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Banco CANES DIRETORIA DE TECNOLOGIA DA INFORMAÇÃO - DITEC
Banco CANES
PDTI Plano Diretor de
Tecnologia da Informação Período 2016/2017
Brasília-DF Junho/2015
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Banco CANES DIRETORIA DE TECNOLOGIA DA INFORMAÇÃO - DITEC
Sumário
1 INTRODUÇÃO ................................................................................................................................4
2 PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO ................................................................................................5
2.1 NOME DA EMPRESA ....................................................................................................................5 2.2 RAMO DE ATIVIDADE ...................................................................................................................5 2.3 MISSÃO ......................................................................................................................................5 2.4 VISÃO ........................................................................................................................................5 2.5 VALORES ....................................................................................................................................5 2.6 ALINHAMENTO DA TI AO PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO ................................................................6
3 DIAGNÓSTICO ...............................................................................................................................7
3.1 ANÁLISE DE SWOT DA TI ............................................................................................................7 3.2 ESTRUTURA ORGANIZACIONAL ................................................................................................. 10
3.2.1 Estrutura Organizacional Atual ...................................................................................... 11 3.2.2 Estrutura Organizacional Proposta ............................................................................... 12
4 PLANEJAMENTO DOS MACROPROCESSOS ESTRATÉGICOS PARA A ÁREA DE TECNOLOGIA....................................................................................................................................... 13
4.1 GOVERNANÇA DE TI ................................................................................................................. 13 4.1.1 Princípios de TI .............................................................................................................. 13 4.1.2 Objetivos estratégicos e Iniciativas estratégicas ........................................................... 14 4.1.3 Planos de Ações ............................................................................................................ 16
4.2 POLÍTICAS DE QUALIDADE ........................................................................................................ 20 4.2.1 Avaliar o processo de desenvolvimento de software, em conformidade com a ISO 15504 20 4.2.2 Proposição e implantação de processos do nível 03 do CMMI 1.3 .............................. 21
4.3 GESTÃO DO CONHECIMENTO .................................................................................................... 23 4.3.1 Processos e Tecnologias de Suporte à GC .................................................................. 23 4.3.2 Mapeamento de competências para a área de TI ........................................................ 25 4.3.3 Definição de ações de inovação na área de TI ............................................................. 28
4.4 SUSTENTABILIDADE .................................................................................................................. 29 4.4.1 Escopo ........................................................................................................................... 29 4.4.2 Requisitos Legais .......................................................................................................... 29 4.4.3 Objetivos Ambientais ..................................................................................................... 30 4.4.4 Metas Ambientais .......................................................................................................... 32 4.4.5 Opções Tecnológicas .................................................................................................... 33 4.4.6 Programas Ambientais .................................................................................................. 34
4.5 AMBIENTE WEB ...................................................................................................................... 36 4.5.1 Proposição de arquitetura (ambiente) para desenvolvimento WEB ............................. 37 4.5.2 Justificativa .................................................................................................................... 37
4.6 EMPREENDEDORISMO .............................................................................................................. 39
5 ARQUITETURA E INFRAESTRUTURA DE TI............................................................................ 40
5.1 ARQUITETURA E INFRAESTRUTURA DE TI ATUAL ........................................................................ 40 5.2 ARQUITETURA E INFRAESTRUTURA DE TI PROPOSTA ................................................................. 41
6 CRONOGRAMA DE IMPLANTAÇÃO - BIÊNIO 2016/2017 ....................................................... 43
7 CUSTOS ....................................................................................................................................... 45
8 CONCLUSÃO ............................................................................................................................... 50
9 GLOSSÁRIO OU LISTA DE ABREVIATURAS E SIGLAS ......................................................... 51
10 REFERÊNCIAS ............................................................................................................................ 56
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11 ASSINATURAS ............................................................................................................................ 63
ANEXO I - PLANO DE NEGÓCIOS ................................................................................................ 64
1 INSTITUCIONAL .......................................................................................................................... 64
1.1 NOME DA EMPRESA .................................................................................................................. 64 1.2 CARACTERIZAÇÃO DA EMPRESA ................................................................................................ 64
2 MERCADO E CONSUMIDORES ................................................................................................. 66
2.1 CONSUMIDORES POTENCIAIS .................................................................................................... 66 2.2 TAMANHO DO MERCADO ........................................................................................................... 66
3 CONCORRÊNCIA ........................................................................................................................ 68
3.1 EMPRESAS E PRODUTOS CONCORRENTES ................................................................................. 68
4 CARACTERÍSTICA DO PRODUTO/SERVIÇO ........................................................................... 70
4.1 PRODUTO/SERVIÇO ................................................................................................................. 70
5 PLANO DE MARKETING E VENDAS ......................................................................................... 72
6 OPERAÇÕES/ETAPAS ............................................................................................................... 74
7 PLANOS E PROJEÇÕES FINANCEIRAS .................................................................................. 75
8 ANÁLISE DE RISCO .................................................................................................................... 76
9 TECNOLOGIAS ........................................................................................................................... 78
10 ASSINATURAS ............................................................................................................................ 79
LISTA DE FIGURAS
Figura 1 Estrutura Organizacional Atual............................................................................... 11
Figura 2 Estrutura Organizacional Proposta ........................................................................ 12
Figura 3 Modelo das capacidades da TI ............................................................................ 28
Figura 4 Meio Ambiente e TI ................................................................................................ 31
Figura 5 Arquitetura Cliente/Servidor ................................................................................... 36
Figura 6 Arquitetura e Infraestrutura de TI Atual .................................................................. 40
Figura 7 Arquitetura e Infraestrutura de TI Proposta ............................................................ 41
Figura 8 Crédito para: .......................................................................................................... 66
Figura 9 Crescimento do mercado ....................................................................................... 67
Figura 10 Benefícios do consignado .................................................................................... 70
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1 INTRODUÇÃO
O presente instrumento destina-se a estabelecer as diretrizes de
reestruturação para área de informação e dados, do Banco CANES, no biênio 2016
e 2017, com o propósito de que haja um alinhamento deste departamento com o
planejamento estratégico da empresa dentro do mesmo período.
Esse documento destina-se prover o Banco CANES de métodos para
diagnósticos, planejamento e gestão de recursos e processos para atender a missão
da instituição.
O Plano Diretor de Tecnologia da Informação (PDTI) define objetivos, projetos
e investimentos que a organização poderá realizar na transição de uma situação
atual para uma situação futura, a partir de um plano de metas e ações que deverão
ser efetuados no novo parque tecnológico do Banco CANES, se utilizando das boas
práticas de gestão, no prazo designado.
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2 PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO
2.1 Nome da Empresa
Banco CANES
2.2 Ramo de Atividade
O Banco CANES é uma instituição financeira, abonada legalmente e
acreditada pelo Banco Central.
2.3 Missão
Oferecer serviços financeiros com segurança e eficiência, com atendimento
de excelência para satisfazer as necessidades dos nossos clientes.
2.4 Visão
Ser a instituição financeira de preferência nacional entre clientes, investidores,
acionistas e funcionários, destacando-se pela qualidade na prestação de serviços.
2.5 Valores
Competência (utilizar conhecimentos para superar os obstáculos).
Eficiência (fazer o melhor com o menor custo).
Ética (agir com justiça).
Melhoria dos serviços (buscar inovações para trazer melhores soluções).
Respeito (atender a todos com apreço).
Responsabilidade (compromisso com o cliente).
Transparência (acesso as informações de forma clara).
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2.6 Alinhamento da TI ao Planejamento Estratégico
O alinhamento da Tecnologia da Informação (TI) com planejamento estratégi-
co será realizado entre os anos 2016 e 2017 com a execução deste PDTI, isso irá
contribuir de forma eficaz para que o Banco CANES possa realizar sua missão.
Esse alinhamento se dará através da reestruturação de toda a sua área de TI
e com o aperfeiçoamento da Governança de TI, com foco na melhoria da gestão,
valorizando o conhecimento, primando pela sustentabilidade, qualidade e excelência
dos produtos e serviços, melhorando o ambiente WEB, minimizando custos e
maximizando o uso dos recursos existentes com o mínimo de investimento,
possibilitando apurar o lucro advindo da área de TI.
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3 DIAGNÓSTICO
3.1 Análise de SWOT da TI
A Análise de SWOT (Forças, Fraquezas, Oportunidades e Ameaças) é um
método de análise dos ambientes internos e externos, o qual é usado como artefato
para gestão e planejamento estratégico de uma organização. Trata-se de um
método que possibilita o cruzamento de informações para que o foco estratégico da
TI seja definido passando a ser prioridade para o negócio.
Deste modo, a equipe estratégica do Banco CANES desenvolveu a Análise
de SWOT de acordo com a área de TI. No ambiente interno foram mapeadas as
forças e as fraquezas que envolvem as atividades realizadas, e no ambiente externo,
as oportunidades e as ameaças.
A análise SWOT permitirá avaliar os resultados e reorganizar os processos.
Dessa forma, as forças e as oportunidades poderão ser potencializadas e
melhoradas, e as fraquezas e ameaças serem mitigadas ou extintas.
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Ambiente Interno Ambiente Externo
Forças Oportunidades
O quadro de funcionários de TI é qualificado.
A Diretoria do Banco apoia as tomadas de decisão da
área de TI.
A área de TI tem uma boa localização.
Recursos financeiros disponíveis.
Concorrência não oferece o serviço de crédito consigna-
do pela internet.
Surgimento de novos canais de distribuição.
Aprovação de políticas governamentais de incentivo para
o sistema financeiro.
Profissionais qualificados disponíveis no mercado.
Aumento de 20% no número de vagas de emprego para
o sistema financeiro.
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Ambiente Interno Ambiente Externo
Fraquezas Ameaças
Parque computacional desatualizado.
Ratificar as políticas de sustentabilidade.
Baixo nível de maturidade no processo de desenvolvi-
mento de software.
A política de qualidade está desatualizada.
Ausência de equipe técnica de governança de TI.
As práticas de gestão do conhecimento não estão sen-
do aplicadas.
As aplicações web da área de TI estão obsoletas.
Lançamento de novas soluções ofertadas pelos outros
bancos.
A saída de funcionários especializados para outras insti-
tuições financeiras.
Falta de políticas de incentivos para TI por parte do Go-
verno.
Aumentos constantes dos preços de produtos de tecno-
logia.
Mudança de legislação nacional pertinente a TI.
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3.2 Estrutura Organizacional
A Diretoria de Tecnologia da Informação (DITEC), vem trabalhando para atua-
lizar e aprimorar a qualidade na prestação de serviços.
A estrutura atual não atende as novas demandas, mostrando-se de maneira
fragilizada, colocando em risco a estabilidade da organização.
Será promovida a realocação de recursos, reorganização das divisões e dos
setores para fortalecer a área de TI.
O projeto propõe uma redefinição no conceito de gestão a ser implementado,
com o objetivo central de incrementar o foco no alinhamento da TI com o negócio, e
ao mesmo tempo, aumentar a produtividade e a eficiência com a definição clara das
responsabilidades de cada indivíduo na TI.
Com a implementação da nova estrutura organizacional, os gestores da área
esperam maior sinergia de gestão e de alinhamento com objetivos e metas do banco
através da adequação da instituição às exigências do mercado.
Percebeu-se dentro da organização, a necessidade de melhoria nas deman-
das de acesso aos sistemas WEB, o que motivou a criação do setor para gestão
desses sistemas.
O setor de Sistemas será responsável pelo levantamento de requisitos,
elaboração e organização da documentação referente ao desenvolvimento de
softwares.
Não se executa o monitoramento do tráfego da rede, dos circuitos distribuídos
pelo país e equipamentos conectados. Na nova configuração, o setor de Redes de
Comunicação irá garantir o monitoramento e a infra-estrutura para a sede e as filiais.
A falta do setor de Segurança da Informação não permitia o tratamento do
conjunto de políticas de forma adequada, que defendesse e preservasse as
informações utilizadas. Com a criação desse setor serão garantidos os pilares da
confiabilidade, integridade, disponibilidade, rastreabilidade, legalidade e veracidade.
Espera-se que com a aplicação dos novos conceitos e definições de ativida-
des em todo o ambiente de TI que a infraestrutura existente se adeque, amplie os
trabalhos, melhore as funcionalidades dos sistemas e obtenha-se um desempenho
superior nos serviços oferecidos aos usuários.
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3.2.1 Estrutura Organizacional Atual
Figura 1 Estrutura Organizacional Atual
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3.2.2 Estrutura Organizacional Proposta
Figura 2 Estrutura Organizacional Proposta
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4 PLANEJAMENTO DOS MACROPROCESSOS ESTRATÉGICOS PARA A
ÁREA DE TECNOLOGIA
O PDTI fornecerá uma previsão do ambiente futuro da TI e sugestão de novos
cenários que possam otimizar o retorno dos investimentos porvindouros.
4.1 Governança de TI
Serão estruturados os requisitos para compor os modelos de governança em
conformidade com os objetivos estratégicos a seguir:
Reestruturação do parque tecnológico no biênio (2016/2017).
Implementação do nível 3 do CMMI até 2017.
Implantação de ferramentas para disseminação do conhecimento até 2016.
Aplicar as melhores práticas da Governança de TI.
Consagrar as práxis de sustentabilidade corporativas.
4.1.1 Princípios de TI
A seguir, são apresentados os princípios que norteiam a elaboração e a
execução do Plano Diretor de Tecnologia da Informação.
ID PRINCÍPIOS ORIGEM
PTI1
Os serviços e processos de TI críticos para a organi-zação devem ser monitorados (planejados, organi-zados, documentados, implementados, medidos, acompanhados, avaliados e melhorados).
COBIT 4.1
PTI2 Os serviços de infraestrutura de TI devem executar os padrões de monitoramento, avaliação e reportes aos controles internos.
COSO
PTI3 Os controles internos e procedimentos para relató-rios financeiros seguirão o padrão estabelecido.
Lei Sarbanes-Oxley
PTI4 Deve ser garantida a integridade das informações armazenadas sobre clientes e operações de crédito.
Básileia II
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PTI5 Na definição da operação de infraestrutura deverão ser observadas as boas práticas de Gestão dos ser-viços de TI.
ITIL
ID - identificação; PTI - princípios de TI.
4.1.2 Objetivos estratégicos e Iniciativas estratégicas
Os objetivos estratégicos da TI se justificam pela necessidade de oferecer
sistemas modernos, melhoria dos processos de trabalho, aumento da qualidade e
segurança das informações.
As iniciativas estratégicas são direcionadoras para a atuação da DITEC cujas
as prioritárias foram agrupadas por perspectivas e temas estratégicos.
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ID - identificação; OE - objetivos estratégicos; IE - iniciativas estratégicas.
TEMA ID OBJETIVOS
ESTRATÉGICOS ID INICIATIVAS ESTRATÉGICAS
Governança de TI
OE1
Aplicar as melhores
práticas da Governança de
TI
IE01 Aperfeiçoar a governança de TI
IE02 Apoiar a implantação de sistemas de monitoramento, informações gerenci-ais e de gestão
IE03 Garantir a disponibilidade, integridade, confidencialidade e autenticidade da informação
IE04 Mapear os processos de Gestão
IE05 Elaborar e estruturar política de segu-rança
IE06 Monitorar e avaliar o desempenho de TI
Processos / Qualidade
OE2 Implementação do nível 3
(três) do CMMI
IE07 Propor níveis adequados de serviço
IE08
Definir indicadores para os processos existentes para promover a melhoria contínua dos serviços e o alcance das metas
IE09 Mitigar os impactos de riscos ao negó-cio
IE10
Propor integração dos processos de gerenciamento de serviços e do uso de ferramentas com base nas melho-res práticas
IE11 Desenvolver sistemas e aplicações, com práticas CMMI
Gestão do Co-nhecimento
OE3
Implantação de
ferramentas para
disseminação do
conhecimento
IE12 Desenvolver sistema de ideias, news-letter e fórum de discussão
IE13 Elaborar plano de capacitação para os colaboradores da área de TI
IE14 Disseminar a utilização do certificado digital para processos internos
IE15 Desenvolver sistema de Gerenciamen-to Eletrônico de Documentos (GED)
IE16 Realização de ciclo de palestras para sensibilização/capacitação
IE17 Implantação da ferramenta de video-conferência
Infraestrutura OE4 Reestruturação do parque
tecnológico
IE18 Aquisição e manutenção de novos servidores e estações
IE19 Aumentar a infraestrutura de redes para ampliação da arquitetura
IE20 Duplicar a estrutura de armazenamen-to e backup
Sustentabilidade OE5
Consagrar as práxis de
sustentabilidade
corporativas
IE21 Aderir à gestão de resíduos sólidos
IE22 Aderir à gestão de água e energia elétrica
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4.1.3 Planos de Ações
Os Planos de Ações fornecem a base para que a organização oriente suas
ações, visando o aprimoramento institucional e a maturidade da Governança de TI.
A seguir estão descritos os planos de ações para o biênio de 2016-2017,
elencados em diferentes perspectivas de atuação, o que permitirá à avaliação das
tomadas de decisão da TI.
Desta forma, será possível obter visão das ações que deverão ser executadas
no biênio para o cumprimento das metas, as quais serão acompanhadas e avaliadas
pela DITEC, visando o amadurecimento contínuo da Governança da TI.
a) Serviços continuados
TEMA ID AÇÃO OE IE
Hospedagem e Ma-nutenção de
Sistemas e Portais
SC01 Hospedar soluções no centro de dados OE1 IE03
SC02 Manter soluções no centro de dados OE1 IE06
Gerenciamento de redes
SC03 Gerenciar as redes da sede e das de-mais filiais
OE2 IE07
SC04 Manter e monitorar a disponibilidade dos recursos na rede de dados
OE1 IE06
SC05 Prover segurança no processamento e armazenamento de dados
OE4 IE20
Capacitação SC06
Capacitar usuários dos sistemas sob a gestão dos recursos de TI
OE3 IE13
SC07 Capacitar colaboradores OE3 IE16
Outros serviços SC08
Disponibilizar certificados digitais a usu-ários de sistemas e das redes
OE3 IE14
SC09 Prover melhoria no suporte aos usuários de sistemas e das redes
OE4 IE18
ID - identificação; SC - serviço continuado; OE - objetivos estratégicos; IE - iniciativas estra-
tégicas.
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b) Aplicações
TEMA ID AÇÃO PRAZO INDICADOR META OE IE
Sistema de Ge-renciamento Eletrônico de Documentos
(SGED)
AP01 Implantação do Sistema GED
12/2016 % de exe-cução do
cronograma 100%
OE3
IE15
AP02
Desenvolver mó-dulo do SGED
02/2017
Novos módulos
5
OE3 IE15
AP03
Implantar sistema de segurança
com utilização do certificado digital
06/2017 % de exe-cução do
cronograma 100% OE3 IE14
Sistema de Dis-seminação de Conhecimento
AP04 Desenvolvimento de sistema news-
letter 03/2016
% de exe-cução do
cronograma 100%
OE2/ OE3
IE11 IE12
AP05 Desenvolvimento
do sistema de ideias
03/2016 % de exe-cução do
cronograma 100%
OE3
IE12
AP06
Desenvolver mó-dulos de disse-minação de co-
nhecimento.
11/2017 Novos mó-
dulos 8
OE3
IE12
Sistema Gestor de Sustentabili-
dade
AP07
Desenvolver sis-tema de Respon-sabilidade Socio-
ambiental
02/2017 % de exe-cução do
cronograma 100%
OE5
IE21/ IE22
AP08
Desenvolver mó-dulo de Respon-sabilidade Socio-
ambiental
02/2017 Novos mó-
dulos 12 OE5
IE21/ IE22
Execução do Plano de Negó-
cios
AP09 Desenvolvimento
da aplicação e-bank
03/2016 % de exe-cução do
cronograma 100% OE2 IE11
AP10
Disponibilizar serviço de crédito consignado onli-
ne
04/2016 % de exe-cução do
cronograma 100% OE2 IE11
ID - identificação; AP - aplicações; OE - objetivos estratégicos; IE - iniciativas estratégicas.
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c) Infraestrutura
TEMA ID AÇÃO PRAZO INDICADOR META OE IE
Gerenciamento da
Infraestrutura de TI
IN01 Implantar redundân-cia/replicação do Da-
tacenter 05/2016
% de exe-cução do
cronograma 100% OE4 IE20
IN02
Implantar o Centro de Operação de Rede do
Network Operation Center (NOC)
02/2017
% de exe-cução do
cronograma 100% OE4 IE19
IN03 Duplicar os links de
dados 02/2016
% de exe-cução do
cronograma
100%
OE4
IE19
IN04 Instalar novos Storage 12/2016 % de exe-cução do
cronograma
100% OE4 IE18
IN05 Implantar Sala de Con-
tingência nas filiais 06/2017
% de exe-cução do
cronograma
100% OE4 IE20
ID - identificação; IN - infraestrutura; OE - objetivos estratégicos; IE - iniciativas estratégicas.
d) Processos
TEMA ID AÇÃO PRAZO INDICADOR META OE IE
Gestão de Serviços de TI e
Informação
PI01 Estruturar o processo de medição de servi-
ços de TI 12/2016
% de execu-ção do cro-nograma
60% OE2 IE08
PI02 Implantar plataforma corporativa de gestão
de processos 11/2016
% de execu-ção do cro-nograma
100% OE1 IE10
PI03
Implantação de sis-temas de monitora-mento, informações gerenciais e de ges-
tão
02/2017 % de execu-ção do cro-nograma
100% OE01 IE02
Gestão Estratégica
de TI
PI04 Mapear os processos
de serviços de TI 12/2017
% de execu-ção do cro-nograma
50% OE1 IE04
PI05
Instituir processo de comunicação da TI com seus clientes
internos
02/2017 % de execu-ção do cro-nograma
100% OE1 IE01
PI06
Instituir processo de monitoramento e
avaliação do desem-penho da TI
01/2016 % de execu-ção do cro-nograma
100% OE1 IE06
PI07 Elaborar Política de Segurança da Infor-
mação 02/2016
% de execu-ção do cro-nograma
100% OE1 IE05
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PI08 Documentar os pro-cessos de Gestão e riscos aos negócios
03/2016 % de execu-ção do cro-nograma
100% OE2 IE09
ID - identificação; PI - processos internos; OE - objetivos estratégicos; IE - iniciativas estra-
tégicas.
e) Pessoas
TEMA ID AÇÃO PRAZO INDICADOR META OE IE
Aperfeiçoar a atuação de Gestão de Pessoas
PS01 Mapear compe-
tências para área de TI
06/2016 % de execu-ção do crono-
grama 100% OE1 IE04
PS02 Elaborar Plano de Capacitação da
área de TI 06/2016
% de execu-ção do crono-
grama 100% OE3 IE17
PS03
Criar mecanismos para mensurar e avaliar o cumpri-mento e desvios
do Plano de Capa-citação de TI
06/2016 % de execu-ção do crono-
grama 100% OE1 IE06
PS04 Realizar workshop para colaborado-
res 06/2016
Quantidade de workshops
100% OE3 IE16
ID - identificação; PS - pessoas; OE - objetivos estratégicos; IE - iniciativas estratégicas.
f) Aquisições
TEMA ID AÇÃO OE IE
Infraestrutura tecnológica
de segurança de informa-
ção.
AQ01 Aquisição de ferramenta para transferência segura de
arquivos OE1 IE03
AQ02 Aquisição de solução antifraude OE2 IE09
AQ03 Contratar serviço de duplicação de links OE4 IE19
AQ04 Aquisição de appliance, servidores de dados e solu-
ção de armazenamento. OE4 IE20
Modernizar o parque tecno-
lógico.
AQ05 Aquisição de microcomputadores para estações de
trabalho OE4 IE18
AQ06 Aquisição de novos Servidores Blades OE4 IE18
AQ07 Aquisição e substituição de switches para gigabytes OE4 IE19
AQ08 Aquisição de central de ar-condicionado Data Center OE4 IE19
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Serviços
AQ09 Consultoria Implantação do CMMI nível 2 para 3 OE2 IE10
AQ09 Serviços de Desenvolvimento da Política de Seguran-
ça OE1 IE05
AQ10 Consultoria Governança de TI OE1 IE01
Soluções Baseadas em
software AQ13 Aquisição do programa Energy Star OE5
IE22
ID - identificação; AQ - aquisições; OE - objetivos estratégicos; IE - iniciativas estratégicas.
4.2 Políticas de Qualidade
O Banco tem o propósito de fornecer produtos e serviços com qualidade na
área financeira, atendendo as expectativas e necessidades dos clientes através do
cumprimento das leis, regulamentações e normas de qualidade.
4.2.1 Avaliar o processo de desenvolvimento de software, em conformidade com a ISO
15504
Na elaboração do PDTI do biênio 2016/2017, foi verificado um nível de
organização no banco que não satisfaz as expectativas da TI.
Com base na norma ISO 15504, será proposto um avanço de nível para que
as atividades desenvolvidas na TI estejam em conformidade com os demais
processos do banco.
A norma ISO 15504 utiliza os seguintes níveis para estabelecer o grau de
desenvolvimento e maturidade dos processos:
Incompleto (Nível-0) O processo inexiste ou normalmente é falho.
Executado (Nível-1) O projeto atinge os objetivos, entretanto, sem padrão
de qualidade e sem o controle dos prazos e custos.
Gerenciado (Nível-2) O processo é planejado, analisado e está em acordo
com o padrão de qualidade, custos e prazos.
Estabelecido (Nível-3) O processo agora, além de cumprir com seus
objetivos é dotado de eficiência.
Previsível (Nível-4) O processo é previsível, há um minucioso
detalhamento para aferir a concordância do processo aos requisitos.
Em Otimização (Nível-5) O processo em otimização é o nível máximo.
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Após a análise do processo de desenvolvimento de software com base na
ISO 15504, observou-se que o Banco encontra-se no nível 1 - Executado, no qual
a organização possui algumas práticas básicas, porém não documentadas e sem
planejamento rigoroso. Geralmente, o êxito nos projetos depende de esforços indivi-
duais dos colaboradores envolvidos.
4.2.2 Proposição e implantação de processos do nível 03 do CMMI 1.3
A melhoria contínua dos processos será implementada visando atingir o nível
3 (três) de maturidade do CMMI (Capability Maturity Model - Integration) que é uma
abordagem de melhoria de processos.
A implantação ocorrerá de forma evolutiva, nível a nível. Atualmente, a insti-
tuição encontra-se no nível 2 do CMMI, onde os processos são caracterizados por
projetos e as ações são frequentemente reativas.
Pretende-se então, alcançar o nível 3 do CMMI, no qual os processos são
organizados e proativos.
Cate-goria
Nível 2 Nível 3 Nível 4 Nível 5
Ge
stã
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Pro
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Foco nos Processos Organizacionais
Treinamento Organiza-cional
Definição dos processos da organização + IPPD
Desempenho dos processos da Organização
Implantação de Inovações nas Organizações
Ge
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e
Pro
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Planejamento de Projetos
Monitoramento e Controle do Projeto
Gestão de Contrato com Fornecedores
Gestão de Riscos
Gestão Integrada de Projetos + IPPD
Gestão quantitati-va de projetos
En
ge
nh
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a
Gestão de Requisi-tos
Desenvolvimento de Requisitos
Solução Técnica
Verificação
Validação
Integração de Produto
Su
po
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Gestão de configura-ção
Garantia da Qualida-de de Processos e de Produtos
Medição e análise
Análise e Tomada de Decisão
Análise e resolu-ção de Causas
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A equipe responsável pelo PDTI irá atuar conjuntamente com as outras áreas
da empresa para efetivar a implantação, em especial, de dois processos específicos
do nível 3 a saber:
a) Engenharia:
Integração de produto: integrar componentes, produtos, funções, módulos e
outros produtos de software e garantir que sejam entregues em conformidade.
Desenvolvimento de requisitos: analisar e desenvolver os requisitos para
compor o produto.
Solução técnica: realizar o design, desenvolver e implementar soluções aos
requisitos identificados.
Validação: demonstrar que o produto atende às especificações definidas
quando colocado no ambiente proposto. Avalia se o produto está sendo
desenvolvido de acordo com o SLA (Service Level Agreement).
Verificação: audita os produtos para verificar se atendem aos requisitos.
b) Gestão de Processos:
Definição do processo organizacional: estabelecer e manter um conjunto
de ativos e padrões da organização, para que as atividades e ações possam seguir
um protocolo.
Foco no processo organizacional: planejamento e implementação de
melhorais baseadas no conhecimento das forças e fraquezas dos processos e ativos
da organização, a fim de empregar melhor o tempo e os recursos aplicados ao
projeto.
Treinamento organizacional: é utilizado para suprir uma necessidade medi-
ata de uma atividade específica, passiva de treinamento oferecido pela empresa.
c) Gestão de Projetos:
Gerenciamento integrado de projeto: tem o propósito de estender o enten-
dimento da complexidade de gerenciar sistematicamente processos e projetos.
Gerenciamento de riscos: gerenciar os riscos proativamente, com o intuito
de mitigar e evitar surpresas desagradáveis em fases cruciais do projeto.
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d) Suporte:
Análise e tomada de decisão: auxiliar na tomada de decisão, visando
realizar a melhor e mais eficiente implantação ou prestação de serviço.
4.3 Gestão do Conhecimento
As informações fazem parte do valor intangível das empresas e são
primordiais para as estratégias do negócio, tais como a experiência dos funcionários,
os softwares e a relação com os clientes. A Gestão do Conhecimento (GC) vem
desse princípio, e tem por objetivo, trabalhar de forma sistêmica a informação e o
conhecimento, visando a organização e disseminação do conhecimento corporativo.
(TARAPANOFF, 2006)
Para garantir a implantação da GC com sucesso na empresa, serão
considerados três elementos principais, sendo eles a tecnologia, o processo e o
indivíduo. Foram propostas então, processos de disseminação da informação,
mapeamento das funções dos recursos humanos de TI e ações de inovação.
4.3.1 Processos e Tecnologias de Suporte à GC
A TI tem papel importante na estratégia de desenvolvimento do conhecimento
coletivo e aprendizado contínuo, já que as ferramentas, mecanismos e tecnologias
serão facilitadores para o compartilhamento de informações e integração das
pessoas da empresa. (FILHO, 2000).
No processo de Obtenção foi identificada a necessidade da capacitação dos
profissionais da empresa para melhoria na execução das atividades. Os funcionários
terão oportunidade de realizar cursos de nível superior, técnicos ou preparatórios
para certificação em instituições parceiras, sendo financiados totalmente ou
parcialmente pelo Banco.
Além disso, serão contratados consultores especializados para as áreas de
TI, para analisar a situação atual e propor soluções para os problemas encontrados.
Eles terão papel fundamental para o compartilhamento das experiências e na
adoção das melhores práticas.
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O processo de Disseminação não tem sido adotado, pois a empresa tem
abrangência nacional, e os funcionários não tem contato para expor suas ideias e
partilhar suas vivências. Para resolver o problema das chamadas “ilhas de
conhecimento”, será implantada a ferramenta de videoconferência.
Ainda para melhorar a comunicação interna, será desenvolvido o newsletter
para divulgação de informativos entre todos da empresa. Essa circulação de infor-
mações é essencial para integração dos funcionários, trazendo bons resultados para
a empresa, afinal quanto mais bem informados os colaboradores estiverem, mais
envolvidos eles estarão com o negócio.
Já no processo de Utilização, será desenvolvido o sistema de Gerenciamento
Eletrônico de Documentos (GED), para que os profissionais possam organizar,
armazenar, compartilhar e recuperar informações em documentos de forma rápida e
segura. Nesse sistema, os arquivos serão autenticados por certificado digital e
estarão organizados por índice para facilitar a pesquisa.
Com o propósito de prover as diretrizes para o controle e proteção das
informações, será melhorada a Política de Segurança da Informação, seguindo os
princípios de confiabilidade, integridade e disponibilidade.
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4.3.2 Mapeamento de competências para a área de TI
Foi realizado o mapeamento das competências para a área de TI, com objetivo
de especificar as atribuições de cada divisão e definição dos conhecimentos neces-
sários para exercer cada cargo.
MATRIZ DE CONHECIMENTOS
COMPETÊNCIAS (MÓDULOS DE FORMAÇÃO)
Grau de Conhecimento:
B – Básico A – Avançada E – Especialista N – Não Necessário
FUNÇÕES / PERFIS
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Área de Gestão
Gestão Financeira E B N N N N N N N B N N N N N B N
Gestão de Negócios E B N N B B N N N B N N N N N B N
Gestão de Projetos E A A A B A B B B A A B B B N A B
Governança de TI E A N N N N N N N A N N N N N A N
Liderança de equipes E E N N N N N N N E N N N N N E N
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Cursos Especializados
Banco de Dados B A E N N B A B A N N N N N N N N
Documentação A B N A A A N N N B N N N N N B N
Engenharia de Requisitos B B N N N E N B N B N B N N N B N
Inglês Técnico A A A B B A A A A A B B B B B A B
Manutenção de computadores N N N N N N N N N N N N B B B B A
Metodologias ágeis B A B N N A A B B N N N N N N N N
Modelagem processos B B N A E B N N N B N N N N N B N
Redes de computadores B N N N N N N N N E A A A B A B B
Segurança da Informação B B A N N N B B B A B E N N N B B
Sistemas de Informação B A B B B A E A E N N N N N N B B
Telecomunicações B N N N N N N N N A A B E B A B B
Certificações
CBPP A B N A E B B N N B N N N N N N N
MCSE B A E B N A A B E A E A N A A A E
PMP E A N B B B A N N B N N N N N A N
COBIT E A N N N B N N N N N N N N N B N
LPI 1 N N N N N N N N N A A A N B N B B
CCNA N N N N N N N N N B N E E B A B B
CPFS N B B N N A A B B N N N N N N N N
CTFL N N N N N B B E B N N N N N N N N
ITIL E B N N B N N N N E B B B B N E B
Ferramentas
Linguagem PHP N A B N N B E B E N N N N N N N N
NetBeans N A B N N N E B E N N N N N N N N
Zend Framework N A B N N N E B E N N N N N N N N
SQL Server 2014 N B E N N B A B A N N B N N N N N
GIT N A N N N N A A A A B B N B N A N
Star UML B A B E N E B B B B N N N N N B N
Project Standard 2013 A A B A A B B N N A B B N B N A N
Bizagi A B N B E N N N N B N N N N N B N
NetBackup N N N N N N N N N B A B B A B A A
Symantec Endpoint Protect N N N N N N N N N B A E B A N E B
Mantis Bug Tracker N B N N N N B E A N N N N N N N N TestMaker N B N N N N B E A N N N N N N N N
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MATRIZ DE COMPETÊNCIAS
DIRETORIA DE TECNOLOGIA DA INFORMAÇÃO
Diretor de Tecnologia
da Informação
Orientar e sugerir as áreas subordinadas projetos e medidas que jul-
gar necessárias. Zelar pela segurança das informações. Zelar pelo
uso adequado dos recursos financeiros e patrimoniais.
DIVISÃO DE SISTEMAS DA INFORMAÇÃO
Gerente de Sistemas
da Informação
Gerenciar e coordenar as equipes no levantamento de requisitos,
desenvolvimento, implantação, gerenciamento dos sistemas de in-
formação, além de garantir a disponibilidade e desempenho dos ser-
viços.
Administrador de
Banco de Dados
Responsável pelas atividades de gerenciamento do banco de dados
(BD): avaliar hardware do servidor de BD, instalar, configurar, monito-
rar e otimizar a performance, criar políticas de segurança ao acesso e
recuperação em caso de falhas.
Analista de Docu-
mentação
Criar os processos para padronização das documentações elabora-
das, como também, organizar, revisar e classificar os documentos.
Analista de Proces-
sos
Levantar o ciclo de vida dos processos, analisar e definir os métodos,
mapear os fluxos das atividades, identificar falhas e propor soluções
estratégicas para melhoria contínua dos processos.
Analista de Requisi-
tos
Realizar levantamento de requisitos e regras de negócios para os
projetos de TI e elaborar documentação técnica que será utilizada no
desenvolvimento dos softwares.
Analista de Sistemas
Analisar e projetar sistemas, modelagem de dados, gerenciar as ver-
sões, documentar rotinas e processos, trabalhar com orientação a
objetos.
Analista de Testes Realizar os testes nos sistemas, avaliar os resultados, documentar os
procedimentos e especificar as possíveis alterações ou correções.
Desenvolvedor de
Sistemas
Programa e codifica os sistemas desenvolvidos pelos analistas. Rea-
liza manutenção em sistemas e realiza correções quando necessário.
DIVISÃO DE INFRAESTRUTURA
Gerente de Infraes-
trutura
Monitorar e desenvolver projetos para melhoria do ambiente de TI,
hardware, software, infraestrutura, datacenter, telecom e links de co-
municações. Fazer cumprir as diretrizes da Política de Segurança da
Informação.
Analista de infraes-
trutura
Instalar, configurar, prestar suporte e manutenção nos servidores e
data center, além de desenvolver projetos de melhoria.
Analista de Seguran-
ça da Informação
Elaborar as estratégias de segurança da informação de acordo com
os objetivos do negócio. Avaliar os riscos, analisar suspeitas e inci-
dentes de violação da segurança. Administrar o controle de acesso
dos usuários internos e externos.
Analista de Teleco-
municações
Gerenciar o ambiente de tecnologia, software e hardware que com-
põem a infraestrutura do datacenter, telecom e os links de comunica-
ção.
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Analista de TI Implantar soluções para disponibilidade, contingência e recuperação
dos recursos de tecnologia e dados.
Técnico de Teleco-
municações
Realizar instalação e manutenção de equipamentos nos datacenters.
Monitorar os links de comunicação.
Analista de Suporte
Instalar, configurar e manter equipamentos de TI. Prestar suporte em
primeiro nível à infraestrutura, atender requisições dos usuários inter-
nos/externos e resolver os incidentes.
4.3.3 Definição de ações de inovação na área de TI
No cenário atual da empresa, o armazenamento das informações é realizado
sem documentação padrão e os modelos de acessos aos dados tem sido motivo de
entrave a inovação.
A área de TI tem a característica de ser inovadora e estar em constante evo-
lução, e será primordial para o processo de inovação, pois fornece os recursos e
tecnologias para prover as soluções necessárias.
As principais capacidades da TI que contribuem para a inovação estão
referenciadas na figura a seguir.
Figura 3 Modelo das capacidades da TI
A fim de que as ideias possam se traduzir em inovações para o negócio, as
seguintes ações serão implantadas:
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a) Criação de um sistema de ideias, onde todos da empresa poderão sugerir
melhorias para os processos executados. Os profissionais receberão destaque e
prêmios pelas melhores ideias.
b) Para motivação dos profissionais serão realizados ciclos de palestras para
aprimoramento e compartilhamento dos conhecimentos.
c) No portal da empresa será aberto espaço para comunicação entre os
profissionais, através de comunidades de discussões.
d) Disponibilização de caixa de sugestões e críticas no site da empresa.
Acredita-se assim obter incentivos para que propostas inovadoras possam
enriquecer os métodos dos serviços e processos proporcionando mais qualidade,
eficácia e eficiência aos nossos colaboradores.
4.4 Sustentabilidade
4.4.1 Escopo
a) Gestão dos Resíduos Sólidos;
b) Gestão do Uso da Água;
c) Gestão do Consumo de Energia Elétrica;
d) Educação Ambiental;
e) Responsabilidade Socioambiental.
4.4.2 Requisitos Legais
Lei nº 12.305 - Política Nacional de Resíduos Sólidos.
Decreto nº 5.940 de 25/10/2006 - Institui a separação dos resíduos recicláveis
descartados pelos órgãos e entidades da administração pública federal direta e
indireta, na fonte geradora, e a sua destinação às associações e cooperativas dos
catadores de materiais recicláveis, e dá outras providências.
Lei nº 9.433 de 08/01/1997 - Institui a Política Nacional de Recursos Hídricos,
cria o Sistema Nacional de Gerenciamento de Recursos Hídricos.
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Decreto nº 4.131 de 14/02/2002 - Dispõe sobre medidas emergenciais de
redução do consumo de energia elétrica no âmbito da Administração Pública
Federal.
Lei nº 9.795 de 27/04/1999 - Política Nacional de Educação Ambiental.
Portaria nº 61 de 15/05/2008 – Estabelece práticas de sustentabilidade
ambiental nas compras públicas.
Lei nº 6.938 - Política Nacional do Meio Ambiente.
Lei nº 9.605 - Crimes Ambientais.
ABNT NBR ISO 14001:2004 - Gestão Ambiental.
ABNT NBR ISO 26000:2010 – Diretrizes sobre Responsabilidade Social.
ABNT NBR ISO 50001 - Gestão do Consumo de Energia Elétrica.
Resolução 4.327 do Banco Central dispõe que as instituições financeiras
devem estabelecer e implementar uma política de responsabilidade socioambiental.
4.4.3 Objetivos Ambientais
O mercado financeiro representa um impacto ambiental indireto muito
elevado. Assim atividades financeiras devem ponderar sobre os impactos no meio
ambiente proveniente de suas práticas administrativas e negociais, considerando aí
ser um indutor de mudanças com sua capacidade de infiltração e potencial gerador
de empregos, apoiando iniciativas que venham de encontro aos interesses não só
da entidade como também da comunidade em que se encontra inserida.
Está se tornando prática, as empresas determinarem parte de seus
dividendos a redução de impactos ambientais. Há grandes oportunidades a serem
exploradas pelas organizações financeiras.
Esta instituição que se esforça por estar na vanguarda dos movimentos
ambientais, tem propósitos voltados a este tema serão elaborados de forma
integradora com o conjunto da empresa, ressaltando a união com os planos de
gestão na área de TI.
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Figura 4 Meio Ambiente e TI
a) Gestão dos Resíduos Sólidos
Definir metas de curto e médio prazo para cada agência, elaboração de
programa, projetos, ações, procedimentos operacionais e definição de
responsabilidades.
b) Gestão do Uso da Água
Esse tópico está no topo da agenda ambiental, não só a nível nacional, mas
em todo planeta. Apesar do Brasil ser o país mais rico do mundo em recursos
hídricos, não está isento dos problemas que a falta de planejamento e
gerenciamento desse produto podem e estão promovendo.
A instituição ciente dos inconvenientes gerados pelo mau uso do patrimônio
hídrico tem como propósito promover o entendimento e a procura de soluções,
juntamente com a coletividade, para as vicissitudes pertinentes a matéria.
O objetivo primeiro consiste em diminuir o consumo interno de água no que
tange a uso de banheiros e lavagem de agências.
c) Gestão do Consumo de Energia Elétrica
O sistema de gestão do consumo de energia elétrica deverá definir e
encontrar variáveis de consumo, dentro das agências e de caixas eletrônicos, que
devam ser controladas, viabilizadas e otimizadas, gerando indicadores que
demonstrem eficiência no consumo e uso final da energia.
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d) Educação Ambiental
A educação ambiental deve fazer uso das tecnologias para atingir todos os
níveis da empresa a fim de desenvolver nas pessoas conhecimentos, habilidades e
atitudes voltadas para a preservação do meio ambiente. Assim, o objetivo da TI é
diagnosticar oportunidades na área ambiental a fim de subsidiar a estrutura do plano
estratégico.
e) Responsabilidade Socioambiental
O Banco Central lançou em 2014, resolução que obriga as instituições
financeiras a formular e divulgar políticas de responsabilidade social e ambiental no
ano de 2015. Com esse objetivo em pauta, teremos que tratar dessas questões pela
primeira vez. Em conjunto com as políticas de gestão, a área de TI tem a intenção
de produzir ações para reduzir os impactos sociais ou ambientais dentro das
agências e da sede.
4.4.4 Metas Ambientais
a) Gestão dos Resíduos Sólidos
Diminuir consumo de impressão em papel em 40% com os funcionários e
colaboradores mobilizados a proceder com o correto uso do papel.
b) Gestão do Uso da Água
Reduzir o consumo de água nas agências em 50%.
c) Gestão do Consumo de Energia Elétrica
Deixar equipamentos desligados quando não estiver em uso, reduzindo o
consumo de energia em 30% na área do novo parque tecnológico.
d) Educação Ambiental
Promover capacitação sobre sustentabilidade Social e Ambiental,
despertando nos colaboradores o seu papel, enquanto agentes de mudança.
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e) Responsabilidade Socioambiental
Desenvolver ações sociais com palestras, seminários, jogos e oficinas que
possam corroborar com as ações internas e externas visando criar responsabilidade
social nas regiões onde estão alocadas as agências e a sede.
4.4.5 Opções Tecnológicas
a) Gestão dos Resíduos Sólidos
Implantar Hardware para economizar papel;
Instalar função multidispositivos (impressão, digitalização, cópia);
Instalar scanners de imagem para substituir os fluxos de trabalho em papel;
Instalar impressora baseados leitores código PIN / acesso ao cartão;
Instalar duplex impressoras habilitadas e impressão padrão frente e verso;
Instalar projetores de dados em salas de reunião;
Instalar LAN sem fio para apoiar reuniões sem papel;
Fazer uso de dispositivos móveis/portáteis/canetas digitais;
Adotar eReaders para a sua organização, em vez de papel;
Implantar um software de economia de papel;
Implementar canais eletrônicos (por exemplo, Internet Banking);
Adotar formulários eletrônicos;
Educar os funcionários sobre o uso de software padrão (por exemplo, Memo
PC sobre notas de papel);
Melhorar as interfaces do sistema para eliminar / reduzir as necessidades de
impressão internas.
b) Gestão do Uso da Água
Instalar coletores de águas das chuvas nas agências para direcionar a água
coletada as descargas dos banheiros;
Instalar torneiras inteligentes;
Promover caças vazamentos;
Extinguir pontos de infiltração;
Eliminar desperdícios.
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c) Gestão do Consumo de Energia Elétrica
Utilizar equipamentos computacionais que tenham o programa Energy Star
que desliga o monitor sempre que o computador não estiver no modo espera;
Computador ligado 100%;
Monitor + disco rígido 60%;
Modo espera 33%;
Modo hibernar 3%.
d) Educação Ambiental
Produção de campanhas educativas com banners, filmes institucionais e
debates para serem repassados pela newsletter, afim de que auxiliem o
questionamento do papel do ser humano como protagonista frente as questões
ambientais.
Incentivar a proposição de soluções que visem a redução do impacto
provocado por ações dentro e fora do ambiente de trabalho.
e) Responsabilidade Socioambiental
Criação de campanhas com inserção na newsletter, que suscite o pensar dos
colaboradores quanto a sua participação como cidadão provocador do esgotamento
dos recursos naturais.
Captar e selecionar iniciativas apresentadas pelos colaboradores que visem
promover e incentivar a mudança de comportamento em relação ao meio ambiente e
com a própria empresa e o contexto social em que estão inseridos.
4.4.6 Programas Ambientais
Com a finalidade de compensar os impactos provenientes das ações
empresariais da instituição financeira e fazer de parceira a comunidade local será
colocado coletores de pilhas e papéis para reciclagem.
Contratação de instrutores para formar multiplicadores para a construção de
biodigestores domésticos.
Promover a cultura e o artesanato local.
Promover as Associações locais.
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a) Gestão dos Resíduos Sólidos
Incentivar a utilização das seguintes premissas:
Adotar frente e verso das folhas;
Aproveitar e-mail para comunicação interna e externa;
Explorar a real necessidade de extrair cópias reprográficas ou imprimir
material e em caso positivo, prestar atenção para não copiar ou imprimir material em
excesso ou em configurações erradas;
Valer-se de meio digital, tanto quanto possível, para gravação de cópias de
ofícios e documentos para arquivos;
Recorrer a sistemas que facilitam a economia do papel ao imprimir
documentos, tais como usá-lo em frente e verso, configurar duas páginas em uma
folha, reformatar documentos para evitar espaços em branco e vias desnecessárias;
Resgatar papéis guardados para reaproveitamento para impressões, cópias e
rascunhos.
b) Gestão do Uso da Água
Algumas premissas deverão ser observadas para a instalação de coletores de
água da chuva:
Troca dos telhados, arranjos para evitar a contaminação por folhas das
primeiras chuvas, colocar caixas coletoras tipo PVC, monitoramento da qualidade da
água armazenada e instalar ligações com os banheiros das agências.
c) Gestão do Consumo de Energia Elétrica
Avaliar, medir a redução do consumo de energia e implementar programas
para outros equipamentos como: ar-condicionados, bebedouros e lâmpadas.
d) Educação Ambiental
Ação da educação ambiental é preventiva para desenvolver novos
conhecimentos, rever hábitos individuais e coletivos para formar cidadãos
conscientes.
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e) Responsabilidade Socioambiental
Planejamento e implementação de programas voltados ao aprendizado
coletivo, realização de parcerias com órgãos e entidades que cuidam do meio
ambiente a fim de promover benchmarking, aprendizado e oportunidade de aplicar
seu conhecimento.
Os programas terão como objetivo incentivar a comunidade circunvizinha e a
própria empresa:
Conscientização do consumo consciente e racional de papel usado em
impressão;
Aproveitamento da água das chuvas;
Conscientização para diminuir o consumo de energia;
Incentivará a construção de biodigestores domésticos para produção de
adubos para serem utilizados em hortas comunitárias e nos jardins dos bairros onde
estão inseridas as agências e a própria sede.
4.5 Ambiente WEB
Para o desenvolvimento WEB, a arquitetura será a de Cliente/Servidor
conforme figura 5.
Figura 5 Arquitetura Cliente/Servidor
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4.5.1 Proposição de arquitetura (ambiente) para desenvolvimento WEB
a) Linguagem utilizada.
PHP.
b) Banco de dados
SQL Server 2014
c) Servidor
Servidor APACHE.
d) Ferramentas de desenvolvimento:
- IDE a ser utilizada
NetBeans.
- Framework de desenvolvimento adotado
Zend.
- Ferramenta de controle de versões
GIT
- Ferramentas para teste/integração contínua
PushToTest / Test Maker.
- Software de gerenciamento de projetos/tarefas
Project Standard 2013.
- Bugtracking
Mantis Bug Tracker.
4.5.2 Justificativa
As ferramentas que serão utilizadas para desenvolvimento das aplicações
WEB são em sua grande maioria gratuitas, devido a confiabilidade, são as mais atu-
ais e mais utilizadas no mercado. Nas aplicações críticas serão utilizadas ferramen-
tas licenciadas por serem robustas e terem suporte técnico.
A implantação do PHP justifica-se por se tratar de uma linguagem simples e
rápida de se desenvolver. É uma ferramenta gratuita, pode ser aplicado na
plataforma Linux e se integrar ao banco de dados SQL Server que serão utilizados.
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O Sistema de Gerenciamento de Banco de Dados (SGBD) será o SQL Server
2014. É um sistema pago, cuja relação de custo benefício se mostra adequada aos
objetivos da disponibilidade oferecida e a garantia do suporte qualificado.
A opção pelo servidor Apache se deve a sua estabilidade, performance,
segurança e compatibilidade com as plataformas Linux e Windows, além de recursos
avançados e ser um software livre.
Será utilizado o NetBeans IDE (Integrated Development Environment), que é
um software gratuito, e que permite o desenvolvimento de aplicações WEB rapida-
mente, facilmente e com qualidade. Além de ser compatível com a plataforma Win-
dows que será utilizada.
Para agilizar o desenvolvimento dos sistemas WEB, se fará uso do ZEND
Framework, que tem o seu código aberto e seu desenvolvimento orientado a objeto.
É de simples adaptação ao projeto e possui todas as ferramentas de codificação, de
criptografia e segurança.
Para o controle de versão será implementado o GIT, diferente dos demais sis-
temas de controle de versão, ele considera os dados como um conjunto de
snapshots (captura de algo em determinado instante, como uma foto), e armazena
uma referência desses arquivos, o que facilitará o rápido acesso quando solicitado.
O software de testes será o PushToTest / Test Maker ou como é chamado
TestMaker. Tem o código aberto e é possível fazer gravação de scripts e testes de:
funcionalidades, unitários, integração e regressão.
Para gerenciamento de projeto será implantado o Project Standard 2013, que
possui ferramentas de gestão do trabalho e recursos de gerenciamento de portfólio.
Permite iniciar, selecionar, planejar e entregar projetos, com controle de tempo e
orçamento. Fornece relatórios sobre todos os aspectos do ciclo de vida do projeto.
Para controle de erros e registro de incidente será adotado o Software Mantis
Bug Tracker, que é baseado na WEB, têm código aberto, desenvolvido em PHP,
executável na plataforma Linux e no banco de dados SQLServer 2014.
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4.6 Empreendedorismo
Com o objetivo de oferecer a concessão de crédito consignado, foi elaborado
Plano de Negócio para a área de TI (anexo I) que deverá se preparar para atender
as necessidades desse novo produto.
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5 ARQUITETURA E INFRAESTRUTURA DE TI
5.1 Arquitetura e Infraestrutura de TI Atual
Para promover o alinhamento entre TI e negócio, será reestruturada sua
arquitetura e infraestrutura de TI, cuja representação atual se encontra na figura 6.
Na estrutura atual o parque tecnológico encontra-se desatualizado, não sendo
capaz de atender as necessidades do negócio, além de não garantir a tríade da
segurança da informação (confidencialidade, integridade e disponibilidade).
Os servidores de aplicações e firewall/proxy tem capacidade de
processamento insuficiente e seus sistemas estão desatualizados, podendo
comprometer o funcionamento e integridade dos dados armazenados.
Alguns dos equipamentos de rede (roteadores e switches) têm capacidade
de comutação de dados inferior a desejada e não atendem a crescente demanda do
tráfego de dados.
Figura 6 Arquitetura e Infraestrutura de TI Atual
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5.2 Arquitetura e Infraestrutura de TI Proposta
Com a inovação proposta, descrita na figura 7, deseja-se fazer uma atualiza-
ção e reaproveitamento dos equipamentos que ainda possam atender à crescente
demanda, nivelando às necessidades do negócio.
O novo ambiente apresenta um sistema de segurança com soluções como
firewall, IPS, IDS e proxy, além do aumento da velocidade e duplicação de links.
O parque de servidores (DHCP, DNS, Autenticação de Usuários, Arquivo,
Banco de Dados, Comércio Eletrônico e WEB) da matriz será replicado (redundante)
em uma das filiais com a finalidade de garantir: Confidencialidade, Integridade,
Disponibilidade, Controle, Auditoria/Não-repúdio e Confiabilidade.
Para a atualização do parque tecnológico serão adquiridos equipamentos de
redes e máquinas servidoras de acordo com as modernas tecnologias disponíveis.
Figura 7 Arquitetura e Infraestrutura de TI Proposta
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Segue abaixo um breve descritivo dos ativos de rede a serem adquiridos para
a proposição de arquitetura.
Servidores:
ITEM QUANT. FABRICANTE SISTEMA
OPERACIONAL SERVIÇO
1 04 IBM Linux Servidor de Arquivos
2 04 IBM Windows Server Servidor de Banco de Dados (SQL Server)
3 02 IBM Linux Firewall (IPS, IDS, e
Proxy)
4 02 IBM Linux Servidor de Comércio
Eletrônico
5 02 IBM Windows Server Servidor WEB
6 10 IBM Linux Storage
7 03 Máquina Vir-
tual Windows Server DHCP
8 03 Máquina Vir-
tual Windows Server DNS
9 03 Máquina Vir-
tual Windows Server
Autenticação de Usuá-rios, WSUS e Reposi-
tório de Antivírus
Equipamentos de rede:
ITEM QUANT. FABRICANTE e/ou FORNECEDOR DESCRIÇÃO
1 36 Cisco Switch Layer 3/2
2 10 OI /GVT Link de internet
4 5 SMS Nobreak SMS 24534
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6 CRONOGRAMA DE IMPLANTAÇÃO - BIÊNIO 2016/2017
NOME DA TAREFA DURAÇÃO INICIO TÉRMINO
IMPLEMENTAÇÃO PDTI BANCO CANES 520 dias Seg 04/01/16
Sex 29/12/17
Reestruturação do organograma da empresa 20 dias Seg 04/01/16
Sex 29/01/16
Implementação da Arquitetura e Infraestrutu-ra de TI proposta
309 dias Ter 05/01/16
Sex 10/03/17
Aquisição de Equipamentos 294 dias Ter 05/01/16
Sex 17/02/17
Aquisição de Softwares 285 dias Seg 18/01/16
Sex 17/02/17
Instalação de equipamentos e Softwares 289 dias Ter 02/02/16
Sex 10/03/17
Implementação da Governança de TI 474 dias Ter 01/03/16
Sex 22/12/17
Execução dos Planos de Ação 474 dias Ter 01/03/16
Sex 22/12/17
Implementação das Políticas de Qualidade 475 dias Seg 07/03/16
Sex 29/12/17
Implantação dos processos do nível 3 do CMMI
460 dias Seg 07/03/16
Sex 08/12/17
Avaliar o processo de desenvolvimento de software, em conformidade com a ISO 15504
455 dias Seg 04/04/16
Sex 29/12/17
Implementação da Gestão do Conhecimento 505 dias Seg 25/01/16
Sex 29/12/17
Implantação das TICs 475 dias Seg 01/02/16
Sex 24/11/17
Implantação da Política de Segurança da Informação
220 dias Seg 01/02/16
Sex 02/12/16
Criação do Banco de Ideias 10 dias Seg 07/03/16
Sex 18/03/16
Implantação do sistema GED 255 dias Seg 05/12/16
Sex 24/11/17
Implantação de ferramenta de Videoconfe-rência
120 dias Seg 11/07/16
Sex 23/12/16
Criar Comunidade Virtual ou de Prática 10 dias Seg 29/02/16
Sex 11/03/16
Criar Newsletter 10 dias Seg 14/03/16
Sex 25/03/16
Capacitação dos colaboradores 505 dias Seg 25/01/16
Sex 29/12/17
Curso de nivelamento para colaboradores 369 dias Seg 04/07/16
Qui 30/11/17
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Campanhas publicitarias institucionais 505 dias Seg 25/01/16
Sex 29/12/17
Palestras 355 dias Qua 17/02/16
Ter 27/06/17
Cursos para Certificações 430 dias Ter 26/04/16
Seg 18/12/17
Implementação da Sustentabilidade e Ética Profissional
266 dias Seg 01/02/16
Seg 06/02/17
Implantação das medidas de Responsabili-dade Socioambiental
232 dias Seg 01/02/16
Ter 20/12/16
Implantação das medidas de Gestão dos Re-síduos Sólidos
241 dias Seg 01/02/16
Seg 02/01/17
Implantação das medidas de Gestão do Consumo de Energia Elétrica
246 dias Seg 01/02/16
Seg 09/01/17
Implantação das medidas de Gestão do Uso da Água
251 dias Seg 01/02/16
Seg 16/01/17
Implantação das medidas de Educação Am-biental
266 dias Seg 01/02/16
Seg 06/02/17
Implementação do Ambiente WEB 145 dias Seg 11/07/16
Sex 27/01/17
Implantação dos novos Softwares WEB 145 dias Seg 11/07/16
Sex 27/01/17
Execução do Plano de Negocio 75 dias Seg 04/01/16
Sex 15/04/16
Desenvolvimento da Aplicação E-Bank 55 dias Seg 04/01/16
Sex 18/03/16
Teste do E-Bank 11 dias Sex 18/03/16
Sex 01/04/16
Implementação do E-Bank (Colocar em pro-dução)
1 dia Seg 11/04/16
Seg 11/04/16
Disponibilização do serviço de credito con-signado online
4 dias Ter 12/04/16
Sex 15/04/16
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7 CUSTOS
Software
DESCRIÇÃO QUANTIDADE PREÇO
UNITÁRIO VALOR 2016 VALOR 2017
Aquisição de Licenças SQL Server 2014
04 R$ 27.000,00 R$ 54.000,00 R$ 54.000,00
Aquisição de Licença Win-dows Server
2012 R2
12 R$ 21.000,00 R$ 126.000,00 R$ 126.000,00
Aquisição de Licença Pro-ject Standard
2013
04 R$ 13.400,00 R$ 53.600,00 _
Software de
Gestão
Empresarial – ERP (Microsoft Dynamics AX)
04 R$ 32.000,00 R$ 128.000,00 _
Licença Micro-soft Office 365 2000 R$ 40,00 R$ 40.000,00 R$ 40.000,00
Software de Modelagem de
Processos 04 R$ 1.600,00 R$ 6.400,00 _
BIÊNIO 2016 2017
TOTAL / ANO R$ 408.000,00 R$ 220.000,00
TOTAL R$ 628.000,00
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Hardware
DESCRIÇÃO QUANTIDADE PREÇO
UNITÁRIO VALOR 2016 VALOR 2017
Aquisição de Storage
10 R$ 60.000,00 R$ 360.000,00 R$ 240.000,00
Aquisição de NoBreak
06 R$ 40.000,00 R$ 160.000,00 R$ 80.000,00
Aquisição de switches gigabytes
36 R$ 5.000,00 R$ 90.000,00 R$ 90.000,00
Aquisição de central de ar-condicionado Data Center
04 R$ 10.000,00 R$ 20.000,00 R$ 20.000,00
Servidor de Comércio Eletrônico
02 R$ 60.000,00 R$ 60.000,00 R$ 60.000,00
Servidor de Arquivos
04 R$ 60.000,00 R$ 120.000,00 R$ 120.000,00
Servidor de Banco de Dados
04 R$ 60.000,00 R$ 120.000,00 R$ 120.000,00
Servidor WEB 02 R$ 60.000,00 R$ 60.000,00 R$ 60.000,00
BIÊNIO 2016 2017
TOTAL / ANO R$ 990.000,00 R$ 790.000,00
TOTAL R$ 1.780.000,00
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Serviço
DESCRIÇÃO QUANTIDADE PREÇO
UNITÁRIO VALOR 2016 VALOR 2017
Aquisição de ser-viço de Link de
Internet 10
R$ 7.000,00 mês
R$ 840.000,00 R$ 840.000,00
Consultoria
CMMI 240 horas
R$ 180,00 hora
R$ 28.800,00 R$ 14.400,00
Serviços especia-lizados de Im-
pressão 24 meses
R$ 20.000,00 mês
R$ 240.000,00 R$ 240.000,00
Consultoria Políti-ca de Segurança
da Informação 240 horas
R$ 170,00 hora
R$ 27.200,00 R$ 13.600,00
Campanha sócio-educativa
6 R$ 10.000,00 R$ 30.000,00 R$ 30.000,00
Consultoria
Governança de TI
240 horas R$ 180,00
hora R$ 28.800,00 R$ 14.400,00
BIÊNIO 2016 2017
TOTAL / ANO R$ 1.194.800,00 R$ 1.152.400,00
TOTAL R$ 2.347.200,00
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Capacitação
DESCRIÇÃO
CUSTO ESTIMADO
QUANTIDADE VALOR 2016/17
Tipo Unid. de Medida
Valor
Unitário R$
Treinamento em ITIL Foundation
Custo Por
Pessoa
R$ 1.200,00
07
R$ 8.400,00
Treinamento em COBIT Foundation
Custo Por
Pessoa
R$ 990,00
07
R$ 6.930,00
Treinamento em Construção Avalia-ção de Indicadores
de Desempenho
Custo Por
Pessoa
R$ 1.000,00
05
R$ 5.000,00
Treinamento em Gerenciamento de
Projetos – Preparatório para
certificação PMP – 52h.
Custo Por
Pessoa
R$ 2.490,00
05
R$ 12.450,00
Treinamento em Gerenciamento de
Portfólio de Projetos Custo
Por
Pessoa
R$ 480,00
06
R$ 2.880,00
Treinamento em Gerenciamento em Escritório de Proje-
tos
Custo Por
Pessoa R$ 380,00 06 R$ 2.280,00
Treinamento em Análise de Pontos de Função – Visão
gerencial para contratações
Custo Por
Pessoa R$ 1.380,00 03 R$ 4.140,00
Treinamento em ISO/IEC 27001:2005
e ISO/IEC 27002:2005
Interpretação dos Requisitos
Custo Por
Pessoa R$ 900,00 07 R$ 6.300,00
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Workshop para raci-onalização do uso
consciente do papel
Custo Por
Pessoa R$ 20,00 20.000
R$ 400.000,00
Treinamentos pre-senciais para cam-panhas do Banco
CANES
Custo Por
Pessoa R$ 20,00 5.000
R$ 100.000,00
Formação em Infraestrutura de
servidores Custo
Por
Pessoa R$ 1.990,00 06 R$ 11.940,00
Custo Total
BIÊNIO 2016 2017
Software R$ 628.000,00
Hardware R$ 1.780.000,00
Serviço R$ 2.347.200,00
Capacitação R$ 560.320,00
TOTAL R$ 5.315.520,00
BIÊNIO 2016/2017
TOTAL R$ 560.320,00
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8 CONCLUSÃO
Ao se finalizar a produção do documento do PDTI, observa-se que o
desenvolvimento não se encerra neste ato. A partir da aprovação dessa
manifestação de intenções, encontra-se a instituição na dependência de ter as
condições necessárias para realizar os objetivos, metas e as ações. O processo de
melhoria não é algo que seja estanque, e sim alguma coisa que se mostra dinâmico
e constante. O plano nada mais é do que um norteador das ações que devem
completar a TI.
Os levantamentos e as pesquisas feitas para a elaboração deste PDTI,
sugerem o redimensionamento adequado das soluções tecnológicas para o
atendimento eficiente e eficaz da TI ao negócio. Atentando-se especialmente para o
aspecto da gestão.
Com a reestruturação do parque tecnológico no biênio (2016/2017), espera-se
atingir a correção do alinhamento da TI aos eixos estratégicos determinados.
A realização deste plano, deseja-se que, proporcione aumento da maturidade
da gestão da TI e retificação das distorções observadas ao longo da preparação
deste registro.
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9 GLOSSÁRIO OU LISTA DE ABREVIATURAS E SIGLAS
ABNT - Associação Brasileira de Normas Técnicas.
Ativo - Tudo que contribui para um Serviço em TI. São considerados Ativos: pesso-
as, instalações, servidores, softwares, dados, redes, telefones dentre outros itens.
Autenticidade - Propriedade que garante que a informação é proveniente da fonte
anunciada e que não foi alvo de mutações ao longo de um processo.
Backbone - Espinha dorsal de uma rede de computadores transmite para toda a
rede.
Banner - Curta mensagem publicitária em um site da Internet, com link para a pági-
na do anunciante.
Basiléia 2 - Acordo assinado no âmbito do Comitê de Supervisão Bancária de Basi-
léia em 2004 para substituir o acordo de Basiléia I.
Benchmark - É um processo de comparação de produtos, serviços e práticas em-
presariais, e é um importante instrumento de gestão das empresas.
Biodigestores domésticos - Equipamento usado para o processamento de matéria
orgânica, como, por exemplo, fezes, urina de animais e sobras vegetais.
Bizagi - Software de modelagem de processos.
CBPP - Certified Business Process Professional.
CCNA - Cisco Certified Network Associate.
CFPS - Certified Function Point Specialist.
CMMI - Capability Maturity Model - Integration (Modelo de Maturidade em Capacita-
ção – Integração).
COBIT - Control Objectives for Information and related Technology, é um guia de
boas práticas apresentado como framework, teste dirigido para a gestão de tecnolo-
gia de informação (TI).
Código PIN - O código PIN (número de identificação pessoal) protege o cartão SIM
contra a utilização não autorizada. Regra geral, o código PIN é fornecido com o car-
tão SIM.
Confiabilidade - Propriedade que limita o acesso a informação tão somente às enti-
dades legítimas, ou seja, àquelas autorizadas pelo proprietário da informação.
Cópias reprográficas - É a forma original de mandar fazer uma cópia do documen-
to, ou seja, vulgarmente conhecida por xerox.
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COSO - Comitê das Organizações Patrocinadoras da Comissão Treadway.
CTFL - Certified Tester Foundation Level.
Custos - Em serviços é o valor gasto relativo à execução do serviço, compreenden-
do os materiais, componentes, peças, bem como a mão-de-obra interna e/ou exter-
na.
Despesas - Relacionadas aos valores gastos com a estrutura administrativa e co-
mercial da empresa em aluguel, salários e encargos, pró-labore, telefone, propagan-
da, impostos, comissões de vendedores, etc.
Disponibilidade - Propriedade que garante que a informação esteja sempre dispo-
nível para o uso legítimo, ou seja, por aqueles usuários autorizados pelo proprietário
da informação.
eReaders - Leitor de livros digitais; é um pequeno aparelho que tem como função
principal mostrar em uma tela, para leitura, o conteúdo de livros digitais (e-
books) e outros tipos de mídia digital.
Firewall - (Parede de Fogo), é uma solução de segurança baseada em hardware ou
software.
Gateway - É uma máquina intermediária geralmente destinada a interligar redes,
separar domínios de colisão, ou mesmo traduzir protocolos.
GED - Gerenciamento eletrônico de documentos.
GIT - Ferramenta de controle de versões.
Hardware - Parte física de um computador, é formado pelos componentes eletrôni-
cos, como por exemplo, circuitos de fios e luz, placas, utensílios, correntes, e qual-
quer outro material em estado físico, que seja necessário para fazer com o que
computador funcione.
HTML - HyperText Markup Language.
IDE - Integrated Development Environment, ambiente integrado para desenvolvimen-
to de software.
IDS - Um Sistema de Detecção de Intrusão (Intrusion Detection System - IDS) é um
software que automatiza o processo de detecção de intrusão.
Integridade - propriedade que garante que a informação manipulada mantenha to-
das as características originais estabelecidas pelo proprietário da informação, inclu-
indo controle de mudanças e garantia do seu ciclo de vida (nascimento, manutenção
e destruição).
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Internet banking - Ou banco virtual, banco eletrônico ou banco doméstico (do inglês
home banking), são termos utilizados para caracterizar transações, pagamentos e
outras operações financeiras e de dados pela Internet por meio de uma página segu-
ra de banco.
Intranet - rede local de computadores, circunscrita aos limites internos de uma insti-
tuição, na qual são utilizados os mesmos programas e protocolos de comunicação
empregados na Internet.
Investimento - representa os valores gastos com a aquisição de bens como máqui-
nas, equipamentos, veículos, móveis, ferramentas, informática, etc. pagos de uma
única vez, ou em parcelas. Uma empresa em situação normal utiliza o lucro gerado
para a realização de investimentos.
IPPD - Integrated Product and Process Developmen (Integração de Produtos e De-
senvolvimento de Processos).
IPS - Um Sistema de Prevenção de Intrusão (Intrusion Prevention System - IPS) é
um software de prevenção de intrusão. Tem a capacidade de impedir possíveis inci-
dentes.
ISO - É uma organização não governamental fundada em 1947, em Génova, e hoje
presente em cerca de 189 países. A sua função é a de promover a normatização de
produtos e serviços, para que a qualidade dos mesmos seja permanentemente me-
lhorada.
ITIL - Information Technology Infrastructure Library.
Java – Linguagem de programação orientada a objetos.
LAN - Local area network (Rede local).
Legalidade - Que está de acordo com as leis.
Lei Sarbanes-Oxley - Lei aprovada em 2002 pelo governo americano e investidores
para acabar com as fraudes contábeis.
Link - É uma ligação entre documentos na Internet.
Mitigar - Fazer com que fique mais brando, mais tênue, diminuir a intensidade.
LPI 1 – Linux Professional Institute.
Mantis Bug Tracker - É uma ferramenta baseada na web que tem como principal
função gerenciar defeitos de outros softwares. Ela foi escrita em PHP e funciona em
diversos bancos de dados entre eles: MySQL, PostgreSQL e outros.
MCSE - Microsoft Certified Solutions Expert.
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NBR - Norma Brasileira.
NetBackup - Ferramenta de backup.
NetBeans - Ambiente de desenvolvimento integrado.
PDTI - Plano Diretor de Tecnologia da Informação.
PHP - Linguagem de programação.
Planejamento Estratégico - Processo de analisar uma organização sob vários ângu-
los, definindo seus rumos por meio de um direcionamento que possa ser monitorado
nas suas ações concretas, utilizando-se, para tanto, de um instrumento denominado
“plano estratégico”.
PMP - Project Management Institute.
Programas Ambientais - Programas Ambientais são ações que devem ser desen-
volvidas, no sentido de mitigar e/ou compensar impactos negativos, assim como po-
tencializar impactos positivos advindos da atividade comercial da organização, nos
diferentes meios ou áreas de conhecimento.
Project - Microsoft Project é um software de gestão de projetos (ou gerência de pro-
jetos) produzido pela Microsoft.
Proxy - (Procurador), é um intermediário entre um navegador da Web (como o Inter-
net Explorer) e a Internet.
PVC - Sigla inglesa de “Polyvinyl chloride” que em português significa Policloreto de
polivinila (ou policloreto de vinil), um plástico também conhecido como vinil.
Rastreabilidade - Rastreabilidade é a capacidade de traçar a história, aplicação ou
localização de um determinado produto ou produtos através de identificação.
Resíduos Sólidos - Constituem aquilo que genericamente se chama lixo, materiais
sólidos considerados sem utilidade, supérfluos ou perigosos, gerados pela atividade
humana, e que devem ser descartados ou eliminados.
Responsabilidade socioambiental - Constitui-se em ações transformadoras finan-
ciadas e desenvolvidas pelas entidades empresariais como forma de promover a
inserção social, bem como de intervenção direta da empresa no contexto socioeco-
nômico, visando auxiliar na solução de problemas sociais.
Roteador - Equipamento de rede que recebe link e o distribui e ainda tem a capaci-
dade de escolher a melhor rota que um determinado pacote de dados deve seguir
para chegar a seu destino.
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SLA - Service Level Agreement (Acordo de nível de serviço). Acordo firmado geral-
mente, entre a área de TI e seu cliente interno, que descreve o serviço de TI, suas
metas de nível de serviço, além dos papéis e responsabilidades das partes envolvi-
das no acordo.
Software - Conjunto de componentes lógicos de um computador ou sistema de pro-
cessamento de dados; programa, rotina ou conjunto de instruções que controlam o
funcionamento de um computador; suporte lógico.
SQL - Structured Query Language.
Star UML - Ferramenta para modelagem de diagramas.
Symantec Endpoint Protect - Proteção antivírus de alto nível.
Switch - Equipamento de rede recebe link e o distribui.
TestMaker - Ferramenta de testes.
TI - Tecnologia da Informação.
UML - Unified Modeling Language.
VCS - Version Control System - Sistemas de Controle de Versão
Veracidade - Reputa-se verdadeiro, válido.
Zend Framework - Framework para aplicações Web de código aberto, orientado a
objetos.
WEB - Rede mundial de computadores.
Workshop - Reunião de trabalho, ou de treinamento, no qual os participantes discu-
tem e/ou exercitam determinadas técnicas numa área específica.
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10 REFERÊNCIAS
Apache Apache Tomcat. 2007a.Disponível em http://tomcat.apache.org (Acessado
em 09/05/2015).
Apache HTTP Server Project.Disponível em
http://httpd.apache.org/ABOUT_APACHE.html (Acessado em 01/05/2015).
Apache Subversion. Disponível em https://subversion.apache.org/ (Acessado em
01/05/2015).
Arquitetura de Software na Web Atual. Disponível em
http://www.icmc.usp.br/CMS/Arquivos/arquivos_enviados/BIBLIOTECA_113_ND_78.
pdf (Acessado em 01/05/2015).
As diferenças entre Git e SVN.Disponível em http://www.devmedia.com.br/as-
diferencas-entre-git-e-svn-revista-java-magazine-116/28079 (Acessado em
01/05/2015).
Blog Rildo Santos. Guia de orientação para carreira de analista de processos.
Disponível em: http://pt.slideshare.net/Ridlo/guia-de-orientao-para-carreira-de-
analista-de-processos-compactada/ (Acessado em 03/05/2015).
Bukowitz, Wendi R; Ruth I, Williams. Manual do conhecimento. Porto Alegre: Bo-okman, 2002. Carnegie Mellon University. Disponível
em:http://pt.wikipedia.org/wiki/CMMI(Acessado em 01/05/2015).
Carreira e Certificações em TI. Disponível em: http://carreiradeti.com.br/ (Acessado
em 03/05/2015).
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Denis Rocha de Carvalho – Instituto Federal de Minas Gerais. Disponível
em:http://www.academia.edu/3792162/Artigo_15504_Denis_Rocha_de_Carvalho
(Acessado em: 01/05/2015).
Fernandes, Aguinaldo Aragon; Abreu Vladimir Ferraz de. Implantando a governan-ça de TI: da estratégia à gestão dos processos e serviços, 2 ed. Rio de Janeiro: Brasport,2008.
Ferramentas de suporte ao Teste de Software.Disponível em
http://www.devmedia.com.br/ferramentas-de-suporte-ao-teste-de-software/28642
(Acessado em 01/05/2015)
FILHO, Jayme Ferreira. Gerenciando Conhecimento. Rio de Janeiro: Senac, 2000.
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Grupo de trabalho acadêmico da Universidade de João Pessoa (UNIPÊ) Disponível
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Pedro Castro Henriques director da empresa Strongstep, Isabel Ferreira Disponível
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11 ASSINATURAS
Equipe responsável pela elaboração/aprovação do PDTI:
NOME FUNÇÃO DATA ASSINATURA
Adaildson De Oliveira Maia Freitas
Analista de Go-vernança de TI
___/___/____
Aquila Israel Lopes Da Silva
Analista de Re-des / Requisitos ___/___/____
Arlett Alves Fatechi Analista de Go-vernança de TI
___/___/____
Martin Alves Kerry Pi-canço
Analista de Qua-lidade em TI
___/___/____
Rafaela Santos De Al-meida
Analista de Sis-temas
___/___/____
Rubens Nunes Sales Gerente de Pro-
jetos ___/___/____
Gerson Gimenes
Diretor de TI ___/___/____
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ANEXOS
ANEXO I - PLANO DE NEGÓCIOS
1 INSTITUCIONAL
1.1 Nome da empresa
Nome: Banco CANES LTDA.
Logradouro: Setor Bancário Sul (SBS), Quadra 3, Bloco B - Ed. Sede
Brasília - DF
CEP: 70074-900
Telefone: 61 3355 1020
Website: www.canes.com.br
1.2 Caracterização da empresa
Nos anos 2000 observou-se uma expressiva apreciação da taxa de câmbio,
as exportações brasileiras aumentaram significativamente em especial as
commodities agrícolas e minerais, acrescente-se ai a abertura da economia, a
privatização e a estabilidade de preços.
Outros fatores relevantes que vale destacar foram o aumento de crédito e a
geração de empregos, aliados a política de inclusão social, que possibilitaram uma
melhoria no padrão de consumo dos brasileiros que acabou por impulsionar e
dinamizar o mercado doméstico.
Nesse cenário promissor, com ajuda de alguns fatores externos mundiais,
como a mudança de paradigma nos campos produtivos, tecnológicos e
organizacional, nasce o Banco CANES.
O Banco CANES surgiu em um tempo de mercado promissor, e apesar das
crises financeiras observadas ao longo dos últimos anos, mostrou-se um
empreendimento sólido, com papel importante para auxiliar e impulsionar o
crescimento do país, enfrentando desafios sem deixar apresentar soluções que
venham de encontro com as necessidades dos nossos clientes.
É uma instituição financeira privada, autorizada pelo Banco Central do Brasil,
que defini que banco comercial tem como objetivo principal proporcionar o
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suprimento oportuno e adequado dos recursos necessários para financiar, em curto
e médio prazos, o comércio, a indústria, as empresas prestadoras de serviços, as
pessoas físicas e terceiros em geral. A captação de depósitos à vista, livremente
movimentáveis, é atividade típica do banco comercial.
O Banco CANES tem sua sede em Brasília-DF e filiais em todos 26 estados
da federação, conta com 20mil colaboradores, com um lucro líquido de R$20,242
bilhões em 2014.
O portfólio de produtos para pessoa física: título de capitalização, previdência
privada, débito automático, aplicação automática, seguros de auto, vida e
residencial, credito mobiliário e de automóveis.
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2 MERCADO E CONSUMIDORES
2.1 Consumidores potenciais
O público alvo do empréstimo consignado do Banco CANES são as pessoas
maiores de 18 anos com renda fixa.
O consignado é concedido para quem recebe o benefício de aposentadoria
ou pensão por morte pagos pelo Instituto Nacional do Seguro Social-INSS, clientes
contratados com carteira assinada (desde que o empregador tenha convênio com o
banco), funcionários públicos e constituintes das forças armadas do Brasil.
Figura 8 Crédito para:
2.2 Tamanho do mercado
O credito consignado, criado no governo do ex-presidente Luiz Inácio Lula da
Silva é uma modalidade de credito muito utilizada pelos brasileiros, em março o
consignado obtinha uma disponibilidade de R$ 259 bilhões, reflexo do crescimento
em 12,8% nos últimos 12 meses.
Segundo estatística do Banco Central do Brasil divulgadas no fim do ano de
2014, a contratação do empréstimo consignado para servidores públicos aumentou
em 46,8%, para os beneficiários do INSS esse aumento foi de 57,7%, já os
funcionários do ramo privado não seguiram o fluxo, e houve um recuo de 4,4% nas
contratações.
A alta se deu pelo fato da dilatação de prazo para pagamento da modalidade
de empréstimo, os servidores públicos dispõem de até 96 meses, antes dispunham
de 60. Os aposentados e pensionistas tem agora até 72 meses, antes tinham 60.
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O Portal Meu Bolso Feliz, através de iniciativa do SPC Brasil, constatou
através de pesquisas de mercado que três em cada dez brasileiros fazem ou fizeram
uso de empréstimo consignado.
O mercado de empréstimo consignado tem perspectiva de crescer ainda
mais, conforme informado pela Federação Brasileira de Bancos-Febraban.
Figura 9 Crescimento do mercado
Está previsto para Julho de 2015 a implantação do sistema que permitirá a
liberação imediata do crédito após ser solicitado. O sistema integrado de
comunicação entre os bancos e a Dataprev irá assegurar que todos sejam
comunicados instantaneamente, agilizando a vida de quem precisa de dinheiro
rápido.
Diante deste cenário mercadológico o Banco oferece em todo o território
nacional a modalidade consignada de credito, através das suas unidades localizadas
nos 26 estados e no Distrito Federal.
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3 CONCORRÊNCIA
3.1 Empresas e produtos concorrentes
Os concorrentes diretos e indiretos do Banco CANES, oferecem ameaça ao
ramo de linha de credito, tornando acirrada a competitividade por novos clientes no
mercado.
Abaixo são citados os concorrentes eminentes do Banco CANES:
Banco do Brasil;
Itaú Unibanco;
Bradesco;
Santander Brasil;
Caixa Econômica Federal;
BTG Pactual;
HSBC Brasil;
Banco Safra;
Banrisul;
Citibank Brasil;
Banco Votorantim;
Banco de Brasília-BRB;
Banco BMG Brasília;
Facilita Soluções Financeiras e Serviços;
Cliquecrede;
LF Empréstimos;
Banco Intermedium;
BSB Crédito Fácil;
Ted Cred.
Oferecer a concessão de credito de forma consignada é um novo produto
para a instituição. Essa concessão é direcionada a um público específico ou
consumidores potenciais, tendo como concorrente direto os bancos e instituições
financeiras supracitadas.
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Segundo pesquisa realizada pelo Serviço de Proteção ao crédito (SPC Brasil),
um em cada três brasileiros já recorreram ao empréstimo consignado. Apontam que
34% da população já recorreu a esse tipo de crédito em algum momento.
O crédito consignado é cobrado sobre o salário ou aposentadoria, antes
mesmo que o trabalhador ou o aposentado receba o vencimento.
É considerada uma transação segura, o que permite os juros serem mais
baixos, se tornando um produto bem atrativo.
O credito consignado do Banco tem os seguintes produtos concorrentes:
cheque especial, crédito direto ao consumidor, cartão de crédito e o credito
consignado oferecido por outras instituições financeiras.
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4 CARACTERÍSTICA DO PRODUTO/SERVIÇO
4.1 Produto/Serviço
A fim de aumentar a carteira de clientes e o portfólio de produtos oferecidos
aos seus consumidores, o banco, planeja o lançamento do empréstimo consignado
junto às empresas parceiras e outras que desejem fazer novos investimentos.
O crédito consignado é uma modalidade de empréstimo com pagamento
indireto, cujos valores das parcelas são descontados diretamente na folha de
pagamento da pessoa física, ou seja, a dívida é do empregado, mas é o empregador
que retém à prestação devida e transfere o valor para o banco.
A consignação em folha de pagamento ou de benefício depende de
autorização prévia e expressa do cliente à instituição financeira. É concedido a
funcionários públicos, e a funcionários de empresas e sindicatos que firmam acordos
com as instituições financeiras.
Figura 10 Benefícios do consignado
Segue as determinações do Banco Central (MP 130 de 17/9/2003; circular
3522, de 14/1/2011; lei federal lei 10.820), que define que os prazos não podendo
ser superiores a 72 meses para pensionistas, e 96 meses para funcionários públicos;
que os valores das parcelas não podem ser maiores que 30% do salário ou
aposentadoria da pessoa que toma emprestado; e que veda às instituições
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financeiras a celebração de convênios, contratos ou acordos que impeçam o acesso
de clientes a operações de crédito ofertadas por outras instituições.
Para aposentados e pensionistas do INSS, a operação do consignado deve
ter taxas de no máximo 2,14% ao mês e para servidores públicos de até 2,5% ao
mês.
Após a aprovação do crédito consignado em poucos segundos o valor
solicitado já está na conta do cliente, ou seja facilidade de acesso e agilidade na
concessão.
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5 PLANO DE MARKETING E VENDAS
De acordo com o Sebrae, o Plano de Marketing é conceituado como uma
ferramenta de gestão que proporciona a análise do mercado atual e suas
tendências, que servirão de base para tomar decisões, alcançar os objetivos
estratégicos e manter o negócio competitivo.
Na tabela abaixo, é apresentado o Plano de Marketing para o serviço de
Crédito Consignado do Banco CANES.
Serviço
Fornecer crédito consignado para trabalhadores com carteira
assinada, funcionários públicos e pensionistas ou aposentados
do INSS.
Preço
Taxas de juros pré-fixadas.
Taxas mais baixas que a do empréstimo pessoal, pois o banco
tem mais segurança de que irá receber de volta o que emprestou.
Parcelas podem ser pagas em até 72 messes para funcionários
públicos e 96 meses para aposentados e pensionistas do INSS.
Limite pré-aprovado.
As parcelas são debitadas diretamente na folha de pagamento.
O valor da parcela do empréstimo não pode ser mais do que
30% do salário ou benefício do trabalhador.
Limite de empréstimo calculado de acordo com a capacidade
de pagamento.
IOF financiado e adicionado no valor das parcelas.
Praça (distri-buição)
Internet Bank.
Caixas Eletrônicos.
Agencias.
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Promoção
Comerciais na televisão e rádio no horário nobre.
Painéis eletrônicos e outdoors nas principais capitais.
Panfletagem nos centros comerciais.
Propaganda em páginas de revistas do segmento e jornais de
circulação nacional.
Banner nas redes sociais, como por exemplo, o Facebook e
Twitter.
Cadastrar o site da empresa nos buscadores da internet, como
Google, Yahoo e Bing.
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6 OPERAÇÕES/ETAPAS
Etapa 1 - Pesquisa dos consumidores por produtos e serviços disponíveis
referentes ao crédito consignado;
Etapa 2 - Formalização da intenção de efetuar o contrato, negociação das
taxas de juros e prazos;
Etapa 3 - Confirmação, pelo Banco, da efetivação do pedido e aceitação dos
dados cadastrais;
Etapa 4 - Processamento do pedido do cliente com emissão de
documentação;
Etapa 5 - Aceitação do crédito pedido pelo cliente e concessão do crédito por
parte do Banco CANES;
Etapa 6 - Pós-contrato e monitoramento das cobranças;
Etapa 7 - Realizar a cobrança de débitos dos clientes.
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7 PLANOS E PROJEÇÕES FINANCEIRAS
Com o propósito de garantir a satisfação, aumento de seus clientes e
aumentar a lucratividade no biênio 2016/2017, o Banco CANES, implementará o
credito consignado para aposentados e pensionistas do INSS, funcionários públicos,
forças armadas, empresas e sindicatos conveniados.
As taxas de juros mais baixas do empréstimo consignado representam
incentivo para induzir maior número de clientes a obtê-lo.
Na TABELA 1 é apresentado o ROI previsto no Banco CANES para o ano de
2016.
DESCRIÇÃO INVESTIMENTO LUCRO ROI
Alocação de cola-boradores
R$ 52.000,00
2.666.407,72 80%
Aplicação web in-terna para implan-tar credito consig-
nado
R$ 20.000,00
Treinamento dos colaboradores.
R$ 200.000,00
Implantação e im-plementação de
simulador de credi-to no site
R$ 10.000,00
Atualização dos caixas eletrônicos
R$ 10.000,00
Armazenamento em disco
R$ 360.000,00
Reserva financeira 20.000.000,00
Total de investi-mento
R$ 20.652.000,00
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8 ANÁLISE DE RISCO
A concessão de crédito envolve vários fatores até o momento de sua
efetivação. Os interessados em contratar esse serviço são mapeados pelo banco no
intuito de obter informações dos clientes e potenciais ações dos mesmos. É feito
também uma análise de risco, na qual é avaliado o perfil do cliente
preponderantemente sob os aspectos históricos do cliente, renda mensal e o valor
solicitado. Essas características são determinantes para se estabelecer os
parâmetros para que seja concedido o crédito.
Nessa análise encontram-se os itens abaixo:
RISCO PROBABILIDADE IMPACTO CONTRAMEDIDA
Falta de apoio da alta gerência.
3 1
Convocar reuniões com a gerência a fim de passar confiança aos investidores.
Não ter recursos financeiros para implantar o pro-jeto.
3 1 Efetuar um controle de gastos para que não falte recurso.
Não aderência dos colaborado-res ao projeto.
2 1
Readaptar a cultura organizacional da em-presa demonstrando as vantagens do proje-to para os funcioná-rios.
Indisponibilidade de recursos de TI para introdu-zir o produto no mercado.
3 1 Contatar, com brevi-dade, o suporte do Banco.
Não alinhar o crédito consig-nado aos negó-cios.
3
1
Alinhar o novo produto aos objetivos do Ban-co.
Falta de treina-mento dos fun-cionários.
3 2 Promover o treinamen-to ao longo execução do projeto.
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Não seguir as políticas inter-nas do Banco.
3 1
Alinhar as ações to-madas na implantação para que elas fiquem de acordo com as polí-ticas pré-estabelecidas.
Legenda: PROBABILIDADE: 1-Alta, 2-Média e 3-Baixa. IMPACTO: 1-Alto, 2-Médio e 3-Baixo.
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9 TECNOLOGIAS
Para prover o serviço de credito consignado será necessário dispor de um
servidor de comercio eletrônico, protegido por soluções de segurança como Firewall,
IPS, IDS e Proxy. A disponibilidade do serviço será garantida pela estrutura de rede
com links e sistemas duplicados.
O Banco trabalha com as tecnologias mais recentes disponíveis no mercado,
obtendo constantemente os melhores resultados de serviços aos seus clientes.
A equipe de gestão de negócios sugeriu a implantação de um sistema de
crédito consignado exclusivamente para clientes, empresas e sindicatos que
firmarem parcerias para conta-salário.
O sistema do CREDCANES é de processamento online com uma interface
dinâmica, intuitiva e um design moderno o que permite aos usuários fazerem
consultas ou alimentar o sistema em qualquer equipamento conectado à internet.
O software realiza todo o gerenciamento financeiro: controle total de
contratos, inclusive o cálculo da carga tributária do contrato, garantindo o sigilo e
proteção dos seus dados e as operações financeiras estão sendo devidamente
registradas.
O tipo de aplicação é estruturado em cliente / servidor e multicamadas. A
camada “servidor”, localiza-se o repositório de dados e as regras de negócio
codificadas em procedimentos armazenados, utilizando a tecnologia SQL Server.
Para que o cliente tenha acesso a aplicação do CREDICANES, é solicitado os
seguintes requisitos: um equipamento com acesso à internet, navegador(es) de
internet: Internet Explorer versão 10 ou superior – 32 bits, Mozilla Firefox versão 35.0
ou superior – 32 bits, Safari versão 7.0 ou superior – 32 bits, Google Chrome versão
36 ou superior – 32 bits, Opera versão 27.0 ou superior – 32 bits e máquina virtual
Java versão 8 Update 45 ou superior.
Na arquitetura “multicamadas”, utilizar-se-a o PHP como framework de
desenvolvimento..
A tecnologia permite ao Banco integrar com qualquer outra aplicação do
mercado, através de arquivos texto, xml, banco de dados e webservices, garantindo
então a eficácia e agilidade ao negócio de seus clientes.
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10 ASSINATURAS
NOME FUNÇÃO DATA ASSINATURA
Adaildson De Oliveira Maia Freitas
Analista de Go-vernança de TI
___/___/____
Aquila Israel Lopes Da Silva
Analista de Re-des / Requisitos ___/___/____
Arlett Alves Fatechi Analista de Go-vernança de TI
___/___/____
Martin Alves Kerry Picanço
Analista de Qua-lidade em TI
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Rafaela Santos De Almeida
Analista de Sis-temas
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Rubens Nunes Sales Gerente de Pro-
jetos ___/___/____
Gerson Gimenes
Diretor de TI ___/___/____