valor de R$ 10.000,00.

A sugestão de contabilização desta operação seria:1. Débito – Itaú2. Crédito – Banco Bradesco S/A

A configuração de um evento contábil para contabilizar estes valores poderia ser da seguinte forma:l Os itens de débito e crédito do evento contábil buscando o default nas Contas Caixas envolvidas.

2) Contabilização de uma tarifa bancária no valor de R$33,00. A sugestão de contabilização desta operação seria:1. Débito – Despesas Financeiras2. Crédito – Bancos

A configuração de um evento contábil para contabilizar estes valores poderia ser da seguinte forma:l Um item de Débito no evento buscando default de débito em uma tabela opcional, parametrizável no sistema.l Um item de Crédito no evento buscando default de crédito no cadastro de conta caixa.


Aplicação FinanceiraInclusão de Aplicação Financeira na modalidade CDB pós fixado no valor de R$ 500.000,00.

A sugestão de contabilização desta operação seria:

1. Débito – Bancos 2. Crédito – Conta aplicação – Títulos de Renda Fixa

A configuração de um evento contábil para contabilizar estes valores poderia ser da seguinte forma:l Um item de Débito no evento buscando default de débito no cadastro de conta caixa.l Um item de Crédito no evento fixando uma conta contábil destinada a Conta aplicação.

Dentre as formas de contabilização, ainda existe uma opção chamada Contabilizar a Baixa de Lançamentos Financeiros Posteriormente. Quando é confirmada a baixa de lançamentos financeiros que possuem o Tipo Contábil “Contábil” ou “Baixa Contábil” o sistema realiza dois processos, a “Baixa” e a “Contabilização da Baixa”.

Quando o volume de lançamentos é muito grande e a contabilização da baixa possui muitas regras, a realização dos processos possui um tempo elevado. Para que seja possível realizar o processo de Baixa mais rápido, o sistema oferece a possibilidade de realizar a contabilização da baixa posteriormente a baixa.

Esta funcionalidade é realizada através da opção “Contabilizar Posteriormente”, localizada nas janelas: “Confirmação” de Baixa, “Importação de Cobrança Registrada”, “Importação de Cobrança Não Registrada”, “Importação de Cobrança” – Padrão CNAB 240, “Importação de Pagamento Eletrônico” e “Importação de Pagamento Eletrônico” – Padrão CNAB 240.

A opção só é apresentada se o parâmetro “Usar Contabilização de Mútuo” (Assistente de Implantação de Processos / etapa Contabilização do Extrato de Caixa) estiver desmarcado. Assim, o sistema exige as informações contábeis de baixa para baixar os lançamentos financeiros que possuem o “Tipo Contábil” “Contábil” ou “Baixa Contábil”. Com a opção marcada o processo de baixa é realizado sem a exigência das informações contábeis que podem ser incluídas posteriormente.

Para utilizar esta funcionalidade é necessário utilizar defaults para Eventos Contábeis para que as informações contábeis sejam preenchidas de forma automática. A funcionalidade é realizada da seguinte forma:

Enquanto o tipo contábil estiver “Contábil com baixa a contabilizar” ou “Baixa a Contabilizar” não será possível realizar a alteração global do tipo contábil.

Anotações


Insira no sistema os exemplos contábeis citados acima.

Exercícios

Estorno de Contabilização

O estorno da contabilidade ocorrerá quando um lançamento encontra-se indevidamente contabilizado. Este recurso criará um lote de estorno no TOTVS Gestão Contábil gerando uma contra partida, as contas de débito com os respectivos valores passam a ser crédito e vice-versa.

Qu anto à parametrização da contabilização, merece destaque a Tabela default para evento. Ao incluir o lançamento e selecionar esta tabela o sistema retornará o evento contábil atrelado a mesma.

Procedimento1. Acesse o menu Opções / Parâmetros / RM Fluxus / Integração Contábil (Processo 02.05) / Avançar / Etapa 1 – Contab. Financeiro / Opção “Tabela Default para Evento”.2. Selecionar a Tabela desejada.3. Ao definir qual Tabela será utilizada, clique em Avançar até a última etapa, em seguida clique em Concluir.

Anotações


EXERCÍCIOS COMPLEMENTARES1. Cadastrar os Tipos de Clientes / Fornecedores:

Código DescriçãoXXXX AutônomoXXXX SiderurgiaXXXX MetalurgiaXXXX PetrolíferaXXXX AlimentíciaXXXX PerfumariaXXXX AgriculturaXXXX Pesca

2. Cadastrar os Clientes / Fornecedores:

Código Nome CNPJ IEF01001 Drogaria ABC S/A 17.256.512/0011-98 062.009898.11-01F01002 LCM Ltda. 17.155.730/0001-64 062.002160.0057F01003 WB Ltda. 48.785.828/0001-29 IsentoC01001 ABC Ltda. 33.000.118/0003-30 062.149964.00-47C01002 Laura Maria Braga Horta 009.565.186-13C01003 WK Comércio Ltda. 68.697.333/0001-55 Isento

3. Cadastrar os Campos Complementares (clientes / fornecedores):

Nome Coluna Descrição Tipo Ordem Tabela Dinâmica

CND Vencimento CND Alfanumerico 1 Não

TIPOISS Tipo Recolhimento ISSQN Alfanumerico 2 Sim

4. Cadastrar a Tabela Dinâmica:

Nome Coluna Descrição Finalidade Itens de Tabela Código Descrição

TIPOISSTipo de

Recolhimento ISSQN

Validação de Campos Complementares 01 Retido Fonte

02 Retido Fonte Deduzido

03 Devido04 Isento

05 Depósito Judicial

5. Cadastrar as Tabela Opcional - Portador:

Código DescriçãoXXXX Em abertoXXXX Baixado


XXXX ProtestadoXXXX Executado

6. Cadastrar a Tabela Opcional – Natureza Financeira:

Código Descrição

XXXX Despesas Administrativas - Luz

XXXX Despesas Administrativas – Água

XXXX Despesas Administrativas – Telefone

XXXX Despesas Administrativas – Com Pessoal

XXXX Despesas Administrativas – Luz

XXXX Despesas Administrativas – Salários

XXXX Despesas Administrativas – INSS

XXXX Receitas Operacionais – Venda de Produtos

XXXX Receitas Operacionais – Prestação de Serviços

7. Criar os Filtros na tabela do cliente / fornecedor:a) Somente os clientes;b) Somente os fornecedores;c) Somente os clientes do estado de São Paulo;d) Somente os clientes cujo nome inicia com a letra W.

8. Cadastrar as agências e contas correntes:

Banco Agência - Dígito

C/C - Dígito Nome Praça Tipo de

AgênciaBanco

Bradesco Treinamento

2345-1 452236-2 Ag. Funcionários Bhte. Agência

Ordinária

Banco Santander

Treinamento1275-3 652321-4 Ag.

Savassi Bhte. AgênciaOrdinária

Banco do Brasil

Treinamento2321-X 4521-2 Ag.

Floresta Bhte. Agência Ordinária

Fundo Fixo Treinamento

(Permitir abertura de

sessão de caixa)

2346-2 452237-6 Ag. Belvedere Bhte. Agência

Ordinária


9. Cadastrar as Contas Caixas:

Código Descrição Saldo Instantâneo Saldo na Data Base

Integração Bancária

XXXX Banco BradescoTreinamento 500.000,00 0,00 Banco

Bradesco

XXXX Banco Santander Treinamento 500.000,00 0,00 Banco

Santander

XXXX Banco do Brasil Treinamento 500.000,00 0,00 Banco

do Brasil

XXXX

Fundo Fixo Treinamento

(Permitir abertura de sessão de caixa)

2.000,00 0,00 BancoBradesco

10. Cadastrar os Tipos de Documentos:

Código Descrição Pagar ou Receber Classificação

XXX Nota Fiscal Modelo 06 Pagar Sem Classificação

XXX Recibo Comum Receber Sem Classificação

11. Cadastrar orçamento a pagar para o ano corrente:

Descrição Início Fim Centros de Custos

Orçamento A Pagar – Ano 2010 01/01/XX 31/12/XXFinanceiro – R$ 50.000,00

Pessoal – R$ 150.000,00Marketing – R$ 70.000,00

12. Cadastrar orçamento a receber para o ano corrente:

Descrição Início Fim Centros de Custos

Orçamento A Receber - Ano 2010 01/01/XX 31/12/XXFinanceiro – R$ 30.000,00

Controladoria – R$ 50.000,00Marketing – R$ 80.000,00

13. Registrar os lançamentos a receber:

Filial: MatrizCliente: ABC Ltda.Tipo Documento: Nota FiscalNúmero Documento: 457878Data de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXConta Caixa: Banco Bradesco TreinamentoHistórico: Recebimento referente NF N.º 457878 cliente ABC Ltda.Valor: R$ 2.000,00Portador: Em abertoRateio Centro de Custo: 40% Financeiro - 10% Comercial - 50% Marketing

Filial: MatrizCliente: ABC Ltda.Tipo Documento: Nota FiscalNúmero Documento: 457879Data de Emissão: XX / XX / XXXX


Data de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXConta Caixa: Banco Bradesco TreinamentoHistórico: Recebimento referente NF N.º 457879 cliente ABC Ltda.Valor: R$ 1.000,00Portador: Em abertoRateio Centro de Custo: 40% Financeiro - 10% Comercial - 50% Marketing

Filial: MatrizCliente: ABC Ltda.Tipo Documento: Nota FiscalNúmero Documento: 457880Data de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXConta Caixa: Banco Bradesco TreinamentoHistórico: Recebimento referente NF N.º 457880 cliente ABC Ltda.Valor: R$ 3.000,00Portador: Em abertoRateio Centro de Custo: 40% Financeiro - 10% Comercial - 50% Marketing

Filial: MatrizCliente: LCM Ltda.Tipo Documento: Nota FiscalNúmero Documento: 457881Data de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXConta Caixa: Banco Bradesco TreinamentoHistórico: Recebimento referente NF N.º 457881 cliente LCM Ltda.Valor: R$ 2.500,00Portador: Em abertoRateio Centro de Custo: 40% Financeiro - 10% Comercial - 50% Marketing



Filial: MatrizCliente: WK Comércio Ltda.Tipo Documento: Nota FiscalNúmero Documento: 457884Data de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXConta Caixa: Banco Bradesco TreinamentoHistórico: Recebimento referente NF N.º 457884 cliente WK Comércio Ltda.Valor: R$ 1.700,00Portador: Em abertoRateio Centro de Custo: 40% Financeiro - 10% Comercial - 50% Marketing

Filial: MatrizCliente: WK Comércio Ltda.Tipo Documento: Nota FiscalNúmero Documento: 457885Data de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXConta Caixa: Banco Bradesco Treinamento


Histórico: Recebimento referente NF N.º 457885 cliente WK Comércio Ltda.Valor: R$ 4.000,00Portador: Em abertoRateio Centro de Custo: 40% Financeiro - 10% Comercial - 50% Marketing

14. Registrar os lançamentos a pagar:

Filial: MatrizFornecedor: Drogaria ABC S/A.Tipo Documento: Nota FiscalNúmero Documento: 457886Data de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXConta Caixa: Banco Santander TreinamentoHistórico: Pagamento conforme NF N.º 457886 fornecedor Drogaria ABC S/A.Valor: R$ 2.000,00Portador: Em abertoRateio Centro de Custo: 50% Financeiro - 10% Comercial - 40% Marketing

Filial: MatrizFornecedor: CEMIGTipo Documento: Nota FiscalNúmero Documento: 457887Data de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXConta Caixa: Banco Santander TreinamentoHistórico: Pagamento energia elétrica conforme NF N.º 457887.Valor: R$ 1.000,00Portador: Em abertoRateio Centro de Custo: 100% Financeiro

Filial: MatrizFornecedor: COPASATipo Documento: Nota FiscalNúmero Documento: 457888Data de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXConta Caixa: Banco Santander TreinamentoHistórico: Pagamento água/esgoto conforme NF N.º 457888.Valor: R$ 500,00Portador: Em abertoRateio Centro de Custo: 100% Financeiro

Filial: MatrizFornecedor: RM ComputadoresTipo Documento: Nota FiscalNúmero Documento: 457889Data de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXConta Caixa: Banco Santander TreinamentoHistórico: Compra de 10 computadores conforme NF N.º 457889.Valor: R$ 15.000,00Portador: Em abertoRateio Centro de Custo: 40% Financeiro - 60% Comercial

Filial: MatrizFornecedor: Plataforma TurismoTipo Documento: Nota FiscalNúmero Documento: 457890Data de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXConta Caixa: Banco Santander TreinamentoHistórico: Pagamento passagem aérea conforme bilhete N.º 457890 para

diretor.Valor: R$ 2.800,00Portador: Em abertoRateio Centro de Custo: 100% Financeiro

15. Cancelar o lançamento a receber:

Filial: MatrizCliente: LCM Ltda.Tipo Documento: Nota Fiscal


Número Documento: 457881Data de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXConta Caixa: Banco Bradesco TreinamentoHistórico: Recebimento referente NF N.º 457881 cliente LCM Ltda.Valor: R$ 2.500,00Portador: Em abertoRateio Centro de Custo: 40% Financeiro - 10% Comercial - 50% Marketing

16. Criar lançamento padrão:

Natureza: ReceberFilial: MatrizCliente: ABC Ltda.Tipo de Documento: Nota FiscalData de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXHistórico: Aluguel imóvel Rua Santa Catarina, Sala 205, do mês XX / 20XX.Valor: R$ 1.500,00Conta Caixa: Banco Bradesco TreinamentoTipo Contábil: Não Contábil.

Com base no lançamento acima gerar lançamento padrão para o ano corrente.Natureza: ReceberFilial: MatrizCliente: Lavanderia Limpa / PassaTipo de Documento: Nota FiscalData de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXHistórico: Aluguel imóvel Rua Paracatu, Loja 12, do mês XX / 20XX.Valor: R$ 2.900,00Conta Caixa: Banco Bradesco TreinamentoTipo Contábil: Não Contábil.

Com base no lançamento acima gerar lançamento padrão para o ano corrente.Natureza: ReceberFilial: MatrizCliente: Móveis TubularesTipo de Documento: Nota FiscalData de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXHistórico: Aluguel imóvel Avenida Silviano Brandão, Loja 30, do mês XX /

20XX.Valor: R$ 5.000,00Conta Caixa: Banco Bradesco TreinamentoTipo Contábil: Não Contábil.

Com base no lançamento acima gerar lançamento padrão para o ano corrente.

17. Selecionar alguns lançamentos para realizar os processos abaixo.a) Baixar os lançamentos a receber.b) Baixar os lançamentos a pagar.c) Baixar Múltiplos lançamentos a pagar.d) Efetuar baixa parcial de lançamentos a receber.

18. Parcelar o lançamento abaixo em quatro vezes:

Natureza: ReceberFilial: MatrizCliente: Móveis TubularesTipo de Documento: Nota FiscalData de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXHistórico: Aluguel imóvel Avenida Silviano Brandão, Loja 30, do mês XX /

20XX.Valor: R$ 5.000,00Conta Caixa: Banco Bradesco TreinamentoTipo Contábil: Não Contábil.


19. Adiantamento:

Natureza: PagarFilial: MatrizCliente: Aldo Moreira SantosTipo de Documento: AdiantamentoData de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXHistórico: Adiantamento de Viagem a São Paulo neste mês.Valor: R$ 1.000,00Conta Caixa: Banco do Brasil TreinamentoTipo Contábil: Não Contábil.

Natureza: PagarFilial: MatrizCliente: Aldo Moreira SantosTipo de Documento: Nota FiscalData de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXHistórico: Prestação de Contas Viagem a São Paulo neste mês.Valor: R$ 400,00Conta Caixa: Banco do Brasil TreinamentoTipo Contábil: Não Contábil.

20. Executar o vínculo corretamente e gerar o novo lançamento de acordo com a prestação de contas da viagem.21. Devolução:Gerar a devolução da NF N.º 457886.22. Nota de Crédito:Gerar a nota de crédito da NF Lavanderia Limpa / Passa.23. Previsão:Gerar a previsão financeira para o ano corrente de acordo com o lançamento abaixo.

Filial: MatrizFornecedor: COPASATipo Documento: Previsão FinanceiraNúmero Documento: 457888Data de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXConta Caixa: Banco Santander TreinamentoHistórico: Pagamento água/esgoto conforme NF N.º 457888.Valor: R$ 500,00Portador: Em abertoRateio Centro de Custo: 100% Financeiro

24. Acordo:Gerar o acordo em três vezes para o lançamento abaixo.


25. Registrar o lançamento abaixo e gerar o Repasse:

Filial: MatrizCliente: LCM Ltda.Tipo Documento: Nota FiscalNúmero Documento: 457883


Data de Emissão: XX / XX / XXXXData de Vencimento: XX / XX / XXXXData de Previsão de Baixa: XX / XX / XXXXConta Caixa: Banco Bradesco TreinamentoHistórico: Recebimento referente NF N.º 457883 cliente LCM Ltda.Valor: R$ 2.000,00Portador: Em abertoRateio Centro de Custo: 100% Financeiro

26. Desconto de Duplicatas:Selecionar um lançamento a receber e gerar o desconto de duplicata.27. Bloqueio de Lançamentos:Selecionar um lançamento a pagar ou receber e executar o bloqueio.28. Liberação de Lançamentos e Extratos:Selecionar um lançamento a pagar ou receber e realize a liberação de lançamentos no menu utilitários.29. Gerar os Gráficos na tela de lançamentos.30. Fatura: Selecionar um lançamento a receber e faturar de três vezes.31. Cancelamento de Fatura:Cancelar a fatura do exercício anterior.32. Emitir os cheques:Selecionar o lançamento da CEMIG e emitir o cheque.33. Receber os cheques:Selecionar o lançamento do Aluguel e realizar o recebimento.34. Cancelar cheque do exercício anterior.35. Conciliar extrato bancário de todas as contas caixas.36. Registrar manualmente Tarifa Manutenção de Conta Corrente, Juros Limite Especial, Saque Manual, Transferência entre Filial da conta corrente Banco do Brasil e conciliar este banco.37. Criar uma sessão de caixa para o usuário mestre e efetuar pagamentos, recebimentos com os lançamentos do treinamento. Para o extrato bancário registrar um saque no valor de R$ 10,00.38. Criar as aplicações financeiras (Poupança / CDB Pré-fixado / Fundos de Investimento) para o Banco Santander.39. Gerar a remessa de cobrança para dois lançamentos a receber.40. Gerar a remessa de pagamento para dois lançamentos a pagar.41. Exportar os lançamentos financeiros para a contabilidade.

Número de Registro:RM1150050112

RM1150050112_TOTVS_GestaoFinanceira

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Transcript of RM1150050112_TOTVS_GestaoFinanceira