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4 法治法治··评论评论2020年 8月 24日 星期一网 址：http://www.jcrb.com

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□本报记者 卢志坚通讯员 檀杉杉

当江苏省苏州市虎丘区公安 机 关 民 警 找 到 被 害 人 杨 某时，这位 28 岁的建筑工人连说三个“不可能”，他不愿相信相 恋 两 年 的 “ 女 友 ” 是 个 骗子 。 不 到 两 年 ， 杨 某 通 过 微信 、 支 付 宝 、 银 行 卡 陆 续 给

“ 女 友 ” 累 计 转 账 36 笔 共 计 9万余元，而自己的辛苦钱却被

“女友”以每套 2900 元“业绩款”的形式上交“公司”，转身晋升为“课堂大领导”。

日前，虎丘区检察院以涉嫌诈骗罪，对这起特大网络婚恋诈骗案段某等 63 名被告人提起公诉。其余未达到构罪标准的团伙成员，公安机关将予以行政处罚。

4大层级，22个诈骗窝点，非法获利126万余元

2019 年 3 月，另一名被害人小磊 （化名） 向公安机关报案称，他通过交友网站结识了女友“刘丹”，后对方以胃疼或家中有事等各种理由让小磊汇款，陆续转账 1.49 万元后 ，

“刘丹”便消失了。公安机关侦查发现，“刘丹”系藏匿于河北省保定市的百余人诈骗团伙 中 的 一 员 。 2019 年 11 月 16日，在当地警方的配合下，公安机关一举抓获犯罪嫌疑人段某等 140余人。

经查明，2016 年至 2019 年，段某等人以“广州某化工有限公司”的名号，打着卖化妆品的旗号，在没有实物交易的情况下，以“邀约”和“打款”两种方式，通过建立“经理—课堂大领导—主任—业务员”4级传销组织、依托22 个诈骗窝点、成立 140 余人诈骗团伙，非法所得 126万余元。

“邀约”就是“拉人头”，首先拉亲朋好友，通过网络交友

平 台 以 恋 爱 名 义 诱 骗 他 人 入伙。“打款”就是“冲业绩”，把诈骗的钱以“业绩款”形式上交，日后作为提拔依据。这个传销组织等级森严，提成严格按等级高低来分配，一套 2900 元的

“业绩款”，经理提成 2057 元，剩余 833 元由课堂大领导、主任、业务员按比例分成。

因担心转账漏洞多，这一传销组织要求上交的业绩款都是现金。抓捕当天，在段某居住地，搜到 16 万元现金，作为经理，他每月提成少则七八万元 ， 多 则 十 几 万 元 ， 而 处 在食 物 链 底 端 的 业 务 员 ， 收 入就 很 有 限 。 据 业 务 员 殷 某 交代 ， 他 上 交 的 业 绩 款 ， 按 比例 层 层 返 利 到 他 手 中 只 有 几百元，“除去骗家里人的，两年也就挣了 4 万元，想想也不

多，真是后悔。”

约四分之一的犯罪嫌疑人曾是被害人

百 余 人 的 诈 骗 团 队 ，除 了等级管理外，“洗脑”是他们的重 要 武 器 。 为 了 控 制 团 伙 成员，该组织规定：成员间除了工作不允许相互攀谈，业务员要充满“正能量”杜绝消极情绪。

在公安机关查获的几十本笔记上，记载了他们的洗脑模式。课堂大领导定期召开会议开展骗术培训，通过上线会、新人见面会、升职会等形式树立成功励志典型，大家相互交流诈骗心得，一起勾勒一幅“亲人不理解、朋友把我骂，一片片网络壮大、一把把钞票拿下”的黄粱美梦。

在这里，人人都想出人头地。笔记本上每句话像打了鸡血一样，谎话连篇却又激情澎湃：要正确理解骗，骗分善意和恶意，用在商业上是一种技巧，是商业上最高代名词……该组织甚至编了“励志”歌曲

《不要认为自己没有用》，作为集团的洗脑工具。

令人唏嘘的是，团伙中约四分之一的犯罪嫌疑人曾是被害人，当初也都是以恋爱、找工作为由，被骗至窝点。上文提到的殷某也是被“女友”骗来一顿洗脑后，和其余 11 名男子被安排在同一寝室，开始了“狩猎时光”，从受害人变成了害人者。

今年 3 月 22 日，该案移送苏 州 市 虎 丘 区 检 察 院 审 查 起诉。“一些犯罪嫌疑人是由被害人转化而来，我们结合嫌疑人的认罪态度、涉案金额、作用地位、参与时间等因素区别对 待 。” 检 察 官 介 绍 说 。 最终，通过释法说理，促使全案起诉的 63 名犯罪嫌疑人中，有57 名自愿认罪认罚，认罪认罚率达 90.48%。

百余人的诈骗团队，“洗脑”是鼓动成员的重要武器

曾经的被害人成了“理直气壮”的骗子

□本报记者 范跃红通讯员 郑佩娜 徐 彬

一 次 手 机 App 贷 款 ，谁 料是 一 场 怎 么 也 逃 不 过 去 的 噩梦，不但贷款越积越高，难以偿 还 ， 对 方 还 会 用 “ 伪 造 裸照”等各种手段施加压力迫使还款，这让浙江省乐清市的小夏 （化名） 心理逐渐崩溃……而像小夏这样掉进“套路贷”陷阱的受害人遍及全国，高达 36万人。

近 日 ，由 乐 清 市 检 察 院 提起公诉的这起特大“套路贷”案件一审宣判，判决主犯黄某、王某、罗某、陈某犯诈骗罪、寻衅滋事罪，分别合并执行十三年零四个月至十年零六个月不等的有期徒刑，并处没收个人财产；对其余 96 人分别判处四年

零六个月至二年不等的有期徒刑，并处罚金，追缴违法所得，退赔被害人损失。

小 夏 今 年 27 岁 ，是 乐 清人。2018 年，小夏遇到难事，急需 用 钱 ，看 到 网 络 上 有 款 App放贷软件放贷快、门槛低，于是通过该 App 按要求申请了贷款3000 元。

贷 款 是 拿 到 手 了 ，可 总 是要还的。没多久，小夏就发现自己贷款方式有些问题。“这些贷款都是以服务费、手续费的名义扣除一部分费用，实际拿到手的钱并不多，而利息、逾期费也是奇高。”小夏说，比方她申请了 3000 元的贷款，对方将先行扣除 30%的服务费，实际拿到手只有 2100 元。

由 于 没 有 工 作 ，小 夏 很 难还清贷款 ，于是在多款 App 上

多 次 贷 款 ，共 贷 到 3 万 元 的 款项，其中大部分款项用于还之前的贷款。经过短短 4 个月，小夏整个债务累计额达到 7 万多元，无论她怎么还款，债务都越积越高。

可当小夏提出无法继续还款时，麻烦紧跟而来，催收人员 利 用 多 种 手 段 对 她 施 加 压力，迫使她还款。其中最令小夏难以接受的是，催收人员利用 PS 技术伪造一份裸照，恐吓小夏：“如果你不还，我们会将这个照片发出去，后果自己看着办。”

无 奈 之 下 ，小 夏 向 警 方 报案，希望终止这场噩梦。

小夏借贷的多款 App，实际控制者就是黄某、王某、罗某、陈某等人组成的恶势力犯罪集团。

自 2017 年开始，赵某（另案处理）、黄某等人大肆发展非法网络高利借贷活动，为逃避侦查，分别在安徽、江苏、浙江等地成立不同的分公司，分别由黄某、王某、罗某、陈某负责，积极招收多人为骨干成员，组成恶势力犯罪集团。

该恶势力犯罪集团先后开发“抱金砖”“富贵舟”“放心贷”等 14 个手机贷和纯现金贷等放贷类 App，通过招聘网站招录大量员工，运用网络、短信等手段向公众推广，并虚构低息、无抵押、无担保、额度高等各种诱饵，引诱借款人下载 App。在放贷过程中刻意向借款人隐瞒收取高息、高服务费、高续期费、高逾期费等事实，诱骗借款人注册、借款，并上传通讯录及手机账号密码

等重要公民个人信息，一旦逾期未还款，便以威胁、打电话骚扰借款人及其亲友、锁定手机账号抹除手机数据等各种滋扰手段进行催收。

经 查 ，该 恶 势 力 犯 罪 集 团“套路贷”金额达 7.88 亿元，受害人高达 36 万人。从去年 7 月起，该恶势力犯罪集团的主要成员先后落网。

据乐清市检察院承办检察官介绍，该特大套路贷案件，涉案人数众多、案情复杂、涉案金额特别巨大。面对这一特大案件，检察官多次引导公安机关全面收集证据，同时耐心地向犯罪嫌疑人宣传认罪认罚的法律后果，从而使本案犯罪嫌疑人自愿认罪认罚率达 99%以上，并开展追赃挽损工作，累计挽回损失 552万元。

短短4个月，3万贷款变成7万

③③图①：公安机关扣押的部分书

证，从这些笔记中，可以看出犯罪集团的洗脑手段。

图②：笔记本中记录的业绩款层层分成规则。

图③：案件涉及的 115 本卷宗、15 张光盘、一箱补充证据和几百份法律文书。

网络婚恋诈骗缘何频发？这与我国日益凸显的婚恋难题有关。随着结婚率走低，婚恋难题日益凸显，就此催生了大批网络交友平台。这些平台在帮助解决婚恋需求的同时，自身存在一些漏洞，被不法分子所利用。

一是交友网站实名制形同虚设，信息审核难是一个重要因素。 2017 年 9 月，共青团中央、民政部、卫计委联合发布《关于进一步做好青年婚恋工作的指导意见》，要求婚恋网站严格执行实名制，但大量案件反映出多数婚恋网站注册门槛低、非强制实名注册、审核宽松等问题。在段某诈骗案中，业务员轻松就能在多个交友平台注册多重身份，“优质女”的 背 后 也 许 就 是 一 个 “ 抠 脚汉”，实名不实给网络交友增加了大量不确定性。实名不实还表现为实名信息被贩卖。检察官发现，一些购物网站，低价公开出售婚恋交友网站实名制账号，犯罪分子轻松即可获得账号、密码、身份证及照片等整套信息。

二是诈骗手段套路深，婚恋诈骗易得手来钱快，被害人防不胜防。在段某诈骗案中，高中毕业的他作为经理，是洗脑高手，笔记本上记录着他们的诈骗套路，恋爱要谈得“用心、细腻、真挚”，这样才能打动人、打消疑虑。被害人小陈和“女友”交往了一年后准备谈婚论嫁，“她带着一堆礼物到我家，还给弟妹买了新衣服……”殊不知“女友”梅某作为犯罪集团的经理，最擅长“放长线钓大鱼”，诈骗手段从线上延伸到线下，最终拿到 8万元彩礼后消失不见，不到一年，她以“彩礼”为由诈骗多名男子，金额达 22万余元，是所在犯罪集团业绩之王。

三是洗钱资金流转层级多拆分快。多位办案人员介绍，在这类网恋诈骗案中，被害人被骗金额少则几千元，多则上百万，由于赃款被层层分拆、洗白，为追赃挽损带来重重困难。

记者手记

②②

①①

明明是高速路，车子却开不快。近日，一些司乘人员反映，山东省内高速公路部分路段限速不规范，一些路段限速设置不合理，一些路段限速标准忽高忽低，既影响通行效率，也增加了开车危险系数，让一些司机很“头疼”。在江苏从事电商销售工作的张向阳说，相邻两省路况相似，但从江苏进入山东后，一些高速路段最高限速就开始从 120 公里每小时下降，在 110 公里每小时至 80 公里每小时之间变化。在济南从事货运工作的货车司机孟康说，在京沪高速济南至临沂的部分路段，几十公里内限速标准不断切换，忽高忽低，如同开“过山车”。

一些群众反映，山东高速近几年因为修路导致限速情况多，但一些路段“只见限速，不见修路”，或者路修好后“人去路桩在”。济南市民孙铁、枣庄市民张文凯告诉记者，由于道路改扩建，京沪高速山东段存在限速80公里每小时、60公里每小时、40公里每小时等多种标准；有一些路段已经修好，但整个路段却仍要“一刀切”执行同一限速标准。

文/新华社 漫画/姚雯

（上接第一版）“要加强对试点工作中发现的问题及其机理的透彻分析，这也是试点的

意义。”团中央第一书记贺军科在《首批未成年人检察工作社会支持体系建设试点工作评估报告》上批示。

首都师范大学教授、北京青少年社会工作研究院执行院长席小华告诉记者，目前，《标准》的文献整理与研究框架确定、实地调研、集中讨论与研发均已完成，已进入征求意见与修订阶段。

推进：温暖更多涉案未成年人

目前，社会支持体系建设整体尚处探索阶段，还存在一些现实问题。比如，缺乏社工参与司法活动程序和方法的具体规定，对服务质量和效果无法进行准确评估，社会调查报告难以满足检察机关办案要求，很多地方没有司法社工、心理咨询等专业力量，等等。因此，这项工作需要各方力量持续推进。

“在办案中，我发现社工可以和一个涉案未成年人长时间交流联系，并且能在这个过程中发现解决孩子心理上的问题。”北京市海淀区法院刑事审判庭（未成年人案件审判庭）副庭长秦硕告诉记者。

万事开头难。在试点地区，各试点检察院结合当地工作，摸索经验，可谓“关关难过关

关过”。——江苏省宿迁市检察院联合未成年人司法社会服务中心，研发了集

服务预约、法治宣传、线索举报、社会服务工作于一体的未成年人司法服务中心云平台，拓宽了线索发现渠道，有效解决了未检办案难题，尤其在疫情防控期间保障未成年人合法权益等方面发挥了积极作用。

——浙江省杭州市萧山区检察院未检干警全员以专家身份入驻团省委“亲青帮”平台，同时组织全区 380 余名律师、社工、心理咨询师入驻平台，并联合相关部门规范了工作流程。

——河南省新乡市检察院牵头 10 余个部门建立小荷未成年人权益保护联席会议和联络员制度，在成员单位的职能部门设立小荷工作室，通过“你申请、我派单、他执行”的三方服务方式，由 12355/12338 联络相应小荷工作室提供相应服务，形成了工作合力。

广西、宁夏、重庆、福建、北京、山东、湖北等地都进行了行之有效的探索，并总结了可供推广的经验。

“未检和社工的理念本质上是相同的。”北京市海淀区检察院第七检察部负责人杨新娥告诉记者，社工理念是助人、自助，未检工作追求教育感化挽救，帮助更多涉案未成年人回归社会。

思考：完善未成年人司法保护制度

“拥有健全的社会支持体系，已成为打造相对成熟完善的中国特色社会主义未成年人司法制度的特殊内容和重要标志。”在史卫忠看来，建立科学统一规范的未成年人司法社工服务标准，既是有效落实刑事诉讼法关于未成年人保护特殊规定的内在要求，也是切实提升未成年人检察工作质量的关键举措。

“发展目标明确，推广思路清晰，发展成果可期。”民政部慈善事业促进和社会工作司副司长陈军这样评价这项工作。

“全力支持《标准》试行有关工作。”共青团中央维护青少年权益部部长王锋表示，这次开展试行工作的 7 个省份在地域和工作上都有一定代表性，相关省份共青团组织要探索共青团组织参与基层社会治理的有效途径、完善未成年人司法保护制度。

“建议将被害人救助纳入合作协议”“要重视打造精品案例”“社会调查工作还要更加完善”……会上，7 个试行地区的相关负责人对试行工作实施方案进行了热烈讨论与沟通。

据了解，今年 12 月 31 日前，7 个地区将依照试行任务清单，对标准的可行性、可操作性进行验证与修订。试行工作结束后，将在进一步修改充实基础上，作为国家《标准》发布并在全国范围内推广，为中国未成年人司法制度的完善和发展提供强有力的支撑。

希望这束光，能照进更多孩子的内心，照亮更多“隐秘角落”。