INVESTIMENTO NO MERCADO IMOBILIÁRIO.

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1. Brasil Sustentável

Potencialidades do Mercado Habitacional.

Estudo realizado por Ernst & Young e Fundação

Getúlio Vargas.

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Moradias e sustentabilidade.Principal desafio:

Atender a demanda habitacional até 2030.

Taxa de crescimento: 2% a.a nos

próximos 23 anos.

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O Brasil é avaliado internacionalmente

como um grande mercado na área

imobiliária, colocando-se na rota dos

grandes investidores do setor.*

* Brasil Sustentável: Potencialidades do Mercado Habitacional

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O mercado em 2007 e em 2030, R$ bilhões*

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Mapa de HabitaçãoBrasil Sustentável: Potencialidades do Mercado Habitacional

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O Avanço do Mercado Imobiliário.

Os aperfeiçoamentos promoveram uma desregulamentação importante e fortaleceram as garantias oferecidas para os investidores.

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Avanços no plano

legal:Lei 9.514, de 20 de novembro de 1997: com ela, foi instituído o Sistema de Financiamento Imobiliário (SFI), foram criadas as companhias securitizadoras de créditos imobiliários, estabelecidos os Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) e introduzida a alienação fiduciária de bens imóveis.

Lei 10.931, de 2 de agosto de 2004: responsável pelo aprimoramento do Patrimônio de Afetação, cujo objetivo é proteger o adquirente de imóveis; a lei também estabeleceu para os casos de disputa judicial a continuidade de pagamento da parcela da prestação sob a qual não há discordância (o chamado valor incontroverso).

O Avanço do Mercado Imobiliário.

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Cenário Demográfico.

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• Taxa de crescimento de 1,5% ao ano, nos últimos 17 anos.

• Em 1990, 74,8% dos brasileiros viviam nas áreas urbanas – o percentual subiu para 85,1% em 2007.

• Crescimento de 146,6 milhões de habitantes em 1990 para 189,1 milhões em 2007.

Cenário Demográfico.

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Projeção até 2030.

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Déficit habitacional por região e componente, em 2005.

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2. O Futuro Investimento Habitacional no Brasil.

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O Futuro investimento habitacional no Brasil.

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3. Entendendo a Crise Norte AmericanaA recessão dos EUA e o seu bolso.

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A Crise Norte Americana

1. Economia estabilizada com baixas taxas de juros

2. Consumidores e banqueiros maior apetite por riscos.

3. Crédito barato e volumosoGerando grande endividamentoda população

4. Crédito imobiliário ultrapassa a casa dos 100% do PIB

5. Aumento de juros

6. Empréstimos começaram a não ser honrados.

Evolução dos preços dos imóveisFonte: Revista britânica The

EconomistINVESTIMENTOS IMOBILIÁRIOSaBP

4. Por que não estamos vivendo uma bolha imobiliária?

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Diferenças de Crédito Imobiliário Brasil x EUA

Taxa de juros - SELIC Taxa de juros baixíssimas por longo prazo

Rigor na concessão do crédito*

Análise de concessão de crédito displicente. Sem comprovação de renda, sem emprego, e sem ativos NINJA No Income, No Jobs, No Assets

Aumento na inadimplência

Preços que haviam quadruplicados em

10 anos, começaram a despencar.

Dívida superior ao valor

do imóvel

Crédito imobiliário no Brasil 5% PIB

Nos EUA, na época da crise chegou a 75%PIB . Atualmente Inglaterra 75%, EUA 68%, 45% Alemanha, 15% Chile, 10% México.

Não existe refinanciamento

Refinanciamento do imóvel

BRASIL CAUSAS EUACONSEQUÊNCIA

S EUA

*Atualmente a taxa de inadimplência da CEF é de no máximo 2%. INVESTIMENTOS IMOBILIÁRIOS

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5. Afinal, por queos imóveis estão valorizando tanto?

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ex: 83% em São Paulo e 99% no Rio de Janeiro

- Recomposição das perdas observadas nos

anos 90,

- Condição demográfica do Brasil

- Melhora da distribuição de renda

- Forte participação da classe C

- Forte expansão de crédito imobiliário

Fonte Banco do Brasil Private

Causas da alta dos preços dos imóveis

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Brasil: Momento Único!

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Brasil: O pais mostra sua força econômica.

PIB (Crescimento Real anual %)

Desemprego % PEA

Taxas de Juros CDI % Inflação (IPCA%)

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6. Ciclo de compra

do imóvel.Brasil x EUA

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No Brasil, as pessoas se mudam em média

1,8 vezesdurante a sua vida.

Nos EUA, as pessoas se mudam em média

10 vezesdurante a sua vida.

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7. Classes A e BO mercado que mais cresce.

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*Revista Exame - Julho 2011

Classes A e B.O mercado que mais

cresce.

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Classes A e B.O mercado que mais

cresce.

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Classes A e B.O mercado que mais

cresce.

Quase 80% das famílias brasileiras das classes A e B têm rendimento mensal de até 15.950 reais.(percentual de população das classes A e B por faixa

de renda mensal)

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Classes A e B.O mercado que mais

cresce.Quase 80% das famílias brasileiras das classes A e B têm rendimento mensal de até 15.950 reais.(percentual de população das classes A e B por faixa de renda mensal)

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8. Onde investir o seu dinheiro?

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Tipo de investimento Investimento inicial

Quanto valem os 100mil?

% de valorização

Poupança R$ 100.000,00R$

113.800,00 +13,8%

Bovespa R$ 100.000,00 R$ 140.140,00 +40,14%

Petrobrás R$ 100.000,00 R$ 80.000,00 -20,00%

Ações da Valle R$ 100.000,00 R$ 125.000,00 +25,00%

Setor Imobiliário R$ 100.000,00 R$ 160.000,00 +60,00%

Setor Imobiliário – Empreendimento de

alta valorização.R$ 100.000,00 R$

217.000,00 +117,00%

Simulação de 6 tipos de investimentos no valor de R$100.000,00, feitos em outubro de 2008.

9. Qual é o melhor período para investir no mercado imobiliário?INVESTIMENTOS IMOBILIÁRIOS

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Período de compra

Para investimento

Período de revenda

Período apropriado para compra e venda de um imóvel na planta

Pré-Lançamento

Lançamento

ObrasFinalização e entrega das

chaves

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