Outubro de 2017 Sumário - bcb.gov.br · Solicitação de cancelamento de transferência de...
178
SG ISO20022 – Transferência de Fundos Identificação de Mensagens ISO 20022 Equivalentes aos Fluxos de Negócios para Transferências de Fundos no âmbito do SPB. ANEXO B Outubro de 2017 Sumário CAPÍTULO 1 –UNIFORMIZAÇÃO DE CONCEITOS ..................................................................................... 7 Processos ........................................................................................................................................ 8 Passos .............................................................................................................................................. 8 Atores .............................................................................................................................................. 8 Notação ........................................................................................................................................... 9 CAPÍTULO 2 – FLUXOS CONSOLIDADOS POR PROCESSO ...................................................................... 10 Informação de Resultado .................................................................................................................. 11 Informação de Resultado - Modelo 1 ........................................................................................... 11 Informação de Resultado - Modelo 2 ........................................................................................... 12 Informação de Resultados – Modelo 3 ......................................................................................... 13 Informação de Resultado - Modelo 4 ........................................................................................... 14 Informação de Resultado - Modelo 5 ........................................................................................... 15 Informação de Resultado – Modelo 6........................................................................................... 16 Informação de Resultados – Modelo 7 ......................................................................................... 17 Informação de Resultados – Modelo 8 ......................................................................................... 18 Informação de Resultados – Modelo 9 ......................................................................................... 19 Rejeição ............................................................................................................................................. 20 Rejeição – Modelo 1 ..................................................................................................................... 20 Rejeição – Modelo 2 ..................................................................................................................... 21 Rejeição – Modelo 3 ..................................................................................................................... 22 Liquidação ......................................................................................................................................... 23 Liquidação – Modelo 1 .................................................................................................................. 23 Liquidação – Modelo 2 .................................................................................................................. 25 Liquidação – Modelo 3 .................................................................................................................. 26 Liquidação – Modelo 4 .................................................................................................................. 28 Liquidação – Modelo 5 .................................................................................................................. 29 Liquidação – Modelo 6 .................................................................................................................. 30
Transcript of Outubro de 2017 Sumário - bcb.gov.br · Solicitação de cancelamento de transferência de...
SG ISO20022 – Transferência de Fundos
Identificação de Mensagens ISO 20022 Equivalentes aos Fluxos de Negócios para
Transferências de Fundos no âmbito do SPB.
ANEXO B
Outubro de 2017
Sumário
CAPÍTULO 1 –UNIFORMIZAÇÃO DE CONCEITOS ..................................................................................... 7
Processos ........................................................................................................................................ 8
Passos .............................................................................................................................................. 8
Atores .............................................................................................................................................. 8
Notação ........................................................................................................................................... 9
CAPÍTULO 2 – FLUXOS CONSOLIDADOS POR PROCESSO ...................................................................... 10
Informação de Resultado .................................................................................................................. 11
Informação de Resultado - Modelo 1 ........................................................................................... 11
Informação de Resultado - Modelo 2 ........................................................................................... 12
Informação de Resultados – Modelo 3 ......................................................................................... 13
Informação de Resultado - Modelo 4 ........................................................................................... 14
Informação de Resultado - Modelo 5 ........................................................................................... 15
Informação de Resultado – Modelo 6........................................................................................... 16
Informação de Resultados – Modelo 7 ......................................................................................... 17
Informação de Resultados – Modelo 8 ......................................................................................... 18
Informação de Resultados – Modelo 9 ......................................................................................... 19
Rejeição ............................................................................................................................................. 20
Rejeição – Modelo 1 ..................................................................................................................... 20
Rejeição – Modelo 2 ..................................................................................................................... 21
Rejeição – Modelo 3 ..................................................................................................................... 22
Liquidação ......................................................................................................................................... 23
Liquidação – Modelo 1 .................................................................................................................. 23
Liquidação – Modelo 2 .................................................................................................................. 25
Liquidação – Modelo 3 .................................................................................................................. 26
Liquidação – Modelo 4 .................................................................................................................. 28
Liquidação – Modelo 5 .................................................................................................................. 29
Liquidação – Modelo 6 .................................................................................................................. 30
Liquidação – Modelo 7 .................................................................................................................. 31
Liquidação – Modelo 8 .................................................................................................................. 32
Liquidação – Modelo 9 .................................................................................................................. 33
Liquidação – Modelo 10 ................................................................................................................ 34
Liquidação – Modelo 11 ................................................................................................................ 35
Liquidação – Modelo 12 ................................................................................................................ 36
Liquidação – Modelo 13 ................................................................................................................ 37
Liquidação – Modelo 14 ................................................................................................................ 38
Cancelamento ................................................................................................................................... 39
Cancelamento – Modelo 1 ............................................................................................................ 39
Cancelamento – Modelo 2 ............................................................................................................ 40
Cancelamento – Modelo 3 ............................................................................................................ 41
Cancelamento – Modelo 4 ............................................................................................................ 42
Devolução ......................................................................................................................................... 43
Devolução – Modelo 1 .................................................................................................................. 43
Devolução – Modelo 2 .................................................................................................................. 44
Devolução – Modelo 3 .................................................................................................................. 45
Devolução – Modelo 4 .................................................................................................................. 46
Devolução – Modelo 5 .................................................................................................................. 47
Devolução – Modelo 6 .................................................................................................................. 48
Devolução – Modelo 7 .................................................................................................................. 49
Resumo dos Modelos de Fluxos por Sistema: .................................................................................. 50
CAPÍTULO 3 – FLUXOS POR SISTEMA .................................................................................................... 57
BM&FBovespa ................................................................................................................................... 58
Liquidação Multilateral ................................................................................................................. 58
Liquidação Multilateral – Tratamento de Falha no Pagamento ................................................... 60
Liquidação Multilateral/Bruta/Bilateral – Fluxo de Devolução .................................................... 61
Liquidação Bruta/Bilateral ............................................................................................................ 63
Liquidação Bruta/Bilateral – Fluxo de Cancelamento ................................................................... 65
Liquidação Bruta/Bilateral – Fluxo de Rejeição ............................................................................ 66
Pagamentos de Eventos de Custódia ............................................................................................ 67
Repasse de Eventos de Títulos Públicos ....................................................................................... 69
Depósito de garantias em moeda nacional / Pagamento de Custos ............................................ 70
Retirada de garantias em moeda nacional ................................................................................... 71
Transferência de Saldo Remanescente ......................................................................................... 73
CETIP ................................................................................................................................................. 74
Liquidação Bruta/Bilateral ............................................................................................................ 74
Liquidação Bruta – Fluxo de Rejeição ........................................................................................... 76
Liquidação Bilateral – Fluxo de Rejeição ....................................................................................... 77
Liquidação Bilateral/Bruta – Fluxo de Devolução ......................................................................... 78
Liquidação Bilateral/Bruta – Liquidação Direta ............................................................................ 79
Liquidação Bruta/Bilateral – Fluxo de Cancelamento ................................................................... 80
Liquidação Multilateral ................................................................................................................. 81
Liquidação Multilateral – Fluxo de Rejeição ................................................................................. 83
Liquidação Multilateral – Fluxo de Devolução por Divergência ou Rejeição ................................ 84
CIP – Câmara Interbancária de Pagamentos ..................................................................................... 86
C3 – Câmara de Cessões de Crédito.................................................................................................. 86
Liquidação Interbancária .............................................................................................................. 86
Liquidação Interbancária – Liquidação Direta .............................................................................. 88
Liquidação Interbancária – Devolução por Divergência em Pagamento ...................................... 89
Liquidação Interbancária – Rejeição de Resultado Bilateral Bruto ............................................... 90
SILOC – Sistema de Liquidação Diferida das Transferências Interbancárias de Ordens de Crédito . 91
Liquidação de Saldo Multilateral .................................................................................................. 91
Liquidação de Saldo Multilateral – Devolução de Saldo Remanescente ...................................... 93
SITRAF – Sistema de Transferência de Fundos ................................................................................. 94
Transferência de Crédito entre Contas de Clientes – TED ............................................................ 94
TED - Fluxo de Agendamento ou Enfileiramento .......................................................................... 95
TED – Cancelamento de Agendamento ou Enfileiramento .......................................................... 96
TED – Fluxo de Devolução ............................................................................................................. 97
Aporte de Fundos .......................................................................................................................... 98
Aporte de Fundos - Pré-Liquidação ............................................................................................... 99
Devolução de Aporte Indevido ................................................................................................... 100
Saque de Saldo Financeiro .......................................................................................................... 101
Liquidação de Saldo Multilateral pela câmara ............................................................................ 102
COMPE ............................................................................................................................................ 103
Liquidação financeira de operações ........................................................................................... 103
SLB – Sistema de Lançamentos do Banco Central .......................................................................... 105
SLB Pagamento Simples .............................................................................................................. 105
SLB Pagamento sob demanda ..................................................................................................... 106
SLB Lançamento de Débito Direto pelo Banco Central ............................................................... 107
SLB Cancelamento de pagamento sob demanda ....................................................................... 108
SLB Informação de Crédito ......................................................................................................... 109
SLB Devolução de Fundos ........................................................................................................... 110
STR – Sistema de Transferência de Reservas .................................................................................. 111
TED Confirmação Simples ........................................................................................................... 111
TED – Devolução de Fundos ........................................................................................................ 112
TED Confirmação com agendamento ou pendência de fundos ................................................. 113
TED - Cancelamento de Agendamento ou de Pendência de fundos pelo demandante ............. 114
TED - Cancelamento de Agendamento ou de Pendência de fundos pelo BCB ........................... 115
TED com aviso a terceiro interessado ......................................................................................... 116
TED com aviso a terceiro interessado - Devolução ..................................................................... 117
TED com aviso a terceiro interessado Confirmação com agendamento ou pendência de fundos
.................................................................................................................................................... 118
TED com aviso a terceiro interessado - Cancelamento de Agendamento ou de Pendência de
fundos pelo demandante ............................................................................................................ 119
TED com aviso a terceiro interessado - Cancelamento de Agendamento ou de Pendência de
fundos pelo BCB .......................................................................................................................... 120
STN .................................................................................................................................................. 121
Pagamento de Tributos Direto no Tesouro ................................................................................ 121
Pagamento de Tributos Direto no Tesouro - Devolução por Erro .............................................. 123
Pagamento de Tributos Direto no Tesouro - Pedido de Devolução ........................................... 124
Pagamento de Tributos Direto no Tesouro - Pedido de Devolução com Rejeição ..................... 126
Transferência para Recolhimento de Receitas Federais ............................................................. 127
Transferência para Recolhimento de Receitas Federais - Pedido de Devolução ........................ 128
Transferência para Recolhimento de Receitas Federais - Pedido de Devolução com Rejeição . 129
Transferência de Recursos para a Conta Única .......................................................................... 130
Transferência de Recursos para a Conta Única – Devolução ...................................................... 131
Transferência de Recursos para a Conta Única - Fluxo com Cobrança ....................................... 132
Transferência de Recursos para a Conta Única - Cancelamento de Cobrança ........................... 133
Transferência de Recursos da Conta Única para IF ..................................................................... 134
Transferência de Recursos da Conta Única para IF - Fluxo com Devolução ............................... 135
Transferência de Recursos da Conta Única para Conta Corrente ............................................... 136
Transferência de Recursos do Tesouro para Conta Corrente - Fluxo com Devolução ............... 137
Transferência para Repasse de Tributos para IF Centralizadora ................................................ 138
Pagamento pelo Bacen de Tributos Direto no Tesouro .............................................................. 140
Pagamento de Tributos pelo Bacen Direto no Tesouro - Devolução por Erro ........................... 141
Pagamento de Tributos pelo Bacen Direto no Tesouro - Pedido de Devolução......................... 142
Transferência de Recursos do Bacen para a Conta Única ........................................................... 143
Transferência de Recursos da Conta Única ao Bacen ................................................................. 144
Transferência de Recursos entre Subcontas da Conta Única ..................................................... 145
RCO – Recolhimento Compulsório .................................................................................................. 146
RCO Cumprimento de Exigibilidade por IF com conta no STR .................................................... 146
RCO Cumprimento de Exigibilidade por IF sem conta no STR .................................................... 148
RCO Transferência de fundos em Conta de Compulsório de IF com conta no STR .................... 150
RCO Transferência de fundos em Conta de Compulsório de IF sem conta no STR .................... 151
SME – Serviço de Pagamentos Relacionados a Moeda Eletrônica ................................................. 152
SME Transferência para CCME por IEME detentora de Conta (RB ou CL) .................................. 152
SME Transferência para CCME por IEME não detentora de Conta (RB ou CL) ........................... 153
SME Transferência de CCME por IEME detentora de Conta (RB ou CL) ..................................... 154
SME Transferência de CCME por IEME não detentora de Conta (RB ou CL) .............................. 155
SME Transferência para devolução de CCME por IEME ou Agente Debitado para Conta (RB ou
CL) do originador da transferência indevida ............................................................................... 156
SML – Sistema de Pagamentos em Moedas Locais ........................................................................ 158
SML - Requisição de transferência de recursos .......................................................................... 158
SML - Cancelamento de Transferência de recursos .................................................................... 159
SML – Informação de lançamento de crédito efetivado ............................................................ 160
SML – Requisição de devolução de recursos .............................................................................. 161
CAPÍTULO 4 – FLUXOS DE EXCEÇÃO .................................................................................................... 162
MECIR – Meio Circulante ................................................................................................................ 163
SELIC ................................................................................................................................................ 163
Fluxo Genérico ............................................................................................................................ 163
Liquidação Financeira de Operações .......................................................................................... 163
Desdobramento por tipo de operação ....................................................................................... 165
Liquidação Financeira de Leilão .................................................................................................. 165
Registro da Operação de Intermediação .................................................................................... 166
Inclusão do Pré-registro e Match da Operação .......................................................................... 167
Requisição de Transferência para Câmara .................................................................................. 168
Operação Definitiva .................................................................................................................... 168
Operação Compromissada .......................................................................................................... 169
Retorno de Operação Compromissada (Total ou Parcial) .......................................................... 170
Repasse Financeiro ..................................................................................................................... 170
Pagamento de Custos de Utilização ............................................................................................ 171
Liquidação Automática do Termo ............................................................................................... 172
Operação a Termo Compromissada ........................................................................................... 172
Redesconto - Contratação de operação associada ou não associada ........................................ 172
Redesconto - Pagamento de operação associada ou não associada .......................................... 174
Redesconto - Conversão (intra para over) ou recontratação (over para over) de operação ..... 175
Redesconto - Cancelamento de operação pendente sob demanda do solicitante .................... 175
Redesconto - Cancelamento de operação pendente por comando do BCB .............................. 176
Redesconto - Consolidação de redescontos ............................................................................... 177
7
CAPÍTULO 1 –UNIFORMIZAÇÃO DE CONCEITOS
8
Processos
Processos Descrição
Informação de Resultado Informação e confirmação de créditos e débitos para a liquidação
Rejeição Rejeição do valor a ser pago informado pelo agente de compensação.
Cancelamento Cancelamento de transferência solicitada, mas ainda não realizada
(antes da liquidação)
Liquidação Realização efetiva de transferência de fundos
Devolução Processo de devolução após a efetiva liquidação de uma transferência
Passos
Nome Descrição
Informação Informação do valor a ser liquidado
Solicitação
Solicitação de transferência de crédito (D+0 ou D+n)
Solicitação de cancelamento de transferência de crédito
Solicitação de devolução de transferência realizada
Aviso
Aviso de crédito e/ou débito realizado
Aviso de cancelamento realizado
Aviso de devolução de crédito
(Aviso deve ser enviado sempre ao agente passivo)
Resposta Reposta à solicitação recebida: Confirmação, rejeição ou pendência
Atores
Atores Descrição
Agente Creditado Instituição com conta de reservas bancárias ou de liquidação
participantes no STR
Agente de Compensação Agente responsável pelo informe dos valores a serem pagos pelos
agentes ou beneficiários finais.
Agente de Liquidação Agente responsável pela transferência de recursos financeiros entre
contas – Liquidação.
9
Agente Debitado Instituição com conta de reservas bancárias ou de liquidação
participantes no STR
Creditado Beneficiário final creditado
Debitado Beneficiário final debitado
Notação
Passo Descrição
Fluxo de informação (informação/solicitação/aviso/resposta) obrigatório
para a realização do Processo (compensação/rejeição/
cancelamento/liquidação/devolução).
Fluxo de informação inexistente no Processo.
Fluxo de informação (informação/solicitação/aviso/resposta) opcional
para a realização do Processo (compensação/ rejeição/
cancelamento/liquidação/devolução).
10
CAPÍTULO 2 – FLUXOS CONSOLIDADOS POR
PROCESSO
11
Informação de Resultado
Informação de Resultado - Modelo 1
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Informação de resultado devedor para liquidação pain.013
2 – Informação de resultado credor camt.054
3 – Informação de resultados para Agente de Liquidação camt.054
4 – Resposta Opcional: Confirmação ou rejeição de resultado
devedor pain.014
5 – Resposta: Confirmação de recebimento dos resultados admi.004
IMF Fluxo
BVMF Liquidação multilateral
12
Informação de Resultado - Modelo 2
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Informação de resultado devedor para liquidação pain.013
2 – Informação de resultado devedor zerado pain.013
3 – Informação de resultados para Agente de Liquidação camt.054
4 – Resposta: Confirmação de recebimento dos resultados admi.004
IMF Fluxo
CIP SILOC Liquidação de Saldo Multilateral
13
Informação de Resultados – Modelo 3
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Informação de resultado devedor para liquidação pain.013
2 – Informação de resultado devedor zerado pain.013
IMF Fluxo
Compe Liquidação Financeira de Operações
CIP SITRAF Aporte de Fundos Pré-Liquidação
14
Informação de Resultado - Modelo 4
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Informação de resultado devedor para liquidação pain.013
2 – Informação de resultados para Agente de Liquidação camt.054
3 – Resposta Opcional: Confirmação ou rejeição de resultado
devedor pain.014
4 – Resposta: Confirmação de recebimento dos resultados admi.004
IMF Fluxo
CETIP Liquidação Multilateral
15
Informação de Resultado - Modelo 5
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Informação de resultado devedor para liquidação pain.013
2 – Resposta Opcional: Confirmação ou rejeição de resultado devedor pain.014
2 – Resposta Opcional: Confirmação de recebimento do passo anterior pain.014
IMF Fluxo
BVMF Liquidação Bruta/Bilateral
CETIP Liquidação Bruta/Bilateral
CETIP Liquidação Bilateral/Bruta – Liquidação Direta
CIP C3 Liquidação Interbancária
CIP C3 Liquidação Interbancária - Liquidação Direta
16
Informação de Resultado – Modelo 6
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Informação de resultado para liquidação pain.013
IMF Fluxo
BVMF Liquidação Multilateral – Tratamento de Falha
BVMF Pagamentos de Eventos de Custódia
BVMF Depósito de garantias em dinheiro / Pagamento de Custos
BVMF Retirada de garantias em moeda nacional
17
Informação de Resultados – Modelo 7
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Informação de valor para liquidação pain.013
IMF Fluxo
Tesouro Transferência de Recursos para a Conta Única - Fluxo com Cobrança
18
Informação de Resultados – Modelo 8
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Informação de valor para liquidação pain.013
IMF Fluxo
SLB SLB – Pagamentos sob demanda
RCO RCO Cumprimento de Exigibilidade por IF com conta no STR
19
Informação de Resultados – Modelo 9
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Informação de valor que será liquidado camt.052
IMF Fluxo
Tesouro Transferência para Repasse de Tributos para IF Centralizadora - Parte II
20
Rejeição
Rejeição – Modelo 1
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 –Rejeição de resultado pain.014
2 – Resposta: Confirma recebimento de rejeição de resultado pain.014
IMF Fluxo
BVMF Liquidação Bruta/Bilateral – Fluxo de Rejeição
CETIP Liquidação Bilateral – Fluxo de Rejeição
CETIP Liquidação Bruta – Fluxo de Rejeição
CIP C3 Liquidação Interbancária – Rejeição de Resultado Bilateral Bruto
21
Rejeição – Modelo 2
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Rejeição de resultado pain.014
IMF Fluxo
CETIP Liquidação Multilateral – Fluxo de Rejeição
22
Rejeição – Modelo 3
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 –Rejeição opcional de resultado pain.014
2 – Resposta Opcional: Confirma recebimento de rejeição de
resultado, caso a rejeição tenha sido enviada pain.014
IMF Fluxo
CETIP Liquidação Bruta – Fluxo de Rejeição
23
Liquidação
Liquidação – Modelo 1
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicita transferência pacs.009
2 – Resposta: Confirma ou rejeita solicitação pacs.002
3 – Aviso de realização de transferência camt.054
4 – Solicita transferência pacs.009
5 – Resposta: Confirma ou rejeita solicitação pacs.002
6 – Aviso de realização de transferência camt.054
IMF Fluxo
BVMF Liquidação Bruta/Bilateral
BVMF Liquidação Multilateral
24
IMF Fluxo
BVMF Pagamento de Eventos de Custódia
BVMF Liquidação Multilateral – Tratamento de Falha
BVMF Retirada de garantias em moeda nacional
CETIP Liquidação Bilateral/Bruta
CETIP Liquidação Multilateral
CIP C3 Liquidação Interbancária
CIP SILOC Liquidação de Saldo Multilateral
25
Liquidação – Modelo 2
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicita transferência pacs.009
2 – Resposta: Confirma ou rejeita solicitação pacs.002
3 – Aviso de realização de transferência camt.054
IMF Fluxo
BVMF Depósito de garantias em dinheiro / Pagamento de Custos
CIP SITRAF Aporte de Fundos
CIP SITRAF Aporte de Fundos pré-Liquidação
26
Liquidação – Modelo 3
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicita transferência pacs.008 ou pacs.009
2 – Resposta: Confirma ou rejeita solicitação pacs.002
3 – Aviso de realização de transferência camt.054
IMF Fluxo
BVMF Transferência de Saldo Remanescente
CIP SITRAF Transferência de Crédito entre Contas de Clientes - TED
Compe Liquidação Financeira
STR STR TED Confirmação Simples
Tesouro Transferência de Recursos para a Conta Única - Fluxo com Cobrança
Tesouro Transferência de Recursos para Conta Única
Tesouro Transferência para Recolhimento de Receitas Federais
Tesouro Transferência para Repasse de Tributos para IF Centralizadora - Parte II
27
IMF Fluxo
Tesouro Transferência de Recursos da Conta Única para Conta Corrente
Tesouro Transferência de Recursos da Conta Única para IF
RCO RCO Transferência de fundos em Conta de Compulsório de IF sem conta no STR
SME SME Transferência de CCME por IEME não detentora de Conta (RB ou CL)
28
Liquidação – Modelo 4
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicita transferência pacs.008 ou pacs.009
2 – Resposta: Confirma ou rejeita solicitação pacs.002
3 – Aviso de realização de transferência camt.054
IMF Fluxo
BVMF Repasse de Eventos de Títulos Públicos
CIP SITRAF Liquidação de Saldo Multilateral
29
Liquidação – Modelo 5
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicita transferência pacs.009
2 – Resposta: Confirma ou rejeita solicitação pacs.002
3 – Aviso de realização de transferência camt.054
4 – Aviso para terceiro interessado de realização de
transferência camt.054
IMF Fluxo
CETIP Liquidação Bilateral/Bruta – Liquidação Direta
CIP C3 Liquidação Interbancária – Liquidação Direta
STR STR TED com aviso a terceiro interessado
Tesouro Transferência para Repasse de Tributos para IF Centralizadora - Parte I
30
Liquidação – Modelo 6
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicita transferência pacs.008
2 – Resposta: Confirma ou rejeita solicitação pacs.002
3 – Aviso de realização de transferência camt.054
4 – Aviso de realização de transferência camt.028
IMF Fluxo
Tesouro Pagamento de Tributos Direto no Tesouro
31
Liquidação – Modelo 7
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicita transferência pacs.008 ou pacs.009
2 – Resposta: Pendência ou Agendamento pacs.002
3 – Resposta Atualizada: Confirma ou Rejeita transferência pacs.002
4 – Aviso de realização de transferência camt.054
IMF Fluxo
CIP SITRAF TED - Fluxo de Agendamento
STR STR TED Confirmação com agendamento ou pendência de fundos
SME SME Transferência para CCME por IEME não detentora de Conta (RB ou CL)
32
Liquidação – Modelo 8
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicita transferência pacs.008
2 – Resposta: Pendência ou Agendamento pacs.002
3 – Resposta Atualizada: Confirma ou Rejeita transferência pacs.002
4 – Aviso de realização de transferência camt.054
5 – Aviso de realização de transferência camt.054
IMF Fluxo
STR
STR TED com aviso a terceiro interessado Confirmação com agendamento ou pendência de fundos
33
Liquidação – Modelo 9
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Aviso de realização de transferência camt.054
IMF Fluxo
SLB SLB Informação de Crédito
SML SML – Informação de lançamento de crédito efetivado
Tesouro Transferência de Recursos do Bacen para a Conta Única
34
Liquidação – Modelo 10
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicita transferência pacs.008 ou pacs.009
2 – Resposta: Confirma ou rejeita solicitação pacs.002
IMF Fluxo
SLB SLB Pagamento Simples
SLB SLB Pagamento sob demanda
SML SML - Requisição de transferência de recursos
Tesouro Transferência de Recursos da Conta Única ao Bacen
RCO RCO Cumprimento de Exigibilidade por IF sem conta no STR
35
Liquidação – Modelo 11
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Aviso de lançamento de Débito Direto pacs.010
2 – Aviso de realização de transferência camt.054
IMF Fluxo
SLB SLB Lançamento de Débito Direto pelo Banco Central
36
Liquidação – Modelo 12
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicita transferência para outra conta de mesma
titularidade no mesmo Agente de Liquidação pacs.009
2 – Aviso de Pendência (se não houver fundos suficientes) pacs.002
3 – Aviso de realização de transferência pacs.002
IMF Fluxo
RCO RCO Cumprimento de Exigibilidade por IF com conta no STR
RCO RCO Transferência de fundos em Conta de Compulsório de IF com conta no STR
SME SME Transferência para CCME por IEME detentora de Conta (RB ou CL)
SME SME Transferência de CCME por IEME detentora de Conta (RB ou CL)
Tesouro Transferência de Recursos entre Subcontas da Conta Única
37
Liquidação – Modelo 13
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Aviso de Transferência camt.054
2 – Informação sobre Quitação de Pagamento camt.028
3 – Confirmação de Recebimento de Informação sobre
Quitação de Pagamento camt.028
IMF Fluxo
Tesouro Pagamento pelo Bacen de Tributos Direto no Tesouro
38
Liquidação – Modelo 14
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicitação de Saque de Saldo Financeiro pacs.009
2 – Confirmação de Recebimento da Solicitação pacs.002
3 – Solicitação Transferência pacs.009
4 – Confirmação da Transferência pacs.002
5 – Aviso de Crédito camt.054
IMF Fluxo
CIP Sitraf – Saque de Saldo Financeiro
39
Cancelamento
Cancelamento – Modelo 1
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicita Cancelamento de Transferência camt.056
2 – Resposta: Confirma ou rejeita Cancelamento de
Transferência camt.029
IMF Fluxo
CIP SITRAF TED – Cancelamento de Agendamento
CIP SITRAF TED – Cancelamento de Enfileiramento
STR
STR TED - Cancelamento de Agendamento ou de Pendência de fundos pelo demandante
STR
STR TED com aviso a terceiro interessado - Cancelamento de Agendamento ou de Pendência de fundos pelo demandante
SML SML - Cancelamento de Transferência de recursos
40
Cancelamento – Modelo 2
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Informa o Cancelamento pacs.002
IMF Fluxo
STR STR TED - Cancelamento de Agendamento ou de Pendência de fundos pelo BCB
STR
STR TED - Com aviso a terceiro interessado - Cancelamento de Agendamento ou de Pendência de fundos pelo BCB
SLB SLB – Cancelamento de Pagamento sob demanda
41
Cancelamento – Modelo 3
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Informa o Cancelamento camt.056
IMF Fluxo
BVMF Liquidação Bruta/Bilateral - Fluxo de Cancelamento
CETIP Liquidação Bruta/Bilateral - Fluxo de Cancelamento
42
Cancelamento – Modelo 4
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Informa o Cancelamento camt.056
IMF Fluxo
Tesouro Transferência de Recursos para a Conta Única - Cancelamento de Cobrança
43
Devolução
Devolução – Modelo 1
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicita transferência para devolução pacs.004
2 – Resposta: Confirma ou rejeita realização de
transferência referente devolução pacs.002
3 – Aviso de realização de transferência camt.054
IMF Fluxo
BVMF Liquidação Multilateral/Bruta/Bilateral – Fluxo de Devolução
CETIP Liquidação Bruta/Bilateral - Fluxo de Devolução
CETIP Liquidação Multilateral – Fluxo de Devolução por Divergência ou Rejeição
CIP C3 Liquidação Interbancária – Devolução por Divergência em Pagamento
CIP SILOC Liquidação de Saldo Multilateral – Devolução de Saldo Remanescente
CIP SITRAF Devolução de Aporte Indevido
44
Devolução – Modelo 2
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicita devolução pacs.004
2 – Resposta: Confirma ou rejeita solicitação de devolução pacs.002
3 – Aviso de realização de transferência camt.054
IMF Fluxo
CIP SITRAF TED – Fluxo de Devolução
STR STR TED – Devolução de Fundos
Tesouro Transferência de Recursos da Conta Única para IF - Fluxo com Devolução
Tesouro
Transferência de Recursos do Tesouro para Conta Corrente - Fluxo com Devolução
Tesouro Pagamento de Tributos Direto no Tesouro - Devolução por Erro
Tesouro Transferência de Recursos para a Conta Única – Devolução
SME SME Transferência para devolução de CCME por IEME ou Agente Debitado para Conta (RB ou CL) do originador da transferência indevida
45
Devolução – Modelo 3
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicita devolução pacs.004
2 – Resposta: Confirma ou rejeita solicitação de devolução pacs.002
3 – Aviso de realização de transferência camt.054
4 – Aviso de realização de transferência camt.054
IMF Fluxo
STR STR TED com aviso a terceiro interessado - Devolução
46
Devolução – Modelo 4
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicita devolução pacs.004
2 – Resposta: Confirma ou rejeita solicitação de devolução pacs.002
IMF Fluxo
SLB Devolução de Fundos
SML SML – Requisição de devolução de recursos
Tesouro Pagamento de Tributos pelo Bacen Direto no Tesouro - Devolução por Erro
47
Devolução – Modelo 5
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicita devolução pacs.004
2 – Resposta: Confirma solicitação de devolução pacs.002
3 – Solicita transferência para devolução pacs.004
4 – Resposta: Confirma ou rejeita realização de
transferência referente devolução pacs.002
5 – Aviso de realização de transferência camt.054
IMF Fluxo
Tesouro Pagamento de Tributos Direto no Tesouro - Pedido de Devolução
Tesouro Transferência para Recolhimento de Receitas Federais - Pedido de Devolução
48
Devolução – Modelo 6
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicita devolução pacs.004
2 – Resposta: rejeita solicitação de devolução pacs.002
IMF Fluxo
Tesouro Pagamento de Tributos Direto no Tesouro - Pedido de Devolução com Rejeição
Tesouro
Transferência para Recolhimento de Receitas Federais - Pedido de Devolução com Rejeição
49
Devolução – Modelo 7
Fluxo Mensagem ISO 20022
1 – Solicita devolução pacs.004
2 – Solicitação de Transferência para Devolução pacs.004
3 – Confirma ou rejeita realização de transferência
referente devolução Pacs.002
IMF Fluxo
Tesouro Pagamento de Tributos pelo Bacen Direto no Tesouro - Pedido de Devolução
50
Resumo dos Modelos de Fluxos por Sistema:
IMF/Sistema Fluxo Informação de
Resultado Rejeição Liquidação Cancelamento Devolução
BM&Fbovespa Liquidação Multilateral
Modelo 1 Modelo 1
BM&Fbovespa
Liquidação Multilateral –
Tratamento de Inadimplência
Modelo 6 Modelo 1
BM&Fbovespa
Liquidação Multilateral/Bruta/Bilateral –
Fluxo de Devolução
Modelo 1
BM&Fbovespa Liquidação
Bruta/Bilateral Modelo 5 Modelo 1
BM&Fbovespa
Liquidação Bruta/Bilateral – Fluxo de Rejeição
Modelo 1
BM&Fbovespa
Liquidação Bruta/Bilateral – Fluxo de
Cancelamento
Modelo 3
BM&Fbovespa Pagamentos de
Eventos de Custódia
Modelo 6 Modelo 1
BM&Fbovespa Repasse de Eventos de
Títulos Públicos
Modelo 4
BM&Fbovespa
Depósito de garantias em
dinheiro / Pagamento de
Custos
Modelo 6 Modelo 2
BM&Fbovespa Retirada de
garantias em moeda nacional
Modelo 6 Modelo 1
BM&Fbovespa Transferência
de Saldo Remanescente
Modelo 3
CETIP Liquidação
Bilateral/Bruta Modelo 5 Modelo 1
CETIP Liquidação
Bruta – Fluxo de Rejeição
Modelo 3
CETIP Liquidação
Bilateral – Fluxo de Rejeição
Modelo 1
CETIP
Liquidação Bilateral/Bruta – Fluxo de Devolução
Modelo 1
CETIP
Liquidação Bilateral/Bruta – Liquidação
Direta
Modelo 5 Modelo 5
CETIP
Liquidação Bruta/Bilateral – Fluxo de
Cancelamento
Modelo 3
CETIP Liquidação Multilateral
Modelo 4 Modelo 1
CETIP
Liquidação Multilateral –
Fluxo de Rejeição
Modelo 2
51
IMF/Sistema Fluxo Informação de
Resultado Rejeição Liquidação Cancelamento Devolução
CETIP
Liquidação Multilateral –
Fluxo de Devolução por Divergência ou
Rejeição
Modelo 1
CIP/C3 Liquidação
Interbancária Modelo 5 Modelo 1
CIP/C3
Liquidação Interbancária –
Liquidação Direta
Modelo 5 Modelo 5
CIP/C3
Liquidação Interbancária – Devolução por Divergência em
Pagamento
Modelo 1
CIP/C3
Liquidação Interbancária –
Rejeição de Resultado
Bilateral Bruto
Modelo 1
CIIP/Siloc Liquidação de
Saldo Multilateral
Modelo 2 Modelo 1
CIIP/Siloc
Liquidação de Saldo
Multilateral – Devolução de
Saldo Remanescente
Modelo 1
CIP/Sitraf
Transferência de Crédito
entre Contas de Clientes – TED
Modelo 3
CIP/Sitraf TED - Fluxo de Agendamento
Modelo 7
CIP/Sitraf
TED – Cancelamento
de Agendamento
ou Enfileiramento
Modelo 1
CIP/Sitraf TED – Fluxo de
Devolução Modelo 2
CIP/Sitraf Aporte de
Fundos Modelo 2
CIP/Sitraf Aporte de
Fundos - Pré-Liquidação
Modelo 3 Modelo 2
CIP/Sitraf Devolução de
Aporte Indevido
Modelo 1
CIP/Sitraf Saque de Saldo
Financeiro Modelo 14
CIP/Sitraf
Liquidação de Saldo
Multilateral pela câmara
Modelo 4
COMPE Liquidação
financeira de operações
Modelo 3 Modelo 3
SLB SLB Pagamento
Simples Modelo 10
SLB SLB Pagamento sob demanda
Modelo 8 Modelo 10
52
IMF/Sistema Fluxo Informação de
Resultado Rejeição Liquidação Cancelamento Devolução
SLB
SLB Lançamento de Débito Direto
pelo Banco Central
Modelo 11
SLB
SLB Cancelamento de pagamento sob demanda
Modelo 2
SLB SLB Informação
de Crédito Modelo 9
SLB SLB Devolução
de Fundos
STR TED
Confirmação Simples
Modelo 3
STR TED –
Devolução de Fundos
Modelo 4
STR
TED Confirmação
com agendamento ou pendência
de fundos
Modelo 7
STR
TED - Cancelamento
de Agendamento
ou de Pendência de fundos pelo demandante
Modelo 1
STR
TED - Cancelamento
de Agendamento
ou de Pendência de fundos pelo
BCB
Modelo 2
STR TED com aviso
a terceiro interessado
Modelo 5
STR
TED com aviso a terceiro
interessado - Devolução
Modelo 3
STR
TED com aviso a terceiro
interessado Confirmação
com agendamento ou pendência
de fundos
Modelo 8
STR
TED com aviso a terceiro
interessado - Cancelamento
de Agendamento
ou de Pendência de fundos pelo demandante
Modelo 1
53
IMF/Sistema Fluxo Informação de
Resultado Rejeição Liquidação Cancelamento Devolução
STR
TED com aviso a terceiro
interessado - Cancelamento
de Agendamento
ou de Pendência de fundos pelo
BCB
Modelo 2
Tesouro Nacional
Pagamento de Tributos Direto
no Tesouro
Modelo 6
Tesouro Nacional
Pagamento de Tributos Direto
no Tesouro - Devolução por
Erro
Modelo 2
Tesouro Nacional
Pagamento de Tributos Direto
no Tesouro - Pedido de Devolução
Modelo 5
Tesouro Nacional
Pagamento de Tributos Direto
no Tesouro - Pedido de
Devolução com Rejeição
Modelo 6
Tesouro Nacional
Transferência para
Recolhimento de Receitas
Federais
Modelo 3
Tesouro Nacional
Transferência para
Recolhimento de Receitas Federais - Pedido de Devolução
Modelo 5
Tesouro Nacional
Transferência para
Recolhimento de Receitas Federais - Pedido de
Devolução com Rejeição
Modelo 6
Tesouro Nacional
Transferência de Recursos para a Conta
Única
Modelo 3
Tesouro Nacional
Transferência de Recursos para a Conta
Única – Devolução
Modelo 2
Tesouro Nacional
Transferência de Recursos para a Conta Única - Fluxo
com Cobrança
Modelo 7 Modelo 3
Tesouro Nacional
Transferência de Recursos para a Conta
Única -
Modelo 4
54
IMF/Sistema Fluxo Informação de
Resultado Rejeição Liquidação Cancelamento Devolução
Cancelamento de Cobrança
Tesouro Nacional
Transferência de Recursos da
Conta Única para IF
Modelo 3
Tesouro Nacional
Transferência de Recursos da
Conta Única para IF - Fluxo
com Devolução
Modelo 2
Tesouro Nacional
Transferência de Recursos da
Conta Única para Conta Corrente
Modelo 3
Tesouro Nacional
Transferência de Recursos do Tesouro para
Conta Corrente - Fluxo com Devolução
Modelo 2
Tesouro Nacional
Transferência para Repasse de Tributos
para IF Centralizadora
Parte 1
Modelo 5
Tesouro Nacional
Transferência para Repasse de Tributos
para IF Centralizadora
Parte 2: Recolhimento
pela IF Centralizadora
Modelo 9 Modelo 3
Tesouro Nacional
Pagamento pelo Bacen de Tributos Direto
no Tesouro
Modelo 13
Tesouro Nacional
Pagamento de Tributos pelo
Bacen Direto no Tesouro -
Devolução por Erro
Modelo 4
Tesouro Nacional
Pagamento de Tributos pelo
Bacen Direto no Tesouro - Pedido de Devolução
Modelo 7
Tesouro Nacional
Transferência de Recursos do
Bacen para a Conta Única
Modelo 9
Tesouro Nacional
Transferência da Conta Única
ao Bacen
Modelo 10
Tesouro Nacional
Transferência de Recursos
entre Subcontas da Conta Única
Modelo 12
55
IMF/Sistema Fluxo Informação de
Resultado Rejeição Liquidação Cancelamento Devolução
RCO
RCO Cumprimento
de Exigibilidade por IF com
conta no STR
Modelo 8 Modelo 12
RCO
RCO Cumprimento
de Exigibilidade por IF sem
conta no STR
Modelo 10
RCO
RCO Transferência de fundos em
Conta de Compulsório de IF com conta no
STR
Modelo 12
RCO
RCO Transferência de fundos em
Conta de Compulsório de IF sem conta no
STR
Modelo 3
SME
SME Transferência
para CCME por IEME detentora de Conta (RB ou
CL)
Modelo 12
SME
SME Transferência
para CCME por IEME não
detentora de Conta (RB ou
CL)
Modelo 7
SME
SME Transferência de CCME por
IEME detentora de Conta (RB ou
CL)
Modelo 12
SME
SME Transferência de CCME por
IEME não detentora de Conta (RB ou
CL)
Modelo 3
SME
SME Transferência
para devolução de CCME por
IEME ou Agente Debitado para Conta (RB ou
CL) do originador da transferência
indevida
Modelo 2
SML
SML - Requisição de transferência de recursos
Modelo 10
SML SML -
Cancelamento Modelo 1
56
IMF/Sistema Fluxo Informação de
Resultado Rejeição Liquidação Cancelamento Devolução
de Transferência de recursos
SML
SML – Informação de lançamento de
crédito efetivado
Modelo 9
SML
SML – Requisição de devolução de
recursos
Modelo 4
57
CAPÍTULO 3 – FLUXOS POR SISTEMA
58
BM&FBovespa
Liquidação Multilateral
Item Descrição
Definição / Objetivo
Apuração dos direitos e obrigações líquidos dos participantes perante a
câmara. A compensação multilateral é a apuração da soma dos resultados
devedores e credores de cada participante. O procedimento de compensação
multilateral gera um único resultado líquido entre os membros de
compensação e a câmara.
Gatilho Chegada da data / horário para a execução do pagamento de operações de
acordo com a janela de liquidação do multilateral
Pré-condições Possuir saldo (credor ou devedor).
Pós-condições Transferência efetuada (Crédito na conta do agente creditado)
59
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1- Informa saldo líquido multilateral devedor
LDL0001 pain.013
2- Informa saldo líquido multilateral credor LDL0001 camt.054
3 – Informação de resultados para Agente de Liquidação
LDL0002 camt.054
4 – Resposta Opcional: Confirmação ou rejeição de resultado devedor*
LDL0003 pain.014
5 – Resposta: Confirmação de recebimento dos resultados**
LDL0002R1 admi.004
Liquidação
6 - Solicitação da transferência de valor financeiro para pagamento de saldo devedor
LDL0004 pacs.009
7 - Confirmação de realização da transferência de valor financeiro
LDL0004R1 pacs.002
8 - Aviso de crédito em conta de Liquidação do Agente de Compensação
LDL0004R2 camt.054
9 - Solicitação de transferência de valor financeiro para pagamento do Agente Creditado
LDL0005 pacs.009
10 - Confirmação de realização da transferência de valor financeiro
LDL0005R1 pacs.002
11 - Aviso de crédito em conta de liquidação do Agente Creditado
LDL0005R2 camt.054
*Normalmente só é enviada quando há divergência do valor informado
**Apenas confirmação do recebimento da mensagem LDL0002 pelo agente de liquidação
60
Liquidação Multilateral – Tratamento de Falha no Pagamento
Criar quadro para explicações
* - Banco Detentor da Conta da IMF
Observação: Se o participante rejeitar ou não transferir o valor financeiro solicitado para a conta de liquidação
da BM&FBOVESPA, a IMF entra em contato com o membro de compensação para saber o motivo e se inicia um
fluxo de tratamento de falhas no pagamento.
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 - Informa pedido de transferência de recursos (Conta Corrente para Conta de Liquidação)
LDL0010 pain.013
Liquidação
2 - Solicitação de transferência da conta corrente da IMF para conta de liquidação da IMF
LDL0011 pacs.009
3 - Confirmação de realização da transferência de valor financeiro
LDL0011R1 pacs.002
4 - Aviso de crédito em conta de liquidação da IMF
LDL0011R2 camt.054
5 - Solicitação de transferência de valor financeiro para pagamento do agente creditado
LDL0005 pacs.009
6 - Confirmação de realização da transferência de valor financeiro
LDL0005R1 pacs.002
61
Liquidação Multilateral/Bruta/Bilateral – Fluxo de Devolução
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1- Informa saldo líquido multilateral devedor
LDL0001 LTR0001
pain.013
2- Informa saldo líquido multilateral credor LDL0001 LTR0001
camt.054
3 – Informação de resultados para Agente de Liquidação
LDL0002 camt.054
4 – Resposta Opcional: Confirmação ou rejeição de resultado devedor
LDL0003 LTR0002
pain.014
5 – Resposta: Confirmação de recebimento dos resultados
LDL0002R1 admi.004
Liquidação
6 - Solicitação da transferência de valor financeiro para pagamento de saldo devedor
LDL0004 LTR0004
pacs.009
7 - Confirmação de realização da transferência de valor financeiro
LDL0004R1 LTR0004R1
pacs.002
8 - Aviso de crédito em conta de Liquidação da IMF
LDL0004R2 LTR0004R2
camt.054
Devolução
12 - Solicitação de transferência para devolução de valor financeiro
LDL0006 LTR0006
pacs.004
13 - Confirmação de realização da transferência de valor Financeiro
LDL0006R1 LTR0006R1
pacs.002
62
14 - Avisa devolução de pagamento LDL0006R2 LTR0006R2
camt.054
63
Liquidação Bruta/Bilateral
Item Descrição
Definição Apuração das obrigações dos participantes perante a câmara.
Gatilho
Chegada da data/ horário para a execução do pagamento de operações de
acordo com a janela de liquidação do bruto (início da negociação ao fim da
negociação do dia)
Pré-condições Possuir saldo (Credor ou devedor)
Pós-condições Transferência efetuada ou retorno de erro na solicitação de transferência.
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 - Informa resultado bruto ou bilateral de negociação
LTR0001 pain.013
2 - Confirmação do resultado da negociação LTR0002 pain.014
3 - Confirmação de recebimento da Confirmação do resultado Bilateral Bruto
LTR0002R1 pain.014
Liquidação 4 - Solicitação de transferência de valor financeiro para pagamento de saldo devedor
LTR0004 pacs.009
64
5 - Confirmação da realização da transferência de valor financeiro
LTR0004R1 pacs.002
6 - Aviso de crédito em conta de Liquidação do Agente de Compensação
LTR0004R2 camt.054
7 - Solicitação de transferência de valor financeiro para pagamento do Agente Creditado
LTR0005 pacs.009
8 - Confirmação da realização da transferência de valor financeiro
LTR0005R1 pacs.002
9 - Aviso de crédito em conta de liquidação do Agente Creditado
LTR0005R2 camt.054
65
Liquidação Bruta/Bilateral – Fluxo de Cancelamento
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 - Informa resultado bruto ou bilateral de negociação
LTR0001 pain.013
Cancelamento 2- Informa cancelamento de resultado bruto ou bilateral de negociação
LTR0012 camt.056
66
Liquidação Bruta/Bilateral – Fluxo de Rejeição
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 - Informa resultado bruto ou bilateral de negociação
LTR0001 pain.013
Rejeição
2 - Rejeição do resultado da negociação LTR0002 pain.014
3 – Confirma rejeição de resultado bruto ou bilateral de negociação
LTR0002R1 pain.014
67
Pagamentos de Eventos de Custódia
Item Descrição
Definição
O tratamento de eventos consiste no recebimento e repasse dos recursos
financeiros relativos aos eventos inerentes aos Ativos mantidos junto ao
Serviço de Depositária.
Gatilho Chegada da data / horário para a execução do pagamento dos Eventos.
Pré-condições
O Emissor deve informar à BM&FBovespa-Câmara de Ações, até 1 (um) dia
útil antes do dia do Pagamento, o(s) banco(s) pelo(s) qual(s) o Pagamento
do Evento será realizado.
Pós-condições Transferência efetuada (Crédito na conta do agente creditado)
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 - Informa liquidação para pagamento de eventos de custódia
LDL0007 pain.013
Liquidação
2 - Solicitação de transferência de valor financeiro para pagamento de evento de custódia
LDL0008 pacs.009
3 - Confirmação da realização da transferência de valor financeiro
LDL0008R1 pacs.002
4 - Aviso de crédito em conta de liquidação do Agente de Compensação
LDL0008R2 camt.054
68
5 - Solicitação de transferência de valor financeiro para pagamento do Agente Creditado
LDL0009 pacs.009
6 - Confirmação da realização da transferência de valor financeiro
LDL0009R1 pacs.002
7 - Aviso de crédito em conta de liquidação do Agente Creditado
LDL0009R2 camt.054
69
Repasse de Eventos de Títulos Públicos
Item Descrição
Definição O processo de tratamento dos eventos implica o repasse dos juros, das amortizações e dos resgates dos títulos depositados nas contas de garantia e de depósito.
Gatilho Chegada da data / horário para a execução do pagamento dos Eventos.
Pré-condições O Emissor deve informar à Câmara de Ativos, até 1 (um) dia útil antes do dia do Pagamento, o(s) banco(s) pelo(s) qual(s) o Pagamento do Evento será realizado.
Pós-condições Transferência efetuada (Crédito na conta do agente creditado)
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 - Solicitação de transferência para pagamento de repasse de eventos de títulos públicos
LDL0009 pacs.009
2 - Confirmação de realização da transferência de valor financeiro
LDL0009R1 pacs.002
3 - Aviso de crédito em conta de liquidação do Agente Creditado
LDL0009R2 camt.054
70
Depósito de garantias em moeda nacional / Pagamento de Custos
Item Descrição
Definição Câmara Informa Exigibilidade de Garantia e pagamento de Custos
Gatilho Chamada de margem efetiva em moeda nacional ou existência de custos a
pagar para a IMF.
Pré-condições Chamadas de Garantias para limite operacional / Outras obrigações/ Direitos
relacionados à Liquidação de Operações
Pós-condições Transferência de crédito efetuada
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 - Informa pedido de depósito (para garantias ou pagamento de Custos)
LDL0013 pain.013
Liquidação
2 - Solicitação da transferência de valor financeiro para depósito de garantias em dinheiro ou pagamento de custos
LDL0014 pacs.009
3 - Confirmação da realização da transferência de valor financeiro.
LDL0014R1 pacs.002
4 – Aviso de crédito em conta de liquidação da IMF
LDL0014R2 camt.054
71
Retirada de garantias em moeda nacional
Item Descrição
Definição Câmara requisita transferência de recursos a IF
Gatilho Ter recebido o saldo líquido.
Pré-condições Possuir saldo (credor).
Pós-condições Transferência efetuada.
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
N/A 1 - Solicitação de retirada de garantias N/A N/A
Informação de Resultado
2 - Informa pedido de transferência de recursos (Conta Corrente para Conta de Liquidação)
LDL0010 pain.013
Liquidação
3 - Solicitação de transferência da conta corrente da IMF para conta de liquidação da IMF
LDL0011 pacs.009
4 - Confirmação de realização da transferência de valor financeiro
LDL0011R1 pacs.002
5 - Aviso de crédito em conta de liquidação da IMF
LDL0011R2 camt.054
6 - Solicitação de transferência de valor financeiro para retirada de garantias
LDL0015 pacs.009
72
7 - Confirmação da realização da transferência de valor financeiro
LDL0015R1 pacs.002
8 - Aviso de crédito em conta de liquidação do agente creditado
LDL0015R2 camt.054
73
Transferência de Saldo Remanescente
Item Descrição
Definição Câmara transfere os recursos financeiros para a sua conta de garantias em
instituições bancárias
Gatilho Transferência de saldo remanescente: Valores Depositados como Garantia em
Moeda Nacional, Comissões de Ofertas e Recursos bloqueados judicialmente.
Pré-condições Identificar origem e destino de saldo a maior
Pós-condições Transferência efetuada com sucesso
* - Banco detentor da conta da IMF
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 - Solicitação de transferência de saldo remanescente
LDL0012 pacs.009
2 - Confirmação da realização da transferência de valor financeiro
LDL0012R1 pacs.002
3 - Aviso de crédito em conta de corrente LDL0012R2 camt.054
74
CETIP
Liquidação Bruta/Bilateral
Item Descrição
Definição Liquidação Bruta de Operações e Eventos
Gatilho Lançamento da operação pelas partes ou evento previsto em agenda
Pré-condições Confirmação ou matching dos dados das operações pelas partes ou
pagamento de eventos previstos em agenda
Pós-condições Transferência da Reserva Bancária da IF debitada para a IF(s) Creditada(s)
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 - Informa resultado bruto ou bilateral de negociação
LTR0001 pain.013
2 - Confirmação do resultado da negociação LTR0002 pain.014
3 - Confirmação de recebimento da Confirmação do resultado Bilateral Bruto
LTR0002R1 pain.014
75
Liquidação
4 - Solicitação de transferência de valor financeiro para pagamento de saldo devedor
LTR0004 pacs.009
5 - Confirmação da realização da transferência de valor financeiro
LTR0004R1 pacs.002
6 - Aviso de crédito em conta de Liquidação do Agente de Compensação
LTR0004R2 camt.054
7 - Solicitação de transferência de valor financeiro para pagamento do Agente Creditado
LTR0005 pacs.009
8 - Confirmação da realização da transferência de valor financeiro
LTR0005R1 pacs.002
9 - Aviso de crédito em conta de liquidação do Agente Creditado
LTR0005R2 camt.054
76
Liquidação Bruta – Fluxo de Rejeição
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 - Informa resultado bruto de negociação LTR0001 pain.013
Rejeição
2 - Rejeita resultado devedor (opcional, já que se não houver confirmação do valor – ou solicitação de transferência – o resultado também é rejeitado)
LTR0002 pain.014
3 – Confirma rejeição de resultado devedor (caso a rejeição tenha sido informada)
LTR0002R1 pain.014
77
Liquidação Bilateral – Fluxo de Rejeição
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 - Informa resultado bruto de negociação LTR0001 pain.013
Rejeição 2 - Rejeita resultado devedor LTR0002 pain.014
3 – Confirma rejeição de resultado devedor LTR0002R1 pain.014
78
Liquidação Bilateral/Bruta – Fluxo de Devolução
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 - Informa resultado bruto ou bilateral de negociação
LTR0001 pain.013
2 - Confirmação do resultado da negociação LTR0002 pain.014
3 - Confirmação de recebimento da Confirmação do resultado Bilateral Bruto
LTR0002R1 pain.014
Liquidação
4 - Solicitação de transferência de valor financeiro para pagamento de saldo devedor
LTR0004 pacs.009
5 - Confirmação da realização da transferência de valor financeiro
LTR0004R1 pacs.002
6 - Aviso de crédito em conta de Liquidação do Agente de Compensação
LTR0004R2 camt.054
Devolução
7 – Solicita devolução de pagamento por divergência
LTR0006 pacs.004
8 – Confirma devolução do pagamento por divergência para CETIP
LTR0006R1 pacs.002
9 – Avisa devolução do pagamento por divergência para IF Debitada
LTR0006R2 camt.054
79
Liquidação Bilateral/Bruta – Liquidação Direta
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 - Informa resultado bruto ou bilateral de negociação
LTR0001 pain.013
2 - Confirmação do resultado da negociação LTR0002 pain.014
3 - Confirmação de recebimento da Confirmação do resultado Bilateral Bruto
LTR0002R1 pain.014
Liquidação
4 - Solicita pagamento do resultado devedor diretamente ao credor – Equivale a confirmação
LTR0003 pacs.009
5 - Confirmação da realização da transferência de valor financeiro
LTR0003R1 pacs.002
6 - Aviso de crédito em conta de liquidação do Agente Creditado
LTR0003R2 camt.054
7 – Avisa ao Agente de Compensação a realização da transferência para o Agente Creditado
LTR0003R3 camt.054
80
Liquidação Bruta/Bilateral – Fluxo de Cancelamento
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 - Informa resultado bruto ou bilateral de negociação
LTR0001 pain.013
Cancelamento 2- Informa cancelamento de resultado bruto ou bilateral de negociação
LTR0012 camt.056
81
Liquidação Multilateral
Item Descrição
Definição Liquidação Multilateral de Operações e Eventos de derivativos
Gatilho Lançamento da operação pelas partes ou evento previsto em agenda
Pré-condições Confirmação ou matching dos dados das operações pelas partes ou
pagamento de eventos previstos em agenda
Pós-condições Transferência da Reserva Bancária da IF(s) debitada(s) para o IF(s) Creditada(s)
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1- Informa saldo líquido multilateral devedor
LDL0001 pain.013
2 – Informação de resultados para Agente de Liquidação
LDL0002 camt.054
3 – Resposta Opcional: Confirmação ou rejeição de resultado devedor
LDL0003 pain.014
4 – Resposta: Confirmação de recebimento dos resultados
LDL0002R1 admi.004
82
Liquidação
5 - Solicitação da transferência de valor financeiro para pagamento de saldo devedor
LDL0004 pacs.009
6 - Confirmação de realização da transferência de valor financeiro
LDL0004R1 pacs.002
7 - Aviso de crédito em conta de Liquidação do Agente de Compensação
LDL0004R2 camt.054
8 - Solicitação de transferência de valor financeiro para pagamento do Agente Creditado
LDL0005 pacs.009
9 - Confirmação de realização da transferência de valor financeiro
LDL0005R1 pacs.002
10 - Aviso de crédito em conta de liquidação do Agente Creditado
LDL0005R2 camt.054
83
Liquidação Multilateral – Fluxo de Rejeição
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1- Informa saldo líquido multilateral devedor
LDL0001 pain.013
2 – Informação de resultados para Agente de Liquidação
LDL0002 camt.054
3 – Resposta: Confirmação de recebimento dos resultados
LDL0002R1 admi.004
Rejeição 4 – Um ou mais IF(s) rejeita(m) resultado devedor
LDL0003 pain.014
Informação de Resultado
5- Informa resultado financeiro reprocessado para devedores afetados
LDL0001 pain.013
6 – Informação de resultados reprocessados para Agente de Liquidação
LDL0002 camt.054
7 – Resposta: Confirmação de recebimento dos resultados
LDL0002R1 admi.004
84
Liquidação Multilateral – Fluxo de Devolução por Divergência ou Rejeição
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1- Informa saldo líquido multilateral devedor
LDL0001 pain.013
2 – Informação de resultados para Agente de Liquidação
LDL0002 camt.054
3 – Resposta: Confirmação de recebimento dos resultados
LDL0002R1 admi.004
Rejeição 4 – Um ou mais IF(s) rejeita(m) resultado devedor
LDL0003 pain.014
Liquidação
5 - Solicita pagamento do resultado devedor – Equivale a Confirmação
LDL0004 pacs.009
6 - Confirma transferência de resultado financeiro para IF(s) Debitada (s)
LDL0004R1 pacs.002
7 - Avisa transferência de resultado financeiro para CETIP
LDL0004R2 camt.054
Devolução 8 - Solicita devolução de pagamento por divergência no pagamento ou por rejeição de operações de alguma IF contraparte
LDL0006 pacs.004
85
9 - Confirma devolução do pagamento por divergência
LDL0006R1 pacs.002
10 – Avisa devolução de pagamento por divergência para Agente Debitado
LDL0006R2 camt.054
86
CIP – Câmara Interbancária de Pagamentos Observação: As mensagens PAG0122 e PAG0141 foram ocultadas do estudo tendo em vista que não
são utilizadas no ambiente da CIP (SITRAF).
C3 – Câmara de Cessões de Crédito
Liquidação Interbancária
Item Descrição
Definição
Cessão de contrato de crédito entre partes debitada (cessionário)
e creditada (cedente), resultando na transferência de contratos de
crédito para o Cessionário (agente debitado).
Gatilho Confirmação da operação de cessão de contratos de crédito por
ambas partes.
Pré-condições Existência de um conjunto de contratos/parcelas em condições de
serem cedidos.
Pós-condições Crédito na conta do cedente ou seu liquidante (agente creditado).
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
87
Informação de Resultado
1 - Informa resultado bruto ou bilateral de negociação
LTR0001 pain.013
2 - Confirmação do resultado da negociação LTR0002 pain.014
3 - Confirmação de recebimento da Confirmação do resultado Bilateral Bruto
LTR0002R1 pain.014
Liquidação
4 - Solicitação de transferência de valor financeiro para pagamento de saldo devedor
LTR0004 pacs.009
5 - Confirmação da realização da transferência de valor financeiro
LTR0004R1 pacs.002
6 - Aviso de crédito em conta de Liquidação do Agente de Compensação
LTR0004R2 camt.054
7 - Solicitação de transferência de valor financeiro para pagamento do Agente Creditado
LTR0005 pacs.009
8 - Confirmação da realização da transferência de valor financeiro
LTR0005R1 pacs.002
9 - Aviso de crédito em conta de liquidação do Agente Creditado
LTR0005R2 camt.054
88
Liquidação Interbancária – Liquidação Direta
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 - Informa resultado bruto ou bilateral de negociação
LTR0001 pain.013
2 - Confirmação do resultado da negociação LTR0002 pain.014
3 - Confirmação de recebimento da Confirmação do resultado Bilateral Bruto
LTR0002R1 pain.014
Liquidação
4 - Solicita pagamento do resultado devedor diretamente ao credor – Equivale a confirmação
LTR0003 pacs.009
5 - Confirmação da realização da transferência de valor financeiro
LTR0003R1 pacs.002
6 - Aviso de crédito em conta de liquidação do Agente Creditado
LTR0003R2 camt.054
7 – Avisa ao Agente de Compensação a realização da transferência para o Agente Creditado
LTR0003R3 camt.054
89
Liquidação Interbancária – Devolução por Divergência em Pagamento
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 - Informa resultado bruto ou bilateral de negociação
LTR0001 pain.013
2 - Confirmação do resultado da negociação LTR0002 pain.014
3 - Confirmação de recebimento da Confirmação do resultado Bilateral Bruto
LTR0002R1 pain.014
Liquidação
4 - Solicitação de transferência de valor financeiro para pagamento de saldo devedor
LTR0004 pacs.009
5 - Confirmação da realização da transferência de valor financeiro
LTR0004R1 pacs.002
6 - Aviso de crédito em conta de Liquidação do Agente de Compensação
LTR0004R2 camt.054
Devolução
7 – Solicitação de devolução de transferência de crédito
LTR0006 pacs.004
8 – Confirmação de devolução de pagamento de resultado bilateral bruto
LTR0006R1 pacs.002
9 – Aviso de devolução de pagamento de resultado bilateral bruto
LTR0006R2 camt.054
90
Liquidação Interbancária – Rejeição de Resultado Bilateral Bruto
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 - Informa resultado bruto de negociação LTR0001 pain.013
Rejeição 2 - Rejeita resultado devedor LTR0002 pain.014
3 – Confirma rejeição de resultado devedor LTR0002R1 pain.014
91
SILOC – Sistema de Liquidação Diferida das Transferências
Interbancárias de Ordens de Crédito
Liquidação de Saldo Multilateral
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1- Informa saldo líquido multilateral devedor
LDL0021 pain.013
2- Informa saldo líquido multilateral devedor zerado
LDL0021 pain.013
Item Descrição
Definição
Transferência de crédito entre contas de agentes debitado e
creditado, referente ao informe de saldo financeiro multilateral em
um determinado período (ou ciclo).
Gatilho Início de um ciclo de liquidação (Cálculo do resultado multilateral).
Pré-condições Conclusão do cálculo do resultado multilateral das partes
operantes.
Pós-condições Crédito na conta do agente creditado.
92
3 – Informação de resultados para Agente de Liquidação
LDL0002 camt.054
4 – Resposta: Confirmação de recebimento dos resultados
LDL0002R1 admi.004
Liquidação
5 – Solicitação de pagamento do resultado de saldo financeiro devedor
LDL0022 pacs.009
6 – Confirmação de débito em conta mantida pelo Agente Debitado
LDL0022R1 pacs.002
7 - Aviso de crédito em conta mantida pelo Agente de Compensação
LDL0022R2 camt.054
8 – Solicitação de transferência de crédito para liquidação de saldo financeiro credor
LDL0020 pacs.009
9 – Confirmação da solicitação de crédito em conta mantida pelo Agente Creditado
LDL0020R1 pacs.002
10 - Aviso de crédito em conta mantida pelo Agente Creditado
LDL0020R2 camt.054
93
Liquidação de Saldo Multilateral – Devolução de Saldo Remanescente
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1- Informa saldo líquido multilateral devedor
LDL0021 pain.013
2- Informa saldo líquido multilateral devedor zerado
LDL0021 pain.013
3 – Informação de resultados para Agente de Liquidação
LDL0002 camt.054
4 – Resposta: Confirmação de recebimento dos resultados
LDL0002R1 admi.004
Liquidação
5 – Solicitação de pagamento do resultado de saldo financeiro devedor
LDL0022 pacs.009
6 – Confirmação de débito em conta mantida pelo Agente Debitado
LDL0022R1 pacs.002
7 - Aviso de crédito em conta mantida pelo Agente de Compensação
LDL0022R2 camt.054
Devolução
8 – Solicitação de devolução de saldo remanescente pelo Agente de Compensação
LDL0006 pacs.004
9 – Confirmação da devolução de saldo remanescente
LDL0006R1 pacs.002
10 - Aviso de crédito em conta mantida pelo Agente Debitado
LDL0006R2 camt.054
94
SITRAF – Sistema de Transferência de Fundos
Transferência de Crédito entre Contas de Clientes – TED
Item Descrição
Definição Transferência de crédito entre contas de clientes finais
(debitado/creditado).
Gatilho Envio de solicitação de transferência para o agente debitado
Pré-condições O agente debitado ter saldo em conta.
Pós-condições Crédito ao Agente Creditado em conta mantida pelo Agente de
Liquidação
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de transferência de crédito PAG0107,0108,
0121 ,0134,0137 ,0142,0143
pacs.008
2 – Confirmação da transferência de crédito R1 equivalentes pacs.002
3 – Aviso de crédito em conta mantida pelo Agente Creditado
R2 equivalentes camt.054
95
TED - Fluxo de Agendamento ou Enfileiramento
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de transferência de crédito PAG0107,0108,
0121 ,0134,0137 ,0142,0143
pacs.008
2 – Confirmação da solicitação de transferência de crédito
R1 equivalentes pacs.002
3 – Confirmação da realização da transferência de crédito
R1 equivalente atualizada
pacs.002
4 – Aviso de crédito em conta mantida pelo Agente Creditado
R2 equivalentes camt.054
96
TED – Cancelamento de Agendamento ou Enfileiramento
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação 1 – Solicitação de transferência de crédito
PAG0107,0108, 0121 ,0134,0137
,0142,0143 pacs.008
2 – Confirmação de agendamento da transferência de crédito
R1 equivalentes pacs.002
Cancelamento
3 – Solicitação de cancelamento de transferência de crédito agendada ou enfileirada
PAG0112 camt.056
4 – Confirmação de cancelamento de transferência
PAG0112R1 camt.029
97
TED – Fluxo de Devolução
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de transferência de crédito PAG0107,0108,
0121 ,0134,0137 ,0142,0143
pacs.008
2 – Confirmação da transferência de crédito R1 equivalentes pacs.002
3 – Aviso de crédito em conta mantida pelo Agente Creditado
R2 equivalentes camt.054
Devolução
4 – Solicitação de devolução de crédito PAG0111 pacs.004
5 – Confirmação da devolução de crédito PAG0111R1 pacs.002
6 – – Aviso de crédito em conta mantida pelo Agente Debitado Original
PAG0111R2 camt.054
98
Aporte de Fundos
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de pagamento do resultado de operações pendentes
LDL0022 pacs.009
2 – Confirmação de crédito em conta mantida pelo Agente de Compensação
LDL0022R1 pacs.002
3 – Aviso de crédito em conta mantida pelo Agente de Compensação
LDL0022R2 camt.054
Item Descrição
Definição Aporte de valor financeiro em conta mantida pelo Agente de
Compensação.
Gatilho Recebimento de saldo financeiro devedor e/ou identificação da
necessidade de aporte financeiro pelo agente debitado.
Pré-condições Saldo financeiro devedor em conta mantida pelo Agente de
Compensação.
Pós-condições Crédito na Conta de liquidação do Agente de Compensação.
99
Aporte de Fundos - Pré-Liquidação
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de resultado
1 – Informação de resultado devedor para liquidação
LDL0021 pain.013
2 – Informação de resultado devedor zerado
LDL0021 pain.013
Liquidação
3 – Solicitação de pagamento do resultado de operações pendentes
LDL0022 pacs.009
4 – Confirmação de crédito em conta mantida pelo agente de Compensação
LDL0022R1 pacs.002
5 – Aviso de crédito em conta mantida pelo agente de Compensação
LDL0022R2 camt.054
100
Devolução de Aporte Indevido
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de pagamento do resultado de operações pendentes
LDL0022 pacs.009
2 – Confirmação de crédito em conta mantida pelo Agente de Compensação
LDL0022R1 pacs.002
3 – Aviso de crédito em conta mantida pelo Agente de Compensação
LDL0022R2 camt.054
Devolução
4 – Solicitação de devolução de crédito indevido
LDL0006 pacs.004
5 – Confirmação da devolução de aporte indevido
LDL0006R1 pacs.002
6 - Aviso de crédito em conta mantida pelo Agente Debitado
LDL0006R2 camt.054
101
Saque de Saldo Financeiro
Item Descrição
Definição Realização de Saque de Saldo Financeiro pelo Agente Creditado.
Gatilho Envio de mensagem de solicitação de saque de saldo financeiro ao
Agente de Compensação.
Pré-condições Saldo na conta do Agente Creditado e mantida pelo Agente de
Compensação.
Pós-condições Crédito ao Agente Creditado em conta de Reservas bancárias,
mantida pelo Agente de Liquidação.
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de Saque de Saldo Financeiro LDL0032 pacs.009
2 – Confirmação de Recebimento da Solicitação
LDL0032R1 pacs.002
3 – Solicitação de transferência LDL0020 pacs.009
4 – Confirmação da efetivação da transferência
LDL0020R1 pacs.002
5 - Aviso de crédito em conta mantida pelo Agente Creditado
LDL0020R2 camt.054
6- Confirmação da realização de Saque de Saldo Financeiro
LDL0032R1 pacs.002
102
Liquidação de Saldo Multilateral pela câmara
Item Descrição
Definição Transferência de crédito entre contas mantidas pelo agente de
liquidação.
Gatilho Término de um ciclo ou período de liquidação.
Pré-condições Obrigação do Agente de Compensação para a Liquidação de Saldo
credor ao Agente Creditado.
Pós-condições Crédito na conta Reservas bancárias do Agente Creditado, e
mantida pelo Agente de Liquidação.
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de transferência de crédito para liquidação de saldo financeiro credor
LDL0020 pacs.009
2 – Confirmação de crédito em conta mantida pelo Agente Creditado
LDL0020R1 pacs.002
3 - Aviso de crédito em conta mantida pelo Agente Creditado
LDL0020R2 camt.054
103
COMPE
Liquidação financeira de operações
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 - Informação de resultados para Agente de Liquidação
Item Descrição
Definição
A apuração do resultado é feita por compensação multilateral, que
é a apuração da soma dos resultados devedores e credores de cada
participante. O procedimento de compensação multilateral gera um
único resultado líquido entre os membros de compensação e a
Câmara. A liquidação se dá pela solicitação da IF devedora para o
STR para a transferência de fundos a débito da Conta Reservas
Bancárias e pela transferência do STR/CMP a crédito da Conta
Reservas Bancárias da IF credora.
Gatilho
Recebimento do valor a ser recolhido de acordo com o resultado
multilateral, via mensagem enviada pelo Bacen, de acordo com a
janela de liquidação multilateral.
Pré-condições Conclusão do processo de compensação.
Pós-condições Crédito na conta do agente creditado.
104
2 - Informa saldo líquido multilateral devedor
CMP0002 CMP0006
pain.013
3 - Informa saldo líquido multilateral devedor zerado
CMP0002 CMP0006
pain.013
Liquidação
4 - Solicita transferência de fundos de acordo com o valor informado
CMP0001 pacs.009
5 - Confirma efetivação da transferência CMP0001R1 pacs.002
6 - Aviso de crédito em conta mantida pelo Agente Creditado
CMP0004 camt.054
105
SLB – Sistema de Lançamentos do Banco Central
SLB Pagamento Simples
Item Descrição
Definição Realização pela instituição de pagamento de valores diretamente ao
Banco Central
Gatilho Necessidade de pagamento de valores ao Banco Central
Pré-condições N/A
Pós-condições N/A
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação 1 – Solicitação de transferência de fundos SLB0007 pacs.009
2 – Confirmação da transferência de fundos SLB0007R1 pacs.002
106
SLB Pagamento sob demanda
Item Descrição
Definição Realização pelo Banco Central de cobrança de valores às instituições
Gatilho Necessidade de cobrança de valores pelo Banco Central
Pré-condições N/A
Pós-condições Confirmação da instituição para confirmação do débito
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 – Informação de lançamento devido SLB0001 pain.013
Liquidação 2 – Solicitação de transferência de fundos SLB0002 pacs.009
3 – Confirmação da transferência de fundos SLB0002R1 pacs.002
107
SLB Lançamento de Débito Direto pelo Banco Central
Item Descrição
Definição
Realização de débito automático em conta Reservas Bancárias de IF,
decorrente de processo de novação de dívida junto ao FCVS, nos casos
previstos na Lei nº10.150, de 21.12.2000.
Gatilho Recebimento, pelo BCB, de Ofício expedido pela Secretaria do Tesouro
Nacional (STN)
Pré-condições
Apuração de diferenças em instituições financeiras bancárias, relativas
a contribuições ao FCVS, ao FUNDHAB, valores recebidos
indevidamente do FCVS em decorrência de informações inverídicas
prestadas na constituição do Cadastro Nacional de Mutuários
(Cadmut) e outros débitos da instituição junto ao FCVS.
Pós-condições Débito na conta do agente debitado. Crédito na conta do Tesouro Nacional
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 – Comunicação à IF e ofício expedido ao BCB*
N/A N/A
Liquidação 2 – Aviso de lançamento de débito direto SLB008 pacs.010
3 – Aviso de crédito TES0101 camt.054
* Comunicação não ocorre via mensageria
108
SLB Cancelamento de pagamento sob demanda
Item Descrição
Definição Realização pelo Banco Central do cancelamento da cobrança
efetuada às instituições
Gatilho Necessidade de cancelamento da cobrança
Pré-condições O cancelamento só pode ser efetuado enquanto não confirmado pela
instituição
Pós-condições N/A
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 – Informação de lançamento devido SLB0001 pain.013
Cancelamento 2 – Informa cancelamento de lançamento indevido
SLB0003 camt.056
109
SLB Informação de Crédito
Item Descrição
Definição Realização pelo Banco Central de pagamento de valores às
instituições
Gatilho Necessidade de pagamento de valores pelo Banco Central
Pré-condições N/A
Pós-condições N/A
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação 1 – Aviso de crédito ao Agente Creditado SLB0005 camt.054
110
SLB Devolução de Fundos
Item Descrição
Definição Realização pela instituição da devolução de valores creditados pelo
Banco Central
Gatilho Necessidade da devolução de valores ao Banco Central
Pré-condições O valor da devolução deve ser o mesmo do valor originalmente
creditado.
Pós-condições
O campo Número Controle SLB Original deverá ser preenchido com o
Número Controle SLB enviado anteriormente na mensagem SLB0005
de crédito
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação 1 – Aviso de crédito ao Agente Creditado SLB0005 camt.054
Devolução 2 – Solicitação de transferência de fundos SLB0007 pacs.009
3 – Confirmação da transferência de fundos SLB0007R1 pacs.002
111
STR – Sistema de Transferência de Reservas Observação: A mensagem STR0041 foi ocultada do estudo tendo em vista que não está sendo
utilizada no ambiente do STR.
TED Confirmação Simples
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de transferência de fundos
STR (0003,0004,0005,0006,0007,0008,0
020, 0021,0022,0025,0026,0029,0033,0
034,0037,0039,0040)
pacs.008 pacs.009
2 – Confirmação da transferência de fundos
R1 Equivalentes pacs.002
3 – Aviso de crédito R2 Equivalentes camt.054
112
TED – Devolução de Fundos
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de transferência de fundos
STR (0003,0004,0005,0006,0007,0008,0
020, 0021,0022,0025,0026,0029,0033,0
034,0037,0039,0040)
pacs.008 pacs.009
2 – Confirmação da transferência de fundos
R1 Equivalentes pacs.002
3 – Aviso de crédito R2 Equivalentes camt.054
Devolução
4 – Solicitação de devolução de fundos STR0010 pacs.004
5 – Confirmação da devolução de fundos R1 Equivalentes pacs.002
6 – Aviso de crédito (na conta do agente previamente debitado)
R2 Equivalentes camt.054
113
TED Confirmação com agendamento ou pendência de fundos
Item Descrição
Definição Transferência, agendada ou após resolução de pendência de fundos, entre agentes (debitado/creditado).
Gatilho Envio de solicitação de transferência de fundos agendada ou sem fundos suficientes pelo agente debitado.
Pré-condições
1. Quando da solicitação da transferência: o agente debitado ter optado por agendamento ou ter solicitado uma transferência sem fundos suficientes
2. Quando da liquidação da transferência: o agente debitado ter fundos suficientes em conta.
Pós-condições
1. Quando da solicitação da transferência: aviso de anotação de transferência de fundos ao agente debitado
2. Quando da liquidação da transferência: a. Débito na conta do agente debitado. b. Crédito na conta do agente creditado.
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de transferência de fundos
STR (0003,0004,0005,0006,0007,0008,0
020, 0021,0022,0025,0026,0029,0033,0
034,0037,0039,0040)
pacs.008 pacs.009
2 – Confirmação de agendamento ou pendência de fundos
R1 Equivalentes pacs.002
3 – Confirmação da transferência de fundos
R1 Equivalentes pacs.002
4 – Aviso de crédito R2 Equivalentes camt.054
114
TED - Cancelamento de Agendamento ou de Pendência de fundos pelo demandante
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação 1 – Solicitação de transferência de fundos
STR (0003,0004,0005,0006,0007,0008,0
020, 0021,0022,0025,0026,0029,0033,0
034,0037,0039,0040)
pacs.008 pacs.009
2 – Confirmação de agendamento ou pendência de fundos
R1 Equivalentes pacs.002
Cancelamento
3 – Solicitação de cancelamento de transferência de fundos
STR0011 camt.056
4 – Confirmação de cancelamento de transferência de fundos
STR0011R1 camt.029
115
TED - Cancelamento de Agendamento ou de Pendência de fundos pelo BCB
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação 1 – Solicitação de transferência de fundos
STR (0003,0004,0005,0006,0007,0008,0
020, 0021,0022,0025,0026,0029,0033,0
034,0037,0039,0040)
pacs.008 pacs.009
2 – Confirmação de agendamento ou pendência de fundos
R1 Equivalentes pacs.002
Cancelamento 3 – Aviso de cancelamento de transferência de fundos
R1 Equivalentes pacs.002
116
TED com aviso a terceiro interessado
Item Descrição
Definição Transferência de fundos entre agentes (debitado/creditado) com aviso a terceiro interessado.
Gatilho Envio de solicitação de transferência de fundos pelo agente debitado.
Pré-condições O agente debitado ter fundos suficientes em conta.
Pós-condições 1. Débito na conta do agente debitado. 2. Crédito na conta do agente creditado. 3. Envio de aviso ao terceiro interessado.
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de transferência de fundos STR(0045,0047) pacs.008
2 – Confirmação da transferência de fundos
R1 Equivalentes pacs.002
3 – Aviso de crédito R2 Equivalentes camt.054
4 – Notificação a terceiro interessado R3 Equivalentes camt.054
117
TED com aviso a terceiro interessado - Devolução
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de transferência de fundos STR(0045,0047) pacs.008
2 – Confirmação da transferência de fundos
R1 Equivalentes pacs.002
3 – Aviso de crédito R2 Equivalentes camt.054
4 – Notificação a terceiro interessado R3 Equivalentes camt.054
Devolução
5 – Solicitação de devolução de fundos STR (0046,0048) pacs.004
6 – Confirmação da devolução de fundos R1 Equivalentes pacs.002
7 – Aviso de crédito (na conta do agente previamente debitado)
R2 Equivalentes camt.054
8 – Notificação a terceiro interessado R3 Equivalentes camt.054
118
TED com aviso a terceiro interessado Confirmação com agendamento ou pendência de
fundos
Item Descrição
Definição Transferência, agendada ou após resolução de pendência de fundos, entre agentes (debitado/creditado), com aviso a terceiro interessado.
Gatilho Envio de solicitação de transferência de fundos agendada ou sem fundos suficientes pelo agente debitado.
Pré-condições
1. Quando da solicitação da transferência: o agente debitado ter optado por agendamento ou ter solicitado uma transferência sem fundos suficientes
2. Quando da liquidação da transferência: o agente debitado ter fundos suficientes em conta.
Pós-condições
1. Quando da solicitação da transferência: aviso de anotação de transferência de fundos ao agente debitado
2. Quando da liquidação da transferência: a. Débito na conta do agente debitado
b. Crédito na conta do agente creditado. c. Envio de aviso ao terceiro interessado.
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de transferência de fundos STR(0045,0047) pacs.008
2 – Confirmação de agendamento ou pendência de fundos
R1 Equivalentes pacs.002
3 – Confirmação da transferência de fundos
R1 Equivalentes pacs.002
4 – Aviso de crédito R2 Equivalentes camt.054
5 – Notificação a terceiro interessado R3 Equivalentes camt.054
119
TED com aviso a terceiro interessado - Cancelamento de Agendamento ou de
Pendência de fundos pelo demandante
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação 1 – Solicitação de transferência de fundos STR(0045,0047) pacs.008
2 – Confirmação de agendamento ou pendência de fundos
R1 Equivalentes pacs.002
Cancelamento
3 – Solicitação de cancelamento de transferência de fundos
STR0011 camt.056
4 – Confirmação de cancelamento de transferência
STR0011R1 camt.029
120
TED com aviso a terceiro interessado - Cancelamento de Agendamento ou de
Pendência de fundos pelo BCB
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação 1 – Solicitação de transferência de fundos STR(0045,0047) pacs.008
2 – Confirmação de agendamento ou pendência de fundos
R1 Equivalentes pacs.002
Cancelamento 3 – Aviso de cancelamento de transferência de fundos
R1 Equivalentes pacs.002
121
STN
Pagamento de Tributos Direto no Tesouro
Item Descrição
Definição
Solicitação da IF (agente debitado) para o STR (agente de liquidação) de transferência de crédito para pagamento de tributos diretamente no Tesouro Nacional (agente creditado) da própria IF (agente debitado) ou de cliente da IF (debitado)
Gatilho Necessidade de pagamento de tributo de IF não arrecadadora (agente debitado) ou de cliente da IF não arrecadadora (debitado)
Pré-condições IF (agente debitado) ter saldo em sua conta de reserva bancária (conta portada pelo agente de liquidação) ou cliente (debitado) ter saldo em conta na IF.
Pós-condições Transferência da Reserva Bancária da IF (agente debitado) para o Tesouro Nacional (agente creditado) para pagamento de tributos
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de Transferência para Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0017 TES0018 TES0034 TES0037
pacs.008
2 – Confirmação de Transferência para Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
R1 Equivalentes pacs.002
3 – Aviso de Transferência para Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
R2 Equivalentes camt.054
4 – Informação de Quitação de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0020 camt.028
122
123
Pagamento de Tributos Direto no Tesouro - Devolução por Erro
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de Transferência para Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0017 TES0018 TES0034
pacs.008
2 – Confirmação de Transferência para Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
R1 Equivalentes pacs.002
3 – Aviso de Transferência para Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
R2 Equivalentes camt.054
Devolução
4 – Solicitação de Transferência para Devolução de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0010 pacs.004
5 – Confirmação de Devolução de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0010R1 pacs.002
6 – Aviso de Devolução de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0010R2 camt.054
124
Pagamento de Tributos Direto no Tesouro - Pedido de Devolução
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de Transferência para Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0017 TES0018 TES0034
pacs.008
2 – Confirmação de Transferência para Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
R1 Equivalentes pacs.002
3 – Aviso de Transferência para Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
R2 Equivalentes camt.054
4 – Informação de Quitação de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0020 camt.028
Devolução
5 – Solicitação de Devolução de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0032 pacs.004
6 – Confirmação de Devolução de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0032R1 pacs.002
7 – Solicitação de Transferência para Devolução de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0010 pacs.004
125
8 – Confirmação de Transferência para Devolução de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0010R1 pacs.002
9 – Aviso de Transferência para Devolução de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional a pedido da IF
TES0010R2 camt.054
126
Pagamento de Tributos Direto no Tesouro - Pedido de Devolução com Rejeição
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de Transferência para Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0017 TES0018 TES0034
pacs.008
2 – Confirmação de Transferência para Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
R1 Equivalentes pacs.002
3 – Aviso de Transferência para Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
R2 Equivalentes camt.054
4 – Informação de Quitação de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0020 camt.028
Devolução
5 – Solicitação de Devolução de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0032 pacs.004
6 – Rejeição de Pedido de devolução de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0032R1 pacs.002
127
Transferência para Recolhimento de Receitas Federais
Item Descrição
Definição Solicitação da IF (agente debitado) para o STR (agente de liquidação) de transferência de crédito para recolhimento ao Tesouro Nacional (agente creditado) de receitas federais arrecadadas pela IF
Gatilho Existência de arrecadação pela IF (agente debitado) de receitas federais relativa a determinada data a ser recolhida ao Tesouro Nacional (agente creditado)
Pré-condições IF (agente debitado) ser integrante da rede arrecadadora de receitas federais e ter saldo em sua conta de reserva bancária (conta portada pelo agente de liquidação)
Pós-condições Transferência da Reserva Bancária da IF (agente debitado) para o Tesouro Nacional (agente creditado) para recolhimento de receitas federais
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de Transferência para Recolhimento de Receitas Federais
TES0002 TES0007
pacs.008
2 – Confirmação de Transferência para Recolhimento de Receitas Federais
TES0002R1 TES0007R1 pacs.002
3 – Aviso de Transferência para Recolhimento de Receitas Federais
TES0002R2 TES0007R2 camt.054
128
Transferência para Recolhimento de Receitas Federais - Pedido de Devolução
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de Transferência para Recolhimento de Receitas Federais
TES0002 TES0007
pacs.008
2 – Confirmação de Transferência para Recolhimento de Receitas Federais
TES0002R1 TES0007R1
pacs.002
3 – Aviso de Transferência para Recolhimento de Receitas Federais
TES0002R2 TES0007R2
camt.054
Devolução
4 – Solicitação de Devolução de Recolhimento de Receitas Federais
TES0003 pacs.004
5 – Confirmação de Devolução de Recolhimento de Receitas Federais
TES0003R1 pacs.002
6 – Solicitação de Transferência para Devolução de Recolhimento de Receitas Federais
TES0010 pacs.004
7 – Confirmação de Transferência para Devolução de Receitas Federais
TES0010R1 pacs.002
8 – Aviso de Transferência para Devolução de Recolhimento de Receitas Federais
TES0010R2 camt.054
129
Transferência para Recolhimento de Receitas Federais - Pedido de Devolução com
Rejeição
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de Transferência para Recolhimento de Receitas Federais
TES0002 TES0007
pacs.008
2 – Confirmação de Transferência para Recolhimento de Receitas Federais
TES0002R1 TES0007R1
pacs.002
3 – Aviso de Transferência para Recolhimento de Receitas Federais
TES0002R2 TES0007R2
camt.054
Devolução
4 – Solicitação de Devolução de Recolhimento de Receitas Federais
TES0003 pacs.004
5 – Rejeição de Devolução de Recolhimento de Receitas Federais
TES0003R1 pacs.002
130
Transferência de Recursos para a Conta Única
Item Descrição
Definição Solicitação da IF (agente debitado) para o STR (agente de liquidação) de transferência de crédito para Conta Única do Tesouro Nacional (agente creditado)
Gatilho Necessidade de transferência à Conta Única do Tesouro Nacional por Instituição Financeira (agente debitado)
Pré-condições IF (agente debitado) ter saldo em sua conta de Reservas Bancárias (conta portada pelo agente de liquidação)
Pós-condições Transferência da Reserva Bancária da IF (agente debitado) para o Tesouro Nacional (agente creditado)
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de Transferência de Recursos para a Conta Única do Tesouro Nacional
TES0001 pacs.008
2 – Confirmação de Transferência de Recursos para a Conta Única do Tesouro Nacional
TES0001R1 pacs.002
3 – Aviso de Transferência de Recursos para a Conta Única do Tesouro Nacional
TES0001R2 camt.054
131
Transferência de Recursos para a Conta Única – Devolução
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de Transferência de Recursos para a Conta Única do Tesouro Nacional
TES0001 pacs.008
2 – Confirmação de Transferência de Recursos para a Conta Única do Tesouro Nacional
TES0001R1 pacs.002
3 – Aviso de Transferência de Recursos para a Conta Única do Tesouro Nacional
TES0001R2 camt.054
Devolução
4 – Solicitação de Transferência para Devolução de Recursos Transferidos à Conta Única do Tesouro Nacional
TES0010 pacs.004
5 – Confirmação de Devolução de Recursos Transferidos à Conta Única do Tesouro Nacional
TES0010R1 pacs.002
6 – Aviso de Devolução de Recursos Transferidos à Conta Única do Tesouro Nacional
TES0010R2 camt.054
132
Transferência de Recursos para a Conta Única - Fluxo com Cobrança
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 – Informação de Cobrança de Recursos a serem transferidos para a Conta Única do Tesouro Nacional
TES0022 pain.013
Liquidação
2 – Solicitação de Transferência de Recursos para a Conta Única do Tesouro Nacional
TES0001 TES0034
pacs.008
3 – Confirmação de Transferência de Recursos para a Conta Única do Tesouro Nacional
TES0001R1 TES0034R1
pacs.002
4 – Aviso de Transferência de Recursos para a Conta Única do Tesouro Nacional
TES0001R2 TES0034R2
camt.054
133
Transferência de Recursos para a Conta Única - Cancelamento de Cobrança
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 – Informação de Cobrança de Recursos a serem transferidos para a Conta Única do Tesouro Nacional
TES0022 pain.013
Cancelamento 2 – Aviso de Cancelamento de Cobrança de Recursos a serem transferidos para a Conta Única do Tesouro Nacional
TES0024 camt.056
134
Transferência de Recursos da Conta Única para IF
Item Descrição
Definição Solicitação do Tesouro Nacional (agente debitado) para o STR (agente de liquidação) de transferência de crédito da Conta Única do Tesouro Nacional para Instituição Financeira (agente creditado)
Gatilho Necessidade de transferência da Conta Única do Tesouro Nacional para Instituição Financeira (agente creditado)
Pré-condições Tesouro Nacional (agente debitado) ter saldo em sua conta de reserva bancária (conta portada pelo agente de liquidação)
Pós-condições Transferência da Reserva Bancária do Tesouro Nacional (agente debitado) para Instituição Financeira (agente creditado)
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de Transferência de Recursos da Conta Única do Tesouro Nacional para Instituição Financeira
TES0004 pacs.008
2 – Confirmação de Transferência de Recursos da Conta Única do Tesouro Nacional para Instituição Financeira
TES0004R1 pacs.002
3 – Aviso de Transferência de Recursos da Conta Única do Tesouro Nacional para Instituição Financeira
TES0004R2 camt.054
135
Transferência de Recursos da Conta Única para IF - Fluxo com Devolução
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de Transferência de Recursos da Conta Única do Tesouro Nacional para Instituição Financeira
TES0004 pacs.009
2 – Confirmação de Transferência de Recursos da Conta Única do Tesouro Nacional para Instituição Financeira
TES0004R1 pacs.002
3 – Aviso de Transferência de Recursos da Conta Única do Tesouro Nacional para Instituição Financeira
TES0004R2 camt.054
Devolução
4 – Solicitação de Transferência para Devolução de Recursos à Conta Única do Tesouro Nacional
TES0010 pacs.004
5 – Confirmação de Transferência para Devolução de Recursos à Conta Única do Tesouro Nacional
TES0010R1 pacs.002
6 – Aviso de Transferência para Devolução de Recursos à Conta Única do Tesouro Nacional
TES0010R2 camt.054
136
Transferência de Recursos da Conta Única para Conta Corrente Item Descrição
Definição Solicitação do Tesouro Nacional (agente debitado) para o STR (agente de liquidação) de transferência de crédito da Conta Única do Tesouro Nacional para conta corrente de cliente (creditado) mantida em Instituição Financeira (agente creditado)
Gatilho Necessidade de transferência da Conta Única do Tesouro Nacional para conta corrente de cliente (creditado) mantida em Instituição Financeira (agente creditado)
Pré-condições Tesouro Nacional (agente debitado) ter saldo em sua conta de reserva bancária (conta portada pelo agente de liquidação)
Pós-condições Transferência da Reserva Bancária do Tesouro Nacional (agente debitado) para conta corrente de cliente (creditado) mantida em Instituição Financeira (agente creditado)
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de Transferência de Recursos da Conta Única do Tesouro Nacional para conta corrente em Instituição Financeira
TES0015 pacs.009
2 – Confirmação de Transferência de Recursos da Conta Única do Tesouro Nacional para conta corrente em Instituição Financeira
TES0015R1 pacs.002
3 – Aviso de Transferência de Recursos da Conta Única do Tesouro Nacional para conta corrente em Instituição Financeira
TES0015R2 camt.054
137
Transferência de Recursos do Tesouro para Conta Corrente - Fluxo com Devolução
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de Transferência de Recursos da Conta Única do Tesouro Nacional para conta corrente em Instituição Financeira
TES0015 pacs.009
2 – Confirmação de Transferência de Recursos da Conta Única do Tesouro Nacional para conta corrente em Instituição Financeira
TES0015R1 pacs.002
3 – Aviso de Transferência de Recursos da Conta Única do Tesouro Nacional para conta corrente em Instituição Financeira
TES0015R2 camt.054
Devolução
4 – Solicitação de Transferência para Devolução de Recursos à Conta Única do Tesouro Nacional
TES016 pacs.004
5 – Confirmação de Transferência para Devolução de Recursos à Conta Única do Tesouro Nacional
TES0016R1 pacs.002
6 – Aviso de Transferência para Devolução de Recursos à Conta Única do Tesouro Nacional
TES0016R2 camt.054
138
Transferência para Repasse de Tributos para IF Centralizadora
Item Descrição
Definição
Solicitação da IF (agente debitado) para o STR (agente de liquidação) de transferência de crédito para IF Centralizadora (agente intermediário) para recolhimento de receitas federais para posterior repasse da IF Centralizadora (agente intermediário) ao Tesouro Nacional (agente creditado)
Gatilho Existência de arrecadação pela IF (agente debitado) de receitas federais relativa a determinada data a ser recolhida por meio de IF Centralizadora (agente intermediário)
Pré-condições IF (agente debitado) ter saldo em sua conta de reserva bancária (conta portada pelo agente de liquidação)
Pós-condições Transferência da Reserva Bancária da IF (agente debitado) para a IF Centralizadora (agente intermediário) e posterior recolhimento ao Tesouro Nacional (agente creditado) de receitas federais
Parte 1 – Recolhimento à IF Centralizadora
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de Transferência de Tributos para IF Centralizadora
STR0045 pacs.008
2 – Confirmação de Transferência de Tributos para IF Centralizadora
STR0045R1 pacs.002
3 – Aviso de Transferência de Tributos para IF Centralizadora
STR0045R2 camt.054
4 – Aviso de Transferência de Tributos para Terceiros STR0045R3 camt.054
139
Parte 2 – Recolhimento pela IF Centralizadora
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
5 – Informação de Recolhimento de Receitas Federais Arrecadados por IF Centralizadora
TES0045 camt.052
Liquidação
6 – Solicitação de Transferência para Recolhimento de Receitas Federais
TES0002 pacs.008
7 – Confirmação de Transferência para Recolhimento de Receitas Federais
TES0002R1 pacs.002
8 – Aviso de Transferência para Recolhimento de Receitas Federais
TES0002R2 camt.054
140
Pagamento pelo Bacen de Tributos Direto no Tesouro
Item Descrição
Definição Realização pelo Bacen de transferência de crédito para pagamento de tributos diretamente no Tesouro Nacional
Gatilho Necessidade de pagamento de tributo pelo BACEN
Pré-condições Não há pré-condições
Pós-condições Transferência do Bacen para a Conta Única do Tesouro Nacional para pagamento de tributo
Papel Bacen (agente debitado e agente de liquidação) e Tesouro Nacional (agente creditado)
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Aviso de Transferência do Bacen para a Conta Única do Tesouro Nacional para Pagamento de Tributo
TES0117 TES0118 TES0134
camt.054
2 – Informação ao Bacen sobre Quitação de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0119 camt.028
3 – Confirmação de Recebimento de Informação sobre Quitação de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0119R1 camt.028
141
Pagamento de Tributos pelo Bacen Direto no Tesouro - Devolução por Erro
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação 1 – Aviso de Transferência do Bacen para a Conta Única do Tesouro Nacional para Pagamento de Tributo
TES0117 TES0118 TES0134
camt.054
Devolução
2 – Solicitação de Transferência para Devolução de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0104 pacs.004
3 – Confirmação de Transferência para Devolução de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0104R1 pacs.002
142
Pagamento de Tributos pelo Bacen Direto no Tesouro - Pedido de Devolução
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Aviso de Transferência do Bacen para a Conta Única do Tesouro Nacional para Pagamento de Tributo
TES0117 TES0118 TES0134
camt.054
2 – Informação ao Bacen sobre Quitação de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0119 camt.028
3 – Confirmação de Informação ao Bacen sobre Quitação de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0119R1 camt.028
Devolução
4 – Solicitação de Devolução de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0123 pacs.004
5 – Solicitação de Transferência para Devolução de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0104 pacs.004
6 – Confirmação de Transferência para Devolução de Pagamento de Tributo Direto no Tesouro Nacional
TES0104R1 pacs.002
143
Transferência de Recursos do Bacen para a Conta Única
Item Descrição
Definição Realização pelo Bacen de transferência de crédito para Conta Única do Tesouro
Nacional
Gatilho Necessidade de transferência à Conta Única do Tesouro Nacional pelo Bacen
Pré-condições Não há pré-condições
Pós-condições Transferência do Bacen para a Conta Única do Tesouro Nacional
Papel
Bacen (agente debitado e agente de liquidação) e Tesouro Nacional (agente
creditado), exceto no caso de remuneração negativa da Conta Única, em que o BACEN
realiza um débito na Conta Única, invertendo-se os papéis, ou seja, o Bacen passa a
ser agente creditado e o Tesouro agente debitado
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação 1 – Aviso de Transferência de Recursos do Bacen para a Conta Única do Tesouro Nacional
TES0101 camt.054
144
Transferência de Recursos da Conta Única ao Bacen
Item Descrição
Definição Solicitação do Tesouro Nacional ao BACEN de transferência de crédito da Conta Única
do Tesouro Nacional para o Bacen
Gatilho Necessidade de transferência da Conta Única do Tesouro Nacional para o Bacen
Pré-condições Tesouro Nacional ter saldo suficiente no somatório das subcontas da Conta Única
Pós-condições Transferência da Conta Única do Tesouro Nacional ao Bacen
Papel Tesouro Nacional (agente debitado) e Bacen (agente creditado e agente de liquidação)
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de Transferência de Recursos da Conta Única do Tesouro Nacional para o Bacen
TES0104 pacs.009
2 – Confirmação de Transferência de Recursos da Conta Única do Tesouro Nacional para o Bacen
TES0104R1 pacs.002
145
Transferência de Recursos entre Subcontas da Conta Única
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de Transferência de Recursos entre Subcontas da Conta Única do Tesouro Nacional
TES0105 pacs.009
2 – Confirmação de Transferência de Recursos entre Subcontas da Conta Única do Tesouro Nacional
TES0105R1 pacs.002
146
RCO – Recolhimento Compulsório
RCO Cumprimento de Exigibilidade por IF com conta no STR
Item Descrição
Definição
A instituição financeira com conta no STR envia demonstrativos com informações de compulsório para o sistema RCO realizar o cálculo da exigibilidade a ser cumprida pela instituição, que então transfere fundos da sua conta no STR para a sua conta de recolhimento compulsório.
Gatilho
As informações de demonstrativos para o período de cálculo do compulsório estão completas ou expirou o prazo para o envio das informações ou necessidade de recompor o saldo para cumprimento da exigibilidade no decorrer do período. Justificativa: - Eventual recomposição de saldo após resgate em função de necessidade de liquidez intradia; - Eventual reinformação e consequente recálculo do compulsório no decorrer do período
Pré-condições A instituição financeira estar sujeita ao recolhimento compulsório e ter saldo suficiente na sua conta no STR para realizar a transferência.
Pós-condições Crédito na conta de recolhimento compulsório da instituição financeira.
147
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 - Informação de exigibilidade calculada RCO0002R1
ou RCO0014
N/A ou
pain.013
Liquidação
2 - Solicitação de transferência de fundos de conta no STR para conta de recolhimento compulsório
RCO0011 pacs.009
3 - Aviso de pendência (se não houver fundos suficientes) RCO0011R1 pacs.002
4 - Confirmação da transferência de fundos ou aviso de rejeição
RCO0011R1 pacs.002
148
RCO Cumprimento de Exigibilidade por IF sem conta no STR
Item Descrição
Definição
A instituição financeira sem conta no STR envia demonstrativos com informações de compulsório para o sistema RCO realizar o cálculo da exigibilidade a ser cumprida. A instituição financeira com Reservas Bancárias, liquidante da instituição sem conta no STR, transfere fundos de sua conta Reservas Bancárias para a conta de recolhimento compulsório da outra instituição.
Gatilho
As informações de demonstrativos para o período de cálculo do compulsório estão completas ou expirou o prazo para o envio das informações ou necessidade de recompor o saldo para cumprimento da exigibilidade no decorrer do período. Justificativa: - Eventual recomposição de saldo após resgate em função de necessidade de liquidez intradia; - Eventual reinformação e consequente recálculo do compulsório no decorrer do período
Pré-condições A instituição financeira sem conta no STR estar sujeita ao recolhimento compulsório. A instituição financeira liquidante ter saldo suficiente na sua conta Reservas Bancárias para realizar a transferência.
Pós-condições Crédito na conta de recolhimento compulsório da instituição financeira sem conta no STR.
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Informação de Resultado
1 - Informação de exigibilidade calculada RCO0002R1
ou RCO0014
N/A ou
pain.013
2 – Solicitação de transferência de fundos ao Agente Debitado
N/A N/A
149
Liquidação
3 - Solicitação de transferência de fundos de conta no STR para conta de recolhimento compulsório
RCO0011 pacs.009
4 - Aviso de pendência (se não houver fundos suficientes) RCO0011R1 pacs.002
5 - Confirmação da transferência de fundos ou aviso de rejeição
RCO0011R1 pacs.002
150
RCO Transferência de fundos em Conta de Compulsório de IF com conta no STR
Item Descrição
Definição A instituição financeira com conta no STR solicita saque de fundos recolhidos em sua conta de recolhimento compulsório para a conta no STR de sua titularidade.
Gatilho
Necessidade de liquidez da instituição no intradia ou ajuste de posição no início de um novo período de cumprimento e resgate de remuneração. Justificativa: - Eventual reinformação e consequente recálculo do compulsório no decorrer do período; - Resgate de crédito de remuneração de compulsório.
Pré-condições
A instituição financeira ter saldo suficiente na sua conta de recolhimento compulsório para realizar a transferência. No caso de conta de recolhimento relativa à insuficiência em direcionamento obrigatório, o saldo remanescente após a transferência ser igual ou maior ao valor da exigibilidade vigente.
Pós-condições Crédito na conta no STR da instituição financeira.
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de saque de fundos de conta de recolhimento compulsório para conta no STR
RCO0010 pacs.009
2 – Confirmação da transferência de fundos ou aviso de rejeição
RCO0010R1 pacs.002
151
RCO Transferência de fundos em Conta de Compulsório de IF sem conta no STR
Item Descrição
Definição A instituição financeira sem conta no STR solicita saque de fundos recolhidos em sua conta de cumprimento de compulsório para a conta Reservas Bancárias da instituição financeira liquidante à qual esteja conveniada.
Gatilho
Necessidade de liquidez da instituição sem conta no STR no intradia ou ajuste de posição no início de um novo período de cumprimento e resgate de remuneração. Justificativa: - Eventual reinformação e consequente recálculo do compulsório no decorrer do período; - Resgate de crédito de remuneração de compulsório.
Pré-condições
A instituição financeira sem conta no STR ter saldo suficiente na sua conta de recolhimento compulsório para realizar a transferência. No caso de conta de recolhimento relativa à insuficiência em direcionamento obrigatório, o saldo remanescente após a transferência ser igual ou maior ao valor da exigibilidade vigente.
Pós-condições Crédito na conta Reservas Bancárias da instituição financeira liquidante.
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de saque de fundos de conta de recolhimento compulsório
RCO0010 pacs.009
2 – Confirmação da transferência de fundos ou aviso de rejeição
RCO0010R1 pacs.002
3 – Aviso de crédito RCO0019 camt.054
152
SME – Serviço de Pagamentos Relacionados a Moeda Eletrônica
SME Transferência para CCME por IEME detentora de Conta (RB ou CL)
Item Descrição
Definição Transferência de fundos da Conta do agente debitado para a sua CCME.
Gatilho Envio de solicitação de transferência de fundos pelo agente debitado.
Pré-condições O agente debitado ter fundos suficientes em sua Conta.
Pós-condições 1. Débito na Conta do agente debitado. 2. Crédito na CCME do agente debitado.
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de transferência para conta IEME de moeda eletrônica
SME0001 pacs.009
2 – Aviso de pendência do STR (se não houver fundos suficientes)
SME0001R1 pacs.002
3 – Confirmação da transferência de fundos ou aviso de rejeição
SME0001R1 pacs.002
153
SME Transferência para CCME por IEME não detentora de Conta (RB ou CL)
Item Descrição
Definição Transferência de fundos da Conta do agente debitado para a CCME da IEME não
detentora de conta.
Gatilho Envio de solicitação de transferência de fundos pelo agente debitado.
Pré-condições O agente debitado ter fundos suficientes em sua Conta.
Pós-condições 1. Débito na Conta do agente debitado. 2. Crédito na CCME da IEME não detentora de conta.
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de transferência para conta CCME da IEME SME0001 pacs.009
2 – Aviso de pendência do STR (se não houver fundos suficientes)
SME0001R1 pacs.002
3 – Confirmação da transferência de fundos ou aviso de rejeição
SME0001R1 pacs.002
4 – Aviso de transferência de fundos SME0001R2 camt.054
154
SME Transferência de CCME por IEME detentora de Conta (RB ou CL)
Item Descrição
Definição Transferência de fundos da CCME do agente debitado para sua Conta (RB ou CL).
Gatilho Envio de solicitação de transferência de fundos pelo agente creditado.
Pré-condições O agente creditado ter fundos suficientes em sua CCME.
Pós-condições 1. Débito na CCME do agente creditado. 2. Crédito na Conta do agente creditado.
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de transferência da CCME para conta RB ou CL
SME0002 pacs.009
2 – Confirmação da transferência de fundos ou aviso de rejeição
SME0002R1 pacs.002
155
SME Transferência de CCME por IEME não detentora de Conta (RB ou CL)
Item Descrição
Definição Transferência de fundos da CCME da IEME não detentora de conta para a Conta
do agente creditado.
Gatilho Envio de solicitação de transferência de fundos pela IEME.
Pré-condições A IEME ter fundos suficientes em sua CCME.
Pós-condições 1. Débito na CCME da IEME. 2. Crédito na Conta do agente creditado.
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de transferência da conta CCME da IEME para Conta do Agente Creditado
SME0002 pacs.009
2 – Confirmação da transferência de fundos ou aviso de rejeição
SME0002R1 pacs.002
3– Aviso de transferências de fundos SME0002R2 camt.054
156
SME Transferência para devolução de CCME por IEME ou Agente Debitado para Conta
(RB ou CL) do originador da transferência indevida
Item Descrição
Definição Transferência de fundos da CL ou CCME da IEME ou do Agente Debitado conta
para a Conta do originador da transferência indevida (Agente Creditado).
Gatilho Envio de solicitação de transferência para devolução de fundos pela IEME ou pelo Agente Debitado.
Pré-condições A Conta RB, CL ou CCME da IEME ou do Agente Debitado ter fundos suficientes.
Pós-condições 1. Débito na CCME, RB ou CL da IEME ou do Agente Debitado. 2. Crédito na Conta do agente creditado.
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 – Solicitação de transferência SME0001 SME0002
pacs.009
2 – Confirmação da transferência de fundos ou aviso de rejeição
SME0001R1 SME0002R1
pacs.002
3 – Aviso de transferência de fundos SME0001R2 SME0002R2
camt.054
Devolução 1 – Solicitação de transferência para devolução de lançamento indevido na CCME, RB ou CL
SME0004 pacs.004
157
2 – Aviso de pendência do STR (se não houver fundos suficientes)
SME0004R1 pacs.002
3 – Confirmação da transferência de fundos ou aviso de rejeição
SME0004R1 pacs.002
4 – Aviso de transferência de fundos SME0004R2 camt.054
158
SML – Sistema de Pagamentos em Moedas Locais
SML - Requisição de transferência de recursos
Item Descrição
Definição Transferência de recursos para liquidação de operação no SML, como por exemplo, operação de importação de bens e serviços, remessa de pequenos valores, pagamento de benefício de previdência social.
Gatilho Requisição de pagamento para liquidação da operação.
Pré-condições O agente requisitante ter fundos suficientes na conta Reserva Bancárias no próximo dia útil posterior ao envio de pagamento.
Pós-condições 1. Débito na conta do agente debitado no próximo dia útil de operações do
SML (segundo dia do fluxo operacional do SML) 2. Crédito na conta de apuração do SML
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 –Solicitação de transferência para operação no SML (agendamento para o próximo dia)
SML0001 pacs.008
2 – Aviso de registro da solicitação SML0001R1 pacs.002
3 – Confirmação da transferência de fundos ou aviso de rejeição
SML0001R1 pacs.002
159
SML - Cancelamento de Transferência de recursos
Item Descrição
Definição Cancelamento da requisição de pagamento no SML.
Gatilho Requisição de cancelamento na mesma data de registro de uma requisição de pagamento.
Pré-condições 3. Uma requisição de pagamento registrada 4. Grade horária aberta para cancelamento (08:00 às 13:00h do mesmo dia)
Pós-condições 3. Requisição de pagamento de recursos cancelada.
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação
1 –Solicitação de transferência para operação no SML (agendamento para o próximo dia)
SML0001 pacs.008
2 – Aviso de registro da solicitação SML0001R1 pacs.002
Cancelamento
3 – Solicitação de cancelamento da transferência moeda local
SML0002 camt.056
4 – Confirmação da transferência de fundos ou aviso de rejeição
SML0002R1 camt.029
160
SML – Informação de lançamento de crédito efetivado
Item Descrição
Definição Informação de lançamento de crédito na conta Reserva Bancárias de uma IF.
Gatilho Envio da informação de crédito ao agente creditado.
Pré-condições Liquidação do saldo bilateral entre os Bancos Centrais.
Pós-condições Crédito efetivado na conta Reserva Bancárias da IF
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação 1 – Aviso de crédito SML003 camt.054
161
SML – Requisição de devolução de recursos
Item Descrição
Definição Transferência para devolução de recursos na situação em que a IF não consiga acatá-los.
Gatilho Requisição de devolução de pagamento por motivo alegado.
Pré-condições 1. O agente requisitante ter fundos suficientes na conta Reservas Bancárias
no momento do registro da devolução.
Pós-condições 1. Débito na conta do agente requisitante. 2. Crédito na conta de apuração do SML
Processo Fluxo Catálogo SFN ISO 20022
Liquidação 1 – Aviso de crédito SML003 camt.054
Devolução
2 - Solicitação transferência para devolução de operação no SML
SML0004 pacs.004
3 - Confirmação de devolução de transferência SML004R1 pacs.002
162
CAPÍTULO 4 – FLUXOS DE EXCEÇÃO
163
MECIR – Meio Circulante
Observação: Os fluxos de transferência de fundos relativos ao serviço de meio circulante foram
excluídos do escopo do estudo por decisão da coordenação do SG-ISO20022-TF. Após o mapeamento
dos fluxos desse negócio, na fase I, verificou-se que seria necessária análise mais aprofundada devido
à complexidade e às inúmeras possibilidades de desdobramento existentes no serviço. Para tanto,
seria necessário um incremento de tempo considerável e uma participação intensiva dos responsáveis
pelo negócio (Mecir). Dessa forma, optou-se por retirar os referidos fluxos de negócio do escopo de
estudo deste subgrupo e manter como recomendação para trabalhos futuros.
SELIC Observação¹: Selic (SEL) – Selic (SEL) – O fluxo genérico, desenvolvido na fase I da Análise (“Liquidação
Financeira de Operações”), foi desmembrado em diversos fluxos por tipo de operação, como será
observado a seguir.
Observação²: As mensagens entre os sistemas internos do BCB ( RDC, SELIC e STR) que não se referem
a transferências de fundos, apesar de identificadas, não farão parte da análise comparativa, tendo em
vista o escopo de estudo do SG-ISO20022-TF.
Fluxo Genérico
Liquidação Financeira de Operações
Item Descrição
Definição Transferência de títulos com contrapartida financeira entre dois participantes do Selic
Gatilho Lançamento de operação de transferência de títulos
Pré-condições Existência das respectivas contas no Selic e habilitação prévia para os lançamentos
Pós-condições Transferência de títulos e correspondente transferência financeira
164
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
1 – Registro de operações (recebimento das duas pontas da venda de título)
SEL1003 SEL1007 SEL1013 SEL1020 SEL1021 SEL1022 SEL1023 SEL1031 SEL1032 SEL1052 SEL1054 SEL1056 SEL1058 SEL1063 SEL1066 SEL1069 SEL1073 SEL1074 SEL1095 SEL1100 SEL1400 SEL1422 SEL1456 SEL3052 SEL3054 SEL3400
2 – Confirma, rejeita ou informa pendência do recebimento e match da operação
R1 Equivalentes
3 – Solicita transferência de fundos SEL9001 pacs.009
4 – Confirma ou rejeita a transferência de fundos entre contas mantidas no STR
SEL9001R1 pacs.002
5 – Confirma ou rejeita a efetivação da operação R1 Equivalentes* (as
SELs de registro)
165
Desdobramento por tipo de operação
Liquidação Financeira de Leilão
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
1 – Registro de operações (recebimento das duas pontas da venda de título)
SEL1007
2 – Confirma, rejeita ou informa pendência do recebimento e match da operação
SEL1007R1
3 – Solicita transferência de fundos SEL9001 pacs.009
4 – Confirma ou rejeita a transferência de fundos entre contas mantidas no STR
SEL9001R1 pacs.002
5 – Confirma ou rejeita a efetivação da operação SEL1007R1
SEL1612
166
Registro da Operação de Intermediação
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
1 – As partes contratantes lançam suas respectivas operações
SEL1052
2 – Confirma, rejeita ou informa pendência do recebimento e match da operação
SEL1052R1
3 - Selic lança automaticamente pontas do broker SEL1052
4 – Selic informa evento processado automaticamente SEL1611
5 – Solicita transferência de fundos SEL9002 pacs.009
6 – Confirma ou rejeita a transferência de fundos entre contas mantidas no STR
SEL9002R1 pacs.002
7 – Confirma ou rejeita a efetivação da operação SEL1052R1
8 – Informa movimentação financeira SEL1099
167
Inclusão do Pré-registro e Match da Operação
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
1 – Inclusão do pré-registro SEL1020
2 – Confirma ou rejeita a efetivação do pré-registro SEL1020R1
3 - Selic lança automaticamente pontas do broker SEL1052
4 – Selic informa evento processado automaticamente SEL1611
5 – Solicita transferência de fundos SEL9002 pacs.009
6 – Confirma ou rejeita a transferência de fundos entre contas mantidas no STR
SEL9002R1 pacs.002
7 – Confirma ou rejeita a efetivação da operação SEL1052R1
8 – Informa movimentação financeira SEL1099
168
Requisição de Transferência para Câmara
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
1 – Registro de operações (recebimento das duas pontas da venda de título)
SEL1023
2 – Confirma, rejeita ou informa pendência do recebimento e match da operação
SEL1023R1
3 – Solicita transferência de fundos SEL9001 SEL9002 pacs.009
4 – Confirma ou rejeita a transferência de fundos entre contas mantidas no STR
SEL9001R1 SEL9002R1 pacs.002
5 – Confirma ou rejeita a efetivação da operação SEL1023R1
Operação Definitiva
169
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
1 – Registro de operações (recebimento das duas pontas da venda de título)
SEL1052
2 – Confirma, rejeita ou informa pendência do recebimento e match da operação
SEL1052R1
3 – Solicita transferência de fundos SEL9001 SEL9002 pacs.009
4 – Confirma ou rejeita a transferência de fundos entre contas mantidas no STR
SEL9001R1 SEL9002R1 pacs.002
5 – Confirma ou rejeita a efetivação da operação SEL1052R1
Operação Compromissada
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
1 – Registro de operações (recebimento das duas pontas da venda de título)
SEL1054
2 – Confirma, rejeita ou informa pendência do recebimento e match da operação
SEL1054R1
3 – Solicita transferência de fundos SEL9001 SEL9002 pacs.009
4 – Confirma ou rejeita a transferência de fundos entre contas mantidas no STR
SEL9001R1 SEL9002R1 pacs.002
5 – Confirma ou rejeita a efetivação da operação SEL1054R1
170
Retorno de Operação Compromissada (Total ou Parcial)
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
1 – Registro de operações (recebimento das duas pontas da venda de título)
SEL1056
2 – Confirma, rejeita ou informa pendência do recebimento e match da operação
SEL1056R1
3 – Solicita transferência de fundos SEL9001 SEL9002 pacs.009
4 – Confirma ou rejeita a transferência de fundos entre contas mantidas no STR
SEL9001R1 SEL9002R1 pacs.002
5 – Confirma ou rejeita a efetivação da operação SEL1056R1
Repasse Financeiro
171
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
1 – Registro de operações (recebimento das duas pontas da venda de título)
SEL1066
2 – Confirma, rejeita ou informa pendência do recebimento e match da operação
SEL1066R1
3 – Solicita transferência de fundos SEL9001 pacs.009
4 – Confirma ou rejeita a transferência de fundos entre contas mantidas no STR
SEL9001R1 pacs.002
5 – Confirma ou rejeita a efetivação da operação SEL1066R1
Pagamento de Custos de Utilização
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
1 – Registro de operações (recebimento das duas pontas da venda de título)
SEL1069
2 – Confirma, rejeita ou informa pendência do recebimento e match da operação
SEL1069R1
3 – Solicita transferência de fundos SEL9001 pacs.009
4 – Confirma ou rejeita a transferência de fundos entre contas mantidas no STR
SEL9001R1 pacs.002
5 – Confirma ou rejeita a efetivação da operação SEL1066R1
172
Liquidação Automática do Termo
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
1 – Selic lança automaticamente pontas das duas IFs SEL1052
2 – Solicita transferência de fundos SEL9001 SEL9002 pacs.009
3 – Confirma ou rejeita a transferência de fundos entre contas mantidas no STR
SEL9001R1 SEL9002R1 pacs.002
4 – Selic informa operação processada automaticamente SEL1611
Operação a Termo Compromissada
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
1 – Selic lança automaticamente pontas das duas IFs SEL1054
2 – Solicita transferência de fundos SEL9001 SEL9002 pacs.009
3 – Confirma ou rejeita a transferência de fundos entre contas mantidas no STR
SEL9001R1 SEL9002R1 pacs.002
4 – Selic informa operação processada automaticamente SEL1611
Redesconto - Contratação de operação associada ou não associada
173
Item Descrição
Definição Solicitação de redesconto
Gatilho Lançamento de operação de redesconto
Pré-condições Existência da respectiva conta no Selic
Pós-condições Transferência de títulos e correspondente transferência financeira
Observação: As mensagens entre os sistemas internos do BCB ( RDC, SELIC e STR) que não se referem
a transferências de fundos, apesar de identificadas, não farão parte da análise comparativa, tendo
em vista o escopo de estudo do SG-ISO20022-TF.
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
1 – Requisita operação associada ou não associada de redesconto
RDC0002 RDC0003 RDC0004 RDC0009
2 – Requisita registro da operação de redesconto SEL1024
3 – Solicita transferência de fundos (crédito na conta creditada)
SEL9001 SEL9002
pacs.009
4 – Confirma transferência de fundos SEL9001R1 SEL9002R1
pacs.002
5 – Confirma registro da operação SEL1024R1
174
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
6 – Confirma operação (e avisa sobre crédito na conta creditada)
RDC0002R1 RDC0003R1 RDC0004R1 RDC0009R1
Redesconto - Pagamento de operação associada ou não associada
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
1 – Requisita pagamento integral ou parcial do redesconto RDC0007 RDC0008
2 – Requisita liquidação integral ou parcial da operação de redesconto
SEL1026
3 – Solicita transferência de fundos (débito na conta creditada)
SEL9001 SEL9002
pacs.009
4 – Confirma transferência de fundos SEL9001R1 SEL9002R1
pacs.002
5 – Confirma liquidação integral ou parcial da operação SEL1026R1
6 – Confirma pagamento integral ou parcial da operação (e avisa sobre débito na conta creditada)
RDC0007R1 RDC0008R1
175
Redesconto - Conversão (intra para over) ou recontratação (over para over) de
operação
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
1 – Requisita conversão ou recontratação de redesconto RDC0005
2 – Requisita registro da nova operação de redesconto SEL1024
Requisita liquidação da operação de redesconto anterior SEL1026 pacs.009
3 – Solicita transferências associadas (débito na conta creditada e crédito na conta creditada)
SEL9002 pacs.009
4 – Confirma transferências de fundos associadas (débito e crédito)
SEL9002R1 pacs.002
5 – Confirma registro da nova operação SEL1024R1
Confirma liquidação da operação anterior SEL1026R1
6 – Confirma conversão ou recontratação RDC0005R1
Redesconto - Cancelamento de operação pendente sob demanda do solicitante
176
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
1 – Requisita cancelamento de operação de redesconto pendente de título ou de operação associada
RDC0014
2 – Requisita cancelamento da operação SEL1400
3 – Confirma cancelamento da operação SEL1400R1
4 – Confirma cancelamento da operação RDC0014R1
Redesconto - Cancelamento de operação pendente por comando do BCB
177
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
1 – Requisita cancelamento de operação de redesconto pendente de título ou de operação associada
SEL1400
2 – Confirma cancelamento da operação SEL1400R1
3 – Confirma cancelamento da operação RDC0016
Redesconto - Consolidação de redescontos
Fluxo Catálogo SFN ISO20022
1 – Requisita consolidação de redescontos intradia RDC0013
2 – Requisita consolidação de redescontos SEL1028
3 – Confirma consolidação de redescontos SEL1028R1
4 – Confirma consolidação de redescontos RDC0013R1
178
