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O BNDES Mais Perto de Você

Belém - PA

01° de março de 2016

1. 2.

3. 4.

Informações Institucionais

Apoio às Micro, Pequenas e Médias Empresas

• Projetos de Investimento

• Inovação

• Aquisição de Máquinas e Equipamentos

• Capital de Giro

• Cartão BNDES

• Veículos Utilitários

Mais BNDES

Redes Sociais e Canais de Relacionamento

Perguntas e Respostas 5.

Agenda

?

Duração estimada da palestra

2 horas

INFORMAÇÕES

INSTITUCIONAIS

Quem somos?

Financiar empreendimentos que

contribuam para o desenvolvimento

sustentável do Brasil, com incentivo à

inovação, ao desenvolvimento local

e regional e à preservação do meio

ambiente.

OBJETIVOS

Quem somos?

• Acelerar o crescimento dos

segmentos beneficiados;

• Movimentar setores-chave da

economia;

• Melhorar a vida dos cidadãos

brasileiros.

AÇÕES DO BNDES O apoio às Micro,

Pequenas e

Médias Empresas

é um dos atuais

desafios do BNDES

Como apoiamos?

OPERAÇÕES DIRETAS Contratadas diretamente

com o BNDES

Como apoiamos?

INFORMAÇÃO E

RELACIONAMENTO

OPERAÇÕES INDIRETAS Instituições financeiras

credenciadas pelo BNDES

INSTITUIÇÃO

FINANCEIRA

CREDENCIADA

EMPRESÁRIO

Como solicitar o financiamento?

1º Passo 2º Passo 3º Passo

• Dirigir-se à instituição

financeira credenciada

de sua preferência

• Apresentação da

documentação

necessária

• Análise da possibilidade

de concessão do crédito

• Negociação das

garantias

• Aprovação da operação

• Homologação da

operação

• Liberação dos

recursos

1 2 3 Micro, Pequena e Média Empresa

Agente

Financeiro BNDES

Quem pode solicitar o apoio?

PESSOAS

JURÍDICAS

PESSOAS

FÍSICAS

ADMINISTRAÇÃO

PÚBLICA

• Empresas de agropecuária, indústria,

comércio ou serviços

• Cooperativas ou associações

• ONGs, OSCIPs ou Fundações

• Produtor rural

• Transportador autônomo de carga

• Micro-empreendedor

• Municipal

• Estadual

• Federal

Até

R$ 2,4

milhões

Até

R$ 16

milhões

Até

R$ 90

milhões

MICRO PEQUENA MÉDIA PORTE DA EMPRESA

RECEITA

OPERACIONAL

BRUTA ANUAL

Quem são as MPMEs?

• Quando a empresa for controlada por outra empresa ou pertencer a um grupo econômico, a classificação do

porte se dará considerando-se a receita operacional bruta consolidada.

Requisitos mínimos

• Estar em dia com as

obrigações fiscais e

previdenciárias

• Cumprir a Legislação

Ambiental

• Não estar em regime de

recuperação de crédito

(antiga concordata)

O BNDES não exige tempo mínimo de operação

• Apresentar cadastro

satisfatório

• Comprovar capacidade de

pagamento

• Apresentar garantias

adequadas (normas Banco

Central)

BNDES AGENTE

FINANCEIRO

Custo da operação indireta

CUSTO FINANCEIRO

REMUNERAÇÃO BÁSICA DO BNDES

Representa o custo de captação dos recursos utilizados pelo BNDES

Remunera a atividade operacional do BNDES

TAXA DE INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA Cobre o risco das operações com agentes financeiros

Remunera a atividade operacional do Agente Financeiro

REMUNERAÇÃO DO AGENTE

2

3

4

1

TAXA DE JUROS

OPERAÇÕES

COM MPMES

DESEMBOLSO

POR PRODUTO

NÚMERO DE

OPERAÇÕES

DESEMBOLSO

POR SETOR

Operações com MPMEs

96% 96% 96% 97% 97% 93% 88% 94%

(*) Relação entre o número de operações com MPMES e o total de operações do BNDES.

NÚMERO DE

OPERAÇÕES MPMEs x TOTAL

PARTICIPAÇÃO

MÉDIA

DAS MPMES

95%

21,9 24,0

45,6 49,7 50,1

63,5 59,4

37,3

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015


DESEMBOLSOS Em R$ bilhões

PARTICIPAÇÃO

MÉDIA

DAS MPMES

29%

32% 33% 32% 36% 27% 27% 24% 18%

(*) Relação entre os desembolsos para MPMES e os desembolsos anuais do BNDES.


DESEMBOLSO

POR SETOR 2015 (em R$ bilhões)

• Comércio e Serviços

R$ 20,021(54%)

• Agropecuária

R$ 11,759 (31%)

• Indústria de Transformação

R$ 5,333(14%)

• Indústria Extrativa

R$ 0,241(1%)

DESEMBOLSO

Região NO (2015)

R$ 2,1 bilhões

6% do total



DESEMBOLSO

POR PRODUTO 2015 (em R$ bilhões)

• Cartão BNDES

R$ 11,253 (30%)

• BNDES Finame

R$ 10,631 (29%)

• BNDES Finame Agrícola

R$ 7,199 (19%)

• BNDES Automático

R$ 7,016 (19%)

• Outros

R$ 1,255 (3%)

Cartão

BNDES

FOCOS DE APOIO FINANCEIRO

Máquinas e Equipamentos

Capital de Giro

Inovação

Projetos de Investimento

$


PROJETOS DE

INVESTIMENTO

APOIO ÀS MICRO,

PEQUENAS

E MÉDIAS EMPRESAS

Projetos de Investimento BNDES Automático

O QUE PODE SER FINANCIADO?

• Obras civis, montagem e instalações

• Estudos e projetos de engenharia

associados ao investimento

• Móveis e utensílios

• Despesas pré-operacionais

• Pesquisa e Desenvolvimento /

Certificação

• Máquinas e equipamentos nacionais

• Novos

• Usados - Microempresa

• Capital de Giro – até 40% do

investimento financiado


QUAIS SÃO AS GARANTIAS EXIGIDAS?

•Serão negociadas entre o

agente financeiro e o cliente

•Pode ser utilizado o Fundo

Garantidor para

Investimentos (BNDES FGI)


QUAL É A PARTICIPAÇÃO

MÁXIMA DO BNDES?

•O financiamento pode

chegar até 90% do valor

do investimento


O QUE NÃO PODE SER FINANCIADO?

•Aquisições de terrenos e

imóveis

•Compra de empresas

•Aquisição de software

produzido no exterior

•Despesas de criação e

legalização da empresa


QUAL É O PRAZO TOTAL?

•Os prazos de carência e

amortização são negociados

com o agente financeiro

INOVAÇÃO

APOIO ÀS MICRO,

PEQUENAS

E MÉDIAS EMPRESAS

Projetos de Investimento BNDES MPME Inovadora

QUAL OBJETIVO?

•Financiar os investimentos

necessários para a

introdução de inovações

no mercado por MPMEs


• Investimentos complementares ao

processo inovador das MPMEs

• Desenvolvimento de novos produtos

e processos

• Implantação/modernização das

instalações das MPMEs de base

tecnológica

• Recursos na forma de capital de giro

para MPMEs que estejam realizando

esforços para inovar


(*) Condições de enquadramento: www.bndes.gov.br/mpmeinovadora


QUAL É A CONDIÇÃO FUNDAMENTAL?

•É necessário que a MPME

comprove que já realizou

algum esforço de inovação

no passado


QUAIS SÃO OS PRÉ-REQUISITOS?

• As empresas devem estar localizadas

em parques tecnológicos ou

incubadoras

• Possuir parceiros de venture capital

em sua composição societária

• Possuir ou ter solicitado o registro de

patente no INPI

• Ter realizado investimentos em

serviços tecnológicos por meio do

Cartão BNDES nos últimos três anos

(*) Condições de enquadramento: www.bndes.gov.br/mpmeinovadora

Projetos de Investimento


MÁXIMA DO BNDES?



do investimento

BNDES MPME Inovadora

APOIO ÀS MICRO,

PEQUENAS

E MÉDIAS EMPRESAS

MÁQUINAS E

EQUIPAMENTOS

• Máquinas e equipamentos

novos, de fabricação nacional e

listados no CFI (Credenciamento

de Fabricantes Informatizado -

BNDES)

Máquinas e Equipamentos BNDES Finame


•A garantia mínima é o próprio

equipamento financiado

•O agente poderá exigir

garantias adicionais

•Pode ser utilizado o Fundo

Garantidor para





amortização são

negociados com o agente

financeiro

•Prazo total: até 60 meses


QUAL É O PRAZO DO FINANCIAMENTO?

•Máquinas e equipamentos

que NÃO estejam

credenciadas no CFI

•Máquinas e equipamentos

usados


O QUE NÃO PODE SER FINANCIADO?


chegar até 80% do

valor do investimento



MÁXIMA DO BNDES?

APOIO ÀS MICRO,

PEQUENAS

E MÉDIAS EMPRESAS

CAPITAL DE GIRO

• Capital de Giro isolado para

micro, pequenas e médias

empresas de todos os setores

Capital de Giro BNDES Progeren




•Serão negociadas entre o

agente financeiro e o cliente

• Pode ser utilizado o Fundo

Garantidor para



QUAL O LIMITE DO FINANCIAMENTO?

•Limitado a R$ 70 milhões

por cliente a cada 12 meses.


QUAL O PRAZO DO FINANCIAMENTO?

•Até 60 meses, incluído o

prazo de carência de até

24 meses.

Condições - MPMEs

(*) Fonte: AOI/DESCO, com base na média de 2015.

BNDES Automático BNDES Finame BNDES Progeren

Referencial de Custo

Financeiro

Remuneração BNDES

Remuneração Agente

Financeiro (*)

Taxa Final

Prazo

Carência

Taxa de Intermediação

Financeira 0,1% a.a.

TJLP

7,5 % a.a.

Negociado

Negociada

1 % a.a.

Negociada

3,55% a.a.

+/-

0,96% a.m.

MPME Inovadora

SELIC

14,73 % a.a.

Até 60 meses

Até 24 meses

0,4% a.a. ou

1,3% a.a.

Negociada

4,44% a.a.

+/- 1,50% a.m. ou

1,56% a.m.

0,1% a.a.

(**) Taxa Selic + Sobretaxa Fixa para o primeiro trimestre de 2016.

TJLP

7,5 % a.a.

Até 120 meses

Até 48 meses

1% a.a.

Negociada

3,21% a.a.

+/- 0,93% a.m.

0,1% a.a.

TJLP

7,5 % a.a.

Até 60 meses

Até 24 meses

1,5% a.a.

Negociada

3,21% a.a.

+/- 0,97% a.m.

0,1% a.a.

GARANTIAS

APOIO ÀS MICRO,

PEQUENAS

E MÉDIAS EMPRESAS

Garantias

BNDES FGI - FUNDO GARANTIDOR PARA INVESTIMENTOS

Atua como complementador de garantia para o aumento do acesso de MPMEs ao crédito

Garantias

CONDIÇÕES DE CONTRATAÇÃO

• Cobertura máxima: 80 % do financiamento

• Limite por beneficiário: R$ 10 milhões

*Podem existir exceções


Garantias

CONTRAGARANTIAS EXIGIDAS

VALOR GARANTIDO CONTRAGARANTIAS MÍNIMAS*

*Podem existir exceções

• Até R$ 1 milhão: Garantias fidejussórias (ex: fiança)

Garantias fidejussórias • Acima de R$ 1 milhão:

Garantias reais


Garantias

Fatores impactam no valor do ECG: Valor financiado, percentual de

cobertura do fundo e prazo do financiamento.

O Encargo por Concessão de Garantia – ECG - pode ser financiado juntamente com

o principal, nas mesmas condições de juros e prazo.


Custo efetivo da garantia mensal

Cobertura Prazo (mês)

36 60 96

20% 0,05% 0,04% 0,03%

50% 0,14% 0,11% 0,08%

80% 0,22% 0,18% 0,14%

* A tabela acima considera uma operação com carência de 6 meses e taxa de juros final ao tomador do crédito de 0,96% ao mês.

Exemplos:

Agentes Habilitados em Operação


APOIO ÀS MICRO,

PEQUENAS

E MÉDIAS EMPRESAS

CARTÃO BNDES Criado para facilitar o acesso ao

crédito para micro, pequenas e

médias empresas.

Imagem da página inicial do Portal do Cartão BNDES em Fevereiro / 2016

Cartão BNDES

Cartão BNDES

• Uma forma ágil e

simplificada de

permitir o acesso

das MPMEs aos

recursos do BNDES

• O limite de crédito

pré-definido

possibilita que o

empresário programe

melhor seus

investimentos

• Limite individual

pré-definido e

pagamentos numa

única fatura mensal

Cartão BNDES

AMBIENTE DE

NEGÓCIOS Fevereiro de 2016

708 mil Cartões habilitados

R$ 55 bilhões de limite pré-aprovado

29 mil fabricantes

42 mil distribuidores

273 mil produtos PARCEIROS

COMPRADORES

• Limite de até R$ 1 milhão,

por banco emissor

• Prestações fixas em até 48

meses

• Taxa de juros atrativa: 1,32%

a.m. (março/2016)

• Acesso a cerca de 70 mil

Fornecedores Credenciados

• Crédito rotativo e pré-

aprovado; uso automático

Cartão BNDES - Vantagens

• Empresas com

faturamento de até R$ 90

milhões

• Ser correntista em um dos

bancos emissores

• Estar em dia com o INSS,

FGTS, RAIS, tributos

federais e legislação

ambiental

• Empresas de qualquer

porte

• Fabricantes ou

distribuidores de bens

previamente aprovados

pelo BNDES

• Prestadores de serviços

autorizados pelo BNDES


• 708 mil potenciais clientes

com R$ 55 bilhões de crédito

pré-aprovado

• Financiamento automático para

o cliente

• Sem risco de crédito

• Fabricantes podem indicar

distribuidores

• Exposição do catálogo de

produtos gratuita

FORNECEDORES

Cartão BNDES

SIMULADOR

O QUE PODE SER

FINANCIADO?

• MÁQUINAS, EQUIPAMENTOS, COMPUTADORES, MÓVEIS, MOTOCICLETAS, VEÍCULOS COMERCIAIS (EXCETO UTILITÁRIOS) E SOFTWARES

• MATERIAIS PARA CONSTRUÇÃO CIVIL

Cartão BNDES

• PEÇAS E COMPONENTES DE MÁQUINAS, EQUIPAMENTOS, INFORMÁTICA E AUTOMAÇÃO

• INOVAÇÃO • SERVIÇOS TECNOLÓGICOS • AVALIAÇÃO DE CONFORMIDADE

O QUE PODE SER

FINANCIADO?

Cartão BNDES

• REGISTRO DE SOFTWARE E DE PROGRAMAS DE COMPUTADOR

• REGISTRO DE TOPOGRAFIA DE CIRCUITOS INTEGRADOS

• REGISTRO DE DESENHO INDUSTRIAL • REGISTRO DE INDICAÇÃO GEOGRÁFICA • REGISTRO DE MARCA E DE PATENTE

PROPRIEDADE

INTELECTUAL

Cartão BNDES

• EMBALAGENS • INSUMOS INDUSTRIAIS (TÊXTIL,

COUREIRO-CALÇADISTA, MOVELEIRO, RESINAS, LAMINADOS METÁLICOS OU PLÁSTICOS)

• QUALIFICAÇÃO PROFISSIONAL PARA O TURISMO

O QUE PODE SER

FINANCIADO?

Cartão BNDES

MAIS DE

273 mil ITENS

Conheça as linhas de financiamento BNDES Exim para empresas exportadoras:

www.bndes.gov.br/bndesexim

Produtos e Serviços para fomento das exportações de MPMEs

• Serviços de normatização, conformidade, certificação de produto, etc.

• Serviços tecnológicos, design, adequação, pedido de registro,

certificação de profissionais e processos de TI, etc.

• Software de gerenciamento de exportações

• Máquinas e equipamentos para ampliação da capacidade

• Insumos para segmentos calçadista, moveleiro, têxtil, confecção, etc.

• Embalagens de qualquer material para todo tipo de produto

• Cursos de idioma estrangeiro (inglês e espanhol)

Cartão BNDES

Cartão BNDES

SOLICITE SEU CARTÃO BNDES

COMO SOLICITAR O

CARTÃO BNDES?

Cartão BNDES

COMO SOLICITAR O

CARTÃO BNDES?

SOLICITAÇÃO

DO CARTÃO

Solicitação do Cartão BNDES

MPME SOLICITA O

CARTÃO NO PORTAL

BANCO EMISSOR

ANALISA O CRÉDITO E

EMITE O CARTÃO BNDES

PRAZO DE

EMISSÃO MÉDIO:

Preenche proposta de

solicitação do Cartão

no site, que é enviada

automaticamente,

pela Internet, ao

Banco Emissor

MPME entrega

documentação no Banco

Emissor para a análise do

crédito

Assinatura do Termo de

Adesão ao Regulamento

do Cartão BNDES

1 2

3

4 30 dias

Cartão BNDES

COMO SOLICITAR SEU CREDENCIAMENTO?

SEJA UM FORNECEDOR CREDENCIADO

PROPOSTA DE

AFILIAÇÃO

CREDENCIAMENTO

DO FORNECEDOR

Análise BNDES

Fornecedor solicita

credenciamento no

Portal de Operações

Cartão BNDES

FLUXO -

FORNECEDOR

Cartão BNDES

1

2

• Processo de afiliação (Visita,

Documentação, Conta Corrente)

• Montagem do Catálogo de

Produtos

3

4

Cartão BNDES - Indicação de distribuidores

Indicação de

Distribuidor

Processo de Afiliação

(Visita, Doc, Conta-corrente)

Distribuidor

Autorizado

Fabricantes Credenciados

indicam CNPJs e associam

produtos de seu catálogo

Distribuidor

preenche o

cadastro no Portal

$


• Também poderá vender

através do Cartão BNDES,

desde que seja indicado por

fabricante já credenciado

• Venderá através do Cartão

BNDES somente os

produtos autorizados pelo

fabricante que o indicou

DISTRIBUIDOR /

REVENDEDOR

• As demais condições são

as mesmas do fabricante

• Também poderá adquirir

produtos através do

Cartão BNDES, desde

que não sejam produtos

autorizados pelo fabricante

para revenda

ESTATÍSTICAS DE

BELÉM (PA)

Cartão BNDES

R$ 278 milhões

R$ 54 milhões

298 2.984

dados acumulados

(*) dados referentes aos últimos 12 meses.

2.966

Cartão BNDES

DÚVIDAS

INFORMAÇÕES

Cartão BNDES

MANUAIS

INFORMAÇÕES

APOIO ÀS MICRO,

PEQUENAS

E MÉDIAS EMPRESAS

VEÍCULOS UTILITÁRIOS


Veículos Utilitários BNDES Pró-utilitário

•Veículo utilitário novo,

definido como veículo

automotor não esportivo

destinado ao transporte

simultâneo de carga e

passageiro.

•Somente poderão ser

adquiridos três veículos por

cliente durante a vigência do

programa.

QUAIS SÃO OS PRÉ-REQUISITOS?


•O Cliente deve possuir um

Cartão BNDES válido.

•O Agente Financeiro não

precisa ser um banco

emissor do Cartão

BNDES.



do investimento.


MÁXIMA DO BNDES?


QUAL É O PRAZO TOTAL?



amortização são negociados

com o agente financeiro.

•Prazo total: até 48 meses,

incluídos 3 ou 6 meses de

carência.

Cartão BNDES

Referencial de Custo

Financeiro

Remuneração BNDES

Remuneração Agente

Financeiro (*)

Taxa Final

Prazo

Carência

Taxa de Intermediação

Financeira

Até 48 meses

1,32% a.m.

Não há

Condições - MPMEs

BNDES Pró-Utilitário

0,1% a.a.

Taxa Referencial Fixa

16,87% a.a. (mar/16)

Até 48 meses

1,2 % a.a.

Negociada

3,76%

+/-

1,66% a.m.

3 ou 6 meses

1,32% a.m. (março/2016)

(*) Fonte: AOI/DESCO, com base na média de 2015.

MAIS BNDES

Mais BNDES

FERRAMENTA DE

CONSULTA

ONLINE DAS

OPÇÕES DE

FINANCIAMENTO

DISPONÍVEIS

PELO BNDES

www.bndes.gov.br/maisbndes

BNDES NAS REDES

SOCIAIS

Vídeos institucionais, pequenos programas

explicativos sobre os produtos e serviços

do Banco e educação financeira e

campanhas publicitárias

YOUTUBE

TWITTER

Perfil exclusivo para relacionamento

com a imprensa, o que inclui

convocação de coletivas e distribuição

de releases: @bndes_imprensa.

Apresentações, cartilhas e outros

documentos que procuram explicar

de forma simples como funcionam os

financiamentos do BNDES

SLIDESHARE

www.youtube.com/bndesgovbr

www.slideshare.net/bndes

twitter.com/bndes_imprensa

BNDES nas Redes Sociais

FACEBOOK

Perfil exclusivo para relacionamento

com a imprensa e divulgação

institucional do BNDES.

www.facebook.com/bndes.imprensa

CANAIS DE

RELACIONAMENTO

CENTRAL DE ATENDIMENTO

CONTATO • CENTRAL ATENDIMENTO: 0800 702 6337

• OUVIDORIA: 0800 702 6307

WEB • www.bndes.gov.br/faleconosco

• www.bndes.gov.br/ouvidoria

POSTOS DE

INFORMAÇÕES

Posto de Informações: Pará

Federação das Indústrias do Estado do Pará - FIEPA

Responsáveis Fabio Contente e Cassandra Lobato

Endereço Travessa Quintino Bocaiúva, Bloco B,

nº 1.588 - 7º andar - Nazaré

Telefone (91) 4009-4992

E-mail [email protected]

Site www.fiepa.org.br

PERGUNTAS E

RESPOSTAS

OBRIGADO!

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