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Empresa A vende R$ 10.000 para Cliente B. Recebimento acontecerá no momento 3.

Empresa A cede R$ 6.000 do recebimento para Credor D, para receber R$ 5.000 no momento 2.

Cliente paga R$ 6.000 para o Credor D e R$ 4.000 para a empresa A.

CRONOGRAMA DA OPERAÇÃO EXEMPLO

http://www.nibo.com.br/

SUGESTÃO DE COMO CONTROLAR ANTECIPAÇÃO DE RECEBÍVEIS NO NIBO

1o Passo: Cadastre o Credor D na aba “Sócios” 2o Passo: Crie uma conta na aba “Contas e Extratos” chamada “Conta recebíveis”

•A aba “Sócios” também serve para cadastrar credores pois são as únicas entidades para quem a empresa paga e de quem recebe dinheiro.

•Além da conta do Banco 1 (conta corrente real da empresa), criar uma conta “virtual” para controlar as suas operações de recebíveis é a melhor forma de controlar na ponta do lapis todos os passos dessa operação

COMO FAZER ESSA OPERAÇÃO NO NIBO PARA TER CONTROLE TOTAL

Etapa da operação

O Que fazer no Nibo

1 - Agende o recebimento no valor de R$ 10.000 do Cliente B na categoria “Receita com vendas” com vencimento no momento 3

Resultado no Nibo

• Você tem uma conta a receber em aberto do Cliente B no valor de R$ 10.000 para o momento 3, isso aparece tanto no Resumo quanto no Fluxo de Caixa

COMO FAZER ESSA OPERAÇÃO NO NIBO PARA TER CONTROLE TOTAL

Fluxo financeiro

Credor D

Conta Banco 1

Conta recebíveis

Cliente B

Empresa A

COMO FAZER ESSA OPERAÇÃO NO NIBO PARA TER CONTROLE TOTAL

2 - Receba na sua conta corrente do banco 1 diretamente do credor D (que foi cadastrado na aba Sócio), o valor de R$ 5.000 (Esse recebimento é um empréstimo e deve ser categorizado como “obtenção de empréstimo” 3 – Agende dois pagamentos para o Credor D: - Um pagamento no valor de R$ 5.000 para o momento 3 na categoria “pagamento de empréstimo” - Um pagamento no valor de R$ 1.000 para o momento 3 na categoria “despesas financeiras”

Resultado no Nibo

• Seu caixa está com R$ 5.000 a mais • Você tem uma conta a receber em aberto do Cliente B no valor de R$ 10.000 para o momento 3, isso aparece tanto no Resumo quanto no Fluxo de Caixa • Você tem 2 contas a pagar com com o Credor D para o momento 3 que somam R$ 6.000 • O resultado disso é que você tem somente R$ 4.000 líquido para receber no momento 3

Etapa da operação

O Que fazer no Nibo

Resultado no Nibo

COMO FAZER ESSA OPERAÇÃO NO NIBO PARA TER CONTROLE TOTAL

Credor D

Conta Banco 1

Conta recebíveis

Cliente B

Empresa A R$ 5.000

Fluxo financeiro

COMO FAZER ESSA OPERAÇÃO NO NIBO PARA TER CONTROLE TOTAL

4 – Receba a contas a receber de R$ 10.000 do cliente B em 2 etapas: - Um pagamento parcial de R$ 4.000 na conta do Banco 1 (de verdade) - Um pagamento final de R$ 6.000 na conta virtual “Conta Recebíveis” 5 – Utilize os R$ 6.000 que entraram na conta “Conta Recebíveis” para pagar os 2 contas a pagar do Credor D que totalizam R$ 6.000

Resultado no Nibo

• O seu caixa do Banco 1 fica certo •O seu caixa da conta “Conta Recebíveis” fica zerado, SEMPRE. Ou seja, não afeta suas projeções de fluxo de caixa • Seu resumo do cliente reflete quanto de fato você vendeu pra ele •Seu resumo do Credor D reflete todos os recebimentos •Seu painel de acompanhamento espelha perfeitamente sua receita, as entradas e saídas de empréstimos e os juros que você pagou no período.

Etapa da operação

O Que fazer no Nibo

COMO FAZER ESSA OPERAÇÃO NO NIBO PARA TER CONTROLE TOTAL

Credor D

Conta Banco 1

Conta recebíveis

Cliente B

Empresa A R$ 5.000

(Principal)

R$ 4.000 R$ 6.000

R$ 1.000 (juros)

Fluxo financeiro

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