Divulgação de Resultados 1º Semestre 2012

Destaques do BRB

20ª maior empresa (ramo: Finanças) em Lucro

Líquido em 2010 - R$ 196,0 milhões;

3ª empresa (ramo: Finanças) com a melhor

rentabilidade patrimonial em 2010 - 24,7%.

2

ATENDIMENTO DESTAQUES

MARKET SHARE NO DISTRITO FEDERAL¹

O BRB atende a aproximadamente 481 mil clientes e

para isso conta com o apoio de:

106 Pontos de

Atendimento²

211 unidades ativas de

Correspondentes Não

Bancários²

48.600 terminais da rede

Compartilhada (Banco do

Brasil, Banco 24h, entre

outros)

751 terminais de autoatendimento BRB Telebanco

BRB Banknet

1. Relativo ao número de agências. 2.Considerando agosto/2012.

40º maior Banco (Patrimônio), 14º em Depósitos à

Vista, 15º em Depósitos a Prazo e 10º em Depósitos

de Poupança;

13º em riqueza criada, 10º em crédito consignado, 8º

em crédito imobiliário, 14º em rede de agências, 9º

em correntistas e 13º entre os emissores de cartão

de crédito

15,0% 15,0% 15,4% 15,5% 15,1% 15,1% 15,0% 14,8% 14,8% 14,7%

1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12

Controlador Sólido

3

100% 99,0% 69,7%

99,9%

96,85% ON

96,85% Total

3,18%

ON = 28.014.650

PN = 8.290.000

Total = 36.304.650

1%

99,9%

ESTRUTURA SOCIETÁRIA

Principais Indicadores

4

RESUMO

R$ mm 2T12 1T12 2T11 2T12/1T12 2T12/2T11

Carteira de Crédito 5.667 5.321 4.380 6,5% 29,4%

Ativo Total 9.625 8.959 8.736 7,4% 10,2%

DepósitosTotais 7.093 6.547 6.472 8,3% 9,6%

Depósitos a vista 763 706 689 8,1% 10,7%

Depósitos a prazo 4.579 4.186 4.258 9,4% 7,5%

Depósitos judiciais 575 506 503 13,7% 14,3%

Depósitos de poupança 1.175 1.149 1.021 2,3% 15,1%

Patrimônio Líquido 870 826 796 5,4% 9,3%

Lucro Líquido 71 44 49 61,2% 45,7%

Índices

NIM 16,2% 16,0% 14,7% 1,3% 10,2%

ROAA 2,5% 2,0% 2,7% 25,0% (7,4)%

ROAE 27,9% 21,9% 29,2% 27,1% (4,4)%

% PDD 3,6% 3,5% 3,2% 2,9% 12,5%

Índice de Basiléia 12,9% 12,9% 15,7% - (17,8)%

Nível 1 11,5% 11,5% 15,7% - (26,8)%

Nível 2 1,4% 1,4% 0,0% - -

Índice de Eficiência 62,9% 62,8% 60,1% 0,2% 4,8%

Carteira de Crédito em Franco Crescimento

5

EVOLUÇÃO DA CARTEIRA DE CRÉDITO (R$ mm) E DOS DEPÓSITOS

2.721 2.999 3.047 3.156

3.326 3.483 3.633 3.793 4.075

4.380 4.607

4.880

5.321 5.667

61,9% 61,6% 62,5% 65,5% 69,9% 65,2% 62,9% 67,6% 69,4% 67,7% 69,5% 76,9% 81,3% 79,9%

-3,0x

-2,5x

-2,0x

-1,5x

-1,0x

-0,5x

0,0x

0,5x

1,0x

-

1.000

2.000

3.000

4.000

5.000

6.000

7.000

8.000

9.000

10.000

1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12

Carteira de Crédito Crédito / Depósitos

Carteira de Crédito Diversificada

6

COMPOSIÇÃO DA CARTEIRA DE CRÉDITO

79,4% 76,1% 76,1% 75,2% 75,0% 76,4% 75,6% 74,4% 74,0% 74,0% 73,1% 72,1% 72,6% 73,5%

12,4% 16,0% 15,5% 15,8% 15,4% 14,2% 14,7% 15,4% 15,5% 15,3% 16,3% 17,0% 17,4% 16,5%

2,4% 2,2% 2,5% 2,9% 2,8% 2,9% 3,1% 3,4% 3,8% 3,8% 3,7% 3,8% 3,5% 4,0%

5,5% 5,4% 5,6% 5,9% 6,6% 6,4% 6,5% 6,7% 6,6% 6,9% 6,9% 7,0% 6,4% 6,0%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12

Pessoa Física Pessoa Jurídica Rural Imobiliário

Carteira de Crédito – Qualidade da Carteira

7

EVOLUÇÃO DA CARTEIRA DE CRÉDITO (R$ mm)

PROVISÕES (R$ mm) E EVOLUÇÃO DOS ÍNDICES DE COBERTURA

60 63 69 80 84 96 106 122 134 141 155 162 187 205

150% 130% 150% 120% 120% 140% 120% 140% 150% 140% 160%

130% 160%

120%

180% 156%

180% 144% 144%

168% 144%

168% 180% 168% 192%

156% 192%

144%

1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12

Provisões Índice de Cobertura 60 dias Índice de Cobertura 90 dias

2.721 2.999 3.047 3.156 3.326 3.483 3.633 3.793 4.075 4.380 4.607 4.880 5.321 5.667

2,2% 2,1% 2,3% 2,5% 2,5% 2,8% 2,9% 3,2% 3,3% 3,2% 3,4% 3,3% 3,5% 3,6%

1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12

Carteira de Crédito Provisões (% da Carteira)

Carteira de Crédito – Qualidade da Carteira (cont.)

8

1º Semestre de 2012 1º Semestre de 2011

94%

6%

AA - C

D - H

93%

7%

AA - C

D - H

5.674 6.628 6.675 6.612 6.743 7.200

7.727 7.734 8.023 8.736 8.906 8.668 8.959

9.625

1,1%

2,3%

2,9% 3,1%

2,4% 2,9%

2,6% 2,7% 2,5% 2,7%

2,4%

1,2%

2,0% 2,5%

1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12

Ativo total ROAA

Rentabilidade sobre Ativo em Expansão

9

EVOLUÇÃO DOS ATIVOS TOTAIS (R$ mm) E ROAA¹

1. ROAA é calculado pela fórmula: lucro líquido acumulado divido pelo patrimônio líquido médio

Forte Crescimento de Depósitos

10

EVOLUÇÃO DOS DEPÓSITOS E PATRIMÔNIO LÍQUIDO (R$ mm)

4.399 4.869 4.871 4.821 4.758

5.345 5.781 5.612

5.875

6.472 6.624 6.349

6.547

7.093

446

486 551 581 623

658

623 724

772

796 839

780 826

870

4.844

5.355 5.422 5.403 5.381

6.004

6.404 6.336

6.647

7.268 7.463

7.129

7.373

7.963

3.000

4.000

5.000

6.000

7.000

8.000

9.000

3.000

4.000

5.000

6.000

7.000

8.000

9.000

1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12

Depósitos Patrimônio Líquido

Funding de Elevada Qualidade

11

COMPOSIÇÃO DO FUNDING

13,1% 12,8% 14,4% 16,9% 12,7% 11,4% 11,4% 13,2% 10,9% 10,5% 10,1% 12,7% 10,7% 10,7%

58,8% 61,9% 59,7% 55,1% 60,2% 63,2% 62,9% 59,6% 62,5% 65,1% 65,0% 61,7% 63,2% 64,0%

4,6% 4,3% 4,7% 5,7% 5,7%

6,3% 7,3% 8,1% 8,1% 7,7% 8,3% 8,0% 7,6% 8,0%

21,0% 19,0% 19,2% 20,1% 20,1% 17,8% 16,8% 17,9% 17,3% 15,6% 15,9% 16,8% 17,4% 16,4%

2,5% 2,1% 2,0% 2,2% 1,4% 1,2% 1,5% 1,2% 1,2% 1,1% 0,8% 0,9% 1,1% 0,9%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12

Depósitos a vista Depósitos a prazo Depósitos judiciais Depósitos de poupança Outros

26%

19%

1%

43%

11%

Abertura dos Depósito a Prazo em 30/06/2012

Pessoas físicas

Pessoas jurídicas

Empresas ligadas

GDF

Depósito judicial com remuneração

Margens de Intermediação Robustas

12

EVOLUÇÃO DO RESULTADO BRUTO DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA (R$ mm)¹

712 793

849 857 875 903 912 851 846 879

930

15,8% 15,8% 17,1%

15,4% 15,8% 15,6% 15,0% 13,8% 13,7% 14,0% 13,7%

4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12

Res. Bruto de Intermediação Financeira NIM

1. Resultado de intermediação financeira referente ao valores acumulados dos últimos 12 meses; NIM calculado pela fórmula: Resultado de Intermediação Financeira dos últimos 12 meses dividido pelos ativos geradores de receita do período.

Melhoras nos Processos Administrativos

13

DESPESAS ADMINISTRATIVAS (R$ mm) E EVOLUÇÃO DO ÍNDICE DE EFICIÊNCIA¹

428 456

552

588

527 544 548

499 523

552

586

60% 57%

65% 69%

60% 60% 60% 59% 62% 63% 63%

4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12

Despesas Administrativas Índice de Eficiência

1. Despesas referente ao valores acumulados dos últimos 12 meses; Índice de Eficiência calculado pela fórmula: Despesas dos últimos 12 meses dividido pelo resultado de intermediação financeira dos últimos 12 meses.

Plataforma de Serviços Ampla

14

CONTRIBUIÇÃO PARA RESULTADO (R$mm)¹ ESTRUTURA ORGANIZACIONAL

100% 99,0% 69,7%

99,9% 1%

99,9%

DTVM apresentou lucro de R$ 1,19 mm, com R$ 1,4 bi sob

gestão.

O segmento de Cartões apresentou R$ 672 mm de

faturamento do período, com uma base 201 mil cartões de

crédito.

A Corretora de Seguros alcançou R$ 33 mm em faturamento.

Financeira expande sua carteira em 155%.

(1,9)

10,7

12,6

(7,3)

8,8

14,6

(10,0)

(5,0)

-

5,0

10,0

15,0

20,0

1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12

1. Equivalente a soma do lucros da Financeira, DTVM e Cartão. Cartão inclui também a Corretora de Seguros e BSB ativos.

Alta Rentabilidade Sobre Patrimônio Líquido

15

EVOLUÇÃO DO LUCRO LÍQUIDO E ROAA¹ EVOLUÇÃO DO LUCRO LÍQUIDO E ROAE²

1. ROAA é calculado pela fórmula: lucro líquido acumulado divido pelos ativos médios. 2. ROAA é calculado pela fórmula: lucro líquido acumulado divido pelo patrimônio líquido médio

16

56 63

56

40

61

40

54 49

62

42

(57)

44

71

1,1% 2,3% 2,9% 3,1%

2,4% 2,9% 2,6% 2,7% 2,5% 2,7% 2,4% 1,2%

2,0% 2,5%

Lucro líquido ROAA

16

56 63

56

40

61

40

54 49

62

42

(57)

44

71

14,5%

31,6%

36,8%

37,9%

26,7% 32,6%

31,4%

30,0%

26,1%

29,2%

26,1%

12,8%

21,9%

27,9%

Lucro líquido ROAE

Grandes Números

16

DEMONSTRAÇÃO DE RECUPERAÇÃO DOS ATIVOS E RESULTADOS PÓS

2011: LUCRO DE R$115 MILHÕES

CRESCIMENTO VIGOROSO DA CARTEIRA DE CRÉDITO: 28,18%

EXPRESSIVA RENTABILIDADE DE 27,9%: ENTRE AS 3 MAIORES,

CONSIDERANDO OS BANCOS MÉDIOS E TAMBÉM ENTRE OS BANCOS DE

VAREJO

CONSOLIDAÇÃO DO PROCESSO DE RECUPERAÇÃO DA FINANCEIRA:

CRESCIMENTO DE 155% DA CARTEIRA DE CRÉDITO DE VAREJO

SOLIDEZ E CONFIANÇA DO MERCADO: DEPÓSITOS A PRAZO CAPTADOS

PRINCIPALMENTE JUNTO A INVESTIDORES PRIVADOS, E COM

CRESCIMENTO DE QUASE 15% NOS ÚLTIMOS 12 MESES

SBS, Quadra 01, Bloco E, Ed. Brasília, 8° andar

Telefones: (55 61) 3412-8092 / 3412-8435

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Diretoria Financeira Francisco Claudio Duda

Gerência de Relacionamento com Investidores

Karla Danielle Back Luz Lopes

Sandro Soares de Souza