Plano dos Colaboradores

março - 2009

Considerações Iniciais

Plano de Assistência

MédicaANS

Contrato Não Regulamentado

Reajuste PF

Contrato Regulamentado

Índice ANS – 5,48% - 08/09

Lei 9.656/98Contrato Pessoa Física x Contrato PJ

Reajuste PJ Índice de Sinistralidade

Características Contratos Comercializados pela UGF

•Planos Regulamentados•Sem Limitação de Procedimentos•Contratos Coletivos ou Individuais

•Abrangência Nacional / Estadual / Regional•Segmentação – Amb + Hosp – Apartamento/Enfermaria•10 Faixas Etárias

•Co-Participação de 20%, 30% e 50%•Limite Máximo de Co-Participação de R$ 80,00

Características Contrato Colaboradores

•Plano Regulamentado (sem registro ANS)•Sem Limitação de Procedimentos•Contrato Coletivo

•Abrangência Nacional•Segmentação – Ambulatorial + Hospitalar – Apartamento•Sem Faixa Etária

•Desconto em Folha de Pagamento•Co-Participação de 15%•Limite Máximo de Co-Participação de R$ 25,00

Características Contrato Colaboradores

De Até Mensalidade %

R$ 1,00 R$ 1.000,00 R$ 19,00 25,90%

R$ 1.001,00 R$ 2.000,00 R$ 40,00 55,41%

R$ 2.001,00 R$ 3.000,00 R$ 60,00 7,38%

R$ 3.001,00 R$ 4.000,00 R$ 80,00 4,59%

R$ 4.001,00 R$ 5.000,00 R$ 100,00 1,80%

R$ 5.001,00 R$ 6.000,00 R$ 120,00 1,64%

R$ 6.001,00 R$ 220,00 3,28%

Modelo de Custeio Atual

Distribuição das Vidas

00 a 18 19 a 23 24 a 28 29 a 33 34 a 38 39 a 43 44 a 48 49 a 53 54 a 58 59 acima

18123 41 50 55 27 22 7 5 3

336

5777 78 82

41 28 15 7 3

Titulares Dependentes

13,88%86,12%

1.389 vidas

Distribuição das Vidas

00 a 18 anos

19 a 23 anos

24 a 28 anos

29 a 33 anos

34 a 38 anos

39 a 43 anos

44 a 48 anos

49 a 53 anos

54 a 58 anos

59 ou mais0

20406080

100120140160180 Distribuição dos Titulares

Fem

Masc

00 a 18 anos 19 a 23 anos 24 a 28 anos 29 a 33 anos 34 a 38 anos 39 a 43 anos 44 a 48 anos 49 a 53 anos 54 a 58 anos 59 ou mais0

50100150200250300350400

Distribuição dos Dependentes

FemMasc

665 vidas

724 vidas

Histórico de Resultados

2004 2005 2006 2007 2008 (1,200,000.00)

(1,000,000.00)

(800,000.00)

(600,000.00)

(400,000.00)

(200,000.00)

-

(302,068.85)

(404,480.11) (416,572.65)

(737,782.94)

(1,124,750.14)

Resultado Acumulado: (2.985.654,69)

Resultado Plano 2008

Resultado 2008

2525 Total 1a. Mensalidades (n) 296.547,00

1b. Co-Participação (n) 104.116,50

1. Receita Mês (a+b) 373.613,60

2. Utilização n 1.369.522,16

2.a Utilização Liquida (2-1b) 1.265.405,66

3. Encargos 59.309,40

4. Custo Total (2+3) 1.421.297,14

5 Resultado (1-4) (1.124.750,14)

80%

Sinistralidade Real (2a/1) 338,69%

Saldo Contratual -260,69%

Total Utilização 1.369.522,16 %Utilização Hospitalar 673.957,95 49,21%

Utilização Ambulatorial 695.654,21 50,79%

Utilização Ambulatorial 695.654,21 %a) Disponibilidade Recursos Próprios 251.535,88 36,16%a.1) Utilização Rede 195.674,57 28,13%a.2) Serviços Próprios (NAS) 55.861,31 8,03%b) Indisponibilidade de Recursos Próprios 444.028,31 63,84%

Levantamento realizado com base no histórico de serviços prestados pelos NAS.

Distribuição UtilizaçãoTitulares ............: 65,48%Dependentes ......: 34,52%

Projeção de Resultado

Resultado 2008

2525 Total 1a. Mensalidades (n) 296.547,00

1b. Co-Participação (n) 104.116,50

1. Receita Mês (a+b) 373.613,60

2. Utilização n 1.369.522,16

2.a Utilização Liquida (2-1b) 1.265.405,66

3. Encargos 59.309,40

4. Custo Total (2+3) 1.421.297,14

5 Resultado (1-4) (1.124.750,14)

80%

Sinistralidade Real (2a/1) 338,69%

Saldo Contratual -260,69%

Pos. Nome Valor R$ %

1º JEFERSON LUIZ MACHADO 50.479,81 3,69%

2º ELYTON PUPO TROVO 45.969,98 3,36%

3º FATIMA MARIA M DOS SANTOS 16.768,94 1,22%

4º LEANDRO SILVA 16.495,24 1,20%

5º JOSE ACACIO SANTANA 16.028,71 1,17%

6º FERNANDA F DA SILVA 12.996,90 0,95%

7º VERA LUCIA DAS NEVES 12.587,34 0,92%

8º RENATA GORGES BARRETO 10.356,07 0,76%

9º FABIANA FARIAS 10.238,36 0,75%

10º VINICIUS C DO NASCIMENTO 10.012,16 0,73%

201.933,51 14,74%

Projeções de Resultado

2525 Vigente 20% 30% 50% 1a. Mensalidades (n) 296.547,00 296.547,00 296.547,00 296.547,00

1b. Co-Participação (n) 104.116,50 148.815,91 218.696,23 353.206,33

1. Receita Mês (a+b) 373.613,60 445.362,91 515.243,23 649.753,33

2. Utilização n 1.369.522,16 1.369.522,16 1.369.522,16 1.369.522,16

2.a Utilização Liquida (2-1b) 1.265.405,66 1.220.706,25 1.150.825,93 1.016.315,83

3. Encargos 59.309,40 59.309,40 59.309,40 59.309,40

4. Custo Total (2+3) 1.421.297,14 1.280.015,65 1.210.135,33 1.075.625,23

5 Resultado (1-4) (1.124.750,14) (983.468,65) (913.588,33) (779.078,23)

80%

Limite Máximo de Co-Participação: R$ 80,00

-12,56%

-18,77%

-30,73%

Projeções de Resultado

Limite Máximo de Co-Participação: R$ 50,00

2525 Vigente 20% 30% 50% 1a. Mensalidades (n) 296.547,00 296.547,00 296.547,00 296.547,00

1b. Co-Participação (n) 104.116,50 145.292,60 212.421,80 341.198,78

1. Receita Mês (a+b) 373.613,60 441.839,60 508.968,80 637.745,78

2. Utilização n 1.369.522,16 1.369.522,16 1.369.522,16 1.369.522,16

2.a Utilização Liquida (2-1b) 1.265.405,66 1.224.229,56 1.157.100,36 1.028.323,38

3. Encargos 59.309,40 59.309,40 59.309,40 59.309,40

4. Custo Total (2+3) 1.421.297,14 1.283.538,96 1.216.409,76 1.087.632,78

5 Resultado (1-4) (1.124.750,14) (986.991,96) (919.862,76) (791.085,78)

80%

Sinistralidade Real (2a/1) 338,69% 277,08% 227,34% 161,24%

Saldo Contratual -258,69% -197,08% -147,34% -81,24%

-12,25%

-18,22%

-29,67%

Qual é o Orçamento da Unimed

Grande Florianópolis para

investimento na Saúde de seus

colaboradores?

Proposta

Proposta

2,004 2,005 2,006 2,007 2,008

R$ 34.16 R$ 42.77 R$ 38.79

R$ 54.60

R$ 67.24

Histórico Investimento mensal em Saúde (resultado Contrato/Qtd Vidas)

Como estamos no mercado?

Empresa Investimento Inf. Adicional

Dígitro 87,95 100% Básico

Intelbrás 56,11 55% Básico+2

Portobello 24,77 50% Básico

96,84%

Empresa Investimento Inf. Adicional

Sebrae 175,60 100%

SC Gás 142,25 1ª faixa Etária 100%

Unicred 107,62 1ª faixa Etária 100%

Intelbrás 45,33 1ª faixa Etária55% - K9

Uniplan

Uniflex

Propostas

2525 Total 1a. Mensalidades (n) 296.547,00

1b. Co-Participação (n) 104.116,50

1. Receita Mês (a+b) 373.613,60

2. Utilização n 1.369.522,16

2.a Utilização Liquida (2-1b) 1.265.405,66

3. Encargos 59.309,40

4. Custo Total (2+3) 1.421.297,14

5 Resultado (1-4) (1.124.750,14)

80%

Sinistralidade Real (2a/1) 338,69%

Saldo Contratual -260,69%

Informações AtuariaisSegue a tabela de preços com valores suficientes para que o plano dos colaboradores da Unimed Grande Florianópolis não traga despesas adicionais para a Operadora, ou seja, 100% de sinistralidade.É muito comum que as Operadoras cobrem de seus funcionários (e as vezes cooperados) apenas o valor do custo assistencial, sem carregamentos de despesa administrativa ou comercial.

2525 Total 1a. Mensalidades (n) 1.265.405,66

1b. Co-Participação (n) 104.116,50

1. Receita Mês (a+b) 373.613,60

2. Utilização n 1.369.522,16

2.a Utilização Liquida (2-1b) 1.265.405,66

4. Custo Total (2+3) 1.421.297,14

5 Resultado (1-4) 0,00

Proposta

Faixa Etária Regional 50% - ENF Estadual 50% - ENF Nacional 50% - APTO

00 a 18 39,35 48,47 60,5819 a 23 45,64 56,22 70,2824 a 28 52,33 64,46 80,5729 a 33 60,20 74,16 92,6934 a 38 68,07 83,84 104,839 a 43 76,33 94,02 117,5244 a 48 84,59 104,2 130,2449 a 53 94,43 116,31 145,3954 a 58 105,06 129,4 161,74

59 acima 129,84 159,93 199,92

Limite Máximo de Co-Participação R$ 80,00

Características novo Plano

Atual Novo

Abrangência Nacional Regional / Estadual / Nacional

Co-Participação 15% 50%

Acomodação Apartamento Enf. / Enf. / Apartamento

Limite Máximo R$ 25,00 R$ 50,00?

Rede AbertaConsultas – Rede AbertaExames - Prioritário NAS

Internações - Aberta

Contratação Pessoa Jurídica Pessoa Jurídica

Desconto Folha de Pagamento Boleto

Faixas Etárias Sem 10 faixas

Custeio Saldo Contrato 50% Valor Mensalidade Regional

Características novo Plano

Atual Novo

Reajuste Não há Limitado a ANS

Carências Normais Normais